уголовное дело № 1-125/2017 г.

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

16 февраля 2017 года г. Ростов-на-Дону

Ленинский районный суд г. Ростова-на-Дону в составе:

председательствующего судьи Федоровой С.В.,

при секретаре Левашовой Е.А.,

с участием государственного обвинителя, помощника прокурора Ленинского района г. Ростова-на-Дону – Якуниной В.А.,

подсудимой ФИО1,

защитника Гладкова В.С., представившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

потерпевших: Потерпевший №2, Потерпевший №3, 

рассмотрев в открытом судебном заседании, в общем порядке судебного разбирательства, в зале суда, уголовное дело по обвинению

ФИО1, 

<

данные изъяты>

в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 2 УК РФ, суд

УСТАНОВИЛ:

Подсудимая ФИО1, являясь специалистом кредитно-кассового офиса «

<

данные изъяты>» ОАО «Альфа-Банк» в г. Ростов-на-Дону, Дирекции развития розничного бизнеса (Западная), Блок «Розничный Бизнес», на основании приказа № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ и договора о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, на основании должностной инструкции, согласно которой в функции ФИО1 входило: п. 3.2.1 проведение и оформлении операций, предусмотренных технологией продаж розничных банковских продуктов; п. 3.2.2. подписание документов, связанных с исполнением договоров о комплексном банковском обслуживании в части оформлении операций, связанных с денежной наличностью и перечислением денежных средств и дополнительных соглашений; п. 3.2.5 подписание кассовых документов; п. 3.2.8 осуществление операционного и информационного обслуживание клиентов; п. 3.2.9 консультирование клиентов банка по вопросам, связанным с банковскими продуктами и операциями; в обязанности ФИО1 входило: п. 4.5 осуществление контроля правильности оформления документов, формируемых в процессе обслуживания клиентов, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, мошенническим путем похитила денежные средства, принадлежащие ФИО43 на сумму 14000 рублей, Потерпевший №2 - на сумму 7700 рублей, Потерпевший №1 - на сумму 10000 рублей, Потерпевший №3 - на сумму 5800 рублей, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов до 17 часов, более точное время не установлено, находясь по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, являясь специалистом кредитно-кассового офиса «

<

данные изъяты>» ОАО «Альфа-Банк» в г. Ростов-на-Дону, Дирекции развития розничного бизнеса (Западная), Блок «Розничный Бизнес», оформляя кредитный договор между ОАО «Альфа Банк» и ФИО44 имея умысел на хищение чужого имущества, путем обмана, под предлогом вычета комиссии за выдачу кредита, изготовила и предоставила на подпись ФИО46 разовое поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО47 осуществляет дарение денежных средств в сумме 14000 рублей сожителю ФИО5 - Свидетель №3 путем перечисления денежных средств с расчетного счета №, открытого в ОАО «Альфа Банк», по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> на имя ФИО48 на расчетный счет Свидетель №3 №, открытый в ОАО «Альфа-Банк». ФИО1, реализовывая свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, перечислила денежные средства в сумме 14000 рублей с расчетного счета №, открытого в ОАО «Альфа Банк», по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> на имя ФИО49, на расчетный счет Свидетель №3 №, то есть похитила денежные средства, принадлежащие ФИО51, в сумме 14000 рублей, впоследствии распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО52 значительный ущерб. 

Она же, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов до 17 часов, более точное время не установлено, находясь по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, являясь специалистом кредитно-кассового офиса «

<

данные изъяты>» ОАО «Альфа-Банк» в г. Ростов-на-Дону, Дирекции развития розничного бизнеса (Западная), Блок «Розничный Бизнес», оформляя кредитный договор между ОАО «Альфа Банк» и Потерпевший №3, имея умысел на хищение чужого имущества, путем обмана, изготовила и предоставила на подпись Потерпевший №3 разовое поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Потерпевший №3 осуществляет дарение денежных средств в сумме 5 800 рублей сожителю ФИО1 - Свидетель №3 путем перечисления денежных средств с расчетного счета №, открытого в ОАО «Альфа Банк», по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> на имя Потерпевший №3, на расчетный счет Свидетель №3 №, открытый в ОАО «Альфа-Банк». ФИО5, реализовывая свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, перечислила денежные средства в сумме 5800 рублей с расчетного счета №, открытого в ОАО «Альфа Банк», по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> на имя Потерпевший №3, на расчетный счет Свидетель №3 №, то есть похитила денежные средства, принадлежащие Потерпевший №3, в сумме 5800 рублей, впоследствии распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, причинив своими действиями Потерпевший №3 значительный ущерб. 

