УИД: № 59RS0002-01-2025-000491-02

Дело №1-61/2025

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

19 марта 2025года г.Пермь

Ленинский районный суд г.Перми, в составе: 

председательствующего судьи Корепановой О.А.,

при секретаре судебного заседания Хохряковой П.А.,

с участием государственного обвинителя Воробей Е.Г.,

подсудимого ФИО1, 

защитника – адвоката Орешкиной О.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ.р., уроженца 

<

Адрес>, гражданина РФ, имеющего среднее специальное образование, не женатого, военнообязанного, детей не имеющего, официально не работающего, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

Адрес>, не судимого, под стражей по настоящему уголовному делу не содержался,

- обвиняемого в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. у ФИО1, являющегося подставным лицом, индивидуальным предпринимателем, (о чем ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией федеральной налоговой службы №17 по Пермскому краю в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей были внесены сведения о государственной регистрации ИП ФИО1 за государственным регистрационным номером №), не имеющий намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей.

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - Федеральный закон №161-ФЗ) электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В силу ч.ч. 1, 11 ст. 9 Федерального закона №161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. 

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон №115-ФЗ), участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. 

Так, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, около 16 часов, действуя из корыстных побуждений, реализуя свой преступный умысел, по просьбе неустановленного лица, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство (далее – неустановленное лицо), не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе, производить денежные переводы, обратился в 

<

данные изъяты>, по адресу: 

<

Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств ИП ФИО1

ФИО1 в указанное время, находясь в 

<

данные изъяты>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ, предоставил в банк необходимые документы, подтверждающие его полномочия в качестве индивидуального предпринимателя, паспорт на свое имя и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл на ИП ФИО1 расчетный счет № в 

<

данные изъяты>, по адресу: 

<

Адрес>. Кроме того, ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном для получения в дальнейшем СМС-сообщений с кодами входа в систему «Клиент-Банк» (далее -СКБ) 

<

данные изъяты> и получил от сотрудников банка логин, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее -АСП), тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, незаконно приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов, сразу после открытия указанного счета и получения им указанных документов, будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления и обслуживания СКБ, Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомлен об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь возле 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение, передал из рук в руки, тем самым неправомерно сбыл последнему электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, предназначенную для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными третьими лицами.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, около 11 часов, реализуя свой преступный умысел, по просьбе неустановленного лица, являясь «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП, обратился в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств ИП ФИО1

ФИО1 в указанное время, находясь в 

<

данные изъяты> будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ, предоставил в банк необходимые документы, подтверждающие его полномочия в качестве индивидуального предпринимателя, паспорт на свое имя и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл на ИП ФИО1 расчетный счет № в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес>. Кроме того, ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере № указанном для получения в дальнейшем СМС-сообщений с СКБ «Клиент-Банк» № и получил от сотрудников банка логин, содержащий АСП.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов, сразу после открытия указанного счета и получения им указанных документов, будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления и обслуживания СКБ, Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», находясь возле 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение, передал из рук в руки, тем самым неправомерно сбыл последнему электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, предназначенную для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными третьими лицами.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, около 14 часов 30 минут по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем (ИП ФИО1), не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе производить денежные переводы, обратился в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств ИП ФИО1.

ФИО1 в указанное время, находясь в 

<

данные изъяты> будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ, предоставил в банк необходимые документы, подтверждающие его полномочия в качестве индивидуального предпринимателя, паспорт на свое имя и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, заполнив необходимые документы, открыл на ИП ФИО1 расчетный счет № и карточный счет № в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес>. Кроме того, ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном для получения в дальнейшем СМС-сообщений с кодами входа в СКБ 

<

данные изъяты> и получил от сотрудников банка логин, содержащий АСП, тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, незаконно приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 30 минут, сразу после открытия указанного счета и получения им указанных документов, будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления и обслуживания СКБ, Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомлен об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь возле 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение, передал из рук в руки, тем самым неправомерно сбыл последнему электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, предназначенную для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными третьими лицами.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, около 10 часов 30 минут по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе, производить денежные переводы, обратился в 

<

данные изъяты>, по адресу: 

<

Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств ИП ФИО1.

ФИО1 в указанное время, находясь в 

<

данные изъяты> будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ, предоставил в банк необходимые документы, подтверждающие его полномочия в качестве индивидуального предпринимателя, паспорт на свое имя и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, заполнив необходимые документы, для открытия на ИП ФИО1 расчетного счета № в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес>., который был активирован 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном для получения в дальнейшем СМС-сообщений с кодами входа в 

<

данные изъяты> и получил от сотрудников банка логин, содержащий АСП, тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, незаконно приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов 30 минут, сразу после получения им указанных документов, находясь возле 

<

данные изъяты> по адресу 

<

Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение, передал из рук в руки, тем самым неправомерно сбыл последнему электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, предназначенную для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными третьими лицами.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении указанных преступлений признал, пояснил, что раскаивается. Показал, что на момент совершения преступления он был в тяжелой жизненной ситуации, поскольку на его иждивении находилась мать, являющаяся инвалидом 2 группы, а самому ФИО1 провели хирургическую операцию, в связи с чем, он не мог физически работать и зарабатывать деньги. Из показаний подсудимого ФИО1 оглашенных в судебном заседании следует, что в ДД.ММ.ГГГГ года он был заинтересован в работе, так как с ДД.ММ.ГГГГ у него возникли тяжелые жизненные ситуации. В указанный период времени ФИО1 познакомился с ранее не известным ему мужчиной, на вид которому было около 40 лет, мужчина представился Д.. Д. предложил ФИО1 заработать денежные средства за открытие на себя ИП, он согласилась. За оформление на себя ИП Д. пообещал ФИО1 4000 рублей и открыть банковские счета, за каждый расчетный счет 

<

***> рублей. ФИО1 согласился, после чего Д. попросил предоставить ему паспорт, ФИО1 передал свой паспорт, это было в середине июля в период с ДД.ММ.ГГГГ, точную дату он не помнит.

ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время ФИО1 на его контактный номер телефона, позвонил Д. В телефонном разговоре Д. предложил ему встретиться, сказал, что нужно съездить в налоговую и получить документы за оформленное на его имя ИП, при этом вести хозяйственную деятельность как индивидуальный предприниматель ФИО1 не собиралась, его главной целью было заработать денежные средства в сумме 4000 рублей за открытое на себя ИП, документы по открытому ИП он должен был забрать в ИФНС №17 по Пермскому краю и передать Д.. Д. приехал за ним, они поехали в ИФНС №17 по Пермскому краю, по адресу: 

<

Адрес>, 

<

Адрес>. Д. ему пояснил, что в налоговой он должен будет расписаться в документах об открытом на его имя ИП, после чего получить пакет документов на зарегистрированное на его имя ИП, который после получения он должен будет незамедлительно отдать Д..

ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов ФИО1 с Д. прибыли в ИФНС России №17, возле здания Д. пояснил, что ФИО1 должен сказать сотрудникам налоговой службы, Д. записал в его телефоне в приложении «сообщения» номер телефона и адрес электронной почты, который ФИО1 должен указать сотрудникам налоговой службы, что это за номер и адрес электронной почты, он не знал, у Д. не спрашивал, поскольку ему было это не интересно, основной его целью было заработать денежные средства в сумме 4000 рублей. ФИО1 предоставил сотруднице налогового органа свой паспорт, также сообщил номер телефона, который ему продиктовал ранее Д. и адрес электронной почты, что открывает ИП для себя, указал какой хозяйственной деятельность будет заниматься.

После того как сотрудником была удостоверена личность ФИО1, ему были предоставлены документы для подписания, которые он подписал и затем он получил пакет документов на индивидуального предпринимателя. Все документы он передал Д., затем они поехали в отделение 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

Адрес> для того, что бы открыть расчетный счет на ИП ФИО1, номинальным руководителем которого он являлся. 

Находясь в салоне автомобиля на придомовой территории указанного банка Д. передал ФИО1 в руки пакет документов на ИП ФИО1, пояснив при этом, что данный пакет документов он должен предоставить сотруднику банка и сообщить, что желает открыть расчетный счет, после чего передал ему в руки лист бумаги, где был записан номер телефона № и адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> пояснив, что при открытии расчетного счета в своем заявлении он должен указать именно данный номер телефона и адрес электронной почты, которые в действительности ему не принадлежали. После чего ФИО1 зашел в 

<

данные изъяты> времени было около 16 часов, где обратился к сотруднику Банка с целью того, чтобы открыть расчетный счет на ИП «ФИО1». 

На всех предоставленных ФИО1 для обозрения документах банковского досье Клиента ИП ФИО1 стоит именно его личная подпись, которую он ставил при открытии расчетного счета в 

<

данные изъяты> в присутствии менеджера банка. 

После подписания всех документов на его имя в 

<

данные изъяты> был открыт расчетные счета №, менеджером банка ему был предоставлен второй экземпляр подписанных им документов, а также логин, который был направлен на указанную им электронную почту, который требовался для входа в систему ДБО, в последующем при работе в системе ДБО, а именно, при выполнении банковских операций по расчетному счету на указанный ранее им номер телефона при открытии расчетного счета должны были приходить одноразовые смс-пароли. После открытия расчетного счета он вышел из офиса банка и все документы по правилам использования и распоряжения расчетным счетом передала Д. в салоне автомобиля, расположенного на автостоянке по адресу: 

<

Адрес>, а также пакет документов на ИП ФИО1, в этот период времени было около 17 часов, после чего Д. заплатил ему наличными 5000 рублей, а именно 4000 рублей за оформленное на его имя ИП и 

<

***> рублей за открытый расчетный счет в 

<

данные изъяты> после чего уехал, а ФИО1 ушел домой. Денежные средства, которые заплатил ему Д. за работу он потратил на личные нужды. 

ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время ФИО1 на телефон позвонил Д. сказал, что необходимо ехать в банк 

<

данные изъяты> и открыть расчетный счет на ИП «ФИО1», сказав что заплатит ему за открытие расчетного счета 

<

***> рублей. Поскольку ФИО1 был заинтересован в денежных средствах, в связи со своим на тот период времени сложным жизненным положением, то согласился. ДД.ММ.ГГГГ Д. заехал за ним и они поехали в отделение Банка 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

Адрес>, прибыли в указанный адрес около 11 часов, после чего находясь на автомобильной стоянке в салоне автомобиля по указанному адресу, Д. как и ранее передал ФИО1 пакет документов на ИП открытое на его имя, а также лист бумаги где был указан номер телефона № и адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>, при этом ни указанный номер телефона ни адрес электронной почты в действительности ФИО1 не принадлежали. После чего ФИО1 зашел в офис банка, где обратилась к сотруднику Банка с целью того, чтобы открыть расчетный счет на имя ИП ФИО1, это была девушка. Девушка менеджер попросила ФИО1 предоставить лист записи единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей ИП ФИО1 и его паспорт, он незамедлительно предоставила запрашиваемые документы, после чего менеджером банка была удостоверена его личность и скопированы его паспортные данные, как пояснил ему менеджер банка это требовалось для банковского досье Клиента. Менеджер спросила его чем занимается ИП ФИО1 для какой цели он открывает расчетный счет и кто будет иметь право распоряжаться банковским счетом, на что ФИО1 пояснил менеджеру на заданные вопросы, что ИП ФИО1 занимается автомобильными перевозками, расчетный счет будет использоваться в интересах ИП ФИО1 в рамках деятельности организации согласно учредительных документов для расчетных банковских операций, единственным лицом кому предоставлено право владеть и распоряжаться расчетным счетом будет он, после чего девушка менеджер пояснила, что право передачи правил использования и распоряжения расчетным счетом третьим лицам запрещено, а в случае желания в последующем предоставить такое право третьим лицам ему необходимо будет лично явиться в банк для подачи заявления и на установления такого права лицу и с документами подтверждающими такое право пользования и распоряжения. ФИО1 понимал, что данный расчетный счет он открывает не для себя, а для Д., право распоряжения и владения расчетным счетом после открытия передаст Д., в виду чего от менеджера данные сведения укрыл преднамеренно. После чего ФИО1 попросила менеджера Банка открыть расчетный счет на ИП ФИО1 для его распоряжения с подключением услуги ДБО, так как понимал, что лично владеть и распоряжаться данным расчетным счетом не буду, а распоряжаться расчетным счетом будет Д.. Для подключения системы ДБО он попросила указать менеджера номер телефона № и адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> для активации клиента на сайте банка, после чего менеджером был предоставлен ФИО1 пакет документов для подписания.

По представленному для обозрения ФИО1 банковскому досье Клиента ИП ФИО1 предоставленного 

<

данные изъяты> пояснил, что на всех документах стоят именно его личные подписи, которые он ставил при открытии расчетного счета в 

<

данные изъяты> в присутствии менеджера банка. 

