22RS0068-01-2024-000158-61 Дело № 1-254/2024

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

04 июля 2024 года г.Барнаул 

Центральный районный суд г.Барнаула в составе

председательствующего Феночкиной И.А.,

при секретаре Исаевой В.В., 

с участием государственного обвинителя Верозубовой Е.А., 

защитника-адвоката Качкаева Е.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО1, 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, 

установил:

не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО1 из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих кредитным организациям – банкам, расположенным в .... в особо крупном размере путем оформления договоров потребительского кредита по подложным документам на покупку туристических путевок без их фактического приобретения, предоставляя в кредитные организации заведомо ложные сведения о личности, регистрации, месте работы и размере заработной платы получателей кредитов (заемщиков), не имея намерений погашать кредиты, а собираясь таким образом похитить денежные средства кредитных организаций.

Для чего ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ с целью реализации своего преступного умысла, достижения желаемого преступного результата и извлечения максимального преступного дохода, располагая обобщенной информацией о сложившейся практике выдачи кредитов, а также будучи детально осведомленным о порядке выдачи кредитов банками на различные цели, разработал план преступных действий, согласно которому намеревался:

- подыскать зарегистрированную в установленном законодательством Российской Федерацию порядке организацию, одним из видов деятельности которой является оказание туристических услуг, от имени которой возможно заключить с банками, расположенными в ...., агентские договоры о предоставлении указанным кредитным организациям услуг по оформлению кредитов физическим лицам при приобретении туристической путевки;

- приискать копии несуществующих документов, удостоверяющих личность, на имя граждан Российской Федерации (паспортов, водительских удостоверений, страховых пенсионных свидетельств), необходимых для составления и направления в кредитные организации – банки, расположенные на территории ...., заявлений на получение потребительских кредитов на покупку туристических путевок;

- после одобрения кредитными организациями – банками, расположенными на территории ...., получения кредита на покупку туристических путевок – оформить фиктивный пакет документов для заключения кредитных договоров, содержащий не соответствующие действительности сведения о личности, анкетных данных, доходе и месте работы вымышленного заемщика, который предоставить в кредитные организации с целью оформления кредитов на приобретение туристических путевок, заведомо не намереваясь исполнять обязательства по оплате кредитов;

- перечисленные впоследствии банками, расположенными на территории ...., денежные средства на расчётный счет подысканной организации, якобы оказывающей туристические услуги – похитить, распорядившись ими по своему усмотрению.

С целью реализации своего преступного умысла ФИО2 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, осознавая общественную опасность и противоправность своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба кредитным организациям – банкам, расположенным на территории ...., и желая их наступления, движимый корыстными побуждениями, с целью получения незаконного преступного дохода в особо крупном размере и получения большей материальной выгоды, нуждаясь в соучастниках на роль исполнителей, которые могли бы: изготавливать поддельные копии документов на физических лиц с целью последующего оформления на них кредитов в банках ...., а также зарегистрировать на свое действующее юридическое лицо с целью последующего оформления кредитных досье по поддельным документам физических лиц, приискал П.К. и Т., не имеющих постоянного законного источника дохода, которых посвятил в свои преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих кредитным организациям – банкам, расположенным в ...., путем предоставления подложных документов, совершенные группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

В связи с этим, у П.К. и Т. возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих кредитным организациям – банкам, расположенным в ...., путем предоставления подложных документов, совершенные группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере. П.К. и Т., осознавая общественную опасность предлагаемых ФИО2 преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба кредитным организациям, желая незаконно улучшить свое материальное положение, из корыстных побуждений, рассчитывая получить в течение продолжительного периода времени материальную выгоду в особо крупном размере от совместной преступной деятельности, дали свое добровольное согласие на предложение ФИО2, вступив тем самым в предварительный преступный сговор.

Таким образом, ФИО2, Т. и П.К. вступили в предварительный преступный сговор и распределили роли следующим образом: 

- ФИО2, как участник преступной группы и исполнитель должен был подыскать зарегистрированную в установленном законодательством Российской Федерацию порядке организацию, одним из видов деятельности которой является оказание туристических услуг; приискать копии подложных документов удостоверяющих личность, на имя граждан Российской Федерации (паспортов, водительских удостоверений, страховых пенсионных свидетельств), необходимых для составления и направления в кредитные организации заявлений на получение потребительских кредитов на покупку туристических путевок; после перечисления кредитных денежных средств на расчётный счет подысканной им организации – похитить совместно с иными участниками группы, распорядившись ими по своему усмотрению;

- Т., как участник преступной группы и исполнитель должен был совместно с ФИО2 приискать копии подложных документов удостоверяющих личность, на имя граждан Российской Федерации (паспортов, водительских удостоверений, страховых пенсионных свидетельств), необходимых для составления и направления в кредитные организации заявлений на получение потребительских кредитов на покупку туристических путевок; расписываться от имени вымышленных физических лиц в необходимых для заключения кредитных договорах документах; после перечисления кредитных денежных средств на расчётный счет подысканной ФИО2 организации – похитить совместно с иными участниками группы, распорядившись ими по своему усмотрению;

- П.К., являясь участником преступной группы и исполнителем, должна была зарегистрировать на свое имя действующее юридическое лицо, выступив в нем генеральным директором и единственным учредителем; действуя в качестве генерального директора от имени представляемой ею организации заключить с банками .... агентские договоры о предоставлении указанным кредитным организациям услуг по оформлению кредитов физическим лицам при приобретении туристической путевки, тем самым получить доступ к банковской системе и возможность оформления заявок на получение кредитов по подложным документам физических лиц; оформлять заявки на получение кредита и впоследствии кредитные досье по предоставленным ей ФИО2 и Т. копиям несуществующих документов, удостоверяющих личность, на имя граждан Российской Федерации, которые посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к системам банков, используемых для оформления и обработки кредитных заявок, направлять кредитные организации для рассмотрения вопроса о возможности выдачи кредита, тем самым вводить сотрудников банков в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, на основании которых Банк примет соответствующее решение о предоставлении кредита и перечислении денежных средств на расчетный счет представляемого ею юридического лица; после перечисления кредитных денежных средств на расчётный счет подысканной ФИО2 и оформленной на ее им организации – похитить их совместно с иными участниками группы, распорядившись ими по своему усмотрению.

Так, ФИО2 не позднее ДД.ММ.ГГГГ действуя согласно отведенной ему преступной роли, совместно и согласованно с П.К. и Т., подыскал зарегистрированную ДД.ММ.ГГГГ в установленном законодательством Российской Федерации порядке и осуществляющую ведение финансово-хозяйственной деятельности в сфере оказания туристических услуг – ООО «1.» (ОГРН №, ИНН №) (далее – Общество), и, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, договорился с действовавшими учредителями и директором о ее приобретении, о чем сообщил П.К. и Т..

После чего, П.К. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя согласно отведенной ей преступной роли, совместно и согласованно с ФИО2 и Т., осознавая общественную опасность и противоправность своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба кредитным организациям – банкам ...., и желая их наступления, оформила на свое имя ООО «1.», выступив в нем единственным участником (учредителем), а также назначила себя на должность руководителя (генерального директора) указанного Общества, о чем ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками МИФНС России № по ...., не осведомленными о преступных намерениях ФИО2, П.К. и Т., внесены соответствующие изменения в единый государственный реестр юридических лиц за основным государственным регистрационным номером №.

Далее, П.К., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ продолжая действовать согласно ранее разработанного плана преступных действий и отведенной ей преступной ролью, с целью получения в дальнейшем возможности распоряжаться похищенными у кредитных организаций – банков ...., денежными средствами, выступая в качестве генерального директора ООО предоставила в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., документы, подтверждающие ее полномочия генерального директора Общества, получив тем самым доступ к расчетному счету № ООО «1.», поскольку являлась лицом, наделенным правом первой подписи платежных документов по распоряжению денежными средствами, находящимися на указанном расчетном счете ООО «1.».

Кроме того, П.К. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя с единым продолжаемым преступным умыслом, совместно и согласованно с ФИО2 и Т., согласно ранее разработанному плану преступных действий и отведенной ей преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба кредитным организациям, и желая их наступления, движимая корыстными побуждениями, с целью получения незаконного преступного дохода в особо крупном размере, для заключения с кредитными учреждениями договоров о сотрудничестве с целью предоставления в их адрес услуг по оформлению через систему интернет кредитов физическим лицам, якобы при приобретении туристической путевки в ООО «1.», обратилась в банки, расположенные в ...., а именно: 

- в ОАО Национальный Банк «Т.» (с ДД.ММ.ГГГГ переименован в ПАО Национальный Банк «Т.») (далее – ОАО «Национальный Банк «Т.») по адресу: ...., сотрудниками которого, не подозревающими о преступных намерениях П.К., действующей в преступном сговоре с ФИО2 и Т., принято положительное решение о заключении договора, ДД.ММ.ГГГГ заключен договор возмездного оказания услуг № с ООО «1.» в лице генерального директора П.К., который регулирует безналичный расчет между сторонами, возникающий при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в ООО «1.», согласно условиям которого П.К., являясь генеральным директором ООО «1.» имела право пользования банковской системой и оформления заявок на получение кредита, лицам приобретающим туристические путевки;

- в КБ «РК» (ООО) (далее – КБ «РК» (ООО)) по адресу: ...., сотрудниками которого, не подозревающими о преступных намерениях П.К., действующей в преступном сговоре с ФИО2 и Т., принято положительное решение о предоставлении генеральному директору ООО «1.» П.К. полномочий на взаимодействие с клиентами Банка в целях заключения договоров и открытия счетов, на изготовление и заверение копий предъявляемых клиентом документов в рамках заключенного договора № с ООО «1.», который регулирует безналичный расчет между сторонами, возникающий при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в ООО «1.», согласно условиям которого уполномоченные работники ООО «1.» имеют право пользования банковской системой и оформления заявок на получение кредита, лицам приобретающим туристические путевки;

- в ОАО «Л.Б.» (с ДД.ММ.ГГГГ переименован в ПАО «ПБ») (далее – ОАО «Л.Б.») по адресу: ...., сотрудниками которого, не подозревающими о преступных намерениях П.К., действующей в преступном сговоре с ФИО2 и Т., принято положительное решение о заключении договора, ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № с ООО «1.» в лице генерального директора П.К., который регулирует безналичный расчет между сторонами, возникающий при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в ООО «1.», согласно условиям которого П.К., являясь генеральным директором ООО «1.» имела право пользования банковской системой и оформления заявок на получение кредита, лицам приобретающим туристические путевки;

- в ООО «ХК» (далее – ООО «ХК») по адресу: ...., сотрудниками которого, не подозревающими о преступных намерениях П.К., действующей в преступном сговоре с ФИО2 и Т., принято положительное решение о предоставлении генеральному директору ООО «1.» П.К. полномочий на взаимодействие с клиентами Банка в целях заключения договоров и открытия счетов, на изготовление и заверение копий предъявляемых клиентом документов в рамках заключенного договора № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО «1.», который регулирует безналичный расчет между сторонами, возникающий при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в ООО «1.», согласно условиям которого уполномоченные работники ООО «1.» имеют право пользования банковской системой и оформления заявок на получение кредита, лицам приобретающим туристические путевки;

- в ООО «РБ» (с ДД.ММ.ГГГГ реорганизован в форме присоединения к ПАО «Р.») (далее – ООО «РБ») по адресу: ...., сотрудниками которого, не подозревающими о преступных намерениях П.К., действующей в преступном сговоре с ФИО2 и Т., принято положительное решение о заключении договора, ДД.ММ.ГГГГ заключен договор возмездного оказания услуг с П.К., который предоставляет П.К. полномочия по осуществлению действий, связанных с оценкой кредитоспособности клиентов, подготовке и проверке полноты пакета документов, необходимого Банку для принятия решение о выдаче кредита, а также заключено соглашение, согласно условиям которого П.К., являясь генеральным директором ООО «1.» имела право пользования банковской системой и оформления заявок на получение кредита, лицам приобретающим туристические путевки в Обществе;

- в контрольно-кассовый офис «Д.» ОАО «А.Б.» (далее – ОАО «А.Б.») по адресу: ...., сотрудниками которого, не подозревающими о преступных намерениях П.К., действующей в преступном сговоре с ФИО2 и Т., принято положительное решение о заключении договора, ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № о сотрудничестве с торговой организацией с ООО «1.» в лице генерального директора П.К., который регулирует безналичный расчет между сторонами, возникающий при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в ООО «1.», согласно условиям которого П.К., являясь генеральным директором ООО «1.» имела право пользования банковской системой и оформления заявок на получение кредита лицам приобретающим туристические путевки, а также направления в указанный Банк заявлений клиентов на перечисление денежных средств с открываемых на их имя счетов в ОАО «А.Б.» по адресу: ...., в счет оплаты товаров и услуг, приобретаемых в ООО «1.»; 

- в ЗАО «Б.Р.» (с ДД.ММ.ГГГГ переименован в АО «Б.Р.») (далее – ЗАО «Б.Р.») по адресу: ...., сотрудниками которого, не подозревающими о преступных намерениях П.К., действующей в преступном сговоре с ФИО2 и Т., принято положительное решение о заключении договора с ООО «1.» в лице директора П.К., который регулирует безналичный расчет между сторонами, возникающий при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в ООО «1.», согласно условиям которого П.К., являясь директором ООО «1.» имела право пользования банковской системой и оформления заявок на получение кредита, лицам приобретающим туристические путевки;

- в ООО ИКБ «С.» (с ДД.ММ.ГГГГ реорганизован в ПАО «С.») (далее – ООО ИКБ «С.») по адресу: ...., сотрудниками которого, не подозревающими о преступных намерениях П.К., действующей в преступном сговоре с ФИО2 и Т., принято положительное решение о заключении договора, ДД.ММ.ГГГГ заключен договор об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам № с ООО «1.» в лице генерального директора П.К., который регулирует безналичный расчет между сторонами, возникающий при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в ООО «1.», согласно условиям которого П.К., являясь директором ООО «1.» имела право пользования банковской системой и оформления заявок на получение кредита, лицам приобретающим туристические путевки;

- в ОАО «В.Э.» (с ДД.ММ.ГГГГ реорганизован в форме присоединения в ПАО «С.») (далее – ОАО «В.Э.») по адресу: ...., сотрудниками которого, не подозревающими о преступных намерениях П.К., действующей в преступном сговоре с ФИО2 и Т., принято положительное решение о заключении договора, ДД.ММ.ГГГГ заключен договор сотрудничестве № с ООО «1.» в лице генерального директора П.К., который регулирует безналичный расчет между сторонами, возникающий при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в ООО «1.», согласно условиям которого П.К., являясь генеральным директором ООО «1.» имела право пользования банковской системой и оформления заявок на получение кредита, лицам приобретающим туристические путевки.

Таким образом, П.К., выступив в качестве генерального директора ООО «1.», была оформлена в качестве сотрудника – партнера, которому указанные банки .... передали полномочия на взаимодействие с клиентами в целях заключения кредитных договоров, имела право оформлять и направлять в данные кредитные организации документы, необходимые для заключения кредитных договоров.

Конкретная преступная деятельность ФИО2, П.К. и Т. по оформлению кредитов на физических лиц по подложных документам выразилась в следующем:

ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя с единым продолжаемым преступным умыслом, совместно и согласованно с П.К., согласно ранее разработанному плану преступных действий и отведенным им преступным ролям, осознавая общественную опасность и противоправность своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба кредитным организациям и желая их наступления, движимые корыстными побуждениями, с целью получения незаконного преступного дохода в особо крупном размере, приискали изготовленные заведомо подложные документы, удостоверяющие личность, на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копию паспорта и страхового пенсионного свидетельства на имя Б.Л., которые в указанный период времени, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредитов и кредитных досье на имя Б.Л..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., продолжая реализацию преступного умысла группы, направленного на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих кредитным организациям .... денежных средств, действуя согласно отведенной ей преступной роли, совместно и согласованно с ФИО2 и Т., используя данные вымышленного лица, предоставленные ей ФИО2 и Т. в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации и страхового пенсионного свидетельства на имя Б.Л., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «ХК», оформила от имени Б.Л. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 43 384 рубля, которое вместе с указанными поддельными копиями документов на имя Б.Л. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «ХК», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Б.Л., сотрудники ООО «ХК», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе ООО «1.» продолжая задуманное, действуя согласно своей роли в преступной группе, совместно и согласованно с ФИО2 и Т., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Б.Л., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «ХК», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Б.Л..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «ХК» по адресу: ...., на имя Б.Л. зачислены кредитные денежные средства в сумме 43 384 рубля, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их, причинив ООО «ХК» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.» продолжая реализацию преступного умысла группы, направленного на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих кредитным организациям .... денежных средств, действуя согласно отведённой ей преступной роли, совместно и согласованно с ФИО2 и Т., используя данные вымышленного лица, предоставленные ей ФИО2 и Т., в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации и страхового пенсионного свидетельства на имя Б.Л., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО Национальный Банк «Т.», оформила от имени Б.Л. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 43 384 рубля, которое вместе с указанными поддельными копиями документов на имя Б.Л. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО Национальный Банк «Т.». На основании представленных подложных документов на имя Б.Л. сотрудники ОАО Национальный Банк «Т.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе ООО «1.» распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО Национальный Банк «Т.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Б.Л..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Национальный Банк «Т.» по адресу: ...., на имя Б.Л. зачислены кредитные денежные средства в сумме 43 384 рубля, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их, причинив ОАО Национальный Банк «Т.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали заведомо подложные документы, удостоверяющие личность, на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копию паспорта на имя К.А., которую, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя К.А..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе ООО «1.», используя копию паспорта гражданина Российской Федерации и страхового пенсионного свидетельства на имя К.А., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО Национальный Банк «Т.», оформила от имени К.А. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 43 012 рублей 50 копеек, которое вместе с поддельными копиями документов на имя К.А. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО Национальный Банк «Т.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя К.А., сотрудники ОАО Национальный Банк «Т.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО Национальный Банк «Т.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени К.А..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Национальный Банк «Т.» по адресу: .... на имя К.А., зачислены кредитные денежные средства в сумме 43 012 рублей 50 копеек, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их, причинив ОАО Национальный Банк «Т.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., продолжая реализацию преступного умысла группы, направленного на незаконное обогащение за счет хищения путем обмана принадлежащих кредитным организациям .... денежных средств, действуя согласно отведённой ей преступной роли, совместно и согласованно с ФИО2 и Т., используя данные вымышленного лица, предоставленные ей ФИО2 и Т. в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и страхового пенсионного свидетельства на имя К.А., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «РБ», оформила от имени К.А. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 40 145 рублей, которое вместе с указанными поддельными копиями документов на имя К.А. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «РБ», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя К.А., сотрудники ООО «РБ», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Затем, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», продолжая задуманное, с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени К.А., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени К.А..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «РБ» по адресу: ...., на имя К.А. зачислены кредитные денежные средства в сумме 40 145 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «РБ» ущерб на указанную сумму. 

Далее ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные при неустановленных обстоятельствах заведомо подложные документы, удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копии паспорта и водительского удостоверения на имя Д., которые в указанный период времени находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя Д..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», продолжая реализацию преступного умысла группы, действуя совместно и согласованно с ФИО2 и Т., используя данные вымышленного лица в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и страхового пенсионного свидетельства на имя Д., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «РБ», оформила от имени Д. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 52 570 рублей, которое вместе с указанными поддельными копиями документов на имя Д. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «РБ», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Д., сотрудники ООО «РБ», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Д., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленными ООО «РБ», в которых Т. поставлены подписи от имени Д..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «РБ» по адресу: ...., на имя Д., зачислены кредитные денежные средства в сумме 52 570 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «РБ» ущерб на указанную сумму. 

Кроме того, П.К., находясь ДД.ММ.ГГГГ в офисе ООО «1.», продолжая реализацию преступного умысла группы, используя данные вымышленного лица, предоставленные ей ФИО2 и Т. в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и водительского удостоверения на имя Д., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ЗАО «Б.Р.» оформила от имени Д. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 52 700 рублей, которое вместе с указанными поддельными копиями документов на имя Д. направила на рассмотрение в скоринговую систему ЗАО «Б.Р.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Д., сотрудники ЗАО «Б.Р.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО 1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Д., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ЗАО «Б.Р.», в которых Т. поставлены подписи от имени Д..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ЗАО «Б.Р.» по адресу: ...., на имя Д., зачислены кредитные денежные средства в сумме 52 700 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ЗАО «Б.Р.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные заведомо подложные документы удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копии паспорта и страхового пенсионного свидетельства на имя З.Т., которые, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя З.Т..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «ХК», оформила от имени З.Т. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 54 200 рублей, которое вместе с указанными поддельными копиями документов на имя З.Т. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «ХК», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя З.Т., сотрудники ООО «ХК», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе ООО «1.» с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени З.Т., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «ХК», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени З.Т..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета открытого в ООО «ХК» по адресу: ...., на имя З.Т. зачислены кредитные денежные средства в сумме 54 200 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «ХК» ущерб на указанную сумму.

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе ООО «1.» используя данные вымышленного лица, предоставленные ей ФИО2 и Т. в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и страхового пенсионного свидетельства на имя З.Т., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО Национальный Банк «Т.», оформила от имени З.Т. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 44 200 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя З.Т. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО Национальный Банк «Т.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя З.Т. сотрудники ОАО Национальный Банк «Т.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе ООО «1.» с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени З.Т., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО Национальный Банк «Т.», в которых неустановленным следствием лицом поставлены подписи от имени З.Т..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.» открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета открытого в ОАО «Национальный Банк «Т.» по адресу: ...., на имя З.Т. зачислены кредитные денежные средства в сумме 44 200 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО Национальный Банк «Т.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.» используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и страхового пенсионного свидетельства на имя З.Т., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе КБ «РК» (ООО), оформила от имени З.Т. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 55 350 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя З.Т. направила на рассмотрение в скоринговую систему КБ «РК» (ООО), тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя З.Т. сотрудники КБ «РК» (ООО), введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

После чего П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени З.Т., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные КБ «РК» (ООО), в которых неустановленным лицом, поставлены подписи от имени З.Т..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в КБ «РК» (ООО) по адресу: ...., на имя З.Т. зачислены кредитные денежные средства в сумме 55 350 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив КБ «РК» (ООО) ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», продолжая реализацию преступного умысла группы, используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица, в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и страхового пенсионного свидетельства на имя З.Т., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «Л.Б.» оформила от имени З.Т. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 54 200 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя З.Т. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «Л.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных при вышеуказанных обстоятельствах подложных документов на имя З.Т., сотрудники ОАО «Л.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени З.Т., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «Л.Б.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени З.Т..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Л.Б.» по адресу: ...., на имя З.Т., зачислены кредитные денежные средства в сумме 54 200 рублей., которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «Л.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и страхового пенсионного свидетельства на имя З.Т., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «В.Э.» оформила от имени З.Т. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 54 200 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя З.Т. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «В.Э.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя З.Т. сотрудники ОАО «В.Э.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени З.Т., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «В.Э.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени З.Т..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «В.Э.» по адресу: ...., на имя З.Т., зачислены кредитные денежные средства в сумме 54 200 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «В.Э.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные заведомо подложные документы удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копии паспорта и водительского удостоверения на имя С.С., которые в указанное время, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя С.С..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.» используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и водительского удостоверения на имя С.С., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «ХК», оформила от имени С.С. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 66 900 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.С. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «ХК», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.С., сотрудники ООО «ХК», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.С., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «ХК», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.С..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «ХК» по адресу: ...., на имя С.С., зачислены кредитные денежные средства в сумме 66 900 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «ХК» ущерб на указанную сумму.

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.» используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и водительского удостоверения на имя С.С., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе КБ «РК» (ООО), оформила от имени С.С. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 61 510 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.С. направила на рассмотрение в скоринговую систему КБ «РК» (ООО), тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.С. сотрудники КБ «РК» (ООО), введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.С., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные КБ «РК» (ООО), в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.С..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в КБ «РК» (ООО) по адресу: ...., на имя С.С. зачислены кредитные денежные средства в сумме 61 510 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив КБ «РК» (ООО) ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе ООО «1.» используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и водительского удостоверения на имя С.С., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «Л.Б.» оформила от имени С.С. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 56 900 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.С. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «Л.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных при вышеуказанных обстоятельствах подложных документов на имя С.С., сотрудники ОАО «Л.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.С., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «Л.Б.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.С..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Л.Б.» по адресу: ...., на имя С.С. зачислены кредитные денежные средства в сумме 56 900 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «Л.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе ООО «1.» используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и водительского удостоверения на имя С.С., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО ИКБ «С.» оформила от имени С.С. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 56 900 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.С. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО ИКБ «С.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных при вышеуказанных обстоятельствах подложных документов на имя С.С., сотрудники ОАО ИКБ «С.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.С. распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО ИКБ «С.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.С..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО ИКБ «С.» по адресу: ...., на имя С.С. зачислены кредитные денежные средства в сумме 56 900 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО ИКБ «С.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и водительского удостоверения на имя С.С., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «В.Э.» оформила от имени С.С. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 56 900 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.С. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «В.Э.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.С., сотрудники ОАО «В.Э.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.С., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «В.Э.», в которых неустановленным лицом, поставлены подписи от имени С.С..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «В.Э.» по адресу: ...., на имя С.С. зачислены кредитные денежные средства в сумме 56 900 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «В.Э.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные заведомо подложные документы удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копии паспорта и водительского удостоверения на имя С.С., которые в вышеуказанный период времени, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя С.С..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и водительского удостоверения на имя С.С., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО Национальный Банк «Т.», оформила от имени С.С. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 42 900 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.С. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО Национальный Банк «Т.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных при вышеуказанных обстоятельствах подложных документов на имя С.С., сотрудники ОАО Национальный Банк «Т.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.» с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.С. распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО Национальный Банк «Т.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.С..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Национальный Банк «Т.» по адресу: ...., на имя С.С., зачислены кредитные денежные средства в сумме 42 900 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО Национальный Банк «Т.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе ООО «1.» используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и водительского удостоверения на имя С.С., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ЗАО «Б.Р.» оформила от имени С.С. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 53 055 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.С. направила на рассмотрение в скоринговую систему ЗАО «Б.Р.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.С. сотрудники ЗАО «Б.Р.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.С., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ЗАО «Б.Р.», в которых неустановленным лицом, поставлены подписи от имени С.С..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ЗАО «Б.Р.» по адресу: ...., на имя С.С. зачислены кредитные денежные средства в сумме 53 055 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ЗАО «Б.Р.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные заведомо подложные документы удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копии паспорта и страхового пенсионного свидетельства на имя З., которые в указанный период времени находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя З..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.» используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и водительского удостоверения на имя З., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «ХК», оформила от имени З. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 60 570 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя З. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «ХК», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных при вышеуказанных обстоятельствах подложных документов на имя З., сотрудники ООО «ХК», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени З., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «ХК», в которых Т., действующим в соответствии с отведенной ему преступной ролью, поставлены подписи от имени З..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «ХК» по адресу: .... на имя З. зачислены кредитные денежные средства в сумме 60 570 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «ХК» ущерб на указанную сумму.

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и страхового пенсионного свидетельства на имя З., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО Национальный Банк «Т.», оформила от имени З. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 44 300 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя З. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО Национальный Банк «Т.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя З., сотрудники ОАО Национальный Банк «Т.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени З., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО Национальный Банк «Т.», в которых Т., действующим в соответствии с отведенной ему преступной ролью, поставлены подписи от имени З..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Национальный Банк «Т.» по адресу: ...., на имя З. зачислены кредитные денежные средства в сумме 44 300 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО Национальный Банк «Т.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.» используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и страхового пенсионного свидетельства на имя З., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «РБ», оформила от имени З. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 54 110 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя З. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «РБ», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя З., сотрудники ООО «РБ», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени З., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «РБ», в которых Т., действующим в соответствии с отведенной ему преступной ролью, поставлены подписи от имени З..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «РБ» по адресу: ...., на имя З. зачислены кредитные денежные средства в сумме 54 110 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «РБ» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.» используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и страхового пенсионного свидетельства на имя З., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО ИКБ «С.» оформила от имени З. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 52 300 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя З. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО ИКБ «С.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя З., сотрудники ОАО ИКБ «С.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени З., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО ИКБ «С.», в которых Т., действующим в соответствии с отведенной ему преступной ролью, поставлены подписи от имени З..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО ИКБ «С.» по адресу: ...., на имя З. зачислены кредитные денежные средства в сумме 52 300 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО ИКБ «С.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.» используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копий паспорта гражданина Российской Федерации и страхового пенсионного свидетельства на имя З., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «В.Э.» оформила от имени З. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 53 840 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя З. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «В.Э.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя З., сотрудники ОАО «В.Э.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени З., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «В.Э.», в которых Т., действующим в соответствии с отведенной ему преступной ролью, поставлены подписи от имени З..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «В.Э.» по адресу: ...., на имя З. зачислены кредитные денежные средства в сумме 53 840 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «В.Э.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные заведомо подложные документы удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копию паспорта на имя З., которую в указанный период времени, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя З..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя З., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «Л.Б.» оформила от имени З. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 47 300 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя З. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «Л.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя З., сотрудники ОАО «Л.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени З., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «Л.Б.», в которых Т., действующим в соответствии с отведенной ему преступной ролью, поставлены подписи от имени З..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Л.Б.» по адресу: ...., на имя З. зачислены кредитные денежные средства в сумме 47 300 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «Л.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя З., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «А.Б.», оформила от имени З. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 47 300 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя З. направила на рассмотрение в скоринговую систему системе ОАО «А.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя З., сотрудники ОАО «А.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени З., распечатала кредитный договор клиента № № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные системе ОАО «А.Б.», в которых Т., действующим в соответствии с отведенной ему преступной ролью, поставлены подписи от имени З..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «А.Б.» по адресу: ...., на имя З. зачислены кредитные денежные средства в сумме 47 300 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив системе ОАО «А.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя З., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ЗАО «Б.Р.» оформила от имени З. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 52 300 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя З. направила на рассмотрение в скоринговую систему ЗАО «Б.Р.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя З., сотрудники ЗАО «Б.Р.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени З., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ЗАО «Б.Р.», в которых Т., действующим в соответствии с отведенной ем у преступной ролью, поставлены подписи от имени З..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ЗАО «Б.Р.» по адресу: ...., на имя З. зачислены кредитные денежные средства в сумме 52 300 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ЗАО «Б.Р.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные заведомо подложные документы удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копию паспорта на имя С.С.Н., которую в указанный период времени, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя С.С.Н..

