Дело № 5-990/2021

УИД: 42RS0009-01-2021-005171-17

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Кемерово 28 июня 2021 года

Центральный районный суд г. Кемерово в составе судьи Сафоновой У.П., 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, в отношении: 

общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Экофинанс», ..., находящегося по адресу: ... 

У С Т А Н О В И Л:

В Центральный районный суд г. Кемерово поступило дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Экофинанс» (сокращенное наименование – ООО МФК «Экофинанс»). 

Согласно протоколу об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ССЮ ### от **.**.**** в Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области – Кузбассу поступило обращение КИН о нарушении порядка взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности БИВ 

Начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу **.**.**** вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица. 

В ходе проведения административного расследования установлено, что между БИВ и ООО МФК «Экофинанс» заключен договор потребительского кредита (займа) от **.**.**** ###, по которому ООО МФК «Экофинанс» предоставило БИВ денежный заем в размере 11 000 рублей на 60 дней со сроком возврата **.**.****. При заключении договора потребительского займа от **.**.**** ### в качестве контактного телефонного номера БИВ указан телефонный номер### 

В связи с неисполнением БИВ своих обязательств по возврату суммы займа и уплате процентов, начиная с **.**.****, у БИВ возникла просроченная задолженность перед ООО МФК «Экофинанс» по договору займа от **.**.**** ###.

В связи с возникновением просроченной задолженности ООО МФК «Экофинанс» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности БИВ, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, на телефонный номер БИВ ### в следующие даты и следующего содержания:

· **.**.**** в 09 часов 19 минут (время московское): «... ...

· **.**.**** в 11 часов 17 минут (время московское): ... ...

· **.**.**** в 09 часов 23 минуты (время московское): «...

· **.**.**** в 05 часов 03 минуты (время московское): ......

· **.**.**** в 05 часов 03 минуты (время московское): ...

· **.**.**** в 14 часов 23 минуты (время московское): «...

· **.**.**** в 09 часов 31 минуту (время московское): ...

· **.**.**** в 05 часов 03 минуты (время московское): ...

· **.**.**** в 16 часов 52 минуты (время московское): ... 

Таким образом, ООО МФК «Экофинанс» с целью возврата просроченной задолженности БИВ **.**.**** в 09 часов 19 минут, **.**.**** в 11 часов 17 минут, **.**.**** в 09 часов 23 минуты, **.**.**** в 05 часов 03 минуты, **.**.**** в 05 часов 03 минуты, **.**.**** в 14 часов 23 минуты, **.**.**** в 09 часов 31 минуту, **.**.**** в 05 часов 03 минуты, **.**.**** в 16 часов 52 минуты направило на телефонный номер БИВ ### текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в которых в нарушение требований п. 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ, должнику не были сообщены сведения о наличии просроченной задолженности.

Кроме того, ООО МФК «Экофинанс» с целью возврата просроченной задолженности БИВ, **.**.**** в 17 часов 49 минут направило на телефонный номер БИВ + ### текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, следующего содержания: «Ирина Владимировна, еще не поздно договориться об оплате займа на лояльных условиях, сообщите о своих намерениях решить вопрос с долгом! Когда погасите заем? КредитПлюс ООО МФК «Экофинанс».

Таким образом, ООО МФК «Экофинанс» **.**.**** в 17 часов 49 минут направило на телефонный номер БИВ ### текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, в котором в нарушение требований п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ, не указан контактный телефонный номер кредитора (ООО МФК «Экофинанс»). 

ООО МФК «Экофинанс», БИВ, КИН, отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате, месте и времени судебного заседания, в связи с чем, суд считает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие указанных лиц.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему. 

В соответствии с п.п. 1, 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту - Федеральный закон от **.**.**** № 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

Согласно п.п. 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Частью 1 статьи 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КРФобАП. 