После подписания всех документов на его имя в 

<

данные изъяты> был открыт расчетный счет №, а менеджером банка ФИО1 был предоставлен второй экземпляр подписанных им документов, а также логин, который был направлен на указанную им электронную почту, который требовался для входа в систему ДБО, в последующем при работе в системе ДБО, а именно, при выполнении банковских операций по расчетному счету на указанный ранее им номер телефона при открытии расчетного счета должны были приходить одноразовые смс-пароли. После открытия расчетного счета он вышел из офиса банка и все документы по правилам использования и распоряжения расчетным счетом передала Д. в салоне автомобиля, расположенного на автостоянке по адресу: 

<

Адрес>, а также пакет документов на ИП «ФИО1», после чего Д. заплатил ему наличными 

<

***> рублей и увез его домой. 

ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время Д. вновь позвонил ему по номеру телефона пояснил, что необходимо для него на ИП ФИО1 открыть еще один расчетный счет в 

<

данные изъяты> за это Д. предложил ему заработать 

<

***> рублей, он согласился, Д. около 14 часов приехал за ним и они с ним поехали в 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

Адрес>. Находясь по указанному адресу около 14 часов 30 минут, на автомобильной стоянке в салоне автомобиля по указанному адресу, Д. как и ранее, передал ФИО1 пакет документов на ИП открытое на его имя, а также лист бумаги где был указан номер телефона № и адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>, при этом ни указанный номер телефона, ни адрес электронной почты в действительности ему не принадлежали. ФИО1 зашел в офис 

<

данные изъяты> где обратилась к сотруднику Банка с целью того, чтобы открыть расчетный счет на имя ИП ФИО1, это была девушка. Девушка менеджер попросила ФИО1 предоставить лист записи единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей ИП ФИО1 и его паспорт, он незамедлительно предоставила запрашиваемые документы, после чего менеджером банка была удостоверена его личность и скопированы его паспортные данные, как пояснил менеджер банка это требовалось для банковского досье Клиента. Менеджер спросила чем занимается ИП ФИО1 для какой цели он открывает расчетный счет и кто будет иметь право распоряжаться банковским счетом. ФИО1 пояснил менеджеру, что ИП ФИО1 занимается автомобильными перевозками, расчетный счет будет использоваться в интересах ИП ФИО1 в рамках деятельности организации согласно учредительных документов для расчетных банковских операций, единственным лицом кому предоставлено право владеть и распоряжаться расчетным счетом будет он сам, после чего девушка менеджер пояснила, что право передачи правил использования и распоряжения расчетным счетом третьим лицам запрещено, а в случае желания в последующем предоставить такое право третьим лицам ФИО1 необходимо будет лично явиться в банк для подачи заявления в банк на установления такого права лицу и с документами, подтверждающими такое право пользования и распоряжения. Он понимал, что данный расчетный счет он открывает не для себя, а для Д., право распоряжения и владения расчетным счетом после открытия передаст Д., в виду чего от менеджера данные сведения укрыл преднамеренно. После чего ФИО1 попросила менеджера Банка открыть расчетный счет на ИП ФИО1 с подключением услуги ДБО, так как понимал, что лично владеть и распоряжаться данным расчетным счетом не будет, а распоряжаться расчетным счетом будет Д.. Для подключения системы ДБО он попросил указать менеджера номер № и адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> для активации клиента на сайте банка, после чего менеджером ему был предоставлен пакет документов для подписания.

По представленному для обозрения ФИО1 банковскому досье клиента ИП «ФИО1» 

<

данные изъяты> показал, что на всех предоставленных документах Банковского досье Клиента ИП ФИО1 стоят именно его личные подписи, которые он ставил при открытии расчетного счета в 

<

данные изъяты> в присутствии менеджера банка. 

После подписания всех документов на его имя в 

<

данные изъяты>» были открыты расчетные счета № и карточный счет №, после чего, менеджером банка ему был предоставлен второй экземпляр подписанных им документов, а также логин который был направлен на указанную им электронную почту, который требовался для входа в систему ДБО, в последующем при работе в системе ДБО, а именно при выполнении банковских операций по расчетным счетам на указанный ранее им номер телефона при открытии расчетных счетов должны были приходить одноразовые смс-пароли. После открытия расчетных счетов он вышел из офиса банка и все документы по правилам использования и распоряжения расчетным счетом передала Д. в салоне автомобиля, расположенного на автостоянке по адресу: 

<

Адрес>, а также пакет документов на ИП ФИО1, после чего Д. заплатил ему наличными 

<

***> руб. 

ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время Д. позвонил ФИО1 по номеру телефона и пояснил, что необходимо на ИП ФИО1 открыть еще один расчетный счет в 

<

данные изъяты> за это Д. предложил ему заработать 

<

***> рублей, он согласился. Д. около 10 часов приехал за ФИО1 и они поехали в 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

Адрес>. Находясь по указанному адресу около 10 часов 30 минут, на автомобильной стоянке в салоне автомобиля Д., как и ранее, передал ФИО1 пакет документов на ИП открытое на его имя, а также лист бумаги с номером телефона № и адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>, при этом ни указанный номер телефона, ни адрес электронной почты в действительности ему не принадлежали. ФИО1 зашел в офис 

<

данные изъяты> где обратился к сотруднику Банка с целью открыть расчетный счет на имя ИП ФИО1 Менеджер ему представилась и попросила его предоставить лист записи единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей ИП ФИО1 и его паспорт. ФИО1 незамедлительно предоставил запрашиваемые документы, после чего менеджером банка была удостоверена его личность и скопированы его паспортные данные, как пояснил менеджер банка это требовалось для банковского досье Клиента. Менеджер спросила чем занимается ИП ФИО1 для какой цели он открывает расчетный счет и кто будет иметь право распоряжаться банковским счетом. Он пояснил менеджеру на заданные вопросы, что ИП ФИО1 занимается автомобильными перевозками, расчетный счет будет использоваться в интересах ИП ФИО1 в рамках деятельности организации согласно учредительных документов для расчетных банковских операций, единственным лицом кому предоставлено право владеть и распоряжаться расчетным счетом будет он, после чего менеджер ему пояснила, что право передачи правил использования и распоряжения расчетным счетом третьим лицам запрещено, а в случае желания в последующем предоставить такое право третьим лицам ему необходимо будет лично явиться в банк для подачи заявления в банк на установления такого права лицу и с документами подтверждающими такое право пользования и распоряжения. ФИО1 понимал, что данный расчетный счет он открывает не для себя, а для Д. право распоряжения и владения расчетным счетом после открытия передаст Д., в виду чего от менеджера данные сведения укрыл преднамеренно. После чего ФИО1 попросил менеджера Банка открыть расчетный счет на ИП ФИО1 для его распоряжения с подключением услуги ДБО, так как понимал, что лично владеть и распоряжаться данным расчетным счетом не будет, а распоряжаться расчетным счетом будет Д.. Для подключения системы ДБО он попросила указать менеджера номер № и адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> для активации клиента на сайте банка, после чего менеджером ФИО1 был предоставлен пакет документов для подписания.

По представленному для обозрения ФИО1 банковскому досье клиента ИП ФИО1, предоставленного 

<

данные изъяты> показал, что на всех предоставленных документах Банковского досье Клиента ИП ФИО1 стоят именно его личные подписи, которые он ставил при открытии расчетного счета в 

<

данные изъяты> в присутствии менеджера банка. 