Она же, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов до 17 часов, более точное время не установлено, находясь по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, являясь специалистом кредитно-кассового офиса «

<

данные изъяты>» ОАО «Альфа-Банк» в г. Ростов-на-Дону, Дирекции развития розничного бизнеса (Западная), блок «Розничный Бизнес», оформляя кредитный договор между ОАО «Альфа Банк» и Потерпевший №2, имея умысел на хищение чужого имущества, путем обмана, под предлогом вычета комиссии за выдачу кредита, изготовила и предоставила на подпись Потерпевший №2 разовое поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Потерпевший №2 осуществляет частный перевод денежных средств в сумме 7 700 рублей сожителю ФИО1 - Свидетель №3 путем перечисления денежных средств с расчетного счета №, открытого в ОАО «Альфа Банк», по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, на расчетный счет Свидетель №3 №, открытый в ОАО «Альфа-Банк». ФИО1, реализовывая свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, перечислила денежные средства в сумме 7700 рублей с расчетного счета №, открытого в ОАО «Альфа Банк», по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> на имя Потерпевший №2, на расчетный счет Свидетель №3 №, открытый в ОАО «Альфа-Банк», то есть похитила денежные средства, принадлежащие Потерпевший №2 в сумме 7700 рублей, впоследствии распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, причинив своими действиями Потерпевший №2 значительный ущерб.

Она же, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов до 17 часов, более точное время не установлено, находясь по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, являясь специалистом кредитно-кассового офиса «

<

данные изъяты>» ОАО «Альфа-Банк» в г. Ростов-на-Дону, Дирекции развития розничного бизнеса (Западная), Блок «Розничный Бизнес», оформляя кредитный договор между ОАО «Альфа Банк» и Потерпевший №1, имея умысел на хищение чужого имущества, путем обмана, изготовила и предоставила на подпись Потерпевший №1 разовое поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Потерпевший №1 осуществляет дарение денежных средств в сумме 10 000 рублей сожителю ФИО1 - Свидетель №3 путем перечисления денежных средств с расчетного счета №, открытого в ОАО «Альфа Банк», по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, на расчетный счет Свидетель №3 №, открытый в ОАО «Альфа-Банк». ФИО5, реализовывая свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, перечислила денежные средства в сумме 10000 рублей с расчетного счета №, открытого в ОАО «Альфа Банк», по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> на имя Потерпевший №1, на расчетный счет Свидетель №3 №, открытый в ОАО «Альфа-Банк», то есть похитила денежные средства, принадлежащие Потерпевший №1 в сумме 10 000 рублей, впоследствии распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, причинив своими действиями Потерпевший №1 значительный ущерб. 

Таким образом, ФИО1, своими действиями совершила преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159 УК РФ, – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину. 

Подсудимая ФИО1, допрошенная в судебном заседании, признала себя виновной в полном объеме, подробно рассказав суду об обстоятельствах совершения ею преступления.

Кроме полного признания подсудимой своей вины, ее вина подтверждается в инкриминируемом ей деянии, показаниями ФИО1, данными ею к качестве подозреваемой и обвиняемой, показаниями потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №3, ФИО8о., свидетелей обвинения Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, а также следующими материалами уголовного дела:

- приказом о приеме ФИО3 на работу в кредитно-кассовый офис «

<

данные изъяты>» ОАО «Альфа-Банк» в г. Ростове н/Д, Дирекция развития розничного бизнеса (Западный), Блок «Розничный бизнес» в качестве менеджера-консультанта с ДД.ММ.ГГГГ на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 8);

- приказом о переводе с ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 в Кредитно-кассовый офис «

<

данные изъяты>» ОАО «Альфа-Банк» в г. Ростов-на-Дону, дирекция развития розничного бизнеса «Западный», Блок «Розничный бизнес» в качестве специалиста на основании дополнительного соглашения (л.д. 9);

- дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ к Трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между ОАО «Альфа-Банк» и ФИО2 (л.д. 160);

- договором о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ., заключенного между ОАО «Альфа-Банк» и ФИО3 (л.д. 10);

- типовой должностной инструкцией специалиста кредитно-кассового офиса ОАО «Альфа-Банк» Дирекции развития розничного бизнеса (Западная/Восточная) Блок «Розничный бизнес» (л.д. 131-136);

