Дело № 1-330/2024 КОПИЯ 

(№12401320063000038) 

УИД 42RS0019-01-2024-001656-89

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

<

адрес> «8» апреля 2024 г.

Центральный районный суд 

<

адрес> в составе судьи Абрамян Э.Е., 

при секретаре Ивлевой К.И., с участием:

государственного обвинителя помощника прокурора 

<

адрес> Должиковой Е.В.

подсудимой ФИО1,

защитника – адвоката Следзовской О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

ФИО1, 

<

данные изъяты>

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

ФИО1 в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ находясь на территории 

<

адрес> получила предложение от неустановленного следствием лица открыть расчетный счет и выпустить в банке Публичном Акционерном Обществе «ФК Открытие» (далее по тексту-ПАО Банк «ФК Открытие») банковскую карту с подключением системы дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) и сбыть неустановленному следствием лицу за денежное вознаграждение электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по открытому на ее имя расчетному счету.

Далее, ФИО1, не намереваясь самостоятельно пользоваться указанным расчетным счетом и обслуживающей ее банковской картой, согласилась с поступившим от неустановленного следствием лица предложением, осознавая, что после открытия расчетного счета и выпуска к нему банковской карты в ПАО Банк «ФК Открытие» с подключением к нему системы ДБО и сбыта неустановленному следствием лицу, электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, данные электронные средства, электронные носители информации, будут предназначены для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ФИО1, поскольку неустановленное следствием лицо и иные участники преступления самостоятельно смогут осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ФИО1, создавая видимость правомерного движения денежных средств. 

В целях реализации единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ПАО Банк «ФК Открытие», открытого на имя ФИО1, после того как ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь самостоятельно пользоваться расчетным счетом и выпущенной к нему банковской картой, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, ДД.ММ.ГГГГ около 15.50 час. прибыла в отделение банка ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: 

<

адрес>, где обратилась к представителю ПАО Банк «ФК Открытие», с целью открытия расчетного счета и выпуска к нему банковской карты, предоставив свой документ удостоверяющий личность, при этом электронно подписала анкету-заявление на выпуск и получение банковской карты ПАО Банк «ФК Открытие», где для подключения услуги системы ДБО «Открытие Онлайн» предоставила абонентский №, который находится в пользовании неустановленных следствием лиц, по результатам рассмотрения которых, на имя ФИО1, открыт расчетный счет №, подключена услуга системы ДБО «Открытие Онлайн» по абонентскому номеру №, находившемуся в пользовании неустановленных следствием лиц, а так же выпущена и выдана ФИО1 банковская карта №, обслуживающая расчетный счет №, а также информация для получения ПИН-кода по телефону/через «Открытие Онлайн».

Будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, умышленно из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, в дневное время, находясь в кафе «Вилка Ложка» по адресу: 

<

адрес>, лично передала неустановленному следствием лицу данные для доступа и авторизации необходимые для доступа в систему ДБО «Открытие Онлайн», по расчетному счету №, позволяющие идентифицировать клиента посредством сети Интернет, путем отправления данных для доступа и авторизации, содержащих логин и пароль, на номер телефона №, находящийся в пользовании неустановленных следствием лиц, банковскую карту №, выпущенную ДД.ММ.ГГГГ и обслуживающую расчетный счет № в ПАО Банк «ФК Открытие», а так же сим-карту с абонентским номером №, тем самым совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

За совершение указанных незаконных действий не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получила, находясь на территории 

<

адрес> от неустановленного следствием лица, денежные средства в размере 7000 рублей, в качестве вознаграждения за сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимая ФИО1 свою вину признала полностью, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

По ходатайству государственного обвинителя, на основании п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО1, данные в ходе предварительного следствия при допросе в качестве подозреваемой и обвиняемой, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ ей в мессенджере «Телеграмм» написала подруга Свидетель № 3 и предложила подзаработать, оформив на свое имя банковскую карту, за что и она, и Свидетель № 3 получат вознаграждение в сумме 7 000 рублей. Она согласилась и через 30-40 минут ей поступило сообщение от парня, который сказал, что Свидетель № 3 сообщила ему о ее согласии на оформление банковской карты, который сказал, что на карту будут поступать денежные средства, которые он зарабатывает на инвестициях, и ей за оформление банковской карты на свое имя и передаче её в пользование другому лицу ничего не будет. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, около 15.00 часов они встретились около магазина «Ярче» по адресу: 

