1-40/2024

УИД: 35RS0006-01-2023-001569-34

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Великий Устюг 08 февраля 2024 года

Великоустюгский районный суд Вологодской области в составе:

председательствующего судьи Казариновой Т.В.,

с участием государственного обвинителя - помощника Великоустюгского межрайонного прокурора Мишуринской О.А.,

подсудимой ФИО1,

защитника Чупрова Ю.П.,

при секретаре Бушмаковой И.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, 

<

данные изъяты>, не судимой, под стражей по настоящему делу не содержавшейся, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.160 УК РФ,

УСТАНОВИЛ :

ФИО1 совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, лицом с использованием своего служебного положения.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах. 

В соответствии с Уставом общества с ограниченной ответственностью «Капитал Лайф Страхование Жизни» (далее по тексту ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни»), утвержденного решением внеочередного общего собрания участников, ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» является коммерческой организацией, созданной в организационно-правовой форме общества с ограниченной ответственностью, является юридическим лицом, основной целью деятельности которого является осуществление страховой деятельности и извлечение прибыли. 

В соответствии со свидетельством Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве «О постановке на учет Российской организации в налогом органе по месту ее нахождения» общество с ограниченной ответственностью «Капитал Лайф Страхование Жизни» поставлено на учет в налоговом органе 06.01.2017 года. 

В соответствии с приказом №пж от 01.06.2018 года было создано Агентство «Великий Устюг» Территориального управления Дирекции по Вологодской области.

08 мая 2019 года Маркова (ранее - ФИО3) К.С. была принята на должность страхового агента (финансового консультанта) в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», с ней был заключен агентский договор (Серия СК3). Согласно договора, в служебные обязанности ФИО2 (ранее - ФИО3) К.С. входило: поиск страхователей, проведение встреч и переговоров с потенциальными страхователями; информирование страхователей об условия страхования, в том числе о способах оплаты страховых взносов; получение от страхователей и перечисление на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» страховых взносов по договорам страхования; информировать страхователя не позднее, чем за 20 дней до даты очередного страхового взноса, о необходимости уплаты; осуществлять контроль оплаты страховых взносов; принимать страховые взносы и подписывать квитанции А7 при приеме страховых взносов; перечислять на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» полученные страховые взносы в двухдневный срок с момента их получения от страхователя. 

01 июня 2020 года, в соответствии с Приказом №-лс, Маркова (ранее - ФИО3) К.С. была принята в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» на должность менеджера агентской группы агентства «Великий Устюг». В соответствии с заключенным 01.06.2020 года Трудовым договором № в служебные обязанности ФИО2 (ранее - ФИО3) К.С. входило: выполнение плана по аннуализированной страховой премии по группе агентов; выполнение плана по количеству нормативных, эффективных агентов, по вводу новых агентов; поддержка продаж группы агентов; развитие продаж; руководство агентами; личные продажи; планирование и отчетность; администрирование договоров; нести ответственность за свои действия или бездействие, причинившие ущерб работодателю.

04 мая 2022 года, в соответствии с Приказом №-лс, Маркова (ранее - ФИО3) К.С. переведена на должность руководителя территориального подразделения агентства «Великий Устюг» ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». В соответствии с дополнительным соглашением от 04 мая 2022 года к Трудовому договору №, в служебные обязанности ФИО2 (ранее - ФИО3) К.С. входило: обеспечение выполнения плана по аннуализированной страховой премии по группе агентов; обеспечение выполнения плана по сбору страховой премии в подразделении; обеспечение прироста агентского корпуса по страхованию жизни в подразделении; обеспечение удержания портфеля договоров страхования; организация и обеспечение учета квитанций формы А-7 в подразделении; обеспечение бесперебойной работы агентского корпуса в подразделении; координация и контроль за трудовой деятельностью работников подразделения; планирование и предоставление отчетности.

Приказом ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» №-лс от 17 мая 2022 года, на основании свидетельства о расторжении брака, внесены изменения в учетные данные, в соответствии с которыми фамилия ФИО4 изменена на «Маркову».

18 января 2023 года, в соответствии с Приказом №-лс, Маркова (ранее - ФИО3) К.С. переведена на должность менеджера агентской группы «Великий Устюг» ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». 21 апреля 2023 года в соответствии с Приказом №-лс с ФИО2 (ранее - ФИО3) К.С. прекращен Трудовой договор по инициативе работника (в порядке ст.77 ч.1 п.3 Трудового кодекса Российской Федерации), и Маркова (ранее - ФИО3) К.С. была уволена из ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни».

В период не ранее 04 мая 2022 года до 15 июня 2022 года у ФИО2 (ранее - ФИО3) К.С. возник единый преступный умысел, направленный на присвоение принадлежащих ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» денежных средств путем систематического хищения наличных денежных средств, полученных от страхователей в качестве страховых взносов по договорам страхования. 

Реализуя свой преступный умысел, в период с 15 июня 2022 года по 21 апреля 2023 года Маркова (ранее - ФИО3) К.С. выполняя свои служебные обязанности руководителя территориального подразделения агентства «Великий Устюг» ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», находясь на рабочем месте, в офисе компании, расположенном по адресу: ..., исполняя свои служебные обязанности принимала от страхователей наличные денежные средства - страховые взносы в соответствии с заключенными договорами страхования жизни и здоровья, которые должна была перечислять на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», но действуя из корыстных побуждений, имея единый преступный умысел, направленный на противоправное, безвозмездное обращение в личных интересах денежных средств, принадлежащих ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения материального ущерба потерпевшему, используя свое служебное положение систематически присваивала вверенные ей страхователями денежные средства, предназначенные для внесения на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», а именно:

- 15 июня 2022 года в дневное время и 19 января 2023 года в дневное время Маркова (ранее - ФИО3) К.С., находясь в офисе ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., получила от страхователя Д.Н. страховые взносы в размере по 1771 рубль 37 копеек, на сумму 3542 рубля 74 копейки, по договору страхования № от 20 июня 2014 года (в соответствии с квитанциями о приеме страховых взносов серии 7778 №229296 от 15.06.2022 года и серии 7778 №249624 от 19.01.2023 года). Полученные денежные средства Маркова (ранее - ФИО3) К.С., не внося на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», действуя из корыстных побуждений, обратила в свою пользу, тем самым похитив их;

- 04 июля 2022 года в дневное время Маркова (ранее - ФИО3) К.С., находясь в офисе ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., получила от страхователя Н.Н. страховой взнос в размере 4180 рублей 58 копеек по договору страхования № от 17 июля 2014 года (в соответствии с квитанцией о приеме страхового взноса серии 7778 №229305 от 04.07.2022 года). Полученные денежные средства Маркова (ранее - ФИО3) К.С., не внося на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», действуя из корыстных побуждений, обратила в свою пользу, тем самым похитив их;

- 05 июля 2022 года в дневное время Маркова (ранее - ФИО3) К.С., находясь в офисе страховой компании ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., получила от страхователя О.Л. страховой взнос в размере 1414 рублей 10 копеек по договору страхования № от 28 января 2015 года (в соответствии с квитанцией о приеме страхового взноса серии 7778 №229306 от 05.07.2022 года). Полученные денежные средства Маркова (ранее - ФИО3) К.С., не внося на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», действуя из корыстных побуждений, обратила в свою пользу, тем самым похитив их;

- 05 июля 2022 года в дневное время и 20 января 2023 года в дневное время Маркова (ранее - ФИО3) К.С., находясь в офисе ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., получила от страхователя Т.С. страховые взносы в размере по 2023 рубля 79 копеек, на сумму 4047 рублей 58 копеек, по договору страхования № от 12 января 2015 года (в соответствии с квитанциями о приеме страховых взносов серии 7778 №229307 от 05.07.2022 года и серии 7778 №249626 от 20.01.2023 года). Полученные денежные средства Маркова (ранее - ФИО3) К.С., не внося на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», действуя из корыстных побуждений, обратила в свою пользу, тем самым похитив их;

- 11 июля 2022 года в дневное время, 11 августа 2022 года в дневное время, 08 сентября 2022 года в дневное время, 03 октября 2022 года в дневное время, 08 ноября 2022 года в дневное время, 07 декабря 2022 года в дневное время и 13 января 2023 года в дневное время Маркова (ранее - ФИО3) К.С., находясь в офисе ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., получила от страхователя С.Г. страховые взносы в размере по 2109 рублей 80 копеек, на сумму 14768 рублей 60 копеек, по договору страхования № от 06 февраля 2020 года (в соответствии с квитанциями о приеме страховых взносов серии 7778 №229308 от 11.07.2022 года, серии 7778 №249544 от 11.08.2022 года, серии 7778 №249556 от 08.09.2022 года, серии 7778 №249569 от 03.10.2022 года, серии 7778 №249591 от 08.11.2022 года, серии 7778 №249599 от 07.12.2022 года и серии 7778 №249619 от 13.01.2023 года). Полученные денежные средства Маркова (ранее - ФИО3) К.С., не внося на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», действуя из корыстных побуждений, обратила в свою пользу, тем самым похитив их;

- 13 июля 2022 года в дневное время, 14 октября 2022 года в дневное время и 16 января 2023 года Маркова (ранее - ФИО3) К.С., находясь в офисе ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., получила от страхователя В.Г. страховые взносы в размере по 1715 рублей 39 копеек, на сумму 5146 рублей 17 копеек, по договору страхования № от 21 июля 2021 года (в соответствии с квитанциями о приеме страховых взносов серии 7778 №229317 от 13.07.2022 года, серии 7778 №249577 от 14.10.2022 года и серии 7778 №249621 от 16.01.2023 года); кроме того, получила от страхователя В.Г. страховые взносы в размере по 2607 рублей 46 копеек, на сумму 7822 рубля 38 копеек, по договору страхования № от 21 июля 2021 года (в соответствии с квитанциями о приеме страховых взносов серии 7778 №229318 от 13.07.2022 года, серии 7778 №249578 от 14.10.2022 года и серии 7778 №249620 от 16.01.2023 года). Полученные денежные средства ФИО5, не внося на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», действуя из корыстных побуждений, обратила в свою пользу, тем самым похитив их;

- 20 июля 2022 года в дневное время, 24 августа 2022 года в дневное время, 27 сентября 2022 года в дневное время, 21 октября 2022 года в дневное время, 21 ноября 2022 года в дневное время, 22 декабря 2022 года в дневное время и 23 января 2023 года в дневное время Маркова (ранее - ФИО3) К.С., находясь в офисе ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., получила от страхователя Н.С. страховые взносы в размере по 1027 рублей 55 копеек, на сумму 7192 рубля 85 копеек, по договору страхования по договору № от 27 февраля 2012 года (в соответствии с квитанциями о приеме страховых взносов серии 7778 №229323 от 20.07.2022 года, серии 7778 №249549 от 24.08.2022 года, серии 7778 №249567 от 27.09.2022 года, серии 7778 №249580 от 21.10.2022 года, серии 7778 №249595 от 21.11.2022 года, серии 7778 №249613 от 22.12.2022 года, серии 7778 №249628 от 23.01.2023 года). Полученные денежные средства Маркова (ранее - ФИО3) К.С., не внося на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», действуя из корыстных побуждений, обратила в свою пользу, тем самым похитив их;

- 24 августа 2022 года в дневное время, 27 сентября 2022 года в дневное время, 21 октября 2022 года в дневное время, 21 ноября 2022 года в дневное время, 22 декабря 2022 года в дневное время и 23 января 2023 года в дневное время Маркова (ранее - ФИО3) К.С., находясь в офисе ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., получила от страхователя Г.Н. страховые взносы в размере по 1003 рубля 39 копеек, на сумму 6020 рублей 34 копейки, по договору страхования № от 27 февраля 2012 года (в соответствии с квитанциями о приеме страховых взносов серии 7778 №249548 от 24.08.2022 года, серии 7778 №249566 от 27.09.2022 года, серии 7778 №249581 от 21.10.2022 года, серии 7778 №249594 от 21.11.2022 года, серии 7778 №249614 от 22.12.2022 года, серии 7778 №249627 от 23.01.2023 года). Полученные денежные средства Маркова (ранее - ФИО3) К.С., не внося на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», действуя из корыстных побуждений, обратила в свою пользу, тем самым похитив их;

- 12 октября 2022 года в дневное время и 02 февраля 2023 года в дневное время Маркова (ранее - ФИО3) К.С., находясь в офисе ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., получила от страхователя А.Д. страховые взносы в размере по 1866 рублей 17 копеек, на сумму 3732 рубля 34 копейки, по договору страхования № от 26 августа 2015 года (в соответствии с квитанциями о приеме страховых взносов серии 7778 №249586 от 12.10.2022 года и серии 7778 №249630 от 02.02.2023 года). Полученные денежные средства ФИО5, не внося на расчетный счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», действуя из корыстных побуждений, обратила в свою пользу, тем самым похитив их.

Тем самым, в период с 04 мая 2022 года по 21 апреля 2023 года Маркова (ранее - ФИО3) К.С. своими умышленными действиями, совершенными с единым преступным умыслом и составляющими в совокупности одно преступление, используя свое служебное положение, похитила вверенные ей денежные средства, принадлежащие ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» на общую сумму 57867 рублей 68 копеек, распорядившись ими по своему усмотрению.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в предъявленном обвинении признала полностью, заявила о раскаянии в содеянном. От дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предоставленным ст.51 Конституции Российской Федерации. 

