УИД: 52RS0НОМЕР-66

Дело НОМЕР

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

18 июня 2025 г. Нижегородский районный суд 

<

адрес> в составе председательствующего судьи Нагаевой Ю.С., при секретаре Громилиной О.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Сбербанк России» к ФИО3 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию, 

УСТАНОВИЛ:

ПАО "Сбербанк" обратилось в суд с исковыми требованиями к ФИО3 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию в обоснование заявленных требований, указав следующее.

Между ФИО3 (инвестор) и ПАО Сбербанк (брокер, банк), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, заключены договоры: на брокерское обслуживание № S01U3TS от ДД.ММ.ГГГГ, в порядке ст. 428 ГК РФ Инвестор присоединился к следующим договорам (Договор на брокерское обслуживание, Депозитарный договор, Договор на брокерское обслуживание с использованием индивидуального инвестиционного счета, существенные условия которых определены в Условиях предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк, Условиях осуществления депозитарной деятельности ПАО Сбербанк, Условиях предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк с использованием индивидуального инвестиционного счета, брокерский счет 30НОМЕР а также счет депо в Депозитарии НОМЕР с тарифным планом «Инвестиционный» (реквизиты депозитарного договора НОМЕР от 11.11.2020г).

Ответчик ознакомился с условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности. Согласно заявлению Ответчика от ДД.ММ.ГГГГ, им подтверждено, что он был проинформирован о рисках, связанных (а) с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, (б) с приобретением иностранных ценных бумаг, (в) с заключением срочных контрактов, базисным активом которых являются ценные бумаги иностранных эмитентов или индексы, рассчитанные по таким ценным бумагам. Все указанные риски понимает и осознает.

Выступая брокером банк является участником торгов и участником клиринга на фондовом рынке Московской Биржи на основании соответствующего договора с ПАО Московская Биржа.

Согласно пункту 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО Московская Биржа. 

Инвестором посредством системы интернет-трейдинга1 заключались в рамках маржинальной торговли сделки с акциями на фондовом рынке Московской Биржи.

Факт привлечения инвестором средств брокера в рамках маржинальной торговли подтверждается отчетом брокера. 

Правила обслуживания на фондовом рынке приведены в разделе 21 Условий.

В силу пункта 21.1.5. Условий Инвестор обязан самостоятельно контролировать стоимость портфеля инвестора и не допускать снижения стоимости портфеля инвестора ниже соответствующего ему размера начальной маржи.

Согласно пункту 21.1.4 Условий банк рассчитывает стоимость портфеля инвестора, размер начальной маржи и размер минимальной маржи и сообщает указанные величины инвестору посредством системы Quik. Банк оставляет за собой право дополнительно использовать другие каналы связи с инвестором.

В соответствии с пунктом 21.1.8. Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера начальной маржи и/или ниже размера минимальной маржи банк вправе направить инвестору посредством системы Quik специальное сообщение (маржин колл) о резервировании в обеспечение обязательств инвестора денежных средств, в том числе в приемлемых иностранных валютах, и/или приемлемых ЦБ в соответствии с Условиями. Банк оставляет за собой право использовать другие каналы связи с инвестором.

Получение маржин колла не снимает с инвестора ответственности за контролирование стоимости портфеля инвестора.

Банк вправе направить инвестору SMS-сообщения с информацией о событии типа маржин колл с целью оперативного оповещения инвестора о возникновении события.

Согласно пункту 21.1.9. Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера начальной маржи инвестор обязан осуществить резервирование денежных средств, в том числе в приемлемых иностранных валютах, на соответствующем торговом брокерском счете / приемлемых ЦБ на торговом разделе торгового счета депо и/или подать заявки на полное или частичное закрытие позиций для снижения размера начальной маржи и/или увеличения стоимости портфеля инвестора таким образом, чтобы стоимость портфеля инвестора превысила размер начальной маржи.

