Дело № 1-167/2024

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Тверь 16 июля 2024 г.

Центральный районный суд г. Твери в составе:

председательствующего судьи Попович А.И.,

при секретаре судебного заседания Давыденко П.В., помощнике судьи Горловой А.Н.,

с участием: государственного обвинителя – помощника прокурора Центрального района г. Твери Исаковой Т.А.,

защитника - адвоката Соколовой Н.В.,

подсудимой ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>, гражданки 

<

данные изъяты>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, проживающей по адресу

<

адрес>, с основным общим образованием (9 классов), с 16.01.2024 трудоустроенной в 

<

данные изъяты>, замужней, находящейся в состоянии беременности, имеющей на иждивении четырех малолетних и одного несовершеннолетнего ребенка, не военнообязанной, не судимой,

в порядке ст. 91, 92 УПК РФ не задерживавшейся, по настоящему делу избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.173.2, ч.1 ст.187 УК РФ,

у с т а н о в и л :

ФИО1 совершила предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, при следующих обстоятельствах:

в один из дней в период не ранее 01.11.2022 и не позднее 16.12.2022, более точные даты и время следствием не установлены, неустановленное лицо обратилось к ФИО1 и предложило ей за денежное вознаграждение зарегистрировать юридические лица: общество с ограниченной ответственностью «ДЕПС» (далее ООО «ДЕПС»), общество с ограниченной ответственностью «ТЕНД» (далее ООО «ТЕНД»), и формально занять в них должность учредителя и генерального директора, без дальнейшего осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также за денежное вознаграждение открыть на данные юридические лица ООО «ДЕПС», ООО «ТЕНД» банковские счета, указав ей только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях г. Твери, а также предоставления ей своего паспорта гражданина Российской Федерации. ФИО1, движимая корыстными побуждениями, не имея дальнейшей цели и намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени зарегистрированных на ее имя юридических лиц, осознавая, что она будет являться подставным лицом, за денежное вознаграждение в сумме 20 000 рублей, согласилась передать свой паспорт гражданина 

<

данные изъяты>, и зарегистрировать на свое имя ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», тем самым у ФИО1 возник прямой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего личность, для совершения действий по внесению в единый государственный реестр юридических лиц (далее ЕГРЮЛ) сведений о подставном лице – ФИО1 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на внесение в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице, путем предоставления документа, удостоверяющего личность, действуя из корыстных побуждений, в один из дней в период не ранее 01.11.2022 и не позднее 16.12.2022, более точные даты и время следствием не установлены, ФИО1, находясь в помещении квартиры 

<

адрес>, предоставила паспорт гражданина 

<

данные изъяты> посредством отправки фотографий своего паспорта с использованием сети «Интернет» в мессенджере «WhatsApp» неустановленному следствием лицу, с использованием данных которого системой АО «Альфа-Банк» были сформированы необходимые документы для внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что ФИО1 является учредителем и генеральным директором ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», то есть органом управления юридических лиц, несмотря на то, что отношения к созданию и деятельности данных организаций она фактически не имеет, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью указанных организаций не будет, то есть внести в ЕГРЮЛ сведения о подставном лице – ФИО1 

Продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, ФИО1, в один из дней в период не ранее 01.11.2022 и не позднее 16.12.2022, более точная дата следствием не установлена, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, встретилась с представителем Аккредитованного Удостоверяющего центра АО «Калуга Астрал» в лице сотрудника АО «Альфа-Банк» в дополнительном офисе «Тверь – улица Желябова» в г. Тверь АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, где, в присутствии представителя указанного банка собственноручно подписала заявления физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ (удостоверяющего центра), а также соглашения «ПОП к ЭДО» (присоединение к электронному документа обороту). После этого на имя ФИО1 была выпущена электронно-цифровая подпись, которой были подписаны учредительные документы и документы, требуемые при создании юридических лиц ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», изготовленные системой АО «Альфа-Банк», с целью дальнейшего внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице – ФИО1

30.11.2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут неустановленное лицо, используя мобильное приложение «myDSS» банка АО «Альфа-Банк», при неустановленных следствием обстоятельствах организовало предоставление в Межрайонную ИФНС России № 46 по г. Москве, расположенную по адресу: 

<

...>, посредством сети «Интернет», с использованием электронной цифровой подписи ФИО1 пакета документов для регистрации юридического лица ООО «ТЕНД», согласно которым ФИО1 является единственным учредителем и директором указанного Общества.

05.12.2022 в рабочее время, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, сотрудниками Межрайонной ИФНС России № 46 по г. Москве, не осведомленными о преступном умысле ФИО1, подпись которой в заявлении по форме № Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «ТЕНД», где ФИО1 является учредителем и генеральным директором, засвидетельствована путем подтверждения личности ФИО1 электронной цифровой подписью по представленному комплекту документов на создание юридического лица, содержащего: заявление по форме № Р11001 о государственной регистрации юридического лица о создании ООО «ТЕНД», решение № 1 от 30.11.2022 единственного учредителя ООО «ТЕНД», светокопии паспорта гражданина 

<

данные изъяты>, принято решение о государственной регистрации ООО «ТЕНД» с присвоением ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***> и внесении в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – ФИО1, как об учредителе и директоре указанной организации.

13.12.2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут неустановленное лицо, используя мобильное приложение «myDSS» банка АО «Альфа-Банк», при неустановленных следствием обстоятельствах организовало предоставление в Межрайонную ИФНС России № 23 по Московской области, расположенную по адресу: 

<

...> а, посредством сети «Интернет», с использованием электронной цифровой подписи ФИО1, пакета документов для регистрации юридического лица ООО «ДЕПС», согласно которым ФИО1 является единственным учредителем и директором указанного Общества.

16.12.2022 в рабочее время, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, сотрудниками Межрайонной ИФНС России № 23 по Московской области, не осведомленными о преступном умысле ФИО1, подпись которой в заявлении по форме № Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «ДЕПС», где ФИО1 является учредителем и генеральным директором, засвидетельствована путем подтверждения личности ФИО1 электронной цифровой подписью по представленному комплекту документов на создание юридического лица, содержащего: заявление по форме № Р11001 о государственной регистрации юридического лица о создании ООО «ДЕПС», решение № 1 от 13.12.2022 единственного учредителя ООО «ДЕПС», светокопии паспорта гражданина 

<

данные изъяты>, принято решение о государственной регистрации ООО «ДЕПС» с присвоением ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***> и внесении в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – ФИО1, как об учредителе и директоре указанной организации.

Она же, ФИО1, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (с изменениями и дополнениями) данный нормативно-правовой акт устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе. 

В соответствии со ст. 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно ст. 4, 5, 8 указанного Федерального закона оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента.

Также согласно ст. 9 указанного Федерального закона использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные ч. 5.1-5.3 ст. 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ст. 10 указанного Федерального закона использование электронного средства платежа клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В один из дней в период не ранее 01.11.2022 и не позднее 16.12.2022, более точные даты и время следствием не установлены, неустановленное лицо обратилось к ФИО1 и предложило ей за денежное вознаграждение зарегистрировать юридические лица ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», формально занять в них должность учредителя и генерального директора, без дальнейшего осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также за денежное вознаграждение открыть на данные юридические лица банковские счета в различных банках с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить доступ к данным счетам неустановленному следствием лицу, для неправомерного осуществления в последующем третьими лицами от имени ФИО1 приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, указав ФИО1 только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях г. Твери, а также предоставления ею своего паспорта гражданина 

<

данные изъяты>. На предложение неустановленного лица ФИО1 согласилась, тем самым у ФИО1 в указанный период времени возник преступный умысел, направленный на сбыт указанному лицу электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой ФИО1, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов вышеуказанных юридических лиц. При этом ФИО1 осознавала неправомерность данных операций, не намереваясь управлять юридическими лицами, была осведомлена об отсутствии у создаваемых юридических лиц цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции по расчетным счетам будут осуществляться с целью получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», с помощью сбытых ею электронных средств, электронных носителей информации третьими лицами, а не ею самой, что в нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», не позволит кредитным организациям, уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения. После этого, в один из дней в период не ранее 30.11.2022 и не позднее 30.12.2022, более точные время и дата следствием не установлены, по представленным ФИО1 паспортным данным системой АО «Альфа-Банк» были сформированы необходимые документы для внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что ФИО1 является учредителем и генеральным директором ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», однако фактически отношения к созданию и деятельности данных организаций ФИО1 не имела, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью указанных организаций не собиралась, то есть являлась подставным лицом. Реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой ФИО1, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов, из корыстных побуждений, в один из дней в период не ранее 30.11.2022 и не позднее 30.12.2022, более точная дата следствием не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, ФИО1 встретилась с представителем Аккредитованного Удостоверяющего центра АО «Калуга Астрал» в лице сотрудника АО «Альфа-Банк» в дополнительном офисе «Тверь – улица Желябова» в г. Тверь АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, где, в присутствии представителя указанного банка, собственноручно подписала документы, необходимые для регистрации юридических лиц, а также заявление на бронь реквизитов расчетных счетов для ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД» в АО «Альфа-Банк», с предоставлением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», указав при этом абонентский номер «№», переданный ей неустановленным в ходе следствия лицом, не находящийся у нее в распоряжении, ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания. В ходе посещения указанного банка ФИО1 забронировала в АО «Альфа-Банк» расчетные счета № ООО «ДЕПС» и № ООО «ТЕНД», действующие с момента регистрации юридических лиц в налоговом органе, и получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет-банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», бизнес-карты АО «Альфа-Банк», привязанные к расчетным счетам № ООО «ДЕПС» и № ООО «ТЕНД», которые в один из дней в период не ранее 06.12.2022 и не позднее 30.12.2022 более точная дата следствием не установлена в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, непосредственно сразу после посещения дополнительного офиса «Тверь – улица Желябова» в г. Тверь АО «Альфа-Банк» по ранее достигнутой договоренности, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленным лицам у дополнительного офиса «Тверь – улица Желябова» в г. Тверь АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>.

05.12.2022 сотрудниками Межрайонной ИФНС России № 46 по г. Москве, не осведомленными о преступном умысле ФИО1, принято решение о государственной регистрации ООО «ТЕНД» с присвоением ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, после чего, начиная с 06.12.2022 неустановленное следствием лицо, которому ФИО1 в один из дней в период не ранее 06.12.2022 (дата открытия расчетного счета ООО «ТЕНД») и не позднее 30.12.2022, более точная дата следствием не установлена, у дома № 3 по ул. Желябова г. Твери сбыла электронные средства и электронные носители информации по указанному расчетному счету, предназначенные для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по расчетному счету № ООО «ТЕНД» неустановленными лицами.

16.12.2022 сотрудниками Межрайонной ИФНС России № 23 по Московской области, не осведомленными о преступном умысле ФИО1, принято решение о государственной регистрации ООО «ДЕПС» с присвоением ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, после чего, начиная с 20.12.2022 неустановленное следствием лицо, которому ФИО1 в один из дней в период не ранее 20.12.2022 (дата открытия расчетного счета ООО «ДЕПС») и не позднее 30.12.2022, более точная дата следствием не установлена, у дома № 3 по ул. Желябова г. Твери сбыла электронные средства и электронные носители информации по указанному расчетному счету, предназначенные для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по расчетному счету № ООО «ДЕПС» неустановленными лицами.

В один из дней в период не ранее 06.12.2022 и не позднее 30.12.2022, более точная дата следствием не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», находясь в помещении дополнительного офиса «Тверь – улица Желябова» в г. Тверь АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, обратилась к сотруднику банка АО «Райффайзенбанк» (юридический адрес: 119002, 

<

...>), с заявлениями об открытии и обслуживании банковского счета, присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка, указав при этом переданный ей неустановленным лицом и не находящийся у нее в распоряжении абонентский номер «№», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации, по результатам рассмотрения которых в АО «Райффайзенбанк» ФИО1 в ходе встречи в один из дней в период не ранее 19.12.2022 и не позднее 30.12.2022, более точная дата следствием не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по открытым 19.12.2022 для ООО «ТЕНД» расчетному счету № и 29.12.2022 для ООО «ДЕПС» расчетному счету №: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», привязанному к расчетным счетам № ООО «ТЕНД» и № ООО «ДЕПС». 

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному следствием лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в один из дней в период не ранее 19.12.2022 и не позднее 30.12.2022, более точная дата следствием не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО1 непосредственно после встречи с представителем АО «Райффайзенбанк», находясь у дома № 3 по ул. Желябова г. Твери, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО и информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, сбыла неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № ООО «ТЕНД» и № ООО «ДЕПС»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», переданному ей неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у нее в распоряжении, привязанному к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

В один из дней в период не ранее 19.12.2022 и не позднее 30.12.2022, более точная дата следствием не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ТЕНД», находясь в дополнительном офисе 8607/07 ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, по просьбе неустановленного лица, обратилась к сотруднику банка с заявлениями об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» и выпуске бизнес-карты к банковскому счету ООО «ТЕНД», указав при этом переданные ей неустановленным лицом и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации, по результатам рассмотрения которых в ПАО «Сбербанк» ФИО1 в один из дней в период не ранее 19.12.2022 и не позднее 30.12.2022, более точная дата следствием не установлена, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут получила в банке электронные средства и электронные носители информации по открытому 19.12.2022 расчетному счету № ООО «ТЕНД»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к расчетному счету № ООО «ТЕНД».

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному следствием лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в один из дней в период не ранее 19.12.2022 и не позднее 30.12.2022, более точная дата следствием не установлена, с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1 непосредственно сразу после посещения ПАО «Сбербанк», находясь у дома № 4 по ул. Андрея Дементьева г. Твери, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО и информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыла неустановленному лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к расчетному счету № ООО «ТЕНД», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанным банковским счетам неустановленными лицами.

В один из дней в период не ранее 20.12.2022 и не позднее 30.12.2022, более точная дата следствием не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ТЕНД», находясь в офисе ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, по просьбе неустановленного лица, обратилась к сотруднику банка с заявлениями об открытии банковских счетов, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» и выпуске бизнес-карт, указав при этом переданные ей неустановленным лицом и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», будучи ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации, по результатам рассмотрения которых в ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО1 в период с 20.12.2022 по 30.12.2022 с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получила в банке электронные средства и электронные носители информации по открытым 20.12.2022 расчетным счетам № и № ООО «ТЕНД»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>, переданными ей неустановленным в ходе следствия лицом, не находящимися у нее в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам. 

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному следствием лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период с 20.12.2022 по 30.12.2022 с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1 непосредственно сразу после посещения ПАО Банк «ФК Открытие», находясь у офиса ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыла неустановленному лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты 

<

данные изъяты>, привязанные к расчетным счетам № и № ООО «ТЕНД», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

29.12.2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», находясь в ресторане быстрого питания «Burger King» в ТЦ «Олимп» по адресу: 

<

...>, обратилась к сотруднику банка АО «Тинькофф Банк» (юридический адрес: 127287, 

<

...>) с заявлениями об открытии банковских счетов и предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, указав при этом переданный ей неустановленным лицом и не находящийся у нее в распоряжении абонентский номер «№», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации, по результатам рассмотрения которых в АО «Тинькофф Банк» ФИО1 в ходе встречи 29.12.2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по открытым 29.12.2022 расчетным счетам № ООО «ДЕПС» и № ООО «ТЕНД»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», переданному ей неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у нее в распоряжении, привязанному к расчетным счетам № ООО «ДЕПС» и № ООО «ТЕНД».

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному следствием лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, из корыстных побуждений, 29.12.2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1 непосредственно после встречи с представителем АО «Тинькофф Банк», находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном на участке местности, расположенном в тринадцати метрах от ТЦ «Олимп» по адресу: 

<

...>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыла неустановленному лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № ООО «ДЕПС» и № ООО «ТЕНД»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», переданному ей неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у нее в распоряжении, привязанному к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

В один из дней в период не ранее 29.12.2022 и не позднее 30.12.2022, более точная дата следствием не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», находясь в неустановленном автомобиле представителя КБ «ЛОКО-Банк», припаркованном на участке местности, расположенном в четырех метрах от клуба «Лазурный» по адресу: 

<

...>, обратилась к сотруднику банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО) (юридический адрес: 125167, 

<

...>), с заявлениями об открытии и обслуживании банковских счетов, присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка, указав при этом переданный ей неустановленным лицом и не находящийся у нее в распоряжении абонентский номер «№», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации, по результатам рассмотрения которых в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) ФИО1 в ходе встречи в один из дней в период не ранее 29.12.2022 и не позднее 30.12.2022, более точная дата следствием не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счетам № ООО «ДЕПС», открытому 29.12.2022, и № ООО «ТЕНД», открытому 30.12.2022: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в нее и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», переданному ей неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у нее в распоряжении, привязанному к расчетным счетам № ООО «ДЕПС» и № ООО «ТЕНД».

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному следствием лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в один из дней в период не ранее 29.12.2022 и не позднее 30.12.2022, более точная дата следствием не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1 непосредственно после встречи с представителем КБ «ЛОКО-Банк» (АО)», находясь в неустановленном автомобиле неустановленного лица, припаркованном на участке местности, расположенном в четырех метрах от клуба «Лазурный» по адресу: 

<

...>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, сбыла неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № ООО «ДЕПС» и № ООО «ТЕНД»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», переданному ей неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у нее в распоряжении, привязанному к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

В результате вышеописанных умышленных преступных действий ФИО1 кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц, в связи с чем, третьи лица, в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов получили возможность неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью этих организаций.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании вину в инкриминируемых ей преступлениях признала полностью, согласилась с фактическими обстоятельствами, изложенными в обвинительном заключении, в содеянном раскаялась, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

В связи с отказом подсудимой от дачи показаний, ее показания, данные на стадии предварительного следствия, оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ.

