Дело № 1-661/2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

21.10.2024 г. Екатеринбург 

Ленинский районный суд г. Екатеринбурга в составе председательствующего Чащиной Т.С., с участием государственных обвинителей – Давлетяровой Ю.В., Блажеца А.С., 

подсудимого ФИО1, его защитника - адвоката Белышевой В.В., при секретаре судебного заседания Батуеве И.В., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, 

 года рождения, уроженца 

<

данные изъяты>, гражданина 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> зарегистрированного по адресу: г

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, 

<

данные изъяты>, осужденного: 

Синарским районным судом г. Каменска-Уральского Свердловской области 17.04.2024 по ч.3 ст. 30 – п. «г» ч.4 ст. 228.1 УК РФ к 07 годам лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима. В соответствии с ч.3.2 ст. 72 УК РФ в срок отбытия наказания зачтен период с 

 до дня вступления приговора в законную силу из расчета 1 день за 1 день. Приговор вступил в законную силу 20.06.2024. 

В порядке ст. ст. 91, 92 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации по данному уголовному делу не задерживавшегося, 

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 173.2, ч.1 ст. 187, ч.1 ст. 187, ч.1 ст. 187, ч.1 ст. 187, ч.1 ст. 187, ч.1 ст. 187, ч.1 ст. 187, ч.1 ст. 187, ч.1 ст. 187, ч.1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, 

УСТАНОВИЛ:

Постановлением суда от 18.10.2024 прекращено уголовное преследование ФИО1 по ч.1 ст. 173.2 УК РФ, на основании п. 3 ч.1 ст. 24, п. 2 ч.1 ст. 27 УПК РФ, в связи с истечением срока давности уголовного преследования. 

ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Руководствуясь единым преступным умыслом в период времени с 

 по 

 к ФИО1, формально выступающему в качестве руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее ООО «

<

данные изъяты>») ИНН № от 

, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором ООО «

<

данные изъяты>», расчётный счет в АО «АЛЬФА-БАНК» с системой дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн» (далее – система ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн») на указанное юридическое лицо и получить банковскую карту, с предоставлением партнеру банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты, для получения на него логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчётным счётом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1, как директора ООО «

<

данные изъяты>», на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласился.

, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – руководителем (директором) ООО «

<

данные изъяты>», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «

<

данные изъяты>», печать Общества, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, необходимые для государственной регистрации ООО «

<

данные изъяты>» в налоговом органе и для открытия расчетного счета у ООО «

<

данные изъяты>» в АО «АЛЬФА-БАНК», реализуя свой преступный умысел, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что является подставным лицом и после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты>» банковские операции по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, встретился по адресу: 

<

адрес>, с партнером АО «АЛЬФА-БАНК» П.С.А., не осведомленным о его преступных намерениях, который со слов ФИО1, в присутствии последнего, используя программную систему АО «АЛЬФА-БАНК», составил следующие документы:

- подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА - БАНК» клиента – ООО «

<

данные изъяты>», где указал ФИО1, как контактное лицо и абонентский номер телефона № для идентификации Банком при открытии расчётного счета через смс-код уполномоченного лица ООО «

<

данные изъяты>» - ФИО1 в системе электронного документооборота с Банком и для последующего получения на него смс-кодов для работы в системе Банка, с правом подписания электронных документов; 

- подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «АЛЬФА – БАНК», необходимое для дальнейшего дистанционного открытия и управления с использованием системы ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн» расчетным счетом и выпуска банковской карты «Альфа-Бизнес» в порядке Express-выдачи. При этом ФИО1, надлежащим образом ознакомленный партнёром банка АО «АЛЬФА-БАНК» П.С.А.., с положениями Соглашения об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договором о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» и тарифами АО «АЛЬФА-БАНК», то есть обязанностью не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием Систем Банка, в том числе не передавать и не сообщать свои пароли и логины, являющиеся электронными средствами, и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету АО «АЛЬФА-БАНК», действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, умышленно, из корыстных побуждений, указал в подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг в АО «АЛЬФА – БАНК» от ООО «

<

данные изъяты>» абонентский номер телефона № и с целью доступа в систему ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн» логин – 

<

данные изъяты> и не находящиеся в её распоряжении адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для получения на него пароля, скрыв при этом от партнера АО «АЛЬФА-БАНК» П.С.А.., что является подставным лицом ООО «

<

данные изъяты>» и не является пользователем почтового ящика с указанным адресом электронной почты и указанного абонентского номера телефона. Далее, ФИО1 подписал от своего имени, как директора ООО «

<

данные изъяты>», подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА - БАНК» клиента - ООО «

<

данные изъяты>», получив от партнера АО «АЛЬФА-БАНК» П.С.А. на руки электронный носитель информации - банковскую карту «Альфа-Бизнес» № для ООО «

<

данные изъяты>» с целью осуществления банковских операций по расчетному счету АО «АЛЬФА - БАНК» после его открытия. 

, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, находясь по адресу: 

<

адрес>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, будучи надлежащим образом ознакомленный с Договором о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», в том числе не передавать третьим лицам банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО«

<

данные изъяты>», по ранее достигнутой договоренности, лично передал (сбыл) электронный носитель информации (банковскую карту «Альфа-Бизнес» №), предназначенную для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту ООО «

<

данные изъяты>» в АО «АЛЬФА-БАНК», неустановленному лицу.

 АО «АЛЬФА - БАНК» отправило на абонентский номер телефона №, указанный ФИО1 в документах АО «АЛЬФА-БАНК» от ООО «

<

данные изъяты>», электронную ссылку на составленный партнером Банка со слов ФИО1 электронный документ – подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «АЛЬФА-БАНК» и электронное средство - смс-код для его подписания простой электронной подписью ФИО1 с целью открытия у ООО «

<

данные изъяты>» расчетного счета в АО «АЛЬФА-БАНК».

, точные время и место в ходе предварительного следствия не установлены, неустановленное лицо, действуя от имени ФИО1, как уполномоченного лица ООО «

<

данные изъяты>», используя мобильное устройство с абонентским номером телефона №, перейдя посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по электронной ссылке от АО «АЛЬФА-БАНК» и введя электронное средство - смс-код, полученный на указанный абонентский номер телефона, подписало простой электронной подписью от имени директора ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 электронный документ – подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «АЛЬФА-БАНК», на основании которого АО «АЛЬФА-БАНК» в этот же день открыло для ООО «

<

данные изъяты>» расчётный счёт № №, обслуживаемый в дополнительном офисе «Екатеринбург-улица Белореченская (юл)» в г. Екатеринбург АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: 

<

...>, и направило на адрес электронной почты 

<

данные изъяты> пароль, являющийся электронным средством для доступа в Систему ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн» АО «АЛЬФА-БАНК». 

Таким образом, 

, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленный партнером банка АО «АЛЬФА-БАНК» П.С.А. с положениями Соглашения об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договором о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» и тарифами АО «АЛЬФА-БАНК», то есть обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием Систем Банка, а также не передавать и не сообщать третьим лицам свои смс-коды, логин и пароль, являющиеся электронными средствами, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчётного счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) электронные средства (смс-код, логин и пароль), предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту ООО «

<

данные изъяты>» в АО «АЛЬФА-БАНК», неустановленному лицу.

Также продолжая руководствоваться единым преступным умыслом в период с 

 по 

 к ФИО1, формально выступающему в качестве руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее ООО «

<

данные изъяты>») ИНН № от 

, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором ООО «ПИРАМИДА», расчетный счет в Публичном акционерном обществе «Банк ВТБ» (далее Банке ВТБ (ПАО)) с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – Система ДБО) на указанное юридическое лицо, с предоставлением сотруднику банка адреса электронной почты и абонентского номера телефона, для получения на них логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1, как директора ООО «

<

данные изъяты>», на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласился.

, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) ООО «

<

данные изъяты>», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «

<

данные изъяты>», печать Общества, адрес электронной почты 

<

данные изъяты> и абонентский номером телефона № для открытия расчетного счета у ООО «

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по оставленной 

 неустановленным лицом через индивидуального предпринимателя К.С.В. (ИНН №), не осведомленного о преступных намерениях ФИО1 и неустановленного лица, заявке от ООО «

<

данные изъяты>» на открытие расчетного счета, встретился в помещении расположенном по адресу: 

<

адрес>, с сотрудником Банка ВТБ (ПАО) К.Е.С.., не осведомленным о преступных намерениях ФИО1, где предоставив свой паспорт, документы и печать ООО «

<

данные изъяты>» и надлежащим образом ознакомленный сотрудником Банка с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Банке ВТБ (ПАО) (далее – Правила комплексного обслуживания), то есть соблюдать конфиденциальность логина, пароля, информации о средствах подтверждения, используемых в Системе ДБО, являющихся электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, открытому в Банке ВТБ (ПАО), подписал Заявление о предоставлении услуг Банка, в котором, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, умышленно указал не находящиеся в его распоряжении адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для получения логина и абонентский номер телефона № для получения временного пароля для входа в Систему ДБО, а также для получения СМС-сообщений с кодами (СМС-кода), являющимися составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющими идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1, необходимые для подтверждения и направления в Банк ВТБ (ПАО) электронных документов для проведения банковских операций по счету. При этом ФИО1 скрыл от сотрудника Банка ВТБ (ПАО) К.Е.С., что является подставным лицом ООО «

<

данные изъяты>» и не является пользователем указанного абонентского номера телефона и почтового ящика с указанным адресом электронной почты. 

После чего, 

 Банк ВТБ (ПАО) на основании указанного Заявления о предоставлении услуг Банка от ООО «

<

данные изъяты>», поступившего от сотрудника Банка К.Е.С.., открыло для ООО «

<

данные изъяты>» расчетный счет № №, обслуживаемый в дополнительном офисе «Уралмаш» Филиала № 6602 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...> и отправил электронные средства на адрес электронной почты 

<

данные изъяты> логин и на абонентский номер телефона № - пароль для входа в Систему ДБО Банк ВТБ (ПАО).

Таким образом, 

, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленный в Банке ВТБ (ПАО) с Правилами комплексного обслуживания, в том числе исключить доступ третьих лиц к логину, паролю, средствам получения кодов, используемым в Системе ДБО, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчетного счета Банка ВТБ (ПАО), по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) электронные средства (логин, пароль, смс-коды), предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту ООО «

<

данные изъяты>» в Банке ВТБ (ПАО), неустановленному лицу.

Также продолжая руководствоваться единым преступным умыслом в период с 

 по 

 к ФИО1, формально выступающему в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее ООО «

<

данные изъяты>») ИНН № от 

, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором ООО «

<

данные изъяты>», расчетный счет в Акционерном обществе «Тинькофф Банк» (далее АО «Тинькофф Банк») с системой дистанционного банковского обслуживания (далее система ДБО) на указанное юридическое лицо и получить корпоративную банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона для получения на него логина, пароля и кодов для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и корпоративную банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1, как директора ООО «

<

данные изъяты>», на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласился.

, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) ООО «

<

данные изъяты>», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «

<

данные изъяты>», печать Общества, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> для открытия расчетного счета у ООО «

<

данные изъяты>» и получения корпоративной банковской карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по оставленной в период с 

 по 

 неустановленным лицом электронной заявке от ООО «

<

данные изъяты>» на открытие расчётного счета и выпуск к нему корпоративной банковской карты, встретился в офисном помещении по адресу: 

<

адрес>, с сотрудником АО «Тинькофф Банк» Т.М.В.., не осведомленным о преступных намерениях ФИО1, где предоставив свой паспорт и документы ООО «

<

данные изъяты>» и надлежащим образом ознакомленный сотрудником АО «Тинькофф Банк» Т.М.В. с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой АО «Тинькофф Банк» (редакция 37) и с Приложениями к ним, в том числе с п. 3.3.10 указанных Условий, то есть обязанностью клиента обеспечивать безопасное хранение кодов доступа и аутентификационных данных, конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, подписал Анкету держателя Бизнес-карты АО «Тинькофф Банк» и Заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему АО «Тинькофф Банк» (далее – Заявлением о присоединении), умышленно скрыв от сотрудника Банка, что является подставным лицом ООО «

<

данные изъяты>» и не является пользователем указанного в Заявлении о присоединение абонентского номера телефона №, на который поступит смс-сообщение с логином и паролем для входа в личный кабинет системы ДБО АО «Тинькофф Банк» и одноразовые цифровые коды подтверждения, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиента в системе ДБО Банка и простой электронной подписью руководителя ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1, необходимые для подтверждения и направления в АО «Тинькофф Банк» электронных документов для проведения банковских операций по расчетному счету. При этом, ФИО1 гарантировал, что указанный номер телефона принадлежит лично ему (ФИО1) и третьими лицами не используется.

В этот же день, 

 сотрудник АО «Тинькофф Банк» Т.М.В., не осведомленный о преступных намерениях ФИО1, на основании подписанного последним Заявления о присоединении, выдал на руки ФИО1 электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту № к расчетному счету №, открытому 

 АО «Тинькофф Банк» и обслуживаемому по адресу: г. Москва, ул. Хуторская 2-я, д. 38А строение 26, а также АО «Тинькофф Банк» отправило на абонентский номер телефона №, указанный в Заявлении о присоединении от ООО «ПИРАМИДА», смс-сообщение с логином и паролем, являющимися электронными средствами, для входа в личный кабинет системы ДБО АО «Тинькофф Банк».

В этот же день, 

, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, находясь вблизи офисного помещения, расположенного по адресу: 

<

адрес>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленный сотрудником Банка с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой АО «Тинькофф Банк» (редакция 37) и Приложениями к нему, в том числе обязанностью обеспечивать безопасное хранение кодов доступа и аутентификационных данных, конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, не передавать другим лицам банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчетного счета, по ранее достигнутой договорённости, лично передал (сбыл) электронные средства (логин, пароль и кода) и электронный носитель информации (корпоративную банковскую карту №), предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «

<

данные изъяты>» в АО «Тинькофф Банк», неустановленному лицу.

Также продолжая руководствоваться единым преступным умыслом в период с 

 по 

 к ФИО1, формально выступающему в качестве руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее ООО «

<

данные изъяты>») ИНН № от 

, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором ООО «

<

данные изъяты>», расчетный счет в Акционерном обществе Коммерческий Банк «Модульбанк» (далее АО КБ «Модульбанк») с системой дистанционного банковского обслуживания «Modulbank» (далее – Система ДБО «Modulbank») на указанное юридическое лицо, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона для получения на него ФИО2, Пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ в Систему ДБО «Modulbank», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1, как директора ООО «

<

данные изъяты>», на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласился.

, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – руководителем (директором) ООО «

<

данные изъяты>», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «

<

данные изъяты>», печать Общества, адрес электронной почты 

<

данные изъяты> и абонентский номер телефона № для открытия расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчётному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчётному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по оставленной 

 неустановленным лицом заявке от ООО «

<

данные изъяты>» на открытие расчетного счета, встретился в Бизнес-центре «ПРЕЗИДЕНТ», расположенном по адресу: 

<

...>, офис 14.9, с сотрудником АО КБ «Модульбанк» Х.Р.А., не осведомленным о преступных намерениях ФИО1, где предоставив свой паспорт, документы и печать ООО «

<

данные изъяты>» и надлежащим образом ознакомленный сотрудником АО КБ «Модульбанк» Х.Р.А. с Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и Приложениями к нему, Тарифами Банка, то есть обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к ключам Электронных подписей третьими лицами и к программно – аппаратным средствам, содержащим ключи Электронных подписей и с использованием которых генерируются ключи простой Электронной подписи, а также соблюдать конфиденциальность ФИО2, Пароля, Цифрового кода и других аутентификационных данных, средств подтверждения, используемых в системе «Интернет-Банк», являющихся электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету АО КБ «Модульбанк», подписал Соглашение об использовании простой электронной подписи и Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему АО КБ «Модульбанк» (далее Заявление о присоединении), умышленно скрыв от сотрудника Банка, что является подставным лицом ООО «

<

данные изъяты>» и не является пользователем указанного в Заявлении о присоединении абонентского номера телефона №, являющегося логином для входа в Систему ДБО «Modulbank», на который поступят СМС-сообщения с одноразовым кодом (смс-кодом) для проверки корректности введенного Клиентом указанного номера телефона и установления Клиентом самостоятельно пароля и с одноразовыми кодами подтверждения, являющимися простой электронной подписью руководителя (директора) ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1, необходимые для подтверждения и направления в АО КБ «Модульбанк» электронных документов для проведения банковских операций по расчетному счету. При этом ФИО1 гарантировал, что указанный номер телефона принадлежит лично ему (ФИО1) и третьими лицами не используется. На основании указанного Заявления о присоединении, АО КБ «Модульбанк» открыло 

 для ООО «

<

данные изъяты>» расчётный счёт №, обслуживаемый в Московском филиале АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

...>, и отправило электронное средство - смс-код на абонентский номер телефона № для идентификации клиента – ООО «

<

данные изъяты>» в Системе ДБО «Modulbank».

После этого, 

, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, находясь вблизи Бизнес-центра «ПРЕЗИДЕНТ», расположенного по адресу: 

<

...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленный сотрудником АО КБ «Модульбанк» Х.Р.А. с Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и Приложениями к нему, Тарифами Банка, в том числе исключить доступ третьих лиц к устройству, номер которого подключен к Системе ДБО «Modulbank» и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием Систем Банка, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «ПИРАМИДА» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчетного счета № АО КБ «Модульбанк», по ранее достигнутой договоренности, лично передал (сбыл) электронные средства (логин, смс – код), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» в АО КБ «Модульбанк», неустановленному лицу.

Также продолжая руководствоваться единым преступным умыслом в период с 

 по 

<

данные изъяты>, к ФИО1, формально выступающему в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее ООО «

<

данные изъяты>») ИНН № от 

, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором ООО «

<

данные изъяты>», расчетный счет в Акционерном обществе «Райффайзенбанк» (далее АО «Райффайзенбанк») с системой дистанционного банковского обслуживания Банка (далее Система «Банк-Клиент») на указанное юридическое лицо и получить банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты, для получения на них логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно - коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету от имени ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1, как директора ООО «

<

данные изъяты>», на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласился.

, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) ООО «

<

данные изъяты>», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «

<

данные изъяты>», печать Общества, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для открытия расчетного счета у ООО «

<

данные изъяты>» и получения банковской карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы «Банк-Клиент» и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратился в отделение 204 Филиала «Уральский» АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: 

<

...>, к сотруднику Банка У.Е.А. с просьбой открыть расчётный счёт и выпустить к нему Неименную банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» для ООО «

<

данные изъяты>», где, предоставив свой паспорт и документы ООО «

<

данные изъяты>» и надлежащим образом ознакомленный сотрудником АО «Райффайзенбанк» ФИО3, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, с Договором банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», Соглашением об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы «Банк-Клиент», а также с Общими условиями обслуживания счетов, вкладов и потребительских кредитов граждан АО «Райффайзенбанк», то есть обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы «Банк-Клиент», не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароли, являющиеся электронными средствами и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету АО «Райффайзенбанк», подписал Заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» (далее Заявление), в котором, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, умышленно указал не находящиеся в его распоряжении адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для получения электронной ссылки в личный кабинет для формирования логина и пароля с целью входа в систему «Банк-Клиент» и абонентский номер телефона № для получения одноразовых СМС-сообщений с кодами (СМС-кодами), являющимися составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющими идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и простой электронной подписью руководителя (директора) ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1, необходимые для подтверждения и направления в АО «Райффайзенбанк» электронных документов для проведения банковских операций по расчетному счету. При этом ФИО1 скрыл от сотрудника АО «Райффайзенбанк» У.Е.А., что является подставным лицом ООО «

<

данные изъяты>» и не является пользователем указанного абонентского номера телефона и почтового ящика с указанным адресом электронной почты. 

В этот же день, 

 сотрудник АО «Райффайзенбанк» У.Е.А.., не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, на основании подписанного последним Заявления, выдала на руки ФИО1 электронный носитель информации - банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» № к расчетному счету №, открытому в этот же день отделением 204 Филиала «Уральский» АО «Райффайзенбанк» и обслуживаемому по адресу: 

<

...> и АО «Райффайзенбанк» отправило на адрес электронной почты, указанный в Заявлении от ООО «

<

данные изъяты>», электронную ссылку в личный кабинет для формирования клиентом электронных средств - логина и пароля, с целью входа в систему «Банк-Клиент» АО «Райффайзенбанк».

Далее, 

, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, находясь вблизи отделения 204 Филиала «Уральский» АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленный с Договором банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», Соглашением об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы «Банк-Клиент», а также с Общими условиями обслуживания счетов, вкладов и потребительских кредитов граждан АО «Райффайзенбанк», в том числе не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием Систем Банка, банковскую карту, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал (сбыл) электронные средства - личный кабинет (логин и пароль, смс-код) и электронный носитель информации (банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» №), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» в АО «Райффайзенбанк», неустановленному лицу.

Также продолжая руководствоваться единым преступным умыслом в период с 

 по 

, к ФИО1, формально выступающему в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее ООО «

<

данные изъяты>») ИНН № от 

, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором ООО «

<

данные изъяты>», расчетный счет в Публичном акционером обществе «Банк Синара» (далее ПАО «Банк Синара») с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – Система ДБО) на указанное юридическое лицо и получить корпоративную банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка адреса электронной почты и абонентского номера телефона для получения на него ФИО2, Пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчётным счётом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ в Систему ДБО, и корпоративную банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету от имени ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1, как директора ООО «

<

данные изъяты>», на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласился.

, около 

<

данные изъяты>, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – руководителем (директором) ООО «

<

данные изъяты>», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «

<

данные изъяты>», печать Общества, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для открытия у ООО «

<

данные изъяты>» расчетных счетов и получения корпоративной банковской карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, с целью незаконного личного обогащения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по оставленной 

 неустановленным лицом через индивидуального предпринимателя П.С.А. (ИНН №), не осведомленного о преступных намерениях ФИО1 и неустановленного лица, заявке от ООО «

<

данные изъяты>» на открытие расчетного счета и выпуск корпоративной банковской карты, встретился в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области с сотрудником ПАО «Банк Синара» Н.Г.А., не осведомленным о преступных намерениях ФИО1, где предоставив свой паспорт, документы и печать ООО «

<

данные изъяты>» и ознакомившись с Заявлением об открытии банковского счета № от 

, с Заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № от 

 и с Заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг ПАО «Банк Синара» от 

, в том числе с обязанностью Клиента – директора ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 предоставлять в Банк информацию, необходимую для исполнения Банком требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115 - ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, подписал указанные документы, подтвердив тем самым, что заключает договор с целью получения банковских услуг, а также для осуществления финансово – хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>» в личных целях. При этом ФИО1, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, будучи ознакомленный сотрудником ПАО «Банк Синара» Н.Г.А. с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Банк Синара», утверждёнными приказом заместителя Председателя Правления Банка от 27.04.2022 № 331 (далее Правила), в том числе с условиями подключения и эксплуатации систем ДБО для юридических лиц, функционирующими для обслуживания счетов в ПАО «Банк Синара», согласно которым для начала обслуживания с использованием Системы ДБО и выпуска электронной подписи Клиенту высылается Логин и Пароль для входа в Систему ДБО на номер телефона, указанный Клиентом в Заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №, при этом для идентификации работы, в которой используются СМС-сообщения с одноразовыми кодами (смс-кодами), являющимися составной частью удалённого банковского обслуживания, позволяющими идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и аналога собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1, необходимые для подтверждения и направления в ПАО «Банк Синара» электронных документов для проведения банковских операций по счетам и с обязанностью Клиента обеспечивать сохранность (в тайне) информации, связанной с использованием Системы ДБО, умышленно скрыл от сотрудника ПАО «Банк Синара» Н.Г.А.., что является подставным лицом ООО «

<

данные изъяты>» и не является пользователем указанных в Заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № почтового ящика с адресом электронной почты 

<

данные изъяты>, на который при открытии расчетного счета поступит ссылка на личный кабинет ПАО «Банк Синара» с реквизитами расчетного счета, и абонентского номера телефона №, на который поступят логин и пароль для доступа к Системе ДБО и смс-коды, гарантировав при этом, что указанные адрес электронной почты и абонентский номер телефона принадлежат лично ему (ФИО1) и третьими лицами не используется. В свою очередь сотрудник ПАО «Банк Синара» Н.Г.А.., не осведомленный о преступных намерениях ФИО1, выдал на руки последнему электронные носители информации - корпоративную банковскую карту ПАО «Банк Синара» № для ООО «

<

данные изъяты>», активировав её, и для ФИО1 банковскую карту ПАО «Банк Синара» №.

В этот же день, 

 ПАО «Банк Синара» открыло для ООО «ПИРАМИДА» расчётный счет № и карточный расчётный счет №, обслуживаемые в филиале «ДЕЛО» ПАО «Банк Синара» по адресу: 

<

...>, и направило на указанные ФИО1 в Заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № от ООО «

<

данные изъяты>» адрес электронной почты ссылку на личный кабинет ПАО «Банк Синара» с реквизитами расчетных счетов и на абонентский номер телефона логин и пароль, являющиеся электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счётам ООО «

<

данные изъяты>» с применением Системы ДБО ПАО «Банк Синара».

, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленный с банковскими Правилами в ПАО «Банк Синара», в том числе с подпунктом 5.3.1.6. Раздела 5 «Условия подключения и эксплуатации систем Дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц», согласно которому Клиент обязан не передавать не уполномоченным лицам программное обеспечение, документацию, носитель уникальной ключевой информации, а также оборудование, Сертификаты, Логин, Пароль, ПИН-код, Кодовое слово, используемые при работе в Системе ДБО, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «ПИРАМИДА» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал (сбыл) электронные средства (логин, пароль и смс-коды) и электронные носители информации (корпоративную банковскую карту № и банковскую карту №), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1 в ПАО «Банк Синара», неустановленному лицу.

Также продолжая руководствоваться единым преступным умыслом в период с 

 по 

 к ФИО1, формально выступающего в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее ООО «

<

данные изъяты>») ИНН № от 

, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором ООО «

<

данные изъяты>», расчетный счет в Публичном акционерном обществе «АК БАРС» БАНК (далее – ПАО «АК БАРС» БАНК) с системой дистанционного банковского обслуживания «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ» (далее система ДБО «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ») на указанное юридическое лицо и получить корпоративную банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты, для получения на него логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и корпоративную банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1, как директора ООО «

<

данные изъяты>», на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласился.

, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) ООО «

<

данные изъяты>», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «

<

данные изъяты>», печать Общества, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для открытия расчетного счета у ООО «

<

данные изъяты>» и получения корпоративной банковской карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ», и электронного носителя информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента - руководителя (директора) указанного юридического лица, обратился в Дополнительный офис «Екатеринбургский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК по адресу: Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Ленина, 20 с просьбой открыть расчетный счет для ООО «

<

данные изъяты>» и выпустить к нему корпоративную банковскую карту, где предоставив свой паспорт, документы ООО «

<

данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленный сотрудником ПАО «АК БАРС» БАНК Л.Н.С., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, с условиями Договора комплексного банковского обслуживания, Договора банковского счета, Договора предоставления услуг с использованием Системы ДБО, Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой в ПАО «АК БАРС» БАНК, то есть обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы ДБО, а также не передавать и не сообщать третьим лицам свои пароли и логины, являющиеся электронными средствами и корпоративную банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, открытому в ПАО «АК БАРС» БАНК, подписал Заявление о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов ООО «

<

данные изъяты>» и Заявление на выпуск корпоративной карты ПАО «АК БАРС» БАНК, Заявление на установление/изменение единого кодового слова с кодовым словом «

<

данные изъяты>», подтвердив тем самым уникальный логин – 

<

данные изъяты> и абонентский номер телефона № для получения пароля в личный кабинет и смс-кодов с целью дистанционного управления расчетным счетом по системе ДБО «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ» и получил на руки от сотрудника ПАО «АК БАРС» БАНК Л.Н.С. электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту № для осуществления банковских операций по расчетному счету ПАО «АК БАРС» БАНК. При этом ФИО1 умышленно скрыл от сотрудника ПАО «АК БАРС» БАНК Л.Н.С.., что является подставным лицом ООО «

<

данные изъяты>» и не является пользователем указанного абонентского номера телефона. 

