ПРИГОВОР

ИФИО1

17 сентября 2024 года город Тула

Центральный районный суд г. Тулы в составе:

председательствующего Матвеевой Ю.О.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Шестопаловой М.В.,

с участием государственного обвинителя помощника прокурора Центрального района г. Тулы Ашихминой В.В.,

подсудимого ФИО2,

защитника адвоката Антипова Д.Н., представившего ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и удостоверение №, выданное ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в городе Туле уголовное дело в отношении

ФИО2 ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, военнообязанного, не состоящего в браке, работающего парковщиком-администратором ОО ТРЦ «ФИО17» в городе Туле, пенсионера, инвалида II группы, зарегистрированного и фактически проживающего по адресу: 

<

адрес>, несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО2 сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ч.1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст. 7 Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с Положением банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация (Банк) обязана идентифицировать юридическое лицо, которому она оказывает услугу и принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок.

05.10.2016 Управлением Федеральной налоговой службы по Тульской области в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) внесены сведения об обществе с ограниченной ответственностью «СтройИнвест» (далее – ООО «СтройИнвест») с адресом местонахождения: 

<

адрес>, 

<

адрес>, с присвоением 

<

данные изъяты>, учредителем и генеральным директором которого являлся ФИО2 При этом ФИО2 не намеревался руководить ООО «СтройИнвест», осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, то есть являлся подставным учредителем и генеральным директором Общества.

После того, как в ЕГРЮЛ были внесены сведения об ООО «СтройИнвест», но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, к ФИО2 обратилось неустановленное лицо, которое, находясь в неустановленном месте, за денежное вознаграждение предложило ему открыть расчетный счет в ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства (логины и пароли), посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и, как следствие, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СтройИнвест». После указанного предложения, у ФИО2, не имеющего намерения изначально при создании и регистрации управлять ООО «СтройИнвест», осознавая, что при этом он является подставным директором и учредителем данного общества, из корыстных побуждений, с целью получения обещанного материального вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предоставленных к открытым расчетным счетам, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, осознавая, что данные средства платежей предназначаются посторонним лицам для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СтройИнвест».

ФИО2, реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «СтройИнвест», действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного Общества, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ООО «СтройИнвест», ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09-00 до 18-00 часов, ФИО2 прибыл в отделение ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7» по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратился к представителю ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «СтройИнвест». Одновременно ФИО2 с ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7» заключен договор дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АКБ «ФИО5 ФИО7» (АО) с использованием системы «РК Бизнес Онлайн», согласно которому ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7» предоставил услуги ФИО2 по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО2 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также представитель ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7» передал ФИО2 логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7». При этом ФИО2 был уведомлен работником ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7» о том, что предоставленные ему логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. При этом ФИО2 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номерах телефонов +№, +№ и адреса электронной почты «stroyinvest1969@mail.ru», зарегистрированного и находящегося в пользовании неустановленного лица, как своего.

Далее, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09-00 до 18-00 часов, находясь в отделении ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7» по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «СтройИнвест», подтвердив принадлежность ему номера мобильного телефона +№, +№ и адреса электронной почты «stroyinvest1969@mail.ru», находящиеся в пользовании неустановленного лица, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО в ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «СтройИнвест» расчетного счета №, работниками ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7», неосведомленными о преступных намерениях ФИО2, на указанный в заявлении и находящийся в пользовании неустановленного лица, абонентские номера телефонов были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7».

Затем, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО2, находясь у отделения ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7» по адресу: 

<

адрес>, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «СтройИнвест», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «СтройИнвест» расчетному счету № в отделении ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7» по адресу: 

<

адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «СтройИнвест», об абонентских номерах телефонов для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7», передал лично в руки пакет документов, содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7», тем самым сбыл неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО2 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «СтройИнвест» в отделении ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7» по адресу: 

<

адрес>.

В соответствии с решением единственного акционера Банка (решение № от ДД.ММ.ГГГГ) наименование ФИО6 АКБ «ФИО5 Капитан» (АО) на Акционерное общество «ФИО6 ДОМ.РФ» (АО «ФИО6 ДОМ.РФ).

Он же, ФИО2, в продолжении реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «СтройИнвест», действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного Общества, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ООО «СтройИнвест», ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09-00 до 18-00 часов, прибыл в дополнительный офис «Тульский» ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратился к представителю ПАО АКБ «Авангард» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «СтройИнвест». При этом ФИО2 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номерах телефонов +№, +№ и адресе электронной почты «stroyinvest1969@mail.ru», зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, как своих. Одновременно ФИО2 в ПАО АКБ «Авангард» были подписаны заявление на открытие расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «СтройИнвест», заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк», соглашение об осуществлении безналичных расчетов с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», заявление о получении логина и пароля для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк», согласно которым ФИО2 заключил с ПАО АКБ «Авангард» договор банковского счета и открыл расчетный счет в валюте РФ с доступом к системе «Авангард Интернет-Банк» уполномоченному работнику – ФИО2