В ходе предварительного расследования ФИО1 показала, что с 2019 года работала страховым агентом в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», основной вид которого услуги по страхованию жизни и здоровья граждан. В ее обязанности как страхового агента входило в числе прочего принятие от страхователей наличных денежных средств - страховых взносов в соответствии с условиями страховых договоров, после чего она передавала денежные средства или менеджеру агентской группы, или руководителю территориального подразделения г.Великий Устюг. Далее, те должны были внести страховые взносы на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». С 01.06.2020 года в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» она стала работать в должности менеджера агентской группы. В ее основные обязанности входило в то числе получение как от агентов, так и от самих страхователей денежных средств - страховых взносов, и дальнейшее их зачисление на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». С 04.05.2022 года переведена на должность руководителя территориального подразделения Агентство «Великий Устюг». 18 января 2023 года в связи с реорганизацией и упразднением территориального подразделения г.Великий Устюг и присоединение к территориальному подразделению г.Тотьма, она была переведена обратно на должность менеджера агентской группы. 21 апреля 2023 года она уволилась по собственному желанию из ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». В ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» заработную плату ей выплачивали регулярно, задолженностей по заработной плате у ООО перед нею не было. В период ее работы в должности руководителя территориального подразделения г. Великий Устюг она принимала от клиентов (страхователей) наличные денежные средства - страховые взносы, которые в последствии она зачисляла на счет своей банковской карты, а в последствии со счета своей банковской карты переводила на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». Срок перевода страховых взносов с момента получения их от клиентов составляет три дня. Примерно с апреля 2022 года по апрель 2023 года у нее никаких материальных (финансовых) трудностей не было, но было тяжелое моральное состояние в связи с тем, что шел бракоразводный процесс, семьей (ребенком) занималась только она одна, как и по хозяйству. На этой почве она стала делать ошибки, перестала выполнять план по работе, работать стало не интересно, и в связи с халатностью, в том числе, стала забывать переводить от некоторых клиентов страховые взносы на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». Те денежные средства, полученные ею от клиентов, которые она не перевела на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» она потратила на личные нужды. Она не перевела на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» полученные в офисе страховой компании ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., от клиентов страховые взносы, а именно: 05 июля 2022 года менеджером Г.Л. был получен от клиента О.Л. очередной страховой взнос в сумме 1414 рублей 10 копеек по договору страхования №, квитанция о приеме страхового взноса (серия 

<

...>); 15 июня 2022 года и 19 января 2023 года ею были получены от клиента Д.Н. очередные страховые взносы по 1771 рубль 37 копеек по договору страхования №, квитанции о приеме страховых взносов серии 7778 №229296 и серии 7778 №249624.; 15 апреля 2022 года, 13 июля 2022 года и 14 октября 2022 года ею были получены от клиента В.Г. очередные страховые взносы по договору страхования № в размере по 1715 рублей 39 копеек (квитанции о приеме серии № №, № и №) и по договору страхования № в эти же даты получены от В.Г. очередные страховые взносы в размере по 2607 рублей 46 копеек (квитанции о приеме серии № №, № и №); 05 июля 2022 года и 20 января 2023 года ею и менеджером Г.Л. были получены от клиента Т.С. очередные страховые взносы в размере по 2023 рубля 79 копеек по договору страхования № (квитанция о приеме серии 7778 №229307 и квитанция о приеме серии 7778 №249626); 24.08.2022 года, 27.09.2022 года, 21.10.2022 года, 22.12.2022 года и 23.01.2023 года ею были получены от клиента Г.Н. по договору страхования № очередные страховые взносы в размере по 1003 рубля 39 копеек (квитанции о приеме серии 7778: №249548, №249566, №249581, №249614, №249627); 24.08.2022 года, 27.09.2022 года, 21.10.2022 года, 21.11.2022 года, 22.12.2022 года и 23.01.2023 года ею были получены от клиента Н.С. по договору страхования по договору № очередные страховые взносы в размере по 1027 рублей 55 копеек (квитанции о приеме серии 7778: №249549, №249567, №249580, №249595, №249613, №249628); 12 октября 2022 года и 02 февраля 2023 года ею были получены от клиента А.Д. очередные страховые взносы по договору страхования № в размере по 1866 рублей 17 копеек (квитанции о приеме серии 7778 №249586 и №249630), данные квитанции оформляла она, но не может ничего сказать про денежные средства, поскольку не помнит; 04 июля 2022 года ею был получен от клиента Н.Н. очередной страховой взнос по договору страхования № в размере 4180 рублей 58 копеек (квитанции о приеме серии 7778 №229305), данную квитанцию оформляла она, но не может ничего сказать про денежные средства, поскольку не помнит; 08 сентября 2022 года, 03 октября 2022 года, 08 ноября 2022 года, 07 декабря 2022 года и 13 января 2023 года ею были получены от клиента С.Г. по договору страхования № очередные страховые взносы в размере по 2109 рублей 80 копеек (серии 7778 №249556, №249569, №249591, №249599 и №249619). Признает, что выполняя свои служебные обязанности, в период с 04.05.2022 года по 21.04.2023 года, она присвоила полученные от страхователей, принадлежащие ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» денежные средства в сумме 57867 рублей 68 копеек. В настоящее время причиненный материальный ущерб ею возмещен в полном объеме (т.4, л.д.35-39, т.4 л.д.53-54, т.4 л.д.80-81).

Кроме признания подсудимой ФИО1 своей вины, ее вина в совершении инкриминируемого преступления подтверждается исследованными судом доказательствами:

- заявлениями начальника отдела экономической защиты ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» С.С. от 09.06.2023 года (т.1 л.д.22, т.1 л.д.23, т.1. л.д.25-26); 

- информацией от 28.07.2023 года ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по не поступившим платежам, согласно которой согласно данных предоставленных ООО Капитал Лайф Страхование Жизни, в ходе сверки поступивших/отсутствующих очередных платежей по договорам страхования, установлено, что в ООО Капитал Лайф Страхование Жизни, не поступили платежи, полученные по квитанциям формы А-7: По договору № страхователь Т.С.: - квитанция № 7778 229307 от 05.07.2022 г. – 2023,79 р.; - квитанция № 7778 249626 от 20.01.2023 г. - 2023,79 р.; По договору № страхователь О.Л.: - квитанция № 7778 229306 от 05.07.2022 г. – 1414,10 р.; По договору № страхователь В.Г.: - квитанция № 7778 061090 от 15.04.2022 г. – 1715,39 р.; - квитанция № 7778 229317 от 13.07.2022 г. – 1715,39 р.; - квитанция № 7778 249577 от 14.10.2022 г. – 1715,39 р; По договору страхования № страхователь В.Г.: - квитанция № 7778 061089 от 15.04.2022 г. – 2607,49 р.; - квитанция № 7778 229318 от 13.07.2022 г. – 2607,49 р.; - квитанция № 7778 249578 от 14.10.2022 г. – 2607,49 р; По договору № страхователь Д.Н.: - квитанция № 7778 229296 от 15.06.2022 г. – 1771,37 р.; - квитанция № 7778 249624 от 13.01.2022 г. – 1771,37 р.; По договору № № страхователь Г.Н.: - квитанция № 7778 228929 от 22.10.2020 г. – 1003,39 р.; - квитанция № 7778 229039 от 22.03.2021 г. – 1003,39 р.; - квитанция № 7778 249548 от 24.08.2022 г. – 1003,39 р.; - квитанция № 7778 249566 от 27.09.2022 г. – 1003,39 р.; - квитанция № 7778 249581 от 21.10.2022 г. – 1003,39 р.; - квитанция № 7778 249614 от 22.12.2022 г. – 1003,39 р.; - квитанция № 7778 249627 от 23.01.2023 г. – 1003,39 р.; По договору № страхователь Н.С.: - квитанция № 7778 228930 от 22.10.2020 г. – 1027,55 р.; - квитанция № 7778 229038 от 22.03.2021 г. – 1027,55 р.; - квитанция № 7778 249549 от 24.08.2022 г. – 1027,55 р; - квитанция № 7778 249567 от 27.09.2022 г. – 1027,55 р.; - квитанция № 7778 249580 от 21.10.2022 г. – 1027,55 р.; - квитанция № 7778 249595 от 21.11.2022 г. – 1027,55 р.; - квитанция № 7778 249613 от 22.12.2022 г. – 1027,55 р.; - квитанция № 7778 249628 от 23.01.2023 г. – 1027,55 р. (т.1 л.д.38);

- протоколом осмотра места происшествия от 25.07.2023 года - помещения кабинета № ... (т.1 л.д.27-31);

- показаниями представителя потерпевшего ФИО6, из которых следует, что в ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» руководителем территориального подразделения г.Тотьма она работает с 2020 года, до этого она работала менеджером агентской группы, рабочее место расположено по адресу: 

<

...>. В настоящее время, кроме Тотемского района, в ее подчинении находятся менеджеры и финансовые консультанты (страховые агенты) в Веховажском районе, в Бабушкинском районе, в Нюксенском районе, в Тарногском районе, в Никольском районе, в Кичменгско-Городецком районе и в Великоустюгском районе. До января 2023 года территориальное подразделение Агентство «Великий Устюг» являлось обособленным, самостоятельным структурным подразделением ООО «Капитал Лайф Страхование жизни». В январе 2023 года Агентство «Великий Устюг» было упразднено и деятельность агентского менеджера и финансовых консультантов (страховых агентов) были переданы в ее подчинение. С 01 июня 2020 года до 04 мая 2022 года менеджером агентской группы территориального подразделения Агентство «Великий Устюг», согласно имеющихся документов, являлась ФИО7 Также, с 04 мая 2022 года до 18 января 2023 года ФИО7 осуществляла трудовую деятельность в ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» в должности руководителя территориального подразделения Агентство «Великий Устюг». После упразднения территориального подразделения Агентство «Великий Устюг», с 18 января 2023 года по 21 апреля 2023 года ФИО1 занимала должность менеджера агентской группы. Уволена ФИО1 из ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» 21 апреля 2023 года по собственному желанию. Основной вид деятельности ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» это страхование жизни и здоровья граждан по программе страхования «МАРС» (ритуальная программа). Деятельность ООО заключается в поиске страхователей (граждан), которым финансовыми консультантами разъясняются программы страхования, условия, сроки, суммы уплаты страховых взносов. По данной программе «МАРС» страховая сумма выплачивается только после наступления страхового случая (в данном случае смерть) выгодоприобретателю (кого укажет страхователь). Кроме страховой программы «МАРС» заключались договора по программе «Сбережение», по которой страховая сумма выплачивается страхователю по окончании срока действия договора страхования, в том числе и без наступления страхового случая (смерти), а при наступлении страхового случая (смерти) страховая сумма выплачивается выгодоприобретателю. Согласно трудового договора, в основные обязанности менеджера агентской группы входит, в том числе: выполнение плана по аннуализированной страховой премии по группе агентов; выполнение плана по количеству эффективных агентов, по вводу новых агентов; поддержка продаж группы агентов по страхованию жизни; развитие продаж; руководство агентами; личные продажи» планирование и отчетность; администрирование договоров; обеспечение сохранности и эффективного использования вверенных работодателем оборудования, материалов и иного имущества; несет ответственность за свои действия и бездействие, причинившие ущерб работодателю. В обязанности руководителя территориального подразделения входит, кроме вышеперечисленного (согласно дополнительного соглашения): обеспечение выполнения плана по аннуализированной страховой премии по новому бизнесу в подразделении; обеспечение плана по сбору страховой премии в подразделении; обеспечение удержания портфеля договоров страхования; организация и учет квитанций формы А-7 в подразделении; обеспечение бесперебойной работы агентского корпуса в подразделении; координация и контроль за трудовой деятельностью работников подразделения; планирование и предоставление отчетности. Процедура получения страховой премии от страхователя и дальнейшее перечисление на счет ООО следующая: менеджер или руководитель подразделения (но не страховой агент) преимущественно, по желанию страхователя принимают наличные страховые взносы, после чего наличность зачисляют на свою банковскую карту, и уже после этого, со счета своей банковской карты осуществляют перевод денежных средств (страховых взносов клиентов) на счет ООО «Капитал Лайф Страхование жизни». При осуществлении менеджером или руководителем подразделения перевода денежных средств (страховых взносов клиентов) на счет ООО «Капитал Лайф Страхование жизни», указывается номер договора страхования (по которому осуществляется перевод), а далее, уже в автоматическом режиме отображается ФИО страхователя и необходимая сумма страхового взноса. Когда менеджер или руководитель принимают от страхователей денежные средства (страховые взносы), то в обязательном порядке заполняют бланк строгой отчетности – квитанцию формы А-7 (на получение страховой премии (взноса), в которой указывают серию и номер квитанции, номер договора страхования, ФИО клиента, дату внесения платежа, ФИО принявшего денежные средства, подпись. Данная квитанция заполняется в двух экземплярах, оригинал которой выдается страхователю, копия квитанции с чеком о переводе денежных средств на счет ООО, в дальнейшем отправляются в головной офис компании. Своевременность перевода на счет ООО денежных средств, полученных от страхователей должна составлять 2-3 дня, сколько дней по факту составляла данная процедура в г. Великий Устюг, ей не известно. При не поступлении на счет ООО страхового взноса от страхователя примерно через 60 дней в одностороннем порядке со стороны ООО расторгается договор страхования, при этом, при наличии задолженности по оплате страховых взносов, еще до расторжения договора страхования, на абонентский номер (при наличии) страхователя отправляется смс-сообщение с информацией о задолженности, кроме того, страховой агент, либо менеджер или руководитель подразделения должны обзванивать «должников». В настоящее время может пояснить проблемы с уплатами страховых взносов по следующим страхователям (клиентам): 

О.Л.: 28 января 2015 года был заключен договор № пожизненного (ритуального) страхования по программе «МАРС», в соответствии с которым она застраховала жизнь своего супруга И.В. на пятнадцать лет (то есть до 27 января 2030 года), на сумму 25000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в полгода. 05 июля 2022 года был внесен очередной страховой взнос в сумме 1414 рублей 10 копеек по договору страхования №. Оформлена квитанция (серия 

<

...>), однако, на счет ООО данные денежные средства (страховой взнос О.Л.) не поступили, в связи с чем 29.07.2022 года договор страхования с О.Л. был расторгнут в одностороннем порядке ООО «Капитал Лайф Страхование жизни». На сегодняшний день О.Л. 30 января 2023 года, 23 мая 2023 года и 13 июня 2023 года внесла очередные страховые взносы на счет ООО «Капитал Лайф Страхование жизни», в том числе восстановив график платежей, однако договор страхования с ней не восстановлен;

Д.Н.: 20 июля 2014 года был заключен договор № пожизненного (ритуального) страхования по программе «МАРС», в соответствии с которым она застраховала свою жизнь с выплатой страховых вносов на пятнадцать лет (то есть до 20 июня 2029 года), на сумму 50000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в полгода, то есть в январе и июне. 15 июня 2022 года и 19 января 2023 года Д.Н. передала ФИО1 денежные средства (страховые взносы) в размере по 1771 рублей 37 копеек и были оформлены квитанции о приеме серии 7778 № и серии 7778 №. В мае 2023 года она позвонила на мобильный телефон Д.Н. и сообщила, что договор страхования № с ней расторгнут 21.06.2022 года в одностороннем порядке ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» из-за неуплаты страховых взносов за июнь 2022 года и январь 2023 года (страховые взносы за указанные периоды на счет ООО не поступили). Д.Н. на ее предложение восстановить договор страхования с условием оплаты страховых взносов за июнь 2022 года и январь 2023 года отказалась, но написала заявление в ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» с целью разобраться в сложившейся ситуации, и к заявлению приложила копии квитанций от 15.06.2022 года и 19.01.2023 года. На сегодняшний день договор страхования с Н.Н. расторгнут;

Т.С.: 12 января 2015 года был заключен договор № пожизненного (ритуального) страхования по программе «МАРС», в соответствии с которым она застраховала свою жизнь с выплатой страховых вносов на пятнадцать лет (то есть до 12 января 2030 года), на сумму 50000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в полгода, то есть в январе и июле (на момент заключения договора размер страхового взноса составлял 1771 рубль 37 копеек). 05 июля 2022 года и 20 января 2023 года Т.С. передала ФИО1 денежные средства (страховые взносы) в размере по 2023 рубля 79 копеек. Были оформлены квитанции о приеме денежных средств серии 

<

...> и серии 

<

...>. По указанным квитанциям денежные средства (страховые взносы) на счет ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» не поступили, в связи с чем ... договор страхования № с Т.С. был расторгнут в одностороннем порядке ООО. В мае 2023 года она позвонила Т.С. и сообщила об этом. При встрече с Т.С. она предложила ей восстановить действие прекращенного договора страхования с условием оплаты страховых взносов на счет ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» за июль 2022 года и январь 2023 года, но та отказалась, но написала заявление в ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» с целью разобраться в сложившейся ситуации, и к заявлению приложила копии квитанций от 05.07.2022 года и 20.01.2023 года. На сегодняшний день договор страхования с Т.С. расторгнут;

В.Г.: 21 июля 2021 года был заключен договор страхования № пожизненного (ритуального) страхования по программе «МАРС», в соответствии с которым она застраховала свою жизнь с выплатой страховых вносов на девять лет (то есть до 21 июля 2030 года), на сумму 50000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в квартал с размером страхового взноса 1715 рублей 39 копеек. Также, 21 июля 2021 года между В.Г. и ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» был заключен договор № пожизненного (ритуального) страхования по программе «МАРС». В соответствии с данным договором она застраховала жизнь своего супруга с выплатой страховых взносов на шесть лет (то есть до 20 июля 2027 года), на сумму 50000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в квартал, с размером страхового взноса 2607 рублей 46 копеек. По договору страхования №: 15 апреля 2022 года, 13 июля 2022 года и 14 октября 2022 года В.Г. передавала денежные средства (страховые взносы) в размере по 1715 рублей 39 копеек, ФИО1 приняла денежные средства, оформила квитанции о приеме серии 

