Дело №

УИД № 22RS0013-01-2024-004033-81

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Бийск 17 октября 2024 года

Бийский городской суд Алтайского края в составе:

председательствующего судьи Борисовой Л.С.,

при секретаре Паховой Т.А.,

с участием: государственных обвинителей Матвеевой А.А., Шатобаловой И.В., Даскиной Т.Н.,

подсудимого ФИО3,

защитника Цилковской Н.М.,

рассмотрел в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: 

ФИО3, 

<

данные изъяты> не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст.187 УК РФ, ч. 1 ст.187 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО3 совершил умышленные преступления при следующих обстоятельствах: 

Статьями 846, 847 Гражданского кодекса Российской Федерации регламентируются правила заключения договора банковского счета и порядок распоряжения денежными средствами находящимися на счете.

В соответствии с п.п. 12, 19 ст. 3, ст. 5 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – Закон № 161-ФЗ) электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств; перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее – распоряжение клиента).

В соответствии с письмом Центрального Банка России от 26.10.2010 № 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В соответствие с п.5 ст.2 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее по тексту – Закон № 63-ФЗ) ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч.1 ст.6 Закона № 63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации, кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

Подпунктами 1., 1.1. пункта 1, пунктами 1.1. и 2. статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», пунктами 1.2., 1.5., 1.7. принятой в соответствии с данным законом Инструкции Центрального Банка Российской Федерации от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», определяются обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, идентифицировать клиентов, определять цели финансово-хозяйственной деятельности и финансового положения и деловой репутации клиентов, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов в необходимом объеме с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций.

В период с 01.09.2018 по 05.10.2018 лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство и ФИО3 осуществили незаконное образование (создание) юридического лица, то есть образование (создание) юридического лица через подставных лиц, а также представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, повлекшее внесение в единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ) сведений о подставных лицах, в результате чего ФИО3 стал единственным участником (учредителем) и директором Общества с ограниченной ответственностью «Бензторг» (основной государственный регистрационный номер 

<

данные изъяты> идентификационный номер налогоплательщика – 

<

данные изъяты>

После чего ФИО3, являясь подставным лицом при регистрации ООО «Бензторг», не имея цели управления указанным Обществом, совершил преступление в сфере экономической деятельности при следующих обстоятельствах.

в период с 05.10.2018 по 13.11.2018, более точные дата, время не установлены, находясь в неустановленном месте на территории г. Бийска Алтайского края, лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, являясь лицом, фактически контролирующим деятельность ООО «Бензторг», достоверно зная о том, что ФИО3 является подставным лицом при создании и регистрации указанного Общества, предложил последнему за денежное вознаграждение совершить неправомерный оборот средств платежей: приобрести в целях сбыта и сбыть ему электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами от имени ООО «Бензторг» приема, выдачи, перевода денежных средств, а также обратится в кредитные организации и открыть в них счета для Общества, путем предоставления сведений о себе, как о руководителе и единственном участнике данного Общества, на что последний, движимый корыстным мотивом, желая улучшить своё материальное благосостояние, согласился.

После этого, 09.10.2018, в дневное время, лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, сопроводило ФИО3 в операционный офис ПАО Сбербанк, 

<

данные изъяты> где последний продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Бензторг», действуя из корыстных побуждений, обратился к сотрудникам Банка с заявлением об открытии банковского счета, о присоединении к договору - конструктору (правилам банковского обслуживания) и к «Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента», к «Условиям обслуживания расчетного счет Клиента в валюте Российской Федерации в рамках пакета услуг»/по тарифам Банка», к «Условиям предоставления услуг с использованием системы ДБО в ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации», к «Порядку предоставления услуг по бизнес-картам, выпущенным к расчетному счету», скрыв при этом от сотрудников Банка то, что он является подставным лицом, при образовании (создании, реорганизации) ООО «Бензторг».

По результатам рассмотрения поступившего от ФИО3 заявления, между ООО «Бензторг» (от имени которого действовал ФИО3 - Клиент) и ПАО Сбербанк заключены: договор-Конструктор 

<

данные изъяты> от 09.10.2018; договор банковского счета 

<

данные изъяты> от 09.10.2018 и открытия банковского счета 

<

данные изъяты> на условиях пакета услуг «Легкий старт»/по тарифам Банка; договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного обслуживания «Сбербанк Бизнес (Онлайн)» 

<

данные изъяты>.

В соответствии с заключенными договорами ПАО Сбербанк 09.10.2018 открыло на имя ООО «Бензторг» банковский счет 

<

данные изъяты> (по месту обращения ФИО3 с вышеназванным заявлением), с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и подключением канала «Сбербанк Бизнес Онлайн» для расчетно-кассового обслуживания в валюте Российской Федерации, с предоставлением доступа к системе ДБО единственному уполномоченному лицу – ФИО3 При этом, ПАО Сбербанк предоставил ФИО3 доступ к системе ДБО с вариантом защиты Системы и подписания документов - путем направления одноразовых SMS-паролей, на указанный им же в заявлении абонентский номер 

<

данные изъяты> подконтрольный лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, а так же логин для входа в систему 

<

данные изъяты>

Таким образом, ФИО3, совершая указанные преступные действия, приобрел в целях сбыта электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств.

После осуществления вышеописанных действий по получению в ПАО Сбербанк электронных средств, электронных носителей информации, в период с 09.10.2018 по 19.10.2018, более точные дата, время не установлены, находясь у здания Банка по адресу: 

<

данные изъяты> ФИО3 передал приобретенные им вышеописанные электронные средства, электронные носители информации, лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, тем самым сбыл их, совершив неправомерный оборот средств платежей, позволяющих третьим лицам неправомерно осуществлять операции по приему, выдачи, переводу денежных средств по банковскому счету ООО «Бензторг»

<

данные изъяты>,открытому в ПАО Сбербанк.

После этого, 09.10.2018 в дневное время, лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, сопроводило ФИО3 в ПАО «Совкомбанк», расположенное 

<

данные изъяты> где последний, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Бензторг», действуя из корыстных побуждений, обратился к сотрудникам Банка с заявлением об открытии расчетного счета в рублях Российской Федерации, о присоединении к договору комплексного обслуживания в ПАО «Совкомбанк» с присоединением к тарифному плану «Базовый», с подключением ответственному лицу – ФИО3 услуг: приема наличных денежных средств через устройства самообслуживания Банка с использованием ID кода: ЯС6945; мобильного информирования по расчетному счету по номеру телефона 

<

данные изъяты> и адресом электронной почты 

<

данные изъяты> телефонного дистанционного обслуживания и регистрации пароля ответственному лицу (ФИО3): 120891; предоставления банковской карты Master CardGold; бесплатного мобильного информирования по указанной банковской карте по номеру телефона 

<

данные изъяты> к обслуживанию через систему ДБО «Чат-Банк» с предоставлением доступа к системе ДБО «Чат-Банк» по номеру телефона 

<

данные изъяты> адресу электронной почты 

<

данные изъяты> в режиме полный доступ (получение информации о состоянии счета и операциях по нему, подготовка и составление документов, подпись любых документов и проведение операций по счету), скрыв при этом от сотрудников Банка то, что он является подставным лицом, при образовании (создании, реорганизации) ООО «Бензторг».

По результатам рассмотрения поступившего от ФИО3 заявления, 17.10.2018 ПАО «Совкомбанк» на имя ООО «Бензторг» открыло лицевые счета (по месту обращения ФИО3 с вышеназванным заявлением): 

<

данные изъяты> (расчетный); № 

<

данные изъяты> (карточный), привязанный к указанному расчетному счету, с предоставлением услуг с использованием системы ДБО «Чат-Банк» для расчетно-кассового обслуживания в валюте Российской Федерации, с предоставлением доступа к системе ДБО единственному уполномоченному лицу – ФИО3 При этом, ПАО «Совкомбанк» предоставил ФИО3 доступ к системе ДБО с вариантом защиты Системы и подписания документов - путем направления одноразовых SMS-паролей, на указанные им же в заявлении абонентский номер +

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> подконтрольные лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство. 

Таким образом, ФИО3, совершая указанные преступные действия, приобрел в целях сбыта электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств.

После осуществления вышеописанных действий по получению в ПАО Совкомбанк» электронных средств, электронных носителей информации, в период с 09.10.2018 по 26.10.2018, более точные дата, время не установлены, находясь у здания Банка по 

<

данные изъяты> ФИО3 передал приобретенные им вышеописанные электронные средства, электронные носители информации, лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, тем самым сбыл их, совершив неправомерный оборот средств платежей, позволяющих третьим лицам неправомерно осуществлять операции по приему, выдачи, переводу денежных средств по счетам ООО «Бензторг» 

<

данные изъяты>, № 

<

данные изъяты>, открытым в ПАО «Совкомбанк».

После этого, 11.10.2018 в дневное время, лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, сопроводило ФИО3 в ПАО РОСБАНК, расположенное по адресу: 

<

данные изъяты> где последний, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Бензторг», действуя из корыстных побуждений, обратился к сотрудникам Банка с заявлением на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК с просьбой: подключить пакетный тариф «Красный»; заключить договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыть расчетный счет в российских рублях; подключить Пользователя Системы Интернет Клиент-Банк– ФИО3, использующего номер телефона 

<

данные изъяты>; предоставить доступ к услуге «Бизнес-поддержка»; оформить держателю – ФИО3, использующего номер телефона 

<

данные изъяты> карту VISA Business и подключить СМС-информирование; подключить систему «SMS-банк» ко всем счетам, открытым на основании данного заявления на номер 

<

данные изъяты>, скрыв при этом от сотрудников Банка то, что он является подставным лицом, при образовании (создании, реорганизации) ООО «Бензторг».

По результатам рассмотрения поступившего от ФИО3 заявления, между ООО «Бензторг» (от имени которого действовал ФИО3 - Клиент) и ПАО РОСБАНК заключен договор банковского счета 

<

данные изъяты> от 16.10.2018, в соответствии с которым 16.10.2018 Банк открыл на имя ООО «Бензторг» банковский счет 

<

данные изъяты> (по месту обращения ФИО3 с вышеназванным заявлением), с подключением пользователя Системы Интернет Клиент-Банк (система ДБО). 

