УИД 35RS0006-01-2021-000353-61

Дело №1-75/2021

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Великий Устюг 16 марта 2021 года

Великоустюгский районный суд Вологодской области 

в составе председательствующего судьи Шаталова А.В.,

при секретаре Карловой Е.А., 

с участием гособвинителя - помощника Великоустюгского межрайонного прокурора Четверикова Д.С., 

подсудимого ФИО1, защитника Шестаковой М.Б., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, 

<

данные изъяты> судимого 27.10.2011 Великоустюгским районным судом Вологодской области по ч.4 ст.111 УК РФ к 5 годам лишения свободы, 01.07.2016 наказание отбыто, под стражей по настоящему делу не содержавшегося, копию обвинительного заключения получившего 04.02.2021 года, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

ФИО1, не имея намерения осуществлять деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, по просьбе лица, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с целью получения денежного вознаграждения, 14.11.2017 предоставил в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы №10 по Вологодской области пакет документов для регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя. 17.11.2017 ФИО1 был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. Затем, по предложению лица, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 15.12.2017 в дневное время ФИО1, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность как индивидуальный предприниматель, обратился в Вологодское отделение №8638/0112 ПАО Сбербанк по адресу: 

<

...> с заявлениями, на основании которых между ИП ФИО1 и ПАО Сбербанк был заключен договор - конструктор, в соответствии с которым открыт банковский счет №, к вышеуказанному банковскому счету ИП была подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используется логин и способ SMS-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового SMS-пароля, которые позволяют идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». ФИО1, надлежащим образом ознакомленный с «Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации» указал в заявлении о присоединении (открытии банковского счета) ИП ФИО1 не находящийся в его распоряжении номер телефона, на который из ПАО «Сбербанк» поступило электронное средство – одноразовый уникальный пароль в виде SMS-сообщения и уникальный логин, предназначенные для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытого банковского счета. Кроме того, ФИО1 предоставил заявление о получении бизнес - карты, на основании которого ему была выдана пластиковая банковская карта MASTERCARD BUSINESS для обслуживания расчетного счета ИП ФИО1 в ПАО «Сбербанк». 

Продолжая задуманное, ФИО1, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ИП ФИО1 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, находясь вблизи Вологодского отделения №8638/0112 ПАО Сбербанк по адресу: 

<

...> будучи надлежащим образом ознакомленный с условиями договоров-конструкторов и правилами дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал (сбыл) указанные электронные средства и электронные носители информации лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство. 

Таким образом, ФИО1, действуя умышленно, сбыл лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, электронные средства - одноразовые логины и пароли для доступа в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытого банковского счета, а также электронный носитель информации - пластиковую банковскую карту MASTERCARD BUSINESS для обслуживания расчетного счета ИП ФИО1 в ПАО «Сбербанк», предназначенную для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете, для дальнейшего неправомерного использования указанных электронных средств и электронных носителей информации лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, или иными третьими лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, за что получил денежное вознаграждение. 

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении инкриминируемого преступления признал полностью.

При допросе в качестве подозреваемого, обвиняемого, при очной ставке с М.В. (показания оглашены в судебном заседании) ФИО1 сообщил, что в октябре 2017 его знакомый М.В. обратился к нему с предложением зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть в банке счет за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей. Он согласился, так как нуждался в деньгах. Осуществлять финансово-хозяйственную деятельность как индивидуальный предприниматель не собирался. М.В. привез его к налоговой инспекции на ул.Красной г.В-Устюг, оплатил за него госпошлину и проинструктировал, что следует говорить в налоговой инспекции. Там у него приняли заявление, копии документов. После этого у нотариуса была оформлена доверенность, по которой документы о регистрации ИП получит А.В. Через несколько дней М.В. привез его в Сбербанк на ул.Красная г.В-Устюг для открытия счета В банке он подписал заявление об открытии счета на ИП ФИО1 В заявлении указал номер телефона, на который будут приходить в виде смс пароли к счета. Этот был номер телефона М.В. После оформления счета он передал М.В. полученные там документы и банковскую карту. М.В. передал ему наличными в общей сумме около 10000 рублей за несколько раз. Какого-либо отношения к финансово-хозяйственной деятельности от имени ИП ФИО1 не вел и не знал о ней, денежными средствами с расчетного счета не распоряжался. Через несколько месяцев по просьбе М.В. прекратил статус предпринимателя, обращался для этого в налоговую инспекцию. Когда его вызвали в налоговую инспекцию, он рассказал об этом М.В., тот сказал, чтобы он ничего про него не говорил. Однако в налоговой он сообщил как все было на самом деле (т.1 л.д.160-165,178-182,168-170),