После этого, 

, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, находясь вблизи Дополнительного офиса «Екатеринбургский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленный с условиями Договора комплексного банковского обслуживания, Договора банковского счета, Договора предоставления услуг с использованием Системы ДБО, Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой в ПАО «АК БАРС» БАНК, в том числе не передавать третьим лицам корпоративную банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчетного счета ПАО «АК БАРС» БАНК, по ранее достигнутой договоренности, лично передал (сбыл) полученный им от сотрудника Банка электронный носитель информации (корпоративную банковскую карту №), предназначенную для осуществления приема, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «АК БАРС» БАНК, неустановленному лицу.

Далее 

, ПАО «АК БАРС» БАНК на основании подписанного 

 директором ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 Заявления о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов ООО «

<

данные изъяты>» и Заявления на выпуск корпоративной карты ПАО «АК БАРС» БАНК открыло для ООО «

<

данные изъяты>» расчетный счет №, обслуживаемый в Дополнительном офисе «Екатеринбургский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК по адресу: 

<

...> и направило на абонентский номер телефона № пароль в личный кабинет системы ДБО «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ» ПАО «АК БАРС» БАНК.

Таким образом, 

, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленный с условиями Договора комплексного банковского обслуживания, Договора банковского счета, Договора предоставления услуг с использованием Системы ДБО, Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой в ПАО «АК БАРС» БАНК, в том числе не передавать третьим лицам средства доступа (уникальный логин и пароль), в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «ПИРАМИДА» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчетного счета ПАО «АК БАРС» БАНК, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) электронные средства (уникальный логин, пароль и смс-код), предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «АК БАРС» БАНК, неустановленному лицу.

Также продолжая руководствоваться единым преступным умыслом в период с 

 по 

 к ФИО1, формально выступающего в качестве учредителя (участника) и руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее ООО «

<

данные изъяты>») ИНН № от 

, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором ООО «

<

данные изъяты>», расчетные счета в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» с системой дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС-ПОРТАЛ» (далее – Система ДБО «БИЗНЕС-ПОРТАЛ») на указанное юридическое лицо и получить банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона, для получения на него логина, пароля, смс-кодов для дистанционного управления расчетными счетами, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к Системе ДБО и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1, как директора ООО «

<

данные изъяты>», на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласился.

 ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – учредителем (участником) и руководителем (директором) ООО «

<

данные изъяты>», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «

<

данные изъяты>», печать Общества, мобильное устройство с абонентский номером № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для открытия расчетных счетов у ООО «

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по оставленной 

 неустановленным лицом через индивидуального предпринимателя П.С.А. (ИНН №), не осведомленного о преступных намерениях ФИО1 и неустановленного лица, заявке от ООО «

<

данные изъяты>» на открытие расчётного счета и выпуск банковской карты, встретился в дополнительном офисе «На Свердлова» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по адресу: 

<

...>, с сотрудником ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» Ю.О.В.., где предоставив свой паспорт и документы ООО «

<

данные изъяты>» и надлежащим образом ознакомленный сотрудником Банка Ю.О.В.., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой от 02.12.2013 № 195-2013, утвержденными Приказом Председателя Правления ОАО Банк «ОТКРЫТИЕ» от 27.11.2013 № 1265 (далее Правила), Единым договором комплексного банковского обслуживания, то есть обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием Системы ДБО, а также сообщать об изменениях сведений, подлежащих установлению при открытии счетов в целях идентификации Клиента, не передавать и не сообщать третьим лицам свои пароли и логины, являющиеся электронными средствами и банковскую карту, являющуюся электронным носителем, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, открытым в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», подписал Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в котором, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, умышленно указал не находящиеся в его распоряжении адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для получения сервисных смс-сообщений, в том числе электронной ссылки на личный кабинет и абонентский номер телефона № для получения логина и пароля в Систему ДБО «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», а также для получения одноразовых СМС-сообщений с паролями, являющимися составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющими идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1, необходимые для подтверждения и направления в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» электронных документов для проведения банковских операций по расчетным счетам. При этом ФИО1 скрыл от сотрудника ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» Ю.О.В.., что является подставным лицом ООО «

<

данные изъяты>» и не является пользователем указанного абонентского номера телефона и почтового ящика с указанным адресом электронной почты. 

В этот же день, 

 ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» на основании Заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, подписанного директором ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1, открыло для ООО «

<

данные изъяты>» расчетный счет № и выдало ФИО1 электронный носитель информации - банковскую карту «Visa Business Instant Issue» № № со специальным карточным счетом №, обслуживаемые в Дополнительном офисе «На Свердлова» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по адресу: 

<

...>, а также отправило на указанные ФИО1 в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания электронный адрес смс - сообщение с электронной ссылкой на личный кабинет и на абонентский номер телефона электронные средства (логин и пароль) для входа в Систему ДБО «БИЗНЕС-ПОРТАЛ» с целью дистанционного управления расчетными счетами. 

После этого, 

, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, находясь вблизи Дополнительного офиса «На Свердлова» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенного по адресу: 

<

...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с банковскими Правилами, Единым договором комплексного банковского обслуживания, содержащими правила и условия предоставления банковских услуг с использованием Системы ДБО, в том числе не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием Систем Банка и банковскую карту, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности, лично передал (сбыл) электронные средства (логин и пароль) и электронный носитель информации (банковскую карту «Visa Business Instant Issue» №), предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», неустановленному лицу.

Также продолжая руководствоваться единым преступным умыслом в период с 

 по 

 к ФИО1, формально выступающему в качестве руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее ООО «

<

данные изъяты>») ИНН № от 

, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором ООО «

<

данные изъяты>», расчетный счет в Публичном акционером обществе «Сбербанк» (далее ПАО «Сбербанк») с системой дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» (далее система ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн») на указанное юридическое лицо и получить банковскую карту, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты, для получения на него логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1, как директора ООО «

<

данные изъяты>», на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласился.

, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом ООО «

<

данные изъяты>», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «

<

данные изъяты>», печать Общества, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для открытия у ООО «

<

данные изъяты>» расчетного счета и получения банковской карты, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, обратился в дополнительный офис № 7003/0503 Уральский банк ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

...> к сотруднику ПАО «Сбербанк» Г.В.С.., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, с просьбой открыть расчетный счет и выдать банковскую карту для ООО «

<

данные изъяты>» и предоставив свой паспорт и документы ООО «

<

данные изъяты>» и надлежащим образом ознакомленный сотрудником Банка с условиями Договора-Конструктора (Правилами банковского обслуживания), Договором банковского счета и открытия банковского счета, с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, то есть обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы ДБО, а также не передавать и не сообщать третьим лицам свои пароли и логины, являющиеся электронными средствами и банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ПАО «Сбербанк», подписал Заявление о присоединении от ООО «

<

данные изъяты>», где в п. 3 Раздела 3 умышленно указал не принадлежащие ему адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для получения уникального логина и абонентский номер телефона № для получения на него пароля для доступа в личный кабинет системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», а также для получения СМС-сообщений с одноразовыми кодами (смс-кодами), являющимися составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющими идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 При этом ФИО1 скрыл от сотрудника ПАО «Сбербанк» Г.В.С.., что является подставным лицом ООО «

<

данные изъяты>» и не является пользователем указанного абонентского номера телефона и почтового ящика с указанным адресом электронной почты. 

 на основании указанного Заявления о присоединении ПАО «Сбербанк» заключило с ООО «

<

данные изъяты>», в лице руководителя (директора) ФИО1 договор - конструктор № от 

, договор банковского счета № от 

 и открытия банковского счета № от 

 и договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», открыв для ООО «

<

данные изъяты>» расчетный счет №, обслуживаемый в дополнительном офисе № 7003/0503 Уральский банк ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...> и сотрудник ПАО «Сбербанк» Г.В.С. выдала ФИО1 к указанному расчетному счету электронный носитель информации – банковскую дебетовую банковскую бизнес-карту «MIR Business» № ПАО «Сбербанк» на пластиковом носителе.

После этого, 

, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, находясь вблизи дополнительного офиса № 7003/0503 Уральский Банк ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленный сотрудником Банка с условиями Заявления о присоединении (Правилами банковского обслуживания), с условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» ПАО «Сбербанк», в том числе не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО ПАО «Сбербанк», в том числе пароли, логины, смс-коды, являющиеся электронными средствами и банковские карты, являющиеся электронными носителями информации, действуя в целях реализации своего преступного умысла, в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества, по ранее достигнутой договоренности, лично передал (сбыл) электронные средства (логин, пароль, смс-коды, пин-код) и электронные носители информации (банковскую бизнес-карту «MIR Business» №), предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк», неустановленному лицу.

Также продолжая руководствоваться единым преступным умыслом в период с 

 по 

 к ФИО1, формально выступающему в качестве руководителя (директора) общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее ООО «

<

данные изъяты>») ИНН № от 

, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть ФИО1, как директором ООО «

<

данные изъяты>», расчетный счет в Акционерном обществе Коммерческий Банк «ЛОКО-Банк» (далее КБ «ЛОКО-Банк» (АО)) с системой дистанционного банковского обслуживания (далее Система ДБО) на указанное юридическое лицо, с предоставлением сотруднику банка адреса электронной почты и абонентского номера телефона, для получения на него логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчётным счётом, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно - коммуникационных технологий и сбыть этому неустановленному лицу указанные электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту от имени ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1, как руководителя (директора) ООО «

<

данные изъяты>», на что ФИО1, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Екатеринбурга Свердловской области, действуя из корыстных побуждений, согласился.

, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – руководителем (директором) ООО «

<

данные изъяты>», получив от неустановленного лица документы в отношении ООО «

<

данные изъяты>», печать Общества, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для открытия расчётного счета у ООО «

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, с целью незаконного личного обогащения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств Системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица по оставленной 

 в 

<

данные изъяты> неустановленным лицом электронной заявке от ООО «

<

данные изъяты>» на открытие расчетного счета, встретился в помещении торгово-развлекательного центра «Пассаж», расположенного по адресу: 

<

...> с сотрудником КБ «ЛОКО-Банк» (АО) И.Т.С., не осведомленным о преступных намерениях ФИО1, с просьбой открыть расчетный счет для ООО «

<

данные изъяты>», где предоставив свой паспорт, документы ООО «

» и надлежащим образом ознакомленный указанным сотрудником Банка с Правилами открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) (редакция № 45) и Приложениями к ним, Соглашением об организации электронного документооборота в системах Банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО), то есть не передавать третьим лицам зарегистрированный номер, логин, пароль, код подтверждения, ПИН-код, являющиеся электронными средствами, предназначенные для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету КБ «ЛОКО-Банк» (АО), собственноручно подписал Заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО) (далее – Заявление о присоединении), умышленно скрыв от сотрудника Банка, что является подставным лицом ООО «ПИРАМИДА» и не является пользователем указанных в Заявлении о присоединении адреса электронной почты 

<

данные изъяты> и абонентского номера телефона №, на который поступят электронные средства - логин и временный пароль для входа в Систему ДБО КБ «ЛОКО-Банк» (АО), а также кода подтверждения, позволяющего идентифицировать клиента, необходимого для подтверждения и подписания простой электронной подписью электронных документов КБ «ЛОКО-Банк» (АО). При этом ФИО1 подтвердил, что указанный номер телефона принадлежит лично ему (ФИО1) и третьими лицами не используется. 

 КБ «ЛОКО-Банк» (АО), получив Заявление о присоединении от клиента – ООО «

<

данные изъяты>», отправил на указанные в нем абонентский номер телефона № и на адрес электронной почты 

<

данные изъяты> электронную ссылку на составленный Банком со слов ФИО1 электронный документ – заявление об открытии и обслуживании банковского счета и на указанный абонентский номер телефона электронное средство - смс-код для его подписания простой электронной подписью ФИО1 с целью открытия для ООО «

<

данные изъяты>» расчетного счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО).

, точное время и место в ходе предварительного следствия не установлены, неустановленное лицо, действуя от имени ФИО1, как уполномоченного лица ООО «

<

данные изъяты>», используя мобильное устройство с абонентским номером телефона №, перейдя посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по электронной ссылке от КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и введя полученное из Банка электронное средство - смс-код, подписало простой электронной подписью от имени директора ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 электронный документ – заявление об открытии и обслуживании банковского счета, на основании которого КБ «ЛОКО-Банк» (АО) 

 открыло для ООО «ПИРАМИДА» расчетный счет №, обслуживаемый в Филиале «Екатеринбург» КБ «ЛОКО-Банк» (АО) по адресу: 

<

...> и направило на указанный абонентский номер телефона электронные средства (логин и пароль), обеспечивающие доступ в Систему ДБО КБ «ЛОКО-Банк» (АО), в том числе для проведения банковских операций по расчетному счету.

Таким образом, 

 ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленный сотрудником КБ «ЛОКО-Банк» (АО) И.Т.С. с Правилами открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) (редакция № 45) и Приложениями к ним, Соглашением об организации электронного документооборота в системах КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и Тарифами Банка, в том числе не передавать третьим лицам доступ к Системе ДБО и соблюдать безопасность использования доступа к Системе ДБО КБ «ЛОКО-Банк» (АО), в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) электронные средства (логин, пароль и смс-код), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), неустановленному лицу. 

Подсудимый ФИО1 показал, что вину признает, раскаивается. Показал, что в интернете нашел объявление о необходимости открыть фирму, когда приехал в Екатеринбург, ему также было сообщено, что нужно будет посещать банки и открывать счета на открытую фирму, при этом финансово-хозяйственную деятельность ООО «

<

данные изъяты>» он не мог осуществлять, когда он выполнил все требуемые от него действия с ним был произведен расчет, заплатили 5 000 рублей. Показал, что точное количество банков и их наименование не обговаривалось, но он понимал, что их будет несколько. До обращения к нему сотрудников налоговой службы счета или фирму он не закрывал. Его денежные средства по счетам не проходили. В инкриминируемый период действовал добровольно, понимал, что сведения, которые предоставляют доступ к счетам другим лицам нельзя передавать. В один день физически невозможно было посетить несколько банков, так как процедура оформления документов занимала длительное время. Также подтвердил, что в период следствия он давал показания сотруднику налоговой службы, а также следователю в рамках предварительного расследования. 

В период следствия ФИО1 показал, что в 

 года по предложению неизвестно предоставил свой паспорт и на него было зарегистрировано ООО «

<

данные изъяты>», предпринимательской деятельностью не занимался, образования и навыков ведения предпринимательской деятельности у него нет. 

