Уголовное дело №

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Ростов-на-Дону 21 мая 2020 года

Кировский районный суд города Ростова-на-Дону в составе:

председательствующего судьи Енина А.Л., 

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора Кировского района города Ростова-на-Дону Козловой Е.И.,

подсудимой ФИО2,

защитника-адвоката ФИО13, представившего удостоверение и ордер,

представителя потерпевшего ГК «Агентство по страхованию вкладов» по доверенности ФИО56,

при секретаре ФИО14,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело № по обвинению:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей высшее образование, замужней, имеющей на иждивении двоих малолетних детей, не работающей, не военнообязанной, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, фактически проживающей по адресу: 

<

адрес> не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимая ФИО2 в период времени не позднее июня 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес> и 

<

адрес>, более точное место не установлено, действуя группой лиц по предварительном сговору с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Свидетель №9,(осужденным Замоскворецким районным судом 

<

адрес>), с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, имея умысел на хищение денежных средств АО АКБ «

<

данные изъяты>» путем обмана, из корыстных побуждений, в соответствии с разработанным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство преступным планом, совершили хищение денежных средств АО АКБ «

<

данные изъяты>Банк», на общую сумму не менее 1 

<

данные изъяты> рублей, то есть в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В период времени не позднее июня 2015 года, более точное время не установлено, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь на территории 

<

адрес>, в том числе в офисном помещении по адресу: 

<

адрес>, стр. 1 и в иных неустановленных местах, разработал преступный план по хищению денежных средств АО АКБ «Стелла-Банк», который заключался в проведении действий, направленных на хищение денежных средств Банка в два этапа.

В соответствии с первым этапом плана по хищению денежных средств Банка, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, планировал произвести действия по получению контроля над кредитным учреждением АО АКБ «Стелла-Банк», путем введения в Банк сотрудников из числа подконтрольных ему лиц для совершения преступления, которые действуя с ним совместно и согласованно под его единым руководством, вместе с иными подконтрольными ему лицами, которые не являлись сотрудниками Банка, осуществят действия по получению контроля над кредитным учреждением, а так же действия по противоправному, безвозмездному обращению в свою пользу и пользу иных лиц денежных средств Банка. После выполнения вышеуказанных действий, подконтрольные лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лица из числа сотрудников Банка должны обеспечить выдачу подконтрольным ему юридическим лицам заведомо невозвратных кредитов.

В соответствии со вторым этапом плана по хищению денежных средств Банка, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, планировало произвести открытие кредитно-кассовых офисов (далее ККО) АО АКБ «Стелла-Банк» на территории 

<

адрес>, для привлечения наличных денежных средств в кассы ККО, поступающих в качестве вкладов от граждан, с целью их хищения, путем проведения незаконной инкассации денежных средств подконтрольными ему лицами, и внесение похищенных денежных средств на свои счета и счета подконтрольных лиц.

С целью облегчения совершения преступления в план лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство входило получить полный контроль над кредитным учреждением, путем приобретения акций Банка и оформления их на подконтрольных физических лиц, не имеющих отношения к деятельности Банка, а также дальнейшие сокрытие хищения денежных средств Банка, путем проведения ложных банковских операций по оприходованию денежных средств в ККО и их расходованию, тем самым подтверждения обоснованности отсутствия хищения наличных денежных средств в кассах ККО.

Так, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не позднее июня 2015 года, более точная дата и время не установлены, для достижения преступного результата и реализации плана совершения преступления, реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества – денежных средств АО АКБ «Стелла-Банк» путем обмана в особо крупном размере, действуя из корыстных побуждений, достоверно зная о намерениях Свидетель №6 (единственного акционера АО АКБ «Стелла-Банк» на указанный период времени) продать акции Банка, находясь в помещении ТДК «Смоленский пассаж», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 3, встретился с Свидетель №6 и, действуя в соответствии с разработанным им планом, убедил Свидетель №6, не осведомленного об его преступном умысле, о продаже именно ему акций АО АКБ «Стелла-Банк».

В ходе встречи лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сообщил Свидетель №6, о том что с учетом серьезности его намерений по приобретению акций АО АКБ «Стелла-Банк» и дальнейшему его развитию, на руководящие должности должны быть назначены доверенные лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство лица. Свидетель №6, не подозревая о преступных намерениях лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, дал указание сотрудникам Банка трудоустроить в кредитное учреждение подконтрольных лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство лиц.

Для достижения преступного результата и реализации плана совершения преступления, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не позднее октября 2015 г., более точная дата и время не установлены, находясь на территории 

<

адрес> и в иных неустановленных местах, вступил в преступный сговор с ФИО1, лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Свидетель №9 и иными неустановленными лицами, под предлогом получения финансовой выгоды, от совершения преступления.

Лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не позднее октября 2015 года, находясь в офисных помещениях по адресу: 

<

адрес>, стр. 1, а также в иных неустановленных местах, в неустановленное время, для достижения преступной цели по хищению денежных средств АО АКБ «Стелла-Банк», распределил между ФИО2, лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Свидетель №9 и иными неустановленными лицами преступные роли, посвятив их в заранее разработанный четкий и последовательный план ведения преступной деятельности, в реализации которого лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство каждому соучастнику отводилась строго определенная роль и финансовая выгода от совершаемых ими преступных действий.

Так, преступная роль ФИО2 заключалась в организации и контроле оформления и подписания со стороны АО АКБ «Стелла-Банк» кредитных договоров, иных документов кредитного досье с подконтрольными лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство юридическими лицами, являющихся обязательными при принятии решения о выдаче кредитов, открытия расчетных счетов обществам, выступающим в качестве фиктивных заемщиков, подключение данных расчетных счетов к системе дистанционного банковского обслуживания, в обеспечении непосредственного хищения денежных средств под видом проведения расчетов по этим сделкам, для чего ФИО2 осуществляла фактическое руководство и координацию действий иных соучастников, а также лиц не осведомленных об их преступных намерениях.

