Дело № 1-43/2018

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

30 мая 2018 года г. Палласовка 

Палласовский районный суд Волгоградской области в составе председательствующего судьи Лобачевой В.Б., 

при секретаре Королёвой М.В., 

с участием государственных обвинителей Мельникова С.В., Костенко А.Ю., 

представителей потерпевшего Ф23 Ф24

защитника Филичкина В.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО1, родившегося 

<

дата> в 

<

адрес>, гражданина 

<

данные изъяты> зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 176УК РФ,

установил:

Подсудимый ФИО1 совершил незаконное получение кредита, то есть получение индивидуальным предпринимателем кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии индивидуального предпринимателя, причинившее крупный ущерб, при следующих обстоятельствах.

ФИО1, являясь с 12.07.2007 индивидуальным предпринимателем – главой крестьянского (фермерского) хозяйства (далее ИП-глава КФХ), в интересах возглавляемого им крестьянского (фермерского) хозяйства в августе 2012 года решил приобрести сельскохозяйственных животных. Из-за недостатка денежных средств для их приобретения у него возник умысел незаконно получить кредит. Для этой цели обратиться в Дополнительный офис № Волгоградского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» по адресу 

<

...> (далее – Палласовский офис ВРФ ОАО «Россельхозбанк»), представив ложные сведения о своем финансовом состоянии в качестве ИП-главы КФХ. При представлении в банк достоверных сведений, отражающих действительное финансовое состояние возглавляемого им крестьянского (фермерского) хозяйства, в выдаче кредита было бы отказано, либо сумма заемных денежных средств, была бы значительно меньше той, которую он (ФИО1) желал получить.

Реализуя задуманное, 11.10.2012 в дневное время ФИО1, обратился в Палласовский офис ВРФ ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о предоставлении ему кредита на сумму 3 950 000 руб., предоставив в качестве подтверждения своей платежеспособности копию налоговой декларации ИП-главы КФХ ФИО1 по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) за 2011 год, отправленную 27.03.2012 в МИФНС России № 4 по Волгоградской области, содержавшую недостоверные сведения о имеющейся прибыли при осуществлении им предпринимательской деятельности, а именно в строке «общая сумма дохода» указана сумма – 1 150 000 рублей; в строке «общая сумма расходов» указана сумма – 1 061 010 рублей; в строке «налоговая база» указана сумма – 88 990 рублей; в строке «общая сумма налога, исчисленная к уплате» указана сумма – 11 569 рублей. Хотя по уточненной 02.05.2012 налоговой декларация по форме 3-НДФЛ за 2011 год у него доход отсутствовал, как налоговая база и налог, исчисленный к уплате, а общая сумма расходов составляла 340 000 рублей. 

На основании предоставленных документов было принято решения о предоставлении ИП-главе КФХ ФИО1 кредита. 17.10.2012 был заключен кредитный договор № на сумму 3 950 000 рублей, которые были перечислены 30.10.2012 на расчетный счет №, открытый ФИО1 в указанном банке. Срок возврата кредита определен в договоре 29.09.2017. 

Получив кредитные денежные средства, ФИО1, во исполнение вышеуказанного кредитного договора, в период с 31.10.2012 по 16.11.2012 приобрел 800 голов сельскохозяйственных животных (овец). 

В связи с неисполнением ИП ГКФХ ФИО1 обязательств по погашению кредита, потерпевшим в его адрес было направлено требование № о досрочном возврате суммы кредита. Указанные требования кредитора, а также решение Палласовского районного суда Волгоградской области от 20.10.2016 о взыскании с ФИО1 задолженности по кредитному договору № от 17.10.2012 не были им исполнены. 

Таким образом, ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем – главой крестьянского (фермерского) хозяйства, совершил незаконное получение кредита в Дополнительном офисе № ВРФ ОАО «Россельхозбанк», путем представления его сотрудникам и руководству заведомо ложных сведений о показателях налоговой отчетности в части доходов и расходов, в результате которого названному Банку причинен крупный ущерб в сумме 3 950 000 рублей. 

Подсудимый ФИО1 в письменном заявлении, просил о рассмотрении дела в его отсутствие, с участием адвоката, поскольку он периодически вынужден находиться в лечебных учреждениях. С предъявленным ему обвинением согласен, вину признает в полном объеме, в содеянном раскаивается.

При таких обстоятельствах, поскольку преступление, в совершении которого обвиняется ФИО1, относятся к категории преступлений средней тяжести, суд в соответствии с ч.4 ст. 247 УПК РФ, при наличии письменного заявления подсудимого ФИО1, считает возможным рассмотреть уголовное дело в отсутствие подсудимого. 