- приказом ОАО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ о прекращении с ДД.ММ.ГГГГ трудового договора с ФИО3 (л.д. 117);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, объектом осмотра которого является дополнительное соглашение к Трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Альфа Банк» и ФИО3 (л.д.161-162);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ., объектом осмотра которого являются платежное поручение: № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; разовое поручение: № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; выписка по расчетному счету №, открытому в ОАО «Альфа-Банк» по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> на имя ФИО8-О. за ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ год; по расчетному счету №, открытому в ОАО «Альфа-Банк» по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> на имя Потерпевший №3 за ДД.ММ.ГГГГ год; по расчетному счету №, открытому в ОАО «Альфа-Банк» по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> на имя Потерпевший №2 за ДД.ММ.ГГГГ год; по расчетному счету №, открытому в ОАО «Альфа-Банк» по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> на имя Потерпевший №1 за ДД.ММ.ГГГГ год; приказ о приеме на работу ФИО3, договор о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ; приказ о переводе ФИО3 на другую работу; приказ об увольнении ФИО3; выписка по расчетному счету 40№. (л.д.118-120);

- вещественными доказательствами, а именно: платежным поручением: № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; разовым поручением: № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; выпиской по расчетному счету №, открытому в ОАО «Альфа-Банк» по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> на имя ФИО53 за ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ год; по расчетному счету №, открытому в ОАО «Альфа-Банк» по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> на имя Потерпевший №3 за ДД.ММ.ГГГГ год; по расчетному счету №, открытому в ОАО «Альфа-Банк» по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> на имя Потерпевший №2 за ДД.ММ.ГГГГ год; по расчетному счету №, открытому в ОАО «Альфа-Банк» по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> на имя Потерпевший №1 за ДД.ММ.ГГГГ год; приказом о приеме на работу ФИО3, договором о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ; приказом о переводе ФИО3 на другую работу; приказом об увольнении ФИО3; выпиской по расчетному счету №, находящиеся непосредственно в материалах уголовного дела (л.д.100-117, 11-19, 100, 101, 102, 103, 104-107, 108-113);

- вещественным доказательством, а именно: дополнительным соглашением к Трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между ОАО «Альфа Банк» и ФИО3, находящимся непосредственно в материалах уголовного дела (л.д.160).

Так, из оглашённых показаний в порядке ст. 276 ч. 1 п. 1 УПК РФ подозреваемой ФИО1, данных ею в ходе предварительного расследования, усматривается, что в настоящее время она проживает по месту регистрации по адресу: 

<

адрес>. В настоящее время находится замужем, в связи с чем ею была сменена фамилия с Бавицкой на ФИО1. На иждивении имеет малолетнего ребенка - ФИО68. Также в настоящее время находится в декретном отпуске. С 2014 года по 2015 года она работала в ОАО «АльфаБанк» в должности специалиста кредитно-кассового отдела «

<

данные изъяты>», непосредственно ее рабочее место находилось по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. В ее должностные обязанности входило: расчетно-кассовое обслуживание физических лиц, прием выдача наличных, оформление кредитных и страховых продуктов. По существу подозрения может пояснить, что действительно Потерпевший №2 ФИО8 обращались в ОАО «АльфаБанк» за кредитными продуктами, она занималась оформлением кредитов данным людям, какие суммы кредитов они брали, она не помнит. Она оформляла кредитный договор, после его подписания кредитные денежные средства зачислялись на счет клиента, далее она составляла разовое платежное поручение на перевод разных сумм с основанием либо дарение, либо частный перевод. Потерпевший №2 и ФИО8 сообщала, что это комиссия за выдачу кредита, после чего предоставляла Потерпевший №2 и ФИО8 на подпись разовое поручение. После чего клиент подписывал, в программе проводилась операция, и денежные средства переводились на карту Свидетель №3. Свидетель №3 является её знакомым, карта его, открытая в ОАО «АльфаБанк», находилась в ее распоряжении, он о происходящем ничего не знал. После чего она распоряжалась деньгами с карты Свидетель №3 по своему усмотрению. Подобным образом она переводила деньги клиентов ОАО «АльфаБанк» 22 раза на сумму 76000 рублей, а именно: денежные средства ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, Потерпевший №2, ФИО13, ФИО14, ФИО15, Потерпевший №3, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО8, Потерпевший №1 В настоящий момент частично вернула денежные средства ФИО23 на сумму 3000 рублей, ФИО24 на сумму 3000 рублей, ФИО25 на сумму 2600 рублей, ФИО26 на сумму 800 рублей, Потерпевший №1 10000 рублей. Денежные средства вернула путем перечисления на счета указанных граждан. Вину признает, в содеянном раскаивается. Деньги похищала в связи с тяжелым материальным положением (л.д.48-50).