Кроме этого, в обязанности ФИО2 входило юридическое сопровождение регистрационных действий по открытию на территории 

<

адрес> ККО АО АКБ «Стелла-Банк», оформления договора купли-продажи акций АО АКБ «Стелла-Банк», юридическое сопровождение сделки по переходу права собственности АО АКБ «Стелла-Банк», а также выполнение иных поручений лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. Преступная роль лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заключалась в совершении действий по открытию ККО АО АКБ «Стелла-Банк» в 

<

адрес>, поиску подконтрольного персонала, контролю за деятельностью офисов, предоставление сведений о внесенных наличных денежных средств в кассы ККО, контролю и обеспечению незаконной инкассации денежных средств из ККО, контролю за ведением двойного учета сумм принятых вкладов от населения, обеспечению составления и оформления кредитных договоров о выдаче денежных средств физическим лицам из касс ККО АО АКБ «Стелла-Банк», в целях сокрытия факта хищения денежных средств, принятых от граждан в виде вкладов, а также выполнение иных поручений лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. Кроме того, преступная роль лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и ФИО2 заключалась в организации информационного взаимодействия, документального обмена между соучастниками совершаемого преступления, а также в составлении и подписании совместно с неустановленными соучастниками кредитных договоров и иных документов, необходимых для составления кредитных досье, открытие расчетных счетов в Банке, используемых в совершении преступления юридических лиц.

Преступная роль Свидетель №9 заключалась в подписании фиктивной документации с целью сокрытия преступных действий группы, а также выполнение иных поручений лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Преступная роль неустановленных лиц заключалась в приискании юридических и физических лиц, на которые будут оформлены кредиты, изготовление необходимых документов для совершения преступления, незаконная инкассация денежных средств, а также сокрытие хищения денежных средств и следов преступления.

В ходе реализации преступного плана неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО1, лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Свидетель №9, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес> и 

<

адрес>, более точное место и время не установлены, при неустановленных обстоятельствах, приискали юридических лиц, зарегистрированных на территории 

<

адрес> и 

<

адрес>, с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств АО АКБ «Стелла-Банк», обеспечении маскировки действительных преступных намерений путем изготовления и последующей передачи в АО АКБ «Стелла-Банк» заведомо подложной документации, необходимой для придания совершаемому преступлению видимости оказания заемщикам услуг в рамках якобы законных гражданско-правовых сделок, перечислении полученных кредитных денежных средств с банковских счетов юридических лиц на банковские счета иных, контролируемых соучастниками юридических лиц, в целях распределения денежных средств между лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и иными соучастниками преступления.

В соответствии с ранее достигнутыми соглашениями между лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Свидетель №6, по распоряжению последнего, не осведомленного о преступном умысле лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в АО АКБ «Стелла-Банк» были приняты лица, подконтрольные лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, на следующие должности: ФИО2 назначена на должность советника директора по правовым вопросам Банка в соответствии с приказом №-k от ДД.ММ.ГГГГ, в дальнейшем переведена на должность начальника юридического управления Банка в соответствии с приказом №-к от ДД.ММ.ГГГГ. Также с целью получения преимущества голосов при решении вопросов о выдачи кредитов в соответствии с протоколом заседания банка № от ДД.ММ.ГГГГ в состав кредитного комитета вошли ФИО2, а также подконтрольные лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лица – Свидетель №7 и Свидетель №8

Свидетель №9 назначен на должность советника директора Банка по экономическим вопросам в соответствии с приказом №-к от ДД.ММ.ГГГГ, в дальнейшем переведен на должность первого заместителя директора Банка в соответствии с приказом №-к от ДД.ММ.ГГГГ. Так же в соответствии с планом лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и согласно отведенной Свидетель №9 преступной роли, с целью получения контроля над Банком в соответствии с протоколом заседания совета директоров АО АКБ «Стелла-Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ назначен на должность временно исполняющего обязанности директора Банка.

Лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, назначена на должность заместителя начальника управления развития бизнеса в 

<

адрес> АО АКБ «Стелла-Банк» в соответствии с приказом №-k от ДД.ММ.ГГГГ, в дальнейшем переведена на должность начальника управления развития бизнеса в 

<

адрес> АО АКБ «Стелла-Банк» в соответствии с приказом № от ДД.ММ.ГГГГ.

После назначения на должность вышеуказанных лиц директор АО АКБ «Стелла-Банк» Свидетель №10, не осведомленный о преступных намерениях лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и остальных соучастников преступления, с согласия Свидетель №6, представил Свидетель №9, ФИО2 и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, персоналу АО АКБ «Стелла-Банк», как представителей нового собственника, а также сообщил, что их указания подлежат выполнению.

Таким образом, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, до официального приобретения пакета акций АО АКБ «Стелла-Банк» получил возможность контролировать рабочий процесс в кредитном учреждении и лоббировать принятие необходимых ему решений.

В период совершения преступления, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь на территории 

<

адрес> в офисе по адресу: 

<

адрес>, стр. 1 и в других неустановленных местах, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата и время не установлены, в соответствии с ранее достигнутой с Свидетель №6 договоренности по приобретению акций АО АКБ «Стелла-Банк», в целях получения полного контроля над указанной кредитной организацией, дал указания действовавшими с ним единым корыстным умыслом неустановленным лицам, приискать не менее 10 физических лиц и оформить на их имя приобретение акций АО АКБ «Стелла-Банк» в размере не более 10% на каждого участника, заведомо зная, что совершение такой сделки не подлежит согласованию с Центральным Банком Российской Федерации.

