Дело № 1-1-85/2024

64RS0042-01-2023-009988-80

Приговор

именем Российской Федерации

24 января 2024 года г. Энгельс

Энгельсский районный суд Саратовской области в составе председательствующего судьи Серебряковой М.В.,

при секретаре судебного заседания Зотовой А.А., 

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора г. Энгельса Саратовской области Моисеева К.А.,

подсудимого ФИО1, 

защитника – адвоката Позднякова Д.Ю., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО1, 

<

данные изъяты>, не судимого, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, 

установил:

ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Данное преступление при следующих обстоятельствах. 

На основании решения о государственной регистрации Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 22 по Саратовской области №273А от 16.01.2023 ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП «ФИО1»), о котором 16.01.2023 внесены сведения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее – ЕГРИП). 

После внесения в ЕГРИП сведений в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРНИП № от ДД.ММ.ГГГГ), он (ФИО1) деятельностью в данном статусе не занимался, какие-либо действия, связанные с деятельностью ИП «ФИО1» и его управлением не совершал и не намеревался совершать.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В неустановленное время, но не позднее 11.01.2023 г. к ФИО1, находящемуся на участке местности, расположенном у 

<

адрес> по 2 кварталу р.

<

адрес>, обратилось лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, которое предложило ему (ФИО1), за денежное вознаграждение, обратиться в ряд отделений коммерческих банков, в том числе в отделения: Публичного Акционерного Общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее – ПАО Банк «ФК Открытие»), Акционерный коммерческий банк «Ак Барс» (Публичное Акционерное Общество) (далее – АКБ «Ак Барс» (ПАО)), Акционерное Общество «Альфа-Банк» (далее – АО «Альфа-Банк»), Коммерческий Банк «ЛОКО-Банк» (Акционерное Общество) (далее – КБ «ЛОКО-Банк» (АО)), Акционерное Общество Коммерческий Банк «Модульбанк» (далее – АО КБ «Модульбанк»), Публичное Акционерное Общество «Сбербанк» (далее – ПАО «Сбербанк»), Акционерное Общество «Райффайзенбанк» (далее – АО «Райффайзенбанк»), Публичное Акционерное Общество «Банк Уралсиб» (далее – ПАО «Банк Уралсиб») для открытия банковских счетов и оформления банковских карт для ИП «ФИО1» (ОГРНИП №), с возможностью дистанционного банковского обслуживания и предоставления лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, электронных средств и электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), при помощи которых последнее сможет самостоятельно осуществлять от имени ФИО1 как индивидуального предпринимателя без его ведома, как владельца счетов и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам. 

Непосредственно после этого, в неустановленное время, но не позднее 11.01.2023г. у ФИО1, находящегося на участке местности, расположенном у 

<

адрес>, более точные время и место следствием не установлены, из корыстной заинтересованности, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, в то же время, в том же месте ФИО1, на вышеуказанное предложение неустановленного лица, материалы уголовного дела в отношении которого, выделены в отдельное производство, согласился. 

Реализуя задуманное, в примерный период времени с 11.01.2023 по 17.01.2023г. ФИО1, находясь в неустановленном месте, на территории 

<

адрес>, получил от неустановленного лица, материалы уголовного дела в отношении которого, выделены в отдельное производство, сведения об адресе электронной почты: «solovev100285@mail.ru» и абонентском номере «№», находящихся в пользовании неустановленных лиц, необходимые для дальнейшего открытия им (ФИО1) в вышеуказанных банках банковских счетов и оформления банковских карт, с возможностью дистанционного банковского обслуживания. 

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, 17.01.2023 г. ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, обратился в отделение АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту – АО «Альфа-Банк»), где подписал подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» от 17.01.2023, в котором указал ранее полученные им от лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделено в отдельное производство, не находящиеся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – «solovev100285@mail.ru» и абонентский номер телефона «№» и присоединившись к действующей редакции Соглашения об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», оформил расчетный счет №, который был открыт 17.01.2023г. и подписав заявление на выпуск бизнес карты, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

Далее, в результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, 17.01.2023 г. сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1, на указанные последним в подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «solovev100285@mail.ru», находящиеся в распоряжении неустановленных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма, соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1)и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, 17.01.2023г. ФИО1, находясь в отделении АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес> осуществил сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Затем, продолжая реализовывать свой преступный умысел, 17.01.2023 г. ФИО1, находясь в отделении АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получил от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано вышеуказанное подтверждение (заявление) и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, в ту же дату, прибыв на участок местности у 

<

адрес> по 2 кварталу р.

