УИД: *

Дело № 5-*/2025

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

г. Москва * года

Судья Дорогомиловского районного суда г. Москвы * с участием прокурора – помощника * межрайонного прокурораг. Москвы * защитника* – * рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях (далее КоАП РФ) в отношении * года рождения, место рождения:г. Тюмень, зарегистрированного по адресу: *, ранее не привлекавшегося к административной ответственности,

У С Т А Н О В И Л:

Согласно постановлению о возбуждении дела об административном правонарушении от * года, * межрайонной прокуратурой города Москвы проведена проверка исполнения Индивидуальным предпринимателем * (далее — ИП * законодательства о потребительском кредите (займе), в ходе которой выявлены нарушения.

Установлено, что ИП * зарегистрирован в налоговом органе * и ему присвоен ОГРНИП № *. Основным видом экономической деятельности индивидуальным предпринимателем заявлена торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах (* (КДЕС. Ред. 2). Фактическую деятельность * осуществлял по адресу: * ИП * с * * заключен договор комиссии № *. Согласно условиям указанного договора * (Комиссионер) обязуется по поручению * (Комитента) за вознаграждение совершить от своего имени, но за счет комитента сделку, направленную на реализацию имущества (Товар) третьему лицу (Покупателю). Выплата денег Комитенту за проданный товар производится в срок, установленный по соглашению сторон. При этом в договоре указано, что Комиссионер вправе передать авансом Комитенту денежные средства в счет будущих продаж, в данном случае предоставленные Комитенту денежные средства являются обеспечительным платежом. В случае досрочного расторжения договора по инициативе Комитента, Комитент обязан возместить Комиссионеру денежные средства в размере * руб., после чего Комиссионер возвращает товар Комитенту. В случае, если товар не был реализован в установленный договором срок, Комитент обязан забрать товар, в случае если товар продолжает находиться у Комиссионера, он переходит на возмездное хранение с выплатой Комитентом Комиссионеру вознаграждения в размере * руб. в первый день хранения, а в последующем *% от цены товара, сумма комиссионного вознаграждения, вознаграждения за хранение товара за каждый день до истечения срока хранения. Таким образом, договор комиссии имеет признаки, характерные для договора займа.

Приведенный договор комиссии является притворной сделкой в понятии, определенном п. 2 ст. 170 Гражданского кодекса Российской Федерации, и позволяет квалифицировать сложившиеся между сторонами отношения, как правоотношения по выдаче займов под залог имущества. Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЗ), Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах». Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет ЦБ РФ.

Таким образом, законодателем определены субъекты, как кредитные организации, выдающие потребительский кредит, кредитные организации, предоставляющие или предоставившие потребительский заем, некредитные финансовые организации, выдающие потребительские займы. Понятие кредитной организации дано в ст. 1 Федерального закона от02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», согласно которой кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии; Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом. Кредитные организации, в свою очередь, делятся на банки и не банковские кредитные организации. Небанковские кредитные организаций могут совершать только отдельные виды банковских операций. В соответствии с п. 6 ст. 4 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции», финансовая организация – хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги,- кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов (финансовая организация, поднадзорная Центральному банку Российской Федерации), ломбард, лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая организация, неподнадзорная Центральному банку Российской Федерации).

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Законом № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). Согласно ст. 4 Закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Положениями ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно п. 3 ст. 14 Федерального закона от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон № 151-ФЗ) осуществляет установленные функции. Согласно ст. 2 Закона № 151-ФЗ микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); 2) микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

В силу ст. 3 Закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)». Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии: законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

В соответствии со ст. 4 Закона № 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом. Вместе с тем, ФИО1 не состоит в Государственных реестрах Банка России в связи с чем, осуществляет свою деятельность по предоставлению займов с нарушением приведенных требований законодательства.

Таким образом, * совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

В судебное заседание * не явился, воспользовался правом ведения дела через защитника.

Защитник * в судебное заседание явился, поддержал письменную позицию, согласно которой прекратить производство по деду в связи с отсутствием события и состава административного правонарушения; либо возвратить постановление и материалы * межрайонной прокуратуре г. Москвы; либо применить ст. 2.9 КоАП РФ или уменьшить штраф ниже низшего предела.

Помощник * межрайонного прокурора г. Москвы *в судебное заседание явилась, постановление о возбуждении производства об административном правонарушении поддержала, просил привлечь ИП ** к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Суд, исследовав письменные материалы дела, выслушав участников процесса, считает, что вина ИП * в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, полностью доказана и подтверждается материалами дела об административном правонарушении, в том числе: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении, копией уведомления-повестки от 24.11.2025г., копией договора комиссии, выпиской из ЕГРНИП, копией паспорта и иными материалами.

На основании совокупности, собранных по делу и исследованных в судебном заседании доказательств, суд приходит к выводу о виновности ИП ФИО1 в совершении правонарушения, предусмотренного по ч. 1 ст.14.56 КоАП РФ.

Таким образом, прихожу к выводу о наличии в деянии ИП * состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Таким образом, учитывая требования статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при рассмотрении дела об административном правонарушении, на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств, полагаю, что установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные статьей 26.1 данного Кодекса.

Административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность (часть 1 статьи 2.1 названного Кодекса). Действия ИП * квалифицированы в соответствии с установленными обстоятельствами и нормами Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Нарушений норм процессуального закона в ходе производства по делу должностными лицами * межрайонной прокуратуры города Москвы не допущено, нормы материального права применены правильно.

Доказательств, освобождающих ИП *. от административной ответственности, при рассмотрении настоящего дела судом не установлено и суду по делу не представлено.

Доводы защитника о том, что в действиях ИП * отсутствует событие и состав административного правонарушения отклоняется судом как несостоятельный, поскольку опровергается материалами дела; довод о том, что были нарушены процессуальные права * также отклоняется судом, поскольку прокурором в судебном заседании были приобщены документы, подтверждающие надлежащее извещение *

Суд приходит к выводу о том, что материалов по делу достаточно для рассмотрения дела по существу. Оснований для прекращения производства по делу в связи с отсутствием состава правонарушения не имеется. При назначении наказания, суд учитывает характер совершенного правонарушения, данные о личности виновного, все обстоятельства по делу, обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность, судом не установлено, учитывая личность ИП * имущественное положение правонарушителя, который работает, суд приходит к выводу о том, что цели административного наказания могут быть достигнуты путем назначения ИП * наказания в виде административного штрафа, при этом суд не усматривает оснований для применения ст. 2.9 КоАП РФ или уменьшении штрафа ниже низшего предела.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Индивидуального предпринимателя * признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и подвергнуть его административному наказанию в виде административного штрафа в размере 30 000 руб.

Реквизиты для уплаты административного штрафа: *

Согласно ч. 1 ст. 32.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

Постановление может быть обжаловано в * городской суд в течение десяти дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья	 *