Неустановленные лица, действуя по указанию лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь на территории 

<

адрес> и 

<

адрес>, в период времени не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное место и время не установлены, приискали физических лиц – ФИО20, ФИО21, ФИО22, Свидетель №11, Свидетель №55, ФИО24, Свидетель №12, ФИО26, Свидетель №13, которые будучи не осведомленными о преступных намерениях лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и иных соучастников дали свое согласие о формальном оформлении на их имя акций АО АКБ «Стелла-Банк», а так же в состав акционеров лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя группой лиц по предварительному сговору, приискали подконтрольных им лиц ФИО28, который являлся супругом лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Свидетель №7, который являлся доверенным лицом лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ФИО2, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, согласно отведенной ей роли, находясь в помещении ООО КБ «БМБ», по адресу: 

<

адрес>, стр.1, в 

<

адрес> и иных неустановленных местах, в период времени с не позднее ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, более точное время и место не установлено, подготовила договор купли-продажи акций, датированный ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с условиями которого переход права собственности акций АО АКБ «Стелла-Банк» от Свидетель №6 переходит к подконтрольным лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство физическим лицам. Не позднее ДД.ММ.ГГГГ в адрес реестродержателя акций АО АКБ «Стелла-Банк» - ОАО «Объединенная регистрационная компания» по адресу: 

<

адрес>, пр. 

<

адрес> 

<

адрес>, 

<

адрес> А, в дневное время суток, поступило подписанное Свидетель №6 передаточное распоряжение на отчуждения акций Банка, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ право собственности Банка перешло к 11 вышеуказанным физическим лицам, которые фактически участия в деятельности АО АКБ «Стелла-Банк» не принимали, тем самым лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство фактически получил полный контроль над кредитным учреждением АО АКБ «Стелла-Банк».

Лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в неустановленные время и месте, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, реализуя преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих АО АКБ «Стелла-Банк», действуя из корыстных побуждений, ввел Свидетель №6 в заблуждение относительно намерений расширить деятельность АО АКБ «Стелла-Банк», и убедил его о необходимости открытия на территории 

<

адрес> ККО АО АКБ «Стелла-Банк». Свидетель №6, не подозревая о преступных намерениях лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласился на его предложение, после чего лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласно отведенной ей роли, из корыстных побуждений, не позднее ДД.ММ.ГГГГ осуществила поиск помещений для открытия ККО АО АКБ «Стелла-Банк», обеспечила поиск и прием рабочего персонала, тем самым организовала открытие офисов ККО АО АКБ «Стелла-Банк», на территории 

<

адрес>, а именно: «Красные Ворота» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1; «Таганский» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1; «Новослободский» по адресу: 

<

адрес>; «Добрынинский» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1.

ФИО2, действуя группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, роли, из корыстных побуждений, не позднее ДД.ММ.ГГГГ обеспечила юридическое сопровождение по открытию вышеуказанных ККО, а именно: составила необходимые для открытия ККО уставные документы и провела их регистрацию.

В период времени не позднее с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное дата и время не установлены, неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из корыстных побуждений, при неустановленных обстоятельствах, находясь в 

<

адрес> и иных неустановленных местах, приискали для использования в качестве фиктивных заемщиков для заключения кредитных договоров с АО АКБ «Стелла-Банк следующие юридические лица: ООО «АвтоДом» (ИНН №) зарегистрированное по адресу: 

<

адрес>Б, пом. 6, генеральным директором которого являлась Свидетель №1, не имеющая отношения к финансово-хозяйственной деятельности общества; ООО «ЛКРКЛ» (ИНН №), зарегистрированное по адресу: 

<

адрес>, строение 2, генеральным директором которого являлся ФИО3, не имеющий отношения к финансово-хозяйственной деятельности общества; ООО «Цитадель Финанс» (ИНН №), зарегистрированное по адресу: 

<

адрес>, генеральным директором которого являлся ФИО4, не имеющий отношения к финансово-хозяйственной деятельности общества; ООО «Авант Н» (ИНН №), зарегистрированное по адресу: 

<

адрес>, строение 

<

адрес>, генеральным директором которого являлся Свидетель №2, не имеющий отношения к финансово-хозяйственной деятельности общества; ООО «Интерстрой Групп» (ИНН №), зарегистрированное по адресу: 

<

адрес> генеральным директором которого являлась Свидетель №3, не имеющая отношения к финансово-хозяйственной деятельности общества; ООО «Промышленная группа «Энергоиндустрия» (ИНН №), зарегистрированное по адресу: 

<

адрес> А, секция 1, помещение 19, генеральным директором которого являлся Свидетель №4, не имеющий отношения к финансово-хозяйственной деятельности общества.

На расчетные счета вышеуказанных юридических лиц, открытые в АО АКБ «Стелла-Банк» должны были поступать похищаемые у АО АКБ «Стелла-Банк» денежные средства.

Лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, продолжая реализацию разработанного им преступного плана, находясь на территории 

<

адрес>, точное место не установлено, сообщил Свидетель №6 о необходимости выдачи АО АКБ «Стелла-Банк» кредитов на имя подконтрольных лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, юридических лиц, введя в заблуждение Свидетель №6 о последующем возврате выданных кредитных денежных средства АО АКБ «Стелла-Банк» в полном объеме, при этом в действительности не намереваясь выполнять взятые на себя обязательства по их возврату. Свидетель №6, будучи введенным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в заблуждение, не подозревая об его преступных намерениях, действуя в соответствии с достигнутой с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство договоренности о приобретении последним акций АО АКБ «Стелла-Банк» согласился на предложение лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

После получения согласия Свидетель №6 о выдаче кредитов, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица в период не позднее с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, находясь на территории 

<

адрес>, точное время и место не установлены, действуя группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, будучи осведомлёнными о необеспеченности обязательств указанных заемщиков перед АО АКБ «Стелла-Банк», а также о том, что данные юридические лица в действительности выступают в качестве фиктивных заемщиков, и полученные заемщиками от АО АКБ «Стелла-Банк» денежные средства не будут возвращены в Банк, а похищены, изготовили пакеты документов, необходимых для открытия расчетных счетов и предоставления кредитов юридическим лицам, используемых в качестве фиктивных заемщиков.