<

адрес>, парень представился ФИО № 1. На такси они проследовали в банк ФК «Открытие» по 

<

адрес>. ФИО № 1 передал ей сим-карту оператора сотовой связи «Тинькофф», которую она вставила в свой сотовый телефон. В банк она вошла одна, ФИО № 1 пошел в кафе «Вилка Ложка». В банке она обратилась к сотруднику и сказала, что желает оформить именную дебетовую карту. Она заполнила заявление – анкету на получение банковской карты, предоставила свой паспорт, для активации карты назвала абонентский номер, который ей дал ФИО № 1. Далее ей стали приходить коды, которые она сообщила работнику банка и номер удалось привязать к банковской карте. Ей выдали карту и второй экземпляр документов по банковской карте. После оформления карты она пошла в кафе, где ее ожидал ФИО № 1, и передала ему карту и сим-карту оператора сотовой связи «Тинькофф». ДД.ММ.ГГГГ на ее банковский счёт банка «ВТБ» поступило вознаграждение за оформление карты в сумме 7 000 рублей от неизвестной женщины. В начале ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил ФИО № 1, который сказал, что необходимо сходить в банк, так как банковская карта была заблокирована и необходимо закрыть счёт карты банка ФК «Открытие», перечислив все имеющиеся денежные средства на другую банковскую карту. Также ФИО № 1 спросил, есть ли еще у нее банковские карты, она ответила, что есть банковская карта банка «ВТБ» и «Альфа Банк». По указанию ФИО № 1 ДД.ММ.ГГГГ она пошла в банк ФК «Открытие» по 

<

адрес> и написала заявление о закрытии счета и переводе денежных средств на ее карту АО «Альфа-Банка», после чего она встретилась с другим парнем, который представился ФИО № 2. Они проехали до ближайшего банкомата банка «Альфа Банк», где он снял денежные средства в сумме около 88 000 рублей, данная сумма ей известна из смс-сообщения, которое поступило на телефон, так как карта банка «Альфа банк» привязана к ее абонентскому номеру № ФИО № 2 вернул ей карту АО «Альфа-Банк» и больше они не виделись. При оформлении карты в ФК «Открытие» пользоваться данной картой сама не планировала (л.д.22-26, л.д.104-106).

После оглашения показаний ФИО1 их правильность подтвердила, пояснила, что вину в совершении преступления признает полностью, в содеянном раскаивается, обстоятельства, изложенные в обвинении не оспаривает, подтверждает время, место, а также обстоятельства инкриминируемого преступления. 

Кроме того, подсудимая ФИО1 подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного следствия при проведении проверки показаний на месте, в ходе которой ФИО1 указала на адрес ФК «Открытие» по 

<

адрес>, где по просьбе ранее неизвестного ей парня по имени ФИО № 1 оформила свое имя банковскую карту и помещение кафе «Вилка Ложка», где передала ему карту (л.д. 28-31).

Виновность подсудимой в совершении инкриминируемого ей деяния подтверждается показаниями свидетелей Свидетель № 1, Свидетель № 2, Свидетель № 3, Свидетель № 5, Свидетель № 4, Свидетель № 6

Из показаний свидетеля Свидетель № 1, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что он работает в Банке ФК «Открытие», в его обязанности входит выявление внутренних и внешних угроз безопасности деятельности Банка. ДД.ММ.ГГГГ в ходе мониторинга карт заблокированных по решению работников службы финансового мониторинга Банка была проверена карта клиента ФИО1 В ходе проверки установлено, что ФИО1 в ПАО Банк «ФК Открытие» оформила банковскую карты № (счет №) с возможностью дистанционного банковского обслуживания, являющегося электронным средством платежа. Согласно выписке по карте ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в 20:21 (МСК) клиентом ПАО Банк «ФК Открытие» Свидетель № 4 на карту ФИО1 были перечислены денежные средства в размере 105 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ указанные денежные средства сняты наличными в АТМ АО «Газпромбанк» (

