Дело № 1- 61/2020г.

П Р И Г О В О Р

 

И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И 

17 ноября 2020 г. г. Харовск

Судья Харовского районного суда Вологодской области Бараева О.В., 

при секретаре Макаровой О.А.,

с участием государственного обвинителя заместителя прокурора Харовского района Воробьева И.В.,

подсудимой, гражданского ответчика ФИО1,

защитника адвоката коллегии адвокатов «СФЕРА» ФИО2, представившей удостоверение Х и ордер Х от Х

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, Х года рождения, уроженки Х, зарегистрированной по адресу: Х, проживающей Х, имеющей четырех малолетних детей, находящейся в отпуске по уходу за ребенком до 3-х лет, невоеннообязанной, ранее не судимой, копию обвинительного заключения получившей Х, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, 

у с т а н о в и л :

ФИО1, своими умышленными действиями совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО1, выполняя функции по должности менеджера в Обособленном подразделении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ВолгоБалтФинанс» (далее ООО МКК «ВолгоБалтФинанс») в Х, расположенном по адресу: Х (юридический адрес ООО МКК «ВолгоБалтФинанс»: Х), в период с Х по Х, имея единый преступный умысел на незаконное обогащение, путем обмана и злоупотребления доверием, совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества – вверенных ей работодателем денежных средств.

В период с Х по Х ФИО1 на основании заключенного Х между ней и ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в лице генерального директора Х трудового договора Х, а так же приказа о приеме на работу Х от Х исполняла обязанности менеджера Обособленного подразделения ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в Х, расположенного по адресу: Х. Согласно пункту 1 договора о полной индивидуальной материальной ответственности от Х ФИО1 приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя по вине работника. В соответствие с пунктами 1.1., 1.6 Раздела №1 Общего положения должностной инструкции ФИО1, являясь менеджером Обособленного подразделения, руководствуясь в своей деятельности, в том числе нормативными документами, регулирующими микрофинансовую деятельность, правилами предоставления займов, нормативными правовыми актами, положениями и инструкциями по ведению кассовых операций, правилами приема, выдачи, учета и хранения денежных средств и ценных бумаг, порядка оформления приходных и расходных документов, порядка ведения кассовой книги и расходных документов, положениями, инструкциями и другими руководящими материалами и документами ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», в соответствии с Разделом №2, была обязана, в том числе, осуществлять выдачу займов в обособленном подразделении в соответствии с вышеуказанной документацией, подготавливать документы для заключения договора и выдачи микрозайма, контролировать сроки уплаты процентов и сроки погашения основного долга заемщиками, осуществлять операции по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность, своевременно предоставлять необходимые отчеты руководителю. В соответствии с пунктом 4.1 Общего положения должностной инструкции ФИО1 несла ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих должностных обязанностей, в соответствии с пунктом 4.3 Раздела 4 несла ответственность за причинение материального ущерба. ФИО1, являясь материально-ответственным лицом, исполняя обязанности менеджера в Обособленном подразделении ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х, в период с Х по Х, будучи наделенная правом заключения договоров займа денежных средств с процентами, имея единый умысел на незаконное обогащение путем обмана и злоупотребления доверием, вверенных ей работодателем денежных средств, преследуя корыстную цель, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», похитила вверенные ей работодателем денежные средства в общей сумме 290 360 рублей, путем изготовления ряда фиктивных договоров займа денежных средств и расходных кассовых ордеров, подделав в них рукописные записи и подписи потенциальных заемщиков, а именно:

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 5 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 5 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 5000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды. 

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 5 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 5 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 5000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 6 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 6 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 6 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х от на сумму 6 500 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 6 500 рублей, после чего денежные средства в сумме 6 500 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств с № Х на сумму 3 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 3 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 3 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств с № Х на сумму 6 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х от Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 6 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 6 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств с № Х на сумму 10 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последним из кассы организации денежных средств в сумме 10 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 10 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 5 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последним из кассы организации денежных средств в сумме 5 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 5 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств с № Х от на сумму 7 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 7 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 7 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 4 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 4 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 4 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 4 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 4 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 4 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 8 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последним из кассы организации денежных средств в сумме 8 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 8 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 4 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последним из кассы организации денежных средств в сумме 4 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 4 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 7 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 7 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 7 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 5 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 5 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 5 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 10 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 10 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 10 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 3 800 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последним из кассы организации денежных средств в сумме 3 800 рублей, после чего денежные средства в сумме 3 800 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 5 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 5 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 5 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 18 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последним из кассы организации денежных средств в сумме 18 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 18 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 5 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 5 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 5 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 5 000 рублей на имя Х и фиктивный расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 5 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 5 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 14 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 14 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 14 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 4 500 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер № Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 4 500 рублей, после чего денежные средства в сумме 4 500 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 5 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер № Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 5 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 5 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 3 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 3 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 3 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 8 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 8 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 8 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 6 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 6 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 6 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 6 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х от на получение последним из кассы организации денежных средств в сумме 6 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 6 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 6 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последним из кассы организации денежных средств в сумме 6 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 6 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 13 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 13 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 13 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 6 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер № Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 6 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 6 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств с № Х на сумму 8 560 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 8 560 рублей, после чего денежные средства в сумме 8 560 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 14 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 14 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 6 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 6 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 6 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 6 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 5 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 5 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 5 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 22 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 22 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 22 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 6 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 6 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 6 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 7 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 7 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 7 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 5 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер № Х на получение последним из кассы организации денежных средств в сумме 5 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 5 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 3 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 3 000 рублей, которые обратила в свою пользу, потратив на личные нужды, после чего денежные средства в сумме 3 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Х составила фиктивные договор займа денежных средств № Х на сумму 10 000 рублей на имя Х и расходный кассовый ордер № Х на получение последней из кассы организации денежных средств в сумме 10 000 рублей, после чего денежные средства в сумме 10 000 рублей изъяла из кассы и обратила в свою пользу, потратив на личные нужды.