В силу пункта ДД.ММ.ГГГГ. Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера минимальной маржи банк имеет право и настоящим уполномочен инвестором совершить операции, направленные на снижение размера минимальной маржи, в том числе с использованием ценных бумаг/ иностранных валют, не включенных банком в перечень приемлемых ЦБ/приемлемых иностранных валют. При этом операции совершаются с учетом требований, установленными Банком России. Невозможность совершения банком указанных операций не снимает с инвестора ответственности за исполнение обязательств инвестора по заключенным по его поручению сделкам и открытыми позициями. Банк несет ответственность за любые убытки инвестора, возникшие вследствие совершения указанных операций. 

В результате совершения действий, предусмотренных пунктом ДД.ММ.ГГГГ Условий, размер начальной маржи снижается до стоимости портфеля инвестора, а при невозможности ее достижения снижается до значения; при котором стоимость портфеля инвестора минимально превышает размер начальной маржи (пункт ДД.ММ.ГГГГ. Условий).

ДД.ММ.ГГГГ 17:42:31 брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера начальной маржи (отрицательный НПР 1 ) (Журнал направления требований (MARGIN COLL), о чем Истец направил уведомления Ответчику. В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк имеет право совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

ДД.ММ.ГГГГ 10:18:17 брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера минимальной маржи (отрицательный НПР 29), о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание, что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк вправе без поручения инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

На момент направления последнего из указанных уведомлений стоимость портфеля составляла -89173.84 рублей, а размер минимальной маржи – 0 рублей. Соотношение между стоимостью портфеля и минимальной маржей составило минус -89173.84 рублей (НПР 2 

<

 0).

Однако в нарушение пунктов 21.1.9., ДД.ММ.ГГГГ. Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности.

Согласно пункту 18 Указание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ НОМЕР-У брокер должен осуществлять закрытие позиций клиента при снижении НПР2 ниже 0 в следующие сроки: в случае если НПР2 принимает значение ниже 0 в течение торгового дня до ограничительного времени закрытия позиций, брокер должен осуществить закрытие позиций клиента в течение указанного торгового дня (пункт 18.1).

ДД.ММ.ГГГГ в 12:15:25 в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора.

После принудительного закрытия позиций инвестора, за счет средств инвестора погашена комиссия биржи, вознаграждение брокера за совершение сделок по продаже ценных бумаг на фондовом рынке и частично погашена задолженность перед брокером в рамках маржинальной торговли.

Суммы комиссий, начисленные по каждой из операций по закрытию позиций инвестора, указаны в отчете брокера за соответствующую дату закрытия позиций.

Таким образом, после принудительного закрытия позиций задолженность инвестора перед брокером составила: основной долг – 84 173,84 рублей.

Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.

Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента, в том числе по предоставленным займам, брокер вправе принимать денежные средства, драгоценные металлы, учитываемые на банковских счетах, ценные бумаги и иные виды имущества, предусмотренные нормативным актом Банка России.

В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.

В соответствии с разделами 2 и 21.3. Условий, в связи с наличием заемного обязательства брокером совершались сделки СпецРЕПО по переносу необеспеченной денежной и/или необеспеченной позиции по ЦБ на основании длительного поручения Инвестора (раздел 21 Условий) для погашения задолженности инвестора перед Банком.

В соответствии с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке инвестор проинформирован, в частности, о рыночном риске, то есть риске потерь проявляющемся в неблагоприятном изменении цен (стоимости) принадлежащих инвестору финансовых инструментов, в том числе из-за неблагоприятного изменения политической ситуации, резкой девальвации национальной валюты, кризиса рынка государственных долговых обязательств, банковского и валютного кризиса, обстоятельств непреодолимой силы, главным образом стихийного и военного характера, и как следствие, приводит к снижению доходности или даже убыткам. В зависимости от выбранной стратегии рыночный (ценовой) риск будет состоять в увеличении (уменьшении) цены финансовых инструментов, инвестор должен отдавать себе отчет в том, что стоимость принадлежащих инвестору финансовых инструментов может как расти, так и снижаться, и ее рост в прошлом не означает ее роста в будущем. Для того чтобы снизить рыночный риск, инвестору следует внимательно отнестись к выбору и диверсификации финансовых инструментов.