В 

 года, ему позвонила неизвестная А., которая сопровождала его при открытии ООО «

<

данные изъяты>», сказала, что заедет за ним и отвезет в г. Екатеринбург, для открытия счетов на организацию и только после этого ему будет произведена оплата. 

На данное предложение он согласился. 

В последующем в 

 года несколько дней его возила А. в г. Екатеринбург для открытия счетов в разных банках. В банках необходимо было называть номер телефона № и электронную почту 

<

данные изъяты>, почта и номер телефона ему не принадлежали. Перед тем как подойти к сотруднику банка А. передавала ему печать организации и сотовый телефон, в некоторых банках на него сразу поступали смс-сообщения. После открытия счетов, в банках выдавались банковские карты, при выходе из офиса банка он сразу передавал все документы, карты А.. В г. Екатеринбурге, А. его привезла к какому-то зданию, возможно по адресу 

<

...>. В ходе допроса в качестве подозреваемого предоставлены: Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» от 

, в указанных документах стоят его подписи. Подтверждает, что в Заявлении действительно стоит его подпись. Также, следователем предоставлено Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг от 

, Сведения о физическом лице – бенефициарном владельце от 

, данные документы не заполнял, в тот же день, банковскую карту АО «АЛЬФА-БАНК» получил от мужчины по имени Сергей и отдал сразу же А.

В ходе допроса в качестве подозреваемого, ему предоставлены документы по открытию счета в ПАО «Банк ВТБ». Открытие расчетного счета происходило по адресу: 

<

...>, где происходила его встреча с сотрудником Банка. Анна передала ему учредительные документы ООО «

<

данные изъяты>», листок бумаги с данными с номером телефона и электронной почты, а также телефон для получения смс-паролей. На данной встрече сотрудником Банка было составлено, в электронном виде Заявление о предоставлении услуг Банка, Карточка с образцами подписей и оттиска печати, Вопросник для физических лиц – граждан РФ. Также сотрудником Банка была снята копия его паспорта. В предоставленных документах стоит его подпись и оттиск печати организации ООО «

<

данные изъяты>», которую он поставил. После открытия счета, банковская карта ему не выдавалась. После чего, при выходе из здания, он передал А. банковские документы, учредительные документы, печать организации и телефон. 

В ходе допроса в качестве подозреваемого, ему предоставлены документы по открытию счета в АО «Тинькофф Банк». Он подтверждает, что в Заявлении от 

 и в Анкете Держателя Бизнес-карты от 

, стоят его подписи. Данные документы, он подписал, находясь по адресу: 

<

...>, где, он встретился с сотрудником Банка Т.М.В. Данный сотрудник снял копию его паспорта и заполнил вышеуказанные документы на открытие счета. Номер телефона и адрес электронной почты, которые указаны в документах, ему предоставила А. на листке бумаги, А. дала печать организации, чтобы он ставил оттиски печати на заявлениях по открытию счета. Указанные документы он мог подписать в один день 

 и в этот же день, сотрудник Банка выдал ему карту АО «Тинькофф Банк», которую при выходе из здания он передал А. вместе с печатью организации. 

В ходе допроса в качестве подозреваемого, ему предоставлены документы по открытию счета в АО КБ «Модульбанк», посмотрев которые пояснил, что в Заявлении о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей от 

, стоит его подпись. В заявлении указаны его паспортные данные, а также номер телефона и адрес электронной почты, которые ему предоставила А. на листке бумаги, а также он заверил Заявление оттиском печати организации, которую ему также передала А. К открытому расчетному счету АО КБ «Модульбанк» банковскую карту ему не выдавали. Данное Заявление он подписал, находясь по адресу: 

<

...>, при встрече с клиентским менеджером Банка. После подписания документов и выхода из здания, он передал А. документы и печать организации. 

В ходе допроса в качестве подозреваемого, ему предоставлены документы по открытию счета, посмотрев которые пояснил, что в Заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и предоставления услуг, стоят его подписи. Также сотрудник Банка сфотографировал его с паспортом в руках. Данное заявление он подписывал 

 в офисе Банка АО «Райффазенбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, куда его привезла А.. После открытия расчетного счета, он получил банковскую карту, которую сразу же передал А., при выходе из офиса. 

В ходе допроса в качестве подозреваемого, ему предоставлены документы по открытию счета в ПАО «Банк Синара». Посмотрев указанные документы, пояснил, что в Заявлении об открытии банковского счета, Заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, Заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, а также в опросном листе, стоят его подписи, которые он поставил 

 и заверил оттиском печати ООО «

<

данные изъяты>», которую ему передала А.. К открытым расчетным счетам для ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «Банк Синара», ему выдали банковскую карту, которую он передал А. вместе с печатью организации, после того как вышел из офиса от сотрудника банка. 

Также показал, что А. привозила его в банк ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенный по адресу: г. Екатеринбург, пр-кт. Ленина, д. 20. Перед входом в Банк, А., передала листок бумаги с данными организации, в том числе с номером телефона и адресом электронной почты, а также дала печать ООО «

<

данные изъяты>», учредительные документы организации и телефон для получения смс-паролей. В офисе он предоставил свой паспорт, документы на организацию, после чего, сотрудник Банка заполнила Заявление о заключении ДКБО, заявление на выпуск корпоративной карты, заявление на установление/изменение единого кодового слова, опросный лист. В ходе допроса ознакомился с указанными документами. Подтверждает, что в указанных документах стоит его подпись и оттиск печати организации. На основании этих документов, сотрудник Банка открыла расчетный счет для ООО «

<

данные изъяты>», а также выдала банковскую карту, которую он передал А. при выходе из офиса Банка, вместе с документами на ООО «

<

данные изъяты>», печатью и телефоном. 

Согласно предоставленных в ходе допроса в качестве подозреваемого документов, банк ПАО Банк «ФК Открытие» расположен по адресу: 

<

...>. А. передала ему учредительные документы ООО «

<

данные изъяты>», печать организации, телефон и листок бумаги с данными электронной почты и номера телефона. В офисе Банка он передал свой паспорт сотруднику и документы на организацию. После чего, сотрудник Банка сняла копию паспорта, заполнила в электронном виде Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, которое распечатала в 2-х экземплярах и передала ему для проверки данных и подписи. Указанные заявления он подписал 

, один экземпляр сотрудник банка передала ему. В ходе допроса предоставлены для ознакомления Заявление от 

, ознакомившись с которым подтверждает, что в данном Заявлении стоит его подпись и оттиск печати организации, которую он ставил собственноручно. После чего, на телефон, переданный А., приходили смс-пароли, которые он диктовал сотруднику Банка. Далее, сотрудник Банка открыла расчетные счета на организацию и выдала ему банковскую карту, прикрепленную к одному из расчетных счетов. Далее, по указанию А., он открыл еще один счет на себя, как на физическое лицо и получил банковскую карту на данный счет. При выходе из офиса Банка, он отдал А. все документы, переданные ему А., в том числе и полученные в Банке, а также печать организации и телефон. 

, А. отвезла его в ПАО «Сбербанк». В ходе допроса в качестве подозреваемого, ему предоставлены документы по открытию счета для ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк», посмотрев которые пояснил, что он был в офисе Банка, расположенном по адресу: 

<

...>, где он предоставил сотруднику Банка свой паспорт и учредительные документы, печать ООО «

<

данные изъяты>», которые ему передала А., также она ему передала листок бумаги с номером телефона и адресом электронной почты, и телефон. Сотрудник Банка на основании предоставленных им документов, заполнила Заявление о присоединении, в котором он поставил свою подпись и оттиск печати ООО «

<

данные изъяты>». После открытия расчетного счета, сотрудник Банка выдала ему банковскую карту, которая прикреплена к указанному счету. При выходе из офиса, он передал А. учредительные документы на ООО «

<

данные изъяты>», печать организации, телефон и банковскую карту ПАО «Сбербанк». 

Подтвердил, что А. пояснила, что ему надо зайти в офис, где его будет ожидать сотрудник АО КБ «ЛОКО-Банк», адрес офиса он не помнит. В ходе допроса в качестве подозреваемого ему предоставлены документы АО КБ «ЛОКО-Банк», посмотрев которые он пояснил, что здание, где он находился, расположено по адресу: 

<

...>, ТРЦ «Пассаж». Зайдя в офис указанного выше здания, его встретил сотрудник Банка, его данные не знает, которому он передал учредительные документы ООО «

<

данные изъяты>» и свой паспорт. После чего, сотрудник Банка сделал фото его паспорта на свой телефон, а также фото некоторых документов ООО «

<

данные изъяты>», которые он передал ему. Далее, сотрудник Банка собственноручно заполнил бланк, где он (ФИО1) поставил свою подпись и оттиск печати ООО «

<

данные изъяты>». Согласно представленных следователем, для ознакомления, документов из АО КБ «ЛОКО-Банк», пояснил, что поставил свою подпись в Заявлении о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка от 

, а также был сфотографирован сотрудником Банка с данным Заявлением. Подтверждает, что это действительно его подпись. Согласно указанной дате Заявления, в г. Екатеринбурге он был 

. Также, следователем предоставлены для ознакомления Заявление об открытии и обслуживании банковского счета и опросный лист, которые подписаны его электронной подписью. Данные документы он не заполнял и не знает, кто их мог заполнить и электронно подписать от его имени, поскольку после выхода из офиса банка, он передал А. все документы, печать, телефон, который она дала, и в котором он вводил логин и пароль для активации счета в АО КБ «ЛОКО-Банк». Сотрудник Банка АО КБ «ЛОКО-Банк» банковскую карту ему не выдавал.

Как помнит большинство расчетных счетов открывал в один день.

После чего, А. один раз передала ему 5 000 рублей наличными и отвезла до автовокзала. (

<

данные изъяты>) Оглашенные показания ФИО1 подтвердил. 

Вина подсудимого по ч.1 ст. 187 УК РФ также подтверждается следующими доказательствами: 

- ответ МИФНС № 22 по Свердловской области в отношении ООО «

<

данные изъяты>», представлен Устав общества, копия паспорта ФИО1, заявление о государственной регистрации юридического лица, сведения о ФИО1, как о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица, решение о государственной регистрации юридического лица ООО «

<

данные изъяты>», выписка из ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на учет ООО «

<

данные изъяты>» в налоговом органе, сведения о банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», которые указаны в обвинении (

<

данные изъяты>)

- протокол осмотра документов, полученных из МИФНС № 22 по Свердловской области, ИФНС по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга в отношении ООО «

<

данные изъяты>»: 

1. Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании, на 12 листах формата А4, форма N P11001, в котором указано: наименование юридического лица - ООО «

<

данные изъяты>», место нахождения: 

<

адрес>, адрес электронной почты юридического лица: 

<

данные изъяты>, размер уставного капитала - 30 000 рублей, сведения об учредителе - физическом лице ФИО1, 

 г.р., ИНН №, паспорт № от 

<

данные изъяты>. Доля участника в уставном капитала 30 000 рублей, размер доли 100%. Сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица - ФИО1, должность директор. Сведения о заявителе ФИО1, электронная почта заявителя 

<

данные изъяты>, контактный номер телефона заявителя №. 

2. Информация о получении электронно - цифровой подписи, согласно которой время подписания 

, выдана АО «

<

данные изъяты>» К.Э.И.., электронная почта 

<

данные изъяты>, действительна с 

 по 

.

3. Расписка в получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица от 

 вх. № №, на одном лице формата А4, согласно которому налоговым органом ИФНС по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга в отношении ООО «

<

данные изъяты>» получены документы: решение о создании юридического лица, устав ЮЛ, документ, удостоверяющий личность, P11001 заявление о создании ЮЛ. Документы направлены по каналам связи. Заявителем является ФИО1. Расписка сформирована с учетом сведений, содержащихся в заявке с документами, поданными в электронном виде через сайт ФНС России. Номер заявки – №. Дата выдачи регистрирующим органом документов, предусмотренных законодательством о государственной регистрации 

. 

4. Решение о государственной регистрации от 

 №, согласно которому ИФНС по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга принято решение о создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>», на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных 

 вх. №.

5. Лист записи ЕГРЮЛ в единый государственный реестр юридических лиц в отношении ООО «

<

данные изъяты>» основной государственный регистрационный номер ОГРН № внесена запись о создании ЮЛ 

, запись содержит сведения: ООО «

<

данные изъяты>» ИНН №, адрес ЮЛ г

<

адрес>, электронная почта 

<

данные изъяты>, уставной капитал 30 000 рублей, данные учредителя - ФИО1, размер доли в уставном капитала 100 %, должность - директор, основной вид деятельности - торговля розничная по почте или по информационно - коммуникационной сети Интернет.

6. Свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения согласно которого ООО «

<

данные изъяты>» ОГРН № поставлен на учет в соответствии с налоговым кодексом РФ 

 в налоговом органе - Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 22 по Свердловской области, присвоен ИНН №.

7. Сведения о банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>» (

<

данные изъяты>)

- протокол выемки - банковского досье ООО «

<

данные изъяты>» в АО «АЛЬФА-БАНК» (

<

данные изъяты>)

- ответ АО «АЛЬФА-БАНК» в отношении ООО «

<

данные изъяты>», согласно которого 

 расчетный счет № открыт при личной встрече клиента с менеджером в отделении ДО «Екатеринбург - ул. Белореченская (юл)» АО «АЛЬФА -БАНК» по адресу: 

<

...>, к счету выпущена пластиковая карта № (

<

данные изъяты>)

- протокол осмотра документов – банковского досье ООО «

<

данные изъяты>» предоставленного АО «АЛЬФА-БАНК», выписки по счету:

- подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг. ПИН Клиента PIN 

<

данные изъяты>, № заявки №. Наименование клиента – общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», ИНН – №. Адрес ведения деятельности совпадает с юридическим адресом, в собственности. Данные документа, подтверждающего полномочия единоличного исполнительного органа (руководителя) – решение № 1 от 

. Мобильный телефон №, адрес почты: 

<

данные изъяты> В соответствии со статьей 428 ГК РФ клиент уведомляет Банк о присоединении: к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» (далее – Договор РКО); к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (далее – Договор АЛБО) и просит открыть счет в соответствии с Договором РКО в валюте Российского рубля, в отделении – ДО «Белореченский» (ОНФ). Предоставить доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» - ФИО1, в качестве руководителя. Паспорт №. Логин - 

<

данные изъяты>, E-mail: 

<

данные изъяты> В заявлении установлена пометка о выдаче карты Альфа-Бизнес в порядке Express - выдачи. Данные держателя карты – ФИО1, почта держателя: 

<

данные изъяты> Счет – №. Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК». Клиент – Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», ИНН №, ФИО ФИО1, мобильный телефон №. Подписано собственноручной подписью ФИО1 и заверено оттиском печати Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>». Заявление принято. 