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09-00 до 18-00 часов, ФИО2, находясь в дополнительном офисе «Тульский» ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО АКБ «Авангард», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «СтройИнвест», подтвердил принадлежность ему номеров мобильных телефонов +№, +№ и адрес электронной почты «stroyinvest1969@mail.ru», зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО АКБ «Авангард», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив тем самым заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, после чего представитель ПАО АКБ «Авангард» передал ФИО2 пакет документов и флэш-носитель, содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО АКБ «Авангард», а также кэш-карту с номером №, привязанную к расчетному счету №. При этом ФИО2 был уведомлен работником ПАО АКБ «Авангард» о том, что предоставленные ему логин и пароль, являющиеся электронным средством, а также флэш-накопитель, являющийся электронным носителем информации, в том числе кэш-карта с номером №, привязанная к расчетному счету №, предназначенные для доступа к вышеуказанному расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09-00 до 18-00 часов, ФИО2, находясь у входа в дополнительный офис «Тульский» ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, передал лично в руки пакет документов, кэш-карту с номером №, привязанную к расчетному счету №, а также флэш-носитель (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО АКБ «Авангард»), тем самым сбыл неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО2 по сбыту электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «СтройИнвест» в дополнительном офисе «Тульский» ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО2 по сбыту электронных средств, электронных носителей информации, оформленных и выданных на имя последнего и предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств, осуществление которых должно производиться только лицом, на имя которого они выданы, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, неправомерно использовались неустановленным лицом для осуществления платежных операций по расчетному счету №, открытому в ПАО АКБ «ФИО5 ФИО7», по расчетному счету №, открытому в ПАО АКБ «Авангард», на общую сумму 36 561 505 рублей 30 копеек. Платежные операции по приему, выдачи и переводу денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам проводились неустановленным лицом, в распоряжении которого находились электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины и пароли для доступа к системам ДБО), оформленные и выданные на имя ФИО2, без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах ООО «СтройИнвест», что в совокупности повлекло противоправный вывод денежных средств с вышеуказанных расчетных счетов в неконтролируемый оборот, получение наличных денежных средств не отраженных в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта и нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст. 27 ФЗ «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ и правилами банковского обслуживания, действующими в вышеуказанных банковских организациях, с которыми ФИО2 был ознакомлен.

Подсудимый ФИО2 в судебном заседании виновным себя в совершении инкриминируемого преступления признал полностью, раскаялся в содеянном, отказался от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции Российской Федерации.

Из показаний ФИО2, данных им на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании, следует, что с 2016 года у него был знакомый ФИО10, между ними были приятельские отношения. В настоящее время ФИО10 нет в живых, тот умер несколько лет назад. В сентябре 2016 года ФИО10 предложил ему зарегистрировать на его имя юридическое лицо и заработать денег. При этом ФИО10 ему сказал, что он будет получать 15 000 рублей каждый месяц, но осуществлять финансово-организационную деятельность юридического лица он не должен будет, поскольку всем будет заниматься тот самостоятельно. Также, ФИО10 предупредил его, что необходимо будет открыть в банковских организациях несколько расчетных счетов. Далее ФИО10 сказал ему, что по окончанию регистрации юридического лица и по окончании открытия всех необходимых для финансово-хозяйственной деятельности юридического лица расчетных счетов в банковских организации, он должен будет передать ФИО10 пакеты документов, электронных носителей информации, а также все логины и пароли, необходимых для доступа к системам электронного дистанционного обслуживания банковских организаций. После того, как он передам ФИО10 все пакеты документов, электронные носители информации, а также логины и пароли, необходимые для доступа к системам электронного дистанционного обслуживания банковских организаций, все будет под управлением ФИО10, а он только будет получать от него денежные средства в сумме 15 000 рублей в месяц, при этом, фактически, не осуществляя деятельность руководителя юридического лица. ДД.ММ.ГГГГ встретился с ФИО10, они совместно с ФИО10 пришли к нотариусу, составили договор купли-продажи юридического лица – ООО «Стройинвест», генеральным директором которого была ФИО18 За покупку юридического лица ООО «Стройинвест» он никаких денег не платил. Далее ДД.ММ.ГГГГ он совместно с ФИО10 прибыл к зданию межрайонной ИФНС № по Тульской области, где ФИО10 дал ему пакет документов и сказал, что пакет документов необходимо отдать в налоговую, что он и сделал. ДД.ММ.ГГГГ от ФИО10 ему стало известно, что регистрация ООО «Стройинвест» на его имя прошла успешно. В тот же день – ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 сообщил, что необходимо открыть счета в банковских организациях, для чего необходимо личное присутствии. Он согласился открыть расчетные счета в банковских организациях для ООО «Стройинвест», поскольку ему нужды были деньги. ДД.ММ.ГГГГ прибыл к офису АКБ «ФИО5 ФИО7» (ПАО) адресу: 

<

адрес>, где встретил ФИО10 Последний передал ему пакет документов, мобильный телефон с номером +№, адрес электронной почты «stroyinvest1969@mail.ru», которые он должен был указать в документах на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания, что он и сделал. Выйдя из отделения АКБ «ФИО5 ФИО7» (ПАО) передал ФИО10 мобильный телефон с номером +№, в сообщения на который были направлены логин и пароль для использования системы дистанционного банковского обслуживания. ДД.ММ.ГГГГ прибыл к зданию АКБ «Авангард» (ПАО) по адресу: 

<

адрес>, где его встретил ФИО10 Последний сказал ему, что необходимо сказать представителю ФИО6, что нужно на ООО «СтройИнвест» открыть расчетный счет с системой дистанционного банковского обслуживания, при этом, ФИО10 передал ему пакет документов, продиктовал ему номер мобильного телефона +№, адрес электронной почты «stroyinvest1969@mail.ru», которые он должен был указать в документах на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания, что он и сделал. Выйдя из отделения АКБ «Авангард» (ПАО) передал ФИО10 весь пакет документов, в том числе содержащий сведения (логин и пароль) для использования системы дистанционного банковского обслуживания. Какие операции производились по открытым на ООО «СтройИнвест» счетам не знает, он никогда не имел доступа к счетам, никогда лично не осуществлял операции по указанный счетам. ФИО10 присылал ему денежные средства в сумме 15 000 рублей почти каждый месяц, поэтому он не лез в его дела, так как между ними была договоренность. Он не осуществлял фактически деятельность от ООО «СтройИнвест», общество было полностью под контролем ФИО10, как и расчетные счета. Деньгами ООО «СтройИнвест» он не распоряжался. ДД.ММ.ГГГГ им было ликвидировано ООО «СтройИнвест», а также в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были закрыты все расчетные счета на ООО «СтройИнвест». В содеянном раскаивается, свою вину признает в полном объеме. (том 2 л.д. 66-71, 83-89)

В судебном заседании подсудимый ФИО2 указал, что в полном объеме поддерживает показания, данные на предварительном следствии.