Факт совершения ООО МКК «Каппадокия» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), и его вина подтверждаются:

· протоколом об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ССЮ ### от **.**.**** (л.д. 1-7), из которого следует, что между БИВ и ООО МФК «Экофинанс» заключен договор потребительского кредита (займа) от **.**.**** ###, по которому ООО МФК «Экофинанс» предоставило БИВ денежный заем в размере 11 000 рублей на 60 дней со сроком возврата **.**.****. В связи с неисполнением БИВ своих обязательств по возврату суммы займа и уплате процентов, начиная с **.**.****, у БИВ возникла просроченная задолженность перед ООО МФК «Экофинанс» по договору займа от **.**.**** ###. ООО МФК «Экофинанс» с целью возврата просроченной задолженности БИВ **.**.**** в 09 часов 19 минут, **.**.**** в 11 часов 17 минут, **.**.**** в 09 часов 23 минуты, **.**.**** в 05 часов 03 минуты, **.**.**** в 05 часов 03 минуты, **.**.**** в 14 часов 23 минуты, **.**.**** в 09 часов 31 минуту, **.**.**** в 05 часов 03 минуты, **.**.**** в 16 часов 52 минуты направило на телефонный номер БИВ + ### текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в которых в нарушение требований п. 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ, должнику не были сообщены сведения о наличии просроченной задолженности. Кроме того, ООО МФК «Экофинанс» с целью возврата просроченной задолженности БИВ, **.**.**** в 17 часов 49 минут направило на телефонный номер БИВ ### текстовое сообщение, в котором в нарушение требований п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ, не указан контактный телефонный номер кредитора (ООО МФК «Экофинанс»);

· определением о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица от **.**.**** (л.д. 8-9);

· обращением КИН (л.д. 10);

· информацией по субъекту кредитной истории БИВ (л.д. 14-73);

· информацией ООО МФК «Экофинанс» на запрос начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу, из которого следует, что между ООО МФК «Экофинанс» и БИВ заключен договор займа от **.**.**** ###; взаимодействие с Клиентом осуществляется в соответствии с Федеральным законом от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (л.д. 76);

· договором потребительского кредита (займа) от **.**.**** № 6832211008 между ООО МФК «Экофинанс» и БИВ (л.д. 77-82);

· общими условиями договора потребительского займа (микрозайма) ООО МФК «Экофинанс», утвержденных приказом Генерального директора ООО МФК «Экофинанс» от **.**.**** (л.д. 83-88);

· сведениями о телефонных переговорах, осуществленных на телефонный номер ###, указанного при заключении договора потребительского займа от **.**.**** ### в качестве контактного телефонного номера БИВ (л.д.89);

· сведениями о направленных текстовых сообщениях на телефонный номер ###, указанного при заключении договора потребительского займа от **.**.**** ### в качестве контактного телефонного номера БИВ (л.д.90-95);

· сведениями о номерах телефонов, используемых ООО МФК «Экофинанс» при осуществлении информирования заемщика о наличии у него задолженности и необходимости ее погашения (л.д.96-98);

· выпиской из ЕГРЮЛ, содержащей сведения о юридическом лице - ООО МФК «Экофинанс» (л.д. 117-123);

· заявлением начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу о привлечении ООО МФК «Экофинанс» к административной ответственности. 

Оценивая собранные по делу доказательства в соответствии с требованиями ст. 26.11 КРФобАП, которые суд признает относимыми и допустимыми, суд считает вину ООО МФК «Экофинанс» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), установленной и доказанной вышеперечисленными доказательствами. 

Факт совершения ООО МФК «Экофинанс» административного правонарушения выявлен начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу в ходе проведения административного расследования на основании поступившего обращения КИН 

Протокол об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ### от **.**.**** составлен в соответствии со ст. 28.2 КРФобАП в отсутствие законного представителя ООО МФК «Экофинанс», будучи надлежащим образом извещенным о дате, времени и месте его составления, что подтверждается информацией о доставке почтового отправления, копия протокола направлена ООО МФК «Экофинанс». Протокол составлен уполномоченным должностным лицом. 

Определения о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 05.03.2021, о продлении срока проведения административного расследования от **.**.**** отвечают требованиям ст. 28.7 КРФобАП. 

Все материалы, полученные в ходе административного расследования, являются относимыми и допустимыми, так как получены уполномоченным должностным лицом по запросам в ходе проведения административного расследования. 