После этого, в период с 16.10.2018 по 18.10.2018 в дневное время ФИО3, действуя как единоличный исполнительный орган ООО «Бензторг», получил в ПАО РОСБАНК по указанному адресу электронный носитель информации – USB-токен для расчетно-кассового обслуживания в валюте Российской Федерации, с предоставлением доступа к системе ДБО, с вариантом защиты Системы и подписания документов при помощи USB-токен. 

Таким образом, ФИО3, совершая указанные преступные действия, приобрел в целях сбыта электронные носители информации – средства доступа и управления в системе ДБО – персональный USB-токен, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств.

После осуществления вышеописанных действий по получению в ПАО РОСБАНК электронных носителей информации, в период времени с 16.10.2018 по 13.11.2018, более точные дата и время не установлены, находясь у здания Банка по адресу: 

<

данные изъяты>, ФИО3 передал приобретенные им вышеописанные электронные носители информации лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, тем самым сбыл их, совершив неправомерный оборот средств платежей, позволяющих третьим лицам неправомерно осуществлять операции по приему, выдачи, переводу, денежных средств по банковскому счету ООО «Бензторг» 

<

данные изъяты>, открытому в ПАО РОСБАНК.

2. Кроме того, в период с 01.09.2018 по 03.12.2018 ФИО3, находясь в неустановленном месте на территории г. Бийска Алтайского края, действуя по просьбе лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в интересах третьих лиц, из корыстных интересов, незаконно зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, предоставив в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы России № 1 по Алтайскому краю (далее по тексту – Межрайонная ИФНС России № 1 по Алтайскому краю) 

<

данные изъяты> следующие документы: заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя 

<

данные изъяты> чек-ордер от 27.11.2018 об оплате государственной пошлины.

30.11.2018 в соответствии с ФЗ № 129 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № 15 по Алтайскому краю, 

<

данные изъяты> на основании поступивших 27.11.2018 в регистрирующий орган вышеуказанных документов, принято решение за № 3497А о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ФИО3 В результате в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее по тексту – ЕГРИП) внесены сведения о ФИО3 как об индивидуальном предпринимателе (основной государственный регистрационный номер 

<

данные изъяты>, идентификационный номер налогоплательщика – 

<

данные изъяты> (далее по тексту – ИП ФИО3).

При этом, у ФИО3 отсутствовала цель вести предпринимательскую деятельность, а также не было опыта и специальных познаний в ведении финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, в ведении бухгалтерского учета, оформлении бухгалтерских документов, формировании, составлении и предоставлении налоговой отчетности. 

После регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, ФИО3, не имея цели ведения предпринимательской деятельности, совершил преступление в сфере экономической деятельности при следующих обстоятельствах:

в период с 03.12.2018 по 27.12.2018, более точные дата, время не установлены, находясь в неустановленном месте на территории г. Бийска Алтайского края, лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, достоверно зная о том, что ФИО3 зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя в интересах третьих лиц, предложил последнему за денежное вознаграждение совершить неправомерный оборот средств платежей: приобрести в целях сбыта и сбыть ему электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами от имени ИП ФИО3 приема, выдачи, перевода денежных средств, а также обратится в кредитные организации и открыть в них счета для индивидуального предпринимателя, путем предоставления сведений о себе, как об индивидуальном предпринимателе, на что последний, движимый корыстным мотивом, желая улучшить своё материальное благосостояние, согласился.

После этого, 07.12.2018 в дневное время, лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, сопроводило ФИО3 в ПАО Сбербанк, расположенное по адресу: 

<

...>, где последний, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, действуя из корыстных побуждений, обратился к сотрудникам Банка с заявлением об открытии банковского счета в валюте Российской Федерации, о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) и к «Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента», к «Условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте Российской Федерации в рамках пакета услуг»/по тарифам Банка», к «Условиям предоставления услуг с использованием системы ДБО в ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации», к «Порядку предоставления услуг по бизнес-картам, выпущенным к расчетному счету», скрыв при этом от сотрудников Банка то, что он не имеет намерений заниматься предпринимательской деятельностью.

По результатам рассмотрения поступившего от ИП ФИО3 заявления, между ним (Клиентом) и ПАО Сбербанк заключены: договор-Конструктор № ЕД8644/0788/0271381 от 07.12.2018; договор банковского счета 

<

данные изъяты> от 07.12.2018 и открытия банковского счета 

<

данные изъяты> на условиях пакета услуг «Легкий старт»/по тарифам Банка; договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного обслуживания «Сбербанк Бизнес (Онлайн)» 

<

данные изъяты> от 07.12.2018.

В соответствии с заключенными договорами ПАО Сбербанк 07.12.2018 открыло на имя ИП ФИО3 банковский счет 

<

данные изъяты> (по месту обращения ФИО3 с вышеназванным заявлением), с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и подключением канала «Сбербанк Бизнес Онлайн» для расчетно-кассового обслуживания в валюте Российской Федерации, с предоставлением доступа к системе ДБО единственному уполномоченному лицу – ФИО3 

При этом, ПАО Сбербанк предоставил ФИО3 доступ к системе ДБО с вариантом защиты Системы и подписания документов - путем направления одноразовых SMS-паролей, на указанный им же в заявлении абонентский номер 

<

***>, подконтрольный лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, а так же логин для входа в систему «

<

данные изъяты>

Таким образом, ФИО3, совершая указанные преступные действия, приобрел в целях сбыта электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств.

После осуществления вышеописанных действий по получению в ПАО Сбербанк электронных средств, электронных носителей информации, в период с 07.12.2018 по 18.12.2018, более точные дата и время не установлены, находясь у здания Банка по вышеуказанному адресу, ФИО3 передал приобретенные им вышеописанные электронные средства, электронные носители информации лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, тем самым сбыл их, совершив неправомерный оборот средств платежей, позволяющих третьим лицам неправомерно осуществлять операции по приему, выдачи, переводу денежных средств по банковскому счету ИП ФИО3 

<

данные изъяты>, открытому в ПАО Сбербанк.

После этого, в период с 03.12.2018 по 27.12.2018, более точные дата, время не установлены, находясь в неустановленном месте на территории г. Бийска Алтайского края, ФИО3, действуя в корыстных целях, дал согласие лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, открыть счет в АО «Тинькофф Банк» на имя ИП ФИО3, которое в свою очередь, действуя от имени ИП ФИО3, через официальный сайт АО «Тинькофф Банк», посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»: заполнило данные об ИП ФИО3, где в том числе указало абонентский номер 

<

данные изъяты>», email «

<

данные изъяты> подконтрольные названному лицу; подало заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему (далее по тексту – Заявление о присоединении), где указало абонентский номер «+

<

данные изъяты> в качестве номера телефона для оказания Банком услуг и осуществления Дистанционного обслуживания.

По результатам рассмотрения поступивших сведений, в том числе Заявления о присоединении, АО «Тинькофф Банк» подготовило Заявление о присоединении, датированное 12.12.2018, и выпустило на имя ИП ФИО3 корпоративную карту, которые Банк направил в г. Бийск Алтайского края для подписания и вручения ИП ФИО3

В период с 12.12.2018 по 27.12.2018, более точные время и дата не установлены, лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, сопроводило ФИО3 в кафе «Шоколатте», 

<

данные изъяты> для подписания Заявления о присоединении, и получения корпоративной карты, где последнего встретил представитель АО «Тинькофф Банк», где ФИО3 продолжая реализацию задуманного, не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, действуя из корыстных побуждений, обратился к представителю АО «Тинькофф Банк», которому предъявил свой паспорт гражданина РФ для удостоверения его личности, подтвердил свои намерения открыть расчетный счет для ИП ФИО3 с подключением к нему системы ДБО «Интернет-банк» в АО «Тинькофф Банк». В результате чего ФИО3, действуя как индивидуальный предприниматель, получил от представителя Банка для подписания подготовленное Банком Заявление о присоединении, датированное 12.12.2018, которое подписал, скрыв при этом от сотрудника Банка то, что он не имеет намерений заниматься предпринимательской деятельностью.

21.12.2018 АО «Тинькофф Банк» на основании подписанного вышеуказанного Заявления о присоединении, открыло ИП ФИО3 счет 

<

данные изъяты> с предоставлением услуг с использованием системы ДБО «Интернет-банк» для расчетно-кассового обслуживания, с предоставлением доступа к системе ДБО, а также предоставило ИП ФИО3 доступ к системе ДБО с вариантом защиты Системы и подписания документов - путем направления одноразовых SMS-паролей, на абонентский номер 

<

данные изъяты> подконтрольный неустановленному третьему лицу.

Таким образом, ФИО3, совершая указанные преступные действия, приобрел в целях сбыта электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств.

После осуществления вышеописанных действий по получению в АО «Тинькофф Банк» электронных средств, электронных носителей информации, в период с 12.12.2018 по 27.12.2018, более точные дата и время не установлены, находясь у здания кафе «Шоколатте», расположенного по вышеуказанному адресу, ФИО3 передал приобретенные им вышеописанные электронные средства, электронные носители информации лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, тем самым сбыл их, совершив неправомерный оборот средств платежей, позволяющих третьим лицам неправомерно осуществлять операции по приему, выдачи, переводу, денежных средств по счету ИП ФИО3 

<

данные изъяты>, открытому в АО «Тинькофф Банк».

Кроме этого, 14.12.2018 в дневное время, лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, сопроводило ФИО3 в ПАО РОСБАНК, расположенное по адресу

<

данные изъяты> где последний, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, действуя из корыстных побуждений, обратился к сотрудникам Банка с заявлением на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК с просьбой: подключить пакетный тариф «Красный»; заключить договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыть расчетный счет в российских рублях; подключить пользователя Системы Интернет Клиент-Банк – ФИО3, использующего номер телефона 

<

данные изъяты>; предоставить доступа к услуге «Бизнес-поддержка»; подключить систему «SMS-банк» ко всем счетам, открытым на основании данного заявления на номер 

<

данные изъяты>, скрыв при этом от сотрудника Банка то, что он не имеет намерений заниматься предпринимательской деятельностью.

