Дело №

(УИД №)

ПРИГОВОР

 

Именем Российской Федерации

<

адрес> 22 октября 2024 года

Добрянский районный суд 

<

адрес> в составе:

председательствующего Тарабасовой А.Ю.,

с участием государственного обвинителя прокуратуры 

<

адрес> края ФИО2, 

подсудимой ФИО3, защитника – адвоката Стасюк С.В., 

при секретаре судебного заседания Рискове Н.С., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки РФ, проживающей по адресу: 

<

адрес>, имеющей среднее общее образование, незамужней, неработающей, несудимой,

с мерой пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО3 совершила неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах.

Так, в один из дней ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, к ФИО3, находящейся по адресу: 

<

адрес>, обратилась Свидетель №2 с предложением от неустановленного лица, (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), за денежное вознаграждение открыть счета с системой дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) и банковские карты в кредитных организациях на территории 

<

адрес>, после чего сбыть указанному неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств с ее расчетных счетов. ФИО3, осознавая, что после предоставления неустановленному лицу указанных электронных средств и электронных носителей информации, последний сможет самостоятельно осуществлять от ее имени переводы денежных средств по расчетным счетам, ранее открытым на ее имя, на предложение Свидетель №2 согласилась. 

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту Федеральный закон № 161-ФЗ) электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч.1, 11 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ, использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту Федеральный закон № 115-ФЗ), участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, осуществляя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежа, в нарушение вышеуказанных норм закона, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь в последующем самостоятельно пользоваться открытыми банковскими счетами и выпущенными к ним банковскими картами, в том числе производить денежные переводы по средствам ДБО, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, неустановленное лицо сможет неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным (лицевым) счетам, лично обратилась в отделение № ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, где, будучи предупрежденной сотрудником указанного отделения банка о персональной ответственности за достоверность предоставленных ей сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила сотруднику ПАО «Сбербанк» свой паспорт и сведения, необходимые для открытия банковского счета и банковской карты на свое имя. Далее ФИО3, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом, согласилась с условиями договора на выпуск и обслуживание дебетовой карты ПАО «Сбербанк» и на открытие платежного счета, предоставленного ей в электронном виде, указав в нем не принадлежащий ей номер телефона № (ранее переданный ей неустановленным лицом), на который из ПАО «Сбербанк» поступили электронные средства - одноразовый пароль в виде смс-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые смс-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в систему ДБО ПАО «Сбербанк» по обслуживанию открытых в ПАО «Сбербанк» банковских счетов ФИО3, необходимых для направления в ПАО «Сбербанк» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ФИО3, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ФИО3, предназначенных для входа в систему ДБО ПАО «Сбербанк», введя тем самым сотрудника отделения ПАО «Сбербанк» в заблуждение относительно своих фактических намерений. В результате ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 был открыт расчетный (лицевой) счет №, а также выдана и активирована неперсонализированная пластиковая банковская карта «SBERKARTA MOMTYNUM» №. Тем самым ФИО3, фактически не намереваясь в последующем лично пользоваться открытым расчетным (лицевым) счетом и выпущенной к нему банковской картой, в том числе лично производить денежные переводы по средствам ДБО, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по указанному расчетному (лицевому) счету.

В тот же день ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО3, лично обратилась в дополнительный офис № «

<

адрес>» АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, где, будучи предупрежденной сотрудником указанного офиса банка о персональной ответственности за достоверность предоставленных ей сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила сотруднику АО «Альфа-Банк» свой паспорт и сведения, необходимые для открытия банковского счета и банковской карты на свое имя. Осознавая неправомерность своих действий, направленный на неправомерный оборот средств платежа, в нарушение вышеуказанных норм закона, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь в последующем самостоятельно пользоваться открытыми банковскими счетами и выпущенными к ним банковскими картами, в том числе производить денежные переводы по средствам ДБО, имея при себе мобильный телефон с установленной сим – картой с абонентским номером № (переданный ей неустановленным лицом), согласилась с условиями договора комплексного банковского обслуживания, предоставленного ей в электронном виде, указав в нем не принадлежащий ей номер телефона №, на который из АО «Альфа-Банк» поступили электронные средства - одноразовый пароль в виде смс-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые смс-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в систему ДБО АО «Альфа-Банк» по обслуживанию открытых в АО «Альфа-Банк» банковских счетов ФИО3, необходимых для направления в АО «Альфа-Банк» поручений для проведения банковских операций по расчетным (лицевым) счетам, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ФИО3, предназначенных для входа в систему ДБО АО «Альфа-Банк», введя тем самым сотрудника офиса АО «Альфа-Банк» в заблуждение относительно своих фактических намерений. В результате ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 был открыт банковский счет №, а так же к данному банковскому счету была выдана и активирована неперсонализированная пластиковая банковская карта «NH-PUL MIR AlfaCard Dual Daily», номер которой в ходе следствия не установлен. Тем самым ФИО1, фактически не намереваясь в последующем лично пользоваться открытым расчетным (лицевым) счетом и выпущенной к нему банковской картой, в том числе лично производить денежные переводы по средствам ДБО, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по указанному расчетному (лицевому) счету.

