77RS0023-02-2024-022312-34

2-2441/2025

Решение

Именем Российской Федерации

10 июня 2025 годаадрес

Савеловский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Соломатиной О.В., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2441/2025 по иску ООО «Эйкла-Инвест» к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения,

Установил:

ФИО1 обратился в суд с иском к ООО «Эйкла-Инвест» (ранее адрес) о взыскании неосновательного обогащения, мотивируя свои требования тем, что он является клиентом адрес, с которым был подписан Договор о брокерском обслуживании на рынке ценных бумаг № 012-КЛ-00/12 от 4.06.2012г., Договор о ведении индивидуального инвестиционного счета № 001-ИИС-99/15 от 10.04.2015г., а также Депозитарный договор Ng 012-СВ-00/12 от 04.06.2012г. 10.03.2020г. Банк России принял решение аннулировать выданные адрес лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской (№ 077-074444-100000 от 20.02.2004г.), депозитарной (№ 077-11308-000100 от 27.05.2008г.). Решением Банка России Ответчику установлен срок возврата имущества клиентам - не позднее 9.08.2020г. Решением от 31.07.2020г. Банк России продлил Ответчику срок возврата имущества клиентам и урегулирования возможных претензий до 02.10.2020г. Согласно прилагаемым выпискам об остатках на счетах ДЕПО истец является собственником ценных бумаг, хранящихся в соответствии с Депозитарным договором от 04.06.2012г. на его счете Депо № ТС-СДВ13-0067. Требование о переводе ценных бумаг и остатка денежных средств на открытые истцом в адрес депозитарные и банковские счета оставлено без удовлетворения. Кроме того, адрес не выплатило ФИО1 дивиденды. 

адрес обратилось в суд со встречным иском к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения, мотивируя свои требования тем, что между Акционерным обществом «Эйкла-Инвест» и ФИО1 был заключен брокерский договор № 012-КЛ-00/12 от 04.06.2012г., депозитарный договор № 012-СВ-00/12 от 04.06.2012г. и договор на ведение индивидуального инвестиционного счета № 001 -ИИС-ОО/15 от 10.04.2015 г. Согласно указанным договорам, Ответчику были открыты: счет № ДБО-0004-00273 (брокерский договор), основной счет-депо № ДДВ-0004-00000272 и торговый счет-депо № ТС-СДВ13-0067 (депозитарный договор), счет № ИИС15-I 301 (договор на ведение иис). В результате аудита, проведенного Истцом, был выявлен технический сбой, из-за которого по техническим причинам в программах учета Истца отражалась ошибочная информация по счету Ответчика № NRD/012-12/01 (счет-депо ДДВ-0004-00000272; брокерский счет ДБО-0004-00000273), а именно Ответчику были ошибочно зачислены ценные бумаги, ему не принадлежащие, что подтверждается докладной запиской о проведении проверки № 001 -20062021 от 20.06.2021г. После исправления данных в базах учета Истца по внутренним счетам учета депозитарных и денежных позиций, согласно отчету, составленного на дату получения Истцом предписания о приостановлении операций количество ценных бумаг, принадлежащих Ответчику на указанную дату составило минус 95 000 шт. акций обыкновенных ПАО Газпром, минус 1 977 000 шт. акций привилегированных ПАО Сургутнефтегаз и минус 32 000 шт. акций обыкновенных ПАО Кубаньэнерго, суммарная стоимость которых на указанную дату составляет минус 90 687 855,00. Также, согласно данному отчету размер денежных средств Ответчика на указанную дату составил минус сумма, которые были сформированы с учетом того, что:

-на момент заключения договоров у Ответчика на счетах отсутствовали денежные средства и ценные бумаги;

-после заключения договоров Ответчику были ошибочно зачислены ценные бумаги, которые ему не принадлежали, и с которыми Ответчик совершал сделки: эти операции после внутреннего аудита были исключены из расчетов; 

ПРИХОДЫ денежных средств:

-Ответчиком по его поручениям были внесены денежные средства на сумму сумма;

-Ответчик реализовал ценных бумаг на сумму сумма;

-на счета Ответчика зачислены денежные средства по НКД и иным операциям на сумму сумма

УХОДЫ денежных средств:

-Ответчиком по его поручениям были выведены денежные средства на сумму сумма, что подтверждается в том числе платежными поручениями № 258 от 06.11.2015 г., № 928 от 18.07.2016 г., № 935 от 19.07.2016 г., № 451 от 25.11.2016 г., № 581 от 28.12.2016 г., № 129 от 01.02.2017 г., № 147 от 06.02.2017 г., № 465 от 24.04.2018 г., № 828 от 12.07.2018 г., № 432 от 03.12.2019 г, № 976 от 13.08.2019 г.