Так, будучи допрошенная в качестве подозреваемой и обвиняемой ФИО1 показала, что в начале ноября 2022 г., точную дату она не помнит, ее знакомая по имени «

<

данные изъяты>» сообщила ей посредством мессенджера «WhatsApp» о возможности заработать денежные средства. Она спросила «Екатерину», что ей необходимо сделать, на что «Екатерина» пояснила, что на нее оформят фирму, она будет являться директором, но никакой деятельности в данной фирме осуществлять не будет; от нее необходим только паспорт на ее имя и СНИЛС, за что ей заплатят 20 000 рублей. Так как на тот момент она испытывала финансовые трудности, она согласилась на такой вид заработка. В ноябре 2022 г., находясь по месту жительств в квартире 

<

адрес>, она сфотографировала страницы своего паспорта, где была ее фотография с личными данными и регистрацией, СНИЛС, после чего посредством мессенджера «WhatsApp» отправила фотографии указанных документов «Екатерине». Спустя около 10 минут «Екатерина» перезвонила ей и сообщила о необходимости поехать на следующий день в г. Тверь для оформления всех необходимых документов, разъяснила, что в г. Твери их встретят на железнодорожном вокзале, билет на автобус купила «Екатерина». Первый раз в г. Тверь она поехала в сопровождении «Екатерины». На железнодорожном вокзале г. Твери ее и «Екатерину» встретили двое мужчин не славянской внешности, одного мужчин звали «Руслан», имя второго мужчины ей неизвестно, так как тот выполнял роль водителя и не общался с ними. «Екатерина» была знакома с «Русланом», так как они общались как давно знакомые люди. После того, как их встретил «Руслан», они проследовали к автомобилю «ГАЗЕЛЬ» с надписью «Моем ковры и паласы», государственный регистрационный знак автомобиля она не видела, после чего все вместе они проехали в «Альфа-Банк», расположенный на ул. Желябова г. Твери, номер дома не помнит, прибыв к которому мужчина позвонил по телефону и сказал: «Подъехали». После этого она и «Екатерина» вышли из машины и вдвоем проследовали в указанный банк, где их встретил сотрудник банка, молодой человек, с бейджеком «Альфа-Банк», имени которого она точно не помнит, вроде бы «Кирилл». Сотрудник банка – молодой человек попросил ее паспорт, для того чтобы сфотографировать его, что она и сделала, после чего он сфотографировал паспорт и вернул его ей обратно. Подписывала ли она в этот день какие-либо документы, не помнит, но не исключает, что подписывала. После того, как сотрудник банка отдал ей ее паспорт, она и «Екатерина» вышли из банка; мужчина отвез ее на вокзал «Автоэкспресс», откуда она поехала домой, а «Екатерина» уехала вместе с «Русланом». Спустя две-три недели «Екатерина» позвонила ей и сообщила о необходимости снова приехать в г. Тверь. В этот раз с ней поехал ее муж А. и его мама Свидетель №9, на своей машине, но бензин им оплатил «Руслан», который встретил их возле ресторана «Chicken House» на ул. Коминтерна г. Твери, в сопровождении которого они поехали в «Альфа-Банк», где ее встретил тот же сотрудник банка, что и в первый раз, проводил в свой кабинет, где выдал документы на открытие ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», передал бизнес-карты с открытыми расчетными счетами на указанные организации; она подписывала документы и ставила на них оттиски печатей. После того, как она вышла из «Альфа-Банк», села в автомобиль «Руслана», который был припаркован прямо напротив банка, отдала «Руслану» выданные ей сотрудником банка документы и бизнес-карты на ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС». После этого они поехали в Банк «ОТКРЫТИЕ», расположенный на проспекте Победы г. Твери, номер дома не помнит. Перед тем как зайти в банк «Руслан» передал ей оттиск печати организации, фрагмент бумаги, на котором был написан номер телефона и адрес электронной почты, сказав ей, что она должна будет при заполнении заявления на открытие счета указать номер телефона и адрес электронной почты, написанные на фрагменте бумаги; сказал, что когда она зайдет в банк, ей нужно будет обратиться к менеджеру «Наталья», которая поможет ей, что она и сделала и при помощи менеджера «Наталья» открыла на организацию счета в указанном банке, поставила свою подпись и оттиск круглой печати, при заполнении заявления указала данные, переданные ей «Русланом». В этот же день ей были выданы бизнес-карты на открытые расчетные счета, которые она сразу передала «Руслану» в припаркованной возле банка машине. После этого они поехали в «Сбербанк», расположенный на ул. Андрея Дементьева г. Твери, номер дома не помнит. Автомобиль «Руслан» припарковал во дворе жилого дома, расположенного напротив отделения банка. В машине «Руслан» передал ей мобильный телефон с установленной в нем сим-картой, оттиск печати организации, фрагмент бумаги, на котором был написан номер телефона и адрес электронной почты, сказав ей, что она должна при заполнении заявления на открытия счета указать номер телефона и адрес электронной почты, написанные на фрагменте бумаги; на телефон придет пароль, который нужно продиктовать менеджеру банка. Зайдя в помещение банка, она проследовала к терминалу, где выбрала необходимую ей опцию, после чего ее пригласили к менеджеру, у которого она заполняла заявление на открытие счета, ставила оттиски печатей, свои подписи; потом на переданный ей «Русланом» телефон пришло СМС-сообщение с указанием пароля, который она продиктовала менеджеру банка. После подписания всех документов она вышла из помещения банка и проследовала в машину «Руслана», где отдала ему печати организаций и переданный им мобильный телефон. Далее она уехала домой, после чего «Екатерина» снова сообщила ей о необходимости приехать в г. Тверь 29.12.2022, что она и сделала на своем автомобиле, бензин оплатил «Алексей», который встретил ее у ресторана «Chicken House» на ул. Коминтерна г. Твери, после чего она пересела в автомобиль «Алексея», с которым поехала в «Сбербанк». Приехав в «Сбербанк» свой автомобиль «Алексей» припарковал во дворе жилого дома, расположенного напротив отделения банка. Она зашла в помещение «Сбербанк», проследовала к терминалу, где выбрала необходимую ей опцию, после чего ее пригласили к менеджеру, которому она сказала, что пришла за бизнес-картами на расчетные счета организаций, заявки на которые были ею заполнены ранее. Менеджер выдала ей бизнес-карты, с которыми она вышла из Банка и в машине передала их «Алексею». После этого они поехали в ТЦ «ОЛИМП» по адресу: 

<

...>, где в помещении ресторана «Burger King», расположенном на цокольном этаже ТЦ, была организована встреча с представителем банка «Тинькофф Банк», в ходе встречи с которым ею были подписаны документы, после чего ей были выданы бизнес-карты. Возможно, в ходе посещения «Burger King» были представители «Райффайзенбанк», но она уже не помнит. С выданными бизнес-картами она вышла из ТЦ «ОЛИМП» и проследовала к автомобилю «Алексея», припаркованному на парковке перед ТЦ, в котором передала «Алексею» бизнес-карты. После этого они поехали к РК «Лазурный», расположенному по адресу: 

<

...>, где на парковке напротив указанного клуба стояла машина с представителем банка «ЛОКО-Банк». В машине представителя банка, представитель банка проинструктировал ее в том, что ей нужно говорить и как себя вести, а после этого включил аудиозапись и стал задавать ей вопросы, ответы на которые она уже знала. После записи аудио, ею были подписаны документы и поставлены оттиски печатей ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», после чего ей были выданы бизнес-карты, с которыми она вышла из автомобиля представителя банка и проследовала в автомобиль «Алексея», где и отдала «Алексею» бизнес-карты на открытые расчетные счета. Затем «Алексей» сказал ей о необходимости сделать электронные подписи, для чего это было нужно то не говорил, и они проехали в здание, расположенное на пл. Капошвара г. Твери, где они прошли на третий этаж и «Алексей» договорился об изготовлении электронных подписей; она предоставляла свидетельства ЕГРЮЛ, печати на организации, свои паспортные данные; ее сфотографировали и сказали подождать изготовление подписи. Подпись не была готова в этот же день, тогда «Руслан» снял им квартиру в г. Твери, которую он же оплатил. Утром они проехали снова в данную организацию и забрали подписи, которые отдали «Алексею». После этого подъехал «Руслан» и рассчитал их, то есть отдал каждому по 15 000 рублей и сказал, если они найдут еще кого-нибудь для оформления фирм, то он им заплатит еще по 5 000 рублей. Но они этого делать не стали, так как впоследствии поняли, что могут возникнуть проблемы с законом. Она никакого участия в руководстве и деятельности открытых организаций на ее имя не принимала, фактически числилась как «номинальный» руководитель; осознавала, что при открытии расчетных счетов на фирмы, в которых она являлась номинальным руководителем, она не будет осуществлять какие-либо денежные переводы по открытым счетам; понимала, что с помощью открытых при ее непосредственном участии расчетных счетов и выданных бизнес-карт будет производиться «отмывание» денежных средств; знала о том, что нельзя было передавать третьим лицам выданные ей бизнес-карты, так как ей сотрудниками банков разъяснялось о недопустимости передачи бизнес-карт третьим лицам; знает, что такое банковский счет и банковские карты, у нее есть банковская карта и она понимает, что в Банках есть расчетные счета, к которым привязаны банковские карты; представляет, каким образом осуществляется перевод денежных средств. Она предполагала, что по открытым ею расчетным счетам может происходить оборот денежных средств, ведь для этого банковские счета и открываются, но, так как она не собиралась пользоваться открытыми банковскими счетами и по этим счетам осуществлять переводы, понимала, что лично она никакого отношения к ним иметь не будет и доступа у нее к ним не будет, так как все документы и сами бизнес-карты она отдала «Руслану» и «Алексею». Так как она лично не собиралась пользоваться данными счетами, понимала, что ими будут пользоваться третьи лица, которым было нужно, чтобы она открыла организации и счета в банках. Кому было необходимо открытие на нее организаций и расчетных счетов для данных организаций, она не знает, так как ей эту информацию не сообщали, а сама она не интересовалась, так как ей это было не интересно. Свой паспорт гражданина РФ она фотографировала, а потом передавала без какого-либо принуждения и оказания морального давления на нее, по собственной воле. Осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в созданных организациях она не собиралась, понятия не имеет, как это происходит. Доступа к банковским счетам открытых на нее организаций у нее никогда не было, ей это было не нужно, так как она открывала их не для себя. Она никогда не получала дохода от деятельности указанных организаций. Налоговую отчетность за деятельность указанных организаций она никогда не подавала в те или иные органы. Она не знает порядок регистрации юридических лиц и никогда не руководила юридическими лицами ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», не планировала руководить данными юридическими лицами, при их регистрации числилась директором и участником только по документам. Ей неизвестно местонахождение указанных организаций, она там ни разу не была. Никаких договоров об аренде помещений для осуществления деятельности организаций не заключала. Ей неизвестен ни основной, ни дополнительный вид деятельности указанных организаций, но как ей пояснили, фирмы должны были заниматься строительством. Это она должна была говорить сотрудникам банков. После ознакомления с копиями регистрационных дел ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС» пояснила, что паспорт на свое имя она действительно предоставляла, с пакетом документов в налоговые органы для регистрации Обществ не обращалась, ее вызывали в налоговый орган г. Бежецка, где она собственноручно подписала заявление о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ, также ее допрашивали по организациям ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС». После ознакомления со сведениями о банковских счетах ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», на которых зафиксирована дата открытия расчетных счетов, пояснила, что ею лично, как генеральным директором указанных организаций были открыты расчетные счета в АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), АО «Райффайзенбанк», АО «Тинькофф Банк», ПО Банк «ФК Открытие», то есть она лично встречалась с представителями указанных банков и подписывала документы в местах, на которые ей указывали сотрудники банков. При подписании документов на открытие банковских счетов представители банков разъясняли ей условия пользования банковскими счетами и бизнес-картами, предупреждали, что передача банковских карт третьим лицам запрещена. Однако она передала оформленные банковские карты, так как это было одно из условий, при выполнении которого ей пообещали денежное вознаграждение. После ознакомления с копиями юридических дел, на которых зафиксированы дата заполнения заявлений на открытие банковских расчетных счетов и присоединения к системе дистанционного банковского обслуживания, а также выписки по операциям по расчетным счетам, открытых на ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД» (выписки по движению денежных средств), пояснила, что заявления об открытии расчетных счетов в АО «Альфа-Банк» и о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию подписывались ею лично в ходе встречи с представителем указанного банка, она ставила оттиск печати ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД» в указанных заявлениях. Таким же образом заявления об открытии расчетных счетов в ПАО «Сбербанк», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), АО «Райффайзенбанк», АО «Тинькофф Банк», ПО «Банк «ФК Открытие» и о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию подписывались ею лично в ходе встречи с представителями указанных банков, она ставила оттиски печатей ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД» в указанных заявлениях. Ознакомившись с выписками по операциям по расчетным счетам, открытым на ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД» (выписками по движению денежных средств), пояснила, что не имеет отношения ни к каким денежным операциям, проводимым по указанным расчетным счетам, поскольку являлась только номинальным директором в указанных организациях, кто осуществлял операции по движению денежных средств по банковским счетам ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД» пояснить не может, как не может и пояснить что-либо о назначении и получателях платежей, у нее не было и нет доступа к открытым ею, как директором указанных организаций, расчетным счетам, поскольку полученные после встреч с представителями банков бизнес-карты, подключенные к системе дистанционного банковского обслуживания, она передавала «Руслану» и «Алексею». Она осознавала и понимала, что передавая мужчинам банковские бизнес-карты, подключенные к системе дистанционного банковского обслуживания, а также банковские документы к ним, третьи лица могут осуществлять денежные операции, к которым она никакого отношения иметь не будет. Сама она никакие денежные переводы с использованием выпущенных бизнес-карт по расчетным счетам не осуществляла. С датами, временем, местами и способом совершения инкриминируемых ей преступлений полностью согласна. Вину признает полностью. Сожалеет о случившемся, в содеянном искренне раскаивается. Осознала произошедшее, сделала для себя соответствующие выводы, впредь обязуется такого больше не повторять (т. 3 л.д. 217-226, т. 4 л.д. 37-39, 64-66).

Из протокола проверки показаний на месте от 08.05.2024 и фототаблицы к нему следует, что ФИО1 в присутствии защитника - адвоката добровольно указала место, а именно здание АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: 

<

...>, где она зарегистрировала ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», открыла расчетные счета на ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС». Показала, что в офисе указанного банка в один из дней ноября 2022 г. она передала сотруднику банка паспорт гражданина 

<

данные изъяты> на свое имя, для того чтобы тот его сфотографировал. После того, как сотрудник банка сфотографировал паспорт и отдал его ей обратно, она вышла из банка и уехала домой. В один из дней декабря 2022 г. она вновь приехала в АО «Альфа-Банк», где подписывала документы и ставила в них оттиски печатей ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», сотрудник банка выдал ей документы на открытие ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», передал бизнес-карты с открытыми расчетными счетами на указанные организации. После того, как она вышла из АО «Альфа-Банк» и села в автомобиль, припаркованный напротив АО «Альфа-Банк», отдала неустановленному лицу в данном автомобиле выданные ей сотрудником банка документы и бизнес-карты на ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС». Далее ФИО1 добровольно указала на место, а именно участок местности, расположенный в семи метрах от угла административного здания, расположенного по адресу: 

<

...>, где она сбыла неустановленному лицу выданные ей в АО «Альфа-Банк» бизнес карты, открытые на ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС». Показала, что в помещении АО «Альфа-Банк» сотрудником АО «Райффайзенбанк» ей были выданы бизнес-карты на ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», которые после получения она также в машине передала неустановленному лицу. Далее ФИО1 добровольно указала на место, а именно здание ТЦ «ОЛИМП», в котором расположен ресторан быстрого питания «Burger King», по адресу: 

<

...>, где у нее состоялась встреча с представителем АО «Тинькофф Банк». Показала, что находясь в ресторане быстрого питания «Burger King» на цокольном этаже ТЦ в один из дней в декабре 2022 г. была организована встреча с представителем банка АО «Тинькофф Банк», в ходе которой она подписывала документы, ей были выданы бизнес-карты на ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», с которыми она вышла из ТЦ «ОЛИМП» и проследовала к автомобилю «Алексея», который был припаркован на парковке торгового центра, находясь в автомобиле «Алексея», она передала ему бизнес-карты на ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», выданные ей представителем АО «Тинькофф Банк». Далее ФИО1 добровольно указала на место, а именно участок местности, расположенный в тринадцати метрах от ТЦ «ОЛИМП» по адресу: 

<

...>, где она сбыла выданные представителем АО «Тинькофф Банк» бизнес-карты на открытые для ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕСП» счета. Далее ФИО1 добровольно указала на место, а именно участок местности, расположенный в четырех метрах от клуба «Лазурный» по адресу: 

<

...>, где она получила от представителя КБ «ЛОКО-Банк» бизнес-карты на открытые для ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС» банковские счета, а затем сбыла их. Показала, что в один из дней декабря 2022 г., находясь в автомобиле представителя КБ «ЛОКО-Банк», припаркованном возле клуба «Лазурный» по вышеуказанному адресу, она подписала документы, в которых поставила оттиски печатей ООО ТЕНД» и ООО «ДЕПС», сотрудник банка выдал ей бизнес-карты для ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», с которыми она вышла из автомобиля представителя банка и проследовала в припаркованный рядом автомобиль «Алексея», где и отдала «Алексею» бизнес-карты на открытые расчетные счета для организаций. Далее ФИО1 добровольно указала на место, а именно здание ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>, где она открывала расчетный счет на ООО «ТЕНД». Показала, что в один из дней декабря 2022 г. в указанном отделении ПАО «Сбербанк» она оформила расчетный счет на ООО «ТЕНД», подписала документы на открытие расчетного счета, ставила в них свои подписи и печати; спустя некоторое время, когда она приехала во второй раз в ПАО «Сбербанк» ей были выданы бизнес-карты на открытый банковский счет, которые она отдала «Руслану» недалеко от здания ПАО «Сбербанк». Далее ФИО1 указала на место, а именно участок местности, расположенный в арке жилого дома № 4 по ул. Андрея Дементьева г. Твери, где она сбыла неустановленному лицу выданные в ПАО «Сбербанк» бизнес-карты на открытые расчетные счета для ООО «ТЕНД». Показала, что в указанной арке был припаркован автомобиль «Руслана», в котором она передала выданные в ПАО «Сбербанк» бизнес-карты на открытый ею банковский счет. Перед тем как зайти в ПАО «Сбербанк» «Руслан» передал ей мобильный телефон с установленной в нем сим-картой, оттиск печати организации, фрагмент бумаги, на котором был написан номер телефона и адрес электронной почты, сказав, что она должна при заполнении заявления на открытие счета указать номер телефона и адрес электронной почты, написанные на фрагменте бумаги. Далее ФИО1 добровольно указала на место, а именно офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: 

<

...>, где она открывала расчетные счета на ООО «ТЕНД». Показала, что в один из дней декабря 2022 г. перед тем как зайти в ПАО Банк «ФК Открытие» «Руслан» передал ей оттиск печати организации, фрагмент бумаги, на котором был написан номер телефона и адрес электронной почты, сказав, что она должна при заполнении заявления на открытие счетов указать номер телефона и адрес электронной почты, которые написаны на фрагменте бумаги. Она открыла на ООО «ТЕНД» счета в указанном банке, поставила свои подписи и оттиск круглой печати, при заполнении заявлений указала переданные ей «Русланом» данные. В этот же день ей были выданы бизнес-карты на открытые расчетные счета, которые она сразу передала «Руслану» в припаркованной на парковке машине возле банка. Далее ФИО1 указала на место, а именно участок местности, расположенный напротив офиса ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, где она сбыла неустановленному лицу выданные ей в ПАО Банк «ФК Открытие» бизнес-карты на открытые расчетные счета на ООО «ТЕНД» (т. 3 л.д. 227-232, 233-237).