По ходатайству стороны обвинения были оглашены в порядке ст. 276 ч.1 п. 2 УПК РФ показания ФИО1, данные им в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого в присутствии защитника (т. 1 л.д. 130-134, 144-148, 150-156, 175-179). ФИО1, признавая свою вину в совершении преступления показал, что с июля 2007 года он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя – главы крестьянского (фермерского) хозяйства. Основными видами его деятельности было разведение сельскохозяйственных животных и выращивание зерновых культур. В августе 2012 года он решил приобрести сельскохозяйственных животных для разведения и последующей реализации. Из-за недостатка средств, он решил получить кредит в ОАО «Россельхозбанк» на сумму 3 950 000 рублей, но в случае предоставления реальных сведений о его финансовом состоянии было бы отказано в выдаче кредита, так как в 2011 году деятельность КФХ не принесла прибыли. Для этого он в начале октября 2012 года предоставил в дополнительный офис ВРФ ОАО «Россельхозбанк», расположенный в г. Палласовка Волгоградской области документы, необходимые для получения кредита, в том числе копию своей налоговой декларации за 2011 год, содержащую ложные сведения о его финансовом состоянии. Декларация ИП ГКФХ ФИО1 по форме 3-НДФЛ была составлена с его (ФИО1) слов бухгалтером Свидетель №1 и 27.03.2012 предоставлена в МИФНС России № 4 по Волгоградской области. Впоследствии 02.05.2012 в МИФНС России № 4 была направлена уточненная налоговая декларация по форме 3-НДФЛ за 2011 год, содержащей достоверные сведения о его предпринимательской деятельности. В результате руководство банка согласовало предоставление ему кредита и 30.10.2012 на основании заключенного кредитного договора № от 17.10.2012 на его счет поступили заемные денежные средства в размере 3 950 000 рублей. Соблюдая соглашение с банком, на полученные денежные средства он в период с 31.10.2012 по 16.11.2012 приобрел 800 голов мелкого рогатого скота (овец) у ЗАО «Агрофирма Сармат», а также фермеров Свидетель №13, Свидетель №12, Свидетель №11, Свидетель №9 и Свидетель №10. Источником погашения кредита, должны были стать средства, полученные в результате его (ФИО1) предпринимательской деятельности и до конца 2015 года он сумел выплатить примерно половину основного долга. Однако впоследствии по причине снижения доходов из-за неурожая, падения цен на сельхозпродукцию, недостатка кормовой базы и падежа скота, возможность погашать задолженность по кредиту он утратил. 

Кроме полного признания вины подсудимым, его вина полностью нашла свое подтверждение в судебном заседании и подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, протоколами следственных действий и иными материалами дела, исследованными в судебном заседании.

Вина ФИО1 подтверждается следующими доказательствами. 

Представитель потерпевшего (Волгоградского регионального филиала АО «Россельхозбанк») Ф10 показал, что он состоит в должности старшего специалиста службы безопасности указанного банка. В октябре 2012 года в дополнительный офис Банка, расположенный в г. Палласовка Волгоградской области обратился ИП-глава КФХ ФИО1 с заявлением на предоставление кредита в сумме 3 950 000 рублей для приобретения сельскохозяйственных животных. Вместе с документами, характеризирующими его (ФИО1) финансово-хозяйственную деятельность он представил банку налоговую декларацию за 2011 год по форме 3-НДФЛ от 27.03.2012. Документы были изучены сотрудниками юридического, экономического отделов и службы безопасности. Возможности проверить достоверность представленных ФИО1 финансовых сведений у сотрудников банка не имелось, так как они не имели доступа к базе данных налоговых органов. Оценить финансовое состояние ФИО1 они могли только на основании сведений, представленных самим заемщиком. Поскольку показатели финансового состояния ФИО1 выглядели благополучными, кредитный комитет банка пришел к выводу о возможности предоставить кредит в указанной сумме. Если бы сотрудникам банка, а также членам кредитного комитета, были известны истинные финансовые показатели ФИО1, поданные им в налоговые органы, то в выдаче кредита ему было бы отказано. 30.10.2012 на основании заключенного с ФИО1 кредитного договора № от 17.10.2012 деньги в сумме 3 950 000 были перечислены на счет ФИО1 С января 2016 года ФИО1 перестали осуществляться платежи по кредиту. В адрес заемщика регулярно направлялись уведомления и требования о погашении задолженности, вследствие чего ФИО1 в 2016 и 2017 годах были осуществлены еще несколько платежей. Однако в полном объеме сумма основного долга, по настоящее время не погашена, вследствие чего Волгоградскому региональному филиалу АО «Россельхозбанк» причинен крупный ущерб. 

Свидетель Свидетель №1, чьи показания были оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показала, что она с 2004 года в качестве индивидуального предпринимателя осуществляет деятельность, связанную с составлением налоговых деклараций для индивидуальных предпринимателей Волгоградской области. 27.03.2012 в р.

<

адрес> к ней обратился ФИО1, ИП-глава КФХ из Палласовского района Волгоградской области с просьбой составить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ за 2011 год. В этот же день она на своем рабочем компьютере подготовила декларацию по форме 3-НДФЛ за 2011 год, в которую внесла сведения со слов самого ФИО1 Подготовленную декларацию она отправила в электронной форме в МИФНС России № 4 по Волгоградской области. Также она распечатала экземпляр составленной налоговой декларации и отдала его ФИО1 Более ФИО1 к ней не обращался. Представленная ФИО1 в Палласовский офис ВРФ ОАО «Россельхозбанк» копия налоговой декларации по форме 3-НДФЛ за 2011 год, является копией той самой налоговой декларации, подготовленной ею 27.03.2012 (т.1 л.д. 238-240).

