№ 2а-3592/2023

УИД 36RS0006-01-2023-003858-29

Категория 3.025

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

11 июля 2023 года г.Воронеж

Центральный районный суд г.Воронежа в составе:

председательствующего судьи Петровой Л.В.,

при секретаре судебного заседания Ашихминой М.О., 

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску ФИО5 к Банку ВТБ (ПАО) о признании бездействий, выразившихся в неисполнении требований судебного приказа, незаконными, возложении обязанности исполнить требования судебного приказа,

установил:

административный истец ФИО5 обратился в суд с административным исковым заявлением к Банку ВТБ (ПАО) о признании незаконным бездействия, обязании совершить определенные действия.

Требования мотивированы тем, что 21.02.2023 ПАО Банк ВТБ был принят судебный приказ мирового судьи судебного участка №63 Кинельского судебного района 

<

адрес>, выданный 13.10.2022 по делу № в отношении должника ООО «Абрис» на взыскание суммы в размере 278 400 руб. 09.03.2023 в адрес банка был направлен запрос с просьбой предоставить информацию о конкретных причинах неисполнения исполнительного документа. 23.03.2023 в адрес банка был направлен повторный запрос с просьбой предоставить информацию о конкретных причинах неисполнения исполнительного документа. 24.03.2023 в адрес ФИО5 ПАО Банк ВТБ был направлен ответ об отказе в предоставлении сведений о причинах неисполнения судебного приказа, а также о том, что судебный приказ принят к исполнению. Федеральный закон от 02.10.2007 №229-ФЗ "Об исполнительном производстве" предоставляет взыскателю право на получение информации о ходе исполнения исполнительного документа, а именно: информации о конкретных причинах отказа во взыскании денежных средств со счетов должника. Предоставление данной информации не может считаться нарушением общих правил о банковской тайне. В отношении распоряжений взыскателей средств кредитные организации выполняют процедуры приема к исполнению и уведомляют об их результатах не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения в кредитную организацию, в соответствии с главой 2 Положения Банка России №383-П. ФИО5 в нарушение главы 2 Положения Банка России №383-П не был уведомлен в установленный законом срок о приеме к исполнению документа, а также в нарушение Закона об исполнительном производстве ему не была предоставлена информация о ходе исполнения исполнительного документа, в частности, информации о конкретных причинах отказа во взыскании денежных средств со счетов должника. Согласно сведениям бывшего работодателя ООО «Абрис» денежные средства на счетах имеются. Действия Банка ВТБ (ПАО) в лице Отдела по обработке исполнительных документов ФОИВ в РЦОП в г.Воронеже являются незаконными, поскольку в нарушение положений Банка России «О правилах осуществления перевода денежных средств», «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателем» судебный приказ не исполнен, что нарушило право ФИО5 на своевременное получение денежных средств по исполнительному документу.

ФИО5 просит суд:

- признать бездействия ПАО Банка ВТБ, выразившихся в неисполнении требований судебного приказа мирового судьи судебного участка №63 Кинельского судебного района 

<

адрес>, выданного 13.10.2022 по делу № в отношении должника ООО «Абрис» (ИНН 

<

***>/ОГРН 

<

***>) на сумму взыскания 278 400 руб. в установленный законом срок, незаконными,

- обязать ПАО Банк ВТБ исполнить требования судебного приказа мирового судьи судебного участка №63 Кинельского судебного района 

<

адрес>, выданного 13.10.2022 по делу № в отношении должника ООО «Абрис» (ИНН 

<

***>/ОГРН 

<

***>) на сумму взыскания 278 400 руб.

Определением Центрального районного суда г.Воронежа от 22.06.2023 (в протокольной форме) к участию в деле в качестве заинтересованного лица привлечено ООО «Абрис».