Оглашенные в судебном заседании показания подсудимая ФИО1 подтвердила в полном объеме, как подтвердила и достоверность сведений, изложенных в протоколе проверки показаний на месте с ее участием и участием ее защитника, пояснив, что они давались ею добровольно, вину в инкриминируемых ей деяниях признает в полном объеме, в содеянном раскаивается, сделала для себя правильные выводы.

Исследовав и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, проанализировав показания подсудимой ФИО1, суд по итогам судебного следствия независимо от позиции, занимаемой подсудимой по делу, приходит к выводу, что вина ФИО1 в совершении инкриминируемых ей преступлениях полностью установлена и подтверждается совокупностью следующих доказательств, оглашенных и исследованных в ходе судебного разбирательства:

- показаниями свидетеля Свидетель №5, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве в должности главного государственного налогового инспектора с 2005 г. В ее должностные обязанности входит рассмотрение документов и принятие решения о регистрации юридического лица, либо об отказе в регистрации. Федеральным законом от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее Закон № 129-ФЗ) на налоговые органы возложены обязанности по государственной регистрации юридических лиц и ведению единого государственного реестра юридических лиц, содержащего установленные законом сведения о юридических лицах. В соответствии с п. 4 ст. 5 Закона № 129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. В соответствии со ст. 12 Закона № 129-ФЗ при создании юридического лица в регистрирующий орган представляются: подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме № Р11001; решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством Российской Федерации; учредительный документ юридического лица; выписка из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иное равное по юридической силе доказательство юридического статуса иностранного юридического лица - учредителя; документ об уплате государственной пошлины (4 000 рублей). Заявление по форме № Р11001 удостоверяется подписью уполномоченного лица - заявителя, подлинность которой должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке. Свидетельствование в нотариальном порядке подписи заявителя на представляемом при государственной регистрации заявлении, уведомлении или сообщении не требуется в случае направления документов в регистрирующий орган в порядке, предусмотренном п. 1 ст. 9 Закона № 129-ФЗ, в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя (п. 1.2 ст. 9 Закона № 129-ФЗ). Формы и требования к оформлению документов, используемых при государственной регистрации, утверждены уполномоченным Правительством РФ органом федеральной исполнительной власти. Согласно п. 4 ст. 9 Закона № 129-ФЗ регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов кроме документов, установленных данным Федеральным законом. Согласно п. 1 ст. 9 Закона № 129-ФЗ в регистрирующий орган документы могут быть направлены почтовым отправлением с объявленной ценностью при его пересылке с описью вложения, представлены непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (далее многофункциональный центр), направлены в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети «Интернет», включая единый портал государственных и муниципальных услуг, в порядке, установленном уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. В соответствии с п. 2 «Порядка взаимодействия с регистрирующим органом при направлении документов, необходимых для государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в форме электронных документов, а также требования к формированию таких электронных документов» (далее Порядок), утвержденного Приказом ФНС России от 12.10.2020 № ЕД-7-14/743 @, участниками электронного взаимодействия при направлении электронных документов в регистрирующий орган являются: физические лица, которые в соответствии со ст. 9 Закона № 129-ФЗ могут быть заявителями при государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя и которые имеют усиленную квалифицированную электронную подпись (далее заявитель); нотариусы, а также лица, замещающие временно отсутствующих нотариусов (далее нотариус); многофункциональные центры предоставления государственных и муниципальных услуг (далее многофункциональный центр); территориальные органы ФНС России, уполномоченные на осуществление государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее регистрирующий орган); Межрегиональная инспекция Федеральной налоговой службы по централизованной обработке данных (далее МИ ФНС России по ЦОД). П. 4 Порядка установлено, что электронные документы, которыми обмениваются участники электронного взаимодействия, подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью. Согласно п. 5 Порядка направление электронных документов в регистрирующий орган осуществляется через сайт ФНС России или единый портал государственных и муниципальных услуг. В соответствии с п. 12 Порядка на каждый электронный документ, при его подписании усиленной квалифицированной электронной подписью формируется файл с содержимым такой электронной подписи. П. 14 Порядка установлено, что сформированные файлы с использованием специализированного бесплатного программного обеспечения, размещенного на сайте Федеральной налоговой службы в разделе «Подача документов в электронном виде на государственную регистрацию», упаковываются (архивируются) в формате zip в пакет, содержащий несколько файлов (далее транспортный контейнер). Согласно п. 17 Порядка после направления электронных документов отправитель в режиме реального времени получает содержащее уникальный номер сообщение о доставке электронных документов в МИ ФНС России по ЦОД. Также этот уникальный номер направляется на адрес электронной почты, указанный при направлении электронных документов в регистрирующий орган. В соответствии с п. 21 Порядка в МИ ФНС России по ЦОД осуществляется форматно-логический контроль транспортного контейнера на наличие в нем описи вложения, файлов в соответствии с описью вложения, отсутствие искажения файлов, соответствие электронной подписи требованиям законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения в области использования электронных подписей. П. 23 Порядка установлено, что при положительном результате форматно-логического контроля копия транспортного контейнера с уникальным номером, направляется в регистрирующий орган. Согласно п. 25 Порядка поступивший в МИ ФНС России по ЦОД из регистрирующего органа транспортный контейнер, содержащий файл с распиской в получении электронных документов либо документами, сформированными регистрирующим органом в связи с внесением записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей или Единый государственный реестр юридических лиц, представленный в регистрирующий орган файл, содержащий учредительный документ юридического лица, подписанные электронной подписью регистрирующего органа либо решением об отказе в государственной регистрации, а также соответствующие файлы с электронной подписью регистрирующего органа не позднее двух часов после поступления в МИ ФНС России по ЦОД направляется по адресу электронной почты, указанному при направлении электронных документов в регистрирующий орган. Отношения в области использования электронных подписей при совершении гражданско-правовых сделок, оказании государственных и муниципальных услуг, исполнении государственных и муниципальных функций, при совершении иных юридически значимых действий, в том числе в случаях, установленных другими федеральными законами регламентируются Федеральным законом от 06.04.2011 № 63-Ф3 «Об электронной подписи». В соответствии с п. 1 ст. 17 Закона № 129-ФЗ для внесения в единый государственный реестр юридических лиц изменений, внесенных в учредительный документ юридического лица, в регистрирующий орган представляются: подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме, утвержденной уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. В заявлении подтверждается, что изменения, внесенные в учредительный документ юридического лица, соответствуют установленным законодательством Российской Федерации требованиям, что сведения, содержащиеся в изменениях, внесенных в учредительный документ юридического лица, или учредительном документе юридического лица в новой редакции и заявлении, достоверны и соблюден установленный Федеральным законом порядок принятия решения о внесении изменений в учредительный документ юридического лица (заявление по форме № Р13014); решение о внесении изменений в учредительный документ юридического лица либо иное решение и (или) документы, являющиеся в соответствии с Федеральным законом основанием для внесения данных изменений; изменения, внесенные в учредительный документ юридического лица или учредительный документ юридического лица в новой редакции; документ об уплате государственной пошлины; документ, подтверждающий принятие Банком России решения о регистрации проспекта акций, если в учредительный документ юридического лица, являющегося непубличным акционерным обществом, внесены изменения о включении в его фирменное наименование указания на то, что оно является публичным. Форма указанного документа и требования к его содержанию устанавливаются Банком России; документ, подтверждающий принятие Банком России решения об освобождении юридического лица, являющегося публичным акционерным обществом, от обязанности раскрывать информацию, предусмотренную законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, если в учредительный документ юридического лица, являющегося акционерным обществом, внесены изменения об исключении из его фирменного наименования указания на то, что оно является публичным. Форма указанного документа и требования к его содержанию устанавливаются Банком России; документ, подтверждающий факт принятия общим собранием участников общества с ограниченной ответственностью решения об увеличении уставного капитала общества, или решение единственного участника общества с ограниченной ответственностью об увеличении уставного капитала общества, если в устав общества с ограниченной ответственностью, утвержденный его учредителями (учредителем) или участниками (участником), внесены изменения, связанные с увеличением уставного капитала общества, на основании указанных решения общего собрания участников общества или решения единственного участника общества. В соответствии с п. 1.2 ст. 9 Закона № 129-ФЗ заявление по форме № Р13014 удостоверяется подписью заявителя, подлинность которой должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке, за исключением случая направления документов в регистрирующий орган в порядке, предусмотренном п. 1 ст. 9 Закона № 129-ФЗ, в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя. 30.11.2022 в соответствии со ст. 12 Закона № 129-ФЗ в регистрирующий орган через сеть «Интернет» на государственную регистрацию с электронной подписью заявителя ФИО1 был представлен следующий комплект документов (Аис Налог-3 вх. № 498645А от 30.11.2022): устав ООО «ТЕНД» от 30.11.2022; решение единственного учредителя № 1 о создании ООО «ТЕНД» от 30.11.2022; заявление по форме № P11001; паспорт гражданина 

<

данные изъяты> на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

данные изъяты>. Подпись заявителя ФИО1 в заявлении по форме № Р11001 подтверждается электронной цифровой подписью, сведения в отношении которой она прилагает к протоколу допроса из программного комплекса «АИС Налог-3», сертификат электронной цифровой подписи выдан АО «Калуга Астрал». Согласно п. 3 ст. 13 Закона № 129-ФЗ государственная регистрация осуществляется в срок не более трех рабочих дней со дня представления документов в регистрирующий орган. За необоснованный, то есть не соответствующий основаниям, указанным в ст. 23 Закона № 129-ФЗ, отказ в государственной регистрации должностные лица регистрирующих органов несут ответственность, установленную законодательством Российской Федерации (п. 1 ст. 24 Закона 129-ФЗ). Отказ в государственной регистрации допускается в предусмотренных п. 1 ст. 23 Закона № 129-ФЗ случаях. Представленные на государственную регистрацию комплекты документов от ФИО1 посредством сети «Интернет» соответствовали требованиям Закона № 129-ФЗ, у регистрирующего органа отсутствовали правовые основания для отказа в государственной регистрации. 05.12.2022 по представленным комплектам документов регистрирующим органом Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве было принято решение о государственной регистрации ООО «ТЕНД» ОГРН 

<

***>. В настоящее время юридическое лицо, зарегистрированное на имя ФИО1, а именно: ООО «ТЕНД» является действующей организацией, в ЕГРЮЛ внесены сведения о недостоверности в отношении руководителя и адреса организации (т. 3 л.д. 160-165);

- показаниями свидетеля Свидетель №8, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она состоит в должности начальника юридического отдела Межрайонной ИФНС России № 23 по Московской области с июня 2018 г. по настоящее время. В ее должностные обязанности входит координация и контроль за осуществлением регистрации юридических лиц на территории Московской области, внесение записей о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ, взаимодействие с правоохранительными органами, непосредственно подчиненные ей сотрудники отдела осуществляют регистрацию юридических лиц. Федеральным законом от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее Закон № 129-ФЗ) на налоговые органы возложены обязанности по государственной регистрации юридических лиц и ведению единого государственного реестра юридических лиц, содержащего установленные законом сведения о юридических лицах. В соответствии с п. 4 ст. 5 Закона № 129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. В соответствии со ст. 12 Закона № 129-ФЗ при создании юридического лица в регистрирующий орган представляются: подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме № Р11001; решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством Российской Федерации; учредительный документ юридического лица; выписка из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иное равное по юридической силе доказательство юридического статуса иностранного юридического лица - учредителя; документ об уплате государственной пошлины (4 000 рублей). Заявление по форме № Р11001 удостоверяется подписью уполномоченного лица – заявителя, подлинность которой должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке. Свидетельствование в нотариальном порядке подписи заявителя на представляемом при государственной регистрации заявлении, уведомлении или сообщении не требуется в случае направления документов в регистрирующий орган в порядке, предусмотренном п. 1 ст. 9 Закона № 129-ФЗ, в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя (п. 1.2 ст. 9 Закона № 129-ФЗ). Формы и требования к оформлению документов, используемых при государственной регистрации, утверждены уполномоченным Правительством РФ органом федеральной исполнительной власти. Согласно п. 4 ст. 9 Закона № 129-ФЗ регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов кроме документов, установленных данным Федеральным законом. Согласно п. 1 ст. 9 Закона № 129-ФЗ в регистрирующий орган документы могут быть направлены почтовым отправлением с объявленной ценностью при его пересылке с описью вложения, представлены непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (далее многофункциональный центр), направлены в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети «Интернет», включая единый портал государственных и муниципальных услуг, в порядке, установленном уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. В соответствии с п. 2 «Порядка взаимодействия с регистрирующим органом при направлении документов, необходимых для государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в форме электронных документов, а также требования к формированию таких электронных документов» (далее Порядок), утвержденного Приказом ФНС России от 12.10.2020 № ЕД-7-14/743@, участниками электронного взаимодействия при направлении электронных документов в регистрирующий орган являются: физические лица, которые в соответствии со ст. 9 Закона № 129-ФЗ могут быть заявителями при государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя и которые имеют усиленную квалифицированную электронную подпись (далее заявитель); нотариусы, а также лица, замещающие временно отсутствующих нотариусов (далее нотариус); многофункциональные центры предоставления государственных и муниципальных услуг (далее многофункциональный центр); территориальные органы ФНС России, уполномоченные на осуществление государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее регистрирующий орган); Межрегиональная инспекция Федеральной налоговой службы по централизованной обработке данных (далее МИ ФНС России по ЦОД). П. 4 Порядка установлено, что электронные документы, которыми обмениваются участники электронного взаимодействия, подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью. Согласно п. 5 Порядка направление электронных документов в регистрирующий орган осуществляется через сайт ФНС России или единый портал государственных и муниципальных услуг. В соответствии с п. 12 Порядка на каждый электронный документ, при его подписании усиленной квалифицированной электронной подписью формируется файл с содержимым такой электронной подписи. П. 14 Порядка установлено, что сформированные файлы с использованием специализированного бесплатного программного обеспечения, размещенного на сайте Федеральной налоговой службы в разделе «Подача документов в электронном виде на государственную регистрацию», упаковываются (архивируются) в формате zip в пакет, содержащий несколько файлов (далее транспортный контейнер). Согласно п. 17 Порядка после направления электронных документов отправитель в режиме реального времени получает содержащее уникальный номер сообщение о доставке электронных документов в МИФНС России по ЦОД. Также этот уникальный номер направляется на адрес электронной почты, указанный при направлении электронных документов в регистрирующий орган. В соответствии с п. 21 Порядка в МИФНС России по ЦОД осуществляется форматно-логический контроль транспортного контейнера на наличие в нем описи вложения, файлов в соответствии с описью вложения, отсутствие искажения файлов, соответствие электронной подписи требованиям законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения в области использования электронных подписей. П. 23 Порядка установлено, что при положительном результате форматно-логического контроля копия транспортного контейнера с уникальным номером, направляется в регистрирующий орган. Согласно п. 25 Порядка поступивший в МИФНС России по ЦОД из регистрирующего органа транспортный контейнер, содержащий файл с распиской в получении электронных документов либо документами, сформированными регистрирующим органом в связи с внесением записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей или Единый государственный реестр юридических лиц, представленный в регистрирующий орган файл, содержащий учредительный документ юридического лица, подписанные электронной подписью регистрирующего органа либо решением об отказе в государственной регистрации, а также соответствующие файлы с электронной подписью регистрирующего органа не позднее двух часов после поступления в МИФНС России по ЦОД направляется по адресу электронной почты, указанному при направлении электронных документов в регистрирующий орган. Отношения в области использования электронных подписей при совершении гражданско-правовых сделок, оказании государственных и муниципальных услуг, исполнении государственных и муниципальных функций, при совершении иных юридически значимых действий, в том числе в случаях, установленных другими федеральными законами регламентируются Федеральным законом от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи». В соответствии с п. 1 ст. 17 Закона № 129-ФЗ для внесения в единый государственный реестр юридических лиц изменений, внесенных в учредительный документ юридического лица, в регистрирующий орган представляются: подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме, утвержденной уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. В заявлении подтверждается, что изменения, внесенные в учредительный документ юридического лица, соответствуют установленным законодательством Российской Федерации требованиям, что сведения, содержащиеся в изменениях, внесенных в учредительный документ юридического лица или учредительном документе юридического лица в новой редакции и заявлении, достоверны и соблюден установленный Федеральным законом порядок принятия решения о внесении изменений в учредительный документ юридического лица (заявление по форме № Р13014); решение о внесении изменений в учредительный документ юридического лица либо иное решение и (или) документы, являющиеся в соответствии с Федеральным законом основанием для внесения данных изменений; изменения, внесенные в учредительный документ юридического лица, или учредительный документ юридического лица в новой редакции; документ об уплате государственной пошлины; документ, подтверждающий принятие Банком России решения о регистрации проспекта акций, если в учредительный документ юридического лица, являющегося непубличным акционерным обществом, внесены изменения о включении в его фирменное наименование указания на то, что оно является публичным. Форма указанного документа и требования к его содержанию устанавливаются Банком России; документ, подтверждающий принятие Банком России решения об освобождении юридического лица, являющегося публичным акционерным обществом, от обязанности раскрывать информацию, предусмотренную законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, если в учредительный документ юридического лица, являющегося акционерным обществом, внесены изменения об исключении из его фирменного наименования указания на то, что оно является публичным. Форма указанного документа и требования к его содержанию устанавливаются Банком России; документ, подтверждающий факт принятия общим собранием участников общества с ограниченной ответственностью решения об увеличении уставного капитала общества, или решение единственного участника общества с ограниченной ответственностью об увеличении уставного капитала общества, если в устав общества с ограниченной ответственностью, утвержденный его учредителями (учредителем) или участниками (участником), внесены изменения, связанные с увеличением уставного капитала общества, на основании указанных решения общего собрания участников общества или решения единственного участника общества. В соответствии с п. 1.2 ст. 9 Закона № 129-ФЗ заявление по форме № Р13014 удостоверяется подписью заявителя, подлинность которой должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке за исключением случая направления документов в регистрирующий орган в порядке, предусмотренном п. 1 ст. 9 Закона № 129-ФЗ, в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя. 13.12.2022 в соответствии со ст. 12 Закона № 129-ФЗ в регистрирующий орган через сеть «Интернет» на государственную регистрацию с электронной подписью заявителя ФИО1 были представлены следующие комплекты документов: (Аис Налог-3 вх. № 8192159А от 13.12.2022); устав ООО «ДЕПС» от 13.12.2022; решение единственного учредителя № 1 о создании ООО «ДЕПС» от 13.12.2022; заявление по форме № Р11001; паспорт гражданина 

