Дело номер

номерRS0номер-04 

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

г. адрес дата года 

Судья адрес районного суда г. адрес Ф.И.О.8 Ф.И.О.10.,

с участием ИП Ф.И.О.1, 

старшего помощника прокурора адрес адрес г. адрес Ф.И.О.3,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 иные данные,

установил:

Ф.И.О.1, являясь индивидуальным предпринимателем, по адресу: г. адрес, адрес, осуществлял деятельность по предоставлению краткосрочных займов физическим лицам под залог принадлежащего им движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

В судебном заседании ИП Ф.И.О.1 вину в совершении административного правонарушения признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, просил строго не наказывать. 

Старший помощник прокурора адрес адрес г. адрес Ф.И.О.3 полагала, что вина ИП Ф.И.О.1 в совершении административного правонарушения доказана в полном объеме. 

Исследовав в полном объеме материалы дела, выслушав явившихся в судебное заседание лиц, судья приходит к следующему.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

Согласно ст. 26.1 КоАП РФ при разбирательстве по делу об административном правонарушении выяснению подлежат обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

В силу ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно п. 1, 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (ст. 4 Закона № 353-ФЗ).

Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

К числу таких организаций относятся микрофинансовые организации (ст. 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 г. № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Пунктом 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно статье 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон № 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном данным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с частями 1, 7 статьи 2.6 Закона № 196-ФЗ юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

Как усматривается из материалов дела, прокуратурой адрес адрес г. адрес рассмотрена информация Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации – материала проверки КУСП номер от дата, в части исполнения требований законодательства о потребительском кредите (займе) в деятельности ИП Ф.И.О.1

В ходе проведения проверки установлено, что в помещении, расположенном по адресу: г. адрес, адрес, ИП Ф.И.О.1 оказывает услуги по скупке бывших в употреблении товаров с дальнейшей продажей (комиссионный магазин). Наименование магазина: «Скупка -5%». 

Деятельность ИП Ф.И.О.1 классифицируется по коду ОКВЭД 47.79 «Торговля розничными бывшими в употреблении товарами в магазинах». На момент проведения проверочных мероприятий сотрудниками отделения номер ОЭБиПК УМВД России по г. адрес дата деятельность на рабочем месте осуществлял лично Ф.И.О.1

По результатам поступившего материала процессуальной проверки КУСП номер от дата прокуратурой района изучены договоры купли-продажи строительной и бытовой техники, заключенные с Ф.И.О.4, Ф.И.О.5, Ф.И.О.6, изъятые в ходе проверки должностными лицами органа дознания.

В соответствии с условиями указанных договоров право собственности переходит к магазину в момент передачи товара, стоимость товара в момент сдачи определяется по обоюдному согласию сторон (условия всех договоров являются идентичными). 

Как следует из материалов дела, между Ф.И.О.4 (Клиент) и ИП Ф.И.О.1 (Магазин) заключен договор купли-продажи номер от дата, в соответствии с которым ею продана вафельница Polaris pro-844, оцененная в 1000 рублей.

По данному факту опрошенный ИП Ф.И.О.1 пояснил, что проданное имущество оценено в 1 000 руб., на продажу выставлено за 1 180 руб. Опрошенная Ф.И.О.7 пояснила, что денежные средства в размере 180 рублей вносила ежемесячно, с целью удержание товара, а также невыставления его на продажу. 

Опрошенный дата ИП Ф.И.О.1 также подтвердил указанный факт.

Согласно договору купли-продажи номер от дата, заключенному между Ф.И.О.5 (Клиент) и ИП Ф.И.О.1 (Магазин), Клиент передает в собственность Магазину, а Магазин принимает в собственность от Клиента и обязуется оплатить Клиенту имущество – сотовый телефон Samsung A03 4/64 GB с указанием цены – 3 000 руб. и суммы продажи 3 540 руб. 