- карточка образцов подписей и оттиска печати; копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1. 

- договор о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», утвержден Приказом ОАО «АЛЬФА-БАНК» от 

 №. 

- выписка по операциям на счете ООО «

<

данные изъяты>» из АО «Альфа-Банк» счет №, открыт 

, установлен оборот денежных средств. (

<

данные изъяты>)

- протокол осмотра места происшествия – квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес> по месту регистрации ФИО1 и по месту регистрации юридического адреса ООО «

<

данные изъяты>», в ходе осмотра предметов и документов, относящихся к деятельности ООО «

<

данные изъяты>» не обнаружено, компьютерная техника и сеть интернет отсутствует (

<

данные изъяты>) 

 свидетель И.Г.Б. который показал, что работает в АО «Альфа-Банк» в должности начальника отдала по развитию отношений с партнерами с 

 года. Ознакомившись с документами на открытие счета для ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН №) в АО «Альфа-Банк», пояснил: 

 в отделение банка АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: 

<

...>, от П.С.А. (ИНН №), который является партнером и агентом АО «Альфа-банк» с правом подписания электронных документов, направляемых в АО «Альфа Банк», поступила заявка на открытие расчетного счета для ООО «

<

данные изъяты>». В момент встречи 

, у ФИО1 были проверены документы, после чего ФИО1 подписал подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно- кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», где проставил собственноручную подпись клиента (владельца счета) и поставил образец оттиска печати ООО «

<

данные изъяты>», тем самым подтвердив его правильность и то, что он ознакомился с Договором и Соглашением, выражает свое согласие с ними и обязуется выполнять. Также была снята копия с паспорта ФИО1 и последний был сфотографирован со своим паспортом в развернутом виде.

После этого, подписанное ФИО1 подтверждение о присоединении и копия его паспорта с фото, были загружены партнером и агентом Банка П.С.А. в банковскую программу АО «Альфа-Банк», после чего ООО «

<

данные изъяты>» в лице ФИО1 была предоставлена возможность подписания документов простой электронной подписью, приходящей в смс-сообщении на абонентский номер телефона №, указанный ФИО1 в подтверждении о присоединении.

Далее, на основании загруженных в банковскую программу АО «Альфа-Банк» документов в отношении ООО «

<

данные изъяты>», директором которого является ФИО1, в этот же день, был открыт расчетный счет №, который обслуживается в дополнительном офисе «Екатеринбург - ул. Белореченская (юл)», расположенный по адресу: 

<

...>, о чем ФИО1 был уведомлен СМС-уведомлением, направленным на абонентский номер, указанный им в заявлении.

Далее, в этот же день, 

 по электронным каналам связи на сайт Банка АО «Альфа-Банк» поступило Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, а также Сведения о физическом лице - Бенефициарном владельце, и Карточка образцов подписей и оттиска печати, подписанные простой электронной подписью директора ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1

В Подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг ФИО1 указал, что в соответствии со ст. 428 ГК РФ уведомляет Банк о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» (далее - Договор РКО) и к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (далее - Договор АЛБО). Также, в соответствии с договором РКО, ФИО1 желает подключить, открытый 

 расчетный счет, к системе «Альфа-Бизнес Онлайн», а также предоставить ему доступ к данной системе, как руководителю ООО «

<

данные изъяты>» со следующими учетными данными: ФИО1, логин - 

<

данные изъяты>, e-mail: 

<

данные изъяты>, а также выпустить карту Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи. При этом установлена пометка в заявлении о подключении Сервиса «Индикатор риска» для клиентов, присоединившихся к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн».

В этот же день, 

, ФИО1 получил карту на физическом носителе №, которую выдал ему партнер Банка П.С.А.

На указанную при регистрации электронную почту от банка приходят различные рассылки от банка, уведомления об изменениях обслуживания счета, какие-либо документы. То есть если клиент передаст другому лицу сим-карту с абонентским номером и доступ в электронной почте, указанным при открытии счета, а также банковскую карту, привязанную к счету, то другое лицо может полностью управлять расчетным счетом, совершать по нему операции. О том, что нельзя этого делать каждый клиент в обязательном порядке предупреждается перед подписанием документов при открытии счета, о чем ставит свою подпись.

Перед подписанием документов по открытию счета клиенту, в том числе и ФИО1, партнером Банка П.С.А. в обязательном порядке разъяснялись условия Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-банк» и Договора по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», в том числе правила банковского обслуживания в АО «Альфа-банк», которые запрещают клиенту банка передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица. 

Подписание данных вышеуказанных документов по открытию счета указывает на то, что клиент ознакомлен с данными правилами, и обязуется их выполнять.

Дополнительный офис АО «Альфа-банк» «Екатеринбург - ул. Белореченская (юл)», в котором обслуживается счет ООО «

<

данные изъяты>» расположен по адресу: 

<

...>, при этом, по вопросам обслуживания счета можно обратиться в любой офис АО «Альфа-банк» или на горячую линию.

При открытии счета и выдаче карты ФИО1 какие-либо письменные документы не передавались, так как это не предусмотрено правилами работы банка, ему передавалась только банковская карта (

<

данные изъяты>)

- рапорт об обнаружении признаков преступления, зарегистрированный в КУСП МО МВД России «Каменск-Уральский» № от 

 старшего следователя СО МО МВД России «Каменск-Уральский» З.Е.В.., согласно которого в действиях ФИО1 усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ по факту сбыта выданных ПАО «Банк ВТБ» для ООО «

<

данные изъяты>» электронных средств, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счету ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «Банк ВТБ» (

<

данные изъяты>)

- ответ ПАО «Банк ВТБ» в отношении ООО «

<

данные изъяты>», согласно которого 

 для ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № открыт счет № в ДО «Уралмаш» филиала № 6602 БАНКА ВТБ (ПАО) адрес: 620012 

<

...>. (

<

данные изъяты>)

- протокол осмотра документов – банковского досье ООО «

<

данные изъяты>» выписок по расчетным счетам и банковской карте ООО «

<

данные изъяты>», сведений по ip-адресам, предоставленных ПАО «Банк ВТБ»:

- заявление о предоставлении услуг Банка от 

 Общество с ограниченной ответственностью «ПИРАМИДА», ИНН 

<

***>. Контактная информация для связи с Клиентом: ФИО1, №, 

<

данные изъяты>. Адрес в пределах места нахождения: 

<

адрес> Клиент просит заключить договор комплексного обслуживания и предоставить следующие услуги: Открытие и обслуживание банковского счета; Дистанционное банковское обслуживание; Пакеты услуг РКО и открыть Расчетный счет в валюте РФ. Также Клиент просит подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» в соответствии с Условиями дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», телефон для входа в Личный кабинет №. Клиент в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса РФ присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей/ИП, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой; Условиями предоставления Банком услуг. Клиент просит Банк, направлять Клиенту документы посредством электронной почты в открытом виде (по протоколу SMTP) на адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> по каналам телефонной связи на номер: №. Заявление подписано собственноручной подписью ФИО1 и заверено оттиском печати ООО «

<

данные изъяты>». 

- карточка с образцами подписей и оттиска печати. Наименование Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>». Адрес и номер телефона Клиента, используемых Банком для связи с Клиентом по вопросам ведения счета: 

<

адрес>, №. Номер счета, в отношении которого действует Карточка – № ФИО – ФИО1, срок полномочий до 

. Дата начала использования Карточки 

. Карточка на 2 листах формата А4, с одной стороны.

- вопросник для физических лиц – граждан РФ (приложение 8 к Правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ в Банке ВТБ (ПАО), введенным в действие приказом Банка от 26.04.2013 № 393). Клиент подтверждает, что информация, указанная в настоящей форме, является достоверной и понимает, что несет ответственность за предоставление ложных и заведомо недостоверных сведений в соответствии с применимым законодательством. Вопросник подписан собственноручной подписью ФИО1 

. Вопросник на 3 листах формата А4, с одной стороны.

- решение единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» от 

.

- копия паспорта № выдан 

<

данные изъяты> на имя ФИО1 

.

- устав ООО «

<

данные изъяты>», утвержден Решением единственного учредителя № 1 о создании Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» от 

. 

- выписка из ЕГРЮЛ от 

 № №. Выписка содержит сведения о юридическом лице Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>».

- выписка по операциям на счете ООО «

<

данные изъяты>» из ПАО Банк «ВТБ» счет №, открыт 

. (

<

данные изъяты>)

 свидетель М.О.В. показала, что в период с 

 по настоящее время она работает в ПАО «Банк ВТБ». 

Ознакомившись с банковским досье ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН №) по открытию расчетного в ПАО «Банк ВТБ», пояснила:

 на сайт Банка поступила Заявка на открытие счета для ООО «

<

данные изъяты>» от партнера Банка ИП К.С.В. После чего, сотрудниками Банка был осуществлен звонок на номер № указанный в заявке и сотрудник Банка договорился о выездной встрече с директором ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 на 

. Далее, 

 сотрудник Банка К.Е.С. осуществил выездную встречу с ФИО1 по адресу: 

<

адрес> где сотрудником Банка было составлено, в электронном виде Заявление о предоставлении услуг Банка, Карточка с образцами подписей и оттиска печати, вопросник для физических лиц – граждан РФ. Также сотрудником Банка К.Е.С. была снята копия с паспорта ФИО1 После чего, 

 сотрудником Банка К.Е.С. вышеуказанные документы, вместе с учредительными документами на ООО «

<

данные изъяты>» были переданы в Банк в ДО «Уралмаш», расположенный по адресу: 

<

...>. Данные документы были приняты и обработаны сотрудником Банка Д.Е.М. В этот же день, то есть 

 был открыт расчетный счет №. На электронную почту, указанную в заявлении 

<

данные изъяты> было направлено уведомление об открытии счета и логин для входа в систему Дистанционного банковского обслуживания Интернет-Банк, а на номер телефона № направлен одноразовый код для входа в систему. После чего, для того чтобы, директору ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1, можно было работать в системе интернет-банк, ему необходимо было предоставить Заявление на активацию счета. По имеющимся данным, поясняет, что заявление не было предоставлено, счет не был активирован. К указанному счету, банковская карта не выдавалась. На этом работа сотрудника Банка прекращена. Сотрудники банка не осуществляют проверку абонентского номера телефона, за достоверность предоставленной информации, отвечает клиент (

<

данные изъяты>)

- ответ АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «

<

данные изъяты>», согласно которого 

 между банком и ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № заключен договор банковского счета, в рамках которого Банком открыт счет №. Выписка по счету №, открытому 

 не предоставлена ввиду того, что движения денежных средств по счету не производилось. Лицо имеющее право управлять счетом Клиента - ФИО1, 

 г.р. директор. Для соединения с системой «Банк-Клиент» Клиентом использовался номер №, E-mail на который направляются уведомления о проведенных операциях с применением ДБО 

<

данные изъяты> Клиентом была оформлена корпоративная карта №. Заявка на оформление карты заполнена на сайте Банка. Карта с документами доставлена 

 представителем Банка по адресу: 

<

адрес>. Для получения возможности активации карты ФИО1 было подписано заявление - Анкета и представлены копии паспорта. При заключении Договора Клиенту был предоставлен доступ в систему «Интернет-Банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершения отдельных операций. С клиентом проводил встречу сотрудник Банка Т.М.В. (

<

данные изъяты>)

- протокол осмотра документов – банковского досье ООО «

<

данные изъяты>» предоставленных АО «Тинькофф Банк»:

- анкета держателя Бизнес-Карт, данные документа, удостоверяющего личность Держателя ФИО1, 

, серия номер паспорта №, дополнительные данные о держателе: телефон №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты> Анкета подписана собственноручной подписью ФИО1 

 и заверена представителем Банка Т.М.В.. Анкета на 1 листе формата А4, с одной стороны.

- копия паспорта на имя ФИО1 

.

- заявление о присоединении клиента ООО «

<

данные изъяты>», уполномоченное лицо ФИО4, телефон №. 

- решение единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» от 

 г. Каменск-Уральский, согласно которому ФИО1, решил создать Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», устав ООО «

<

данные изъяты>».

- ответ АО КБ «Модульбанк» в отношении ООО «ПИРАМИДА», согласно которого 06.10.2022 для ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № расчетный счет № при встрече с менеджером по адресу: г. Екатеринбург, БЦ «Президент» 14 этаж, ул. Бориса Ельцина, д. 1-а, офис 14.9. Счет открыт на балансе Московского филиала АО КБ «Модульбанк» по адресу: 127015, 

<

...>. Лицо, имеющее право распоряжаться счетом - Директор ФИО1, телефон №, e-mail 

<

данные изъяты> К счету банковские платежные карты не выпускались. Клиент принят на обслуживание на основании Заявления о присоединении от 

, подписанного лично Директором ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 (

<

данные изъяты>)

- протокол осмотра документов – банковского досье ООО «

<

данные изъяты>» выписок по расчетным счетам и банковской карте ООО «

<

данные изъяты>», сведений по ip-адресам, предоставленных АО КБ «Модульбанк»:

- заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему (далее – Заявление о присоединении). Наименование ООО «

<

данные изъяты>». Директор ФИО1. ОГРН №. ИНН/КПП №. Телефон №. Сведения о бенефициарных владельцах - ФИО1, 100%. Количество планируемых операций по счету в месяц – от 10 до 50. Сумма планируемых операций – до 600 000. Сумма планируемых операций по снятию денежных средств в наличной форме – до 100 000. В заявлении указана пометка об открытии расчетного счета, на условиях выбранного Клиентом пакета «Стартовый». Заявление подписано собственноручной подписью ФИО1 

 и заверено оттиском печати ООО «Пирамида». Заявление на 1 листе формата А4 с двух сторон. 

- соглашение об использовании простой электронной подписи. ФИО – ФИО1 дата рождения – 

. 

- решение единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» от 

.