<

адрес>, сбыл ее лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и таким образом ФИО1 осуществил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронного средства и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО1 при вышеизложенных обстоятельствах с 20.01.2023 по 21.03.2023 с банковского счета ИП «ФИО1» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 1 211 289 рублей 60 копеек.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, 19.01.2023 г. ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, обратился в отделение АКБ «Ак Барс» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту – АКБ «Ак Барс» (ПАО)), где подписал заявление о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов от 19.01.2023, в котором указал ранее полученные им от лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, не находящиеся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – «solovev100285@mail.ru» и абонентский номер телефона «№», оформил расчетный счет №, который был открыт 19.01.2023, и, подписав заявление на выпуск корпоративной карты АКБ «Ак Барс» (ПАО), подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

Далее, в результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, 19.01.2023 г. сотрудниками АКБ «Ак Барс» (ПАО), не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1, на указанные последним в заявлении о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов от 19.01.2023, абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «solovev100285@mail.ru», находящиеся в распоряжении неустановленных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма, соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, 19.01.2023, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, находясь в отделении АКБ «Ак Барс» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес> осуществил сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Затем, продолжая реализовывать свой преступный умысел, 19.01.2023 г. ФИО1, находясь в отделении АКБ «Ак Барс» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, получил от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано вышеуказанное подтверждение (заявление) и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, в ту же дату, прибыв на участок местности у 

<

адрес>, сбыл ее лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и таким образом ФИО1 осуществил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронного средства и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО1 при вышеизложенных обстоятельствах с 07.02.2023 по 01.03.2023 с банковского счета ИП «ФИО1» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 797 880 рублей.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с 18.01.2023 по 19.01.2023 г. ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, обратился в отделение АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту – АО «Райффайзенбанк»), где подписал заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» от 18.01.2023, в котором указал ранее полученные им от лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, не находящиеся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – «solovev100285@mail.ru» и абонентский номер телефона «№», оформил расчетный счет №, который был открыт 19.01.2023, и подписав заявление на выпуск корпоративной карты АО «Райффайзенбанк», подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

Далее, в результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в примерный период времени с 18.01.2023 по 19.01.2023г. сотрудниками АО «Райффайзенбанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1, на указанные последним в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» от 18.01.2023, абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «solovev100285@mail.ru», находящиеся в распоряжении неустановленных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма, соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с 18.01.2023 по 19.01.2023г. ФИО1, находясь в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> осуществил сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Затем, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получил от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано вышеуказанное подтверждение (заявление) и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, в тот же период времени, прибыв на участок местности у 

<

адрес>, сбыл ее лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и таким образом ФИО1 осуществил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронного средства и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО1 при вышеизложенных обстоятельствах с 23.01.2023 по 30.01.2023 с банковского счета ИП «ФИО1» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 986 630 рублей.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, 19.01.2023 г. ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счетов и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, обратился в отделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту – ПАО Банк «ФК Открытие»), где подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 19.01.2023г., в котором указал ранее полученные им от лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, не находящиеся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – «solovev100285@mail.ru» и абонентский номер телефона «№», оформил расчетные счета № и №, которые были открыты 19.01.2023, и подписав заявление на выпуск корпоративной карты ПАО Банк «ФК Открытие», подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

Далее, в результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, 19.01.2023г. сотрудниками ПАО Банк «ФК Открытие», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1, на указанные последним в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 19.01.2023, абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «solovev100285@mail.ru», находящиеся в распоряжении неустановленных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма, соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковских счетов № и № ИП «ФИО1», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, 19.01.2023 г. ФИО1, находясь в отделении ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществил сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Затем, продолжая реализовывать свой преступный умысел, 19.01.2023г. ФИО1, находясь в отделении ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получил от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 19.01.2023 и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, в ту же дату, прибыв на участок местности у 

<

адрес> по 2 кварталу р.

<

адрес>, сбыл ее лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и таким образом ФИО1 осуществил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронного средства и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО1 при вышеизложенных обстоятельствах с 30.01.2023 по 07.03.2023 с банковского счета ИП «ФИО1» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 1 916 015 рублей, а в период с 31.01.2023 по 21.03.2023 с банковского счета ИП «ФИО1» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 485 700 рублей. 

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, 19.01.2023 ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счетов и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, обратился в отделение ПАО «Банк Уралсиб», расположенное по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту – ПАО «Банк Уралсиб»), где подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «Банк Уралсиб» от 19.01.2023, в котором указал ранее полученные им от лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, не находящиеся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – «solovev100285@mail.ru» и абонентский номер телефона «№», оформил расчетные счета № и №, которые были открыты 19.01.2023, и подписав заявление о выпуске бизнес-карты ПАО «Банк Уралсиб» от 19.01.2023, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