Так, в период не позднее с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь на территории 

<

адрес>, точное время и место не установлены, неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО2, изготовили следующие договоры:

- кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АО АКБ «Стелла-Банк», в лице Свидетель №7, действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ и ООО «ЛКРКЛ», в лице генерального директора ФИО3, согласно которому Банк предоставляет ООО «ЛКРКЛ» кредит в сумме 70 000 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ, с процентной ставкой 16 % годовых;

- кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АО АКБ «Стелла-Банк», в лице Свидетель №7, действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ и ООО «Цитадель-Финанс», в лице генерального директора ФИО4, согласно которому Банк предоставляет ООО «Цитадель Финанс» кредит в сумме 49 000 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ, с процентной ставкой 16 % годовых;

- кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АО АКБ «Стелла-Банк», в лице Свидетель №7, действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ и ООО «Интерстрой Групп» в лице генерального директора Свидетель №3, согласно которому АО АКБ «Стелла-Банк» предоставляет ООО «Инетрстрой Групп» кредит в сумме 50 000 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ, с процентной ставкой 16 % годовых;

- кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АО АКБ «Стелла-Банк», в лице Свидетель №7, действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ и ООО «АвтоДом», в лице генерального директора Свидетель №1, согласно которому АО АКБ «Стелла-Банк» предоставляет ООО «АвтоДом» кредит в сумме 70 000 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ, с процентной ставкой 18 % годовых;

- кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АО АКБ «Стелла-Банк», в лице Свидетель №7, действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ и ООО «Авант Н», в лице генерального директора Свидетель №2, согласно которому АО АКБ «Стелла-Банк» предоставляет ООО «Авант Н» кредит в сумме 50 000 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ, с процентной ставкой 18 % годовых;

- кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АО АКБ «Стелла-Банк», в лице Свидетель №7, действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ и ООО «Промышленная группа «Энергоиндустрия», в лице генерального директора Свидетель №4, согласно которому АО АКБ «Стелла-Банк» предоставляет ООО «Промышленная группа «Энергоиндустрия» кредит в сумме 70 000 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ, с процентной ставкой 18 % годовых.

В этот же период времени, неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО2 и иными соучастниками преступления, находясь на территории 

<

адрес> и 

<

адрес>, обеспечили подписание вышеперечисленных договоров от имени генеральных директоров ООО «АвтоДом» Свидетель №1, ООО «ЛКРКЛ» ФИО3, ООО «Цитадель Финанс» ФИО4, ООО «Авант Н» Свидетель №2, ООО «Интерстрой Групп» Свидетель №3, ООО «Промышленная группа «Энергоиндустрия» Свидетель №4 и проставили в указанных договорах оттиски печатей данных обществ, а также ФИО2 обеспечила их подписание от имени представителя по доверенностям АО АКБ «Стелла-Банк» Свидетель №7

После изготовления кредитных договоров, документов кредитных досье, и иных документов от имени подконтрольных юридических лиц и АО АКБ «Стелла-Банк», являющихся обязательными при принятии решения о выдаче кредитов, указанный пакет документов в период не позднее с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, неустановленными лицами был передан ФИО2, находящейся в АО АКБ «Стелла-Банк» по адресу: 

<

адрес>А.

ФИО2 в период не позднее с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, будучи осведомлённой о необеспеченности обязательств указанных заемщиков перед АО АКБ «Стелла-Банк», а также о том, что данные юридические лица в действительности выступают в качестве фиктивных заемщиков, и полученные заемщиками от АО АКБ «Стелла-Банк» денежные средства не будут возвращены в Банк, а похищены, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей роли лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещениях АО АКБ «Стелла-Банк» по адресу: 

<

адрес>А, передала неустановленным сотрудникам кредитного отдела АО АКБ «Стелла-Банк», неосведомленным о преступных намерениях участников преступления, полученные от неустановленных лиц реквизиты и документы юридических лиц: ООО «АвтоДом», ООО «ЛКРКЛ», ООО «Цитадель Финанс», ООО «Авант Н», ООО «Интерстрой Групп», ООО «Промышленная группа «Энергоиндустрия», и поручила им подготовить необходимые документы для оформления и выдачи кредитов.

После выполнения вышеуказанных действий, ФИО2, являясь членом кредитного комитета АО АКБ «Стелла-Банк», достоверно зная, что лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство фактически владеет большинством голосов при принятии решений о выдачи кредитов, так как в состав кредитного комитета по мимо нее входят подконтрольные лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство лица, а именно Свидетель №7 и Свидетель №8, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, согласно отведенной ей роли, обеспечила положительное решение кредитного комитета о выдаче вышеуказанным юридическим лицам заведомо невозвратных кредитов.

В дальнейшем, во исполнение указанных договоров в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время не установлено, не осведомленные о преступном характере действий лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и иных соучастников, сотрудники АО АКБ «Стелла-Банк» на основании представленных и изготовленных вышеперечисленных договоров и распоряжений, осуществили перечисление денежных средств, принадлежащих АО АКБ «Стелла-Банк», с корреспондентского счета №, открытого в ГРКЦ ГУ Банка России по 

<

адрес>, по адресу: 

<

адрес>, пр-т. ФИО5, 

<

адрес> А, на расчетные счета заемщиков, подконтрольных лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и другим соучастникам, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ согласно платежному поручению № на расчетный счет ООО «ЛКРКЛ» №, открытый в АО АКБ «Стелла-Банк» (

<

адрес>А) поступили кредитные денежные средства в сумме 70 000 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ согласно платежному поручению № на расчетный счет ООО «Цитадель Финанс» №, открытый в АО АКБ «Стелла-Банк» (