Похищенными из кассы организации денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, обратив их в свою пользу, причинив тем самым ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 290 360 рублей.

В дальнейшем ФИО1, в тот же период с Х по Х, преследуя цель сокрытия факта хищения и недостачи денежных средств по каждому фиктивно составленному договору займа оформила дополнительные фиктивные договоры займа и расходные кассовые ордера, имитируя факт возврата заемщиками основного долга и процентов по первоначальным договорам, при этом денежные средства из кассы Обособленного подразделения ООО «ВолгоБалтФинанс» не изымала, таким образом, создав видимость исполнения заемщиками своих обязательств. 

Подсудимая ФИО1 вину в совершении преступления, предъявленного ей в обвинении, признала полностью, подтвердила показания, данные ей в ходе предварительного расследования из которых следует, что в период с Х по Х она работала в должности менеджера в Обособленном подразделении в Х ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», офис которого располагался на втором этаже здания магазина «На Советской» по адресу: Х. Данная организация осуществляет деятельность по выдаче краткосрочных денежных займов физическим лицам. При устройстве на работу с ней был заключен трудовой договор и договор о полной индивидуальной материальной ответственности. Она, исполняя обязанности менеджера, являлась материально ответственным лицом. Также при вступлении на должность я была ознакомлена с должностной инструкцией менеджера Обособленного подразделения. В ее должностные обязанности входило: осуществление выдачи займов: информирование клиента об условиях займа, помощь в оформлении Заявки-анкеты на получение займа, сбор документов, необходимых для оформления займа, проверка предоставленных клиентом документов, принятие решения о возможности выдачи займа, оформление договора займа, оформление расходного кассового ордера, непосредственно выдача заемных денежных средств, отслеживание своевременности возврата займа, осуществление операций по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность, ведение электронной базы данных по заемному портфелю в программно-учетных комплексах организации, своевременное информирование руководителя организации о работе с проблемными заемщиками, обеспечение сохранности документов, получаемых от заемщика и третьих лиц в ходе оформления микрозайма, оформление отчетных документов, в том числе отчета кассира, своевременное предоставление необходимых отчетов руководителю, выполнение приказов и распоряжений руководителя организации. Согласно заключенному с ней договору о полной индивидуальной материальной ответственности она несла полную материальную ответственность в полном размере за недостачу вверенных ей денежных средств и материальных ценностей. Так, при поступлении на работу, она была ознакомлена со всей документацией под роспись, в том числе и с Правилами предоставления микрозаймов ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Генеральный директор Х вопрос о предоставлении займа конкретному лицу возложил на нее, ссылаясь на то, что город небольшой и чаще всего местное население хорошо известно. Как таковых жестких проверок платежеспособности лица, которому предоставлялся займ, не было. Обособленное подразделение, в котором она начала исполнять обязанности менеджера, начало функционировать только Х, то есть с момента начала ее работы, поэтому ранее каких-либо инвентаризаций денежных и товарных ценностей не было. Для пополнения денежных средств в кассе подразделения и перевода выручки она обращалась к Генеральному директору Х, такие операции осуществлялись на его банковскую карту посредством приложения «Сбербанк Онлайн». То есть излишки денежных средств в кассе по просьбе Х она переводила на счет его банковской карты, он же, в свою очередь, при нехватке денежных средств в кассе переводил денежные средства, различными суммами, чаще по 20 000, 15 000, 10 000 рублей, на счет ее банковской карты. Денежные средства она сразу же обналичивала в банкомате и вносила их в кассу организации, данные деньги себе не брала, приход денег в кассу оформляла ордером. Для осуществления деятельности подразделения в офисе был установлен персональный компьютер с программой «1С: Предприятие», многофункциональное устройство для печати документов и снятия копий. В последующем, а это примерно за один месяц до ее ухода, в помещении офиса была установлена видеокамера. Так, предоставление микрозайма включало в себя следующие этапы: собеседование с Заявителем, заполнение Заявления-Анкеты, подписание Заявителем согласия, экспертиза полученных данных и оценка платежеспособности Заявителя, принятие решения о выдаче или отказе в выдаче микрозайма и уведомление Заявителя о принятом решении, заключение договора займа в случае положительного решения, оформление расходного кассового ордера и выдача микрозайма. Выдача денежных займов населения производилась на следующих условиях: при первом обращении клиент после разъяснению ею порядка и условий выдачи микрозайма собственноручно заполнял заявление-анкету, предоставлял свой паспорт, с которого она изготавливала копию. При необходимости она имела право запрашивать документы, подтверждающие имущественное положение, однако в период своей деятельности такое не практиковала. Далее клиент подписывает Согласие на обработку его данных, которые заносились в Единую Базу данных Организации. При последующих обращениях заполнение анкеты не требовалось, по предъявленному паспорту переоформлялся договор с погашением процентов. Решение о выдаче займа либо об отказе в его выдаче она принимала