66RS0004-01-2024-009241-33

№ 1-111/2025 (1-666/2024)

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Екатеринбург 22 апреля 2025 года

Ленинский районный суд г. Екатеринбурга в составе председательствующего судьи Рычкова А.В.,

с участием: государственных обвинителей – старших помощников и помощника прокурора Ленинского района г. Екатеринбурга Моршининой Е.А., ФИО1, ФИО2, ФИО3,

подсудимой ФИО4, 

защитников – адвокатов Нестеровой Е.М., Варлаковой А.В., 

при секретарях судебного заседания Абрарове А.Р., Беляловой А.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО4, 

<

данные изъяты>, не судимой, 

в порядке ст. ст. 91, 92 УПК РФ не задерживавшейся, 17.04.2024 избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемой органами предварительного расследования по ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст.187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

постановлением Ленинского районного суда г. Екатеринбурга от 10.10.2024 уголовное дело в части и уголовное преследование в отношении ФИО4 по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ прекращено на основании п. 3 ч. 1 ст. 24 и п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.

ФИО4 обвиняется в совершении сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Так, по версии органов следствия в период с 01.08.2022 по 11.08.2022, точная дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО4, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив от неустановленного лица, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, предложение за денежное вознаграждение открыть ФИО4, как директором общества с ограниченной ответственностью «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» (далее ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР»), расчетный счет в Публичном акционером обществе «Сбербанк» (далее ПАО«Сбербанк») с системой дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» (далее система ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн») на указанное юридическое лицо и получить банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты, для получения на них логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и ФИО4, как директора ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», согласилась на данное предложение.

11.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом, получив от неустановленного лица мобильное устройство с находящейся в нём сим-картой с абонентским номером телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, для открытия ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» расчетного счета и получения банковской карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, находясь в офисе № 8, расположенном по адресу: 

<

...> через сотрудника ООО«Комплектация» 

<

данные изъяты>) свидетель 1 оказывающую услугу по регистрации бизнеса без посещения налогового органа с открытием расчетного счета в ПАО «Сбербанк» через платформу АО «Деловая среда», не осведомленную о преступных намерениях ФИО4, сформировала документы для регистрации ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в налоговом органе и электронный документ – Заявление о присоединении ПАО«Сбербанк» для открытия у ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» расчетного счета и получения банковской карты ПАО«Сбербанк», указав в нем не принадлежащие ей (ФИО4) адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для получения уникального логина и номер телефона 

<

данные изъяты> для получения пароля в личный кабинет системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», а также для последующего получения СМС-сообщений с одноразовыми кодами (смс-кодами), являющимися аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ФИО4 При этом ФИО4 скрыла от сотрудника ООО«Комплектация» свидетель 1., что является подставным лицом ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и не является пользователем указанного абонентского номера телефона и почтового ящика с указанным адресом электронной почты. Кроме того, ФИО4 получила через приложение «ID POINT», установленное на мобильном устройстве с абонентским номером телефона 

<

данные изъяты> квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи, выданный 11.08.2022 Удостоверяющим центром АО«ИнфоТеКС Интернет Траст», владельцу – ФИО4, позволяющий после внесения налоговым органом записи в Единый государственный реестр юридических лиц о создании юридического лица ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», дистанционно подписать электронные документы от имени директора ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ФИО4 на открытие расчетного счета в ПАО «Сбербанк».

После этого, 11.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь вблизи офисного помещения, расположенного по адресу: 

<

...>, умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества, по ранее достигнутой договоренности, передала неустановленному лицу мобильное устройство с находящейся в нем сим-картой с абонентским номером телефона 

<

данные изъяты> с установленным на нем мобильным приложением «ID POINT» с копией бланка с информацией, содержащейся в квалифицированном сертификате ключа проверки электронной подписи ФИО4, обеспечив тем самым доступ неустановленного лица к электронной подписи ФИО4, выданной Удостоверяющим центром АО«ИнфоТеКС Интернет Траст» 11.08.2022 для последующего подписания ФИО4 как директором ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» электронного документа – Заявления о присоединении клиента ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», отправленного ПАО«Сбербанк» на указанный абонентский номер телефона в приложении «ID POINT» с целью дистанционного открытия расчетного счета у ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в ПАО«Сбербанк».

17.08.2022 неустановленное лицо, действуя с согласия и от имени ФИО4, как уполномоченного лица клиента – ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» 

<

данные изъяты> от 16.08.2022), подписало электронной подписью ФИО4, полученный из ПАО«Сбербанк» через мобильное приложение «ID POINT» электронный документ - Заявление о присоединении ПАО«Сбербанк», тем самым заключило между ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и ПАО «Сбербанк» Договор-Конструктор, Договор банковского счета и открытия банковского счета, Договор предоставления услуг с использованием системы ДБО ПАО«Сбербанк». В связи с чем, 17.08.2022 ПАО«Сбербанк» открыло для ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» расчетный счет №, обслуживаемый в дополнительном офисе № ПАО«Сбербанк» по адресу: 

<

...> и выпустило к нему виртуальную банковскую карту «MIR Business» № и виртуальную банковскую карту «MIR Business Primium» №, а также направило на указанные ФИО4 в Заявлении о присоединении ПАО«Сбербанк» от ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» электронные средства: смс - сообщения на адрес электронной почты 

<

данные изъяты> с уникальным логином и на абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> с паролем для входа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» ПАО«Сбербанк» с целью дистанционного управления указанным расчетным счетом ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР». 

Таким образом, в период с 11.08.2022 по 17.08.2022, ФИО4, будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями Договора-Конструктора (Правилами банковского обслуживания), Договора банковского счета и открытия банковского счета и Договора предоставления услуг с использованием системы ДБО ПАО «Сбербанк», в том числе не передавать другим лицам банковские карты, являющиеся электронными носителями информации, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», передала (сбыла) электронные средства (логин, пароль, смс-кода и ПИН-код) и электронные носители информации (виртуальную банковскую карту «MIR Business» № и виртуальную банковскую карту «MIR Business Primium» №), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», неустановленному лицу.

Далее, по мнению обвинения, в целях реализации своего единого преступного умысла в период с 16.08.2022 по 24.08.2022, к ФИО4, формально выступающей в качестве руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» (далее ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР») 

<

данные изъяты> от 16.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО4 как руководителем (директором) ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» расчетный счет в АО «АЛЬФА-БАНК» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на указанное юридическое лицо и получить банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты, для получения на него логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и ФИО4, как директора ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», на что ФИО4, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г.Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

24.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, получив от неустановленного лица адрес электронной почты 

<

данные изъяты> и абонентский номер телефона 

<

данные изъяты>, необходимые для открытия расчетного счета у ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в АО «АЛЬФА-БАНК», реализуя свой преступный умысел, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что является подставным лицом, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» банковские операции по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, по ранее оставленной электронной заявке от ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», на открытие расчетного счета, встретилась в офисе № 8, расположенном по адресу: 

<

...>, с партнером АО «АЛЬФА-БАНК» свидетель 2 не осведомленным о её преступных намерениях, который со слов ФИО4, в присутствии последней, используя программную систему АО «АЛЬФА-БАНК», составил следующие документы:

- подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА - БАНК» клиента – ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», где указал ФИО4 как контактное лицо и номер телефона 

<

данные изъяты> для идентификации Банком при открытии расчетного счета через смс-код уполномоченного лица ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» - ФИО4 в системе электронного документооборота с Банком; 

- подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «АЛЬФА – БАНК», необходимое для дальнейшего дистанционного открытия и управления с использованием системы ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн» расчетным счетом и получения банковской карты «Альфа-Бизнес». При этом ФИО4, надлежащим образом ознакомленная партнером АО «АЛЬФА-БАНК» ФИО5 с положениями Соглашения об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договором о расчетно - кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» и тарифами Банка, то есть обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам, тем самым обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием Систем Банка, а также не передавать и не сообщать свои пароли и логины, являющиеся электронными средствами и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, открытому в АО «АЛЬФА-БАНК», действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, умышленно, из корыстных побуждений, указала в подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг в АО «АЛЬФА – БАНК» от ООО «КИСТАЛЬНЫЙ МИР» с целью доступа в систему ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн» логин – 

<

данные изъяты> и не находящийся в её распоряжении адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для получения на него пароля и абонентский номер телефона 

<

данные изъяты>, скрыв от партнера АО «АЛЬФА-БАНК» ФИО5, что является подставным лицом ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР». 

В этот же день, 24.08.2022 АО «АЛЬФА - БАНК», получив от партнера АО «АЛЬФА - БАНК» ФИО5 подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА - БАНК» от клиента – ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», отправило на абонентский номер телефона 

<

данные изъяты>, указанный ФИО4 в документах АО «АЛЬФА-БАНК» от ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» электронную ссылку на составленный партнером Банка со слов ФИО4 электронный документ – подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «АЛЬФА-БАНК» и смс-код для его подписания ФИО4 простой электронной подписью с целью открытия ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» расчетного счета в АО «АЛЬФА-БАНК» с последующим поступлением на адрес электронной почты 

<

данные изъяты> электронных средств - логина 

<

данные изъяты> и пароля для входа в систему ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», позволяющую дистанционно управлять расчетным счетом ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР».

Далее, 24.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО4, находясь вблизи дополнительного офиса «Екатеринбург-улица Горького (юл)» в г.Екатеринбург АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: 

<

...> строение 7-а, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, получив в указанном Банке электронный носитель информации - банковскую карту «Альфа-Бизнес», с неустановленным в ходе предварительного следствия номером, для доступа к расчетному счету ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в АО «АЛЬФА-БАНК», будучи надлежащим образом ознакомленная партнером АО «АЛЬФА-БАНК» ФИО5 с положениями Соглашения об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договором о расчетно - кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» и тарифами, то есть обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием Систем Банка, а также не передавать и не сообщать свои смс-кода, логин и пароль, являющиеся электронными средствами и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», по ранее достигнутой договоренности, лично передала (сбыла) электронные средства (смс-код, логин и пароль) и электронный носитель информации (банковскую карту «Альфа-Бизнес», с неустановленным в ходе предварительного следствия номером), предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в АО «АЛЬФА-БАНК», неустановленному лицу.

Далее, по мнению обвинения, в целях реализации своего единого преступного умысла в период с 16.08.2022 по 24.08.2022, к ФИО4, формально выступающей в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» (далее ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР») 

<

данные изъяты> от 16.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО4, как директором ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», счета в Публичном акционерном обществе Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее – ПАО Банк «ФК Открытие») с системой дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС-ПОРТАЛ» (далее – Система ДБО «БИЗНЕС-ПОРТАЛ») на указанное юридическое лицо и получить банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты для получения на них логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчётными счетами, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по счетам от имени ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и ФИО4, как директора ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», на что ФИО4, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

24.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», получив от неустановленного лица документы и печать ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для открытия счетов ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и получения банковской бизнес-карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по счетам организации, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО «БИЗНЕС-ПОРТАЛ» и электронного носителя информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» приём, выдачу, перевод денежных средств по счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по ранее оставленной неустановленным лицом заявке от ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» на открытие счетов и выпуск банковской бизнес-карты, встретилась в неустановленном месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, с сотрудником ПАО Банк «ФК Открытие» свидетель 3 не осведомленной о преступных намерениях ФИО4, где в ходе личной встречи, предоставив свой паспорт, документы и печать ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и надлежащим образом ознакомленная сотрудником Банка свидетель 3 с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой от 02.12.2013 № 195-2013, утверждёнными Приказом Председателя Правления ОАО Банк «ОТКРЫТИЕ» от 27.11.2013 №1265 (далее Правила), Единым договором комплексного банковского обслуживания, то есть обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием Системы ДБО «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», а также сообщать об изменениях сведений, подлежащих установлению при открытии счетов в целях идентификации Клиента, не передавать и не сообщать третьим лицам кодовое слово, свои пароли и логины, являющиеся электронными средствами, и банковскую бизнес-карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам, открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», подписала Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания (далее Заявление о присоединение), в котором, действуя согласно ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, умышленно указала кодовое слово «МИР 2022» и не находящиеся в её распоряжении адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для получения сервисных смс-сообщений, в том числе электронной ссылки на личный кабинет, и абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> для получения логина и пароля для входа в Систему ДБО «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», а также для получения СМС-сообщений с одноразовыми кодами подтверждения (смс-кодами), являющимися составной частью удалённого банковского обслуживания, позволяющими идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» Г.А.МБ., необходимые для подтверждения и направления в ПАО Банк «ФК Открытие» электронных документов для проведения банковских операций по счетам. При этом ФИО4 скрыла от сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» свидетель 3., что является подставным лицом ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и не является пользователем указанного абонентского номера телефона и почтового ящика с указанным адресом электронной почты. В свою очередь сотрудник ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО6 выдала на руки ФИО4 электронный носитель информации - банковскую бизнес-карту «MasterCard Business non-mperso», с неустановленным в ходе предварительного следствия номером, ПАО Банк «ФК Открытие».

После этого, 24.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь в неустановленном месте на территории г.Екатеринбурга Свердловской области, действуя в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленная с банковскими Правилами, Единым договором комплексного банковского обслуживания, содержащими правила и условия предоставления банковских услуг с использованием Системы ДБО «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», в том числе не передавать третьим лицам банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования счетов, по ранее достигнутой договорённости, лично передала (сбыла) электронный носитель информации (банковскую бизнес-карту с неустановленным в ходе предварительного следствия номером), предназначенный для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в ПАО Банк «ФК Открытие», неустановленному лицу. 

25.08.2022 ПАО Банк «ФК Открытие» на основании подписанного директором ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ФИО4 Заявления о присоединении от 24.08.2022 открыло для ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» расчётный счёт № и специальный карточный счёт № обслуживаемые в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: Свердловская область, ул. Свердлова, дом, 11а, и направило на указанный ФИО4 в Заявлении о присоединении адрес электронной почты электронные средства: смс - сообщение с электронной ссылкой на личный кабинет и на абонентский номер телефона логин и пароль для входа в Систему ДБО «БИЗНЕС-ПОРТАЛ» ПАО Банк «ФК Открытие» с целью дистанционного управления счетами ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР».