<

...>, № 229317, № 249577. По договору страхования №: 15 апреля 2022 года, 13 июля 2022 года и 14 октября 2022 года В.Г. передавала денежные средства (страховые взносы) в размере по 2607 рублей 46 копеек, ФИО1 приняла денежные средства, оформила квитанции о приеме серии 

<

...>, № 229318, № 249578. В мае 2023 года, точно не помнит, она позвонила на мобильный телефон В.Г. и пригласила в офис в ..., где сообщила, что 21.04.2022 года договора страхования № и № с ней расторгнуты ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» в одностороннем порядке из-за неуплаты страховых взносов. То есть, денежные средства (страховые взносы) за указанные даты на счет ООО не поступили. Восстанавливать указанные прекращенные договоры В.Г. не стала и на сегодняшний день они считаются прекращенными;

Г.Н.: 28 февраля 2012 года был заключен договор № страхования жизни и здоровья по программе «Росгосстрах Жизнь Классика «Сбережение», в соответствие с которым она застраховала свою жизнь с выплатой страховых взносов на одиннадцать лет (то есть по 27 февраля 2023 года), на сумму 120000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в месяц, с размером страхового взноса 1003 рубля 39 копеек. В последствии выяснилось, что на счет ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» не поступили переданные Г.Н. менеджеру денежные средства (страховые взносы), по договору № по следующим квитанциям: серии 

<

...> от 22.10.2020 года, № 229039 от 22.03.2021 год, № 249548 от 24.08.2022 года, № 249566 от 27.09.2022 года, № 249581 от 21.10.2022 года, № 249614 от ..., № 249627 от 23.01.2023 года (по 1003 рубля 39 копеек, на сумму 7023 73 копейки). 28.06.2022 года ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» договор страхования с Г.Н. был расторгнут в одностороннем порядке в связи с не поступлением страховых взносов. Может пояснить, почему договор был расторгнут только 28.06.2022 года при отсутствии платежей в 2020 году и в 2021 году: отсутствие платежей за октябрь 2020 года и март 2021 года компенсировалось (возмещалось) дальнейшими платежами, при этом на 28.06.2022 года все равно образовалась задолженность, несмотря на внесенные на счет ООО страховые взносы 22.06.2022 года и 20.07.2022 года. На сегодняшний день Г.Н. выплачена страховая сумма 97067 рублей 80 копеек, вместо 120000 рублей;

Н.С.: 28 февраля 2021 года был заключен договор № страхования жизни и здоровья по программе «Росгосстрах Жизнь Классика «Сбережение», в соответствие с которым она застраховала свою жизнь с выплатой страховых взносов на одиннадцать лет (то есть по 27 февраля 2023 года), на сумму 110000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в месяц, с размером страхового взноса 1027 рублей 55 копеек. В последствии выяснилось, что на счет ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» не поступили переданные Н.С. менеджеру денежные средства (страховые взносы), по договору № по следующим квитанциям: серии 7778 №228930 от 22.10.2022 года, № 229038 от 22.03.2021 года, № 249549 от 24.08.2022 года, № 249567 от 27.09.2022 года, № 249580 от 21.10.2022 года, № 249595 от 21.11.2022 года, № 249613 от 22.12.2022 года, № 249628 от 23.01.2023 года (на сумму 8220 рублей 40 копеек). 28.06.2022 года ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» договор страхования с Н.С. был расторгнут в одностороннем порядке в связи с не поступлением страховых взносов. Может пояснить, почему договор был расторгнут только 28.06.2022 года при отсутствии платежей в 2020 году и в 2021 году: отсутствие платежей за октябрь 2020 года и март 2021 года компенсировалось (возмещалось) дальнейшими платежами, при этом на 28.06.2022 года все равно образовалась задолженность, несмотря на внесенные на счет ООО страховые взносы 22.06.2022 года и 20.07.2022 года. На сегодняшний день Н.С. выплачена страховая сумма 88870 рублей 37 копеек, вместо 110000 рублей;

Н.Н.: 17 июля 2014 года был заключен договор № пожизненного (ритуального) страхования по программе «МАРС», в соответствие с которым она застраховала свою жизнь с выплатой страховых вносов на пятнадцать лет (то есть до 17 июля 2029 года), на сумму 50000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в год, с размером страхового взноса 3202 рубля 76 копеек. 04 июля 2022 года Н.Н. передала ФИО1 денежные средства (страховой взнос) в размере 4180 рублей 58 копеек. Была оформлены квитанция о приеме денежных средств серии 

<

...>. По указанной квитанции денежные средства (страховой взнос) на счет ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» не поступили, в связи с чем 18.07.2022 года договор страхования с Н.Н. был прекращен в одностороннем порядке ООО «Капитал Лайф Страхование жизни». Летом 2023 года, при встрече с Н.Н. она сообщила ей о расторжении договора страхования и предложила ей восстановить действие прекращенного договора, Н.Н. написала заявление в ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» с целью разобраться в сложившейся ситуации, на сегодняшний день договор страхования с Н.Н. расторгнут;

А.Д.: 26 августа 2015 года был заключен договор № пожизненного (ритуального) страхования по программе «МАРС», в соответствие с которым она застраховала свою жизнь с выплатой страховых вносов на пятнадцать лет (то есть до 26 августа 2030 года), на сумму 50000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в полгода, с размером страхового взноса 1633 рубля 41 копейка. 12 октября 2022 года и 02 февраля 2023 года А.Д. передала ФИО1 денежные средства (страховые взносы) в размере по 1866 рублей 17 копеек. Были оформлены квитанции о приеме серии 

<

...> и № 249630. По указанным квитанциям денежные средства (страховые взносы) на счет ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» не поступили, в связи с чем 27.08.2022 года договор страхования с А.Д. был прекращен в одностороннем порядке ООО «Капитал Лайф Страхование жизни». Летом 2023 года, при встрече с А.Д. она сообщила ей о расторжении договора страхования и предложила ей восстановить действие прекращенного договора, А.Д. написала заявление в ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» с целью разобраться в сложившейся ситуации, на сегодняшний день договор страхования с А.Д. расторгнут;

С.Г.: 06 февраля 2020 года был заключен договор № страхования жизни и здоровья по программе «Забота о будущем: ПРЕСТИЖ для детей», в соответствие с которым она застраховала жизнь и здоровье своего сына, с выплатой страховых взносов на пять лет (то есть по 06 февраля 2025 года), на сумму 100000 рублей, с условием оплаты страховых взносов ежемесячно, с размером страхового взноса 2109 рублей 80 копеек. 08 сентября 2022 года, 03 октября 2022 года, 08 ноября 2022 года, 07 декабря 2022 года и 13 января 2023 года С.Г. передала ФИО1 денежные средства (страховые взносы) в размере по 2109 рублей 80 копеек. Были оформлены квитанции о приеме серии 

<

...>, № 249569, № 249591, № 249599 и № 249619. По указанным квитанциям денежные средства (страховые взносы) на счет ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» не поступили, в связи с чем 07.06.2022 года договор страхования с С.Г. был прекращен в одностороннем порядке ООО «Капитал Лайф Страхование жизни». Летом 2023 года, при встрече с С.Г. она сообщила ей о расторжении договора страхования и предложила ей восстановить действие прекращенного договора, С.Г. написала заявление в ООО «Капитал Лайф с целью разобраться в сложившейся ситуации, на сегодняшний день договор страхования с С.Г. расторгнут.

Тем самым, на счет ООО «Капитал Лайф Страхование жизни» не поступили денежные средства страхователей (клиентов) О.Л. (1414 рублей 10 копеек), Д.Н. (3542 рубля 74 копейки), Т.С. (4047 рублей 58 копеек), В.Г. (12968 рублей 55 копеек), Г.Н. (7023 рубля 73 копейки), Н.С. (8220 рублей 40 копеек), Н.Н. (4180 рублей 58 копеек), А.Д. (3732 рубля 34 копейки), С.Г. (10549 рублей), итого на общую сумму 55679 рублей 02 копейки (т.2 л.д.117-125);

- протоколом выемки от 04.10.2023 года у ФИО6 документов, подтверждающих передачу денежных средств от страхователей (т.2 л.д.130-134);

- вещественными доказательствами: агентским договором серии СК3 от 08.05.2019 года с приложением; приказом №-лс от 01.06.2020 года о приеме на работу; трудовым договором № от 01.06.2020 года; приказом №-лс от 04.05.2022 года о переводе работника; дополнительным соглашением к трудовому договору; приказом №-лс от 17.05.2022 года об изменении фамилии; приказом №-лс от 18.01.2023 года о переводе работника; дополнительным соглашением к трудовому договору; заявлением о расторжении агентского договора серии СК3 от 07.05.2019 года; агентским договором серии СК7 с приложением от 18.01.2023 года; заявлением о расторжении агентского договора от 18.01.2023 года; приказом №-лс от 20.04.2023 года о прекращении трудового договора (увольнении) (т.2 л.д.160-161); и протоколом осмотра данных документов от 09.10.2023 года (т.2 л.д.135-159);

- вещественными доказательствами: документами в отношении страхователей: О.Л. (договор страхования №, скриншот компьютерной программы с данными о расторжении договора, реестр-извещение о перечисленных платежах); Д.Н. (договор страхования №, скриншот компьютерной программы с данными о расторжении договора, реестр-извещение о перечисленных платежах); В.Г. (договор страхования №, договор страхования №, согласия на использование персональных данных, скриншоты компьютерной программы с данными о расторжении договоров, реестры-извещения о перечисленных платежах); Т.С. (договор страхования №, скриншот компьютерной программы с данными о расторжении договора, реестр-извещение о перечисленных платежах); Г.Н. (договора страхования №, скриншот компьютерной программы с данными о расторжении договора, реестр-извещение о перечисленных платежах); Н.С. (договора страхования №, скриншот компьютерной программы с данными о расторжении договора, реестр-извещение о перечисленных платежах); А.Д. (договор страхования №, скриншот компьютерной программы с данными о расторжении договора, реестр-извещение о перечисленных платежах); Н.Н. (договор страхования №, скриншот компьютерной программы с данными о расторжении договора, реестр-извещение о перечисленных платежах); С.Г. (договор страхования №, согласия на использование персональных данных, заявление о страховании, анкеты, памятка, скриншот компьютерной программы с данными о расторжении договора, реестр-извещение о перечисленных платежах) (т.2 л.д.202-204), а также протоколом осмотра данных документов от 26.10.2023 года (т.2 л.д.162-201);

- показаниями свидетеля С.А., из которых следует, что с марта 2021 года по настоящее время она трудоустроена в должности финансового консультанта (фактически страховой агент) в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», офис в .... Руководителем агентства «Великий Устюг» данной страховой компании с мая 2022 года по январь 2023 года являлась ФИО1 До мая 2022 года и с января 2023 года по апрель 2023 года (до увольнения) ФИО1 занимала должность менеджера агентской группы «Великий Устюг». Получение денежных средств (платежей по страховым взносам) от клиентов страховой компании не входит в ее обязанности. Страховые взносы в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» некоторые клиенты осуществляют самостоятельно путем перевода денежных средств через банк. Некоторые клиенты приходили в офис, расположенный по указанному выше адресу, где передавали наличные денежные средства (страховые взносы) руководителю офиса ФИО1 При получении в офисе денежных средств (страховых взносов) от клиентов по договорам страхования ФИО1 составляла квитанции в двух экземплярах, в которых указывала номер договора страхования, сумму денежных средств, фамилию страхователя и ставила свою подпись о приеме наличности. В дальнейшем в течении дня ФИО1 должна была перевести полученные от клиентов денежные средства на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». В ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» ведется клиентская база, в которой указаны договора страхования, сумма и срок платежа по договору (данная база автоматически формируется и обновляется, то есть когда денежные средства от клиента – страховой взнос поступают на счет ООО, это отражается в базе на следующий день после обеда). Анализируя имеющиеся данные в этой базе (которая установлена также в ее мобильном телефоне), она обзванивала клиентов страховой компании и напоминала им о своевременном внесении страхового взноса. Весной 2022 года, точную дату не помнит из-за давности событий, при очередном звонке она сообщила клиенту, его данные также в настоящее время не помнит, о необходимости внесения страхового взноса по договору страхования, но клиент ответил, что им уже был совершен указанный платеж в офисе, денежные средства от него приняла руководитель офиса ФИО1 Платеж у этого клиента по договору страхования составлял примерно 13000 рублей один раз в год. Данный платеж в базе не был отражен, в связи с чем она обратилась с этим вопросом к ФИО1, которая ответила, что денежные средства (страховой взнос) данный клиент действительно передал ей, денежные средства в настоящее время находятся у нее, и она переведет их на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» позднее. Задолженностей по заработной плате у ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» перед своими работниками, в том числе и перед ФИО1, не возникало. В настоящее время ей известно, что ФИО1 полученные от некоторых клиентов денежные средства (страховые взносы) на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» не перечисляла, соответственно договора страхования с клиентами досрочно расторгались страховой компанией в одностороннем порядке. Причина, по которой ФИО1 не перечисляла на счет страховой компании, полученные от клиентов денежные средства (страховые взносы), ей не известна (т.2 л.д.226-229);

- показаниями свидетеля Л.В.-менеджера агентской группы агентства «Великий Устюг» ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» с 17 июня 2022 года по 20 сентября 2022 года. Место работы (офис) располагалось по адресу: .... Руководителем данного территориального подразделения на период ее работы была ФИО1 В ее должностные обязанности входила работа с агентами ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», их обучение, контроль за выполнением показателей (плана). Кроме того, в отсутствие на рабочем месте ФИО1, она принимала от клиентов страховой компании наличные денежные средства в качестве страховых взносов по заключенным договорам страхования. При получении денежных средств (страховых взносов) она оформляла квитанции, в которой указывала сумму взноса, номер страхового договора, дату, лицо, принявшее денежные средства, и плательщика, сама ставила в квитанции подпись, а также в квитанции расписывался плательщик (клиент). После чего, копию квитанции с полученными денежными средствами убирала в сейф, расположенный в офисе. В последствии, ФИО1 ходила в банк, переводила на счет своей банковской карты, полученные от клиентов, наличные денежные средства, и далее должна была переводить денежные средства по каждому договору со своего счета на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». В период ее трудовой деятельности в данной страховой компании, ей неоднократно звонили клиенты, и сообщали, что платежи (страховые взносы) которые ими были совершены по договорам страхования, не поступили на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», и с ними досрочно расторгнуты договора. Она спрашивала у ФИО1, почему возникают такие проблемы, на что ФИО1 отвечала, что денежные средства по договорам клиентов находятся в сейфе, и она еще их не перевела. 05 июля 2022 года в отсутствие ФИО1, она приняла от О.Л. денежные средства, оформила квитанцию серии 