Из оглашённых дополнительных показаний в порядке ст. 276 ч. 1 п. 1 УПК РФ подозреваемой ФИО1, данных ею в ходе предварительного расследования, усматривается, что ранее данные ею показания поддерживает в полном объеме. Она внимательно изучила представленные ей на обозрение разовые поручения: № от ДД.ММ.ГГГГ; 2928 от ДД.ММ.ГГГГ; 2981 от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ, №. Представленные разовые поручения были изготовлены лично ею, при формировании пакета кредитных документов, после чего разовые поручения, совместно с другими документами она предоставляла клиентам банка на подпись. Подпись во всех представленных документах выполнена лично ею, основания указанные в представленных разовых поручениях указывались лично ею, основания перечисления денежных средств не соответствовали действительности и были придуманы ею, клиентам банка она об этом не говорила, надеялась на невнимательность клиентов. Подпись в предъявленном ей на обозрении договоре её, она подписывала данный договор. В ее должностные обязанности входило: участие и осуществление задач, возложенных на ККО, в соответствии с организационной распорядительным документами банка, обслуживание клиентов ККО, обеспечение наилучшего впечатления клиентов от посещения ККО путем представления наилучшего сервиса, проводить и оформлять операции, предусмотренные технологией продажи розничных банковских продуктов, подписывать акты приема-передачи, заявление на получения банковской карты, уведомление об изменении условий, о досрочном взыскании задолженности о расторжении направляемые клиентам банка и иные документы, связанные с исполнением договоров о комплексном банковском обслуживание в части оформлении операции, связанных с денежной наличностью и перечислением денежных средств и дополнительных соглашений к ним, принимать проверять и выдавать денежные средства по свидетельствам о праве о наследовании; кассовое обслуживание физических лиц: прием наличных денежных средств, выдача наличных средств, подписание кассовых документов; оформление кредитных договоров и другое. При этом организационных и административно хозяйственных функций в соответствии со своей должной инструкцией она не исполняла. При перемещении на должность специалиста ККО ею была подписана должностная инструкция специалиста ККО, представленная светокопия соответствует подписанной ей должностной инструкции, которая должна хранится у работодателя, у нее на руках ее нет. У нее при себе имеется дополнительное соглашение к Трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.152-155).

Из оглашённых показаний в порядке ст. 276 ч. 1 п. 1 УПК РФ обвиняемой ФИО1, данных ею в ходе предварительного расследования, усматривается, что ФИО1, будучи привлеченной в качестве обвиняемой по ст. 159 ч. 2 УК РФ, вину признала полностью, при этом показала, что с 2014 года по 2015 года она работала в ОАО «АльфаБанк» в должности специалиста кредитно-кассового отдела «ФИО55», непосредственно ее рабочее место находилось по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. В ее должностные обязанности входило: расчетно-кассовое обслуживание физических лиц, прием выдача наличных, оформление кредитных и страховых продуктов. По существу обвинения может пояснить, что действительно Потерпевший №2 ФИО8 обращались в ОАО «АльфаБанк» за кредитными продуктами, она занималась оформлением кредитов данным людям, какие суммы кредитов они брали - она не помнит. Она оформляла кредитный договор, после его подписания кредитные денежные средства зачислялись на счет клиента, далее она составляла разовое платежное поручение на перевод разных сумм с основанием либо дарение, либо частный перевод. Потерпевший №2 и ФИО8 сообщала, что это комиссия за выдачу кредита, после чего предоставляла Потерпевший №2 и ФИО8 на подпись разовое поручение. После чего клиент подписывал, в программе проводилась операция, и денежные средства переводились на карту Свидетель №3. Свидетель №3 является его знакомым, карта его, открытая в ОАО «АльфаБанк», находилась в ее распоряжении, он о происходящем ничего не знал. После чего она распоряжалась деньгами с карты Свидетель №3 по своему усмотрению. Желает дополнить, что подобным образом она переводила деньги клиентов ОАО «Альфа-Банк» Потерпевший №1 и Потерпевший №3 Ею возвращены денежные средства Потерпевший №2, ФИО8, Потерпевший №1 и Потерпевший №3 Денежные средства вернула путем перечисления на счета указанных граждан. К протоколу допросу прилагает копии приходно-кассовых ордеров. Вину признает, в содеянном раскаиваюсь. Деньги похищала в связи с тяжелым материальным положением. При совершении инкриминируемого деяния она не являлась должностным лицом, и в силу занимаемой должности не обладала организационно-распорядительными или административно-хозяйственными полномочиями (л.д.225-227).

