22RS0068-01-2024-004539-13

№1-550/2024

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

20 июня 2024 года г.Барнаул

Центральный районный суд г.Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего Чистеевой Л.И.,

при секретаре Мантлер А.В., 

с участием государственного обвинителя Будяковской М.И., 

адвоката Калагиной Т.С., по ордеру №, удостоверению №, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1 , 

<

данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В соответствии с ч.ч.1-3 ст.846 ч.1 Гражданского кодекса Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №51-ФЗ (далее ГК РФ), при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

До начала обслуживания лица в качестве клиента кредитной организации требуется идентификация такого потенциального клиента в порядке, установленном подп.1 п.1, п.1.1 и п.2 ст.7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Закон №115-ФЗ), п.1.2, п.1.6 и п.1.7 Инструкции Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» (далее Инструкция), Положением Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Положение), а также Требованиями к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, утвержденными приказом Росфинмониторинга от ДД.ММ.ГГГГ № (далее Требования).

Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, уставом банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

Банковский счет может быть открыт на условиях использования электронного средства платежа.

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее Закон №) электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в т.ч. платежных карт, а также иных технических устройств. 

Из ч.ч.1-2 ст.847 ГК РФ следует, что права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, в том числе по требованию третьих лиц, связанному с исполнением клиентом своих обязательства перед этими лицами, удостоверяются клиентом путем представления банку в письменной форме документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета, позволяющих идентифицировать лицо, имеющее право на их предъявление.

В соответствии с ч.4 ст.847 ГК РФ, договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и иными способами с использованием в них аналогов собственноручной подписи (п.2 ст.160 ГК РФ), кодов, паролей и других средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Согласно письму Центрального банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания», система дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

Из п.12 ст.3 Закона №161-ФЗ следует, что перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. 

В соответствии со ст.5 Закона №161-ФЗ, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов.

Таким образом, ст.ст.846, 847 ГК РФ, регулирующие порядок распоряжения денежными средствами, находящимися на счетах, подпункт 1 п.1, п.1.1 и п.2 ст.7 Закона №115-ФЗ, п.п.1.2.,1.5.,1.6.,1.7. Инструкция, Положение, Требования (далее по тексту для приведенных в настоящем абзаце нормативно-правовых актов и нормативных требований – упомянутые нормативные положения), определяют обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом идентифицировать клиентов, определять цели финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов в необходимом объеме с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций.

ООО «

<

данные изъяты>» (далее Общество) учреждено на основании решения № единственного учредителя Общества ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, и зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № по .... по .... с присвоением основного государственного регистрационного номера - № и идентификационного номера налогоплательщика (далее ИНН) – №. 

Однако, ФИО1 фактически не осуществляла управление Обществом, за денежное вознаграждение по просьбе неустановленного лица выполняла роль подставного лица – учредителя и директора Общества.

В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории .... к ФИО1 обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в финансово-кредитных учреждениях расчетные счета для Общества с подключением систем ДБО, посредством абонентского номера № и адреса электронной почты – №, и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>». 

При тех же обстоятельствах, у ФИО1 , не имевшей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств от имени Общества; в связи с чем, ФИО1 на предложение неустановленного лица ответила согласием. 

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, не намереваясь фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в т.ч. производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов с подключенными к ним системами ДБО и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, последнее самостоятельно, то есть неправомерно сможет осуществлять от ее (ФИО1 ) имени необоснованные прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, в нарушение упомянутых нормативных положений, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ лично обратилась к сотрудникам (представителям) следующих финансово-кредитных учреждений:

– 

<

данные изъяты> на территории ...., в т.ч. по ....;

– ПАО «

<

данные изъяты>» по ....;

– Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) по ....;

– АО «

<

данные изъяты>» по .....