В письменных возражениях на административное исковое заявление представитель административного ответчика Банка ВТБ (ПАО) просит отказать в удовлетворении требований административного истца. Указывает, что ООО «АБРИС» ИНН 

<

***> является клиентом дополнительного офиса «Сквер Калинина» Филиала № 6318 Банка ВТБ (ПАО) в г.Самаре. Клиенту. 07.07.2022 открыты счета юридического лица и выдана корпоративная банковская карта. 03.08.2022 в соответствии со статьей 7.6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, поступила информация Банка России об отнесении клиента к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций. При этом при принятии на обслуживание и обслуживании ООО «АБРИС» Банком также был присвоен клиенту высокий уровень риска совершения подозрительных операций на основании следующих факторов, приведенных в Положении Банка России от 02.03.2012 № 375-П, а также в ПВК по ПОД/ФТ: период деятельности клиента - юридического лица не превышает одного года со дня его (ее) государственной регистрации (дата регистрации 01.07.2022); деятельность клиента, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, общественного питания, розничная торговля горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях) (ОКВЭД: 47.30.1, 47.30.2); отсутствие по адресу клиента - юридического лица, указанному в едином государственном реестре юридических лиц, органа или представителя клиента - юридического лица (в ЕГРЮЛ присутствует отметка о недостоверности сведений об адресе клиента); сведения в ЕГРЮЛ в части информации о руководителе и учредителе компании - ФИО1, признаны недостоверными. На основании изложенного Банком с 04.08.2022 в отношении ООО «АБРИС» реализованы меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона 115-ФЗ. О применении мер клиент был информирован заказным письмом, направленным Почтой России. Также клиент был проинформирован о праве обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения указанных мер и соответствующими сведениями и (или) документами в межведомственную комиссию при Банке России (далее - МВК), указанную в пункте 13.5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (в т.ч. письмами Банка исх. № 25049/485000 от 05.09.2022, № 32076/485000 от 23.11.2022). Информацией о наличии обращения ООО «АБРИС» в МВК, а также о результатах такого обращения, Банк не располагает. 24.10.2022 в Банк представлен судебный приказ от 13.10.2022 о взыскании с клиента Банка - ООО «АБРИС» денежных средств по заработной плате в пользу ФИО5 С учетом того факта, что по счету ООО «АБРИС» операций по выплате заработной платы в пользу ФИО5 ранее не осуществлялось, а ООО «АБРИС» являлось действующим юридическим лицом (не было исключено из ЕГРЮЛ), на основании приведенных выше разъяснений Банка России (пункты 23 и 25 Свода вопросов - Приложения к письму исх. № 12-4-2/8693 от 30.09.2022) операция по судебному приказу не соответствовала требованиям к её проведению, перечисленным в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Нормативные основания для исполнения судебного приказа у Банка отсутствовали. Кроме того, 02.11.2022 от ФИО5 поступил отзыв судебного приказа. Документ был выдан заявителю нарочно. Таким образом, действия Банка осуществлялись в строгом соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации, нормативных документов и писем Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Административный истец ФИО5 в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, о чем имеется отчет об отслеживании почтового отправления.

Административные ответчики Банк ВТБ (ПАО) в лице Отдела по обработке исполнительных документов ФОИВ в РЦОП в г.Воронеже и Банк ВТБ (ПАО) в судебное заседание своих представителей не направили, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом, о чем имеются отчеты об отслеживании почтовых отправлений.

Заинтересованное лицо ООО «Абрис» своего представителя в судебное заседание не направило, о месте и времени рассмотрения дела извещено надлежащим образом, о чем имеется отчет об отслеживании почтового отправления.

Данные обстоятельства, с учётом статьи 150 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (далее - КАС РФ), позволяют рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц, участвующих в деле.

Исследовав материалы дела и представленные доказательства, суд полагает следующее.

Согласно части 1 статьи 4 КАС РФ каждому заинтересованному лицу гарантируется право на обращение в суд за защитой нарушенных или оспариваемых прав, свобод и реализации законных интересов, в том числе в случае, если, по мнению этого лица, созданы препятствия к осуществлению его прав, свобод и реализации законных интересов, либо на него незаконно возложена какая-либо обязанность, а также право на обращение в суд в защиту прав других лиц или в защиту публичных интересов в случаях, предусмотренных настоящим кодексом.

