Дело № 1- 511/2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Ижевск 08 октября 2024 года

Первомайский районный суд г.Ижевска в составе: председательствующего судьи Назаровой О.М.,

при секретаре Игнатьевой А.А., 

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Первомайского района г.Ижевска Ибрагимовой Л.Ш., 

подсудимого ФИО1,

защитника - адвоката Юсуповой Г.М., представившей удостоверение № и ордер № от 

<

дата>,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, 

<

дата> года рождения, уроженца г.Ижевска, гражданина РФ, имеющего среднее образование, являющегося студентом 3 курса АПОУ УР ТЭК, в/о, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>68, проживающего по адресу 

<

адрес>129, не судимого, 

с мерой пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении (под стражей не содержался), 

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ (3 эпизода), 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил преступления в сфере экономической деятельности, при следующих обстоятельствах. 

Согласно п.1 ст.846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

В соответствии с п.3 ст.846 ГК РФ банковский счет может быть открыт на условиях использования электронного средства платежа.

В силу п.1 ст.847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Согласно п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст.30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» договор между кредитной организацией и клиентом - физическим лицом, а также соглашение об электронном документообороте и иные документы, необходимые для обеспечения их взаимодействия после идентификации клиента - физического лица, в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», могут быть подписаны его простой электронной подписью, ключ которой получен при личной явке в соответствии с правилами использования простой электронной подписи при обращении за получением государственных и муниципальных услуг в электронной форме, устанавливаемых Правительством Российской Федерации. Указанные документы, подписанные простой электронной подписью, признаются электронными документами, равнозначными документам на бумажном носителе, подписанными собственноручной подписью данного физического лица.

В соответствии с «Положением о правилах осуществления перевода денежных средств», утвержденным Банком России 19.06.2012 № 383-П (далее по тексту – Положение) банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федерального закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков, банками.

В силу п.1.9 Положения перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа или на бумажных носителях.

Согласно п.2.3 Положения удостоверение права использования электронного средства платежа осуществляется кредитной организацией посредством проверки номера, кода и (или) иного идентификатора электронного средства платежа.

Так, в один из дней в период времени до 

<

дата> у ФИО1, находящегося на территории Удмуртской Республики, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, в том числе платежных банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, 

<

дата> в дневное время ФИО1 по предложению неустановленного в ходе следствия лица за денежное вознаграждение обратился в отделение АО «Альфа Банк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, где указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, привязал оформленный на свое имя абонентский № оператора сотовой связи «Теле 2» к своему банковскому платежному счету №, открытому 

<

дата> в АО «Альфа Банк», с целью предоставления неустановленному лицу возможности распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания.

Продолжая свои преступные действия, 

<

дата> в дневное время ФИО1, находясь у отделения АО «Альфа Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, умышленно сбыл за денежное вознаграждение неустановленному лицу сим-карту оператора сотовой связи «Теле 2» с абонентским номером №, привязанным к его банковскому платежному счету №, и платежную банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, привязанную 

<

дата> к его банковскому платежному счету №, открытому в АО «Альфа Банк», для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, что является электронным средством платежа, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

<

дата> на банковский платежный счет ФИО1 № неустановленным лицом через систему быстрых платежей с абонентского номера 

<

***>, указанного в качестве контактного номера ИП ФИО5, были переведены денежные средства в сумме 

<

данные скрыты> и в сумме 

<

данные скрыты>, а также через систему быстрых платежей с абонентского номера 

<

***>, зарегистрированного в 

<

адрес> на неустановленное лицо, были переведены денежные средства в сумме 

<

данные скрыты>. 

<

дата> в 18 часов 10 минут денежные средства в сумме 

<

данные скрыты> наличными были сняты неустановленным лицом через банкомат, установленный по адресу: 

<

адрес>, а также 

<

дата> в 22 часа 39 минут денежные средства в сумме 

<

данные скрыты> наличными были сняты неустановленным лицом через банкоматы, установленные в отделении АО «Альфа Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Тем самым по банковскому счету ФИО1 № были осуществлены неправомерные приемы, выдачи и переводы денежных средств.