В вышеуказанный период времени, ФИО1, находясь в вышеуказанных местах, предоставила сотрудникам (представителям) указанных выше банков документы, необходимые для открытия расчетных счетов Общества с подключением систем ДБО и выдачи банковских карт. После составления документов сотрудниками банков, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов Общества с использованием систем ДБО в вышеуказанных финансово-кредитных учреждениях, а также с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств и одноразовых паролей, а также электронных носителей информации, лично подписала документы по открытию расчетных счетов с подключением систем ДБО, в которых указала используемые неустановленным лицом абонентский номер телефона № и адрес электронной почты – №, для привязки к ним систем ДБО, введя тем самым сотрудников (представителей) вышеуказанных банков в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять ею (ФИО1 ) финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «

<

данные изъяты>», в т.ч. лично использовать электронные средства, одноразовые пароли, электронные носители информации (банковские карты), а также производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством систем ДБО.

На основании принятых сотрудниками банков и подписанных ФИО1 документов в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Обществу были открыты следующие расчетные счета:

– в ПАО «

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ - №;

– в ПАО Банк «

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ - № и №;

– в АО «

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ - №;

– в АО КБ «

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ - №, ДД.ММ.ГГГГ - №;

– в ПАО 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ - № и №;

– в АО «

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ - №; 

– в ПАО «

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ - №;

– в КБ «

<

данные изъяты>» (АО) ДД.ММ.ГГГГ - №, ДД.ММ.ГГГГ - №;

– в Банке «

<

данные изъяты>) ДД.ММ.ГГГГ - № и №;

– в Банке 

<

данные изъяты>ПАО) ДД.ММ.ГГГГ - №;

– в АО «

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ - №.

Кроме того, сотрудниками ПАО Банк «

<

данные изъяты> в вышеуказанный период времени ФИО1 были выданы электронные носители информации – банковские карты, привязанные к следующим расчетным счетам: ПАО Банк «

<

данные изъяты>» №№, 40№, АО КБ «

<

данные изъяты>» №№, 40№, АО «

<

данные изъяты>» №, ПАО «

<

данные изъяты>» №, АО «

<

данные изъяты>» №, АО «

<

данные изъяты>» №, ПАО 

<

данные изъяты>» №№, №, КБ «

<

данные изъяты>» (АО) №№, 40№, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>» третьими лицами. 

К вышеуказанным расчетным счетам на основании принятых сотрудниками (представителями) банков и подписанных ФИО1 документов в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были подключены услуги систем ДБО с привязкой к абонентскому номеру телефона № и адресу электронной почты – №, находящимся в пользовании неустановленного лица, на которые в вышеуказанный период времени 

<

данные изъяты> были направлены электронные средства – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ и управление системами ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>» третьими лицами, тем самым ФИО1 в вышеуказанный период времени, обеспечила неправомерный доступ, то есть сбыла неустановленному лицу предоставленные ей в ПАО 

<

данные изъяты> персональные логины и пароли, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Кроме того, в тот же период времени, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов Общества с использованием систем ДБО в вышеуказанных финансово-кредитных учреждениях, а также с недопустимостью передачи третьим лицам электронных носителей информации, находясь на территории ...., в т.ч. по .... передала лично электронные носители информации – вышеуказанные банковские карты с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами, то есть сбыла неустановленному лицу предоставленные ей в ПАО Банк 

<

данные изъяты> электронные носители информации – банковские карты, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в предъявленном обвинении признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась на основании ст.51 Конституции РФ, в связи с чем были оглашены ее показания в ходе предварительного следствия, в т.ч. при проверке показаний на месте, согласно которым в ДД.ММ.ГГГГ по предложению ранее незнакомого мужчины, представившегося Артемом, за денежное вознаграждение предоставила свои документы для регистрации в качестве учредителя и директора ООО «

<

данные изъяты>», фактически не осуществляя управления данной организацией. По просьбе того же открыла в ПАО 

<

данные изъяты> расчетные счета, все документы, банковские карты, иные средства платежа передала последнему (т.3 л.д.44-49, 52-61, 79-86), после оглашения которые подтвердила.