Таким образом, ФИО1 в ходе производства по уголовному делу (на досудебной и судебной стадиях) последовательно признавал вину в совершении сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Показания ФИО1, данные им в ходе расследования дела, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства, гарантирующих реализацию права на защиту, логически связаны друг с другом, каких-либо противоречий в описании событий не содержат. 

Анализ исследованных доказательств, их сопоставление друг с другом позволяют суду прийти к выводу о том, что степень соответствия показаний ФИО1 другим доказательствам свидетельствует о достоверности сведений, сообщенных подсудимым в ходе производства по уголовному делу. 

Причастность ФИО1 к совершению инкриминируемого преступления подтверждается:

- выпиской из ЕГРИП от 08.09.2020, согласно которой ИП ФИО1 зарегистрирован в данном качестве 17.11.2017 в Межрайонной ИФНС России №11 по Вологодской области, ОГРИП 317352500062229, ИНН 

<

***>, виды экономической деятельности – оказание транспортных услуг. 07.02.2018 в ЕГРИП внесены сведения о прекращении предпринимательской деятельности (т.1 л.д.74),

- сведениями о банковских счетах ФИО1, предоставленные Межрайонной ИФНС России №10 по Вологодской области, согласно которым 15.12.2017 на ФИО1 открыт расчетный счет № в Вологодском отделении №8638 ПАО Сбербанк. Счет закрыт 26.04.2018. (т.1 л.д.75),

- копиями документов из регистрационного дела ИП ФИО1 из МИ ФНС России №10 по Вологодской области: расписка в получении документов от 14.11.2017, заявление ФИО1 о регистрации его в качестве ИП, паспорт ФИО1, чек-ордер об уплате государственной пошлины, решение о государственной регистрации, лист учета документов, доверенность от имени ФИО1 на имя А.В. от 20.11.2017, лист записи ЕГРИП, расписка в получении документов, заявление ФИО1 о прекращении его деятельности в качестве ИП, чек-ордер об уплате государственной пошлины, лист записи ЕГРИП, решение о государственной регистрации прекращения деятельности (т.1 л.д.76-98),

- из оглашенных показаний свидетеля В.С., начальника правового отдела, и С.А., заместителем начальника отдела камеральных проверок МИ ФНС России №10 по Вологодской области, следует, что в ходе камеральной налоговой проверки ИП Х.Н. было установлено, что одним из его контрагентов был ИП ФИО1, которому якобы Х.Н. оплачивал транспортные услуги. В ходе допроса ФИО1, тот им пояснил, что был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя по просьбе своего знакомого М.В. за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей. Фактически какого-либо отношения к предпринимательской деятельности ФИО1 не имел, Х.Н. ему не знаком. ФИО1 также пояснил, что после регистрации его в качестве ИП, он по просьбе М.В. обратился в отделение Сбербанка в г.В-Устюг, где на него как на ИП был открыт банковский счет и выдана банковская карта. При оформлении в банке он указал номер телефона, который был у М.В. Все документы по счету и банковскую карту он также сразу же передал М.В. Кроме того, Борисов пояснил, что когда его только вызвали повесткой на допрос в налоговую инспекцию, он сразу же сообщил об этом М.В. и тот сказал, чтобы ФИО1 никуда по повестке не ходил, сотрудникам налоговой инспекции о нем (М.В.), ничего не говорил. В ходе камеральной проверки Х.Н. предоставлял в налоговый орган копии договора об оказании транспортных услуг с ИП ФИО1 и счета фактуры к нему. Указанные документы были представлены ФИО1 в ходе его допроса и тот показал, что подписи в документах от его имени похожи на его подписи, но выполнены не им (т.1 л.д.191-194,195-198),