В силу пункта 28.1. Условий инвестор обязан уплачивать банку вознаграждение за услуги, оказываемые банком по договору в рамках Условий. Обеспечением исполнения обязательств инвестора по уплате вознаграждения в рамках договора являются активы инвестора, учитываемые на брокерском счете инвестора.

Банк взимает с Инвестора вознаграждение за все предоставленные услуги в соответствии с тарифами Банка или указанными в пункте 1.5 Условий предоставления брокерских услуг договорами, действующими на момент оказания соответствующей услуги.

Расчет и учет на торговом брокерском счете вознаграждения Банка по совершенным сделкам Инвестора происходит в день заключения сделки, взимание вознаграждения происходит после совершения расчётов по заключенным сделкам.

Согласно пункту 28.2. Условий информацию о действующих тарифах Банк размещает на интернет-сайте Банка. Тарифы являются неотъемлемой частью Условий.

Тарифами ПАО Сбербанк по брокерскому обслуживанию для физических лиц, действующими на момент принудительного закрытия позиций предусматривалась уплата комиссии за продажу ценных бумаг в процентах от суммы сделки (п. 1.1. Тарифов), а также комиссии за заключение сделки СпецРЕПО – перенос необеспеченной денежной позиции и/или необеспеченной позиции по ценным бумагам в размере 0,0045% от объема первой части сделки СпецРЕПО (без учета НКД) (п. 6 Тарифов).

Процентная ставка в Сделке СпецРЕПО (процент за пользование заемными средствами) устанавливается Банком на дату заключения Сделки СпецРЕПО. Информация о действующей процентной ставке в Сделке СпецРЕПО размещается на интернет-сайте Банка. Банк вправе заключить Сделку СпецРЕПО на более выгодных для Инвестора условиях (п.21.3.6. Условий).

Как следует из пункта 28.4. Условий кроме выплаты вознаграждения банку инвестор оплачивает следующие виды расходов: расходы, понесенные Банком по тарифам (вознаграждение и расходы) третьих лиц, участие которых необходимо для заключения и исполнения сделок и прочих операций, предусмотренных Условиями. Суммы понесенных банком расходов исчисляются в соответствии с представленными Банку тарифами и/или счетами (счетами-фактурами) третьих лиц.

За организацию торгов и за клиринговое обслуживание на фондовом рынке Московской биржей также взимается комиссия. Информация о тарифах биржи размещена на официальном сайте ПАО Московская биржа.

На основании изложенного истец просит взыскать с ФИО3 задолженность в размере 84 173,84 рублей, расходы по оплате госпошлины в сумме 4 000,00 рублей.

Представитель истца в судебном заседании исковые требования поддержал, просил удовлетворить.

От ответчика поступили возражения на исковое заявление, согласно которых просит исковое заявление оставить без рассмотрения в связи с не соблюдением претензионного порядка разрешения спора. Указывает, что на ДД.ММ.ГГГГ его задолженность составляла 1358.69 руб. (1188405,74 — 1187047,05). П. 36.11. Условий предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк предусматривает, что во всех случаях причинения ущерба, причиненного Сторонами друг другу, порядок предьявления претензий и разрешения споров определяется в соответствии с разделом 38 Условий.

В соответствии с п. 38.7 в случае если Инвестор является физическим лицом, то все споры и разногласия, возникающие в ходе взаимодействия Сторон в рамках Условий и неурегулированные в претензионном порядке, подлежат разрешению в суде общей юрисдикции/судебном участке по месту нахождения Места обслуживания Инвестора, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Претензий, уведомлений о наличии задолженности в сумме 84173,84 рубответчик не получал. 

Остальные лица, участвующие в деле в судебное заседание не явились, о времени и месте проведения судебного заседания извещены надлежащим образом. 