<

...> на получение денежных средств, в которой указала сумму – 1414 рублей 10 копеек, номер страхового договора – №, дату – 05.07.2022 года, свою фамилию с инициалами и поставила свою подпись. Квитанцию передала О.Л., а копию с денежными средства положила в сейф (как обычно). Эти денежные средства, в последствии ФИО1 должна была перевести на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». В мае 2023 года она уже работала в другом месте, ей позвонила новый руководитель агентства «Великий Устюг» ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» ФИО6, и сообщила, что денежные средства в сумме 1414 рублей 10 копеек, которые 05 июля 2022 года приняла от клиента О.Л., не поступили на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», и что должна заплатить указанную сумму на счет страховой компании. Причина, по которой ФИО1 указанные выше денежные средства в сумме 1414 рублей 10 копеек не перевела на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» не известна. Естественно, она отказалась платить указанную сумму, так как денежные средства, переданные в качестве страховых взносов, она не присваивала. 05 июля 2022 года приняла от Т.С. денежные средства в сумме 2023 рубля 79 копеек в качестве страхового взноса по договору страхования, оформила квитанцию, копию которой вместе с денежными средствами положила в сейф на работе в офисе компании. Данные денежные средства, должна была перевести на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» ФИО1 (т.2 л.д.230-233);

- показаниями свидетеля Ф.Н. о том, что с октября 2019 года по 05 апреля 2022 года она была трудоустроена в страховой компании ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», с марта 2020 года до своего увольнения занимала должность руководителя территориального подразделения агентства «Великий Устюг» ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». Место работы располагалось в офисе компании по адресу: .... В ее должностные обязанности, как руководителя территориального подразделения входило развитие территории продаж страховых продуктов компании, ведение отчетности, общее руководство подразделением. Кроме того, она принимала от клиентов компании денежные средства (страховые взносы) по договорам страхования, и в последствии полученные денежные средства переводила на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по каждому договору страхования отдельно. На момент ее трудоустройства, в данной страховой компании в должности финансового консультанта (по сути, страховым агентом) уже работала ФИО7 С июня 2020 года ФИО7 работала в должности менеджера агентской группы, в ее должностные обязанности входила работа с агентами, продажи страховых продуктов компании, прием от клиентов денежных средств (страховых взносов) по договорам страхования с дальнейшим перечислением данных страховых взносов на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». Пока ФИО7 находилась в отпуске она обнаружила дебиторскую задолженность по оплате очередных взносов страхователей, на что ФИО7 отвечала, что перечислит денежные средства на счет компании позднее. Она перестала доверять ФИО7, перед уходом в марте 2022 года на больничный убрала служебную документацию в ящик стола, который заперла на замок. В последствии выяснилось, что по просьбе ФИО7 охранником ТЦ «Меридиан» был вскрыт запертый ящик стола, в котором кроме прочего находились квитанции о получении страховых взносов и документация, подтверждающая перевод денежных средств (страховых взносов) на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». В представленных на обозрение квитанциях: серия 

<

...> от 22.10.2020 года и серия 

<

...> от 22.03.2021 года (о получении от клиента компании Г.Н. страховых взносов в размере 1003 рубля 39 копеек по договору страхования №); а также квитанциях: серия 

<

...> от 22.10.2020 года и серия 

<

...> от 22.03.2021 года (о получении от клиента компании Н.С. страховых взносов в размере 1027 рублей 55 копеек по договору страхования №) фамилия принявшего денежные средства «Ф.Н.». В указанных квитанциях почерк и подпись скорее всего выполнены не ею, а просто от ее имени, но точно не уверена, возможно это могла сделать ФИО7 в ее отсутствие, но не утверждает. Либо же она оформила данные квитанции и оставила вместе с денежными средствами (полученными в соответствии с указанными квитанциями страховыми взносами), чтобы ФИО7 перечислила на счет страховой компании. Уже после увольнения из ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» ей звонили клиенты данной страховой компании, и сообщали, что к ним поступают информационные сообщения о наличии задолженности по договорам страхования, хотя взносы они делали в срок в офисе, передавая наличные денежные средства менеджеру, на что она им поясняла, что необходимо обратится по данному поводу в офис ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», расположенный в г. Вологда (т.2 л.д.234-237);

- показаниями свидетеля О.Л., из которых следует, что в 2015 году застраховала жизнь своего супруга И.В. на пятнадцать лет на сумму 25000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в полгода (на момент заключения договора размер страхового взноса составлял 1083 рубля 34 копейки), был заключен договор пожизненного (ритуального) страхования по программе «МАРС». Затем изменилось название страховой компании с ООО «СК «РГС – Жизнь» на ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». Ею регулярно вносились страховые взносы по договору, денежные средства ею передавались лично в руки представителям страховой компании в помещении офиса по адресу: .... После оплаты каждого взноса ей выдавались номерные квитанции, в которых были указаны сведения о том, что ею оплачен страховой взнос в оговоренной сумме, с датой оплаты и подписью представителя компании, получившей от нее денежные средства. В июле 2022 года представитель ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», ей сообщила, что договор страхования с ней расторгнут в одностороннем порядке из-за неуплаты очередного страхового взноса. Расторжение с ней договора страхования было продублировано sms-сообщением от ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» на мобильный телефон. Однако денежные средства ею были переданы лично в руки представителю страховой компании, которая в свою очередь оформила квитанцию (серия 

<

...>) о получении 05 июля 2022 года страхового взноса наличными в сумме 1414 рублей 10 копеек. Она, взяв с собой квитанцию об оплате страхового взноса от 05 июля 2022 года, обращалась в офис ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по указанному выше адресу, для выяснения обстоятельств не поступления платежа, причиной которого послужило расторжение договора, ей пояснили, что направят данную информацию о платеже по электронной почте руководству организации. В дальнейшем ей пояснили, что запрещено принимать от клиентов наличные и она стала осуществлять перевод страхового взноса через Сбербанк. Менеджер пояснила, что для возобновления договора страхования ей необходимо повторно внести платежи (страховой взнос) за июль 2022 года, а также за июль 2023 года, а потом ей все будет возвращено, она повторно внесла платежи (т.2 л.д.238-241);

- протоколом выемки от 11.09.2023 года у О.Л. договора страхования №, уведомления об изменении суммы страхового взноса, квитанции на получение страхового взноса серии 7778 №229306, три банковских чека-ордера (т.2 л.д.245-247);

- протоколом осмотра документов от 11.09.2023 года: договора страхования, (уведомления) с текстом, квитанции серии 

<

...> на получение страховой премии (взноса), банковских чеков (т.3 л.д.1-9);

- вещественными доказательствами: договором страхования № от 28.01.2015 года, уведомлением об изменении суммы страхового взноса, квитанцией на получение страхового взноса серии 7778 №229306, тремя банковскими чеками-ордерами (т.3 л.д.10);

- протоколом выемки от 16.10.2023 года у О.Л. квитанции на получение страховой премии (взносов): № 562301 серия 7000-9918 от 10.07.2015 года, № 562301 серия 7000-9915 от 26.01.2016 года; квитанции о переводе на счет № ООО «СК «РГС-Жизнь» от 29.07.2016 года, квитанции № 42131525 от 26.01.2018 года, № 43905905 от 29.06.2018 года; скриншота платежа Сбербанк Онлайн исполненного 30.01.2019 года, скриншота платежа Сбербанк Онлайн исполнен 24.07.2019 года, скриншота платежа Сбербанк Онлайн исполненного 27.01.2020 года; квитанцией серии 

<

...> от 12.07.2021 года, серии 

<

...> от 12.02.2021 года, серии 

<

...> на сумму 1414 рублей 10 копеек без даты (т.3 л.д.12-14);

- показаниями свидетеля Д.Н., из которых следует, что 20 июня 2014 года она обратилась в офис данной страховой компании «Росгосстрах», расположенный по адресу: ..., и между ней и ООО «СК «РГС – Жизнь» был заключен договор № пожизненного (ритуального) страхования по программе «МАРС». В соответствии с данным договором она застраховала свою жизнь с выплатой страховых взносов на пятнадцать лет (то есть по 20 июня 2029 года), на сумму 50000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в полгода, то есть в январе и в июне (на момент заключения договора размер страхового взноса составлял 1771 рубль 37 копеек). Кто на тот момент был представителем страховой компании она не помнит, но согласно первой квитанции на получение страхового взноса была С.Н. С момента заключения договора до настоящего времени, возможно в 2018 году изменилось название страховой компании с ООО «СК «РГС – Жизнь» на ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», но офис по-прежнему находился по указанному выше адресу. С 20 июня 2014 года по 19 января 2023 года ею регулярно вносились страховые взносы по договору №, денежные средства передавались лично в руки представителям страховой компании в помещении офиса по адресу: .... После оплаты каждого взноса ей выдавались номерные квитанции, в которых были указаны сведения о том, что оплачен страховой взнос в оговоренной сумме, с датой оплаты и подписью представителя компании, получившей от нее денежные средства. В мае 2023 года ей на мобильный телефон позвонила представитель ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», как в последствии выяснилось, ФИО6, которая сообщила, что договор страхования № с ней страховой компанией расторгнут в одностороннем порядке из-за неуплаты страховых взносов, и пригласила в офис компании по указанному выше адресу. При личной встрече ФИО6 сообщила, что страховые взносы за июнь 2022 года и январь 2023 года на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» не поступили, и в связи с этим страховой компанией досрочно расторгнут договор страхования. Это стало для нее неожиданностью, поскольку 15 июня 2022 года и 19 января 2023 года она, находясь в офисе ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., лично в руки передавала представителю страховой компании менеджеру ФИО1 денежные средства (страховые взносы) в размере по 1771 рубль 37 копеек. ФИО1 приняла от нее денежные средства: 1771 рубль 37 копеек 15 июня 2022 года, оформила квитанцию о приеме серии 7778 №229296; и 1771 рубль 37 копеек 19 января 2023 года, также оформив квитанцию о приеме серии 7778 №249624. Она была в полной уверенности, что денежные средства (страховые взносы) уплаченные ею по договору страхования перечислены менеджером ФИО1 на счет страховой компании ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». В мае 2023 года, когда она встречалась с ФИО6, которая предложила продлить досрочно прекращенный договор страхования, однако она отказалась от данного предложения, но написала заявление в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» с целью разобраться в сложившейся ситуации, и к заявлению приложила копии квитанций от 15.06.2022 года и 19.01.2023 года. Больше денежных средств в качестве страховых взносов она не передавала и не переводила. Тем самым, денежные средства, переданные ею менеджеру ФИО1 в качестве страховых взносов от 15.06.2022 года и 19.01.2023 года, ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» не были получены и соответственно не учтены (т. 3 л.д.15-18);

- протоколом выемки от 12.09.2023 года у Д.Н. договора страхования №, квитанции о приеме страховых взносов серии 7778 №229296 и №249624 (т.3 л.д.22-24);

- протоколом осмотра документов от 12.09.2023 года: договора страхования, квитанции серии 

<

...> на получение страховой премии (взноса), квитанции серии 

<

...> на получение страховой премии (взноса) (т.3 л.д.25-33);

- вещественными доказательствами: договором страхования № от 20.06.2014 года, квитанцией на получение страхового взноса серии 7778 №229296, квитанцией на получение страхового взноса серии 7778 №249624 (т.3 л.д.34-35);

- протоколом выемки от 16.10.2023 года у Д.Н.: квитанций о внесении страховых взносов в ООО «Капитал Лайф Страхование жизни»: от 20.06.2014 года, 29.06.2015 года, 26.01.2016 года, 02.08.2016 года; № 43803311 от 20.06.2018 года, № 41979901, № 38423759 от 22.06.2017 года; № 34825758 от 24.01.2017 года; 

<

...> от 18.01.2019 года, 

<

...> от 17.06.2019 года, 

<

...> от 13.01.2020 года, 

<

...> от 16.07.2020 года, 

<

...> от 13.01.2021 года, 

<

...> от 24.06.2021 года, 

<

...> от 17.01.2022 года (т.3 л.д.36-38);

- показания свидетеля В.Г., из которых следует, что 21 июля 2021 года между ней и ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» был заключен договор № пожизненного (ритуального) страхования по программе «МАРС». В соответствии с данным договором застраховала свою жизнь с выплатой страховых взносов на шесть лет (то есть по 21 июля 2027 года), на сумму 50000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в квартал с размером страхового взноса 1715 рублей 39 копеек. Также, 21 июля 2021 года между ней и ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» был заключен договор № пожизненного (ритуального) страхования по программе «МАРС». В соответствии с данным договором застраховала жизнь своего супруга с выплатой страховых взносов на шесть лет (то есть по 21 июля 2027 года), на сумму 50000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в квартал, но с размером страхового взноса 2607 рублей 46 копеек. С 21 июля 2021 года по апрель 2023 года ею регулярно вносились страховые взносы по договорам, передавались лично в руки представителю страховой компании в помещении офиса по адресу: ..., а именно менеджеру по имени Ксения, ежеквартально по 5000 рублей. После оплаты каждого страхового взноса по обоим договорам выдавались номерные квитанции, в которых были указаны сведения о том, что ею оплачен страховой взнос в оговоренной сумме, с датой оплаты и подписью представителя компании, получившей от нее денежные средства. В мае 2023 года представитель ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» сообщила, что договора страхования страховая компания расторгла в одностороннем порядке из-за неуплаты ею страховых взносов, однако в апреле 2022 года, июле 2022 года и октябре 2022 года лично приходила в офис страховой компании передавала в руки менеджеру по имени Ксения денежные средства (страховые взносы) по обоим договорам страхования, и получала от Ксении квитанции на получение страховых взносов. Более детально по договору страхования №: 15 апреля 2022 года, 13 июля 2022 года и 14 октября 2022 года она, находясь в офисе ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., лично в руки передавала Ксении, денежные средства (страховые взносы) в размере по 1715 рублей 39 копеек. Ксения в указанные дни приняла от нее денежные средства, оформила квитанции о приеме серии 7778 №061090, №229317 и №249577; по договору страхования №: 15 апреля 2022 года, 13 июля 2022 года и 14 октября 2022 года, находясь в офисе ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., она лично в руки передавала Ксении, денежные средства (страховые взносы) в размере по 2607 рублей 46 копеек. Ксения в указанные дни приняла от нее денежные средства, оформила квитанции о приеме серии 7778 №061089, №229318 и №249578. Она была уверена, что денежные средства (страховые взносы) уплаченные ею по данным договорам страхования перечислены Ксенией на счет страховой компании ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». Тем самым, денежные средства, переданные ею менеджеру страховой компании Ксении, в качестве страховых взносов от 15.04.2022 года, 13.07.2022 года и 14.10.2022 года (по обоим договорам страхования № и №), на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» перечислены не были и соответственно не учтены;

- протоколом выемки от 12.09.2023 года у В.Г. квитанций на получение страхового взноса: серия 7778 №061090, серия 7778 №229317, серия 7778 №249577, серия 7778 №061089, серия 7778 №229318, серия 7778 №249578 (т.3 л.д.46-48);

- протоколом осмотра документов от 12.09.2023 года - неупакованных квитанций на получение страховой премии (взноса): серии 

<

...>, квитанции серии 

<

...>, квитанции серии 

<

...>, квитанции серии 

<

...>, квитанции серии 

<

...>, квитанции серии 

<

...> (т.3 л.д.49-58);

- вещественными доказательствами: шестью квитанциями на получение страхового взноса: серия 7778 №061090, серия 7778 №229317, серия 7778 №249577, серия 7778 №061089, серия 7778 №229318, серия 7778 №249578, изъятыми протоколом выемки у В.Г. (т.3 л.д.59); 

- протоколом выемки от 16.10.2023 года у В.Г. квитанций на получение страховой премии (взноса) в ООО «Капитал Лайф Страхование жизни»: серии 