Далее, в результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, 19.01.2023 г. сотрудниками ПАО «Банк Уралсиб», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1, на указанные последним в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 19.01.2023, абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «solovev100285@mail.ru», находящиеся в распоряжении неустановленных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма, соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковских счетов № и № ИП «ФИО1», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, 19.01.2023, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, находясь в отделении ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществил сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Затем, продолжая реализовывать свой преступный умысел, 19.01.2023 г. ФИО1, находясь в отделении ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получил от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 19.01.2023 и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, в ту же дату, прибыв на участок местности 

<

адрес>, сбыл ее лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и таким образом ФИО1 осуществил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронного средства и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, 19.01.2023 г.ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, обратился в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту – ПАО «Сбербанк»), где подписал заявление о присоединении в ПАО «Сбербанк» от 19.01.2023, в котором указал ранее полученные им от лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделено в отдельное производство, не находящиеся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – «solovev100285@mail.ru» и абонентский номер телефона «№», оформил расчетный счет №, который был открыт 19.01.2023 и подписав заявление на выпуск бизнес карты, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

Далее, в результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, 19.01.2023 г. сотрудниками ПАО «Сбербанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1, на указанные последним в заявлении о присоединении в ПАО «Сбербанк», абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «solovev100285@mail.ru», находящиеся в распоряжении неустановленных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма, соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, 19.01.2023 г. ФИО1, находясь в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...> осуществил сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Затем, продолжая реализовывать свой преступный умысел, 19.01.2023 г. ФИО1, находясь в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получил от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано вышеуказанное подтверждение (заявление) и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, в ту же дату, прибыв на участок местности у 

<

адрес>, сбыл ее лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и таким образом ФИО1 осуществил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронного средства и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, 19.01.2023 г. ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счетов и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, посредством выездной встречи с неустановленным в ходе следствия представителем АО КБ «Модульбанк» в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обратился в отделение АО КБ «Модульбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, блок «А» (далее по тексту – АО КБ «Модульбанк»), где подписал заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания клиентов «Хайс» от 19.01.2023, в котором указал ранее полученные им от лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделено в отдельное производство, не находящиеся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – «solovev100285@mail.ru» и абонентский номер телефона «№», оформил расчетные счета №, №, которые были открыты 19.01.2023 и подписав заявление на выпуск бизнес карты, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

Далее, в результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, 19.01.2023 г. сотрудниками АО КБ «Модульбанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1, на указанные последним в заявлении о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания клиентов «Хайс», абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «solovev100285@mail.ru», находящиеся в распоряжении неустановленных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма, соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковских счетов №, № ИП «ФИО1», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, 19.01.2023, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, по прежнему находясь в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: 

<

адрес>, в ходе выездной встречи с неустановленным представителем АО КБ «Модульбанк» осуществил сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Затем, продолжая реализовывать свой преступный умысел, 19.01.2023 г. ФИО1, по прежнему находясь в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: 

<

адрес>, в ходе выездной встречи с неустановленным представителем АО КБ «Модульбанк», получил от последнего банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано вышеуказанное заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания клиентов «Хайс» и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанную банковскую карту, после чего в указанное время, в указанном месте, сбыл ее лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, и таким образом ФИО1 осуществил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронного средства и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с 23.01.2023 по 24.01.2023 г. ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковского счета, и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, обратился в отделение КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенное по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту – КБ «ЛОКО-Банк» (АО)), где подписал заявление об открытии и обслуживании банковского счета от 23.01.2023, в котором указал ранее полученные им от лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, не находящиеся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – «solovev100285@mail.ru» и абонентский номер телефона «№», оформил расчетный счет №, который был открыт 24.01.2023, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

Далее, в результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в примерный период времени с 23.01.2023 по 24.01.2023 г. сотрудниками КБ «ЛОКО-Банк» (АО), не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1, на указанные последним в заявлении об открытии и обслуживании банковского счета от 23.01.2023, абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «solovev100285@mail.ru», находящиеся в распоряжении неустановленных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма, соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с 23.01.2023 по 24.01.2023 г. ФИО1, находясь в отделении КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществил сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Затем, продолжая реализовывать свои преступные намерения, 08.02.2023 г. ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, обратился в отделение КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенное по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту – КБ «ЛОКО-Банк» (АО)), где получил от неустановленного сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (индивидуального предпринимателя ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление об открытии и обслуживании банковского счета от 23.01.2023 и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, в ту же дату, прибыв на участок местности у 

<

адрес> по 2 кварталу р.