<

данные изъяты> на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

данные изъяты>. Подпись заявителя ФИО1 в заявлении по форме № Р11001 подтверждается электронной цифровой подписью, сведения в отношении которой приложены к протоколу допроса из программного комплекса «АИС Налог-3», сертификат электронной цифровой подписи выдан АО «Калуга Астрал». Согласно п. 3 ст. 13 Закона № 129-ФЗ государственная регистрация осуществляется в срок не более трех рабочих дней со дня представления документов в регистрирующий орган. За необоснованный, то есть не соответствующий основаниям, указанным в ст. 23 Закона № 129-ФЗ, отказ в государственной регистрации должностные лица регистрирующих органов несут ответственность, установленную законодательством Российской Федерации (п. 1 ст. 24 Закона 129-ФЗ). Отказ в государственной регистрации допускается в предусмотренных п. 1 ст. 23 Закона № 129-ФЗ случаях. Представленные на государственную регистрацию комплекты документов от ФИО1 посредством сети «Интернет» соответствовали требованиям Закона № 129-ФЗ, у регистрирующего органа отсутствовали правовые основания для отказа в государственной регистрации. 16.12.2022 по представленным комплектам документов регистрирующим органом Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы России № 23 по Московской области было принято решение о государственной регистрации ООО «ДЕПС» ОГРН 

<

***>. В настоящее время юридическое лицо, зарегистрированное на имя ФИО2, а именно: ООО «ДЕПС» является действующей организацией, в ЕГРЮЛ внесены сведения о недостоверности в отношении руководителя организации (т. 3 л.д. 175-182);

- показаниями свидетеля Свидетель №1, данными им в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в АО «Альфа-Банк» он работает с 27.03.2017, в должности начальника отдела АО «Альфа-Банк» состоит с 2023 г. После ознакомления с копиями юридических дел ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД»» в лице генерального директора ФИО1 из АО «Альфа Банк» пояснил, что между АО «Альфа-Банк» и АО «Калуга Астрал» заключен партнерский договор для оказания услуг по оформлению электронных подписей. Взаимодействие осуществляется следующим образом: клиент через партнеров или самостоятельно на сайте «Альфа-Банк» оформляет заявку (заполняет анкету) на регистрацию ООО и получение электронной подписи для подачи документов в налоговый орган, в заявке клиент указывает: основную информацию о себе, организации, в том числе номер телефона, который будет предназначен для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент»; в данном случае ФИО1 указала единый номер телефона «№» для ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС»», на основании заполненной заявки система автоматически формирует заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя о создании ООО; устав ООО; уведомление о применении УСН при необходимости. Клиент в свою очередь загружает в систему гарантийное письмо с приложением и фотографию документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации. Затем заявка из АО «Альфа-Банк» поступает в АО «Калуга Астрал», которые в свою очередь подготавливают документы, необходимые для получения подписи. После этого из АО «Калуга Астрал» в АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

...>, поступает заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ, и сотрудник организовывает встречу с клиентом. На встрече сотрудник банка удостоверяет личность клиента и последний подписывает: заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ; заявление на регистрацию организации для отправки документов в налоговый орган; «ПОП к ЭДО» (присоединение к электронному документа обороту), на бронь реквизитов расчетного счета для организации. В этот же день, система банка производит бронь реквизитов банковских счетов. 06.12.2022 на ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***> открыт расчетный счет №, 20.12.2022 на ООО «ДЕПС» ИНН 

<

***> открыт расчетный счет № в лице единого директора данных организаций – ФИО1, являющейся единственным владельцем указанных счетов. Во время первой встречи с ФИО1 подписывались документы на выпуск электронно-цифровой подписи в АО «Калуга Астрал», а также на бронь расчетных счетов. ФИО1 также подписывались документы на бронь расчетных счетов, действующих с момента регистрации организации в налоговой службе. Далее ФИО1 выдавались банковские бизнес-карты, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент», являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. Также при заполнении документов на открытие расчетных счетов ФИО1 была ознакомлена с правилами комплексного обслуживания физических лиц в АО «Альфа-банк», и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент», сведения об иных средствах управления счетами. В обязательном порядке сотрудником банка ФИО1 была сфотографирована с паспортом гражданина Российской Федерации и паспорт гражданина Российской Федерации отдельно, а также страховое свидетельство СНИЛС. В этот же день указанные документы сотрудник банка загружает в систему банка и нажимает отправить, после этого автоматически генерируется код для отправки в налоговый орган. Указанный код приходит на телефонный номер директора фирмы, в свою очередь директор данный код вставляет в приложение «myDSS», которое служит для загрузки и отправки документов в налоговый орган, предварительно отсканировав QR-код для активации КЭП, полученный у сотрудника банка. После этого директор фирмы получает документы сформированные системой в «myDSS», а именно заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя о создании ООО; устав ООО; уведомление о применении УСН при необходимости; гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации, подписывает их электронной цифровой подписью и документы отправляет сам в налоговый орган для регистрации юридического лица, в выбранное им самим время. По этой причине документы, подписанные в отделении банка и дата оправки на регистрацию в налоговый орган могут не совпадать, так как клиент самостоятельно в удобное для себя время, подписывает электронной цифровой подписью готовый комплект документов для регистрации ООО и затем документы направляет в налоговый орган, в указанном приложении «myDSS». После регистрации юридического лица, система АО «Альфа Банк» автоматически высылает ссылку директору на номер телефона, указанный ранее в заявке для активации расчетного счета, ранее реквизиты которого были получены и забронированы директором фирмы. Директор фирмы, в свою очередь, пройдя по ссылке банка, активирует забронированный расчетный счет организации и может им пользоваться, так же в выбранное им самим время. Одновременно начинает свое действие банковская карта, для которой клиент самостоятельно устанавливает ПИН-код в личном кабинете АО «Альфа Банк». Таким образом расчетные счета ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС» были открыты аналогичным образом, как им описано ранее в своих показаниях. В соответствии с действующими правилами банка сотрудник банка разъясняет правила дистанционного банковского обслуживания. Согласно банковскому договору запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с пластиком (банковской картой), не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. Согласно с вышеизложенным он не мог не разъяснить ФИО1 правила дистанционного банковского обслуживания (т. 3 л.д. 134-138);

- показаниями свидетеля Свидетель №9, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым осенью 2022 г., точно дату она не помнит, она находилась дома у своего сына ФИО, который в тот период времени проживал по адресу: 

<

адрес>, вместе со своей женой ФИО1 и их детьми. В это время в начале сентября 2022 г. к сыну домой пришла женщина по имени «Екатерина», пришла она в гости к ее снохе ФИО1 Ранее она данную женщину никогда не видела, полные данные ее неизвестны, номера телефона не знает. В ходе разговора «Екатерина» ей предложила подзаработать, сказала, что ей необходимо предоставить свой паспорт для того, чтобы открыть фирму, что она не будет осуществлять в ней никакого руководства, руководителем будет только на бумаге. Она решила согласиться. Примерно через неделю «Екатерина» позвонила и сказала, что необходимо сфотографировать свой паспорт, ее сноха А. сфотографировала ее паспорт и отправила его по интернету. Спустя некоторое время «Екатерина» обратилась с таким же предложением к ее снохе ФИО1, на что та согласилась, так как на тот момент в их семье были финансовые трудности. А., находясь дома, сфотографировала свой паспорт и отправила его через интернет кому-то. Спустя некоторое время А. ездила в г. Тверь, чтобы оформить на фирмы необходимые документы. Ее сын ФИО тоже оформил на свое имя фирмы по предложению «Екатерины». Спустя некоторое время им позвонила «Екатерина» и сказала, что им всем, то есть ей, ФИО и ФИО1 нужно ехать г. Тверь, чтобы до конца оформить начатое. Они все поехали на их машине в г. Тверь, где их встретил ранее ей не знакомый мужчина. После этого по указанию данного мужчины, она, ФИО1, ФИО ездили по разным банкам г. Твери, каким именно она в настоящее время не помнит, и оформляли банковские карты, которые впоследствии передавали неизвестному мужчине. Для оформления счетов и получения карт они ездили в г. Тверь несколько раз. За оформление на свое имя подставных фирм и открытия на данные фирмы банковских счетов (карт) ей, А. и А. заплатили по 15 000 рублей (т. 3 л.д. 130-133);

- показаниями свидетеля Свидетель №2, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ПАО Банк «ФК Открытие» она работала до 19.01.2024. В ее должностные обязанности входило обслуживание юридических лиц, открытие расчетных счетов для них, а также их ведение. После обозрения представленного следователем заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 19.12.2022 показала, что в офис ДО «Тверской» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, 19.12.2022 обратилась ФИО1, являющаяся генеральным директором и единственным учредителем ООО «ТЕНД», которая взяла талон, чтобы открыть расчетные счета на указанные выше организации. Клиент обращается к сотруднику банка, предоставляет паспорт на свое имя, который сотрудник банка проверяет на подлинность. ПАО Банк «ФК «Открытие» в настоящий момент открывает расчетные счета юридическим лицам по одному документу – паспорту, иные документы, в том числе учредительные, они не смотрят. При обращении в банк ФИО1 предоставила паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, также печать ООО «ТЕНД», указала номер телефона «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». После этого составляется заявка на открытие расчетных счетов в программе банка «inforCRM». По результатам проверки программа выдает либо отказ, либо сразу происходит формирование документов на открытие расчетных счетов. После этого печатаются данные документы, и они подписываются клиентом. В случае с открытием расчетных счетов ФИО1 отказа не было. При открытии расчетных счетов ФИО1 заполнялось заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, которое было подписано ей собственноручно и скреплено оттиском печати, зарегистрированного на ее имя юридического лица ООО «ТЕНД». В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал ДБО «Бизнес портал» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой бизнес карты «МИР», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был отражен номер телефона клиента, указанный ФИО1 «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Далее была подключена тарифная услуга «Свой бизнес» для ООО «ТЕНД». Также были подключены услуги дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Бизнес портал», которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона «№» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>». В ПАО Банк «ФК Открытие» открытие расчетных счетов происходит не моментально, а после того, как заявитель, в данном случае ФИО1, подпишет документы, они снова отправляются на проверку, после чего на предоставленный номер телефона приходит СМС-сообщение с логином и паролем для входа в ДБО «Бизнес портал». При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес-карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет ДБО «Бизнес портал» возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО Банк «ФК Открытие» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно п. 6.3 «Соглашения на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал» в ПАО «ФК «Открытие» клиент обязан: обеспечивать конфиденциальность ФИО3, Пароля/Ключа ЭП, Одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также использование Рутокен ЭЦП 2.0, Номера телефона и Адреса электронной почты неуполномоченными лицами; соблюдать условия настоящего Соглашения и Порядка УЦ, требования по обеспечению безопасности при работе с Логином, Паролем/Ключом ЭП, Одноразовыми паролями, Рутокен ЭЦП 2.0, правила работы на Бизнес портале; не передавать третьим лицам сведения о применяемых на Бизнес портале программных средствах и защите информации. Таким образом ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и ее управления – персональным логином и паролем. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «ТЕНД», способом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, являлись одноразовые СМС-пароли, на указанный ею в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходил на номер «№». Физическая пластиковая карта изготавливается сразу же после подачи заявления об открытии расчетного счета, однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО Банк «ФК Открытие» не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указала номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в ее пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Бизнес портал», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самой ФИО1 (т. 3 л.д. 139-143);

- показаниями свидетеля Свидетель №3, данными им в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым он работает в АО «Тинькофф Банк» с 27.10.2017. В настоящее время он является руководителем региона, то есть контролирует деятельность представителей и менеджеров АО «Тинькофф Банк» в Тверской области. В банке установлен порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которому клиент обращается на горячую линию, после чего диспетчер назначает представителя банка, который выезжает для встречи с клиентом. Организация встречи с представителем АО «Тинькофф Банк» может происходить посредством использования мобильного приложения «Тинькофф» или же «Тинькофф-Бизнес». Сам представитель «Тинькофф» не знает, каким образом клиент подает заявку на приобретения банковского продукта. Клиент может заранее запланировать встречу с представителем банка, однако контактные данные представителя банка он получает посредством уведомления через мобильное приложение в день назначенной встречи. Относительно оформления расчетных счетов, открываемых директорами юридических лиц, он может пояснить, что открытие расчетных счетов происходит в ходе личной встречи с клиентом. В самом начале происходит процесс удостоверения личности посредством сканирования паспорта через приложение для представителей «Тинькофф», также путем сверки внешности на фотографии паспорта и внешности клиента, находящегося перед представителем банка. После того, как сотрудник АО «Тинькофф Банк» убедится, что перед ним действительно находится тот человек, от чьего имени поступала заявка на открытие расчетных счетов, то он фотографирует паспорт клиента. После этого клиенту передается конверт, в котором содержится заявление о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему. На каждую организацию, на которую открывается расчетный счет, имеется один конверт с заявлением и один конверт с именной бизнес-картой. С указанными конвертами сотрудник банка также фотографирует клиента, чтобы было подтверждение того, что указанный конверт не был вскрыт и его получает владелец паспорта. После вскрытия конверта клиентом извлекаются указанные выше заявления, в которых прописывается, что клиент и создаваемое им юридическое лицо обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования Условий комплексного Банковского обслуживания, а также указывается, что, подписывая указанное заявление, клиент соглашается с оказанием услуг по регистрации юридического лица, в котором он будет являться единственным учредителем и единоличным исполнительным органом на момент регистрации юридического лица в ФНС, а также с последующим заключением Универсального договора и Договора расчетного счета. В указанных заявлениях о присоединении также указывается номер телефона, который используется для оказания банком услуг и дистанционного банковского обслуживания Заявления о присоединении подписываются клиентом собственноручно, а также проставляются оттиски печатей организаций, в каждом заявлении соответственно. После заполнения заявлений о присоединении, указанные заявления фотографируются и направляются через приложение для представителей АО «Тинькофф Банк» на согласование. Подписание заявлений для каждой организации и передача конверта с именной бизнес-картой происходит поочередно. После передачи бизнес-карты встреча с клиентом завершается и сведения для согласования направляются в систему АО «Тинькофф Банк». Выпускаемые бизнес карты привязываются к расчетным счетам, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк», вход в который осуществляется через логин и пароль. Логин и пароль от личного кабинета приходит на номер мобильного телефона, указанный в анкете. Также возможно установить логин и пароль от личного кабинета непосредственно в мобильном приложении «Тинькофф Бизнес», поскольку расчетный счет и бизнес-карта привязаны к номеру телефона, указанному в анкете. Подтверждение операций по движению денежных средств происходит путем направления одноразового кода посредством СМС-уведомлений, то есть это является ключом. В Условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с которыми соглашается клиент в момент подписания заявления в обязанности клиента включено то, что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, Кодов доступа, ключа ЭП и Аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам. Незамедлительно уведомлять банк о нарушении их конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/ мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные банком распоряжения по счету(-ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам, и принятые Банком к исполнению. Подписывая заявление на присоединение, клиент соглашается с указанными условиями и обязуется их соблюдать. После ознакомления с копиями юридических дел ООО «ДЕПС», ООО «ТЕНД» показал, что открытие расчетных счетов для ООО «ДЕПС», ООО «ТЕНД» в лице генерального директора ФИО1 происходило аналогичным способом, описанным выше. 29.12.2022 ФИО1 в ходе встречи с сотрудником АО «Тинькофф Банк» подписала заявления о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, а также проставила в указанных заявлениях оттиски печатей ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», после чего для ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС» были открыты расчетные счета в их Банке. При этом в заявлении был указан номер телефона «79157028171». Дата открытия счета может отличаться от даты встречи с клиентом. Сначала происходит встреча с клиентом, в ходе которой, удостоверив личность клиента, представитель АО «Тинькофф Банк» передает клиенту на подпись соответствующие заявления, после чего передается именная бизнес-карта. После передачи бизнес-карты встреча с клиентом завершается, и сведения для согласования направляются в систему АО «Тинькофф Банк». После согласования документов происходит открытие расчетных счетов. В обязанности представителя Банка не входит отслеживание даты открытия расчетных счетов. В случае если лицо, на имя которого выпущена бизнес-карта, передает указанную банковскую карту третьему лицу, осуществлявшему регистрацию личного кабинета пользователя АО «Тинькофф Банк», а также прилагающиеся к указанной банковской карте документы, возможно осуществление операций по движению денежных средств без участия лица, на имя которого открыт расчетный счет и выпущена бизнес-карта, поскольку при передаче бизнес-карты и прилагающихся к ней банковских документов, третье лицо, используя номер карты, а также номер телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, может задать пароль и логин в личном кабинете пользователя АО «Тинькофф Банк», а также установить пин-код для бизнес-карты. Если лицо, на имя которого была выпущена бизнес-карта, передает ее третьему лицу, и если третье лицо имеет доступ к номеру телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, операции по движению денежных средств по расчетному счету может осуществляться без участия и без подтверждения лица, на имя которого выпущена бизнес-карта и открыт расчетный счет. Если регистрируемое юридическое лицо оформлено на номер телефона, который не принадлежит ФИО1, то после передачи последней банковской карты, третьи лица, без участия самой ФИО1, могут проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования с ФИО1 ФИО1 получила банковскую бизнес-карту, доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент», являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам (т. 3 л.д. 144-149);

- показаниями свидетеля Свидетель №4, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ПАО «Сбербанк» она работает с 2016 г. в должности клиентского менеджера. В ее основные обязанности входит открытие расчетных счетов, подача заявок на кредитование для юридических лиц. После ознакомления с предъявленными ей документами - приложением к протоколу осмотра предметов и документов от 28.03.2024 в части, касающейся сведений, предоставленных ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «ТЕНД», пояснила, что 19.12.2022 в офис отделения № 8607/07 ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, обратилась ФИО1, являющаяся генеральным директором и единственным учредителем ООО «ТЕНД», которая взяла талон, чтобы открыть расчетные счета на указанную организацию. Клиент подошла к ее окну, при этом она была одна, никто ее не сопровождал, после чего предоставила паспорт на свое имя, который она проверила на подлинность. Далее она запросила документы: устав организации, который был направлен электронной почтой; решение о назначении генерального директора (решения единственного учредителя) на бумажном носителе и печать организации, а также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. Указанные документы ФИО1 предоставила, также предоставила печать ООО «ТЕНД» и указала номер телефона «№», адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». После этого начинается процедура открытия расчетного счета. Сначала происходит проверка клиента, то есть в приложение для сотрудников ПАО «Сбербанк» «АС ФОКУС» вводятся паспортные данные, а также данные о ранее выданных паспортах. Далее клиенту задаются вопросы относительно деятельности его организации: вид деятельности, лимит платежей. Если клиент не владеет информацией, то об этом делается отметка в приложении. После выполнения проверки в «АС ФОКУС», поскольку указанное приложение не выдало стоп-факторов (информация о попытке обналичивания денежных средств указанным клиентом), начинается процедура открытия расчетного счета, как в было в случае с ФИО1 При открытии расчетного счета ФИО1 заполнялось заявление о присоединении, которое было подписано ею собственноручно и скреплено оттиском печати зарегистрированного на ее имя юридического лица ООО «ТЕНД». В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал «Сбербанк бизнес онлайн» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой бизнес карты «МИР», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный ФИО1, «№», а также адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Далее была подключена тарифная услуга «Легкий старт» и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Сбербанк бизнес онлайн», которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона «№» и указанной ею электронной почты «

