№ 5-445/2021

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

21 июня 2021 года г. Озерск

Судья Озерского городского суда Челябинской области Шишкина Е.Е.,

рассмотрев дело об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Ценность», ИНН 

<

***>,

У С Т А Н О В И Л:

ООО «Ценность» 18, 21, 22, 24 и 25 декабря 2020 года, в нарушение пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон от 03 июля 2016 г. N 230-ФЗ), осуществило действия, направленные на взыскание просроченной задолженности ФИО2, находящегося по адресу: 

<

адрес>, связанные с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства.

В судебное заседание законный представитель ООО «Ценность», потерпевший Потерпевший №1, а также должностное лицо УФССП по Челябинской области не явились, извещены, защитника не направили, ходатайств об отложении дела слушанием не заявляли. 

Часть 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусматривает наступление административной ответственности за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств определены Федеральным законом от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Согласно ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 03 июля 2016 г. N 230-ФЗ, настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно ч. 1, ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03 июля 2016 г. N 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; 4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Часть 3 ст. 6 Федерального закона от 03 июля 2016 г. N 230-ФЗ предусматривает, что если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

На основании пункта 4 статьи 6 Федерального закона от 03 июля 2016 г. N 230-ФЗ согласие, указанное в части 3 настоящей статьи, должно быть дано в виде согласия должника на обработку его персональных данных в письменной форме в виде отдельного документа.

Исследовав представленные начальником ОВГРиК УФССП по Челябинской области ФИО3 материалы, полагаю, что виновность ООО «Ценность» в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, доказана полностью и подтверждается представленным материалом проверки, а именно:

протоколом об административном правонарушении № 15/21/74000-АП от 11 мая 2021 года, составленным начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Челябинской области ФИО3, которым ООО «Ценность», являющемуся кредитной организацией, вменено совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, а именно то, что оно 18, 21, 22, 24 и 25 декабря 2020 года, в нарушение пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03 июля 2016 г. N 230-ФЗ, осуществило действия, направленные на взыскание просроченной задолженности ФИО2, находящегося по адресу: 

<

адрес>, связанные с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства (л.д.1-4);

обращением Потерпевший №1, поданным в УФССП по Челябинской области от 09 декабря 2021 года, в котором он просит провести проверку деятельности ООО МКК «Ценность». К обращению приложены скриншоты, подтверждающие факт оформления займа и зачисления денежных средств (л.д.5-10);

рапортом об обнаружении в действиях ООО «Ценность» признаков административного правонарушения старшего дознавателя ОД УМВД России по ЗАТО г. Озерск Челябинской области ФИО4 (л.д.15);

рапортом оперуполномоченного ОУР УМВД России по ЗАТО г. Озерск Челябинской области ФИО5, в соответствии с которым в действиях ООО «Ценность» усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ст. 163 УК РФ (л.д.16);

обращением Потерпевший №1 в прокуратуру Челябинской области, в котором он просит провести проверку деятельности ООО МКК «Ценность». К обращению приложены скриншоты, подтверждающие факт оформления займа и зачисления денежных средств (л.д.18-21);

ответом Банка России № С59-10-ОТ/4701 от 28.12.2020 года, в соответствии с которым с 10 декабря 2020 года ООО МКК «Ценность» исключено из государственного реестра микрофинансовых организаций (л.д.25-27);

постановлением старшего дознавателя ОД УМВД России по ЗАТО г. Озерск Челябинской области ФИО4 от 20 января 2021 года в возбуждении уголовного дела в отношении МКК «Ценность» по ч. 1 ст. 119, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 163 УК РФ на основании п. 1 ч. 1 ст. 24 УПК РФ (л.д.47-48);

объяснением Потерпевший №1, в соответствии с которым 03 декабря 2020 года посредством сети Интернет оформил займ через сайт https://mishkamoney.ru, принадлежащий ООО «Ценность» в сумме 12000 рублей, однако договор займа он не видел, в личном кабинете его скачать было невозможно. Несмотря на то, что займ оформлен на указанную сумму, ему на карту поступило лишь 6840 рублей, а сумма к возврату на следующий день была указана 12672 рубля. 04 декабря 2020 года для продления займа он попробовал оплатить 672 рубля, но его перебросило на другую страницу, принадлежащую МКК «Твои наличные», где сумма была уже указана 819 рублей 52 копейки. По состоянию на 21 декабря 2020 года в личном кабинете за ним числится задолженность в размере 32 268 рублей, а для того, чтобы закрыть займ, необходимо разблокировать личный кабинет, оплатив за это 6600 рублей. С суммой задолженности он категорически не согласен, договор займа он не видел, взаимодействие с ним происходит посредством звонков и сообщений с угрозами и нецензурной лексикой (л.д.49-50);

скриншотами переписки, в которых зафиксировано взаимодействие неустановленных лиц с Потерпевший №1 по факту займа, оформленного в «мишке», с использованием ненормативной лексики (л.д.54-64);

сведениями из Национального бюро кредитных историй от 13 января 2021 года, в соответствии с которыми 03 декабря 2020 года между Потерпевший №1 и ООО МКК «Ценность» заключен договор займа на сумму 12000 рублей на срок до 10 декабря 2020 года, указана полная стоимость кредита – 2038,400 рублей, по состоянию на 15 декабря 2020 года указанный договор имеет статус просроченный, всего выплачено 672 рубля, просроченная задолженность составляет 41124 рубля (л.д.81);