Потерпевшая Потерпевший №3 в суде, с учетом её показаний, данных в ходе предварительного следствия, оглашенных в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ (л.д. 168-169), пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ она обращалась в отделение ПАО «Альфа-Банк», которое расположено по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, для оформления кредита. Оформлением кредитного договора занималась представитель банка, кто именно - не знает. При оформлении пакета документов ей было предоставлено большое количество документов, она ставила свои подписи, однако речи ни о каком дарении не было. Документы просматривала, однако досконально не изучала. ФИО2 5 800 рублей не дарила. Свидетель №3 ей неизвестен, никогда о таком человеке не слышала. После предъявления ей на обозрение разового поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, она пояснила, что в данном разовом поручении стоит её подпись, однако денежные средства ни ФИО3, ни Свидетель №3 она не дарила. Подробностей разговора с ФИО2 не помнит, однако помнит, что она ей говорила, что при оформлении кредита, на руки она получит меньше, чем сам кредит. Ущерб в сумме 5800 для неё значительный.

Из оглашённых показаний в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ потерпевшего Потерпевший №1 данных им в ходе предварительного расследования, усматривается, что ДД.ММ.ГГГГ он обращался в отделение ПАО «Альфа-Банк», которое расположено по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, для оформления кредита. Оформлением кредитного договора занималась представитель банка - ФИО2 При оформлении пакета документов ФИО2, ему было предоставлено большое количество документов, он ставил свои подписи, однако речи ни о каком дарении не было. Документы просматривал, однако досконально не изучал. ФИО2 денежных средств не дарил. Свидетель №3 ему неизвестен, никогда о таком человеке не слышал. Ущерб в сумме 10000 для него является значительным (л.д.90-91);

Потерпевшая Потерпевший №2 в суде, с учетом её показаний, данных в ходе предварительного следствия, оглашенных в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ (л.д. 83-84), пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ она обращалась в отделение ПАО «Альфа-Банк», которое расположено по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, для оформления кредита. Оформлением кредитного договора занималась представитель банка - ФИО2 При оформлении пакета документов ФИО2 ей было предоставлено большое количество документов, она ставила свои подписи, однако речи ни о каком частном переводе не было. Документы просматривала, однако досконально не изучала. ФИО2 денежных средств не дарила. Свидетель №3 ей неизвестен, никогда о таком человеке не слышала. Ей предъявлялась копия разового поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, в данном разовом поручении стоит ее подпись, однако денежные средства ни ФИО2, ни Свидетель №3 она не дарила, частных переводов не делала. Ущерб в сумме 7700 для нее является значительным. 

Из оглашённых показаний в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ потерпевшего ФИО8о., данных им в ходе предварительного расследования, усматривается, что в августе 2014 года ему поступил звонок от представителей ПАО «Альфа-Банк». В ходе разговора представители Банка предложили ему оформить кредит, после раздумий он согласился. ДД.ММ.ГГГГ он обращался в отделение ПАО «Альфа-Банк», которое расположено по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, для оформления кредита. Находясь в отделении банка, он обратился к кредитному специалисту, фамилию ее не знает. В тот же день был оформлен кредит на сумму 135000 рублей. При оформлении пакета документов девушка ему предоставила большое количество документов, он ставил свои подписи, все их он не читал. Ни о каком дарении или частном переводе речи не было, девушка-представитель банка ему об этом не говорила. В последствии, анализируя выписку по расчетному счету, он обратил внимание, что с его расчетного счета перечислены 14000 рублей на некого Свидетель №3, такого человека не знает и никогда не видел. По данному поводу он обратился в банк, затем в полицию. Менеджеру банка подарков в виде перечисления не делал и не собирался. В результате неправомерных действий менеджера банка ему был причинен ущерб на сумму 14000 рублей, который для него является значительным (л.д.73-75);

Свидетель Свидетель №1 в суде пояснила, что она является руководителем ККО «

<

данные изъяты>» ОАО «Альфа Банк» с ДД.ММ.ГГГГ, по настоящее время. Ранее из СЭБ ОАО «Альфа-Банк» в адрес ККО «

<

данные изъяты>» ОАО «Альфа Банк» поступал запрос на предоставление должностной инструкции специалиста ККО «

<

данные изъяты>» ОАО «Альфа Банк» ФИО2, но в связи с отсутствием данной должностной инструкции в ККО «

<

данные изъяты>» ОАО «Альфа Банк» она не была предоставлена. В настоящее время возможное место нахождение указанной должностной инструкции ей не известно. 