Таким образом, 25.08.2022, ФИО4, будучи надлежащим образом ознакомленная с банковскими Правилами, Единым договором комплексного банковского обслуживания, содержащими правила и условия предоставления банковских услуг с использованием Системы ДБО «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», в том числе не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием Систем Банка, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платёжной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования счетов, по ранее достигнутой договорённости, передала (сбыла) электронные средства (логин, пароль и смс-код), предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в ПАО Банк «ФК Открытие», неустановленному лицу.

Далее, по мнению обвинения, в целях реализации своего единого преступного умысла, в период с 16.08.2022 по 24.08.2022, к ФИО4, формально выступающей в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» (далее ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР») 

<

данные изъяты> от 16.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО4, как директором ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», расчётные счёта в Публичном акционером обществе «Банк Синара» (далее ПАО «Банк Синара») с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – Система ДБО) на указанное юридическое лицо и получить корпоративную банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка адреса электронной почты и абонентского номера телефона для получения на него ФИО7, Пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчётным счётом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ в Систему ДБО, и корпоративную банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту от имени ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и ФИО4, как директора ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», на что ФИО4, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

24.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – руководителем (директором) ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», печать Общества, абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для открытия у ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» расчётного счета и получения корпоративной банковской карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, с целью незаконного личного обогащения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчётным счётам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счётам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по ранее оставленной неустановленным лицом электронной заявке от ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» на открытие расчётного счета и выпуск корпоративной банковской карты, встретилась в не установленном в ходе предварительного следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, с сотрудником ПАО«Банк Синара» ФИО8, не осведомленным о преступных намерениях ФИО4, где предоставив свой паспорт, документы и печать ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и ознакомившись с Заявлением об открытии банковского счета № от 24.08.2022, с Заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № от 24.08.2022 и с Заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, в том числе с обязанностью Клиента – директора ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ФИО4 предоставлять в Банк информацию, необходимую для исполнения Банком требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115 - ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, подписала указанные документы, подтвердив тем самым, что заключает договор с целью получения банковских услуг, а также для осуществления финансово – хозяйственной деятельности ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в личных целях. При этом ФИО4, действуя согласно ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, будучи ознакомленная сотрудником ПАО«Банк Синара» свидетель 4 с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Банк Синара», в том числе с условиями подключения и эксплуатации систем ДБО для юридических лиц, функционирующими для обслуживания счетов в ПАО «Банк Синара», согласно которым для начала обслуживания с использованием Системы ДБО и выпуска электронной подписи Клиенту высылается Логин и Пароль для входа в Систему ДБО на номер телефона, указанный Клиентом в Заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № 358404, при этом для идентификации работы в которой используются СМС-сообщения с одноразовыми кодами (смс-кодами), являющимися составной частью удалённого банковского обслуживания, позволяющими идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и аналога собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ФИО4, необходимые для подтверждения и направления в ПАО «Банк Синара» электронных документов для проведения банковских операций по счетам и с обязанностью Клиента обеспечивать сохранность (в тайне) информации, связанной с использованием Системы ДБО, умышленно скрыла от сотрудника ПАО «Банк Синара» свидетель 4., что является подставным лицом ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и не является пользователем указанных в Заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № почтового ящика с адресом электронной почты 

<

данные изъяты> на который при открытии расчётного счета поступит ссылка на личный кабинет ПАО «Банк Синара» с реквизитами расчётного счета, и абонентского номера телефона 

<

данные изъяты> на который поступят логин и пароль для доступа к Системе ДБО и смс-коды, гарантировав при этом, что указанные адрес электронной почты и абонентский номер телефона принадлежат лично ей (ФИО4) и третьими лицами не используется. В свою очередь сотрудник ПАО «Банк Синара» свидетель 4 не осведомленный о преступных намерениях ФИО4, выдал на руки последней электронные носители информации - корпоративную банковскую карту ПАО«Банк Синара» № для ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и банковскую карту физического лица ПАО «Банк Синара» №

В этот же день, 24.08.2022 ПАО «Банк Синара» открыло для ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» расчётные счета №, №, обслуживаемые в филиале «ДЕЛО» ПАО «Банк Синара» по адресу: 

<

...>, и направило на указанные ФИО4 в Заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № 358404 от ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» адрес электронной почты ссылку на личный кабинет ПАО«Банк Синара» с реквизитами расчётных счетов и на абонентский номер телефона логин и пароль, являющиеся электронными средствами, для доступа в Систему ДБО ПАО «Банк Синара».

24.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь в не установленном в ходе предварительного следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленная с банковскими Правилами в ПАО «Банк Синара», в том числе с подпунктом 5.3.1.6. Раздела 5 «Условия подключения и эксплуатации систем Дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц», согласно которому Клиент обязан не передавать не уполномоченным лицам программное обеспечение, документацию, носитель уникальной ключевой информации, а также оборудование, Сертификаты, Логин, Пароль, ПИН-код, Кодовое слово, используемые при работе в Системе ДБО, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчётного счета, по ранее достигнутой договорённости, лично передала (сбыла) электронные средства (логин, пароль и смс-коды) и электронные носители информации (корпоративную банковскую карту № и банковскую карту физического лица №), предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в ПАО «Банк Синара», неустановленному лицу.

Далее, по мнению обвинения, в целях реализации своего единого преступного умысла в период с 16.08.2022 по 24.08.2022 к ФИО4, формально выступающей в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» (далее ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР») ИНН 

<

данные изъяты> от 16.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО4, как директором ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», расчётный счёт в Акционерном обществе Коммерческий Банк «Модульбанк» (далее АО КБ «Модульбанк») с системой дистанционного банковского обслуживания «Modulbank» (далее – Система ДБО «Modulbank») на указанное юридическое лицо, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона для получения на него ФИО7, Пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчётным счётом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ в Систему ДБО «Modulbank», предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту от имени ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и ФИО4, как директора ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», на что ФИО4, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г.Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

24.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – руководителем (директором) ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», печать Общества, адрес электронной почты 

<

данные изъяты> и абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> для открытия расчётного счета ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчётному счёту организации, осознавая, что после открытия расчётного счета и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётному счёту, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по ранее оставленной заявке от имени ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» на открытие расчётного счета, встретилась в офисном помещении, расположенном по адресу: 

<

...> с сотрудником АОКБ«Модульбанк», не осведомленным о преступных намерениях ФИО4, где предоставив свой паспорт, документы и печать ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и надлежащим образом ознакомленная сотрудником АО КБ «Модульбанк» с Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и Приложениями к нему, Тарифами Банка, то есть обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к ключам Электронных подписей третьими лицами и к программно – аппаратным средствам, содержащим ключи Электронных подписей и с использованием которых генерируются ключи простой Электронной подписи, а также соблюдать конфиденциальность ФИО7, Пароля, Цифрового кода и других аутентификационных данных, средств подтверждения, используемых в системе «Modulbank», являющихся электронными средствами, предназначенными для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту АО КБ «Модульбанк», подписала Соглашение об использовании простой электронной подписи и Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему (далее Заявление о присоединении), умышленно скрыв от сотрудника Банка, что является подставным лицом ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и не является пользователем указанного в Заявлении о присоединение абонентского номера телефона 

<

данные изъяты>, являющегося логином для входа в Систему ДБО «Modulbank», на который поступят СМС-сообщения с одноразовым кодом (смс-кодом) для проверки корректности введённого Клиентом указанного номера телефона и установления Клиентом самостоятельно пароля и с одноразовыми кодами подтверждения, являющимися простой электронной подписью руководителя (директора) ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ФИО4, необходимые для подтверждения и направления в АО КБ «Модульбанк» электронных документов для проведения банковских операций по расчётному счёту. При этом ФИО4 гарантировала, что указанный номер телефона принадлежит лично ей (ФИО4) и третьими лицами не используется. На основании указанного Заявления о присоединении, АО КБ «Модульбанк» открыло 24.08.2022 для ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» расчётный счёт №, обслуживаемый в Московском филиале АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

...> и отправило электронное средство - смс-код на абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> для идентификации клиента – ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в Системе ДБО «Modulbank».

После этого, 24.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленная сотрудником АО КБ «Модульбанк» с Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и Приложениями к нему, Тарифами Банка, в том числе исключить доступ третьих лиц к устройству, номер которого подключён к Системе ДБО «Modulbank» и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием Систем Банка, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчётного счета № АО КБ «Модульбанк», по ранее достигнутой договорённости, лично передала (сбыла) электронные средства (логин, смс – код), предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в АОКБ «Модульбанк», неустановленному лицу.

Далее, по мнению обвинения, в целях реализации своего единого преступного умысла в период с 16.08.2022 по 24.08.2022, к ФИО4, формально выступающей в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» (далее ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР») ИНН 

<

данные изъяты> от 16.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО4, как директором ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», расчётный счёт в Акционерном обществе «Райффайзенбанк» (далее АО«Райффайзенбанк») с системой дистанционного банковского обслуживания Банка (далее Система «Банк-Клиент») на указанное юридическое лицо и получить банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты, для получения логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчётным счётом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «Онациональной платёжной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно - коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту от имени ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и ФИО4, как директора ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», на что ФИО4, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г.Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

24.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», печать Общества, абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>.ru для открытия расчётного счета у ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и получения банковской карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчётному счёту организации, осознавая, что после открытия расчётного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы «Банк-Клиент» и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётному счёту, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по оставленной 23.08.2022 электронной заявке, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, встретилась с сотрудником АО «Райффайзенбанк» ФИО9 с просьбой открыть расчётный счёт и выпустить к нему Неименную банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» для ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», где предоставив свой паспорт и документы ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и надлежащим образом ознакомленная сотрудником АО«Райффайзенбанк» ФИО9, не осведомленной о преступных намерениях ФИО4, с Договором банковского (расчётного) счета в АО«Райффайзенбанк», Соглашением об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы «Банк-Клиент», а также с Общими условиями обслуживания счетов, вкладов и потребительских кредитов граждан АО «Райффайзенбанк», то есть обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы «Банк-Клиент», не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароли, являющиеся электронными средствами и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту АО «Райффайзенбанк», подписала Заявление на заключение договора банковского (расчётного) счета, открытие расчётного счета и подключение услуг в АО«Райффайзенбанк» (далее Заявление), в котором, действуя согласно ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, умышленно указала не находящиеся в её распоряжении адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для получения электронной ссылки в личный кабинет для формирования логина и пароля с целью входа в систему «Банк-Клиент» и абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> для получения одноразовых СМС-сообщений с кодами (СМС-кодами), являющимися составной частью удалённого банковского обслуживания, позволяющими идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и простой электронной подписью руководителя (директора) ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ФИО4, необходимые для подтверждения и направления в АО«Райффайзенбанк» электронных документов для проведения банковских операций по расчётному счёту. При этом ФИО4 скрыла от сотрудника АО «Райффайзенбанк» ФИО9, что является подставным лицом ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и не является пользователем указанного абонентского номера телефона и почтового ящика с указанным адресом электронной почты. 

В этот же день, 24.08.2022 сотрудник АО «Райффайзенбанк» ФИО9, не осведомленная о преступных намерениях ФИО4, на основании подписанного последней Заявления, выдала на руки ФИО4 электронный носитель информации - банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» с неустановленным в ходе предварительного следствия номером, к расчётному счету № открытому 24.08.2022 в АО«Райффайзенбанк» и обслуживаемому в отделении Филиала «Уральский» АО«Райффайзенбанк» по адресу: 

<

...> и АО«Райффайзенбанк» отправило на адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, указанный в Заявлении от ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», электронную ссылку в личный кабинет для формирования клиентом электронных средств - логина и пароля, с целью входа в систему «Банк-Клиент» АО«Райффайзенбанк».

В этот же день, 24.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленная с Договором банковского (расчетного) счета в АО«Райффайзенбанк», Соглашением об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы «Банк-Клиент», а также с Общими условиями обслуживания счетов, вкладов и потребительских кредитов граждан АО«Райффайзенбанк», в том числе не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием Систем Банка, банковскую карту, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчётного счета, по ранее достигнутой договорённости, лично передала (сбыла) электронные средства - личный кабинет (логин и пароль, смс-код) для доступа к системе «Банк-Клиент» АО«Райффайзенбанк» и электронный носитель информации – банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» с неустановленным в ходе предварительного следствия номером, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в АО«Райффайзенбанк», неустановленному лицу.

Далее, по мнению обвинения, в целях реализации своего единого преступного умысла в период с 16.08.2022 по 07.09.2022, к ФИО4 формально выступающей в качестве руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» (далее ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР») ИНН 

<

данные изъяты> от 16.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО4, как директором ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», расчётный счёт в Акционерном обществе Коммерческий Банк «ЛОКО-Банк» (далее КБ «ЛОКО-Банк» (АО)) с системой дистанционного банковского обслуживания (далее Система ДБО) на указанное юридическое лицо и получить корпоративную банковскую бизнес-карту, с предоставлением сотруднику банка адреса электронной почты и абонентского номера телефона, для получения на него логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчётным счётом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно - коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и корпоративную банковскую бизнес-карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту от имени ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и ФИО4, как руководителя (директора) ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», на что ФИО4, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

07.09.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – руководителем (директором) ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», печать Общества, абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для открытия расчётного счета ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и получения корпоративной банковской бизнес-карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, с целью незаконного личного обогащения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчётному счёту организации, осознавая, что после открытия расчётного счета и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО и электронного носителя информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётному счёту, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица по оставленной 01.09.2022 в 17 часов 08 минут, неустановленным лицом, электронной заявке от ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» на открытие расчётного счета и выпуск корпоративной банковской бизнес-карты, встретилась в офисном помещении, расположенном по адресу: 

<

...>, с сотрудником КБ «ЛОКО-Банк» (АО), не осведомленным о преступных намерениях ФИО4, где предоставив свой паспорт, документы ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и надлежащим образом ознакомленная сотрудником Банка с Правилами открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) (редакция № 44) и Приложениями к ним, Соглашением об организации электронного документооборота в системах Банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО), то есть не передавать третьим лицам зарегистрированный номер, логин, пароль, код подтверждения, ПИН-код, являющиеся электронными средствами, и корпоративную банковскую бизнес-карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту КБ «ЛОКО-Банк» (АО), собственноручно подписала Заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка (далее – Заявление о присоединении), умышленно скрыв от сотрудника Банка, что является подставным лицом ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и не является пользователем указанных в Заявлении о присоединении адреса электронной почты 

<

данные изъяты> и абонентского номера телефона 

<

данные изъяты>, на который поступят электронные средства - логин и временный пароль для входа в Систему ДБО КБ «ЛОКО-Банк» (АО), а также кода подтверждения, позволяющие идентифицировать клиента, необходимые для подтверждения и подписания простой электронной подписью электронных документов КБ «ЛОКО-Банк» (АО). При этом ФИО4 подтвердила, что указанный номер телефона принадлежит лично ей (ФИО4) и третьими лицами не используется. В свою очередь сотрудник КБ «ЛОКО-Банк» (АО) на основании указанных документов выдала на руки ФИО4 электронный носитель информации - корпоративную банковскую бизнес-карту № КБ «ЛОКО-Банк» (АО) для её последующей активации через систему ДБО КБ «ЛОКО-Банк» (АО).