Вина подсудимой в инкриминируемом деянии, кроме ее признательной позиции, полностью подтверждается исследованными доказательствами:

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля Ч, сотрудника налоговой службы, в т.ч. пояснившей о том, что ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде в МИ ФНС № по .... ФИО1 предоставила пакет документов на государственную регистрацию создания ООО «

<

данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о государственной регистрации ООО «

<

данные изъяты>» ОГРН № и ИНН №, единственным участником и лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица, являлась ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками МИ ФНС № по .... в ЕГРЮЛ внесены сведения о недостоверности сведений, включенных в ЕГРЮЛ, в части адреса ООО «

<

данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ - о недостоверности ввиду номинальности директора ФИО1 , о чем последняя была опрошена сотрудником налогового органа. ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» исключено из ЕГРЮЛ при наличии записи о недостоверности (т.1 л.д.243-248);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля М, сотрудника ПАО «

<

данные изъяты>», пояснившей о порядке открытия расчетного счета, куда обращается лично руководитель организации, в т.ч. разъяснении порядка пользования электронными средствами платежей, сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявление на открытие счета, которые клиент проверяет и ставит свою подпись, предоставляет три подписи и оттиск печати. После дальнейшей проверки службой безопасности Банка, при наличии положительного результата с клиентом заключается договор в системе «

<

данные изъяты>» и клиент выбирает каким вариантом защиты подписания документов воспользоваться (одноразовый смс-пароль либо «электронный ключ» (E-token)), после этого для входа в систему и проведения финансовых операций, клиенту выдается логин (транспортный), является одноразовым, при входе в систему «

<

данные изъяты>» клиент меняет логин на свой, потом в течение суток клиенту на контактный номер телефона приходит одноразовый смс-пароль для входа в систему, который также меняется на свой постоянный пароль, чтобы обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, от несанкционированного доступа и сохранность логина и паролей для входа в систему «

<

данные изъяты>». После проведения данной процедуры клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом. При каждом входе в систему «

<

данные изъяты>» клиент вводит логин и пароль, который тот сам сформировал, после чего на его контактный номер телефона приходит смс-сообщение с одноразовым паролем для подтверждения входа в личный кабинет. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в «

<

данные изъяты>». При ознакомлении клиента со сведениями о бенефициарном владельце, клиент ставит свою подпись и подтверждает, что является единственным учредителем организации. На основании имеющихся документов пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис ПАО «

<

данные изъяты>» № по .... обратилась директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 с целью открытия расчетного счета с подключением к нему ДБО, предоставила установленный пакет документов и документы, подтверждающие личность. После проверки документов, был открыт расчетный счет № ООО «Бель» с подключением системы ДБО с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию – «

<

данные изъяты>» посредством указанных в заявлении абонентского номера № и электронной почты №, выдана банковская карта. Вариант защиты и подписания документов - одноразовые СМС-пароли. Право пользования указанным расчетным счетом и подключенной к ним системой ДБО имелось только у ФИО1 (т.2 л.д.1-7);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля Р, сотрудника ОО ЮЛ ПАО «

<

данные изъяты>», пояснившей о порядке открытия расчетного счета. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, клиенту разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей, к которым относится система ДБО «

<

данные изъяты>». После ознакомления клиент подтверждает это, сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявления, клиент проверяет правильность их заполнения, ставит свою подпись. Доступ к системе ДБО осуществляется только по логину и паролю. Для первичного входа в систему ДБО, банком для клиента формируются логин и пароль, которые в дальнейшем могут быть изменены клиентом самостоятельно, на сотовый номер клиента, указанный в заявлении, приходит одноразовый смс-пароль. После проведения данной процедуры клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом, смене тарифного плана и иным функциям ДБО. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования системой ДБО, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что он не должен передавать пароль для пользования третьим лицам. На основании имеющихся документов пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в ДО «