После подписания всех документов на его имя в 

<

данные изъяты> был открыт расчетный счет №, после чего, менеджером банка ФИО1 был предоставлен второй экземпляр подписанных им документов, а также логин, который был направлен на указанную им электронную почту, который требовался для входа в систему ДБО, в последующем при работе в системе ДБО, а именно, при выполнении банковских операций по расчетным счетам на указанный ранее им номер телефона при открытии расчетного счета должны были приходить одноразовые смс-пароли. После открытия расчетного счета ФИО1 вышел из офиса банка и все документы по правилам использования и распоряжения расчетным счетом передала Д. в салоне автомобиля, расположенного на автостоянке по адресу: 

<

Адрес>, а также пакет документов на ИП «ФИО1», после чего Д. заплатил ему наличными 

<

***> рублей.

ФИО1 понимает и осознает, что незаконно передал сведения о расчетных счетах Д., поскольку сам распоряжаться и пользоваться данными расчетными счетами не желал. Вину в совершении указанных преступлений признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. (

<

данные изъяты>) 

Вина подсудимого ФИО1 в совершении преступления, подтверждается следующими исследованными судом доказательствами.

Из показаний свидетеля О.К.С. следует, что она состоит в должности 

<

данные изъяты>. 

Исходя из представленных документов банковского досье клиента 

<

данные изъяты> пояснила, что на индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН №, расчетный счет № был открыт в 

<

данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ в отделение 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес> обратился сам ФИО1 за открытием расчетного счета, о чем имеется отметка в п. 3.4 Заявления о присоединении.

При открытии расчетного счета ФИО1 представил в Банк полный и достаточный пакет документов на ИП ФИО1 и паспорт гражданина на имя ФИО1 Одновременно с открытием расчетного счета ФИО1 попросил подключить услугу ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн». Согласно заявлению о присоединении к системе ДБО и расчетному счету доступ был предоставлен только ФИО1 с вариантом защиты системы и подписания документов одноразовыми смс паролями, которые должны были направляться на номер телефона указанный ФИО1 в заявлении +№. Логин для входа в систему был направлен на электронный адрес указанный в заявлении: 

<

данные изъяты>

При подписании п. 4 Заявления о присоединении в блоке «Подпись Клиента» ФИО1 подтверждает, что ознакомлен и согласен с Правилами банковского обслуживания и Условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО 

<

данные изъяты> юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет в разделе- Корпоративные клиенты/Банковское обслуживание/Договор Конструктор). В пунктах условий закреплены следующие обязанности клиента:

-клиент соглашается с тем, что подтверждение операций (электронных документов, поручений) в системе ЭП Уполномоченных лиц клиента является аналогом собственноручной подписи, т.е ЭД с ПЭП или УНЭП/УКЭП равнозначны бумажным документам/договорам, подписанным собственноручными подписями уполномоченных должностных лиц и заверены оттисками печатей Сторон (при наличии);

-не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы. (

<

данные изъяты>)

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля П.О.А. следует, что она работает в должности 

<

данные изъяты>. ФИО1 ИНН № зарегистрирован как индивидуальный предприниматель ДД.ММ.ГГГГ. Регистрация осуществлялась в МИФНС №17 по Пермскому краю, налоговый учет осуществлялся по месту жительства: 

<

Адрес>, а именно в МИФНС №19 по Пермскому краю. Основным видом финансово-хозяйственной деятельности являлась деятельность автомобильного и грузового транспорта. Индивидуальный предприниматель ФИО1 был снят с налогового учета ДД.ММ.ГГГГ.

Инспекцией в отношении ИП ФИО1 проводились мероприятия налогового контроля, в результате чего инспекция пришла к выводу, что наличие взаимоотношений с транзитными организациями; установлены не сформированные источники для принятия к вычету сумм НДС, отсутствие оплаты от ИП «ФИО1» в адрес его контрагентов, признаки обналичивания денежных средств через терминалы и другие признаки фиктивности финансово-хозяйственной деятельности со стороны ФИО1 

<

данные изъяты>

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля К.М.В., следует, что она работает с ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес>, в должности 

<

данные изъяты>. В ее обязанности входит открытие и закрытие банковских счетов с юридическими лицами. 

Открытие, обслуживание, закрытие расчетных счетов в Банке регламентируется внутренними нормативными документами, в том числе «Положением об открытии и закрытии банковских счетов корпоративным клиентам в 

<

данные изъяты> утвержденным приказом Президента Банка от ДД.ММ.ГГГГ №, Схемой взаимодействия подразделений 

<

данные изъяты> при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», утвержденной приказом Президента Банка № от ДД.ММ.ГГГГ, и другими. Порядок открытия и обслуживания расчетных счетов в Банке следующий. 

При открытии банковского счета юридическим лицом, клиент, как правило - руководитель предприятия, обращается в нужное отделение Банка и предоставляет необходимый пакет документов, а именно: учредительные документы, в том числе решение/протокол участника(ов), устав, заявление на открытие расчётного счета, паспорт и другие документы в зависимости от счета. Специалист Банка проверяет соответствие представленных клиентом документов согласно законодательству РФ и внутренним банковским документам. Направляет документы на согласование Службы безопасности Банка. При отсутствии препятствий с клиентом заключается договор банковского обслуживания, заполняется карточка образцов подписи и печати. Если договор банковского обслуживания заключается не в офисе Банка, а при так называемом «выездном открытии счета», то клиент дополнительно фотографируется с паспортом и договором банковского обслуживания в руках. Выездное открытие расчётного счета может осуществляться, как правило, по желанию клиента, для его удобства, встречи проводятся в общественных местах: кафе, административных зданиях и тому подобное. После оформления документов сканы всех документов, фотографии паспорта и клиента заносятся в Программное обеспечение Банка, оригиналы хранятся в юридическом деле. К системе ДБО счетов юридические лица могут быть подключены по их заявлению. С клиентом составляется соответствующий договор и предоставляется ЭЦП (электронная цифровая подпись) на USB-токене, в виде флеш-карты, которая выдается банком, только лицу подавшему заявление на получение ЭЦП, третьим лицам ЭЦП не передается. Кроме этого, при подключении к системе Интернет-банка клиент вместо получения ЭЦП на USB-токене (так называемая «усиленная ЭЦП»), может оформить АСП - аналог собственноручной подписи (так называемая «простая ЭЦП»). Клиентом с помощью АСП удостоверяется факт собственноручного составления и подписания электронного документа, направляемого в Банк с использованием Дистанционных каналов обслуживания. В таких случаях клиент указывает свой абонентский номер телефона, на который Банком будут приходить СМС- сообщения с кодами, при вводе которых финансовая операция по расчётному счету считается одобренной клиентом и принимается Банком к исполнению. При этом клиент находится в системе Интернет-банка на сайте Банка и вводит коды из СМС-сообщений в специальные графы и может работать на любом персональном компьютере, ноутбуке. При подключении к дистанционному банковскому обслуживанию клиент имеет право и возможность давать поручения Банку о переводе денежных средств со своих счетов дистанционно, с использованием специальных кодов для АСП, которые высылаются Банком при проведении финансовой операции. А при работе с ЭЦП на USB- токене, в виде флеш-карты, не нужны отдельные коды через СМС-сообщения. При работе с ЭЦП клиент самостоятельно управляет движением денежных средств по своим счетам. В обоих случаях при входе в Интернет-банк клиент вводит свои логин и пароль, придуманные им при первоначальном входе в Интернет-банк - после заключения с Банком договора об обслуживании счета через Интернет-банк. Клиент может указать в заявлении на открытие расчётного счета и подключении к системе Интернет-банк доверенное им лицо, которое может распоряжаться движением денежных средств по расчётного счету. По системе Интернет-банк клиент может работать удаленно, т.е. если USB- токен подключен к одному компьютеру или ноутбуку, и эти устройства по системе удаленного доступа подключены к другому компьютеру, то с того компьютера так же можно управлять расчетным счетом клиента - совершать необходимые операции. Необходимо лишь знать привязанные к конкретному Интернет-банку логин и пароль, придуманные клиентом при первоначальном входе в Интернет-банк.