По результатам рассмотрения поступившего от ИП ФИО3 заявления, между ним (Клиент) и ПАО РОСБАНК заключен договор банковского счета, в соответствии с которым 17.12.2018 Банк открыл на имя ИП ФИО3 банковский счет 

<

данные изъяты> (по месту обращения ФИО3 с вышеназванным заявлением), с подключением пользователя Системы Интернет Клиент-Банк (система ДБО). 

Кроме того, в период с 14.12.2018 по 21.12.2018, более точные дата, время не установлены, ПАО РОСБАНК по указанному адресу выдало ФИО3, действующему как индивидуальный предприниматель, электронный носитель информации – USB-токен для расчетно-кассового обслуживания в валюте Российской Федерации, с предоставлением доступа к системе ДБО, с вариантом защиты Системы и подписания документов при помощи USB-токена.

Таким образом, ФИО3, совершая указанные преступные действия, приобрел в целях сбыта электронные носители информации – средства доступа и управления в системе ДБО – персональный USB-токен, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП ФИО3

После осуществления вышеописанных действий по получению в ПАО РОСБАНК электронных носителей информации, в период времени с 14.12.2018 по 21.12.2018, более точные дата и время не установлены, находясь у здания Банка по вышеуказанному адресу, ФИО3 передал приобретенные им вышеописанные электронные носители информации, лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, тем самым сбыл их, совершив неправомерный оборот средств платежей, позволяющих третьим лицам неправомерно осуществлять операции по приему, выдачи, переводу, денежных средств по банковскому счету ИП 

<

данные изъяты>, открытому в ПАО РОСБАНК.

Совершая вышеуказанные умышленные преступные действия, ФИО3, находясь в г. Бийске Алтайского края, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, в том числе с использованием системы ДБО, осведомлённый о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, руководствовался корыстной целью, осознавал общественно опасный и противоправный характер своих действий, предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде нарушения общественных отношений в сфере экономики, связанных с правомерным оборотом средств платежей.

В судебном заседании подсудимый ФИО3 свою вину в совершении инкриминируемых ему преступлений признал в полном объеме, сославшись на ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказался. 

Помимо полного признания вины подсудимым в совершении инкриминируемых ему преступлений, его вина в них подтверждается совокупностью доказательств, представленных стороной обвинения и исследованных в судебном заседании.

Так, по факту неправомерного оборота третьими лицами средств платежей полученных ФИО3 как директором и единственным учредителем ООО «Бензторг, вина последнего подтверждается следующими доказательствами: 

показаниями подсудимого ФИО3, оглашенными из материалов предварительного расследования в качестве подозреваемого и обвиняемого о том, что в сентябре 2018 в кафе где он работал, от коллеги ему стало известно, что парень по имени А позже ставший известный как ФИО1 предлагает подзаработать, а именно предоставить свой паспорт для оформления на его имя сначала ООО, а в последующем ИП, на которые требовалось получить в кредитных организациях счета, за что ему было обещано денежное вознаграждение по 5000 рублей, при этом ФИО1 не пояснял, кто и как будет оформлять их открытие, а также процедуру их оформления, а он данной информацией не обладал. На предложение ФИО1 он согласился, так как нуждался в деньгах, при этом у него не было намерения фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность по создаваемым им по просьбе ФИО1 ООО и ИП и по их банковским счетам, так как все документы по ним, а также доступы к счетам он должен будет передать ФИО1 сразу после их получения, со слов которого руководством ООО и ИП будут заниматься его люди. Также ФИО1 ему сказал, что во всех организациях куда он будет ездить по его поручению, он должен будет предоставлять свой паспорт, подписывать документы, которые ему будут давать на подпись, и отвечать на вопросы именно так как он скажет, также сказал отправить ему на «Ватсап» фото документов на квартиру по адресу: 

<

данные изъяты> которые были со слов ФИО1 ему нужны для оформления ООО и ИП. Далее в сентябре 2018 он по указанию ФИО1 ездил к нотариусу по адресу: г

<

данные изъяты> где подписывал переданные ему для подписи нотариусом документы, а отданные им ему документы он в этот же день отдал ФИО1 в суть данных документов он не вникал. Кроме того в октябре 2018 он по указанию ФИО1 образовал ООО «Бензторг», подав в налоговую службу сведения о себе, как об учредителе и директоре указанного Общества, а в ноябре 2018 по указанию ФИО1 образовал ИП на свое имя, без намерения фактически ими являться и управлять, исполнять возложенные в связи с этим обязанности. После образования ООО «Бензторг» и ИП ФИО3 он на основании ранее достигнутой с ФИО1 договоренности, и в сопровождении последнего, лично обратился в следующие банки: 09.10.2018 и 07.12.2018 в отделение 

<

данные изъяты> ПАО Сбербанк, расположенное по адресу: 

<

данные изъяты>; 09.10.2018 в ПАО «Совкомбанк» по адрес: 

<

данные изъяты> 11.10.2018 и 14.12.2018 в ПАО РОСБАНК по адрес: 

<

данные изъяты> в декабре 2018 в АО «Тинькофф банк», где им, как директором и единственным учредителем ООО «Бензторг», а также как индивидуальным предпринимателем были открыты счета на указанное Общества и ИП, для чего в присутствии специалистов подписаны необходимые документы: заявления, договоры, карточки с образцами подписей и печати. При этом специалистами банков ему разъяснялось, что только он сам имеет право осуществлять операции по открытым на его имя счетам, так и счетам Общества, пароли от которых он не должен передавать для пользования третьим лицам. В указанных банках по указанию ФИО1 он предоставлял как контактный номер телефона, а так же номер для получения SMS-сообщений (в том числе паролей) – 

<

данные изъяты> но фактически он сим-карту с указанным номером никогда не имел, указанным номером не пользовался. Полученные в ПАО Сбербанк, ПАО «Совкомбанк» (на ООО «Бензторг») доступы к системе ДБО с вариантом защиты Системы и подписания документов - путем направления одноразовых SMS-паролей, на указанный им же в заявлениях абонентский номер +

<

данные изъяты> логины для входа в систему «

<

данные изъяты> банковские карты; в ПАО РОСБАНК (на ООО «Бензторг» электронный носитель информации – USB-токен для расчетно-кассового обслуживания в валюте Российской Федерации, с предоставлением доступа к системе ДБО, с вариантом защиты Системы и подписания документов при помощи USB-токен, банковскую карту; в ПАО Сбербанк (для ИП ФИО3) доступ к системе ДБО с вариантом защиты Системы и подписания документов - путем направления одноразовых SMS-паролей, на указанный им же в заявлении абонентский номер 

<

данные изъяты>, логин для входа в систему 

<

данные изъяты> банковскую карту; в АО «Тинькофф банк» (для ИП ФИО3) доступ к системе ДБО с вариантом защиты Системы и подписания документов - путем направления одноразовых SMS-паролей, на абонентский номер 

<

данные изъяты> банковскую карту; ПАО РОСБАНК(для ИП ФИО3) электронный носитель информации – USB-токен для расчетно-кассового обслуживания в валюте Российской Федерации, с предоставлением доступа к системе ДБО, с вариантом защиты Системы и подписания документов при помощи USB-токена, и все полученные в указанных банках документы, он лично передал ФИО1 впоследствии получив за указанные действия обещанное ему денежное вознаграждение, которое ему передавал не ФИО1, а А.В., в офис которого по адресу: 

<

данные изъяты> его возил ФИО1 Также показал, что на ООО «Бензторг» и ИП ФИО3 он печати не изготавливал. От ООО «Бензторг» и ИП ФИО3 деятельности никакой не вел, к их финансово-хозяйственной деятельности не имел никакого отношения. Кто и как использовал ООО «Бензторг» и ИП ФИО3 не знает, к операциям по их счетам никакого отношения не имел. В марте 2019 сотрудникам ИФНС он признался, что был номинальным директором в ООО «Бензторг», а также индивидуальным предпринимателем, открыл их за денежное вознаграждение, впоследствии их закрыл, а также закрыл открытые на них счета в указанных Банках (т.3 л.д. 147-153, т. 3 л.д. 157-162, т. 3 л.д. 166-168, т 3 л.д. 213-218).

Вышеуказанные показания ФИО3 подтвердил при проверке их на месте, в ходе которой указал на места в г. Бийске, где: получал документы на зарегистрированные на его имя ООО «Бензторг» - на Межрайонную ИФНС России № по 

<

адрес> по 

<

данные изъяты> а также на офис нотариуса К.А. по адресу: 

<

данные изъяты> и ИП - на Межрайонную ИФНС России № по 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, которые передавал ФИО1 находясь возле указанных зданий; открывал банковские счета на ООО «Бензторг» и ИП в ПАО Совкомбанк 

<

данные изъяты> 

<

адрес>, в ПАО Сбербанк 

<

данные изъяты>, в ПАО Росбанк 

<

данные изъяты> кафе «Шоколатте» 

<

данные изъяты> в АО «Тинькофф банк», и передавал ФИО1. электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств на открытых банковских счетах находясь возле указанных зданий; получал денежное вознаграждение от ФИО1 за открытие на его имя ООО «Бензторг» и ИП и банковских счетов к ним, указав на здание по адресу: 

<

данные изъяты>; где познакомился с ФИО1 указав на здание, расположенное между южным и западным торцами жилого дома по 

<

данные изъяты>

Оглашенные в судебном заседании показания данные им в ходе предварительного расследования, подсудимый ФИО3 подтвердил в полном объеме, пояснил, что они соответствуют действительности. 

Суд доверяет признательным показаниям подсудимого ФИО3, что именно он совершил инкриминируемое ему преступление, поскольку его показания согласуются и подтверждаются совокупностью доказательств представленных стороной обвинения и исследованных в судебном заседании:

показаниями свидетеля ФИО данными в судебном заседании о том, что ФИО3 её сын, работает кассиром в ООО «Чикен Лаб». О том, что ФИО3 является учредителем ООО «Бензторг» и индивидуальным предпринимателем узнала в феврале 2019 из почтовой корреспонденции от налоговой службы, где также было указано о наличии у него задолженности. Со слов сына ей стало известно, что реальной трудовой деятельностью в ООО «Бензторг» и ИП ФИО3 он не осуществляет, организацию и статус индивидуального предпринимателя зарегистрировал по просьбе и в интересах третьих лиц, никаких учредительных и правоустанавливающих документов на них у него нет. Оплатив необходимые налоги её сын ликвидировал ИП ФИО3 и ООО «Бензторг».