Закон создает равные условия для лиц, обладающих правом обращения в суд, обязав суд извещать их о времени и месте рассмотрения дела.

По смыслу статьи 14 Международного пакта о гражданских и политических правах лицо само определяет объем своих прав и обязанностей в гражданском процессе. Поэтому лицо, определив свои права, реализует их по своему усмотрению. Распоряжение своими правами является одним из основополагающих принципов судопроизводства. 

Неявка лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является его волеизъявлением, свидетельствующем об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве дела и иных процессуальных прав, поэтому не может быть препятствием для рассмотрения судом дела по существу.

Учитывая вышеизложенное, в соответствии со статьей 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд считает возможным рассмотреть гражданское дело в отсутствие не явившихся сторон.

Суд, выслушав представителя истца, исследовав материалы гражданского дела, оценив собранные по делу доказательства в их совокупности по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, установив юридически значимые обстоятельства, приходит к следующему.

В силу ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

В соответствии со ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ст. 3 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги.

Брокер вправе использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента. Денежные средства клиентов, предоставивших право их использования брокеру в его интересах, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), отдельном от специального брокерского счета (счетов), на котором находятся денежные средства клиентов, не предоставивших брокеру такого права. Денежные средства клиентов, предоставивших брокеру право их использования, могут зачисляться брокером на его собственный банковский счет.

Судом установлено, что между ФИО3 (инвестор) и ПАО Сбербанк (брокер, банк), на основании заявления Ответчика от ДД.ММ.ГГГГ заключен договор брокерского обслуживания № S01U3TS от ДД.ММ.ГГГГ, в порядке присоединения (ст. 428 Гражданского кодекса РФ) к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПAO Сбербанк, текст которых размещен на официальном сайте ПАО Сбербанк.

Согласно заявлению от ДД.ММ.ГГГГ Ответчик ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг. В заявлении от ДД.ММ.ГГГГ Ответчик подтвердил, что ознакомился, соглашается и обязуется действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы, взаимные права и обязанности, а также правила в них изменений и дополнений.

Согласно п. 7.5 Условий предоставления брокерских и иных услуг, стороны соглашаются, что направление информации посредствам электронных средств коммуникации означает:

Признание электронных документов и/или текстовых сообщений достаточными, признание каждой из сторон в качестве надлежащего доказательства направления информации выписки в формате определенном Банком из электронного журнала Банка/или провайдеров электронных средств коммуникации.

Согласно п. 29.2 по всем операциям совершенных в рамках Условий, Банк формирует для инвестора Отчет по операциям, Отчет о состоянии счетов по сделкам и операциям за месяц, отчет о состоянии счетов и операциям за квартал. Согласно п. 29.4 Банк осуществляет рассылку электронной копии Отчета Брокера по реквизитам, указанным Инвестором в Анкете Инвестора, средствами электронной доставки, включая электронную почту.

Согласно отчетам брокера на ДД.ММ.ГГГГ на брокерском счете Ответчика находились ценные бумаги АЛРОСА, Совкомфлот, Сургнфгз-п, Сургнфгз, рыночной стоимостью 556 311.61 руб. 

Порядок и условия, на которых ПАО Сбербанк как брокер осуществляет обслуживание инвесторов в части совершения ими необеспеченных сделок в торговой системе Фондового рынка ПАО Московская Биржа (Московская биржа), определяется разделом 21 «Правила совершения Необеспеченных сделок и сделок СпецРЕПО» Условий.

Указанием предусмотрено, что в маржинальной торговле используются следующие маржинальные показатели: стоимость портфеля, начальная маржа, минимальная маржа, НПР1 и НПР2.

При определении стоимости портфеля клиента учитывается имущество клиента, состоящее из денежных средств (в валюте РФ и (или) в иностранной валюте) и (или) ценные бумаги и (или) драгоценные металлы, которые в соответствии с договором о брокерском обслуживании находятся в распоряжении брокера или должны поступить в его распоряжение, а также обязательства из сделок, совершенных за счет указанного имущества в соответствии с заключенным с клиентом договором о брокерском обслуживании (сделки за счет клиента) и задолженность клиента перед брокером (пункт 1 Указания).