Помимо полного признания подсудимым своей вины, вина ФИО2 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается исследованными в ходе судебного следствия доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО11, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она состоит в должности главного специалиста группы открытия счетов операционно-кассового отдела ПАО АКБ «Банк Авангард». Согласно имеющейся в ПАО АКБ «Банк Авангард» информации ФИО2, являясь генеральным директором ООО «СтройИнвест», ДД.ММ.ГГГГ открыл расчетный счет №, заявка на открытие счета была подана ФИО2 через сайт банка, документы для открытия счета предоставлялись ФИО2 в офис банка ДО «Тульский» по адресу: 

<

адрес>. При открытии счета клиентом была указана контактная информацию (в том числе в заявлении на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк»): телефон №, адрес электронной почты «

<

данные изъяты> В заявлении на открытие счета в ПАО АКБ «Авангард» ФИО2 удостоверил своей подписью факт ознакомления с Условиями, размещенными на сайте Банка в сети «Интернет». В Условиях осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-банк» содержится информация о том, что Клиент Банка обязан обеспечивать доступ для работы в Системе только лицам, указанным в заявлении. Кроме того, в заявлении на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» ООО «СтройИнвест» указаны лица с правом первой подписи электронных документов от имени клиента, а именно таким лицом является только ФИО2, иных лиц в данном документе указано не было. То есть ФИО2, согласно Условиям осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-банк» обслуживания клиентов Банка, было запрещено передавать ключи доступа к системе Интернет-банка от личного кабинета. Логин и пароль для входа в Интернет-банк содержались в текстовом файле, записанном на флеш-носитель (в распечатанном виде не выдавались), который был выдан лично ФИО2 Доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующего в ПАО АКБ «Авангард» по вышеуказанному расчетному счету, предоставлялся только ФИО2, третьи лица, согласно Условиям, действующим в ПАО АКБ «Авангард», использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени ФИО2 не имели права, так как это является нарушением действующих в ПАО АКБ «Авангард» Условий использования продуктов Банка. ФИО2, согласно вышеуказанным Условиями, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам. (том 1 л.д. 57-61)

Из показаний свидетеля ФИО12, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она состоит в должности руководителя направления обслуживание юридических лиц АО ФИО6 «Дом.РФ». Общая процедура открытия счета в АО Банк «Дом.РФ» выглядит следующем образом: клиент может заполнить заявку на открытие расчетного счета на сайте банка, после чего дождаться звонка от менеджера, который расскажет подробнее о необходимом пакете документов, условиях обслуживания, поможет сравнить условия и выбрать тарифный план по РКО. Также клиент банка может встретиться с менеджером или посетить отделение банка для предоставления документов и подписания договора на расчетно-кассовое обслуживание, оформления карточки образцов подписей. Для открытия расчетного счета юридическому лицу потребуются: устав; если ООО действует на основании типового устава, информация о котором внесена в ЕГРЮЛ, предоставление его в банк не требуется; протокол или решение о назначении руководителя; паспорта руководителя и главного бухгалтера юридического лица; при открытии счета по доверенности от доверенного лица потребуются паспорт и документы, подтверждающие полномочия; анкета-заявление на открытие расчетного счета по форме банка. С клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы ведения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Затем Клиент Банк заполняет заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания на открытие расчетного счета, в которой Клиент Банка предоставляет номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые им в последующем будут использоваться для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания. Далее, указанные данные вносятся в программу, после чего формируется заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. Сотрудник банка распечатывает заявление, в котором отражены данные о клиенте, контактные данные клиента, выбранный тарифный план. Затем данное заявление подписывается клиентом, после чего сканируется и загружается в специальную программу, после чего сформированный пакет документов отправляется на открытие расчетного счета на специализированный ящик в электронной почте. Далее проводится проверка юридического лица, если будут обнаружены какие-либо нарушения, то расчетный счет может и не быть открытым. После проведения необходимых проверок и процедур, счет будет открыт. Также, в АО Банк «ДОМ.РФ» есть система дистанционного банковского обслуживания для клиентов юридических лиц, позволяющая управлять расчетным счетом онлайн. Подключить интернет-банк ДОМ.РФ смогут клиенты бизнеса, имеющие в банке расчетный счет. Порядок подключения: клиенту банка необходимо составить и отправить в банк заявление на подключение, выбрать, каким средством подписи ему будет удобнее подтверждать операции (одноразовым паролем или USB-токеном). Либо заявление на подключение оформляется клиентом в банке, после чего передается сотруднику банка. После регистрации в системе работник банка предоставляет пользователю логин и пароль для входа в личный кабинет. Заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания является договором конструктором, в котором также клиентом указывается желание подключить Интернет Банк. На указанный в заявлении мобильный телефон клиенту высылается логин и пароль для входа в Интернет Банк. С указанного момента процедура подключения клиента Банка к Интернет-Банку считается завершенной. В заявлении на открытие счета клиент Банка удостоверяет своей подписью то, что ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания, Условиями, ознакомлен с Тарифами Банка. Согласно информации, имеющейся в АО Банк «Дом.РФ», ФИО2, являющимся генеральным директором ООО «СтройИнвест», в АКБ «Российский капитал» (ПАО) ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ соответственно были открыты расчетные счета №, №, подключенные к системе дистанционного банковского обслуживания АКБ «Российский капитал» (ПАО). Кроме того, ФИО2 в отделении АКБ «Российский капитал» (ПАО) на указанный мобильный телефон были направлены логин и пароль, необходимые для входа в Интернет Банк АКБ «Российский капитал» (ПАО). Согласно Условиям дистанционного банковского обслуживания клиентов с использованием системы «Банк Дом.РФ Бизнес Тотлайн», клиент обязан: не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и Договором; в случае изменения документов и сведений, необходимых для установления полномочий лиц, которым предоставлено право доступа к Системе, и их идентификации, своевременно предоставить в Банк указанные сведения и документы, а также провести, в случае необходимости, мероприятия по замене ЭП Клиента. Логины и пароли, используемые для доступа к системе ДБО Банка, являются конфиденциальной информацией, которая сообщается только Клиенту Банка на основании заключенного с ним договора. Предоставление указанной информации третьим лицам является нарушением Условий дистанционного банковского обслуживания клиентов с использованием системы «Банк Дом.РФ Бизнес Тотлайн», действующих в АО Банк «Дом.РФ». Сами логины и пароли для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в АО Банк «Дом.РФ», не являются электронными носителями информации, техническими устройствами, однако, те предназначены для входа в систему Интернет-Банка, которая является электронным носителем информации, предназначенным для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. То есть для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в любом банке, необходимо использовать логин и пароль, которые являются конфиденциальной информацией, передавать которую третьим лицам на основании условий, действующих во всех банковских организациях, запрещено. (том 1 л.д. 38-42)