Показаниями свидетеля К.А.., оглашенными из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что он является нотариусом Бийского нотариального округа Алтайского края, его офис с 2014 

<

данные изъяты>. ФИО3 был лицом, который обращался в его нотариальную контору 17.09.2018 для освидетельствования подлинности подписи в заявлении о государственной регистрации ООО «Бензторг» при его создании. Сомнений в том, что ФИО3 создает Общество для ведения предпринимательской реальной деятельности, у него не было. А.В. ему знаком, так как являлся его клиентом. Фамилию ФИО1 он слышал от следователя. Какое отношение имеют ФИО1. и А.В.. к ООО «Бензторг» и ФИО3 он не знает (т.3 л.д. 25-31).

Показаниями свидетеля И.И. оглашенными из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что ранее она работала в Межрайонной ИФНС России № по Алтайскому старшим государственным налоговым инспектором контрольно - аналитического отдела. В её обязанности входило: выявление схем не уплаты НДС в бюджет. При проверке расчетных счетов ООО « Бензторг» и ИП ФИО5 было установлено, что с расчетных счетов шло обналичивание денежных средств, путем их снятия с расчетных счетов Общества и ИП после их пополнения, фактической хозяйственной деятельности Общество и ИП не вело. Так как учредителем и директором Общества и ИП - был ФИО3, то его она 17.09.2020 допросила в качестве свидетеля, который сообщил, что он фактически не занимался руководством ООО «Бензторг» и ИП ФИО5, Общество и ИП он оформил на себя в 2018 за денежные средства в размере 10000 рублей по просьбе А, которого ФИО3 опознал по представленному ему фото, который ранее аналогичным способом оформил ООО «Дары Алтая» на ФИО2 ООО «Второпласт» на И.А. (т.3 л.д. 48-49).

Показаниями свидетеля К.Е.., оглашенными из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что она работает в Межрайонной ИФНС России № по Алтайскому краю, до 2021 ее рабочее место располагалось по адресу

<

данные изъяты>. В круг ее должностных обязанностей помимо прочего входит прием документов для регистрации юридического лица, проверка достоверности представленных сведений. При осуществлении полномочий связанных с государственной регистрацией индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, регистрирующие органы руководствуются законодательством РФ о государственной регистрации, которое в соответствии со статьей 1 Федерального закона № 129-ФЗ состоит из Гражданского кодекса РФ, указанного Федерального закона № 129-ФЗ, и издаваемых в соответствии с ними иных нормативных правовых актов РФ, в том числе Федеральных законов, регулирующих деятельность юридических лиц определенных организационно-правовых форм, в частности, Федерального закона от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью». Пунктом 1 статьи 4 Закона № 129-ФЗ установлено, что ЕГРЮЛ является федеральным информационным ресурсом. Согласно части 9 статьи 14 Федерального закона от 27.07.2006 в № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» информация, содержащаяся в государственных информационных ресурсах, является официальной, государственные органы обязаны обеспечить достоверность и актуальность такой информации. Согласно пункту 1 статьи 9 Закона № 129-ФЗ для государственной регистрации создания юридического лица, в регистрирующий орган представляются документы в соответствии с пунктом 1 статьи 12 названного Закона, а именно заявление формы № P11001, устав, решение о создании общества, которые могут быть направлены почтовым отправлением, представлены непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (далее - многофункциональный центр), а также направлены в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, в порядке, установленном уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. Согласно расписке от 01.10.2018 документы на создание ООО «Бензторг» 

<

данные изъяты>: заявление о государственной регистрации при создании по форме Р 11001, Решение учредителя о создании от 17.09.2018 № 1, Устав, согласие на регистрацию ФИО, опись вложения, почтовый конверт были получены почтовым отправлением Межрайонной ИФНС России № 1 по Алтайскому краю от имени заявителя ФИО3 В связи с отсутствием оснований для отказа 04.10.2018 Межрайонной ИФНС России № 15 по Алтайскому краю было принято решение о государственной регистрации ООО «Бензторг». Документы о государственной регистрации, а именно: устав и лист записи ЕГРЮЛ получены лично ФИО3 05.10.2018 в Межрайонной ИФНС России № 1 по Алтайскому краю. Информации о том, что ФИО3 был подставным лицом при создании и регистрации ООО «Бензторг» у налогового органа не было. Кроме того, 27.11.2018 ФИО3 лично обратился в Межрайонную ИФНС России № 1 по АК по адресу: 

<

данные изъяты> к сотруднику О.В. личность которого была установлена по паспорту, с уже подготовленным заявлением о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, также к заявлению ФИО5 приложил документ об оплате государственной пошлины. В связи с отсутствием оснований для отказа 30.11.2018 Межрайонной ИФНС №15 по АК, 

<

данные изъяты>, было принято решение о государственной регистрации ФИО3 в качестве индивидуального предпринимателя. Документы о государственной регистрации, а именно: выписка из ЕГРИП, лист записи ЕГРИП, уведомление о постановке на учет, получены лично ФИО3 в Межрайонной ИФНС России № 1 по Алтайскому краю, впоследствии 18.03.2019 ФИО3 в соответствии с требованиями закона прекратил деятельность в качестве индивидуального предпринимателя на основании представленного в МИФНС заявления. О номинальности ФИО5 в ООО «Бензторг» и ИП ФИО3 она узнала впоследствии от правоохранительных органов. Информацией о лице, в интересах кого создавалось ООО «Бензторг» и ИП ФИО3, она не обладает (т.3 л.д. 54-60).

Свидетель О.В. – главный специалист – эксперт МИФНС России № 1 по Алтайскому краю, показания которой были оглашены из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, дала аналогичные показания свидетелю К.Е.. по обстоятельствам обращения в Инспекцию 27.11.2018 ФИО3 для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, и решением Межрайонной ИФНС №15 по Алтайскому краю от 30.11.2018 он был зарегистрирован в указанном статусе (т.3 л.д. 129-131).

Показаниями свидетеля А.О. оглашенными из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что он занимает должность заведующего сектором платежных систем и расчетов Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации. Перечень банковских операций, установлен ст. 5 Федерального закона от 02.12.21990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», в число которых входят: открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков–корреспондентов, по их банковским счетам. В соответствии со ст.845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, по их банковским счетам предполагает, что перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета. В соответствии со ст.3 Федерального закона № 161-ФЗ, перевод денежных средств означает действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. Статьей 5 Федерального закона № 161-ФЗ регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств. В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона 161-ФЗ электронным средством платежа считается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с письмом Банка России от 26.10.2010 № 2 141-Т «О Рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее система ДБО) - это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО (т.3 л.д. 88-92).

Показаниями свидетеля Э.В. оглашенными из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что в ПАО «Совкомбанк» она работала в период с 04 июля 2017 по август 2019 года в должности заместителя руководителя по малому и среднему бизнесу. При открытии расчетного счета юридического лица, в ПАО «Совкомбанк» обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы, печать организации. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, ему обязательно разъясняется порядок пользования электронными средствами платежей, после чего сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в Заявление о присоединении к Договору комплексного обслуживания в ПАО «Совкомбанк», правильность которых проверяет Клиент, их подписывает в подтверждение данных и предоставляет свои подписи и оттиск печати в Карточке с образцами подписи и оттиска печати. Также Клиентом предоставляются оригиналы документов на юридическое лицо, которые сотрудник Банка сканирует, после чего формирует заявку в специализированном программном обеспечении и направляет на дальнейшую проверку в службу безопасности Банка. По истечению установленного времени сотрудник банка получает ответ по проверке, при его положительном результате с клиентом заключается договор, после чего клиент выбирает, каким вариантом защиты подписания документов воспользоваться, либо одноразовый смс-пароль, либо «электронный ключ» (E-token). После того, как клиент выбрал вариант защиты «смс-пароль» для входа в систему ДБО «Чат-Банк» и проведения Финансовых операций, ему предлагается придумать пароль, который в последующем тот может изменить в системе ДБО «Чат-Банк», чтобы обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и паролей для входа в систему «Чат-Банк». Логином для входа в ДБО «Чат-Банк» является абонентский номер или адрес электронной почты, указанный клиентом. После проведения данной процедуры клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом. При входе в систему «Чат-Банк» клиент вводит логин и пароль, который тот сам сформировал, после чего на его контактный номер телефона приходит смс-сообщение с одноразовым паролем для подтверждения входа в личный кабинет. Кроме того при осуществлении любой финансовой операции на контактный номер клиента приходит одноразовый пароль для подтверждения данной операции. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке клиенту под роспись разъясняется право пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в «Чат-Банк», данной подписью он подтверждает, что является единственным учредителем организации. Также показала, что электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (ФЗ № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе»). Все формы анкет применяемые в Банке разработаны на основании Федерального закона от 07.08.2001 N? 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. 09.10.2018 в ПАО «Совкомбанк» 

<

данные изъяты> обратился директор ООО «Бензторг» 

<

данные изъяты> ФИО3 с целью открытия расчетного счета и выпуска банковской кары Обществу, с подключением системы ДБО, предоставив установленный пакет документов на ООО «Бензторг», а именно: уставные документы; документы, подтверждающие ее должностное положение, документы подтверждающие его личность, которые она после их проверки, и проверки личности ФИО3, отсканировала. В ходе общения с ФИО3 у нее не возникло сомнений в том, что он является фактическим учредителем и директором ООО «Бензторг» и намерен осуществлять коммерческую деятельность. В Заявлении о присоединении к Договору комплексного обслуживания в ПАО «Совкомбанк» она указала сообщенные ФИО3 данные, в том числе: адрес электронной почты 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> на который будут поступать смс-сообщения с паролями для входа в личный кабинет системы дистанционного банковского обслуживания «Чат-Банк», c CМС-кодом для совершения операций в системе «Чат Банк». ФИО3 ей был предупрежден, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы системы ДБО «Чат-Банк». Пароль ФИО3 придумал сам как 

<

данные изъяты>» - дата его рождения, логином являются указанные ФИО3 абонентский номер 

<

данные изъяты> либо адрес электронной почты 

<

данные изъяты> Также на имя ООО «Бензторг» была выпущена банковская карта 

<

данные изъяты>, которая была выпущена к лицевому карточному счету: 

<

данные изъяты>, привязанному к лицевому расчетному счету: 

<

данные изъяты>, которая была ему передана в офисе Банка 17.10.2018, и является электронным носителем информации, и копия заявления о присоединении к Договору комплексного обслуживания в ПАО «Совкомбанк» от 09.10.2018, в котором были указаны логин и пароль к системе ДБО «Чат-Банк», которые являются электронными средствами платежа, и их неправомерный оборот запрещен законом. Банковская карта находилась в бумажном пакете, в котором также находился пароль к ней. Указанные электронные средства платежа и электронный носитель информации позволяли осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам ООО «Бензторг», открытым в ПАО «Совкомбанк». О том, что ФИО3 собирался передать указанные средства платежа и электронные носители информации она не знала, как и не знала, что он являлся номинальным директором и учредителем в ООО «Бензторг». О том, что указанные средства платежа и электронные носители информации планировалось использовать и использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счету ООО «Бензторг» открытому в ПАО «Совкомбанк», она также не знала (т.3 л.д. 68-70).