Далее, позднее, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, продолжая реализацию своего преступного умысла, лично обратилась в дополнительный офис «

<

адрес>» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где, будучи предупрежденной сотрудником указанного отделения банка о персональной ответственности за достоверность предоставленных ей сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила сотруднику АО «Райффайзенбанк» свой паспорт и сведения, необходимые для открытия расчетного (лицевого) счета и банковской карты на свое имя. Осознавая неправомерность своих действий, направленных на неправомерный оборот средств платежа, в нарушение вышеуказанных норм закона, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь в последующем самостоятельно пользоваться открытыми банковскими счетами и выпущенными к ним банковскими картами, в том числе производить денежные переводы по средствам ДБО, имея при себе мобильный телефон с установленной сим – картой с абонентским номером № (ранее переданной ей неустановленным лицом), ФИО3 согласилась с условиями договора комплексного банковского обслуживания, предоставленного ей в электронном виде, указав в нем не принадлежащий ей номер телефона №, на который из АО «Райффайзенбанк» поступили электронные средства - одноразовый пароль в виде смс-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые смс-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в систему ДБО АО «Райффайзенбанк» по обслуживанию открытых в АО «Райффайзенбанк» расчетных (лицевых) счетов ФИО3, необходимыми для направления в АО «Райффайзенбанк» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ФИО3, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ФИО3, предназначенных для входа в систему ДБО АО «Райффайзенбанк», введя тем самым сотрудника офиса АО «Райффайзенбанк» в заблуждение относительно своих фактических намерений. В результате ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 был открыт банковский счет №, подключена услуга системы ДБО АО «Райффайзенбанк» по абонентскому номеру №, а так же к данному расчетному (лицевому) счету была выдана и активирована неперсонализированная пластиковая банковская карта, номер которой в ходе следствия не установлен. Тем самым ФИО3, фактически не намереваясь в последующем лично пользоваться открытым расчетным (лицевым) счетом и выпущенной к нему банковской картой, в том числе лично производить денежные переводы по средствам ДБО, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по указанному расчетному (лицевому) счету.

Позднее, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, продолжая реализацию своего преступного умысла, лично обратилась в офис № «

<

адрес>» Филиала № ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где, будучи предупрежденной сотрудником офиса ПАО «ВТБ» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила сотруднику ПАО «ВТБ» свой паспорт и сведения, необходимые для открытия банковского счета на свое имя, подключения услуги ДБО. Далее, ФИО3, осознавая неправомерность своих действий, направленных на неправомерный оборот средств платежа, в нарушение вышеуказанных норм закона, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь в последующем самостоятельно пользоваться открытыми банковскими счетами и выпущенными к ним банковскими картами, в том числе производить денежные переводы по средствам ДБО, имея при себе мобильный телефон с установленной сим – картой с абонентским номером № (ранее переданной ей неустановленным лицом), согласилась с условиями договора комплексного банковского обслуживания, предоставленного ей в электронном виде, указав в нем не принадлежащий ей номер телефона №, на который из ПАО «ВТБ» поступили электронные средства - логин и одноразовый пароль в виде смс-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые смс-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в систему ДБО ПАО «ВТБ» по обслуживанию открытых в ПАО «ВТБ» банковских счетов ФИО3, необходимыми для направления в ПАО «ВТБ» поручений для проведения банковских операций по расчетным (лицевым) счетам ФИО3, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ФИО1, предназначенных для входа в систему ДБО ПАО «ВТБ», введя тем самым сотрудника указанного офиса ПАО «ВТБ» в заблуждение относительно своих фактических намерений в результате ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 был открыт банковский счет №, подключена услуга системы ДБО ПАО «ВТБ» по абонентскому номеру №, а так же к данному счету была выдана и активирована неперсонализированная пластиковая банковская карта №. Тем самым ФИО3, фактически не намереваясь в последующем лично пользоваться открытым расчетным (лицевым) счетом и выпущенной к нему банковской картой, в том числе лично производить денежные переводы по средствам ДБО, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по указанному расчетному (лицевому) счету.

Позднее, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, продолжая реализацию своего преступного умысла, лично обратилась в дополнительный офис «

<

адрес>» Приволжского филиала ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где, будучи предупрежденной сотрудником офиса ПАО «Росбанк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила сотруднику ПАО «Росбанк» свой паспорт и сведения, необходимые для открытия банковского счета на свое имя, подключения услуги ДБО. Далее, ФИО3, осознавая неправомерность своих действий, направленных на неправомерный оборот средств платежа, в нарушение вышеуказанных норм закона, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь в последующем самостоятельно пользоваться открытыми банковскими счетами и выпущенными к ним банковскими картами, в том числе производить денежные переводы по средствам ДБО, имея при себе мобильный телефон с установленной сим – картой с абонентским номером № (ранее переданной ей неустановленным лицом), согласилась с условиями договора комплексного банковского обслуживания, предоставленного ей в электронном виде, указав в нем не принадлежащий ей вышеуказанный номер телефона, на который из ПАО «Росбанк» поступили электронные средства - логин и одноразовый пароль в виде смс-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые смс-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в систему ДБО ПАО «Росбанк» по обслуживанию открытых в ПАО «Росбанк» банковских счетов ФИО3, необходимыми для направления в ПАО «Росбанк» поручений для проведения банковских операций по расчетным (лицевым) счетам ФИО3, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ФИО3, предназначенных для входа в систему ДБО ПАО «Росбанк», введя тем самым сотрудника указанного отделения ПАО «Росбанк» в заблуждение относительно своих фактических намерений. В результате ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 был открыт банковский счет №, подключена услуга системы ДБО ПАО «Росбанк» по абонентскому номеру №, а так же к данному счету была выдана и активирована неперсонализированная пластиковая банковская карта, номер которой в ходе следствия не установлен. Тем самым ФИО3, фактически не намереваясь в последующем лично пользоваться открытым расчетным (лицевым) счетом и выпущенной к нему банковской картой, в том числе лично производить денежные переводы по средствам ДБО, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по указанному расчетному (лицевому) счету.