Также вина подсудимого ФИО2 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается протоколами следственных действий и иными документами:

- копией Условий дистанционного банковского обслуживания клиентов с использованием системы «Банк Дом.РФ Бизнес Онлайн», согласно п.п. 3.2.5-3.2.9 которого клиент обязан: не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и Договором; соблюдать Порядок обеспечения безопасности работы с Системой «Банк ДОМ.РФ Бизнес Онлайн», в том числе с Мобильным приложением «Банк ДОМ.РФ Бизнес Мобайл» в процессе эксплуатации Системы; использовать Систему в соответствии с Договором; в случае изменения документов и сведений, необходимых для установления полномочий лиц, которым предоставлено право доступа к Системе, и их идентификации, своевременно предоставить в Банк указанные сведения и документы, а также провести, в случае необходимости, мероприятия по замене ЭП Клиента. В противном случае Банк руководствуется имеющимися в его распоряжении условиями предоставления Услуги и не несет ответственность за возможные негативные последствия; обеспечить использование Уполномоченными лицами Клиента персональных мобильных телефонов для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями, указав их в Заявлении о предоставлении услуги. То есть, таким образом, логины и пароли, используемые для доступа к системе ДБО Банка, являются конфиденциальной информацией, которая сообщается только Клиенту Банка на основании заключенного с ним договора. Предоставление указанной информации третьим лицам является нарушением Условий дистанционного банковского обслуживания клиентов с использованием системы «Банк Дом.РФ Бизнес Онлайн», действующих в АО Банк «Дом.РФ» (том 1 л.д. 43-56);

- копией Условий осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-банк», согласно пп. Г п. 3.3.3 которого клиент обязан обеспечивать доступ для работы в системе только лицам, указанным в заявлении (том 1 л.д. 62-63);

- сопроводительным письмом из ПАО АКБ «Авангард» от ДД.ММ.ГГГГ, в отношении клиента ООО «СтройИнвест» 

<

данные изъяты>, представляет информацию по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ, закрытому ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлена выписка по указанному счету, а также копии документов из банковского досье (том 1 л.д. 66);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в отделении АО Банк «Дом.РФ» по адресу: 

<

адрес>, изъято юридическое дело по расчетным счетам №, №, открытым на юридическое лицо ООО «СтройИнвест» (том 1 л.д. 160-164);

- сопроводительным письмом из АО Банк «Дом.РФ», согласно которого в отношении ООО «СтройИнвест» предоставлена информация по счетам №, №, а именно расширенная выписка по счетам (том 1 л.д. 167);

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, согласно которому осмотрены: 

1. Сопроводительное письмо из ПАО АКБ «Авангард» от ДД.ММ.ГГГГ, в отношении клиента ООО «Стройинвест» ИНН 

<

***>, КПП 710601001, представляет информацию о счете в Банке указанного лица: номер счета 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия счета ДД.ММ.ГГГГ; представляет выписку по указанному счету; представляет копии документов из банковского досье, содержащих запрашиваемую информацию; представляет документ о предупреждении клиента о конфиденциальности. Приложением к осматриваемому сопроводительному письму является компакт-диск – CD-R с предоставленными из ПАО АКБ «Авангард» сведениями. В ходе осмотра диск был помещен в дисковод персонального компьютера, при открытии данного оптического диск в разделе «Проводник» персонального компьютера, обнаружено, что на указанном диске содержится следующие файлы: файл с наименованием «40№ ООО СтройИнвест.rtf», при открытии которого установлено, что данный файл содержит выписку по операциям на счете (специальном банковском счете) в ПAO АКБ «АВАНГАРД», ИНН 

<

***>, КПП 997950001, БИК 044525201 в отношении ООО «СтройИнвест», ИНН 

<

***>, КПП 710601001, по счету №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно сведениям из выписки сумма по дебету счета за период равна 28 070 318 рублей 54 копейки. 

Также, приложением к сопроводительному письму являются копии документов из банковского досье (юридического дела) по расчетному счету №, открытому в ПАО АКБ «Авангард» на ООО «СтройИнвест», состоящее из следующих документов: 

- Рекомендации для обеспечения безопасности работ, подписан документ ФИО2, имеются две печати банка «Авангард» с датой ДД.ММ.ГГГГ;

- Решение № единственного учредителя ООО «СтройИнвест» 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ;

- Устав ООО «СтройИнвест», утвержденный Решением единственного учредителя от ДД.ММ.ГГГГ №; 

- Свидетельство Федеральной налоговой службы формы Р51001 о государственной регистрации юридического лица, заверенное печатью от ДД.ММ.ГГГГ, серия 71 №, в котором подтверждается о внесении записи о создании юридического лица, а именно ООО «СтройИнвест» ДД.ММ.ГГГГ, за основным государственным регистрационным номером 