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.С.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «ХК», оформила от имени С.С.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 63 000 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.С.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «ХК», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.С.Н., сотрудники ООО «ХК», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.С.Н., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «ХК», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.С.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «ХК» по адресу: ...., на имя С.С.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 63 000 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «ХК» ущерб на указанную сумму.

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.С.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе КБ «РК» (ООО), оформила от имени С.С.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 62 390 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.С.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему КБ «РК» (ООО), тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.С.Н., сотрудники КБ «РК» (ООО), введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.С.Н., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные КБ «РК» (ООО), в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.С.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в КБ «РК» (ООО) по адресу: ...., на имя С.С.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 62 390 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив КБ «РК» (ООО) ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.С.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «Л.Б.» оформила от имени С.С.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 58 000 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.С.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «Л.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.С.Н., сотрудники ОАО «Л.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.С.Н., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «Л.Б.», в которых неустановленным лицом, поставлены подписи от имени С.С.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Л.Б.» по адресу: ...., на имя С.С.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 58 000 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «Л.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.С.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «А.Б.», оформила от имени С.С.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 53 000 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.С.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему системе ОАО «А.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.С.Н., сотрудники системе ОАО «А.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.С.Н., распечатала кредитный договор клиента № № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные системе ОАО «А.Б.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.С.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «А.Б.» по адресу: ...., на имя С.С.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 53 000 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив системе ОАО «А.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.С.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ЗАО «Б.Р.» оформила от имени С.С.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 58 000 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.С.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему ЗАО «Б.Р.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.С.Н., сотрудники ЗАО «Б.Р.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.С.Н., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ЗАО «Б.Р.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.С.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ЗАО «Б.Р.» по адресу: ...., на имя С.С.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 58 000 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ЗАО «Б.Р.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.С.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО ИКБ «С.» оформила от имени С.С.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 58 000 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.С.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО ИКБ «С.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.С.Н., сотрудники ОАО ИКБ «С.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.С.Н., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО ИКБ «С.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.С.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО ИКБ «С.» по адресу: .... на имя С.С.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 58 000 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО ИКБ «С.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.С.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «В.Э.» оформила от имени С.С.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 62 400 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.С.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «В.Э.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.С.Н., сотрудники ОАО «В.Э.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.С.Н., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «В.Э.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.С.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «В.Э.» по адресу: ...., на имя С.С.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 62 400 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «В.Э.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные заведомо подложные документы удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копию паспорта на имя Н.О., которую в указанный период времени, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя Н.О..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Н.О., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «ХК», оформила от имени Н.О. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 66 060 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Н.О. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «ХК», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Н.О. сотрудники ООО «ХК», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Н.О., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «ХК», в которых неустановленным лицом, поставлены подписи от имени Н.О..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «ХК» по адресу: ...., на имя Н.О. зачислены кредитные денежные средства в сумме 66 060 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «ХК» ущерб на указанную сумму.

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Н.О., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО Национальный Банк «Т.», оформила от имени Н.О. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 43 400 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Н.О. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО Национальный Банк «Т.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Н.О., сотрудники ОАО Национальный Банк «Т.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Н.О., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО Национальный Банк «Т.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Н.О..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Национальный Банк «Т.» по адресу: ...., на имя Н.О. зачислены кредитные денежные средства в сумме 43 400 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО Национальный Банк «Т.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Н.О., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе КБ «РК» (ООО), оформила от имени Н.О. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 50 710 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Н.О. направила на рассмотрение в скоринговую систему КБ «РК» (ООО), тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Н.О., сотрудники КБ «РК» (ООО), введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Н.О., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные КБ «РК» (ООО), в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Н.О..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в КБ «РК» (ООО) по адресу: ...., на имя Н.О. зачислены кредитные денежные средства в сумме 50 710 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив КБ «РК» (ООО) ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Н.О., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «Л.Б.» оформила от имени Н.О. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 58 400 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Н.О. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «Л.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Н.О., сотрудники ОАО «Л.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Н.О., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «Л.Б.», в которых неустановленным следствием лицом поставлены подписи от имени Н.О..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Л.Б.» по адресу: ...., на имя Н.О. зачислены кредитные денежные средства в сумме 58 400 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «Л.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Н.О., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «РБ», оформила от имени Н.О. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 51 380 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Н.О. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «РБ», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Н.О., сотрудники ООО «РБ», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Н.О., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «РБ», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Н.О..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «РБ» по адресу: ...., на имя Н.О. зачислены кредитные денежные средства в сумме 51 380 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «РБ» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Н.О., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «А.Б.», оформила от имени Н.О. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 55 400 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Н.О. направила на рассмотрение в скоринговую систему системе ОАО «А.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Н.О., сотрудники системе ОАО «А.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Н.О., распечатала кредитный договор клиента № № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные системе ОАО «А.Б.», в которых неустановленным лицом, поставлены подписи от имени Н.О..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «А.Б.» по адресу: ...., на имя Н.О. зачислены кредитные денежные средства в сумме 55 400 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив системе ОАО «А.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Н.О., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ЗАО «Б.Р.» оформила от имени Н.О. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 61 400 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Н.О. направила на рассмотрение в скоринговую систему ЗАО «Б.Р.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Н.О., сотрудники ЗАО «Б.Р.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Н.О., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ЗАО «Б.Р.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Н.О..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ЗАО «Б.Р.» по адресу: ...., на имя Н.О. зачислены кредитные денежные средства в сумме 61 400 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ЗАО «Б.Р.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Н.О., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО ИКБ «С.» оформила от имени Н.О. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 55 400 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Н.О. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО ИКБ «С.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Н.О., сотрудники ОАО ИКБ «С.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Н.О., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО ИКБ «С.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Н.О..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ..... со счета, открытого в ОАО ИКБ «С.» по адресу: ...., на имя Н.О., зачислены кредитные денежные средства в сумме 55 400 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО ИКБ «С.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные заведомо подложные документы удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копию паспорта на имя Ш., которую в указанный период, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя Ш..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ш., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «ХК», оформила от имени Ш. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 54 180 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Ш. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «ХК», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Ш., сотрудники ООО «ХК», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Ш., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «ХК», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Ш..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «ХК» по адресу: .... на имя Ш. зачислены кредитные денежные средства в сумме 54 180 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «ХК» ущерб на указанную сумму.

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ш., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО Национальный Банк «Т.», оформила от имени Ш. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 42 140 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Ш. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО Национальный Банк «Т.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Ш., сотрудники ОАО Национальный Банк «Т.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Ш., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО Национальный Банк «Т.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Ш..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Национальный Банк «Т.» по адресу: ...., на имя Ш. зачислены кредитные денежные средства в сумме 42 140 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО Национальный Банк «Т.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ш., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе КБ «РК» (ООО), оформила от имени Ш. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 54 170 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Ш. направила на рассмотрение в скоринговую систему КБ «РК» (ООО), тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Ш., сотрудники КБ «РК» (ООО), введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Ш., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные КБ «РК» (ООО), в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Ш..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в КБ «РК» (ООО) по адресу: ...., на имя Ш. зачислены кредитные денежные средства в сумме 54 170 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив КБ «РК» (ООО) ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ш., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «Л.Б.» оформила от имени Ш. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 54 180 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Ш. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «Л.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Ш., сотрудники ОАО «Л.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Ш., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «Л.Б.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Ш..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Л.Б.» по адресу: ...., на имя Ш. зачислены кредитные денежные средства в сумме 54 180 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «Л.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ш., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «РБ», оформила от имени Ш. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 50 722 рубля, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Ш. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «РБ», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Ш., сотрудники ООО «РБ», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Ш., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «РБ», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Ш..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «РБ» по адресу: ...., на имя Ш. зачислены кредитные денежные средства в сумме 50 722 рубля, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «РБ» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ш., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «А.Б.», оформила от имени Ш. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 54 180 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Ш. направила на рассмотрение в скоринговую систему системе ОАО «А.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Ш., сотрудники системе ОАО «А.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Ш., распечатала кредитный договор клиента № № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные системе ОАО «А.Б.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Ш..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «А.Б.» по адресу: ...., на имя Ш. зачислены кредитные денежные средства в сумме 54 180 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив системе ОАО «А.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ш., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ЗАО «Б.Р.» оформила от имени Ш. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 54 180 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Ш. направила на рассмотрение в скоринговую систему ЗАО «Б.Р.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Ш., сотрудники ЗАО «Б.Р.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Ш., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ЗАО «Б.Р.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Ш..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ЗАО «Б.Р.» по адресу: ...., на имя Ш. зачислены кредитные денежные средства в сумме 54 180 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ЗАО «Б.Р.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные заведомо подложные документы удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копию паспорта на имя Т.И., которую в указанный период времени, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя Т.И..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Т.И., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «ХК», оформила от имени Т.И. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 61 500 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Т.И. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «ХК», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Т.И., сотрудники ООО «ХК», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Т.И., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «ХК», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Т.И..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «ХК» по адресу: .... на имя Т.И. зачислены кредитные денежные средства в сумме 61 500 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «ХК» ущерб на указанную сумму.

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Т.И., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО Национальный Банк «Т.», оформила от имени Т.И. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 42 900 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Т.И. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО Национальный Банк «Т.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Т.И., сотрудники ОАО Национальный Банк «Т.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Т.И., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО Национальный Банк «Т.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Т.И..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Национальный Банк «Т.» по адресу: ...., на имя Т.И. зачислены кредитные денежные средства в сумме 42 900 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО Национальный Банк «Т.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Т.И., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе КБ «РК» (ООО), оформила от имени Т.И. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 50 040 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Т.И. направила на рассмотрение в скоринговую систему КБ «РК» (ООО), тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Т.И., сотрудники КБ «РК» (ООО), введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Т.И., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные КБ «РК» (ООО), в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Т.И..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в КБ «РК» (ООО) по адресу: ...., на имя Т.И. зачислены кредитные денежные средства в сумме 50 040 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив КБ «РК» (ООО) ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Т.И., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «Л.Б.» оформила от имени Т.И. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 57 000 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Т.И. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «Л.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Т.И., сотрудники ОАО «Л.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Т.И., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «Л.Б.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Т.И..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Л.Б.» по адресу: ...., на имя Т.И. зачислены кредитные денежные средства в сумме 57 000 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «Л.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Т.И., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «РБ», оформила от имени Т.И. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 57 050 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Т.И. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «РБ», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Т.И., сотрудники ООО «РБ», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Т.И., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «РБ», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Т.И..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «РБ» по адресу: ...., на имя Т.И. зачислены кредитные денежные средства в сумме 57 050 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «РБ» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Т.И., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «А.Б.», оформила от имени Т.И. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 57 000 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Т.И. направила на рассмотрение в скоринговую систему системе ОАО «А.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Т.И., сотрудники системе ОАО «А.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Т.И., распечатала кредитный договор клиента № № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные системе ОАО «А.Б.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Т.И..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «А.Б.» по адресу: ...., на имя Т.И. зачислены кредитные денежные средства в сумме 57 000 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив системе ОАО «А.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Т.И., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ЗАО «Б.Р.» оформила от имени Т.И. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 57 000 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Т.И. направила на рассмотрение в скоринговую систему ЗАО «Б.Р.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Т.И., сотрудники ЗАО «Б.Р.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Т.И., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ЗАО «Б.Р.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Т.И..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ЗАО «Б.Р.» по адресу: ...., на имя Т.И. зачислены кредитные денежные средства в сумме 57 000 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ЗАО «Б.Р.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Т.И., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «В.Э.» оформила от имени Т.И. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 57 000 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Т.И. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «В.Э.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Т.И., сотрудники ОАО «В.Э.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Т.И., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «В.Э.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Т.И..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «В.Э.» по адресу: ...., на имя Т.И. зачислены кредитные денежные средства в сумме 57 000 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «В.Э.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные заведомо подложные документы удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копию паспорта на имя Л., которую в указанный период времени, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя Л..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Л., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «ХК», оформила от имени Л. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 59 660 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Л. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «ХК», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Л., сотрудники ООО «ХК», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Л., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «ХК», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Л..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «ХК» по адресу: ...., на имя Л. зачислены кредитные денежные средства в сумме 59 660 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «ХК» ущерб на указанную сумму.

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Л., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО Национальный Банк «Т.», оформила от имени Л. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 44 660 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Л. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО Национальный Банк «Т.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Л., сотрудники ОАО Национальный Банк «Т.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Л., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО Национальный Банк «Т.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Л..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Национальный Банк «Т.» по адресу: ...., на имя Л. зачислены кредитные денежные средства в сумме 44 660 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО Национальный Банк «Т.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Л., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе КБ «РК» (ООО), оформила от имени Л. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 52 330 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Л. направила на рассмотрение в скоринговую систему КБ «РК» (ООО), тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Л., сотрудники КБ «РК» (ООО), введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Л., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные КБ «РК» (ООО), в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Л..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в КБ «РК» (ООО) по адресу: ...., на имя Л. зачислены кредитные денежные средства в сумме 52 330 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив КБ «РК» (ООО) ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Л., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «РБ», оформила от имени Л. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 59 260 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Л. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «РБ», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Л., сотрудники ООО «РБ», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Л., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «РБ», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Л..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «РБ» по адресу: ...., на имя Л. зачислены кредитные денежные средства в сумме 59 260 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «РБ» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Л., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «А.Б.», оформила от имени Л. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 59 660 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Л. направила на рассмотрение в скоринговую систему системе ОАО «А.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Л., сотрудники системе ОАО «А.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Л., распечатала кредитный договор клиента № № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные системе ОАО «А.Б.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Л..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «А.Б.» по адресу: ...., на имя Л. зачислены кредитные денежные средства в сумме 59 660 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив системе ОАО «А.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Л., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ЗАО «Б.Р.» оформила от имени Л. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 59 660 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Л. направила на рассмотрение в скоринговую систему ЗАО «Б.Р.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Л., сотрудники ЗАО «Б.Р.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Л., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ЗАО «Б.Р.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Л..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ЗАО «Б.Р.» по адресу: ...., на имя Л. зачислены кредитные денежные средства в сумме 59 660 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ЗАО «Б.Р.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Л., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО ИКБ «С.» оформила от имени Л. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 54 660 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Л. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО ИКБ «С.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Л., сотрудники ОАО ИКБ «С.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Л., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО ИКБ «С.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Л..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО ИКБ «С.» по адресу: ...., на имя Л. зачислены кредитные денежные средства в сумме 54 660 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО ИКБ «С.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные заведомо подложные документы удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копию паспорта на имя С.М., которую в указанный период времени, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя С.М..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.М., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «ХК», оформила от имени С.М. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 62 100 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.М. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «ХК», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.М., сотрудники ООО «ХК», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.М., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «ХК», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.М..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «ХК» по адресу: .... на имя С.М. зачислены кредитные денежные средства в сумме 62 100 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «ХК» ущерб на указанную сумму.

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.М., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО Национальный Банк «Т.», оформила от имени С.М. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 44 100 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.М. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО Национальный Банк «Т.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.М., сотрудники ОАО Национальный Банк «Т.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.М., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО Национальный Банк «Т.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.М..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Национальный Банк «Т.» по адресу: ...., на имя С.М. зачислены кредитные денежные средства в сумме 44 100 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО Национальный Банк «Т.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.М., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «Л.Б.» оформила от имени С.М. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 62 100 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.М. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «Л.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.М., сотрудники ОАО «Л.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.М., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «Л.Б.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.М..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Л.Б.» по адресу: ...., на имя С.М. зачислены кредитные денежные средства в сумме 62 100 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «Л.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.М., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «А.Б.», оформила от имени С.М. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 62 100 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.М. направила на рассмотрение в скоринговую систему системе ОАО «А.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.М., сотрудники системе ОАО «А.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.М., распечатала кредитный договор клиента № № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные системе ОАО «А.Б.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.М..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «А.Б.» по адресу: ...., на имя С.М. зачислены кредитные денежные средства в сумме 62 100 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив системе ОАО «А.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.М., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ЗАО «Б.Р.» оформила от имени С.М. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 62 100 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.М. направила на рассмотрение в скоринговую систему ЗАО «Б.Р.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.М., сотрудники ЗАО «Б.Р.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.М., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ЗАО «Б.Р.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.М..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ЗАО «Б.Р.» по адресу: ...., на имя С.М. зачислены кредитные денежные средства в сумме 62 100 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ЗАО «Б.Р.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные заведомо подложные документы удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копию паспорта на имя Д.Б., которую в указанный период времени, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя Д.Б..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д.Б., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «ХК», оформила от имени Д.Б. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 68 100 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Д.Б. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «ХК», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Д.Б., сотрудники ООО «ХК», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Д.Б., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «ХК», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Д.Б..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «ХК» по адресу: ...., на имя Д.Б. зачислены кредитные денежные средства в сумме 68 100 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «ХК» ущерб на указанную сумму.

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д.Б., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО Национальный Банк «Т.», оформила от имени Д.Б. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 44 100 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Д.Б. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО Национальный Банк «Т.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Д.Б., сотрудники ОАО Национальный Банк «Т.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Д.Б., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО Национальный Банк «Т.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Д.Б..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Национальный Банк «Т.» по адресу: ...., на имя Д.Б. зачислены кредитные денежные средства в сумме 44 100 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО Национальный Банк «Т.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д.Б., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе КБ «РК» (ООО), оформила от имени Д.Б. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 59 190 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Д.Б. направила на рассмотрение в скоринговую систему КБ «РК» (ООО), тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Д.Б., сотрудники КБ «РК» (ООО), введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Д.Б., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные КБ «РК» (ООО), в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Д.Б..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в КБ «РК» (ООО) по адресу: ...., на имя Д.Б. зачислены кредитные денежные средства в сумме 59 190 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив КБ «РК» (ООО) ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д.Б., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «РБ», оформила от имени Д.Б. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 58 800 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Д.Б. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «РБ», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Д.Б., сотрудники ООО «РБ», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Д.Б., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «РБ», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Д.Б..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «РБ» по адресу: ...., на имя Д.Б. зачислены кредитные денежные средства в сумме 58 800 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «РБ» ущерб на указанную сумму. 

Кроме того, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д.Б., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «А.Б.», оформила от имени Д.Б. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 64 100 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Д.Б. направила на рассмотрение в скоринговую систему системе ОАО «А.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Д.Б., сотрудники системе ОАО «А.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Д.Б., распечатала кредитный договор клиента № № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные системе ОАО «А.Б.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Д.Б..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «А.Б.» по адресу: ...., на имя Д.Б., зачислены кредитные денежные средства в сумме 64 100 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив системе ОАО «А.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д.Б., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «В.Э.» оформила от имени Д.Б. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 64 010 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Д.Б. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «В.Э.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Д.Б., сотрудники ОАО «В.Э.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Д.Б., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «В.Э.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Д.Б..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «В.Э.» по адресу: ...., на имя Д.Б. зачислены кредитные денежные средства в сумме 64 010 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «В.Э.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные заведомо подложные документы удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копию паспорта на имя Б., которую в указанный период времени, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя Б..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «ХК», оформила от имени Б. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 59 900 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Б. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «ХК», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Б., сотрудники ООО «ХК», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Б., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «ХК», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Б..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «ХК» по адресу: ...., на имя Б. зачислены кредитные денежные средства в сумме 59 900 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «ХК» ущерб на указанную сумму.

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО Национальный Банк «Т.», оформила от имени Б. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 59 900 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Б. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО Национальный Банк «Т.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Б., сотрудники ОАО Национальный Банк «Т.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Б., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО Национальный Банк «Т.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Б..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Национальный Банк «Т.» по адресу: ...., на имя Б. зачислены кредитные денежные средства в сумме 59 900 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО Национальный Банк «Т.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе КБ «РК» (ООО), оформила от имени Б. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 55 920 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Б. направила на рассмотрение в скоринговую систему КБ «РК» (ООО), тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Б., сотрудники КБ «РК» (ООО), введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Б., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные КБ «РК» (ООО), в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Б..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в КБ «РК» (ООО) по адресу: ...., на имя Б. зачислены кредитные денежные средства в сумме 55 920 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив КБ «РК» (ООО) ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «Л.Б.» оформила от имени Б. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 59 900 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Б. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «Л.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Б., сотрудники ОАО «Л.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Б., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «Л.Б.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Б..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Л.Б.» по адресу: ...., на имя Б. зачислены кредитные денежные средства в сумме 59 900 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «Л.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «А.Б.», оформила от имени Б. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 59 900 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Б. направила на рассмотрение в скоринговую систему системе ОАО «А.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Б., сотрудники системе ОАО «А.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Б., распечатала кредитный договор клиента № № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные системе ОАО «А.Б.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Б..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «А.Б.» по адресу: ...., на имя Б. зачислены кредитные денежные средства в сумме 59 900 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив системе ОАО «А.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО ИКБ «С.» оформила от имени Б. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 59 900 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Б. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО ИКБ «С.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Б., сотрудники ОАО ИКБ «С.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Б., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО ИКБ «С.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени Б..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО ИКБ «С.» по адресу: ...., на имя Б. зачислены кредитные денежные средства в сумме 59 900 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО ИКБ «С.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные заведомо подложные документы удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копии паспорта и страхового пенсионного свидетельства на имя К.Н., которые в указанный период времени, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя К.Н..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя К.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «ХК», оформила от имени К.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 65 520 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя К.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «ХК», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя К.Н., сотрудники ООО «ХК», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени К.Н., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «ХК», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени К.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «ХК» по адресу: .... на имя К.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 65 520 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «ХК» ущерб на указанную сумму.

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя К.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО Национальный Банк «Т.», оформила от имени К.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 42 800 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя К.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО Национальный Банк «Т.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя К.Н., сотрудники ОАО Национальный Банк «Т.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени К.Н., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО Национальный Банк «Т.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени К.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Национальный Банк «Т.» по адресу: ...., на имя К.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 42 800 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО Национальный Банк «Т.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя К.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе КБ «РК» (ООО), оформила от имени К.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 58 230 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя К.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему КБ «РК» (ООО), тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя К.Н., сотрудники КБ «РК» (ООО), введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени К.Н., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные КБ «РК» (ООО), в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени К.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в КБ «РК» (ООО) по адресу: ...., на имя К.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 58 230 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив КБ «РК» (ООО) ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя К.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «РБ», оформила от имени К.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 64 960 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя К.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «РБ», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя К.Н., сотрудники ООО «РБ», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени К.Н., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «РБ», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени К.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «РБ» по адресу: ...., на имя К.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 64 960 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «РБ» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя К.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «В.Э.» оформила от имени К.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 65 520 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя К.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «В.Э.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя К.Н., сотрудники ОАО «В.Э.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени К.Н., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «В.Э.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени К.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «В.Э.» по адресу: ...., на имя К.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 65 520 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «В.Э.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные заведомо подложные документы удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копию паспорта на имя Я.Н., которую в указанный период времени, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя Я.Н..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Я.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «ХК», оформила от имени Я.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 63 400 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Я.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «ХК», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Я.Н., сотрудники ООО «ХК», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Я.Н., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «ХК», в которых Т., действующим в соответствии с отведенной ему преступной ролью, поставлены подписи от имени Я.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «ХК» по адресу: ...., на имя Я.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 63 400 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «ХК» ущерб на указанную сумму.

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1., используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Я.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО Национальный Банк «Т.», оформила от имени Я.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 43 400 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Я.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО Национальный Банк «Т.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Я.Н., сотрудники ОАО Национальный Банк «Т.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Я.Н., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО Национальный Банк «Т.», в которых Т., действующим в соответствии с отведенной ему преступной ролью, поставлены подписи от имени Я.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Национальный Банк «Т.» по адресу: ...., на имя Я.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 43 400 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО Национальный Банк «Т.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Я.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе КБ «РК» (ООО), оформила от имени Я.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 58 710 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Я.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему КБ «РК» (ООО), тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Я.Н., сотрудники КБ «РК» (ООО), введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Я.Н., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные КБ «РК» (ООО), в которых Т., действующим в соответствии с отведенной ему преступной ролью, поставлены подписи от имени Я.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в КБ «РК» (ООО) по адресу: ...., на имя Я.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 58 710 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив КБ «РК» (ООО) ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Я.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «Л.Б.» оформила от имени Я.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 43 400 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Я.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «Л.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Я.Н., сотрудники ОАО «Л.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Я.Н., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «Л.Б.», в которых Т., действующим в соответствии с отведенной ему преступной ролью, поставлены подписи от имени Я.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Л.Б.» по адресу: ...., на имя Я.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 43 400 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «Л.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Я.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО ИКБ «С.» оформила от имени Я.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 63 400 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Я.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО ИКБ «С.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Я.Н., сотрудники ОАО ИКБ «С.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Я.Н., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО ИКБ «С.», в которых Т., действующим в соответствии с отведенной ему преступной ролью, поставлены подписи от имени Я.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО ИКБ «С.» по адресу: ...., на имя Я.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 63 400 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО ИКБ «С.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Я.Н., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «В.Э.» оформила от имени Я.Н. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 63 400 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя Я.Н. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «В.Э.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя Я.Н., сотрудники ОАО «В.Э.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени Я.Н., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «В.Э.», в которых Т., действующим в соответствии с отведенной ему преступной ролью, поставлены подписи от имени Я.Н..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «В.Э.» по адресу: ...., на имя Я.Н. зачислены кредитные денежные средства в сумме 63 400 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «В.Э.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные заведомо подложные документы удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копию паспорта на имя М.О., которую в указанный период времени, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя М.О..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя М.О., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «ХК», оформила от имени М.О. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 66 200 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя М.О. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «ХК», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя М.О., сотрудники ООО «ХК», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени М.О., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «ХК», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени М.О..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «ХК» по адресу: ...., на имя М.О. зачислены кредитные денежные средства в сумме 66 200 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «ХК» ущерб на указанную сумму.

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя М.О., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО Национальный Банк «Т.», оформила от имени М.О. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 42 840 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя М.О. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО Национальный Банк «Т.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя М.О., сотрудники ОАО Национальный Банк «Т.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени М.О., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО Национальный Банк «Т.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени М.О..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Национальный Банк «Т.» по адресу: ...., на имя М.О. зачислены кредитные денежные средства в сумме 42 840 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО Национальный Банк «Т.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя М.О., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «Л.Б.» оформила от имени М.О. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 42 200 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя М.О. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «Л.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя М.О., сотрудники ОАО «Л.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени М.О., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «Л.Б.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени М.О..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Л.Б. по адресу: ...., на имя М.О. зачислены кредитные денежные средства в сумме 42 200 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «Л.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя М.О., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «РБ», оформила от имени М.О. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 56 840 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя М.О. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «РБ», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя М.О., сотрудники ООО «РБ», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени М.О., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «РБ», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени М.О..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «РБ» по адресу: ...., на имя М.О. зачислены кредитные денежные средства в сумме 56 840 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «РБ» ущерб на указанную сумму. 

Далее, ФИО2 и Т. не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали изготовленные заведомо подложные документы удостоверяющие личность на имя гражданина Российской Федерации, а именно: копию паспорта на имя С.А., которую в указанный период времени, находясь в офисе ООО «1.» по адресу: ...., передали П.К. для оформления заявок на получение кредита и кредитного досье на имя С.А..

После чего, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.А., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «ХК», оформила от имени С.А. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 54 270 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.А. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «ХК», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.А., сотрудники ООО «ХК», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.А., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «ХК», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.А..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «ХК» по адресу: ...., на имя С.А. зачислены кредитные денежные средства в сумме 54 270 руб, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «ХК» ущерб на указанную сумму.