Позднее, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, продолжая реализацию своего преступного умысла, лично обратилась в дополнительный офис «

<

адрес>» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где, будучи предупрежденной сотрудником офиса ПАО «Совкомбанк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила сотруднику ПАО «Совкомбанк» свой паспорт и сведения, необходимые для открытия банковского счета на свое имя, подключения услуги ДБО. Далее, ФИО3, осознавая неправомерность своих действий, направленных на неправомерный оборот средств платежа, в нарушение вышеуказанных норм закона, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь в последующем самостоятельно пользоваться открытыми банковскими счетами и выпущенными к ним банковскими картами, в том числе производить денежные переводы по средствам ДБО, имея при себе мобильный телефон с установленной сим – картой с абонентским номером № (ранее переданной ей неустановленным лицом), согласилась с условиями договора комплексного банковского обслуживания, предоставленного ей в электронном виде, указав в нем не принадлежащий ей номер телефона №, на который из ПАО «Совкомбанк» поступили электронные средства - логин и одноразовый пароль в виде смс-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые смс-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в систему ДБО ПАО «Совкомбанк» по обслуживанию открытых в ПАО «Совкомбанк» банковских счетов ФИО3, необходимыми для направления в ПАО «Совкомбанк» поручений для проведения банковских операций по расчетным (лицевым) счетам ФИО3, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ФИО3, предназначенных для входа в систему ДБО ПАО «Совкомбанк», введя тем самым сотрудника указанного офиса ПАО «Совкомбанк» в заблуждение относительно своих фактических намерений. В результате ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 был открыт банковский счет №, подключена услуга системы ДБО ПАО «Росбанк» по абонентскому номеру №, а так же к данному счету была выдана и активирована неперсонализированная пластиковая банковская карта «ХАЛВА» №. Тем самым ФИО3, фактически не намереваясь в последующем лично пользоваться открытыми банковскими счетами и выпущенными к ним банковскими картами, в том числе лично производить денежные переводы по средствам ДБО, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по указанному расчетному (лицевому) счету.

Позднее, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, продолжая реализацию своего преступного умысла, приехав в 

<

адрес> края, находясь на остановочном комплексе «Больница», вблизи здания по адресу: 

<

адрес>, ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями выпуска и обслуживания дебетовой карты ПАО «Сбербанк», открытия и обслуживания Платежного счета ПАО «Сбербанк», Памяткой Клиентам по вопросам использования дебетовых и кредитных карт ПАО «Сбербанк», с Условиями договора комплексного обслуживания АО «Альфа-Банк», с Условиями договора дистанционного обслуживания АО «Райффайзенбанк», с Условиями договора комплексного обслуживания АО «Райффайзенбанк», с Правилами комплексного обслуживания физических лиц в ПАО «ВТБ», Правилами дистанционного банковского обслуживания физических лиц в ПАО «ВТБ», Правилами предоставления и использования банковских карт ПАО «ВТБ», с Условиями договора комплексного обслуживания ПАО «Росбанк», с Условиями договора комплексного обслуживания ПАО «Совкомбанк», а также в нарушение Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, согласно ранее достигнутой договоренности, действуя из корыстных побуждений, передала неустановленному лицу, то есть неправомерно сбыла электронные средства - пластиковые банковские карты, выданные ФИО3 в офисах вышеуказанных банков и электронный носитель информации - сим-карту с абонентским номером №, на которую поступали смс-сообщения с кодами, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами. 

В судебном заседании подсудимая ФИО3 вину в совершении преступления признала полностью, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ. 

Судом оглашены показания ФИО3, данные в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ года ей позвонила знакомая Свидетель №2 и предложила подзаработать, а именно, необходимо было открыть счет в банке, оформить дебетовую карту на свое имя и передать данную карту в пользование другому лицу, за что ей заплатят 5 000 руб. На предложение ФИО19 она согласилась. Позднее, в один из дней в ДД.ММ.ГГГГ года, она пришла к ФИО19 домой, где последняя сфотографировала ее паспорт и СНИЛС, и отправила данные фотографии документов посредством мессенджера неизвестному мужчине. На следующий день ФИО19 ей сообщила, что она должна встретиться с данным мужчиной в 

<

адрес>, где он будет ждать ее на автовокзале. Позднее, в один из дней в ДД.ММ.ГГГГ года она поехала в 

<

адрес>, где ее встретил мужчина по имени ФИО21, с которым они поехали по банкам, расположенным в районе Центрального рынка 

<

адрес>. Перед этим ФИО22 дал ей свой телефон, на крышке был написан абонентский номер, который она должна была указывать при открытии банковского счета. Так же ФИО23 ей сказал, чтоб при открытии счета она просила открывать только моментальную карту, так как она выдается сразу. Первым они посетили ПАО «Сбербанк», расположенный недалеко от Центрального рынка 

<

адрес>. В отделении она заполнила необходимые документы, указав номер телефона, который ей предоставил ФИО24. После чего на телефон пришло СМС-сообщение с кодом-подтверждением, который она вместе с кодовым словом сообщила оператору, после чего оператор, выдал ей банковскую карту (без имени) и один экземпляр анкеты. Далее она вышла из банка, и они направились в офис АО «Альфа-Банк», расположенный недалеко от офиса ПАО «Сбербанк», где она была ранее. Там она также заполнила документы, анкету, внесла номер телефона, который ранее ей предоставил ФИО25. После чего на телефон, пришло СМС-сообщение с кодом-подтверждением, который она вместе с кодовым словом сообщила оператору, после оператор выдал ей банковскую карту (без имени) и один экземпляр анкеты. Далее она по просьбе ФИО26 посетила еще четыре банка, а именно АО «Райффайзенбанк», «Банк ВТБ (ПАО)», ПАО «Росбанк» и ПАО «Совкомбанк», где она таким же образом открыла счета и получила дебетовые момент-карты. Всего в этот день она посетила шесть банков, где открыла счета и получила дебетовые карты. Около 18:00 ч. по ее просьбе ФИО27 увез ее в 

<

адрес>, где на остановке «Больница» она передала ФИО28 все банковские карты, которые получила при открытии счетов, а также отдала ему его телефон с сим-картой. ФИО29 в свою очередь ей выплатил денежное вознаграждение в размере 5 000 рублей – одной купюрой. Полученные от ФИО30 денежные средства в сумме 5 000 руб. она потратила на собственные нужды. Предупреждали ли ее операторы о запрете передавать третьим лицам и ответственности за передачу банковских карт, кодов-доступа, кодовых слов третьим лицам, она не помнит, данный факт не исключает. Позднее, в один из дней ДД.ММ.ГГГГ года ей позвонил ФИО31, встретившись с которым по его просьбе, они проследовали в филиал банка ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где она оформила заявление на перевод денежных средств со своего счета, открытого в ПАО «Совкомбанк», на представленный ФИО32 счет. Точную сумму по переводу она не помнит, но около 100 000 рублей. В этот день перевести денежные средства не получилось, и тогда на следующий день она по указанию ФИО33 приехала в 