<

адрес>А) поступили кредитные денежные средства в сумме 49 000 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ согласно платежному поручению № на расчетный счет ООО «Интерстрой Групп» № открытый в АО АКБ «Стелла-Банк» (

<

адрес>А) поступили кредитные денежные средства в сумме 50 000 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ согласно платежному поручению № на расчетный счет ООО «АвтоДом» № открытый в АО АКБ «Стелла-Банк» (

<

адрес>А) поступили кредитные денежные средства в сумме 70 000 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ согласно платежному поручению № на расчетный счет ООО «Авант Н» № открытый в АО АКБ «Стелла-Банк» (

<

адрес>А) поступили кредитные денежные средства в сумме 50 000 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ согласно платежному поручению № на расчетный счет ООО «Промышленная Группа «Энергоиндустрия» № открытый в АО АКБ «Стелла-Банк» (

<

адрес>А) поступили кредитные денежные средства в сумме 70 000 000 рублей, а всего на общую сумму 359 000 000 рублей, которые лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО2 и иные неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору, похитили и распорядились ими по своему усмотрению.

Так же лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, принимая меры к сокрытию преступных действий группы, не позднее ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, находясь на территории 

<

адрес>, точное время и место не установлены, передал лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство наименования и реквизиты ООО «АвтоДом» (ИНН: №); ООО «ЛКРКЛ» (ИНН: №); ООО «Цитадель Финанс» (ИНН: №); ООО «Авант Н» (ИНН: №); ООО «Интерстрой Групп» (ИНН: №); ООО «Промышленная группа «Энергоиндустрия» (ИНН: №), а также суммы их кредитной задолженности, после чего, с целью сокрытия факта хищения денежных средств АО АКБ «Стелла-Банк» путем выдачи заведомо невозвратных кредитов, дал лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, указание на необходимость фиктивного оформления прихода наличных денежных средств от руководителей вышеуказанных организаций в ККО Банка на территории 

<

адрес>.

Лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя группой лиц по предварительному сговору ФИО2 и иными неустановленными лицами, достоверно осознавая тот факт, что в действительности денежные средства от вышеуказанных организаций поступать не будут, передала указания сотрудникам ККО АО АКБ «Стелла-Банк» «Красные Ворота», «Таганский», «Новослободский», «Добрынинский», которые находились в финансовой зависимости, и не были осведомлены о преступной деятельности, изготовить приходную документацию о приеме денежных средств от вышеуказанных организаций.

Неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору ФИО2, лицами, уголовное дело в отношении которых выделены в отдельные производства, и иными не установленными соучастниками, не позднее ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, находясь на территории 

<

адрес>, точное время и место не установлены, изготовили объявления на взнос наличных денежных средств от имени руководителей ООО «АвтоДом», ООО «ЛКРКЛ», ООО «Цитадель Финанс», ООО «Авант Н», ООО «Интерстрой Групп», ООО «Промышленная группа «Энергоиндустрия», которые Свидетель №14, Свидетель №15, действуя по указанию лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, будучи введенными в заблуждение относительно истинных намерений лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ФИО2 и иных неустановленных лиц, подписали их от имени руководителей ККО и вышеуказанных организаций, а также внесли заведомо ложные сведения о поступлении денежных средств от вышеуказанных юридических лиц в автоматизированную банковскую систему, а именно:

- объявление на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Свидетель №4 от имени ООО «Промышленная группа «Энергоиндустрия» вносит в кассу ККО «Добрынинский» АО АКБ «Стелла-Банк» наличные денежные средства в сумме 70 706 557,38 рублей, которые фактически в кассу вышеуказанного ККО не поступали;

- объявление на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО4 от имени ООО «Цитатдель Финанс» вносит в кассу ККО «Добрынинский» АО АКБ «Стелла-Банк» наличные денежные средства в сумме 46 319 868, 85 рублей, которые фактически в кассу вышеуказанного ККО не поступали;

- объявление на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Свидетель №2 от имени ООО «Авант Н» вносит в кассу ККО «Добрынинский» АО АКБ «Стелла-Банк» наличные денежные средства в сумме 50 647 540, 99 рублей, которые фактически в кассу вышеуказанного ККО не поступали;

- объявление на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО31 от имени ООО «ЛКРКЛ» вносит в кассу ККО «Добрынинский» АО АКБ «Стелла-Банк» наличные денежные средства в сумме 63 665 245, 90 рублей, которые фактически в кассу вышеуказанного ККО не поступали;

- объявление на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Свидетель №3 от имени ООО «Интерстрой Групп» вносит в кассу ККО «Добрынинский» АО АКБ «Стелла-Банк» наличные денежные средства в сумме 50 631 147 рублей 54 копейки, которые фактически в кассу вышеуказанного ККО не поступали;

- объявление на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Свидетель №1 от имени ООО «АвтоДом» вносит в кассу ККО «Добрынинский» АО АКБ «Стелла-Банк» наличные денежные средства в сумме 70 706 557, 38 рублей, которые фактически в кассу вышеуказанного ККО не поступали.

Таким образом, на основании указанных приходных документов по кассе ККО «Добрынинский» не позднее ДД.ММ.ГГГГ был осуществлен фиктивный прием денежных средств от директоров вышеуказанных организаций на общую сумму 352 676 918,04 рублей, что повлекло создание видимости исполнения вышеуказанными юридическими лицами своих кредитных обязательств по договорам, заключённым с АО АКБ «Стелла-Банк».

В ходе реализации второй части преступного плана и после открытия ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес> кредитно-кассовых офисов АО АКБ «Стелла-Банк»: «Красные Ворота» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1; «Таганский» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1; «Новослободский» по адресу: 

<

адрес>; «Добрынинский» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с целью привлечения денежных средств в кассы вышеуказанных ККО, в соответствии с преступным планом лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, по хищению наличных денежных средств, принятых в качестве вкладов, лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство обеспечила прием вкладов от физических лиц по программе «Солнечный процент», с процентной годовой ставкой не ниже 12%.