<

адрес>). ДД.ММ.ГГГГ карта ФИО1, была заблокирована по решению работников службы финансового мониторинга Банка по причине проведения сомнительных операций. Анализом системы видеонаблюдения Банка установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получила карту лично. При оформлении карты ФИО1 сообщил свои данные, которые были внесены программное обеспечение Банка, указала номер телефона №, который согласно Условиям ДБО, будет считаться финансовым и на него Банком будут направлены все сообщения/уведомления, пароли/ SMS-кодов / иные средства подтверждения. Клиентом при помощи мобильного устройства из сети Интернет был установлен «Мобильный Банк». Для аутентификации мобильного банка ФИО1 была передана дебетовая карта №. Далее в приложении «Мобильный Банк» ФИО1 ввела запрашиваемые цифры номера карты, ознакомилась с Условиями дистанционного банковского обслуживания, подтвердила факт ознакомления путем проставления отметки о согласии с настоящими Условиями на странице входа в Мобильный Банк. После чего Банк направил на номер телефона SMS-сообщение с кодом подтверждения, который клиент ввел и создал свой пароль, тем самым заключил Договор ДБО. ФИО1 было предложено подписать заявление на получение банковской карты и расписку в ее получении при помощи электронной подписи, на что она согласилась. Далее работником Банка, на основании полученной от клиента информации сформировано заявление-анкета и направлено в мобильный Банк, при помощи которого данное заявление было электронно подписано, то есть в мобильном банке Клиент в разделе «Профиль» выбирает подраздел «Договоры», в котором доступно для ознакомления и подписания электронной подписью заявление-анкета, правила по картам, тарифы. Далее клиент нажимает кнопку подписать, и на телефон поступает код подтверждения, который клиент вводит в мобильном банке для подтверждения. Совершение клиентом указанных действий означает формирование и передачу в Банк электронного распоряжения о заключении договора карты, подписанного ЭП клиента. Также сотрудники банка при оформлении банковских карт информируют клиентов о порядке пользования картами, в том числе, что карты нельзя передавать третьим лицам (л.д. 34-38).

Из показаний свидетеля Свидетель № 2, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что он работает в ПАО Банк «ФК Открытие», его рабочее место находится в Дополнительном офисе по 

<

адрес>. В его должностные обязанности входит: консультирование клиентов по продуктам и услугам Банка и его партнеров, оформление и продажа клиентам - физическим лицам продуктов банка. Так, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в ДО «

<

адрес> обратилась ФИО1 за получением моментальной дебетовой карты, сказала, что карта нужна для использования в личных целях, не для получения заработной платы, предъявила паспорт на свое имя. При проверке в программном обеспечении банка было установлено, что ФИО1 новый клиент, ранее в Банке не обслуживалась, никаких банковских продуктов не имела. Были выполнены необходимые процедуры по установлению личности и идентификации ФИО1 Паспорт проверен на действительность и принадлежность клиенту. Клиент был сфотографирован, ФИО1 назвала свой контактный номер телефона №, который был внесен в ПО Банка. Так как подписание документов по выдаче карты возможно при помощи электронной подписи в мобильном Банке или Интернет-Банке, то ФИО1 было предложено подписать документы электронно, на что она согласилась. Далее ФИО1 установила на свой мобильный телефон приложение Банка. Для аутентификации мобильного банка он передал ФИО1 эмитированную Банком неперсонифицированную дебетовую карту №, ФИО1 ввела запрашиваемые цифры номера карты в приложении, ознакомилась с Условиями дистанционного банковского обслуживания, подтвердила факт ознакомления с Условиями путем проставления отметки о согласии на странице входа в мобильный Банк, после чего на номер телефона клиента поступило смс с кодом подтверждения. ФИО1 ввела код подтверждения, создала свой Пароль, тем самым заключила Договор дистанционного банковского обслуживания. После чего он в ПО Банка на основании полученной от клиента информации сформировал заявление-анкету и направил его в мобильный банк клиента. ФИО1 при помощи мобильного банка данное заявление электронно подписала, то есть в разделе «Профиль» выбрала подраздел «Договоры», нажала кнопку «Подписать», после чего ей на номер телефона поступил код подтверждения, который она ввела в приложении. Совершение указанных выше действий означает формирование и передачу в Банк электронного распоряжения о заключении договора карты, подписанного ЭП Клиента. При обслуживании ФИО1, он озвучивал ей основные Правила использования карт, в том числе основное правило, что карта не должна передаваться в пользование третьим лицам. ФИО1 подписала анкету-заявление в Мобильном Банке, подтвердив получение карты и ознакомление с Правилами ее использования. ПИН-код по выданной карте клиент устанавливал также в Мобильном банке самостоятельно (л.д.54-57).