<

данные изъяты>» филиала № ПАО «

<

данные изъяты>» по .... обратилась директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 с целью открытия расчетного счета с подключением к нему ДБО, предоставила установленный пакет документов и документы, подтверждающие личность. После проверки документов, был открыт расчетный счет № ООО «

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию – «

<

данные изъяты>» посредством указанных в заявлении абонентского номера № и электронной почты 

<

данные изъяты> Вариант защиты и подписания документов - одноразовые СМС-пароли. Право пользования указанным расчетным счетом и подключенной к ним системой ДБО имелось только у ФИО1 Кроме того, подписывая заявление о присоединении к договору банковского счета, клиент подтвердил, что он уже ознакомился со всеми условиями договора банковского счета, что не действует к выгоде третьего лица, что означает, что именно он заключает договор с Банком и именно для себя открывает расчетный счет, без передачи каких-либо данных по своим счетам третьим лицам. Кроме того, клиент предупрежден о том, что он несет ответственность за свершение операций по счетам согласно действующему законодательству РФ, а так же за достоверность и правильность оформления предоставленных в Банк документов (т.2 л.д.8-13);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля Р1, сотрудника ПАО Банк «

<

данные изъяты>», пояснившей о порядке открытия расчетного счета. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке клиенту разъясняется правила пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в «Бизнес-портал», а именно то, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что тот не должен передавать пароль для пользования третьим лицам. При ознакомлении клиента со сведениями о бенефициарном владельце, клиент ставит свою подпись, что ознакомлен со сведениями и подтверждает, что является единственным учредителем организации. В случае, если у организации два и более учредителей, то сведения о других учредителях также вносятся в данный бланк. На основании имеющихся документов пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в ДО «

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» ПАО Банк «

<

данные изъяты>» по .... в .... обратилась директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 с целью открытия расчетного счета с подключением к нему ДБО, предоставила установленный пакет документов и документы, подтверждающие личность. После проверки документов, был открыт расчетный счет № ООО «

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию – «

<

данные изъяты>» посредством указанных в заявлении абонентского номера № и электронной почты 

<

данные изъяты>, выдана банковская карта. Вариант защиты и подписания документов - одноразовые СМС-пароли. Право пользования указанным расчетным счетом и подключенной к ним системой ДБО имелось только у ФИО1 (т.2 л.д.14-19);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля Д, сотрудника АО «

<

данные изъяты>», пояснившего о порядке открытия расчетного счета. На основании имеющихся документов пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «

<

данные изъяты>» (ОНФ) АО «

<

данные изъяты>» по .... обратилась директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 с целью открытия расчетного счета с подключением к нему ДБО, предоставила установленный пакет документов и документы, подтверждающие личность. После проверки документов, был открыт расчетный счет № ООО «

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию – «

<

данные изъяты>» посредством указанных в заявлении абонентского номера № и электронной почты 

<

данные изъяты>, на который поступали смс-сообщения с логином и паролем для входа в личный кабинет Системы «Альфа-Бизнес Онлайн», логин для входа в личный кабинет придумывал сам клиент, согласно правилам Банка, выдана банковская карта. ФИО1 была предупреждена, что данные логины и пароли запрещено передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы в личном кабинете Системы «

<

данные изъяты>», и что в случае использования указанного электронного ключа третьими лицами (в том числе с ее ведома), ответственность за последствия его использования возлагается на нее, как владельца. Также, согласно правилам Банка, ФИО1 было разъяснено о правилах работы в Системе «

<

данные изъяты>» и правила использования средств оборота платежей. Согласно законодательству и договору обслуживания, кроме ФИО1 , никто не имел права пользоваться расчетным счетом ООО «

<

данные изъяты>» (т.2 л.д.20-26);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля К, сотрудника ПАО КБ ««