-Ответчик приобрел ценных бумаг на сумму сумма

- со счета Ответчика списаны денежные средства за комиссии и по иным операциям на сумму сумма

Таким образом, после исправления данных в базах учета Истца по внутренним счетам учета депозитарных и денежных позиций Ответчика, у Ответчика перед Истцом образовалась задолженность в размере сумма (размер долга по ценным бумагам, составляющий сумма, плюс долг по денежным средствам в размере сумма).

Поскольку по данным Истца Ответчик не давал каких-либо поручений Истцу, с целью проведения сверки записей по счетам учета депозитарных и денежных операций, 17.08.2021 г. Истец направил Ответчику письмо, в котором сообщил о технической ошибке, просил считать недействительными ранее представленные отчеты, а также просил представить документы, подтверждающие выдачу Ответчиком поручений по зачислению и списанию активов (ценных бумаг и денежных средств), а также подтверждающих исполнение Истцом данных поручений.

Ответчик на указанное письмо Истцу не ответил, подтверждающие документы (поручения) не представил.

Следовательно, сумма полученных Ответчиком денежных средств превысила фактические остатки на счетах Ответчика.

ООО «Эйкла-Инвест» просит суд взыскать с фио в пользу ООО «Эйкла-Инвест» неосновательное обогащение в размере сумма

Определением Савеловского районного суда адрес от 18 августа 2023 года постановлено: в удовлетворении ходатайства истца фио о прекращении производства по делу отказать; исковое заявление ФИО1 к ООО «Эйкла-Инвест» о взыскании неосновательного обогащения,судебных расходов оставить без рассмотрения; встречный иск ООО «Эйкла-Инвест» к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения оставить без рассмотрения.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от 22 апреля 2024 года постановлено: частные жалобы лиц, не привлеченных к участию в деле, ООО «Эйкла» и фио, оставить без рассмотрения по существу.

Определением судебной коллегии по гражданским делам Второго кассационного суда общей юрисдикции от 02.09.2024 апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от 22.04.2024 отменено в части оставление без рассмотрения частной жалобы ООО «Эйкла». В отмененной части дело направлено в суд апелляционной инстанции для рассмотрения частной жалобы ООО «Эйкла».

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от 22.10.2024 постановлено: В удовлетворении ходатайства истца о прекращении производства по делу по иску ФИО1 к ООО «Эйкла-инвест» о взыскании неосновательного обогащения - отказать. Исковое заявление ФИО1 к ООО «Эйкла-инвест» о взыскании неосновательного обогащения - оставить без рассмотрения. Направить гражданское дело по встречному иску ООО «Эйкла-инвест» к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения в суд первой инстанции для рассмотрения по существу.

Участники процесса в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о рассмотрении дела, в связи, с чем суд считает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Суд, исследовав письменные материалы дела и представленные доказательства, приходит к следующему выводу.

В соответствии с Базовым стандартом совершения брокером операций на финансовом рынке, утвержденным Банком России, Протокол от 19.01.2018 N КФНП-1, при использовании ценных бумаг клиента брокер обязан передать клиенту денежные средства, а также иное имущество, выплаченные (переданное) эмитентом или лицом, выдавшим ценные бумаги, в том числе в виде дивидендов и процентов по таким ценным бумагам, в случае если право на получение от эмитента или лица, выдавшего ценные бумаги, указанных денежных средств или иного имущества возникло у владельца ценных бумаг в период использования этих ценных бумаг в интересах брокера (п. 3.5).

Согласно п. 1.2. указанного Базового стандарта, он устанавливает условия и порядок совершения следующих операций на финансовом рынке, подлежащих стандартизации при осуществлении брокерской деятельности, включая операции с ценными бумагами и денежными средствами (в том числе иностранной валютой):

а) исполнение поручений клиентов;

б) использование денежных средств и ценных бумаг клиентов в интересах брокера.