По открытию банковского счета ИП ФИО1 ИНН №, изучив документы, пояснила следующее. 

ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

Адрес> обратился для банковского обслуживания ИП ФИО1, предоставив необходимые документы. В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудником офиса Банка К.Я.В. был открыт расчетный счет №. По заявлению клиента к счету был подключен Интернет-банк Лайт. Использование Интернет-банка (подписание документов) оформлено через АСП. В процессе открытия расчетного счета ФИО1 указал номер сотового телефона +№ для входа в интернет банк, который позволяет осуществлять операции по расчетному счету. В заявлении на подключение, доступ был предоставлен только ФИО1, с помощью простой электронной подписи, которая подтверждается СМС-кодом и является аналогом собственноручной подписи клиента. В заявлении на подключение клиент указал номер телефона №, для получения СМС кодов для входа и отправки платежей по системе Интернет-Банк. ФИО1 был разъяснен порядок пользования Интернет-банком. В соответствии с вышеуказанным Регламентом клиент ФИО1 расписался в том, что обязуется не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором, за исключением случаев, предусмотренных Регламентом; Ключевой носитель может использовать только Уполномоченное лицо Клиента, которому принадлежит Закрытый ключ, содержащийся на данном Ключевом носителе. Связь с клиентом проходила по представленному клиентом номеру телефона №

При открытии расчетного счета сотрудник Банка обязан соблюдать так называемый «входной контроль» при проверке клиента: внешний вид, достаточные ответы о виде деятельности предприятия и необходимости открытия счета, а также наличие с клиентом посторонних, вызывающих подозрение третьих лиц. В связи с тем, что счет в итоге был открыт, следовательно, оснований у сотрудника Банка в отказе открытия счета не имелось. 

<

данные изъяты>

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля П.А.С. с ДД.ММ.ГГГГ он работает в 

<

данные изъяты>, в должности 

<

данные изъяты>. В 

<

данные изъяты> для открытия счета для индивидуальных предпринимателей, лицо предоставляет в банк «пакет документов» содержащий в себе: оригинал личного паспорта, уведомление о постановке на учет в налоговом органе. Все представленные клиентом документы заносятся в базу банка, данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, виды деятельности ИП. Вместе с представленными документами, клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент получает на адрес электронной почты, указанный клиентом в своем заявлении, после чего сотрудник Банка заносит его в базу для последующей работы в интернет-банке. При открытии расчетного счета клиент заполняет анкету, опросный лист, в данном опросном листе указываются примерные планируемые обороты ИП, примерное количество операций в месяц. Также клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при использовании логина и пароля системы ДБО третьими лицами. Клиент обязан обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе системы управления счетом. То есть открытие банковского счета происходит после того как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудником безопасности банка, абонентский номер подтвержден, разрешение на открытие счета получено.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 лично обратился в банк по адресу: 

<

Адрес> для открытия расчетного счета на ИП. После проведенной процедуры идентификации и изучения представленных документов на ИП ФИО1 были открыты расчетные счета № и №

Также ФИО1 было написано заявление о присоединении к правилам комплексного обслуживания Клиентов. В данном заявлении ФИО1 указал номер телефона № для дальнейшей работы в системе Интернет Банк. Данный документ он подписал в присутствии сотрудника банка. В день открытия расчетного счета ДД.ММ.ГГГГ на номер, указанный ФИО1 в заявлении, пришло СМС сообщение с одноразовым кодом для входа в систему 

<

данные изъяты>. В дальнейшем при входе в систему клиент самостоятельно меняет пароль из смс. 

Контролировать кто именно пользуется банковским счетом у банка возможности нет. В случае, если клиент открыл счет в банке и полученные логин и пароль предоставляет третьим лицам, давая им тем самым возможность управлять, то в таком случае за данные неправомерные действия отвечает клиент на которого открыт расчетный счет. Банку не известно, кто именно формировал в системе «

<

данные изъяты> от имени ИП ФИО1 платежные поручения, ими имеет право управлять любой пользователь системы внесенный в перечень руководителем, однако СМС пароли с подтверждением проведения операций, приходили на единственный указанный номер телефона указанный ФИО1 в своем заявлении на открытие расчетного счета. (

<

данные изъяты>)

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Б.И.А., следует, что в 

<

данные изъяты> в должности старшего 

<

данные изъяты> трудоустроен с ДД.ММ.ГГГГ. Фактически осуществляет свою деятельность в офисе 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

Адрес>. 

<

данные изъяты> осуществляет обслуживание физических, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Открытие счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям регламентируется «Инструкцией об открытии и закрытии банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, депозитных счетов в 

<

данные изъяты>», действующим законодательством Российской Федерации. 

При открытии банковского счета индивидуальным предпринимателем, клиент, как правило - обращается в отделение Банка и предоставляет необходимые документы, а именно: учредительные документы, паспорт, телефон, адрес электронной почты. Согласно законодательным, нормативным и иным документам, а также порядку открытия и закрытия счетов индивидуальных предпринимателей, установленных банком России, только единоличный исполнительный орган либо сотрудник юридического лица по доверенности может открыть счет на юридическое лицо. Специалист Банка проверяет соответствие представленных документов согласно законодательству РФ и внутренним банковским документам. На основании данных из документов, заполняется заявка, которая отправляется на проверку в службу верификации. При положительном решении отправляется заявка на подготовку документов. Затем документы подписываются, сканируются и загружаются в программу. При отсутствии препятствий, с клиентом заключается договор банковского обслуживания, может заполняться карточка образцов подписи и печати. Сканы всех документов заносятся в Программное обеспечение Банка, оригиналы подписанных документов хранятся в юридическом деле. Также, у клиентов банка имеется возможность, на основании заявления подключиться к системе ДБО, при помощи которых возможно, в том чисел удаленное управление счетами юридического лица. С клиентом составляется соответствующий договор и предоставляется электронная цифровая подпись. При подключении к ДБО клиент имеет право и возможность давать поручения банку о переводе денежных средств с его счетов дистанционно с использованием специальных кодов и электронной цифровой подписи. Также клиент получает бизнес карту, которая привязана к расчетному счету.