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.А., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе КБ «РК» (ООО), оформила от имени С.А. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 54 260 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.А. направила на рассмотрение в скоринговую систему КБ «РК» (ООО), тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.А., сотрудники КБ «РК» (ООО), введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.А., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные КБ «РК» (ООО), в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.А..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в КБ «РК» (ООО) по адресу: ...., на имя С.А. зачислены кредитные денежные средства в сумме 54 260 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив КБ «РК» (ООО) ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.А., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «Л.Б.» оформила от имени С.А. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 44 370 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.А. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «Л.Б.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.А., сотрудники ОАО «Л.Б.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К., находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.А., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «Л.Б.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.А..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «Л.Б.» по адресу: ...., на имя С.А. зачислены кредитные денежные средства в сумме 44 370 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «Л.Б.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.А., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ООО «РБ», оформила от имени С.А. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 54 110 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.А. направила на рассмотрение в скоринговую систему ООО «РБ», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.А., сотрудники ООО «РБ», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.А., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ООО «РБ», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.А..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ООО «РБ» по адресу: ...., на имя С.А. зачислены кредитные денежные средства в сумме 54 110 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ООО «РБ» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.А., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ЗАО «Б.Р.» оформила от имени С.А. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 54 270 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.А. направила на рассмотрение в скоринговую систему ЗАО «Б.Р.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.А., сотрудники ЗАО «Б.Р.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.А., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ЗАО «Б.Р.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.А..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ЗАО «Б.Р.» по адресу: ...., на имя С.А. зачислены кредитные денежные средства в сумме 54 270 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ЗАО «Б.Р.» ущерб на указанную сумму. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», используя предоставленные ей ФИО2 и Т. данные вымышленного лица в виде копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя С.А., посредством использования компьютера, подключенного к сети Интернет, обладая доступом к банковской системе ОАО «В.Э.» оформила от имени С.А. заявление на получение кредита на туристическую путевку, якобы приобретаемую в ООО «1.», внеся в него заведомо ложные и несоответствующие действительности анкетные данные лица, место жительства, доход и место работы, а также заведомо ложные сведения о намерении данного вымышленного лица приобрести товар (туристическую путевку) за счет предоставленного ему банком потребительского кредита на сумму 54 270 рублей, которое вместе с поддельными копиями документов на имя С.А. направила на рассмотрение в скоринговую систему ОАО «В.Э.», тем самым ввела сотрудников указанного банка в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений. На основании представленных подложных документов на имя С.А., сотрудники ОАО «В.Э.», введенные в заблуждение относительно достоверности содержащихся в них сведений, в этот же день приняли решение о предварительном одобрении сделки, о чем директору ООО «1.» П.К. направлен положительный ответ по скоринговой системе. 

Далее, П.К. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «1.», с целью создания надлежащим образом оформленного кредитного досье от имени С.А., распечатала кредитный договор клиента № от ДД.ММ.ГГГГ с сопутствующими документами, подготовленные ОАО «В.Э.», в которых неустановленным лицом поставлены подписи от имени С.А..

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., со счета, открытого в ОАО «В.Э.» по адресу: ...., на имя С.А. зачислены кредитные денежные средства в сумме 54 270 рублей, которыми П.К., ФИО2 и Т. получили реальную возможность распоряжаться, тем самым похитив их при указанных выше обстоятельствах и причинив ОАО «В.Э.» ущерб на указанную сумму. 

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 и Т., действуя единым с продолжаемым преступным умыслом, совместно и согласованно в составе группы лиц по предварительному сговору, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, путем обмана похитили денежные средства принадлежащие банкам, расположенным в ...., а именно: ООО «ХК» в сумме 968 944 рубля, ОАО Национальный Банк «Т.» в сумме 668 036 рублей 50 копеек, КБ «РК» (ООО) в сумме 672 810 рубля, ОАО «Л.Б.» в сумме 637 950 рублей, ООО «РБ» в сумме 599 947 рублей, ОАО «А.Б.» в сумме 512 640 рублей, ЗАО «Б.Р.» в сумме 564 665 рублей, ООО ИКБ «С.» в сумме 400 560 рублей, ОАО «В.Э.» в сумме 531 540 рублей, а всего в общей сумме 5 557 092 рубля 50 копеек, что является особо крупным размером, чем причинили ущерб указанным кредитным организациям.

В судебном заседании подсудимый вину в совершении инкриминируемого преступления признал в полном объеме, пояснил, что подтверждает обстоятельства, изложенные в обвинительном заключении, в содеянном раскаивается.

Вина подсудимого подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами:

-оглашенными с согласия сторон показаниями представителя потерпевшего Р.А., согласно которым он работает в должности главного кредитного специалиста ОО «А.» в .... филиала «....» ОАО «А.Б.». 

Относительно обстоятельств совершения преступления в отношении Банка при кредитовании Клиентов, обращавшихся в ООО «1.», пояснил, что в конце ДД.ММ.ГГГГ – начале ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты> «Д.» по адресу: ...., обратилась руководитель ООО «1.» П.К., которая пояснила, что желает сотрудничать с Банком. Ранее Банк с данной организацией не сотрудничал. После поступления указанной заявки, она была направлена по внутренней почте офис менеджером 

<

данные изъяты> в письме на имя руководителя блока потребительского кредитования, который далее, согласно распределению по территории, передал данную заявку менеджеру по партнерским программам Г.В., который в последующем работал с данным партнером банка. Им был проведен выезд по месту нахождения ООО «1.» по адресу: ....; службой безопасности проведена документальная проверка в отношении П.К., отрицательной информации получено не было. После проведения необходимой проверки в ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ООО «1.» в лице директора - П.К. заключен договор о сотрудничестве. 

Таким образом, П.К. являясь руководителем ООО «1.», на основании указанного выше договора о сотрудничестве являлась Агентом Банка, с указанной целью ей был выдан пароль и логин для работы в программе Банка. После заключения договора с П.К. непосредственно стала проходить работа между Банком и П.К.. За период сотрудничества Агентом банка - П.К. оформлены следующие кредитные договоры:

- ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № № на имя З. на сумму 47300 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № № на имя С.С.Н. на сумму 53 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № № на имя Н.О. на сумму 55 400 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № № на имя Ш. на сумму 54 180 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № № на имя Т.И. на сумму 57000,00 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № № на имя Л. на сумму 59 660,00 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № № на имя С.М. на сумму 62 100,00 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № № на имя Д.Б. на сумму 64 100,00 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № № на имя Б. на сумму 59900,00 рублей.

По результатам оформления данных кредитных договоров в конце ДД.ММ.ГГГГ года поступила на исполнение еженедельная отчетность для главных кредитных специалистов, где среди прочих с пометкой «подозрительный агент» фигурировала П.К.

Далее при проведении анализа выданных кредитов на данной точке возникло подозрение о том, что в отношении Банка совершены мошеннические действия, поскольку были осуществлены «прозвоны» Клиентов, абонентские номера были либо не доступны, либо никто не отвечал, при этом были осуществлены выезды по месту регистрации и жительства Клиентов, на момент выездов была получена информация, что Клиенты по данным адресам не проживают. Далее в полицию было подано заявление о привлечении к уголовной ответственности лиц за совершение мошеннических действия в отношении Банка. Кроме того, при проверке установлено, что П.К. оформляла кредитные договоры, якобы продавая в кредит путевки на туристические поездки за рубеж. Оказалось, что оформляя документы на кредит, П.К. использовала поддельные документы, фактически все кредиты оформлены по паспортным данным (серия, номер) на умерших людей. Таким образом, общий ущерб причиненный Банку составляет 512 640 рублей (Т.23 л.д.122-125); 

- оглашенными с согласия сторон показаниями представителя потерпевшего М.С., согласно которым он работает в должности руководителя направления отдела взаимодействия с правоохранительными органами УЭБ Департамента безопасности ПАО НБ «Т.». 

Относительно обстоятельств совершения преступления в отношении Банка при кредитовании Клиентов, обращавшихся в ООО «1.», пояснил, что в ДД.ММ.ГГГГ в Банк на стационарный телефон Банка поступил звонок от П.К., которая пояснила, что она является руководителем организации – ООО «1.» и желает заключить договор сотрудничества с Банком, с целью предоставления услуг товарного кредитования своим Клиентам. После получения по телефону указной заявки руководитель по развитию партнерской сети А.Т. осуществляла работу непосредственно по заключению соглашения о сотрудничестве с П.К.

ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор сотрудничества между Банком и ООО «1.» в лице директора ФИО9 П.К. прошла обучение в Банке и подписала агентский договор, далее непосредственно стала проходить работа между Банком и П.К.. 

За период сотрудничества П.К. оформлены следующие кредитные договора:

1. Кредитный договор № на имя Б.Л. заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ООО «1.» по адресу: ..... ФИО4 оформлено заявление на предоставление потребительского кредита по паспорту 

<

данные изъяты> По данному заявлению Банком принято положительное решение и выдан кредит на сумму 43 384 рубля. 

2. Кредитный договор № на имя К.А. заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ООО «1.» по адресу: ..... ФИО4 оформлено заявление на предоставление потребительского кредита по паспорту 

<

данные изъяты>, на имя К.А. По данному заявлению Банком принято положительное решение и выдан кредит на сумму 43 012 рублей 50 копеек. 

3. Кредитный договор № на имя З.Т. заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ООО «1.» по адресу: ..... ФИО4, оформлено заявление на предоставление потребительского кредита по паспорту 

<

данные изъяты> на имя З.Т. По данному заявлению Банком принято положительное решение и выдан кредит на сумму 44 200 рублей. 

4. Кредитный договор № на имя С.С. заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ООО «1.» по адресу: ..... ФИО4, оформлено заявление на предоставление потребительского кредита по паспорту 

<

данные изъяты> на имя С.С. По данному заявлению Банком принято положительное решение и выдан кредит на сумму 42 900 рублей. 

5. Кредитный договор № на имя З. заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ООО «1.» по адресу: ..... ФИО4 оформлено заявление на предоставление потребительского кредита по паспорту 

<

данные изъяты>. По данному заявлению Банком принято положительное решение и выдан кредит на сумму 44 300 рублей.

6. Кредитный договор № на имя Н.О. заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ООО «1.» по адресу: ..... ФИО4 оформлено заявление на предоставление потребительского кредита по паспорту 

<

данные изъяты> на имя Н.О. По данному заявлению Банком принято положительное решение и выдан кредит на сумму 43 400 рублей.

7. Кредитный договор № на имя Ш. заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ООО «1.» по адресу: ..... ФИО4 оформлено заявление на предоставление потребительского кредита по паспорту 

<

данные изъяты> на имя Ш. По данному заявлению Банком принято положительное решение и выдан кредит на сумму 42 140 рублей.

8. Кредитный договор № на имя Т.И. заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ООО «1.» по адресу: ..... ФИО4, оформлено заявление на предоставление потребительского кредита по паспорту 

<

данные изъяты> на имя Т.И. По данному заявлению Банком принято положительное решение и выдан кредит на сумму 42 900 рублей.

9. Кредитный договор № на имя Л. заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ООО «1.» по адресу: ..... ФИО4, оформлено заявление на предоставление потребительского кредита по паспорту 

<

данные изъяты> на имя гр. Л. По данному заявлению Банком принято положительное решение и выдан кредит на сумму 44 660 рублей. 

10. Кредитный договор № на имя С.М. заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ООО «1.» по адресу: ..... ФИО4, оформлено заявление на предоставление потребительского кредита по паспорту 

<

данные изъяты> на имя С.М. По данному заявлению Банком принято положительное решение и выдан кредит на сумму 44 100 рублей. 

11. Кредитный договор № на имя Д.Б. заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ООО «1.» по адресу: ..... ФИО4 оформлено заявление на предоставление потребительского кредита по паспорту 

<

данные изъяты>. По данному заявлению банком принято положительное решение и выдан кредит на сумму 44 100 рублей. 

12. Кредитный договор № на имя Б. заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ООО «1.» по адресу: ..... ФИО4 оформлено заявление на предоставление потребительского кредита по паспорту 

<

данные изъяты> на имя Б. По данному заявлению Банком принято положительное решение и выдан кредит на сумму 59 900 рублей. 

13. Кредитный договор № на имя К.Н. заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ООО «1.» по адресу: ..... ФИО4 оформлено заявление на предоставление потребительского кредита по паспорту 

<

данные изъяты> на имя К.Н. По данному заявлению Банком принято положительное решение и выдан кредит на сумму 42 800 рублей. 

14. Кредитный договор № на имя Я.Н. заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ООО «1.» по адресу: ..... ФИО4 оформлено заявление на предоставление потребительского кредита по паспорту 

<

данные изъяты> на имя Я.Н. По данному заявлению Банком принято положительное решение и выдан кредит на сумму 43 400 рублей. 

15. Кредитный договор № на имя М.О. заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ООО «1.» по адресу: ..... ФИО4 оформлено заявление на предоставление потребительского кредита по паспорту 

<

данные изъяты> на имя М.О. По данному заявлению Банком принято положительное решение и выдан кредит на сумму 42 840 рублей. 

В начале ДД.ММ.ГГГГ к сотруднику безопасности Банка «Т.» (ПАО) .... обратилась А.Т., которая пояснила, что с Агентом - П.К. возникли проблемы, а именно П.К. не отвечает на телефонные звонки, телефоны не доступны, стал происходить дефолт по платежам по кредитным договорам заключенным П.К., телефоны ФИО5 не контактные, места работы Заемщиков указаны не существующие, то есть ни номера телефонов, ни наименование организаций, ни адреса не совпадали, по адресам мест регистрации трех заемщиков установлено, что такие лица никогда там не проживали и их никто не знает, по месту регистрации в .... П.К. никогда не проживала, зарегистрирована не была. 

Службой безопасности Банка была проведена проверка в ходе, которой установлено, что П.К. оформляла кредитные договоры, якобы продавая в кредит путевки на туристические поездки за рубеж. Оказалось, что, оформляя документы на кредит, П.К. использовала поддельные документы, фактически все кредиты оформлены на «мертвых душ». Впоследствии стало известно, что П.К. действовала не одна, а совместно с ФИО1 и Т. При этом П.К. и Т. были осуждены Центральным районным судом .... за данное совершенное преступление, а ФИО1 скрылся от органов следствия. Таким образом, действиями ФИО3 и Т. Банку был причинен материальный ущерб в сумме 668 036 рублей 50 копеек (Т.23 л.д.206-211); 

- оглашенными с согласия сторон показаниями представителя потерпевшего С.А.А., согласно которым он в ПАО «С.» работает с ДД.ММ.ГГГГ, а в занимаемой должности главного специалиста управления и режима безопасности ПАО «С.» (далее по тексту Банк) с ДД.ММ.ГГГГ. Офис Банка, расположен по адресу: ..... Главный офис Банка расположен в .... по адресу: .... В настоящее время он представляет интересы ПАО «С.» по Доверенности №. 

Кроме того, ПАО КБ «Вос.» на основании Договора о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ был объединен с ПАО «С.», в связи с чем ПАО «С.» стал правопреемником ПАО КБ «Вос.». На основании вышеизложенного, он, как представитель по доверенности ПАО «С.», уполномочен представлять интересы Банка, в том числе, на стадии следствия и в суде. ПАО «В.Э.» предоставлял гражданам право на приобретение товара/оказание услуги на сумму выделенного кредита, в торгово-сервисных организациях сотрудничающих с Банком.

Относительно обстоятельств сотрудничества ПАО «С.» с ООО «1.», пояснил, что в конце ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка по адресу: ...., обратилась руководитель ООО «1.» П.К., которая пояснила, что желает сотрудничать с Банком. ДД.ММ.ГГГГ, после проведения необходимой процедуры ООО ИКБ «С.», принято положительное решение о сотрудничестве и заключен договор об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам № между ООО ИКБ «С.» и ООО «1.» в лице генерального директора П.К.. Также П.К. прошла обучение, после которого последней был выдан пароль и логин для работы в программе Банка. ООО ИКБ «С.» работал с П.К. в период времени с момента заключения договора до момента блокировки торговой точки, в связи с возникшим дефолтом по платежам кредитных договоров оформленных П.К. Офис ООО «1.» располагался по адресу: ..... Сотрудником Банка, ответственным за работу с Партнером - ООО «1.» являлась К.Н.С.. Со слов сотрудников работающих с П.К., последняя в Банк обратилась сама, при этом пояснила, что желает сотрудничать с Банком. Перед началом работы с П.К. был осуществлен выезд на адрес места нахождения офиса ООО «1.» по адресу: ...., где также было проведено фотографирование офиса. После заключения договора с П.К., непосредственно стала проходить работа между Банком и П.К.. За период сотрудничества Уполномоченным банком лицом - П.К. оформлены следующие кредитные договоры:

- ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 56 900 рублей, процентная ставка 45 % на приобретение туристической путевки на .... Общая стоимость путевки составила 76 900 рублей, первоначальный взнос составил 20 000 рублей, сумма кредита составила 56 900 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ произведен платеж на сумму 4 450 рублей, из которых погашение кредита произведено на сумму 2 275,33 рублей, погашение процентов на сумму 2 174,67 рублей. Таким образом, сумма не оплаченного основного долга составила 54 624,67 рублей. 

- ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: ...., оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя З., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 56 357,76 рублей, процентная ставка 45 % на приобретение туристической путевки, из которых сумма кредита на перечисление в ООО «1.» составляет 52 300 рублей, за страхование в ЗАО «МЛ» составляет 4 057,76 рублей. Общая стоимость путевки составила 67 300 рублей, первоначальный взнос составил 15 000 рублей, сумма кредита составила с учетом страховки 56 357,76 (56 357,8) рублей. ДД.ММ.ГГГГ произведен платеж на сумму 4 362 рублей, из которых погашение кредита произведено на сумму 2 069, 09 рублей, погашение процентов на сумму 2 292,91 рублей. Таким образом, сумма не оплаченного основного долга составила 54 288, 67 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: ...., оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.С.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 62 500 рублей, процентная ставка 45 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 78 000 рублей, первоначальный взнос составил 20 000 рублей, сумма кредита на перечисление в ООО «1.» составляет 58 000 рублей, за страхование в ЗАО «МЛ» составляет 4 500 рублей. Сумма кредита составила с учетом страховки 62 500 рублей. ДД.ММ.ГГГГ произведен платеж на сумму 4 838 рублей, из которых погашение кредита произведено на сумму 2 372,25 рублей, погашение процентов на сумму 2 465,75 рублей. Таким образом, сумма не оплаченного основного долга составила 60 127,75 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Н.О., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 59 698, 28 рублей, процентная ставка 45 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 73 400 рублей, первоначальный взнос составил 18 000 рублей, сумма кредита на перечисление в ООО «1.» составляет 55 400 рублей, за страхование в ЗАО «МЛ» составляет 4 298, 28 рублей. Сумма кредита составила с учетом страховки 59 698, 28 (59 698,3) рублей. ДД.ММ.ГГГГ произведен платеж на сумму 4 621 рубль, из которых погашение кредита произведено на сумму 2 339,38 рублей, погашение процентов на сумму 2 281,62 рублей. Таким образом, сумма не оплаченного основного долга составила 57 358,9 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: ...., оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения 

<

данные изъяты>) на сумму 58 900,86 рублей, процентная ставка 45 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 74 660 рублей, первоначальный взнос составил 20 000 рублей, сумма кредита на перечисление в ООО «1.» составляет 54 660 рублей, за страхование в ЗАО «МЛ» составляет 4 240, 86 рублей. Сумма кредита составила с учетом страховки 58 900,86 (58 900,9) рублей. 

- ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: ...., оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 64 547,41 рублей, процентная ставка 45 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 79 900 рублей, первоначальный взнос составил 20 000 рублей, сумма кредита на перечисление в ООО «1.» составляет 59 900 рублей, за страхование в ЗАО «МЛ» составляет 4 647,41 рублей. Сумма кредита составила с учетом страховки 64 547,41 (64 547,4) рублей. 

- ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: ...., оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Я.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 66 596,64 рублей, процентная ставка 45 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 73 400 рублей, первоначальный взнос составил 10 000 рублей, сумма кредита на перечисление в ООО «1.» составляет 63 400 рублей, за страхование в ЗАО «МЛ» составляет 3 196, 64 рублей. Сумма кредита составила с учетом страховки 66 596,64 (66 596,6) рублей. 

В ДД.ММ.ГГГГ от сотрудников других Банков стала поступать информация, о том, что П.К. совершены мошеннические действия, поскольку стали возникать дефолтные платежи по кредитным договорам с одной и той же торговой точки – ООО «1.». В последующем было установлено, что лица, на паспорта которых оформлялись кредитные договора, вообще не существуют. При проверке установлено, что П.К., якобы продавая в кредит путевки на туристические поездки за рубеж, оформляла кредитные договора и использовала поддельные документы. 

Относительно обстоятельств выдачи ОАО КБ «В.Э.» кредитов физическим лицам в ДД.ММ.ГГГГ., пояснил, аналогичные обстоятельства, что и обстоятельства выдачи ООО ИКБ «С.» кредитов физическим лицам в ДД.ММ.ГГГГ а также дополнил, что в торговой точке уполномоченное банком лицо осуществляло фотосъемку клиента, распечатывало фотографию и передавало на подпись клиенту. В электронном варианте фотография Клиента также хранилась в базе Банка. 

Относительно обстоятельств сотрудничества ОАО КБ «В.Э.» с ООО «1.», пояснил, что в ДД.ММ.ГГГГ в ОАО КБ «В.Э.» по адресу: ...., с предложением о сотрудничестве по продаже услуг покупателем в кредит обратилась директор ООО «1.» - П.К. Согласно предоставленных документов П.К. имела штамп о месте регистрации в паспорте по адресу: ..... П.К. указала вид деятельности ООО «1.» - розничная продажа туристических услуг. ДД.ММ.ГГГГ с ООО «1.» заключен договор о сотрудничестве № № регулирующий порядок взаимодействия сторон в процессе реализации клиентам услуг за счет кредитов банка по схеме «через уполномоченное банком лицо». Уполномоченным лицом определена директор ООО «1.» - П.К. в единственном лице. С П.К. непосредственно работал сотрудник банка – З.Ю.. Указанным договором ООО «1.», в лице П.К. обязалось предоставить возможность клиентам банка приобретать услуги, на оплату которых банком предоставлялся кредит; проверять подлинность и достоверность документов, предоставленных клиентом, принимать от клиента установленный набор документов, необходимых для принятия решения о выдаче кредита; осуществлять сбор информации о клиенте, необходимой для оформления заявки и предоставлять ее в банк; надлежащим образом оформлять на бумажном носителе кредитную документацию по клиентам, получившим акцепт банка; формировать кредитное досье и передавать их в банк. При этом банк принимал решение о предоставлении клиентам кредита на основании данных, внесенных представителем ООО «1.» П.К. в предоставляемое банком программное обеспечение, то есть через скоринговую систему. При получении от ООО «1.» информации о подписании пакета клиентской документации, Банком производилась авторизация кредитного договора, денежные средства перечислялись на счет партнера, то есть на расчетный счет ООО «1.», открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ..... Сотрудничество между банком и ООО «1.» осуществлялось с момента подписания договора о сотрудничестве, то есть с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (оформлен последний кредитный договор на имя С.А.). За указанный период времени 9 клиентам вышеуказанной организации, представляемой П.К. были выданы кредиты:

- согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя З.Т. - на сумму 54 200 рублей;

- согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.С. - на сумму 56 900 рублей;

- согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя З. - на сумму 53 840 рублей;

- согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.С.Н. - на сумму 62 400 рублей;

- согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Т.И. - на сумму 57 000 рублей;

- согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Д.Б. - на сумму 64 010 рублей;

- согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя К.Н. - на сумму 65 520 рублей;

- согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Я.Н. - на сумму 63 400 рублей;

- согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.А. - на сумму 54 270 рублей.

По всем оформленным кредитным договорам имеется просроченная задолженность, по ряду кредитов, с целью завуалирования преступных действий, с целью «выигрыша времени» и возможности дальнейшего кредитования по мошеннической схеме, избежав просрочки по кредитам на начальном этапе, и следовательно, работы сотрудников взыскания, которые могли выявить мошенничество на более ранних сроках, проведены оплаты первого платежа. Изучение анкетных данных клиентов ООО «1.», от имени которых подавались заявки, показало, что в них указаны недостоверные сведения, а именно, место регистрации, паспортные данные, место работы, кроме того, сканированные копии паспортов изготовлены методом фотошопа. 

Впоследствии ему стало известно, что П.К. действовала не одна, а совместно с ФИО1 и Т. При этом П.К. и Т. были осуждены Центральным районным судом .... за данное совершенное преступление, а ФИО1 скрылся от органов следствия. Таким образом, действиями ФИО3 и Т. ПАО «С.» был причинен ущерб в размере 400560 руб., ОАО КБ «В.Э.» - в сумме 531 540 рублей (Т. 23 л.д.107-114);

- оглашенными с согласия сторон показаниями представителя потерпевшего П.Н., согласно которым он является советником по безопасности АО «ПБ» (ранее открытого акционерного общества «Л.Б.» - ОАО «Л.Б.») с ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с решением единственного акционера Банка № от ДД.ММ.ГГГГ полное фирменное наименование Банка и сокращенное фирменное наименование Банка изменены на Публичное акционерное общество «ПБ» ПАО «ПБ». В соответствии с решением единственного акционера Банка № от ДД.ММ.ГГГГ полное фирменное наименование Банка и сокращенное фирменное наименование Банка изменены на Акционерное общество «ПБ» АО «ПБ». На основании вышеизложенного, он, как представитель по доверенности № АО «ПБ», уполномочен представлять интересы Банка, в том числе на стадии следствия и в суде.

ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Л.Б.» заключило договор о сотрудничестве с ООО «1.» в лице ФИО7 договором определен порядок взаимодействия при реализации торговой организацией товаров, услуг клиентам, на кредитные средства предоставляемые банком. Торговая точка данного партнера зарегистрирована по адресу: ..... П.К. оформлены следующие договора в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ:

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя З.Т. на сумму 54 200 рублей, на срок 18 месяцев, под 39,90% годовых, во исполнении обязательств банк ДД.ММ.ГГГГ банк произвел оплату в сумме 54200 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя С.С. на сумму 56 900 рублей, на срок 18 месяцев, под 39,90% годовых, во исполнении обязательств банк ДД.ММ.ГГГГ банк произвел оплату в сумме 56900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя З. М.П. на сумму 47 300 рублей, на срок 17 месяцев, под 39,90% годовых, во исполнении обязательств банк ДД.ММ.ГГГГ банк произвел оплату в сумме 47300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя С.С.Н. на сумму 58 000 рублей, на срок 18 месяцев, под 39,90% годовых, во исполнении обязательств банк ДД.ММ.ГГГГ банк произвел оплату в сумме 58000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя Н.О. на сумму 58 400 рублей, на срок 18 месяцев, под 39,90% годовых, во исполнении обязательств банк ДД.ММ.ГГГГ банк произвел оплату в сумме 58 400 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя Ш. на сумму 54180 рублей, на срок 12 месяцев, под 39,90% годовых, во исполнении обязательств банк ДД.ММ.ГГГГ банк произвел оплату в сумме 54180 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя Т.И. на сумму 57000 рублей, на срок 24 месяцев, под 39,90% годовых, во исполнении обязательств банк ДД.ММ.ГГГГ банк произвел оплату в сумме 57000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя С.М. на сумму 62 100 рублей, на срок 24 месяцев, под 39,90% годовых, во исполнении обязательств банк ДД.ММ.ГГГГ банк произвел оплату в сумме 62100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя Б. на сумму 59 900 рублей, на срок 18 месяцев, под 39,90% годовых, во исполнении обязательств банк ДД.ММ.ГГГГ банк произвел оплату в сумме 59900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя Я.Н. на сумму 43 400 рублей, на срок 12 месяцев, под 39,90% годовых, во исполнении обязательств банк ДД.ММ.ГГГГ банк произвел оплату в сумме 43400 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя М.О. на сумму 42200 рублей, на срок 12 месяцев, под 39,90% годовых, во исполнении обязательств банк ДД.ММ.ГГГГ банк произвел оплату в сумме 42200 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя С.А. на сумму 44 370 рублей, во исполнении обязательств банк ДД.ММ.ГГГГ банк произвел оплату в сумме 44370 рублей.

Для скрытия следов преступления преступниками были произведены несколько платежей: 

по кредитному договору на имя З.Т. - ДД.ММ.ГГГГ поступил платеж на сумму 4 050 рублей, из которых по основному долгу погашение произошло на 2 213,29 рублей;

по кредитному договору на имя С.С. - ДД.ММ.ГГГГ поступил платеж на сумму 4 300 рублей, из которых по основному долгу погашение произошло на 2371,79 рублей;

по кредитному договору на имя З. - ДД.ММ.ГГГГ поступил платеж на сумму 4 010 рублей, из которых по основному долгу погашение произошло на 2 093,96 рублей;

по кредитному договору на имя С.С.Н. - ДД.ММ.ГГГГ поступил платеж на сумму 4 340 рублей, из которых по основному долгу погашение произошло на 2374,52 рублей. Более никаких платежей не происходило.

В ДД.ММ.ГГГГ сотрудник Банка Б.С., не могла установить контакт с П.К., так как последняя обязана была предоставить договор на имя С.А. при этом Б.С. также несколько раз приезжала в офис для встречи с П.К., однако последней на месте не было, на телефонные звонки не отвечала. При этом в разговоре с ним, Б.С. пояснила, что очень подозрителен факт заключения договоров под очень высокий процент. Им в группу мониторинга было направлено письмо для проверки данной точки, на что ему пришел ответ из которого было видно, что фотографии на паспорте изготовлены путем «Шопа». Далее при проверке установлено, что П.К. оформляла кредитные договоры, якобы продавая в кредит путевки на туристические поездки за рубеж. Оказалось, что, оформляя документы на кредит, П.К. использовала поддельные документы, фактически все кредиты оформлены на «мертвых душ». Впоследствии ему стало известно, что П.К. действовала не одна, а совместно с ФИО1 и Т. При этом П.К. и Т. были осуждены Центральным районным судом .... за данное совершенное преступление, а ФИО1 скрылся от органов следствия. Таким образом, действиями ФИО3 и Т. АО «ПБ» был причинен ущерб в сумме 637 950 рублей (Т.23 л.д. 142-146);

- оглашенными с согласия сторон показаниями представителя потерпевшего П., согласно которым он работает в должности старшего специалиста отдела защиты бизнеса операционного офиса «

<

данные изъяты>» .... № Общества с ограниченной ответственностью «ХК» (далее по тексту Банк) с ДД.ММ.ГГГГ. 