- выписка по операциям на счете ООО «

<

данные изъяты>» из АО КБ «Модульбанк» счет №, открытого 

, за период с 

 по 

, в ходе осмотра выписки установлено. (

<

данные изъяты>)

- протокол допроса свидетеля Л.А.П который пояснил, что в АО КБ «Модульбанк» он работает с 

 года, работаю специалистом по безопасности. 

Согласно представленных ему документов банковского дела ООО «

<

данные изъяты>» и выписок о движении денежных средств по счетам данной организации пояснил, что 

 директор ООО «ПИРАМИДА» ФИО1 позвонил по телефону «Горячей Линии» «Модульбанка» и договорился о выездной встрече с сотрудником Модульбанка для открытия расчетного счета для своей организации, о чем оставил заявку 

 клиентским менеджером АО КБ «Модульбанка» Х.Р.А. производилась выездная встреча в Бизнес Центре «Президент» расположенный по адресу: 

<

...> этаж, офис 9, где было составлено Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему (далее – Заявление о присоединении), а также Соглашение об использовании простой электронной подписи, где ФИО1 поставил собственноручные подписи и оттиск печати ООО «

<

данные изъяты>». На основании данных документов был открыт расчетный счет №. При открытии счета указан номер телефона №, электронную почту 

<

данные изъяты>, из чего следует, что расчетный счет, ФИО1 приходил открывать сам лично.

На номер телефона №, указанный ФИО1 в заявлении, поступил логин и пароль для входа в систему ДБО, в последующем, на данный номер телефона приходили СМС-сообщения с кодами, являющиеся простой электронной подписью, необходимой для подтверждения операций по счету. После чего ФИО1 был предоставлен доступ к дистанционной системе обслуживания «Modulbank», предоставив свой номер мобильного телефона № в качестве средства для входа в систему. Абонентский номер №, указанный ФИО1 в заявлении, должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в нашем случае от имени ФИО1 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в нашем случае – как руководитель ООО «

<

данные изъяты>» ИНН: №, и как клиент банка сам лично ФИО1

Так как ФИО1 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в тои числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов.

В свою очередь ФИО1, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных (логин, пароль, смс-коды), о чем ему разъясняется при подписании документов по открытию счета, и он ставит свою подпись в заявлениях открытию счета. 

Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. Т.е. никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте.

 для ООО «

<

данные изъяты>» открыт расчетный счет на основании представленного ФИО1 вышеуказанного пакета документов, соглашения об использовании простой электронной подписи и заявления о присоединении, в которых ФИО1 указал номер телефона №, являющийся логином, и на который было направлено одноразовое смс-сообщение с кодом для проверки корректности введенного клиентом указанного номера телефона, для последующего установления клиентом пароля для входа в систему ДБО «Система Модульбанк», а также последующего направления на данный номер банком смс-сообщений с кодами, являющееся простой электронной подписью, необходимой для подтверждения операций по счету. После чего, ФИО1 начал иметь доступ к дистанционной Системе обслуживания «Modulbank», предоставив при открытии счета свой номер мобильного телефона № в качестве средства для входа в систему. Банковские карты к расчетному счету № не выпускались (

<

данные изъяты>) 

- ответ АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «

<

данные изъяты>», согласно которого 

 для ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № открыт счет № открыт в отделении 204 - Уральский филиал, 

<

...>, к счету выпущена карта № (

<

данные изъяты>)

- протокол осмотра документов – банковского досье ООО «

<

данные изъяты>» предоставленного АО «Райффайзенбанк»:

- заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффазенбанк». Клиент – Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>». ИНН – №, Офис обслуживания – Филиал «Уральский», корпоративные. Клиент просит АО «Райффазенбанк» открыть банковский счет и осуществить оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете – Оптимум, подключить к Системе: 

<

данные изъяты>, №. Подключить Мобильное приложение. Выпустить к открываемому рублевому счету банковскую карту неименную «Бизнес 24/7 Оптимальная». Имя держателя - ФИО1, телефон для подключения смс-уведомлений об операциях по карте №, кодовое слово держателя – ФИО1. ID карты – №, последние цифры карты – №. Наименование Клиента для нанесения на карту – 

<

данные изъяты>, кодовое слово Клиента - ФИО1. Заявление подписано собственноручной подписью директора ФИО1 

- копия паспорта на имя ФИО1 

, фото ФИО1 со своим паспортом. 

- решение единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» от 

. (

<

данные изъяты>)

 свидетель С.Е.В. показала, что с 

 года по настоящее время она работает в АО «Райффазенбанк». Ознакомившись с документами на открытие счета организации ООО «

<

данные изъяты>» в АО «Райффазенбанк», пояснила: 

 было подписано заявление на открытие счета директором ФИО1 ООО «

<

данные изъяты>», которое подготовила сотрудник банка У.Е.А.

ФИО1 было подписано заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффазенбанк» от 

, в котором указано, что он желает подключить «Мобильное приложение», и предоставить доступ к Системе «Банк-Клиент», при помощи которых осуществляется дистанционное управление расчетным счетом (дистанционное банковское обслуживание) с помощью номера телефона № электронной почты 

<

данные изъяты>. Также ФИО1 указал, что желает получить банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», для подключения СМС-уведомлений по которой указал номер телефона, указанный выше. 

 в отношении ООО «

<

данные изъяты>», директором которой является ФИО1, открыт счет №, который обслуживается в офисе АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, ФИО1 была выдана неименная банковская карта ID № последние 4 цифры карты № (указано в заявлении на открытие счета). 

После открытия счета на электронную почту, указанную в заявлении, отправляется ссылка для активации интернет-банка, по которой он переходит и устанавливает логин и пароль для входа в личный кабинет, после чего, получает доступ к дистанционному банковскому управлению счетом путем введения логина и пароля для входа в личный кабинет на сайте банка, либо в мобильном приложении. Информация на электронную почту, указанную в заявлении, сотрудниками банка отправляется в этот же день, когда открывается расчетный счет и привязывается к банковской карте. В данном случае, датой отправки информации для доступа к формированию логина и пароля для доступа к системе «Банк-Клиент» является 

. При совершении операции по переводу денежных средств со счета юридического лица, либо в мобильном приложении, либо в личном кабинете на сайте банка, на чье имя открыт расчетный счет, формирует транзакцию, после чего, для идентификации его личности на абонентский номер, указанный в заявлении на открытие расчетного счета, отправляется СМС-код, который вводится на сайте либо в мобильном приложении в открывшемся диалоговом окне для подтверждения совершаемой операции. При правильном введении данного СМС-кода операция совершается. Без доступа к электронной почте, указанной в заявлении на открытие расчетного счета, лицо не сможет перейти по ссылке, отправленной на данную почту.

При совершении операции по переводу денежных средств со счета юридического лица, лицо в мобильном приложении, либо в личном кабинете на сайте банка, на чье имя открыт расчетный счет, формирует транзакцию, после чего, для идентификации его личности на абонентский номер, указанный в заявлении на открытие расчетного счета, отправляется СМС-код, который вводится на сайте либо в мобильном приложении в открывшемся диалоговом окне для подтверждения совершаемой операции. При правильном введении данного СМС-кода операция совершается. Для замены абонентского номера, на который будут отправляться СМС-коды для подтверждения операция, лицо, на чье имя открыт расчетный счет должен обратиться в отделение АО «Райффайзенбанк».

Без доступа к электронной почте, указанной в заявлении на открытие расчетного счета лицо не сможет перейти по ссылке, отправленной на данную почту, в связи с чем, не сможет зарегистрироваться в личном кабинете для дистанционного управления расчетным счетом, без доступа к абонентскому номеру, указанном в заявлении, лицо не сможет подтверждать совершаемые им переводы с расчетном счета.

Кроме того, 

. ФИО1 получил корпоративную карту Карта 24/7 Оптимальная неименная банковская карта ID № последние 4 цифры карты № (указано в заявлении на открытие счета), при помощи которой возможно вносить, снимать, либо пользоваться безналичным расчетом, поэтому данную карту можно рассматривать как электронное средство и электронный носитель информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи денежных средств. Любое лицо, которому ФИО1 в дальнейшем передает данную карту могло без его ведома осуществить прием, выдачу средств по вышеуказанному расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>». Передача директором ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 иным лицам, не являющимся сотрудниками ООО «

<

данные изъяты>» и не уполномоченным в установленном законодательстве порядке ФИО1 на осуществление финансово-хозяйственных операций по счету ООО «

<

данные изъяты>» и вышеуказанной картой, является неправомерной. 

Кроме того, 

 при составлении заявления на открытие расчетного счета и получение банковской карты, в соответствии с Федеральным законодательством РФ и в соответствии с внутренними приказами АО «Райффайзенбанк», сотрудником банка У.Е.А. разъясняются положения ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» и ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма», согласно которым при открытии расчетного счета в АО «Райффайзенбанк» и при дальнейшем его использовании запрещается сообщать и разглашать сведения, которые предоставляются ФИО1 банком в целях использования доступа к указанному расчетному счету (

<

данные изъяты>)

- ответ ПАО «Синара Банк» в отношении ООО «

<

данные изъяты>», согласно которого заявка на открытие счета поступило в банк 

 от партнера банка - ИП П.С.А.. Выездное открытие счета, документы для открытия счета приняты специалистом по работе ис юридическими лицами филиала «ДЕЛО» АО Банк Синара Н.Г.А. Встреча с клиентом происходила 

, при встрече выдана клиенту бизнес карта №, и карта физического лица №, активированы клиентом в момент встречи 06.10.2022, промокодированный номер телефона клиента №. Счета были открыты и обслуживались дистанционно в филиале «ДЕЛО» АО Банк Синара, юридический адрес 

<

...>. Бенефициарным владельцем ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № является ФИО1, 

 г.р. (

<

данные изъяты>)

- протокол осмотра документов – банковского досье ООО «

<

данные изъяты>» предоставленного ПАО «Синара Банк»:

- заявление об открытии банковского счета №. Наименование клиента - ООО «

<

данные изъяты>». Лицо, действующее от имени клиента – Директор ФИО1 на основании Устава. 

- заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №. Наименование клиента – общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>». Лицо, действующее от имени клиента – Директор ФИО1 на основании Устава. Мобильный телефон №, электронная почта 

<

данные изъяты>. Заявление подписано собственноручной подписью ФИО1 

 и заверено оттиском печати ООО «

<

данные изъяты>». 

- заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг. ФИО – ФИО1. Мобильный телефон №, адрес эл. почты: 

<

данные изъяты>. 

- опросный лист. Полное наименование клиента – ООО «

<

данные изъяты>». ИНН – №. Номер контактного телефона – №. адрес эл. почты: 

<

данные изъяты>. Сведения о бенефициарном владельце – ФИО1, доля владения – 100 %, паспорт – № выдан 

<

данные изъяты>, код подразделения – №. Гражданство – РФ. Опросный лист подписан собственноручной подписью ФИО1 

 и заверено оттиском печати ООО «

<

данные изъяты>». Заявление принял Н.Г.А.

- решение единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>».

- копия паспорта на имя ФИО1, фото ФИО1.

- карточка клиента. Наименование клиента – ООО «

<

данные изъяты>», Код ОКПО – №, ИНН – №, КПП – №, ГНИ – Межрайонная ИФНС России № 22 по Свердловской области, адрес - 

<

адрес>. руководитель – ФИО1, E-mail: 

<

данные изъяты> телефон № (подключен к ДБО) Счета - №, открыт 

, Корпоративная карта ООО «

<

данные изъяты>», №, открыт 

. карточка на 1 листе в формате А4, с одной стороны. 

- выписка по операциям на счете ООО «

<

данные изъяты>» из ПАО «Банк Синара» счет №, открытому 

, выписка по операциям на счете ООО «

<

данные изъяты>» из ПАО «Банк Синара» счет 

<

данные изъяты>, открытому 

, здвижение денежных средств по счету отсутствует. (

<

данные изъяты>)

 свидетель К.Ю.Г. пояснил, что работает в ПАО «Банк Синара».

По обстоятельствам открытия банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» ИНН №, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, пояснил: 

 по электронным канал связи на сайт Банка поступила заявка на открытие расчетного счета для ООО «

<

данные изъяты>». Данная заявка поступила от партнера Банка ИП П.С.А. После чего, на 

 в 

<

данные изъяты> была назначена выездная встреча с директором ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1

В указанные время и дату, ФИО1 встретился со специалистом по работе с юридическими лицами филиала «ДЕЛО» ПАО «Синара-Банк» Н.Г.А.

На встрече, ФИО1 предоставил свой паспорт и учредительные документы ООО «

<

данные изъяты>», после чего, специалист Банка Н.Г.А. по предъявленным документам, заполнил в электронном виде: Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг; Опросный лист; Заявление об открытии банковского счета №; Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № в которых указан абонентский номер телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Указанные выше документы, были распечатаны и переданы ФИО1 После ознакомления с документами, ФИО1 подписал собственноручной подписью указанные документы и заверил оттиском печати ООО «

<

данные изъяты>». 

После чего, в этот же день, 

 были открыты расчетные счета для ООО «

<

данные изъяты>» №, №, а также выдана пластиковая бизнес-карта № к счету №, которая передана лично ФИО1 и активирована им в момент встречи. 

Данным счетом мог распоряжаться только директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 Связь с клиентом проходила по представленным клиентом телефону и электронной почте, указанных клиентом при открытии счета. ФИО1, при открытии счета поставил свою подпись, что с условиями использования Интернет-банка ознакомлен и согласен, с Регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа ознакомлен, согласен и считает их для себя обязательным. Данный Регламент обязывает клиента не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором. 

В тот же день, в момент встречи со специалистом Банка Н.Г.А. также ФИО1 был открыт расчетный счет № и выдана банковская карта № на физическое лицо ФИО1, которая активирована в этот же день, при встрече. Контактный мобильный номер телефона и адрес электронной почты, для получения смс-паролей и уведомлений, указаны те же, что и для ООО «

<

данные изъяты>» (

<

данные изъяты>)

- ответ ПАО «АК БАРС» БАНК в отношении ООО «

<

данные изъяты>», согласно которого 

 в отделение ПАО «АК БАРС» БАНК по адресу: 

<

...> обратился ФИО1 с целью открытия расчетного счета, предоставил документы, которые подтверждают, что он является директором и единственным учредителем ООО «

<

данные изъяты>», прием ФИО1 вела сотрудник банка Л.Н.С. После внесения в программу банка данных Клиента, ФИО1 лично подписал документы, где указал номер №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. 