В этот же день, 07.09.2022, Филиал «Екатеринбург» КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенный по адресу: 

<

...>, получив Заявление о присоединении и Заявление об открытии и обслуживании банковского счета от клиента – ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», подписанные ФИО4, открыло для ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» расчётный счёт № обслуживаемый в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) по адресу: 

<

...>, и отправило на абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> электронные средства (логин и пароль) для доступа в Систему ДБО КБ «ЛОКО-Банк» (АО), в том числе для проведения банковских операций по указанному расчётному счёту. 

После чего, 07.09.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь вблизи офисного помещения, расположенного по адресу: 

<

...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленная сотрудником КБ «ЛОКО-Банк» (АО) с Правилами открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) (редакция № 44) и Приложениями к ним, Соглашением об организации электронного документооборота в системах КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и Тарифами Банка, в том числе не передавать третьим лицам доступ к Системе ДБО и соблюдать безопасность использования доступа к Системе ДБО КБ «ЛОКО-Банк» (АО), а также не передавать карту, её реквизиты, ПИН-код третьим лицам, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платёжной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчётного счета, по ранее достигнутой договорённости, лично передала (сбыла) электронные средства (логин, пароль, код и ПИН-код) и электронный носитель информации (корпоративную банковскую бизнес-карту № №), предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), неустановленному лицу. 

Далее, 14.10.2022, точные время и место в ходе предварительного следствия не установлены, неустановленное лицо, действуя от имени ФИО4, как уполномоченного лица клиента – ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», используя полученные от ФИО4 электронные средства (логин и пароль), через личный кабинет Системы ДБО КБ «ЛОКО-Банк» (АО) дистанционно активировало корпоративную банковскую бизнес-карту № с расчётным счётом КБ «ЛОКО-Банк» (АО) № обслуживаемым в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) по адресу: 

<

...>.

Далее, по мнению обвинения, в целях реализации своего единого преступного умысла в период с 16.08.2022 по 26.08.2022 к ФИО4, формально выступающей в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» (далее ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР») ИНН 

<

данные изъяты> от 16.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть Г.А.МБ., как директором ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», расчётный счёт в Акционерном обществе «Тинькофф Банк» (далее АО «Тинькофф Банк») с системой дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) на указанное юридическое лицо и получить корпоративную банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона для получения на него логина, пароля и кодов для дистанционного управления расчётным счётом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и корпоративную банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту от имени ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и ФИО4, как директора ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», на что ФИО4, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

26.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», печать Общества, абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> для открытия расчётного счета ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и получения корпоративной банковской карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчётному счёту организации, осознавая, что после открытия расчётного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётному счёту, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по ранее оставленной неустановленным лицом электронной заявке от ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» на открытие расчётного счета и выпуск к нему корпоративной банковской карты, встретилась в неустановленном в ходе предварительного следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, с сотрудником АО «Тинькофф Банк» свидетель 13 не осведомленным о преступных намерениях ФИО4, где предоставив свой паспорт и документы ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и надлежащим образом ознакомленная сотрудником АО «Тинькофф Банк» свидетель 13 с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой АО «Тинькофф Банк» (редакция 36) и с Приложениями к ним, в том числе с п. 3.3.10 указанных Условий, то есть обязанностью клиента обеспечивать безопасное хранение кодов доступа и аутентификационных данных, конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, подписала Заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему АО «Тинькофф Банк» (далее – Заявлением о присоединении), умышленно скрыв от сотрудника Банка, что является подставным лицом ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и не является пользователем указанного в Заявлении о присоединение абонентского номера телефона 

<

данные изъяты>, на который поступит смс-сообщение с логином и паролем для входа в личный кабинет системы ДБО АО «Тинькофф Банк» и одноразовые цифровые коды подтверждения, являющиеся составной частью удалённого банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиента в системе ДБО Банка и простой электронной подписью руководителя ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ФИО4, необходимые для подтверждения и направления в АО «Тинькофф Банк» электронных документов для проведения банковских операций по расчётному счёту. При этом ФИО4 гарантировала, что указанный номер телефона принадлежит лично ей (ФИО4) и третьими лицами не используется.

В этот же день, в период с 26.08.2022 по 07.09.2022, точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, сотрудник АО «Тинькофф Банк» свидетель 13., не осведомлённый о преступных намерениях ФИО4, находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, на основании подписанного руководителем ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ФИО4 Заявления о присоединении от 26.08.2022, выдал на руки ФИО4 электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту, с неустановленным в ходе следствия номером карты, к расчётному счёту № № открытому 07.09.2022 АО «Тинькофф Банк» и обслуживаемому по адресу: 

<

...>, а также АО «Тинькофф Банк» отправило на абонентский номер телефона 

<

данные изъяты>, указанный в Заявлении о присоединении от ООО «КРИСТАЛНЫЙ МИР», смс-сообщение с логином и паролем, являющимися электронными средствами, для входа в личный кабинет системы ДБО АО «Тинькофф Банк».

Таким образом, в период с 26.08.2022 по 07.09.2022, точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО4, находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте на территории г.Екатеринбурга Свердловской области, действуя в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленная сотрудником Банка с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой АО «Тинькофф Банк» (редакция 36) и Приложениями к нему, в том числе обязанностью обеспечивать безопасное хранение кодов доступа и аутентификационных данных, конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, не передавать другим лицам банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчётного счета, по ранее достигнутой договорённости, передала (сбыла) электронные средства (логин, пароль и кода) и электронный носитель информации (корпоративную банковскую карту, с неустановленным в ходе следствия номером карты), предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в АО «Тинькофф Банк», неустановленному лицу.

Далее, по мнению обвинения, в целях реализации своего единого преступного умысла в период с 16.08.2022 по 08.09.2022 к ФИО4, формально выступающей в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «КРИСТАЛЬНЕЫЙ МИР» (далее ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР») ИНН 

<

данные изъяты> от 16.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО4, как директором ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», счета в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ» (далее ПАО «БАНК УРАЛСИБ») с системой дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн» (далее – Система ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн») на указанное юридическое лицо и получить банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты для получения на них логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчётными счетами, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по счетам от имени ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и ФИО4, как директора ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», на что ФИО4, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

08.09.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», получив от неустановленного лица документы и печать ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для открытия счетов ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и получения банковской бизнес-карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по счетам организации, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн» и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» приём, выдачу, перевод денежных средств по счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратилась в Дополнительный офис «Омега» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

...>, к сотруднику Банка свидетель 14., не осведомленной о преступных намерениях ФИО4, с просьбой открыть расчётный счёт и выпустить банковскую бизнес-карту со специальным карточным счётом для ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», где, предоставив свой паспорт, документы ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», образцы своей подписи и оттиска печати Общества в карточке с образцами подписей и оттиска печати и надлежащим образом ознакомленная сотрудником филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» с Правилами комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и с Приложением № 9 к указанным Правилам, то есть не предоставлять третьим лицам возможность распоряжаться посредством Системы ДБО «УРАЛСИБ – БИЗНЕС Онлайн» денежными средствами, находящимися на счёте, не предоставлять им право использования кодового слова, смс–пароля, логина, являющихся электронными средствами, а также устройства с сим-картой зарегистрированного номера телефона, осуществляющего приём смс-паролей, подписала Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (далее Заявление о присоединении), в котором, действуя согласно ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, умышленно указала кодовое слово «АРИНА» и не находящиеся в её распоряжении адрес электронной почты 

<

данные изъяты>ru для получения логина и абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> для получения пароля для входа в Систему ДБО «УРАЛСИБ – БИЗНЕС Онлайн», а также для получения СМС-сообщений с одноразовыми паролями, являющимися составной частью удалённого банковского обслуживания, позволяющими идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ФИО4, необходимые для подтверждения и направления в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» электронных документов для проведения банковских операций по счетам. При этом ФИО4 скрыла от сотрудника ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО10, что является подставным лицом ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и не является пользователем указанного абонентского номера телефона и почтового ящика с указанным адресом электронной почты. В свою очередь сотрудник ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО10, не осведомленная о преступных намерениях ФИО4, в этот же день, выдала на руки последней электронный носитель информации - банковскую бизнес-карту № к открытому ПАО «БАНК УРАЛСИБ» специальному карточному счёту № и ПАО «БАНК УРАЛСИБ» открыло расчетный счет № обслуживаемые в Дополнительном офисе «Омега» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

...>, а также направило логин на адрес электронной почты и пароль на абонентский номер телефона, указанные ФИО4 в Банке при открытии счетов для входа в систему ДБО «УРАЛСИБ – БИЗНЕС Онлайн» с целью дистанционного управления счетами. 

После этого, 08.09.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь вблизи Дополнительного офиса «Омега» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» расположенного по адресу: 

<

...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленная с банковскими Правилами и с приложениями к нему, в том числе обеспечить защиту от несанкционированного доступа и сохранность паролей для входа в систему ДБО «УРАЛСИБ – БИЗНЕС Онлайн», в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования счетов, открытых в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», по ранее достигнутой договорённости, лично передала (сбыла) электронные средства (логин и пароль) и электронный носитель информации (банковскую бизнес-карту № предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», неустановленному лицу.

Далее, по мнению обвинения, в целях реализации своего единого преступного умысла в период с 16.08.2022 по 24.08.2022 к ФИО4, формально выступающей в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» (далее ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР») ИНН 

<

данные изъяты> от 16.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО4, как директором ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», расчетный счет в Публичном акционерном обществе «АК БАРС» БАНК (далее – ПАО «АК БАРС» БАНК) с системой дистанционного банковского обслуживания «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ» (далее система ДБО «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ») на указанное юридическое лицо и получить банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты, для получения на него логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и ФИО4, как директора ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», на что ФИО4, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

24.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», печать Общества, абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для открытия расчетного счета у ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и получения банковской карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ», и электронного носителя информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по оставленной в этот день неустановленным лицом электронной заявке от ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» на открытие расчетного счета и выпуск корпоративной банковской карты встретилась в дополнительном офисе «Екатеринбургский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенном по адресу: 

<

...>, с сотрудником ПАО «АК БАРС» БАНК свидетель 14., не осведомленным о её (ФИО4) преступных намерениях, которому предоставила свой паспорт, документы ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», образцы своей подписи и оттиска печати Общества и подписала как директор ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» Заявление на выпуск корпоративной карты ПАО «АК БАРС» БАНК для ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», в котором указала себя как держателя банковской карты, при этом ФИО4 умышленно скрыла от сотрудника ПАО «АК БАРС» БАНК свидетель 14., что является подставным лицом ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР». 

Далее 12.09.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, продолжая свои преступные действия, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», печать Общества, абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для открытия расчетного счета у ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и получения банковской карты, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного личного обогащения, по оставленной в этот день неустановленным лицом электронной заявке от ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» на открытие расчетного счета, снова обратилась в Дополнительный офис «Екатеринбургский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенный по адресу: 

<

...>, к сотруднику ПАО «АК БАРС» БАНК свидетель 14., не осведомленному о её (ФИО4) преступных намерениях, которому предоставила свой паспорт, документы ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», образцы своей подписи и оттиска печати Общества и подписала как директор ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» Заявление о заключении ФИО16 предоставлении банковских продуктов ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», подтвердив тем самым указанные в нем кодовое слово «гусева», уникальный логин – 

<

данные изъяты> и абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> для получения пароля в личный кабинет и смс-кодов с целью дистанционного управления расчетным счетом по системе ДБО «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ», а также на основании подписанного ею (ФИО4) Заявления на выпуск корпоративной карты ПАО «АК БАРС» БАНК от 24.08.2022 получила на руки от сотрудника ПАО«АК БАРС» БАНК ФИО11 электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту № для осуществления банковских операций по открытому 12.09.2022 ПАО «АК БАРС» БАНК расчетному счету № обслуживаемому в Дополнительном офисе «Екатеринбургский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК по адресу: 

<

...>. При этом ФИО4 умышленно скрыла от сотрудника ПАО «АК БАРС» БАНК свидетель 14 что является подставным лицом ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и не является пользователем указанного абонентского номера телефона. 

После этого, 12.09.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь вблизи Дополнительного офиса «Екатеринбургский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями Договора комплексного банковского обслуживания, Договора банковского счета, Договора предоставления услуг с использованием Системы ДБО, Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой в ПАО «АК БАРС» БАНК, в том числе не передавать третьим лицам средства доступа (уникальный логин и пароль) и корпоративную банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчетного счета ПАО «АК БАРС» БАНК, по ранее достигнутой договоренности, лично передала (сбыла) полученные ею от сотрудника Банка документы по расчетному счету ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», электронные средства (уникальный логин, пароль и смс-код) и электронный носитель информации (корпоративную банковскую карту №), предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в ПАО «АК БАРС» БАНК, неустановленному лицу.