Кроме того, 

<

дата> в дневное время ФИО1 по предложению неустановленного лица обратился в отделение ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия на его имя банковского расчетного счета, указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания. 

ФИО1, находясь в отделении ПАО «ВТБ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ознакомился и присоединился к условиям банковского обслуживания, подписав документы. На имя ФИО1 был открыт банковский расчетный счет №, при этом ФИО1 получил от представителя банка ПАО «ВТБ» и тем самым приобрел в целях сбыта платежную банковскую карту и подписанные им документы об открытии банковского расчетного счета с указанными им логином и паролем для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, в котором указаны недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного управлять указанным расчетным счетом, поскольку ФИО1 цели управления данным расчетным счетом не имел. Тем самым ФИО1 совершил приобретение в целях сбыта банковской платежной карты и электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая свои преступные действия, 

<

дата> в дневное время ФИО1, находясь у отделения ПАО «ВТБ» по адресу: 

<

адрес>, умышленно сбыл за денежное вознаграждение неустановленному лицу платежную банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, и документы об открытии банковского расчетного счета № на его имя с указанными логином и паролем для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, что является электронным средством платежа, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

<

дата> на банковский расчетный счет ФИО1 № неустановленным лицом были переведены денежные средства в сумме 

<

данные скрыты> с банковского счета, открытого в АО «ТБанк». 

<

дата> с банковского счета ФИО1 №, открытого в ПАО «ВТБ», неустановленным лицом денежные средства в сумме 

<

данные скрыты> были переведены на банковский счет №, открытый в ПАО «ВТБ» на имя ФИО6, которая ранее свою банковскую карту утеряла и своим банковским счетом не управляла. Далее 

<

дата> на банковский расчетный счет ФИО1 № неустановленным лицом были переведены денежные средства в сумме 

<

данные скрыты> с банковского счета, открытого на имя ФИО7 

<

дата> с банковского счета ФИО1 №, открытого в ПАО «ВТБ», неустановленным лицом денежные средства в сумме 

<

данные скрыты> были переведены на банковский счет, открытый на имя ФИО8, которая предпринимательскую деятельность не осуществляла. Далее 

<

дата> на банковский расчетный счет ФИО1 № неустановленным лицом были переведены денежные средства в сумме 

<

данные скрыты>. 

<

дата> денежные средства в сумме 

<

данные скрыты> были переведены на банковский счет, открытый на имя ФИО8, которая предпринимательскую деятельность не осуществляла. Далее 

<

дата> на банковский расчетный счет ФИО1 № неустановленным лицом были переведены денежные средства в сумме 

<

данные скрыты>. 

<

дата> денежные средства в сумме 

<

данные скрыты> были переведены на банковский счет №, открытый в ПАО «ВТБ» на имя ФИО6, которая ранее свою банковскую карту утеряла и своим банковским счетом не управляла. Далее 

<

дата> на банковский расчетный счет ФИО1 № неустановленным лицом были переведены денежные средства в сумме 

<

данные скрыты> с банковского счета. 

<

дата> с банковского счета ФИО1 №, открытого в ПАО «ВТБ», неустановленным в ходе следствия лицом денежные средства в сумме 

<

данные скрыты> были переведены на банковский счет, открытый на имя ФИО8, которая предпринимательскую деятельность не осуществляла. Далее 

<

дата> на банковский расчетный счет ФИО1 № неустановленным лицом были переведены денежные средства в сумме 

<

данные скрыты>. 

<

дата> денежные средства в сумме 

<

данные скрыты> были сняты неустановленным лицом наличными в банкомате, расположенном по адресу: 

<

адрес>. Тем самым по банковскому счету ФИО1 № были осуществлены неправомерные приемы, выдачи и переводы денежных средств.

Кроме того, 

<

дата> в дневное время ФИО1 по предложению неустановленного лица обратился в отделение ПАО «Ак Барс» Банк, расположенное по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия на его имя банковского расчетного счета, указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания. 