 банком открыт банковский счет № и банковская корпоративная карта № (

<

данные изъяты>)

- протокол осмотра документов – банковского досье ООО «

<

данные изъяты>» предоставленного ПАО «АК БАРС» БАНК, выписки по счету:

- опросный лист (для юридических лиц). Наименование – общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», ИНН №. Адрес местонахождения – 

<

адрес>. Адрес фактического местонахождения, почтовый адрес совпадает с адресом местонахождения. Номер телефона – №, адрес почты: 

<

данные изъяты>. Руководитель - ФИО5. Опросный лист подписан собственноручной подписью директором ФИО1 

 и заверено печатью ООО «

<

данные изъяты>». 

- заявление о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов (в рамках правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой в ПАО «АК Барс» Банк). Полное наименование – общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», ИНН №, адрес регистрации

<

адрес>, номер телефона №, e-mail: 

<

данные изъяты>. Доступ к системе - ФИО1, полномочия в системе - единоличная подпись, номер телефона для получения SMS-сообщений №, желаемый логин для регистрации в системе - 

<

данные изъяты>, кодовое слово - 

<

данные изъяты>. Уведомление Банка о том, что клиенту открыт банковский счет №, дата открытия 

. Заявление подписано собственноручно ФИО1, заверено печатью ООО «

<

данные изъяты>», 

. 

- заявление на установление/изменение единого кодового слова. Сведения о клиенте: Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», ИНН №, КПП №, адрес регистрации – 

<

адрес>, мобильный телефон №. Клиентом устанавливается следующее Единое кодовое слово – 

<

данные изъяты>, номер телефона единоличного исполнительного органа Клиента, в целях получения информации №. Заявление подписано собственноручной подписью ФИО1 

. 

- заявление на выпуск корпоративной карты ПАО «АК БАРС» БАНК. Клиент просит выпустить корпоративную карту ПАО «АК БАРС» БАНК. Данные о Клиенте: ООО «

<

данные изъяты>», номер счета №, ИНН №, КПП №. Данные руководителя: ФИО – ФИО1. Контактная информация: ФИО контактного лица – ФИО1, e-mail 

<

данные изъяты> мобильный №. Также в заявлении стоит подпись ФИО1 подтверждающая факт получения карты с №, ID карты № дата получения карты 

.

Объектом осмотра является банковская выписка, предоставленная ПАО АКБ «АК Барс». Выписка по операциям на счете №, зафиксирован оборот денежных средств. (

<

данные изъяты>)

 свидетель Д.А.В. показал, что с 

 года занимает должность начальника отдела безопасности по Свердловской области ПАО «АК БАРС» БАНК в городе Екатеринбурге. 

Ознакомившись с юридическим делом ООО «

<

данные изъяты>» пояснил, что расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № открыт в ДО «Екатеринбургский №1» ПАО «АК БАРС» БАНК 

. 

 в отделение ПАО «АК БАРС» БАНК расположенное по адресу: 

<

...> обратился ФИО1 с целью открытия расчетного счета, последний предоставил необходимые документы, которые подтверждают, что он является директором и единственным учредителем ООО «

<

данные изъяты>». Прием ФИО1 вел сотрудник банка Л.Н.С.. 

После чего данные Клиента были внесены в программу банка, который выдал необходимые бланки для заполнения, где ФИО1 лично расписался и передал данные документы сотруднику банка, где был указан абонентский номер №, адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> После этого, убедившись в правильности и достаточности предоставленных документов для открытия счета, сформированный пакет документов на открытие счета и банковской карты, был принят к обработке в банке. Во всех указанных документах ФИО1 расписался лично. После того, как был сформирован пакет документов, ФИО1 собственноручно подписал все документы. 

 банком был открыт банковский счет № и банковская корпоративная карта №, к расчетному счету. В момент открытия счета ФИО1 будучи директором и единственным учредителем ООО «

<

данные изъяты>» получил доступ к системе дистанционного банковского обслуживания по открытому счету в банке по абонентскому номеру №, куда направлялись SMS-сообщения с одноразовыми паролями. (

<

данные изъяты>)

- ответ ПАО БАНК «ФК Открытие» в отношении ООО «

<

данные изъяты>», согласно которого 

 открыт расчетный счет № и специальный карточный счет № для ООО «

<

данные изъяты>» ИНН №. Обслуживал директора ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 в дополнительном офисе «На Свердлова» по адресу: 

<

...> главный менеджер по обслуживанию юридических лиц - Ю.О.В. Заявка об открытии расчетного счета поступила в ПАО Банк «ФК Открытие» 

 от агента Банка ИП П.С.А.. К специальному карточному счету выдавалась банковская карта №, держателем карты является ФИО1 Для осуществления ДБО указан номер телефона № электронная почта 

<

данные изъяты>. Распоряжаться денежными средствами, в том числе в наличной форме, а также получать выписки уполномочен ФИО1, доверенность в банк не предоставлялась (

<

данные изъяты>)

- протокол осмотра документов – банковского досье ООО «

<

данные изъяты>» предоставленного ПАО БАНК «ФК Открытие», выписки по счетам, сведения об IP-адресах:

- заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. Наименование: ООО «

<

данные изъяты>», ИНН №. Адрес: 

<

адрес>. Контактная информация: №, 

<

данные изъяты>. ФИО: ФИО1. Телефон №, адрес почты 

<

данные изъяты>. В соответствии со ст. 428 ГК РФ присоединяется к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, подтверждает, что ознакомлен с Правилами, приложениями к Правилам, выражает согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять, согласен заключить Единый договор комплексного банковского обслуживания, который полностью понятен и имеет обязательную силу, подтверждает, что ознакомлен и согласен на обслуживание в соответствии с тарифами, утвержденными банком. Также в заявлении указано, что клиент просит открыть расчетный счет в рублях. Открыть специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов с использованием Бизнес-карт и выпустить Бизнес-карту на имя: ФИО1, ключевое слово ФИО1. Подключить услугу SMS-Инфо. Заявление подписано собственноручной подписью ФИО1 

, заверено оттиском печати ООО «

<

данные изъяты>».

- копия паспорта на имя ФИО1, фото ФИО1 со своим паспортом. 

- выписка по операциям на счете ООО «

<

данные изъяты>» из ПАО Банк «ФК Открытие» счет №, открыт 

, зафиксировано движение денежных средств. Выписка по операциям на счете ООО «

<

данные изъяты>» из ПАО Банк «ФК Открытие» счет №, открыт 

, зафиксировано движение денежных средств. (

<

данные изъяты>)

- банковского досье ООО «

<

данные изъяты>» изъятого в ПАО «Сбербанк», выписки по счетам, сведения об IP-адресах: - заявление о присоединении. Наименование – ООО «

<

данные изъяты>», ИНН/КИО №, КПП №, ОГРН №, место нахождения – 

<

адрес>, контактный телефон №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты> Клиент просит на указанных Условиях Банка, с которыми ознакомился и согласен, заключить Договор банковского счета и открыть счет; подтверждает, что ознакомился с тарифами, выражает свое согласие с ними, обязуется их выполнять; просит подключить Сервис «Проверка контрагентов» согласно Условиям ДБО. Представляется доступ ФИО1, за единственной подписью. Защита Системы и подписания документов – одноразовые SMS-пароли. Телефон для отправки сервисных SMS-сообщений и голосовой связи №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Подписано собственноручной подписью ФИО1 Банк выпускает – дебетовую бизнес-карту МИР с пластиковым носителем на имя ФИО1. Способ получения бизнес-карты – в офисе банка 7003-0503, услуга SMS-информирования по бизнес карте подключена на мобильный телефон Держателя карты. Выражает согласие, что подписание настоящего Заявления является подтверждением того, что Клиент ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания, Условиями, действующими на дату подписания настоящего Заявления. Банк подтверждает факт заключения: Договора-Конструктора № № от 

; Договор банковского счета № от 

 и открытия банковского счета №. Заявление подписано собственноручной подписью ФИО1 и заверено оттиском печати ООО «

<

данные изъяты>». 

- копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, решение единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» от 

, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, устав ООО «

<

данные изъяты>», лист записи ЕГРЮЛ в единый государственный реестр юридических лиц в отношении ООО «

<

данные изъяты>».

- выписка по операциям на счете ООО «

<

данные изъяты>» из ПАО «Сбербанк России» счет №, открыт 

 зафиксировано движение денежных средств. (

<

данные изъяты>)

 свидетель Щ.Д.Д. показал, что он работает в должности старшего специалиста управления безопасности Уральского Банка ПАО Сбербанк с 

 года. Подтвердил, что для открытия расчетного счета ФИО1 представлен паспорт, его личность была идентифицирована. После чего, менеджер из базы банка выгрузила заявление о присоединении, согласно которому ФИО1 был указан абонентский номер №, на который будут приходить СМС-сообщения, а также адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>. Номер телефона при открытии расчетного счета необходим для доступа в личный кабинет, на данный номер телефона приходит СМС-уведомление (одноразовый пароль), для совершения операций по счету. Таким образом, связка номер телефона-пароль, является электронной цифровой подписью клиента. Иные лица кроме ФИО1 к управлению счетами общества посредством системы дистанционного банковского обслуживания не допускались.

Кроме того, к счету № ООО «

<

данные изъяты>» 

 на основании заявления о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) выпущена дебетовая бизнес-карта MIR Business № с пластиковым носителем; для получения сервисных уведомлений указан ранее упомянутый номер телефона №. Согласно информационным системам Банка карта выдана 

.

Счет ООО «

<

данные изъяты>» № № обслуживается в ранее указанном офисе ПАО «Сбербанк» № 7003/0503. Выписки по банковскому счету №, информация об IP-адресах, с которым осуществлялось управление счетом, а также документы, регламентирующие правила обслуживания в Банке, представлены в ходе выемки. Видеозаписи с камер видеонаблюдения, расположенных в Банке, на текущий момент не сохранились.

Условия открытия и обслуживания расчетного счета, условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и тарифы размещены на официальном сайте ПАО «Сбербанк», где с ними знакомятся клиенты, кроме того, соответствующие сведения разъясняются менеджером при обслуживании. Договор комплексного банковского обслуживания в полном объеме размещен на сайте в свободном доступе. При подписании заявления, клиент дает согласие на обработку его персональных данных и подтверждает его согласие на условия Договора комплексного банковского обслуживания.

Для управления счетом ФИО1 предоставлен доступ к «Сбербанк Бизнес Онлайн», это личный кабинет, который можно использовать через мобильное приложение или через интернет-сайт.

Логин для доступа Интернет-банк формируется автоматически, приходит на электронную почту, указанную клиентом. После входа клиента в личный кабинет с использованием заранее указанного номера телефона, клиент вводит Логин, после чего на телефон клиента приходит автоматически Пароль (сгенерированный программой). Клиент вправе изменить или оставить данный пароль. Далее Клиент использует систему интернет банка в соответствии с его потребностями. При совершении каждой финансовой операции клиент подписывает (одобряет) операцию при помощи одноразового кода-пароля, направленного на его номер телефона по СМС.

В ПАО «Сбербанк» действуют Правила банковского обслуживания юридических лиц и ИП, которые запрещают представителю клиента передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, специалист банка обеспечивает ознакомление с указанными правилами представителя организации перед открытием счетов, клиенту проговариваются условия правил, также он может с ними ознакомиться на официальном сайте ПАО «Сбербанк». При открытии счета и получении электронных средств Клиент - представитель юридического лица, будучи ознакомленным с правилами и поставившем свою подпись, гарантирует банку, что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями.

Также Клиент предупреждается об ответственности за неправомерную передачу электронных средств (паролей, логинов, ПИН-кодов) и электронных носителей информации (банковских карт) третьим лицам для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, как устно, при встрече с менеджером в целях подписания документов на открытие счета, так и юридически, при ознакомлении с правилами банковского обслуживания.

Использование расчетного счета Клиентом осуществляется только в рамках осуществления финансово-хозяйственной деятельности юридического лица. (

<

данные изъяты>)

- ответ АО КБ «ЛОКО-Банк» в отношении ООО «

<

данные изъяты>», согласно которого 

 поступила электронная заявка через сайт Банка на открытие счета от директора ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № ФИО1 Выездная встреча сотрудника банка с ФИО1 прошла 

 по адресу: 

<

...>, ТРЦ «Пассаж». Расчетный счет открыт в Филиале «Екатеринбург» КБ «ЛОКО -Банк» по адресу: 

<

...>. По результатам встречи 

 открыт расчетный счет №, корпоративная банковская карта не выдавалась. Доверенность в банк не предоставлялась. Право подписи платежных и иных документов и право на распоряжение счетами имел директор ФИО1 Клиент в заявлении о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка» указал номер телефона №, на который были направлены логин и пароль для входа в систему (

<

данные изъяты>)

- протокол осмотра документов – банковского досье ООО «

<

данные изъяты>» предоставленного АО КБ «ЛОКО-Банк», выписки по счету:

- копия паспорта на имя ФИО1, решение единственного учредителя № 1 о создании ООО «Пирамида», заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка. Номер мобильного телефона №, адрес почты - 

<

данные изъяты>. В заявлении указано, что участник заявляет о присоединении к Соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка в порядке ст. 428 ГК РФ. Клиент подтверждает, что до заключения Соглашения об ЭДО ознакомился с его положением, подтверждает свое согласие с условиями данного соглашения и обязуется их выполнять. Подписывая данное заявление, с даты заключения Соглашения об ЭДО, клиент признает простую электронную подпись, равнозначную его собственной подписи, фото ФИО1 с заявлением о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка клиента ООО «

<

данные изъяты>» от 

, заявление об открытии и обслуживании банковского счета. Наименование – общество с ограниченной ответственностью ООО «

<

данные изъяты>», ИНН №, в лице – директор, ФИО – ФИО1, действующего на основании – устава, мобильного телефона №, адрес почты - 

<

данные изъяты>. В заявлении указано, что Клиент на условиях, изложенных в Правилах открытии и обслуживания банковского счета и просит открыть расчетный счет. Также в заявлении указано, что клиент просит Банк принимать распоряжения в электронном виде по средствам дистанционного проведения операций по счету с использованием систем Интернет банк/Мобильный банк. Также в заявлении указано, что клиент ознакомлен и согласен с Правилами, Тарифным планом/Бизнес пакетом. В документе указано о подписании аналогом собственноручной подписи Директора ФИО1, опросный лист к приложению к Правилам открытия и обслуживания банковского счета в АО КБ «ЛОКО-Банк», соглашение об организации электронного документооборота в системах банка АО КБ «ЛОКО-Банк». 