сведениями из Национального бюро кредитных историй от 28 января 2021 года, в которых отсутствуют сведения о договорных обязательств и наличии у Потерпевший №1 задолженности перед ООО МКК «Ценность» (л.д.134-202);

скриншотом, в соответствии с которым сайт MishkaMoney принадлежит ООО МКК «Ценность» (л.д.203);

ответом ООО МКК «Ценность» от 28 декабря 2020 года, согласно которому между Обществом и Потерпевший №1 договор микрозайма не заключался, заявка на его заключение не подавалась (л.д.206);

ответом ООО «Ценность» от 27 января 2021 года, согласно которому между Обществом и Потерпевший №1 договор микрозайма не заключался, заявка на его заключение не подавалась, какого-либо взаимодействия с Потерпевший №1 обществом не осуществлялось. В результате сбоя работы программного обеспечения Общества в АО НБКИ переданы некорректные сведения в отношении заявителя, которые удалены из его кредитной истории 27 января 2021 года на основании заявки общества (л.д.208);

ответом ООО МКК «Твои наличные» от 15 февраля 2021 года, согласно которому между Обществом и Потерпевший №1 договор микрозайма не заключался, заявка на его заключение не подавалась (л.д.211);

выпиской из ЕГРЮЛ, в соответствии с которой основанным видом деятельности ООО «Ценность» является микрофинансовая деятельность (л.д.218-221).

На основании исследованных материалов дела, суд приходит к выводу, что ООО «Ценность», являясь юридическим лицом, основной вид деятельности которого – микрофинансовая деятельность, дополнительные виды – денежное посредничество прочее, предоставление займов и прочих видов кредита, деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества, обязано при ведении своей деятельности руководствоваться положениями Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ, 

Проанализированные судом и имеющиеся в материалах дела доказательства в своей совокупности являются допустимыми и достаточными, получены в соответствии с требованиями ст.26.2 КоАП РФ, подтверждают вину ООО «Ценность» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ - совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

При этом, суд отмечает, что протокол об административном правонарушении соответствует требованиям ст. 28.2 КоАП РФ. Он составлен уполномоченным должностным лицом, процедура оформления протокола соблюдена, копия направлена в адрес юридического лица.

Тот факт, что 10 декабря 2020 года Общество было исключено из реестра микрофинансовых организаций, не влечет прекращение производства по делу об административном правонарушении.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах. 

На основании положений пункта 1 статьи 307 Гражданского кодекса РФ и имеющихся в деле доказательств, исключение общества из реестра микрофинансовых организации не влечет изменение правового статуса юридического лица как кредитора в обязательственных отношениях, возникших на основании заключенного ранее гражданско-правового договора. При этом факт взаимодействия ООО "Ценность" с Потерпевший №1 и совершение обществом действий, нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, достоверно подтвержден материалами дела.

В силу положений части 2 статьи 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО "Ценность" приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность. Доказательств невозможности соблюдения указанных правил и норм по независящим от него причинам, обществом не представлено.

ООО «Ценность», являясь юридическим лицом, обязано осуществлять свою деятельность в соответствии с действующим законодательством РФ и предвидеть последствия совершения или не совершения им юридически значимых действий, допустив совершение вышеуказанных действий по отношению к Потерпевший №1 общество не выполнило возложенные на него обязанности, что стало основанием для возбуждения в отношении него дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Санкция ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусматривает наказание в виде административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

При назначении административного наказания ООО «Ценность» суд учитывает характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность ООО «Ценность» судом не установлено.

Исходя из характера совершенного административного правонарушения, оснований для признания малозначительного совершенного административного правонарушения и применения положений ст. 2.9 КоАП РФ суд, не усматривает, равно как не усматривает оснований для назначения наказания с применением положений ч. 3.2 ст. 4.1 КоАП РФ.

При указанных обстоятельствах, суд считает, что целям восстановления социальной справедливости, исправления лица, привлекаемого к административной ответственности, а также целям предупреждения совершения ООО «Ценность» новых правонарушений, будет соответствовать наказание в виде штрафа.

Назначая ООО «Ценность» административное наказание в виде штрафа, на основе всесторонней оценки содеянного, суд приходит к выводу о действительной необходимости применения к последнему, именно такой меры государственного принуждения, поскольку она с наибольшим эффектом достигала бы целей восстановления социальной справедливости, исправления правонарушителя и предупреждения совершения новых противоправных деяний, а также её соразмерность в качестве единственно возможного способа достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках производства по делу об административном правонарушении.

Учитывая изложенное и, руководствуясь ст.ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Общество с ограниченной ответственностью «Ценность», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***> признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей.

Административный штраф подлежит зачислению на счет со следующими реквизитами:

Получатель УФК по Челябинской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области, 04691785680) 

ИНН 

<

***> 

КПП 744901001

Расчетный счет 

<

***>

Кор.счет 40102810645370000062 в отделение Челябинск Банка России//УФК по Челябинской области г. Челябинск

БИК 017501500

ОКТМО 75701000

КБК 32211601141019002140 (денежные взыскания (штрафы) за нарушение законодательства РФ о суде и судоустройстве)

УИН: 32274000210000015017

Штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления постановления о наложении штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки. 

На основании ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в 60 - дневный срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного штрафа либо административный арест на срок до пятнадцати суток.

Настоящее постановление может быть обжаловано в судебную коллегию по административным делам Челябинского областного суда через Озерский городской суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Е.Е. Шишкина