<

***>;

- Свидетельство Федеральной налоговой службы формы №-Учет о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации, заверенная печатью от ДД.ММ.ГГГГ, серия 71 № в котором подтверждается, что российская организация ООО «СтройИнвест» ОГРН 

<

***> поставлена на учет ДД.ММ.ГГГГ и ей присвоен ИНН/КПП 

<

***>/710601001;

- Уведомление, выданное ООО «СтройИнвест» свидетельство о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №, информирующее о том, что при заполнении форм федерального статистического наблюдения, организация обязана указывать код ОКПО 92996148;

- Решение единственного участника ООО «СтройИнвест» от ДД.ММ.ГГГГ, в решении Генерального директора ООО «СтройИнвест» указано о прекращении полномочий ФИО14 и назначении генеральным директором ФИО2;

- Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц формы №, в котором указывается информация о внесении изменений в запись от ДД.ММ.ГГГГ;

- Решение единственного участника ООО «СтройИнвест» от ДД.ММ.ГГГГ о смене адреса местонахождения ООО с «300041, 

<

адрес>» на «300026, 

<

адрес>, пр-кт. Ленина, 

<

адрес>-Б, помещение №»;

- Изменения в устав ООО «СтройИнвест» местонахождение общества: 300026, ФИО4, 

<

адрес>, пр-кт. Ленина, 

<

адрес>-Б, помещение №;

- Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц формы № Р50007, в котором указывается информация о государственной регистрации изменений в учредительных документах юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ;

- Приказ ООО «СтройИнвест» от ДД.ММ.ГГГГ о вступлении в должность;

- Копия паспорта ФИО8;

- Список участников ООО «СтройИнвест», подписанный собственноручно ФИО2 и заверенный печатью от ДД.ММ.ГГГГ;

- Договор субаренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ, содержит подписи сторон и печати организаций, заверен печатью от ДД.ММ.ГГГГ;

- Акт приема-передачи нежилого помещения;

- Заявление на открытие счета в Акционерный Коммерческий банк «АВАНГАРД» с подписью ФИО2, а также Распоряжение об открытии расчетного счета № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Договор банковского счета № б/н от ДД.ММ.ГГГГ, подписан собственноручно ФИО2;

- Карточка с образцами подписей ООО «СтройИнвест»;

- Соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, заключено между ПАО АКБ «Авангард» и ООО «СтройИнвест»;

- Заявление на подключение к системе Авангард Интернет-Банк юридического лица/индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ, на документе выполненная собственноручно подпись ФИО3 с печатью «СтройИнвест», контактный номер телефона +№, адрес электронной почты «stroyinvest1969@mail.ru»;

- Соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций, и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-ФИО6» от ДД.ММ.ГГГГ;

- Заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-ФИО6» ПАО АКБ «Авангард», подключена услуга SMS-информирования пакт «Базовый» к номеру телефона +№; Акт приема-передачи ключа подписи от ДД.ММ.ГГГГ;

- Заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-ФИО6» ПАО АКБ «Авангард» и Акт об использовании логина;

- Акт приема-передачи Кэш-карты с номером № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Анкета клиента юридического лица-резидента из двух частей: «Идентификационные данные», участник ФИО2, контактный телефон +№, адрес электронной почты «stroyinvest1969@mail.ru» и «Сведения, заполняемые в соответствии с требованиями государственных органов Российской Федерации» от ДД.ММ.ГГГГ с подписью ФИО2;

- Приложение № к Анкете клиента юридического лица-резидента ООО «СтройИнвест» от ДД.ММ.ГГГГ с подписью ФИО2;

- Решение № единственного участника ООО «СтройИнвест» от ДД.ММ.ГГГГ о ликвидировании ООО «СтройИнверт», с выполненной собственноручно, подписью ФИО2, заверенное печатью от ДД.ММ.ГГГГ;

- Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц в Единый государственный реестр юридических лиц в отношении юридического лица ООО «СтройИнвест» о внесении записи о приятии юридическим лицом решения о ликвидации и назначении ликвидатора от ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номеров (ГРН) 2187154401740, заверено печатью от ДД.ММ.ГГГГ;

- Приказ ООО «СтройИнвест» от ДД.ММ.ГГГГ о вступлении в должность ликвидатора ФИО2 заверено печатью от ДД.ММ.ГГГГ;

- Договор субаренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ заверен печатью от ДД.ММ.ГГГГ;

- Акт приема-передачи нежилого помещения, расположенного по адресу: 

<

адрес>-б, с подписями сторон, заверен печатью от ДД.ММ.ГГГГ;

- Карточка с образцами подписей ООО «СтройИнвест»;

- Соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указано, в каких целях клиент предоставляет, а банк принимает карточку с образцами подписей и оттиска печати; согласование о подписании любых документов одной подпись любого лица, указанного в Карточке; согласование о подписании любых документов для распоряжения денежными средствами на счетах без ограничения по суммам лицами, которые указаны в Карточке; об утрате силы Соглашения в день заключения нового Соглашения;

- Анкета клиента юридического лица-резидента из двух частей: «Идентификационные данные» и «Сведения, заполняемые в соответствии с требованиями государственных органов Российской Федерации» от ДД.ММ.ГГГГ с подписью ФИО2;

- Приложение № к Анкете клиента юридического лица-резидента ООО «СтройИнвест» от ДД.ММ.ГГГГ с подписью ФИО2;

2. Объектом осмотра является юридическое дело по расчетным счетам №, №, открытым на ООО «СтройИнвест» в АКБ «Российский капитал» (ПАО), изъятое в АО «Банк ДОМ.РФ», содержащееся из следующих документов:

- анкета клиента – юридического лица по расчетному счету №, открытому в АКБ «Российский капитал» (ОАО) на ООО «СтройИнвест», контактный номер телефона +№, адрес электронной почты «stroyinvest1969@mail.ru», руководитель организации ФИО2;