Свидетель Свидетель №2, чьи показания были оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показала, что она с 2003 года в качестве индивидуального предпринимателя осуществляет деятельность, связанную с составлением налоговых деклараций для индивидуальных предпринимателей Волгоградской области. В середине апреля 2012 года в г. Палласовка Волгоградской области к ней обратился ИП-глава КФХ ФИО1 с просьбой составить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ за 2011 год. В тот же день она подготовила налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ за 2011 год. Сведения в декларацию она внесла со слов самого ФИО1 Подготовленную декларацию она, по просьбе ИП-ГКФХ ФИО1 в начале мая 2012 года отправила в электронной форме в МИФНС России № 4 по Волгоградской области. О том, что ранее ИП-ГКФХ ФИО1 в налоговую инспекцию уже была предоставлена декларация за 2011 год ей известно не было (т.2 л.д. 3-5).

Свидетель Ф6, чьи показания были оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показала, что она в октябре 2012 года, работая юристом ВРФ ОАО «Россельхозбанк», провела юридическую экспертизу документов, предоставленных ИП-ГКФХ ФИО1 в целях получения кредита. Фактически она проверила лишь правильность оформления документов. Полномочий проверки достоверности сведений у Банка не имелось. По результатам проверки она подготовила положительное заключение и 17.10.2012 дополнительным офисом № ВРФ ОАО «Россельхозбанк» с ИП-ГКФХ ФИО1 заключен кредитный договор № на сумму 3 950 000 рублей. 30.10.2012 деньги были перечислены на расчетный счет индивидуального предпринимателя (т.1 л.д. 221-224).

Ф7. чьи показания были оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показала, что с 2009 по 2014 год она работала ведущим экономистом дополнительного офиса № ВРФ ОАО «Россельхозбанк». В октябре 2012 года ИП-ГКФХ ФИО1 обратился в Палласовский офис ВРФ ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о предоставлении ему кредита в сумме 3 950 000 рублей для приобретения сельскохозяйственных животных. Поданный им комплект документов, среди которых имелась копия налоговой декларации формы 3-НДФЛ за 2011 год, изучался сотрудниками экономического, юридического отделов и службы безопасности Банка. Возможности проверить достоверность сведений о финансовом состоянии возглавляемого ФИО1 КФХ у банка не было. Положительные заключения служб банка были составлены только на основании документации, представленной самим ФИО1 В связи с этим кредитным комитетом банка предоставление кредита ФИО1 было одобрено и 17.10.2012 она (Свидетель №4) от имени дополнительного офиса № ВРФ ОАО «Россельхозбанк» заключила с ИП ГКФХ ФИО1 кредитный договор № на сумму 3 950 000 рублей. 30.10.2012 деньги были перечислены на расчетный счет ФИО1 В случае подачи ФИО1 в Палласовский офис ВРФ ОАО «Россельхозбанк» документов с данными, отражающими истинное финансовое состояние возглавляемого им КФХ, в выдаче кредита ему было бы отказано (т.2 л.д. 12-14).

Свидетель Свидетель №5, чьи показания были оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что занимается предпринимательской деятельностью в сфере переработки кожмехсырья. С 1997 года он знаком с жителем Палласовского района Волгоградской области ФИО1, который является индивидуальным предпринимателем – главой крестьянского (фермерского) хозяйства и осуществляет деятельность, связанную с разведением сельскохозяйственных животных и выращиванием зерновых культур. В конце 2012 года ФИО1 приобрел примерно 800 голов овец. Источником средств стали деньги, полученные ФИО1 в кредит (т.1 л.д. 244-246).

Свидетель Свидетель №6, чьи показания были оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что он проживает в 

<

адрес> и периодически помогает местной семье фермеров М-вых в ведении хозяйства. С 1996 года он знаком с главой семьи - ФИО1, который занимается разведением сельскохозяйственных животных и выращиванием зерновых культур. В конце 2012 года ФИО1 приобрел примерно 800 голов овец. Источником средств стали деньги, полученные ФИО1 в кредит (т.1 л.д. 241-243).

Свидетель Свидетель №11, чьи показания были оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что занимается разведением мелкого рогатого скота. В конце октября 2012 года он заключил с ИП-ГКФХ ФИО1 договор купли-продажи сельскохозяйственных животных, согласно которому продал ФИО1 180 голов овец. За указанных сельскохозяйственных животных он получил от ФИО1 900 000 рублей (т.1 л.д. 212-214).

Свидетель Свидетель №12, чьи показания были оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что занимается разведением мелкого рогатого скота. В конце октября 2012 года он заключил с ИП-ГКФХ ФИО1 договор купли-продажи сельскохозяйственных животных, согласно которому он продал ФИО1 183 голов овец. За указанных сельскохозяйственных животных он получил от ФИО1 915 000 рублей (т.1 л.д. 215-217).

Свидетель Свидетель №13, чьи показания были оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что он занимается разведением крупного и мелкого скота. В конце октября 2012 года он заключил с ИП-ГКФХ ФИО1 договор купли-продажи сельскохозяйственных животных, согласно которому он продал ФИО1 205 голов овец. За указанных сельскохозяйственных животных он получил от ФИО1 922 500 рублей. Источником средств стали деньги, полученные ФИО1 у ВРФ ОАО «Россельхозбанк» в кредит (т.1 л.д. 218-220).

Свидетеля Ф25 чьи показания были оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что занимается предпринимательской деятельностью в сфере производства и реализации сельскохозяйственной продукции. В начале ноября 2012 года он заключил с ИП-ГКФХ ФИО1 договор купли-продажи сельскохозяйственных животных, согласно которому он продал ФИО1 100 голов овец. За указанных сельскохозяйственных животных он (Свидетель №9) получил от ФИО1 500 000 рублей. Источником средств стали деньги, полученные ФИО1 у ВРФ ОАО «Россельхозбанк» в кредит (т.1 л.д. 206-208).