В 

<

данные изъяты> система ДБО называется - 

<

данные изъяты> Процедура работы в системе 

<

данные изъяты> заключается в следующем: лицо, имеющее доступ к управлению расчетным счетом, с правом подписания документов, заходит в систему 

<

данные изъяты> под своим логином и паролем, который оно создало, после чего на привязанный абонентский номер приходит от Банка одноразовый код подтверждения, при вводе которого происходит доступ к расчетному счету. После чего, лицо может сформировать документ и также подписать его путем ввода нового поступившего от Банка одноразового кода. 

Если лицо имеет доступ к управлению расчетным счетом без права подписания документов, то это лицо заходит в систему Интернет-банка под своим паролем, который был создан лицом с правом подписи документов, после чего на привязанный абонентский номер приходит от Банка одноразовый код подтверждения, при вводе которого происходит доступ к расчетному счету, где данное лицо без права подписи документов, может просматривать информацию по счету и формировать платежные документы, но подписать их не может, для этого нужно также получить смс сообщение с одноразовым кодом. 

По обстоятельствам открытия банковского счета ИП ФИО1, ИНН: №, изучив необходимые документы, пояснил следующее:

ДД.ММ.ГГГГ, ведущим клиентским менеджером 

<

данные изъяты> Ч.Д.В. была заведена заявка на открытие расчетного счета ФИО1 Заявка была принята в работу.

От ФИО1 были получены документы (паспорт, Выписка из ЕГРИП) на открытие банковского счета ИП ФИО1 в 

<

данные изъяты> в дальнейшем был открыт расчетный счет № с оформлением банковской карты. Банковская карта заказана ФИО1, была изготовлена, но не получена, в дальнейшем уничтожена. 

Предоставлять документы для открытия банковского счета можно как лично, так и по средствам электронной почты. Документы были предоставлены ФИО1, лично в отделении сотруднику, а именно были предоставлены оригиналы паспорта. ФИО1, в установленном порядке были подписаны все необходимые документы и заявления (Согласия на обработку персональных данных; Вопросник для ИП/ физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (резидентов Российской Федерации); Форма самосертификации налогового резидентства – физического лица / индивидуального предпринимателя; заявление об определении сочетания подписей; Заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в 

<

данные изъяты> ФИО1, при составлении банковских документов был указан номер телефона +№, а также адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Также ФИО1 выразил желание получить корпоративную банковскую карту, которая дает возможность снимать наличные денежные средств и совершать покупки, указав это в заявлении. Также при оформлении документов заявитель пишет заявление на подключение «Интернет клиент банк», после внесения данного заявления в систему банка, заявителю на указный им номер телефона или электронный ящик приходит логин и пароль. Заявитель самостоятельно, вне офиса банка заходит в систему и активирует ее. 

При подключении «Интернет клиент банк» ФИО1 было разъяснено, что сообщение логина и пароля от системы «Интернет клиент банк» третьему лицу запрещено и несет уголовную ответственность.

После проверки всех документов ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты> произведено открытие расчетного счета № для ИП ФИО1 ИНН №. Место открытия счета 

<

данные изъяты>», ранее расположенный по адресу: 

<

Адрес>. 

К расчетному счету была подключена система 

<

данные изъяты>. Данным счетом мог распоряжаться только ФИО1 Связь с клиентом проходила по представленному клиентом телефону, указанного при открытии счета. ФИО1, при открытии счета расписался в том, что им были приняты условия использования 

<

данные изъяты> с которыми он был ознакомлен и согласен. Также ФИО1, был ознакомлен с Регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа, с содержанием которого он согласен и считает их для себя обязательным. Данный Регламент в том числе, обязывает клиента не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором, за исключением случаев, предусмотренных Регламентом. (т. 

<

данные изъяты>)

Вина ФИО1 в совершении преступления, подтверждается также следующими исследованными судом письменными доказательствами.

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой ФИО1 сообщил в правоохранительные органы о том, что в ДД.ММ.ГГГГ он был заинтересован в денежных средствах, в ДД.ММ.ГГГГ познакомился с ранее не известным ему молодым человеком, который предложил заработать денежные средства, за оформление на свое имя ИП, ФИО1 согласился и ДД.ММ.ГГГГ он уже получил в ИФНС №17 Пермского края документы на оформленное на его имя ИП ФИО1 В последующем по просьбе Д. он незаконно открыл расчетный счет на ИП ФИО1 в 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> за каждый открытый расчетный счет на ИП Д. заплатил ему 

<

***> рублей. После открытия расчетного счета, все сведения, а также правила использования и распоряжения расчетным счетом он передал Д. Какие банковские операции и кем в последующем производились по данным расчетным счетам ему не известно. 

Свою вину в том, что он незаконно открыл расчетные счета на ИП «ФИО1» в указанных выше банках он признает полностью, в содеянном раскаивается.(

<

данные изъяты>

Выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в отношении ФИО1, о регистрации его в качестве ИП ДД.ММ.ГГГГ.(т

<

данные изъяты>

Протоколом осмотра места происшествия, фототаблицей к нему от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым по адресу: 

<

Адрес> расположено административное здание в котором расположена 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (

<

данные изъяты>)

Протоколом осмотра документов, с фототаблица к нему от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым осмотрено банковское досье Клиента ИП ФИО1 предоставленное 

<

данные изъяты> Первый документ - выписка по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно представленной выписке установлено, что расчетный счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ. За указанный период времени на расчетный счет поступили денежные средства в сумме 100 000 рублей 00 копеек (по дебиту), списано с расчетного счета денежных средств в общей сумме 100 000 рублей 00 копеек (по кредиту).

Согласно второй представленной выписке по расчетному счету № (карточный счет) за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет поступили денежные средства в общей сумме 98 000 рублей 00 копеек (по дебиту), списано с расчетного счета денежных средств в общей сумме 98 000 рублей 00 копеек (по кредиту). Расчетный счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ (расчетный карточный счет с кредитным лимитом)

Второй документ -карточка с образцами подписей с Соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образами подписей. Осмотром установлено, что в данном документе содержаться сведения о наименовании банка 

<

данные изъяты> сведения о Клиенте: ФИО1 Индивидуальный предприниматель, дата заполнения карточки ДД.ММ.ГГГГ и сведения об открытом счете № подпись владельца счета (ФИО1)

Третий документ - заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов. Осмотром установлено, что заявление заполнено Индивидуальным предпринимателем ФИО1. В своем заявлении ФИО1 указывает номер телефона №, адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> просит открыть банковский расчетный счет на ИП ФИО1, выдать карту к расчетному счету, также просит подключение к системе ДБО, заключить с ним договор об использовании системы 

<

данные изъяты> с единственной подписью владельца ФИО1, № договора банковского обслуживания №

Также в представленном банковском досье клиента содержится опросный лист индивидуального предпринимателя, подписанный ФИО1 и Анкета идентификации налогового резидентства индивидуального предпринимателя, сведения о физических лицах, выгодоприобретателях, согласно которой выгодоприобретатели отсутствуют. 