Из показаний свидетеля Свидетель № 3, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что у нее есть знакомая Свидетель № 5, которая в ДД.ММ.ГГГГ позвонила ей, и предложила продать свою банковскую карту ПАО «Сбербанк» за 3000 рублей, для осуществления перевода денежных средств, на что она согласилась, так как денег у нее на тот момент не было. После чего на следующий день к ней приехал знакомый Свидетель № 5 - ФИО № 1, которому она передала свою банковскую карту и по его просьбе удалила с сотового телефона мобильное приложение «Сбербанк онлайн», чтобы он мог установить приложение на свой телефон, и прикрепить свой номер телефона. Также ФИО № 1 спросил, есть ли у нее подруги, которым нужны деньги и смогут оформить на свое имя банковскую карту за вознаграждение. После этого, в ДД.ММ.ГГГГ. она написала в мессенджере «Телеграмм» своей подружке ФИО1, предложила ей оформить на свое имя банковскую карту за вознаграждение 7000 рублей, и передать её третьему лицу, за что она сама получит денежные средства в сумме 3000 рублей. ФИО1 согласилась, она сказала, что сейчас ФИО1 напишет ФИО № 1, который проинструктирует её по данному поводу. Так, когда она находилась в отделе полиции, ей стало известно, о том, что банковская карта, которую оформила ФИО1 на свое имя, используется в мошеннических операциях. Лично ей не неизвестно, какие финансовые операции проводили по расчетному счету, открытому на имя ФИО1 Поскольку на себя она не хотела больше оформлять карты, то подыскала для этого других людей (л.д.77-79).

Из показаний свидетеля Свидетель № 5, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она знакома с Свидетель № 3, ФИО1  видела пару раз, общалась с ней через Свидетель № 3 Около 2-х лет она встречалась с ФИО № 1, которого осудили и в настоящее время он находится в местах лишения свободы. В ДД.ММ.ГГГГ года, либо ФИО № 1, либо ФИО № 2, спросили, есть ли кто-нибудь знакомый кто может дать банковскую карту за вознаграждение. Она позвонила Свидетель № 3 и предложила ей подзаработать, взамен на банковскую карту, на что последняя согласилась. В дальнейшем парни уже сами связывались с Свидетель № 3. ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО № 2 опять попросил найти кого-нибудь для оформления банковской карты. Она позвонила Свидетель № 3, которая сказала, что уже работает с Л.. В каких банках Свидетель № 3 и ФИО1 оформляли банковские карты и кому их сбывали, ей не известно (л.д.80-82).

Из показаний свидетеля Свидетель № 6, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что у нее есть муж ФИО № 1, который в настоящее время отбывает наказание в ФКУ КП-2 ГУФСИН России по 

<

адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ г. ФИО № 1 рассказал ей, что знакомые предложили ему подзаработать, а именно предложить своим знакомым за вознаграждение оформить на свое имя банковскую карту и передать её третьим лицам. Данные карты ФИО № 1 передавал ФИО № 2, которые были необходимы тому для заработка на инвестициях, покупке биткойна и криптовалюте. За каждого человека, который оформит на свое имя банковскую карту, ФИО № 2 давал ФИО № 1 денежные средства в сумме 10 000 рублей. Ей известно, что ФИО № 1 связался с Свидетель № 5, и она сказала, что её знакомые Свидетель № 3 и ФИО1 согласились оформить на свое имя банковские карты за вознаграждение. После того как Свидетель № 3 и ФИО1 передали карты ФИО № 2, последний передал ФИО № 1 денежные средства в сумме 20 000 рублей, чтобы они перевели их Свидетель № 3 и ФИО1 качестве вознаграждения. ДД.ММ.ГГГГ она пополнила счёт своей банковской карты, и в этот же день перевела денежные средства в сумме 7000 рублей ФИО1, а 3000 рублей оставила себе. В конце ДД.ММ.ГГГГ она также скинула денежные средства Свидетель № 3 в качестве вознаграждения за оформленную карту, сумму не помнит (л.д. 90-91).

