Дело № 5-95/2020

УИД - 24RS0032-01-2020-000782-80

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

город Красноярск 08 июля 2020 года

Судья Ленинского районного суда г. Красноярска Сакович С.С., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении юридического лица Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Домашние деньги», юридический адрес: г. 

<

адрес>, ИНН/КПП №, ОГРН №, 

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Домашние деньги» /далее ООО «Домашние деньги»/, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи. 

Правонарушение совершено в г. Красноярске при следующих обстоятельствах, в ходе проверки доводов жалобы В. установлено, что ООО «Домашние деньги» осуществляло взаимодействие с должником В., направленное на возврат просроченной задолженности, возникшей по договору займа № от 06.02.2014 года, посредством оставления 14.07.2019 года в почтовом ящике, по адресу проживания должника В.: 

<

адрес>, уведомления, адресованного должнику, в форме «приказа о возбуждении уголовного дела», чем нарушило обязательные требования, установленные: частями 2, 3 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, осуществляло взаимодействие с должником иным способом, не указанным в статье 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, без письменного соглашения, заключенного с должником; действовало недобросовестно и неразумно в нарушение требований части 1, пункта 4 части 2, пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, оказывало на должника психологическое давление, вводя должника в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, а также нарушая требования пункта 5 части 7 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, не предоставило реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

По данному факту начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Красноярскому краю К. 12 февраля 2020 года составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. 

В судебном заседании потерпевшая В., подтвердив описанные в протоколе обстоятельства, настаивала на привлечении ООО «Домашние деньги» к административной ответственности.

В судебное заседание представитель ООО «Домашние деньги» не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен своевременно и надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил.

Представитель Управления Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю Х. в представленном суду ходатайстве просил о рассмотрении дела в отсутствие. 

Исследовав, проверив и оценив в совокупности представленные доказательства, суд находит вину юридического лица ООО «Домашние деньги» установленной совокупностью следующих доказательств.

В соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу, … иными документами…

В силу ст. 26.11 КоАП РФ судья, осуществляющий производство по делу об административном правонарушении, оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности.

Согласно ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Согласно ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» /далее Федеральный закон № 230-ФЗ/ настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Способы взаимодействия с должником направленные на возврат просроченной задолженности определены ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ.

В силу п. 3 ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом (ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ).

Согласно п. 5 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Из протокола № от 12.02.2020 года об административном правонарушении следует, что ООО «Домашние деньги» осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности в нарушение положений Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Вина ООО «Домашние деньги» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, установлена и подтверждается материалами дела, в том числе: 

- протоколом об административном правонарушении от 12.02.2020 года № из которого следует, что ООО «Домашние деньги» осуществляло взаимодействие с должником В., направленное на возврат просроченной задолженности, возникшей по договору займа № от 06.02.2014 года, посредством оставления 14.07.2019 года в почтовом ящике, по адресу проживания должника В.: 

<

адрес>, уведомления, адресованного должнику, в форме «приказа о возбуждении уголовного дела», чем нарушило обязательные требования, установленные: частями 2, 3 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, осуществляло взаимодействие с должником иным способом, не указанным в статье 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, без письменного соглашения, заключенного с должником; действовало недобросовестно и не разумно в нарушение требований части 1, пункта 4 части 2, пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, оказывало на должника психологическое давление, вводя должника в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, а также нарушая требования пункта 5 части 7 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, не предоставило реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности;

- заявлением В. от 28.11.2019 года, поданным в прокуратуру Ленинского района г. Красноярска, в котором заявитель просит провести проверку законности действий микрокредитной организации;

- письменными пояснениями В. от 12.11.2019 года, согласно которым в июле 2019 года последняя обнаружила в своем почтовом ящике свернутый документ без конверта, в содержании которого говорилось о возбуждении уголовного дела по ст. 165 УК РФ в связи с причинением финансово-экономического ущерба ООО «Домашние деньги»; 

- приказом о возбуждении уголовного дела в отношении В., подписанным генеральным директором ООО «Домашние деньги» Г.;

- актом об обнаружении правонарушения от 30.12.2019 года;

- докладной запиской № от 30.12.2019 года об обнаружении правонарушения;

- письменными пояснениями В. от 12.02.2020 года;

- выпиской ЕГРЮЛ в отношении ООО «Домашние деньги»;

Вышеуказанные доказательства являются допустимыми и достоверными, а их совокупность достаточной для подтверждения вины ООО «Домашние деньги» в совершении вменяемого правонарушения. 

При таком положении суд квалифицирует действия ООО «Домашние деньги» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ - совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

При определении вида и размера административного наказания суд принимает во внимание характер совершенного юридическим лицом административного правонарушения, все обстоятельства по делу.

Обстоятельств, смягчающих, отягчающих административную ответственность, в соответствии со ст.ст. 4.2, 4.3 КоАП РФ судом не установлено. 

С учетом данных обстоятельств, полагаю необходимым назначить ООО «Домашние деньги» наказание в виде штрафа в соответствии с санкцией, предусмотренной ч. 1 ст. 14.57 КоАП, поскольку такое наказание будет отвечать целям, указанным в ст. 3.1 КоАП РФ.

Руководствуясь ст.ст. 29.9 - 29.11 КоАП РФ, суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственность Микрофинансовая организация «Домашние деньги» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 /тридцать тысяч/ рублей. 

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам: 

УФК по Красноярскому краю (Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю, л/с №)

Расчетный счет: №

Банк получателя: Отделение Красноярска 

БИК №, ИНН №, КПП №

Получатель УФК по Красноярскому краю (Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю)

ОКТМО №

КБК №, УИН №.

Разъяснить ООО «Домашние деньги», что наложенный штраф подлежит оплате в добровольном порядке не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса, в противном случае к нему будут приняты меры по принудительному взысканию штрафа. Разъяснить ответственность, предусмотренную ст. 20.25 ч. 1 КоАП РФ, что неуплата административного штрафа в шестидесятидневный срок, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере неуплаченного штрафа.

Постановление может быть обжаловано в Красноярский краевой суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления через Ленинский районный суд г. Красноярска.

Судья С.С. Сакович