<

данные изъяты>». При открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, в данном случае ФИО1, приходит код консультации, который необходимо сообщить менеджеру, для подтверждения его действий по открытию расчетного счета и подключению к системе ДБО. Указанный код консультации пришел на номер, указанный ФИО1, после чего ФИО1 продиктовала ей указанный код. Доступ в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. Логин приходит на адрес электронной почты, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес-карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн» возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Сбербанк» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно п. 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам, обеспечить конфиденциальность, информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк». Таким образом ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее – персональным логином и паролем, заданными указанным ей выше способом. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО1 для расчетного счета, открываемого на ООО «ТЕНД», вариантом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, ФИО1 выбрала одноразовые СМС-пароли, на указанный ею в заявлении номер телефона, то есть, в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходил на номер «№». После заполнения заявления о присоединении на ООО «ТЕНД» 19.12.2022 был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается в течение 2-5 дней с момента подачи заявления об открытии расчетного счета, для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка, однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Сбербанк» не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указала номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в ее пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самой ФИО1 (т. 3 л.д. 150-155);

- показаниями свидетеля Свидетель №6, данными им в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым он работает в должности начальника отдела КБ АО «ЛОКО-Банк» с 2011 г. В его должностные обязанности входит взаимодействие с правоохранительными органами, экономическая безопасность банка. Открытие счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) осуществляется согласно инструкции Банка России от 30.06.2021 № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)», Правил банка и требований законодательства Российской Федерации. Основание открытия Счета является подача потенциальным клиентом письменного заявления установленной формы о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета КБ «ЛОКО-Банк» (АО), в том числе в электронном виде, если заключено Соглашение об ЭДО, и его акцепта Банком. Банк осуществляет проверку полноты представленных сведений и их достоверность в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и внутренними документами банка. Подать заявку на открытие счета возможно следующими способами: по номеру горячей линии; через сайт банка; через агента. После обработки заявки Банк назначает встречу потенциальному клиенту. На встрече потенциальный клиент обязан иметь при себе оригиналы документов в зависимости от ОПФ. Перечень документов размещен на официальном сайте банка. На встрече сотрудник банка проверяет предоставленные оригиналы документов по содержанию и комплектности и оформляет внутрибанковские формы и бланки. После оформления комплекта документов сведения направляются в подразделение верификации для последующего анализа и принятия решения о возможности открытия счета. Принятие решения и открытие счета происходит не позднее следующего дня за днем предоставления полного пакета документов. 28.12.2022 в 13 часов 59 минут поступила электронная заявка через сайт банка на открытие счета от генерального директора ООО «ДЕПС» ФИО1. Выездная встреча сотрудника банка с представителем ООО «ДЕПС» ФИО1 прошла 29.12.2022, где была выдана корпоративная банковская карта генеральному директору ООО «ДЕПС» ФИО1 Расчетный счет № для ООО «ДЕПС» в АО КБ «ЛОКО-Банк» был открыт 29.12.2022. При открытии расчетного счета ФИО1 для ООО «ДЕПС» был указан абонентский номер «№». 28.12.2022 в 13 часов 48 минут поступила электронная заявка через сайт банка на открытие счета от генерального директора ООО «ТЕНД» ФИО1. Выездная встреча сотрудника банка с представителем ООО «ТЕНД» ФИО1 прошла 29.12.2022. Расчетный счет № для ООО «ТЕНД» в АО КБ «ЛОКО-Банк» был открыт 30.12.2022. При открытии вышеуказанного расчетного счета ФИО1 для ООО «ТЕНД» был указан абонентский номер «№». Направляя в Банк заявку на активацию карты с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, клиент тем самым направляет заявление в банк на получение отдельной банковской услуги «Корпоративная карта» (Бизнес-карта), заявления на выпуск, получение и выдачу банковских карт не оформляются. К дистанционному банковскому обслуживанию клиент был подключен после открытия счета на основании «Заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка». Клиент в заявлении указал номер телефона «№», на данный номер были направлены логин и пароль для входа в систему. Подтверждение операций по движению денежных средств происходит путем направления одноразового кода посредством СМС-уведомлений. В Условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с которыми соглашается клиент в момент подписания заявления в обязанности клиента включено то, что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, Кодов доступа, Аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, QR-кодам. Незамедлительно уведомлять банк о нарушении их конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/ мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные банком распоряжения по счету(-ам) Клиента, направленные в банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам, и принятые банком к исполнению. Подписывая заявление на присоединение к системе ДБО клиент соглашается с указанными условиями и обязуется их соблюдать. Условием комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, является то, что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, Кодов доступа, Аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами. Юридическое лицо, имеющее доступ к системе ДБО, и которое в заявлении на дистанционное банковское обслуживание указало номер телефона, который не принадлежит руководителю организации, то после передачи им корпоративной карты, логина и пароля от него третьему лицу, третье лицо, может самостоятельно проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования с руководителем организации (т. 3 л.д. 166-170);

- показаниями свидетеля Свидетель №7, данными им в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым он работает в должности ведущего специалиста группы внутренней безопасности Отдела расследований и сохранности активов Банка Управления экономической безопасности АО «Райффайзенбанк». В его должностные обязанности входит проведение внутренних расследований по факту внутреннего и внешнего мошенничества в отношении АО «Райффайзенбанк», профилактика, предупреждение и пресечение правонарушений и преступлений со стороны сотрудников банка. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте Банка «Райффайзенбанк». Договор банковского (расчетного) счета является офертой и размещен на сайте банка, Клиент присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета путем подписания заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета. При обращении клиента в Банк «Райффайзенбанк» для открытия расчетного счета юридического лица при нем должны быть паспорт гражданина Российской Федерации, а также документы на организацию, на которую тот собирается открывать расчетный счет, а именно: устав организации, решение о создании организации и ее печать, если ее наличие предусмотрено Уставом Общества. При обращении клиента менеджер по продажам банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после идентификации представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие счета (формы Банка). Карточка с образцом подписи и оттиском печати организации не предусмотрена в этой форме. При открытии счета в банке руководителем организации подписывается только заявление на открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытие расчетного счета. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее система ДБО) Клиента в АО «Райффайзенбанк» осуществляется посредством системы, доступной в сети «Интернет» или мобильного приложения на устройстве Клиента. Регистрация доступа в личный кабинет Клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: Клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на электронную почту, которую указывает Клиент. Данное письмо содержит ссылку на сайт АО «Райффайзенбанк» для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке, получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента - юридического лица, Клиента, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО АО «Райффайзенбанк», и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в АО «Райффайзенбанк». Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это код в CMC-сообщении, который приходит на зарегистрированный в Банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых CMC-сообщений, или электронная подпись созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе - еще его называют: USB-токен и принятая банком путем направления в Банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью Клиента. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, для работы с системой ДБО Клиентам не выдается, с указанными носителями информации система ДБО АО «Райффайзенбанк» не работает. В АО «Райффайзенбанк» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие /сопровождение/ закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО «Райффайзенбанк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в АО «Райффайзенбанк», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в АО «Райффайзенбанк». При открытии счета и получении электронных средств Клиент - его представитель гарантирует АО «Райффайзенбанк», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО «Райффайзенбанк» и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, директор организации, выступая представителем Клиента Банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем Клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в АО «Райффайзенбанк». После ознакомления с представленными следователем документами показал, что ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***> открыто 19.12.2022 в их Банке текущий (расчетный) счет № услугой «Цифровой офис»; ООО «ДЕПС» ИНН 

<

***> открыто 29.12.2022 в их Банке текущий (расчетный) счет № услугой «Цифровой офис». Это означает, что к клиенту выезжает менеджер по развитию партнерской сети. В его присутствии клиент заполняет Заявление об открытии счета и производится фотографирование клиента с паспортом. Конкретного физического адреса «Цифровой Офис» не имеет, равно как и не имеет территориального отношения к какому-либо конкретному офису АО «Райффайзенбанк». 19.12.2022 к генеральному директору ООО «ТЕНД» ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, прибыл менеджер по развитию партнерской сети для открытия расчетного счета. Место встречи было выбрано по согласованию с клиентом на территории г. Твери. 29.19.2022 к генеральному директору ООО «ДЕПС» ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, прибыл менеджер по развитию партнерской сети для открытия расчетного счета. Точные места встреч назвать невозможно, поскольку эти сведения не передаются и не хранятся в Банке, так как не имеют практической ценности. Он лично с гендиректором ФИО1 не знаком и никаких отношений с ней не имел и не имеет. После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист Банка подготовил документы для открытия расчетных счетов для ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», а именно анкеты, заявления о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, к соглашению об использовании Системы Банк-Клиент, заявления на выпуск бизнес карты. Согласно имеющимся документам ФИО1 единолично приняла решение о создании общества ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС» возложила на себя обязанности единоличного исполнительного органа в лице генерального директора. Иных сведений о бенефициарах указанных Обществ Банк не располагает. Факт использования переданных ФИО1 инструментов для управления открытыми счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь ФИО1, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам Банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Каждому клиенту, в том числе ФИО1, согласно Инструкции разъясняются Правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. То есть никто кроме клиента, то есть ФИО1, не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем Банк уведомляет представителя клиента при открытии счета, также путем публикации документов в системе Банка (в открытых источниках), ответственность за компрометацию лежит только на клиенте (т. 3 л.д. 171-174);

- показаниями специалиста ФИО, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон, согласно которым она состоит в должности старшего госналогинспектора отдела выездных налоговых проверок УФНС России по Тверской области ОП г. Бежецк с 18.09.2023. С 12.01.2015 и до 18.09.2023 она состояла в должности главного госналогинспектора отдела выездных проверок МИФНС России № 2 по Тверской области. После ознакомления с выписками по операциям, производимым по расчетным счетам, открытым на ООО «ДЕПС» в банках: АО «Тинькофф Банк», КБ «ЛОКО-Банк», АО «Альфа-Банк» и АО «Райффайзенбанк» и выписок по операциям, производимым по расчетным счетам, открытым на ООО «ТЕНД» в банках: АО «Тинькофф Банк», КБ «ЛОКО-Банк», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк» и АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», показала: АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «ДЕПС», оборот денежных средств по счету № за период с 20.12.2022 по 11.12.2023 по дебету составил 1 355 909,48 руб., по кредиту - 1 355 909,48 руб.; согласно банковской выписке установлено, что на расчетный счет ООО «ДЭПС» денежные средства поступают от трех организаций и в дальнейшем поступившие денежные средства либо снимаются через терминальные устройства, либо производятся расчеты через терминальные устройства, либо перечисляются на расчетные счета ряду организаций с назначением платежа «за материалы»; АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «ДЕПС», оборот денежных средств по счету № за период с 19.12.2022 по 29.01.2024 по дебету составил 301 669, 62 руб., по кредиту - 301 669, 62 руб.; согласно банковской выписке установлено, что на расчетный счет ООО «ДЕПС» денежные средства поступают от двух организаций и в дальнейшем поступившие денежные средства обналичиваются через банкоматы; КБ «ЛОКО-Банк» в отношении ООО «ДЕПС», оборот денежных средств по счету № за период с 19.12.2022 по 09.02.2023 по дебету составил 1 267 894, 00 руб., по кредиту - 1 267 894, 00 руб. Согласно банковским выпискам установлено, что на расчетный счет ООО «ДЕПС» денежные средства поступают от четырех организаций и в дальнейшем большая часть денежных средств перечисляется ООО «ПАНЕТА» ИНН 

<

***> (в размере 1 023 290,65 руб.) с назначением платежа «за материалы», а 98 000 руб. обналичиваются через корпоративную карту; АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «ДЕПС» по счету № движение денежных средств не производилось; АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «ТЕНД» оборот денежных средств по счету № за период с 06.12.2022 по 11.12.2023 по дебету составил 599 787,97 руб., по кредиту - 599 787,97 руб. Согласно банковской выписке установлено, что на расчетный счет ООО «ТЕНД» денежные средства поступают от одной организации и в дальнейшем поступившие денежные средства либо снимаются через терминальные устройства, либо производятся расчеты через терминальные устройства; АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «ТЕНД» оборот денежных средств по счету № за период с 19.12.2022 по 28.11.2023 по дебету составил 156 937, 54 руб., по кредиту - 156 937,54 руб. Согласно банковской выписке установлено, что на расчетный счет ООО «ТЕНД» денежные средства поступают от одной организации и в дальнейшем поступившие денежные средства обналичиваются через банкомат; КБ «ЛОКО-Банк» в отношении ООО «ТЕНД» оборот денежных средств по счету № за период с 30.12.2022 по 03.02.2023 по дебету составил 100 800,00 руб., по кредиту - 100 800, 00 руб. Согласно банковской выписке установлено, что на расчетный счет ООО «ТЕНД» денежные средства поступают от одной организации и в дальнейшем поступившие денежные средства в большей части перечисляются на оплату штрафов и комиссий банку; АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «ТЕНД» по счету № движение денежных средств не производилось; ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «ТЕНД» оборот денежных средств по счету №, открытому 20.12.2022, за период с 20.12.2022 по 15.02.2024 по дебету составил 300 000 руб., по кредиту - 300 000 руб., оборот денежных средств по счету №, открытому 20.12.2022, за период с 20.12.2022 по 15.02.2024 по дебету составил 548 344,20 руб., по кредиту - 548 344, 20 руб. Согласно банковским выпискам установлено, что на расчетный счет ООО «ТЕНД» денежные средства поступают от одной организации и в дальнейшем большая часть денежных средств переводится на корпоративную карту ООО «ТЕНД», где затем обналичивается через терминальные устройства; ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «ТЕНД» по счету № движение денежных средств не производилось (т. 3 л.д. 126-129).

Виновность ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, помимо изложенных признательных показаний подсудимой, а также показаний свидетелей Свидетель №5, Свидетель №8, Свидетель №1, Свидетель №9, подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- протоколом осмотра места происшествия от 10.04.2024 и фототаблицей к нему, согласно которому произведен осмотр многоэтажного жилого дома по адресу: 

<

...>, в ходе осмотра комната № 11а в доме не обнаружена, организации ООО «ДЕПС» не имеется (т. 3 л.д. 186-190, 191-192);

- протоколом осмотра места происшествия от 10.04.2024 и фототаблицей к нему, согласно которому произведен осмотр здания, в котором располагается Межрайонная ИФНС № 23 по Московской области по адресу: 

<

...> а, в котором была произведена государственная регистрация юридического лица ООО «ДЕПС» (т. 3 л.д. 193-197, 198);

- протоколом осмотра места происшествия от 11.04.2024 и фототаблицей к нему, согласно которому произведен осмотр здания, в котором расположена Межрайонная ИФНС № 46 по г. Москве по адресу: 

<

...>, в котором была произведена государственная регистрация юридического лица ООО «ТЕНД» (т. 3 л.д. 199-203, 204);

- протоколом осмотра места происшествия от 11.04.2024 и фототаблицей к нему, согласно которому произведен осмотр многоэтажного жилого дома, расположенного по адресу: 

<

...>. В ходе осмотра дома помещений № 2П не обнаружено, на момент осмотра организации ООО «ТЕНД» не установлено (т. 3 л.д. 205-209, 210-211);

- протоколом осмотра места происшествия от 24.05.2024 и фототаблицей к нему, согласно которому с участием подозреваемой ФИО1 и ее защитника произведен внешний осмотр квартиры 

<

адрес> где ФИО1 посредством отправки фотографий своего паспорта неустановленному следствием лицу с использованием сети «Интернет» в мессенджере «WhatsApp» предоставила паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, после чего на ее имя были зарегистрированы ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС» (т. 4 л.д. 27-29, 30-31);

- протоколом осмотра предметов от 27.03.2024 и фототаблицей к нему, согласно которому произведен осмотр документов в ходе которого установлено: 1. копия регистрационного дела, представленная из МИФНС России № 18 по г. Москве в отношении ООО «ТЕНД» состоит из устава ООО «ТЕНД», утвержденного решением № 1 единственного учредителя ООО «ТЕНД» от 30.11.2022, согласно которому единственным учредителем сообщества является ФИО1 (присутствует рукописная подпись); свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, подтверждающего, что ООО «ТЕНД» ОГРН 

<

***> поставлено на учет в соответствии с НК РФ 05.12.2022 в налоговом органе по месту ее нахождения (ИФНС № 18 по г Москве) и ему присвоен ИНН 

<

***>/КПП 771801001; расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица ООО «ТЕНД» от 30.11.2022 вх. № 498645А; решения о государственной регистрации от 05.12.2022 по форме № Р 80001, согласно которому Межрайонной ИФНС № 46 по г. Москве принято решение о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «ТЕНД» на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 30.11.2022 вх. № 498645А; заявления о государственной регистрации юридического лица при создании по форме № Р11001 о создании ООО «ТЕНД», адрес юридического лица: Муниципальный округ Богородский, ул. Бойцова, д. 2/30, помещ. 2П, размер уставного капитала 100 000 рублей, сведений об учредителе – физическом лице – ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка 

<

данные изъяты>, ИНН №, паспорт серии 

<

данные изъяты>, имеющая долю в уставном капитале в размере 100 %, что составляет 100 000 рублей, сведений о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – генеральный директор ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, сведений о коде основного вида деятельности – 43.29. заявителем выступает учредитель и директор юридического лица – ФИО1; указан адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» и контактный номер заявителя «№»; листа учета выдачи документов вх. № 498645А/2022 от 30.11.2022 (основной государственный регистрационный номер (

<

***>); листа записи ЕГРЮЛ ООО «ТЕНД», согласно которому в ЕГРН внесена запись о создании юридического лица 05.12.2022 за государственным номером (ГРН) 

<

***>; разъяснения о получении квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; гарантийного письма от 25.11.2022 от имени ФИО, согласно которому ФИО выражает свое согласие на использование ООО «ТЕНД» адреса: 107370, 

<

...>, пом. 2П, в качестве адреса (места нахождения) регистрируемого ООО «ТЕНД» и на внесение указанного адреса в сведения ЕГРЮЛ об адресе (месте нахождения) вышеуказанного юридического лица, принимает на себя обязательство заключить договор аренды вышеуказанного помещения; светокопии паспорта на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица ООО «ТЕНД» от 21.03.2023 вх. № 121127А, согласно которой ФИО1 почтовым отправлением отправила в МИФНС № 46 по г. Москве заявление ФЛ о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ по форме Р34001; решения о государственной регистрации от 28.03.2023 № 121127А по форме № Р 80001 о том, что Межрайонной ИФНС № 46 по г. Москве принято решение о государственной регистрации (Р34001) внесение в ЕГРЮЛ сведений о недостоверности сведений юридического лица ООО «ТЕНД» на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 21.03.2023 вх. № 121127А; заявления физического лица - ФИО1 о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ по форме № Р34001 ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>; листа записи ЕГРЮЛ ООО «ТЕНД», основной государственный регистрационный номер (ОГРН) 