Из показаний свидетеля Свидетель № 4, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что у нее в пользовании ранее имелась кредитная банковская карта банка ФК «Открытие» с №, счёт № с лимитом по карте в сумме 112 000 рублей. В настоящее время указанная банковская карта заблокирована. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил мужчина с неизвестного номера, который сказал, что он является сотрудником безопасности банка ФК «Открытие». Также назвал свои личные данные, я их не запомнила. Сотрудник банка сообщил, что неизвестное лицо пытается похитить с моего банковского счёта денежные средства, сумму не указал и поэтому мне необходимо в срочном порядке перевести все денежные средства на безопасный счёт, чтобы неизвестное лицо не совершило хищение ее денег. Она согласилась с сотрудником банка, и он сказал, что сейчас на ее сотовый телефон будут поступать смс - сообщения с кодами, которые необходимо ему продиктовать. После чего, ей стали поступать смс - сообщения от банка ФК «Открытие», где были указаны коды. Помимо кодов в смс - сообщениях был еще указан текст, который она не стала читать, а просто сотруднику банка диктовала коды, поступающие на телефон. Когда был осуществлен перевод ее денежных средств в сумме 105 000 рублей с кредитной карты банка ФК «Открытие», то она спросила у сотрудника банка, когда можно будет вернуть их с безопасного счёта, на что сотрудник сказал, что после восстановления доступа к ее личному кабинету. Также сотрудник банка после стал спрашивать про другие мои банковские счета и наличие на них денежных средств, тогда я и поняла, что это мошенник, так как сотрудник банка ФК «Открытие» не спрашивает про другие банки, а также денежные средства, которые имеются на счетах (л.д. 86-87).

Виновность подсудимой в совершении инкриминируемого ей преступления также подтверждается письменными доказательствами:

- заявлением представителя ПАО Банк «ФК Открытие» Свидетель № 1 от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированным КУСП № (л.д. 3);

- копией заявления-анкеты на получение банковской расчетной карты ПАО Банк «ФК Открытие» №, где указан клиент ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ., указан финансовый номер телефона клиента № номер получаемой карты №, номер счета №, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, оформлено в ДО «На 

<

адрес>» в 

<

адрес>. Имеется отметка, что данное заявление подписано электронной подписью клиента ФИО1, каждый лист заверен подписью и печатью (л.д.8-11);

- копией выписки по счету № на имя ФИО1, в которой отражены операции по зачислению денежных средств - ДД.ММ.ГГГГ на сумму 105 000 руб. «Перевод по номеру телефона: Отправитель Свидетель № 3 Получатель: Л. В.», и операция по списанию денежных средств -ДД.ММ.ГГГГ на сумму 105 000 руб. – снятие денежных средств в банкомате Газпромбанка в 

<

адрес> (л.д.15); 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которой в помещении ДО «

<

адрес> ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес> было изъято CD-R диск с видеозаписью от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкета на получение банковской расчетной карты №, у свидетеля Свидетель № 1 (л.д. 40-41);

- протоколом осмотра предметов и документов с участием подозреваемой ФИО1, согласно которого были осмотрены: диск CD-R с 3 файлами, при воспроизведении которых установлено, что в 15:50:57 час. в помещение офиса заходит девушка внешне похожа на подозреваемую ФИО1, которая одета в черную куртку, синие джинсы и белые ботинки. Девушка подходит к терминалу электронной очереди, берет талон, далее присаживается на стул возле стола к специалисту банка. После чего девушка передает специалисту банка паспорт. Далее происходит обслуживание клиента, специалист банка вносит данные в компьютер. В 15:53:55 час. специалист банка сканирует паспорт девушки. В 15:55 час. специалист банка достает из сейфа банковскую карту. При этом девушка в руках держит мобильный телефон и что-то в нем просматривает. В процессе обслуживания специалист задает вопросы девушке, на которые она дает ответы. В 15:57:15 час. специалист банка просит девушку пересесть на другой стул, после чего производит фотографирование девушки. В 15:58:30 час. специалист банка передает девушке маленький листок бумаги, на котором она делает собственноручно какие-то записи и передает его обратно специалисту банка. В 15:59:05 час. специалист банка передает девушке карту голубого цвета, с которой она уходит за угол, из зоны видимости камеры, в 16:00:00 час. девушка возвращается, в руке у нее карта, она присаживается на стул к рабочему столу специалиста банка, карту кладет на стол, специалист банка, что вносит в компьютер, после чего распечатывает документ и вместе с картой все передает девушке, которая после этого покидает помещение офиса банка. При воспроизведении другого видео, установлено, что в 15:59:15 час. к банкомату подходит девушка внешне похожа на подозреваемую ФИО1, которая прикладывает карту голубого цвета к банкомату, вводит пин-код, далее пополняет карту одной купюрой, после чего уходит.