самостоятельно, то есть сама давала оценку платежеспособности клиента. Если же сумма была крупная, то в таком случае она советовалась с Х по вопросу выдачи такого займа клиенту. Если человек внушал доверие и имел постоянный источник дохода, то выдача займа мной обычно одобрялась. Займы выдавались сроком до 1 месяца под 0,5 % - в день рождения, 0,7 % - пенсионерам и постоянным клиентам или 1 % - для всех остальных в день от суммы займа. Сумма составляла до 30000 рублей. После принятия решения о выдаче займа она в компьютерной программе «1С: Предприятие» вводила данные заемщика, сумму и срок займа. Программа автоматически создавала договор займа и расходный кассовый ордер. Она распечатывала данные документы на принтере, они подписывались заемщиком, после чего из кассы подразделения выдавала ему денежные средства. При погашении займа компьютерная программа также автоматически рассчитывала сумму набежавших процентов и создавала приходный кассовый ордер. После того, как клиенты начали возвращать займы с процентами, в подразделении появилась прибыль. Периодически при появлении в кассе излишков денежных средств она переводила их на счет банковской карты Х В том случае если денег в кассе подразделения не хватало, то по ее просьбе Х пополнял счет банковской карты. В конце каждого рабочего дня в компьютерной программе автоматически создавался отчет кассира, который Х при помощи программы удаленного доступа мог просматривать. Данный отчет отправляла на почту Х, распечатывала на бумажном носителе и подшивала в кассовую книгу вместе с кассовыми ордерами. За исполнение своих должностных обязанностей она получала заработную плату в сумме около 10000 рублей в месяц. Данная сумма была стабильной, однако к ней иногда выплачивалась премиальная часть - за количество заключенных договоров займа. Таким образом, заработная плата в месяц иногда достигала 20 000 рублей, иногда премиальная часть выплачивалась отдельно от заработной платы. Все денежные средства в виде заработной платы и премий переводились на счет ее банковской карты, наличными денежными средствами заработную плату и премиальную часть не получала. Денежные средства из кассы в счет выплаты ей не выдавались, а ежемесячно переводились на счет ее банковской карты. В августе 2018 г. в связи с материальными трудностями ей срочно потребовались деньги на личные нужды. Нужную ей сумму денег она решила позаимствовать из кассы организации. Компьютерная программа «1С: Предприятие» не позволяла ей просто изъять деньги из кассы, не составляя расходного кассового ордера, так как в этом случае она выдавала ошибку. Для создания программой расходного кассового ордера она воспользовалась данными одного из ранее бравших займ клиентов, которые имелись в базе данных программы. На кого конкретно из заемщиков и на какую сумму ею был составлен первый фиктивный договор займа, точно уже не помнит, так как прошло много времени. С использованием этих данных программа создала фиктивный договор займа и расходный кассовый ордер. Она распечатала эти документы, подделала в них рукописный текст и подписи заемщика, посмотрев какой у него почерк и как он расписывается в имеющихся документах на ранее оформленный реальный займ. Таким образом, недостача денег в кассе была скрыта, и она смогла изъять деньги из кассы. При этом она понимала, что по истечении срока займа в кассу нужно будет внести не только взятую сумму, но и проценты по займу. Для создания видимости внесения денег в кассу, она оформила приходный кассовый ордер на нужную сумму, но денег в кассу не внесла. При этом в кассе вновь образовалась недостача уже на большую сумму. Чтобы продолжать скрывать недостачу денег в кассе она стала оформлять новые фиктивные договоры займа на различных заемщиков организации. При этом по создаваемым расходным ордерам она часть денег забирала себе на личные нужды, а другую часть направляла на погашение предыдущих фиктивных договоров – основного долга и начисленных процентов за пользование займом. При этом чтобы закрыть недостачу в день предполагаемого закрытия займа она переоформляла займ на того же самого человека, при этом закрывала предыдущий денежными средствами, полученными от вновь оформленного ею фиктивного договора. Иногда сумму она брала несколько большую, чем ту, которую нужно было перекрыть, излишки денег брала себе. Однако бывало и такое, что им был оформлен ранее фиктивный договор на то лицо, которое вновь обратилось в офис с целью получения займа. В таком случае, чтобы не было отказа в предоставлении займа, она оформляла договор на другое лицо, данные которого так же имелись в базе данных организации. Так получалось, что договор оформлен на одно лицо, а подписи в договоре совсем другого человека. Так как необходимая для погашения предыдущего займа сумма за счет набежавших процентов постоянно увеличивалась, а максимальная сума займа имела лимит 30000 рублей, то со временем, чтобы продолжать скрывать недостачу ей приходилось оформлять фиктивные договоры одновременно на нескольких заемщиков. Чтобы скрывать возрастающую недостачу, ей приходилось оформлять несколько займов, денежные средства от которых полностью уходили на погашение основного долга и процентов по ранее оформленным ею фиктивным договорам. Не со всех оформленных ею фиктивных договоров она брала деньги на личное пользование, чаще это было когда она нуждалась в деньгах. При этом денежные средства она брала наличными из кассы, их на счет своей банковской карты не вносила, тратила их наличными. Относительно предоставленных ей для осмотра договоров займа, оформленных ею в период трудовой деятельности в должности менеджера, указала следующее:

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х подлинный, его она не подделывала. Договор денежного займа с процентами № Х от Х она переоформила на сумму 9 000 рублей на имя Х, подписи выполнены ею от имени Х, равно как и в остальных прилагаемых к договору документов и расходном кассовом ордере. Денежные средства потратила на личные нужды. Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 15 000 рублей на имя Х переоформлен ею, фиктивен, подписи в договоре, равно как и в прилагаемых к нему документах выполнена ею. Денежные средства потратила на личные нужды. Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 14 000 рублей ею переоформлен на имя Х, подписи в договоре, равно как и в остальных прилагаемых документах ею не выполнены. Проценты в сумме 4 800 рублей ею уплачены не были, Х денежные средства в полном объеме по фиктивным договорам займа на имя Х ею внесены в кассу организации.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х подлинный, его она не подделывала. 

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х выполнен ею, подписи в договоре, равно как и в прилагаемых к нему документах ею не выполнена. Денежные средства она взяла на личное пользование. Денежные средства в кассу ею не внесены. 

Договор денежного займа с процентами № Х на сумму 5 000 рублей от Х г. на имя Х действительный, его она не подделывала.

Фиктивный договор займа № Х от Х на сумму 12000 рублей ею оформлен на имя Х, деньги она взяла на личное пользование. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 12000 рублей, а проценты в сумме 4344 рубля остались не заплаченными. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 11500 рублей, а проценты 4596 рублей остались не заплаченными. Договор фиктивен, выполнен ею, подписи в договоре, равно как и в иных прилагаемых к договору документах отсутствуют. Сумму процентов в кассу не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 7 100 рублей на имя Х фиктивен, выполнен ею, подписи заемщика в договоре и в расходном кассовом ордере ею не выполнены. В настоящее время не помнит какую сумму денежных средств взяла на личное пользование, фиктивный договор оформляла с целью погашения задолженности по иному ранее фиктивно оформленному ею договору, какому именно не помнит.

Фиктивный договор денежного займа № Х от Х на имя Х на сумму 7000 рублей, деньги от займа она взяла на личное пользование. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 7000 рублей, а проценты в сумме 2310 рублей остались не заплаченными. Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 7 000 рублей ею переоформлен на имя Х фиктивен, выполнен ею, подписи заемщика в договоре и в расходном кассовом ордере ею не выполнены. Проценты 2240 рублей остались не погашенными, данную сумму в кассу не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 6 000 рублей на имя Х фиктивен, выполнен ею, подпись в договоре и в иных документах, прилагаемых к договору отсутствует, подпись в расходном кассовом ордере от имени Х выполнена ею. Денежные средства взяла на личное пользование, их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 6 500 рублей на имя Х выполнен ею, подписи в договоре, в прилагаемых в нем документах, в расходном кассовом ордере от имени заемщика ею не выполнены. Денежные средства взяла на личное пользование. Денежные средства в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 6 750 рублей на имя Х фиктивен, выполнен ею. Денежные средства ею были потрачены на личные нужды. Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 6 300 рублей переоформила на имя Х, в договоре, подписи в прилагаемых к нему документах, в расходном кассовом ордере от имени заемщика ею не выполнены. Сколько денег потратила на личные нужды из указанной суммы, указать затрудняется, предполагает, что денег из указанной суммы вообще не брала. 

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 8 000 рублей на имя Х выполнен ею, подписи от имени заемщика в документах ею не выполнены. Не помнит, какая часть денежных средств ею направлена на погашение задолженности по ранее заключенным фиктивным договорам, а какая часть денежных средств взята ею на личное пользование, предполагает, что денег из указанной суммы могла на личное пользование не брать вообще.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 6 000 рублей на имя Х фиктивен, выполнен ею, подписи в договоре и прилагаемых к нему документах от имени «заемщика» Х ею не выполнены, в расходном кассовом ордере Х от Х подпись от имени Х выполнена ею. Денежные средства взяла на личное пользование, денежные средства в кассу не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х от Х на сумму 8 000 рублей на имя Х фиктивен, выполнен ею, подписи в договоре и прилагаемых к нему документах от имени «заемщика» Х ею не выполнены, в расходном кассовом ордере Х от Х подпись от имени Х выполнена ею. Сумму взятых ею на личное пользование денежных средств указать затрудняется, предполагает, что указанной суммой перекрывала сумму задолженности по ранее оформленному мною фиктивному договору.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 10 000 рублей на имя Х Алёны Х выполнен ею, подписи в договоре и прилагаемых к нему документах от имени «заемщика» Х ею не выполнены, равно как и в расходном кассовом ордере Х от Х Сумму взятых ею денежных средств из заемных денежных средств указать затрудняется.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 10 000 рублей на имя Х фиктивен, выполнен ею, подписи в договоре и прилагаемых к нему документах от имени «заемщика» Х ею не выполнены, в расходном кассовом ордере Х от Х подпись от имени Х выполнена ею. Денежные средства она потратила на личные нужды. Их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 8 500 рублей на имя Х выполнен ею от ее имени. Денежные средства взяла на личное пользование. Договор денежного займа с процентами Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 8 000 рублей, проценты в сумме 2720 рублей остались неуплаченными. Договор № Х от Х на сумму 7 800 рублей ею переоформлен на имя Х, подписи как в договоре, так и во всех прилагаемых документах выполнены от имени Х ею. Проценты в сумме 3988 рублей остались неуплаченными. Данную сумму в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи от имени Х ею не выполнены. Денежные средства взяла на личное пользование, их в кассу организации не внесла.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 10 000 рублей на имя Х фиктивен, выполнен ею, подписи, равно как и рукописный текст от имени Х выполнены ею. Какую сумму денежных средств потратила на личное пользование, не помнит, предполагает, что денег из указанной суммы для себя не брала.