Показаниями свидетеля Ю.Б. оглашенными из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что в период с 2017 года по декабрь 2019 года она работала в ПАО Росбанк в должности руководителя группы продаж и обслуживания клиентов, офис которого расположен по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности входило: консультирование клиентов, принятие документов от клиента, сопровождение/ взаимодействие с клиентом, которыми были как фирмы, так и индивидуальные предприниматели. На основании представленных в ходе допроса документов показала, что 11.10.2019 в операционный офис Банка лично обратился директор ООО «Бензторг» ФИО3 с целью открытия расчетного счета Обществу, который представил ей установленный пакет документов, а именно: учредительные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность, после проверки которых, а также личности ФИО5, она с документов сняла копии. В ходе общения с ФИО3 у нее не возникло сомнений в том, что он является фактическим учредителем и директором ООО «Бензторг» и намерен осуществлять коммерческую деятельность. ФИО3 при открытии расчетного счета, выбрал пакетный тариф «Красный», предоставив сведения о себе, о контактных телефонах и адрес электронной почты. По просьбе ФИО5 ООО «Бензторг» было подключено к ДБО– то есть к Системе Клиент-Банк, в связи с чем Клинту в последующем был выдан электронный носитель информации: USB-токен, который служил средством для входа в Систему, так и для подписания документов – платежных документов. Также ФИО5 попросил к открываемому счету Общества выпустить электронный носитель информации: банковскую карту, которая служила средством доступа к денежным средствам на счету клиента. Получив от ФИО5 всю необходимую информацию для открытия расчетного счета, которую она занесла в рабочую программу, после проверки ее Банком, Банк одобрил открытие счета ООО «Бензторг», Клиенту был присвоен номер расчетного счета: 

<

данные изъяты>, и 16.10.2018 ФИО5 подписал в Банке заявление на комплексное оказание банковских услуг ООО «Бензторг», в этот же день у него были отобраны образцы подписей, оттиска печати Общества, а также вручила опечатанный конверт с USB-токеном, а также впоследствии в Банке ФИО5 была вручена банковская карта к расчетному счету Общества. Кроме того пояснила, что 14.12.2018 в их банке ФИО3 открывал расчетный счет и для своего ИП, при открытии которого он выбрал пакетный тариф «Красный», предоставив сведения о себе, о контактных телефонах и адрес электронной почты, которые были ей отражены в составленных документах. По просьбе ФИО6 ФИО3 также было подключено к ДБО– то есть к Системе Клиент-Банк, в связи с чем Клинту в последующем был выдан электронный носитель информации: USB-токен, который служил средством для входа в Систему, так и для подписания документов – платежных документов. Также ФИО5 попросил к открываемому счету ИП выпустить электронный носитель информации: банковскую карту, которая служила средством доступа к денежным средствам на счету клиента. Получив от ФИО5 всю необходимую информацию для открытия расчетного счета, которую она занесла в рабочую программу, после проверки ее Банком, Банк одобрил открытие счета ИП ФИО3 При работе с ФИО3 она предупреждала его, что только на нем лежит вся правовая ответственность за пользование счетом, за распоряжение деньгами на счете, а также разъясняла о недопустимости передачи электронных средств: логина, пароля, электронных носителей информации: USB-токена, банковской карты посторонним лицам. Кто и как пользовался расчетными счетами ООО «Бензторг» и ИП ФИО3, открытыми в ПАО Росбанк, она не знает. 25.12.2018 ФИО3 обратился лично в их офис Банка с заявлением о закрытии счета открытого 16.10.2018, причины закрытия которого ей не известны. Остаток денег по его заявлению был перечислен на другой счет Общества в Совкомбанке. А.В. ей знаком, как клиент Банка, но он никакого отношения ни к ФИО3, ни к ООО «Бензторг» не имел (т.3 л.д. 75-76, т. 3 л.д. 77-79).

Показаниями свидетеля М.О.., оглашенными из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что октябре 2018 она занимала должность менеджера по работе с ключевыми клиентами в отделении 

<

данные изъяты> ПАО «Сбербанк» 

<

данные изъяты> В ее должностные обязанности входило, среди прочего, открытие расчетных счетов юридических лиц. К электронным средствам платежей в банке относится система – дистанционное банковское обслуживание «Сбербанк бизнес онлайн». Банком предусмотрено составление и подписание единого заявления о присоединении к условиям банка – «заявление о присоединении». Указанное заявление включает в себя, помимо иных, разделы: на открытие счета; на присоединение к договору-конструктору; на присоединение к договору дистанционного банковского обслуживания (ДБО); выпуска банковской «бизнес карты». На основании представленного в ходе допроса юридического дела ООО «Бензторг» пояснила, что 09.10.2018 с целью открытия расчетного счета обратился директор ООО «Бензторг» ФИО3, предоставил все требуемые документы. После проверки, составлено и подписано ФИО3 заявление о присоединении, включающее открытие счета, заверено печатью ООО «Бензторг». ФИО3 подписал карточку с образцами подписей, в которой поставлен образец оттиска печати ООО «Бензторг». Заявление о присоединении и карточка с образцами подписей, были подписаны ею. В ходе общения с ФИО3 у нее не возникло сомнений в том, что он является фактическим учредителем и директором ООО «Бензторг» и намерен осуществлять коммерческую деятельность. После проверки документов, 09.10.2018 на имя ООО «Бензторг» открыт счет 

<

данные изъяты>, а также открыта именная пластиковая бизнес-карта, привязанная к счету 

<

данные изъяты>. В информационном листе дела указан логин для входа в систему ДБО, номер телефона

<

данные изъяты> на который поступило смс-сообщение с разовым паролем для первоначального входа в систему ДБО «Сбербанк бизнес онлайн», а также логин для входа в систему «

<

данные изъяты> При работе с ФИО3 она предупреждала его, что только на нем лежит вся правовая ответственность за пользование счетом, за распоряжение деньгами на счете, а также разъясняла о недопустимости передачи электронных средств: логина, пароля, электронных носителей информации, в том числе банковской карты посторонним лицам. Из выписки по счету ООО «Бензторг», следует, что 11.10.2018 ФИО5 через банкомат внес наличными 500 рублей на расчетный счет Общества без использования банковской карты, по услуге самоинкассации, из них Банк удержал комиссию за заверку карточки образцов подписей. Следующая операция была по счету 18.10.2018 – поступление денег от ООО «Утильпласт», из которых с помощью уже полученной банковской карты через банкомат было снято наличными 70000 рублей 19.10.2018. Кто и как пользовался расчетным счетом ООО «Бензторг» открытым в ПАО Сбербанк, она не знает. О том, что ФИО3 был номинальным директором и учредителем ООО «Бензторг» не знала (т.3 л.д. 138-140).

Свидетель Н.В. менеджер по работе с ключевыми клиентами в отделении 

<

данные изъяты> ПАО «Сбербанк», показания которой были оглашены из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, дала аналогичные показания свидетелю М.О. по процедуре открытия расчетных счетов в их Банке организациям, так и индивидуальным предпринимателям. Кроме того на основании представленного в ходе допроса дела ИП ФИО3 пояснила, что 07.12.2018 в офис ПАО «Сбербанк» по 

<

данные изъяты> обратился ФИО3 с целью открытия расчетного счета на ИП ФИО3, который предоставил установленный пакет документов на ИП, после оформления всех необходимых для этой цели документов, проведенной Банком проверки документов представленных ФИО3, последнему для ИП был открыт расчетный счет, к которому была выпущена бизнес-карта платежной системы 

<

данные изъяты>». В этот же день ФИО3 от нее получил второй экземпляр банковских документов на открытие расчетного счета ИП: заявление о присоединении (договор-конструктор) от 07.12.2018, банковскую карту получил позже. Из выписки по счету ИП ФИО3, следует, что 10.12.2018 ФИО5 через банкомат внес наличными 350 рублей на расчетный счет ИП без использования банковской карты по услуге самоинкассации, из которых банк удержал комиссию за заверку карточки образцов подписей. Следующая операция была по счету 18.12.2018 – поступление денег от ООО Алтайтопливо, из которых с помощью уже полученной банковской карты через банкомат было снято наличными 44000 рублей (т.3 л.д. 135-137).