При этом, под поручением понимается указание клиента брокеру совершить одну или несколько сделок с имуществом клиента в соответствии с договором о брокерском обслуживании.

В силу ст. 42 Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» общество вправе по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев отчетного года и (или) по результатам отчетного года принимать решения (объявлять) о выплате дивидендов по размещенным акциям, если иное не установлено настоящим Федеральным законом. Решение о выплате (объявлении) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия и девяти месяцев отчетного года может быть принято в течение трех месяцев после окончания соответствующего периода.

Общество обязано выплатить объявленные по акциям каждой категории (типа) дивиденды, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом. Дивиденды выплачиваются деньгами, а в случаях, предусмотренных уставом общества, - иным имуществом.

Источником выплаты дивидендов является прибыль общества после налогообложения (чистая прибыль общества). Чистая прибыль общества определяется по данным бухгалтерской (финансовой) отчетности общества. Дивиденды по привилегированным акциям определенных типов также могут выплачиваться за счет ранее сформированных для этих целей специальных фондов общества.

Решение о выплате (объявлении) дивидендов принимается общим собранием акционеров. Указанным решением должны быть определены размер дивидендов по акциям каждой категории (типа), форма их выплаты, порядок выплаты дивидендов в неденежной форме, дата, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов. При этом решение в части установления даты, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов, принимается только по предложению совета директоров (наблюдательного совета) общества.

Дивиденды выплачиваются лицам, которые являлись владельцами акций соответствующей категории (типа) или лицами, осуществляющими в соответствии с федеральными законами права по этим акциям, на конец операционного дня даты, на которую в соответствии с решением о выплате дивидендов определяются лица, имеющие право на их получение.

Выплата дивидендов в денежной форме физическим лицам, права которых на акции учитываются в реестре акционеров общества, осуществляется путем перечисления денежных средств на их банковские счета или специальные счета операторов финансовых платформ. Обязанность общества по выплате дивидендов таким лицам считается исполненной с даты приема переводимых денежных средств организацией федеральной почтовой связи или с даты поступления денежных средств в кредитную организацию, в которой открыт банковский счет лица, имеющего право на получение дивидендов, а в случае, если таким лицом является кредитная организация, - на ее счет.

В соответствии с адрес закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.

Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом. Если в договоре о брокерском обслуживании указаны организаторы торговли или иностранные биржи, на организованных торгах которых брокер обязан исполнять поручения клиента, требования настоящего абзаца применяются с учетом правил указанных торгов.

При совершении сделки на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, брокер не имеет права на получение дополнительной выгоды, если договором о брокерском обслуживании не установлен порядок ее распределения.

Отчет брокера о совершенных сделках должен содержать в том числе информацию о цене каждой из таких сделок и расходах, произведенных брокером в связи с их совершением, а в случае, если брокер получил дополнительную выгоду по сделке, совершенной на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, - информацию о размере полученной им дополнительной выгоды.

В силу положений ст. 1102 ГК РФ, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

 Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

 Согласно ст. 1109 ГК РФ не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения: 1) имущество, переданное во исполнение обязательства до наступления срока исполнения, если обязательством не предусмотрено иное; 2) имущество, переданное во исполнение обязательства по истечении срока исковой давности; 3) заработная плата и приравненные к ней платежи, пенсии, пособия, стипендии, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, алименты и иные денежные суммы, предоставленные гражданину в качестве средства к существованию, при отсутствии недобросовестности с его стороны и счетной ошибки; 4) денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

Судом установлено, что между Акционерным обществом «Эйкла-Инвест» и ФИО1 был заключен брокерский договор № 012-КЛ-00/12 от 04.06.2012г., депозитарный договор № 012-СВ-00/12 от 04.06.2012г. и договор на ведение индивидуального инвестиционного счета № 001 -ИИС-ОО/15 от 10.04.2015 г.

Согласно указанным договорам, Ответчику были открыты: счет № ДБО-0004-00273 (брокерский договор), основной счет-депо № ДДВ-0004-00000272 и торговый счет-депо № ТС-СДВ13-0067 (депозитарный договор), счет № ИИС15-I 301 (договор на ведение иис).