- оглашенными показаниями свидетеля Х.Н. том, что ФИО1 ему лично не знаком, никаких договоров с ИП ФИО1 не заключал. В 2017 году он переводил ИП ФИО1 на расчетный счет денежные средства за услуги грузоперевозок. Все это организовал М.В., который сообщил ему расчетный счет, на который необходимо переводить денежные средства (т.1 л.д.216-221), 

- копией акта налоговой проверки и решения о привлечении к ответственности в отношении ИП Х.Н., о проведении налоговой проверки в отношении ИП и предоставления им уточненных налоговых деклараций (т.1 л.д.111-118),

- из оглашенных показаний свидетеля Л.В., супруги М.В., следует, что ИП ФИО1 ей не знаком, с ним она ни в каких финансово-хозяйственных отношениях никогда не состояла, никаких договоров не заключала. Относительно поступления от ИП ФИО1 на ее счет в банке денежных средств пояснила, что данным счетом распоряжался М.В., банковская карта по этому счету была у него. Е.А. это ее дочь от первого брака. О расчетных счетах в банках, принадлежащих ее дочери, ей также ничего не известно (т.1 л.д.199-202),

- из оглашенных показаний свидетеля М.В. следует, что он зарегистрировался в качестве ИП с 2016 года, ФИО1 знаком как Паша по прозвищу «Негр», также он знаком с А.В. Насколько помнит, ФИО1 зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя в 2017 году за денежное вознаграждение не просил, А.В. получить документы о регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя не поручал. Никаких документов об открытии счета ИП ФИО1, банковской карты, данных о СМС-паролях для удаленного доступа к счету, не получал. Обстоятельства, связанные с получением денежных средств в период с 22.12.2017 по 28.12.2017 с расчетного счета ИП ФИО1 на его расчетные счета в АО «Тинькофф Банк» и ПАО ВТБ 24, не помнит. ИП Х.Н. ему знаком, он оказывал ему услуги грузоперевозок (т.1 л.д.209-213),

- оглашенными показаниями свидетеля А.В., согласно которым ему не знаком ФИО1, не помнит, чтобы ФИО1 оформлял на него доверенность от 20.11.2017 на получение документов о регистрации ФИО1 в качестве ИП в МИ ФНС России №11 по Вологодской области. М.В. ему знаком, не помнит, чтобы М.В. давал ему поручение получить в МИ ФНС России №11 по Вологодской области свидетельство о государственной регистрации ФИО1 в качестве ИП (т.1 л.д.186-190),

- информацией и копиями реестрового журнала, предоставленные в ответ на запрос из Нотариальной палаты Вологодской области, согласно которым 20.11.2017 нотариусом ФИО2 удостоверена доверенность от имени ФИО1 на получение листа записи ЕГРИП из МИ ФНС №11 (т.1 л.д.152-153),

- копиями документов юридического дела ИП ФИО1 из ПАО Сбербанк: заявление о присоединении к договору - конструктору ИП ФИО1 в ПАО Сбербанк от 15.12.2017 с использованием системы дистанционного банковского обслуживания с использованием одноразовых SMS-паролей с подключением к абонентскому номеру 

<

***> (т.1 л.д.231-233),

- информацией из ПАО Сбербанк, согласно которой к расчетному ИП ФИО1 № выдана корпоративная карта MasterCard Business № на имя ФИО1 (т.1 л.д.101),

- справкой ИБД-Р, согласно которых абонентский номер № зарегистрирован на М.В., 25.08.1980г.р. (т.1 л.д.149-150), 