Относительно обстоятельств сотрудничества Банка с ООО «1.» пояснил, что в конце ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка по адресу: ...., обратилась руководитель ООО «1.» П.К., которая пояснила, что желает сотрудничать с Банком. Ранее Банк работал с указанной организацией в лице П.Н.С., после проведения необходимой проверки в ДД.ММ.ГГГГ между Банком и П.К. был заключен договор о сотрудничестве, также после обучения была подписана регистрационная карта сотрудника партнера, таким образом, П.К. являясь руководителем ООО «1.», на основании данного договора являлась Уполномоченным банком лицом и ей был выдан пароль и логин для работы с программе Банка. Банк работал с данным Уполномоченным банком лицом – П.К. в период времени с момента заключения договора до момента блокировки торговой точки, в связи с возникшим дефолтом по платежам кредитных договоров оформленных ФИО8 Банка, ответственным за работу с Партнером - ООО «1.» являлась Я., проверку данного партнера производил П.. Со слов сотрудников, работающих с П.К., последняя в Банк обратилась сама, при этом пояснила, что желает сотрудничать с Банком. Перед началом работы с П.К. был осуществлен выезд на адрес места нахождения офиса ООО «1.» по адресу: ...., где также было проведено фотографирование офиса. После заключения договора с П.К. непосредственно стала проходить работа между Банком и П.К.. Сам лично с П.К. он не встречался, лично не знаком. За период сотрудничества Уполномоченным банком лицом - П.К. оформлены следующие кредитные договоры: 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 43 384 рублей, процентная ставка 67 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 54 230 рублей, первоначальный взнос составил 10 846 рублей, сумма кредита составила 43 384 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: ...., оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя З.Т., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 54 200 рублей, процентная ставка 67 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 69 200 рублей, первоначальный взнос составил 15 000 рублей, сумма кредита составила 54 200 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: ...., оформлен кредитный договор №Том 11 л.д.205-212 от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 66 900 рублей, процентная ставка 67 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 86 900 рублей, первоначальный взнос составил 20 000 рублей, сумма кредита составила 66 900 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: ...., оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя З., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 60 570 рублей, процентная ставка 46,90 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 67 300 рублей, первоначальный взнос составил 6 730 рублей, сумма кредита составила 60 570 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: ...., оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.С.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 63 000 рублей, процентная ставка 72 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 78 000 рублей, первоначальный взнос составил 15 000 рублей, сумма кредита составила 63 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: ...., оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Н.О., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 66 060 рублей, процентная ставка 72 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 73 400 рублей, первоначальный взнос составил 7 340 рублей, сумма кредита составила 66 060 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: ...., оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ш., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 54 180 рублей, процентная ставка 72 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 60 200 рублей, первоначальный взнос составил 6 020 рублей, сумма кредита составила 54 180 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: ...., оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Т.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 61 500 рублей, процентная ставка 67 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 81 500 рублей, первоначальный взнос составил 20 000 рублей, сумма кредита составила 61 500 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 59 660 рублей, процентная ставка 67 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 74 660 рублей, первоначальный взнос составил 15 000 рублей, сумма кредита составила 59 660 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: ...., оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 62 100 рублей, процентная ставка 67 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 82 100 рублей, первоначальный взнос составил 20 000 рублей, сумма кредита составила 62 100 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Д.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 68 100 рублей, процентная ставка 72 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 88 100 рублей, первоначальный взнос составил 20 000 рублей, сумма кредита составила 68 100 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: ...., оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 59 900 рублей, процентная ставка 72 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 79 900 рублей, первоначальный взнос составил 20 000 рублей, сумма кредита составила 59 900 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: ...., оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя К.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 65 520 рублей, процентная ставка 72 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 72 800 рублей, первоначальный взнос составил 7 280 рублей, сумма кредита составила 65 520 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: ...., оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Я.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 63 400 рублей, процентная ставка 72 % на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 73 400 рублей, первоначальный взнос составил 10 000 рублей, сумма кредита составила 63 400 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя М.О., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 66 200 рублей, процентная ставка 72% на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 81 200 рублей, первоначальный взнос составил 15 000 рублей, сумма кредита составила 66 200 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 54 270 рублей, процентная ставка 46,9% на приобретение туристической путевки. Общая стоимость путевки составила 60 300 рублей, первоначальный взнос составил 6 030 рублей, сумма кредита составила 54 270 рублей. 

В ДД.ММ.ГГГГ от сотрудников отдела взыскания Банка поступила информация, что стали возникать дефолтные платежи по кредитным договорам с одной и той же торговой точки – ООО «1.». Далее им были изучены кредитные договора составленные с момента заключения договора о сотрудничестве с П.К. - оформленные последней, кроме того сотрудниками отдела взыскания сообщена информация, что по месту проживания Клиента – З.Т., фотография предоставленная в банк и З.Т. не соответствуют, далее было установлено, что лица по паспортам на которые оформлялись кредитные договора вообще не существуют. Таким образом, при проверке установлено, что П.К. оформляла кредитные договора, якобы продавая в кредит путевки на туристические поездки за рубеж, используя поддельные документы. Впоследствии ему стало известно, что П.К. действовала не одна, а совместно с ФИО1 и Т. При этом П.К. и Т. были осуждены Центральным районным судом .... за данное совершенное преступление, а ФИО1 скрылся от органов следствия (Т.23 л.д.154-160);

- оглашенными с согласия сторон показаниями представителя потерпевшего М.Г., согласно которым, он работает в должности старшего советника по вопросам безопасности КБ «РК» (ООО) (далее по тексту Банк) с ДД.ММ.ГГГГ. 

В конце ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка по адресу: ...., обратилась руководитель ООО «1.» П.К., которая пояснила, что желает сотрудничать с Банком. Ранее Банк работал с указанной организацией в лице П.Н.С., после проведения необходимой проверки в ДД.ММ.ГГГГ между Банком и П.К. был заключен дополнительный договор о сотрудничестве, таким образом, П.К. являясь руководителем ООО «1.», на основании данного договора являлась Уполномоченным банком лицом и ей был выдан пароль и логин для работы в программе Банка. Территориальным менеджером по развитию бизнеса данной точки продаж - ООО «1.» являлась К.. Со слов менеджера в Банк П.К. обратилась сама, при этом пояснила, что желает сотрудничать с Банком. Перед заключением дополнительного договора службой безопасности проведена документальная проверка в отношении П.К., отрицательной информации получено не было, в связи с чем, было принято решение о дальнейшем сотрудничестве с ООО «1.». После заключения договора с П.К. непосредственно стала проходить работа между Банком и П.К.. 

За период сотрудничества внештатным Уполномоченным лицом - П.К. оформлены следующие кредитные договора:

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 65 003, 48 рублей из них на оплату товаров 54 260 рублей. Общая стоимость путевки составила 60 300 рублей, первоначальный взнос составил 6 040 рублей, страховая премия составила 10 743,48 рублей. По данному кредитному договору платежи не поступали. Таким образом, сумма не оплаченного долга составила 65 003, 48 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 63 301, 44 рублей, из них на оплату товаров 55 920 рублей. Общая стоимость путевки составила 79 900 рублей, первоначальный взнос составил 23 980 рублей, страховая премия составила 7 381,44 рублей. По данному кредитному договору платежи не поступали. Таким образом, сумма не оплаченного долга составила 63 301, 44 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя Д.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на сумму 67 003,08 рублей, из них на оплату товаров 59 190 рублей. Общая стоимость путевки составила 74 000 рублей, первоначальный взнос составил 14 810 рублей, страховая премия составила 7 813, 08 рублей. По данному кредитному договору платежи не поступали. Таким образом, сумма не оплаченного долга составила 67 003, 08 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя З.Т., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на сумму 62 656, 20 рублей, из них на оплату товаров 55 350 рублей. Общая стоимость путевки составила 69 200 рублей, первоначальный взнос составил 13 850 рублей, страховая премия составила 7 306, 20 рублей. По данному кредитному договору ДД.ММ.ГГГГ поступил платеж на сумму 6 200 рублей, из которых сумма основного долга погашена на 4 532, 25 рублей, погашение процентов на сумму 1667,75 рублей. Таким образом, сумма не оплаченного основного долга составила 58 123, 95 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя К.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на сумму 65 275, 83 рублей, из них на оплату товаров 58 230 рублей. Общая стоимость путевки составила 72 800 рублей, первоначальный взнос составил 14 570 рублей, страховая премия составила 7 045, 83 рублей. По данному кредитному договору платежей не поступало. Таким образом, сумма не оплаченного долга составила 65 275, 83 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на сумму 59 237, 59 рублей, из них на оплату товаров 52 330 рублей. Общая стоимость путевки составила 74760 рублей, первоначальный взнос составил 22 430 рублей, страховая премия составила 6 907,59 рублей. По данному кредитному договору платежей не поступало. Таким образом, сумма не оплаченного долга составила 59 237,59 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя Н.О., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на сумму 57 403, 72 рублей, из них на оплату товаров 50 710 рублей. Общая стоимость путевки составила 63 400 рублей, первоначальный взнос составил 12 690 рублей, страховая премия составила 6 693,72 рублей. По данному кредитному договору платежей не поступало. Таким образом, сумма не оплаченного долга составила 57 403,72 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя С.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на сумму 73 688, 98 рублей, из них на оплату товаров 61 510 рублей. Общая стоимость путевки составила 76 900 рублей, первоначальный взнос составил 15 390 рублей, страховая премия составила 12 178,98 рублей. По данному кредитному договору ДД.ММ.ГГГГ поступил платеж на сумму 5 250 рублей, из которых сумма основного долга погашена на 3 344, 12 рублей, погашение процентов на сумму 1 905,88 рублей. Таким образом, сумма не оплаченного долга составила 70 344, 86 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя С.С.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на сумму 70 625, 48 рублей, из них на оплату товаров 62 390 рублей. Общая стоимость путевки составила 78 000 рублей, первоначальный взнос составил 15 610 рублей, страховая премия составила 8 235,48 рублей. По данному кредитному договору платежей не поступало. Таким образом, сумма не оплаченного долга составила 70 625, 48 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя Т.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на сумму 56 645, 28 рублей, из них на оплату товаров 50 040 рублей. Общая стоимость путевки составила 71 500 рублей, первоначальный взнос составил 21 460 рублей, страховая премия составила 6 605, 28 рублей. По данному кредитному договору платежей не поступало. Таким образом, сумма не оплаченного долга составила 56 645, 28 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя Ш., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на сумму 61 320, 44 рублей, из них на оплату товаров 54 170 рублей. Общая стоимость путевки составила 60 200 рублей, первоначальный взнос составил 6 030 рублей, страховая премия составила 7 150, 44 рублей. По данному кредитному договору платежей не поступало. Таким образом, сумма не оплаченного долга составила 61 320, 44 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя Я.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на сумму 66 459,72 рублей, из них на оплату товаров 58 710 рублей. Общая стоимость путевки составила 73 400 рублей, первоначальный взнос составил 14 690 рублей, страховая премия составила 7 749, 72 рублей. По данному кредитному договору платежей не поступало. Таким образом, сумма не оплаченного долга составила 66 459,72 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ от сотрудников полиции поступила информация, что директором ООО «1.» совершены мошеннические действия при оформлении кредитных договоров в отношении других Банков, при этом также с .... поступила информация, о том, что по всем кредитным договорам оформленным П.К. возникли просрочки по платежам. Им была проведена проверка, также написана служебная записка и точка продаж ООО «1.» была заблокирована. Далее при проверке установлено, что П.К. оформляла кредитные договоры, якобы продавая в кредит путевки на туристические поездки за рубеж. Оказалось, что оформляя документы на кредит, П.К. использовала поддельные документы, фактически все кредиты оформлены на умерших людей (Т.23 л.д.132-136);

- оглашенными с согласия сторон показаниями представителя потерпевшего Л.А., согласно которым он работает в АО «Б.Р.» в должности главного специалиста Департамента Безопасности. 

В конце ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка по адресу: ...., обратилась руководитель ООО «1.» П.К. На основании договора о безналичных расчетах, заключенном между Банком и ООО «1.», в лице П.К., Банк работал с данным Менеджером в период заключения договора о безналичных расчетах по ДД.ММ.ГГГГ. Куратором торговой точки являлся ведущий менеджер Банка С.. Со слов С. - П.К. в Банк обратилась сама, при этом пояснила, что желает сотрудничать с Банком. Перед заключением договора о безналичных расчетах был осуществлен выезд на адрес места нахождения офиса ООО «1.» по адресу: ...., где также было проведено фотографирование офиса. Каким образом и как происходили встречи с П.К. - сотрудником С. ему достоверно не известно, однако со слов последнего П.К. всячески избегала встреч в офисе Общества, как правило, П.К. сама приезжала в Банк. После заключения договора о безналичных расчетах с П.К. непосредственно стала проходить работа между Банком и П.К.. 

За период сотрудничества менеджером П.К. оформлены следующие кредитные договоры:

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» оформлен кредитный договор № на имя З., ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 60 583, 46 рублей на приобретение туристической путевки в ....

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» оформлен кредитный договор № на имя Д., ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 56 494,40 рублей на приобретение туристической путевки в ....

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» оформлен кредитный договор № на имя С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 54 270,00 рублей на приобретение туристической путевки. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» оформлен кредитный договор № на имя С.С.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 58000,00 рублей на приобретение туристической путевки на ....

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» оформлен кредитный договор № на имя Я.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 63 400 рублей на приобретение туристической путевки в ....

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» оформлен кредитный договор № на имя К.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 70 237,44 рублей на приобретение туристической путевки в ....

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» оформлен кредитный договор № на имя Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 55905,00 рублей на приобретение туристической путевки. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» оформлен кредитный договор № на имя Д.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 68330,60 рублей на приобретение туристической путевки в ....

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» оформлен кредитный договор № на имя С.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму кредита 53055,00 рублей на приобретение туристической путевки на ....

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» оформлен кредитный договор № на имя Н.О., ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму кредита 61400 рублей на приобретение туристической путевки в ....

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» оформлен кредитный договор № на имя Ш., ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму кредита 54180 рублей на приобретение туристической путевки в ...., общая цена товара составила 60200 рублей, сумма наличными в кассу составила 6 020 рублей, страховка не вносилась. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» оформлен кредитный договор № на имя Т.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму кредита 60 762 рублей на приобретение туристической путевки в ...., общая цена товара составила 81500 рублей, сумма наличными в кассу составила 24500 рублей, страховая премия внесена в сумме 3762 рубля. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» оформлен кредитный договор № на имя Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму кредита 69 922,64 рублей на приобретение туристической путевки в .... общая цена товара составила 74660 рублей, сумма наличными в кассу составила 15 000 рублей, страховая премия внесена в сумме 10262,64 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» оформлен кредитный договор № на имя С.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму кредита 62100 рублей на приобретение туристической путевки в .... общая цена товара составила 82100 рублей, сумма наличными в кассу составила 20 000 рублей, страховка не вносилась. По данному кредитному договору оплата не вносилась. 

Поскольку платежей в счет погашения кредитов и процентов по ним не было произведено, было установлено, что по всем перечисленных кредитным договорам, установить контакт с клиентами не представилось возможным, так как П.К. при оформлении договоров, указывала фиктивные и не достоверные сведения о клиентах. По вышеуказанным фактам в ДД.ММ.ГГГГ Центральным районным судом .... П.К. и Т., ДД.ММ.ГГГГ г.р. осуждены по ч.3 ст.159 УК РФ. 

В общей сложности по вышеуказанным кредитным договорам Банк перечислил на расчетный счет № ООО «1.» открытый в ОАО КБ «

<

данные изъяты>» кредитных средств на общую сумму 564 665 рублей. Таким образом, действиями П.К., Т. и иного лица АО «Б.Р.» был причинен ущерб на общую сумму 564 665 рублей (Т.23 л.д.168-172);

- оглашенными с согласия сторон показаниями представителя потерпевшего С.В.Г., согласно которым он работает в должности главного эксперта по безопасности ПАО «Р.». ООО «РБ» ДД.ММ.ГГГГ был реорганизован в форме присоединен к ПАО «Р.» на основании Договора о присоединении ООО «РБ» к ПАО «Р.», в связи с чем ПАО «Р.» стал правопреемником ООО «РБ». 

В конце ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка по адресу: ...., обратилась руководитель ООО «1.» П.К., которая пояснила, что желает сотрудничать с Банком. ДД.ММ.ГГГГ между Банком в лице директора 

<

данные изъяты> .... С.П. и П.К. был заключен договор возмездного оказания услуг, таким образом, П.К. являясь руководителем ООО «1.», на основании данного договора являлась агентом (внештатным Кредитным консультантом Банка). На основании договора возмездного оказания услуг, Банк работал с данным внештатным Кредитным консультантом Банка в период заключения договора о безналичных расчетах по ДД.ММ.ГГГГ. Менеджером по развитию бизнеса данной точки продаж - ООО «1.» являлся С.Р., кроме него контроль над данной торговой точкой продаж осуществлял администратор точек продаж С.О.. Со слов С.О. и С.Р. в Банк П.К. обратилась сама, при этом пояснила, что желает сотрудничать с Банком. Перед заключением договора о безналичных расчетах был осуществлен выезд на адрес места нахождения офиса ООО «1.» по адресу: ...., где также было проведено фотографирование офиса. П.К. в офис Банка приходила сама, при этом при передаче документов от Клиентов на получение кредита, в ходе общения с сотрудниками Банка она также отвечала на телефонные звонки о продаже туристических путевок, кроме того в конце ДД.ММ.ГГГГ в начале ДД.ММ.ГГГГ П.К. пришла в офис Банка и сообщила, что она собирается расширить бизнес и открыть вторую точку продаж. 

После заключения договора о безналичных расчетах с П.К. непосредственно стала проходить работа между Банком и П.К.. 

За период сотрудничества внештатным Кредитным консультантом Банка - П.К. оформлены следующие кредитные договоры:

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя М.О., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 56 840 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 54 110 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя К.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 40 145 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя Д., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 52 570 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя З., ДД.ММ.ГГГГ года рождения 

<

данные изъяты>) на сумму 54110 рублей

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя Н.О., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 51 380 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя Ш., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 50 722 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя Т.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 57 050 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 59 260 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя Д.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 58 800 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «1.» по адресу: .... оформлен кредитный договор № на имя К.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (

<

данные изъяты>) на сумму 64 960 рублей. 

В ДД.ММ.ГГГГ сотрудник Банк С.О. обратилась в службу безопасности Банка и сообщила, что в настоящее время с П.К. пропала связь, то есть последняя перестала отвечать на телефонные звонки, служба безопасности Банка стала проверять П.К., при этом сотрудник Ар. связался с другими Банками, от сотрудников которых ему стало известно, что П.К. по месту регистрации не проживает, офис организации закрыт, место нахождение П.К. не установлено, с П.К. установить контакт не представилось возможным. Далее при проверке установлено, что П.К. оформляла кредитные договора, якобы продавая в кредит путевки на туристические поездки за рубеж. Оказалось, что оформляя документы на кредит, П.К. использовала поддельные документы, фактически все кредиты оформлены на умерших людей.

Впоследствии стало известно, что П.К. действовала не одна, а совместно с ФИО1 и Т. При этом П.К. и Т. были осуждены Центральным районным судом .... края за данное совершенное преступление, а ФИО1 скрылся от органов следствия. Таким образом, действиями ФИО3 и Т. Банку был причинен материальный ущерб в сумме 599 947 рублей (Т.23 л.д.191-196);

- оглашенными с согласия сторон показаниями Т., согласно которым, с ДД.ММ.ГГГГ у него имелась организация ООО «СТ», это было юридическое название на самом деле это был ночной клуб «

<

данные изъяты>», в последствии в ДД.ММ.ГГГГ из-за задолженности по аренде он решил продать данную организацию ( бизнес). В последствии он встретился с покупателем – малознакомым гражданином ФИО1, с которым они ранее проживали в одном городе ..... В ходе общения с Казанцевым Виталлием, тот ему пояснил, что готов купить у него фирму если она подойдет для его работы, с указанной целью он отдал ФИО2 документы на организацию. В дальнейшем Виталий ему пояснил, что фирма его (ФИО2) устраивает, но директора поменять ему не возможно, так как он хотел заниматься туристическим бизнесом, а для того, чтобы заключать агентские договора с банками необходимо быть директором фирмы не менее полугода и так Виталий ему предложил ему остаться директором фирмы, на что он согласился, но Виталий сказал, что в налоговой необходимо добавить ОКВЭД туристические услуги, что он и сделал, то есть фирма могла заниматься различными видами деятельности, офис организации располагался по адресу: .... в ТЦ «

<

данные изъяты>» на № этаже. После этого Виталий предложил ему для работы в офисе, чтобы заключать агентские договоры с банками, найти девушку, тогда он вспомнил про ранее ему знакомую девушку Г. - она работала в стриптиз баре и он ей предложил работать в фирме. В последствии, в ходе работы с Виталием он узнал, что у него имеется задолженность в судебных приставах, в связи с чем с последним в дальнейшем ни один банк не заключит агентский договор, Г. тоже не могла подойди потому что она говорила, что у нее постоянные просрочки по кредитам. Так, в ДД.ММ.ГГГГ он как-то зашел в офис и увидел ранее не знакомую ему девушку, как он впоследствии узнал – это П.К., которую Виталий ему представил как нового сотрудника, пояснив, что Г. К. ему кажется «несерьезной». Знакомы ли были ранее ФИО11 – ему не известно, по его мнению они познакомились через интернет, и Виталий ему пояснял, что у П.К. есть опыт в работе в туристическом бизнесе. У К. ранее было ИП, по его мнению, связанное также с этим бизнесом, только она его продала. С П.К. он практически не общался, чем она занималась в офисе он не знает, с ней общался Виталий, так как не удалось развить бизнес офис данной организации они закрыли, в дальнейшем он ее просто продал за 25000 рублей и с Виталием он стал общаться редко. 

ДД.ММ.ГГГГ, точные месяца он не помнит в ходе общения с Виталием тот ему пояснил, что собирается открывать организацию по предоставлению туристических услуг в .... и сказал ему организацию будет оформлять на П.К. и она поедет работать в ...., почему Виталий решил ехать именно в .... ему не известно, так как тот ему об этом не рассказывал, он просто предложил ему быть в роли водителя, то есть возить Виталия из .... раза 2 в неделю в ...., поскольку Виталий жил в ..... В связи с тем, что Виталий так и не рассчитался с ним за его вышеуказанную фирму ООО «СТ», хотя обещал купить у него ее, он согласился и еще Виталий сказал, что будет оплачивать ему то, что он будет возить его в ..... Как ему известно, в дальнейшем, действительно П.К. с Виталием открыли фирму в ...., фирма называлась «

<

данные изъяты>» офис располагался по адресу: ...., куда он технику и мебель перевозил на своем автомобиле марки В. черного цвета с государственным номером №, техника и мебель вся полностью была из офиса раньше расположенного в ..... Также ему известно, что Виталий снял для П.К. и ее семьи квартиру в ..... В последствии в ходе работы туристической фирмы он 2 раза в неделю вставал в 6 утра и возил Виталия в .... в офис, куда он заходил редко, но в ходе разговоров с Виталием ему стало известно, что П.К. оформляла агентские договоры с банками сразу как приобрела на свое имя фирму, фирму она купила у женщины которая ранее тоже снимала офис в помещении .... и также продала фирму и арендой этого же офиса. Ему еще стало так интересно, что у банков .... другие условия аккредитации (то есть заключения агентских договоров, поскольку К. только стала директором и уже могла сотрудничать с банками, а в .... надо было находиться в должности директора минимум 6 месяцев.) 

Как именно работала организация у Виталия с К. ему особо известно не было, но он, в какой то период времени, стал замечать и заподазривать, что то происходит не совсем правильное в их бизнесе, так как частенько Виталий давал ему документы, например кредитные договоры и он расписывался по указанию Виталия от имени вообще незнакомых ему лиц, в каких именно договорах он расписывался он сказать не может, и он понимал, что просто в этой организации не приходят люди оформлять путевки и путевки оформляются на совершенно не знающих об этом людей, кто изготавливал данные документы ему не известно, но он предполагает, что либо Виталий либо К., Виталий при этом ему ничего не пояснял, а просто говорил, что надо подписать, а так как он понимал, что они совершает незаконные действия он понимал, что Виталий намекает на то, что тот ему непросто так платит деньги, и он осознавая это исполнял его указания. Помимо этого, он еще понимал, что Виталий и К. работают «нечисто» по тому что зная, что клиентов реальных в фирме нет, а либо он, либо К., расписывался в договорах за посторонних людей. А в этот момент Виталий ему давал деньги и расчетные счета и говорил, что необходимо съездить в банк и оплатить проценты за кредиты, он, понимая, что происходит, исполнял все указания Виталия, так как он действительно думал что если он будет исполнять указания ФИО2, тот, помимо зарплаты, у него все таки приобретет ООО «СТ». Кроме этого каждую поездку в .... Виталлий ему щедро оплачивал, каждый раз 50 000-70 000 рублей, оплачивал ему не только услуги водителя, но и то, что он расписывается в документах.

Кроме этого в ДД.ММ.ГГГГ Виталий поинтересовался у него имеются ли у него в .... люди которые занимаются обналичиваем денежных средств, при этом он понимал, что Виталий обналичивает денежные средства полученные от того, чем тот занимается в этом туристическом агентстве «

<

данные изъяты>», то есть от того, что ФИО2 фиктивно оформляет кредиты на несуществующих людей, якобы оформляя на них туристические путевки через организацию 

<

данные изъяты>. После того как Виталий его спрашивал про обналичников, он поинтересовался у своих знакомых, в том числе у знакомого Ч.А., который ему пояснил, сам не занимается обналичиванием денежных средств, но у него есть знакомые, которые могут помочь. В дальнейшем Ч. ему передал листочек с наименованиями организаций и номерами счетов обналичных организаций и сообщил, что деньги будут приходить на их расчетные счета, деньги будут сниматься, а Ч. ему их по заранее телефонному звонку передавать, только за обналичиваеие будет браться комиссия в размере 4 % от суммы перевода, он обо все рассказал Виталию, на что тот согласился и в последующем, как ему известно, скорее всего К. переводила деньги на организации, занимающиеся обналичиванием, а он потом по указанию Виталия, когда тот ему говорил, что они деньги перевели, созванивался с Ч., приезжал к нему и забирал наличные денежные средства, которые потом передавал Виталию. Каким образом Витарлий впоследствии распоряжался указанными денежными средствами, он не знает.

Таким образом, вышеописанным «бизнесом» руководил Виталий, при этом, всем тот представлялся В., почему именно ему не известно, но Виталий как то раз сообщил ему, что всем будет представляться В., в связи с чем, он на людях называл ФИО2 «братан», чтобы не назвать того настоящим именем. В последствии примерно в конце ДД.ММ.ГГГГ, точно не помнит, Виталий посчитал, что ему не выгодно ездить каждый раз в ...., и тот снял в .... квартиру, но где он снял квартиру ему не известно. 

Денежные средства он получал от Виталия постоянно, за работу, которая включала в себя: работу водителем, оказание помощи в подписании документов за неизвестных лиц, оказание помощи в обналичивании денег. По истечении некоторого времени они с Виталием встретились в .... ДД.ММ.ГГГГ и Виталий попросил его забрать технику и мебель из офиса в .... и пояснил, что в агентство к К. приходили сотрудники полиции и расспрашивали о деятельности организации и после этого, зная, что может раскрыться чем они там реально занимались они уехали из .... обратно в ...., он по просьбе Виталия приехал забрал технику в .... и передал Виталию (Т.20 л.д.152-157);

- оглашенными с согласия сторон показаниями П.К., согласно которым, в ДД.ММ.ГГГГ ею была продана фирма ООО «

<

данные изъяты>», далее в связи с тем, что ей необходима было работать, на « 

<

данные изъяты>» она подала объявления о трудоустройстве указывая свои контактные данные, информацию о себе и номер телефона №. Где-то через 2-3 недели ей на указанный номер позвонил мужчина, который представился В. и пригласил пройти собеседование для должности управляющего туристическим агентством, при этом назначил встречу в его офисе по адресу: .... ТЦ «

<

данные изъяты>» на № этаже. В начале ДД.ММ.ГГГГ по предварительной договоренности она приехала в указанный адрес, где ее ожидал мужчина, который представился В. (на вид ему около 40 лет, рост около 170см, плотного телосложения (около 100кг) волос светло-русого цвета, стрижка короткая, на правой руке от локтя к запястью имелась татуировка « 

<

данные изъяты>»). С В. был еще один мужчина который в последующем представился (так же она видела позднее его паспорт) по имени Т.. В последующем ей стало известно, что Т. является директором ООО «СТ» юридический адрес: .... по данному адресу у него имеется стрип клуб, который на тот момент (бизнес) он продавал. Т. и В. передвигались на автомобиле марки В. либо 

<

данные изъяты> черного цвета, государственный регистрационный номер не помнит регион вероятнее всего был .... либо № либо № На момент приезда в офис ТЦ «

<

данные изъяты>» в ходе разговора В. ей пояснил, что они бизнесмены у них есть бизнес, хотят организовать туристический бизнес, по времени и соответствующих познаний у них в этом нет, предложили ей поработать с ними, т.е., организовать им офис, так как на тот момент у них уже была фирма, арендованный офис именно по данному адресу. Они ей пояснили, что от нее требуется: соответствующее оформить помещение офиса, организовать все виды рекламы (наружная, интернет, социальные группы), обучить менеджера, т. к у нее не имелось опыта, заключить договоры с туроператорами, т.е., организовать сам туристический процесс, при этом предложив ей оплату в сумме 25000р. ежемесячно, период трудоустройства не оговаривался. Ее условия удовлетворили, в связи с чем она согласилась работать был подписан трудовой договор с ООО «СТ», в лице генерального директора Т. На следующий день она уже приступила к работе, ее рабочее мест было в указанном выше офисе, также В. ей представил уже работавшую у них на тот момент времени девушку – Г., которая являлась менеджером в данной организации и именно ее она должна была обучать. Так, в процессе работы в течение месяца, ею было организована обстановка в офисе, причем мебель приобреталась достаточно дорогая, она обучала менеджера, оформила рекламу разработала эмблему и макеты, размещена реклама в интернете, заключен договор от имени директора с туристической сетью «

<

данные изъяты>» в принципе подготовила фирму к работе, загвоздка была в том, что менеджер была «не обучаемая», также данная организация планировала работу о предоставлении услуг в кредит, данными вопросами о заключении договоров с банками занимался Т. При работе с Т. и В. было заметно, что Т. был исполнителем, а В. выполнял главенствующую роль. Через некоторое время на почтовый ящик «СТ» стали приходить письма об отказе в сотрудничестве с банками, при этом Г. относилась к работе безынициативно, могла вообще не выходить на работу, о чем она сообщала неоднократно В. и Т., что Г. как работник ее не устраивает, и в ДД.ММ.ГГГГ В. и Т. ей стали говорить, что у них есть много знакомых нуждающихся в кредитах и у них есть идея помочь им в получении денежных средств в банках, путем направления заявок на одно лицо в один день в как можно большее количество банков, при этом они поясняли что кредиты будут возвращаться в банки, т.к. банки не будут одобрять кредиты в последующем, они поясняли, что это в рамках закона, куда будут расходоваться деньги они не говорили, какой они имели интерес с этого, они ей не говорили. Однако, она отказалась, не вникая в подробности, поскольку они озвучили что путевки приобретаться не будут, но со стороны В. и Т. стали происходить давления. 

