5-131/2024

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

02 июля 2024 года п. Ленинский 

Судья Ленинского районного суда Тульской области Никишин С.Н., 

с участием помощника прокурора Ленинского района Тульской области Дмитриева Д.С., 

представителя лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении ИП ФИО5 по доверенности ФИО1,

рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении ИП ФИО6 предпринимателя ФИО5, ИНН №, ОГРНИП №, дата регистрации 11 августа 2023 года,

установил:

индивидуальный предприниматель ФИО5, с 15 сентября 2023 года не имея статуса кредитной организации или не кредитной финансовой организации, не состоящий в государственных реестрах, ведение которых осуществляется банком России, осуществляет деятельность по предоставлению услуг по хранению вещей с предоставлением обеспечительного платежа по адресу: 

<

адрес>.

В ходе проверки с выходом на место 30 января 2024 года прокуратурой г. Донского установлено, что на входе в помещение по вышеуказанному адресу размещено уведомление о том, что ИП Усачев не является ломбардом и не выдает займы. Предлагает сдать на хранение ценности, в качестве гарантии сохранности вещей получить на время хранения обеспечительный платеж. Сумма платежа определяется исходя из согласованной ценности (реальной стоимости) вещи за вычетом оплаты услуг за установленный договором срок хранения. 

Лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении ИП ФИО5 в судебное заседание не явился, в суд представил заявление с просьбой рассмотреть дело в его отсутствие.

Представитель ИП ФИО5 по доверенности ФИО1 в судебном заседании вину во вмененном административном правонарушении признал полностью, раскаялся в содеянном, пояснив, что в настоящее время ИП ФИО5 привел свою деятельность в соответствии с действующим законодательством не имеет на счете денежных средств, и работает, как ломбард. 

Помощник прокурора Ленинского района Тульской области Дмитриев Д.С. в суде постановление о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении ИП ФИО5 поддержал по основаниям, изложенным в нем, просил привлечь ИП ФИО5 к административной ответственности. 

Выслушав пояснения сторон, изучив письменные материалы дела об административном правонарушении, судья приходит к следующему.

Статьей 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, в виде наложения административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным Законом от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

Согласно пунктам 1 и 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом).

В силу статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу части 2 статьи 2 указанного Закона о ломбардах фирменное наименование ломбарда должно содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

Осуществляемая ИП ФИО5 деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства.

Как усматривается из материалов дела об административном правонарушении, прокуратурой г. Донского Тульской области по поручению прокуратуры Тульской области проведена проверка ИП ФИО5, в части исполнения требований законодательства о потребительском кредитовании и законодательства о ломбардах.

В ходе проверки деятельности ИП ФИО5 по адресу: 

<

адрес>, установлено, что ИП ФИО5, зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя 11.08.2023 не имея статуса кредитной организации или не кредитной финансовой организации, не состоящий в государственных реестрах, ведение которых осуществляется Банком России в период с 15.09.2023 осуществлял деятельность по предоставлению услуг по хранению вещей с предоставлением обеспечительного платежа. Сумма платежа определяется исходя из согласованной ценности (реальной стоимости) вещи за вычетом оплаты услуг за установленный договором срок хранения. Также на стенде размещена типовая форма договора хранения.

Вина ИП ФИО5 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, подтверждается следующими доказательствами: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 16.02.2024, в котором изложено существо допущенного ИП ФИО5 административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ; решением о проведении проверки № 3 от 30.01.2024, согласно которого прокурор г. Донского Тульской области, поручил проведение проверки помощнику прокурора Павловой Н.Е.; договорами хранения от 2023 и 2024 гг., предметом которых указан, что ИП ФИО5 (Хранитель) и владелец имущества (Поклажедатель) заключили настоящий договор о том, что Поклажедатель сдает на хранение имущество, принадлежащее ему на правах собственности, не находящейся в залоге и свободное от притязаний третьих лиц и иных обременений, а Хранитель принимает его на хранение в течение количества календарных дней, установленных договором. Кредитные и заемные правоотношения предметом договора не являются; расчетной таблицей № 01303 от 30.01.2024, согласно которой Поклажедатель ФИО2, сдаваемая вещь золотые серьги, кольцо и цепочка - сумма обеспечительного платежа 13900 рублей. Хранителем является ИП ФИО5; расчетной таблицей № 00882от 15.12.2023, согласно которой Поклажедатель ФИО3, сдаваемая вещь три золотых кольца - сумма обеспечительного платежа 20000 рублей. Хранителем является ИП ФИО5; расчетной таблицей № 01053 от 05.01.2024, согласно которой Поклажедатель ФИО4, сдаваемая вещь золотое кольцо - сумма обеспечительного платежа 11000 рублей. Хранителем является ИП ФИО5; фотоматериалами; уведомление о постановке на учет ФИО5 в качестве индивидуального предпринимателя в налоговом органе № 706083296 от 11.08.2023; листом записи ЕГРИП на ИП ФИО5; выпиской из ЕГРИП на ИП ФИО5

Указанные доказательства являются достоверными, достаточными, полученными без нарушения требований, предусмотренных нормами Кодекса РФ об административных правонарушениях и прав лиц, как допрошенных в качестве свидетелей по делу, так и лица, привлеченного к административной ответственности.

Данные обстоятельства установлены полно, всесторонне и достаточны для признания вины ИП ФИО5 в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Обстоятельством, смягчающим административную ответственность, в соответствии с п.1 ч.1 ст.4.2 КоАП РФ, судья признает раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, не имеется.

Срок давности привлечения к административной ответственности, в силу ст. 4.5 КоАП РФ не истек.

При назначении ИП ФИО5 наказания суд учитывает, характер совершённого им административного правонарушения, личность виновного, наличие обстоятельств смягчающих административную ответственность раскаяние в содеянном, отсутствие обстоятельств отягчающих административную ответственность, и с учётом соразмерности и индивидуализации ответственности, назначает ИП ФИО5 наказание в виде штрафа, полагая его соразмерным в целях исправления правонарушителя и предупреждения совершения новых противоправных деяний. 

На основании изложенного, руководствуясь статьями 29.9, 29.10 КоАП РФ, судья,

постановил:

признать индивидуального предпринимателя ФИО5 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей.

В соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу путем внесения (перечисления) суммы административного штрафа по следующим реквизитам: 

Наименование получателя: УФК по Тульской области УФССП России по Тульской области, л/с 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 710401001, ОКТМО 70701000, счет получателя 03100643000000016600, кор. счет 40102810445370000059, КБК 32211601141019002140, БИК 017003983, УИН 32271000240000348117. Банк получателя: отделение Тула Банка России//УФК по Тульской области г. Тула 

Постановление может быть обжаловано в Тульский областной суд через Ленинский районный суд Тульской области в течение 10 суток со дня получения копии постановления. 

Судья