Исходя из состава портфеля истца, в данном случае стоимость его портфеля определяется как разница между стоимостью имущества (активов) клиента на брокерском счете и размером его обязательств перед брокером.

Начальная маржа – требование к минимальному объему собственных средств клиента для открытия маржинальной позиции за счет брокера. Минимальная маржа – требование к минимальному обеспечению для поддержания ранее открытой клиенту маржинальной позиции. Исходя из состава портфеля истца, начальная маржа определяется как произведение стоимости активов клиента на установленную брокером ставку риска, а минимальная маржа равна половине от начальной маржи (пункт 15 приложения к Указанию).

Для брокера, совершающего действия, приводящие к возникновению непокрытых позиций клиента, отнесенного брокером к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, устанавливаются следующие обязательные нормативы: НПР1 – норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента и НПР2 – норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента, расчет которых брокер должен осуществлять согласно приложению к Указанию (пункт 11 Указания).

НПР1 рассчитывается как разность между стоимостью портфеля клиента и размером начальной маржи, а НПР2 как разность между стоимостью портфеля клиента и размером минимальной маржи (п. 1 приложения к Указанию).

Таким образом, по своей сути НПР1 определяет, может ли инвестор увеличивать объем маржинальной торговли с привлечением средств брокера, а НПР2 определяет, достаточно ли текущей стоимости активов инвестора для поддержания маржинальных позиций открытыми исходя из размера обязательств инвестора перед брокером. 

В силу пункта 21.1.5. Условий Инвестор обязан самостоятельно контролировать стоимость портфеля инвестора и не допускать снижения стоимости портфеля инвестора ниже соответствующего ему размера начальной маржи.

Согласно пункту 21.1.8. Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера начальной маржи и/или ниже размера минимальной маржи банк вправе направить инвестору посредством системы Quik специальное сообщение (маржин колл) о резервировании в обеспечение обязательств инвестора денежных средств и/или приемлемых ценных бумаг в соответствии с Условиями.

В соответствии с пунктом 21.1.9. Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера начальной маржи инвестор обязан осуществить резервирование денежных средств на брокерском счете / приемлемых ценных бумаг на торговом разделе торгового счета депо и/или подать заявки на полное или частичное закрытие позиций для снижения размера начальной маржи и/или увеличения стоимости портфеля инвестора таким образом, чтобы стоимость портфеля инвестора превысила размер начальной маржи.

ДД.ММ.ГГГГ 10:15 брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера начальной маржи (отрицательный НПР 1 ) (см.- Журнал направления требований (MARGIN COLL), о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк имеет право совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

ДД.ММ.ГГГГ 10:15:53 брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера минимальной маржи (отрицательный НПР 2 ), о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание, что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк вправе без поручения инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

На момент направления последнего из указанных уведомлений стоимость портфеля составляла -87869.68 рублей, а размер минимальной маржи – 00,00 рублей. Соотношение между стоимостью портфеля и минимальной маржей составило минус -87869.68 рублей (НПР 2 

<

 0).

Согласно представленному расчету Истцом на ДД.ММ.ГГГГ у Ответчика имелись не исполненные обязательства перед Истцом в размере 26.47– комиссия биржи, 853.80– комиссия брокера за сделки с ценными бумагами, 40.61– комиссия брокера по сделке СпецРЕПО 1 186 379.75 – заемные обязательства перед брокером (сумма 1-й части по сделке СпецРЕПО), 1 105.11 – плата за пользование заемными средствами брокера (проценты РЕПО), итого 1 188 405.74 руб.