Как следует из доводов искового заявления, в результате аудита, проведенного Истцом, был выявлен технический сбой, из-за которого по техническим причинам в программах учета Истца отражалась ошибочная информация по счету Ответчика № NRD/012-12/01 (счет-депо ДДВ-0004-00000272; брокерский счет ДБО-0004-00000273), а именно Ответчику были ошибочно зачислены ценные бумаги, ему не принадлежащие, что подтверждается докладной запиской о проведении проверки № 001 -20062021 от 20.06.2021г.

После исправления данных в базах учета Истца по внутренним счетам учета депозитарных и денежных позиций, согласно отчету, составленного на дату получения Истцом предписания о приостановлении операций количество ценных бумаг, принадлежащих Ответчику на указанную дату составило минус 95 000 шт. акций обыкновенных ПАО Газпром, минус 1 977 000 шт. акций привилегированных ПАО Сургутнефтегаз и минус 32 000 шт. акций обыкновенных ПАО Кубаньэнерго, суммарная стоимость которых на указанную дату составляет минус сумма

Также, согласно данному отчету размер денежных средств Ответчика на указанную дату составил минус сумма, которые были сформированы с учетом того, что, на момент заключения договоров у Ответчика на счетах отсутствовали денежные средства и ценные бумаги; после заключения договоров Ответчику были ошибочно зачислены ценные бумаги, которые ему не принадлежали, и с которыми Ответчик совершал сделки: эти операции после внутреннего аудита были исключены из расчетов; 

Ответчиком по его поручениям были внесены денежные средства на сумму сумма

Ответчик реализовал ценных бумаг на сумму сумма

На счета Ответчика были зачислены денежные средства по НКД и иным операциям на сумму сумма

Ответчиком по его поручениям были выведены денежные средства на сумму сумма, что подтверждается в том числе платежными поручениями № 258 от 06.11.2015 г., № 928 от 18.07.2016 г., № 935 от 19.07.2016 г., № 451 от 25.11.2016 г., № 581 от 28.12.2016 г., № 129 от 01.02.2017 г., № 147 от 06.02.2017 г., № 465 от 24.04.2018 г., № 828 от 12.07.2018 г., № 432 от 03.12.2019 г, № 976 от 13.08.2019 г.

Ответчик приобрел ценных бумаг на сумму сумма

Со счета Ответчика были списаны денежные средства за комиссии и по иным операциям на сумму сумма

Таким образом, после исправления данных в базах учета истца по внутренним счетам учета депозитарных и денежных позиций ответчика, у ответчика перед истцом образовалась задолженность в размере сумма (размер долга по ценным бумагам, составляющий сумма, плюс долг по денежным средствам в размере сумма).

Поскольку по данным истца, ответчик не давал каких-либо поручений истцу, с целью проведения сверки записей по счетам учета депозитарных и денежных операций, 17.08.2021 года, истец направил ответчику письмо, в котором сообщил о технической ошибке, просил считать недействительными ранее представленные отчеты, а также просил представить документы, подтверждающие выдачу ответчиком поручений по зачислению и списанию активов (ценных бумаг и денежных средств), а также подтверждающих исполнение истцом данных поручений.

На указанное письмо ответа не последовало, подтверждающие документы (поручения) представлены не были.

Таким образом, по доводам истца, сумма полученных ответчиком денежных средств превысила фактические остатки на счетах ответчика.

Однако, суд не соглашается с указанными доводами истца по следующим основаниям.

Определением решением Арбитражного суда адрес от 24.05.2022 года в отношении ООО «Эйкла-Инвест» введена процедура наблюдения, обязанности временного управляющего возложены на фио

Решением Арбитражного суда адрес от 14.02.2023 ООО «ЭЙКЛАИНВЕСТ» признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на 6 месяцев, конкурсным управляющим утвержден фио.

В ходе рассмотрения дела арбитражным судом установлено, что адрес имело лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 077-10334-010000 от 05.07.2007 без ограничения срока действия, лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 077-07444-100000 от 20.02.2004 без ограничения срока действия, лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 077-11308-000100 от 27.05.2008 без ограничения срока действия, лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-10336-001000 от 05.07.2007 без ограничения срока действия.