ФИО1, находясь в отделении ПАО «Ак Барс» Банк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, ознакомился и присоединился к условиям банковского обслуживания, подписав документы. На имя ФИО1 был открыт банковский расчетный счет №, при этом ФИО1 получил от представителя банка ПАО «Ак Барс» Банк и тем самым приобрел в целях сбыта платежную банковскую карту и подписанные им документы об открытии банковского расчетного счета с указанными им логином и паролем для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, в котором указаны недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного управлять указанным расчетным счетом, поскольку ФИО1 цели управления данным расчетным счетом не имел. Тем самым ФИО1 совершил приобретение в целях сбыта банковской платежной карты и электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая свои преступные действия, 

<

дата> в дневное время ФИО1, находясь у отделения ПАО «Ак Барс» Банк по адресу: 

<

адрес>, умышленно сбыл за денежное вознаграждение неустановленному лицу платежную банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, и документы об открытии банковского расчетного счета № на его имя с указанными логином и паролем для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, что является электронным средством платежа, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

<

дата> в 19 часов 13 минут на банковский платежный счет ФИО1 № неустановленным лицом были переведены денежные средства в сумме 

<

данные скрыты> с банковской карты №, открытой в АО «Тинькофф Банк». 

<

дата> в 12 часов 39 минут на банковский платежный счет ФИО1 № неустановленным лицом были переведены денежные средства в сумме 

<

данные скрыты> с банковского счета №, открытого на имя ФИО9 в АО «Тинькофф Банк». 

<

дата> в 20 часов 28 минут денежные средства в сумме 

<

данные скрыты> наличными были сняты неустановленным лицом через банкомат №, установленный в отделении ПАО «Ак Барс» Банк по адресу: 

<

адрес>. 

<

дата> в 15 часов 58 минут денежные средства в сумме 

<

данные скрыты> наличными были сняты ФИО1 через кассовый терминал №, установленный в кассе отделения ПАО «Ак Барс» Банк по адресу: 

<

адрес>, и переданы неустановленному лицу. Тем самым по банковскому счету ФИО1 № были осуществлены неправомерные приемы, выдачи и переводы денежных средств.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 виновным себя в предъявленном обвинении признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался на основании ст.51 Конституции РФ.

Судом по ходатайству государственного обвинителя и с согласия стороны защиты, в связи с отказом подсудимого дать показания, в судебном заседании, оглашены и исследованы показания ФИО1, данные им в ходе предварительного расследования.

Так, будучи допрошенным в качестве подозреваемого и обвиняемого в присутствии своего защитника подсудимый ФИО1 показывал, что 

<

дата>, находясь по адресу: 

<

адрес>, в «ВБА» он зарегистрировал себя в качестве индивидуального предпринимателя, ИНН:№, по просьбе девушки по имени ФИО17, которая ему ранее в мессенджере «Телеграмм» предложила подзаработать. Кроме того, для ИП необходимо было открыть расчетные счета в банках г. Ижевска. В банке ПАО «ВТБ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, он оформил расчетный счет № на своё имя как на физическое лицо. В банке ему выдали документы по открытию счета и банковскую карту, которые он передал ФИО18. В банке АО «Альфа Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, он внес изменения по ранее имеющемуся расчетному счету №, а именно изменил ранее указанный номер телефона № на №, который указала ему ФИО19. Сим-карту с абонентским номером № ФИО20 вставила в свой телефон, то есть фактически доступ к личному кабинету в АО «Альфа Банк» и операциям по банковскому счету с того момента имела ФИО21. В банке ему также выдали банковскую карту, которую он передал ФИО22, находясь у Банка. В банке ПАО «АКБ «Ак Барс», который расположен по адресу: 

<

адрес>, он оформил расчетный счет №. После того, как он вышел из банка, он передал банковскую карту и все документы по расчетному счету ФИО23. 