<

...> от 14.01.2022 года, серии 

<

...>, серии 

<

...> от 18.10.2021 года, серии 

<

...> от 14.01.2022 года, серии 

<

...> от 16.01.2023 года, серии 

<

...> от 16.01.2023 года (т.3 л.д.61-63);

- показаниями свидетеля Т.С., согласно которым 12 января 2015 года между ней и ООО «СК «РГС – Жизнь» был заключен договор № пожизненного (ритуального) страхования по программе «МАРС». В соответствии с данным договором застраховала свою жизнь с выплатой страховых взносов на пятнадцать лет (то есть по 12 января 2030 года), на сумму 50000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в полгода, то есть в январе и в июле (на момент заключения договора размер страхового взноса составлял 1771 рубль 37 копеек). На тот момент был представителем страховой компании была ее знакомая Б.Н. С момента заключения договора до настоящего времени изменилось название страховой компании с ООО «СК «РГС – Жизнь» на ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», но офис по-прежнему находился по указанному выше адресу. С 12 января 2015 года по 20 января 2023 года ею регулярно вносились страховые взносы по договору №, денежные средства передавались лично в руки представителям страховой компании в помещении офиса по адресу: .... После оплаты каждого страхового взноса ей выдавались номерные квитанции, в которых были указаны сведения о том, что ею оплачен страховой взнос в оговоренной сумме, с датой оплаты и подписью представителя компании, получившей от нее денежные средства. В мае-июне 2023 года, на мобильный телефон позвонила представитель ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», как в последствии выяснилось, ФИО6, которая сообщила, что договор страхования № страховой компанией расторгнут в одностороннем порядке из-за неуплаты ею страховых взносов, и пригласила в офис компании по указанному выше адресу. При личной встрече ФИО6 сообщила, что страховые взносы за июль 2022 года и январь 2023 года на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» не поступили, и в связи с этим страховой компанией досрочно расторгнут договор страхования. Это стало неприятным сюрпризом, поскольку 05 июля 2022 года и 20 января 2023 года она, находясь в офисе ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., лично в руки передавала представителю страховой компании менеджерам, кто именно в настоящее время не помнит, денежные средства (страховые взносы) в размере по 2023 рубля 79 копеек. Менеджер страховой компании принял от нее денежные средства: 2023 рубля 79 копеек 05 июля 2022 года, оформила квитанцию о приеме серии 7778 №229307; и 2023 рубля 79 копеек 20 января 2023 года, также оформив квитанцию о приеме серии 7778 №. Она была уверена, что денежные средства (страховые взносы) уплаченные по договору страхования перечислены менеджерами на счет страховой компании ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». В мае 2023 года, когда она встречалась с ФИО6, та предложила продлить досрочно прекращенный договор страхования при условии, что она внесет денежные средства повторно за июль 2022 года и январь 2023 года, а также следующий очередной взнос за июль 2023 года, однако она отказалась от данного предложения, но написала заявление в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» с целью разобраться в сложившейся ситуации, и к заявлению приложила копии квитанций от 05.07.2022 года и 20.01.2023 года. Тем самым, денежные средства, переданные ею менеджерам страховой компании в качестве страховых взносов от 05.07.2022 года и 20.01.2023 года, ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» не были получены и соответственно не учтены (т. 3 л.д.64-67);

- протоколом выемки от 14.09.2023 года у Т.С. договора страхования № от 12.01.2015 года, квитанции на получение страхового взноса серии 7778 №229307, квитанции на получение страхового взноса серии 7778 №249626 (т.3 л.д.71-73);

- протоколом осмотра документов от 14.09.2023 года: договора страхования, квитанции серии 

<

...> на получение страховой премии (взноса), квитанции серии 

<

...> на получение страховой премии (взноса) (т.3 л.д.74-82);

- вещественными доказательствами: договором страхования № от 12.01.2015 года, квитанцией на получение страхового взноса серии 7778 №229307, квитанцией на получение страхового взноса серии 7778 №249626, изъятыми протоколом выемки у Т.С. (т.3 л.д.83); - протоколом выемки от 16.10.2023 года у Т.С. квитанций об уплате страховых премий (взносов) в ООО «Капитал Лайф Страхование жизни»: квитанции от 13.01.2015 года, квитанции от 14.07.2015 года, квитанции от 12.01.2016 года, квитанции 05.07.2016 года, квитанции от 11.07.2017 года, квитанции от 15.01.2018 года, квитанции № 439542291 от 06.07.2018 года, скриншотов сбербанк онлайн от 11.01.2019 года, сбербанк онлайн чек от 09.07.2019 года, квитанции серии 

<

...> от 13.01.2020 года, серии 

<

...> от 07.08.2020 года, серии 

<

...> от 14.01.2021 года, серии 

<

...> от 07.07.2021 года, серии 

<

...> от 12.01.2022 года (т.3 л.д.85-87); 

- показаниями свидетеля Г.Н., из которых следует, что 27 февраля 2012 года между ней и страховой компанией «Росгосстрах» был заключен договор № страхования жизни и здоровья по программе «Росгосстрах Жизнь Классика «Сбережение», в соответствии с которым застраховала свою жизнь с выплатой страховых взносов на одиннадцать лет (то есть по 27 февраля 2023 года), на сумму 120000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в месяц с размером страхового взноса 1003 рублей 39 копеек. Также, 27 февраля 2012 года между супругом Н.С. и страховой компании «Росгосстрах» был заключен договор № страхования жизни и здоровья по программе «Росгосстрах Жизнь Классика «Сбережение». В соответствии с данным договором супруг застраховал свою жизнь с выплатой страховых взносов на одиннадцать лет (то есть по 27 февраля 2023 года), на сумму 110000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в месяц, но с размером страхового взноса 1027 рублей 55 копеек. Почему при одинаковых условиях страхования разные суммы страховых взносов, пояснить не может, возможно связано с разницей в возрасте. По условиям договора страхования суммы денежных средств, которые вносят в качестве страховых взносов, а именно 120000 рублей ей и 110000 рублей ее супругу, должны вернуть по окончании срока действия страховых договоров. С 27 февраля 2012 года по январь 2023 года ею и ее супругом регулярно вносились страховые взносы по договору № и по договору №. Примерно в 2018-2019 годах страховая компания была переименована в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», они стали ходить в офис компании, расположенный по адресу: ..., и денежные средства ею и супругом передавались лично в руки представителю страховой компании в помещении офиса (в 2022 году передавали денежные средства представителю страховой компании преимущественно одной и той же девушке, но как ее зовут не знает). Денежные средства (страховые взносы) менеджеру передавала сразу за себя и супруга (то есть по двум договорам). После оплаты каждого страхового взноса по обоим договорам выдавались номерные квитанции, в которых были указаны сведения о том, что оплачен страховой взнос в оговоренной сумме, с датой оплаты и подписью представителя компании, получившей денежные средства. В феврале 2023 года, точной даты не помнит, она вместе с супругом пришли в офис страховой компании ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., чтобы заплатить по договорам страхования последние страховые взносы. Та же девушка менеджер, которая ранее принимала денежные средства, пояснила, что вносить страховые взносы уже не нужно, все оплачено, так как платить стали раньше. Менеджер попросила договора страхования, копии паспортов и реквизиты куда перечислять положенные им денежные средства (то есть ей в сумме 120000 рублей, супругу – 110000 рублей) и пояснила, что через месяц переведут денежные средства. Она передала ей оригинал договора страхования, а супруг передал ей копию договора страхования, ей обратно оригинал договора не вернула. Примерно через месяц она вместе с супругом вновь пришли в офис страховой компании, поскольку положенные денежные средства – страховые суммы не были перечислены. В офисе данного менеджера не оказалось, она позвонила ей по телефону, менеджер пояснила, что выяснит ситуацию и позвонит. Однако, не перезванивала, а на ее звонки не отвечала. В последствии, дочь стала выяснять причину, по которой не выплачивают денежные средства, и как оказалось некоторые страховые взносы, которые она и супруг оплачивали по договорам страхования, не поступили на счет страховой компании ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». Поскольку у нее и супруга имеются все квитанции о получении менеджером страховой компании денежных средств, дочь сделала копии квитанций и отправила их руководителю страховой компании. Как выяснилось, на счет страховой компании не поступили переданные лично в руки менеджеру денежные средства, по договору № (заключенному с ней) по следующим квитанциям: №228929 от 22.10.2020 года, №229039 от 22.03.2021 года, №249548 от 24.08.2022 года, №249566 от 27.09.2022 года, №249581 от 21.10.2022 года, №249614 от 22.12.2022 года, №249627 от 23.01.2023 года (на сумму 7023 рубля 73 копейки), и по договору № (заключенному с супругом) по следующим квитанциям: №228930 от 22.10.2020 года, №229038 от 22.03.2021 года, №249549 от 24.08.2022 года, №249567 от 27.09.2022 года, №249580 от 21.10.2022 года, №249595 от 21.11.2022 года, №249613 от 22.12.2022 года, №249628 от 23.01.2023 года (на сумму 8220 рублей 40 копеек). Тем самым, денежные средства, переданные менеджеру страховой компании, в качестве страховых взносов по перечисленным выше квитанциям (по обоим договорам страхования № и №), на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» перечислены не были и соответственно не учтены (т.3 л.д.88-91); 

- протоколом выемки от 18.09.2023 года у Г.Н. квитанций на получение страхового взноса: серия 7778 №228929, серия 7778 №229039, серия 7778 №249548, серия 7778 №249566, серия 7778 №249581, серия 7778 №249614, серия 7778 №249627 (т.3 л.д.95-97);

- протоколом осмотра документов от 19.09.2023 года: квитанции на получение страховой премии (взноса): серии 

<

...>, серии 

<

...>, серии 

<

...>, серии 

<

...>, серии 

<

...>, серии 

<

...>, серии 

<

...> (т.3 л.д.98-108);

- вещественными доказательствами: 7 квитанциями на получение страхового взноса: серия 7778 №228929, серия 7778 №229039, серия 7778 №249548, серия 7778 №249566, серия 7778 №249581, серия 7778 №249614, серия 7778 №249627, изъятыми протоколом выемки у Г.Н. (т.3 л.д.109);

- протоколом выемки от 16.10.2023 года у Н.Г. квитанций на оплату страховой премии (взносов) в ООО «Капитал Лайф Страхование жизни»: кассовых чеков от - 20.06.2014 года № 00226; 17.05.2014 года № 49135, 19.04.2014 года № 22855, 22.03.2014 года № 47401, 18.02.2014 года № 48539, 27.02.2012 года № 48138, 14.03.2012 года № 21813, 13.04.2012 года № 22566, 16.05.2012 года № 24155, 16.06.2022 года № 25512, 16.07.2012 года № 26710, 15.08.2012 года № 27711, 15.09.2012 года № 28835, 16.10.2022 года № 29962, 13.11.2022 года № 31514, 18.01.2013 года № 33455, 15.02.2013 года № 34270, 18.03.2013 года № 351193, 16.04.2013 года № 36106, 17.05.2013 года № 370832, 15.06.2013 года № 38062, 20.07.2013 года № 39336, 15.08.2013 года № 33284, 17.09.2013 года № 41352, 19.10.2013 года № 42485, 16.11.2013 года № 43362, 17.12.2013 года № 14714; квитанции от – 14.07.2014 года, 19.08.2014 года, 19.09.2014 года, 21.10.2014 года, 19.11.2014 года, 23.12.2014 года, 19.01.2015 года, 19.02.2015 года, 20.03.2015 года, 23.04.2015 года, 22.05.2015 года, 26.06.2015 года, 23.07.2015 года, 27.08.2015 года, 28.09.2015 года, 22.10.2015 года, 23.11.2015 года, 21.12.2015 года, 25.01.2016 года, 15.02.2016 года, 11.03.2016 года, 19.04.2016 года, 11.05.2016 года, 14.06.2016 года, 12.07.2016 года, 11.08.2016 года, 19.09.2016 года, 11.10.2016 года, 14.11.2016 года, 12.12.2016 года, 17.01.2017 года, 14.02.2017 года, 13.03.2017 года, 14.04.2017 года, 12.05.2017 года, 08.06.2017 года, 11.07.2017 года, 08.08.2017 года, 12.09.2017 года, 17.10.2017 года, 14.11.2017 года, 19.12.2017 года, 18.01.2018 года, 09.02.2018 года, 13.03.2018 года, 10.04.2018 года, 11.05.2018 года, 14.06.2018 года, 10.07.2018 года; скриншотов чеков Сбербанк онлайн от – 17.08.2018 года, 13.09.2018 года, 20.10.2018 года, 24.11.2018 года, 20.12.2018 года, 30.01.2019, 15.02.2019 года, 15.03.2019 года, 19.04.2019 года, 16.05.2019 года, 02.07.2019 года, 03.08.2019 года, 16.08.2019 года, 28.09.2019 года, 11.11.2019 года, 25.11.20019 года, 23.12.2019 года, 28.01.2020 года, 10.03.2020 года, 16.04.2020 года, 14.05.2020 года, 15.07.2020 года, 23.07.2020 года, 17.08.2020 года, 15.09.2020 года; квитанций серии 7778; № 228960 от 19.11.2020 года, № 229217 без даты, № 229232 от 18.01.2022 года, № 229259 от 17.02.2022 года, №; 229288 от 21.03.2022 года, № 229253 от 21.04.2022 года, № 249520 от 25.05.2022 года, № 229300 от 21.06.2022 года, № 229322 от 20.07.2022 года, № 249594 от 21.11.2022 года, № 229000 от 21.01.2021 года, № 228988 от 18.12.2020 года, № 229019 от 20.02.2021 года, № 229060 без даты, № 229076 от 20.05.2021 года, № 229095 от 23.06.2021 года, № 229121 от 23.07.2021 года, № 229139 от 19.08.2021 года, №229156 от 23.09.2021 года, № 229168 от 21.10.2021 года, № 229198 от 23.11.2021 года (т.3 л.д.111-113);