- Анкета Акционера – физического лица;

- сведения из ООО «СтройИнвест»;

- заявление № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг «Корпоративный автоплатеж», согласно которого ФИО2 просит осуществлять перевод денежных средств с банковского счета № на счет №;

- заявление о присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практиков, в АКБ «ФИО5 ФИО7» (ПАО) на публичных условиях, от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ООО «СтройИнвест», контактный номер телефона +№, адрес электронной почты «stroyinvest1969@mail.ru», просит открыть расчетный счет в валюте РФ №;

- заявление на подключение/изменение Тарифного плана от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ООО «СтройИнвест» просит обслуживать счет № в соответствии с тарифным планом «ЭКОНОМ-1»;

- заявление о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АКБ «Российский капитал» (ПАО) с использованием системы «РК Бизнес Онлайн» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ООО «СтройИнвест» просит присоединить к правилам ДБО корпоративных клиентов в АКБ «Российский капитал» (ПАО) с использованием системы «РК Бизнес Онлайн», предоставит доступ ФИО2, контактный номер телефона +№;

- заявление № о предоставлении услуги «SMS-информировании по счету клиента», согласно которого в рамках заключенного договора РКО № от ДД.ММ.ГГГГ, Клиент (ФИО2) поручает Банку подключить услугу «SMS-информирование по счету клиента» и осуществлять предоставление Клиенту информации об операциях, совершенных по счету № в виде SMS-сообщений, направляемых Банком на телефонный номер сотовой связи +№;

- карточка с образцами подписей и оттиска печати;

- сведения о Бенефициарном владельце;

- соглашение №, определяющее количестве и сочетание подписей, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента о перечислении денежных средств с банковских счетов;

- карточка с образцами подписей, на которой имеется надпись «аннулирована 15.04.2018»;

- заявление на закрытие банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО2, являющийся генеральным директором ООО «СтройИнвест», просит закрыть счет № в рамках комплексного договора;

- заявление о закрытии корпоративного счета от ДД.ММ.ГГГГ;

- справка, согласно которой АКБ «российский капитал» (ПАО) сообщает, что клиенту ООО «СтройИнвест» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №; 

- заявление-анкета на выпуск корпоративной банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ООО «СтройИнвест» в лице ФИО2 просит выпустить корпоративную банковскую карту MasterCard Business;

- дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к договору банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ;

- правила пользования корпоративными банковскими картами международных платежных систем;

- договор на открытие и обслуживание счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ;

- перечень документов для открытия корпоративного счета в АКБ «Российский капитал» (ОАО);

- заявление на открытие счета к Договору банковского счета/вклада от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО2 просит открыть на ООО «СтройИнвест» счет по коду валюты 810;

- заявление на закрытие Корпоративной банковской карты АКБ «Российский капитал» (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ООО «СтройИнвест» просит закрыть корпоративную банковскую карту №хххххх1824;

- договор купли-продажи доли в уставном капитале ООО серии 

<

адрес>6 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО9 продала ФИО2 свою долю в уставном капитале ООО «СтройИнвест» в размере 100 % уставного капитала, номиналом стоимостью 10 000 рублей 00 копеек, а ФИО2 купил (принял в собственность);

3. Объектом осмотра является сопроводительное письмо из АО «ФИО6 ДОМ.РФ» от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «СтройИнвест». Приложением к осматриваемому сопроводительному письму является расширенная выписка по счетам: 40№ и 40№ (счет банковской карты). Обнаружено, что на листах выписки имеются следующие данные:

- Выписка с лицевого счета 40№ ООО «СтройИнвест» на период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, валюта: RUB, оборот по дебету 8 491 186 рублей 76 копеек;

- Выписка с лицевого счета 40№ ООО «СтройИнвест» на период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, валюта: RUB, оборот по дебету 54 500 рублей 00 копеек (том 1 л.д. 172-250 – том 2 л.д. 1-26);

- Уставом Акционерного общества «Банк ДОМ.РФ», утвержденный Решением единственного акционера от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно п. 1.1 которого наименование Банка Акционерный коммерческий банк «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (акционерное общество) изменено на АО «Банк ДОМ.РФ» (том 2 л.д. 37-56).

Оценивая по правилам ст.ст. 17, 88 УПК РФ относимость, допустимость, достоверность доказательств каждого в отдельности, а также все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимого ФИО2 полностью доказана совокупностью представленных стороной обвинения доказательств и квалифицирует его действия по ч.1 ст. 187 УК РФ – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В ходе судебного следствия достоверно установлено, что умысел ФИО2 был направлен именно на совершение отчуждения – сбыт другому лицу электронных средств, электронных носителей информации. При этом ФИО2 осознавал, что сбываемые им электронные средства по банковским счетам, электронные носители информации предназначаются и могут быть использованы именно для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку, неустановленное лицо самостоятельно сможет осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ФИО2, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности.

Уголовно наказуемым является сбыт не любых электронных средств и электронных носителей информации, а только тех электронных средств и электронных носителей информации, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

Судом установлено, что ФИО2, действуя с корыстной целью, являясь номинальным учредителем и директором ООО «СтройИнвест», действуя от имени ООО «СтройИнвест», открыл в нескольких банках счета, получил при этом электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, которые сбыл иному лицу за денежное вознаграждение. При этом, ФИО2 реальную финансово-экономическую деятельность как учредитель и директор ООО «СтройИнвест» не осуществлял, достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых им счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться иным лицом для неправомерного осуществления денежных переводов.

По смыслу ч.1 ст. 187 УК РФ неправомерным приемом, выдачей, переводом денежных средств являются такие их прием, выдача, перевод, которые противоречат закону или иному нормативному акту. То есть электронные средства, электронные носители информации, должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Сам ФИО2 пользоваться электронными средствами и электронными носителями информации не собирался, сразу передал их неустановленному лицу, не уведомив об этом надлежащим образом ПАО АКБ «Российский капитал», ПАО АКБ «Авангард».