<

***>, внесена запись о недостоверности содержащихся в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице (заявление физического лица о недостоверности сведений о нем) от 28.03.2023 за государственным регистрационным номером (ГРН) 2237702740746; сопроводительного письма в МИФНС № 46 по г. Москве; расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица ООО «ТЕНД» от 21.03.2023 вх. № 121126А, согласно которой ФИО1 почтовым отправлением отправила в МИФНС № 46 по г. Москве заявление ФЛ о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ по форме № Р34001, протокола допроса, сопроводительного письма, списка рассылки; решения о государственной регистрации от 28.03.2023 № 121126А по форме № Р80001 о том, что Межрайонной ИФНС № 46 по г. Москве принято решение о государственной регистрации (Р34001) внесение в ЕГРЮЛ сведений о недостоверности сведений юридического лица ООО «ТЕНД» на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 21.03.2023 вх. № 121126А; заявления физического лица ФИО1 о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ по форме № Р34001 ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>; протокола допроса свидетеля ФИО1 от 16.03.2023; листа записи ЕГРЮЛ ООО «ТЕНД», основной государственный регистрационный номер (ОГРН) 

<

***>, внесена запись о недостоверности содержащихся в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице (заявление физического лица о недостоверности сведений о нем) от 28.03.2023 за государственным регистрационным номером (ГРН) 2237702740768; 2. копия регистрационного дела, представленная из МИФНС России № 3 по Московской области в отношении ООО «ДЕПС», состоит из следующих копий документов: расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица ООО «ДЕПС» от 13.12.2022 вх. № 8192159А; заявления о государственной регистрации юридического лица при создании по форме Р11001 о создании ООО «ДЕПС», адрес юридического лица: Городской округ Пушкинский, г. Пушкино, мкр. Серебрянка, д. 58, ком. 11а, размер уставного капитала 100 000 рублей, сведения об учредителе – физическом лице – ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка 

<

данные изъяты>, ИНН №, паспорт 

<

данные изъяты>, имеющая долю в уставном капитале в размере 100 %, что составляет 100 000 рублей, сведения о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – генеральный директор ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, сведения о коде основного вида деятельности – 41.20; заявителем выступает учредитель и директор юридического лица – ФИО1; указан адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» и контактный номер заявителя «№»; гарантийного письма от 21.11.2022, в котором ООО «СМАРТОФИС» в лице генерального директора ФИО гарантирует предоставление нежилого помещения в качестве адреса места нахождения единоличного исполнительного органа регистрируемого ООО «ДЕПС», адрес предоставляемого помещения: 141202, Московская область, г. Пушкино, мкр. Серебрянка, д. 58, ком. 11а, принимает на себя обязательство заключить договор аренды нежилого помещения по вышеуказанному адресу; устава ООО «ДЕПС», утвержденного решением № 1 единственного учредителя ООО «ДЕПС» от 13.12.2022, согласно которому единственным учредителем сообщества является ФИО1 (присутствует рукописная подпись); расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица ООО «ДЕПС» от 20.03.2023 вх. № 8120741А, согласно которой ФИО1 почтовым отправлением отправила в МИФНС № 23 по Московской области заявление ФЛ о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ по форме Р34001, протокола допроса свидетеля, письма о направлении заявления; заявления физического лица ФИО1 о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ по форме № Р34001 ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>; протокола допроса свидетеля ФИО1 от 16.03.2023; сопроводительного письма в МИФНС № 3 по Московской области. 3. Ответ из АО «Калуга Астрал» о том, что ФИО1 ИНН 

<

***> является пользователем удостоверяющего центра (УЦ) АО «Калуга Астрал»; удостоверяющим центром для ФИО1 выпущены следующие квалифицированные сертификаты: номер квалифицированного сертификата: 07 CA FB 76 00 5D AF 2E AB 41 72 8A B3 8A 63 AE 49, срок действия с 30.11.2022 10:03:12 по 29.02.2024 10:13:12; номер квалифицированного сертификата: 07 CA 36 81 00 5D AF 3D 9E 49 EE 5A 5E 7E 09 69 99, срок действия с 30.11.2022 10:40:27 по 29.02.2024 10:50:27; к ответу приложены: светокопия паспорта на имя ФИО1, заявления на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи от 13.12.2022, 30.11.2022 с указанием номера мобильного телефона «№», адреса электронной почты «

<

данные изъяты>», фото ФИО1 с паспортом, сведения, содержащиеся в квалифицированном сертификате пользователя УЦ, доверенность на представителя (т. 3 л.д. 1-5, 6-10). После осмотра копии регистрационных дел ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», ответ из АО «Калуга-Астрал» признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 3 л.д. 11-12, т. 1 л.д. 47-110, 113-148, 154-163);

- протоколом осмотра предметов и фототаблицей к нему от 15.04.2024, согласно которому произведен осмотр следующих документов в ходе которого установлено: 1. сведения о банковских счетах ООО «ДЕПС» ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>, предоставленные из МИФНС России № 2 по Тверской области, содержат следующую информацию: в АО «Тинькофф Банк», адрес: 125167, 

<

...>, на ООО «ДЕПС» 29.12.2022 открыт расчетный счет №, который 10.05.2023 закрыт; в КБ «ЛОКО-БАНК» (АО), адрес: 125167, 

<

...>, на ООО «ДЕСП» 29.12.2022 открыт расчетный счет №, который 09.02.2023 закрыт, 11.01.2023 открыт расчетный счет №, который 27.03.2023 закрыт; в АО «Райффайзенбанк», адрес: 119002, 

<

...>, на ООО «ДЕПС» 29.12.2022 открыт расчетный счет №; в АО «АЛЬФА-БАНК», адрес: 107078, 

<

...>, на ООО «ДЕСП» 20.12.2022 открыт расчетный счет №; 2. сведения о банковских счетах ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, предоставленные из УФНС России № 2 по Тверской области, в которых имеется следующая информация: в АО «Тинькофф Банк», адрес: 125167, 

<

...>, на ООО «ТЕНД» 29.12.2022 открыт расчетный счет №, который 10.05.2023 закрыт; в КБ «ЛОКО-БАНК» (АО), адрес: 125167, 

<

...>, на ООО «ТЕНД» 30.12.2022 открыт расчетный счет №, который 03.02.2023 закрыт; в ПАО «Сбербанк России» Тверское отделение № 8607, адрес: 170100, 

<

...>, на ООО «ТЕНД» 19.12.2022 открыт расчетный счет №; в ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», адрес: 119021, 

<

...>, на ООО «ТЕНД» 20.12.2022 открыты расчетные счета №, №; в АО «Райффайзенбанк», адрес: 119002, 

<

...>, на ООО «ТЕНД» 19.12.2022 открыт расчетный счет №; в АО «АЛЬФА-БАНК», адрес: 107078, 

<

...>, на ООО «ТЕНД» 06.12.2022 открыт расчетный счет №; 3. юридические дела, представленные из АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», находящиеся на CD-R диске, в которых имеются подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору расчетно-кассового обслуживания в АО «Альфа-Банк», согласно которому ООО «ДЕПС» ИНН 

<

***> и ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***> в соответствии со ст. 428 ГК РФ уведомляет Банк о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», с которыми ознакомился через сайт банка в сети «Интернет», с условиями которых согласен и обязуется их выполнять; при предоставлении доступа к системе «Альфа-Офис» право подписания электронных документов предоставлено ФИО1, указан номер мобильного телефона «№», проставлены подписи сотрудника банка Свидетель №1 (т. 3 л.д. 100-102, 103-105, 106-107). После осмотра сведения о банковских счетах ООО «ДЕПС», ООО «ТЕНД», CD-R диск с копиями юридических дел ООО «ТЕНД», ООО «ДЕПС» из АО «Альфа-Банк» признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 3 л.д. 108-109, т. 1 л.д. 150-151, 177, 180);

- протоколом выемки от 17.04.2024 и фототаблицей к нему, согласно которому в ходе проведения выемки подозреваемой ФИО1 в присутствии защитника – адвоката Зорина Р.П. добровольно выдан и изъят паспорт гражданина 

<

данные изъяты> на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т. 3 л.д. 112-114, 115);

- протокол осмотра предметов (документов) и фототаблицей к нему от 17.04.2024, согласно которому произведен осмотр паспорта гражданина 

<

данные изъяты> на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 

<

данные изъяты>, на основании которого Межрайонной ИФНС России № 23 по Московской области зарегистрировано юридическое лицо ООО «ДЕПС» с присвоением ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, Межрайонной ИФНС России № 46 по г. Москве зарегистрировано юридическое лицо ООО «ТЕНД» с присвоением ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***> (т. 3 л.д. 116-119, 120-122). После осмотра указанный паспорт признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства, возвращено ФИО1 на ответственное хранение (т. 3 л.д. 123, 124, 125).

Виновность ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, помимо изложенных признательных показаний подсудимой, показаний свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №9, специалиста ФИО, подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- протоколом осмотра места происшествия и фототаблицей к нему от 08.05.2024, согласно которому с участием подозреваемой ФИО1 и ее защитника – адвоката произведен осмотр здания дополнительного офиса «Тверь – улица Желябова в г. Тверь АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>; участвующая в осмотре подозреваемая ФИО1 пояснила, что в данном офисе Банка ей были выданы бизнес-карты на открытые в АО «Альфа-Банк» и АО «Райффайзенбанк» счета (т. 3 л.д. 238-240, 241);

- протоколом осмотра места происшествия и фототаблицей к нему от 08.05.2024, согласно которому с участием подозреваемой ФИО1 и ее защитника – адвоката произведен осмотр участка местности, расположенного в семи метрах от входа в дополнительный офис «Тверь – улица Желябова в г. Тверь АО «Альфа-Банк» у дома № 3 по ул. Желябова г. Твери, на котором расположена автомобильная парковка; участвующая в осмотре подозреваемая ФИО1 пояснила, что на данном участке местности она сбыла бизнес-карты, полученные в АО «Альфа-Банк» неустановленному лицу (т. 3 л.д. 242-244, 245);

- протоколом осмотра места происшествия и фототаблицей к нему от 08.05.2024, согласно которому с участием подозреваемой ФИО1 и ее защитника – адвоката произведен осмотр здания дополнительного офиса 8607/07 ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, где ФИО1 в ходе личной встречи с представителям ПАО «Сбербанк» открыла на ООО «ТЕНД» расчетные банковские счета и получила от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по открытым расчетным счетам (т. 4 л.д. 9-11, 12-13);

- протоколом осмотра места происшествия и фототаблицей к нему от 08.05.2024, согласно которому с участием подозреваемой ФИО1 и ее защитника – адвоката произведен осмотр автомобильной стоянки, расположенной во дворе дома № 4 по ул. Андрея Дементьева г. Твери; участвующая в осмотре подозреваемая ФИО1 пояснила, что на данном участке местности она сбыла полученные в ПАО «Сбербанк» бизнес-карты неустановленному лицу (т. 4 л.д. 14-16, 17);

- протоколом осмотра места происшествия и фототаблицей к нему от 08.05.2024, согласно которому с участием подозреваемой ФИО1 и ее защитника – адвоката произведен осмотр здания ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, где ФИО1 в ходе личной встречи с представителям ПАО Банк «ФК Открытие» открыла на ООО «ТЕНД» расчетные банковские счета и получила от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по открытым расчетным счетам (т. 4 л.д. 18-20, 21-22);

- протоколом осмотра места происшествия и фототаблицей к нему от 08.05.2024, согласно которому с участием подозреваемой ФИО1 и ее защитника – адвоката произведен осмотр участка местности, расположенного в 6,5 м от входной двери в помещение офиса ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, который является автомобильной стоянкой; участвующая в осмотре подозреваемая ФИО1 пояснила, что на данной автомобильной стоянке она сбыла бизнес-карты, полученные в ПАО Банк «ФК Открытие» на ООО «ТЕНД» (т. 4 л.д. 23-25, 26);

- протоколом осмотра предметов (документов), фототаблицей и приложениями к нему от 28.03.2024, согласно которому произведен осмотр, содержащихся на оптических дисках копий юридических дел из АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», из АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», из КБ «ЛОКО-Банк» в отношении ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», из АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», из ПАО Банк» ФК Открытие» в отношении ООО «ТЕНД», из ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «ТЕНД». В ходе осмотра копии юридического дела, предоставленного на оптическом CD-R диске из АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «ДЕПС» ИНН

<

***> и ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***>, установлено, что в нем содержатся следующие документы: выписка по счетам, в которой отражены сведения в отношении ООО «ДЕПС», где указан оборот денежных средств по счету № за период с 20.12.2022 по 11.12.2023 по дебету - 1 355 909,48 руб., по кредиту - 1 355 909,48 руб.; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в «Альфа-Офис» ООО «ДЕПС» ИНН 

<

***>, подписанное простой электронной подписью 20.12.2022 в 10:18:18 ФИО1 с указанием номера телефона организации и номера телефона руководителя организации «№» и адреса электронной почты «

<

данные изъяты>.». Согласно осматриваемому подтверждению ООО «ДЕПС» в соответствии со ст. 428 ГК РФ уведомляет Банк о присоединении к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа Банк», а также к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», с положениями которых ознакомился через сайт банка в сети «Интернет», с условиями которых согласна и обязуется их выполнять, и просит открыть счет с целью проведение операций, в том числе для осуществления и получения социально-значимых платежей в соответствии с договором расчетно-кассового обслуживания по номеру счета №; клиент просит выдать карту «Альфа-Бизнес» в порядке Express-выдачи; указано, что настоящее подтверждение о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа Банк» принято без указания даты принятия; выписка по счетам, в которой отражены сведения в отношении ООО «ТЕНД», где указан оборот денежных средств по счету № за период с 06.12.2022 по 11.12.2023 по дебету - 599 787,97 руб., по кредиту - 599 787,97 руб.; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в «Альфа-Офис» ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***>, подписанное простой электронной подписью 06.12.2022 в 16:27:51 ФИО1 с указанием номера телефона организации и номера телефона руководителя организации «№», адреса электронной почты «

<

данные изъяты>.». Согласно осматриваемому подтверждению ООО «ТЕНД» в соответствии со ст. 428 ГК РФ уведомляет Банк о присоединении к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа Банк», а также к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», с положениями которых ознакомился через сайт банка в сети «Интернет», с условиями которых согласна и обязуется их выполнять, и просит открыть счет с целью проведение операций, в том числе для осуществления и получения социально-значимых платежей в соответствии с договором расчетно-кассового обслуживания по номеру счета №; клиент просит выдать карту «Альфа-Бизнес» в порядке Express-выдачи; указано, что настоящее подтверждение о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа Банк» принято без указания даты принятия. В ходе осмотра копий юридических дел, предоставленных на оптическом CD-R диске из АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «ДЕПС» ИНН

<

***> и ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***>, установлено, что в нем содержатся следующие документы: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанке», в котором клиентом выступает ООО «ДЕПС» ИНН 

<

***> в лице генерального директора ФИО1, согласно которому в соответствии со ст. 428 ГК РФ клиент присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в ОА «Райффайзенбанк» и подтверждает, что через сайт Банка в сети «Интернет» по адресу: www.raiffeisen.ru ознакомился с соответствующими Договорами и Соглашениями, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять, а также просит предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (далее Система «Банк-Клиент») с ролью Подписант на имя единоличного исполнительного органа/индивидуального предпринимателя/лица и подключить услугу «SMS-OTP» с использованием: е-mail: «

<

данные изъяты>», номера «№», а также открыть банковский (расчетный) счет с выпуском карты «Бизнес 24/7 Оптимальная» с выдачей к счету неименной карты на имя Подписанта, с указанием ID карты 17865448 с четырьмя последними цифрами карты 8485. Также в условиях заявления указано, что в случае указания в данном заявлении ID неименной карты и четырех последних цифр неименной карты клиент подтверждает, что выпущенную неименную карту на руки получил; распоряжение денежными средствами, находящимися на счете/счетах, подлежащем (-их) открытию по настоящему Заявлению, клиент будет осуществлять без использования карточки с образцами подписей и оттиска печати, распоряжение денежными средствами, находящимися на счете/счетах, осуществляется лицами, уполномоченными Клиентом, исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, в том числе посредством Системы «Банк-Клиент», в порядке, предусмотренном заключенным между Банком и Клиентом Соглашением. Внизу документа рукописно указаны ФИО клиента: ФИО1; должность: генеральный директор, а также имеется образец рукописной подписи с образцом оттиска круглой печати ООО «ДЕПС»; выписка по счету ООО «ДЕПС», где указано, что оборот денежных средств по счету № за период с 19.12.2022 по 29.01.2024 по дебету составил 301 669, 62 руб., по кредиту составил 301 669, 62 руб., анкета потенциального клиента - юридического лица от 20.12.2022 на ООО «ДЕПС» в лице единоличного исполнительного органа генерального директора ФИО1, а также сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода, в строках о сведениях о бенефициарных владельцах и об единоличном исполнительном органе, о лицах, которые будут наделены правами подписантов указана только ФИО1 с номером телефона «№» и адресом электронной почты «

<

данные изъяты>», анкета подписана электронной подписью 20.12.2022; заявка на регистрацию плательщика в соответствии с условиями Договора об осуществлении переводов в Системе Быстрых Платежей, с данными о плательщике: ООО «ДЕСП» ИНН 

<

***> КПП 503801001, адрес: 

<

...>, счет плательщика для переводов и списания комиссии: №; фотография ФИО1 с развернутым паспортом; сведения об ip-адресах; заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанке», в котором клиентом выступает ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***> в лице генерального директора ФИО1, согласно которому в соответствии со ст. 428 ГК РФ клиент присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в ОА «Райффайзенбанк» и подтверждает, что через сайт Банка в сети «Интернет» по адресу: www.raiffeisen.ru ознакомился с соответствующими Договорами и Соглашениями, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять, а также просит предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (далее — Система «Банк-Клиент») с ролью Подписант на имя единоличного исполнительного органа/индивидуального предпринимателя/лица и подключить услугу «SMS-OTP» с использованием: е-mail: «