- показаниями свидетеля Н.С., из которых следует, что 27 февраля 2012 года между ним и страховой компании «Росгосстрах» был заключен договор № страхования жизни и здоровья по программе «Росгосстрах Жизнь Классика «Сбережение». В соответствии с данным договором застраховал свою жизнь с выплатой страховых взносов на одиннадцать лет (то есть по 27 февраля 2023 года), на сумму 110000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в месяц, с размером страхового взноса 1027 рублей 55 копеек. В тот же день, между его супругой Г.Н. и страховой компанией «Росгосстрах» был заключен договор № страхования жизни и здоровья по программе «Росгосстрах Жизнь Классика «Сбережение». В соответствии с данным договором супруга застраховала свою жизнь с выплатой страховых взносов на одиннадцать лет (то есть по 27 февраля 2023 года), на сумму 120000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в месяц с размером страхового взноса 1003 рублей 39 копеек. По условиям договора страхования суммы денежных средств, которые вносим в качестве страховых взносов, а именно 110000 рублей ему и 120000 рублей его супруге, должны вернуть по окончании срока действия страховых договоров. С 27 февраля 2012 года по январь 2023 года им и его супругой регулярно вносились страховые взносы по договору № и по договору №. Примерно в 2018-2019 годах страховая компания была переименована в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», они стали ходить в офис компании, расположенный по адресу: ..., и денежные средства им и супругой передавались лично в руки представителю страховой компании в помещении офиса (в 2022 году передавали денежные средства представителю страховой компании преимущественно одной и той же девушке, но как ее зовут не знает). Денежные средства (страховые взносы) менеджеру передавала супруга за себя и за него (то есть по двум договорам). После оплаты каждого страхового взноса по обоим договорам выдавались номерные квитанции, в которых были указаны сведения о том, что оплачен страховой взнос в оговоренной сумме, с датой оплаты и подписью представителя компании, получившей от него денежные средства. В феврале 2023 года, точной даты не помнит, он вместе с супругой пришли в офис страховой компании ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., чтобы заплатить по договорам страхования последние страховые взносы. Та же девушка менеджер, которая ранее принимала от них денежные средства, пояснила, что вносить страховые взносы уже не нужно, все оплачено. Менеджер попросила у них договора страхования, копии паспортов и реквизиты куда перечислять положенные им денежные средства (то есть ему в сумме 110000 рублей, супруге – 120000 рублей) и пояснила, что через месяц им переведут денежные средства. Супруга передала ей оригинал договора страхования, а он передал ей имеющуюся у него копию договора страхования, оригинал остался при нем. По истечении месяца, положенные им денежные средства – страховые суммы не были перечислены, в связи с чем через месяц он вместе с супругой вновь пришли в офис страховой компании. В офисе данного менеджера не оказалось, супруга позвонила ей по телефону, менеджер пояснила, что выяснит ситуацию и перезвонит. Однако, менеджер не перезванивала, и в последствии перестала отвечать на звонки супруги. В последствии, дочь стала выяснять причину, по которой не выплачивают денежные средства, и как оказалось некоторые страховые взносы, которые он и супруга оплачивали по договорам страхования, не поступили на счет страховой компании ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». Поскольку у него и супруги имеются все квитанции о получении менеджером страховой компании денежных средств, дочь сделала копии квитанций и отправила их руководителю страховой компании. Как выяснилось, на счет страховой компании не поступили переданные лично в руки менеджеру денежные средства, по договору по договору № (заключенному с ним) по следующим квитанциям: №228930 от 22.10.2020 года, №229038 от 22.03.2021 года, №249549 от 24.08.2022 года, №249567 от 27.09.2022 года, №249580 от 21.10.2022 года, №249595 от 21.11.2022 года, №249613 от 22.12.2022 года, №249628 от 23.01.2023 года (на сумму 8220 рублей 40 копеек), и по договору № (заключенному с супругой) по следующим квитанциям: №228929 от 22.10.2020 года, №229039 от 22.03.2021 года, №249548 от 24.08.2022 года, №249566 от 27.09.2022 года, №249581 от 21.10.2022 года, №249614 от 22.12.2022 года, №249627 от 23.01.2023 года (на сумму 7023 рубля 73 копейки). Тем самым, денежные средства, переданные менеджеру страховой компании, в качестве страховых взносов по перечисленным выше квитанциям (по обоим договорам страхования № и №), на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» перечислены не были и соответственно не учтены (т. 3 л.д.114-117);

- протоколом выемки от 18.09.2023 года у Н.С. договора страхования № от 27.02.2012 года; квитанций на получение страхового взноса: серия 7778 №228930, серия 7778 №229038, серия 7778 №249549, серия 7778 №249567, серия 7778 №249580, серия 7778 №249595, серия 7778 №249613, серия 7778 №249628 (т.3 л.д.120-122);

- протоколом осмотра документов от 19.09.2023 года: договора страхования, квитанциями на получение страховой премии (взноса): серии 

<

...> на получение страховой премии (взноса), серии 

<

...>, серии 

<

...>, серии 

<

...>, серии 

<

...>, серии 

<

...>, серии 

<

...>, серии 

<

...> (т.3 л.д.123-137); 

- вещественными доказательствами: договором страхования № от 27.02.2012 года; 8 квитанциями на получение страхового взноса: серия 7778 №228930, серия 7778 №229038, серия 7778 №249549, серия 7778 №249567, серия 7778 №249580, серия 7778 №249595, серия 7778 №249613, серия 7778 №249628, изъятыми протоколом выемки у Н.С. (т.3, л.д.138); 

- протоколом выемки от 16.10.2023 года у Н.С.: квитанций на оплату страховой премии (взносов) в ООО «Капитал Лайф Страхование жизни»: кассовых чеков от 27.02.2012 года № 48137, 14.03.2012 года № 21814, 13.04.2012 года № 22965, 16.05.2012 года № 24156, 16.06.2012 года № 25323, 16.07.2012 года № 26711, 15.08.2012 года № 27712, 15.09.2012 года № 28834, 16.10.2012 года № 29963, 13.11.2012 года № 31516, 17.12.2012 года № 32714, 18.01.2013 года № 33454, 15.02.2013 года № 34271, 18.03.2013 года № 35192, 16.04.2013 года № 36105, 17.05.2013 года № 37085, 15.06.2013 года № 38063, 20.07.2013 года № 39338, 15.08.2013 года б/н, 17.09.2013 года № 41353, 19.10.2013 года № 42486, 16.11.2013 года № 43363, 17.12.2013 года № 14709, 20.01.2014 года № 45511, 18.02.2014 года № 48540, 22.03.2014 года № 47400, 19.04.2014 года № 22856, 17.05.2014 года б/н, 20.06.2014 года № 00225; квитанций от 14.07.2014 года, 19.08.2014 года, 19.09.2014 года, 21.10.2014 года, 19.11.2014 года, 23.12.2014 года, 19.01.2015 года, 19.02.2015 года, 20.03.2015 года, 23.04.2015 года, 22.05.2015 года, 25.06.2015 года, 23.07.2015 года, 27.08.2015 года, 28.09.2015 года, 22.10.2015 года, 23.11.2015 года, 21.12.2015 года, 25.01.2016 года, 15.02.2016 года, 11.03.2016 года, 19.04 2016 года, 11.05.2016 года, 14.06.2015 года, 12.07.2016 года, 11.08.2016 года, 19.09.2016 года, 11.10.2016 года, 14.11.2016 года, 12.12.2016 года № 33769493, № 34673625 от 17.01.2017 года, № 35317013 от 14.02.2017 года, № 35931043 от 13.03.2017 года, № 36881020 от 14.04.2017 года, № 37566455 от 12.05.2017 года, № 38157361 от 09.06.2017 года, № 38787307 от 11.07.2017 года, № 39316865 от 08.08.2017 года, № 39919558 от 12.09.2017 года, № 40565755 от 17.10.2017 года, № 41056339 от 14.11.2017 года, № 41666190 от 19.12.2017 года, № 42012940 от 18.01.2018 года, № 42273214 от 09.02.2018 года, № 42639801 от 13.03.2018 года, № 43016548 от 10.04.2018 года, № 43389287 от 11.05.2018 года, № 43745307 от 14.06.2018 года, № 43987689 от 10.07.2018 года; скриншотов чеков ПАО «Сбербанк онлайн» от 17.08.2017 года, 13.09.2018 года, 20.10.2018 года, 24.11.2018 года, 20.12.2018 года, 30.01.2019 года, 15.02.2019 года, 15.03.2019 года, 19.04.2019 года, 16.05.2019 года, 02.07.2019 года, 03.08.2019 года, 16.08.2019 года, 28.09.2019 года, 11.11.2019 года, 25.11.2019 года, 23.12.2019 года, 28.01.2020 года, 10.03.2020 года, 16.04.2020 года, 14.05.2020 года, 15.07.2020 года, 23.07.2020 года, 17.08.2020 года, 15.09.2020 года; квитанций серии - 

<

...> от 19.11.2020 года, № 228987 от 18.12.2020 года, № 229218 без даты; № 229001 от 21.01.2021 года, № 229020 от 20.02.2021 года, № 229059 без даты, № 229075 от 20.05.2021 года, № 229096 от 23.06.2021 года, № 229122 от 23.07.2021 года, № 229133 от 19.08.2021 года, № 229155 от 23.09.2021 года, № 229167 от 21.10.2021 года, № 229197 от 23.11.2021 года, № 229231 от 18.01.2022 года, № 229260 от 17.02.2022 года, № 229287 от 21.03.2022 года, № 229252 от 21.04.2022 года, № 249519 от 25.05.2022 года, № 229299 от 21.06.2022 года, № 229323 от 20.07.2022 года (т.3 л.д.140-142); 

- показаниями свидетеля Е.Н., согласно которым в феврале 2012 года ее родители Г.Н. и Н.С. заключили договоры страхования жизни в «Росгосстрахе», сроком на одиннадцать лет с выплатой страховых взносов на сумму 120000 рублей (матери), с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в месяц с размером страхового взноса 1003 рублей 39 копеек, и с выплатой страховых взносов на сумму 110000 рублей (отцу), с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в месяц, но с размером страхового взноса 1027 рублей 55 копеек. Родители добросовестно ежемесячно оплачивали страховые взносы, последние пару лет денежные средства в качестве страховых взносов передавали наличными в офисе страховой компании по адресу: ..., менеджеру ФИО1 (она лично с ней не знакома), о том, что ее зовут именно так указано в квитанциях о принятии страховых взносов, которые менеджер выдавала ее родителям каждый раз, когда те передавали ей денежные средства. В феврале 2023 года от родителей стало известно, что когда они в феврале 2023 года пришли в офис страховой компании по указанному выше адресу, чтобы внести очередные страховые взносы, менеджер ФИО1 сообщила им, что денежные средства уже не нужно вносить, и что примерно через месяц им перечислят страховые суммы (120000 рублей –матери, 110000 рублей - отцу), при этом те отдали менеджеру страховой компании договора страхования. На сегодняшний день у нее имеется только копия договора страхования жизни отца - Н.С., оригиналов договоров нет. После этого, со слов родителей знает, что денежные средства – страховые суммы им не перечислены. Они вновь ходили в офис страховой компании, чтобы разобраться в случившемся, однако ФИО1 там не застали, якобы была на выезде, а в последствии ФИО1 не стала отвечать на звонки. 25 апреля 2023 года она позвонила на «горячую линию» страховой компании ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», поинтересовалась почему ее родителям не осуществляют выплаты страховых сумм. Через несколько дней отцу на мобильный телефон пришло смс-сообщение, что договор страхования с ним расторгнут в одностороннем порядке в виду отсутствия страховых взносов (то есть, якобы родители не внесли денежные средства по договорам страхования). После очередного звонка на «горячую линию» страховой компании предоставили номер телефона руководителя отделения (филиала) ФИО6 Сначала она в телефонном режиме стала выяснять причины расторжения договоров страхования с ее родителями, как было установлено, на счет страховой компании не поступили денежные средства (страховые взносы) переданные родителями менеджеру ФИО1, а именно: за октябрь 2020 года, за март 2021 года и с августа 2022 года по январь 2023 года. Она сделала копии квитанций за указанные даты, которые подтверждают передачу ее родителями страховых взносов ФИО1, и отправила их ФИО6 В мае 2023 года ФИО6 приезжала в г. Великий Устюг, и ее родители писали обращения руководству ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», и через некоторое время родителям поступили денежные средства – страховые суммы, но не в полном объеме (матери – 97067 рулей 80 копеек, отцу – 88870 рублей 37 копеек). В связи с тем, что денежные средства родителям поступили не в полном объеме, она продолжила звонить руководству ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». Ей пояснили, что указанные выше суммы возвращенных денежных средств высчитаны только по июль 2022 года, за минусом 13% подоходного налога. Поскольку с августа 2022 года на счет страховой компании страховые взносы от родителей не поступали, то в настоящее время о возвращении оставшейся части страховой суммы речь не идет, и пояснить ничего не могут (т.3 л.д.143-145);

- показаниями свидетеля А.Д., из которых следует, что 26 августа 2015 года между ней и ООО «СК «РГС – Жизнь» был заключен договор № пожизненного (ритуального) страхования по программе «МАРС». В соответствии с данным договором она застраховала свою жизнь с выплатой страховых взносов на пятнадцать лет (то есть по 26 августа 2030 года), на сумму 50000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в полгода, (на момент заключения договора размер страхового взноса составлял 1633 рубля 41 копейка), а с марта 2022 года размер страхового взноса был проиндексирован и составил 1866 рублей 17 копеек. С момента заключения договора до настоящего времени изменилось название страховой компании с ООО «СК «РГС – Жизнь» на ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», офис находился по адресу: г. великий Устюг .... С 26 августа 2015 года по 02 февраля 2023 года ей регулярно вносились страховые взносы по договору №, денежные средства передавались лично в руки представителям страховой компании в помещении офиса по адресу: .... После оплаты каждого страхового взноса ей выдавались номерные квитанции, в которых были указаны сведения о том, что ею оплачен страховой взнос в оговоренной сумме, с датой оплаты и подписью представителя компании, получившей от нее денежные средства. Примерно в июле 2023 года, точно дату не помнит, она пришла в офис страховой компании, где представитель ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», как в последствии выяснилось, ФИО6, сообщила, что договор страхования № с ней страховой компанией расторгнут в одностороннем порядке из-за неуплаты страховых взносов. ФИО6 также сообщила мне, что страховые взносы за октябрь 2022 года и февраль 2023 года на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» не поступили, и в связи с этим страховой компанией досрочно расторгнут договор страхования. Она удивилась этому, поскольку 12 октября 2022 года и 02 февраля 2023 года находясь в офисе ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., лично в руки передавала представителю страховой компании, кто именно она не знает и не помнит (но была одна и та же девушка), денежные средства (страховые взносы) в размере по 1866 рублей 17 копеек. Менеджер страховой компании приняла от нее денежные средства: 12 октября 2022 года, оформила квитанцию о приеме серии 7778 №249586 и 02 февраля 2023 года, также оформив квитанцию о приеме серии 7778 №249630. Она была уверена, что денежные средства (страховые взносы) уплаченные ею по договору страхования перечислены менеджером на счет страховой компании ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». Тем самым, денежные средства, переданные менеджеру страховой компании в качестве страховых взносов от 12.10.2022 года и 02.02.2023 года, ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» не были получены и соответственно не учтены. Считает, что денежные средства в сумме 3732 рубля 34 копейки похищены менеджером страховой компании. За период действия страхового договора страховых случаев не происходило. В настоящее время договор страхования считается прекращенным со стороны ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», пока действие договора не возобновлено до момента, пока не будет принято решение по уголовному делу (т.3 л.д.150-153); 

- протоколом выемки от 05.10.2023 года у А.Д. договора страхования № от 26.08.2015 года, квитанции на получение страхового взноса серии 7778 №249586, квитанции на получение страхового взноса серии 7778 №249630, уведомления об изменении размера страхового взноса (т.3 л.д.157-159); 

- протоколом осмотра документов от 05.10.2023 года: договора страхования, квитанциями на получение страховой премии (взноса): серии 