Присутствующая при осмотре записи подозреваемая ФИО1, на указанных видеозаписях в девушке худощавого телосложения узнала себя, пояснила, что на видео зафиксирован процесс оформления банковской карты, кроме того осмотрено заявление-анкета на получение банковской расчетной карты ПАО Банк «ФК Открытие» №, копия паспорта на имя ФИО1, копия фото ФИО1, выписка по счету № на имя ФИО1 (л.д.43-46);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которой у подозреваемой ФИО1 изъято сотовый телефон марки «Redmi 10C» с вставленной сим-картой оператора сотовой связи «Теле2» с абонентским номером №, копия выписки движения денежных средств по банковскому счёту № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка АО «Альфа Банк» (л.д.59);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: сотовый телефон марки «Redmi 10C», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле 2» с абонентским номером № В ходе осмотра телефона обнаружено, что ДД.ММ.ГГГГ, поступил входящий перевод в сумме 7000 рублей через «СБП» от отправителя Свидетель № 6 время МСК 07.45, счёт зачисления №, телефон отправителя №; также осмотрена копия выписки движения денежных средств по банковскому счёту № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка АО «Альфа Банк», в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя ФИО1 поступили денежные средства в сумме 88 763,84 рублей, в этот же день ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 88000 рублей сняты, место совершения операции 00220912/RU/NOVOKUZNETSK/ALFA ISS MCC6011. Выписка заверена печатью банка Альфа – Банк, подписью сотрудника банка (л.д. 61-63);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого в помещении ДО «

<

адрес> ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес> была изъята счёт-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 95-96);

- протокол осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрена счёт-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по кредитной карте. В ходе осмотра установлено, что основной счёт договора №, клиент - Свидетель № 4, адрес регистрации 

<

адрес>, операция совершена ДД.ММ.ГГГГ, перевод по номеру телефона денежных средств в сумме 105 000 рублей, получатель Л. В. Выписка заверена печатью банка ФК «Открытие», подписью сотрудника банка (л.д. 97-100).

Указанные выше процессуальные документы соответствуют требованиям, установленным уголовно-процессуальным законом, полностью согласуются между собой как в отдельности, так и в совокупности, сомнений у суда не вызывают. Из материалов уголовного дела следует, что ФИО1 обратилась в ПАО Банк «ФК Открытие» с целью открытия банковской карты, с подключением системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО). 

Оценивая протоколы следственных действий, суд считает, что они соответствуют требованиям, установленным УПК РФ, полностью согласуются с другими доказательствами по делу, сомнений у суда не вызывают.

На основании исследованных доказательств, в том числе сведений, содержащихся в протоколах следственных действий, суд приходит к выводу о том, что в судебном заседании дата, место, время и другие фактические обстоятельства преступления (неправомерный оборот средств, электронных носителей информации) достоверно установлены.

Таким образом, оценив каждое из перечисленных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимой в инкриминируемом ей деянии.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом суд исходит из того, что по смыслу закона ответственность по ч. 1 ст.187 УК РФ за сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств наступает при наличии у лица умысла на сбыт и осознания предназначения этих средств и носителей как платежных, а также возможности их использования именно в таком качестве.

В соответствии с п.19 ст.13 Федерального закона от 27.06.2011 г. N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в форме безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Как установлено в судебном заседании логин и пароль, отправленные на номер мобильного телефона, указанный ФИО1 при открытии счета, по просьбе ранее ей неизвестного парня по имени ФИО № 1, предоставляют доступ в систему ДБО, которым и воспользовались третьи лица для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1 Таким образом, логин и пароль, выданные ФИО1 обладают признаками электронного средства платежа. 