Из показаний подсудимого ФИО2, данных им на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании, следует, что сотрудниками ПАО АКБ «Российский капитал», ПАО АКБ «Авангард» он был надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания и предупрежден о недопустимости отчуждения другому лицу электронных средств, электронных носителей информации.

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и т.п. устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

Как следует из материалов уголовного дела логин и пароль, переданные ФИО2 как учредителем и директором ООО «СтройИнвест» неустановленному лицу, предназначались для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, из чего следует, что указанные электронные средства, электронные носители информации обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента ПАО АКБ «Российский капитал», ПАО АКБ «Авангард» – ФИО2 без ведома учредителя и директора ООО «СтройИнвест» в обход используемых банком систем идентификации клиента.

Оформляя флэш-накопители, кэш-карты для дистанционного управления счетами, ФИО2 изначально действовал с целью их сбыта, данные электронные средства, электронные носители информации изначально предназначались для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в нарушение требований закона, то есть они изначально предназначались для их неправомерного использования.

Из показаний ФИО2 усматривается, что передавая электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, он-ФИО2 преследовал корыстные цели вознаграждения за данные действия.

Согласно предъявленному ФИО2 обвинению эти действия нашли в представленных стороной обвинения доказательствах полное отражение. Считать, что перечисленные действия не являются преступными, оснований не усматривается.

Как следует из диспозиции статьи, в ней установлены предметы преступления, в том числе такие как электронные средства, электронные носители информации, к признанию которых предметами данного преступления является не их поддельность, а их предназначение для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

О том, что ФИО2 заведомо знал о неправомерности передачи предметов, установленных по делу, другому лицу, подтверждено как показаниями подсудимого, так и совокупностью представленных доказательств.

Судом достоверно установлено, что ФИО2, открывая банковские счета, получая доступ к электронным средствам платежа, не намеревался использовать их в собственных целях, а по предварительной договоренности, за денежное вознаграждение намеревался передать (сбыть) третьему лицу.

При этом подсудимый понимал, что использование третьим лицом полученных им в банках электронных средств платежей, электронных носителей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств и носителей третьим лицам запрещена.

Запрет на осуществление операций от имени клиента банка обусловлен необходимостью соблюдения требований Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По общему правилу до приема на обслуживание банк обязан идентифицировать клиента, его представителя. Если такая идентификация не проведена, лицу должно быть отказано в приеме на обслуживание. Кредитным организациям запрещается открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, а также субъектов, использующих вымышленные имена (псевдонимы). Дистанционное обслуживание клиента возможно только после его идентификации.

Получение подсудимым, открывшим банковские счета, доступа к системе дистанционного банковского обслуживания с указанием чужого телефонного номера и последующая передача логина и пароля иному лицу, которое использует этот номер телефона, представляет собой один из способов обхода банковской системы идентификации клиентов. Подтверждение банковских операций поступающими по указанному номеру телефона кодами не позволяют службе безопасности кредитной организации усомниться в наличии воли номинального владельца счета, фактически утратившего над ним контроль и не осведомленного о проводимых транзакциях.

Правила осуществления перевода денежных средств предполагают, что распоряжение плательщика в электронном виде подписывается электронной подписью, аналогом собственноручной подписи и (или) удостоверяется кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение составлено плательщиком или уполномоченным на это лицом. В соответствии с инструкцией об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам) право подписи принадлежит единоличному исполнительному органу клиента – юридического лица, а также иным лицам, наделенным правом подписи клиентом – юридическим лицом, в том числе на основании распорядительного акта, доверенности. Соответствующие документы должны содержаться в юридическом деле клиента.

Поскольку состав преступления, предусмотренный ч.1 ст. 187 УК РФ является формальным, то данное преступление в деяниях ФИО2 стало оконченным с момента совершения им инкриминируемых действий.

Нарушений норм уголовно-процессуального закона при расследовании уголовного дела судом не установлено.

Суд признает относимыми, допустимыми и достоверными представленные стороной обвинения доказательства, поскольку они отвечают требованиям уголовно-процессуального законодательства, собраны без нарушения прав и законных интересов участников уголовного судопроизводства, показания свидетелей являются последовательными, не противоречивыми, полностью согласуются с письменными доказательствами. При этом, судом установлено, что свидетели не имеют никакой заинтересованности в исходе дела, а потому суд исключает наличие оговора подсудимого.

Каких-либо процессуальных нарушений при допросе свидетелей на предварительном следствии не допущено. Оснований для признания вышеизложенных доказательств недопустимыми и исключении их из числа доказательств, не имеется.

Присутствующие в показаниях свидетелей отдельные неточности являются несущественными, не касаются юридически значимых обстоятельств по делу, и не влияют на выводы суда о допустимости этих доказательств, а также на вывод о виновности подсудимого в инкриминируемом ему деянии.

Суд признает достоверными показания ФИО2, которые он давал в ходе предварительного расследования и которые были оглашены в судебном заседании. В ходе судебного следствия установлено, что протоколы допросов отвечают требованиям норм уголовно-процессуального законодательства, получены без существенных нарушений норм процессуального права и с соблюдением прав и законных интересов подсудимого, а потому являются допустимыми доказательствами по делу.

Приведенным письменным доказательствам суд доверяет, поскольку они последовательны, не имеют существенных противоречий, получены с соблюдением требований УПК РФ и содержат сведения об обстоятельствах, имеющих значение для дела в соответствии со ст. 73 УПК РФ. Суд признает их допустимыми, достоверными и относимыми доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при проведении следственных действий не установлено.