В ДД.ММ.ГГГГ В. пояснил, что им найдена фирма в туристической сфере в .... и ей необходимо просмотреть документы фирмы на предмет работы с туроператорами. В. пояснил, что ей необходимо вместе с ним и Т. ехать в ...., на что она согласилась и в ДД.ММ.ГГГГ она вместе с Т. и В. приехала в ...., где последние привезли ее на встречу с продавцом фирмы, как ей стало известно позднее – П.Н.С., встреча происходила в ТЦ «Е.», при этом принимал участие В., однако представился П.Н.С. как Виталий. На момент встречи с П.Н.С. было заметно, что они знакомы, при этом он ее предупредил, что представиться Виталием, зачем именно ей не известно. В. представил ее как бедующего директора приобретаемой фирмы. Все расчеты по приобретению фирмы производил В.. При изучении документов ей стало известно, что название организации приобретенной ООО « 1.», все документы по фирме были в порядке. Далее в этот же день В. и Т. поехали по месту расположению организации по адресу: ...., при этом с арендаторами общался В., а она присутствовала как руководитель фирмы. После чего В. снял ей квартиру в .... и они вернулись в ...., и потом с ДД.ММ.ГГГГ она из .... приезжала в ...., где перерегистрировала фирму. Также они приехали в офис компании 

<

данные изъяты>, где переоформили сим карту с П.Н.С. на нее. ДД.ММ.ГГГГ она переехала в съемную квартиру с супругом и сыном, где и в дальнейшем проживала. Далее по указанию В. она подыскивала банки, а именно устанавливала контактную информацию. 

Список банков, в которые ей необходимо было обращаться для заключения агентских договоров на сотрудничество, ей предоставлял В. в этот список входили: ОАО « Л.Б.», ОАО Национальный банк «Т.», ЗАО « Б.Р.», ООО « РБ», ПАО КБ «В.Э.», ООО «ХК», ОАО «А.Б.», ОАО ИКБ «С.», ООО КБ «РК», 

<

данные изъяты> Банк. Далее по указанию В. она созвонилась с представителями банков, оставила заявки, в том числе по электронной почте о том, что она как руководитель организации желает сотрудничать с банками и представлять клиентам услугу по приобретению путевок туристических в кредит. В банки ей были предоставлены документы для заключения договоров о сотрудничестве. Со всех банков, в которые она обратилась, кроме 

<

данные изъяты> банка пришли одобрения на сотрудничество. Далее ею были подписаны документы для сотрудничества с банками, и она проходила обучение в банках и в офисе в программах банках, после чего ей были выданы логины и пороли программы банка. Она логины и пароли не имела право никому передавать, однако, передала их В.. При продаже фирмы от П.Н.С. она также получила логин и пароль для программы бронирования туров, при помощи которых она проверяла связи с туроператорами субагентами с которыми П.Н.С. ранее работала, она связывалась с менеджерами банков и говорила, что она теперь является директором ООО «1.» и будет и сними работать. Всю технику, на которой она работала ей предоставлял В., а именно 2 ноутбука, 2 сотовых телефона, на данных ноутбуках были установлены банковские программы, сим карты 3 штуки и сказал, что скажет, когда нужно ей будет менять номера. После чего она начала работать, а именно она заключала договоры с банками. На тот момент она даже не подозревала, что В. и Т. планируют совершать противоправные действия, она ежедневно приходила на работу. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она каждый день находилась на своем рабочем месте, либо ее вызывал из дома В.. При этом имелись случаи, когда при установки банковской программы С., программа не устанавливалась на ноутбук и потом В. приехал в офис и представился программистам и решал вопросы по программе. Также, иногда, когда приезжали Т. и В. они просили ее «погулять», затем она возвращалась и закрывала его. По возвращению ее в офис В. передавал ей документы необходимые для получения кредитов, то есть без которых нельзя было оформить кредит. При этом он ей говорил, чтобы она подписывала данные документы и заверяла их как руководитель организации ООО «1.», при этом он не давал их ей изучить, таким образом, она не читала кредитные договоры, при подписании документов она обращала внимание, что на одно и тоже лицо оформлялось в различных банках. Со слов В. – это тот случай, когда клиенту нужна большая сумма денег. Клиентов данных она сама никогда не видела, и не интересовалась об этом. После того, как она подписывала документы и заверяла из, В. говорил, чтобы на следующий день эти документы были в банках. Как правило В. и Т. оформляли документы по адресу: ..... По факту перечисления денежных средств по расчетному счету ООО «1.» она может показать, что на момент открытия фирмы был расчетный счет открытый в «

<

данные изъяты>», и по указанию В. она подключила к расчетному счету «

<

данные изъяты>» - пароль знали она и В.. Далее, при перечислений денежных средств с банков, в адрес организации как правило перечислениями занимался В., флешка была в столе в офисе. Выписку по расчетному счету она не смотрела. Иногда В. просил ее отправлять деньги со счета на другие организации и давал реквизиты и говорил сумму, таким образом, она только раза 3 переводила, денежные средства, а остальное время – сам В.. После перечисления она замечала, что Т. интересуется у В. по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «1.», а с конца ДД.ММ.ГГГГ и начало ДД.ММ.ГГГГ она стала замечать, что В. дает указания Т. по контролю денег переведенных фирмами. Какие были основания для перечисления денег, она не знает, сумма вознаграждения ее за работу не оговаривалась. В. оплачивал арендную плату за ее съемную квартиру и давал коло 10 000 рублей в месяц. В конце ДД.ММ.ГГГГ для открытия еще одного офиса она по указанию В. ездила смотреть офис на пересечении ...., потом она заключила договор на аренду, однако деятельность она там не осуществляла, ключи от офиса она передала В.. ДД.ММ.ГГГГ в офис пришли сотрудники полиции и пояснили, что ее нужно просить, так как клиенты ее организации не оплачивают кредит в ОАО « А.Б.». Сотрудники стали спрашивать про клиентов, и она поехала для дачи объяснений и В. на об этом говорила (что у нее сотрудники полиции), где показания не давала. В этот же день ей позвонил В. и сказал, чтобы она забрала все из офиса и закрыла его и уезжала в ...., что она и сделала. 

Свои показания П.К. подтвердила при проверки показаний на месте (Т.20 л.д. 8-12, 40-48, 73-75, 76-83, 89-92,93-99);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Г.В., согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ он работает в должности менеджера по партнерским программам ОО «А.» в .... филиала «....» ОАО «А.Б.». 

Относительно обстоятельств выдачи Банком кредитов физическим лицам и обстоятельств сотрудничества Банка с ООО «1.» дал показания, аналогичные показаниям представителя потерпевшего ОАО «А.Б.» Р.А., уточнив, что после поступления к нему для проверки заявки руководителя ООО «1.» П.К. на сотрудничество с Банком, он, по телефону, указанному в заявке, созвонился с руководителем ООО «1.» на телефонный звонок ответила девушка, которая представилась П.К., и в ходе разговора последняя пояснила, что она являясь руководителем организации, представляет своим клиентам возможность приобретения туристических путевок в кредит, при этом она желает сотрудничать с их банком. Он пояснил П.К., какие именно необходимо предоставить документы в банк для принятия решения о возможности рассмотрения вопроса о сотрудничестве, которые впоследствии П.К. по электронной почте на его адрес и были предоставлены. После этого, им, согласно должностной инструкции, документы были переданы в службу экономической безопасности, после проверки которой, было принято решение о заключении договора с ООО «1.» в лице П.К.

Далее в начале ДД.ММ.ГГГГ, он по предварительной договоренности с П.К., проехал по месту нахождения офиса ООО «1.» по адресу: ..... На момент его посещения офиса П.К. находилась на своем рабочем месте, при первой встрече был подписан договор о сотрудничестве. Далее он второй раз приезжал в офис к П.К., где им была установлена на ноутбук ссылка для работы в системе программы банка и П.К. был выдан пароль и логин для работы в программе. Также им было проведено обучение П.К. по заполнению документов при оформлении кредитных договоров. В период общения с П.К. ей на сотовый телефон поступали звонки, при этом П.К. давала консультации по туристическим турам. Со слов П.К. данную фирму она приобрела для работы на территории .... у двух девушек, сама она с ...., П.К. поясняла, что у нее очень хорошая клиентская база, ее клиенты очень часто летают «за рубеж». На момент его посещений в офисе кроме П.К. никого не было. Фотографирование офиса не производилось, так как это не требуется, кроме того, требований о фотографировании Клиентов в офисе к Агентам также не предъявлялось, то есть фотографии П.К. клиентов не предоставляла. У него никаких подозрений не возникало, по общению с П.К. было видно, что человек компетентен как в туристических услугах, так и в работе с банком и клиентом, он обратил внимание, на что П.К. при оформлении заявок производила страхование лица, что способствует более высокому одобрению и получению вознаграждений агентом. Ближе к середине ДД.ММ.ГГГГ, в ходе общения с П.К. и назначении встреч, последняя все более чаще говорила, что она сама будет заезжать в банк, поясняя, что она находится рядом и ей будет удобней заехать не беспокоя его. Как правило, в период работы с П.К. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, он отслеживал информацию о заключении кредитных договоров, соответственно соблюдение сроков предоставления в банк пакета документов П.К. не нарушалось, кроме того, все документы были составлены грамотно, на доработку не возвращались.

В конце ДД.ММ.ГГГГ от службы экономической безопасности поступила информация, что возникли подозрения в отношении ФИО9 при проведении анализа выданных кредитов на данной точке были осуществлены «прозвоны» Клиентов, оформивших кредиты через ООО «1.», и выяснилось, что абонентские номера были либо не доступны, либо никто не отвечал, при этом были осуществлены выезды по месту регистрации и жительства Клиентов, на момент выездов была получена информация, что Клиенты по данным адресам не проживают. После чего было написано заявление в отдел полиции № УМВД России по ..... Он в последний раз созванивался с П.К. в ДД.ММ.ГГГГ, в ДД.ММ.ГГГГ последняя на телефонные звонки уже не отвечала, телефон ее был отключен. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ он также выезжал в офис к П.К., однако он был закрыт (Т.16 л.д.179-181);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля А.Т., согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности руководителя по развитию партнерской сети филиала ОАО НБ «Т.» ...., офис Банка где она работает, расположен по адресу: ..... 

Относительно обстоятельств выдачи Банком кредитов физическим лицам и обстоятельств сотрудничества Банка с ООО «1.» дала показания, аналогичные показаниям представителя потерпевшего ОАО «Национальный банк «Т.» М.С., уточнив, что примерно в ДД.ММ.ГГГГ в банк на стационарный телефон поступил звонок, от П.К., которая пояснила, что она является руководителем организации и желает заключить договор сотрудничества с банком, с целью предоставления услуг товарного кредитования своим клиентам. После получения по телефону указной заявки она по предварительной договоренности с П.К. произвели встречу с последней по месту расположения офиса организации, а именно ДД.ММ.ГГГГ она прибыла в торговую точку ООО «1.», офис которой располагался по адресу: .... в торговом центре «Д.П.». На момент приезда П.К. находилась на рабочем месте, при этом ею была проведена беседа с П.К., кроме того последней были предоставлены необходимые документы для заключения договора сотрудничества, а именно ОГРН, ИНН, КПП, реквизиты организации куда необходимо будет перечислять деньги, паспорт и договор аренды, заверенные руководителем П.К. П.К. также была заполнена анкета торговой организации и анкета торговой точки. Также ею был проведен фотоотчет торгового места: торговый зал, рабочее место, товар, режим работы, вывеска, уголок покупателя, фасад здания и адресная табличка. ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор сотрудничества между Банком и ООО «1.» в лице директора ФИО9 П.К. прошла обучение в Банке и подписала агентский договор, после непосредственно стала проходить работа между ею и П.К., а именно, они неоднократно созванивалась с П.К., встречались. В период с ДД.ММ.ГГГГ по конец ДД.ММ.ГГГГ она неоднократно приезжала в офис к П.К., как правило, предварительно созвонившись с последней, на момент приезда П.К. находилась в офисе, на телефон П.К. поступали звонки, отвечая на который последняя давала консультации, соответственно у нее никаких подозрений не возникало, по общению с П.К. было видно, что человек компетентен, как в тур.услугах, так и в работе с банком и клиентом, она обратила внимание, на что П.К. заинтересована в более высокодоходных продуктах, то есть в предоставлении кредитов клиентам под большой процент, однако П.К. пояснила, что у нее (П.К.) достаточно большая клиентская база, у которой высокий доход. Ближе к середине ДД.ММ.ГГГГ в ходе общения с П.К. и назначении встреч П.К. все более чаще поясняла, что сама будет заезжать в банк, поясняя, что находится рядом и будет удобней заехать не беспокоя ее. Когда П.К. приходила в банк, она видела что та приходила одна. В ДД.ММ.ГГГГ она стала также созваниваться П.К., однако телефоны последней были не доступны, у нее это вызвало некоторые подозрения, и она подумала, что возможно у П.К. что-то могло случиться со здоровьем. Далее, в течение ДД.ММ.ГГГГ пришел дефолт по кредитам, оформленным П.К. за ДД.ММ.ГГГГ (до этого никаких просрочек не было). Она решила проверить все договоры, оформленные П.К. с момента заключения с последней агентского договора, при этом она обнаружила, что за ДД.ММ.ГГГГ оплата была произведена за 4 клиентов было оплачено по двум клиентам по одному платежу, по двум клиентам два ежемесячных платежа, за ДД.ММ.ГГГГ уже высветились несколько дефолтных договоров, по остальным дата оплаты еще не наступила. Оплата по платежам осуществлялась через мультикассы, то есть отследить, кто именно внес платеж не возможно. Она стала обзванивать всех заемщиков П.К., однако, все телефоны были не контактные, места работы были указаны не существующие, то есть ни номера телефонов, ни наименование организаций, ни адреса не совпадали. Она в вечернее время после работы решила проехать по адресам мест прописки заемщиков и П.К., при этом проехав по адресам мест регистрации трех заемщиков установлено, что такие лица никогда там не проживали и их никто не знает. После чего она проехала по месту регистрации П.К., с ней общалась девушка, которая пояснила, что данную квартиру приобрела в ипотеку, по данному адресу никто посторонний прописан быть не может, П.К. указанная девушка не знает, данная гражданка никогда по данному адресу зарегистрирована не была, также девушка показала свой паспорт со штампом регистрации, при этом штамп у девушки и в копии паспорта на имя П.К. был идентичен и подпись лица проставившего штамм также была похожа. На следующий день она обратилась в службу безопасности банка, далее проверкой занималась служба безопасности банка, при этом ей стало известно, что в других банках, а именно ООО «ХК», ЗАО «РС» были аналогичные ситуации, а именно вышли на просрочку по платежам кредиты оформленные П.К., кроме того на паспортные данные одних и тех же лиц были оформлены кредитные договора в один день в нескольких банках. Кроме того, она на следующей день, то есть когда сообщила в службу безопасности банка, еще поехала в офис ООО «1.», где побеседовав с продавцами, с арендодателем узнала, что П.К. в начале ДД.ММ.ГГГГ поспешно собрав документы уехала, мотивируя это тем, что поехала в налоговую, и более на рабочем месте не появлялась. Как правило в период работы с П.К. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ежедневно отслеживается информация о заключении кредитных договоров, соответственно соблюдение сроков предоставления в банк пакета документов Агентами. Работая в указанное время она наблюдала, что П.К. кредитные договоры составлены правильно, более подробно кредитные договора она не изучала, кроме того просрочек по платежам не было. Всего Банком было одобрено 15 заявок, поступивших из тур.агентсва П.К., а именно: 

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя Б.Л. на сумму 44 086 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя К.А. на сумму 43012,50 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя З.Т. на сумму 44902,00 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя С.С. на сумму 42900,00 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя З. на сумму 44300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя Н.О. на сумму 43868,00 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя Ш. на сумму 42 608 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя Т.И. на сумму 43 368 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя Л. на сумму 45128,00 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя С.М. на сумму 44568,00 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя Д.Б. на сумму 44568,00 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя Б. на сумму 60602,00 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя К. на сумму 43 268,00 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя Я.Н. на сумму 43868,00 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на имя М.О. на сумму 45548 рублей.

В последующем ей стало известно, что П.К. оформляла кредитные договоры, якобы продавая в кредит путевки на туристические поездки за рубеж. Оказалось, что, оформляя документы на кредит, П.К. использовала поддельные документы, фактически все кредиты оформлены на «мертвых душ». Исходя из поведения П.К. было видно, что та программой банка владеет свободно, обращалась П.К. к ней с вопросом: «с какой суммы осуществляется прозвон кдиентов»; по самой программе, а именно что и куда необходимо вносить, П.К. никаких вопросов не задавала, при этом она даже у П.К. поинтересовалась, как та смогла без ошибок заполнить заявку, на что П.К. пояснила, что она закончила в .... учебное заведение по туризму с красным дипломом, кроме того тренировалась в учебной программе (Т.16 л.д.30-31);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля К.Н.С., согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности менеджера по развитию торговой сети ОАО ИКБ «С.» (далее – Банк).

Относительно обстоятельств выдачи Банком кредитов физическим лицам и обстоятельств сотрудничества Банка с ООО «1.» дала показания, аналогичные показаниям представителя потерпевшего ПАО «С.» - С.А.А., уточнив, что в середине ДД.ММ.ГГГГ ей на сотовый телефон поступил звонок от ранее не знакомой П.К., которая пояснила, является руководителем ООО «1.» и желает сотрудничать с их банком, для предоставления услуг приобретения туристических путевок в кредит для своих Клиентов. При этом ранее банк с данной организацией уже работал, однако на тот период руководителем была П.Н.С. и в связи с тем, что данная организация не заключала кредитных договоров, она относилась к категории «спящих». Со слов П.К., последняя данную фирму приобретала, далее согласно процедуре взаимодействия с партнерами: П.К. был предоставлен необходимый пакет документов, ею был осуществлен выезд по месту нахождения офиса ООО «1.» по адресу: ...., где было произведено фотографирование офиса, рабочего места, вывески, кассового аппарата. 

ДД.ММ.ГГГГ после проведения необходимой процедуры Банком, принято решение и заключен договор об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам между ООО ИКБ «С.» и ООО «1.» в лице генерального директора П.К.. Также П.К. прошла обучение, после которого П.К. был выдан пароль и логин для работы в программе Банка. Обучение П.К. проводила она лично в офисе ООО «1.» по адресу: ..... Установка программы происходила два дня, а именно в первый день по приезду в офис к П.К. при установке программы, установить программу не представилось возможным в связи с несовместимостью программ с программой ноутбука, в связи с чем она также в офис к П.К. приходила и на второй день. В первый день в офис к П.К. пришел ранее ей не знакомый мужчина, как она поняла клиент организации, так как П.К. обращаясь к нему попросила подождать, после чего та окажет ему услуги по туристическим вопросам. Когда она в офис приехала на второй день при установке программы, в офисе П.К. вызвала своего знакомого программиста и в офис приезжал мужчина на вид ему около 35-40 лет, рост около 170-175 см, плотного телосложения, возможно на лице имелись оспины, то есть мужчина был «неприятной» внешности. Со слов П.К. данный мужчина постоянно ей оказывал услуги по работе с ноутбуком. На второй день была установлена программа на ноутбук П.К., при этом это был уже второй ноутбук. Отмечает, что все кредитные договоры, оформленные П.К., она забирала у П.К. лично из офиса последней, предварительно созвонившись с П.К. и договорившись о встрече. В период работы с П.К. она той звонила и сообщала, что произвела оформление кредита, документы всегда были оформлены правильно и на доработку не возвращались. В конце ДД.ММ.ГГГГ при одной из их встреч, П.К. ей сообщила, что желает расширять свой бизнес и хочет открыть еще один офис организации, также при данной встрече она видела еще раз мужчину, которого П.К. ранее представляла как своего программиста. В конце ДД.ММ.ГГГГ она встречала П.К. на пляже озеро «

<

данные изъяты>», при этом П.К. была со своим мужем и своим сыном, она обратила внимание, что они передвигаются на автомобиле марки «

<

данные изъяты>» либо № №, № темного вишневого цвета (бардового). В конце ДД.ММ.ГГГГ перед увольнением она еще раз заезжала в офис к П.К., однако той на рабочем месте не было, но должного значения этому она не предала, так как предварительно с П.К. о встрече она не договаривалась. 

После увольнения от сотрудников Банка ей стало известно, что П.К. совершены мошеннические действия, стали возникать дефолтные платежи по кредитным договорам с одной и той же торговой точки – ООО «1.». При непосредственном общении с П.К., она видела паспорт последней, так как при ей последняя ксерокопировала паспорт на свое имя, а также иные документы, которые необходимо было предоставить в банк для рассмотрения вопроса о заключении договора. Со слов П.К., последняя ранее уже работала в туристическом бизнесе и проживала в .... (Т.16 л.д.171-173);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля З.Ю., согласно которым она работает в должности главного менеджера по развитию поскредитования ПАО КБ «Вос.» (далее - Банк) с ДД.ММ.ГГГГ. 

Относительно обстоятельств выдачи Банком кредитов физическим лицам и обстоятельств сотрудничества ОАО «В.Э.» с ООО «1.» дала показания, аналогичные показаниям представителя потерпевшего- С.А.А., уточнив, что в конце ДД.ММ.ГГГГ – начале ДД.ММ.ГГГГ ей пришло сообщение по внутренней электронной почте, от сотрудника операционного офиса Банка, о том, что в данный операционный офис обратился Клиент (сотрудник организации), который желает предоставлять своим клиентам товары/услуги в кредит. При этом ей была предоставлена контактная информация с номером телефона и данными П.К., кроме того П.К. также на официальном сайте Банка оставила свои контактные данные с просьбой связаться с последней. Далее действуя в рамках своих должностных обязанностей, она по сотовому телефону осуществила звонок на абонентский №, на что ей ответила девушка, которая представилась П.К., пояснив, что является директором ООО «1.» и что желает сотрудничать с их Банком и предоставлять своим клиентам услуги о приобретении туристических путевок в кредит. Также П.К. пояснила, что ООО «1.» было приобретено, последней и ранее данное Общество являлось клиентом их Банка. Посмотрев базу Банка, она действительно убедилась, в том, что ООО «1.» ранее являлось клиентом их Банка, однако согласно регламенту, документы о сотрудничестве, в связи с тем, что сменился руководитель должны были оформляться заново. Далее она П.К. сообщила список документов, которые той необходимо предоставить в банк для рассмотрения вопроса о возможном сотрудничестве. Через несколько дней П.К. в офис Банка по адресу: ...., были предоставлены необходимые документы, также в ходе знакомства и беседы П.К. пояснила, что у последней имеется большая клиентская база, поскольку ранее уже работала в данной сфере бизнеса. Ею был осуществлен выезд на место нахождение офиса ООО «1.» по адресу: ..... Все встречи с П.К. происходили по предварительной договоренности. На момент выезда в офис П.К. ее ожидала, клиентов никаких не было, при том так как ранее она уже посещала данный офис, она увидела, что в принципе обстановка практически не изменилась, ею был осмотрен торговый зал, рабочее место, имелась вывеска с режимом работы, уголок покупателя, также имелись рекламные материалы. После того как ею был осуществлен выезд и собраны необходимые документы, была произведена повторная аккредитация компании. 

ДД.ММ.ГГГГ с ООО «1.» заключен договор о сотрудничестве №, регулирующий порядок взаимодействия сторон в процессе реализации клиентам услуг за счет кредитов банка по схеме «через уполномоченное банком лицо». Уполномоченным лицом определена директор ООО «1.» - П.К. в единственном лице. Указанным договором ООО «1.», в лице П.К. обязалось предоставить возможность клиентам банка приобретать услуги, на оплату которых банком предоставлялся кредит; проверять подлинность и достоверность документов, предоставленных клиентом, принимать от клиента установленный набор документов, необходимых для принятия решения о выдаче кредита; осуществлять сбор информации о клиенте, необходимой для оформления заявки и предоставлять ее в банк; надлежащим образом оформлять на бумажном носителе кредитную документацию по клиентам, получившим акцепт банка; формировать кредитное досье и передавать их в банк. При этом банк принимал решение о предоставлении клиентам кредита на основании данных, внесенных представителем ООО «1.» П.К. в предоставляемое банком программное обеспечение, то есть через скоринговую систему. Перед тем как начать работать в программе банка ею в офисе по адресу: .... произведено обучение П.К. в обращении в программе банка. Также П.К. был выдан пароль и логин для входа в систему банка через ссылку в интернете. 

Сотрудничество между банком и ООО «1.» осуществлялось с момента подписания договора о сотрудничестве, то есть с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (оформлен последний кредитный договор на имя С.А.). За указанный период времени 9 клиентам вышеуказанной организации, представляемой П.К. были выданы кредиты. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она не менее двух раз приезжала в офис к П.К. предварительно созвонившись с последней, на момент приезда П.К. находилась в офисе к ней (П.К.) поступали звонки на телефоны, последняя по телефонам давала консультации, соответственно у нее никаких подозрений не возникало. По общению с П.К. было видно, что человек компетентен как в тур. услугах, так и в работе с банком и клиентом, все заполняемые П.К. документы были заполнены верно и на доработку не возвращались. Ближе к середине ДД.ММ.ГГГГ в ходе общения с П.К. и назначении встреч П.К. все более чаще поясняла, что сама будет заезжать в банк, поясняя, что находится рядом едет в сторону налоговой инспекции и П.К. будет удобней заехать, не беспокоя ее. Когда П.К. приходила в банк, она видела, что П.К. приходила одна. 

В первых числах ДД.ММ.ГГГГ П.К. приехала в офис банка по адресу: .... и привезла документы по кредитному договору, оформленному последней в последних числах ДД.ММ.ГГГГ, в ходе общения П.К. пояснила, что все в порядке, и что та подумывает уехать за границу, где желает заработать денег, после этого она П.К. она более не видела и с ней не разговаривала, документы по кредитному договору оформленному П.К. в начале ДД.ММ.ГГГГ она в Банк не предоставила. После последней встречи с П.К., та с ней не связывалась не менее 10 дней, в связи с чем она стала беспокоиться и позвонила П.К., однако номер телефона был отключен, далее она решила съездить в офис ООО «1.», однако, на момент посещения офиса, он был закрыт, после чего она написала П.К. в электронной почте письмо (2 раза) с просьбой ей перезвонить, однако ответа не поступило, в связи с чем, она подумала, что П.К. уехала за границу. 

В ДД.ММ.ГГГГ она находилась в отпуске, когда ей сообщили, что имеются просроченные платежи по кредитным договорам, оформленных П.К. Была проведена проверка службой экономической безопасности Банка, изучение анкетных данных клиентов ООО «1.», от имени которых подавались заявки, показало, что в них указаны недостоверные сведения, а именно, место регистрации, паспортные данные, место работы, кроме того сканированные копии паспортов изготовлены методом фотошопа. Кроме того, в других банках (ООО «ХК», «С.») были аналогичные ситуации, а именно вышли на просрочку по платежам кредиты, оформленные П.К. (Т.16 л.д.137-144);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля К.Т. согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности территориального менеджера ОАО «Л.Б.» (далее - Банк). 

Относительно обстоятельств выдачи Банком кредитов физическим лицам и обстоятельств сотрудничества Банка с ООО «1.» дала показания, аналогичные показаниям представителя потерпевшего П.Н., уточнив, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она находилась в очередном ежегодном отпуске. В ДД.ММ.ГГГГ ей поступил звонок от девушки которая представилась П.К., пояснив, что последняя является руководителем ООО «1.» и желает заключить договор о сотрудничестве с нашим банком с целью предоставления своим Клиентам услуг приобретения туристических путевок в кредит. Она пояснила П.К., что в настоящее время находится в отпуске, однако, последняя сказала, что ей хотелось бы с Банком начать работать скорее, в связи с чем она дала П.К. телефон С.Д., который является территориальным менеджером их банка. Когда она вышла из отпуска, то П.К. уже прошла все процедуры проверки и Банк был готов заключить с последней договор о сотрудничестве. В ДД.ММ.ГГГГ, она созвонилась с П.К. и договорилась о встрече, далее она проехала по адресу места нахождения офиса ООО «1.» ..... По приезду она прошла в офис, где ее ожидала П.К., в офисе находилась мебель, также имелись рекламные буклеты, брошюры, журналы туристических операторов, на рабочем столе находился ноутбук, в ходе беседы она пояснила П.К., что для работы с Банком обязательно наличие веб - камеры, на что П.К. ей сказала, что веб - камера встроена в ноутбук, после чего она произвела фотографирование офиса, согласно инструкции Банка. 