За период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ККО АО АКБ «Стелла-Банк» на территории 

<

адрес> были привлечены наличные денежные средства, поступившие в качестве вкладов от населения на следующие суммы 1 090 061 636, 07 рублей, 2 208 594 долларов США (по курсу Центрального Банка России на дату внесения 153 056 319,84 рублей), 573 855 евро (по курсу Центрального Банка России на дату внесения 45 004 365,27 рублей), а всего с учетом курса ЦБ РФ на дату внесения валюты, на общую сумму 1 288 122 321,18 рублей.

С целью не привлечения внимания Центрального Банка России к привлечению большого количества вкладов от населения, и сокрытия истинных намерений, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство по указанию лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя единым преступным умыслом отдала распоряжение сотрудникам ККО о внесении в программное обеспечение АО АКБ «Стелла-Банк» недостоверных сведений о вкладах, занижая реальные суммы вкладов, а также подготовке дублирующих приходных-кассовых ордеров на заниженные суммы вкладов.

Для хищения денежных средств, внесенных в кассы ККО, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство дал указание лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство о предоставлении беспрепятственного допуска и инкассирования наличных денежных средств из ККО АО АКБ «Стелла-Банк», внесённых гражданами, без составления соответствующих документов.

Лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и достоверно зная о том, что инкассирование денежных средств из кредитных учреждений производится в соответствии с «Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории РФ», утверждённого Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П, в нарушении вышеуказанного положения, достоверно зная о том, что инкассация денежных средств из касс ККО проводится с целью их хищения, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, обеспечила доступ неуполномоченных, неустановленных лиц, которые действуя группой лиц по предварительному сговору с лицами, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО2 и иными неустановленными лицами, незаконно инкассировали наличные денежные средства из касс ККО АО АКБ «Стелла-Банк», привлеченных в качестве вкладов граждан, тем самым похищали их.

Так в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из кредитно-кассовых офисов АО АКБ «Стелла-Банк»: «Красные Ворота» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1; «Таганский» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1; «Новослободский» по адресу: 

<

адрес>; «Добрынинский» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1, лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ФИО2 и неустановленные лица, путем незаконного инкассирования похитили наличные денежные средства, принадлежащие АО АКБ «Стелла-Банк» в сумме не менее 1 090 061 636 рублей 07 копеек, 2 208 594 долларов США (по курсу Центрального Банка России - 153 056 319,84 рублей), 573 855 евро (по курсу Центрального Банка России - 45 004 365,27 рублей), а всего с учетом курса ЦБ РФ, на общую сумму 1 288 122 321 рублей 18 копеек, после чего распорядились ими по своему усмотрению.

После хищения денежных средств АО путем инкассации, часть наличных денежных средств лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью дальнейшего распоряжения похищенными денежными средствами, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, были внесены на расчетные счета, открытые на имя лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, на имя его родственников, который были не осведомлены о его преступных намерениях, ФИО8 (отца лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), ФИО9 (мать лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), также на имя Свидетель №5, которая была подконтрольным лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство лицом, а именно:

- денежные средства в сумме 765 522 200,00 рублей на расчетный счет №, открытый в ПАО «ВТБ» (

<

адрес>) на имя лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство;

- денежные средства в сумме 2 486 889 долларов США на расчетный счет №, открытый в ПАО «ВТБ» (

<

адрес>) на имя лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство;

- денежные средства в сумме 356 210 Евро на расчетный счет №, открытый в ПАО «ВТБ» (

<

адрес>) на имя лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство;

- денежные средства в сумме 2 069 500 рублей на расчетный счет №, открытый в ПАО «ВТБ» (

<

адрес>) на имя ФИО8; 

- денежные средства в сумме 97 227 000 рублей на расчетный счет №, открытый в ПАО «ВТБ» (

<

адрес>) на имя ФИО9;

- денежные средства в сумме 926 400 рублей на расчетный счет №, открытый в ПАО «ВТБ» (

<

адрес>) на имя Свидетель №5;

- денежные средства в сумме 1 045 Евро на расчетный счет №, открытый в ПАО «ВТБ» (

<

адрес>) на имя Свидетель №5.

Лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, достоверно зная, о введенных Предписанием Южного ГУ Банка России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ № № запретах на привлечение денежных средств во вклады (счета), предоставление кредитов, сроком на 6 месяцев и предвидя отзыв лицензии на осуществление банковской деятельности у АО АКБ «Стелла-Банк» в виду нарушения действующего законодательства, с целью сокрытия преступных действий группы, дал указание лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО2, Свидетель №9 и иным неустановленным лицам, подготовить документацию, отображающую действительную сумму полученных от населения денежных средств в качестве вкладов в ККО, и документацию, в соответствии с которой все денежные средства, находящиеся в кассах ККО якобы выданы в качестве кредитов физическим лицам с обязательным внесением всех вышеуказанных операций в автоматическую банковскую систему.

В соответствии с преступным планом, неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО2, лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и иными соучастниками преступления, при неустановленных обстоятельствах не позднее ДД.ММ.ГГГГ, приискали копии паспортов физических лиц, на имя которых в дальнейшем были оформлены кредиты и передали их лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО2

Далее, ФИО2, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору, по указанию лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из корыстных побуждений, находясь в головном офисе АО АКБ «Стелла-Банк» по адресу: 

<

адрес>А не позднее ДД.ММ.ГГГГ имея копии паспортов физических лиц, в дневное время суток изготовили 31 кредитный договор №№, № датированные ДД.ММ.ГГГГ на выдачу кредитов ФИО32, Свидетель №72, ФИО33, ФИО34, ФИО35, Свидетель №70, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, Свидетель №64, Свидетель №71, Свидетель №16, Свидетель №17, Свидетель №66, ФИО42, Свидетель №67, ФИО43, Свидетель №65, ФИО44, ФИО45, ФИО46, ФИО47, ФИО48, Свидетель №57, Свидетель №68, ФИО49, Свидетель №18, ФИО51, ФИО52, ФИО53, которые в действительности в АО АКБ «Стелла-Банк» не обращались, и кредиты не получали.