В ОАО «Альфа Банк» утверждена типовая должностная инструкция специалиста ККО «

<

данные изъяты>» ОАО «Альфа Банк», дирекции развития розничного бизнеса, блок розничный бизнес, на основании которой осуществляют свою деятельность все специалисты ККО. Данная должностная инструкция охватывает весь перечень основных задач и функций, прав и обязанностей, ответственность специалистов ККО, у ФИО2 должна была быть аналогичная должностная инструкция. 

Свидетель Свидетель №3 в ходе следствия, чьи показания были оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ, пояснил, что он сожительствовал с ФИО2, с 2013 года по 2015 год. Расстался с ней в 2015 году, так как не сложилась совместная жизнь. У него имелись две банковские карты, открытые в ПАО «Альфа-Банк». Данные карты находились в распоряжении ФИО2, так как работа его была связана с частыми командировками, и карты находились дома, и у ФИО2 был доступ к ним, к тому же он имел кредиты в ПАО «Альфа-Банк» и просил ФИО2 перечислять на карту деньги. ФИО2 работала в ПАО «Альфа-Банк», кем именно - не знает. О том, что ФИО2 занималась махинациями с денежными средствами - он не знал, узнал от общих знакомых, сама ФИО2 ему ничего не говорила. ДД.ММ.ГГГГ он приехал из командировки и ФИО2 сообщила, что расстается с ним, причин не объяснила, более с ней он не общался (л.д.58-59).

Свидетель Свидетель №4 в суде, с учетом его показаний, данных в ходе предварительного следствия, оглашенных в порядке ст. 281 ч. 3 УПК РФ (л.д. 63-70), пояснил, что он работает в должности главного кредитного специалиста ПАО «Альфа-Банк», офисное помещение расположено по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. ПАО «Альфа-Банк» в соответствии с генеральной лицензией Центрального банка России № оказывает банковские услуги населению. В соответствии с доверенностью №Д от ДД.ММ.ГГГГ, выданной Председателем Правления ПАО «Альфа-Банк», он уполномочен представлять интересы банка в правоохранительных органах. 

ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Альфа-Банк» была принята на работу ФИО2 на должность менеджера - консультанта, был заключен трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ с испытательным сроком. ДД.ММ.ГГГГ приказом № ФИО2 была переведена (временно) на другую работу, а именно: на должность специалиста кредитно-кассового офиса «

<

данные изъяты>» ПАО «Альфа-Банк» в г. Ростов-на-Дону, дирекции развития розничного бизнеса (Западная), Блок «Розничный Бизнес» с ДД.ММ.ГГГГ на период перевода ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности. Непосредственным местом работы ФИО2 являлся офис ПАО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. 

В должности специалиста в ее обязанности входило оформление кредитных продуктов, а также расчетно-кассовое обслуживание клиентов. 

В период времени с 21.08 по ДД.ММ.ГГГГ специалист ККО «

<

данные изъяты>» ПАО «Альфа-Банк» в г. Ростове-на-Дону ФИО2, находясь при исполнении своих обязанностей в ККО «

<

данные изъяты>» ПАО «Альфа-Банк», расположенном по 

<

адрес> в г. Ростове-на-Дону, входила в доверие клиентов, оформляя от их имени платежные поручения по оплате за несуществующую комиссию Банка по обслуживанию кредитного счета и обманным путем переводила данные деньги на счет №, открытый в ПАО «Альфа-Банк 

<

адрес> на её сожителя Свидетель №3 За указанный период времени ФИО2 совершила 22 незаконных финансовых операций на общую сумму 76220 рублей. 

Как следует из объяснения старшего специалиста ККО ««

<

данные изъяты>» ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ он находился на рабочем месте и к нему обратился клиент ФИО4 с просьбой разобраться, куда пропали с его расчетного счета деньги в сумме 10000 рублей. По программе он обнаружил, что данная сумма была переведена со счета клиента на другой счет с назначением платежа «Дарение». ФИО28 поинтересовался у клиента, действительно ли он совершал данную операцию, на что последний ответил, что такой операции не совершал. Клиент также пояснил, что по данному факту им по телефону горячей линии Банка оформлена претензия. О данном обращении клиента он доложил Руководству ККО. В начале 2015 года в ПАО «Альфа-Банк» обратились клиенты банка, а именно: Потерпевший №2, ФИО59 с претензией о том, что при оформлении кредита в «Альфа-Банке», у них необоснованно были перечислены денежные средства. Так в ходе проверки службой экономической безопасности банка было выявлено, что оформлением кредитных договоров с Потерпевший №2 и ФИО61 занималась специалист ФИО62 В ходе внутренней проверки установлено, что ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, исполняя служебные обязанности специалиста, при заключении кредитного договора с ФИО63 изготовила разовое поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, о перечислении с расчетного счета ФИО64 денежных средств в сумме 14000 рублей, с указанием платежа «Дарение», на расчетный счет Свидетель №3, который является ее сожителем, после чего, предоставила разовое платежное поручение на подпись ФИО65. совместно с другими документами, затем направила платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и разовое поручение для исполнения, в тот же день с расчетного счета ФИО66 №, открытого в ПАО «Альфа-Банк» по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, на расчетный счет №, открытого в ПАО «Альфа-Банк» 