Возражая относительно предложенного Истцом расчета Ответчик указывал, что ДД.ММ.ГГГГ его задолженность составляла 1358.69 руб. При этом суд принимает во внимание, что ранее ДД.ММ.ГГГГ Ответчик также получал уведомления от Банка о необходимости произвести операции направленные на увеличение стоимости портфеля Ответчика, между тем, Ответчик в нарушение пунктов 21.1.9., ДД.ММ.ГГГГ. Условий обязанность не исполнил. Однако в нарушение пунктов 21.1.9., ДД.ММ.ГГГГ. Довод о возможности продажи ценных бумаг Истцом ДД.ММ.ГГГГ судом отклоняется в силу следующего: согласно пункту 18 Указание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ НОМЕР-У брокер должен осуществлять закрытие позиций клиента при снижении НПР2 ниже 0 в следующие сроки: в случае если НПР2 принимает значение ниже 0 в течение торгового дня до ограничительного времени закрытия позиций, брокер должен осуществить закрытие позиций клиента в течение указанного торгового дня (пункт 18.1).

Согласно отчетам брокера осуществлены брокером ДД.ММ.ГГГГ Указанием 5636-У и Условиями банка определен порядок принудительного закрытия Банком позиций – в течение торгового дня, в котором НПР2 принял отрицательное значение. То есть брокер мог закрывать позиции в течении всего торгового дня ДД.ММ.ГГГГ. Закрытие осуществляется по текущей рыночной цене. При этом брокер не обязан ожидать возможного роста цены в течении этого торгового дня (п. 18.1, ДД.ММ.ГГГГ-У, п. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ Условий, порядок принудительного закрытия позиций:

«Банк устанавливает следующее ограничительное время Принудительного закрытия позиций, до которого снижение Стоимости Портфеля Инвестора ниже размера Минимальной маржи является основанием для реализации Банком своего права на совершение действий, предусмотренных пунктом 7 и 8 Порядка: 16:00:00 (московское время) каждого торгового дня.

В случае если Стоимость Портфеля Инвестора снизилась ниже размера Минимальной маржи до 16:00:00 (московское время), Банк осуществляет закрытие позиций Инвестора в течение этого торгового дня.

В случае если Стоимость Портфеля Инвестора снизилась ниже размера Минимальной маржи в течение торгового дня после 16:00:00 (московское время), Банк осуществляет Принудительное закрытие позиций Инвестора не позднее 16:00:00 (московское время) ближайшего торгового дня, следующего за торговым днем, в котором наступило это обстоятельство.

В случае если до Принудительного закрытия позиций Инвестора организованные торги ценными бумагами (иностранной валютой) были приостановлены и их возобновление произошло после 16:00:00 (московское время), Банк должен осуществить Принудительное закрытие позиций Инвестора не позднее 16:00:00 (московское время) ближайшего торгового дня, следующего за торговым днем, в котором Стоимость Портфеля Инвестора снизилась ниже размера Минимальной маржи»/

ДД.ММ.ГГГГ в 12:15:25, ДД.ММ.ГГГГ в 12:15:27, ДД.ММ.ГГГГ в 12:17:37, ДД.ММ.ГГГГ в 12:21:45, ДД.ММ.ГГГГ в 13:16:25, ДД.ММ.ГГГГ в 17:27:50 в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора, осуществив продажу ценных бумаг, FLOT / Совкомфлот, ALRS / АЛРОСА АО, NLMK / НЛМК АО, SNGSP / Сургнфгз-п, SBERP / Сбербанк-п, общей суммой 1 103 448.00 – вырученные средства по сделкам закрытия позиций по ценным бумагам. 

Учитывая изложенное, Суд полагает представленный Истцом расчет арифметически верным, довод Ответчика о возможности продажи акций ДД.ММ.ГГГГ судом отклоняется силу следующего.

Однако резервирования денежных средств и/или подачи заявки на полное или частичное закрытие позиций Ответчиком после получения уведомлений совершено не было.