Также к Банковскому досье Клиента ИП ФИО1 приобщены копии паспорта ФИО1, копия страхового свидетельства; осмотренными документами (

<

данные изъяты>)

Протоколом осмотра места происшествия, фототаблица от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым установлено, что по адресу: 

<

Адрес> расположен жилой многоквартирный дом на первом этаже которого расположены коммерческие организации, одной из которых является 

<

данные изъяты> (

<

данные изъяты>)

Протоколом осмотра документов, с фототаблицей к нему от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено банковское досье Клиента ИП ФИО1, предоставленное 

<

данные изъяты>. 

Первый документ - выписка по расчетному счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ., за указанный период времени на счет поступили денежные средства (по дебету) в общей сумме 68 000 руб. 00 коп., списано с расчетного счета (по кредиту) в общей сумме 68 000 руб. 00 коп.

Второй документ - заявление, согласно которому ФИО1 просит банк в рамках заключенного договора банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ № подключить систему «

<

данные изъяты> № счета №. Согласно заявлению подписание документов по расчетному счету будет происходить через АСП (простая электронная подпись). Также на документе содержится подпись ФИО1 датированная ДД.ММ.ГГГГ подпись специалиста К.Я.В. Также на заявлении содержаться сведения о том, что ФИО1 дает добровольное согласие банку на получение карточки с образцами подписи лица имеющего право распоряжаться банковским счетом, сведения о том, что ФИО1 ознакомлен с правилами Банка по использованию и распоряжению Банковским счетом, считает для себя обязательным исполнять правила банка. Также в заявлении ФИО1 указывает номер телефона «№ и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>

Третий документ - карточка с образцами подписей и печатей согласно которой образец подписи получен у ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ который является единственным лицом имеющим право распоряжаться банковским счетом открытом в 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ №, осмотренными документами (

<

данные изъяты>)

Протоколом осмотра документов, фототаблицей к нему от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено банковское досье Клиента ИП «ФИО1» предоставленное 

<

данные изъяты>

Первый документ - выписка по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства (по дебету) в общей сумме 398844 рубля, списано с расчетного счета (по кредиту) в общей сумме 398850 рублей.

Второй документ - оттиск образцов подписи и печати, отобран у ФИО1, который является индивидуальным предпринимателем, образец подписи отобран ДД.ММ.ГГГГ как подписи владельца счета

Третий документ - заявление-оферта на оказание банковских услуг в 

<

данные изъяты>. Заявление на открытие расчетного счета от ФИО1 расчетный счет для ИП ФИО1 В своем заявлении ФИО1 просит банк заключить договор на обслуживание расчетного счета и открыть расчетный счет в российских рублях. Для совершения операций по счету просит использовать образцы подписей. Также просит заключить Соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления ДБО посредством системы 

<

данные изъяты> и подключить к Системе ДБО 

<

данные изъяты> (система РМБ). Для подключения к Системе ДБО 

<

данные изъяты> ФИО1 указал номер мобильного телефона №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты> с указание группы прав пользователя в системе- полные права. Подписав настоящее заявление Клиент подтверждает, что ознакомился со всеми документами и приложениями к ним, Общими тарифами и условиями 

<

данные изъяты> для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, выражает согласие с ними и обязуется их выполнять. Клиент просит использовать информацию об уполномоченных лицах, которым представлено право подписи платежных документов Клиента, и об электронной почте представленной в рамках договора об использовании электронных документах, осмотренными документами (т

<

данные изъяты>)

Протоколом осмотра места происшествия, с фототаблицей к нему от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым по адресу: 

<

Адрес> расположен многоквартирный жилой дом, на первом этаже которого находится административное помещение 

<

данные изъяты> расположена автомобильная стоянка. (

<

данные изъяты>)

Протоколом осмотра документов с фототаблицей к нему от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен оптический диск с Банковским досье клиента ИП ФИО1, предоставленным 

<

данные изъяты>

Первый документ -Результаты проверок в отношении ИП ФИО1 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, который обратился в 

<

данные изъяты> за открытием расчетного счета на ИП «ФИО1» 

Второй документ содержит сведения о клиенте которому присвоен номер №. ФИО1 при открытии расчетного счета лично обратился в 

<

данные изъяты> так как является единоличным ИП, выгодоприобретатели отсутствуют. Дата начала отношений с клиентом ДД.ММ.ГГГГ. Оформлением расчетного счета на ИП ФИО1 занимается клиентский менеджер Ш.Е.А., имеются сведения о дате проверки клиента - ДД.ММ.ГГГГ и информация, что сведения о причастности экстремистской деятельности или терроризму не выявлены.

Третий документ - заявление о присоединении, согласно которому в заявлении имеются сведения о клиенте «Индивидуальный предприниматель ФИО1, местоположения, сведения о контактном номере телефона №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты> Клиент Банка ИП «ФИО1» в лице ФИО1 в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации присоединяется к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания).

Клиент просит на условиях Банка, с которыми ознакомлен и согласен заключить договор банковского счета и открыть счет на основании настоящего заявления. Просит подключить пакет услуг «Легкий старт» с опциями к расчетному счету в валюте РФ, открываемому на основании настоящего заявления. Просит осуществлять оказание услуг по расчетному счету в валюте РФ, на условиях продукта «ВЭД рубли» (обеспечивает бесплатные трансграничные переводы), с которыми ознакомлен и согласен. Также клиент просит на указанных условиях ДБО заключить с ним договор о предоставлении услуг с использованием системы ДБО в 

<

данные изъяты> Просит предоставить доступ для 

<

данные изъяты>. Использование системы через электронный ключ одноразовыми sms-паролями. 

Для использования системы ДБО по расчетному счету в 

<

данные изъяты> ФИО1 указал номер телефона № и адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>

Согласно заявлению о присоединении ФИО1 является единоличным пользователем расчетного счета. На основании данного заявления ИП «ФИО1» с целью совершения банковских операции по рабочей деятельности ИП ФИО1 открыт расчетный счет № от ДД.ММ.ГГГГ на основании договора-конструктора № заключенного между банком и клиентом ИП «ФИО1» ДД.ММ.ГГГГ. На заявлении имеется подпись Клиента ФИО1

Четвертый документ- копия паспортных данных на ФИО1 паспорт № выданный ГУ МВД России по Пермскому краю ДД.ММ.ГГГГ, сведения о месте регистрации и ранее выданных паспортах

Пятый документ - выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, согласно которой датой внесения в ЕГРИП записи является ДД.ММ.ГГГГ, ИНН №. 