Свидетель Свидетель №10, чьи показания были оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что занимается предпринимательской деятельностью в сфере производства и реализации сельскохозяйственной продукции. В начале ноября 2012 года он заключил с ИП-ГКФХ ФИО1 договор купли-продажи сельскохозяйственных животных, согласно которому он продал ФИО1 132 головы мелкого рогатого скота (овец). За указанных сельскохозяйственных животных он (ФИО2) получил от ФИО1 660 500 рублей. Источником средств стали деньги, полученные ФИО1 в кредит (т.1 л.д. 209-211).

Свидетель Свидетель №8, чьи показания были оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что он с 1995 года является директором ООО «АТОН», осуществляющего оценку стоимости движимого и недвижимого имущества. В начале августа 2012 года в ООО «Атон» обратился ИП-ГКФХ ФИО1 с целью оценки принадлежащего ему на праве собственности земельного участка, который собирался предоставить в залог ОАО «Россельхозбанк в качестве обеспечения кредита. В период с 09 по 14 августа 2012 года ООО «АТОН» провело оценку земельного участка в 

<

адрес> площадью 386 га, с кадастровым номером № и определена его рыночная стоимость, составившая - 5 650 000 рублей. Данная стоимость объекта недвижимости являлась достоверной и актуальной на 09.08.2012 (т.1 л.д. 225-228).

Кроме приведённых показаний представителя потерпевшего и свидетелей, вина ФИО1 в совершении инкриминируемого деяния, подтверждается исследованными в судебном заседании письменными доказательствами:

- рапортом об обнаружении признаков преступления от 20.09.2017, согласно которому в октябре 2012 года индивидуальным предпринимателем – главой крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО1 представлены в дополнительный офис № Волгоградского регионального филиала АО «Россельхозбанк» (г. Палласовка) недостоверные сведения о своем финансовом состоянии для получения кредита, на основании которых с ним заключен кредитный договор № от 17.10.2012 и на расчетный счет ФИО1 перечислены денежные средства в сумме 3 950 000 рублей. Обязательства по выплате кредита ФИО1 не исполнены, в связи с чем ВРФ ОАО «Россельхозбанк» причинен крупный ущерб (т.1 л.д. 20-22);

- заявлением заместителя директора Волгоградского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от 28.09.2017, согласно которому индивидуальный предприниматель – глава крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО1 не исполнил свои обязательства по кредитному договору № от 17.10.2012 перед ВРФ ОАО «Россельхозбанк» по возврату денежных средств, полученных в качестве кредита на сумму 3 950 000 рублей. При получении кредита ФИО1 представлены документы, содержащие ложные сведения о его финансовом состоянии. Его действиями банку причинен ущерб в сумме 2 272 615, 46 рублей (т.1 л.д. 125).

- результатами оперативно-розыскной деятельности, представленные следователю в установленном порядке, содержащие сведения о совершении индивидуальным предпринимателем - главой крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО1 незаконного получения кредита, причинившего Волгоградскому региональному филиалу ОАО «Россельхозбанк» ущерб (т.1 л.д. 15-120);

- протоколом обыска от 05.12.2017, согласно которому в жилище ФИО1 по адресу: 

<

адрес> изъяты документы, подтверждающие статус ФИО1 как индивидуального предпринимателя – главы крестьянского (фермерского) хозяйства и его финансовые отношения с ВРФ ОАО «Россельхозбанк» в связи с получением и выплатой кредита (т.2 л.д. 34-37);

- протоколом осмотра от 16.12.2017, в ходе которого осмотрены изъятые 05.12.2017 в ходе обыска жилища ФИО1 документы: 

свидетельство серии № от 07.12.2001 о постановке на учет в налоговом органе физического лица (ФИО1); свидетельство серии № о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства; свидетельство серии 34 № о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о крестьянском (фермерском) хозяйстве Ф1; копия свидетельства серии 34-АА № от 

<

дата> о государственной регистрации права; кадастровый паспорт от 

<

дата> № земельного участка, принадлежащего Ф1 на праве собственности; декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) за 2011 год, направленная ИП-ГКФК ФИО1 27.03.2012 в налоговый орган (первичный налоговый расчет) и 11.10.2012 (в копии) в Палласовский офис ВРФ ОАО «Россельхозбанк», содержащая показатели его финансового состояния: «общая сумма дохода» – 1 150 000 рублей; «общая сумма расходов» – 1 061 010 рублей; «налоговая база» – 88 990 рублей; «общая сумма налога, исчисленная к уплате» - 11 569 рублей; квитанции № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, согласно которым Ф1 в период времени с 2012 по 2015 год осуществлялись обязанности, связанные с выплатой ВРФ ОАО «Россельхозбанк» задолженности по кредитному договору № от 17.10.2012. Указанные документы признаны по уголовному делу вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т.2 л.д. 38-88);

- протоколом выемки от 16.11.2017, согласно которому в Волгоградском региональном филиале АО «Россельхозбанк» изъяты документы, представленные ИП ГКФХ ФИО1 с заявлением от 11.10.2012 о предоставлении кредита на сумму 3 950 000 руб., а также документы о заключении с ФИО1 и исполнении им кредитного договора № от 17.10.2012 (т. 2 л.д. 128-131);