Показаниями свидетеля А.Ф. оглашенными из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что в 2018 она занимала должность руководителя региона АО «Тинькофф Банк», в её обязанности, помимо прочего входило: выезд и встреча с Клиентами, подписание документов, консультация Клиентов Банка как организаций, так и ИП. Так как офиса АО «Тинькофф Банк» в г. Бийске Алтайского края нет, то встречи с Клиентами происходили в месте удобном для Клиента. При открытии расчетного счета Клиенту в АО «Тинькофф Банк» на сайте банка в сети Интернет, Клиент размещает заявку на открытие счета с выпуском банковской карты к нему. После чего банком посредством почтового отправления направляется пакет документов, в том числе банковская карта, который она получала от транспортной компании, доставившей из главного офиса АО «Тинькофф Банк» расположенного в г. Москва, подготовленные документы и банковскую карту. В документах имеется контактная информация клиента. В декабре 2018 года, точной даты не помнит, указанным способом, через транспортную компанию ей поступил пакет документов на открытие расчетного счета ИП ФИО3 Встретившись с последним, она удостоверилась в личности ФИО3 по представленному ей им паспорту и передала ему на подпись пакет полученных из АО «Тинькофф Банк» документов. Далее между Банком и ИП ФИО3 был заключен договор банковского счета, в рамках которого Банком был открыт счет и выпущена корпоративная банковская карта. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета ФИО5 она разъяснила правила пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в систему дистанционного банковского обслуживания на официальном сайте Банка, а также сообщила, что логин 

<

данные изъяты>), пароль 

<

данные изъяты> а также банковскую карту с пин-кодом к ней запрещено передавать третьим лицам (т.3 л.д. 93-97).

Показаниями свидетеля Б.Е. оглашенными из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что с 2018 по 2021 он работал в ООО «ЭкопродуктыАлтая» сначала в должности менеджера, потом стал директором Общества, основным видом деятельности которого закуп, переработка зерновых культур и прочее. ООО «ЭкопродуктыАлтая» с 2018 взаимодействовало с ООО «Бензторг», с кем именно не помнит, документов по данному поводу у них не сохранилось. ООО «ЭкопродуктыАлтая» с ИП ФИО3 не сотрудничало. ФИО3, ФИО1 А.В. не знает (т.3 л.д. 40-43).

Показаниями свидетеля Д.С. оглашенными из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что с сентября 2017 по 2018 он являлся директором ООО «Оптресурс», основным видом деятельности которого грузоперевозки, и так как собственного автомобиля у Общества не было, то они привлекали автотранспорт сторонних организаций. Организовав и открыв названное Общество, немного поработав, он решил его продать А когда именно не помнит, дальнейшая судьба ООО «Оптресурс» ему не известна. В период его деятельности в Обществе, а также когда он был индивидуальным предпринимателем и занимался грузоперевозками, с ООО «Бензторг» и ИП ФИО3 не взаимодействовал, ФИО3 ему не знаком (т.3 л.д. 44-47).

Показаниями свидетеля И.А. оглашенными из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что к ООО «Вторпласт» не имела и имеет никакого отношения, так как была номинальным директором и учредителем Общества по просьбе ФИО1 деятельностью которого со слов последнего тот должен был заниматься сам, а она лишь по указанию последнего зарегистрировала данное Общество на себя в налоговой инспекции, в том числе ездила для этой цели вместе с ФИО1 к нотариусу 

<

данные изъяты>, где подписывала предоставленные ей документы, а после регистрации Общества она по указанию ФИО1 открыла в Банках на Общества счета, все правоустанавливающие, учредительные и банковские документы она передала ФИО1, финансово – хозяйственной и организационно – распорядительной деятельностью Общества не занималась, заработную плату как директор ООО «Вторпласт» никогда не получала, деньги с выданных ей в Банках для Общества карт не снимала. Впоследствии она была осуждена судом по п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ. ООО «Бензторг» ей не знакомо, для оформления каких – либо договоров между ООО «Вторпласт» и названным Обществом к ней никто не обращался (т. 3 л.д. 64-67).

Показаниями свидетеля Л.А. оглашенными из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что она работала бухгалтером в фирмах А.В..: ООО «Дары Алтая», ООО «Строй Сервис», ООО «Топливо плюс», которые занимались оптовой и розничной торговлей ГСМ, офис которых был расположен по адресу: 

<

данные изъяты> В её обязанности входило ведение заправок, начисление заработной платы, выписка счет – фактур, сверка с контрагентами, осуществлением переводов денежных средств по счетам указанных предприятий она не занималась. Со слов А.В. ФИО1 приходился ему племянником, сотрудником Обществ А.В. тот не был. ФИО3 ей не знаком, приходил ли он в офис к А.В. она не помнит. ООО «Бензторг» и ИП ФИО3 ей не знакомы, являлись ли они контрагентами Обществ А.В. не помнит, какое отношения к ним, а также их счетам имели ФИО1 и А.В. ей не известно. Распоряжением деньгами принадлежащих А.В. Обществ тот занимался лично сам, в том числе путем безналичных переводов, в связи с чем, пояснить реальность или мнимость переводом между счетами ООО «Дары Алтая» и ООО «Бензторг», ИП ФИО3 она не может (т. 3 л.д. 71-74).

Показаниями свидетеля Ч.Н. оглашенными из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что ООО «Бухсервис» она создала в 2016, в котором является единственным учредителем и директором. Общество занимается оказанием бухгалтерских услуг. ООО «Бензторг» был в числе клиентов её Общества, а ИП ФИО3 нет. С учетом пересылаемых сообщений ООО «Бензторг» взаимосвязано с ООО «Стройсервис», ООО «Алтайтопливо», ООО «ОптРесурс» и ФИО7. ООО «Стройсервис» в котором директором был А.В. а бухгалтером К.В. в 2018-2019 было клиентом ООО «Бухсервис», обращалось оно к ним для отправки электронной отчетности в налоговую, но кто ее составлял ей не известно, ведением бухгалтерии данного Общества её организация не занималась. 10.01.2019 на почту ООО «Бухсервис» от ООО «Стройсервис» пришло письмо, в котором содержалась информация о юридических адресах ООО «Бензторг» и ООО «Алтайтопливо». Почему письма приходили от ООО «Алтайтопливо» в отношении ООО «Бензторг» она не знает. Кто фактически вел финансово – хозяйственную деятельность от ООО «Бензторг» она не знает. На основании выданной ей доверенности от 30.11.2018 она от ООО «Бензторг» в ИФНС отправляла отчетность: 25.01.2019 декларацию по НДС за 4 квартал 2018, 30.01.2019 расчет по страховым взносам за 4 квартал 2018 (т.3 л.д. 98-128).

Показаниями свидетеля Р.В. оглашенными из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что в 2016 он зарегистрировал ООО «Вираж», в котором был единственным учредителем и директором, бухгалтера в нем не было. В 2020 Общество перестала вести свою предпринимательскую деятельность. Не исключает, что могли быть переводы денег со счетов ООО «Вираж» и ООО «Бензторг», но пояснить, что это были за переводы не может, так как помнит. ИП ФИО3 ему не знаком, как и не знаком директор ООО «Бензторг» ФИО3, а также ФИО1. А.В. ему знаком, так как ООО «Вираж» закупало у фирмы последнего топливо. Какое отношение А.В.. и ФИО1. имели к ООО «Бензторг» и ИП ФИО3 не знает (т.3 л.д. 132-134).

Показаниями свидетеля ФИО2., оглашенными из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что в 2021 он был осужден судом по ст. 173.2 УК РФ за то, что был подставным лицом при покупке 06.02.2018 100 % уставного капитала ООО «Дары Алтая» у А.В.. После приобретения указанной доли он стал единственным учредителем Общества, директором был А.В. однако он никогда не вел финансово-хозяйственную деятельность Общества, им управлял А.В. на себя он в Банках счета не переоформлял, к движению денег по счетам Общества отношения не имел. ООО «Бензторг», ИП ФИО3, а также сам ФИО3 ему не знакомы, к финансово – хозяйственной деятельности ООО «Бензторг» и ООО «Дары Алтая» он отношения не имеет, в связи с чем, не может ничего сообщить о реальности либо мнимости сделок, а также перечислений денег между ними. Ранее на него была зарегистрирована сим – карта с абонентским номером 

<

данные изъяты>, но он ей не пользовался, не получал по ней логины и пароли для входа в ДБО по банковским счетам, впоследствии ее передал П.Р. ФИО1. какие – либо сим – карты не передавал (т.3 л.д. 141-146).

Показаниями свидетеля ФИО1 оглашенными из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что ФИО3 не помнит, не предлагал ему организовывать для него и других лиц за денежное вознаграждение ООО «Бензторг» и ИП ФИО3 Среди его знакомых много людей по имени «Е в связи с чем, не исключает, что в 2018 когда он занимался частным извозом, то мог возить своего знакомого по имени «Е» в налоговую инспекцию, либо в Банки для открытия расчетных счетовА.В. ему знаком, так как он обращался к нему с поручениями отвезти какие – то документы, а также самого его, но куда и когда не помнит. Ему известно, что А.В. занимался каким – то бизнесом, имел АЗС, офис А.В. располагался в г. Бийске 

<

данные изъяты>, куда он по просьбе последнего приходил. А.В. к нему не обращался с просьбой за денежное вознаграждение найти ему человека, который мог бы стать номинальным директором либо учредителем Общества, либо индивидуальным предпринимателем, а также не просил его открыть их на себя с такой же целью. К деятельности ООО «Бензторг» и ИП ФИО3 он не имеет никакого отношения (т.3 л.д. 61-63). 

Показаниями свидетеля А.В.., оглашенными из материалов предварительного расследования на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что ранее он был директором ООО «Дары Алтая», ООО «Алтай топливо», его офис располагался в г. Бийске 

<

данные изъяты>. В настоящее время у него нет никаких документов по взаимоотношениям с ООО «Бензторг». ФИО3 ему не знаком, не может пояснить был ли тот директором ООО «Бензторг». ФИО1 ему знаком, оказывал ему услуги своим автотранспортом, мог возить его по делам или отвести его документы, но куда и когда не помнит. ФИО1 он не просил найти человека, который мог стать номинальным директором, учредителем Общества или индивидуальным предпринимателем за вознаграждение. ФИО1 он не давал денег в сумме 5000 рублей для передачи ФИО5, как вознаграждение, за то, чтобы тот стал номинальным директором в Обществе и ИП (т. 3 л.д. 36-39).