Согласно пункту ДД.ММ.ГГГГ. Условий, при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера минимальной маржи банк имеет право и настоящим уполномочен инвестором совершить операции, направленные на снижение размера минимальной маржи, в том числе с использованием ценных бумаг, не включенных банком в перечень приемлемых ценных бумаг. При этом операции совершаются с учетом требований, установленных Банком России. Банк не несет ответственности за любые убытки инвестора, возникшие вследствие совершения указанных операций.

В результате совершения действий, предусмотренных п. ДД.ММ.ГГГГ настоящих Условий, размер начальной маржи снижается до стоимости портфеля инвестора, а при невозможности ее достижения снижается до значения, при котором стоимость портфеля инвестора минимально превышает размер начальной маржи (пункт ДД.ММ.ГГГГ. Условий).

После получения уведомлений операций по увеличению стоимости портфеля выше размера начальной маржи истцом также совершено не было.

Факт получения и время получения уведомлений названного содержания подтверждается представленными Истцом доказательствами.

Поскольку стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера минимальной маржи, то есть НПР2 принял значение ниже 0, Банк правомерно в соответствии с пунктами ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Условий и пунктом 18.1. Указания после принятия НПР2 отрицательного значения осуществил в течение того же торгового дня снижение размера минимальной маржи путем принудительного закрытия позиций истца. При этом сам истец, получив сообщения о снижении НПР1 ниже 0 и НПР2 ниже 0, в нарушение пункта 21.1.9. Условий в течении длительного времени с момента направления уведомлений и до момента принудительного закрытия позиций брокером не предпринял действий по резервированию денежных средств на брокерском счете и/или по полному или частичному закрытию позиций.

Так, согласно пункту 23 Указания, в случае если НПР1 принял значение ниже 0, брокер в порядке и сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, должен направить клиенту уведомление о снижении значения НПР1 ниже 0 (далее – уведомление). Уведомление должно содержать информацию о стоимости портфеля клиента, о размере начальной маржи и о размере минимальной маржи на момент возникновения основания для направления уведомления, а также информацию о действиях брокера, если значение НПР2 будет ниже 0.

Сообщения, направленные Истцом Ответчику в полной мере соответствуют требованиям пункта 23 Указания, поскольку содержат информацию о стоимости портфеля клиента, размере начальной маржи, размере минимальной маржи, принятии НПР1 и НПР2 отрицательного значения, а также указание на то, что Банк вправе совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи. Согласно абзацу 2 пункта 15 Указания под действиями (предприниемыми мерами) брокера по снижению размера минимальной маржи и (или) увеличению стоимости портфеля клиента понимается закрытие брокером позиций клиента.

Пунктом 13 Указания предусмотрено, что Брокер не должен допускать возникновения отрицательного значения НПР1 или его снижения относительно своего предыдущего отрицательного значения, за исключением, в том числе случая, если отрицательное значение НПР1 или его снижение относительно своего предыдущего отрицательного значения произошло не в результате совершения брокером действий в отношении портфеля клиента.

Согласно пункта 15 Указания минимально допустимое числовое значение НПР2 устанавливается в размере 0. В соответствии с пунктом 18 Указания Брокер должен осуществлять закрытие позиций клиента при снижении НПР2 ниже 0. Согласно пунктам 19. и 19.2. Указания:

19. Брокер должен осуществить закрытие позиций клиента при снижении НПР2 ниже 0 с соблюдением следующих требований.

19.2. В отношении клиентов, отнесенных брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов с повышенным уровнем риска, брокер должен осуществить закрытие позиций указанных клиентов до достижения НПР2 нулевого значения (при положительном значении размера минимальной маржи), если достижение большего значения НПР2 не предусмотрено договором о брокерском обслуживании.

Договором о брокерском обслуживании (пункт ДД.ММ.ГГГГ. Условий) предусмотрено, что при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера минимальной маржи (принятие НПР2 отрицательного значения) размер начальной маржи снижается до стоимости портфеля инвестора (до принятия НПР1 значения равного 0), а при невозможности ее достижения снижается до значения, при котором стоимость портфеля инвестора минимально превышает размер начальной маржи.