<

...>, серии 

<

...>, (уведомления) с текстом (т.3 л.д.160-169); - вещественными доказательствами: договором страхования № от 26.08.2015 года, квитанцией на получение страхового взноса серии 7778 №249586, квитанцией на получение страхового взноса серии 7778 №249630, уведомлением об изменении размера страхового взноса, изъятыми протоколом выемки у А.Д. (т.3 л.д.170); - протоколом выемки от 17.10.2023 года у А.Д. квитанций на получение страховых взносов: от 27.08.2015 без номера; от 17.03.2016 без номера; от 08.08.2016 без номера; № 35306806; № 39733588; № 42533029 (т.3 л.д.172-174); - показаниями свидетеля Н.Н., из которых следует, что 17 июля 2014 года между ней и ООО «СК «РГС – Жизнь» был заключен договор №4003511295 пожизненного (ритуального) страхования по программе «МАРС». В соответствии с данным договором она застраховала свою жизнь с выплатой страховых взносов на пятнадцать лет (то есть по 17 июля 2029 года), на сумму 50000 рублей, с условием оплаты страховых взносов периодичностью один раз в год, (на момент заключения договора размер страхового взноса составлял 3202 рубля 76 копеек), в последующем размер страхового взноса был проиндексирован и составил 4180 рублей 58 копеек. С момента заключения договора до настоящего времени изменилось название страховой компании с ООО «СК «РГС – Жизнь» на ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», офис находился по адресу: .... С 17 июля 2014 года по 04 июля 2022 года ею регулярно вносились страховые взносы по договору №, денежные средства передавались лично в руки представителям страховой компании в помещении офиса по адресу: .... После оплаты каждого страхового взноса ей выдавались номерные квитанции, в которых были указаны сведения о том, что ею оплачен страховой взнос в оговоренной сумме, с датой оплаты и подписью представителя компании, получившей денежные средства. В июле 2023 года, точно дату не помнит, она пришла в офис страховой компании ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», однако офис был закрыт, имелось объявление, что по всем вопросам звонить по номеру телефона (был указан номер телефона, в настоящее время его не помнит). Она позвонила по указанному номеру телефона, ответила представитель ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», ФИО6, которая сообщила, что договор страхования № с ней страховой компанией расторгнут в одностороннем порядке из-за неуплаты страхового взноса. ФИО6 также сообщила, что страховой взнос за июль 2022 года на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» не поступил, и в связи с этим страховой компанией досрочно расторгнут с ней договор страхования. Ей было не понятно, почему так произошло, поскольку 04 июля 2022 года она, находясь в офисе ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., лично в руки передала представителю страховой компании, как ее зовут не помнит, денежные средства (страховой взнос) в размере 4180 рублей 58 копеек. 04 июля 2022 года менеджер страховой компании приняла от нее денежные средства в размере 4180 рублей 58 копеек и оформила квитанцию серии 7778 №229305 о приеме денежных средств. Она была уверена, что денежные средства (страховой взнос) уплаченные по договору страхования перечислены менеджером на счет страховой компании ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». В итоге, выяснилось, что денежные средства, переданные ею менеджеру страховой компании в качестве страхового взноса от 04.07.2022 года, на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» не поступили, и соответственно не учтены. В последующем, при личной встрече с ФИО6 она передала ей копию квитанции о приеме страхового взноса от 04.07.2022 года, оформили заявление (обращение) в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», чтобы разобрались со сложившейся ситуацией. Считаю, что денежные средства в сумме 4180 рублей 58 копейки похищены менеджером страховой компании. За период действия страхового договора страховых случаев не происходило. В настоящее время договор страхования остается прекращенным (расторгнутым) со стороны ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», действие договора не возобновлено до момента, пока не будет принято решение по уголовному делу (т.3 л.д.175-178); 

- протоколом выемки от 06.10.2023 года у Н.Н. договора страхования № от 17.07.2014 года, квитанции на получение страхового взноса серии 7778 №229305 (т.3 л.д.182-184); 

- протоколом осмотра документов от 06.10.2023 года: договора страхования, квитанции серии 

<

...> (т.3 л.д.185-192);

- вещественными доказательствами: договором страхования № от 17.07.2014 года, квитанцией на получение страхового взноса серии 7778 №229305, изъятыми протоколом выемки у Н.Н. (т.3 л.д.193); 

- протоколом выемки от 17.10.2023 года у Н.Н.: квитанции на получение страховых взносов: 

<

...>; чека от 13.06.2020 без номера; чека-ордера от 13.06.2020; чека от 27.06.2019 без номера; чека-ордера от 27.06.2019; квитанции № 43753306; № 38576983; квитанции от 10.07.2015 без номера; квитанции от 14.07.2016 без номера; квитанции без номера (т.3 л.д.195-197); 

- показаниями свидетеля С.Г., согласно которым 06.02.2020 года она в офисе страховой компании заключила с ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» договор № страхования жизни и здоровья детей по программе «Забота о будущем: ПРЕСТИЖ для детей». В соответствии с данным договором она застраховала жизнь и здоровье сына с выплатой страховых взносов на пять лет (то есть по 06 февраля 2025 года), на сумму 100000 рублей, с условием оплаты страховых взносов ежемесячно, (на момент заключения договора размер страхового взноса составлял 2109 рублей 80 копеек). С 06 февраля 2020 года по 2023 год, ею регулярно вносились страховые взносы по договору №, денежные средства изначально несколько раз передавались лично в руки представителям страховой компании в помещении офиса по адресу: .... В последние годы, вместо нее в офис страховой компании ходила ее мама З.А., которой она переводила денежные средства, а та в свою очередь передавала деньги в качестве страховых взносов представителю ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». После оплаты каждого страхового взноса на руки выдавались номерные квитанции, в которых были указаны сведения о том, что оплачен страховой взнос в оговоренной сумме, с датой оплаты и подписью представителя компании, получившей денежные средства. Зимой-весной 2023 года ей стало известно, что ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» в одностороннем порядке расторгло с ней договор страхования № из-за неуплаты страховых взносов. В последствии, от представителя страховой компании стало известно, что страховые взносы – денежные средства (за сентябрь 2022 года, октябрь 2022 года, ноябрь 2022 года, декабрь 2022 года, январь 2023 года), переданные менеджеру, не были переведены на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». За указанные выше месяцы денежные средства – страховые взносы представителю страховой компании в офисе ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., лично в руки передавала ее мама. В итоге, выяснилось, что денежные средства, переданные менеджеру страховой компании в качестве страховых взносов по квитанциям №249556 от 08.09.2022 года, №249569 от 03.10.2022 года, №249591 от 08.11.2022 года, №249599 от 07.12.2022 года и №249619 от 13.01.2023 года, на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» не поступили, и соответственно не учтены. При встрече с представителем страховой компании она передала ей копии квитанций о приеме страховых взносов, оформили заявление (обращение) в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», чтобы разобрались со сложившейся ситуацией. За период действия страхового договора страховых случаев не происходило. В настоящее время договор страхования остается прекращенным (расторгнутым) со стороны ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», действие договора не возобновлено до момента, пока не будет принято решение по уголовному делу (т.3 л.д.198-201); 

- протоколом выемки от 08.10.2023 года у С.Г.: договора страхования № от 06.02.2020 года, квитанций на получение страховых взносов серии 7778: №249556, №249569, №249591, №249599 и №249619 (т.3 л.д.205-207); 

- протоколом осмотра документов от 08.10.2023 года: договора страхования, квитанции серии 

<

...>, серии 

<

...>, серии 

<

...>, серии 

<

...>, серии 

<

...> (т.3 л.д.208-217); 

- вещественными доказательствами: договором страхования № от 06.02.2020 года, квитанциями на получение страховых взносов серии 7778: №249556, №249569, №249591, №249599 и №249619, изъятыми протоколом выемки у С.Г. (т.3 л.д.218); 

- показаниями свидетеля З.А., из которых следует, что 06.02.2020 года ее дочь С.Г. заключила с ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» договор страхования №, застраховав при этом жизнь и здоровье своего несовершеннолетнего сына (ее внука) Д.И., по программе «Забота о будущем: ПРЕСТИЖ для детей». В соответствии с данным договором дочь застраховала жизнь и здоровье сына с выплатой страховых взносов на пять лет (то есть по 06 февраля 2025 года), на сумму 100000 рублей, с условием оплаты страховых взносов ежемесячно, размер страхового взноса составлял 2109 рублей 80 копеек. С 06 февраля 2020 года по 2023 год, регулярно вносились страховые взносы по договору №, которые изначально несколько раз дочь сама передавала лично в руки представителям страховой компании в помещении офиса по адресу: .... В последние пару лет в офис страховой компании ходила она и передавала деньги в качестве страховых взносов лично в руки представителю ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». После оплаты каждого страхового взноса на руки выдавались номерные квитанции, в которых были указаны сведения о том, что оплачен страховой взнос в оговоренной сумме, с датой оплаты и подписью представителя компании, получившей денежные средства. В 2022 году денежные средства – страховые взносы от нее получала одна и та же девушка – представитель ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» (как ее зовут она не знает). Денежные средства, которые она передавала принадлежали ее дочери. Летом 2023 года от представителя страховой компании (девушки по имени Евгения) стало известно, что ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» в одностороннем порядке расторгло договор страхования № из-за неуплаты страховых взносов. Было установлено, что страховые взносы – денежные средства (за сентябрь 2022 года, октябрь 2022 года, ноябрь 2022 года, декабрь 2022 года, январь 2023 года), переданные менеджеру, не были переведены на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни». За указанные выше месяцы денежные средства – страховые взносы представителю страховой компании в офисе ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» по адресу: ..., лично в руки передавала она, и представитель компании выдавала квитанции о приеме денежных средств. В итоге же, выяснилось, что денежные средства, переданные менеджеру страховой компании в качестве страховых взносов по квитанциям №249556 от 08.09.2022 года, №249569 от 03.10.2022 года, №249591 от 08.11.2022 года, №249599 от 07.12.2022 года и №249619 от 13.01.2023 года, на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» не поступили, и соответственно не были учтены. В настоящее время договор страхования остается прекращенным (расторгнутым) со стороны ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», действие договора будет возобновлено после решения по уголовному делу (т.3 л.д.219-221); 

- протоколом выемки от 17.10.2023 года у З.А.: квитанций на получение страховых взносов: серии 7777 с номерами: 831995, 832266, 832024; 832259; скриншота чека сбербанк онлайн от 07.09.2020; квитанций серии 7778 с номерами: 228920, 228947,228967, 228993, 229005, 229027, 229045, 229069, 229084, 229105, 229130, 229146, 229160, 229182, 229203, 229224, 229245. 229268, 061082,249507, 249532. 229308. 249544 (т.3 л.д.223-225); 

- протоколом досмотра документов от 31.10.2023 года: пяти квитанций ООО «Страховая компания «Росгосстрах Жизнь» и ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» на получение страховых взносов от О.Л.; пяти квитанций почтовых переводов в ООО «РГС-Жизнь» от О.Л.; трех скриншота чеком Сбербанк Онлайн на переводы в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» от О.Л.; семи квитанций ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» на получение страховых взносов от Д.Н.; восьми квитанций почтовых переводов в ООО «РГС-Жизнь» от Д.Н.; шести квитанций ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» на получение страховых взносов от В.Г., в том числе, квитанции серии 7778 №249620 от 16.01.2023 года на получение от В.Г. страхового взноса в размере 2607 рублей 46 копеек по договору страхования №, а также квитанции серии 7778 №249621 от 16.01.2023 года на получение от В.Г. страхового взноса в размере 1715 рублей 39 копеек по договору страхования №; пяти квитанций ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» на получение страховых взносов от Т.С.; семи квитанций почтовых переводов в ООО «РГС-Жизнь» от Т.С.; двух чеков Сбербанк Онлайн на переводы в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» от Т.С.; шести квитанций почтовых переводов в ООО «РГС-Жизнь» от А.Д.; одной квитанция ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» на получение страхового взноса от Н.Н.; пяти квитанций почтовых переводов в ООО «РГС-Жизнь» от Н.Н.; пяти чеков Сбербанк на переводы в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» от Н.Н.; двадцати семи квитанций ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» на получение страховых взносов от С.Г., в том числе, квитанции серии 7778 №229308 от 11.07.2022 года на получение от С.Г. страхового взноса в размере 2109 рублей 80 копеек по договору страхования №, а также квитанции серии 7778 №249544 от 11.08.2022 года на получение от С.Г. страхового взноса в размере 2109 рублей 80 копеек по договору страхования №; одного чека Сбербанк Онлайн на перевод в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» от С.Г.; двадцати одной квитанции ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» на получение страховых взносов от Г.Н., в том числе, квитанции серии 7778 №249594 от 21.11.2022 года на получение от Г.Н. страхового взноса в размере 1003 рубля 39 копеек по договору страхования №; сорока девяти квитанций почтовых переводов в ООО «РГС-Жизнь» от Г.Н.; двадцати пяти скриншотов чеков Сбербанк Онлайн на переводы в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» от Г.Н.; двадцати девяти кассовых почтовых чеков о переводах ООО «РГС-Жизнь» от Г.Н.; двадцати квитанций ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» на получение страховых взносов от Н.С., в том числе, квитанции серии 7778 №229323 от 20.07.2022 года на получение от Н.С. страхового взноса в размере 1027 рублей 55 копеек по договору страхования №; сорока девяти квитанций почтовых переводов в ООО «РГС-Жизнь» от Н.С.; двадцати пяти скриншотов чеков Сбербанк Онлайн на переводы в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» от Н.С.; двадцати девяти кассовых почтовых чеков о переводах ООО «РГС-Жизнь» от Н.С. (т.2 л.д.205-219); 

- вещественными доказательствами: квитанцией на получение страховых взносов от Н.Н. серии 