<

адрес> на имя Свидетель №3, переведены денежные средства в сумме 14000 рублей. Далее, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, исполняя служебные обязанности специалиста, при заключении кредитного договора с Потерпевший №2 изготовила разовое поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении с расчетного счета Потерпевший №2 денежных средств в сумме 7700 рублей с указанием платежа «Частный перевод» на расчетный счет Свидетель №3, который является ее сожителем, после чего, предоставила разовое платежное поручение на подпись Потерпевший №2 совместно с другими документами, затем направила платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и разовое поручение для исполнения. В тот же день с расчетного счета Потерпевший №2 №, открытого в ПАО «Альфа-Банк» по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> на расчетный счет №, открытый в ПАО «Альфа-Банк» 

<

адрес> на имя Свидетель №3, были переведены денежные средства в сумме 7700 рублей. ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, исполняя служебные обязанности специалиста, при заключении кредитного договора с Потерпевший №3 изготовила разовое поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении с расчетного счета Потерпевший №3 денежных средств в сумме 5800 рублей с указанием платежа «Дарение», на расчетный счет Свидетель №3, который является ее сожителем, после чего, предоставила разовое платежное поручение на подпись Потерпевший №3 совместно с другими документами, затем направила платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и разовое поручение для исполнения. В тот же день с расчетного счета Потерпевший №3 №, открытого в ПАО «Альфа-Банк» по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, на расчетный счет №, открытый в ПАО «Альфа-Банк» 

<

адрес> на имя Свидетель №3, были переведены денежные средства в сумме 5800 рублей. ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, исполняя служебные обязанности специалиста, при заключении кредитного договора с Потерпевший №1 изготовила разовое поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении с расчетного счета Потерпевший №1 денежных средств в сумме 10000 рублей с указанием платежа «Дарение» на расчетный счет Свидетель №3, который является ее сожителем, после чего, предоставила разовое платежное поручение на подпись Потерпевший №1 совместно с другими документами, затем направила платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и разовое поручение для исполнения. В тот же день с расчетного счета Потерпевший №1 №, открытого в ПАО «Альфа-Банк» по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, на расчетный счет №, открытый в ПАО «Альфа-Банк» 

<

адрес> на имя Свидетель №3, были переведены денежные средства в сумме 10000 рублей. 

Похищенные ФИО2 денежные средства ПАО «Альфа-Банк» не принадлежат, принадлежали денежные средства вышеуказанным гражданам, ПАО «Альфа-Банк» материальный ущерб причинен не был.

ДД.ММ.ГГГГ один платеж был возращен в размере 10000 рублей клиенту Потерпевший №1, когда она узнала, что от имени данного клиента оформлена претензия в Банк. 

Со счета сожителя ФИО2 данные денежные средства обналичивала в банкоматах ККО (карта сожителя находилась в ее распоряжении) или переводила на свой расчетный счет в Банке. 

Мошенничество совершала сама, никого в свои незаконные действия она не посвящала. 

Свидетель Свидетель №2 в суде пояснила, что она работает начальником отдела по работе с персоналом ОАО «Альфа-Банк». В ее должностные обязанности входит руководство отделением по работе с персоналом. 

Должностная инструкция специалиста ККО ОАО «Альфа Банк» ФИО2 в отделе по работе с персоналом отсутствует, после увольнения сотрудника ФИО2 инструкция на хранение не поступала. Где в настоящее время находится должностная инструкция ФИО2 - ей не известно. 

Анализируя совокупность вышеприведенных доказательств на предмет их достоверности, допустимости, относимости и достаточности, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимой ФИО1 в совершении преступления, указанного в описательно – мотивировочной части приговора. 

Суд считает, что представленные стороной обвинения доказательства являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для правильного разрешения настоящего уголовного дела по существу, в связи, с чем полагает возможным положить их в основу приговора.