<

данные изъяты>», номера «№», а также открыть банковский (расчетный) счет с выпуском карты «Бизнес 24/7 Оптимальная» с выдачей к счету неименной карты на имя Подписанта, с указанием ID карты 17865403 с четырьмя последними цифрами карты 5399. Также в условиях заявления указано, что в случае указания в данном заявлении ID неименной карты и четырех последних цифр неименной карты клиент подтверждает, что выпущенную неименную карту на руки получил; распоряжение денежными средствами, находящимися на счете/счетах, подлежащем (-их) открытию по настоящему Заявлению, клиент будет осуществлять без использования карточки с образцами подписей и оттиска печати, распоряжение денежными средствами, находящимися на счете/счетах, осуществляется лицами, уполномоченными Клиентом, исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, в том числе посредством Системы «Банк-Клиент», в порядке, предусмотренном заключенным между Банком и Клиентом Соглашением. Внизу документа рукописно указаны ФИО клиента: ФИО1; должность: генеральный директор, а также имеется образец рукописной подписи с образцом оттиска круглой печати ООО «ТЕНД»; выписка по счету ООО «ТЕНД», где указано, что оборот денежных средств по счету № за период с 19.12.2022 по 28.11.2023 по дебету составил 156 937,57 руб., по кредиту составил 156 937,54 руб.; анкета потенциального клиента - юридического лица от 06.12.2022 на ООО «ТЕНД» в лице единоличного исполнительного органа генерального директора ФИО1, а также сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода, в строках о сведениях о бенефициарных владельцах и об единоличном исполнительном органе, о лицах, которые будут наделены правами подписантов указана только ФИО1 с номером телефона «№» и адресом электронной почты «

<

данные изъяты>», анкета подписана электронной подписью 06.12.2022; заявка на регистрацию плательщика в соответствии с условиями Договора об осуществлении переводов в Системе Быстрых Платежей, с данными о плательщике ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***> КПП 771801001, адрес: 

<

...>, счет плательщика для переводов и списания комиссии: №; сведения об ip-адресах. В ходе осмотра копии юридического дела из КБ «Локо-банк» в отношении ООО «ДЕПС» ИНН 

<

***> и ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***> установлено, что в нем содержатся документы: сведения об открытии на ООО «ДЕПС» ИНН 

<

***>, директором которого является ФИО1, указан телефон «№», 29.12.2022 открыт расчетный счет №, который 09.02.2023 закрыт для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, выписка по счету ООО «ДЕПС», где указан оборот денежных средств по счету № за период с 29.12.2022 по 09.02.2023 по дебету - 1 267 894,00 руб., по кредиту - 1 267 894,00 руб.; заявление об открытии и обслуживании банковского счета в отношении ООО «ДЕПС» ИНН 

<

***> в лице директора ФИО1, с указанием контактного номера телефона «№» и адреса электронной почты «

<

данные изъяты>», согласно которому клиент просит Банк открыть расчетный счет на условиях, изложенных в Правилах открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), с которыми он ознакомлен и согласен, а также подключить услугу ЛОКО-SMS на указанный номер телефона, документ подписан аналогом собственноручной подписи ФИО1 29.12.2022, отметка Банка о приеме заявления отсутствует, так как согласно второй сноске на осматриваемом заявлении, отметка сотрудника банка не проставляется, если документ подписан аналогом собственноручной подписи Клиента; светокопия заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка в отношении ООО «ДЕПС» ИНН 

<

***>, согласно которому участником электронного документооборота признается уполномоченное лицо ФИО1 с указанием ее основной информации и контактными данными аналогичными в осмотренных выше документах, который заявляет о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО), путем подписания настоящего заявления о присоединении. В нижней части документа имеется подпись ФИО1, дата заполнения настоящего заявления: 29.12.2022., подпись представителя банка ФИО, с указанием сведений о документе, удостоверяющим личность: серия 2822 и №, которому Клиент в лице ФИО1 поручает быть ее представителем и осуществить передачу в Банк сведений и документов необходимых для открытия Счета в соответствии с Правилами открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), передачу в Банк настоящего заявления с рукописной подписью ФИО1 и датой заполнения 29.12.2022; имеется отметка о передаче заявления в Банк представителем с рукописной подписью ФИО от 29.12.2022; заявление (сообщение) сводного формата № 474722 от 09.02.2023, поступившее от ООО «ДЕПС в лице директора ФИО1, в котором ФИО1 просит закрыть расчетный счета и перевести остаток денежных средств после расторжения договора; сведения об открытии на ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***>, директором которого является ФИО1, указан телефон «№», 30.12.2022 открыт расчетный счет №, который закрыт 03.02.2023; выписка по счету ООО «ТЕНД», где указан оборот денежных средств по счету № за период с 30.12.2022 по 03.02.2023 по дебету - 100 800,00 руб., по кредиту - 100 800, 00 руб.; заявление об открытии и обслуживании банковского счета в отношении ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***> в лице директора ФИО1, с указанием контактного номера телефона «№» и адреса электронной почты 

<

данные изъяты> согласно которому клиент просит Банк открыть расчетный счет на условиях, изложенных в Правилах открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), с которыми он ознакомлен и согласен, а также подключить услугу ЛОКО-SMS на указанный номер телефона, документ подписан аналогом собственноручной подписи ФИО1 29.12.2022, отметка Банка о приеме заявления отсутствует, так как согласно второй сноске на осматриваемом заявлении, отметка сотрудника Банка не проставляется, если документ подписан аналогом собственноручной подписи Клиента; светокопия заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка в отношении ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***>, согласно которому участником электронного документооборота признается уполномоченное лицо ФИО1 с указанием ее основной информации и контактными данными аналогичными в осмотренных выше документах, который заявляет о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО), путем подписания настоящего заявления о присоединении. В нижней части документа имеется подпись ФИО1, дата заполнения настоящего заявления: 29.12.2022, подпись представителя банка ФИО, с указанием сведений о документе, удостоверяющим личность: серия 

<

данные изъяты>, которому Клиент в лице ФИО1 поручает быть ее представителем и осуществить передачу в Банк сведений и документов необходимых для открытия Счета в соответствии с Правилами открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), передачу в Банк настоящего заявления с рукописной подписью ФИО1 и датой заполнения 29.12.2022; имеется отметка о передаче заявления в Банк представителем с рукописной подписью ФИО от 29.12.2022; заявление (сообщение) сводного формата № 393141 от 03.02.2023, поступившее от ООО «ТЕНД» в лице директора ФИО1, в котором ФИО1 просит закрыть расчетный счета и перевести остаток денежных средств после расторжения договора. В ходе осмотра копии юридического дела из АО «Тинькофф Банк» в отношении в отношении ООО «ДЕПС» ИНН

<

***> и ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***> установлено, что в нем содержатся документы: сведения об открытии на ООО «ДЕПС» 29.12.2022 счета № и на ООО «ТЕНД» счета №, лицом, имеющим право управлять счетом, является ФИО1, акт выездной проверки АО «Тинькофф Банк» от 29.12.2022 в отношении ООО «ДЕПС» ИНН 

<

***>, согласно которому осуществлена плановая выездная проверка по адресу: Тверская область, пр-т Победы, д. 3, по результатам которой лицо, в отношении которого осуществлена проверка, в момент ее проведения присутствовало, настоящий акт составлен в присутствии указанного лица, данный акт подписан представителем банка, составившим акт проверки адреса местонахождения Свидетель №3; акт выездной проверки АО «Тинькофф Банк» от 29.12.2022 в отношении ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***>, согласно которому осуществлена плановая выездная проверка по адресу: Тверская область, пр-т Победы, д. 3, по результатам которой лицо, в отношении которого осуществлена проверка, в момент ее проведения присутствовало, настоящий акт составлен в присутствии указанного лица, данный акт подписан представителем банка, составившим акт проверки адреса местонахождения Свидетель №3; анкета держателя Бизнес карты АО «Тинькофф Банк» № в отношении ФИО1, без даты заполнения анкет, согласно которой ФИО1 подтверждает, что ФИО1 ознакомлена с условиями Универсального договора, правилами пользования картой и подтверждает получение бизнес карты. В конце документа имеется подпись ФИО1, представителя АО «Тинькофф Банк» Свидетель №3; анкета держателя Бизнес карты АО «Тинькофф Банк» № в отношении ФИО1 без даты заполнения анкет, согласно которой ФИО1 подтверждает, что ознакомлена с условиями Универсального договора, правилами пользования картой и подтверждает получение бизнес карты, в конце документа имеется подпись ФИО1, представителя АО «Тинькофф Банк» Свидетель №3; сведения о планируемых операциях по счетам ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД» в течение определенного периода. В строках о сведениях о Представителе(-ях) указана только ФИО1, номер телефона «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>»; светокопии паспорта ФИО1; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «ДЕПС» ИНН 

<

***> в лице единоличного исполнительного органа ФИО1 от 29.12.2022, согласно которому заявитель просит заключить с ней Договор расчетного счета и открыть Расчетный счет на условиях, действующих на момент открытия такого счета; заявитель обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования, установленные УКБО, подписывая настоящее Заявление, заявитель подтверждает полноту, точность и достоверность данных, указанных в нем и представленных банку документах; заявитель ознакомлен и согласен с действующими УКБО (со всеми приложениями), размещенными в сети «Интернет» на странице tinkoff.ru, Тарифами, понимает их и, подписывая настоящее Заявление, обязуется их соблюдать. При этом в осматриваемом заявлении указано, что для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания использовать номер телефона «№», проставлены подписи ФИО1, оттиск печати ООО «ДЕПС», подпись представителя банка Свидетель №3; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***> в лице единоличного исполнительного органа ФИО1 от 29.12.2022, согласно которому заявитель просит заключить с ней Договор расчетного счета и открыть Расчетный счет на условиях, действующих на момент открытия такого счета; заявитель обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования, установленные УКБО, подписывая настоящее Заявление, заявитель подтверждает полноту, точность и достоверность данных, указанных в нем и представленных банку документах; заявитель ознакомлен и согласен с действующими УКБО (со всеми приложениями), размещенными в сети «Интернет» на странице tinkoff.ru, Тарифами, понимает их и, подписывая настоящее Заявление, обязуется их соблюдать. При этом в осматриваемом заявлении указано, что для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания использовать номер телефона «№», проставлены подписи ФИО1, оттиск печати ООО «ТЕНД», подпись представителя банка Свидетель №3; условия комплексного банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк». В ходе осмотра копии юридического дела из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «ТЕНД» ИНН

<

***> установлено, что в нем содержатся документы: заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в отношении ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***> в лице генерального директора ФИО1, в котором клиент присоединяется в соответствии со ст. 428 ГК РФ к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие», подтверждает, что ознакомился с Правилами, приложениями к Правилам и, понимая их текст и содержание, выражает согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять. Согласен заключить Единый Договор комплексного банковского обслуживания, который полностью понятен и имеет обязательную силу, указан номер мобильного телефона «№, адрес электронной почты 

<

данные изъяты> сведения о ФИО1 с указанием паспортных данных: 

<

данные изъяты>. В осматриваемом заявлении указано об осуществлении дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», при этом распоряжение денежными средствами осуществляется ФИО1, данным заявлением клиент просит открыть специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов с использованием Бизнес-карт и выпустить Бизнес-карту на имя ФИО1: МИР Продвинутая ContactLess ОPEN Бизнес non-perso и подтверждает получение Бизнес карты с ID 20580388 без механических повреждений. В заявлении имеется подпись ФИО1 от 19.12.2022 с оттиском круглой печати ООО «ТЕНД»; сведения об ip-адресах, даты и времени входа в систему в отношении ООО «ТЕНД»; выписка из ЕГРЮЛ на ООО «ТЕНД», выписка по счетам, где указан оборот денежных средств: по счету №, открытому 20.12.2022, за период с 20.12.2022 по 15.02.2024 по дебету - 300 000 руб., по кредиту - 300 000 руб.; оборот денежных средств по счету №, открытому 20.12.2022, за период с 20.12.2022 по 15.02.2024 по дебету составил 548 344,20 руб., по кредиту составил 548 344, 20 руб. В ходе осмотра копии юридического дела из ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***> установлено, что в нем содержатся документы: заявления о присоединении клиента ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***> в лице генерального директора ФИО1, с указанием контактного номера телефона «№», адреса электронной почты: «

<

данные изъяты> и иной общей информации, согласно которому клиент просит открыть банковский счет, присоединяется в соответствии по ст. 428 ГК РФ к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), с которым он ознакомился и обязуется его выполнять. Также клиент просит на указанных условиях ДБО заключить с ним Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», выпустить бизнес-карту на имя держателя на имя ФИО1 Банк же в свою очередь подтверждает факт заключения: Договора-конструктора № ЕДБО_

<

***>_771801001 от 19.12.2022 и Договора банковского счета № от 19.12.2022 и открытия банковского счета №. Проставлены оттиск печати ООО «ТЕНД», подпись ФИО1 и сотрудника банка Свидетель №4; сведения о клиенте ООО «ТЕНД», где указаны сведения о сфере деятельности ООО «ТЕНД» и порядке ее осуществления, подтверждается личное присутствие единоличного исполнительного органа организации, где также указывается до 10 планируемых операций по счету в месяц и контрагенты, с которыми клиент планирует осуществлять расчеты по этому счету не определены, с указанием принявшего/заполнившего «Информационное письмо» Свидетель №4; таблица результатов проверки в отношении ООО «ТЕНД» по состоянию на 19.12.2022; справка из ПАО «Сбербанк» о наличии открытых расчетных счетов ООО «ТЕНД» по состоянию на 14.02.2024 (включительно) в дополнительном офисе № 8607/07, местонахождение операционного подразделения ПАО «Сбербанк»: 

<

...>, в которой содержится информация о счете № с указанием даты открытия счета: 19.12.2022; выписка по счету, согласно которой по расчетному счету № за период с 19.12.2022 по 14.02.2024 операций не происходило (т. 3 л.д. 13-21, 22-34, 37-99). После осмотра копии юридических дел ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД» из АО «Альфа-Банк», АО «Райффайзенбанк», ООО «ТЕНД» из ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк», содержащиеся на CD-R дисках, а также копии юридических дел ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД» из КБ «ЛОКО-Банк», АО «Тинькофф Банк», содержащиеся в ответах на запросы, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, хранятся в материалах уголовного дела (т. 3 л.д.35-36, т. 1 л.д. 180, 184, 188, 191-198, 201-235, т. 2 л.д. 1-89, 93, 97, 234, 238, 100-104, 107-230, т. 3 л.д. 108-109);

- протоколом осмотра предметов и фототаблицей к нему от 15.04.2024, согласно которому произведен осмотр следующих документов в ходе которого установлено: 1. сведения о банковских счетах ООО «ДЕПС» ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>, предоставленные из МИФНС России № 2 по Тверской области, содержат следующую информацию: в АО «Тинькофф Банк», адрес: 125167, 

<

...>, на ООО «ДЕПС» 29.12.2022 открыт расчетный счет №, который 10.05.2023 закрыт; в КБ «ЛОКО-БАНК» (АО), адрес: 125167, 

<

...>, на ООО «ДЕСП» 29.12.2022 открыт расчетный счет №, который 09.02.2023 закрыт, 11.01.2023 открыт расчетный счет №, который 27.03.2023 закрыт; в АО «Райффайзенбанк», адрес: 119002, 

<

...>, на ООО «ДЕПС» 29.12.2022 открыт расчетный счет №; в АО «АЛЬФА-БАНК», адрес: 107078, 

<

...>, на ООО «ДЕСП» 20.12.2022 открыт расчетный счет №; 2. сведения о банковских счетах ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, предоставленные из УФНС России № 2 по Тверской области, в которых имеется следующая информация: в АО «Тинькофф Банк», адрес: 125167, 

<

...>, на ООО «ТЕНД» 29.12.2022 открыт расчетный счет №, который 10.05.2023 закрыт; в КБ «ЛОКО-БАНК» (АО), адрес: 125167, 

<

...>, на ООО «ТЕНД» 30.12.2022 открыт расчетный счет №, который 03.02.2023 закрыт; в ПАО «Сбербанк России» Тверское отделение № 8607, адрес: 170100, 

<

...>, на ООО «ТЕНД» 19.12.2022 открыт расчетный счет №; в ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», адрес: 119021, 

<

...>, на ООО «ТЕНД» 20.12.2022 открыты расчетные счета №, №; в АО «Райффайзенбанк», адрес: 119002, 

<

...>, на ООО «ТЕНД» 19.12.2022 открыт расчетный счет №; в АО «АЛЬФА-БАНК», адрес: 107078, 

<

...>, на ООО «ТЕНД» 06.12.2022 открыт расчетный счет №; 3. юридические дела, представленные из АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», находящиеся на CD-R диске, в которых имеются подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору расчетно-кассового обслуживания в АО «Альфа-Банк», согласно которому ООО «ДЕПС» ИНН 

<

***> и ООО «ТЕНД» ИНН 

<

***> в соответствии со ст. 428 ГК РФ уведомляет Банк о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», с которыми ознакомился через сайт банка в сети «Интернет», с условиями которых согласен и обязуется их выполнять; при предоставлении доступа к системе «Альфа-Офис» право подписания электронных документов предоставлено ФИО1, указан номер мобильного телефона «№», проставлены подписи сотрудника банка Свидетель №1 (т. 3 л.д. 100-102, 103-105, 106-107). После осмотра сведения о банковских счетах ООО «ДЕПС», ООО «ТЕНД», CD-R диск с копиями юридических дел ООО «ТЕНД», ООО «ДЕПС» из АО «Альфа-Банк» признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 3 л.д. 108-109, т. 1 л.д. 150-151, 177, 180).

Проанализировав в совокупности указанные доказательства, суд пришел к выводу, что они с достаточной полнотой подтверждают вину ФИО1 в совершении инкриминированных ей преступлений.

Перечисленные доказательства получены в соответствии с требованиями УПК РФ, являются относимыми, поскольку обстоятельства, которые они устанавливают, относятся к предмету доказывания по данному уголовному делу, как допустимые, поскольку указанные доказательства получены в соответствии с требованиями УПК РФ, достоверные, поскольку у суда не имеется оснований не доверять данным доказательствам, а в своей совокупности достаточными для постановления обвинительного приговора.

В ходе судебного разбирательства подсудимая ФИО1 фактические обстоятельства не оспаривала, признала вину в инкриминируемых ей преступлениях в полном объеме.

Суд считает необходимым положить в основу обвинительного приговора признательные показания ФИО1, данные ею в ходе предварительного следствия, которые были подтверждены ею после оглашения, в которых она подробно описала обстоятельства предоставления документа удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, а также того, что, будучи подставным лицом организаций, обращалась в кредитные учреждения для открытия Обществам расчетных счетов, получения электронных средств, электронных носителей информации и их сбыта третьему лицу, поскольку они убедительны и непротиворечивы, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. Оснований полагать, что данные показания являются ложными измышлениями, а ФИО1 оговаривает себя в преступлениях, не имеется. Показания подсудимой согласуются с совокупностью других доказательств и фактическими обстоятельствами, установленными по уголовному делу, что свидетельствует о достоверности и обоснованности сделанных ею признаний. Допросы ФИО1 осуществлены с соблюдением права на защиту в присутствии защитника, после разъяснения процессуальных прав, в том числе права не свидетельствовать против самой себя.