<

адрес>, где с ним вдвоем поехала в офис банка ПАО «Совкомбанк», где она сняла всю суммы денежных средств с карты, передала их ФИО34, и закрыла счет. После этого ФИО35 довез ее до автовокзала, передал ей 2 000 рублей наличными, после чего она уехала в 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ около 18:00 ч. к ней на работу пришла ФИО19 с ФИО36, который начал ей предлагать подписать какие-то документы, что якобы она сдавала лом металла в пункты приема. Она отказалась. ДД.ММ.ГГГГ около ДД.ММ.ГГГГ. к ней домой пришел этот же ФИО37 и еще один молодой человек, который представился адвокатом ФИО6. Мужчины вновь начали требовать ее подписать документы. Так как она испугалась за себя и своего сына, то подписала часть документов. В процессе подписания документов она заметила, что в них отражены крупные суммы денежных средств (в некоторых случаях свыше 100 000 руб.) за сдачу лома металла в пункты приема. За данные подписи ФИО38 ей заплатил 1000 рублей наличными. После чего мужчины ушли (т. 1 л.д. 75 – 79, т. 2 л.д. 152 - 157).

Из оглашенных показаний ФИО3, данных в качестве обвиняемой следует, что банковские счета и банковские карты она открывала без цели их личного использования, открывала их для третьих лиц, с целью получения вознаграждения. ДД.ММ.ГГГГ она посещала офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, офис ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, офис банка ПАО «Банк ВТБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, офис АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес> (т. 2 л.д. 197 - 199).

Оглашенные показания подсудимая ФИО3 подтвердила в полном объеме, дополнив, что в содеянном она раскаивается. 

Вина ФИО3 в совершении преступления подтверждается совокупностью собранных по делу доказательствах, которые исследованы судом. 

Так, свидетель Свидетель №1 в судебном заседании показал, что с ДД.ММ.ГГГГ года он сожительствует с ФИО3. С ФИО19 его познакомила ФИО4. В ДД.ММ.ГГГГ года он с Иголкиной находился в гостях у ФИО19, где они совместно распивали алкогольные напитки. В ходе распития спиртного ФИО19 предложила им за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей открыть банковские счета в кредитно-финансовых организациях и оформить к ним дебетовые карты, доступ к которым передать неизвестным. Данные банковские карты нужны фирме, которая сдает металлолом и разбирает старые дома. ФИО4 на предложение согласилась. После чего ФИО19 сфотографировала паспорт ФИО4 и кому-то направила. На следующий день ФИО4 поехала в 

<

адрес>, вернулась вечером с деньгами. В ДД.ММ.ГГГГ года к ним домой приехал мужчина по имени ФИО39, с которым ФИО4 поехала в офис банка ПАО «Совкомбанк», расположенный в 

<

адрес> края, чтобы снять деньги, но снять их со счета не получилось. Тогда ФИО4 поехала в 

<

адрес>. Вообще со слов ФИО4 ему известно, что она открыла пять банковских карт, которые отдала неизвестному человеку. 

Судом на основании ч.1 ст. 281 УК РФ оглашены показания неявившихся свидетелей.

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что в начале ДД.ММ.ГГГГ года к ней в гости пришли ФИО4 и Свидетель №1. В ходе совместного распития алкоголя она предложила ФИО4 заработать деньги, а именно за денежное вознаграждение открыть банковские счета и оформить дебетовые карты к ним, которые потом передать третьим лицам. На ее предложение ФИО4 согласилась, после чего она позвонила ФИО40, и он попросил отправить фотографию паспорта ФИО4 и номер ее телефона для связи. Она так и сделала. Подробности открытия банковских счетов и оформления дебетовых карт ФИО4 в ДД.ММ.ГГГГ года ей не известны (т. 1 л.д.85 - 88).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №3 следует, что она с ДД.ММ.ГГГГ года работает в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> открытии дебетовой карты у клиента уточняется, какая именно карта ему нужна - моментальная («Моментум»), либо именная. Общая процедура открытия банковского счета физическим лицом построена следующим образом. Обратившись в офис клиент регистрируется в электронной очереди и ожидает вызова сотрудника банка, либо специалиста. После чего, согласно очереди, клиент вызывается к сотруднику банка, который при предъявлении клиентом документа, удостоверяющего личность – паспорта, проводит его идентификацию, сверяя фотоизображение клиента в паспорте с самим клиентом. Далее данные клиента заводятся в программу «СболПро», где выбирается цель визита с последующим проведением операции, необходимой клиенту. При открытии дебетовой карты у клиента уточняется, какая именно карта ему нужна – моментальная («Моментум»), либо именная. При открытии карты «Моментум» выдача банковской осуществляется в один визит, сразу при обращении в офис банка. В данном случае на карте отсутствует имя клиента. При оформлении карты клиенту посредством СМС - сообщений приходят коды подтверждения на номер телефона, указанный клиентом при заполнении анкеты. Перед открытием счета сотрудником банка со слов клиента и предоставленного им паспорта составляется анкета. После чего сотрудником банка заполняется заявление на открытие платежного счета. Заявление подписывается двумя способами: если клиент является пользователем услуг банка, то путем проведения уже имеющиеся банковской карты и вторым способом – путем введения кодов, поступающих клиенту посредством СМС – сообщений. Заявление на открытие платежного счета является договором, подписывая который клиент подтверждает действительность и достоверно предоставленных документов и сведений, соглашается с условиями выпуска обслуживания дебетовых карт, открытия банковского счета, с памяткой клиентам по вопросам использования дебетовых карт и иных карт, иными требованиями, предусмотренными правилами банка. ДД.ММ.ГГГГ в офис № ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

адрес> обратилась ФИО3, которая открыла банковский счет № с дебетовой картой «SBERKARTA MOMENTUM». Открытие платежного счета ФИО3 осуществлялось через электронную очередь, заполнение анкеты, заполнения и подписания заявления на открытие платежного счета, путем подтверждения кодов, поступающих с СМС - сообщениями. После чего ФИО3 была выдана «SBERKARTA MOMENTUM». Перед открытием счета (карты) клиент предупреждается об ответственности за незаконность операций по счету и передачу доступа к счету третьим лицам (т.1 л.д.105-107). 