В ходе разговора П.К. на сотовый телефон последней поступали звонки, при этом та разговаривала о возможности предоставления туристических путевок. Она передала П.К. договор на подпись, после подписания договора, он был заведен в программу банка. Следующим шагом было проведение обучения П.К. для работы в системе банка и соответственно получения логина и пароля для работы. Длительное время у нее и П.К. никак не получалось встретиться, далее они договорились, что в выходной день она приедет в офис к П.К. и там проведет обучение последней. В ДД.ММ.ГГГГ, она приехала в офис по указанному выше адресу, предварительно созвонившись с П.К. и договорившись о встрече. Находясь в офисе, она произвела обучение П.К. работе в программе банка, которая происходит путем интернет соединения. В ходе обучения также П.К. поступали звонки якобы от клиентов. В ходе беседы П.К. пояснила, что несмотря на то, что та сама из ...., вместе с подругой они организовали бизнес, однако подруга в настоящее время беременна и П.К. одна будет заниматься бизнесом, у последней имеется достаточно хорошая клиентская база. Никаких подозрений П.К. у нее не вызвала. Далее после проведения обучения П.К. путем смс - сообщения был прислан пароль и логин на номер сотового телефона П.К. – №. Также она предложила П.К. помощь, когда та будет оформлять первую заявку, однако П.К. позвонила ей через некоторое время и сообщила, что можно приехать и забрать готовые кредитные договоры. Она подумала, что вероятнее всего, в них имеются ошибки, и удивилась, что документы составлены правильно. То есть с П.К. она встречалась три раза в офисе по указанному адресу, первоначально привезла договор, второй раз при проведении обучения и третий раз, когда забирала готовые кредитные договора. ДД.ММ.ГГГГ ею было принято решение об увольнении, в связи с чем работу с данным клиентом она передала Б.С.. 

В ДД.ММ.ГГГГ она приехала в .... и заехала к работникам ОАО «Л.Б.» от которых ей стало известно, что П.К. были совершены мошеннические действия в отношении Банка, а именно она оформляла кредиты на несуществующих граждан по несуществующим паспортам (Т.16 л.д.93-97);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Б.С., согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности территориального менеджера ОАО «Л.Б.». 

Относительно обстоятельств выдачи Банком кредитов физическим лицам и обстоятельств сотрудничества Банка с ООО «1.» дала показания, аналогичные показаниям представителя потерпевшего П.Н., уточнив, что после трудоустройства в ОАО «Л.Б.» она начала курировать торговую точку ООО «1.», офис которой располагался по адресу: .... в торговом центре «Д.П.». Когда она приступила к должности она, изучая документы по переданным ей территориальным менеджером – агентам, изучила документы по ООО «1.», руководителем которого являлась П.К., далее ею был осуществлен звонок по телефону П.К. № в ходе разговора они обсудили рабочие вопросы и далее работа осуществлялась в плановом режиме. А именно она неоднократно созванивалась с П.К., кроме того в рамках своих должностных обязанностей где-то ДД.ММ.ГГГГ, она осуществила выезд по месту нахождения организации ООО «1.». По приезду П.К. находилась на своем рабочем месте, на момент ее нахождения в салоне клиентов никаких не было, она обратила внимание на то, что в данном офисе отсутствовала реклама предоставляемых тур.услуг, имелись только фотографии на стенах, ей даже показалось, по сравнению с другими агентствами, что обстановка «не рабочая». Они с П.К. также обсудила рабочие вопросы, последняя ей передала пакеты документов на клиентов. Документы в офис банка по клиентам П.К., как правило, привозила сама, при этом даже когда она выступала с предложением заехать в офис, та пояснила, что может не находится на рабочем месте, поэтому документы сама привезет в Банк. Как правило, ежедневно территориальным менеджером отслеживается информация о заключении кредитных договор, соответственно соблюдение сроков предоставления в банк пакета документов Агентами. Работая в указанное время она наблюдала, что П.К. кредитные договора заключаются, составлены они правильно, более подробно кредитные договоры она не изучала, кроме того просрочек по платежам не было, в силу того что она только трудоустроилась.

ДД.ММ.ГГГГ П.К. был заключен последний кредитный договор на имя С.А., где-то ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время ей позвонила П.К. и пояснила, что данный пакет документов на имя С.А. она в банк привезет также сама, однако в указанные дни документы она не привезла. 

ДД.ММ.ГГГГ ею был осуществлен звонок на телефон П.К., однако телефон был отключен, в течение нескольких дней она пыталась связаться с П.К. по телефону, однако телефон был не доступен, тогда она сама поехала в офис ООО «1.», однако офис был закрыт информационный стенд был на месте, она спросила у работников соседних офисов, про работу данного салона, на что они ей пояснили, что на протяжении недели возможно и более Офис не работает, при этом П.К. никто не видел, работники предположили, что та заболела. Она также продолжила свои попытки связаться с П.К., однако телефон был недоступен. Она сообщила о данном факте П.Н., кроме того, стала возникать просрочка по платежам по договорам, которые были заключены ООО «1.», после чего, она совместно с сотрудниками банка стала изучать предоставленные документы, при этом обратили внимание на то, что кредитные договоры заключены под очень большой процент, что еще соответственно вызвало дополнительные подозрения. Всего Банком было одобрено 12 заявок на получение кредитов, поступивших от тур.агентсва П.К..

При проверке группой мониторинга Банка было установлено, что П.К. оформляла кредитные договора, якобы продавая в кредит путевки на туристические поездки за рубеж. Оказалось, что оформляя документы на кредит, П.К. использовала поддельные документы, фактически все кредиты оформлены на «мертвых душ». Исходя из поведения П.К. было видно, что она программой банка владеет свободно, обращений к ней, как к курирующему менеджеру по оформлению заявок с стороны П.К. вообще не было, документы были заполнены правильно, на доработку не направлялись (Т.16 л.д.32-34);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля С.Д., согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ он работает в должности территориального менеджера ОАО «ДД.ММ.ГГГГ». 

Относительно обстоятельств выдачи Банком кредитов физическим лицам и обстоятельств сотрудничества Банка с ООО «1.» дал показания, аналогичные показаниям представителя потерпевшего П.Н., уточнив, что ДД.ММ.ГГГГ с заявлением на сайт Банка обратилась генеральный директор ООО «1.» П.К., при этом она предоставила в Банк учредительные документы (информационную карту партнера, паспорт на свое имя, выписка из ЕГРЮЛ). Указанные документы им были направлены в службу безопасности Банка для проверки. Указанную процедуру ООО «1.» прошло, после чего между турагентством и Банком был заключен договор о сотрудничестве. Согласно процедуре сотрудник банка обязан прибыть в офис Клиента, либо Клиент должен приехать в офис Банка, каким образом в данном случае был подписан указанный договор мне достоверно не известно, так как его подписанием занимался сотрудник К.Т.

Лично с П.К. он не встречался, общался с последней только по телефону, указанному ранее. Всего Банком было одобрено 12 заявок на получение кредитов, поступивших от тур.агентсва П.К.. В ДД.ММ.ГГГГ стала возникать просрочка платежей от Клиентов, кроме того установить контакт с П.К. не представилось возможным. В группу мониторинга Банка была направлено письмо для проверки данной точки (Т.16 л.д.1-2);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Я., согласно которым она работает в должности менеджера по развитию бизнеса ООО «ХК».

Относительно обстоятельств выдачи Банком кредитов физическим лицам и обстоятельств сотрудничества Банка с ООО «1.» дала показания, аналогичные показаниям представителя потерпевшего П., уточнив, что в ДД.ММ.ГГГГ ей была передана территория для обслуживания, в которую входило обслуживание ООО «1.», расположенный по адресу: ...., на указанный период времени у данной организации был заключен договор с Банком о сотрудничестве, руководителем данной организации на тот момент являлась П.Н.С.. При работе с данной организацией она несколько раз встречалась и общалась с П.Н.С. В начале ДД.ММ.ГГГГ ей позвонила П.Н.С., которая сообщила, что в настоящее время ею (П.Н.С.) принято решение о продаже фирмы, и имеется покупатель, который также далее желает сотрудничать с их банком, то есть являться партнером Банка. Через некоторое время где-то в ДД.ММ.ГГГГ ей на сотовый телефон позвонила ранее не знакомая П.К., которая пояснила, что в настоящее время ООО «1.» является директором данной организации и желает сотрудничать с их банком, то есть предоставлять своим клиентам услуги приобретения туристических путевок в кредит. Она связывалась с П.К. по сотовому телефону с абонентским номером №. В ходе телефонного разговора она пояснила П.К. какие той необходимо предоставить документы для рассмотрения Банком вопроса о возможном сотрудничестве. Через несколько дней П.К. приехала в офис, расположенный по адресу: .... при этом весь необходимый пакет документов последней был предоставлен. Кроме того, П.К. был предъявлен паспорт на имя последней, с которого ею было произведено копирование листов, при этом данный паспорт она держала в руках и никаких признаков подделки паспорта она не обнаружила. После чего собранный пакет документов она передала в службу безопасности Банка для дальнейшей проверки, после проверки ей было сообщено, что банк согласен на сотрудничество с ФИО9 ею было проведено обучение П.К., которое происходило у нее в офисе по адресу: ..... На момент выезда П.К. находилась в офисе, обстановка в офисе была такая же, как и ранее единственное поменялось только расположение стола. После обучения П.К. был выдан логин и пароль для работы в системе банка, которая происходила путем интернет соединения. В указанном офисе при работе с П.К. она была только два раза, также П.К. пояснила, что у нее (П.К.) очень хорошая клиентская база. После первого оформления кредита, данная информация мною была обнаружена при просмотре программы, она обратила внимание, что П.К. документы оформила правильно, при этом даже не звонив ей, данный факт ей запомнился, так как, как правило Партнеры при оформлении особенно первого кредита, звонят и консультируются. П.К. при их встречах всегда была одна. Кроме того, документы по оформленным кредитам П.К. передавала не ей, а в службу Бэк-офис. В ДД.ММ.ГГГГ данная фирма для дальнейшей работы была передана менеджеру по развитию бизнеса Г.О., более с П.К. она не работала, не видела. В ДД.ММ.ГГГГ от сотрудников Банка поступила информация, что стали возникать дефолтные платежи по кредитным договорам с одной и той же торговой точки – ООО «1.» - оформленные П.К. также сообщили, что кредиты были оформлены путем мошеннических действий (Т.16 л.д.152-158);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Г.О., согласно которым она работает в должности менеджера по развитию бизнеса ООО «ХК».

Относительно обстоятельств выдачи Банком кредитов физическим лицам и обстоятельств сотрудничества Банка с ООО «1.» дала показания, аналогичные показаниям представителя потерпевшего П., уточнив, что когда она приступила к обязанностям менеджера по развитию бизнеса от Я. ей была передана территория обслуживания, в которую входило обслуживание ООО «1.», офис которого располагался по адресу: ...., на указанный период времени у данной организации был заключен договор с Банком о сотрудничестве, руководителем данной организации на тот момент являлась П.К.. При передаче указной точки она вместе с Я. ДД.ММ.ГГГГ, приехали в офис ООО «1.», по вышеуказанному адресу. На момент посещения данной точки П.К. находилась на своем рабочем месте. С П.К. она встречалась только один раз при указанных обстоятельствах. В ходе знакомства с П.К. они обменялись номерами телефонов, при этом она пояснила П.К., что с указанного времени работу с последней буде вести она и в случае возникновения каких-либо вопросов П.К. может обращаться к ней, также П.К. пояснила, что желает заключать агентский договор гражданско-правового характера на получение бонусов при работе с Банком. После данного факта П.К. звонила ей несколько раз, чтобы уточнить сроки оплаты мотивации за оформленные договора. Она связывалась с П.К. по сотовому телефону с абонентским номером № Просматривая отчетность Банка она видела, что от ООО «1.» имелись факты оформления кредитных договоров. В ДД.ММ.ГГГГ, где-то в ДД.ММ.ГГГГ, она решила в рамках своих должностных обязанностей съездить проверить данный офис, при этом на момент посещения офис был закрыт, вывеска присутствовала. Далее от других Банков поступила информация, что П.К. подозревается в мошеннических действиях, с целью проверки указанной информации она подняла кредитные договора оформленные директором ООО «1.» П.К., и стала прозванивать номера телефонов указанных в кредитных договорах, при этом была обнаружена закономерность, что абонентские номера не отвечают, далее она еще раз в ДД.ММ.ГГГГ (где-то в ДД.ММ.ГГГГ) приехала на адрес место нахождения офиса указанной организации и обнаружила, что отсутствует вывеска организации, кроме того она неоднократно осуществляла звонки на номер телефона П.К., однако абонентский номер был отключен. О произошедшем она сообщила в службу безопасности Банка, в ходе проведения проверки данной организации информация о мошеннических действиях подтвердилась (Т.16 л.д.164-170);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля К., согласно которым она работает в должности территориального менеджера КБ «РК» (ООО). 

Относительно обстоятельств выдачи Банком кредитов физическим лицам и обстоятельств сотрудничества Банка с ООО «1.» дала показания, аналогичные показаниям представителя потерпевшего М.Г., уточнив, что когда она приступила к должности территориального менеджера, ей согласно отведенной территории была передана точка отдела продаж ООО «1.». На тот момент ей было известно, что ранее Банк с данной торговой организацией, в лице П.Н.С., уже сотрудничал, то есть документы по данной организации в Банке находились, однако свою деятельность по сотрудничеству ООО «1.» не вело. Также на момент трудоустройства в данную должность в Банк уже были поданы документы от нового руководителя ООО «1.» - П.К., о том, что последняя желает сотрудничать с их Банком как руководитель указанной организации. Каким образом, производилась проверка данной торговой точки и руководителя П.К. ей не известно, однако после проведения проверки Банк дал свое согласие на сотрудничество с ООО «1.» в лице П.К.

Первая встреча с П.К. происходила в Банке, последняя прибыла в Банк по адресу: ...., при этом П.К. были подписаны документы. Далее второй раз встреча происходила в офисе у П.К. по адресу: ..... В ДД.ММ.ГГГГ она приехала к П.К. без предварительной договоренности, при этом П.К. попросила, чтобы прежде чем она приезжала к ней (П.К.) в офис, она с последней договаривалась о встрече, так как П.К. периодически уезжает и может отсутствовать в офисе. Далее при данной встрече ею П.К. был передан агентский договор, который последняя должна была подписать. Далее все встречи с П.К. происходили по предварительной договоренности по телефону. Также при данной встрече она обучала П.К. работе в программе Банка по заполнению кредитных договоров, обучение происходило на протяжении 15-20 минут. Далее П.К. был предоставлен код торговой точки и ID агента, которые П.К. при оформлении заявки, обязана указывать в документах, при этом данный код торговой точки – зарегистрирован на торговую организацию и ID агента – зарегистрирован на П.К. Когда она общалась с П.К. у последней было не менее 3 сотовых телефонов, на которые поступали звонки и по разговорам она понимала, что к П.К. обращаются по вопросам предоставления туристических путевок. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ она приезжала к П.К. в офис по месту нахождения организации 2 раза, на момент посещения последней, у П.К. в офисе никаких Клиентов не было. Второй раз она заезжала к П.К. в ДД.ММ.ГГГГ, при этом она забирала один из кредитных договоров, оформленных последней. Кредитные документы заполнялись достаточно хорошо, без ошибок. Также со слов П.К. их Банк является ее единственным партнером. В последующем все кредитные договоры П.К. привозила лично сама в офис банка, по указанному выше адресу. В ходе общения с П.К. и назначении встреч П.К. поясняла, что сама будет заезжать в Банк, поясняя, что находится рядом. П.К. поясняла, что необходимо, чтобы оплата по кредитам ее клиентов была произведена скорее, так как туристическая компания должна произвести «проплату». В ДД.ММ.ГГГГ П.К. пояснила, что в настоящее время расширяет свой бизнес и открывает второй офис. В ДД.ММ.ГГГГ П.К. прейдя к ним в банк распространила подарочные сертификаты от ООО «1.». П.К. вела себя очень уверенно, при этом была очень доброжелательна, располагала к общению. Со слов П.К., последняя пояснила, что в туристическом бизнесе работает достаточно долго и у нее (П.К.) очень хорошая клиентская база. В ДД.ММ.ГГГГ она неоднократно пыталась связаться с П.К. по телефону, однако, номер последней был отключен. Кроме того, пыталась дозвониться до ее мужа, так как П.К. номер его телефона указывала в агентском договоре, однако его номер также был не доступен. ДД.ММ.ГГГГ от сотрудников полиции поступила информация, что директором ООО «1.» совершены мошеннические действия при оформлении кредитных договоров в отношении других Банков. От сотрудников службы безопасности банка ей стало известно, что оформляя документы на кредит, П.К. использовала поддельные документы, фактически все кредиты оформлены на умерших людей (Т.16 л.д.174-176);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля С., согласно которым он работает в должности ведущего менеджера второй категории группы розничной сети отдела продаж ЗАО «Б.Р.». 

Относительно обстоятельств выдачи Банком кредитов физическим лицам и обстоятельств сотрудничества Банка с ООО «1.» дал показания, аналогичные показаниям представителя потерпевшего Л.А., уточнив что ДД.ММ.ГГГГ, в офис Банка по адресу: .... обратилась руководитель ООО «1.» П.К., которая согласно распределению между специалистами была направлена к нему. В ходе беседы последняя пояснила, что является руководителем организации, предоставляющей услуги в туристической сфере, нередко к ней обращаются Клиенты, которые желают приобрести путевки в кредит. Кроме того П.К. пояснила, что желает сотрудничать с их Банком, что с другими Банками она не работает, выбрала их Банк в связи с тем, что Банк имеет хорошую историю. Далее она стала интересоваться какие документы ей необходимо представить для того чтобы Банк заключил с ней договор о сотрудничестве, он все объяснил ФИО9 где-то через несколько дней (возможно около недели) П.К. вновь пришла в Банк, при этом ею был предоставлен полный пакет документов для возможного заключения договора о сотрудничестве, согласно своим должностных обязанностей он для проверки и фотографирования офиса проехал в офис ООО «1.», который располагался по адресу: ...., предварительно договорившись с П.К. о встрече в ее офисе. С П.К. он общался по телефону №. В ДД.ММ.ГГГГ он приехал в офис к П.К. по указанному адресу, при этом зайдя в офис, он видел брошюры, плакаты туристического характера. В ходе беседы П.К. пояснила, что в данном бизнесе она уже ранее работа, ранее с ее слов она работала в ...., в настоящее время она приобрела фирму и желает работать в ..... Он произвел фотографирование офиса и здания, где он располагался, в последующем весь собранный пакет документов им был передан в службу безопасности Банка. После проверки Банком было принято решение о заключении договора о безналичных расчетах с организацией ООО «1.». ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ООО «1.» был заключен договор о безналичных расчетах в лице ФИО9 после того как был заключен договор, он вновь приехал к ней в офис, где им на ноутбук (со слов П.К., который она использует для работы) была установлена программа для работы с Банком, для входа в программу каждый раз необходимо было набирать логин и пароль. Кроме того им проведено обучение П.К. для работы в программе. После обучения П.К. самостоятельно имела права оформлять заявки. При этом в ходе общения с П.К. Клиенты в офис не приходили, однако на рабочем столе П.К. он видел два паспорта, также П.К. поступали звонки на ее сотовый телефон, в ходе разговоров последняя поясняла, что она может подыскать вариант который бы мог устроить Клиента, речь шла о приобретении путевок. Отмечает, что программа по обслуживанию Партнеров предоставляющим услуги по туризму, достаточно «ограничена» в сроках оплаты по кредитам, так как Партнеры работают от курса доллара, который меняется и Партнеру необходимо получение денежных средств в кротчайшие сроки для оплаты туристических путевок Клиентам. Банк идет на встречу в данных случаях Партнеру и при предоставлении необходимого пакета документов осуществляет в кротчайшие сроки перевод денежных средств в случае одобрения кредита. В период с ДД.ММ.ГГГГ он не менее 3 раз приезжал в офис к П.К., как правило предварительно созвонившись с последней, на момент приезда она находилась в офисе. В ходе общения с П.К. и назначении встреч П.К. поясняла, что она сама будет заезжать в Банк, поясняя, что она находится рядом и ей будет удобней заехать, не беспокоя его. Пакеты документов П.К. передавала, как правило, в отдел по приему и обработке документов, в случае если отдел не работал, то документы она могла оставить у него. Пакет документов составлялся правильно, никогда документы на доработку не возвращались. Где-то ДД.ММ.ГГГГ при просмотре программы Банка он обратил внимание о том, что в Банк перестали поступать заявки от ООО «1.», в связи с чем он позвонил П.К., однако номер телефона был отключен, далее он проехал в офис к П.К., офис был закрыт, однако, вывески организации все были на месте. Он предположил, что П.К. могла уехать заграницу отдыхать, однако по истечении около двух недель стали выпадать просрочки платежей по оформленным кредитам П.К. Он сам осуществил несколько звонков на телефоны Заемщиком, при это телефоны были указаны не корректно, а именно отключены, в связи с чем он обратился в службу безопасности Банка. Далее проверкой занималась служба безопасности Банка, при этом ему стало известно, что в других банках (ООО «ХК», «С.») были аналогичные ситуации, а именно вышли на просрочку по платежам кредиты, оформленные П.К. Всего от турагентства в Банк поступило 14 заявок, которые были одобрены (Т.16 л.д.108-121);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля С.Р., согласно которым он работает в должности менеджера по развитию бизнеса ООО «РБ» 

Относительно обстоятельств выдачи Банком кредитов физическим лицам и обстоятельств сотрудничества Банка с ООО «1.» дала показания, аналогичные показаниям представителя потерпевшего С.В.Г., уточнив, что в ДД.ММ.ГГГГ, в офис 

<

данные изъяты> Банка по адресу: .... обратилась руководитель ООО «1.» П.К., которая согласно распределению между менеджерами по развитию бизнеса была направлена к нему. В ходе беседы последняя пояснила, что она является руководителем организации, предоставляющей услуги в туристической сфере, нередко к ней обращаются Клиенты, которые желают приобрести путевки в кредит, кроме того она пояснила, что находилась на конференции в .... (по туристическим фирмам), и от других представителей туристических фирм она узнала про их Банк и П.К. пояснила, что желает сотрудничать с их Банком. Далее в ходе беседы он пояснил П.К., какие именно документы необходимо предоставить для того чтобы Банк рассмотрел заявку о дальнейшем сотрудничестве. После беседы с П.К. он вместе с последней вышел в фойе Банка и видел, как последняя села в автомобиль марки 

<

данные изъяты> №, темного цвета, кто находился еще в автомобиле он не обратил внимание. Далее где-то через несколько дней П.К. вновь пришла в Банк, при этом ею был предоставлен полный пакет документов для возможного заключения договора о сотрудничестве, согласно своим должностных обязанностей он для проверки и фотографирования офиса проехал в офис ООО «1.», который располагался по адресу: ...., предварительно договорившись с П.К. о встрече в ее офисе. С П.К. он общался по телефону №. В ДД.ММ.ГГГГ он приехал в офис к П.К. по указанному адресу, при этом зайдя в офис, он видел брошюры, плакаты туристического характера. Он произвел фотографирование офиса и здания, где он располагался, в последующем весь собранный пакет документов им был передан в департамент защиты бизнеса Банка. После проверки Банком было принято решение о заключении договора о сотрудничестве с организацией ООО «1.» в лице П.К. и договор возмездного оказания услуг непосредственно с П.К. ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ООО «1.» был заключен договор о сотрудничестве в лице ФИО9 после того как был заключен договор П.К. проходила обучение в Банке на правильность и порядок оформления документов необходимых для заключения кредитных договоров, обучение с П.К. проводила администратор точек продаж С.О.. После обучения П.К. самостоятельно имела права оформлять заявки, для чего ей был выдан пароль и логин для входа в систему. Вход с систему для работы с Банком мог осуществляться с любого компьютера имеющего выход в интернет. В период с ДД.ММ.ГГГГ он не менее 2 раз приезжал в офис к П.К., как правило предварительно созвонившись с последней, на момент приезда она находилась в офисе. В ходе общения с П.К. и назначении встреч П.К. поясняла, что она сама будет заезжать в Банк, поясняя, что она находится рядом и ей будет удобней заехать, не беспокоя его. Пакеты документов П.К. передавала лично, все документы были заполнены правильно и вопросов по оформлению документов к П.К. никогда не возникало. В связи с тем, что оформление кредитных договоров от ООО «1.» было постоянным, он немного засомневался в деятельности данной фирмы и попросил С.О. съездить в офис и посмотреть как происходит оформление документов. При этом С.О. съездив в офис, ему пояснила, что на момент приезда П.К. непосредственно общалась с Клиентом, на которого оформляла путевку. Кроме того, С.О. также осуществила несколько звонков на номера Клиентов, при этом на телефонные звонки никто не ответил (либо телефон был занят, либо был отключен, либо никто не ответил), однако это списали на то, что люди как раз могли уехать в путешествие. В ДД.ММ.ГГГГ П.К. прейдя к ним в банк распространила подарочные сертификаты от ООО «1.» (прилагаю к протоколу допроса). В ДД.ММ.ГГГГ он несколько раз попытался дозвониться до П.К., однако последняя на звонки не отвечала, далее в ДД.ММ.ГГГГ, то есть где-то ДД.ММ.ГГГГ она приехала в офис и привезла последний кредитный договор оформленный ею. Он с ней лично не общался, так как находился в командировке, однако он понял, что она будет продолжать работать. После того как он приехал из командировки с П.К. он связаться не смог, в связи с чем он позвонил в ООО «ХК», где ему пояснили, что у них произошла аналогичная ситуация, а именно стали возникать просрочки, кроме того лиц на которые были оформлены кредиты вообще как правило не существовало. Далее информация была сообщена в службу безопасности Банка, и проверкой занималась служба безопасности Банка, ему этом мне стало известно, что в других банках (ООО «ХК», «С.») были аналогичные ситуации, а именно вышли на просрочку по платежам кредиты, оформленные П.К. (Т.16 л.д.122-130);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля С.О. согласно которым она работает в должности администратора точек продаж ООО «РБ». 

Относительно обстоятельств выдачи Банком кредитов физическим лицам и обстоятельств сотрудничества Банка с ООО «1.» дала показания, аналогичные показаниям представителя потерпевшего С.В.Г., уточнив, что в ДД.ММ.ГГГГ, в офис 

<

данные изъяты> Банка по адресу: .... обратилась руководитель ООО «1.» П.К., которая согласно распределению между менеджерами по развитию бизнеса была направлена С.Р., у которого она находится в подчинении. В дальнейшем С.Р. работал с П.К. по рассмотрению заявку о дальнейшем сотрудничестве. В ДД.ММ.ГГГГ между банком и ООО «1.» в лице П.К., было заключено соглашение о сотрудничестве. Только после заключения данного соглашения она выполняя свои должностные обязанности стала работать с П.К. В ДД.ММ.ГГГГ, П.К. прибыла в офис по адресу: ...., где она в принципе с ней впервые и познакомилась. При данной встрече она обучала П.К. работе в программе Банка по заполнению кредитных договоров, обучение происходило на протяжении 3-4 часов, далее П.К. были сданы тесты, далее П.К. были предоставлены логин и пароль для работы в программе Банка. После чего она приехала в офис к П.К. по адресу: ...., где ею на компьютер, либо ноутбук была установлена ссылка для доступа в программу Банка. Когда она обучала П.К. у последней было не менее 3 сотовых телефонов, на которые поступали звонки и по разговорам она понимала, что к П.К. обращаются по вопросам предоставления туристических путевок. 