Кроме того, банковская карта является электронным носителем информации, так как под данное понятие подпадает любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме, и присоединение которой к компьютеру либо иному техническому устройству позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, совершать какие-либо финансовые операции или иные юридически значимые действия.

ФИО1, действуя с прямым умыслом, осознавая незаконность своих действий, предвидя то, что финансовые операции по расчетному счету будут осуществляться в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения своей выгоды, то есть неправомерно, и, желая наступления этих последствий, совершил сбыт электронных средств в виде логина и пароля, содержащихся на сим-карте с номером телефона №, а также банковскую карту, являющихся электронным носителем информации, за денежное вознаграждение неустановленному следствием лицу, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании поведение подсудимой ФИО1 не вызывало какого-либо сомнения у суда, на учете у психиатра подсудимая не состоит, поэтому она, как вменяемое лицо, должна нести уголовную ответственность и наказание за содеянное.

При назначении подсудимой наказания суд, в соответствии со ст. 6, ч. 3 ст. 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи. 

Суд учитывает данные о личности ФИО1, 

<

данные изъяты>

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание суд в соответствии с п. «и» ч.1, ч.2 ст.61 УК РФ учитывает: 

<

данные изъяты>

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого судом не установлено. 

Принимая во внимание указанные обстоятельства в совокупности, тяжесть совершенного преступления, его общественную опасность, а также личность подсудимой, учитывая цели наказания, условия для исправления подсудимого, восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения ею новых преступлений, учитывая санкцию ч.1 ст. 187 УК РФ, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы. 

Оснований для замены в порядке ч. 2 ст. 53.1 УК РФ ФИО1 лишения свободы принудительными работами, судом не установлено. 

При наличии обстоятельств, смягчающих наказание, предусмотренных п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ и отсутствия обстоятельств, отягчающих наказание, наказание подсудимому должно быть назначено с применением ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в силу ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Учитывая влияние назначенного наказания на условия жизни подсудимой и ее семьи, цели и мотивы совершения преступления, поведение подсудимой во время и после совершения преступления, активно способствовавшего раскрытию и расследованию преступления, суд расценивает совокупность установленных по делу смягчающих вину обстоятельств как исключительную, существенно уменьшающую степень общественной опасности совершенного преступления и личности виновной, в связи с чем, считает необходимым применить положения ст. 64 УК РФ при решении вопроса о назначении дополнительного вида наказания. Таким образом, суд не применяет дополнительный вид наказания в виде штрафа, который предусмотрен санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

Исходя из принципа справедливости, соразмерности наказания совершенному преступлению и личности виновной, суд полагает возможным исправление подсудимой без реального отбывания наказания под контролем уголовно-исполнительной инспекции с возложением обязанностей. В связи с чем, считает необходимым наказание в виде лишения свободы назначить с применением правил ст. 73 УК РФ, т.е. в виде условного осуждения.

В целях исполнения приговора до его вступления в законную силу меру пресечения ФИО1 следует оставить прежней - подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев без назначения дополнительного наказания в виде штрафа с учетом ст. 64 УК РФ.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.

Обязать ФИО1 в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу встать в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства на учет, являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, согласно установленного инспекцией графика 1 раз в месяц, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного органа.

Испытательный срок исчислять со дня вступления приговора в законную силу. Зачесть в испытательный срок в соответствии с ч.3 ст. 73 УК РФ время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства:

- CD-R-диск, заявление-анкета, копию паспорта на имя ФИО1, фото ФИО1, выписка по банковскому счету №, копия выписки движения денежных средств по банковскому счёту №, счёт-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся в материалах уголовного дела - хранить в материалах выделенного дела до принятия по нему процессуального решения; 

- сотовый телефон марки «Redmi 10C» с вставленной сим-картой оператора сотовой связи «Теле2» с абонентским номером № - возвращенный под сохранную расписку – признать переданным законному владельцу.

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в течение 15 суток со дня провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, вправе поручить осуществление своей защиты в заседании суда апелляционной инстанции избранному им защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий: (подпись) Э.Е. Абрамян