Договор на имя Х № Х от Х ею оформлен фиктивно на сумму 7000 рублей, деньги взяла на личное пользование. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 7000 рублей, а проценты 2744 рубля остались не заплаченными. Х денежные средства ею полностью были внесены в кассу организации. В тот же день ею переоформлен договор денежного займа Х на сумму 6 500 рублей, денежные средства потратила на личные нужды. Договор денежного займа с процентами № Х от Х ею переоформлен на сумму 5 300 рублей на имя Х, выполнен ею, подписи, равно как и рукописный текст от имени Х исполнены ею. Проценты по займу в сумме 2148 рублей 25 копеек остались неуплаченными. Данную сумму в кассу организации не внесла.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 8 700 рублей на имя Х фиктивен, выполнен ею, подписи, равно как и рукописный текст от имени Х выполнены ею. Сколько денежных средств из указанной суммы взяла на личное пользование не знает, предполагает, что денег из указанной суммы для себя не брала.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 7 000 рублей на имя Х фиктивен, выполнен ею, подписи, равно как и рукописный текст от имени Х выполнены ею. Денежные средства взяла на личные нужды, их в кассу организации не внесла.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 4 000 рублей ею оформлен на имя Х, денежные средства взяла на личные нужды. Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 3 700 рублей ею переоформлен на имя Х, данный договор выполнен ею, подписи, равно как и рукописный текст от имени Х выполнены ею. Проценты от погашения первоначально оформленного фиктивного займа в сумме 1168 рублей 25 копеек остались неуплаченными, указанную сумму в кассу организации не внесла.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей ею оформлен на имя Х. Договор денежного займа № Х от Х на имя Х ею переоформлен на сумму 5 000 рублей, проценты в сумме 1862 рубля 50 копеек остались неуплаченными. Х ею закрыт займ, денежные средства в сумме 6705 рублей ею внесены в кассу организации. Х ею снова оформлен фиктивный займ на имя Х № Х на сумму 7 000 рублей, деньги взяла на личное пользование. Х ею закрыт займ на всю сумму с процентами в сумме 8 190 рублей. Договор денежного займа с процентами № Х от Х ею вновь оформлен на имя Х на сумму 13 000 рублей, подписи, равно как и рукописный текст от имени Х в документах выполнены ею. Денежные средства взяты ею на личное пользование, их в кассу организации она не внесла.

Договор денежного займа с процентами № № Х от Х на сумму 9500 рублей оформлен на имя Х, деньги она взяла на личное пользование. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 9500 рублей, а проценты 2040 рублей остались не заплаченными. Договор № Х от Х на имя Х ею переоформлен на сумму 9000 рублей, а проценты 4636 рублей остались не заплаченными. Подписи в договоре и прилагаемых к нему документах от имени «заемщика» Х ею не выполнены, в расходном кассовом ордере Х от Х подпись от имени Х выполнена ею. Сумму процентов в размере 4636 рублей в кассу организации не внесла.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 4 000 рублей на имя Х фиктивен, выполнен ею, подписи в договоре и прилагаемых к нему документах от имени «заемщика» Х выполнены ею. Денежные средства взяла на личное пользование, их в кассу организации не внесла.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 7 000 рублей на имя Х фиктивен, выполнен ею, подписи, равно как и рукописный текст от имени Х выполнены ею. Какую сумму денежных средств брала на личное пользование, не помнит, предполагает, что денег из указанной суммы для себя не брала.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 4 000 рублей на имя Х фиктивен, выполнен ею, подписи в договоре и прилагаемых к нему документах от имени «заемщика» выполнены ею. Брала ли из указанной суммы денежные средства на личное пользование, не помнит.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 3 500 рублей на имя Х фиктивен, выполнен ею, подписи в договоре и прилагаемых к нему документах от имени «заемщика» Х ею не выполнены, в расходном кассовом ордере Х от Х подпись от имени Х выполнена ею. Брала ли деньги из данной суммы на личное пользование, не помнит. 

Договор № Х от Х на сумму 5000 рублей ею фиктивно оформлен на имя Х, деньги взяла на личное пользование. Договор № Х от Х на имя Х ею переоформлен на сумму 4800 рублей, а проценты в сумме 1702,50 рублей остались не заплаченными. Подписи, равно как и рукописный текст от имени Х в документах выполнены ею. Сумму процентов в кассу организации не вносила.