В силу частей 1 и 2 статьи 218 КАС РФ гражданин, организация, иные лица могут обратиться в суд с требованиями об оспаривании решений, действий (бездействия) органа государственной власти, органа местного самоуправления, иного органа, организации, наделенных отдельными государственными или иными публичными полномочиями, должностного лица, государственного или муниципального служащего, если полагают, что нарушены или оспорены их права, свободы и законные интересы, созданы препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности. Гражданин, организация, иные лица могут обратиться непосредственно в суд или оспорить решения, действия (бездействие) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, в вышестоящие в порядке подчиненности орган, организацию, у вышестоящего в порядке подчиненности лица либо использовать иные внесудебные процедуры урегулирования споров.

В соответствии с частью 8 статьи 226 КАС РФ при рассмотрении административного дела об оспаривании решения, действия (бездействия) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, суд проверяет законность решения, действия (бездействия) в части, которая оспаривается, и в отношении лица, которое является административным истцом, или лиц, в защиту прав, свобод и законных интересов которых подано соответствующее административное исковое заявление. При проверке законности этих решения, действия (бездействия) суд не связан основаниями и доводами, содержащимися в административном исковом заявлении о признании незаконными решения, действия (бездействия) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, и выясняет обстоятельства, указанные в частях 9 и 10 настоящей статьи, в полном объеме.

Как следует из материалов дела, содержания административного искового заявления и возражений на него и установлено судом, должник ООО «Абрис» зарегистрировано в качестве юридического лица с 01.07.2022, основной вид деятельности: деятельность автомобильного грузового транспорта (основной вид деятельности, код - 49.41), директор ФИО1

Согласно выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на 29.05.2023 содержащаяся информацию о месте нахождения и адресе юридического лица, сведения о лице, имеющем право действовать без доверенности от имени юридического лица (директор ФИО1), сведения об учредителях (ФИО1) являются недостоверными.

ООО «Абрис» является клиентом дополнительного офиса «Сквер Калинина» Филиала №6318 Банка ВТБ (ПАО) в г. Самара. 

07.07.2022 ООО «Абрис» открыты счета юридического лица и выдана корпоративная банковская карта. 

03.08.2022 в соответствии со статьей 7.6 Федерального закона от 07.08.2011 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», поступила информация Банка России об отнесении клиента к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

09.08.2022 Банком ВТБ (ПАО) в адрес ООО «Абрис» было направлено уведомление, в котором Банк, руководствуясь пунктом 8 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» информирует клиента: о применении к клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7. Закона №115-ФЗ; об отнесении клиента Банком России к высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций на основании критериев, определенных в порядке, предусмотренном статьей 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»; о наличии у клиента права обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему указанных мер и соответствующими документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, указанную в пункте 13.5 статьи 7 Закона №115-ФЗ.

Письмом начальника управления по работе с запросами контрольных и надзорных органов Департамента по работе с обращениями клиентов ФИО2 №25049/485000 от 05.09.2022 директору ООО «Абрис» ФИО1 в ответ на его обращение сообщено, что ООО «АБРИС» (ИНН 

<

***>) отнесена Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций на основании критериев, определенных в порядке, предусмотренном статьей 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». В соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» в отношении ООО «АБРИС» реализованы ограничительные меры, в т.ч. Банк: не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств; не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа. Уведомление о введении ограничительных мер в отношении ООО «АБРИС» было направлено 09.08.2022. Вместе с тем, платежи, предусмотренные пунктом 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, представленные ООО «АБРИС» на бумажном носителе, оформленные надлежащим образом, были исполнены Банком в установленный срок. Также сообщаем о наличии у Вас права обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения указанных мер и соответствующими документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию в Банк России, указанную в пункте 13.5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ. 