<

дата> ФИО24 снова написала ему в мессенджере «Телеграмм» о том, что переводы по расчетному счету № ПАО «Ак Барс» заблокированы и что ей требуется, чтобы он встретился с ней около банка по адресу: 

<

адрес>, для снятия наличных денежных средств с карты. В этот же день в дневное время он пришел к банку и, взяв банковскую карту ПАО «Ак Барс», а также спросив у ФИО25 пин-код от карты, снял наличные денежные средства в размере 

<

данные скрыты> в банкомате, после чего передал банковскую карту, а также денежные средства в размере 

<

данные скрыты> ФИО26. Когда он производил регистрацию ИП, он заранее знал, что заниматься какой-либо деятельностью не планировал и не занимался, регистрировал только для того, чтобы получить вознаграждение от ФИО27, которая должна была заплатить ему за это 

<

данные скрыты>. Денежных средств ему так и не заплатили (л.д.147-151, 160-163, 193-195). 

Суд признает данные протоколы допроса ФИО1 допустимыми доказательствами, поскольку показания последнего, исследованные судом, были получены с соблюдением всех его конституционных и процессуальных прав, в том числе и права на защиту. В судебном заседании ФИО1 данные показания подтвердил полностью и в содеянном раскаялся.

Виновность подсудимого по всем эпизодам обвинения, кроме его признательных показаний также подтверждается следующими доказательствами.

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия стороны защиты, на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, судом были оглашены показания не явившихся свидетелей обвинения, данные ими в ходе предварительного расследования. 

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО10 показала, что в налоговой инспекции работает с мая 2023 года. 

<

дата> в УФНС России по УР ФИО1, 

<

дата> года рождения, ИНН №, представил документы для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, а именно заявление по форме Р21001, копию паспорта, уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения, заявление на получение патента. Указанные документы были представлены в электронном виде и подписаны электронной цифровой подписью ФИО1 На основании вышеуказанных документов принято решение о государственной регистрации от 

<

дата> №А, ФИО1 присвоен ОГРНИП №. 

<

дата> в УФНС России по УР ФИО1 представил документы для снятия себя с регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, а именно заявление по форме P26001, квитанцию об оплате госпошлины. Указанные документы были представлены лично при посещении обособленного подразделения Управления по адресу: 

<

адрес>. На основании вышеуказанных документов принято решение о государственной регистрации от 

<

дата> №А о прекращении ФИО1 деятельности в качестве индивидуального предпринимателя (л.д.47-50).

Будучи допрошенный на предварительном следствии свидетель ФИО11 показал, что в АО «АЛЬФА-БАНК» работает с 2005 г. Клиент ФИО1 

<

дата> г.р., первоначально, как физическое лицо, подал интернет–заявку в АО «Альфа-Банк» на открытие лицевого счета 

<

дата> После предварительного одобрения заявки ФИО1 лично посетил Дополнительный офис «Ижевск-Устиновский» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>. Заместитель руководителя ФИО12 осуществил верификацию ФИО1 по предоставленному паспорту гражданина РФ, после чего на имя ФИО1 был открыт лицевой счет 40№. В качестве контактного телефона ФИО1 указал №. К счету были выпущены и выданы банковские карты № и №. Далее 

<

дата> ФИО1 обратился в Дополнительный офис «Ижевск-Центральный» АО «Альфа-Банк» для изменения информации по клиенту (смена телефонного номера, добавление статуса Индивидуального предпринимателя). Операционный сервис-менеджер ФИО13 провела верификацию ФИО1, после чего номер контактного телефона № был заменен на №. Согласно выписке по операциям по счету 40№, открытому на имя ФИО1, поступления осуществлялись через систему быстрых платежей. Платежи от 

<

дата> на суммы 

<

данные скрыты> и 

<

данные скрыты> осуществлялись с телефона +№, который указан ИП ФИО5 ОГРНИП №, ИНН №, в качестве контактного номера телефона. Информация о зачислении на счет ФИО1 с номера +№ отсутствует, так как абонент с указанным номером телефона не является Клиентом Банка АО «Альфа Банк». Кроме того, по счету 40№ была произведена операция в виде снятия наличных денежных средств в размере 

<

данные скрыты> через банкомат №, установленный по адресу: 

<

адрес>«А», 

<

дата> в 17.10 часов (Московское время). Запись с камер видеонаблюдения с данного банкомата отсутствует, банкомат не был оборудован системами видеофиксации, в настоящее время утилизирован. Кроме того, 

<

дата> в 21:42 часов (Московское время) произведена операция в виде снятия наличных денежных средств в размере 

<

данные скрыты> через банкомат №, установленный по адресу: 

<

адрес>, а также 

<

дата> в 21:42 часов (Московское время) снятие денежных средств через указанный выше банкомат в размере 

<

данные скрыты>. Кроме того, 

<

дата> в 21:43 часов (Московское время) произведена операция в виде снятия наличных денежных средств в размере 

<

данные скрыты> через банкомат №, установленный по адресу: 

<

адрес> (л.д.107-110).