Установлено, что между БИВ и ООО МФК «Экофинанс» заключен договор потребительского кредита (займа) от **.**.**** ###, по которому ООО МФК «Экофинанс» предоставило БИВ денежный заем в размере 11 000 рублей на 60 дней со сроком возврата **.**.****. При заключении договора потребительского займа от **.**.**** ### в качестве контактного телефонного номера БИВ указан телефонный номер: ### 

В связи с неисполнением БИВ своих обязательств по возврату суммы займа и уплате процентов, начиная с **.**.****, у БИВ возникла просроченная задолженность перед ООО МФК «Экофинанс» по договору займа от **.**.**** ###.

ООО МФК «Экофинанс» с целью возврата просроченной задолженности БИВ **.**.**** в 09 часов 19 минут, **.**.**** в 11 часов 17 минут, **.**.**** в 09 часов 23 минуты, **.**.**** в 05 часов 03 минуты, **.**.**** в 05 часов 03 минуты, **.**.**** в 14 часов 23 минуты, **.**.**** в 09 часов 31 минуту, **.**.**** в 05 часов 03 минуты, **.**.**** в 16 часов 52 минуты направило на телефонный номер БИВ ### текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в которых в нарушение требований п. 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ, должнику не были сообщены сведения о наличии просроченной задолженности.

Кроме того, ООО МФК «Экофинанс» **.**.**** в 17 часов 49 минут направило на телефонный номер БИВ ### текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, в котором в нарушение требований п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ, не указан контактный телефонный номер кредитора (ООО МФК «Экофинанс»).

ООО МФК «Экофинанс» не является кредитной организацией, не является юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. 

Суд квалифицирует действия ООО МФК «Экофинанс» по ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) - совершение кредитором (за исключением кредитных организаций) действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КРФобАП.

Срок привлечения к административной ответственности, предусмотренный ст. 4.5 КРФобАП для данной категории дел, не истек. 

Основания для применения ст. 2.9 КРФобАП и освобождения ООО МФК «Экофинанс» от административной ответственности при малозначительности административного правонарушения суд не усматривает.

В соответствии с ч. 3 ст. 4.1 КРФобАП при назначении административного наказания ООО МФК «Экофинанс» суд учитывает характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отягчающие административную ответственность обстоятельства.

Смягчающих административную ответственность обстоятельств не установлено. 

В качестве отягчающего административную ответственность обстоятельства суд учитывает повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со ст. 4.6 КРФобАП за совершение однородного административного правонарушения, поскольку из материалов дела следует, что ООО МФК «Экофинанс» повторно совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, будучи подвергнутым в соответствии с постановлениями Центрального районного суда г. Кемерово от **.**.****, вступившим в законную силу **.**.****, и от **.**.****, вступившим в законную силу **.**.****, административному наказанию за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП.

Оснований для назначения наказания с применением положений ч.ч. 3.2, 3.3 ст. 4.1 КРФобАП не имеется, поскольку в ходе рассмотрения дела об административном правонарушении не установлены исключительные обстоятельства, связанные с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, кроме того санкция ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) предусматривает минимальный размер административного штрафа для юридических лиц равный 20000 рублей. 

Основания для применения положений ч. 1 ст. 4.1.1 КРФобАП и замены административного штрафа на предупреждение отсутствуют.

Принимая во внимание характер совершенного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, суд считает, что достижение целей административного наказания, предусмотренных ст. 3.1 КРФобАП, возможно при назначении административного наказания в виде административного штрафа.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9 - 29.11 КРФобАП, суд 

П О С Т А Н О В И Л:

Признать общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Экофинанс», ..., находящееся по адресу: ...... виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу. 

Постановление может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Реквизиты для оплаты штрафа:

УИН 32242000210000073017

ИНН 

<

***> КПП 420501001

ОТДЕЛЕНИЕ КЕМЕРОВО БАНКА РОССИИ//УФК по Кемеровской области-Кузбассу г. Кемерово БИК 013207212

Корр. счет 40102810745370000032

Счет 03212643000000013900

УФК по Кемеровской области (УФССП России по Кемеровской области-Кузбассу л/с 

<

***>)

ОКТМО 32701000

КБК 32211601141019002140

Судья (подпись) У.П. Сафонова