Вышеизложенные показания объективно подтверждаются совокупностью письменных доказательств:

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 30.11.2021, согласно которому у ФИО3 получены экспериментальные образцы подписи и почерка (т. 4 л.д. 2-8);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 30.11.2021, согласно которому у свидетеля ФИО получены экспериментальные образцы подписи и почерка (т. 4 л.д. 10-14);

- протокол выемки от 30.11.2021, согласно которому у ФИО3 изъят паспорт гражданина РФ на его имя, который осмотрен, признан в качестве вещественного доказательства (т. 4 л.д. 15-19, т. 4 л.д. 20-30);

протоколом выемки от 30.11.2021, согласно которому у ФИО. изъяты 3 листа рукописных записей, которые осмотрены, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 4 л.д. 31-35, т.4 л.д. 36-39);

- протоколом выемки от 07.01.2022, согласно которому у ФИО3 изъяты 3 листа рукописных записей, которые осмотрены, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 4 л.д. 40-44, т. 4 л.д. 45-48);

- протоколами выемок от 23.12.2021, согласно которым в Межрайонной ИФНС России № 1 по Алтайскому краю изъяты: Регистрационное дело ООО «Бензторг» 

<

данные изъяты>; учетное дело ООО «Бензторг» 

<

данные изъяты> Регистрационное дело индивидуального предпринимателя ФИО3 

<

данные изъяты>, которые осмотрены, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 4 л.д. 53-57, т.4 л.д. 58-62, т.4 л.д. 63-67, т.4 л.д. 63-67);

- заключением эксперта 

<

данные изъяты> от 25.01.2022, из выводов которого следует, что подписи от имени ФИО3 в регистрационном деле 

<

данные изъяты> ООО «Бензторг», а именно подпись в расписке в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица в графе «расписку получил», подпись на стр. 004 (под текстом) в заявлении заинтересованного лица о недостоверности сведений, включенных в Единый государственный реестр юридических лиц, вероятно, выполнены ФИО3 Подписи от имени ФИО3 в регистрационном деле № 

<

данные изъяты> ООО «Бензторг», а именно подпись в заявлении заинтересованного лица о недостоверности сведений, включенных в Единый государственный реестр юридических лиц на стр. 008 в графе «подпись лица представившего заявление», вероятно, выполнены ФИО3 Рукописная запись в деле 

<

данные изъяты> регистрационном деле индивидуального предпринимателя (заявление, сообщение, уведомление, учредительные и иные документы, необходимые при государственной регистрации) ФИО3, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на стр. 004 в строке «я___» выполнена ФИО3 Рукописные записи от имени ФИО в регистрационном деле № 

<

данные изъяты> ООО «Бензторг», а именно в согласии от 14.09.2018, вероятно, выполнены не ФИО (т. 5 л.д. 138-154);

Иными письменными документами: 

- ответами на запросы от 20.01.2022 из ПАО «МегаФон», от 17.01.2022 из ПАО «ВымпелКом», от 27.01.2022 из ПАО «МТС» с приложением в виде CD-дисков, согласно которым указанными операторами сотовой связи предоставлена информация о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, которая впоследствии осмотрена, признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 4 л.д. 71-72, т. 4 л.д. 74-76, т. 4 л.д. 78-80, т. 4 л.д. 71-72, т.4 л.д. 74-76, т.4 л.д.78-167);

ответом на запрос от 08.12.2021 ФИО8 согласно которого доверенности от имени ФИО3 как руководителя ООО «Бензторг» и как физического лица, им не удостоверялись. Также направлена копия реестровой записи о совершении нотариального действия от имени ФИО3 от 17.09.2018 (т. 4 л.д. 187-189)

- ответами на запросы от 13.01.2022 из ПАО Совкомбанк с приложением CD-R диска, от 10.01.2022 из ПАО Сбербанк, от 25.01.2022 из ПАО Росбанк, согласно которым предоставлена информация в отношении ООО «Бензторг», а также выписка по счетам ООО «Бензторг» из указанных Банков, указанная информация, а также названные выписки по счетам впоследствии осмотрены, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д. 34-35, т. 4 л.д. 191-192, т. 4 л.д. 194-199, т. 4 л.д. 201-203, т. 4 л.д. 192, т. 4 л.д. 195-199,т. 4 л.д. 201-203,т. 4 л.д. 219-231, т. 5 л.д. 62-65, т. 5 л.д. 66-95);

- ответом на запрос от 06.05.2024 из ПАО Сбербанк с приложением CD - диска, согласно которому предоставлена информация в отношении ООО «Бензторг», которая впоследствии осмотрена, признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д. 132-138, т. 4 л.д. 235, т. 5 л.д. 18-61, т. 5 л.д. 117-120);

- ответами на запросы от 25.01.2022 из ПАО Росбанк, от 10.01.2022 из ПАО Сбербанк, от 30.12.2021 из АО «Тинькофф Банк», согласно которым предоставлена информация в отношении ИП ФИО3, а также выписка по счетам указанного ИП, указанная информация, а также названные выписки по счетам впоследствии осмотрены, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 2 л.д. 140-231, т. 4 л.д. 205-206, т.4 л.д. 208-212, т. 4 л.д. 214-218, т. 5 л.д. 131-134);

- ответом на запрос от 14.05.2024 из ПАО Сбербанк, согласно которому предоставлена информация в отношении ИП ФИО3, которая впоследствии осмотрена, признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д. 130, т. 4 л.д. 233, т. 5 л.д. 121-130);

- ответом на запрос из Бийского городского суда Алтайского края, согласно которому предоставлены: приговор от 16.03.2021 в отношении ФИО1 ФИО2., И.А. приговор от 29.09.2023 в отношении И.А. (т. 4 л.д. 237-258);

ответами на запросы от 25.01.2022, от 24.04.2024 из Межрайонной ИФНС России № 1 по Алтайскому краю, согласно которым предоставлена информация в отношении ФИО9 ФИО1 которая впоследствии осмотрена, признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т.2 л.д. 41, т. 5 л.д. 96-116, т. 5 л.д. 190, т. 5 л.д. 192-195);

- выписками из ЕГРЮЛ в отношении ИП ФИО3 ОГРНИП 

<

данные изъяты>, с информацией о налоговом учете ИП; в отношении ООО «Алтайтопливо» 

<

данные изъяты>, ООО «Оптресурс» 

<

данные изъяты>, в отношении ООО «Экопродуктыалтая» 

<

данные изъяты> с информацией о налоговом учете организаций (т. 2 л.д. 266, т. 5 л.д. 164-165, т. 5 л.д. 166-167, т. 5 л.д. 168-169).

Анализируя и оценивая исследованные в судебном заседании доказательства, в соответствии с требованиями ст. ст. 86-88 УПК РФ, суд находит представленные стороной обвинения доказательства относимыми, допустимыми, подтверждающими в совокупности объективно установленные обстоятельства совершенных подсудимым преступлений, т.е. считает их достоверными и в своей совокупности достаточными, для признания подсудимого виновным в совершении инкриминируемых ему преступлений.

Судом при вынесении приговора взяты за основу показания свидетелей: ФИО К.А. Б.Е. Д.С. И.И. К.Е. И.А.., Э.В. Л.А.., Ю.Б.., Б.А. А.О. А.Ф. Ч.Н. О.В. Р.В.., Н.В.., М.О., ФИО2 данные ими в ходе предварительного следствия, так как они являются последовательными, согласуются как между собой, так и с письменными и вещественными доказательствами по делу.

При этом, признавая достоверными показания названных свидетелей об обстоятельствах совершенных именно подсудимым преступлений, суд отмечает, что никаких личных неприязненных отношений между ними и подсудимым нет, в ходе судебного разбирательства причин для оговора подсудимого со стороны указанных лиц не установлено, сам подсудимый на такие обстоятельства не указывал, в связи с чем, суд исключает возможность оговора подсудимого со стороны указанных лиц в совершении преступлений, а также их заинтересованности в исходе дела.

Суд считает необходимым положить в основу приговора и письменные доказательства, которые получены с соблюдением норм уголовно-процессуального законодательства и объективно подтверждают показания перечисленных выше лиц.

Между тем суд критически относится к показаниям свидетелей ФИО1., А.В.. о том, что им ФИО3 не знаком, его они не просили за денежное вознаграждение стать номинальным директором и учредителем ООО «Бензторг», регистрировать его на себя, а также регистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, открывать на ООО «Бензторг» и на ИП счета в Банках, передавать им их, а также правоустанавливающие и учредительные документы, так как их показания опровергаются последовательными признательными показаниями подсудимого ФИО3 данными им в ходе предварительного следствия, и подтвердивших их в суде, что именно по просьбе ФИО1 он зарегистрировал на свое имя ООО «Бензторг» и ИП, после на них открыл счета в Банках, а полученные там электронные средства платежей, электронные носители информации передал ФИО1, со слов которого он открыл их в интересах А.В.., который и передал ему за это денежное вознаграждение. В своих показаниях подсудимый подробно указывал на свою причастность к совершению всех преступлений, последовательно рассказывая каким способом он их совершал, не оспаривая фактические обстоятельства установленные судом, время, место и способ их совершения. 

У суда отсутствуют основания считать, что ФИО3 оговорил себя в ходе предварительного следствия и в суде, так как согласно протоколов допросов, он был допрошен в присутствии своего защитника, с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, при даче показаний ему разъяснялись его процессуальные права, ст. 51 Конституции РФ, то - есть в том числе и право отказаться от дачи показаний. Указанное, исключает какое-либо давление, принуждение к даче определенных показаний, незаконное воздействие на него, таким образом ставить под сомнение протоколы данных следственных действий у суда оснований нет. 

Кроме того, представленные стороной обвинения доказательства, взятые судом в основу приговора, в том числе показания ФИО5, согласуются и с письменными доказательствами, а именно с приговором Бийского городского суда Алтайского края от 16.03.2021 в отношении ФИО1., ФИО2., И.А.., согласно которому ФИО2 И.А. каждый осуждены по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ - за предоставление документа удостоверяющего личность, если эти действия совершены для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице; ФИО1 по ч. 1 ст. 173.1 УК РФ за предоставление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, повлекшее внесение в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставных лицах; приговором Бийского городского суда Алтайского края от 29.09.2023 в отношении И.А. осужденной по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по 3 фактам открытия расчетных счетов ООО «Вторпласт» в ПАО «Сбербанк», ПАО «Совкомбанк», АО «Тинькофф Банк».

Таким образом, анализируя и оценивая приведенные доказательства, суд считает их относимыми, допустимыми, достоверными, а в своей совокупности достаточными для постановления обвинительного приговора.