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что с ДД.ММ.ГГГГ года он работает в АО «Альфа-Банк» в должности старшего специалиста службы экономической безопасности. Для открытия счета в АО «Альфа-Банк» для физического лица, клиентом в банк предоставляется оригинал документа, удостоверяющего его личность – паспорт, сообщается абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно. Так же при открытии счета клиент уведомляется об ответственности, согласно Федерального закона №115-Ф3, предупреждается, что в случае требования банка он должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции. Клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц. ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис «

<

адрес> АО «Альфа-Банк» обратилась ФИО3, которая предоставила оригинал своего паспорта. После идентификации ее личности менеджером банка была заполнена анкета клиента для открытия лицевого счета, где прописаны все условия договорных обязательств по пользованию счетом. ФИО4 осуществила открытие расчетного счета № при помощи смс подписания, на основании подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте, подписанного при личной встрече ДД.ММ.ГГГГ. К данному счету была привязана пластиковая банковская карта №. Банком на номер телефона +№ был направлен пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета (т.1 л.д. 120- 123).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №5 следует, что она работает в дополнительном офисе «

<

адрес>» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, в должности финансового эксперта. Открытие счета физическим лицом осуществляется в следующем порядке. Физическое лицо обращается в офис банка с документом, удостоверяющим личность (паспорт). После чего менеджер идентифицирует личность клиента. Убедившись в личности клиента, менеджер проводит опрос клиента о целях открытия банковского счета и о планируемых акциях по счету. В случае отсутствия подозрений о достоверности представленных клиентом сведений, менеджер регистрирует клиента и заполняет заявление-анкету на открытие счета. После заполнения заявления-анкеты клиент знакомится с ним, после чего собственноручно подписывается клиентом в одном экземпляре. Далее клиенту открывается текущий счет и доступ в личный кабинет. Клиенту направляется на указанный им в заявлении номер телефона временный пароль, который клиент вводит в мобильное приложение «РайффайзенОнлайн». После чего клиент может совершать операции по счету через личный кабинет. По желанию клиента ему выдается дебетовая карта к открытому счету. После подключения личного кабинета в «РайффайзенОнлайн», далее клиент подписывает документы посредством кодов, поступающих клиенту посредством СМС-сообщений, и весь документооборот происходит в электронном виде. ДД.ММ.ГГГГ для открытия счета в их офис обратилась ФИО3, которая предоставила паспорт, номер телефона и адрес электронной почты: № В соответствии с договором комплексного обслуживания АО «Райффайзенбанк» клиент в полном объеме несет установленную законом ответственность за умышленную передачу доступа к своему банковскому счету третьим лицам, в том числе доступа в личный кабинет «РайффайзенОнлайн» и незаконные операции по счету (т.1 л.д.138 -141).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №6 следует, что с ДД.ММ.ГГГГ года она работает менеджером в офисе ПАО «ВТБ» по адресу: 

<

адрес>. Для открытия счета физическим лицам необходимо личное присутствие, документ, удостоверяющий личность — паспорт. Клиент сообщает свои данные: ФИО, адрес места жительства, контактный номер телефона, адрес электронной почты, если это необходимо. При открытии счета заполняются следующие документы: заявление на открытие счета, правила комплексного обслуживания физических лиц, правила дистанционного обслуживания физических лиц, правила осуществления (совершения) операций по счетам физических лиц. В этих правилах содержится информация о запрете передачи управления счетами третьим лицам без соответствующих доверенностей. Также в случае, если счет открывает новый клиент, она по согласию, его фотографирует. ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «

<

адрес>» ПАО «Банк ВТБ» обратилась ФИО3 с целью открыть банковские счета на свое имя. Перед открытием счета она идентифицировала личность ФИО3, сфотографировала ее, после чего на ее имя было открыто три банковских счета: банковский счет по соглашению № № от ДД.ММ.ГГГГ, дебетовый счет №, накопительный счет №. Также она выдала ФИО3 банковскую карту №. Все счета и банковскую карту она выдала только после того, как ФИО3 подписала пакет необходимых документов и ознакомилась с правилами комплексного обслуживания физических лиц в ПАО «Банк ВТБ», дистанционного обслуживания, правила совершения операций по счетам физических лиц. ФИО3 была ознакомлена с тарифами банка и подтвердила, что ознакомилась с условиями использования электронных средств платежей (т.1 л.д.168-169). 

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №7 следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в ПАО «Росбанк» ТО «

<

адрес>» Приволжского филиала. ДД.ММ.ГГГГ в офис ТО «

<

адрес>» Приволжского филиала ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия счета обратилась ФИО3, которая предоставила паспорт на свое имя. Сотрудником банка была проведена ее идентификация, после было оформлено заявление о присоединении к Условиям обслуживания в Системе «Росбанк Онлайн», в котором ФИО3 собственноручно расписалась. Кроме того, была составлена анкета, заявление на предоставление услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц, в соответствии с которым на имя ФИО3 был открыт текущий счет №, была выдана безыменная дебетовая карта МИР «Классическая» (карта «Моментум»). В случае, если сотрудникам банка было бы известно о том, что ФИО3 открывает счет для третьих лиц, то в открытии банковского счета ей было бы отказано (т. 1 л.д. 206 - 208).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО7 следует, с ДД.ММ.ГГГГ она работает в ПАО «Совкомбанк» в должности финансового консультанта. Чтобы физическое лицо открыло банковский счет в банке ПАО «Совкомбанк» необходимо его личное присутствие, документ, удостоверяющий личность (паспорт). Далее клиент подписывает заявление, она знакомит клиента с договором банковского обслуживания. Перед подписанием договора она разъясняет правила пользования счетом, а также запрет передачи управления счетом третьим лицам. После чего клиент подписывает двухсторонний договор, а после она открывает банковский счет клиенту. ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратилась ФИО3, с просьбой открыть карту «Халва» (кредитная карта), но так как на тот момент у ФИО3 не было официального дохода, то ей в кредитной карте было отказано. После чего она предложила ФИО3 открыть дебетовый счет, с выдачей пластиковой карты. Далее она ознакомила ФИО3 с договором комплексного обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ, разъяснила ей условия использования дебетового счета, а также о запрете передаче управления счетом третьим лицам. После чего ФИО4 подписала пакет необходимых документов, а она открыла на имя ФИО4 банковский счет, выдала ей неименную пластиковую карту и привязала ее к открытому дебетовому счету (т. 1 л.д. 217 - 218).