Таким образом, последовательно оценив собранные по делу доказательства, всесторонне исследованные в судебном заседании, проанализированные и оцененные в соответствии с требованиями ст. 88 УПК РФ с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, и в совокупности признанные достаточными для разрешения уголовного дела по существу, суд приходит к убеждению, что виновность подсудимой ФИО1 в деяниях, изложенных в описательно-мотивировочной части настоящего приговора, доказана в полном объеме, а обстоятельства, подлежащие доказыванию по уголовному делу, предусмотренные ст.73 УПК РФ, установлены в ходе судебного разбирательства.

Показания потерпевших и свидетелей последовательны, логичны и не содержат существенных противоречий. Кроме того, показания указанных лиц согласуются с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании, и подтверждаются признательными показаниями подсудимой. Материалы уголовного дела не содержат сведений, дающих основание не доверять показаниям потерпевших и свидетелей либо считать, что они оклеветали подсудимую.

При таких обстоятельствах действия подсудимой ФИО1 суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину. 

При назначении подсудимой наказания, суд, в соответствии с требованиями ст.ст. 6, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности виновной, в том числе смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства, а также влияние назначаемого наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Так, подсудимая ФИО1 вину признала полностью и чистосердечно раскаялась в содеянном, ее возраст - 27 лет (л.д.183); семейное положение – замужем (л.д. 193), впервые привлекается к уголовной ответственности (л.д.185, 186, 187, 188); на диспансерном наблюдении у врача-психиатра и в наркологическом диспансере не состоит (л.д. 190, 192); избранную в отношении неё подписку о невыезде и надлежащем поведении не нарушала, положительно характеризуется от соседей по месту проживания (л.д. 195), ведет социально-активный образ жизни, что усматривается из представленной трудовой книжки (л.д. 196-198), имеет на иждивении грудного ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения (л.д. 199), активно способствовала раскрытию и расследованию преступления, что усматривается из изученных материалов дела, добровольно возместила потерпевшим похищенные денежные средства, в том числе потерпевшему Потерпевший №1 похищенные денежные средства в размере 10000,00 руб. возвратила незамедлительно после совершения преступления - ДД.ММ.ГГГГ - до возбуждения настоящего уголовного дела и расследования его, в связи с чем, потерпевшие не имеют никаких материальных претензий к подсудимой (л.д.110, 179, 180), потерпевшие Потерпевший №2, Потерпевший №3 ходатайствовали о назначении подсудимой не строгого наказания, так как они её простили, что в соответствии с п.п. «г,и» ч. 1, ч. 2 ст. 61 УК РФ признается судом в качестве смягчающих ответственность обстоятельств, и позволяет суду назначить наказание в виде лишения свободы без назначения дополнительного вида наказания в виде ограничения свободы, с применением к основному виду наказания ст. 73 УК РФ, предоставив тем самым ей возможность честным трудом и примерным поведением оправдать оказанное судом доверие, поскольку именно данный вид наказания, по мнению суда, будет способствовать восстановлению социальной справедливости, исправлению подсудимой и предупреждению совершения ею новых преступлений.

Обстоятельств, отягчающих подсудимой ФИО1 наказание, в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено. 

С учетом фактических обстоятельств совершения преступления и степени его общественной опасности, оснований для применения к подсудимой положений ст. 64 УК РФ, либо для изменения категории совершенного подсудимой преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется. 

Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 2 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года, без ограничения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 2 (два) года. 

Обязать ФИО1 в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, сообщать об изменении своего места жительства, и являться в указанный орган для регистрации.

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Засчитать в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора суда, - с 16.02.2017 года.

Меру пресечения в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления приговора в законную силу, а затем отменить.

Вещественные доказательства по уголовному делу, указанные в постановлении следователя от 23.12.2016 г., хранящиеся при материалах уголовного дела согласно п. 2 резолютивной части данного постановления, после вступления приговора в законную силу продолжить хранить при уголовном деле в течение всего срока его хранения; переданные в ПАО «Альфа-Банк» согласно п. 3 резолютивной части данного постановления – считать возвращенными по принадлежности (л.д. 121-125). 

Вещественное доказательство по уголовному делу, указанное в постановлении следователя от 15.01.2017 г., хранящееся при материалах уголовного дела, после вступления приговора в законную силу продолжить хранить при уголовном деле в течение всего срока его хранения (л.д. 163). 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через Ленинский районный суд г. Ростова-на-Дону в течение 10 суток со дня его оглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе заявлять ходатайство о своём участии в суде апелляционной инстанции в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора, и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы. 

Приговор составлен и отпечатан в совещательной комнате.

Председательствующий: С.В. Федорова