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО14 показала, что работает в ПАО «Ак Барс» Банк в Дополнительном офисе «Ижевский №», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в должности специалиста по обслуживанию клиентов. Так, 

<

дата> в офис обратился ФИО1 с целью открытия на свое имя расчетного счета с последующей выдачей банковской карты. Аналогичным способом был заключен договор, заполнена Анкета, личность была удостоверена по паспорту. 

<

дата> на счет ФИО1 поступили денежные средства в размере 

<

данные скрыты>, 

<

дата> - 

<

данные скрыты>. Первый перевод, выполнен через СБП, второй перевод выполнен посредством заполнения банковских реквизитов (номера счета). От кого именно поступили денежные средства на счет ФИО1, не известно, так как доступа к расширенным сведениям по счету не имеется. 

<

дата> было произведено снятие денежных средств в банкомате по адресу: 

<

адрес>, в размере 

<

данные скрыты>, 

<

дата> снятие денежных средств в размере 

<

данные скрыты> через кассу. Адреса обращения не указано, однако, согласно данным терминала № снятие производилось в офисе по адресу: 

<

адрес> (л.д.116-120).

Указанные показания свидетелей обвинения признаны судом в качестве допустимых доказательств по уголовному делу, поскольку получены с соблюдением требований УПК РФ.

Судом также исследованы письменные доказательства стороны обвинения, а именно:

- рапорт об обнаружении признаков преступления, зарегистрированный в КУСП ДЧ ОП № Управления МВД России по 

<

адрес> № от 

<

дата> (л.д.16);

- рапорт об обнаружении признаков преступления, зарегистрированный в КУСП ДЧ ОП № Управления МВД России по 

<

адрес> № от 

<

дата> (л.д.18);

- рапорт об обнаружении признаков преступления, зарегистрированный в КУСП ДЧ ОП № Управления МВД России по 

<

адрес> № от 

<

дата> (л.д.19);

- протокол ОМП от 

<

дата> с участием ФИО1, в ходе которого осмотрен участок местности, а именно обочина проезжей части в сторону 

<

адрес> - ближний подъезд к отделению банка «ВТБ», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Со слов ФИО1 в указанном месте он передал в автомобиле девушке банковскую карту «ВТБ» (л.д.35-38);

- протокол ОМП от 

<

дата> с участием ФИО1, объектом осмотра является парковочная зона у входа в банк ПАО «АКБ «АК БАРС» БАНК по адресу: 

<

адрес>, где ФИО1 передал девушке банковскую карту ПАО «АКБ «АК БАРС» БАНК (л.д.39-42);

- протокол ОМП от 

<

дата> с участием ФИО1, объектом осмотра является обочина проезжей части по ходу движения по 

<

адрес> г. Ижевска напротив входа в офис банка АО «Альфа Банк», где ФИО1 в салоне автомобиля передал девушке банковскую карту АО «Альфа- Банк» (л.д.43-46);

- протокол осмотра документов от 

<

дата>, осмотрен ответ Банка ПАО «ВТБ», согласно которому по расчетному счету №, открытому на имя ФИО1 за период с 

<

дата> по 

<

дата> имеются операции о движении денежных средств на общую сумму 

<

данные скрыты> (л.д.76-80);

- протокол осмотра документов от 

<

дата>, осмотрен ответ ПАО «АКБ «Ак Барс», согласно которому на имя ФИО1, 

<

дата> г.р., за период с 

<

дата> по 

<

дата>, открыты банковские счета, а именно: 

<

дата> открыт счет № в ДО «Центральный» ПАО «АК БАРС» БАНК по адресу: 420066, 

<

адрес>; 