<

адрес>, сбыл ее лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и таким образом ФИО1 осуществил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронного средства и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО1 при вышеизложенных обстоятельствах в период с 07.02.2023 по 13.02.2023 с банковского счета ИП «ФИО1» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 3 842 452 рублей, а в период с 08.02.2023 по 13.02.2023 с банковского счета ИП «ФИО1» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 100 000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 обвиняется в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ – приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 виновной себя в инкриминируемом преступлении признал, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

В соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ в судебном заседании оглашены показания ФИО1, данные им в ходе предварительного следствия, согласно которым в декабре 2022 года, он познакомился с мужчиной по имени Данила, который предложил ему подзаработать денег, а именно пояснил ему, что ищет человека, который будет иметь статус индивидуального предпринимателя. При этом Данила ему пояснил, что какую-либо работу выполнять ему не нужно. Поскольку он испытывал острую нехватку денежных средств, то согласился на данное предложение Данилы. Он сфотографировал его паспорт на мобильный телефон. В период с 09 по 31 января 2023 года Данила повез его в город Саратов, где сказал ему обратиться к сотруднику банка и открыть расчетный счет в отношении ИП «ФИО1». При этом Данила также сказал ему, что все документы и банковские карты, которые ему выдадут по открытию счета в отделении банка, необходимо будет передать ему, на что он согласился. Получал ли он на руки в отделении данного банка какие-либо банковские карты или документы, он не помнит. После этого в период с 17 по 31 января 2023 года Данила вновь предложил ему посетить еще несколько коммерческих банков, чтобы открыть расчетные счета в отношении ИП «ФИО1», после чего он посетил ряд банков, таких как «Сбербанк», «Райффайзенбанк», «Открытие», «Уралсиб», и возможно еще какие-либо другие банки. В каждом из указанных банков он открывал расчетные счета в отношении ИП «ФИО1». Также в один из дней, в период с 09 по 31 января 2023 года Данила также отвозил его в торговый центр «Облака», где привел его к сотруднице банка, которой он также предоставил свой паспорт и впоследствии подписал ряд бумаг на открытие расчетного счета (т. 2 л.д. 3-8, 13-21, 66-68).

Выслушав подсудимого, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к выводу о виновности ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления.

Вина ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Показаниями свидетеля ФИО7, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в дополнительный офис «Саратовский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратился индивидуальный предприниматель – ФИО1, который представил необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке. При открытии счета и заполнении заявления ФИО1 выбрал обслуживание счета, в соответствии с пакетом услуг «Оптимум» с методом расчета комиссии «Стандартный», что означает, что ежемесячно со счета клиента списывается комиссия банком. При этом в заявлении ФИО1 указал адрес электронной почты: «Solovev100285@mail.ru» и абонентский номер телефона: «№». Далее ФИО1 подписал указанное заявление, после чего 19.01.2023 был открыт расчетный счет ИП «ФИО1» №. Также ФИО1 была выдана неименная Карта «Бизнес 24/7 Оптимальная», к указанному расчетному счету. ID карты – 18133285, четыре последних цифры карты – 1854. Оборот денежных средств по расчетному счету № с открытия счета 19.01.2023 по 31.01.2023 составил 986 630 рублей (т. 1 л.д. 79-84).

Показаниями свидетеля ФИО8, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым 19.01.2022 в ПАО «Сбербанк» обратился индивидуальный предприниматель ФИО1 с целью открытия расчетного счета в отношении ИП «ФИО1», представил весь необходимый пакет документов. ФИО1 было заполнено заявление о присоединении, в котором клиент просит открыть банковский счет в рублях РФ. Также ФИО1 указал в данном заявлении о необходимости выпуска банковской дебетовой бизнес-карты «МИР», с пластиковым носителем. Данная карта была выдана ему в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>. При этом в заявлении ФИО1 указал адрес электронной почты: «solovev100285@mail.ru», абонентский номер телефона «№». Далее ФИО1 подписал указанное заявление. Расчетный счет ИП «ФИО1» № был открыт 19.01.2023 (т. 1 л.д. 72-74).

Показаниями свидетеля ФИО9, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым 19.01.2023г. в отделение ПАО «Банк ФК Открытие», расположенное по адресу: 

<

адрес>, обратился индивидуальный предприниматель – ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который представил пакет документов для открытия расчетных счетов в банке, а также паспорт на его имя и, возможно, иные документы. ФИО1 было заполнено заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО «Банк ФК Открытие» для открытия расчетного счета, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ. При этом в заявлении ФИО1 указал адрес электронной почты: «solovev100285@mail.ru», абонентский номер телефона «+№». Имеются также сведения о выдаче ФИО1 банковской карты. Расчетный счет карты №. По результатам рассмотрения заявления ФИО1 19.01.2023 в отношении ИП «ФИО1» были открыты банковские счета № и № (т. 1 л.д. 104-108).