<

данные изъяты>», пояснившей о порядке открытия расчетного счета. На основании имеющихся документов пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в НТК Банка «

<

данные изъяты>» по .... в .... обратилась директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 с целью открытия расчетного счета с подключением к нему ДБО, предоставила установленный пакет документов и документы, подтверждающие личность. После проверки документов, был открыт расчетный счет № ООО «

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО с доступом к системе – «

<

данные изъяты>» посредством указанных в заявлении абонентского номера № и электронной почты 

<

данные изъяты>, на который поступали смс-сообщения с логином и паролем для входа в личный кабинет системы «

<

данные изъяты>», логин для входа в личный кабинет придумывал сам клиент, согласно правилам Банка. ФИО1 была предупреждена, что данные логины и пароли запрещено передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы в личном кабинете системы «

<

данные изъяты>», и что в случае использования указанного электронного ключа третьими лицами (в том числе с ее ведома), ответственность за последствия его использования возлагается на нее, как владельца. Также, согласно правилам Банка, ФИО1 было разъяснено о правилах работы в системе «

<

данные изъяты>» и правила использования средств оборота платежей. Согласно законодательству и договору обслуживания, кроме ФИО1 , никто не имел права пользоваться расчетным счетом ООО «

<

данные изъяты>» (т.2 л.д.27-32);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля Л, сотрудника АО КБ «

<

данные изъяты>», пояснившего о порядке открытия расчетного счета, о том, что отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе 

<

данные изъяты> и приложений к нему; имеется мобильное приложение, система интернет-банк и банковская карта. Существенным нарушением договора является непредставление Клиентом при заключении Договора достоверной информации о месте нахождения Клиента и его адресе, сведений об изменении адреса места нахождения, фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия Счета, и ведения по нему банковских операций. На основании имеющихся документов пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО КБ «

<

данные изъяты>» по .... обратилась директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 с целью открытия расчетного счета с подключением к нему ДБО, предоставила установленный пакет документов и документы, подтверждающие личность. После проверки документов, был открыт расчетный счет № ООО «

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО с доступом к системе – «

<

данные изъяты>» посредством указанного в заявлении абонентского номера №, на который поступали смс-сообщения с логином и паролем для входа в личный кабинет системы, выдана банковская карта, при получении которой ФИО1 была предупреждена о недопустимости ее передачи третьим лицам (т.2 л.д.33-39);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля С, сотрудника ПАО «

<

данные изъяты>», пояснившего о порядке открытия расчетного счета. На основании имеющихся документов пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ в «

<

данные изъяты> по .... обратилась директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 с целью открытия расчетного счета с подключением к нему ДБО, предоставила установленный пакет документов и документы, подтверждающие личность. После проверки документов, был открыт расчетный счет № ООО «

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО с доступом к системе – «

<

данные изъяты>» посредством указанных в заявлении абонентского номера № и электронной почты 

<

данные изъяты>, на который поступали смс-сообщения с логином и паролем для входа в личный кабинет системы «

<

данные изъяты>», логин для входа в личный кабинет придумывал сам клиент, согласно правилам Банка (т.2 л.д.40-46);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля Т, сотрудника Банк «

<

данные изъяты>), пояснившей о порядке открытия расчетного счета, о том, что подать заявку на открытие расчетного счета в Банке можно без посещения отделения Банка, оставить заявку на встречу с представителем Банка на его официальном сайте, ввести номер контактного мобильного телефона и указать свои данные, далее встретиться с менеджером в удобном клиенту месте или посетить отделение Банка для предоставления документов и подписания договора на расчетно-кассовое обслуживание, оформления карточки образцов подписей. В Банке имеется система ДБО «

<

данные изъяты>», мобильное приложение и банковская карта. На основании имеющихся документов пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 подала пакет документов с целью открытия расчетных счетов с подключением к ним ДБО, после проверки которых были открыты расчетные счета № и № с подключением системы ДБО с доступом к системе – «ДелоБанк» посредством указанных в заявлении абонентского номера №, на который поступали смс-сообщения с логином и паролем для входа в личный кабинет системы «