Из сообщения директора ООО «Абрис» ФИО1 от 23.09.2022 №б/н, адресованного ФИО5, следует, что ООО «Абрис» сообщило ФИО5, что ему начислена заработная плата за период июль-август 2022 года, но не выплачена. Также указано, что ООО «Абрис» признает наличие образовавшейся задолженности и пытается ее погасить, но Банк ВТБ при наличии денежных средств на счетах не исполняет платежные поручения. Разъяснено право на обращение в суд за взысканием начисленной, но не выплаченной заработной платы (л.д. 16).

13.10.2022 мировым судьей судебного участка №63 Кинельского судебного района 

<

адрес> по делу № вынесен судебный приказ о взыскании с ООО «Абрис» в пользу ФИО5 задолженности по начисленной, но не выплаченной заработной плате за июль 2022 года, за август 2022 года в размере 278 400 руб. (л.д. 10).

Письмом Банка ВТБ от 02.11.2022 ФИО5 сообщено, что на его заявление об отзыве Банк возвращает исполнительный документ - судебный приказ. Дополнительно сообщено, что списание по исполнительному документу не производилось.

08.11.2022 оригинал ИД №СП № получен на руки ФИО5, о чем его подпись на письме от 02.11.2022.

23.11.2022 начальником Управления по обработке обращений клиентовДепартамента по работе с обращениями клиентов ФИО3 в адрес директора ООО «Абрис» ФИО1 было направлено сообщение №32076/485000, в котором указано, что ООО «АБРИС» (ИНН 

<

***>) отнесена Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций на основании критериев, определенных в порядке, предусмотренном статьей 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Поступивший в Банк судебный приказ от 13.10.2022 о взыскании задолженности в пользу ФИО5 не соответствовал операциям, перечисленным в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ. Также сообщено о наличии права обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения указанных мер и соответствующими документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию в Банк России, указанную в пункте 13.5 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.

21.02.2023 ФИО5 повторно обратился в Банк ВТБ (ПАО) с заявлением о приеме к исполнению исполнительного документа – судебного приказа мирового судьи судебного участка №63 Кинельского судебного района 

<

адрес>, выданного 13.10.2022 по делу № в отношении должника ООО «Абрис» на сумму 278 400 руб. В заявлении были указаны реквизиты взыскателя, на которые следует перечислять взысканные денежные средства. О ходе исполнения ФИО5 просил информировать посредством смс-сообщения по номеру мобильного телефона +№ (л.д. 11).

09.03.2023 в Банк ВТБ (ПАО) поступил запрос ФИО5, в котором он сообщал, что Банком принят на исполнение судебный приказ, который до настоящего времени не исполнен, просил предоставить ему информацию о конкретных причинах неисполнения исполнительного документа (л.д. 12).

Письмом начальника ООИД ФОИВ в РЦОП в г.Воронеже СОДВ УСЗиВ ДОПБ ФИО4 от 24.03.2023 №9607/422279 ФИО5 сообщено, что судебный приказ от 13.10.2022 по делу № вх. 776000/10528 от 23.03.2023 предъявленный к счетам ООО «Абрис» (ИНН 

<

***>) принят Банком к исполнению. Инкассовое поручение и исполнительный документ помещены в очередь распоряжений. Информация о причинах неисполнения исполнительного документа не может быть представлена Банком в силу запрета, установленного статьей 4 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (л.д. 13).

Обращаясь в суд с настоящим иском, ФИО5 указывает, что в нарушение требований законодательства судебный приказ не исполнен, что нарушает его право на своевременное получение денежных средств.

Условия и порядок принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, которым при осуществлении установленных федеральным законом полномочий предоставлено право возлагать на физических лиц, юридических лиц, Российскую Федерацию, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования обязанности по передаче другим гражданам, организациям или в соответствующие бюджеты денежных средств и иного имущества либо совершению в их пользу определенных действий или воздержанию от совершения определенных действий определяется Федеральным законом от 02.10.2007 №229-ФЗ "Об исполнительном производстве".