Кроме того, вина подсудимой ФИО3 подтверждается и письменными доказательствами, исследованными и оцененными судом, в частности: постановлением о направлении материалов проверки для решения вопроса об уголовном преследовании от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что в действиях ФИО3 усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (т. 1 л.д. 4 - 6), протоколами выемок от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.93-94, л.д.111-113, 130-131, 148-150, 192-194), протоколами осмотров предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицами, в ходе которых осмотрены: сопроводительное письмо ПАО «Сбербанк» № № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ в офисе № Пермского отделения Волго-Вятского банка ПАО «Сбербанк» на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серии № №, открыт платежный счет № и выпущена карта «SBERKARTA MOMENTUM» №; копия заявления на открытие платежного счета ФИО3 в ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, копия анкеты клиента ПАО «Сбербанк», на которой отображены персональные данные ФИО3, справка на имя ФИО3 дана о том, что ФИО3 является клиентом ДО «

<

адрес>» АО «Альфа-Банк». Имеет в банке счет №, банковскую карту №, карта выпущена ни имя: NATALYA IGOLKINA; копия выписки по счету: № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, копия анкеты клиента АО «Альфа – Банк» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, заявление на открытие банковских счетов, выпуск банковских карт и предоставление услуг в АО «Альфа – Банк» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, копия паспорта серии № № на имя ФИО3, заявление-анкета на открытие текущего счета от ДД.ММ.ГГГГ в «Райффайзенбанк», оригинал заявления клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, оригинал Единой формы согласия от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, из которого следует, что ФИО3 дала согласие на обработку персональных данных, согласие операторам связи и поставщикам информации, поручила на передачу данных АКЦ, дала согласие на получение сведений из бюро кредитных историй, копия анкеты-заявления на выпуск и получение расчетной (дебетовой) карты Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, копия заявления об открытии в Банке ВТБ (ПАО) счета физического лица №, копия заявления для клиента Брокера от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, копия анкеты клиента-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, копия заявления на изменение параметров по банковской карте, принятое ПАО «Росбанк» ДД.ММ.ГГГГ от ФИО3, из которого следует, что ФИО3 просит по карте № изменить основной счет и назначить основным счет № копия заявления на предоставление услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, копия расписки в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, копия заявления о присоединении к Условиям обслуживания в Системе «РОСБАНК Онлайн», копия согласия ФИО3 на внесение персональных данных ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 95 - 100, 114 - 117, 132 - 135, 151 - 160, 195 - 200), вышеуказанные документы признаны вещественными доказательствами и хранятся в материалах уголовного дела (т. 1 л.д. 101, 119, 137,163, 202), протоколами осмотров мест происшествий от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицами, в ходе которых установлено, что по адресу: 

<

адрес> расположен дополнительный офис № ПАО «Сбербанк», по адресу: 

<

адрес> расположен офис АО «Альфа-Банк», по адресу: 

<

адрес> расположен офис АО «Райффайзенбанк», по адресу: 

<

адрес> расположен офис ПАО «Банк ВТБ», по адресу: по адресу: 

<

адрес>, расположен дополнительный офис территориального офиса «

<

адрес>» Приволжского филиала ПАО «Росбанк», по адресу: 

<

адрес> расположен офис ПАО «Совкомбанк» (т. 1 л.д. 102 - 104, 124 - 126, 142 - 144, 164 - 166, 203 - 205, 214 - 216), протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены: CD-R диски, предоставленные ПАО «Сбербанк» АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-Банк» и выписки по счетам, в которых зафиксировано поступление денежных средств на банковские счета, открытые на имя ФИО3 (т.1 л.д. 225 - 247), протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены: документы ООО «МетАльянс», ООО «Анкар», ООО «Сатурния», ООО «887», ООО «Мета-Пермь», ООО «Старк», ООО «Экобизнес», из которых установлено, что между ООО «МетАльянс» и ФИО3 были заключены договора на поставку лома и отходов черных и цветных металлов, в рамках которых ФИО3 был сдан лом меди, отходы черных и цветных металлов, что подтверждается приемо-сдаточными актами №№, № № заявлениями о приеме, кассовыми чеками от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, выписками из книги учета приемно-сдаточных актов. Из сопроводительного письма от ООО «Анкар» следует, что ФИО3, являлась ломосдатчицей ООО «Анкар», оплата производилась безналичным путем на банковские карты, из копии приемосдаточных актов №№ следует, что от имени ФИО3 сдан никельсодержащий лом, лом и отходы меди (блеск). Из сопроводительного письма ООО «Сатурния» следует, что от лица ФИО3 осуществляла сдачу лома цветных металлов на складском участке ООО «Сатурния», расположенном по адресу: 