Существенных нарушений требований уголовно-процессуального закона, допущенных в ходе предварительного расследования и влекущих признание имеющихся в деле доказательств недопустимыми, судом не установлено. Также не установлено оснований для возвращения уголовного дела прокурору, поскольку обвинительное заключение соответствует требованиям ст. 220 УПК РФ, содержит все предусмотренные уголовно-процессуальным законом сведения, необходимые для постановления судом приговора. В обвинительном заключении подробно изложена объективная сторона инкриминируемого ФИО2 деяния, указано, какие действия совершил подсудимый. Копия обвинительного заключения подсудимому вручена.

На основании вышеизложенного, доказательств, которые бы опровергли выводы суда о виновности подсудимого в совершении указанного преступления, не имеется.

Нарушений уголовно-процессуального закона и нарушений прав подсудимого, влияющих на допустимость доказательств и препятствующих суду вынести решение по делу, органами следствия допущено не было.

Действия подсудимого ФИО2 носили умышленный характер, были обусловлены корыстными мотивами, что нашло свое подтверждение в результате исследования доказательств.

Подсудимый, безусловно, осознавал и понимал цель и общественно-опасный характер совершаемых действий.

На основании исследованных доказательств, показаний свидетелей судом достоверно установлено время и обстоятельства совершенного подсудимым ФИО2 преступления, конкретные действия подсудимого в реализации преступного умысла.

Полагать, что данное преступление совершил кто-либо иной, в другом месте, в иное время, при других обстоятельствах, либо отсутствовало событие преступления, либо в действиях подсудимого отсутствует состав преступления, у суда не имеется. Неустранимых сомнений в виновности подсудимого, которые могли бы толковаться в его пользу, судом не установлено. Исследованных судом доказательств достаточно для постановки по делу обвинительного приговора.

Оснований для вынесения оправдательного приговора, прекращения уголовного дела, либо переквалификации действий ФИО2 на менее тяжкий состав преступления не имеется.

Таким образом, оценивая исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к убеждению в том, что каждое из них является относимым, допустимым и достоверным, а все представленные обвинением доказательства в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимого.

При назначении вида и размера наказания подсудимому суд в соответствии с ч.3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, который к уголовной и административной ответственности не привлекался, на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит, по месту жительства участковым характеризуется удовлетворительно, соседями характеризуется положительно, по месту работы характеризуется положительно, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО2, являются в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ – активное способствование расследованию преступления, поскольку как усматривается из материалов уголовного дела действия ФИО2 в ходе предварительного расследования можно характеризовать как инициативные и направленные на сотрудничество с органами следствия в условиях, когда подсудимый предоставляет указанным органам значимую информацию, в том числе и ранее им не известную, дает правдивые и полные показания об обстоятельствах произошедшего, своей роли в содеянном, участвует в производстве следственных действий, направленных на закрепление и подтверждение ранее полученных сведений.

В соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО2, суд признает признание подсудимым своей вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого и наличие II группы инвалидности, награждение нагрудным знаком «Воин-спортсмен», наличие благодарностей по месту работы, преклонный возраст и состояние здоровья мамы подсудимого.

Обстоятельств, в соответствии со ст. 63 УК РФ отягчающих наказание подсудимого, судом не установлено.

Проанализировав конкретные обстоятельства дела в совокупности с данными о личности подсудимого ФИО2, суд считает невозможным его исправление путем назначения наиболее мягкого наказания, предусмотренного санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ.

Исходя из обстоятельств дела в совокупности с данными о личности подсудимого, принимая во внимание цели назначения наказания, направленные на исправление подсудимого и предупреждение совершения им новых преступлений, суд считает целесообразным назначение ФИО2 более строгого наказания – в виде лишения свободы, что будет направлено на исправление подсудимого и восстановление справедливости.

При определении срока наказания суд учитывает наличие смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а потому наказание ФИО2 должно быть назначено по правилам ч.1 ст. 62 УК РФ – не более двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное им преступление.

При этом суд не усматривает наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, которые существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, совершенного ФИО2, а потому считает, что не имеется оснований для применения при назначении основного наказания ст. 64 УК РФ.

Вместе с тем, учитывая все обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, в том числе смягчающие обстоятельства, суд приходит к мнению, что исправление подсудимого возможно без его изоляции от общества, в связи с чем на основании ст. 73 УК РФ постановляет считать назначенное наказание условным, но с возложением дополнительных обязанностей, которые способствовали бы исправлению подсудимого и усилению воспитательного эффекта наказания.

Кроме того, суд полагает, что имеются основания для не применения подсудимому ФИО2 дополнительного наказания в виде штрафа на основании ч.1 ст. 64 УК РФ. К данному выводу суд приходит с учетом наличия ряда смягчающих обстоятельств и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств. Подсудимый ФИО2 признал вину, как в ходе предварительного расследования уголовного дела, так и в судебном заседании, раскаялся в содеянном, имеет место наличие активного способствования расследованию преступления. Данную совокупность обстоятельств суд признает исключительной.

Несмотря на отсутствие отягчающих наказание обстоятельств и наличие смягчающих наказание обстоятельств, суд с учетом фактических обстоятельств преступления, степени его общественной опасности, не находит оснований для применения положений ч.6 ст. 15 УК РФ и изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст.ст. 81, 82 УПК РФ. Вещественные доказательства в виде письменных материалов, дисков, находящихся в камере вещественных доказательств и в материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу, в соответствии с ч.3 ст. 81 УПК РФ, следует хранить при материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО2 ФИО20 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на 1 (один) год и возложением на этот срок на условно осужденного обязанностей являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, один раз в месяц для отчета о своем поведении, а также не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа.

Меру пресечения ФИО2 ФИО21 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства:

юридическое дело, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств следственного отдела по Центральному району г. Тула СУ СК России по Тульской области, по вступлении приговора в законную силу – хранить при уголовном деле,

оптические диски, копии банковского досье, юридического дела, выписки по счету, хранящиеся в материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу – хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда путем подачи апелляционной жалобы или представления через Центральный районный суд г. Тулы в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

Председательствующий Ю.О. Матвеева