Далее, по мнению обвинения, в целях реализации своего единого преступного умысла в период с 16.08.2022 по 09.09.2022, к ФИО4, формально выступающей в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» (далее ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР») ИНН 

<

данные изъяты> от 16.08.2022, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО4, как директором ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», расчётный счёт в Акционерном обществе «Газпромбанк» (далее Банк ГПБ (АО)) с системой дистанционного банковского обслуживания Банка (далее Система ДБО «Клиент-Банк») на указанное юридическое лицо, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты, для получения на них логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчётным счётом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно - коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту от имени ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и ФИО4, как директора ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», на что ФИО4, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г.Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

09.09.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», печать Общества, абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для открытия расчётного счета у ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчётному счёту организации, осознавая, что после открытия расчётного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы «Клиент-Банк» и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётному счёту, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по оставленной 26.08.2022 электронной заявке, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, встретилась с сотрудником Банк ГПБ (АО) ФИО12 с просьбой открыть расчётный счёт для ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», где, предоставив свой паспорт и документы ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и надлежащим образом ознакомленная сотрудником Банк ГПБ (АО) ФИО12, не осведомленным о преступных намерениях ФИО4, с Договором банковского счета (далее договор БС), Общими условия расчетно-кассового обслуживания Банком ГПБ (АО) юридических лиц – некредитных организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, Соглашением о предоставлении услуг стандартного электронного документооборота Система «Клиент-Банк», Соглашением об использовании Системы электронного документооборота «ГПБ Бизнес-Онлайн» Банк ГПБ (АО), то есть обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы «Клиент-Банк», не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароли, являющиеся электронными средствами, предназначенные для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту Банк ГПБ (АО), подписала Заявление на комплексное банковское обслуживание (далее Заявление), в котором, действуя согласно ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, умышленно указала не находящиеся в её распоряжении адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для получения реквизитов по счету, и абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> для получения логина и пароля с целью входа в систему ДБО «Клиент-Банк», являющимися составной частью удалённого банковского обслуживания, позволяющими идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и простой электронной подписью руководителя (директора) ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ФИО4, необходимые для подтверждения и направления в Банк ГПБ (АО) электронных документов для проведения банковских операций по расчётному счёту. При этом ФИО4 скрыла от сотрудника Банк ГПБ (АО) ФИО12, что является подставным лицом ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и не является пользователем указанного абонентского номера телефона и почтового ящика с указанным адресом электронной почты. 

12.09.2022 на основании указанного Заявление на комплексное банковское обслуживание, Банк ГПБ (АО) открыл для ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» расчётный счёт №, обслуживаемый в филиале Банка ГПБ (АО) «Уральский» по адресу: 

<

...> и отправило электронное средство – пароль и логин на абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> для доступа в Систему «Клиент Банк» Банк ГПБ (АО). 

Таким образом, 12.09.2022, ФИО4, будучи надлежащим образом ознакомленная с договором БС, Общими условия расчетно-кассового обслуживания Банком ГПБ (АО) юридических лиц – некредитных организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой; Соглашением о предоставлении услуг стандартного электронного документаоборота Система «Клиент-Банк»; Соглашением об использовании Системы электронного документаоборота «ГПБ Бизнес-Онлайн» АО «Газпромбанк», в том числе не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием Систем Банка, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчётного счета, по ранее достигнутой договорённости, передала (сбыла) электронные средства - личный кабинет (логин и пароль, смс-код), предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в Банк ГПБ (АО), неустановленному лицу.

Кроме того, 28.11.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, продолжая свои преступные действия, снова обратилась в филиал Банка ГПБ (АО) «Уральский» по адресу: 

<

...>, к сотруднику Банк ГПБ (АО) ФИО12 с просьбой открыть второй расчётный счёт у ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», где, предоставив свой паспорт и документы ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и надлежащим образом ознакомленная сотрудником Банк ГПБ (АО) ФИО12, не осведомленным о преступных намерениях ФИО4, с договором БС, Общими условия расчетно-кассового обслуживания Банком ГПБ (АО) юридических лиц – некредитных организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, Соглашением о предоставлении услуг стандартного электронного документооборота Система «Клиент-Банк», Соглашением об использовании Системы электронного документооборота «ГПБ Бизнес-Онлайн» Банк ГПБ (АО), то есть обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы «Клиент-Банк», не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароли, являющиеся электронными средствами, предназначенные для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту Банк ГПБ (АО), подписала Заявление на заключение договора Банковского Счета и открытие банковского счета для осуществления операций с использованием корпоративных карт Банка ГПБ (АО), в котором, действуя согласно ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, умышленно указала не находящиеся в её распоряжении адрес электронной почты электронной почты 

<

данные изъяты> для получения реквизитов по счету, и абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> для получения логина и пароля с целью входа в систему ДБО «Клиент-Банк», являющимися составной частью удалённого банковского обслуживания, являющимися простой электронной подписью руководителя (директора) ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ФИО4, необходимые для подтверждения и направления в Банк ГПБ (АО) электронных документов для проведения банковских операций по расчётному счёту. При этом ФИО4 скрыла от сотрудника Банк ГПБ (АО) ФИО12, что является подставным лицом ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и не является пользователем указанного абонентского номера телефона и почтового ящика с указанным адресом электронной почты. 

29.11.2022 на основании указанного Заявление на комплексное банковское обслуживание, Банк ГПБ (АО) заключил Договор банковского счета для расчетов с использованием корпоративной карты № от 29.11.2022 и открыл для ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» расчётный счёт № обслуживаемый в филиале Банка ГПБ (АО) «Уральский» по адресу: 

<

...> и отправил электронное средство – пароль и логин на абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> для доступа в Систему «Клиент Банк» Банк ГПБ (АО). 

Таким образом, 29.11.2022, ФИО4, будучи надлежащим образом ознакомленная с договором БС, Общими условия расчетно-кассового обслуживания Банком ГПБ (АО) юридических лиц –некредитных организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой; Соглашением о предоставлении услуг стандартного электронного документооборота Система «Клиент-Банк»; Соглашением об использовании Системы электронного документооборота «ГПБ Бизнес-Онлайн» АО«Газпромбанк», в том числе не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием Систем Банка, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчётного счета, по ранее достигнутой договорённости, передала (сбыла) электронные средства - личный кабинет (логин и пароль, смс-код), предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в Банк ГПБ (АО), неустановленному лицу.

Далее, по мнению обвинения, в целях реализации своего единого преступного умысла в период с 16.08.2022 по 17.10.2022 к ФИО4, формально выступающей в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» (далее ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР») ИНН 

<

данные изъяты> от 16.08.2022., обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО4, как директором ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», расчетный счет в Публичном акционерном обществе «РОСБАНК» (далее ПАО «РОСБАНК») с системой дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК Малый бизнес» (далее система ДБО «РМБ») на указанное юридическое лицо, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты, для получения на них логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и ФИО4, как директора ООО«КИСТАЛЬНЫЙ МИР», на что ФИО4., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г.Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласилась.

17.10.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», печать Общества, абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для открытия расчетного счета у ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, с целью незаконного личного обогащения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица обратилась в Уральский филиал ПАО«РОСБАНК» дополнительный офис «Территориальный офис Екатеринбургский», расположенный по адресу: 

<

...>, где предоставив свой паспорт, документы ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», образцы своей подписи и оттиска печати ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в карточке с образцами подписей и оттиска печати и надлежащим образом ознакомленная сотрудником ПАО«РОСБАНК» ФИО13, не осведомленной о преступных намерениях ФИО4, с Правилами банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «РОСБАНК» с Приложением № 1 к ним, с Соглашением об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления ДБО посредством Системы ДБО «РМБ», в том числе обеспечивать конфиденциальность и сохранность информации, связанной с использованием Системы ДБО «РМБ», а также не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароль, являющиеся электронными средствами, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ПАО «РОСБАНК», подписала Заявление – оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО«РОСБАНК» с просьбой открыть расчетный счет для ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», в котором, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, умышленно указала не находящиеся в её распоряжении адрес электронной почты 

<

данные изъяты> и абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> для получения на них логина и пароля для входа в личный кабинет Системы ДБО «РМБ», а также для получения на указанный абонентский номер телефона одноразовых цифровых кодов подтверждения, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в Системе ДБО «РМБ», необходимые для подтверждения, подписания и направления в ПАО«РОСБАНК» электронных документов для проведения банковских операций по расчетному счету. При этом ФИО4 скрыла от сотрудника ПАО «РОСБАНК» ФИО13, что является подставным лицом ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и не является пользователем указанного абонентского номера телефона и почтового ящика с указанным адресом электронной почты. 

18.10.2022 ПАО «РОСБАНК» на основании указанного Заявления – оферты на комплексное оказание банковских услуг в ПАО«РОСБАНК», подписанного 17.10.2022 директором ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» Г.А.МБ. открыло для ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» расчетный счет № обслуживаемый в Уральском филиале ПАО«РОСБАНК» дополнительном офисе «Территориальный офис Екатеринбургский», расположенном по адресу: 

<

...>, и направило на указанные ФИО4 в Заявление – оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК» адрес электронной почты и на абонентский номер телефона логин и пароль, являющиеся электронными средствами для доступа в Систему ДБО «РМБ» в ПАО «РОСБАНК».

Таким образом, 18.10.2022, ФИО4, будучи надлежащим образом ознакомленная сотрудником Банка свидетель 15 с Правилами банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО«РОСБАНК» с Приложением № 1 к ним и с Соглашением об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления ДБО посредством Системы «РМБ», в том числе обеспечивать конфиденциальность и сохранность информации, связанной с использованием Системы «РМБ», в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета ПАО «РОСБАНК», по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) электронные средства (логин, пароль, коды), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в ПАО «РОСБАНК», неустановленному лицу.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО4 показала, что ей сказали, что, посещая банки, она заработает денежные средства, не предполагала, что это будет основанием для появления уголовного дела. О намерениях неустановленных лиц она не знала, её в цели данных действий не посвящали, и она не интересовалась. Она лишь догадывалась, что данная фирма будет заниматься чем-то связанным с ваннами, туалетами. Умысла на совершение преступления у неё не было, она просто хотел заработать. В дальнейшем воспользовалась ст. 51 Конституции РФ.

На основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, оглашены показания подсудимой данные ей в качестве подозреваемой, обвиняемой (т. 5 л.д. 20-23, 27-29, 68-70). 

В ходе допроса в качестве подозреваемой 17.04.2024 ФИО4 показала, что примерно в середине июля 2022 года, от своих соседей по дому сосед 1 и сосед 2, которые ранее проживали совместно со ней в одном доме, узнала, что имеется возможность за материальное вознаграждение, предоставить свои паспортные данные для регистрации юридического лица. Со своего сотового телефона она позвонила на номер телефона, который предоставила ей сосед 1, в настоящее время номер назвать не может. На её звонок ответил мужчина, который представился лицо 1. В ходе телефонного разговора лицо 1 пояснил, что для получения денежного вознаграждения, ей необходимо прибыть в г. Екатеринбург, где она должна будет, используя свои паспортные данные, зарегистрировать на свое имя ООО, а в последующем открыть расчетные счета в банках для этого ООО. Она согласилась на предложение лицо 1, и тогда он перевел ей денежные средства, в размере 1000 рублей для того, чтобы она могла добраться до г. Екатеринбурга. Деньги он перевел на банковскую карту её дочери Вероники, номер счета в настоящее время не помнит, дочь карту не использует, заблокировала счет.

Спустя примерно неделю после телефонного разговора, она приехала в г. Екатеринбург, вышла на станции Первомайская, где её встретил мужчина, с которым она ранее разговаривала по телефону. Описала его так: рост около 180 см., телосложение плотное, волосы короткие светло-русые, внешность славянская, возраст около 40 лет. лицо 1 приехал за ней на автомобиле марки «дэу нексия», светлого цвета, государственный регистрационный номер не помнит. Сев в автомобиль к лицо 1, они поехали в офис, который располагался по адресу: ул. Малышева, 40 в г. Екатеринбурге Свердловской области, это двухэтажное здание, напротив которого располагается офис банка «Сбербанк». Войдя в офис, она увидела множество людей, в данном офисе она передала свой паспорт лицо 1, и он совместно с находящимися там людьми заполнял какие - то документы, какие именно она не помнит. Как она поняла в этот раз они занимались регистрацией ООО. Спустя некоторое время, лицо 1 вернул ей паспорт, а также денежные средства на обратную дорогу в г. Каменск -Уральский. При этом лицо 2 ей пояснил, что он ей позвонит и сообщит, когда в следующий раз мне необходимо будет снова приехать в г.Екатеринбург. Второй раз ей нужно будет приехать для того, чтобы открыть расчетные счета в различных банках, для зарегистрированного на ее имя ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР».

Спустя некоторое время, точное время назвать не может, так как не помнит, ей позвонил лицо 1 и сообщил о том, что регистрации ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» прошла успешно и теперь ей необходимо приехать в г. Екатеринбург для того, чтобы открыть расчетные счета в банках. На следующий день она вновь приехала в г. Екатеринбург, лицо 1 встретил её на том же автомобиле, они поехали в офис, куда ездили в первый раз. В этот раз, в офисе были представители различных банков их было очень много, более 10. В офисе лицо 1 передал ей печать ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», а также назвал абонентский номер телефона и адрес электронной почты, пояснив, что эти сведения ей необходимо будет сообщать представителям банков. Так она по очереди подходила к представителям банков и подписывала у них документы на открытие расчетных счетов, а также получение банковских карт. В заявлениях на открытие расчетных четов, она ставила свою личную подпись, печать ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», и сообщала представителям банков абонентский номер телефона и адрес электронной почты, которые сообщил ей лицо 1. Подписав документы на открытие расчетных счетов, она совместно с лицо 1 вышла из данного офиса, где на улице передала ему банковские карты, которые были выданы ей представителями банков. Затем она перешла дорогу и вошла в отделение ПАО «Сбербанк», где так же подписала документы на открытие расчетного счета. Выйдя из отделения банка она передала лицо 1 печать общества. После этого лицо 1 заплатил ей 10000 рублей, и она самостоятельно уехала в г. Каменск -Уральский Свердловской области.

Пояснила, что она никогда не занималась предпринимательской деятельностью, не являлась индивидуальным предпринимателем, а также учредителем иных организации. ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» было открыто ей, исключительно с целью извлечения материальной выгоды, а именно получения денежного вознаграждения от лиц, для которых она открывала данную организацию. Фактически она никогда не занималась и не планировала заниматься финансово-хозяйственной деятельностью ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР». Ей неизвестен юридический адрес данной организации, а также неизвестно в каком налоговом органе данная организация состоит на учете. Она никогда не подписывала никаких финансовых документов от имени данной организации. Она лишь открыла ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» на свое имя и в последующем расчетные счета в банка для данной организации. Кто фактически управлял данной организацией мне неизвестно.