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ она приезжала к П.К. в офис по месту нахождения фирмы не менее 4 раз, один раз при посещении офиса, она видела, что у П.К. находилась женщина, и как она поняла она оформляла туристическую путевку. В указанный период времени от П.К. приходили практически постоянно заявки на получение кредита. П.К. кредитные документы заполнялись достаточно хорошо, практически без ошибок. С П.К. она общалась по телефону № В ходе общения с П.К. и назначении встреч П.К. поясняла, что сама будет заезжать в Банк, поясняя, что находится рядом, она практически кредитные документы у П.К. в офисе не забирала. В ДД.ММ.ГГГГ она ушла в отпуск на 14 дней, перед отпуском с П.К. она общалась, со слов последней она поняла, что та собирается расширить бизнес, при этом желает открыть второй офис для работы. Выйдя из отпуска от С.Р. она узнала, что П.К. не выходит на связь, при этом С.Р. попросил ее съездить в салон к П.К. Так, приехав в офис по адресу: .... к П.К., она обнаружила, что офис закрыт, также она проехала по адресу где та собиралась открыть второй офис на ...., однако офис также был закрыт. Сотовый телефон П.К. был отключен. Она решила позвонить ФИО10 с целью получения информации о ее деятельности, при этом она звонила по рабочим, домашним и сотовым телефонам указанным в заявках – по номерам либо никто не отвечал, либо телефоны были отключены. Далее информация была сообщена в службу безопасности Банка, и проверкой занималась служба безопасности Банка, при этом ей стало известно, что П.К. оформляла заявки и соответственно все кредитные договора по поддельным паспортам. (Т.16 л.д.145-151)

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля С.И., согласно которым он работает старшим участковым уполномоченным полиции ОП № УМВД России по ..... В ДД.ММ.ГГГГ ему на исполнение поступил материал по заявлению главного кредитного специалиста службы экономической безопасности ОО «А.» в .... филиала «....» ОАО «А.Б.», по факту мошеннических действий при оформлении кредитных договоров в ООО «1.», руководителем которого являлась П.К.. Пояснил об установлении причастности П.К. к совершению преступления, а также указал, что в последующем материал предварительной проверки был передан в отдел дознания отдела полиции № УМВД России по .... для принятия решения в порядке ст. 144-145 УПК РФ (Т.16 л.д.177-178);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля П.Р., согласно которым П.К. приходится ему супругой, у них есть сын П.И. ДД.ММ.ГГГГ года рождения. ДД.ММ.ГГГГ его супруга открыла фирму «

<

данные изъяты>», где являлась директором, в данной фирме К. работала до ДД.ММ.ГГГГ, однако в связи с тем, что фирма требовала финансовых вложений, а на тот момент таких возможностей не было, К. приняла решение о продаже фирмы, где-то в ДД.ММ.ГГГГ К. продала фирму, после чего она подала объявление, о том, что ищет работу. Где-то ДД.ММ.ГГГГ К. сообщила, что ей предложили работу, она ездила на работу как в будние, так и в праздничные дни, по началу она была воодушевлена, ей работа очень нравилась, она сообщала, что ее хвалят, не было проблем с заработной платой, более подробно она ему про свою работу не рассказывала. Где-то в ДД.ММ.ГГГГ он стал замечать, что у К. изменилось настроение, она была скрытная и не распространялась о том, что у нее происходит на работе, так же она пояснила, что возможно придется ехать в ...., где ей предлагают работу. В ходе обсуждения они первоначально приняли решение, что никуда не поедут, так как на тот момент он также имел работу, и они готовились, что отправят сына в детский сад. Однако в конце ДД.ММ.ГГГГ К. сообщила, что им придется ехать в ...., пояснив, что ее руководители, у которых на тот момент она работала ей угрожают, а именно что у их семьи будет большие неприятности, при этом К. пояснила, что у данных лиц очень большие связи, а также они очень влиятельные, у них свой бизнес и они имеют достаточно большие деньги, при этом он видел состояние К. она была очень напугана, обратиться в правоохранительные органы они побоялись, так как со слов К. лица ей угрожающие, также имеют связи в данной сфере. После чего К. пояснила, что она поедет первоначально одна в ...., а в последующем он и сын также туда смогут переехать. В ДД.ММ.ГГГГ К. несколько раз ездила одна, то есть без него в ...., а в ДД.ММ.ГГГГ она сообщила, что он и сын также могут переехать в ...., что уже снята квартира. Каким образом здесь она была трудоустроена и нашла указанную квартиру, К. ничего не поясняла. Далее находясь в .... К. работала в офисе по адресу: ...., как он понял она работала в туристической фирме, он находился в основном с сыном дома, так как оставить сына было не с кем, в свободное время он подрабатывал на своем автомобиле марки 

<

данные изъяты> государственный регистрационный знак №, занимаясь частным извозом, при этом иногда К. он привозил и увозил с работы. Когда К. находилась дома, ей периодически поступали звонки, она уходила в другую комнату, как он понимал, она общалась с работодателями. На его вопросы, что у нее на работе, она подробно ничего не поясняла, при этом говоря, что вроде все в порядке. Работодателей К. он никогда не видел, по крайне мере она ему не говорила, что это именно те люди. ДД.ММ.ГГГГ около 15 -16 часов он находился дома (дату он запомнил, так как это было потрясением), ему позвонила К. и сообщила, что к ней приходил участковый и задавал вопросы о какой-то противоправной деятельности, которая происходила в фирме, где она работала, при этом пояснив, что фигурировали какие-то поддельные документы. Вечером около 19-20 часов этого же дня К. пришла домой в стрессовом состоянии на его вопросы она сразу ничего не поясняла, далее где-то через 2 часа она сообщила, что разговаривала со своими работодателями, которые сообщили, что им необходимо уезжать из ...., он видел, что К. была очень напугана. Утром ДД.ММ.ГГГГ они заехали в офис, где К. работала, при этом она, выйдя из офиса забрала какие-то документы и они уехали в ...., технику К. никакую не забирала. 

В последующем от К. ему стало известно, что указанные лица, которые оказывали на нее давление, а именно которых она опасалась, ей периодически звонили с различных номеров телефонов, которые в последующем были отключены. Как он понял, указанные лица, всячески скрывались, и делали все чтобы их никто не нашел. После приезда в ...., у них не было денежных средств, в связи с чем они приняли решение о продаже их автомобиля, они проживали на денежные средства от его продажи. Где-то в ДД.ММ.ГГГГ К. вновь позвонили ее работодатели и сообщили, что их семье необходимо уехать из ...., при этом необходимо передвигаться на автотранспорте, ни в коем случае не брать билеты на поезд, опасаясь давления со стороны указанных лиц, они по их указанию на наемном транспорте из .... проехали в ...., далее на поезде они поехали до ..... В указанных городах они проживали на съемных квартирах на денежные средства от продажи автомобиля. Далее они вообще перестали выходить на связь, в связи с тем, что денежные средства закончились они вернулись в ..... Его К. ни в каких документах расписываться не просила, он ни в каких документах по ее работе не расписывался, о том, что кредиты были оформлены путем мошеннических действий ему известно не было (Т.16 л.д.197-198);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля И.Л. согласно которым, ей знакома П.К., с ДД.ММ.ГГГГ П.К. совместно с супругом – Р. занимались бизнесом в сфере турагенства.

Со слов К. ей стало известно, что ДД.ММ.ГГГГ ей поступило предложение от туристической фирмы, о предоставлении места работы в ..... К. очень нравилось работать в туристической сфере, с целью получения опыта, последняя согласилась и уехала в .... ДД.ММ.ГГГГ, где пробыла около 2-3 месяцев. В .... К. уехала вместе с супругом Р. и сыном И., с их слов ей стало известно, что К. работала в какой-то туристической фирме, Р. сидел с сыном и в свободное время подрабатывал частным извозом, на тот момент они пользовались автомобилем 

<

данные изъяты>. Однако где-то через 2-3 месяца К. позвонила и в ходе телефонного разговора пояснила, что работа в .... ей не очень нравится, и с ее слов она подала заявку в агентство о предоставлении другого места работы. (Т. 16 л.д. 189-190)

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Г., согласно которым, она знакома с Т. и В. (на вид ему около 40 лет, рост около 170 см, спортивного телосложения, стрижка короткая, волос темно-русого цвета, на правой руке имелась татуировка на русском языке от локтя до запястья «

<

данные изъяты>»), которые вели совместный бизнес, где она была трудоустроена, а именно трудовой договор с ней был заключен от имени директора ООО «СТ» в лице Т.. При общении с Т. и В., все вопросы по работе ей как правило задавал Т., при этом Т. ей давал указания по организации ее работы, чтобы она изучала правила и порядок работы по туристическим путевкам. После того как она пришла на рабочее место в ТЦ «

<

данные изъяты>», оно представляло собой два кабинета в первом кабинете находилось только два стола и стол, а во втором кабинете, в том числе и в период ее работы Т. и В. завозили мебель, в том числе, во втором кабинете находилось: диван, два стола, стулья, шкафы, тумбочки, телевизор, также ими был предоставлен для работы ей ноутбук, а П.К. компьютер. П.К. ее обучала работе в туристическим бизнесе. После того как прошло буквально несколько дней, в ДД.ММ.ГГГГ, Т. и В. ей пояснили, что, работая в сфере туризма они хотят предоставлять клиентам услуги приобретения туристических путевок в кредит. Она спросила, каким образом это происходит, так как ранее она обращалась за кредитом и оформление происходило непосредственно в банке, на что они оба пояснили (то есть было понятно, что они понимают процедуру оформления), что она заключает договоры с банками, которые в последующем и будут предоставлять кредиты клиентам, что от нее будет необходимо просто понять программу пользования программой банка и при обращении клиента в салон, она будет оформлять заявки по предоставленному паспорту гражданина (клиента) и в случае одобрения, денежные средства на приобретаемую путевку будут предоставляться банком, а клиенту ей необходимо будет разъяснить, как в последующем оплачивать кредит. Куда в последующем будут расходоваться денежные средства они ей не говорили, по заработку Т. и В. пояснили, что она будет получать заработную плату в сумме 20 000-25 000 рублей, а также какие-то бонусы и проценты от оформленных кредитов, как именно она не знает. Также последние ей пояснили, что ей в выходные по их просьбе также иногда придется приезжать в офис, она спросила с какой целью, на что они ответили, что нужно будет оформлять кредиты на и лиц, что им так нужно, более подробно они по данному вопросу не разговаривали. Т. также у нее спрашивал про ее кредитную историю, на тот момент у нее имелись просрочки по кредиту, но так как она нуждалась в денежных средствах и хотела трудоустроиться и получать заработную плату, она ему пояснила, что у нее все в порядке, однако, в последующем после отправки заявки на заключения договоров сотрудничества с банками от них приходили отказы. В связи с этим, Т. и В. ей пояснили, что они приостанавливают деятельность фирмы, при этом когда они ей об этом сообщили, и она поехала домой, ей позвонил либо В. либо Т. и попросили, чтобы она вернула им сотовый телефон который они ей ранее дали, она вернулась в офис и передала им указанный сотовый телефон. На следующий день, как они ей пояснили, она может получить расчет за отработанное время, так по приезду в офис на следующий день после того как ей они сообщили, что организация приостанавливает свою деятельность, она как положено получила ключи на посту вахты, и при открытии офиса она обнаружила, что практически вся мебель, за исключением столов, вывезены, после этого она сдала ключ на вахту и более в офис также не приезжала. 

В период работы в указанном офисе клиентов не было, поступали телефонные звонки и заявки по электронной почте, она и П.К. давали консультации, однако продажи туристических путевок не было. Ведением бухгалтерии ни она ни П.К. не занимались, данными вопросами занимались вероятнее всего сам Т., В.. Также в период работы в офисе Т. и В. практически каждый день находились на рабочем месте, иногда бывало, что могли отсутствовать несколько дней, однако при этом либо Т., либо В. звонили по телефону и интересовались делами в офисе. Насколько она поняла, В. часто ездил в ...., с разговора последних она подумала, что у В. там находится семья, Т. проживал в ...., а также что-то обсуждали про .... (.... или .... точно пояснить не может) (Т.16 л.д. 226-230, 231-233);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Д.А., согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ он является собственником помещений на № ТЦ «

<

данные изъяты>» расположенного по адресу: ..... Данные помещения он сдает физическим и юридическим лицам. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ ему на сотовый телефон позвонил мужчина и представился В. и сообщил, что необходимо арендовать офис и они договорились о встрече. На встречу пришли двое мужчин, которые представились В. и В.. В. внешне похож на азиата, а у В. внешность славянская. В ходе разговора выяснилось, что им нужно помещение под туристическое агентство, был заключен договор с организацией ООО «СТ» в лице директора Т., однако тот пояснил, что все вопросы по аренде решает В., и в последующем он общался с В. только по оплате аренды помещения, а потом оплата прекратилась в связи с чем он обратился в Арбитражный суд (Т.16 л.д.234-237);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля С.Н., согласно которым в должности директора ТЦ «Д.П.», расположенного по адресу ...., она работает с ДД.ММ.ГГГГ. В её должностные обязанности входит поддержание работоспособности здания управление персоналом, а так же сдача помещения ТЦ. В аренду и в дальнейшем взаимодействии с арендаторами. Около 3 лет в ТЦ. «Д.П.», располагался офис кабинет № организация «1.» директором которой была П.Н.С., так же вместе с ней работала девушка по имени А.. ДД.ММ.ГГГГ П.Н.С. расторгла договор аренды в помещении ТЦ. Пояснила тем, что уже не справляется со своей деятельностью и нечем оплачивать арендную плату, после этого П.Н.С. долго искала покупателей и поинтересовалась на счёт помещения.

Через некоторое время к ней обратился парень по имени В. на вид около 30 -40 лет среднего роста, примерно 170 см, волос светлый, полноватый, он приехал вместе с девушкой по имени П.К., которая ей сказала, что приобрела ООО «1.» все реквизиты остались прежними. После этого с П.К., договор аренды был заключен со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, однако, в ДД.ММ.ГГГГ, со слов охранника ей стало известно, что П.К. ДД.ММ.ГГГГ, прибыла в офис рано утром, была одета в спортивный костюм, поднялась в офис и вышла уже с двумя пакетами, в которых были документы. Уходя охранник ТЦ попросил П.К. сдать ключи от помещения, на что последняя ответила, что скоро вернется, больше П.К. в ТЦ не появлялась (Т.16 л.д.37-39);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Ф., согласно которым он работает охранником ТЦ «Д.П.» с ДД.ММ.ГГГГ. В его обязанности входит охрана общественного порядка, а так же учет выдачи и приём ключей от кабинетов. Ему известно, что П.Н.С. действительно была руководителем организации «1.», лично с ней не знаком, он ключи только отдавал и принимал. Эта организация располагалась на втором этаже здания кабинета №. П.К. ему также знакома, как руководитель вышеуказанной организации, которая работала после П.Н.С.. П.К. приезжала в офис в сопровождении молодого человека на вид приблизительно около 25 лет, так же с ним не однократно был ребёнок около 4-5 лет, так же они периодически забирали П.К. в разное время, на автомобиле 

<

данные изъяты> красного цвета.

Последний раз он видел П.К. ДД.ММ.ГГГГ, утром, еще до открытия ТЦ, который открывается с 10:00, а они приехали в 9:20, зайдя в ТЦ, П.К. попросила ключи от № офиса, пояснив, что ей нужны ключи от офиса, чтобы забрать необходимые документы для налоговой. Он выдал ей ключи и произвел запись в журнале, при этом отметку она поставила собственноручно, после чего П.К. поднялась в офис одна и через некоторое время спустилась с двумя пакетами в руках, в них находились какие-то документы, далее, П.К., не сдав ключи от офиса, сказала, что еще вернется, вышла из ТЦ и Больше после этого он её не видел (Т.16 л.д.35-36);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля С.И.С., согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ она работает управляющей торгового центра «Ал.» расположенного по адресу ..... В ее обязанности входит управление персоналом поиск арендаторов для помещения ТЦ. В конце ДД.ММ.ГГГГ к ней обратились двое мужчин, чтобы договорится по поводу аренды помещения в ТЦ «Ал.» для туристического агентства. Со слов мужчины у него имеются сеть туристических агентств, и упомянул, что у них есть в .... уже офис и они хотят расшириться, и желает арендовать у них в ТЦ «Ал.» площадь под туристическое агентство под названием «1.». Об аренде помещения она разговаривала с мужчиной, который представился В. (крупного телосложения, ростом примерно 170 см, на вид около 40 лет, волосы темные с сединой, лицо круглое). Второй мужчина был кавказкой национальности, худощавого тело сложения, рост примерно 170 см. 

После этого, в ДД.ММ.ГГГГ к ней в кабинет ТЦ «Ал. » пришла девушка звали её П.К., и они с ней заключили договор аренды помещения в ТЦ на 11 месяцев. По электронной почте были высланы все документы об этой организации. П.К. является директором ООО «1.». После заключения договора арендаторы завезли свои вещи (мебель, стулья, жалюзи). После этого в помещении турагентства никто не появлялся. Она пыталась дозвониться до В. по телефону №, но никто не отвечал (Т.16 л.д.40-42);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Ч., согласно которым с Т. знаком с ДД.ММ.ГГГГ, в связи с совместным занятием спортом. Длительное время они не общались, однако ДД.ММ.ГГГГ к нему в офис по адресу: ...., приехал Т. и рассказал, что имеется организация осуществляющая деятельность по реализации туристических путевок и в ближайшее время необходимо будет помочь в обналичивании денежных средств. В ДД.ММ.ГГГГ из средств массовой информации он узнал о том, что туристические компании разоряются и поэтому никаких подозрений в просьбе Т. он не заметил, конкретной суммы по обналичиванию не было. В связи с тем, что у его организации было много контрагентов, было принято решение о том, что денежные средства обналичиваться будут через ООО «

<

данные изъяты>». 

Так он передал все реквизиты ООО «

<

данные изъяты>» Т. и пояснил, что деньги надо перечислять именно туда. После этого, каждый раз, когда происходили перечисления на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», Т. звонил и говорил о предстоящих перечислениях, а в последствии уже были переговоры с самими обналичниками и потом он сообщал Т., каким образом надо забрать деньги. Всего по просьбе Т. было перечислено 6 траншей на ООО «

<

данные изъяты>» на сумму 3 016 400 рублей, которые либо он, либо его сотрудники передавали лично Т.. О том, что деньги были похищенные ему ничего не было известно, только Т. пояснял, что деньги эти от туристического бизнеса. Т. приезжал с каким-то мужчиной вдвоем (Т.16 л.д.249-250);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля В.А., согласно которым, он официально был трудоустроен в период с ДД.ММ.ГГГГ в «

<

данные изъяты>» на должности водителя. В ДД.ММ.ГГГГ, во время одной из поездок, он познакомился с мужчиной преставившимся В. (фамилию и отчество он не называл), который попросил периодически возить его при необходимости, когда тот будет звонить, на что он согласился. После нескольких поездок с ним, В. предложил ему подзаработать путем оформления на него юридического лица. Так как в то время он сильно нуждался в денежных средствах он согласился на данное предложение. Дополнительно В. пояснил, что ему необходимо будет только подписать документы на открытие организации и расчетного счета в банке, после чего деятельность данного юридического лица его касаться не будет. Через несколько дней после данного разговора ему позвонил В. и попросил подъехать на пересечение .... и .... и по телефону сказал, что ему необходимо зайти к нотариусу офис которого расположен по адресу: ...., где назвать свою фамилию, а затем уехать к отделению ОАО «СР» по адресу: ..... Когда он зашел к нотариусу его встретила женщина, которая являлась нотариусом, он назвал ей свою фамилию. Нотариус отдала ему пакет документов на организацию ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № в котором он значился учредителем и директором, и сказала расписаться в журнале об их получении. После этого он поехал в банк, где отдал все документы, полученные от нотариуса одному из сотрудников банка с просьбой открыть расчетный счет на организацию, в которой он являлся руководителем. При проверке поданных документов сотрудник банка по работе с клиентами указал ему несколько мест в документах, где отсутствовали подписи, и попросила их поставить. Во всех необходимых документах он расписался непосредственно в банке. После этого он вышел из банка и поехал заниматься своими делами, параллельно позвонив В., и сообщил, что все сделано. В. сказал, что передаст денежные средства через 2-3 дня после этого. Через пару дней ему позвонил В. и попросил подъехать к кинотеатру «

<

данные изъяты>» по адресу: .... где передал ему 5 000 рублей за оформление организации ООО «

<

данные изъяты>» ИНН №, а по документам находящимся в банке В. пояснил, что заберет их сам. После этого с В. он не общался, так как сменил номер телефона.

Какую-либо деятельность ООО «

<

данные изъяты>» не осуществляло. Складских, либо офисных помещений у ООО «

<

данные изъяты>» не было, транспортных средств не было. Рабочих в организации также не было. Организация ООО 1.» ИНН № ему не знакома. Между ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № и ООО 1.» ИНН № никаких договоров на предоставление путевок не заключалось и не выполнялось; не заключалось и не выполнялось и иные договорные обязательства. Он никаких договоров поставки, продажи, счетов-фактур, товарно-транспортных накладных не подписывал. Все сделки были бестоварными, то есть фиктивными. Руководителей данной организации он не знает, товар в адрес указанных предприятий не поставлял, договора не подписывал. (Т.16 л.д.251-252);

-оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля М.А. согласно которым она работает в должности бухгалтера ООО «

<

данные изъяты>» по адресу: ..... Данная организация занимается сдачей площадей в аренду складских и офисных. ДД.ММ.ГГГГ к ним обратился мужчина и спросил про сдающиеся площади, поскольку на тот момент имелись свободные помещения, на № этаже здания, она сообщила об этом и мужчина предоставил реквизиты для заключения договора, в которых была указана организация ООО «

<

данные изъяты>» директором которой являлся В.А.. Она составила договор аренды. Который был подписан и в последствии была вывешена вывеска ООО «

<

данные изъяты>», однако фактически деятельность ею не велась и примерно через 2 месяца данная организация съехала. Чем занималась данная организация ей не известно, сотрудников никаких она тоже не видела (Т.16 л.д.182-183);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля К.Т., согласно которым она нигде не трудоустроена, нигде не работает, она имеет пятерых детей, в отношении двух детей она лишена родительских прав, дети проживают совместно с ее мамой К.Л., по адресу: ..... В ДД.ММ.ГГГГ она приехала от мамы по указанному выше адресу в ...., для того чтобы произвести погашение по кредиту, имевшемуся на тот момент у нее в банке «А.Б.», когда к ней подошли двое ранее не знакомых людей и в ходе разговора они предложили ей заработать денег. В ходе общения последние ей сказали, что они занимаются в кредитной сфере, и предложили ей зарегистрировать на ее имя фирму, при этом пояснив, что все законно, ничего криминального в этом нет, также они поясняли, что занимаются открытием расчетных счетов гражданам, говоря, что в банках работают их знакомые. На тот момент она нуждалась в денежных средствах, в связи с чем, они обменялись номерами телефонов, она М. (так звали одного из мужчин) продиктовала свой номер телефона, при этом последний ей дал свой номер телефона. В ДД.ММ.ГГГГ ей на сотовый телефон позвонил М. и попросил ее приехать в ...., с целью регистрации на ее имя организации и уплаты ей за это 1 500 рублей. Она согласилась и в назначенный день она приехала на главный железнодорожный вокзал ...., где ее уже ожидали М. и Н. (так звали второго мужчину). После чего они ее повезли к нотариусу. На момент когда они ее встретили, документы на организацию были уже готовы, она в них только расписалась, наименование организации было ООО «Г.П,», в каких именно документах она расписывалась она не знает, документы она не читала. Находясь у нотариуса, они оплатили какую-то пошлину, она расписалась в документах. Далее они повезли ее в налоговую инспекцию, расположенную на ...., где они втроем зашли в налоговую, М. и Н. подавали в окно какие-то документы, при этом она просто находилась рядом. Далее, после того как были поданы документы, они ей дали 100 рублей на автобус, и пояснили, что расчет с ней произведут после следующей встречи. 

Где-то через день М. ей позвонил снова и сказал, чтобы она вновь приехала на вокзал, где они ее встретили, и на автомобиле М. повезли в банк, расположенный рядом с ..... В банк она также заходила вместе с М. и Н., находясь в банке последние сами разговаривали с сотрудниками банка, она просто находилась рядом, у нее сотрудники банка ничего не спрашивали, она просто подписала документы и все, сотрудники банка передавали какие-то документы М. и Н., ей никакие документы никто не передавал, она никаких флеш-карт не видела, ей никто никакие карты не передавал. После подписания документов они втроем, то есть она М., Н. вышли из банка, точное наименование банка она не знает, при этом М. передал ей 1 500 рублей. Никакую деятельность в указанной организации она не вела, печати она видела у М. и Н., какие именно там были печати она не знает, у нее никогда печати ООО «Г.П,» и иной документации данной организации не было. Она числилась только формально руководителем данной организации, чем занималась данная организация ей не известно, они ей ничего не говорили. По данной организации М. и Н. ее более никуда не возили, кто распоряжался денежными средствами по расчетному счету и вообще денежными средствами по данной организации ей не известно, где находился офис данной организации ей ничего не известно, она об этом ни чего не знала, она даже не думала, что после оформления ими данной организации на ее имя будут такие последствия (Т.16 л.д.63-65, 66-67);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля З., согласно которым в ДД.ММ.ГГГГ ею был получен паспорт гражданина Российской Федерации (

<

данные изъяты>) на ее имя, указанный паспорт она никогда не теряла, паспорт является действующим и всегда находился при ней. Кому – либо паспортные данные и паспорт она никогда не передавала, за исключением следующих случаев: при получении потребительского кредита в ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «Б.Р.» на приобретение шубы, она получала потребительский кредит в ОАО «

<

данные изъяты>» на приобретение бытовой техники, в ОАО «СР» на получение кредита на личные нужды, за полученные кредиты она выплаты производила в полном объеме, в настоящее время у нее имеются кредитные обязательства в ОАО «

<

данные изъяты>» и ОАО «СР» по указанным кредитам она оплату вносит ежемесячно, просрочек платежей не имеет. В туристические фирмы, в том числе ООО «1.», для приобретения турпутевок она никогда не обращалась, у нее не имеется даже заграничного паспорта. По адресу: .... она никогда не проживала и регистрации не имела. Абонентскими номерами № и № она никогда не пользовалась. В ООО «

<

данные изъяты>» она никогда не работала, данная организация ей не знакома. З. это ее девичья фамилия. Организация ООО 1.» ей не знакома. П.К. ей не знакома. Подписи и почерк в документах, предоставленных ей в ходе допроса, выполненных от ее имени (в кредитных досье), в копиях в заявлении на получение потребительского кредита; в условиях предоставления международной банковской карты с лимитом разрешенного овердрафта; в графике платежей; в согласии на обработку персональных данных клиента выполнены не ею, данные документы она никогда не подписывала. Ни в каком офисе по адресу: .... она никогда не была. В ООО «ХК», «Т. Банк», Банк «РК», «С.», «РБ», «Л.Б.», «А.Б.», «РС» кредиты она не оформляла и не получала (Т.16 л.д.68-70);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Б.Л. согласно которым, она является инвалидом второй группы, состоит на учете у врача кардиолога. У нее имеется паспорт гражданина РФ на ее имя, который она получила в 

<

данные изъяты>. Паспорт всегда находится при ней она его не теряла, посторонним лицам не давала. В кредитные организации для получения кредита никогда не обращалась. В ДД.ММ.ГГГГ по туристической путевке приобретенной в туристическом агентстве «

<

данные изъяты>» расположенном по адресу: .... ТЦ «

<

данные изъяты>» она летала в ..... В туристическом агентстве они предъявляли заграничные паспорта, кредиты не оформляли. Копию паспорта она передавала в центр социальной защиты населения при оформлении субсидии около 5 лет назад. В туристическом агентстве ООО «1.» она никогда не обращалась. Девушку по имени П.К. она никогда не встречала. Документы в кредитные организации на получение кредита на туристические путевки в ООО «1.» не оформляла, подписи в документах не ее, анкетные данные не ее. Кто мог оформить кредит она не знает (Т.16 л.д.80-81);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Ш.Л., согласно которым, ее мать Ш.Е.И. сильно болеет, находится в тяжелом состоянии, передвигается с трудом. Паспорт на имя ее матери постоянно находится у нее, посторонним лицам она его не давала. Паспортные данные предоставляла только в управляющую компанию. Кредиты Ш.Е.И. никогда не брала, в какие либо туристические агентства не обращалась. Д.Б. ей не знаком, каким образом паспортные данные были предоставлены в паспорте Д.Б. ей не известно, кто мог взять кредит по паспортным данным ее матери ей неизвестно (Т.16 л.д.100-102).

Также в судебном заседании были исследованы:

-Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе АО «А.Б.», расположенном по адресу: .... изъяты:

1. документы, подтверждающие факт наличия договорных отношений между ОАО «А.Б.» и ООО «1.» в лице П.К.. 

2. Кредитные дела Клиентов ОАО «А.Б.», оформивших кредиты через ООО «1.», по следующим кредитным договорам:

- № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя З.;

- № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.С.Н.;

- № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Н.О.;

- № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ш.;

- № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Т.И.;

- № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л.;

- № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.М.;

- № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Д.Б.;

- № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б.. (Т. 11 л.д. 181-184);

-Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому вышеуказанные документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в офисе АО «А.Б.», осмотрены (Т.12 л.д. 94-165);

-Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ОАО Национальный банк «Т.», расположенном по адресу: ...., изъяты:

1. документы, подтверждающие факт наличия договорных отношений между ОАО КБ «Т.» и ООО «1.» в лице П.К..

2. Кредитные дела Клиентов ОАО Национальный банк «Т.», оформивших кредиты через ООО «1.» по следующим кредитным договорам:

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б.Л. на сумму 44 086,00 рублей;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя К.А. на сумму 43012,50 рублей;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя З.Т. на сумму 44902,00 рублей; 

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.С. на сумму 42900,00 рублей;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя З. на сумму 44300,00 рублей;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Н.О. на сумму 43868,00 рублей;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ш. на сумму 42 608,00 рублей;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Т.И. на сумму 43 368,00 рублей;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л. на сумму 45128,00 рублей;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.М. на сумму 44568,00 рублей;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Д.Б. на сумму 44568,00 рублей;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б. на сумму 60602,00 рублей;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя К.Н. на сумму 43 268,00 рублей;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Я.Н. на сумму 43868,00 рублей;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя М.О. на сумму 43308,00 рублей (Т.11 л.д.43-51);

-Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого вышеуказанные документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в офисе ОАО Национальный банк «Т.», осмотрены. (Т.12 л.д. 94-165);

-Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ПАО «С.», расположенном по адресу: .... изъяты:

1. документы, подтверждающие факт наличия договорный отношений между ПАО «С.» и ООО «1.» в лице П.К.. 

2. Кредитные дела Клиентов ООО ИКБ «С.» оформивших кредиты через ООО «1.» на общую сумму 499560 рублей, по следующим кредитным договорам:

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.С.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя З.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.С.Н.; 

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Н.О.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Я.Н.. (Т.11 л.д. 136-140);

-Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому вышеуказанные документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в офисе ПАО «С.», осмотрены. (Т.12 л.д. 184-197);

-Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ПАО «В.Э.», расположенном по адресу: ...., изъяты:

1. документы, подтверждающие факт наличия договорный отношений между ПАО «В.Э.» и ООО «1.» в лице П.К.. 

2. Кредитные дела Клиентов ОАО «В.Э.», оформивших кредиты через ООО «1.», по следующим кредитным договорам:

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя З.Т.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.С.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя З.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.С.Н.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Т.И.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Д.Б.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя К.Н.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Я.Н.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.А.. (Т.11 л.д. 114-117);

-Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому вышеуказанные документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в офисе ПАО «В.Э.», осмотрены. (Т.12 л.д. 94-165);

-Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ОАО «Л.Б.», расположенном по адресу: .... изъяты:

1. Документы, подтверждающие факт наличия договорный отношений между ОАО «Л.Б.» и ООО «1.» в лице П.К.. 