<

дата> открыт счет №, в ДО «Ижевский №» ПАО «АК БАРС» БАНК по адресу: 426004, 

<

адрес>. Также объектом осмотра являются выписки по указанным расчетным счетам, в которых имеется информация о движении денежных средств (л.д.123-135);

- протокол осмотра предметов от 

<

дата> с участием подозреваемого ФИО1, согласно которому осмотрен CD-R диск с видеозаписями с банкоматов №, 220394 за 

<

дата>, расположенных по адресу: 

<

адрес>, предоставленный банком АО «Альфа Банк». В ходе просмотра видеозаписей подозреваемый ФИО1 пояснил, что на указанных видеозаписях изображен не он. Такой одежды у него не имеется. Кто изображен на данной видеозаписи, пояснить не может. 

Кроме того, осмотрен CD-R диск, предоставленный Дополнительным офисом «Ижевский №» банка ПАО «АКБ «Ак Барс» с видеозаписями с камер системы видеонаблюдения за период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, установленных в кабинке по обслуживанию клиентов, а также с устройства самообслуживания клиентов, расположенных в ДО «Ижевский №» по адресу: 

<

адрес>. В ходе просмотра видеозаписей ФИО1 опознал себя уверенно по внешности, походке, одежде. Кроме того, ФИО1 пояснил, что на данной видеозаписи фигурирует женщина, в ней он узнает ранее знакомую девушку по имени ФИО28, которая написала в мессенджере «Телеграмм» с предложением заработка денежных средств (л.д.166-182);

- заявление о явке с повинной, в котором ФИО1 сообщил о том, что в феврале 2024 года в мессенджере «Телеграмм» поступило сообщение от пользователя ФИО29 с целью заработка, на что он согласился. По ее указанию открыл на свое имя ИП, а также банковские счета в банках ВТБ, АК БАРС, Альфа-Банк, от которых в последующем передал банковские карты на территории Первомайского района г. Ижевска. В содеянном раскаивается, вину признает (л.д.143);

- протокол проверки показаний на месте с участием подозреваемого ФИО1 от 

<

дата>, согласно которому ФИО1 указал на участок местности, расположенный на парковке слева от входа в банк ПАО «Ак Барс» по адресу 

<

адрес>, где он передал ФИО30 банковскую карту ПАО «Ак Барс», расчетный счет №, а также документы по карте. Далее, ФИО1 указал на участок дороги перед входом в АО «Альфа-Банк», по адресу 

<

...> где передал ФИО31 банковскую карту и документы по расчетному счету №. Далее,, ФИО1 указал на участок проезжей части перед домом, по адресу 

<

адрес>, где он передал банковскую карту ПАО «ВТБ», расчетный счет №, а также документы по данной карте ФИО32 (л.д.155-159).

Указанные письменные доказательства, представленные стороной обвинения, признаны судом в качестве допустимых, не противоречащих требованиям УПК РФ.

Исследовав вышеприведенные доказательства, проанализировав, как доводы стороны обвинения, так и доводы стороны защиты, суд приходит к выводу о виновности ФИО1 в совершении вышеуказанных преступлений, поскольку его вина нашла свое подтверждение, как в показаниях самого подсудимого, так и в показаниях свидетелей, протоколах следственных действий, а также других материалах уголовного дела и не вызывает сомнений.

В основу обвинительного приговора, суд кладет признательные показания ФИО1, данных им в ходе предварительного расследовании и подтвержденных в судебном заседании (л.д.147-151, 160-163, 193-195). Признавая указанные показания подсудимого допустимыми доказательствами по делу, и оценивая их как достоверные, суд исходит из того, что они полностью согласуются с другими исследованными в судебном заседании доказательствами и не вызывают сомнений. 