20.06.2024 она подтвердила ранее данные показания, в ходе допроса ей были предъявлены заявления об открытии расчетных счетов в банках, в которых стояла её подпись, что она подтвердила. Пояснила, что: в подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА - БАНК» клиента - ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР»; в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие»; в заявлении об открытии банковского счета № от 24.08.2022, в заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания от № от 24.08.2022 ПАО «Банк Синара»; в заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему от 24.08.2022; в заявлении на заключение договора банковского (расчётного) счета, открытие :чётного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 24.08.2022; в заявлении о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО) от 07.09.2022; в заявлении о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, имающихся частной практикой, и приложений к нему АО «Тинькофф Банк» от 24.08.2022; в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации рядке частной практикой, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» от 08.09.2022; в заявлении на выпуск корпоративной карты ПАО «АК БАРС» БАНК 24.08.2022, а так же заявление о заключении ФИО16 предоставлении банковских продуктов от 12.09.2022; в заявлении на комплексное банковское обслуживание Банк ГПБ О), от 09.09.2022; в заявлении - оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК» от 17.10.2022, стоят её личные подписи.

Номер телефона и адрес электронной почты, указанный во всех указанных выше заявлениях, ей никогда не принадлежал и не использовался.

20.06.2024 в качестве обвиняемой подтвердила ранее данные показания. Заявила о признании вины и раскаянии. 

После оглашения показаний, ФИО4 подтвердила их в полном объеме. 

При этом, судом учитывается, что показания ФИО4 давала самостоятельно, после разъяснения ей прав, показания были зафиксированы следователем в каждом случае со слов ФИО4 в присутствии защитника, Гусева М.А. была ознакомлена с протоколами допросов, замечаний и заявлений от неё и защитника не поступило, какого-либо давления на ФИО4 никто из сотрудников правоохранительных органов не оказывал. Во время допросов ФИО4 на состояние здоровья не жаловалась, о невозможности дачи показаний из-за плохого самочувствия не сообщала.

Также обвинение построено на следующих доказательствах, представленных государственным обвинителем:

Свидетель свидетель 2. в период следствия сообщил, что 24.08.2022 клиентом (ФИО4) через сайт «АЛЬФА-БАНК» была оформлена электронная заявка на открытие расчетного счета. При оформлении электронной заявки, клиент самостоятельно загружает интересующие сведения об юридическом лице и себе, после чего ожидает принятие данной заявки менеджером банка. При принятии заявки, менеджер банка связывается с клиентом, по указанному в заявке номеру телефона, и договаривается о встречи. Далее по согласованию с клиентом, назначается место проведения встречи, а именно место выездного офиса, для открытия расчетного счета. Так, 24.08.2024 им была проведена встреча с клиентом ФИО4, в офисе, расположенном по адресу: ул. Малышева, 40, г.Екатеринбург Свердловской области. Перед подписанием документов на открытие расчетного счета, он проводит идентификацию клиента по паспорту, а также запрашивает оригиналы документов, которые были направлены им в электронной заявке. Так удостоверившись в личности ФИО4, им был проведен ее опрос по стандартному чек листу по деятельности. Затем им в присутствии ФИО4 был составлен договор подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» (ПОП) с клиентом на открытие счета. После этого составленные документы в электронном виде были направлены им, по электронной системе на подтверждение в банк. На этом встреча с клиентом завершается. Подписанные с клиентом документы, лично передаются им в отделение банка. Далее после проверки, обычно в течении одних суток, клиенту (ФИО4) приходит смс-уведомление на указанный ею номер телефона, в котором содержится ссылка. Для открытия расчетного счета, клиенту необходимо пройти по данной ссылке и подписать документ простой электронной подписью. Таким образом, клиент проходит по направленной ему ссылке, входит в личный кабинет, используя одноразовый пароль, и подписывает направленные документы электронной подписью. После этого клиенту открывается расчетный счет в банке. Дата открытия расчетного счета, это дата входа в личный кабинет и подписания заявления электронной подписью. Так 24.08.2022 ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ИНН 

<

данные изъяты>, от имени ФИО4, был открыт расчетный счет № обслуживаемый в ДО «Исеть» (ОНФ), расположенном по адресу: ул. Горького, 17 г.Екатеринбурге Свердловской области. При заполнении документов Г.А.МВ. указала контактный номер телефона 

<

данные изъяты>, электронную почту 

<

данные изъяты> Кроме того, согласно представленных документов ФИО4 была выдана корпоративная карта Альфа-Бизнес, счет для расчетов по карте № (т. 2 л.д. 27-30).

Свидетель свидетель 3. в период следствия сообщила, что 24.08.2022 ФИО4, как директор ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» обратилась в ПАО «Финансовая корпорация открытие», для открытия расчетного счета организации. ФИО4 указала, что клиентом юридическим лицом является ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ИНН 

<

данные изъяты> адрес: 

<

данные изъяты> В графе контактная информация указан номер телефона: 

<

данные изъяты> адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>. Также указаны данные ФИО4, действующей в должности директора ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР». Указаны реквизиты документа, удостоверяющего личность: паспорт гражданина РФ серия и номер документа 

<

данные изъяты> дата выдачи 

<

данные изъяты> код подразделения 

<

данные изъяты> В заявлении просит открыть специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов с использованием Бизнес-карт и выпустить Бизнес-карту на имя ФИО4, тип «MasterCard Business non -мperso» (карта «моментальной» выдачи), ID карты: № На основании подписанных документов ФИО4 25.08.2022 были открыты расчетный счет № и специальный карточный счет №. Обслуживаемые в офисе банка, расположенном по адресу: 

<

...>.

Для использования указанных счетов была создана учетная запись в личном кабинете ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» интернет-банка «Бизнес портал», сформирован логин и временный пароль, который приходит в виде смс-сообщений на указанный номер телефона ФИО4 В дальнейшем для распоряжения расчетными счетами ФИО4 должна была с помощью приложения интернет банка «Бизнес портал», которое можно скачать на мобильный телефон, создать себе новый пароль, после чего ФИО4 должна была получить возможность дистанционно пользоваться расчетными счетами ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» и совершать платежные операции по данным расчетным счетам, используя разовые SMS-пароли на каждую операцию (т. 2 л.д. 58-62).

Свидетель свидетель 9. в период следствия сообщил, что 24.08.2022, клиентом ФИО4, подавалась заявка на открытие расчетного счета. 24.08.2022 свидетель 4. проведена выездная встреча с клиентом директором ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ФИО4 для подписания документов на открытие расчетного счета. В ходе встречи ФИО4, был подписан ряд документов на открытие расчетного счета для ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», а именно: заявление об открытие банковского счета № № от 24.08.2022, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № № от 24.08.2022, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, опросный лист по вопросам финансово-хозяйственной деятельности ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР». 

В указанных документах по ранее внесенным сведениям в заявке ФИО4 был указан контактный номер телефона 

<

данные изъяты> и электронная почта 

<

данные изъяты> Опросный лист составлялся на основании ответов ФИО4 на вопросы опросного листа и заполнялся клиентом самостоятельно на сайте банка. Данные документы были подписаны лично ФИО4 Все документы были заверены печатью ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», которая находилась у ФИО4 при себе. В тот же день, после подписания документов ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» был открыт расчетный счет - №, место обслуживания ПАО Банк Синара по адресу 

<

...>. Кроме того ФИО4 была выдана бизнес-карта № карта физического лица № К счету в день открытия был подключен Интернет-банк, то есть система ДБО. Указанными счетами могла распоряжаться только ФИО4, согласно условиям заключенного договора на открытие счета. Связь с клиентом проходила по представленным клиентом телефону и электронной почте, указанными ФИО4. при открытии счета в заявлении. ФИО4 при открытии счета поставила свою подпись в графе ознакомления и согласия с условиями использования Интернет-банка, с Правилами обслуживания клиентов в системе удаленного доступа ознакомлена, так же поставила подпись согласна и считает их для себя обязательным. Данные Правила обязывают клиента не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором (т. 2 л.д. 94-100).

Свидетель свидетель 10. в период следствия сообщил, что 08.09.2022 в дополнительный офис «Омега» в 

<

...>, обратилась директор ФИО4, для открытия расчетного счета для ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР». На основании инструкции №17257 «об открытии и закрытии банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО «БАНК Уралсиб» была удостоверена личность ФИО4, ею был предоставлен паспорт и свидетельство о регистрации по месту пребывания, были сделаны копии паспорта и свидетельства. Кроме того, ФИО4. предоставила учредительные документы на ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», а именно свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», решение учредителя № 1 ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» выписку ЕГРЮЛ, устав. Далее, были заполнены необходимые документы, а именно: опросный лист юридического лица, заявление о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, сведения о физических лицах, являющихся представителями/бенефициарными владельцами клиента, анкета идентификации налогового резидента, расписка в получении карты, заявление о предоставлении услуги «Регулярный платеж», карточка с образцами подписей и оттиска печати и другие документы. ФИО4 в документах на открытие счета и выдачу банковской карты для контакта с ней, а также для получения смс-сообщений для доступа в программу ДБО, был указан абонентский номер 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> ФИО4 лично подписала все составленные документы и поставила оттиск печати ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР». В тот же день, 08.09.2022 для ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» были открыты расчетный счет №, карточный счет №, по адресу: 

<

...>, в дополнительном офисе «ОМЕГА» ПАО «Банк Уралсиб», и сразу ФИО4 была выдана корпоративная карта №, привязанная к корпоративному банковскому счету № После открытия расчетного счета клиенту на указанный в заявлении номер телефона поступил Пароль для Интернет - банка и логин на указанную в заявлении электронную почту, которые необходимы для входа в личный кабинет и управления расчетным счетом ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», и дистанционному банковскому обслуживанию (т. 3 л.д. 235-237).

Свидетель свидетель 11 в период следствия сообщил, что 24.08.2022 поступила заявка на открытие расчетного счета и выпуск корпоративной карты, от имени ФИО4, учредителя ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР». К заявке были прикреплены копии паспорта РФ директора, устав, решение о создании Общества, номер телефона и адрес электронной почты, которые будут привязаны к счету. В ПАО «АКБ «АК БАРС» наряду с сотрудниками банка работают партнеры по привлечению клиентов. Заявка на открытие счета была принята главным клиентским менеджером по развитию МБ ФИО11. На основании полученных документов, он подготовил банковские документы (заявление на выпуск корпоративной карты ПАО «АК БАРС» и на открытие расчетного счета). В заявке были прикреплены копии паспорта РФ директора, устав, решение о создании Общества, номер телефона и адрес электронной почты, которые будут привязаны к счету. На основании полученных документов, он подготовил банковские документы на открытие расчетного счета и выпуск корпоративной карты. Для идентификации личности и подписания документов (заявление о заключении ФИО16 предоставлении банковских продуктов и заявление на выпуск корпоративной карты), была проведена личная встреча с ФИО4 При встрече ФИО4 предоставила паспорт гражданина РФ на ее имя. ФИО4 лично в установленном порядке подписала все необходимые документы и заявления. ФИО4 при составлении банковских документов указала номер телефона 

<

данные изъяты>, который в дальнейшем будет использоваться при использовании системы «PayControl» для дистанционного подтверждения совершения банковских операций, а также адрес электронной почты 

<

данные изъяты> После проверки всех документов 12.09.2022 в ПАО АКБ «АК БАРС» ФИО4 была выдана корпоративная карта безыменная, платежной системы «МИР» № привязанная к счету № обслуживаемая в отделении банка, расположенного адресу: Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Ленина, 20. Далее 12.09.2022 в ПАО «АКБ «АК БАРС» для ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» открыт расчетный счет № 12.09.2022 поступила заявка, к которой был прикреплен пакет документов, на открытие расчетного счета от имени ФИО4, учредителя ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» о просьбе открыть расчетный счет. После проверки всех документов 12.09.2022 в ПАО АКБ «АК БАРС» произведено открытие расчетного счета № на имя ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР». В момент открытия расчетного счета, клиенту (ФИО4) на указанный ею абонентский номер телефона приходит смс - сообщение, в котором ее уведомляют об открытии расчетного счета. Так же клиент получает смс - сообщение с одноразовым паролем для входа в личный кабинет. ФИО4 при открытии счета была, ознакомлена с правилами комплексного банковского обслуживания клиентов в системе удаленного доступа, с которыми была согласна, и считала их для себя обязательными. Данные правила обязывают клиента не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором, за исключением случаев, предусмотренных указанными правилами. Также ФИО4 была ознакомлена, что доступ к системе удаленного подтверждения банковских операций «PayControl» должен быть только у нее, либо у иного лица, при наличии дополнительных заявлений о заключении ДКБО (т.4 л.д. 16-19).

Свидетель свидетель 12. в период следствия сообщил, что 24.08.2022 на сайте Газпромбанка имеется раздел «ЭКО Система», через которую возможно подать заявку на открытие счета, при этом клиент прикрепляет электронные образы документов, необходимые для открытия счета. В этой же заявке указывается способ встречи с сотрудником. Заявка клиентом заведена 26.08.2022 по организации "КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ИНН 

<

данные изъяты>, после чего службой безопасности банка проводится проверка клиента, а именно предоставленных им документов, которая заключается в проверке клиента по различным реестрам на предмет имеющихся на нем ограничений. Так 09.09.2022 им была проведена выездная встреча с клиентом ФИО4.

При встрече он запросил у ФИО4 оригиналы документов, которые ранее подгружены в систему для проверки, далее провёл индикацию клиента по паспорту. Провел опрос по стандартному чек-листу по деятельности клиента. После всех проверок и опросов был подписан договор с клиентом на открытие счета. Все документы, подписанные ФИО4 были переданы в отделение Газпромбанка, расположенного по адресу: 

<

...>, для открытия счета клиенту. По внутреннему регламенту банка счет открывается в течении 3 рабочих дней, в связи с чем фактическая дата открытия счета 12.09.2022. Счет считается открытым с момента получения клиентом уведомления об открытии счета, то есть клиенту не нужно подтверждать открытие через приложение банка или иными способами. Для работы со счетом ФИО4 необходимо было выполнить следующее: на абонентский номер, указанный при оформлении документов, приходит смс с временным паролем для входа в личный кабинет системы «Клиент Банк», на сайте Газпромбанка скачивается программа Крипто Про для работы с электронным ключом, далее клиент должен позвонить на горячую линию, для уточнения логина, который формируется Банком. После того как клиент узнал логин, то в личном кабинете вводит Логин и пароль, после этого производится генерация сертификата, который необходимо распечатать в 2 экземплярах, заполнить и отдать в любое отделение Банка, где производится обслуживание юридических лиц. После передачи сертификата клиенту необходимо завершить настройку сертификата, далее в течении суток у него появится доступ для проведения операций по счету. Данный ключ можно сохранить на любой носитель информации. ФИО4 указан абонентский 

<

данные изъяты>, также указана электронная почта: 

<

данные изъяты>, именно на нее приходит справка о реквизитах открытого счета. Так ФИО4 открыто два счета № 12.09.2022, и 29.11.2022 расчетный счет № (т. 4 л.д. 74-76).