<

данные изъяты>», выдана банковская карта. При подписании документов ФИО1 разъяснялись правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента (то есть ФИО1 ) не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, так как это является их компрометацией, которая может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств, вплоть до их утраты. То есть никто, кроме клиента, не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем Банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте (т.2 л.д.47-53);

- ответом МИФНС России № по ...., согласно которому представлена копия регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № (т.2 л.д.237-249, т.3 л.д.1-21);

- копией приговора от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО1 (т.1 л.д.31-32); выпиской из ЕГРЮЛ (т.1 л.д.36-46), сведениями по банковским счетам, ответами из МИФНС России № по ...., 

<

данные изъяты> протоколами их осмотра (т.2 л.д.70-73, 74-75); диски и документы, содержащие сведения об открытии расчетных счетов ООО «

<

данные изъяты>», предоставленные ПАО «Сбербанк

<

данные изъяты>, а также движение денежных средств по указанным счетам (т.2 л.д.76-230, 231-235).

Оценивая все представленные доказательства, суд приходит к выводу, что они собраны и проверены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. 

Представленная совокупность доказательств, исследованных в судебном заседании, является достаточной для признания подсудимой виновной в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах. 

В основу приговора судом положены признательные показания подсудимой, данные в ходе предварительного расследования, которые подтверждаются показаниями свидетелей Ч, М, Р, Р1, Д, К, Л, С, Т и иными исследованными доказательствами. 

Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей, а также для оговора ими подсудимой, как и самооговора подсудимой, не имеется, их показания последовательны и непротиворечивы, согласуются между собой, объективно подтверждаются иными добытыми по делу доказательствами. 

Все исследованные и указанные выше доказательства взаимно дополняют друг друга, получены в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства Российской Федерации, основания для признания каких-либо из них недопустимыми отсутствуют, поэтому указанные доказательства в их совокупности суд принимает в основу обвинительного приговора.

Судом установлено, что ФИО1, зарегистрировав на свое имя ООО «

<

данные изъяты>», внеся в ЕГРЮЛ сведения о том, что является директором, не намеревалась в действительности управлять юридическим лицом, а также совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, вместе с тем, действуя от имени Общества из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, являясь номинальным руководителем Общества, открыла в вышеуказанных банковских учреждениях расчетные счета, сообщая при этом информацию об абонентском номере сотового телефона и электронной почты, не намереваясь использовать электронные средства платежей и носители информации, которые затем за ранее полученное денежное вознаграждение, передала (сбыла) неустановленному лицу. При этом подсудимая понимала, что использование иным лицом полученных ею в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств иным лицам запрещена, о чем ФИО1 была предупреждена сотрудниками банков, что подтверждает наличие у нее умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Судом достоверно установлено, что ФИО1 выступала как единоличный исполнительный орган ООО «

<

данные изъяты>», подписывала от лица общества необходимые документы, в т.ч. использовала печать организации при открытии расчетных счетов организации.

Также из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что подсудимая получила средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, банковские карты, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на ее имя юридического лица ООО «

<

данные изъяты>». После получения средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, передала их неустановленному лицу, осознавая при этом, что после открытия расчетного счета и предоставления иному лицу электронных средств платежей, последнее самостоятельно сможет осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счету ООО «

<

данные изъяты>», то есть неправомерно, и желала этого, так как, при обращении в банковские организации, она была лично ознакомлена сотрудниками банка с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, тем самым умышленно, сбыла неустановленному лицу средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль.

Правом доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчетным счетам ООО «Бель» обладала только сама ФИО1

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи, личность подсудимой, которая по месту регистрации участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, 

<

данные изъяты> а также смягчающие наказание обстоятельства.