После чего, Свидетель №9, являясь временно исполняющим обязанности директора АО АКБ «Стелла-Банк», достоверно зная о том, что кредитные договоры оформлены на заемщиков, которые фактически за получением кредитов не обращались, и тот факт, что фактически выдача кредитов осуществляться не будет, не смотря на это, с целью сокрытия преступных действий группы, действуя из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ФИО2 и иным неустановленными лицами, путем списания недостачи в кассах ККО фиктивной выдачей кредитов физическим лицам, находясь в помещении АО АКБ «Стелла-Банк», по адресу: 

<

адрес>А, в дневное время суток подписал вышеуказанные договоры и распоряжение о выдачи кредитов.

Далее лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и иными неустановленными лицами, передала кредитные договоры сотрудникам ККО АО АКБ «Стелла-Банк» «Красные Ворота», «Таганский», «Новослободский», «Добрынинский», и дала указания составить в автоматизированной системе банка приходно-кассовые ордера о поступлении действительных сумм денежных средств в качестве вкладов принятых в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, и расходно-кассовые ордера на выдачу кредитов физическим лицам, в соответствии с вышеуказанными кредитными договорами.

В период времени с 00 часов 57 минут до 11 часов 11 минут ДД.ММ.ГГГГ в ККО АО АКБ «Стелла-Банк»: «Добрынинский», «Новослободский», «Таганский», «Красные Ворота», расположенных по вышеуказанным адресам, при неустановленных обстоятельствах были внесены и проведены в автоматизированной банковской системе, неустановленными лицами под логином и паролем сотрудников ККО, сведения о внесении в кассы ККО вкладов от граждан в количестве 4 155 приходных кассовых операций.

В период времени с 07 часов 45 минут до 12 часов 06 минут ДД.ММ.ГГГГ в ККО АО АКБ «Стелла-Банк»: «Добрынинский», при неустановленных обстоятельствах были внесены в автоматизированную банковскую систему, неустановленными лицами под логином и паролем Свидетель №9 и Свидетель №14 сведения о расходных документах по выдаче кредитов физическим лицам, на основании вышеуказанных кредитных договоров в количестве 31 договора, на общую сумму 1 925 100 000 рублей.

Далее сотрудники вышеуказанных ККО, находясь в подчинении и материальной зависимости, не осознавая о преступных намерениях участников преступления, по указанию лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, поступившему ей от лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, провели в автоматизированной банковской системе фиктивную выдачу кредитов по балансу, а именно: в ККО «Добрынинский», по адресу: 

<

адрес>, стр. 1 за период времени с 10 часов 12 минут до 11 часов 24 минут ДД.ММ.ГГГГ по балансу в автоматизированной банковской системе проведено 12 кредитных договора; в ККО «Новослободский» по адресу: 

<

адрес> за период времени с 08 часов 32 минут до 12 часов 09 минут ДД.ММ.ГГГГ по балансу в автоматизированной банковской системе проведено 8 кредитных договора; в ККО «Таганский» по адресу: 

<

адрес> за период времени с 10 часов 06 минут до 12 часов 04 минут ДД.ММ.ГГГГ по балансу в автоматизированной банковской системе проведено 6 кредитных договора; в ККО «Красные Ворота» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1в период времени с 10 часов 10 минут до 11 часов 11 минут ДД.ММ.ГГГГ по балансу в автоматизированной банковской системе проведено 5 кредитных договора.

Таким образом, на основании изготовленных расходных документов о якобы выдачи кредитов физическим лицам по кассам ККО АО АКБ «Стелла-Банк»: «Красные Ворота», «Таганский», «Новослободский», «Добрынинский» не позднее ДД.ММ.ГГГГ было осуществлено внесение в автоматизированную банковскую систему, заведомо ложной информации о выдаче денежных средств по вышеуказанным кредитным договорам на общую сумму 1 925 100 000 рублей.

Внесение в автоматизированную банковскую систему вышеуказанной информации повлекло создание видимости правомерного отсутствия в кассах ККО ранее похищенных денежных средств АО АКБ «Стелла-Банк» путем выдачи заведомо не возвратных кредитов юридическим лицам и хищения наличных денежных средств из касс ККО, внесенных гражданами в качестве вкладов, на общую сумму не менее 1 647 122 321,18 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) № у АО АКБ «Стелла-Банк» отозвана лицензия на осуществление банковских операций и на основании приказа Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) № № назначена временная администрация по управлению кредитной организацией АО АКБ «Стелла-Банк» в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.

В соответствии с решением Арбитражного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу № А53-11457/2016 АО АКБ «Стелла-Банк» признана несостоятельным (банкротом).

Таким образом, ФИО2, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Свидетель №9, и неустановленными лицам, из корыстных побуждений, находясь на территории 

<

адрес> в период не позднее с июня 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ совершила хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих АО АКБ «Стелла-Банк», на общую сумму не менее 1 647 122 321, 18 рублей, то есть в особо крупном размере.

На стадии предварительного следствия с обвиняемой ФИО2 было заключено досудебное соглашение о сотрудничестве в установленном уголовно-процессуальным кодексом Российской Федерации порядке с заместителем прокурора Ростовской области Фрост С.М.

Заместителем прокурора 

<

адрес> в Кировский районный суд 

<

адрес> направлено представление об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения в соответствии со ст. 316 и главой 40.1 УПК РФ по уголовному делу в отношении обвиняемой ФИО2

В ходе судебного заседания государственный обвинитель подтвердил активное содействие обвиняемой следствию в раскрытии и расследовании преступления, изобличении и уголовном преследовании других участников преступления.

