Дело № 5-96/2025 23RS0042-01-2025-000675-73

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

г. Новороссийск 13 марта 2025 года

Судья Приморского районного суда г. Новороссийска Краснодарского края Семенов Н.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО1, 

<

ДД.ММ.ГГГГ>.р., уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, паспорт 

<

№>, выданный 

<

ДД.ММ.ГГГГ> 

<

данные изъяты> код подразделения 

<

№>, привлекаемого к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

Согласно постановления о возбуждении производства об административном правонарушении от 26.11.2024г., прокуратурой г. Новороссийска проведена проверка исполнения индивидуальным предпринимателем ФИО1, 

<

ДД.ММ.ГГГГ>.р., (ИП внесена в ЕГРИП 07.12.2023г. за ОГРНИП:

<

***>, законодательства о нелегальной деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов).) 

В ходе проверки установлено, что основным видом экономической деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 по общероссийскому классификатору (ОКВЭД) является - «47.19 Торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах», при этом указанный индивидуальный предприниматель не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Согласно выписке из ЕГРИП дополнительными видами деятельности ИП ФИО1 являются торговля иными товарами (компьютерами, мобильными телефонами, аудио-и видеотехникой, текстильными изделиями, бытовыми электротоварами т.д.).

Установлено, что ИП ФИО1, осуществляет свою деятельность по предоставлению (выдачи) займов под залог движимого имущества под вывеской (брендом) «Удача» по адресу: 

<

адрес>.

ИП ФИО1 в судебное заседание не явился, о рассмотрении дела извещен надлежащим образом (ШПИ 35390080499648).

Учитывая указанные обстоятельства, суд считает надлежащим образом извещенным правонарушителя ИП ФИО1 о рассмотрении дела и возможным рассмотреть дело в его отсутствие. 

Старший помощник прокурора г. Новороссийска Плохая Е.В. в судебное заседание не явилась, хотя о месте и времени судебного заседания извещена надлежащим образом.

Исследовав представленные материалы, судья считает, что вина ИП ФИО1 в совершении правонарушения полностью доказана материалами дела.

Исходя из положений пунктов 1, 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Федеральный закон N 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (статья 4 Федерального закона N 353-ФЗ).

Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), к числу которых относятся:

- микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"),

- кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"),

- ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее - Федеральный закон N 196-ФЗ),

- сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

В соответствии с пунктом 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В силу статьи 2 Федерального закона N 196-ФЗ ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном данным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму (части 1, 7 статьи 2.6 Федерального закона N 196-ФЗ).

Согласно выписке из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, индивидуальный предприниматель ФИО1 не относится, сведения о ней в государственный реестр ломбардов не внесены.

Частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

За повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, наступает административная ответственность по части 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 данного Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

Согласно статье 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (в редакции, действовавшей на момент совершения противоправного деяния и привлечения к административной ответственности) лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления, за исключением случая, предусмотренного частью 2 настоящей статьи (часть 1).

Лицо, которому назначено административное наказание в виде административного штрафа за совершение административного правонарушения и которое уплатило административный штраф до дня вступления в законную силу соответствующего постановления о назначении административного наказания, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу указанного постановления до истечения одного года со дня уплаты административного штрафа (часть 2).

Из материалов дела следует, что постановлением мирового судьи судебного участка №247 г.Новороссийска Краснодарского края от 29.08.2024г., вступившим в законную силу 19.12.2024 года, индивидуальный предприниматель ФИО1 подвергнут административному наказанию за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

Решением Приморского районного суда г. Новороссийска от 19.12.2024г. вышеуказанное постановление оставлено без изменений.

Между тем, в ходе проведения 26.11.2024 года прокуратурой г. Новороссийска проверки исполнения законодательства о микрофинансовой деятельности и потребительском кредите (займе) в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 было выявлено, что он повторно в указанный период времени по адресу: 

<

адрес>, осуществлял деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог принадлежащего им движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. Клиент передает свое имущество комиссионному магазину на реализацию, с получением аванса за продажу, при этом у клиента есть возможность вернуть (выкупить) свое имущество обратно, клиент возвращает аванс и расторгает договор комиссии, но за расторжение договора предусмотрен штраф, выступающий аналогом процента по займу. Сделка заключается на срок 30 календарных дней с момента подписания договора комиссии. После чего товар хранится комиссионером за вознаграждение. 

Согласно информации Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 30.01.2023г. №ТЗ-27/4691 индивидуальный предприниматель ИП ФИО1 осуществляет деятельность по предоставлению (выдачи) займов под залог движимого имущества под вывеской (брендом) «Удача».

В соответствии со ст. 26.1 КоАП РФ, по делу об административном правонарушении выяснению подлежат в частности: наличие события административного правонарушения, лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, а также виновность лица в совершении административного правонарушения. 

Данные обстоятельства подлежат установлению на основании полученных административным органом в ходе административного производства соответствующих доказательств, протокола об административном правонарушении, иных протоколов, предусмотренных КоАП РФ, объяснений лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, иных документов, а также показаний специальных технических средств, вещественных доказательств. Не допускается использование доказательств, полученных с нарушением закона (части 2,3 статьи 26.2 КоАП РФ). 

Повторное осуществление деятельности по предоставлению денежных средств под залог движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли лицом, не имеющим права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, является нарушением требований Федеральных законов N 196-ФЗ и N 353-ФЗ и влечет административную ответственность, предусмотренную частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, предусмотренных ст. ст. 4.2 и 4.3 КоАП РФ, судьей не установлено. 

С учетом данных обстоятельств, судья считает возможным назначить ИП ФИО1 административное наказание в виде административного штрафа.

Руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Индивидуального предпринимателя ФИО1 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 100 000 (ста тысяч) руб.

Назначенный административный штраф перечислить на следующие реквизиты: УИН ФССП России 32282000250001174118, УФК по Республике Крым (ГУФССП России по Республике Крым и г. Севастополю, л/с 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 910201001, ОКТМО 35701000, счет получателя 03100643000000017500, кор. счет банка 40102810645370000035, КБК 32211601141019002140, отделение Республики Крым Банка России/УФК по Республике Крым г. Симферополь, БИК 013510002. 

Разъяснить, что неуплата административного штрафа в течение 60 дней со дня вступления постановления в законную силу, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов. 

Постановление может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд через Приморский районный суд г. Новороссийска в течение десяти дней со дня вручения или получения копии настоящего постановления.

Срок административного приостановления деятельности исчислять с момента фактического приостановления деятельности.

Копию постановления вручить заинтересованным лицам.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления в Краснодарский краевой суд через Приморский районный суд г. Новороссийска. 

Судья Н.С. Семенов