Основанием для отзыва лицензии у адрес явились многочисленные нарушения законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, выявленные Банком России в ходе мониторинга деятельности адрес, а именно:

1) неисполнение (ненадлежащее исполнение) предписаний Банка России (в ответ на предписание Банка России о предоставлении документов от 17.07.2019 N 55-3-2-1/2130 Обществом не представлены копии документов, подтверждающие перевод денежных средств в рамках договоров займа, заключенных между адрес и адрес за период с 01.08.2018 по 03.01.2019; в ответ на предписание Банка России о (представлении документов от 17.09.2019 No 55-3-2-1/2744 представлены расшифровки размера собственных средств, в которых в ряде строк отсутствуют реквизиты документов, явившихся основанием для принятия сумм остатков по счетам бухгалтерского учета к расчету размера собственных средств, а также не были представлены копии подтверждающих документов, явившихся основанием для принятия сумм остатков по счетам бухгалтерского учета к расчету размера собственных средств).

2) нарушение требований к ведению внутреннего учета (в журнале регистрации поручений (требований) клиентов за период с 01.10.2018 по 31.10.2018 ряд поручений отсутствует; отчетность перед клиентом адрес по состоянию на 30.09.2018, 31.10.2018, 30.11.2018, 31.12.2018, 28.02.2019, 31.03.2019, 30.04.2019, 31.05.2019, 30.06.2019, 18.07.2019 была составлена не на сновании записей внутреннего учета в части отражения остатков денежных средств клиента по счетам; во внутреннем учете денежных средств за период 30.09.2018 по 03.01.2019 отсутствуют списания/зачисления по договорам займа, которые заключались между адрес и адрес).

3) нарушение порядка расчета размера собственных средств (в расчет собственных средств Общества по состоянию на 31.07.2019 и на 31.08.2019 не включена кредиторская задолженность по клиенту ООО «Ортус»).

4) нарушение требований к размеру собственных средств (по состоянию на 18.07.2019, 19.07.2019, 22.07.2019, 23.07.2019, 24.07.2019, 25.07.2019, 26.07.2019, 29.07.2019, 30.07.2019, 31.07.2019, 01.08.2019, 02.08.2019, 05.08.2019, 06.08.2019, 07.08.2019, 08.08.2019, 09.08.2019, 12.08.2019, 13.08.2019 размер собственных средств Общества составлял менее минимального размера собственных средств).

5) нарушения порядка составления отчетности (отчетность Общества по форме 0420413 «Расчет собственных средств» по состоянию на 31.07.2019, 31.08.2019 заполнена не в соответствии с Положением Банка России от 19.07.2016 № 548-П «О порядке расчета собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг, а также соискателей лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг»).

6) представление в Банк России недостоверной отчетности (отчетность Общества по форме 0420417 «Отчет о внебиржевых сделках» по состоянию на 31.08.2019 не содержит информации о заключении сделки).

Кроме того, о многочисленных нарушениях адрес законодательства Российской Федерации о ценных бумагах 18.12.2020 Банком России направлено заявление в правоохранительные органы о проведении проверки на предмет наличия в действиях должностных лиц адрес и иных лиц признаков противоправных деяний.

Оценивая доказательства, представленные истцом, суд приходит к выводу о том, что истец не доказал факт получения ответчиком денежных средств, превышающих средства, обеспеченные ценными бумагами, принадлежащими ответчику. 

Так, платежные поручения о перечислении денежных средств в банк ответчика, не заверены кредитной организацией. В некоторых поручениях отсутствует подпись и дата депонента. 

Учитывая, что ответчик отрицал получение денежных средств в указанном истцом размере, оснований доверять представленным документам не имеется, в связи, с чем суд оценивает их критически. 

Кроме того, выполняя свои обязанности по договору, включая ведение отчетов перед клиентами, истец не мог не выявить ошибки своевременно. 

В связи с изложенным, оценив доказательства по делу в их совокупности, суд приходит к выводу о том, что на основании п. 4 ст. 1109 ГК РФ, требования искового заявления подлежат отклонению.  

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194 - 199 ГПК РФ, суд

Решил:

В удовлетворении исковых требований ООО «Эйкла-Инвест» к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения – отказать в полном объеме. 

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Савеловский районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме.

Судья

Мотивированное решение изготовлено судом 12 декабря 2025 года.