- протоколом осмотра от 25.11.2017, в ходе которого осмотрены, изъятые 16.11.2017 в ходе выемки в Волгоградском региональном филиале АО «Россельхозбанк» документы, подтверждающие статус кредитора ФИО1 как индивидуального предпринимателя – главы крестьянского (фермерского) хозяйства, а также факт его обращения в дополнительный офис № ВРФ ОАО «Россельхозбанк» и наличие договорных отношений между ним и указанной кредитно-финансовой организацией по предоставлению кредита на сумму 3 950 000 рублей, а именно:

анкета-заявка ИП ГКФХ ФИО1 от 11.10.2012 на предоставление кредита в сумме 3 950 000 руб.; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 27.09.2012; копия свидетельства о государственной регистрации права от 02.08.2012; копия кадастрового паспорта земельного участка (кадастровый №); информационное письмо от 01.10.2012; решение ИП-ГКФХ ФИО1 от 17.10.2012; копия паспорта ФИО1; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации; копия свидетельства о внесении записи в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о крестьянском (фермерском) хозяйстве; копия свидетельства о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства; заключение юридического отдела ВРФ ОАО «Россельхозбанк» от 

<

дата>; заключение службы безопасности Палласовского офиса ВРФ ОАО «Россельхозбанк» от 

<

дата>; акт проверки залогового имущества от 

<

дата>, предоставленного Ф1 в качестве обеспечения выполнения условий кредитного договора № от 

<

дата>; отчет № 14.08.2012 об определении рыночной стоимости земельного участка, принадлежащего на праве собственности ФИО1, общей площадью 386 га, расположенного по адресу: 

<

адрес> копия налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) за 2011 год от 27.03.2012, содержащая ложные и недостоверные показатели финансового состояния ИП-ГКФХ ФИО1, якобы свидетельствующие о прибыльности осуществляемой им предпринимательской деятельности, а именно в строке в строке «общая сумма дохода» указана сумма – 1 150 000 рублей; в строке «общая сумма расходов» указана сумма – 1 061 010 рублей; в строке «налоговая база» указана сумма – 88 990 рублей; в строке «общая сумма налога, исчисленная к уплате» указана сумма – 11 569 рублей; кредитный договор № от 17.10.2012; график погашения (возврата) Кредита (основного долга), приложение № к кредитному договору № от 17.10.2012; приложение № к кредитному договору № от 17.10.2012; договор об ипотеке (залоге) земельного участка № от 

<

дата>; банковский ордер № от 30.10.2012, согласно которому ОАО «Россельхозбанк» перечислило на расчетный счет №, открытый ФИО1 в дополнительном офисе № Волгоградского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», денежные средства по кредитному договору № в сумме 3 950 000 рублей; отчет ИП-ГКФХ ФИО1 о целевом использовании кредитных средств по кредитному договору № от 

<

дата>; копии договоров купли-продажи сельскохозяйственных животных от 

<

дата>, заключенных ИП-ГКФХ ФИО1 с Свидетель №13, Свидетель №11 и Свидетель №12; копия договора купли-продажи сельскохозяйственных животных от 15.11.2012, заключенного ИП-ГКФХ ФИО1 с Свидетель №9; копия договора купли-продажи сельскохозяйственных животных от 

<

дата>, заключенного ИП-ГКФХ ФИО1 Свидетель №10; платежное поручение № от 

<

дата> о перечислении ИП-ГКФХ ФИО1 52 000 рублей ЗАО «Агрофирма Сармат» за покупку сельскохозяйственных животных; платежное поручение № от 

<

дата> о перечислении ИП-ГКФХ ФИО1 922 500 рублей Свидетель №13 за покупку сельскохозяйственных животных; платежное поручение № от 

<

дата> о перечислении ИП-ГКФХ ФИО1 900 000 рублей Свидетель №11 за покупку сельскохозяйственных животных; платежное поручение № от 

<

дата> о перечислении ИП-ГКФХ ФИО1 915 000 рублей Свидетель №12 за покупку сельскохозяйственных животных; платежное поручение № от 

<

дата> о перечислении ИП-ГКФХ ФИО1 500 000 рублей Свидетель №9 за покупку сельскохозяйственных животных; платежное поручение № от 

<

дата> о перечислении ИП-ГКФХ ФИО1 660 500 рублей Свидетель №10 за покупку сельскохозяйственных животных; копии требований №№, 046-48-08/235, направленных 

<

дата> Волгоградским региональным филиалом АО «Россельхозбанк», ИП-ГКФК ФИО1 о досрочном взыскании кредитной задолженности в срок до 26.08.2016. Указанные документы признаны по уголовному делу вещественными доказательствами, приобщены к материалам дела (т. 2 л.д. 132-210, т. 3 л.д. 1-63);

- протоколом выемки от 22.11.2017, в ходе которой в МИФНС России № 4 по Волгоградской области изъяты декларации по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ), направленные 27.03.2012 и 02.05.2012 ИП-ГКФХ ФИО1 в налоговый орган (т.2 л.д. 94-96);

- протоколом осмотра от 28.11.2017, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе выемки в МИФНС России № 4 по Волгоградской области:

- декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) за 2011 год, направленная ИП-ГКФК ФИО1 27.03.2012 в налоговый орган (первичный налоговый расчет), содержащая показатели его финансового состояния: «общая сумма дохода» – 1 150 000 рублей; «общая сумма расходов» – 1 061 010 рублей; «налоговая база» – 88 990 рублей; «общая сумма налога, исчисленная к уплате» - 11 569 рублей.

- декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) за 2011 год, направленная ИП-ГКФК ФИО1 02.05.2012 в налоговый орган (уточненный налоговый расчет), содержащая истинные показатели его финансового состояния, а именно отсутствие прибыльности: «общая сумма дохода» - 0 рублей, «общая сумма расходов» составляют - 340 000 рублей, «налоговая база» - 0 рублей, «общая сумма налога, исчисленная к уплате» - 0 рублей. Указанные документ признаны по уголовному делу вещественным доказательством, приобщены к материалам дела (т.2 л.д. 97-123)

- разъяснением специалиста МИФНС России № 4 по Волгоградской области от 31.01.2018, согласно которому в налоговых декларациях формы 3 НДФЛ за 2011 год, представленных ИП-ГКФХ ФИО1 27.03.2012 в МИФНС России № 4 по Волгоградской области и 11.10.2012 в Палласовский офис ВРФ ОАО «Россельхозбанк», суммовые расхождения отсутствуют. В налоговых декларациях формы 3 НДФЛ за 2011 год, представленных ИП ГКФХ ФИО1 02.05.2012 в МИФНС России № 4 по Волгоградской области и 11.10.2012 в Палласовский офис ВРФ ОАО «Россельхозбанк», имеются следующие суммовые расхождения: 

в налоговой декларации, представленной в МИФНС «общая сумма доходов» указана – 0 рублей. В налоговой декларации, представленной в Банк, «общая сумма доходов» указана – 1 150 000 рублей, тем самым показатель доходов ИП-ГКФХ ФИО1 завышен на 1 150 000 рублей; 

в налоговой декларации, представленной в МИФНС «общая сумма расходов» указана – 340 000 рублей. В налоговой декларации, представленной в Банк, «общая сумма расходов» указана – 1 061 010 рублей, тем самым показатель расходов ИП-ГКФХ ФИО1 завышен на 721 010 рублей; 

в налоговой декларации, представленной в МИФНС «налоговая база» указана – 0 рублей. В налоговой декларации, представленной в Банк, «налоговая база» указана – 88 990 рублей, тем самым показатель «налоговая база» ИП-ГКФХ ФИО1 завышен на 88 990 рублей; 

в налоговой декларации, представленной в МИФНС «сумма налога, исчисленного к уплате» указана – 0 рублей. В налоговой декларации, представленной в Банк, «сумма налога, исчисленного к уплате» указана – 11 569 рублей, тем самым данный показатель ИП-ГКФХ ФИО1 завышен на 11 569 рублей (т.3 л.д. 69-71);

- письмом № Е01-5-01/154 от 11.01.2018 Единого сервисного центра «Центральный» АО «Россельхозбанк», согласно которому по запросу следователя предоставлена выписка по лицевому счету №, открытому ФИО1 в Волгоградском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» (т.3 л.д. 104);

- протокол осмотра от 19.01.2018, в ходе которого осмотрена выписка по лицевому счету №, открытому ФИО1 в Волгоградском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк». Установлено, что 30.12.2012 на указанный счет поступили денежные средства в сумме 3 950 000 рублей, перечисленные ИП-ГКФК ФИО1 банковским ордером № Волгоградским региональным филиалом ОАО «Россельхозбанк» по кредитному договору № от 17.10.2012. Указанная выписка признана по уголовному делу вещественным доказательством (т.3 л.д. 105-108, 123-125, 126);

- копией решения Палласовского районного суда Волгоградской области от 20.10.2016, согласно которому с ФИО1 в пользу АО «Россельхозбанк» в лице Волгоградского регионального отделения взыскана сумма задолженности по кредитному договору № от 17.10.2012 (т.3 л.д. 74-76).

Анализируя исследованные в судебном заседании доказательства, суд считает, что исследованные доказательства имеют непосредственное отношение к предъявленному ФИО1 обвинению, они являются относимыми и допустимыми для доказывания обстоятельств, так как собраны с соблюдением УПК РФ. Все исследованные доказательства по делу в своей совокупности достаточно свидетельствуют о виновности ФИО1 

Оценивая приведенные показания представителя потерпевшего и свидетелей в их совокупности, суд признаёт за достоверные показания представителя потерпевшего Ф10 данные им в судебном заседании, а также оглашённые показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Ф7, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №11, Свидетель №12, Свидетель №13

При этом суд исходит из того, что они не противоречат фактическим обстоятельствам совершённого ФИО1 преступления, согласуются между собой, по своему содержанию логичны, последовательны и не содержат противоречий между собой, а также соответствуют исследованным в судебном заседании письменным доказательствам. Поскольку обстоятельств, свидетельствующих о наличии возможных неприязненных, конфликтных отношений, либо иных обстоятельств, которые могли явиться причиной для оговора подсудимого ФИО1 со стороны данных лиц, судом не установлено. Показания указанных лиц согласуются между собой и с показаниями самого подсудимого ФИО1, который своими признательными показаниями, данными в ходе предварительного следствия, не оспаривал фактические обстоятельства совершения им преступления. 