<

...>; чеками-ордерами Сбербанка от 13.06.2020 года, от 27.06.2019 года; банковскими квитанциями о переводе от 10.07.2015 года, от 14.07.2016 года, от 17.07.2014 года, от 29.06.2017 года, от 15.06.2018 года; банковскими квитанциями о переводе платежей от А.Д. от 17.03.2016 года, от 08.08.2016 года, от 27.08.2015 года, от 31.08.2017 года, от 14.02.2017 года, от 02.03.2018 года; квитанциями на получение страховых взносов от Т.С. серии 7778 номера: 831939, 832262, 228996, 229107, 229225; чеком по операции Сбербанк онлайн от 09.07.2019 года; скриншотом уведомления об оплате Сбербанк от 11.01.2019 года; банковскими квитанциями о переводе от15.01.2018 года, от 11.07.2017 года, от 05.07.2016 года, от 12.01.2016 года, от 14.07.2015 года, от 13.01.2015 года, от 06.07.2018 года; квитанциями на получение страховых взносов от С.Г. серии 7778 номера: 229308, 249544, 831995, 832266, 832024, 832259, 228920, 228947, 228967, 228993, 229005, 229027, 229045, 229069, 229084, 229105, 229130, 229146, 229160, 229182, 229203, 229224, 229245, 229268, 061082, 249532, 249507; чеком по операции Сбербанк онлайн от 07.09.2020 года; квитанциями на получение страховых взносов от В.Г. серии 7778 номера: 249620, 249621, 229165, 229166, 229226, 229227; квитанциями на получение страховых взносов от Д.Н. серии 7778 номера: 831938, 832287, 228994, 229099, 229230; серии 7777 номера: 124843, 125295; банковские квитанции о переводе от 20.06.2014 года, от 29.06.2015 года, от 26.01.2016 года, от 02.08.2016 года, от 20.06.2018 года, от 16.01.2018 года, от 22.06.2017 года, от 24.01.2017 года; квитанциями на получение страховых взносов от О.Л. серии 7778 номера: 229013, 229108, 229234; серии 7000-9918 номера: 562297, 562301; банковскими квитанциями о переводе от 29.07.2016 года, от 26.06.2017 года, от 29.06.2018 года, от 26.01.2018 года; скриншотами Сбербанк онлайн переводов от 30.01.2019 года, от 24.07.2019 года, от 27.01.2020 года; квитанциями на получение страховых взносов от Г.Н. серии 7778 номера: 249594, 228960, 228988, 229000, 229019, 229060, 229076, 229095, 229121, 229134, 229156, 229168, 229198, 229232, 229259, 229288, 229253, 229217, 249520, 229300, 229322; банковскими квитанциями о переводе от 19.09.2014, 21.10.2014, 19.11.2014, 23.12.2014, 19.01.2015, 19.02.2015, 20.03.2015, 23.04.2015, 22.05.2015, 25.06.2015, 23.07.2015, 27.08.2015, 28.09.2015, 22.10.2015, 23.11.2015, 21.12.2015, 25.01.2016, 15.02.2016, 11.03.2016, 19.04.2016, 11.05.2016, 14.06.2016, 12.07.2016, 14.11.2016, 11.08.2016, 19.09.2016, 11.10.2016, 12.12.2016, 17.01.2017, 14.02.2017, 13.03.2017, 14.04.2017, 12.05.2017, 09.06,2017, 11.07.2017, 08.08.2017, 12.09.2017, 17.10.2017, 14.11.2017, 19.12.2017, 18.01.2018, 09.02.2018, 10.04.2018, 13.03.2018, 11.05.2018, 14.06.2018, 10.07.2018, 14.07.2014, 19.08.2014; чеками по операции Сбербанк онлайн от 17.08.2020, 28.09.2019, 16.08.2019, 02.11.2019, 03.08.2019, 30.06.2019, 16.05.2019, 15.03.2019, 15.02.2019, 25.11.2019, 19.04.2019, 30.01.2019, 20.12.2018, 28.01.2020, 20.10.2018, 23.12.2019, 10.03.2020, 15.07.2020, 24.11.2018, 14.05.2020, 23.07.2020, 13.09.2018, 17.08.2018, 16.04.2020, 15.09.2020; кассовыми чеками от 17.12.2012, 16.10.2012, 15.02.2013, 18.01.2013, 18.03.2013, 16.04.2013, 17.05.2013, 13.11.2012, 15.08.2013, 20.07.2013, 15.06.2013, 15.09.2012, 15.08.2012, 16.07.2012, 13.04.2012, 16.06.2012, 16.05.2012, 17.12.2013, 19.10.2013, 17.09.2013, 20.06.2014, 27.02.2012, 16.11.2013, 14.03.2012, 17.05.2014, 20.01.2014, 18.02.2014, 19.04.2014, 22.03.2014; квитанциями на получение страховых взносов от Н.С. серии 7778 номера: 228961, 228987, 229001, 229020, 229059, 229075, 229096, 229122, 229133, 229155, 229167, 229197, 229231, 229260, 229287, 229252, 229218, 249519, 229299, 229323; банковскими квитанциями о переводе от 19.09.2014, 21.10.2014, 19.11.2014, 23.12.2014, 19.01.2015, 19.02.2015, 20.03.2015, 23.04.2015, 22.05.2015, 25.06.2015, 23.07.2015, 27.08.2015, 28.09.2015, 22.10.2015, 23.11.2015, 21.12.2015, 25.01.2016, 15.02.2016, 11.03.2016, 19.04.2016, 11.05.2016, 14.06.2016, 12.07.2016, 14.11.2016, 11.08.2016, 19.09.2016, 11.10.2016, 12.12.2016, 17.01.2017, 14.02.2017, 13.03.2017, 14.04.2017, 12.05.2017, 09.06,2017, 11.07.2017, 08.08.2017, 12.09.2017, 17.10.2017, 14.11.2017, 19.12.2017, 18.01.2018, 09.02.2018, 10.04.2018, 13.03.2018, 11.05.2018, 14.06.2018, 10.07.2018, 14.07.2014, 19.08.2014; чеками по операции Сбербанк онлайн от 17.08.2020, 28.09.2019, 16.08.2019, 02.11.2019, 03.08.2019, 30.06.2019, 16.05.2019, 15.03.2019, 15.02.2019, 25.11.2019, 19.04.2019, 30.01.2019, 20.12.2018, 28.01.2020, 20.10.2018, 23.12.2019, 10.03.2020, 15.07.2020, 24.11.2018, 14.05.2020, 23.07.2020, 13.09.2018, 17.08.2018, 16.04.2020, 15.09.2020; кассовыми чеками от 17.12.2012, 16.10.2012, 15.02.2013, 18.01.2013, 18.03.2013, 16.04.2013, 17.05.2013, 13.11.2012, 15.08.2013, 20.07.2013, 15.06.2013, 15.09.2012, 15.08.2012, 16.07.2012, 13.04.2012, 16.06.2012, 16.05.2012, 17.12.2013, 19.10.2013, 17.09.2013, 20.06.2014, 27.02.2012, 16.11.2013, 14.03.2012, 17.05.2014, 20.01.2014, 18.02.2014, 19.04.2014, 22.03.2014 (т.2 л.д.220-225); 

- показаниями свидетеля Ю.П., из которых следует, что его супруга - В.Г. несколько лет назад застраховала его жизнь в страховой фирме «Капитал Лайф». Все действия, связанные со страхованием и оплатой страховки, осуществляла его супруга. Он лично в офис страховой компании никогда не приходил, с работниками фирмы не знаком. Ему ничего не известно об оплате страховых взносов и иных вопросах, связанных со страхованием в организации ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» (т.3 л.д.227-228);

- оказаниями свидетеля И.В., согласно которых, ему известно, что он был застрахован своей супругой О.Л. в ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» несколько лет назад, точная дата не известна. Все действия по заключению договора страхования осуществляла супруга О.Л., он в офис ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» не обращался и никогда там не был. Ему известно, что жена осуществляет периодические платежи по его договору страхования, суммы платежей ему не известны. Он знает, что жена передавала менеджеру страховой фирмы наличные денежные средства. Он при передаче денежных средств не присутствовал, имя менеджера ему не известно, как выглядит работник страховой фирмы он не знает. От супруги ему известно, что один из платежей не поступил в страховую организацию, и ей звонили представители, что договор страхования расторгнут (т.3 л.д.229-230); 

- протоколом выемки от 20.10.2023 года в поликлинике БУЗ ВО «Великоустюгская ЦРБ» медицинской карты № на имя ФИО1 (т.4 л.д.3-5); 

- протоколом осмотра документов от 28.10.2023 года - медицинской карты № на имя ФИО1, ... года рождения. В медицинской карте имеются врачебные записи от 03.04.2023 года, 06.04.2023 года, 10.04.2023 года, в которых указан диагноз 

<

данные изъяты> (т.4 л.д.6-10); 

- вещественными доказательствами: медицинской картой № на имя ФИО1 (т.4 л.д.11); 

- показаниями специалиста В.В. - врача-терапевта взрослой поликлиники БУЗ ВО «Великоустюгская ЦРБ», которая пояснила, что ФИО1 обращалась на прием к ней 03.04.2023 года, 06.04.2023 года и 10.04.2023 года, ей был выставлен диагноз 

<

данные изъяты>, т.е. у ФИО1 было повышенное артериальное давление, повышенный пульс. Причина данных нарушений не ей известна (т.4 л.д.15-17);

- заключением судебной бухгалтерской экспертизы №74эс от 31.10.2023 года, согласно которому, по первому вопросу: согласно предоставленных документов - квитанций на получение страховых премий (взносов), сумма денежных средств (страховых взносов) которая была передана представителю ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» страхователями: О.Л., Д.Н., В.Г., Т.С., Г.Н., Н.С., А.Д., Н.Н., С.Г. за период с 04.05.2022 года по 21.04.2023 года составила 67 152,55 рубля. В том числе с 04.05.2022 года по 21.04.2023 года согласно представленным на экспертизу документам представителем ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» получено страховой премии (взносов): - от О.Л. в сумме 1414,10 рублей, - от Д.Н. в сумме 3542,74 рубля, - от В.Г. в сумме 5146,17 рублей по договору №, - от В.Г. в сумме 7822,38 рубля по договору №, - от Т.С. в сумме 4047,58 рублей, - от Г.Н. в сумме 9030,51 рублей, - от Н.С. в сумме 9247,94 рублей, - от А.Д. в сумме 4180.58 рублей, - от С.Г. в сумме 18988,20 рублей. По второму вопросу: согласно реестров-извещений о перечисленных платежах, сумма денежных средств (страховых премий (взносов)), поступивших на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» в период с 04.05.2022 года по 21.04.2023 года, полученных от страхователей: О.Л., Д.Н., В.Г., Т.С., Г.Н., Н.С., А.Д., Н.Н., С.Г., составила 9284,87 рубля. В том числе за период с 04.05.2022 года по 21.04.2023 года согласно представленным на экспертизу документам на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» поступило страховой премии (взносов): - от Г.Н. в сумме 3010,17 рублей, - от Н.С. в сумме 2055.10 рублей, - от С.Г. в сумме 4219,60 рублей. От О.Л., от Д.Н., от В.Г., от Т.С., от А.Д., от Н.Н.- денежные средства не поступали. По третьему вопросу: разница между переданными денежными средствами (страховыми взносами), согласно представленных документов – квитанций на получение страховых взносов и поступившими на счет ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» денежными средствами (страховыми взносами), согласно реестров-извещений о перечисленных платежах, от страхователей: О.Л., Д.Н., В.Г., Т.С., Г.Н., Н.С., А.Д., Н.Н., С.Г. за период 04.05.2022 года по 21.04.2023 года составила 57 867,68 рублей. В том числе за период с 04.05.2022 года по 21.04.2023 года согласно представленным на экспертизу документам разница между переданными страхователями денежными средствами (страховыми взносами), и поступившими на счет ООО «капитал Лайф Страхование Жизни» денежными средствами (страховыми взносами), составила: - по О.Л. в сумме 1414,10 рублей, - по Д.Н. в сумме 3542.74 рубля, - по В.Г. в сумме 5146,17 рублей по договору №, -по В.Г. в сумме 7822,38 рубля по договору №, - по Т.С. в сумме 4047,58 рублей, - по Г.Н. в сумме 6020,34 рублей, - по Н.С. в сумме 7192,85 рубля, - по А.Д. в сумме 3732,34 рубля, - по Н.Н. в сумме 4180,58 рублей, - по С.Г. в сумме 14768,60 рублей (т.4 л.д.29-33);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 21.10.2023 года - информации о наличии действующих банковских счетов ПАО Сбербанк на имя ФИО1 (т.1 л.д.237-241); 

- вещественными доказательствами: информацией на оптическом диске о наличии банковских счетов ПАО Сбербанк на имя ФИО1 (т.1 л.д.242);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 22.10.2023 года - информации о движении денежных средств по счету банковской карты № на имя ФИО1, в которой указаны зачисления и списания денежных средств по счету банковской карты ФИО1. При открытии папки «Отчет по карте с контрагентами» появляется файл «ЗНО0305702628 ФВД НН EVENTAgnt 220239173», при открытии которого появляется отчет по банковской карте ФИО1 в виде таблицы, в которой в строке №167 отражены сведения о списании денежных средств в сумме 20158,95 рублей на «BelkaCredit Samara» (т.2 л.д.3-10); 

- вещественными доказательствами: информацией на оптическом диске о движении денежных средств по счету банковской карты № ПАО Сбербанк на имя ФИО1 (т.2 л.д.11); 

- иными документами: копией свидетельства о государственной регистрации юридического лица ООО «Страховая компания «Росгосстрах-Жизнь», копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», копией решения единственного участника ООО «Страхования компания «Росгосстрах-Жизнь» об изменении фирменного наименования Общества на ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», копией выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», копией Устава ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни», копией лицензий на осуществление страхования ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» (т.2 л.д.91-112). Данные доказательства получены в соответствии с положениями УПК РФ и отвечают требованиям относимости и допустимости.

Вина ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления полностью доказана.

Квалифицирующий признак «с использованием служебного положения» вменен обоснованно, поскольку преступление совершено ФИО1 с использованием соответствующих должностных полномочий руководителя территориального подразделения агентства «Великий Устюг» ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни».

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.3 ст.160 УК РФ, как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, лицом с использованием своего служебного положения.

ФИО1 психически здорова, в связи с чем, ее следует признать вменяемой и способной нести уголовную ответственность.

В соответствии со ст.ст. 6, 60 УК РФ при назначении меры наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой ФИО1, которая не судима, к административной ответственности не привлекалась, имеет постоянное место жительства, трудоустроена, характеризуется положительно, ее семейное и материальное положение, состояние здоровья, влияние назначенного наказания на условия жизни ее семьи.

В качестве смягчающих наказание подсудимой ФИО1 обстоятельств суд учитывает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию уголовного дела, наличие на иждивении малолетнего ребенка, добровольное возмещение причиненного ущерба. 

Отягчающих обстоятельств судом не установлено. 

Суд признает исключительными обстоятельства совершения ФИО1 указанного преступления, ее цели и мотивы, ее поведение после совершения преступления, и с применением ст.64 УК РФ, считает возможным назначить ФИО1 наказание за совершение преступления в виде исправительных работ, без дополнительного вида.

При этом, оснований для применения положений ст.73 УК РФ, то есть условного осуждения, не имеется.

Оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ не имеется, поскольку степень реализации преступных намерений, характер и размер наступивших последствий, а также другие фактические обстоятельства преступления, не свидетельствуют о меньшей их общественной опасности.

В соответствии с п.33 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 22 декабря 2015 г. № 58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», правила ст.62 УК РФ не распространяются на случаи назначения менее строгого вида наказания, указанного в санкции статьи УК РФ, за совершенное преступление. 

Гражданский иск по уголовному делу не заявлен. 

Судьба вещественных доказательств разрешается в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307- 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.160 УК РФ, и за данное преступление назначить ей наказание, с применением ст.64 УК РФ, в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев исправительных работ с удержанием 5% заработка ежемесячно в доход государства.

Меру пресечения на период апелляционного обжалования ФИО1 оставить без изменения - подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: 

- договоры страхования, уведомления об изменении суммы страхового взноса, квитанции на получение страхового взноса, банковские чеки-ордера, квитанции на получение страхового взноса, агентский договор серии СК3 от 08.05.2019 года с приложением; приказ №-лс от 01.06.2020 года о приеме на работу; трудовой договор № от 01.06.2020 года; приказ №-лс от 04.05.2022 года о переводе работника; дополнительное соглашение к трудовому договору; приказ №-лс от 17.05.2022 года об изменении фамилии; приказ №-лс от 18.01.2023 года о переводе работника; дополнительное соглашение к трудовому договору; заявление о расторжении агентского договора серии СК3 от 07.05.2019 года; агентский договор серии СК7 с приложением от 18.01.2023 года; заявление о расторжении агентского договора от 18.01.2023 года; приказ №-лс от 20.04.2023 года о прекращении трудового договора (увольнении), документы (договоры страхования, скриншоты компьютерной программы с данными о расторжении договора, реестры-извещения о перечисленных платежах согласия на использование персональных данных, заявление о страховании, анкеты, памятки) в отношении страхователей О.Л.; Д.Н.; В.Г.; Т.С.; Г.Н.; Н.С.; А.Д.; Н.Н.; С.Г.; банковские квитанции о переводе платежей; чеки по операции Сбербанк онлайн; скриншоты Сбербанк онлайн переводов; кассовые чеки; информацию на оптическом диске о наличии банковских счетов ПАО Сбербанк на имя ФИО1; информацию на оптическом диске о движении денежных средств по счету банковской карты № ПАО Сбербанк на имя ФИО1 - хранить при материалах уголовного дела; 

- медицинскую карту № на имя ФИО1 - оставить в поликлинике БУЗ ВО «Великоустюгская ЦРБ».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 15 суток со дня постановления приговора в судебную коллегию по уголовным делам Вологодского областного суда через Великоустюгский районный суд. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе:

- ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в тот же срок,

- пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника в апелляционной инстанции.

Судья - Казаринова Т.В.

копия верна: судья -