2. Кредитные дела Клиентов ОАО Национальный банк «Т.», оформивших кредиты через ООО «1.», по следующим кредитным договорам:

- от ДД.ММ.ГГГГ № на имя З.Т.; 

- от ДД.ММ.ГГГГ № на имя С.С.;

- от ДД.ММ.ГГГГ № на имя З.;

- от ДД.ММ.ГГГГ № на имя С.С.Н.;

- от ДД.ММ.ГГГГ № на имя Н.О.;

- от ДД.ММ.ГГГГ № на имя Ш.;

- от ДД.ММ.ГГГГ № на имя Т.И.;

- от ДД.ММ.ГГГГ № на имя С.М.;

- от ДД.ММ.ГГГГ № на имя Б.;

- от ДД.ММ.ГГГГ № на имя Я.Н.;

- от ДД.ММ.ГГГГ № на имя М.О.;

- от ДД.ММ.ГГГГ № на имя С.А..

3. Флеш носитель в полимерном корпусе красного цвета с маркировочным обозначением на лицевой стороне «

<

данные изъяты>», на оборотной стороне – «

<

данные изъяты>» «

<

данные изъяты>» «

<

данные изъяты>». (Т.11 л.д. 9-14);

-Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому вышеуказанные предметы и документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в офисе ОАО «Л.Б.», осмотрены, в том числе, на флеш носителе обнаружены фотоизображения копий паспортов на имя З.Т., С.С., З., С.С.Н., Н.О., Ш., Т.И., С.М., Б., Я.Н., М.О., С.А., содержащие заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения о реальности указанных заемщиков. (Т.12 л.д. 94-165);

-Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ООО «ХК», расположенном по адресу: ...., изъяты:

1. Документы, подтверждающие факт наличия договорных отношений между ОАО «Л.Б.» и ООО «1.» в лице П.К.. 

2. Кредитные дела Клиентов ООО « ХК», оформивших кредиты через ООО «1.», по следующим кредитным договорам:

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б.Л.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя З.Т.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.С.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя З.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.С.Н.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Н.О.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ш.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Т.И.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.М.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Д.Б.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б.; 

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя К.Н.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Я.Н.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя М.О.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.А.. (Т.11 л.д. 126-129);

-Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому вышеуказанные документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в офисе ООО «ХК», осмотрены. (Т.12 л.д. 94-165);

-Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ООО КБ «РК», расположенном по адресу: .... изъяты:

1. Документы, подтверждающие факт наличия договорный отношений между КБ «РК» (ООО) и ООО «1.» в лице П.К.; 

2. Кредитные дела Клиентов ООО КБ «РК», оформивших кредиты через ООО «1.», по следующим кредитным договорам:

- № на имя С.А.;

- № на имя Б.;

- № на имя Д.Б.;

- № на имя З.Т.;

- № на имя К.Н.;

- № на имя Л.;

- № на имя Н.О.;

- № на имя С.С.;

- № на имя С.С.Н.;

- № на имя Т.И.;

- № на имя Ш.;

- № на имя Я.Н.. (Т. 11 л.д. 170-174);

-Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому вышеуказанные документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в офисе ООО КБ «РК», осмотрены. (Т.12 л.д. 94-165);

-Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе АО «Б.Р.», расположенном по адресу: ...., изъяты:

1. Документы, подтверждающие факт наличия договорных отношений между ЗАО «Б.Р.» и ООО «1.» в лице П.К.. 

2. Кредитные дела Клиентов ЗАО «Б.Р.», оформивших кредиты через ООО «1.» по следующим кредитным договорам:

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя З.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Д.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.А.; 

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.С.Н.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Я.Н.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя К.Н.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б.; 

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Д.Б.

- № на имя С.С.;

- № на имя Н.О.;

- № на имя Ш.;

- № на имя Т.И.;

- № на имя Л.;

- № на имя С.М..

3. Оптические носители в количестве 3-х штук с фотографиями ООО «1.», направленными в адрес ЗАО «Б.Р.», при заключении кредитных договоров на имена З., Д., Д.Б., Б., К.Н., Я.Н., С.А., С.С.Н. (Т. 11 л.д. 85-89, Т. 11 л.д. 96-97, Т. 11 л.д. 147-150);

-Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому вышеуказанные предметы и документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в офисе АО «Б.Р.», осмотрены. (Т.12 л.д. 94-165, 174-182);

-Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ООО «РБ», расположенном по адресу: ...., изъяты:

1. Документы, подтверждающие факт наличия договорных отношений между ООО «РБ» и ООО «1.» в лице П.К.,

2. Кредитные дела Клиентов ООО «РБ» оформивших кредиты через ООО «1.» по следующим кредитным договорам:

- № на имя К.А.;

- № на имя Д.; 

- № на имя З.; 

- № на имя Н.О.;

- № на имя Ш.;

- № на имя Т.И.;

- № на имя Л.;

- № на имя Д.Б.;

- № на имя К.Н..

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя М.О.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.А.. (Т.11 л.д. 103-107, Т. 11 л.д. 156-159);

-Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому вышеуказанные документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в офисе ООО «РБ», осмотрены. (Т.12 л.д. 94-165); 

-Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в МИФНС России № .... расположенном по адресу: .... изъяты: учетное и регистрационное дело, налоговая отчетность общества с ограниченной ответственностью «1.» ИНН №; учетное и регистрационное дело, налоговая отчетность общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» ИНН №. (Т.11 л.д. 20-24);

-Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС России № по ...., расположенном по адресу: .... изъяты: учетное и регистрационное дело, налоговая отчетность общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (Т. 11 л.д.66-69);

-Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС России № по ...., расположенном по адресу: .... изъяты: регистрационное дело общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» ( Т.11 л.д.74-78);

-Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в МИФНС России № по ...., расположенном по адресу: .... изъяты: учетное и регистрационное дело, налоговая отчетность общества с ограниченной ответственностью «Г.П,» (Т. 11 л.д. 30-33);

-Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в МИФНС России по ...., расположенном по адресу: .... изъяты: учетное и регистрационное дело, налоговая отчетность общества с ограниченной ответственностью «Г.П,» (Т.11 л.д. 57-60);

-Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены, в том числе, документы, изъятые в ходе выемок в МИФНС России учетные, регистрационные дела и налоговая отчетность организаций, а именно: 

1. регистрационное и учетное дела юридического лица ООО «1.», подтверждающие тот факт, указанная организация зарегистрирована ДД.ММ.ГГГГ в установленном законодательством Российской Федерации порядке за ОГРН № и поставлена на налоговый учет с присвоением ИНН № и осуществляла ведение финансово-хозяйственной деятельности в сфере оказания туристических услуг. ДД.ММ.ГГГГ за ОГРН № внесены изменения в ЕГРЮЛ, согласно которым единственным учредителем и генеральным директором Общества является П.К.)

2. налоговая отчетность ООО «1.», согласно которой Общество состояло на упрощенной системе налогообложения

3. регистрационное и учетное дела ООО «Г.П,», согласно которым указанная организация была зарегистрирована на К.Т.,

4. налоговая отчетность ООО «Г.П,», 

5. регистрационное и учетное дела ООО «

<

данные изъяты>», согласно которым указанная организация была зарегистрирована на В.А., 

6. налоговая отчетность ООО «

<

данные изъяты>», (Т.12 л.д. 220-246);

-Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены, в том числе оптический диск с выписками по расчетным счетам ООО «1.», ООО «Г.П,» ООО «

<

данные изъяты>», согласно информации, содержащейся в которых, с ДД.ММ.ГГГГ (с момента переоформления ООО «1.» на П.К.) на расчетный счет указанной организации поступали денежные средства только с расчётных счетов (от ООО «ХК» в сумме 968944 руб., от ОАО Национальный Банк «Т.» в сумме 668036,50 руб., от КБ «РК» (ООО) в сумме 672810 руб., от ОАО «Л.Б.» в сумме 637950 рублей, от ООО «РБ» в сумме 599947 руб., от ОАО «А.Б.» в сумме 512640 руб., от ЗАО «Б.Р.» в сумме 564665 руб., от ООО ИКБ «С.» в сумме 400560 руб., от ОАО «В.Э.» в сумме 531540 руб., а всего в общей сумме 5 557 092,50 руб.), перечислялись на расчётные счета ООО «Г.П,» (в общей сумме 2 479 000 рублей) и ООО «

<

данные изъяты>» (в общей сумме 2 968 000 рублей), откуда были перечислены на счета контрагентов, не имеющих отношение к туристическому бизнесу. (Т.12 л.д. 220-246);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: на представленных фотоизображениях копии паспортов на цифровом носителе (флеш-карте объемом 4 

<

данные изъяты>, изъятой с ходе выемки в ОАО «Л.Б.») на имя З.Т., С.С., З., С.С.Н., Н.О., Ш., Т.И., С.М., Б., Я.Н., М.О., С.А. имеются признаки монтажа и ретуши изображений; представленные фотоизображения копии паспортов и фотоизображения лиц погрудно в помещении на имя З.Т., С.С., З., С.С.Н., Н.О., Ш., Т.И., С.М., Б., Я.Н., М.О., С.А. имеют идентичные элементы (Т.17 л.д. 6-20);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого на фотоизображении имеющимся в копии паспорта № на имя Н.О., ДД.ММ.ГГГГ г.р., и фотоизображении имеющимся в копии водительского удостоверения № на имя Н.О., ДД.ММ.ГГГГ изображено одно и тоже лицо. (Т.17 л.д. 70-79);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: 

1.Подписи от имени С.С. имеющиеся в документах кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятого в ОАО НБ «Т.», а также подписи от имени С.С. имеющиеся в документах кредитного дела по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятом в ОАО «Л.Б.», выполнены одним лицом.

2.Рукописные записи, имеющиеся в документах кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятом в ОАО НБ «Т.», а также рукописные записи, имеющиеся в документах кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятом в ОАО «Л.Б.», выполнены одним лицом.

3.Рукописные записи, имеющиеся в документах кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятом в ОАО НБ «Т.», а также рукописные записи, имеющиеся в документах кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятом в ОАО «Л.Б.», выполнены не С.С., а другим лицом. (Т.17 л.д. 142-152);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: 

1.Подписи от имени З.Т. в кредитном деле на имя З.Т. в том числе в заявлении на получение потребительского кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ОАО Национальный Банк «Т.» выполнены одним лицом.

2.Рукописные записи в кредитном деле на имя З.Т., выполнены одним лицом. (Т. 17 л.д. 162-171);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого рукописные записи от имени Б.Л. в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО НБ «Т.», в том числе в заявлении на получение потребительского кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не Б.Л., а другим лицом. (Т.17 л.д. 180-186);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: рукописные записи в виде расшифровки подписи от имени З. в кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору с ОАО Национальный Банк «Т.» выполнены, вероятно, одним лицом. Данные рукописные записи выполнены не З. (Т. 17 л.д. 196-202);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: рукописные записи в кредитном деле на имя З., изъятом в ходе выемки в ООО «ХК», в кредитном договоре на имя З., изъятом в ПАО КБ «Вос.», в кредитном договоре на имя З., изъятом в ходе выемки в ЗАО «Б.Р.». Данные рукописные записи выполнены не З.(Т.17 л.д. 240-246);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого:

1.Подписи от имени С.С. в документах кредитного досье № на имя С.С. от ДД.ММ.ГГГГ, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК», в документах кредитного дела № на имя С.С. от ДД.ММ.ГГГГ, изъятом в ПАО КБ «Вос.», выполнены одним лицом. 

2.Рукописные записи в документах кредитного дела № на имя С.С. от ДД.ММ.ГГГГ, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК», в документах кредитного дела № на имя С.С. от ДД.ММ.ГГГГ, изъятом в ПАО КБ «Вос.», выполнены одним лицом. 

3.Рукописные записи в документах кредитного дела № на имя С.С. от ДД.ММ.ГГГГ, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК», в документах кредитного дела № на имя С.С. от ДД.ММ.ГГГГ, изъятом в ПАО КБ «Вос.», выполнены не С.С., а другим лицом. (Т.17 л.д. 255-264);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: рукописные записи от имени З. в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «Л.Б.», в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК», в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО«РБ», в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО ИКБ « С.», в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «А.Б.», выполнены не П.К., а, вероятно, Т. Рукописные записи от имени П.К. в предоставленных документах, выполнены П.К. (Т.18 л.д. 41-60);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого:

1.Рукописные записи от имени Я.Н. в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ЗАО «Б.Р.»; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО ИКБ «С.»; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «Т.»; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО КБ «РК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «А.Б.», выполнены не П.К., а, вероятно, Т.

2.Рукописные записи от имени П.К. в указанных кредитных делах выполнены П.К. (Т.18 л.д. 72-91);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого:

1.Рукописные записи от имени Д. в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ЗАО «Б.Р.» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены, вероятно, Т.

2.Рукописные записи от имени П.К. в указанных документах и в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «РБ» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены П.К. (Т. 19 л.д. 100-108);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: рукописные записи от имени П.К.: в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «Л.Б.»; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК», по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО НБ «Т.» по заемщику З.Т.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО КБ «РК» по кредитному договору №, в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО КБ «РК», выполнены П.К. (Т.18 л.д. 118-125);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: рукописные записи от имени П.К. в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ЗАО «Б.Р.» по заемщику Д.Б.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО НБ «Т.» по заемщику Д.Б.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «В.Э.» по заемщику Д.Б.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО « РБ» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ по заемщику Д.Б.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО КБ «РК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «А.Б.» по заемщику Д.Б., выполнены П.К. (Т.18 л.д. 137-146);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: рукописные записи от имени П.К. в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ЗАО «Б.Р.» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО НБ «Т.» по заемщику К.Н.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «В.Э.» по заемщику К.Н., в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО«РБ» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ по заемщику К.Н., в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО КБ «РК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «А.Б.» по заемщику К.Н., выполнены П.К. (Т. 18 л.д. 158-167);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: рукописные записи от имени П.К. в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «Л.Б.» по заемщику Т.И.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО НБ «Т.» по заемщику Т.И.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «В.Э.» по заемщику Т.И.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО«РБ» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО КБ «РК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «А.Б.» по заемщику Т.И., выполнены П.К. (Т.18 л.д. 179-188);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: рукописные записи от имени П.К. в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО» Л.Б.» по заемщику С.С.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ЗАО «Б.Р.» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО НБ «Т.» по заемщику С.С.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО « В.Э.» по заемщику С.С.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО ИКБ « С.» по заемщику С.С.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО КБ «РК» по заемщику С.С., выполнены П.К. (Т.18 л.д. 200-209);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: рукописные записи от имени П.К. в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «Л.Б.» по заемщику М.О.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО НБ «Т.» по заемщику М.О.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «РБ» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены П.К. (Т.19 л.д. 8-15);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: рукописные записи от имени П.К. в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО НБ «Т.» на имя К.А.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «РБ» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены П.К. (Т.19 л.д. 24-30);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: рукописные записи от имени П.К.: в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО» Л.Б.» на имя С.С.Н.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ЗАО «Б.Р.» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.С.Н.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «В.Э.» на имя С.С.Н., в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО ИКБ «С.» на имя С.С.Н., в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО КБ «РК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «А.Б.» на имя С.С.Н., выполнены П.К. (Т. 19 л.д. 42-51);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: рукописные записи от имени П.К. в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «Л.Б.» на имя С.А.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ЗАО «Б.Р.» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО«РБ» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО КБ «РК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены П.К. (Т.19 л.д. 62-70);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: рукописные записи от имени П.К. в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «Л.Б.» на имя Б.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ЗАО «Б.Р.» п одоговору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО НБ «Т.» на имя Б.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО ИКБ «С.»; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО КБ «РК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «А.Б.» на имя Б., выполнены П.К. (Т.19 л.д. 82-91);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: рукописные записи от имени П.К. в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «Л.Б.» на имя Я.Н.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ЗАО «Б.Р.» по договору о предоставлении потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «В.Э.» на имя Я.Н.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО КБ «РК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «А.Б.» на имя Я.Н., выполнены П.К. (Т.19 л.д. 104-119);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: рукописные записи от имени П.К. в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «Л.Б.» на имя С.М.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ЗАО «Б.Р.» на имя С.М.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО НБ «Т.» на имя С.М.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «А.Б.» по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены П.К. (Т.19 л.д. 130-141);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: рукописные записи от имени П.К. в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ЗАО «Б.Р.» на имя Ш.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО НБ «Т.» на имя Ш.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО«РБ» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО КБ «РК» на имя Ш.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «А.Б.» на имя Ш., выполнены П.К. (Т.19 л.д. 153-167);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: рукописные записи от имени П.К. в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ЗАО «Б.Р.» по договору о предоставлении потребительского кредита №; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО НБ «Т.» на имя Н.О.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «РБ» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО ИКБ « С.» на имя Н.О.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО КБ «РК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «А.Б.» на имя Н.О., выполнены П.К. (Т. 19 л.д. 180-196);

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ согласно выводам которого: рукописные записи от имени П.К. в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО «Л.Б.» на имя Б.Л.; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ООО «ХК» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в кредитном деле, изъятом в ходе выемки в ОАО НБ «Т.» на имя Б.Л., выполнены П.К. (Т.19 л.д. 205-211);

- Ответ на запрос в МИФНС России № .... № дсп от ДД.ММ.ГГГГ: копии учредительных документов в отношении ООО «1.», согласно которым указанная организация зарегистрирована ДД.ММ.ГГГГ в установленном законодательством Российской Федерации порядке за ОГРН № и поставлена на налоговый учет с присвоением ИНН № и осуществляла ведение финансово-хозяйственной деятельности в сфере оказания туристических услуг. ДД.ММ.ГГГГ за ОГРН № внесены изменения в ЕГРЮЛ, согласно которым единственным учредителем и генеральным директором Общества является П.К.(Т.2 л.д. 2-116);

-Ответ на запрос в МИФНС России № .... № дсп от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена копия выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО «

<

данные изъяты>», согласно которой с ДД.ММ.ГГГГ директором Общества являлся В.А. (Т.2 л.д. 196-208);

-Выписка по расчетному счету №, предоставленная ОАО КБ «

<

данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой с ДД.ММ.ГГГГ имеются поступления только от кредитных организаций, а именно: ООО «ХК» в сумме 968944 руб., ОАО Национальный Банк «Т.» в сумме 668036,50 руб., КБ «РК» (ООО) в сумме 672810 руб., ОАО «Л.Б.» в сумме 637950 рублей, ООО «РБ» в сумме 599947 руб., ОАО «А.Б.» в сумме 512640 руб., ОАО «Б.Р.» в сумме 564665 руб., ООО ИКБ «С.» в сумме 400560 руб., ОАО «В.Э.» в сумме 531540 руб., а всего в общей сумме 5 557 092,50 руб., а также имеются перечисления денежных средств с расчетного счета на расчетный счет ООО «Г.П,» ИНН № в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2 479 000 рублей; ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2 968 000 рублей (Т.2 л.д. 118-166);

-Выписка по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» №, предоставленная по запросу ОАО « СР» № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой, денежные средства поступившие на расчетный счет от ООО «1.» перечислены на расчетные счета сторонних организаций, финансово-хозяйственная деятельность которых не связана с оказанием туристических услуг (Т.14 л.д. 1-29);

-Ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ за исх. №, с УФМС России по .... в Железнодорожном районе ...., согласно которому предоставлена информация о сдаче паспортов после смерти на имя Ш.Е., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (паспорт 

<

данные изъяты>); на имя Ш.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (паспорт 

<

данные изъяты>) (Т.14 л.д. 173-176);

-Ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ за исх. №, с УФМС России по .... в Октябрьском районе ...., согласно которому предоставлена информация о сдаче паспортов после смерти на имя С.П.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (паспорт 

<

данные изъяты>) (Т.14 л.д. 177-180). 

Суд, изучив, проверив и оценив исследованные в судебном заседании доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности находит их соответствующими требованиям уголовно-процессуального закона, а их совокупность достаточной для доказанности вины подсудимого, при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, в связи с чем, суд считает возможным принять их во внимание.

Нарушений порядка возбуждения уголовного дела, привлечения подсудимого к уголовной ответственности, оснований для возвращения уголовного дела прокурору в порядке ст.237 УПК РФ суд не усматривает, обвинительное заключение составлено с соблюдением требований ст.220 УПК РФ, в нем указано все, что предусмотрено ч.1 указанной статьи, оно содержит указание на необходимые существенные фактические обстоятельства дела, формирующие содержание обвинения, что не исключает возможности постановления приговора или вынесения иного судебного решения на основе данного заключения.

Суд, оценивая в совокупности исследованные в судебном заседании доказательства, приходит к выводу, что вина подсудимого доказана и подтверждается показаниями представителей потерпевших, свидетелей, а также П.К. и Т., изложенными выше, и иными добытыми по делу доказательствами, в том числе письменными материалами дела.

Все доказательства, проверенные в судебном заседании и приведенные в приговоре, получены в полном соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. Нарушений норм УПК РФ при производстве предварительного следствия, влекущих за собой признание каких-либо доказательств недопустимыми, не установлено.

Все представители потерпевших и свидетели были допрошены в ходе предварительного следствия в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, после установления их личностей, разъяснения прав и предупреждения об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний.

Судебные экспертизы, исследованные в судебном заседании, соответствует требованиям уголовно-процессуального закона, выполнены специалистами, квалификация которых сомнений у суда не вызывает, эксперты имеют высокую квалификацию и большой опыт работы в данных сферах деятельности. Данные заключения экспертов оформлены надлежащим образом, содержат научно обоснованную исследовательскую часть, подтверждаются другими доказательствами по делу. Оснований ставить под сомнение изложенные в экспертизах выводы у суда не имеется.

В судебном заседании не представлено каких-либо доказательств, подтверждающих наличие оснований для оговора подсудимого в совершении инкриминируемого ему преступления.

Таким образом, суд приходит к выводу, что все доказательства по делу получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, поэтому могут быть положены в основу приговора как допустимые, достоверные, а в совокупности достаточные для постановления обвинительного приговора. 

Суд исходит из фактически установленных обстоятельств совершенного хищения, характера активных действий подсудимого. Причинная связь между действиями подсудимого и наступившими последствиями в судебном заседании бесспорно установлена.

Судом установлено, что ФИО1 приискал П.К. и Т., которых посвятил в свои преступные намерения, последние дали свое добровольное согласие на предложение ФИО2, вступив тем самым в предварительный преступный сговор. Хищение осуществлялось путем обмана, предоставления банкам ложных, недостоверных сведений. Обман как способ совершения хищения состоял в сознательном сообщении кредитным организациям заведомо ложных, недостоверных, не соответствующих действительности сведений и в умолчании об истинных фактах, предоставлении заведомо подложных документов.

Суд полагает, что в судебном заседании с учетом п.4 примечания к ст.158 УК РФ нашел свое подтверждение квалифицирующий признак совершенного преступления «в особо крупном размере».

Суд считает, что квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» в действиях ФИО1 также нашел свое подтверждение в судебном заседании, на это указывает согласованный и целенаправленный характер совместных действий подсудимого и П.К. с Т., в отношении которых вина установлена приговором Центрального районного суда .... от ДД.ММ.ГГГГ, которые еще до совершения преступления договорились о совместном совершении преступления, распределили между собой функции и роли в созданной ими группе лиц.

Довод стороны защиты, связанный с несогласием квалификации действий ФИО1 по ч.4 ст.159 УКК РФ, суд считает несостоятельным.

Суд, не давая оценку преступным действиям П.К. и Т. по приговору Центрального районного суда .... от ДД.ММ.ГГГГ, допускает, что у них мог сформироваться умысел на каждое конкретное преступное действие (эпизод), в виду чего, квалификация их действий по 9 эпизодам (у каждого) по ч.3 ст.159 УК РФ верна.

В то же время в ходе судебного следствия достоверно установлено, подтверждено приведенными выше доказательствами, что умысел ФИО1 охватывал преступную деятельность П.К. и Т. в целом. 

Учитывая изложенное, суд квалифицирует действия подсудимого ФИО1 по ч.4 ст.159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи, личность подсудимого, который по месту жительства и регистрации характеризуется посредственно, на учетах у врача психиатра и нарколога не состоит, а также смягчающие наказание обстоятельства.

В качестве смягчающих обстоятельств суд признает и учитывает: признание подсудимым вины, раскаяние в содеянном, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимого и его близких родственников, оказание им посильной помощи, наличие на иждивении малолетнего ребенка.

Иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, прямо предусмотренных ч.1 ст.61 УК РФ, не имеется. Оснований для признания других обстоятельств смягчающими, суд не усматривает. 

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Учитывая указанные обстоятельства, фактические обстоятельства совершенного преступления, данные о личности подсудимого, принцип справедливости и гуманизма, смягчающих обстоятельств в отсутствие отягчающих, суд приходит к выводу, что его исправление возможно без реальной изоляции от общества, и назначает наказание в виде лишения свободы с применением ст.73 УК РФ условно, предоставив ему таким образом шанс доказать своим поведением свое исправление.

Санкция ч.4 ст.159 УК РФ предусматривает необязательное дополнительное наказание в виде штрафа, однако характер преступления, конкретные обстоятельства дела предполагают его назначение для усиления правового воздействия на виновного. В данном случае материалами дела подтверждена возможность уплаты штрафа ФИО1, в связи с чем, суд считает возможным применить к ФИО1 дополнительное наказание в виде штрафа. При определении размера штрафа суд учитывает, что ФИО1 является взрослым, трудоспособным лицом, имеет возможность получать заработную плату.

При этом, суд приходит к выводу о том, что в таком случае будут достигнуты закрепленные уголовным законом цели наказания – восстановление социальной справедливости, исправление подсудимого и предупреждение совершения им новых преступлений.

Оснований для назначения подсудимому наказания с применением ч.1 ст.62 УК РФ не имеется, поскольку по делу не установлено обстоятельств, предусмотренных п.п. «и» и (или») «к» ч.1 ст.61 УК РФ, как и не имеется оснований для применения ст.53.1 УК РФ.

Исключительных обстоятельств суд не находит, поэтому оснований для применения к подсудимому ст.64 УК РФ не усматривает. 

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не усматривает оснований для применения к подсудимому положений ч.6 ст.15 УК РФ. 

По делу заявлены гражданские иски представителей потерпевших ПАО «ПБ» и АО «Б.Р.». В связи с тем, что вина подсудимого нашла свое подтверждение собранными по уголовному делу доказательствами, в связи с чем, суд находит их обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Согласно ч.1 ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Своими действиями ФИО1 в группе лиц по предварительному сговору совместно с иными лицами причинил потерпевшим ущерб на различные суммы, в ходе предварительного следствия ущерб возмещен не был. 

Как следует из приговора Центрального районного суда .... от ДД.ММ.ГГГГ исковые требования ПАО «ПБ» были удовлетворены в полном объеме, а исковые требования АО «Б.Р.» удовлетворены частично.

С Т. и П.К. в солидарном порядке в счет возмещения ущерба от преступления в пользу ПАО «ПБ» взыскано 621 250 рублей, в пользу АО «Б.Р.» - 564 665 рублей.

При таких обстоятельствах суд считает необходимым взыскать с ФИО1 в счет возмещения ущерба в пользу ПАО «ПБ» 621 250 рублей, в пользу АО «Б.Р.» - 564 665 рублей солидарно с Т. и П.К.

Постановлением Октябрьского районного суда .... от ДД.ММ.ГГГГ на имущество ФИО1 - сотовый телефон марки «I.» в корпусе матового зеленого цвета, стоимостью 70 063 рубля, прозрачный силиконовый чехол стоимостью 217 рублей был наложен арест, который суд, руководствуясь ст.115 УПК РФ, после вступления приговора в законную силу полагает необходимым снять и обратить на него взыскание в счет возмещения потерпевшим ущерба, причиненного преступлением. 

По данному делу ФИО1 в порядке ст.ст.91, 92 УПК РФ был задержан ДД.ММ.ГГГГ.

Руководствуясь ст.ст.299, 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 5 лет со штрафом в размере 200 000 рублей.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 3 года.

Обязать ФИО1 один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по графику, установленному данным органом, не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного органа.

Наказание ФИО1 в виде штрафа в размере 200 000 рублей в силу ч.2 ст.71 УК РФ исполнять самостоятельно.

Реквизиты для уплаты штрафа:

<

данные изъяты>

Меру пресечения в виде содержание под стражей в отношении ФИО1 отменить, освободить ФИО1 из-под стражи в зале суда.

Избрать ФИО1 меру пресечения в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении.

В случае отмены условного осуждения, зачесть ФИО1 в срок лишения свободы время его содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, с учетом положений ст.72 УК РФ. 

Исковые требования ПАО «ПБ» удовлетворить в полном объеме, АО «Б.Р.» - частично.

Взыскать с ФИО1 в пользу ПАО «ПБ» 621 250 рублей, в пользу АО «Б.Р.» - 564 665 рублей солидарно с Т. и П.К..

Арест, наложенный постановлением Октябрьского районного суда .... от ДД.ММ.ГГГГ, на имущество ФИО1 - сотовый телефон марки «I.» в корпусе матового зеленого цвета, стоимостью 70 063 рубля, прозрачный силиконовый чехол стоимостью 217 рублей подлежит снятию, на указанное имущество следует обратить взыскание в счет возмещения сумм по гражданским искам ПАО «ПБ» АО «Б.Р.».

Приговор .... городского суда .... от ДД.ММ.ГГГГ исполнять самостоятельно.

Приговор может быть обжалован в Алтайский краевой суд через Центральный районный суд г.Барнаула в течение 15 суток со дня его провозглашения. 

Осужденный вправе участвовать при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, где он может поручать осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья И.А. Феночкина