Оснований для признания каких-либо доказательств недопустимыми у суда не имеется. 

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что приведённые выше доказательства в полном объёме подтверждают вину подсудимого ФИО1 в совершении незаконного получения кредита, то есть получение индивидуальным предпринимателем кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии индивидуального предпринимателя, причинившего крупный ущерб Волгоградскому региональному филиалу АО «Россельхозбанк» на сумму 3 950 000 рублей.

Поскольку в соответствии с абз. 2 п. 14 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», если индивидуальный предприниматель либо руководитель организации представил кредитору заведомо ложные сведения о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации не с целью хищения денежных средств, а с целью получения кредита либо льготных условий кредитования, намереваясь при этом исполнить договорные обязательства, то такие действия не образуют состава мошенничества в сфере кредитования. Указанные действия этих лиц, причинившие крупный ущерб кредитору, квалифицируются по части 1 статьи 176 УК РФ.

Согласно примечанию к ст. 170.2 УК РФ крупным ущербом применительно к ст. 176 УК РФ признается ущерб, превышающей 2 250 000 рублей.

Действия подсудимого ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст.176 УК РФ, как незаконное получение кредита, то есть получение индивидуальным предпринимателем кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии индивидуального предпринимателя, причинившее крупный ущерб.

Представителем потерпевшего, гражданского истца Ф10 заявлены исковые требования о взыскании с ФИО1 в счёт возмещения причиненного материального ущерба суммы в размере 2 481 336, 42 рублей.

Данный гражданский иск, суд оставляет без рассмотрения, в виду того, что имеется необходимость в проведении дополнительных расчетов, связанных с гражданским иском, а также проведения ряда процессуальных действий, требующих отложения судебного разбирательства. Одновременно суд признает за истцом право на возмещение ущерба в порядке гражданского судопроизводства.

В соответствии со ст. 6 УК РФ наказание должно быть справедливым, то есть соответствовать степени и характеру общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения, личности виновного, оно должно способствовать исправлению виновного и предупреждению совершения им новых преступлений.

Согласно ч. 2 ст. 43 УК РФ наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений.

При назначении наказания ФИО1 суд учитывает в соответствии с требованиями ст. 60 УК РФ характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое в соответствии с ч.3 ст.15 УК РФ относится к категории преступлений средней тяжести. Суд учитывает личность виновного, а именно ФИО1 на момент совершения преступлений не судим, характеризуется положительно, на учётах в психиатрическом и наркологическом кабинетах не состоит. 

В соответствии с п. «и» ч.1, ч.2 ст. 61 УК РФ смягчающими наказание обстоятельствами, влияющими на меру наказания, суд признаёт: активное способствование раскрытию и расследованию преступления, признание вины, раскаяние в содеянном. 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому ФИО1 предусмотренных ст.63 УКРФ, судом не установлено. 

Исключительных обстоятельств, которые могли бы послужить основанием для применения ст. 64 УК РФ, судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств совершённого подсудимым преступления, степени общественной опасности суд не находит оснований для применения в отношении подсудимого ФИО1 положений ч.6 ст.15 УК РФ

При таких обстоятельствах, принимая во внимание данные о личности ФИО1, отношение подсудимого к содеянному, тяжесть совершенного им преступления, наличие смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих вину обстоятельств, суд приходит к убеждению о необходимости назначения ФИО1 наказания в виде штрафа, что соответствует требованиям ст. 43 УК РФ о применении уголовного наказания в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений. 

По вступлению приговора в законную силу, в соответствии со ст. 81 УПК РФ, вещественные доказательства по делу: свидетельство серии 34 № от 

<

дата> о постановке на учет в налоговом органе физического лица (ФИО1); свидетельство серии 34 № о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства; свидетельство серии 34 № о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о крестьянском (фермерском) хозяйстве ФИО1; копия свидетельства серии № от 

<

дата> о государственной регистрации права; кадастровый паспорт от 

<

дата> № земельного участка, принадлежащего ФИО1 на праве собственности; декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) ИП-ГКФК ФИО1 за 2011 год; квитанции № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>; анкета-заявка ИП ГКФХ ФИО1 от 

<

дата>; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 

<

дата>; копия свидетельства о государственной регистрации права от 

<

дата>; копия кадастрового паспорта земельного участка (кадастровый №); копия кадастрового паспорта земельного участка (кадастровый №); информационное письмо от 01.10.2012; решение ИП ГКФХ ФИО1 от 17.10.2012; копия паспорта ФИО1; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации; копия свидетельства о внесении записи в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о крестьянском (фермерском) хозяйстве; копия свидетельства о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства; заключение юридического отдела ВРФ ОАО «Россельхозбанк» от 17.10.2012; заключение службы безопасности Палласовского офиса ВРФ ОАО «Россельхозбанк» от 

<

дата>; акт проверки залогового имущества от 26.10.2012, предоставленного ФИО1 в качестве обеспечения выполнения условий кредитного договора № от 

<

дата>; отчет № от 

<

дата> об определении рыночной стоимости земельного участка, принадлежащего на праве собственности Ф1, общей площадью 386 га, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> копия налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) за 2011 год от 

<

дата>, содержащая ложные и недостоверные показатели финансового состояния ИП-ГКФХ Ф1, кредитный договор № от 