Договор № Х на сумму 8000 рублей от Х ею фиктивно оформлен на имя Х, по этому договору деньги она забрала на личное пользование. Договор № Х от Х на сумму 8000 рублей ею переоформлен снова на имя Х, а проценты в сумме 1795,51 рублей остались не заплаченными. Х ею был закрыт договор № Х от Х на сумму 9855,62 рублей, эти деньги внесены ею в кассу компании. Договор № Х от Х на сумму 7500 рублей ею вновь оформлен на имя Х, деньги она взяла на личное пользование. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 7000 рублей, а проценты 1683,29 рублей остались не заплаченными. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 6300 рублей, а проценты 1786,64 рублей остались не заплаченными. Договор Х от Х на имя Х ею переоформлен на сумму 6000 рублей, а проценты в сумме 2218,68 рублей остались не заплаченными. Данную сумму в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 11 800 рублей на имя Х фиктивен, выполнен ею, подписи в договоре и прилагаемых к нему документах от имени «заемщика» ею не выполнены, в расходном кассовом ордере Х от Х подпись от имени Х выполнена ею. Сколько денежных средств их указанной суммы она взяла на личное пользование и брала ли вообще, не помнит.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 4 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи и рукописный текст от имени Х выполнены ею. Деньги она взяла на личные нужды. Их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 9 000 рублей на имя Х выполнен ею, подписи от ее имени в договоре, равно как в иных документах ею не выполнены. Сколько денежных средств потратила на личные нужды из указанной суммы, не знает, предполагает, что деньги из указанной суммы не брала вообще. 

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 8 000 рублей на имя Х выполнен ею. Денежные средства взяла на личные нужды, их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 6 000 рублей на имя Х Зои Х фиктивен, выполнен ею, в расходном кассовом ордере Х от Х подпись от имени Х выполнена ею. Какую сумму денежных средств брала на личное пользование и брала ли вообще, указать затрудняется.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи выполнены ею. Денежные средства взяла на личное пользование, их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 4 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи от его имени выполнены ею. Денежные средства взяла на личное пользование, их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 7 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи выполнены ею. Денежные средства взяла на личное пользование, их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 6 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи от его имени выполнены ею. Сколько денежных средств взяла на личное пользование, не знает, предполагает, что денег из указанной суммы вообще не брала.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 10 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи выполнены ею. Денежные средства взяла на личное пользование, их в кассу организации не внесла.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 3 800 рублей на имя Х фиктивен, подписи от его имени выполнены ею. Денежные средства взяла на личное пользование, их в кассу организации не внесла.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 4 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи выполнены ею. Не помнит, какую сумму денежных средств потратила на личное пользование, предполагает, что денег для себя из указанной суммы не брала.

Договор денежного займа Х от Х на сумму 5 000 рублей ею оформлен на имя Х. Денежные средства взяла на личное пользование. Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 13 000 рублей ею переоформлен на имя Х, подписи от его имени выполнены ею. Денежные средства направила на погашение займа и процентов, брала ли для личного пользования часть денег, не помнит. 

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х фиктивный, подписи от ее имени выполнены ею. Денежные средства взяла на личное пользование, их в кассу организации не внесла.

Договор денежного займа с процентами № Х от 09.04.2019г. на сумму 7 000 рублей на имя Х фиктивный, подписи от его имени выполнены ею. Брала ли для личных нужд денежные средства, указать затрудняется.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 18 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи от его имени выполнены ею. Денежные средства взяла на личное пользование. Денежные средства в кассу организации не внесла.

Договор денежного займа с процентами № № Х от Х на сумму 8500 рублей фиктивно оформила на имя Х. Денежные средства взяла на личное пользование. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 14000 рублей, где, не считая процентов, ею была взята сумма в 4140 рублей. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 13000 рублей, а проценты 2175,95 рублей остались не заплаченными. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 12000 рублей, а проценты 4582,50 остались не заплаченными. Договор Х от Х на имя Х ею переоформлен на сумму 12000 рублей, а проценты в сумме 7746 рублей остались не заплаченными. Подпись в расходном кассовом ордере Х от Х от имени Х выполнена ею. Сумму процентов в кассу не вносила.

Фиктивный договор № Х от Х ею оформлен на имя Х на сумму 6000 рублей. В соответствии с договором ею заполнен расходный кассовый ордер Х от Х на сумму 6000 рублей, деньги забрала на личное пользование. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 5200 рублей, а проценты в сумме 1346,63 рублей остались не заплаченными. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 5000 рублей, а проценты 1886,64 рублей остались не заплаченными. Договор № Х от Х на имя Х ею переоформлен на сумму 4500 рублей, а проценты в сумме 2286,82 рубля остались не заплаченными, их в кассу организации я не вносила.

Фиктивный договор № Х от Х на сумму 6000 рублей ею оформлен на имя Х, деньги взяла на личное пользование. Договор № Х от Х на сумму 5500 рублей на имя Х ею был переоформлен, а проценты 1346,63 остались не заплаченными. Х ею был полностью закрыт договор № Х на сумму 6858,39 рублей эти деньги ею внесены полностью в кассу компании. Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи от ее имени выполнены ею. Денежные средства потратила на личные нужды, их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 7 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи от ее имени выполнены ею. Сколько денежных средств из указанной суммы потратила на личные нужды указать затрудняется, предполагает, что деньги для себя не брала. 