Показаниями свидетеля ФИО10, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым 19.01.2023 в отделение ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ДО Саратовский расположенным по адресу: 

<

адрес> обратился индивидуальный предприниматель ФИО1, который представил весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке. ФИО1 было заполнено заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» для открытия расчетного счета, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ. Далее ФИО1 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Клиент-банк», ФИО1 выдавалась бизнес карта к расчетному счету №. При этом в заявлении ФИО1 указал, абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «solovev100285@mail.ru». Расчетные счета ИП «ФИО1» № и № были открыты 19.01.2023. ФИО1 было подписано заявление на регистрацию ключа АСП (аналог собственноручной подписи). 19.01.2023, ФИО1 было предоставлено в банк Заявление на изготовление сертификата открытого ключа АСП. При анализе документов установлено, что был соблюден порядок открытия счета и оформления документов в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» для ИП «ФИО1». В этих документах подписантом со стороны ИП «ФИО1» выступает сам индивидуальный предприниматель – ФИО1, личность которого в момент оформления документов была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. Согласно выпискам с расчетных счетов № и № финансовые операции по данным расчетным счетам не осуществлялись (т. 1 л.д. 91-97).

Показаниями свидетеля ФИО11, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым 19.01.2023г. в отделение АКБ «АК Барс», расположенным по адресу: 

<

адрес> обратился индивидуальный предприниматель ФИО1, который представил весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а именно: выписку из ЕГРНИП, паспорт на его имя. ФИО1 было заполнено заявление о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов от 19.01.2023 в АКБ «АК Барс» для открытия расчетного счета, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ. ФИО1 выдавалась бизнес карта к расчетному счету №. При этом в заявлении ФИО1 указал, абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «solovev100285@mail.ru». Расчетный счет ИП «ФИО1» № был открыт 19.01.2023. Таким образом, после регистрации в системе ДБО «АК Барс Бизнес Драйв» ФИО1 мог осуществлять банковские операции дистанционно. При анализе документов установлено, что был соблюден порядок открытия счета и оформления документов в АКБ «АК Барс» для ИП «ФИО1 Согласно выписке с расчетного счета № проведен оборот денежных средств на сумму 797 880 рублей (т. 1 л.д. 130-136).

Показаниями свидетеля ФИО12, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым что 17.01.2023 в ДО «Саратов» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес> обратился индивидуальный предприниматель ФИО1, который представил весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке. ФИО1 было заполнено подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, а также Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа Бизнес Онлайн» и к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», согласно которым клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ. При этом в заявлении ФИО1 указал адрес электронной почты: «solovev100285@mail.ru», абонентский номер телефона «№», после чего подписал заявление. Расчетный счет ИП «ФИО1» № был открыт 17.01.2023. ФИО1 посредством отправления СМС на абонентский номер «№» был выслан пароль, а на указанный адрес электронной почты был выслан логин, которые знал только он. Оборот денежных средств по расчетному счету № 

<

***> с даты открытия счета –17.01.2023 по 27.04.2023 составил 1 211 289 рублей, 60 копеек (т. 1 л.д. 117-122).

Протоколом осмотра места происшествия от 25.11.2023, из которого следует, что осмотрен участок местности, расположенный в 5 метрах от 

<

адрес>, где расположен филиал АКБ «АК Барс» Банк. Участвующий в ходе осмотра подозреваемый ФИО1 указал, что в указанном здании в период с 01 по 31 января 2023 года он обращался в указанный офис АКБ «АК Барс» Банк для открытия расчетного счета в отношении ИП «ФИО1». Полученную после оформления в данном отделении банка расчетную банковскую карту он позже сбыл неизвестному ему лицу по имени Данила на территории 

<

адрес> (т. 2 л.д. 37-39).

Протоколом осмотра места происшествия от 25.11.2023, из которого следует, что осмотрен участок местности, расположенный в 5 метрах от 

<

адрес>, где расположен дополнительный офис «Отделение в Саратове» КБ «ЛОКО-Банк» (АО). Участвующий в ходе осмотра подозреваемый ФИО1 указал, что в указанном здании в период с 15 января по 15 февраля 2023 года он дважды обращался в указанный офис КБ «ЛОКО-Банк» (АО) для открытия расчетных счетов в отношении ИП «ФИО1». Полученную после оформления в данном отделении банка расчетную банковскую карту он позже сбыл неизвестному ему лицу по имени Данила на территории г. Энгельса Саратовской области (т. 2 л.д. 34-36)

Протоколом осмотра места происшествия от 25.11.2023, из которого следует, что осмотрен участок местности, расположенный в 5 метрах от 

<

адрес>, где расположен торгово-развлекательный центр «Облака». Участвующий в ходе осмотра подозреваемый ФИО1 указал, что в указанном здании в период с 01 по 31 января 2023 года он встречался с представителем банка АО КБ «Модульбанк» для открытия расчетного счета в отношении ИП «ФИО1». Полученную после оформления у представителя банка банковскую карту он там же, в указанный период времени, сбыл неизвестному ему лицу по имени Данила (т. 2 л.д. 43-45)