<

дата>; график погашения (возврата) Кредита (основного долга), приложение № к кредитному договору № от 

<

дата>; приложение № к кредитному договору № от 

<

дата>; договор об ипотеке (залоге) земельного участка № от 17.10.2012; банковский ордер № от 30.10.2012; отчет ИП-ГКФХ Ф1 о целевом использовании кредитных средств по кредитному договору № от 

<

дата>; копия договоров купли-продажи сельскохозяйственных животных от 

<

дата>; копия договора купли-продажи сельскохозяйственных животных от 

<

дата>; копия договора купли-продажи сельскохозяйственных животных от 

<

дата>; платежное поручение № от 

<

дата>; платежное поручение № от 

<

дата>; платежное поручение № от 

<

дата>; платежное поручение № от 

<

дата>; платежное поручение № от 

<

дата>; платежное поручение № от 

<

дата>; копии требований №№, 046-48-08/235 от 

<

дата>; декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) за 2011 год, направленная ИП-ГКФК Ф1 

<

дата> в налоговый орган (первичный налоговый расчет); декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) за 2011 год, направленная ИП-ГКФК ФИО1 

<

дата> в налоговый орган (уточненный налоговый расчет); выписка по лицевому счету №, открытому ФИО1 в Волгоградском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк», хранящиеся при материалах уголовного дела, хранить в материалах уголовного дела в течение срока его хранения. 

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 296-299, 307-309 УПК РФ, суд,

приговорил:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 176 УК РФ, назначить наказание в виде штрафа в размере 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

Вещественные доказательства по делу: свидетельство серии 34 № от 

<

дата> о постановке на учет в налоговом органе физического лица (ФИО1); свидетельство серии 34 № о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства; свидетельство серии 34 № о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о крестьянском (фермерском) хозяйстве ФИО1; копия свидетельства серии № № от 

<

дата> о государственной регистрации права; кадастровый паспорт от 

<

дата> № земельного участка, принадлежащего ФИО1 на праве собственности; декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) ИП-ГКФК ФИО1 за 2011 год; квитанции № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>, № от 

<

дата>; анкета-заявка ИП ГКФХ ФИО1 от 11.10.2012; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 27.09.2012; копия свидетельства о государственной регистрации права от 02.08.2012; копия кадастрового паспорта земельного участка (кадастровый №); копия кадастрового паспорта земельного участка (кадастровый №); информационное письмо от 01.10.2012; решение ИП ГКФХ ФИО1 от 17.10.2012; копия паспорта ФИО1; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации; копия свидетельства о внесении записи в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о крестьянском (фермерском) хозяйстве; копия свидетельства о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства; заключение юридического отдела ВРФ ОАО «Россельхозбанк» от 17.10.2012; заключение службы безопасности Палласовского офиса ВРФ ОАО «Россельхозбанк» от 

<

дата>; акт проверки залогового имущества от 

<

дата>, предоставленного ФИО1 в качестве обеспечения выполнения условий кредитного договора № от 

<

дата>; отчет № № от 

<

дата> об определении рыночной стоимости земельного участка, принадлежащего на праве собственности ФИО1, общей площадью 386 га, расположенного по адресу: 

<

адрес>; копия налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) за 2011 год от 

<

дата>, содержащая ложные и недостоверные показатели финансового состояния ИП-ГКФХ ФИО1, кредитный договор № от 

<

дата>; график погашения (возврата) Кредита (основного долга), приложение № к кредитному договору № от 

<

дата>; приложение № к кредитному договору № от 

<

дата>; договор об ипотеке (залоге) земельного участка № от 

<

дата>; банковский ордер № от 

<

дата>; отчет ИП-ГКФХ ФИО1 о целевом использовании кредитных средств по кредитному договору № от 

<

дата>; копия договоров купли-продажи сельскохозяйственных животных от 

<

дата>; копия договора купли-продажи сельскохозяйственных животных от 

<

дата>; копия договора купли-продажи сельскохозяйственных животных от 

<

дата>; платежное поручение № от 

<

дата>; платежное поручение № от 

<

дата>; платежное поручение № от 

<

дата>; платежное поручение № от 

<

дата>; платежное поручение № от 

<

дата>; платежное поручение № от 

<

дата>; копии требований №№, № от 

<

дата>; декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) за 2011 год, направленная ИП-ГКФК ФИО1 

<

дата> в налоговый орган (первичный налоговый расчет); декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) за 2011 год, направленная ИП-ГКФК ФИО1 02.05.2012 в налоговый орган (уточненный налоговый расчет); выписка по лицевому счету №, открытому ФИО1 в Волгоградском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк», хранящиеся при материалах уголовного дела, хранить в материалах уголовного дела в течение срока его хранения. 

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю - подписку о невыезде и надлежащем поведении. 

Гражданский иск Волгоградскому региональному филиалу АО «Россельхозбанк» оставить без рассмотрения, признав право на возмещение ущерба в порядке гражданского судопроизводства.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Волгоградского областного суда через Палласовский районный суд в течение десяти суток со дня постановления приговора. 

Разъяснить осуждённому ФИО1 в случае подачи апелляционной жалобы он вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чём должно быть указано в апелляционной жалобе.

Судья В.Б. Лобачева

Приговор изготовлен в совещательной комнате с использованием компьютера

Судья В.Б. Лобачева