- выписка по операциям на счете ООО «

<

данные изъяты>» из АО КБ «ЛОКО-Банк» счет №, открытому 

, движения денежных средств по счету не производилось (

<

данные изъяты>)

В ходе судебного следствия также исследованы другие документы, не подтверждающие и не опровергающие предъявленное ФИО1 обвинение, в связи с чем не приводятся в приговоре. 

В судебном заседании действия подсудимого квалифицированы государственным обвинителем по ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ. 

Исследовав и оценив представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о достоверности показаний свидетелей, подсудимого.

Исследованные показания свидетелей, подсудимого подробны, последовательны, не содержат внутренних противоречий относительно обстоятельств совершенного преступления, согласованы, оснований не доверять указанным показаниям у суда не имеется. Не представлено объективно достоверных сведений об оговоре свидетелями подсудимого. 

Оснований для признания письменных материалов по проведению ряда следственных действий недопустимыми доказательствами судом не усматривается, вследствие отсутствия нарушений требований уголовно-процессуального закона при их осуществлении и оформлении. 

Обстоятельства, установленные доказательствами, принимаются судом в качестве достоверных, кладутся в основу приговора. 

По смыслу закона, предметом преступления, предусмотренного ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Субъективная сторона преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, характеризуется виной в форме прямого умысла, в обязательном порядке охватывающим специальную цель деяния - сбыт электронных средств и (или) электронных носителей информации, предназначенных для их последующего незаконного использования. 

Так, в инкриминируемый период, находясь на территории г. Екатеринбурга, ФИО1, действуя с единым преступным умыслом, осуществил открытие на ООО «

<

данные изъяты>» счетов в АО «Альфа-Банк», Банк ВТБ, АО «Тинькоф Банк», АО КБ «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Синара», ПАО «АК БАРС» Банк, ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк», КБ «ЛОКО-Банк», с получением электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поступивших на указанные счета, по событиям, где фигурируют АО «Альфа-Банк», АО «Тинькоф Банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Синара», ПАО «АК БАРС» Банк, ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк» также с получением электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием вышеуказанных счетов, электронных носителей информации не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться для использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «

<

данные изъяты>», ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, обеспечивающих доступ к вышеуказанным счетам ООО «

<

данные изъяты>» (инкриминируемые банковские карты, при заполнении документов указал номер телефона №, куда приходил смс-код, пароль, адрес электронный почты 

<

данные изъяты> (по событиям, где фигурирует АО «Тинькофф Банк» дополнительно указал и адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>), для получения на него пароля, логина, скрыв, что не является пользователем почтового ящика с указанным адресом электронной почты, указанного абонентского номера телефона), неустановленному лицу за денежное вознаграждение.

Оценивая в совокупности показания подсудимого, показания свидетелей, которые положены в основу приговора, исследованные в судебном заседании материалы дела, суд приходит к выводу о доказанности вины ФИО1, действующего с единым преступным умыслом, который в инкриминируемый период совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (банки АО «Альфа-Банк», АО «Тинькоф Банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Синара», ПАО «АК БАРС» Банк, ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк»), а по событиям, где фигурировали Банк ВТБ, АО КБ «Модульбанк», КБ «ЛОКО-Банк», и в сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом регистрация юридического лица 

 не исключает неправомерные действия по событиям, где фигурирует АО «Альфа-банк», поскольку не препятствовало оформлению электронного носителя информации, открытие расчетного счета произошло уже в 

 года. Отсутствие движения по счету по событиям, где фигурирует Банк ВТБ, а также указание в показаниях свидетеля о том, что активация счета не произошла, не исключают неправомерные действия, так как состоялась передача электронных средств (логин, пароль, смс-коды), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>», расчетный счет был открыт, электронные средства отправлены на указанный ФИО1 адрес электронной почты и абонентский номер телефона, заявлений о закрытии счета, изменений адреса электронной почты и абонентского номера телефона не поступало. 

Также в судебном заседании установлено, что за указанные действия ФИО1 получил денежное вознаграждение, которым распорядился по своему усмотрению. 

Судом не установлено обстоятельств, свидетельствующих, что ФИО1 действовал под принуждением, в результате угроз, или не понимал происходящее. Также подтвердил, что именно он подписывал оформляемые документы и понимал, что финансовые операции будут осуществляться по усмотрению третьих лиц. 

Исходя из исследованных судом доказательств, следует, что ФИО1 заведомо знал о том, что действует в нарушение установленных банковских правил, с условиями которых он согласился, обязался их соблюдать, однако, умышленно передал третьему лицу платежные средства, то есть сбыл их иному лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>». При этом он понимал, что использование третьим лицом полученных им в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена, а правом доступа к вышеуказанным счетам ООО «

<

данные изъяты>» обладал только сам ФИО1

По смыслу закона под сбытом понимается передача предмета (документа) другому лицу возмездно или безвозмездно.

Исследованные доказательства суд признает допустимыми, достоверными, а в своей совокупности достаточными.

Установленные судом фактические обстоятельства совершения инкриминируемого преступления по ст. 187 УК РФ не могут расцениваться как самостоятельные преступления, а подлежат квалификации по ч. 1 ст. 187 УК РФ как единое преступление, поскольку инкриминируемые действия ФИО1 были осуществлены в короткий промежуток времени, в отношении одной и той же организации, его действия охватывались единым умыслом, что не было опровергнуто стороной обвинения и подтверждается инкриминируемым периодом времени. Данные обстоятельства также подтверждают и показания ФИО1 данные в судебном заседании и в период предварительного расследования, согласно которым на предложение неустановленного лица он согласился открывать счета в разных банках на территории г. Екатеринбурга, по условиям денежные средства за свои действия ФИО1 получил, только выполнив инкриминируемые действия, более неустановленное лицо к нему не обращалось, самостоятельно в банки он не обращался. Также ФИО1 пояснил, что в один день инкриминируемые действия осуществить не получилось и из-за ограниченного временного промежутка, с учетом времени работы банковских учреждений и времени требуемом на оформление всех документов. 

Согласно ч. 3 ст. 15 УПК РФ суд не является органом уголовного преследования, не выступает на стороне обвинения или стороне защиты. 

На основании ст. 252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению. Изменение обвинения в судебном разбирательстве допускается, если этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

Суд отмечает, что квалификация действий подсудимого ФИО1 по ч.1 ст. 187 УК РФ, как единого преступления, не влечет за собой нарушения положений ст. 252 УПК РФ, не ухудшает положение подсудимого, так как не влечет за собой изменение фактических обстоятельств дела, установленных судом, и не увеличивает фактический объем предъявленного ему обвинения, либо применения иной, более тяжкой нормы уголовного закона, чем та, которая была вменена органом предварительного следствия.

Таким образом, окончательно суд квалифицирует действия ФИО1: 

по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии со ст. 60 УК РФ при назначении подсудимому наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, обстоятельства смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

Суд принимает во внимание, что в соответствии со ст.15 УК РФ, преступление, предусмотренное ч. 1 ст.187 УК РФ, отнесено к категории тяжких преступлений.

В числе данных о личности ФИО1 суд учитывает уровень образования, семейное положение, его возраст, социально адаптирован, на учете у врача нарколога он не состоит, имеет постоянные места регистрации и жительства. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, суд учитывает в соответствии с п. «и» ч. 1 ст.61 УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступления, что выразилось также в последовательных признательных показаниях, участие в следственных действиях, по ч.1 ст. 142 УПК РФ исследованный протокол допроса ФИО1 в 

 году, где до принятия решения о возбуждении уголовных дел в 

 году ФИО1 налоговому инспектору сообщил обстоятельства положенные в основу обвинения. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1 в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, то, что ФИО1 сделал правильные выводы; его состояние здоровья, наличие 

<

данные изъяты>, состояние здоровья его родственников и оказание им помощи; положительные характеристики. 

Отягчающие обстоятельства не установлены. 

При этом не установлены основания для признания в качестве смягчающего обстоятельства положения п. «д» ч.1 ст. 61 УК РФ, подсудимый пояснил, что в инкриминируемый период не находился в бедственном или безвыходном положении. 

Судом принят во внимание возраст подсудимого, однако сведений, что по своему развитию или возрасту к нему подлежат применению положения главы 14 УК РФ, в деле не имеется. Из выводов заключения комиссии экспертов № следует, что у ФИО1 не выявлены нарушения, которые бы достигали степени слабоумия, обнаруживаемые нарушения в личностной сфере не достигают психотического уровня. У ФИО1 выявляются достаточный уровень интеллектуального развития, способность к категоризации, установлению логических связей и пониманию условного смысла. Мог и может правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, и может давать показания. Имеющееся расстройство не относится к категории психических недостатков, препятствующих возможности самостоятельно осуществлять свое право на защиту. Оснований для применения принудительных мер медицинского характера нет. 

Психическое состояние ФИО1 проверено комиссией экспертов и сомнений у суда не вызывает. 

С учетом изложенного, данных о личности подсудимого, а также исходя из принципов справедливости и разумности, баланса интересов защиты общества от преступных посягательств, суд приходит к выводу о невозможности исправления подсудимого без изоляции от общества и считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде реального лишения свободы за совершенное преступление. Суд приходит к выводу, что наказание не связанное с лишением свободы не предупредит совершение им новых преступлений и не повлияет на его исправление.

Оснований для применения положения ст. 73 УК РФ в отношении ФИО1 суд не находит, полагая условное осуждение в отношении данного подсудимого не отвечающим целям назначения наказания: исправление осужденного и предупреждение им новых преступлений. 

Оснований для применения ч.6 ст. 15 УК РФ, судом не установлено. 

Также не установлено оснований позволяющих применить положения ч. 1 ст. 53.1 УК РФ. 

При назначении наказания по ч.1 ст. 187 УК РФ учитываются и применяются положения ч.1 ст. 62 УК РФ. 

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 59 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22.12.2015 N 58 (ред. от 18.12.2018) "О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания" если закон, по которому квалифицировано совершенное преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания, то его неприменение судом допускается либо при наличии условий, предусмотренных статьей 64 УК РФ, либо в силу положений Общей части УК РФ о неприменении соответствующего вида наказания. 

Проанализировав совокупность сведений о личности виновного и степень тяжести им содеянного, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, а равно иные условия его жизни, в том числе сведения о его состоянии здоровья, который является инвалидом 2 группы, с учетом искреннего раскаяния в содеянном, суд считает возможным применить в отношении ФИО1 при назначении наказания за преступление, предусмотренное ч.1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации положения ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации к обязательному дополнительному виду наказания в виде штрафа, исключив применение данного вида наказания, признав совокупность смягчающих обстоятельства во взаимосвязи с данными о личности исключительными.

При этом применение положения ст. 64 УК РФ к дополнительному обязательному наказанию, предусмотренному санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, не противоречит положениям ст. 64 ч. 1 УК РФ. 

Подсудимый ФИО1, рассматриваемое в настоящем деле преступление, совершил до вынесения приговора от 17.04.2024. 

Таким образом, наказание назначается по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ, путем частичного сложения наказаний, назначенных по настоящему приговору и приговору от 17.04.2024. 

При этом в окончательное наказание следует зачесть наказание, отбытое по приговору Синарского районного суда г. Каменска-Уральского Свердловской области от 17.04.2024. 

Местом отбывания наказания в виде лишения свободы ФИО1 следует определить в соответствии со ст. 58 УК РФ исправительную колонию строгого режима.

Принимая решение о назначении подсудимому наказания в виде реального лишения свободы, в целях обеспечения исполнения приговора, в соответствии с ч.2 ст. 97 УПК РФ суд приходит к выводу о необходимости избрания в отношении ФИО1 меры пресечения в виде заключения под стражу до вступления приговора в законную силу. 

По смыслу закона коэффициенты кратности, предусмотренные ч. 3.1 ст. 72 УК РФ, не применяются в случае назначения окончательного наказания на основании ч. 5 ст. 69 УК РФ, когда по первому делу лицо осуждено за одно из преступлений, указанных в ч. 3.2 ст. 72 УК РФ, в том числе преступлений, предусмотренных статьей 228.1 УК РФ. 

В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст. 131 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации к процессуальным издержкам относятся суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению за счет средств Федерального бюджета либо средств участников уголовного судопроизводства.

Участие защитника по назначению в ходе предварительного следствия подтверждается материалами уголовного дела и не оспаривалось ФИО1, однако судом учитывается имущественное положение ФИО1, состояние здоровья ФИО1, наличие 

<

данные изъяты>, а также тяжелое состояние здоровья его близкого родственника, которому он оказывал помощь, суд полагает возможным освободить ФИО1 от уплаты процессуальных издержек. 

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии со ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 304, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание в виде 01 (одного) года лишения свободы, с применением ст. 64 УК РФ, без штрафа. 

На основании ч. 5 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний по настоящему приговору и по приговору Синарского районного суда г. Каменска-Уральского Свердловской области от 17.04.2024, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде ЛИШЕНИЯ СВОБОДЫ на срок 07 (семь) лет 06 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима. 

ФИО1 изменить меру пресечения с подписки о невыезде на заключение под стражу, взять под стражу в зале суда. 

Срок наказания ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу. 

Зачесть в срок отбытия наказания время, отбытое по приговору Синарского районного суда г. Каменска-Уральского Свердловской области от 17.04.2024. 

Срок наказания в виде лишения свободы ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу. Зачесть в срок отбытия наказания время с 

 до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима. 

Освободить ФИО1 от взыскания процессуальных издержек.

Вещественные доказательства: документы представленные ИФНС в отношении ООО «

<

данные изъяты>», банковские дела в отношении ООО «

<

данные изъяты>», диски - хранящиеся при деле, хранить при уголовном деле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Свердловский областной суд через Ленинский районный суд г. Екатеринбурга в течение 15 суток со дня постановления, а осужденным, содержащимся под стражей в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, а также о приглашении защитника по назначению юридической консультации или на основании соглашения, для осуществления своей защиты.

Приговор изготовлен в печатном виде в совещательной комнате.

Судья (подпись) Т.С. Чащина 

Копия верна

Судья