Органами предварительного следствия действия подсудимого ФИО3 квалифицированы по двум преступлениям (по каждому из них) по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вместе с тем, к электронным носителям информации относятся любые объекты материального мира, позволяющие записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы. К данным объектам, в первую очередь, относятся флеш-накопители, используемые для подтверждения транзакций юридических лиц при использовании банковской системы онлайн-платежей либо аутентификации пользователя (смарт-карты, накопители и карты, содержащие ключ электронной подписи или ключ проверки электронной подписи, флеш-накопители с программным обеспечением, предоставляющим доступ к корпоративной информационной системе юридического лица).

Как следует из предъявленного ФИО3 обвинения (по каждому преступлению), тот приобрел в целях сбыта и сбыл банковские карты ПАО «Сбербанк», ПАО «Совкомбанк», ПАО «Росбанк», АО «Тинькоф банк» выданные ему к отрытым для ООО «Бензторг», так и на ИП ФИО3 расчётным счетам, т.е. электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств, вместе с тем, в материалах уголовного дела не имеется доказательств того, что указанные карты являются электронным носителем информации, на который можно записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию.

Учитывая изложенное, суд считает необходимым исключить из объема предъявленного ФИО3 обвинения (по каждому преступлению) указание на приобретение в целях сбыта и сбыт банковских карт.

С учетом изложенного, анализируя и оценивая представленные доказательства, как каждое в отдельности, так и в совокупности, суд считает вину подсудимого ФИО3 в совершенных преступлениях установленной и квалифицирует его действия по каждому преступлению по ч. 1 ст. 187 УК РФ - как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Под компьютерной программой, с учетом положений ст.1261 ГК РФ, понимается представленная в объективной форме совокупность данных и команд, предназначенных для функционирования ЭВМ и других компьютерных устройств в целях получения определенного результата, включая подготовительные материалы, полученные в ходе разработки программы для ЭВМ, и порождаемые ею аудиовизуальные отображения.

Судом установлено, что ФИО3, внеся в ЕГРЮЛ сведения о том, что является директором ООО «Бензторг» и ИП ФИО3, не намеревался в действительности управлять юридическим лицом, а также заниматься предпринимательской деятельностью, а также совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью как указанного Общества, так и ИП, вместе с тем, действуя от имени ООО «Бензторг», так и ИП ФИО3, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, являясь номинальным руководителем Общества, так и ИП, открыл в указанных в обвинении Банках расчетные счета, а также получил доступ к отрытым счетам ООО «Бензторг» и ИП ФИО3, сообщая при этом информацию об абонентских номерах телефона другого лица, не намереваясь использовать электронные носители информации, электронные средства платежей. 

При этом ФИО3 открывая банковские счета, получая электронные носители информации, электронные средства платежа - «USB-токен», персональные логины и пароли, смс-пароли, ключи проверки электронной подписи, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, не намеревался использовать их в собственных целях, а по предварительной договоренности, передал (сбыл) третьему лицу, что позволило третьему лицу осуществлять неправомерный доступ к открытым банковским счетам, тем самым выполнять операции с денежными средствами. 

При этом подсудимый понимал, что использование третьим лицом полученных им в Банках электронных носителей информации, электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от «О национальной платежной системе», о чем ФИО3 был уведомлен при оформлении специальных банковских счетов, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена, что следует как из его показаний, так и из вышеприведенных показаний банковских работников.

С учетом вышеизложенного, все представленные стороной обвинения доказательства, положенные судом в основу обвинительного приговора, соответствуют принципу допустимости, их совокупность достаточна для принятия решения по делу.

Предварительное расследование проводилось в соответствии с уголовно - процессуальным законом, оснований для признания их недопустимыми, по мнению суда, не имеется. 

<

данные изъяты>

При назначении наказания подсудимому ФИО3 в соответствии с ч.3 ст.60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, личность виновного, обстоятельства смягчающие его наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Оценивая характер и степень общественной опасности преступлений, суд принимает во внимание, что ФИО3 совершил два умышленных оконченных тяжких преступления в сфере экономической деятельности, по месту жительства участковым уполномоченным, соседями, с места работы характеризуется положительно, на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит, имеет семью, постоянное место жительства, занят общественно – полезным трудом, не судим.

В качестве обстоятельств смягчающих наказание подсудимого ФИО3 в соответствии со ст. 61 УК РФ суд признает и учитывает по каждому преступлению: полное признание вины; раскаяние в содеянном; активное способствование расследованию совершенных им преступлений, путем дачи признательных показаний в ходе предварительного следствия и в суде, при проверке показаний на месте, в которых он подтвердил свое личное участие в совершенных преступлениях, так и участие в них неустановленных лиц, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, состояние здоровья подсудимого и его близких родственников, с учетом всех имеющихся у них заболеваний, оказание им материальной и иной посильной помощи.

Оснований для признания иных, в качестве обстоятельств смягчающих наказание ФИО3 по каждому преступлению, прямо не предусмотренных ст. 61 УК РФ, суд не усматривает. 

Обстоятельств отягчающих наказание подсудимого ФИО3 по каждому совершенному им преступлению судом не установлено.

В соответствии с ч.2 ст. 43 УК РФ наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений. 

Учитывая характер, конкретные обстоятельства и степень общественной опасности совершенных подсудимым преступлений, личность виновного, совокупность обстоятельств смягчающих его наказание, при отсутствии обстоятельств отягчающих его наказание по каждому преступлению, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, руководствуясь принципом справедливости и разумной достаточности, суд считает, что исправление и перевоспитание ФИО3 возможно без изоляции его от общества, и назначает ему за каждое совершенное им преступление наказание в виде лишения свободы с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Вместе с тем, учитывая конкретные обстоятельства дела, поведение подсудимого после совершения преступления (активное способствование его расследованию преступлений, раскаяние в содеянном), учитывая данные о его личности, тот факт, что ранее он не судим, занимается общественно-полезным трудом, характеризуется исключительно с положительной стороны, суд считает возможным при назначении наказания ФИО5 применить к нему положения ст. 64 УК РФ и не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного по каждому из совершенных им преступлений.

Окончательное наказание ФИО5 суд назначает по совокупности преступлений, руководствуясь правилами ч. 3 ст. 69 УК РФ, путем частичного сложения назначенных наказаний, с применением ст.73 УК РФ условно, с назначением испытательного срока и возложением обязанностей по приговору суда, в течение которого осужденный должен будет доказать свое исправление, что по мнению суда будет соответствовать целям восстановления социальной справедливости, исправлению осужденного, предупреждению совершения им новых преступлений, так как менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижения целей наказания.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, принимая во внимание способ совершения умышленных преступлений, степень реализации преступных намерений, оснований для изменения категории преступлений (по каждому из них) в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, суд не усматривает.

Судьбу вещественных доказательств суд считает возможным разрешить в порядке, предусмотренном ст. 81 УПК РФ.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст. ст.304, 307- 309 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО3 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей ООО «Бензторг»), по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей ИП ФИО3, и назначить ему наказание:

- по ч.1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей ООО «Бензторг») с применением ст. 64 УК РФ, в виде лишения свободы на срок 1 (год) 6 (шесть) месяцев;

- по ч.1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей ИП ФИО3) с применением ст. 64 УК РФ, в виде лишения свободы на срок 1 (год) 6 (шесть) месяцев;

В соответствии с ч. 3 ст.69 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО3 наказание в виде лишения свободы сроком 2 (два) года.

В соответствии со ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года, обязав ФИО3 не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, обязать регистрироваться в указанном органе 1 раз в месяц, в дни установленные данным органом.

Испытательный срок ФИО3 исчислять с момента вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок период времени со дня провозглашения приговора до дня его вступления в законную силу.

Меру пресечения ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления приговора в законную силу, после чего ее отменить. 

Вещественные доказательства по уголовному делу: 3 листа рукописных записей, изъятых протоколом выемки 30.11.2021 у свидетеля ФИО10, 3 листа рукописных записей, изъятых протоколом выемки 07.01.2022 у ФИО3; информация о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, предоставленную ПАО «МегаФон», ПАО «ВымпелКом», ПАО «МТС» с CD-дисками; выписки о движении денежных средств ООО «Бензторг», ИП ФИО3, представленные ПАО «Совкомбанк», ПАО « Росбанк», ПАО « Сбербанк», АО «Тинькофф Банк» с CD-дисками; ответы на запросы указанных Банков в том числе с приложением копий документов на ООО «Бензторг», ИП ФИО3 с приложением CD-дисков; информацию представленную Межрайонной ИФНС России № 1 по Алтайскому краю на ООО «Бензторг», ИП ФИО3 с приложением CD-дисков, хранящиеся в материалах уголовного дела, по вступлению приговора в законную силу хранить там же;

- паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, возвращенный в ходе предварительного следствия ФИО3, по вступлению приговора в законную силу оставить по принадлежности;

- регистрационные дела ООО «Бензторг» 

<

данные изъяты>; индивидуального предпринимателя ФИО3 ОГРН 

<

данные изъяты>; учетное дело ООО «Бензторг» 

<

данные изъяты> хранящиеся при материалах уголовного дела, по вступлению приговора в законную силу передать по принадлежности в Межрайонную ИФНС России № 1 по Алтайскому краю.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Алтайского краевого суда через Бийский городской суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, апелляционного представления, осужденный вправе ходатайствовать о своем личном участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также воспользоваться помощью адвоката путем заключения с ним соглашения, либо путем обращения с соответствующим ходатайством, которое может быть изложено в апелляционной жалобе, либо иметь форму самостоятельного заявления, и должно быть подано заблаговременно в суд первой или второй инстанции. 

В случае принесения апелляционной жалобы или апелляционного представления, затрагивающие интересы осужденного, он вправе подать свои возражения в письменном виде и иметь возможность участвовать в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен также указать в своих возражениях в письменном виде. 

Осужденный вправе знакомиться с протоколом и аудиозаписью судебного заседания по его письменному ходатайству, которое должно быть подано не позднее трех суток со дня окончания судебного заседания, и подавать на него письменные замечания в течение трех суток со дня ознакомления с ним.

Председательствующий судья Л.С. Борисова