Подсудимая ФИО2 в судебном заседании подтвердила заявленное при выполнении требований ст. 217 УПК РФ ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства по существу, сообщив, что досудебное соглашение о сотрудничестве было заключено ею добровольно и при участии защитника, что ей понятно предъявленное обвинение, с которым она полностью согласна, что ей также ясны последствия проведения заседания в особом порядке, что принято такое решение ею добровольно и после консультации с защитником. Так же она пояснила, что вину в инкриминируемом преступлении признает полностью и раскаивается, а так же полностью подтвердила свои показания данные на предварительном следствии и в суде, а так же все обстоятельства указанные в досудебном соглашении.

Принимая во внимание, что процедура заключения досудебного соглашения была соблюдена в установленном законом порядке, от государственного обвинения, подсудимой и ее защитника, потерпевшего не поступило возражений против проведения заседания по делу по обвинению ФИО2 в особом порядке, ходатайство подсудимой и представление заместителя прокурора Ростовской области судом были удовлетворены, поскольку соблюдены все условия для постановления приговора без разбирательства по существу.

Суд пришел к выводу, что обвинение ФИО2 с которым она согласилась в заседании, а именно в совершении деяний, указанных в описательной части приговора, подтверждается собранными по делу доказательствами и является обоснованным. В заседании также были исследованы характер и пределы содействия подсудимой следствию в раскрытии и расследовании преступления, изобличении и уголовном преследовании других участников преступления, розыске имущества, добытого в результате преступления; значение сотрудничества с подсудимой; уголовные дела, возбужденные в результате сотрудничества с подсудимой; степень угрозы личной безопасности, которой подвергалась подсудимая в результате сотрудничества со стороной обвинения, а так же обстоятельства, характеризующие личность подсудимой.

Считая вину подсудимой в объеме данного приговора доказанной, действия подсудимой ФИО2 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

При определении вида и размера наказания, суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, а также данные о личности подсудимой ФИО2, которая вину свою признала полностью и чистосердечно раскаялась в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений (дала подробные показания относительно обстоятельств инкриминируемых преступлений и других участников группы), ранее не судима (т.32 л.д.45), имеет на иждивении двоих малолетних детей (т.32 л.д.50,52,53) добровольное частичное возмещение ущерба, положительно характеризуется по месту жительства (т.32 л.д.54), наличие заболеваний «ЖКБ»: острый калькулезный холецистит, острый эрозивный геморрагический гастрит, что признается судом в качестве смягчающих ее наказание обстоятельств, в том числе и предусмотренных ст. 61 УК РФ.

Вместе с тем, с учетом изложенных обстоятельств, исходя из критериев назначения наказания, установленных ст.ст.6, 60 УК РФ, принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, фактическое участие для достижения целей преступления, конкретные обстоятельства дела, а так же влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи, суд считает необходимым назначить подсудимой ФИО2 наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным. По мнению суда, данный вид наказания соответствует тяжести содеянного, личности подсудимой, ее степени участия в раскрытии преступления и будет способствовать ее исправлению и перевоспитанию, а так же восстановлению социальной справедливости.

С учетом смягчающих наказание обстоятельств, а так же личности подсудимой суд полагает возможным не назначать дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренного санкцией ст.159 ч.4 УК РФ.

Оснований для применения ст.64 УК РФ не имеется.

Оснований для изменения категории преступления в соответствии со ст. 15 УК РФ, не имеется.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст.63 УК РФ, не установлено.

Гражданский иск представителя потерпевшей стороны, с учетом уточненных сведений, представленных в судебном заседании, на сумму 1 647 072 321,18 рублей суд считает необходимым удовлетворить в полном объеме, поскольку, ущерб причиненный преступлением установлен и подтвержден материалами уголовного дела, а так же не оспаривается самой подсудимой ФИО2

Так же суд считает необходимым разрешить судьбу вещественных доказательств по делу указанных в постановлениях следователя, а именно финансовые документы и другие вещественные доказательства - хранящиеся при уголовном деле до рассмотрения уголовного дела в отношении лиц, которых уголовное дело выделено в отдельное производство и в настоящее время не рассмотрено судом по существу.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307-309, 316, 317.7 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

пАНАЙОТИДИ р.и. 

<

данные изъяты> признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы;

В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 3(три) года.

Обязать ФИО2 в период испытательного срока ежемесячно не менее одного раза являться для регистрации в специализированный государственный орган осуществляющего контроль за исправлением осужденных, не менять место жительства без уведомления УИИ и уведомлять об их изменении.

В случае изменения условного осуждения на реальное лишение свободы зачесть в срок отбытия наказания время содержания ФИО2 под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, а так же время нахождения под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно в соответствии со ст. 72 УК РФ (в редакции закона № – ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ).

Меру пресечения осужденной ФИО2 в виде домашнего ареста - отменить.

Взыскать с ФИО1 в пользу ГК «Агентство по страхованию вкладов» ущерб, причиненный преступлением в сумме 1 647 072 321,18 рублей.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- документы, приобщенные постановлениями следователя, хранящиеся при уголовном деле (т.27 л.д. 16-17, 60-61, 79-80, 212-213, 98-100, 248-249) - хранить при материалах уголовного дела;

- вещественные доказательства, хранящиеся при уголовном деле № хранить при уголовном деле № до рассмотрения уголовного дела по существу, в отношении остальных лиц, которых уголовное дело находится в отдельном производстве и в настоящее время не рассмотрено по существу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через Кировский районный суд 

<

адрес> в течение десяти суток с момента его провозглашения.

Приговор составлен и отпечатан в совещательной комнате.

Председательствующий: А.Л. Енин