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ "Об исполнительном производстве" задачами исполнительного производства являются правильное и своевременное исполнение судебных актов, актов других органов и должностных лиц, а в предусмотренных законодательством Российской Федерации случаях исполнение иных документов в целях защиты нарушенных прав, свобод и законных интересов граждан и организаций.

Согласно части 1 статьи 7 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ "Об исполнительном производстве", в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.

Органы, организации и граждане исполняют требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, на основании исполнительных документов, указанных в статье 12 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ "Об исполнительном производстве", в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами (часть 2 статьи 7 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ "Об исполнительном производстве").

В соответствии с частью 1 статьи 8 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ "Об исполнительном производстве" исполнительный документ о взыскании денежных средств может быть направлен в банк непосредственно взыскателем.

Порядок исполнения банками исполнительных документов предусмотрен статьей 70 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ "Об исполнительном производстве".

Согласно частям 5 и 7 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ "Об исполнительном производстве" банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя. В случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на банковский счет взыскателя, открытый в российской кредитной организации, или его казначейский счет, указанные взыскателем.

На основании части 8 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ "Об исполнительном производстве" не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Статьей 30 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» предусмотрено, что отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом. 

Исходя из требований пунктов 1, 3 статьи 845 ГК РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. 

Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное (статья 848 ГК РФ).

Отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, регулируются Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В силу статей 4 и 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" на кредитные организации возложены обязанности на постоянной основе проводить мероприятия, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. 

В силу частей 5 и 6 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

По банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, использующей информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение следующих операций: оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц.

В соответствии с частью 1 статьи 7.8 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в случае получения юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, указанной в абзаце первом пункта 8 статьи 7.7 настоящего Федерального закона информации о применении к нему мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, и об отнесении Центральным банком Российской Федерации такого юридического лица (индивидуального предпринимателя) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций такое юридическое лицо (индивидуальный предприниматель) (далее для целей настоящей статьи - заявитель) вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений (далее - заявление об отсутствии оснований) в указанную в пункте 13.5 статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию.

В соответствии со статьей 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» при осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: 

1) низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; 

2) средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; 

3) высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций. 

Целями отнесения юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций являются:

1) защита от использования инфраструктуры финансового рынка Российской Федерации в целях совершения финансовых операций в противоправных целях; 

2) создание условий для беспрепятственного проведения финансовых операций юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), отнесенных к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций; 

3) повышение качества оценки кредитными организациями степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами - юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями); 

4) снижение издержек хозяйствующих субъектов и кредитных организаций, связанных с выполнением кредитными организациями требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; 

5) обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) при осуществлении кредитными организациями внутреннего контроля в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 

Оценка степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, осуществляется Банком России на основе принципов открытости и доступности информации об отнесении таких клиентов к группам риска совершения подозрительных операций. 

Банк России относит юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, которые определяются Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и утверждаются Советом директоров. 

Указанные в части четвертой настоящей статьи критерии основываются на информации о видах и характере деятельности юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, об операциях по их счетам в кредитных организациях, их учредителях (участниках) и руководителях, аффилированности с иными юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями), совершающими подозрительные операции, о количестве банковских счетов (вкладов, депозитов), на результатах национальной оценки рисков и секторальной оценки рисков, проведенных в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также на информации, поступающей от государственных органов, и иной информации. 

Банк России вправе разместить на своем официальном сайте в информационно телекоммуникационной сети "Интернет" информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций, которая носит для пользователей этой информации справочный характер. Состав этой информации и порядок доступа к ней устанавливаются нормативным актом Банка России. 

Используемое в статье 4, настоящей статье и статье 18 настоящего Федерального закона понятие "подозрительные операции" применяется в том значении, в каком оно используется в Федеральном законе от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". 

В силу статьи 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон № 86-ФЗ) Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов. Банк России осуществляет анализ деятельности банковских холдингов и использует полученную информацию для целей банковского надзора за кредитными организациями и банковскими группами, входящими в банковские холдинги. 