Также, по договору купли-продажи номер от дата, заключенному между Ф.И.О.6 (Клиент) и ИП Ф.И.О.1 (Магазин) Клиент передает в собственность Магазину, а Магазин принимает в собственность от Клиента и обязуется оплатить Клиенту имущество – дрельиные данные с указанием цены – 4 000 руб. и суммы продажи 4 720 руб. 

Таким образом, в ходе проверки выявлен факт осуществления ИП Ф.И.О.1 в этот период по указанному адресу деятельности по предоставлению краткосрочных займов физическим лицам под залог принадлежащего им движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Из материалов дела усматривается, что деятельность индивидуального предпринимателя классифицируется по коду ОКВЭД 47.79 «Торговля розничными бывшими в употреблении товарами в магазинах».

К числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, ИП Ф.И.О.1 не относится, из информации Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации следует, что в государственных реестрах Банка России отсутствуют сведения об ИП Ф.И.О.1

В соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Факт совершения ИП Ф.И.О.1 административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, подтверждается имеющимися в материалах дела доказательствами: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении (л.д.1-5), актом прокуратуры адрес адрес г. адрес от дата (л.д.9-11), рапортом о/у отделения номер ОЭБ и ПК УМВД России по г. адрес (л.д.36), протоколом осмотра места происшествия от дата (л.д.30-33), объяснениями Ф.И.О.4 от дата (л.д.34-35, объяснениями Ф.И.О.1 (л.д.37-38), в совокупности с другими материалами дела, полученными в соответствии с требованиями закона.

Материалы дела составлены в соответствии с требованиями закона, уполномоченным должностным лицом, оснований не доверять сведениям, указанным в них, не имеется, в связи чем, судья признает их допустимыми доказательствами по делу, совокупность которых достаточна для вывода о виновности ИП Ф.И.О.1

Таким образом, в ходе судебного заседания установлено, что ИП Ф.И.О.1, в нарушение требований Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» от дата № 353-ФЗ, фактически осуществляет деятельность по выдаче займов путем заключения договоров купли - продажи с правом обратного выкупа.

Действия ИП Ф.И.О.1 квалифицированы по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами названного Кодекса и подлежащего применению законодательства.

Нарушений принципов презумпции невиновности и законности, закрепленных в ст.ст. 1.5, 1.6 КоАП РФ, при рассмотрении дела не допущено. Оснований ставить под сомнение установленные по делу обстоятельства не усматривается.

Оснований для освобождения ИП Ф.И.О.1 от административной ответственности, либо для прекращения производства по делу не имеется.

В соответствии со ст. 3.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений, как самим правонарушителем, так и другими лицами.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях. При назначении административного наказания физическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ч. 1 и ч. 2 ст. 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

Таким образом, принимая во внимание характер совершённого ИП Ф.И.О.1 административного правонарушения, учитывая обстоятельства, смягчающие административную ответственность, к которым судья относит признание ИП Ф.И.О.1 своей вины, раскаяние в содеянном, судья считает необходимым назначить ему наказание, предусмотренное санкцией статьи в виде административного штрафа.

Полагаю, что назначение такого вида наказания соответствует совершенному ИП Ф.И.О.1 правонарушению, является соразмерным и справедливым, будет способствовать достижению цели наказания - предупреждению совершения новых правонарушений и соответствует требованиям статьи 3.1 КоАП РФ.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 29.9 - 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановил:

признать индивидуального предпринимателя Ф.И.О.1 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей.

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки по реквизитам:

УИН ФССП России 32номер; Наименование получателя: УФК по адрес (ГУФССП России по адрес л/с 

<

***>); ИНН 

<

***>; КПП 344501001; ОКТМО 18701000; Счет получателя 03номер; к/с 40номер; КБК 32номер; Наименование банка получателя: отделение адрес Банка России//УФК по адрес г.адрес; БИК 011806101.

Копия документа, свидетельствующего об уплате штрафа, должна быть представлена в адрес районный суд г. адрес.

При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней, соответствующие материалы направляются судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.

Постановление может быть обжаловано в адрес областной суд через адрес районный суд г. адрес в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Ф.И.О.11. Ф.И.О.9