Свидетель свидетель 5 в период следствия сообщил, что 17.10.2022 с клиентом ФИО4, учредителем ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» была проведена встреча с целью подписания документов, для открытия расчетного счета для Общества. ФИО4, являющийся учредителем и директором ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» лично обратилась в офис ПАО «РОСБАНК», расположенный по адресу: 

<

...> с целью открытия расчетного счета для общества. Ею был предъявлен пакет документов, необходимый для открытия расчетного счета. Ознакомившись с документами и удостоверившись в личности клиента, проведя ее идентификацию по паспорту, на основании полученных от ФИО4 документов сотрудником банка ФИО13 было составлено заявление – оферта на комплексное оказание услуг в ПАО «РОСБАНК», которое ФИО4 в его присутствии лично подписала. В заявлении ФИО4 указала номер телефона 

<

данные изъяты>, адрес электронной почты 

<

данные изъяты> На основании указанного заявления 18.10.2022 был открыт расчетный счет № в ПАО «Росбанк», обслуживаемый в офисе банка, расположенном по адресу: 

<

...>, для ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР». К счету была подключена услуга Интернет-Банк с использованием абонентского номера телефона 

<

данные изъяты> и адреса электронной почты 

<

данные изъяты> При помощи Интернет-Банка можно удаленно подписывать документы, тем самым дистанционно управлять расчетным счетом. ФИО4 при открытии счета были разъяснены правила банковского обслуживания, условия использования Интернет-Банка, ФИО4 поставила свою подпись, чем подтвердила, что ознакомлена с указанными правилами и считает их для себя обязательными и готова их выполнять (т. 4 л.д. 157-161).

Свидетель свидетель 6 в период следствия сообщил, что расчётный счет ООО «Кристальный мир» № открыт 17.08.2022 в ПАО «Сбербанк». Открытие счёта произведено директором организации ФИО4 дистанционно через сайт ПАО «Сбербанк» или сайт АО «Деловая среда» - дочернего общества Банка. Для обслуживания счета программным комплексом автоматически выбран в качестве офиса обращения доп. офис ПАО Сбербанк № № по адресу: 

<

...>, в. ФИО4 для открытия счета загрузила в электронный сервис в рамках электронного обращения необходимый пакет документов ООО «Кристальный мир»: копия паспорта ФИО4, копия устава ООО «Кристальный мир», копия выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Кристальный мир» от 17.08.2022. Для открытия расчетного счета ФИО4 загрузила копию паспорта, кроме того, её личность была идентифицирована программными комплексами Банка посредством верификации сертификата усиленной квалифицированной электронной подписи, которой подписано заявление. Через интернет-сайт ФИО4 внесла в заявление анкетные данные, включая номер телефона 

<

данные изъяты> и электронную почту 

<

данные изъяты> Расчетный счет был открыт автоматически. Номер телефона необходим для доступа в личный кабинет, на данный номер телефона приходит СМС уведомление (одноразовый пароль), для совершения операций по счету. Таким образом, связка номер телефона-пароль является электронной цифровой подписью клиента. Кроме того, к расчетному счету ООО «Кристальный мир» № выпущены дебетовые бизнес-карты: MIR Business №, согласно информационным сервисам, карта выдана - 17.08.2022; MIR Business Premium №, согласно информационным сервисам банка карта выдана - 17.08.2022. Для управления счетом ФИО4 предоставлен доступ к «Сбербанк Бизнес Онлайн», это личный кабинет, который можно использовать через мобильное приложение или через интернет-сайт (т. 4 л.д. 229-233).

В качестве доказательств вины ФИО4 стороной обвинения также были представлены и исследованы в судебном заседании следующие материалы:

- рапорт следователя ОРПТО ОП № 22 СО МО МВД России «Каменск - Уральский» ФИО14, согласно которому в действиях ФИО4 усматриваются признаки состава преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, по факту сбыта выданных ПАО«Сбербанк» на ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» электронных средств, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счету ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в ПАО «Сбербанк» (том 1 л.д. 14);

- рапорт об обнаружении признаков преступления (КУСП ОП № 22 № 2897 от 19.06.2024) следователя ОРПТО ОП № 22 СО МО МВД России «Каменск - Уральский» Р.И.М. согласно которого в действиях ФИО4 усматриваются признаки состава преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, по факту сбыта выданных АО «АЛЬФА-БАНК» на ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР электронных средств, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счету ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в АО «АЛЬФА-БАНК» (том 1 л.д. 18);

- рапорт об обнаружении признаков преступления (КУСП ОП № 22 № 2898 от 19.06.2024) следователя ОРПТО ОП № 22 СО МО МВД России «Каменск - Уральский» Р.И.М. согласно которого в действиях ФИО4 усматриваются признаки состава преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, по факту сбыта выданных ПАО «Финансовая корпорация открытие», на ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР электронных средств, необходимых для распоряжения денежными средствами находящимися на расчетном счету ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в ПАО «Финансовая корпорация открытие» (том 1 л.д. 22);

- рапорт об обнаружении признаков преступления (КУСП П № 22 № 2927 от 20.06.2024) следователя ОРПТО ОП № 22 СО МО МВД России «Каменск - Уральский» Р.И.М.., согласно которого в действиях ФИО4 усматриваются признаки состава преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, по факту сбыта выданных ПАО «Банк Синара», на ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР электронных средств, необходимых для распоряжения денежными средствами находящимися на расчетном счету ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в ПАО «Банк Синара» (том 1 л.д. 53-54);

- рапорт об обнаружении признаков преступления (КУСП ОП № 22 № 2925 от 20.06.2024) следователя ОРПТО ОП № 22 СО МО МВД России «Каменск -Уральский» Р.И.М.., согласно которого в действиях ФИО4 усматриваются признаки состава преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, по факту сбыта выданных АО КБ «Модульбанк», на ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР электронных средств, необходимых для распоряжения денежными средствами находящимися на расчетном счету ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в АО КБ «Модульбанк» (том 1 л.д. 63);

- рапорт об обнаружении признаков преступления (КУСП ОП № 22 № 2899 от 19.06.2024) следователя ОРПТО ОП № 22 СО МО МВД России «Каменск - Уральский» Р.И.М.., согласно которого в действиях ФИО4 усматриваются признаки состава преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, по факту сбыта выданных АО «Райффайзенбанк» на ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР электронных средств, необходимых для распоряжения денежными средствами находящимися на расчетном счету ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в АО «Райффайзенбанк» (том 1 л.д. 26);

- рапорт об обнаружении признаков преступления (КУСП ОП № 22 № 2926 от 20.06.2024) следователя ОРПТО ОП № 22 СО МО МВД России «Каменск -Уральский» Р.И.М.., согласно которого в действиях ФИО4 усматриваются признаки состава преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, по факту сбыта выданных АО КБ «ЛОКО Банк» на ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР электронных средств, необходимых для распоряжения денежными средствами находящимися на расчетном счету ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в АО КБ «ЛОКО Банк». (том 1 л.д. 58-59);

- рапорт об обнаружении признаков преступления (КУСП ОП № 22 № 2928 от 20.06.2024) следователя ОРПТО ОП № 22 СО МО МВД России «Каменск - Уральский» Р.И.М. согласно которого в действиях ФИО4 усматриваются признаки состава преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, по факту сбыта выданных АО «Тинькофф Банк»» на ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР электронных средств, необходимых для распоряжения денежными средствами находящимися на расчетном счету ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в АО «Тинькофф Банк» (том 1 л.д. 48-49);

- рапорт об обнаружении признаков преступления (КУСП ОП № 22 № 2929 от 20.06.2024) следователя ОРПТО ОП № 22 СО МО МВД России «Каменск -Уральский Р.И.М.., согласно которого в действиях ФИО4 усматриваются признаки состава преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, по факту сбыта выданных ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР электронных средств, необходимых для распоряжения денежными средствами находящимися на расчетном счету ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (том 1 л.д. 44);

- рапорт об обнаружении признаков преступления (КУСП ОП № 22 № 2901 от 19.06.2024) следователя ОРПТО ОП № 22 СО МО МВД России «Каменск - Уральский Р.И.М.., согласно которого в действиях ФИО4 усматриваются признаки состава преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, по факту сбыта выданных ПАО «АК БАРС» БАНК на ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР электронных средств, необходимых для распоряжения денежными средствами находящимися на расчетном счету ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в ПАО «АК БАРС» БАНК (том 1 л.д. 34-35);

- рапорт об обнаружении признаков преступления (КУСП ОП № 22 № 2930 от 20.06.2024) следователя ОРПТО ОП № 22 СО МО МВД России «Каменск - Уральский» капитана юстиции Р.И.М.., согласно которого в действиях ФИО4 усматриваются признаки состава преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, по факту сбыта выданных Банк ГПБ (АО) на ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР электронных средств, необходимых для распоряжения денежными средствами находящимися на расчетном счету ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в Банк ГПБ (АО) (том 1 л.д. 39-40)

- рапорт об обнаружении признаков преступления (КУСП ОП № 22 № 2900 от 19.06.2024) следователя ОРПТО ОП № 22 СО МО МВД России «Каменск - Уральский Р.И.М. согласно которого в действиях ФИО4 усматриваются признаки состава преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, по факту сбыта выданных ПАО «РОСБАНК» на ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» электронных средств, необходимых для распоряжения денежными средствами находящимися на расчетном счету ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в ПАО «РОСБАНК» (том 1 л.д. 30);

- протокол осмотра места происшествия от 26.04.2024, согласно которому осмотрен юридический адрес офиса ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР»: Свердловская область, 

<

адрес> В ходе осмотра места происшествия, осмотрен жилой дом, помещений, относящихся к деятельности ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», не обнаружено (т. 1 л.д. 202-206);

- протокол осмотра места происшествия от 14.06.2024, согласно которому осмотрена квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес>. В ходе осмотра места происшествия предметы и документы, относящиеся к деятельности ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» не обнаружены (т. 1 л.д. 207-209);

- выписка из ЕГРЮЛ, согласно которой ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ИНН 

<

данные изъяты> зарегистрировано 16.08.2022 ИФНС по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга, единственным учредителем и директором является ФИО4 (том 1 л.д. 133-136);

- протокол выемки от 07.05.2024, согласно которому в ПАО «Сбербанк» изъято банковское досье ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» (том 4 л.д. 164-167);

- протокол выемки от 09.04.2024 - согласно которому в АО «АЛЬФА-БАНК» изъято банковское досье ООО КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» (т. 2 л.д. 3-9);

- протокол выемки, согласно которому в ПАО «Финансовая корпорация открытие» изъято банковское досье ООО КРИСТАЛЬНЫЙ МИР (т. 2 л.д. 33-36);

- протокол выемки от 30.05.2024, согласно которому в АО «Райффайзенбанк» изъято банковское досье ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» (т. 2 л.д. 152-153);

- протокол выемки от 07.05.2024, согласно которому в Банк ГПБ (АО) «Уральский» изъято банковское досье ООО КРИСТАЛЬНЫЙ МИР. (т. 4 л.д. 43-45).

- протокол осмотра документов от 01.06.2024, согласно которому осмотрены следующие документы.

Банковское досье ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», предоставленного в ПАО «Сбербанк», в котором содержатся следующие документы: заявление о присоединении. Клиент ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» присоединяется: к договору конструктору (правилам банковского обслуживания), к условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента, к условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте Российской Федерации и предоставления небанковских сервисов в рамках Пакета услуг – Легкий старт. К «Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации», известных Клиенту и имеющих обязательную для Клиента силу. Просит предоставить доступ к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» телефон 

<

данные изъяты>, email

<

данные изъяты> Выпустить дебетовую бизнес – карту МИР. Устав ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» от 11.08.2022, подписан электронной подписью ФИО4 Выписка из ЕГРЮЛ. ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», государственный регистрационный номер № от 16.08.2022, место нахождения юридического лица: Свердловская область, 

<

данные изъяты>, email: 

<

данные изъяты>, директор ФИО4.

Банковское досье ООО«КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», предоставленное в АО «АЛЬФА-БАНК», в котором содержатся следующие документы: подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК». ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», участник системы ФИО4, 

<

***>. В конце документа имеется рукописная подпись ФИО4, а также сотрудника банка ФИО5 24.08.2022. Сведения о физическом лице – бенефициарном владельце. В документе указан директор ФИО4 Документ подписан простой электронной подписью 24.08.2022, ФИО4 Копия паспорта: ФИО4, 

<

данные изъяты>. Фото клиента с паспортом. Выписка из ЕГРЮЛ ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», государственный регистрационный номер № от 16.08.2022, место нахождения юридического лица: Свердловская область, 

<

данные изъяты> email: 

<

данные изъяты>, директор ФИО4. Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг. Телефон 

<

данные изъяты>, email: 

<

данные изъяты> Клиент присоединяется: к Договору о расчетно – кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК»; к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн». Клиент просит: выдать карту Альфа-Бизнес в порядке Express– выдачи, счет для расчетов по карте №, отделение доставки карты ДО «Исеть». 