Протоколом осмотра места происшествия от 25.11.2023, из которого следует, что осмотрен участок местности, расположенный в 5 метрах от 

<

адрес> 

<

адрес>, где расположен операционный офис «Саратовский» Приволжского филиала ПАО Банк «ФК Открытие». Участвующий в ходе осмотра подозреваемый ФИО1 указал, что в указанном здании в период с 01 по 31 января 2023 года он обращался в указанный офис ПАО Банк «ФК Открытие» для открытия расчетных счетов в отношении ИП «ФИО1». Полученную после оформления в данном отделении банка расчетную банковскую карту он позже сбыл неизвестному ему лицу по имени Данила на территории 

<

адрес> (т. 2 л.д. 25-27)

Протоколом осмотра места происшествия от 25.11.2023, из которого следует, что осмотрен участок местности, расположенный в 5 метрах от 

<

адрес>, где расположен дополнительный офис «Саратовский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк». Участвующий в ходе осмотра подозреваемый ФИО1 указал, что в указанном здании в период с 01 по 31 января 2023 года он обращался в указанный офис АО «Райффайзенбанк» для открытия расчетного счета в отношении ИП «ФИО1». Полученную после оформления в данном отделении банка расчетную банковскую карту он позже сбыл неизвестному ему лицу по имени Данила на территории 

<

адрес> (т. 2 л.д. 31-33)

Протоколом осмотра места происшествия от 25.11.2023, из которого следует, что осмотрен участок местности, расположенный в 5 метрах от 

<

адрес>, где расположен офис № филиала ПАО «Сбербанк». Участвующий в ходе осмотра подозреваемый ФИО1 указал, что в указанном здании в период с 01 по 31 января 2023 года он обращался в указанный офис ПАО «Сбербанк» для открытия расчетного счета в отношении ИП «ФИО1». Полученную после оформления в данном отделении банка расчетную банковскую карту он позже сбыл неизвестному ему лицу по имени Данила на территории 

<

адрес> (т. 2 л.д. 28-30)

Протоколом осмотра места происшествия от 25.11.2023, из которого следует, что осмотрен участок местности, расположенный в 5 метрах от 

<

адрес>, где расположен Дополнительный офис «Саратовский» филиала ПАО «Банк Уралсиб». Участвующий в ходе осмотра подозреваемый ФИО1 указал, что в указанном здании в период с 01 по 31 января 2023 года он обращался в указанный офис ПАО «Банк Уралсиб» для открытия расчетных счетов в отношении ИП «ФИО1». Полученную после оформления в данном отделении банка расчетную банковскую карту он позже сбыл неизвестному ему лицу по имени Данила на территории 

<

адрес> (т. 2 л.д. 40-42)

Протоколом осмотра места происшествия от 25.11.2023, из которого следует, что осмотрен участок местности, расположенный в 5 метрах от подъезда № 

<

адрес> по 2 квартал р.

<

адрес>. Участвующий в ходе осмотра подозреваемый ФИО1 указал, что на осматриваемом участке в период с 01 по 31 января 2023 года он неоднократно встречался с неизвестным ему лицом по имени Данила, которому передавал полученные после оформления в отделениях банков банковские карты, в указанный период времени (т. 2 л.д. 46-49)

Протоколом осмотра места происшествия от 25.11.2023, из которого следует, что осмотрен участок местности, расположенный в 5 метрах от 

<

адрес> 

<

адрес>, где расположен операционный офис «Саратовский» филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк». Участвующий в ходе осмотра подозреваемый ФИО1 указал, что в указанном здании в период с 01 по 31 января 2023 года он обращался в указанный офис АО «Альфа-Банк» для открытия расчетного счета в отношении ИП «ФИО1». Полученную после оформления в данном отделении банка расчетную банковскую карту он позже сбыл неизвестному ему лицу по имени Данила на территории г. Энгельса Саратовской области (т. 2 л.д. 22-24)

Протоколом выемки от 17.11.2023, из которого следует, что в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъяты копия юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписка по операциям на счете № (т. 1 л.д. 61-63)

Протоколом выемки от 17.11.2023, из которого следует, что в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъят СD-R диск, содержащий копию юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписку по операциям на счете № (т. 1 л.д. 69-71)

Протоколом выемки от 20.11.2023, из которого следует, что в отделении ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъяты копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписки по операциям на счетах № и № (т. 1 л.д. 85-90)

Протоколом выемки от 20.11.2023, из которого следует, что в отделении ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъяты копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписки по операциям на счетах № и № (т. 1 л.д. 98-103)

Протоколом выемки от 22.11.2023, из которого следует, что в отделении АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъяты копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписка по операциям на счете № (т. 1 л.д. 111-116)