<

адрес>, за что на лицевые счета ФИО3 осуществлялись переводы денежных средств, из копии книги приемочных актов лома и отходов цветных металлов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, следует, что в ДД.ММ.ГГГГ года ФИО3 сдан лом латуни, в ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 сдан лом меди, лом латуни, лом меди микс, из копии приемо-сдаточных актов №№, № следует, что ФИО3 сдан лом меди, лом латуни, что подтверждается копиями кассовых чеков от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ. Из сопроводительного письма ООО «887» следует, что ФИО3 является ломосдатчиком ООО «887», расчет осуществлялся на карты и реквизиты, предоставленные ломосдатчиком при оформлении приемо-сдаточных актов. Из копии приемо-сдаточных актов №№ следует, что ФИО3 сдала лом алюминия, лом и отходы меди, лом никельсодержащий, лом 3Б26, лом латуни, согласно копии платежного поручения № на счет ФИО3, №, открытом в АО «Райффайзенбанк» от ООО «887» было зачислено 94 224, 25 руб. Из сопроводительного письма ООО «Мета-Пермь» следует, что от ООО «Мета-Пермь» на счета ФИО3 поступали денежные средства за поставку лома черных металлов. Из копии договоров купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что у ФИО3 приобретался лом и отходы черных металлов; из фотокопии заявлении от лица ФИО3 к вышеуказанным договорам купли-продажи следует, что она просит переводить оплату за лом на номер банковской карты №, номер телефона №; согласно копии платежных ордеров № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, на указанный в заявлениях номер банковской карты зачислены денежные средства, из копии приемо-сдаточных актов №№ № следует, что от имени ФИО3 сдан стальной лом, лом и отходы черных металлов. Из сопроводительного письма ООО «Старк», следует, что ФИО3 является ломосдатчиком ООО «Старк», расчет осуществлялся на карты и реквизиты, указанные ломосдатчиком при оформлении приемо-сдаточных актов. Согласно копиям приемо-сдаточных актов №№ ФИО3 сдала лом, никельсодержащий, лом и отходы меди, лом алюминиевый, лом молибденосодержащий, лом железа, копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 97 760 руб.; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 23657,92 руб. Из сопроводительного письма ООО «Экобизнес», следует, что ФИО3 является ломосдатчиком. Расчет с ней осуществлялся на карты и реквизиты, указанные при оформлении приемо-сдаточных актов. Из копии приемосдаточных актов №№ № следует, что ФИО3 сдала лом никельсодержащий (т. 2 л.д. 11 - 18), вышеперечисленные документы признаны вещественными доказательствами и хранятся в материалах уголовного дела (т. 2 л.д. 26 - 38, 43 - 54, 57 - 79, 89 - 96, 103 - 114, 118 - 135, 140 - 144), протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которого установлено, что вблизи дома по адресу: 

<

адрес>, расположен остановочный комплекс «Больница» (т. 2 л.д. 175 - 178), ответом ПАО «Совкомбанк» от ДД.ММ.ГГГГ №, из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «

<

адрес> 

<

адрес>» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения открыт счет № и дебетовая карта «Халва» 2.0. ДД.ММ.ГГГГ счет закрыт (т. 1 л.д. 213), копией договора комплексного банковского обслуживания №, из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 заключила с ПАО «Совкомбанк» договор комплексного банковского обслуживания № (т. 1 л.д. 219 - 220), копией заявления на выдачу банковской карты ПАО «Совкомбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 был открыт банковский счет № и выдана банковская карта № (т. 1 л.д. 222), правилами комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО), из которых следует, что клиент несет ответственность за предоставление ложных и заведомо недостоверных сведений о себе в соответствии с действующим законодательством РФ (п. 4.4). Клиент поставлен в известность и в полной мере осознает, что передача конфиденциальной информации в рамках ДКО на Доверенный номер телефона, адрес электронной почты, на почтовый адрес, указанные Клиентом в Заявлении, влечет риск несанкционированного доступа к такой информации сторонних лиц (п. 4.5) (т. 1 л.д. 170 – 188). 

Оценив представленные суду доказательства, с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, суд приходит к выводу, что вина ФИО3 в совершении преступления нашла свое подтверждение в судебном заседании совокупностью собранных по делу доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений у суда не вызывает.

К такому выводу суд пришел как исходя из показаний самой подсудимой ФИО3, в которых она в ходе следствия подробно и последовательно поясняла обстоятельства совершенного ею преступления, признавая факт открытия банковских счетов и банковских карт на свое имя для третьих лиц, так и показаний свидетеля Свидетель №1, узнавшего от самой подсудимой об открытии ею расчетных счетов и оформлении к ним дебетовых карт для производства операции по счетам третьими лицами, свидетеля ФИО8, предложившей ФИО3 за денежное вознаграждение открыть расчетные счета для использования их третьими лицами, показаниями свидетелей Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, ФИО7, являющихся сотрудниками банковских организаций и подтвердивших факт открытия ФИО5 в их офисах банковских счетов и выдачу ей банковских карт, пояснявших об обязательном ознакомлении ФИО4 при этом с требованиями о недопустимости передачи третьим лицам доступа к расчетным счетам, а также исходя и из письменных доказательств, в частности протоколов осмотров предметов (документов), согласно которым осмотрены анкеты, заявления ФИО3, выписки по ее банковским счетам, и т.д., которые в своей совокупности отображают единую картину совершенного подсудимой ФИО3 преступления. 

Все имеющиеся по делу доказательства собраны в соответствии с требованиями ст.74 УПК РФ и ст. 86 УПК РФ, и судом признаются достаточными для признания подсудимой ФИО3 виновной в совершении инкриминируемого ею деяния. Каких-либо оснований не доверять показаниям допрошенных в ходе следствия лиц, у суда не имеется, поскольку они были получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, согласуются между собой, а также с другими доказательствами по уголовному делу. Основания для оговора подсудимой со стороны свидетелей, отсутствовали. Неустранимые противоречия в исследованных доказательствах, которые суд берет в основу обвинительного приговора, не установлены. Обстоятельств, которые в соответствии со ст. 75 УПК РФ могли бы свидетельствовать о недопустимости доказательств, исследованных в судебном заседании, ставящих под сомнение доказанность вины ФИО3 в совершении преступления, судом не усматривается.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту Федеральный закон № 161-ФЗ) электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно ч.ч.1, 11 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ, использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту Федеральный закон № 115-ФЗ), участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Судом достоверно установлено, что ФИО3 за обещанное ей денежное вознаграждение согласилась открыть в банковских организациях расчетные счета на свое имя, при этом, не имея намерений использовать данные расчетные счета в личных целях, введя в заблуждение сотрудников банковских организаций, получила в банках доступ в личные кабинеты к открытым счетам, банковские карты, с помощью которых возможно осуществлять банковские операции. После оформления необходимых документов в банковских организациях, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями о недопустимости передачи третьим лицам доступа к расчетным счетам, осознавая, что открытые ею расчетные счета в банках по просьбе третьего лица, будут использоваться для неправомерного осуществления переводов денежных средств, умышленно из корыстных побуждений, передала третьему лицу, полученные ею в банках электронные средства платежа и электронные носители информации, предоставив ему возможность осуществлять переводы денежных средств по расчетным счетам 