Банковское досье ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», предоставленное ПАО «Финансовая корпорация открытие» в котором содержатся следующие документы: заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» директор ФИО4, телефон 

<

данные изъяты> email: 

<

данные изъяты>. Клиент просит: присоединиться к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие»; открыть расчетный счет, кодовое слово «МИР2022»; подключить услугу «СМС - информирование»; осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ»; открыть специальный карточный счет для расчетов с использованием Бизнес – карт и выпустить Бизнес-карту на имя: ФИО4, тип карты: MasterCard Business non-perso, ключевое слово – Гусева, ID карты - №. В конце документа имеется рукописная подпись ФИО4, а также оттиск круглой печати, выполненный чернилами синего цвета ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР». Копия паспорта: ФИО4, 

<

данные изъяты>

Банковское досье ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», предоставленное в ПАО «Банк Синара», в котором содержатся следующие документы: заявление об открытии банковского счета №. Клиент ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» в лице директора ФИО4 просит открыть банковский счет в ФИЛИАЛ «ДЕЛО», по тарифному плану «Дело Лайт». В конце документа стоит рукописная надпись «24.08.2022 ФИО4/подпись», а также имеется оттиск круглой печати ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР». Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг. Клиент ФИО4, 

<

данные изъяты> Телефон 

<

данные изъяты> email: 

<

данные изъяты>. В конце документа стоит рукописная надпись «24.08.2022 ФИО4/подпись»; заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания №, клиент ФИО4, 

<

данные изъяты> Телефон 

<

данные изъяты> email: 

<

данные изъяты>. В конце документа стоит рукописная надпись «24.08.2022 ФИО4/подпись», а также имеется оттиск круглой печати ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР»; опросный лист, клиент ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР». Документ подписан рукописной ФИО4 24.08.2022; копия паспорта: ФИО4, 

<

данные изъяты> фотоизображение клиента ФИО4; решение № 1 ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» от 11.08.2022, согласно которого ФИО4, приняла решение учредить ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», с уставным капиталом 50000 рублей, признав себя директором указанно организации сроком на 5 лет, адрес: Общества Свердловская область, город Арамиль, 

<

данные изъяты>. В конце документа имеется рукописная подпись ФИО4; карточка клиента ФИО4, телефон 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> email: 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>.; сведения об IP адресах; выписка по счету №. Движение денежных средств по счету отсутствует, оборот составил 00 рублей.

Банковское досье ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», предоставленное в АО КБ «Модульбанк», в котором содержатся следующие документы: заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему. Клиент ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», учредитель ФИО4, просит: открыть расчетный счет; подключить систему Modulbank, номер телефона 

<

данные изъяты>. В конце документа имеется рукописная надпись «ФИО4, /подпись, дата 24.08.2022»; соглашение об использовании простой электронной подписи. Клиент ФИО4, соглашается с условиями соглашения и использования простой электронной подписи. В конце документа имеется рукописная надпись «ФИО4, /подпись, дата 24.08.2022»; решение № 1 ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» от 11.08.2022, согласно которого ФИО4, приняла решение учредить ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», с уставным капиталом 50000 рублей, признав себя директором указанно организации сроком на 5 лет, адрес: Общества Свердловская область, город Арамиль, 

<

данные изъяты>. В конце документа имеется рукописная подпись ФИО4; согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальным предпринимателей в системе Modulbank. Лицо осуществляющее доступ в систему ФИО4, 

<

данные изъяты>, email: 

<

данные изъяты> Документ подписан электронной подписью ФИО4, 25.08.2022; устав ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» от 11.08.2022, подписан электронной подписью ФИО4; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения. ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ОГРН 

<

***>, поставлена на учет в налоговом органе по месту нахождения Межрайонной инспекция Федеральной налоговой службы № 31 по Свердловской области; лист записи ЕГРЮЛ. ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», государственный регистрационный номер № от 16.08.2022, место нахождения юридического лица: Свердловская область, г.о. Арамильский, г. Арамиль, 

<

данные изъяты>, email: 

<

данные изъяты>, директор ФИО4; выписка по расчетному счету № за период с 24.08.2022 (дата открытия) по 04.05.2024. Движение денежных средств по счету отсутствует, оборот составил 00 рублей.

Банковское досье ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», предоставленное в АО «Райффайзенбанк», в котором содержатся следующие документы: заявление на расторжение договора банковского счета и закрытие банковского счета (банковских счетов) в АО «Райффайзенбанк». ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» просит расторгнуть соответствующие договоры банковского счета и закрыть банковские счета: № остаток денежных средств перевести на счета КБ «ЛОКО-БАНК» №, корреспондентский счет №. В документе имеется рукописная надпись «директор ФИО4»; заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк». Клиент – ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», просит: открыть банковский счета, с пакетом услуг – Оптимум; предоставить доступ к Системе Банк-Клиент, подключить услугу SMS-OTP, 

<

данные изъяты>, email: 

<

данные изъяты> подключить услугу SMS для Бизнеса к открываемым счетам; подключить мобильное приложение; выпустить к счету неименную карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», IDкарты №, 4 последние цифры: 2159. Кодовое слово Анастасия. В конце документа имеется рукописная надпись «ФИО4, 24.08.2022/ подпись» а так же имеется оттиск круглой печати ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР»; решение № 1 ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» от 11.08.2022, согласно которого ФИО4, приняла решение учредить ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», с уставным капиталом 50000 рублей, признав себя директором указанно организации сроком на 5 лет, адрес: общества 

<

...>. В конце документа имеется рукописная подпись ФИО4; фото клиента (ФИО4) с паспортом в руках; анкета потенциального клиента – юридического лица ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», адрес: Общества Свердловская область, город Арамиль

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> email: 

<

данные изъяты>, основной контрагент ООО «КОМПАНИЯ ТЕНЗОР». Документ подписан электронной подписью 23.08.2022; сведения о ЮЛ из ЕГРЮЛ. ОО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», государственный регистрационный номер № от 16.08.2022, место нахождения юридического лица: Свердловская область, г.о. Арамильский, г. Арамиль, 

<

данные изъяты> email: 

<

данные изъяты>, директор ФИО4; выписка по операциям на счете № за период с 24.08.2022 по 08.11.2022. Оборот денежных средств по счету составил 912452,35 рублей.

Банковское досье ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», предоставленное в АО КБ «ЛОКО Банк», в котором содержатся следующие документы: ответ на запрос. 01.09.2022 поступила электронная заявка от ФИО4 на открытие счета. Встреча прошла, 07.09.2022, по адресу: 

<

...>. Открыты счета: № открыт 07.09.2022 закрыт 08.11.2022; № для расчетов с использованием корпоративной карты № № открыт 14.10.2022; копия паспорта: ФИО4, 

<

данные изъяты>; заявление об открытии и обслуживании Банковского счета. Клиент просит открыть счет, подключить услуга ЛОКО-sms. Документ подписан аналогом собственноручной подписи ФИО4, 07.09.2022; заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка. Клиент ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», участник электронного документооборота: ФИО4, паспорт 

<

данные изъяты>. Телефон 

<

данные изъяты> email: 

<

данные изъяты>; решение № 1 ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» от 11.08.2022, согласно которого ФИО4, приняла решение учредить ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», с уставным капиталом 50000 рублей, признав себя директором указанно организации сроком на 5 лет, адрес: Общества Свердловская область, город Арамиль, 

<

данные изъяты> В конце документа имеется рукописная подпись ФИО4; сообщение: заявка от 07.11.2022 от ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» - заявление о закрытии расчетного, карточного счета и перечислении остатков денежных средств / о расторжении договора счета; опросный лист: ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР».

Банковское досье ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», предоставленное в АО «Тинькофф Банк», в котором содержатся следующие документы: выписка по расчетному счету № №.Оборот денежных средств по счету составил 499968,72 по дебету 500000 рублей по кредиту; анкета держателя Бизнес-карты. ФИО4, паспорт 

<

данные изъяты>, телефон 

<

данные изъяты> email: 

<

данные изъяты> Клиент подтвердил, что ознакомлен с условиями универсального договора, а также, что лично им получена бизнес-карта № В конце документа имеется рукописная надпись «ФИО4/ подпись»; копия паспорта: ФИО4, 

<

данные изъяты>; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц занимающихся частной практикой, и приложений к нему. Клиент ФИО4. Для оказания услуг указан номер телефона 

<

данные изъяты>. В конце документа имеется рукописная надпись «ФИО4 / подпись», дата подписания 26.08.2022; решение № 1 ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» от 11.08.2022, согласно которого ФИО4, приняла решение учредить ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», с уставным капиталом 50000 рублей, признав себя директором указанно организации сроком на 5 лет, адрес: Общества Свердловская область, город Арамиль, 

<

данные изъяты> В конце документа имеется рукописная подпись ФИО4

Банковское досье ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», предоставленное в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в котором содержатся следующие документы: сопроводительное письмо ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ИНН № р/с №, №; чек- лист документов в досье Клиента – юридического лица при открытии банковского счета. Согласно которого представлен список документов, представленных при открытии расчетного счета. В конце документа стоит дата 08.09.2022; подтверждение об открытии счета. ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» открыты счета карточный счет: №, дата открытия: 08.09.2022, расчетный счет № открыт 08.09.2022. Счета открыты в ПАО «БАНК /УРАЛСИБ» Дополнительный офис «Омега» филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г. Екатеринбурге; заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а так же физически лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ». Клиент:ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», ИНН 

<

данные изъяты>, телефон 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> просит: заключить Договор банковского счета и открыть расчетный счет, с пакетом услуг «Пора расти»; открыть счет для совершения операций с использованием бизнес-карт; выпустить бизнес-карту к открытому счету (мгновенная), кодовое слово «АРИНА», номер карты №; подключить к системе дистанционного банковского обслуживания, заключить Договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online». Данные для входа в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» номер телефона 

<

данные изъяты> email: 

<

данные изъяты> подключить услугу смс-информирование об операциях, совершенных по счету. В конце данного документа стоит рукописная подпись директора ФИО4, дата 08.09.2022, а также имеется оттиск круглой печати ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР»; копия паспорта: ФИО4, 

<

данные изъяты>; карточка с образцами подписей и оттиска печати с Соглашением о количестве и сочетании подписей и оттиска печати в поле «Прочие отметки». В документе имеется рукописная подпись клиента ФИО4, дата 08.09.2022, а также имеется оттиск круглой печати ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР»; опросный лист юридического лица. В конце данного документа стоит рукописная подпись директора ФИО4, дата 08.09.2022, а также имеется оттиск круглой печати ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР»; сведения о физических лицах, являющихся представителями /выгодоприобретателями/ бенефициарными владельцами клиента. В документе имеется информация о ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, имеющей 

<

данные изъяты>. В конце данного документа стоит рукописная подпись директора ФИО4, дата 08.09.2022, а также имеется оттиск круглой печати ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР»; чек-лист верификации, визуальной оценки Представителя Клиента и комплекта документов. В конце данного документа стоит рукописная подпись сотрудника банка ФИО10; анкета идентификации налогового резиденства Клиента – юридического лица и/или его бенифициарного владельца. В документе имеется информация о клиенте: ФИО4, учредитель ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», номер телефона 

<

данные изъяты>, email: 

<

данные изъяты> В конце данного документа стоит рукописная подпись директора ФИО4, дата 07.09.2022, а также имеется оттиск круглой печати ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР»; выписка из ЕГРЮЛ. ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», государственный регистрационный номер № от 16.08.2022, место нахождения юридического лица: Свердловская область, г.о. Арамильский, г. Арамиль, 

<

данные изъяты>, email: 

<

данные изъяты> директор ФИО4; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения. ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» ОГРН 

<

данные изъяты> поставлена на учет в налоговом органе по месту нахождения Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 31 по Свердловской области; Решение № 1 ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» от 11.08.2022, согласно которого ФИО4, приняла решение учредить ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», с уставным капиталом 50000 рублей, признав себя директором указанно организации сроком на 5 лет, адрес: 

<

...>. В конце документа имеется рукописная подпись ФИО4; выписки из журналов о клиенте. Решение о приостановлении юридического лица отсутствует. Информация о должниках – отсутствует. Паспорт учредителя – среди недействительных не значится; журнал вызовов: 19.08.22 открытие расчетного счета – клиент отказался, 24.08.22 система клиент-банк, открытие р. счета, смс-инфо к счету, счет корп.карты, пакет пора расти - продукт оформлен, 31.08.2022 открытие р. счета – интерес, 07.09.2024 открытие р. счета – продукт оформлен; устав ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР». Документ подписан электронной подписью ФИО4 11.08.2022; выписка по операциям на счете №. Оборот денежных средств по счету составил 320700 рублей; выписка по операциям на счете №. Оборот денежных средств на счете составил 333000 рублей; сведения об IP – адресах. 

Банковское досье ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», предоставленное в ПАО «АК БАРС» БАНК, в котором содержатся следующие документы: опись документов, содержащихся в юридическом деле ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР». В данном документе указанно, что 12.09.2022 руководитель по обслуживанию клиентов ФИО15 приобщила следующие документы в юридическое дело: самосертификация ЮЛ, опросный лист, заявление о заключении ДКБО, заявление на выпуск корп/карты, дополнительное соглашение; дополнительное соглашение к договору банковского счета (заявление об открытии и обслуживании банковского счета. В данном документе указанно, что АКБ «АК БАРС» в лице руководителя по обслуживанию клиентов операционного офиса «Екатеринбургский № 1» ФИО15 и ООО «Кристальный мир» в лице директора ФИО4 заключили дополнительное соглашение к Договору банковского счета (заявление об открытии и обслуживании банковского счета № №). Условия: расходные операции на сумму, не превышающую 2000000, распоряжение по счету в электронном виде, расчетные операции по счету осуществляются посредством системы «АК БАРС БИЗНЕС ОНЛАЙН». В конце документа указаны сведения о банке: Операционный офис «Екатеринбургский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК, адрес: пр. Ленина, 20, г. Екатеринбург; сведения о клиенте: ООО «Кристальный мир», ИНН 

<

***>, телефон 

<

***>, ФИО4. Кроме того, на документе имеется оттиск круглой печати, выполненный чернилами синего цвета ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР»; ЗАЯВЛЕНИЕ О ЗАКЛЮЧЕНИИ ФИО16 ПРЕДОСТАВЛЕНИИ БАНКОВСКИХ ПРОДУКТОВ (в рамках Правил комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в ПАО «АК БАРС БАНК»); сведении о клиенте: ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», ИНН 

<

данные изъяты>, КПП 

<

данные изъяты>, адрес регистрации: Россия, 624003, Свердловская обл, р-н Сысертский, г. Арамиль, 

<

данные изъяты> телефон 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>; заключен: договор комплексного банковского обслуживания 

<

данные изъяты>, договор банковского счета № договор по выпуску и обслуживанию корпоративных банковских карт, договор предоставления услуг с использованием системы ДБО. К счету, открытому на основании настоящего заявления, выпущена карта к счету. Система ДБО: подключена система АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ, доступ к системе предоставлен: ФИО4, полномочия в системе – единственная, подпись - номер мобильного телефона 

<

данные изъяты>, логин - 

<

данные изъяты> кодовое слово – Гусева, средство подписи с помощью программного комплекса PayControl; заявление подписано в подразделении банка, Дополнительном офисе «Екатеринбургский 1» ПАО «АК БАРС» БАНК, Россия,620014, Свердловская обл, г. Екатеринбург, пр-кт Ленина, стр. 20, Сотрудником ФИО11, 12.09.2022. В конце данного документа имеется рукописная подпись ФИО4, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск круглой печати ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» выполненная чернилами синего цвета, дата указана рукописным текстом чернилами синего цвета 12.09.2022. 12.09.2022 открыт счет №; карточка с данными пластиковой карты: MIR Corporatepakety NONP №№, В карточке имеется рукописная подпись ФИО4, выполненная чернилами синего цвета; ЗАЯВЛЕНИЕА НА ВЫПУСК КОРПОРАТИВНОЙ КАРТЫ ПАО «АК БАРС» БАНК. Клиент ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» просит выдать карту Мир NonPers, номер счета №. Руководитель ФИО4, контактный номер телефона 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, кодовое слово – гусева. В конце документа имеется рукописная подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также рукописная надпись дата «24.08.2022». Карта подлежит выдачи в ДО «Екатеринбургский № 1» 

<

...>, дата получения карты 24.08.2022 рукописная запись, выполненная чернилами синего цвета, номер карты №, ID – карты №. В конце данного документа имеется рукописная подпись держателя карты - ФИО4, а также оттиск круглой печати ООО «Кристальный мир» выполненная чернилами синего цвета; опросный лист ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», ИНН 

<

данные изъяты>, адрес: Россия, 624000, Свердловская обл., р-н Сысертский, г. Арамиль, 

<

данные изъяты>. Наименование арендодателя ИП свидетель 8, ИНН 

<

данные изъяты>, тел 

<

данные изъяты>. Контактное лицо свидетель 7, 

<

данные изъяты>, электронная почта 

<

данные изъяты> контактный номер телефона 

<

данные изъяты>. В конце данного документа имеется рукописная подпись, выполненная чернилами синего цвета, ФИО4, дата 24.08.2022; форма самосертификации юридического лица. В конце документа имеется рукописная подпись ФИО4, выполненная чернилами синего цвета, дата 24.08.2022, а также имеется оттиск круглой печати, выполненный чернилами синего цвета ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР».