Протоколом выемки от 22.11.2023, из которого следует, что в отделении КБ «Локо-банк» (АО) по адресу: 

<

адрес>, копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписки по операциям на счетах № и № (т. 1 л.д. 123-127)

Протоколом осмотра предметов от 22.11.2023, из которого следует, что осмотрены: СD-R диск, содержащий копию юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписку по операциям на счете №из ПАО «Сбербанк», копия юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписка по операциям на счете №; копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписки по операциям на счетах № и №; копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписки по операциям на счетах № и №; копия юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписка по операциям на счете №; копия юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписки по операциям на счетах № и № из КБ «Локо-банк» (АО); копия юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписки по операциям на счете № из АКБ «АК Барс»; копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписки по операциям на счетах № и № из АО КБ «Модульбанк». Осмотренные предметы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств, которые хранятся при материалах уголовного дела (т. 1 л.д. 139-205, 206-208)

Протоколом осмотра предметов от 30.09.2023, в ходе которого осмотрены: 

- CD-R диск, содержащий сканированный образ копии регистрационного дела ИП «ФИО1» (ОГРНИП №), поступивший в следственный отдел по г. Энгельс СУ СК России по Саратовской области 14.09.2023 с сопроводительным письмом № от 06.09.2023 из ГУ МВД России по Саратовской области, согласно осмотру которого установлено, что 11.01.2023 в МРИ ФНС № по Саратовской области поступили документы для государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя, а 16.01.2023 указанным налоговым органом принято решение о государственной регистрации №273А – о регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя, о чем в тот же день внесена запись в ЕГРИП (ГРНИП №); 

- CD-R диск, содержащий сведения об открытых (закрытых) расчетных счетах в отношении ИП «ФИО1» (ОГРНИП №), поступивший в следственный отдел по г. Энгельс СУ СК России по Саратовской области 14.09.2023 с сопроводительным письмом № 3/4522 от 06.09.2023 из ГУ МВД России по Саратовской области, согласно осмотру которого установлено, что общий оборот денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1» составил 9 339 966 рублей 60 копеек (т. 1 л.д. 37-41, 61)

- сопроводительное письмо от 06.09.2023 №3/4522 о направлении из ГУ МВД России по Саратовской области результатов оперативно–розыскной деятельности УЭБиПК ГУ МВД России по Саратовской области, на основании ст.11 ФЗ от 12.08.1995г. №144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», в ходе которых сотрудниками указанного правоохранительного органа документирована преступная деятельность ФИО1 по приобретению, хранению в целях сбыта, сбыту электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1» (т. 1 л.д. 18-19)

- постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от 06.09.2023, согласно которому: в следственный отдел по г.Энгельс СУ СК России по Саратовской области предоставлены результаты оперативно–розыскной деятельности УЭБиПК ГУ МВД России по Саратовской области, в ходе которых сотрудниками указанного правоохранительного органа документирована преступная деятельность ФИО1 по приобретению, хранению в целях сбыта, сбыту электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1» (т. 1 л.д. 20-21)

Вышеприведенные доказательства получены в соответствии с требованиями действующего уголовно-процессуального законодательства, они являются последовательными, логичными, согласующимися между собой, а потому суд признает их достоверными, допустимыми доказательствами и кладет их в основу приговора. 

Оценив исследованные доказательства, суд находит виновность ФИО1 полностью доказанной и квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ - приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом суд исходит из того, что ФИО1 являясь номинальным учредителем и руководителем ИП «ФИО1», осознавая общественную опасность своих действий, по просьбе неустановленного лица обратился в финансово-кредитные учреждения (банки) для открытия банковских счетов и оформления банковских карт для указанного юридического лица, с возможностью дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания, при помощи которых последние смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП «ФИО1», без ведома владельца счета и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету и карте. Получив в финансово-кредитных учреждениях с целью последующей передачи неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации необходимые для приема, выдачи и перевода денежных средств, ФИО1 хранил их при себе, а затем передал неустановленному лицу, предоставив, таким образом, последнему возможность неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам ИП «ФИО1»

Психическое состояние подсудимого ФИО1 судом проверено.

На учете врача психиатра и нарколога ФИО1 не состоит. 

Исходя из имеющихся в материалах дела данных о состоянии здоровья ФИО1, его образе жизни, а также, принимая во внимание поведение подсудимого в судебном заседании, суд признает его вменяемым, подлежащим уголовной ответственности и наказанию.

При назначении наказания ФИО1 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, обстоятельства его совершения, данные о личности подсудимого, наличие смягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление виновного, на условия жизни его семьи и достижение таких целей наказания, как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения им новых преступлений, иные обстоятельства, предусмотренные ст. 60 УК РФ. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО1 суд признает и учитывает при назначении наказания признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, состояние здоровья подсудимого и его родственников. 