В силу пункта 18.8 статьи 4 Закона № 86-ФЗ Банк России осуществляет оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций кредитными организациями, клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации. 

Как указано в пункте 2 статьи 7.6 Закона №115-ФЗ кредитные организации при осуществлении внутреннего контроля с момента получения от Центрального банка Российской Федерации информации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 настоящей статьи, вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций, информацию об отнесении такого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций.

Как следует из возражений ответчика, при принятии на обслуживание и обслуживании ООО «Абрис» банком был присвоен клиенту высокий уровень риска совершения подозрительных операций на основании следующих факторов, приведенных в Положении Банка России от 02.03.2012 № 375-П, а также в Правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ № 393 от 26.04.2013:

- период деятельности клиента - юридического лица не превышает одного года со дня его (ее) государственной регистрации (дата регистрации 01.07.2022);

- деятельность клиента, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, общественного питания, розничная торговля горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях) (ОКВЭД: 47.30.1, 47.30.2);

- отсутствие по адресу клиента - юридического лица, указанному в едином государственном реестре юридических лиц, органа или представителя клиента - юридического лица (в ЕГРЮЛ присутствует отметка о недостоверности сведений об адресе клиента);

- сведения в ЕГРЮЛ в части информации о руководителе и учредителе компании ФИО1, признаны недостоверными.

03.08.2022 в соответствии со статьей 7.6 Федерального закона от 07.08.2011 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», поступила информация Банка России об отнесении клиента к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

На основании изложенного Банком с 04.08.2022 г. в отношении ООО «АБРИС» быль реализованы меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона 115-Ф3. О применении мер клиент был информирован заказным письмом, направленным Почтой России. Также клиент был проинформирован о праве обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения указанных мер и соответствующими сведениями и (или) документами в межведомственную комиссию при Банке России, указанную в пункте 13.5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-Ф3.

Информацией о наличии обращения ООО «АБРИС» в межведомственную комиссию при Банке России, а также о результатах такого обращения, Банк не располагает, суду такая информация не педставлена.

С учетом того факта, что по счету ООО «Абрис» операций по выплате заработной платы в пользу ФИО5 ранее не осуществлялось, операция по судебному приказу не соответствовала требованиям к ее проведению (исключениям), причисленным в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-Ф3.

Таким образом, действия Банка по неисполнению судебного приказа соответствуют с требованиям действующего законодательства Российской Федерации, нормативных документов и писем Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

С учетом изложенного, оснований для признания бездействия административного ответчика, выразившегося в неисполнении требований судебного приказа, в установленный законом срок не имеется, в связи с чем требования административного истца не подлежат удовлетворению

Кроме того, как следует из разъяснений, изложенных в Определения Конституционного Суда Российской Федерации от 26.05.2016 №958-О, право взыскателя на взыскание денежных средств может быть реализовано иными предусмотренными Законом об исполнительном производстве способами: так, по общему правилу, принудительное исполнение судебных актов возлагается на Федеральную службу судебных приставов и ее территориальные органы (часть 1 статьи 5), а предъявление исполнительного листа в банк рассматривается как альтернатива указанному способу принудительного исполнения судебных актов (часть 1 статьи 8). 

Таким образом, взыскатель не лишен права обратиться в службу приставов для принудительного исполнения требований исполнительного документа.

Руководствуясь ст. ст. 179, 180 КАС РФ, суд,

решил:

административное исковое заявление ФИО5 к Банку ВТБ (ПАО) о признании бездействий, выразившихся в неисполнении требований судебного приказа, незаконными, возложении обязанности исполнить требования судебного приказа, оставить без удовлетворения.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Воронежский областной суд через Центральный районный суд г. Воронежа в течение месяца со дня его вынесения в окончательной форме.

Судья Петрова Л.В. 

Мотивированное решение суда в окончательной форме изготовлено 24.07.2023.