Указанные показания ФИО1 объективно подтверждаются показаниями свидетелей: свидетеля ФИО10, согласно которым 

<

дата> ФИО1 лично поданы документы для регистрации качестве индивидуального предпринимателя, на основании которых было принято решение о государственной регистрации, ФИО1 присвоен ОГРНИП, а уже 

<

дата> от ФИО2 поступили документы о снятии себя с регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, о чем было принято решение; свидетеля ФИО11 – сотрудника АО «Альфа-Банк», согласно которым ФИО2 обратился в банк для открытия расчетного счета, после чего на его имя был открыт расчетный счет, к счету были выпущены банковские карты; свидетеля ФИО14 –сотрудника ПАО «Ак Барс» Банк, согласно которым ИП ФИО1 обратился в банк с целью открытия расчетного счета с последующей выдаче банковской карты.

Кроме того, показания ФИО1 подтверждаются: выпиской ПАО «ВТБ» по банковскому счету № за период с 

<

дата> по 

<

дата>, согласно которой по счету прошел оборот денежных средств в размере 

<

данные скрыты> (л.д.76-80); выпиской ПАО «Ак БАРС» Банк» по банковскому счету № за период с 

<

дата> по 

<

дата>, согласно которой по счету прошел оборот денежных средств в размере 

<

данные скрыты> (л.д.131); выпиской АО «Альфа-Банк» по банковскому счету № за период с 

<

дата> по 

<

дата>, согласно которой по счету прошел оборот денежных средств в размере 

<

данные скрыты> (л.д.133-135).

Таким образом, в судебном заседании установлено, что ФИО1 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ИП ФИО1, то есть неправомерно.

Государственный обвинитель предложил квалифицировать действия ФИО1 по эпизоду неправомерного оборота денежных средств в отношении АО «Альфа-Банк» по ч.1 ст.187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, исключить излишне вмененный признак «приобретение в целях сбыта». По остальным эпизодам квалификацию и обвинение поддержал в полном объеме. 

Суд соглашается с мнением государственного обвинителя, исключает по эпизоду в отношении АО «Альфа-Банк» квалифицирующий признак «приобретение в целях сбыта», как излишне вмененный, поскольку фактически такие обстоятельства по данному делу не установлены. Исключение данного признака, по мнению суда, не ухудшает положения подсудимого и не нарушает его права на защиту.

Суд соглашается с квалификацией действий ФИО1 по эпизодам преступлений в отношении ПАО «ВТБ» и ПАО «АК БАРС» Банк, как приобретение и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, так как согласно пункту 19 статьи 3 Федерального закона от 27.06.2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. ФИО1 открывал банковские счета на свое имя без намерения управлять ими, передал третьим лицам банковские карты, что в совокупности является электронным средством платежа, тем самым приобрел и сбыл электронные средства, электронные носители информации.

Учитывая вышеизложенное, суд считает, что вина подсудимого ФИО1 в совершении преступлений указанных в описательно - мотивировочной части приговора доказана в полном объеме. 

Оценив представленные доказательства в их совокупности, суд квалифицирует действия ФИО1 следующим образом:

- по эпизоду оборота денежных средств в АО «Альфа-Банк» по ч.1 ст.187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду оборота денежных средств в ПАО «ВТБ» по ч. 1 ст. 187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду оборота денежных средств в ПАО «АК БАРС» Банк по ч.1 ст.187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Судом также исследованы материалы уголовного дела, относящиеся к личности подсудимого и влияющие на назначение ему наказания, а именно:

- копия паспорта ФИО1 (л.д.142);

- справка о результатах проверки ОСК, согласно которой ФИО1 ранее не судим (л.д.204); 

- справка БУЗ УР «РКЦПЗ МЗ УР», согласно которой ФИО1 на учете у психиатра не состоит (л.д.209);

- справка БУЗ УР «РНД», согласно которой ФИО1, на учете у врача-нарколога не состоит (л.д.211); 

- характеристика с места жительства, согласно которой ФИО1 характеризуется положительно (л.д.214);

- характеристика с места учебы АПОУ УР «Топливно-энергетический колледж», согласно которой ФИО1 характеризуется положительно (л.д.216).

С учетом сведений БУЗ УР «РКЦПЗ МЗ УР», согласно которым ФИО1 на учете не состоит, а также данных о личности подсудимого, его поведения в судебном заседании, суд признает ФИО1 вменяемым по настоящему делу.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1, согласно ст.61 УК РФ, судом признаются: признание вины и раскаяние в содеянном, явка с повинной (по всем эпизодам), активное способствование раскрытию и расследованию преступлений (по всем эпизодам), выразившееся в даче признательных показаний и участии в проверке показаний на месте, состояние здоровья.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого согласно ст.63 УК РФ судом не установлено. 