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, не имеется. 

Учитывая обстоятельства и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, суд назначает ФИО1 наказание в виде лишения свободы, поскольку менее строгое наказание не сможет обеспечить целей наказания. 

Однако, принимая во внимание сведения о личности подсудимого, смягчающие наказание обстоятельства суд считает, что исправление ФИО1 возможно без реального отбывания наказания, с применением ст. 73 УК РФ, с назначением испытательного срока, в течение которого подсудимый обязан доказать свое исправление.

С учетом совокупности смягчающих наказания обстоятельств, поведения подсудимого ФИО1 после совершения преступления, его раскаяния в содеянном, суд признает указанные обстоятельства исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного преступления, в связи с чем суд считает возможным применить при назначении подсудимого наказания положения ст. 64 УК РФ и не назначать дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Принимая во внимание обстоятельства и фактические обстоятельства преступления, оснований к применению ч. 6 ст. 15 УК РФ в отношении подсудимого ФИО1 суд не усматривает.

В силу положений ст. 131 УПК РФ суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению, являются процессуальными издержками.

Материалами уголовного дела установлено, что в ходе предварительного следствия адвокату Некрасовой Ю.А., осуществлявшей защиту ФИО1, выплачено из средств федерального бюджета вознаграждение в размере 1646 рублей.

Поскольку ФИО1 является трудоспособным лицом, предусмотренных законом оснований для освобождения его от уплаты процессуальных издержек не имеется, указанные процессуальные издержки подлежат взысканию с осужденного в доход государства.

Руководствуясь ст.ст. 304, 307, 308, 309 УПК РФ, 

приговорил:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ, в виде лишения свободы сроком на 1 год.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 1 год 6 месяцев в течение которого осужденный должен своим поведением доказать свое исправление.

Возложить на осужденного ФИО1 обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, встать на учет в указанном органе по месту постоянного жительства.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ФИО1 процессуальные издержки в размере 1646 (одной тысячи шестисот сорока шести) рублей в доход федерального бюджета. 

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

- СD-R диск, содержащий копию юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписку по операциям на счете № из ПАО «Сбербанк», изъятый 17.11.2023 в ходе выемки в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>;

- копию юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписку по операциям на счете № изъятые 17.11.2023 в ходе выемки в отделении АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>;

- копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписки по операциям на счетах № и №, изъятые 20.11.2023 в ходе выемки в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>; 

- копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписки по операциям на счетах № и №, изъятые 20.11.2023 в ходе выемки в отделении ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: 

<

адрес>;

- копию юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписку по операциям на счете №, изъятые 22.11.2023 в ходе выемки в отделении АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес> «А», каб. 107; 

- копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписки по операциям на счетах № и № из КБ «Локо-банк» (АО), изъятые 22.11.2023 в ходе выемки по адресу: 

<

адрес>; 

- копию юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписки по операциям на счете № из АКБ «АК Барс», поступившие 22.11.2023 в следственный отдел по г. Энгельс СУ СК России по Саратовской области с сопроводительным письмом от 14.11.2023 № Е31505; 

- копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и выписки по операциям на счетах № и № из АО КБ «Модульбанк», поступившие 22.11.2023 в следственный отдел по г. Энгельс СУ СК России по Саратовской области с сопроводительным письмом от 22.11.2023 № 14330/02 – хранящиеся при материалах уголовного дела- уничтожить,

- CD-R диск, содержащий сканированный образ копии регистрационного дела ИП «ФИО1» (ОГРНИП №), поступивший в следственный отдел по г. Энгельс СУ СК России по Саратовской области 14.09.2023 с сопроводительным письмом № 3/4522 от 06.09.2023 из ГУ МВД России по Саратовской области; 

- CD-R диск, содержащий сведения об открытых (закрытых) расчетных счетах в отношении ИП «ФИО1» (ОГРНИП №), поступивший в следственный отдел по г. Энгельс СУ СК России по Саратовской области 14.09.2023 с сопроводительным письмом № 3/4522 от 06.09.2023 из ГУ МВД России по Саратовской области – хранящиеся при материалах уголовного дела, хранить при деле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда в течение 15-ти суток со дня его провозглашения с принесением жалобы или представления через Энгельсский районный суд Саратовской области.

В случае подачи осужденной либо другими участниками уголовного процесса апелляционной жалобы или апелляционного представления осужденная вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному ей защитнику, либо ходатайствовать о назначении ей защитника. 

При этом о желании либо нежелании своего участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции осужденная обязан указать либо в своей апелляционной жалобе, либо в своих возражениях на апелляционные жалобы, представления других участников процесса.

Судья подпись М.В. Серебрякова

Копия верна

Судья М.В. Серебрякова