Шестой документ - справка по расчетному счету согласно которой ИП «ФИО1» (ИНН №) обслуживается с момента открытия по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (включительно) в доп. Офисе № местонахождение операционного подразделения 

<

данные изъяты> почтовый адрес: 

<

Адрес>, расчетный счет №.

Седьмой документ - выписка по операциям на расчетном счете клиента ИП ФИО1 расчетный счет № за период времени (использования счета) с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (включительно) поступили денежные средства (сумма по дебиту) в валюте – рубли, в общей сумме 1144410 руб. 62 коп., списано со счета (по кредиту) в общей сумме 1144410 руб. 62 коп. (

<

данные изъяты>)

Вину подсудимого ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления суд считает полностью установленной и доказанной с учетом совокупности исследованных в судебном заседании доказательств, а именно, показаний самого подсудимого ФИО1, свидетелей О.К.С., К.М.В., Б.И.А., П.А.С., П.О.А. об обстоятельствах открытия расчетных счетов Индивидуального предпринимателя ФИО1 в банках 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> получения подсудимым в отделениях банков логинов и паролей, являющиеся электронными средствами платежей, которые в последующем ФИО1 передавал незнакомому ему лицу за денежное вознаграждение, таким образом, совершая приобретение и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Указанные доказательства, суд оценивает как достоверные и допустимые, поскольку они согласуются между собой и другими объективными доказательствами, а именно, выпиской из ЕГРИП, протоколами осмотров документов (банковских досье), и протоколами осмотра места происшествия и другими доказательствами, которые получены без нарушения закона. Оснований для оговора подсудимого со стороны свидетелей не установлено, и суду не заявлено.

Сформированные банками и выданные третьим лицам ФИО1 электронные средства позволяют владельцу осуществлять дистанционное управление расчетным счетом, в том числе прием, выдачу и перевод денежных средств, о чем пояснили свидетели по настоящему делу.

Из письменных материалов дела – представленных банками письменных документов, показаний свидетелей следует, что при приобретении электронных средств, ФИО1 предупреждался о том, что несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользование третьих лиц, необходимости обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом во избежание осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций, заполнял анкету, где был предупрежден об ответственности, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Судом достоверно установлено, что ФИО1 сообщая сотрудникам кредитных учреждений информацию о номере телефона, принадлежащем неизвестному лица, не намеревался использовать электронные средства платежей, которые затем за обещанное денежное вознаграждение передавал (сбывал) третьему лицу. При этом ФИО1 понимал, что использование третьими лицами полученных им в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

Государственный обвинитель считает, что действия ФИО1 подлежат переквалификации из четырех преступлений в одно преступление по ч.1 ст.187 УК РФ, т.к. они имели продолжаемый характер и были объединены одним умыслом.

Поскольку заявленная государственным обвинителем переквалификация действий ФИО1 его положения не ухудшает, суд приходит к выводу, что действия ФИО1 по приобретению и сбыту электронных средств ИП ФИО1 в 

<

данные изъяты>» образуют единое продолжаемое преступления, т.к. совершены указанные действия одним и тем же способом, в отношении одного лица (ИП ФИО1), связаны одной целью и мотивом и охватываются единым умыслом. Оснований для квалификации указанных действий ФИО1 как самостоятельных преступлений не имеется.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого, суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче полных и правдивых показаний по делу, явку с повинной, которая была дана до возбуждения настоящего уголовного дела, состояние здоровья подсудимого (наличие тяжелых хронических заболеваний, хирургической операции) и его близкого родственника (матери) (в период совершения преступления), полное признание вины и раскаяние в содеянном.

Иных обстоятельств, предусмотренных ч.1 ст.61 УК РФ, и в обязательном порядке подлежащих признанию смягчающими наказание, не имеется. Оснований для признания смягчающим обстоятельством совершение ФИО1 преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств не имеется, поскольку материалы дела не содержат сведений о том, что он оказался в тяжелой жизненной ситуации. При этом трудное материальное положение само по себе к таким обстоятельствам не относится и материалами дела не подтверждается.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

При назначении наказания суд учитывает требования ст.6, 43 и 60 УК РФ, вышеуказанные обстоятельства, обстоятельства совершенного деяния, характер и степень его общественной опасности, совершено тяжкое преступление, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого, семейное и имущественное положение, условия жизни его семьи, данные о личности подсудимого ФИО1, который ранее не судим, на учете у врача психиатра не состоит, состоит на учете у нарколога, имеет постоянное место жительства, регистрации и работы, по месту жительства участковым характеризуется удовлетворительно,

Смягчающие наказание обстоятельства, отношение подсудимого к содеянному, суд расценивает как исключительные обстоятельства, в совокупности существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления и позволяющими назначить подсудимому наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде исправительных работ, то есть более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией указанной статьи УК РФ, без назначения обязательного дополнительного наказания в виде штрафа.

В тоже время, с учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, суд не находит оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ и изменения категории преступления на менее тяжкую, как не находит оснований и для назначения наказания с применением положений ст.53.1 и ст.73 УК РФ. 

Указанный вид наказания является справедливым, соразмерным содеянному, данным о личности подсудимого, отвечающим целям исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений.

Оснований для применения положений статьи 82 УК РФ в силу вышеизложенных обстоятельств у суда не имеется.

Гражданский иск по настоящему делу не заявлен.

Поскольку денежные средства в размере 4000 рублей ФИО1 получены преступным путем, в качестве вознаграждения за совершение незаконных действий по открытию расчетных счетов в банках с последующим сбытом электронных средств платежей, т.е. в результате совершения преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, которыми ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, указанные денежные средства в сумме 4000 рублей подлежат конфискации в доход государства на основании п.«а» ч.1 ст. 104.1 УК РФ.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства по делу: письменные ответы банков с банковским досье (т.1 

<

данные изъяты>) следует хранить в уголовном деле.

Судебные расходы по оплате услуг защитника К.А.В. в ходе предварительного следствия (

<

данные изъяты>) в размере 8979руб.20коп. подлежат взысканию с подсудимого ФИО1, поскольку оснований для освобождения от их взыскания судом не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде исправительных работ на срок один год с удержанием 10 процентов из заработной платы осужденного в доход государства без штрафа.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора суда в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

На основании п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ конфисковать у ФИО1 денежные средства в сумме 4000 рублей в доход государства.

Вещественные доказательства по делу: письменные ответы банков с банковским досье (т

<

данные изъяты>) следует хранить в уголовном деле.

Процессуальные издержки по оплате услуг защитника К.А.В. в ходе предварительного следствия (

<

данные изъяты> в размере 8979руб.20коп. взыскать с ФИО1. 

Приговор в течение 15 суток со дня постановления, может быть обжалован в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд города Перми в апелляционном порядке.

Осужденному разъясняется, что он вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в его апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Судья /подпись/

Копия верна. Судья Корепанова О.А.