Как следует из пунктов 18 и 19 Указания именно снижение значения НПР2 ниже нуля (отрицательный НПР2) является основанием для закрытия брокером позиций истца, а пункт 19.2. предусматривает целевое значение до достижения которого такое закрытие должно производиться – до достижения отрицательным НПР2 нулевого значения (повышение значения НПР2 из отрицательного до нулевого значения), если достижение большего значения НПР2 не предусмотрено договором о брокерском обслуживании. Пунктом ДД.ММ.ГГГГ Условий предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк предусмотрено иное. То есть при снижении значения НПР2 ниже нуля брокер должен закрывать позиции до возврата отрицательного значения НПР1 к нулевому.

Указания не предусматривают обязанность брокера не допустить снижение НПР2 ниже 0. Обратное означало бы, что риски быстрого значительного изменения цены на актив инвестора не в пользу инвестора в момент достижения НПР2 нулевого значения перекладывались бы на брокера за счет возложения на брокера обязанности закрыть позиции клиента независимо от наличия спроса на такой актив на бирже в данный момент.

Согласно абзацу 4 пункта 15 Указания не допускаются действия брокера по закрытию позиций клиента, если до их совершения НПР2 принял положительное значение, за исключением случаев, когда иное предусмотрено договором о брокерском обслуживании.

Из указанного следует, что не допускается закрытие брокером позиций клиента при положительном значении НПР2, несмотря на то, что в период между контрольным временем и ближайшим к нему контрольным временем НПР2 принимал отрицательное значение.

На моменты закрытия брокером позиций НПР2 имел отрицательное значение, что не оспаривалось сторонами и подтверждается материалами дела. Более того, после достижения НПР2 отрицательного значения, в дальнейшем в течении торгового дня, в том числе на моменты закрытия позиций брокером, НПР2 положительное значение не принимал.

В силу абзаца 3 пункта 27 Указания в случае если НПР2 хотя бы 1 раз принимал положительное значение в период между контрольным временем и ближайшим к нему контрольным временем, по состоянию на которые НПР2 принимал отрицательные значения, брокер должен фиксировать указанное обстоятельство записью о положительном значении НПР2.

Поскольку расчеты маржинальных показателей осуществляются Истцом посредством сертифицированного Московской биржей программного обеспечения, оснований не доверять представленным брокером расчетам маржинальных показателей не имеется.

Также суд не находит оснований для его удовлетворения ходатайства ответчика об оставлении искового заявления без рассмотрения поскольку, уведомление о задолженности, образовавшееся по брокерскому счету, согласно которому по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчика также составляла 84173,84 рублей было направлено Банком и вручено ответчику ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, досудебный порядок урегулирования спора соблюден Истцом, пояснения Ответчика не согласуются с представленными в дело доказательствами. 

Таким образом, суд руководствуется вышеуказанными нормами права, оценивая предоставленные доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ, в том числе, подтверждающие наличие задолженности у ответчика, принимая во внимание, что ответчиком не представлены доказательства, опровергающие их, в том числе доказательства погашения задолженности, и приходит к выводу об удовлетворении исковых требований, взыскивая с ФИО3 в пользу ПАО «Сбербанк» задолженность в сумме 84 173,84 рублей.

В соответствии с ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований. 

С учетом требований ст. 98 ГПК РФ, взысканию с ответчика в пользу истца подлежат расходы по оплате государственной пошлины в размере 4 000,00 рублей. 

Руководствуясь ст.ст. 194–199, ГПК РФ суд,

РЕШИЛ:

Исковые требования Публичного акционерного общества «Сбербанк России» к ФИО3 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию удовлетворить.

Взыскать с ФИО3 (паспорт НОМЕР НОМЕР) в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ИНН НОМЕР) задолженность в размере 84 173,84 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 4000,00 рублей.

Решение может быть обжаловано в Нижегородский областной суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Нижегородский районный суд 

<

адрес>.

Судья Ю.С. Нагаева 

Мотивированное решение изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.