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х фиктивен, все подписи выполнены ею. Денежные средства потратила на личные нужды, их в кассу не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 4 300 рублей на имя Х фиктивен, подписи выполнены мною. Брала ли денежные средства на личные нужды не помнит.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х выполнен ею, фиктивен, все подписи выполнила ею. Денежные средства потратила на личные нужды, их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 14 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи выполнены ею. Денежные средства потратила на личные нужды, их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 3 800 рублей на имя Х действителен, однако подписи в договоре отсутствуют. Х в телефонном режиме попросил ее переоформить заем, так как сам он в то время отсутствовал на территории Х. Однако в последующем с целью подписания договора он так же не явился. Денежных средств она себе при переоформлении договора не брала. Денежные средства на уплату процентов ей переводил Х

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 4 500 рублей на имя Х фиктивен. Денежные средства потратила на личные нужды, их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от 17.04. 2019 г. на сумму 5 000 рублей на имя Х фиктивен, все подписи от его имени выполнены ею. Брала ли денежные средства на личное пользование не помнит.

Фиктивный договор денежного займа Х от Х на сумму 8000 рублей ею оформлен на имя Х, деньги она взяла на личные нужды. Договор Х от Х на имя Х ею переоформлен на сумму 7800 рублей, а проценты в сумме 1855,62 рублей остались не заплаченными, их в кассу организации она не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи от ее имени не ставила ни в одном из документов. Денежные средства взяла на личное пользование, их в кассу организации не вносила.

На имя Х ею оформлен фиктивный договор Х от Х на сумму 5000 рублей, деньги взяла на личное пользование. Договор № Х от Х на имя Х ею переоформлен на сумму 5000 рублей, а проценты 2230 рублей остались не заплаченными. Договор Х от Х на имя Х ею переоформлен на сумму 5000 рублей, а проценты 1159,76 рублей остались не заплаченными, их в кассу организации не вносила.

Фиктивный договор займа денежных средств № Х от Х на сумму 8000 рублей ею оформлен на имя Х, деньги она взяла на личное пользование. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 7500 рублей, а проценты 3115,20 рублей остались не уплаченными. Договор Х от Х на имя Х ею переоформлен на сумму 6000 рублей, а проценты 3187,50 рублей остались не заплаченными. Х полностью ею закрыт договор Х от Х на сумму 6955 рублей, деньги полностью внесены в кассу компании. Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5000 рублей на имя Х фиктивен, денежные средства взяла на личное пользование, в кассу организации их не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 10 000 рублей на имя Х фиктивен, подпись от имени Х в расходном кассовом ордере Х от Х выполнена ею. Какую сумму денежных средств потратила на личные нужды, не знает.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 8 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи от имени Х выполнены ею. Денежные средства взяла на личное пользование, их в кассу организации не внесла.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 8 000 рублей на имя Х действителен. 

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 4 400 рублей на имя Х действителен.

Фиктивный договор № Х от Х ею оформлен на имя Х на сумму 6000 рублей, деньги она взяла на личное пользование. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 4500 рублей, а проценты в размере 932,55 рублей остались не заплаченными. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 4000 рублей, а проценты 1487,25 остались не заплаченными. Договор № Х от Х на имя Х ею переоформлен на сумму 10000 рублей, где, не считая процентов в сумме 1285 рублей, была взята сумма 6000 рублей. Договор Х от Х на имя Х ею переоформлен на сумму 10000 рублей, а проценты 6350 рублей остались не заплаченными, их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 1 000 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 4 100 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 10 000 рублей на имя Х действителен. 

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 2 000 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 10 000 рублей на имя Х фиктивный, денежные средства от оформления данного договора направила на погашение основного долга и процентов по ранее заключенным мною фиктивным договорам, каким именно не помнит.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 13 000 рублей на имя Х фиктивен, договор оформляла с целью погашения одного из ранее фиктивно оформленных ею договоров, каких именно не помнит, брала ли какую-либо часть из указанных денежных средств на личные нужды не помнит. 

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 3 000 рублей на имя Х фиктивен, денежные средства взяла на личное пользование. Их в кассу организации не внесла.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х действительный. 

Фиктивный договор № Х от Х на сумму 7500 рублей ею оформлен на имя Х, деньги она взяла на личное пользование. Договор № Х от Х на имя Х ею переоформлен на сумму 7000 рублей, а проценты 3048,50 рублей остались не заплаченными. Х ею полностью закрыт договор Х от Х на сумму 7701,92 рублей, деньги полностью внесены в кассу компании.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 2 000 рублей на имя Х фиктивен, выполненные в договоре подписи на фамилию Х ответить затрудняется. Брала ли денежные средства на личные нужды не помнит.