(лицевым) счетам, открытым ФИО3 в ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «ВТБ», ПАО «Росбанк» и ПАО «Совкомбанк» от имени ФИО3, т.е. осуществила сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств. 

По смыслу закона электронное средство платежа - это любое электронное или техническое устройство, средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлять переводы денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств. В данном случае таким средством являлся пин-код банковской карты, так как с его помощью осуществляется доступ к специальному банковскому счету, осуществление переводов и распоряжение денежными средствами.

Признак неправомерного использования специальных электронных средств следует из осознанного и добровольного оформления ФИО3 этих средств в банковских учреждениях и передачи их третьему лицу без какой-либо возможности контроля его деятельности, а также совершения третьим лицом денежных операций с использованием полученных от нее электронных средств платежей не в ее интересах. Указанные действия ФИО3, безусловно, являются неправомерными, поскольку запрет на их совершение предусмотрен нормами Федерального закона N 161-ФЗ от 27 июня 2011 года "О национальной платежной системе", о чем осужденная достоверно была уведомлена при оформлении расчетных банковских счетов.

На основании изложенного, оценив собранные по делу доказательства в соответствии со ст. 88 УПК РФ, суд приходит к выводу об их достаточности для признания ФИО3 виновной в совершении преступления, и соглашаясь с позицией государственного обвинителя, исключившего из объема обвинения квалифицирующие признаки «приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта» как излишне вмененные, квалифицирует действия ФИО3 по ч.1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, т.е. сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

При назначении подсудимой ФИО3 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о ее личности, влияние наказания на условия ее жизни и жизни ее семьи, в соответствии со ст. 6,43,60 УК РФ.

ФИО3 совершила преступление, относящееся к категории тяжких, впервые привлекается к уголовной ответственности, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, на учете у врача – нарколога, врача-психиатра не состоит.

Смягчающими наказание ФИО3 обстоятельствами, суд, в соответствии с ч.1,2 ст. 61 УК РФ, признает активное способствование расследованию преступления, полное признание ею вины и раскаяние в содеянном. 

Отягчающих наказание обстоятельств, судом не установлено.

При определении вида наказания ФИО3 суд, учитывая категорию совершенного преступления, обстоятельства его совершения, данные о личности подсудимой, которая впервые привлекается к уголовной ответственности, раскаялась в содеянном, активно способствовала расследованию преступления, и, признав эти обстоятельства исключительными, считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ, назначив ФИО3 наказание, более мягкое, чем предусмотрено санкцией статьи, а именно, в виде исправительных работ, полагая, что данное наказание будет соразмерным, справедливым и будет соответствовать целям наказания. 

Оснований для изменения категории преступления, на менее тяжкую, в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ, с учетом направленности совершенного ФИО3 преступления, его обстоятельств, суд не усматривает. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307,308,309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО3 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 года исправительных работ с удержанием из заработной платы 10 процентов в доход государства. 

Меру пресечения ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: сопроводительное письмо ПАО «Сбербанк» № № от ДД.ММ.ГГГГ, копию заявления на открытие платежного счета ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, копию анкеты клиента банка на имя ФИО3, справку старшего специалиста СЭБ Свидетель №4 исх№ копию выписки по счету №, копию анкеты клиента на имя ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, копию паспорта № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, оригинал заявления-анкеты на открытие текущего счета от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, заверенную копию паспорта серии № № на имя ФИО3, оригинал заявления клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, оригинал Единой формы согласия от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, копию Анкеты-заявления на выпуск и получение расчетной (дебетовой) карты от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, копию заявления об открытии в Банке ВТБ (ПАО) счета физического лица №, копию заявления для клиента Брокера от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, копию анкеты клиента - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, копию заявления для клиента Брокера от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, копию анкеты - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, оригинал заявления - анкеты на открытие текущего счета от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, заверенные копии паспорта серии № № на имя ФИО3, копию заявления на изменение параметров по банковской карте на имя ФИО3, копию заявления на предоставление услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании от ДД.ММ.ГГГГ, копию расписки в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, копию заявления о присоединении к Условиям обслуживания в Системе «Росбанк Онлайн» от ДД.ММ.ГГГГ, копию согласия ФИО3 на внесение персональных данных, копию паспорта № №, CD-диски, с сопроводительными письмами ПАО «Сбербанк», АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа Банк», выписки, копии документов к сопроводительным письмам ООО «МетАльянс», ООО «Анкар», ООО «Сатурния», ООО «887», ООО «МетаПермь», ООО «Старк», ООО «Экобизнес» - хранить при деле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Добрянский районный суд 

<

адрес> в течение 15-ти суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Суд разъясняет, что дополнительные апелляционные жалобы и представления подлежат рассмотрению, если они поступили в суд апелляционной инстанции не позднее, чем за 5-ть суток до начала судебного заседания. Суд также разъясняет, что ходатайство об ознакомлении с протоколом судебного заседания подается сторонами в письменном виде в течение 3-х суток со дня окончания судебного заседания. Кроме того, осужденная имеет право на ознакомление с материалами уголовного дела.

Судья- А.Ю. Тарабасова