- согласно оглашенных показаний свидетеля О.С. (ранее О.С.) О.С., клиентского менеджера ПАО «Сбербанк», ИП ФИО1 обращался в банк для открытия расчетного счета, он лично предоставил полный пакет необходимых для этого документов и заявление о заключении договора на открытие банковского счета в ПАО «Сбербанк». ФИО1 в офисе ПАО «Сбербанк России» находился около часа, на все вопросы отвечал самостоятельно без помощи, и указания третьих лиц. ФИО1, при написании заявления на открытие счета ИП в ПАО «Сбербанк» была составлена карточка с образцами подписей. Система дистанционного банковского обслуживания (ДБО) для управления счетами представляет из себя процесс, при котором сотрудником банка в заявлении о присоединении фиксируется адрес электронной почты, который говорит представитель клиента – в данном случае ФИО1, также фиксируется номер телефона для отсылки SMS-паролей для входа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» через сайт в сети «Интернет» или мобильное приложение. Затем, в течение суток на указанный заявителем номер телефона при открытии банковского счета приходит первый SMS-пароль. В дальнейшем, представитель клиента – в данном случае ИП ФИО1, заходит на указанную в заявлении электронную почту, откуда берет высланный банком логин и, используя его, а также SMS-пароли управляет банковскими счетами, в том числе переводом денежных средств по счетам. При каждом новом входе в систему ДБО, вход подтверждается новым электронным средством - SMS-паролем, необходимым для входа в систему. Таким образом, для входа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» и управления банковскими счетами ФИО1, должен был иметь непрерывный доступ к электронной почте и номеру мобильного телефона, указанному в заявлении на открытие банковского счета ИП ФИО1, в ПАО «Сбербанк». Только на указанный ФИО1, в заявлении номер телефона 

<

***> будут приходить SMS пароли необходимые для входа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», где заявитель ФИО1, управляет банковскими счетами, в том числе переводом денежных средств по счетам. ФИО1, подписывая заявления о присоединении, подтвердил, что ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО в ПАО «Сбербанк», также представителем клиентов при заполнении заявления о присоединении самостоятельно предоставлены персональные данные для входа в систему и совершения дальнейшей операции в данной системе. Для работы с указанным счетом с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» ФИО1, должен был использовать логин и SMS - пароли. Так же ФИО1, выдавалась в день обращения для открытия банковских счетов пластиковая карта, для управления счетом ИП ФИО1 При этом третьи лица получить банковские карты в ПАО «Сбербанк» даже по доверенности органа управления клиента не могут, карты получает всегда исключительно представитель клиентов, заключавший договоры об открытии банковского счета. При открытии счета всегда разъясняются внутренние условия банка, касающиеся выдачи корпоративных карт, в частности и то, что представитель клиента должен был сохранить конфиденциальность реквизитов банковской карты и не передавать её в распоряжение третьих лиц (т.1 л.д.205-208),

- протоколом осмотра представленных из ПАО «Сбербанк» 2 CD-дисков, на одном из них выписи по расчетному счету ИП ФИО1 №, согласно которых имеются сведения о операциях по счету с 18.12.2017 по 26.04.2018. За этот период на счет поступило 2 675 415 рублей 52 копейки, которые в дальнейшем израсходованы. Всего по счету произведено 65 операций. 

Из поступивших денежных средств: 

- от ООО «Северный лес»: 21.12.2017 - 213 400 рублей, 25.12.2017 – 57 600 рублей, 28.12.2017 – 180 000 рублей, 11.01.2018 – 384 923,52 рубля на общую сумму 835 923 рубля 52 копейки; 

- от ИП Х.Н.: 26.12.2017 – 277 000 рублей, 27.12.2017 – 107 000 рублей, 29.12.2017 – 50 000 рублей, 29.12.2017 – 205 000 рублей, 09.01.2018 – 200 000 рублей, 10.01.2018 – 500 000 рублей на общую сумму 1 339 000 рублей; 

- от ООО «Волес»: 27.12.2017 – 200 000 рублей, 29.12.2017 – 99 392 рублей на общую сумму 299 392 рубля;

- от ИП А.В.: 27.12.2017 – 200 000 рублей; 

Из поступивших денежных средств были осуществлены переводы и обналичивание следующим образом:

- ИП М.В.: 22.12.2017 – 1 000 рублей, 22.12.2017 – 212 000 рублей, 26.12.2017 – 10 000 рублей, 26.12.2017 – 57 000 рублей, 26.12.2017 – 265 000 рублей, 27.12.2017 – 7 000 рублей, 27.12.2017 – 100 000 рублей, 28.12.2017 – 300 000 рублей, 

- Л.В.: 27.12.2017 – 100 000 рублей, 29.12.2017 – 170 000 рублей, 

- Э.Н. оглы: 29.12.2017 – 100 000 рублей;

- Е.А.: 29.12.2017 – 210 000 рублей;

- выдача наличных: 29.12.2017 – 50 000 рублей, 09.01.2018 – 30 000 рублей, 09.01.2018 – 40 000 рублей, 09.01.2018 – 100 000 рублей, 10.01.2018 – 22 000 рублей, 11.01.2018 – 5 000 рублей, 11.01.2018 – 100 000 рублей; 

- И.Н.: 10.01.2018 – 303 00 рублей; 11.01.2018 – 300 000 рублей;

- ИП К.В.: 11.01.2018 – 165 000 рублей.

Кроме того, на протяжении всего периода картой MasterCardBusiness держателя ФИО1 с расчетного счета списывались денежные средства в качестве оплаты за покупки на АЗС Великий Устюг, различных магазинах г.В-Устюг и г.Вологда.

При осмотре второго диска установлено, что там имеются отсканированные копии заявлений ФИО1 в ПАО Сбербанк от 15.12.2017 (т.1 л.д.222-224),

- протоколом осмотра места происшествия, - территории около здания Вологодского отделения №8638/0112 ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: 

<

...> (т.1 л.д.156-158),

- вещественными доказательствами, каковыми признаны: CD диск из ПАО Сбербанк, содержащий выписку по расчетному счету ИП ФИО1, CD диск из ПАО Сбербанк со сканами заявлений об открытии расчетного счета и получения бизнес карты (т.1 л.д.238). 

Действия подсудимого ФИО1 правильно квалифицированы по ч.1 ст.187 УК РФ, поскольку он совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, полностью доказана.

ФИО1 состоит на учете у врача-психиатра-нарколога с диагнозом: алкогольная зависимость 2 стадии (т.2 л.д.28), имеет хроническое психическое расстройство в форме синдрома опийной зависимости в стадии ремиссии (т.2 л.д.23). Учитывая указанные сведения, поведение подсудимого в судебном заседании, ФИО1 следует признать вменяемым и способным нести уголовную ответственность.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, который имеет постоянное место жительства, судим, к административной ответственности за нарушения общественного порядка не привлекался, официально трудоустроен, характеризуется удовлетворительно, сожительствует.

Смягчающими наказание подсудимого обстоятельствами признается:

- полное признание вины и раскаяние, 

- явка с повинной, каковой следует считать объяснение ФИО1 (т.1 л.д.109),

- его активное способствование расследованию уголовного дела.

Отягчающим обстоятельством является рецидив преступлений.

Учитывая изложенное, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание за совершение преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, с применением положений ч.3 ст.68 и ст.64 УК РФ, в виде исправительных работ, при этом признает исключительным обстоятельством совокупность смягчающих обстоятельств и поведение ФИО1 в ходе расследования дела.

Учитывая наличие рецидива и его вид, оснований для применения ст.73 УК РФ и ч.6 ст.15 УК РФ, не имеется.

Судьбу вещественных доказательств следует разрешить в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и за данное преступление назначить ему наказание с применением ст.64 УК РФ в виде ШЕСТИ месяцев исправительных работ с удержанием 5% заработка в доход государства ежемесячно.

Меру пресечения ФИО1 на апелляционный период оставить прежней - подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: два CD диска – хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 10 суток со дня его провозглашения, в судебную коллегию по уголовным делам Вологодского областного суда через Великоустюгский районный суд. 

В случае подачи жалобы осужденный вправе:

- ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в тот же срок,

- пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника в апелляционной инстанции.

Судья -Шаталов А.В.