Согласно заключению экспертов ФИО1 хроническим психическим расстройством, слабоумием либо иным болезненным состоянием психики не страдала и не страдает. 

<

данные изъяты> В применении принудительных мер медицинского характера ФИО1 не нуждается (т.3 л.д.124-125). В судебном заседании поведение подсудимой адекватно судебной ситуации, при таких обстоятельствах суд признает ФИО1 вменяемой.

В качестве смягчающих обстоятельств суд признает и учитывает раскаяние в содеянном, признание вины, активное способствование расследованию преступления, выразившееся в даче объяснения и признательных показаний, в которых ФИО1, в т.ч. сообщила о преступных действиях неустановленного лица, а также участие в проверке показаний на месте, состояние здоровья подсудимой и ее близких родственников, оказание им помощи. 

Иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, прямо предусмотренных ч.1 ст. 61 УК РФ, не имеется, в то же время признание в качестве таковых обстоятельств, не закрепленных данной нормой, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ является правом суда, а не его обязанностью. Суд, обсудив данный вопрос, не находит оснований для отнесения к смягчающим наказание обстоятельствам иных, кроме перечисленных выше. 

Отягчающих обстоятельств по делу не установлено.

Учитывая указанные обстоятельства, характер совершенного преступления, данные о ее личности, принцип справедливости и гуманизма, семейного и материального положения, указанные выше смягчающие обстоятельства при отсутствии отягчающих, суд приходит к выводу о необходимости назначения подсудимой наказания в виде лишения свободы с применением ч.1 ст.62 УК РФ; вместе с тем вышеперечисленные обстоятельства позволяют суду сделать вывод о возможности исправления ФИО1 без реальной изоляции от общества с применением ст.73 УК РФ с установлением испытательного срока и возложением определенных обязанностей, поскольку суд убежден, что именно такое наказание будет способствовать исправлению подсудимой. При этом, суд приходит к выводу о том, что в данном случае будут достигнуты закрепленные уголовным законом цели наказания. 

Оснований для назначения подсудимой наказания с применением ст.53.1 УК РФ, суд, принимая во внимание обстоятельства совершения преступления, степень его общественной опасности, не усматривает, как и не находит оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимая, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

В соответствии с п.59 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», если закон, по которому квалифицировано совершенное преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания, то его неприменение судом допускается либо при наличии условий, предусмотренных ст.64 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо в силу положений Общей части Уголовного кодекса Российской Федерации о неприменении соответствующего вида наказания.

Закон, по которому квалифицировано совершенное ФИО1 преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания в виде штрафа. В данном случае, фактические обстоятельства совершенного преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, поведение ФИО1 после совершения преступления, а также ее материальное и семейное положение, по мнению суда, существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, поэтому судом они признаются исключительными, и, с применением ст.64 УК РФ, судом не назначается подсудимой дополнительное наказание в виде штрафа. 

Судьба вещественных доказательств разрешается в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

С учетом семейного и материального положения подсудимой, ее состояния здоровья, суд считает возможным освободить ее от взыскания процессуальных издержек по оплате услуг адвоката в ходе предварительного следствия и судебном заседании.

По данному уголовному делу ФИО1 в порядке ст.91 УПК РФ не задерживалась.

Руководствуясь ст.ст.299, 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы без дополнительного наказания в виде штрафа.

В силу ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 год; обязать осужденную не менять места постоянного жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного и являться на регистрацию в этот орган 1 раз в месяц в дни, установленные данным органом.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении после вступления приговора в законную силу отменить.

Освободить ФИО1 от взыскания процессуальных издержек по оплате услуг адвоката.

Вещественные доказательства, хранящиеся в материалах уголовного дела – диски, копии документов – хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в Алтайский краевой суд через Центральный районный суд г. Барнаула в течение 15 суток со дня провозглашения.

Осужденная вправе участвовать при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, где она может поручать осуществление своей защиты избранному ею защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Л.И.Чистеева