Банковское досье ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», предоставленное в Банк ГПБ (АО), в котором содержатся следующие документы: титульный лист Досье. ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», филиал обслуживания: ф-л Банка ГПБ (АО) «Уральский», место приема: Дополнительный офис 

<

данные изъяты> заявление на заключение договора банковского счета и открытие банковского счета для осуществления операций с использованием корпоративных карт Банка ГПБ (АО). ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», директор ФИО4, просит: открыть карточный счет. Реквизиты клиента заполнены рукописным текстом чернилами синего цвета. Телефон 

<

данные изъяты>, email: 

<

данные изъяты>. Имеется подпись клиента ФИО4, дата 28.11.2022. Заключен договор № 

<

данные изъяты>-карт от 29.11.2022. Открыт счет: № 29.11.2022; чек об оплате – комиссия за открытие расчетного счета, 25.11.2022; сведения по запросам. Решения о приостановлении отсутствуют. Сведений по должникам нет; титульный лист Досье. ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», филиал обслуживания: ф-л Банка ГПБ (АО) «Уральский», место приема: ОПФ «026/0000 ф-ла Банка (АО) в г. Екатеринбурге; опросный лист юридического лица, зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации. ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», руководитель ФИО4, 

<

данные изъяты>, Телефон 

<

данные изъяты>, email: 

<

данные изъяты>. В конце имеется запись документ сформирован 29.08.2022 в системе «ГПБ Бизнес-Онлайн». Заявка №1 от 26.08.2022; заявление на комплексное банковское обслуживание. ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» просит: заключить Договор банковского счета, путем присоединения к Договору БС. Клиент заявляет о присоединении: к соглашению о присоединении услуг стандартного электронного документооборота Система «Клиент-Банк.WEB». Телефон 

<

данные изъяты>, email: 

<

данные изъяты>. Пароль направляется на номер телефона. к соглашению об использовании Системы электронного документооборота «ГПБ Бизнес-Онлайн». Телефон 

<

данные изъяты>, email: 

<

данные изъяты>. В конце документа имеется рукописная подпись выполненная чернилами синего цвета, дата 09.09.2022, а так же имеется оттиск круглой печати ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», выполненной чернилами синего цвета; копия паспорта: ФИО4, 

<

данные изъяты>; сведения по запросам. Паспорт среди недействительных не числится. Решения о приостановлении отсутствуют. Сведений по должникам нет; решение № 1 ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» от 11.08.2022, согласно которого ФИО4, приняла решение учредить ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», с уставным капиталом 50000 рублей, признав себя директором указанно организации сроком на 5 лет, адрес: Общества Свердловская область, город Арамиль, 

<

данные изъяты>. В конце документа имеется рукописная подпись ФИО4; служебная часть к Форме самосертификации для клиентов – юридических лиц, не являющихся кредитными организациями (заполняется работником банка). 26.08.2022; чек об оплате – комиссия за открытие расчетного счета, 07.09.2022.

Банковское досье ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», предоставленное в ПАО «РОСБАНК», в котором содержатся следующие документы: выписка по счету: №. Оборот денежных средств по счету составил 2500 рублей; заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК». Клиент ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» просит: подключить пакетный тариф - серьезный подход, заключить договор банковского счета, заключить соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «РОСБАНК Малый бизнес» (далее Система РМБ и подключить пользователей к системе дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК Малый Бизнес». Пользователь системы: ФИО4 Телефон 

<

данные изъяты>, email: 

<

данные изъяты> оформить карту «Карта PRO» (Карта Про Visa Business), кодовое слово «Гусева». В конце документа стоит рукописная подпись ФИО4, дата 17.10.2022; карточка с образцами подписей и оттиска печати. В документе представлена подпись директора ФИО4, а также оттиск круглой печати ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР»; форма самосертификации налогового резиденства – юридического лица. Клиент ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», адрес: Общества Свердловская область, город Арамиль, 

<

данные изъяты> Документ подписан рукописной подписью ФИО4; решение № 1 ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» от 11.08.2022, согласно которого ФИО4, приняла решение учредить ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», с уставным капиталом 50000 рублей, признав себя директором указанно организации сроком на 5 лет, адрес: Общества Свердловская область, город Арамиль, 

<

данные изъяты> В конце документа имеется рукописная подпись ФИО4; Устав ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР» от 11.08.2022, подписан электронной подписью ФИО4; копия паспорта: ФИО4, 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>; согласие на обработку персональных данных. Документ подписан рукописной подписью ФИО4 (т. 4 л.д. 234-260);

- протокол выемки от 17.04.2024, согласно которому у ФИО4 изъят сотовый телефон марки «realme C25Y», модель RMX3269». (т. 5 л.д. 4-6);

- протокол осмотра сотового телефона, принадлежащего Г.А.МБ., в ходе которого осмотрен сотовый телефон марки «realme C25Y», модель RMX3269, с сим-картой сотового оператора «Теле 2», с абонентским номером 

<

данные изъяты>. В ходе осмотра сотового телефона информации, представляющей интерес для уголовного дела не обнаружено. В телефоне отсутствуют: банковские приложения, налоговые приложения, документация, имеющая отношение к деятельности юридического лица ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР». (т. 5 л.д. 8-10);

- ответ из ПАО «Банк Синара», согласно которого открыт расчетный счет, место обслуживания ПАО Банк Синара по адресу 

<

...>. Кроме того ФИО4 была выдана бизнес-карта №, карта физического лица №, активированы в момент встречи 24.08.2022. Номер телефона 

<

данные изъяты> (т.2 л.д. 66);

- ответ из ПАО «БАНК УРАЛСИБ» согласно которого 08.09.2022 открыты счета №, карточный счет № №. Контактный номер телефона 

<

данные изъяты>. Счета открыты по адресу: 

<

...>, в дополнительном офисе «ОМЕГА» ПАО «Банк Уралсиб» (т. 2 л.д. 37-38).

Кроме того, в судебном заседании были исследованы и другие доказательства, которые выходят за рамки предмета доказывания, на выводы суда не влияют, в связи с чем, такие доказательства судом в приговоре не приводятся.

Государственный обвинитель пришел к выводу о том, что вина подсудимой ФИО4 подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами, и квалифицировал её действия в судебном заседании по единому продолжаемому преступлению, предусмотренному ч.1 ст. 187 УК РФ. В соответствии с ч. 2 ст. 252 УПК РФ изменение обвинения в судебном разбирательстве допускается, если этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

Сторона защиты просила оправдать ФИО4 по инкриминируемому преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 187 УК РФ. 

Судом были созданы все необходимые условия для исполнения стороной обвинения ее процессуальных обязанностей, реализации представленных ей прав по предоставлению доказательств, подтверждающих наличие состава инкриминируемого подсудимой деяния, и устранениях имеющихся противоречий. 

В соответствии с требованиями ст. 240 УПК РФ все доказательства по уголовному делу подлежат непосредственному исследованию.

Рассматривая настоящее уголовное дело, суд, в соответствии с требованиями ст. 252 УПК РФ, проводит судебное разбирательство лишь в рамках предъявленного обвинения.

При этом согласно ч. 3 ст. 14 УПК РФ все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном настоящим Кодексом, толкуются в пользу обвиняемого.

Согласно ч. 3 ст. 15 УПК РФ суд не является органом уголовного преследования, невыступает на стороне обвинения или стороне защиты. Суд создает необходимые условия для исполнения сторонами их процессуальных обязанностей и осуществления предоставленных им прав.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ обязательным признаком указанного состава преступления является сбыт электронных средств и электронных носителей информации, которые изначально, при их изготовлении, были предназначены для осуществления противоправных действий по приему, выдаче и переводу денежных средств. 

Между тем, доказательств, подтверждающих наличие данного признака в действиях ФИО4 обвинением не приведено. 

Субъективная сторона преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, характеризуется виной в форме прямого умысла, в обязательном порядке охватывающим специальную цель деяния - сбыт электронных средств и (или) электронных носителей информации, предназначенных для их последующего незаконного использования.

Однако, ни одно из представленных стороной обвинения доказательств не свидетельствуют о наличии такого умысла у ФИО4, доводы обвинения строятся на предположениях. 

Из исследованных материалов, следует, что ФИО4 не оспаривала, что посещала банковские учреждения, открывались счета, все полученные документы, полученные банковские карты она передавал неустановленному следствием лицу. Также показала, что не подозревал о том, что инкриминируемые действия по ст. 187 УК РФ связаны с противоправной деятельностью, об этом ей никто не сообщал, до неё не доводилась информация, для чего открываются счета, оформляются банковские карточки. 

При этом рапорта сотрудников полиции сами по себе не свидетельствую о наличии в действиях ФИО4 состава преступления по ч.1 ст. 187 УК РФ, а свидетельствуют лишь об установлении открытых счетов. 

Не свидетельствуют о наличии в действиях ФИО4 состава инкриминируемого преступления по ч. 1 ст. 187 УК РФ и документы, подтверждающие регистрацию ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», протоколы осмотра документов. 

Показания свидетелей ФИО6, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО12, ФИО20, ФИО21, касаются процедуры открытия банковских счетов, но не свидетельствуют, что ФИО4 изначально открывая банковские счета, оформляя банковские карты, осознавала, что они предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В исследованных документах, в том числе в заявлениях о присоединении к Правилам банковского обслуживания, заявлениях об оказании услуг по Договору обслуживания, нет указания, что ФИО4 предупреждалась об уголовной ответственности.

Кроме того, стороной обвинения в объем обвинения не вменено движение денежных средств по банковским счетам, не приведено сведений о противоправности действий по операциям по данным счетам, а в ходе предварительного расследования должным образом не выяснялся их характер, предназначение, что на данном этапе в силу ст. 237 УПК РФ, Постановления Конституционного Суда Российской Федерации от 08.12.2003 №18-П, пункта 14 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 05.03.2004 №1, не позволяет вернуть дело прокурору, для восполнения неполноты произведенного предварительного следствия.

В своих же показаниях ФИО4 никогда не сообщала о том, что, открывая банковские счета, получая банковские карты, с достоверностью осознавала, что они изначально предназначались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Тот факт, что ФИО4 была предоставлена возможность ознакомиться с условиями предоставления банковских услуг, а также то, что ФИО4 не намеревалась самостоятельно осуществлять хозяйственную и финансовую деятельность ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», сам по себе не может свидетельствовать об осведомленности лица о намерении третьих лиц осуществлять именно противоправные действия по приему, выдаче и переводу денежных средств. Других доказательств, которые бы позволили с достоверностью разрешить вопрос о наличии у подсудимой умысла для дальнейшего неправомерного использования электронных средств, электронных носителей информации, обвинением не приведено. 

Также следует отметить, что иные действия по открытию расчетных счетов, получение банковских карт в кредитных учреждениях без фактического намерения осуществления по ним какой-либо деятельности, не могут быть признаны уголовно-наказуемым деянием, и могут предусматривать ответственность только в рамках гражданско-правовых отношений. 

Вышеизложенное, с учетом ст. 14 УПК РФ, свидетельствует об отсутствии в действиях ФИО4 состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ. 

Таким образом, с учетом вышеизложенного, она подлежит оправданию по предъявленному обвинению по ч. 1 ст. 187 УК РФ, на основании п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ, за отсутствием в её действиях состава преступления.

В соответствии с ч. 1 ст. 134 УПК РФ суд считает необходимым признать за ФИО4 право на реабилитацию в порядке, предусмотренном главой 18 УПК РФ. 

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии со ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации. 

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 304, 305, 306 и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать ФИО4 невиновной по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и оправдать на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ, в связи с отсутствием в деянии состава преступления.

Меру пресечения в отношении ФИО4 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить. 

Признать за ФИО4 право на реабилитацию.

Разъяснить право обращения в суд по месту жительства или Ленинский районный суд г.Екатеринбурга с требованием о возмещении имущественного вреда, связанного суголовным преследованием. Иск о компенсации за причиненный моральный вред вденежном выражении может быть предъявлен в порядке гражданского судопроизводства

Вещественные доказательства по уголовному делу:

-копии банковских досье, оптические диски, хранящихся при деле, – продолжить хранить при деле;

- оригиналы банковских досье на ООО «КРИСТАЛЬНЫЙ МИР», полученные из АКБ «АК Барс», АО «Газпромбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Финансовая корпорация Открытие», хранящихся при деле, - вернуть в соответствующие кредитные организации.

Приговор может быть обжалован в Свердловский областной суд в течение 15 суток смомента провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы и (или) представления, оправданный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Приговор изготовлен в печатном виде в совещательной комнате.

Председательствующий А.В. Рычков