Разрешая вопрос о виде и размере наказания подсудимому ФИО1, суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, личность подсудимого, который ранее не судим, к административной ответственности не привлекался, имеет постоянное место жительства и место учебы, где характеризуется положительно, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, полное признание им своей вины, раскаяние в содеянном, влияние назначаемого наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, в связи с чем считает, что исправление ФИО1, предупреждение совершения им новых преступлений, а равно восстановление социальной справедливости, могут быть достигнуты только в случае назначения ему наказания в виде лишения свободы, с учетом правил, предусмотренных ч.1 ст.62 УК РФ, но без реальной изоляции от общества, т.е. с применением к нему положений ст.73 УК РФ, с возложением обязанностей способствующих его исправлению и перевоспитанию. 

Вместе с тем, учитывая поведение подсудимого ФИО1 во время предварительного и судебного следствия, его искреннее раскаяние в содеянном, причины по которым подсудимый встал на путь преступления, то, что в результате совершенных им преступлений не наступило каких-либо тяжких последствий, суд считает возможным признать данные обстоятельства, в совокупности с другими смягчающими обстоятельствами, исключительными, связанными с целью и мотивами преступления, поведением подсудимого после совершения преступления, тем самым существенно уменьшающих степень их общественной опасности, в связи с чем считает возможным применить к нему положения ст. 64 УК РФ, а именно суд считает возможным назначить размер обязательного дополнительного наказания в виде штрафа ниже низшего предела, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ.

В то же время оснований для применения к последнему при назначении наказания ч.6 ст. 15 УК РФ, суд не усматривает.

Судьба вещественных доказательств решается судом на основании ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание:

- по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод АО «Альфа-Банк») в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, со штрафом, с применением ст. 64 УК РФ, в размере 20 000 рублей в доход государства;

- по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод ПАО «ВТБ») в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, со штрафом, с применением ст. 64 УК РФ, в размере 20 000 рублей в доход государства;

- по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод ПАО «АК БАРС» Банк) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, со штрафом, с применением ст. 64 УК РФ, в размере 20 000 рублей в доход государства.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно ФИО1 назначить наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, со штрафом в размере 30 000 рублей в доход государства.

Применить к ФИО1 правила ст.73 УК РФ и назначенное ему наказание считать условным с испытательным сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Обязать ФИО1 встать на учет по месту жительства в специализированный государственный орган, ведающий исполнением приговора, один раз в месяц являться на регистрацию в этот орган, в период испытательного срока не менять место жительство без уведомления данного органа. 

Меру пресечения в отношении ФИО1 оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу: 

- ответ банка ПАО «АКБ «Ак Барс» о наличии счетов на имя ФИО1, выписки по счетам, ответ банка АО «Альфа- Банк» - выписка АО «Альфа- Банк» по счету №, открытому на имя ФИО2, ответ банка ПАО «ВТБ»,- выписка по счету №, открытому на имя ФИО1; CD-R - диск с видеозаписями, предоставленный АО «Альфа Банк» с банкоматов, расположенных по адресу: 

<

адрес>, CD-R- диск с видеозаписями, предоставленный Дополнительным офисом «Ижевский №» банка ПАО «АКБ «Ак Барс», с видеозаписями с камер системы видеонаблюдения за период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, расположенных в ДО «Ижевский №» по адресу: 

<

адрес> – хранить при уголовном деле.

Реквизиты для уплаты штрафа:

<

данные скрыты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Удмуртской Республики в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденными находящимися под стражей – в тот же срок, со дня вручения им копий приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные, содержащиеся под стражей, вправе в течение 15 суток со дня получения копии приговора, а равно с момента получения копий апелляционного представления прокурора, либо апелляционных жалоб других участников процесса, ходатайствовать о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранным им защитникам либо ходатайствовать перед судом о назначении защитников. 

Председательствующий О.М.Назарова