Установленные судом фактические обстоятельства по делу, помимо признательных показаний подсудимой ФИО1, подтверждаются показаниями свидетелей обвинения: Свидетель №5, Свидетель №8 по эпизоду предоставления документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, сообщивших о порядке обращения ФИО1 для государственной регистрации ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», и их последующей регистрации, Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №6, Свидетель №7 по эпизоду сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, являющихся сотрудниками кредитных учреждений, которые в своих показаниях сообщили, что ФИО1, предоставляя необходимый пакет документов, обращалась в кредитные учреждения с целью открытия расчетных счетов для ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером «№» и адресом электронной почты 

<

данные изъяты>», при этом ФИО1 разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридического лица; показаниями свидетеля Свидетель №9, пояснившей об обстоятельствах получения ФИО1 предложения на предоставления паспорта для регистрации юридических лиц, и поездок в г. Тверь для открытия расчетных счетов на эти организации, показаниями специалиста ФИО, пояснившей, что имеющиеся движения денежных средств по расчетным счетам ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС» не связаны с коммерческой деятельностью данных обществ, по расчетным счетам осуществлялся неправомерный оборот денежных средств, иными исследованными в судебном заседании доказательствами, содержащими объективные сведения о месте, времени и обстоятельствах совершения преступлений.

Показания указанных свидетелей категоричны и последовательны. Из непосредственно исследованных в судебном заседании протоколов допросов следует, что каждый из них перед началом допроса был предупрежден об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний. Оснований полагать, что указанные лица давали ложные показания, у суда не имеется, принимая во внимание, что ранее они с ФИО1, за исключением Свидетель №9, знакомы не были, неприязненных отношений к ней, соответственно, не имели, а лишь выполняли свои ежедневные профессиональные обязанности при обращении к ним ФИО1 в качестве клиента. Оснований не доверять показаниям свидетеля Свидетель №9 – свекрови ФИО1, у суда также не имеется.

Не имеется у суда и оснований не доверять показаниям специалиста ФИО, так как последняя является лицом, не заинтересованным в исходе дела, допрошена в качестве специалиста об обстоятельствах, требующих ее специальных познаний, после разъяснения ей прав, обязанностей и ответственности. Каких-либо объективных данных, свидетельствующих о том, что специалист вышел за рамки своей компетенции при допросе, не имеется, тем самым у суда отсутствуют основания для признания показаний специалиста недопустимыми и недостоверными.

Приведенные выше показания свидетелей и специалиста согласуются с иными доказательствами, исследованными в ходе рассмотрения уголовного дела, в том числе протоколом осмотра копий юридических дел ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», представленных банковскими учреждениями: АО «РайффайзенБанк», ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», АО «Тинькофф Банк», ПАО «СБЕРБАНК», АО «Альфа-Банк», КБ «Локо-Банк», которые дополняют и согласуются с показаниями указанных выше свидетелей, объективно подтверждая факт обращения ФИО1 как директора ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД» в указанные кредитные учреждения с целью открытия расчетных счетов для указанных организаций, с подключением услуг дистанционного банковского обслуживания и получения соответствующих инструментов, позволяющих удаленно осуществлять функции по управлению данными счетами, в выписках отражено движение денежных средств по расчетным счетам организаций. При этом судом достоверно установлено, что ФИО1 выступала как единоличный исполнительный орган ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», подписывала от лица Обществ необходимые документы, использовала печать организаций, ей разъяснялась ответственность за передачу электронных средств и электронных носителей информации, как средств платежей третьим лицам; протоколами осмотра мест происшествий, в ходе которых следователем зафиксированы адреса кредитных учреждений и места встреч ФИО1 с третьим лицом и иными доказательствами.

В соответствии со ст. 252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению. Изменение обвинения в судебном заседании допускается, если этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

На основании совокупности исследованных доказательств суд считает необходимым уточнить место совершения преступлений:

по эпизоду сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, совершенного 29.12.2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, вместо указанного «неустановленного места г. Твери», следует считать установленным, что ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», находясь в ресторане быстрого питания «Burger King» в ТЦ «Олимп» по адресу: 

<

...>, обратилась к сотруднику банка АО «Тинькофф Банк» с заявлением, указанном в обвинении. По результатам рассмотрения заявления в АО «Тинькофф Банк» ФИО1 в ходе встречи 29.12.2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по открытым расчетным счетам, которые сбыла 29.12.2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, непосредственно после встречи с представителем АО «Тинькофф Банк», неустановленному лицу, находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном на участке местности, расположенном в тринадцати метрах от ТЦ «Олимп» по адресу: 

<

...>, что следует из показаний подсудимой ФИО1, подтвержденных ею в ходе проверки показаний на месте и в судебном заседании, а также протокола осмотра места происшествия от 08.05.2024,

по эпизоду сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, совершенное в один из дней в период не ранее 29.12.2022 и не позднее 30.12.2022, более точная дата следствием не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, вместо указанного «неустановленного места г. Твери», следует считать установленным, что ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», находясь в неустановленном автомобиле представителя КБ «ЛОКО-Банк», припаркованном на участке местности, расположенном в четырех метрах от клуба «Лазурный» по адресу: 

<

...>, обратилась к сотруднику банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО) (юридический адрес: 125167, 

<

...>), с указанным выше заявлением, по результатам рассмотрения которого получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации, которые в один из дней в период не ранее 29.12.2022 и не позднее 30.12.2022, более точная дата следствием не установлена, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1 непосредственно после встречи с представителем КБ «ЛОКО-Банк» (АО)», сбыла неустановленному лицу, находясь в неустановленном автомобиле неустановленного лица, припаркованном на участке местности, расположенном в четырех метрах от клуба «Лазурный» по адресу: 

<

...>, что следует из показаний подсудимой ФИО1, подтвержденных ею в ходе проверки показаний на месте и в судебном заседании, а также протокола осмотра места происшествия от 08.05.2024.

Изменение обвинения в данной части не ухудшает положение ФИО1 и не нарушает ее право на защиту.

Исследованные в судебном заседании процессуальные документы составлены в строгом соответствии с требованиями закона, надлежащим должностным лицом в пределах его компетенции, по результатам проведенных следственных действий составлены соответствующие протоколы с применением технических средств фиксации хода и результатов следственного действия. Каких-либо существенных нарушений требований уголовно-процессуального закона при их получении и составлении следственным органом не допущено, судом не установлено оказание какого-либо давления на участвующих лиц в ходе проведения следственных действий.

Проанализировав в совокупности положенные в основу обвинительного приговора доказательства, суд пришел к выводу, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимой ФИО1 в инкриминируемых ей преступлениях.

Судом установлено, что ФИО1 предоставила неустановленному в ходе следствия лицу свой паспорт гражданина 

<

данные изъяты>, посредством которого неизвестным от ее имени были оформлены учредительные документы на ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС»», которые для регистрации юридических лиц вместе с соответствующими заявлениями по установленной форме № Р11001 в электронном виде были направлены в регистрирующий орган, после чего сведения об указанных юридических лицах, а также о ФИО1 как единственном участнике (учредителе) и единоличном исполнительном органе обществ - генеральном директоре, были внесены в Единый государственный реестр юридических лиц.

Предоставляя свой паспорт гражданина 

<

данные изъяты>, ФИО1 действовала умышленно, она осознавала, что посредством использования данного документа в сведения о юридических лицах ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС» будут внесены сведения о ней, ФИО1, как об учредителе и генеральном директоре этих фирм, при этом фактически она не участвовала и не собиралась участвовать в осуществлении финансово-хозяйственной деятельности либо управлении этими юридическими лицами, то есть являлась подставным лицом.

ФИО1 руководствовалась корыстным мотивом, так как за регистрацию юридических лиц, а также открытие расчетных счетов на эти лица, с последующим сбытом неустановленным лицами электронных средств, электронных носителей информации к данным расчетным счетам ей было передано денежное вознаграждение в общей сумме 20 000 рублей, о чем показала сама подсудимая.

Таким образом, суд квалифицирует действия ФИО1 по первому эпизоду преступной деятельности по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, как предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице.

Из исследованных в судебном заседании доказательств следует, что ФИО1, не имея намерений управлять созданными на ее имя юридическими лицами ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых на данные организации расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьего лица для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ТЕНД» и ООО «ДЕПС», при обстоятельствах изложенных выше в приговоре.

При этом признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО1 этих средств и передачи их третьим лицам без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО1 не в ее интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии с ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В судебном заседании достоверно установлено, что сотрудниками банковских организаций ФИО1 разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридических лиц. Вместе с тем ФИО1 данные обязанности были осознанно и умышленно нарушены, что со всей очевидностью подтверждает наличие у нее умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации не должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и тому подобные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела сбытые подсудимым средства (логины, пароли, карты), были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания.

Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что при открытии в кредитных учреждениях расчетных счетов для ООО «ДЕПС» и ООО «ТЕНД» ФИО1 также обращалась за подключением услуги ДБО, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов. После чего, ФИО1 получила средства доступа к системе ДБО – персональные логины и пароли, бизнес-карты, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданных на его имя юридических лиц.

В судебном заседании установлено, что логины, пароли и платежные карты обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка без ведома руководителя данных юридических лиц.

Так, при заключении договоров с банковскими организациями о дистанционном банковском обслуживании ФИО1 указывала номер телефона и электронную почту, ей не принадлежащие, и находящиеся в пользовании третьих лиц, что позволило обеспечить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, при этом ФИО1 не была осведомлена о произведенных банковских операций от ее имени и не могла их контролировать.

Совершенные ФИО1 тождественные преступные деяния совершены по единому заранее возникшему умыслу, совершены одним и тем же способом, связаны с одной целью и мотивом, повторялись в течение непродолжительного времени, тем самым являются одним продолжаемым преступным деянием, являющимся оконченным, поскольку последняя выполнила все действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации третьему лицу.

Таким образом, суд квалифицирует действия ФИО1 по второму эпизоду преступной деятельности по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, отнесенных законом к категориям небольшой тяжести и тяжкого, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, конкретные обстоятельства дела, а также влияние назначенного наказания на исправление виновной и условия жизни ее семьи.

При изучении личности ФИО1 установлено, что подсудимая является гражданкой 

<

данные изъяты>, имеет регистрацию и постоянное место жительства на территории 

<

данные изъяты>, среднее общее образование, трудоустроена, замужем, находится в состоянии беременности, имеет на иждивении одного несовершеннолетнего и четверых малолетних детей, принимает участие в воспитании и материальном содержании малолетнего ребенка своего супруга от предыдущего брака, который проживает в их семье, семья подсудимой является многодетной, на момент совершения инкриминируемых деяний дети виновной являлись малолетними, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, наличие тяжелых и хронических заболеваний как у самой себя, так и у близких родственников отрицает, инвалидность не имеет, по месту жительства участковым уполномоченным охарактеризована положительно, жалоб от соседей на нее не поступало, к уголовной административной ответственности не привлекалась, по месту работы охарактеризована исключительно с положительной стороны.

В качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств по каждому преступлению суд признает: в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – явку с повинной, которой суд признает объяснения ФИО1, поскольку до получения данных объяснений правоохранительные органы не располагали достоверными сведениями об обстоятельствах противоправной деятельности; активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, выразившееся в предоставлении следствию имеющих значение для дела сведений об обстоятельствах совершения преступлений; в соответствии с п. «в» ч. 1 ст. 61 УК РФ – беременность виновной, в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ – наличие шестерых малолетних детей у виновной, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – полное признание своей вины, искреннее раскаяние в содеянном, молодой возраст виновной, положительные характеристики, состояние здоровья виновной и ее близких родственников, привлечение к уголовной ответственности впервые, трудоустройство.

Иных обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1 суд не усматривает.

Высказанные ФИО1 сведения о наличии материальных трудностей, не могут быть признаны в качестве смягчающих обстоятельств, в том числе, предусмотренного п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ – «совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств», поскольку испытываемые виновной временные материальные затруднения вызваны обычными бытовыми причинами и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств.

Судом не установлено обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, в соответствии со ст. 63 УК РФ.

Исходя из характера, степени общественной опасности и конкретных фактических обстоятельств дела, с учетом умышленного способа совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, степени реализации преступных намерений, личности виновной, суд приходит к выводу, что фактические обстоятельства совершенного преступления не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности, в связи с чем, не усматривает оснований для изменения категории преступления, совершенного ФИО1 на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, законом отнесено к категории небольшой тяжести, в связи с чем оснований для рассмотрения вопроса об изменении категории преступления, не имеется.

Определяя вид и размер наказания ФИО1 суд исходит из убежденности, основанной на полном и всестороннем исследовании материалов уголовного дела, руководствуется принципом гуманизма, справедливости, соразмерности назначаемого наказания и последствий, наступивших в результате преступлений, действует в целях исправления виновной, предупреждения совершения ею новых преступлений, восстановления социальной справедливости.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, данных о ее личности, материального положения, руководствуясь принципом справедливости и учитывая требования закона об индивидуализации назначенного наказания, обсуждая альтернативные виды наказаний, суд считает необходимым для достижения целей социальной справедливости и исправления виновной, назначить ФИО1 наказание в виде штрафа с применением ст. 64 УК РФ, признав в качестве исключительных обстоятельств вышеуказанные смягчающие, а также отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, личность ФИО1, ее поведение во время и после совершения преступления, материальное и семейное положение, а также обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления.

Тяжесть, характер и степень общественной опасности преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, приводят суд к выводу о необходимости назначения наказания ФИО1 в виде лишения свободы на определенный срок. Имеющаяся совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, личность ФИО1, ее поведение во время и после совершения преступления, материальное и семейное положение, а также обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления, суд в соответствии с требованиями ст. 64 УК РФ признает исключительными и полагает возможным при назначении ФИО1 наказания не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

Такое наказание по каждому из эпизодов преступлений будет соответствовать целям наказания, указанным в ч. 2 ст. 43 УК РФ, будет соразмерно содеянному.

При этом наказание ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ назначается с применением положений ч. 1 ст. 62 УК РФ.

В соответствии с п. 7 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22.12.2015 № 58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», в случае назначения штрафа в качестве основного наказания за одно из преступлений при определении окончательного наказания по совокупности преступлений или приговоров в резолютивной части приговора должно быть указано на применение ст. 69 или ст. 70 УК РФ, а также на самостоятельное исполнение штрафа. В связи с изложенным, суд при назначении окончательного наказания применяет правила ч. 3 ст. ст. 69 УК РФ, и назначает ФИО1 окончательное наказание путем полного сложения назначенных наказаний за каждое преступление.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность ФИО1, наличие совокупности смягчающих обстоятельств, отсутствие отягчающих обстоятельств, позволяют суду прийти к выводу о том, что на сегодняшний момент не утрачена возможность исправления ФИО1 без реального отбывания наказания в связи с чем, суд полагает возможным назначить ФИО1 наказание с применением ст. 73 УК РФ, то есть условно.

Назначая ФИО1 условное осуждение, суд в соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возлагает на виновную обязанности, способствующие ее исправлению, с учетом ее возраста, трудоспособности и состояния здоровья.

Гражданский иск по делу не заявлен.

По уголовному делу имеются процессуальные издержки в размере 6 354 рублей, сумма, подлежащая выплате адвокату Зорину Р.П. за оказание им юридической помощи ФИО1 в ходе предварительного следствия.

Согласно п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению, относятся к процессуальным издержкам, которые в силу положений ч. 1 ст. 132 УПК РФ взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета.

По смыслу положений ч. 1 ст. 131 и ч. 1, 2, 4, 6 ст. 132 УПК РФ в их взаимосвязи, суду следует принимать решение о возмещении процессуальных издержек за счет средств федерального бюджета, если в судебном заседании будут установлены имущественная несостоятельность лица, с которого они должны быть взысканы, либо основания для освобождения от их уплаты.

Из материалов дела и установленных в ходе судебного заседания обстоятельств следует, что ФИО1 трудоустроена, имеет кредитные обязательства, а также на иждивении шестерых малолетних детей, в настоящее время находится в состоянии беременности. 

Учитывая материальное положение ФИО1, размер взыскиваемых процессуальных издержек, наличие кредитных обязательств, иждивенцев, суд полагает, что взыскание процессуальных издержек может существенно отразиться как на материальном положении самой подсудимой, так и членов ее семьи, в связи с чем считает возможным освободить ФИО1 от уплаты процессуальных издержек, связанных с оплатой услуг адвоката по назначению.

Вопрос о вещественных доказательствах по настоящему делу суд разрешает в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 299-300, 303-304, 307-309, 310 УПК РФ, 

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО1 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить наказание:

по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 5 000 (пяти тысяч) рублей в доход государства,

по ч. 1 ст. 187 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем полного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год и штрафа в размере 5 000 (пяти тысяч) рублей в доход государства.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 в период испытательного срока обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться в данный орган на регистрацию один раз в месяц в дни, установленные этим же органом.

Назначенные наказания в виде штрафа и в виде лишения свободы условно исполнять самостоятельно.

Реквизиты для уплаты штрафа: наименование получателя: УФК по Тверской области (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Тверской области, Юридический адрес: 170100, 

<

...>), ИНН: 

<

***>, КПП: 695001001, л/сч №, р/сч №, кор/сч 40102810545370000029, БИК: 012809106, в Отделение Тверь Банка России//УФК по Тверской области г. Тверь, ОКТМО: 28701000, УИН №, назначение платежа «поступление от уплаты денежных взысканий (штрафов), назначаемых по приговору суда».

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, после - отменить.

Освободить ФИО1 от уплаты процессуальных издержек, связанных с возмещением расходов по оплате услуг адвоката Зорина Р.П., осуществлявшего защиту прав и интересов ФИО1 в ходе предварительного следствия по назначению, процессуальные издержки отнести на счет федерального бюджета Российской Федерации.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу:

паспорт гражданина РФ на имя ФИО1, возвращенный на ответственное хранение ФИО1, – оставить у ФИО1 по принадлежности;

копии регистрационных дел ООО «ТЕНД», ООО «ДЕПС», ответ из АО «Калуга-Астарал» с сертификатами об ЭЦП в отношении ООО «ТЕНД», ООО «ДЕПС», сведения о банковских счетах ООО «ДЕПС», ООО «ТЕНД», копии юридических дел ООО «ДЕПС», ООО «ТЕНД» из АО «Альфа-Банк», АО «Райффайзенбанк», ООО «ТЕНД» из ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк», содержащиеся на CD-R дисках, а также копии юридических дел ООО «ДЕПС», ООО «ТЕНД» из КБ «ЛОКО-Банк», АО «Тинькофф Банк», содержащиеся в ответах на запросы, хранить в материалах уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке путем подачи жалобы или представления в судебную коллегию по уголовным делам Тверского областного суда через Центральный районный суд г. Твери в течение 15 суток со дня провозглашения приговора.

Председательствующий А.И. Попович