Фиктивный договор № Х от Х на сумму 5500 рублей ею оформлен на имя Х, деньги взяла на личное пользование. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 5300 рублей, а проценты 1817,75 остались не заплаченными. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 4850 рублей, а проценты 2029,90 рублей остались не заплаченными. Договор № Х от Х на имя Х ею переоформлен на сумму 4200 рублей, а проценты в сумме 2366,80 рублей остались не заплаченными. Договор Х от Х на имя Х ею переоформлен на сумму 4000 рублей, а проценты 1476,30 рублей остались не заплаченными, их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 2 300 рублей на имя Х действительный.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 1 580 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 6 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи от его имени выполнены ею. Денежные средства я взяла на личные нужды, их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 6 750 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 2 080 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 1 690 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 6 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи от его имени в документации ею не выполнены, подпись от имени Х в расходном кассовом ордере Х от Х выполнена ею. Денежные средства взяла на личные нужды, их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 2 360 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 13 000 рублей на имя Х фиктивен, по какой причине ею выполнена подпись от имени Х пояснить не может. Денежные средства взяла на личные нужды, их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 2 800 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 6 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи ею в документах не поставлены. Денежные средства взяла на личное пользование. Их в кассу организации она не вносила.

Договор денежного займа № № Х от Х на сумму 8 000 рублей ею фиктивно оформлен на имя Х. Денежные средства взяла на личные нужды. Х ею переоформлен договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 7 900 рублей на имя Х, подписи от ее имени в документах не поставлены. Денежные средства в полном объеме направила на погашение первоначального фиктивного договора с учетом доплаты из своих денежных средств.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 8 560 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 8 560 рублей на имя Х фиктивен, подписи выполнены ею. Денежные средства ею потрачены на личные нужды, их в кассу организации не внесла.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 3 280 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 2 000 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 14 000 рублей на имя Х фиктивен. Денежные средства потрачены ею на личные нужды, их в кассу организации не внесла.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 6 000 рублей на имя Х фиктивен.Денежные средства потратила на личные нужды, их в кассу организации не внесла.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х фиктивен. Денежные средства потратила на личные нужды. Их в кассу организации не внесла.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 2 200 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 1 380 рублей на имя Х фиктивен, брала ли денежные средства для себя указать затрудняется.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 4750 рублей на имя Х фиктивен, брала ли денежные средства для себя указать затрудняется.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 2 240 рублей на имя Х фиктивен. По какой причине мною вместо подписи Х выполнена подпись Х пояснить не смогла. Брала ли денежные средства на личные нужды не помнит.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 22 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи выполнены ею. Денежные средства ею потрачены на личное пользование. Денежные средства в кассу организации не внесла.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 2 280 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 2 000 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 4 700 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 9 300 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 8 100 рублей на имя Х действителен. 

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 2 720 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 3400 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 3000 рублей на имя Х фиктивен, денежные средства взяла на личное пользование. В кассу организации их не внесла.

Фиктивный договор займа № Х от Х на сумму 4000 рублей ею оформлен на имя Х, деньги взяла на личные нужды. Договор Х от Х на имя Х ею переоформлен на сумму 4000 рублей, а проценты 957,86 рублей остались не заплаченными. Договор Х от Х на имя Х ею переоформлен на сумму 4000 рублей, а проценты 897,75 остались не заплаченными. Их в кассу организации не вносила.

Фиктивный договор займа № Х от Х на сумму 6500 рублей ею оформлен на имя Х, деньги взяла в свое пользование. Х ею полностью внесены денежные средства в сумме 8385 рублей. Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х действителен. 

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 4 000 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 4 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи от ее имени не выполнены. Брала ли денежные средства в свое пользование указать затрудняется.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х действителен. 

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 6 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи от ее имени не выполнены. Денежные средства взяла на личные нужды, их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 12 000 рублей на имя Х фиктивен, денежные средства взяла на личное пользование. Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 12 000 рублей переоформила на имя Х. Проценты в сумме 4 218 рублей остались не уплаченными, их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 2 500 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 7 000 рублей на имя Х фиктивный. Денежные средства потратила на личные нужды, в кассу организации их не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 6 500 рублей на имя Х фиктивен. Брала ли из данной сумы денежные средства на личное пользование указать не смогла.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 3 000 рублей на имя Х действителен. 

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 1 500 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х фиктивен. Денежные средства потратила на личные нужды, в кассу организации денежные средства не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х фиктивен, по какой причине поставила подпись Х пояснить не смогла. Брала ли денежные средства на свои личные нужды указать затрудняется.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 4 580 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 3 000 рублей на имя Х фиктивен, подписи от имени Х выполнены ею. Денежные средства потратила на личное пользование. Денежные средства в кассу организации мною не внесены.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 3 000 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 8000 рублей на имя Х фиктивен, брала ли денежные средства на личное пользование указать затрудняется.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму5 000 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 10 000 рублей на имя Х фиктивный. Денежные средства потратила на личные нужды. Их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 2 400 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 2 400 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 1 000 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 2 000 рублей на имя Х действителен.

Фиктивный договор денежного займа № Х от Х на сумму 5 000 рублей ею оформлен на имя Х. Денежные средства она потратила на личные нужды. Денежные средства внесла в кассу с учетом начисленных процентов. Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 1 000 рублей на имя Х действителен.

Фиктивный договор № Х от Х на сумму 6000 рублей оформила на имя Х, деньги взяла на личные нужды, их в кассу организации не вносила.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 7 820 рублей на имя Х действителен.

Фиктивный договор имя № Х от Х на сумму 5000 рублей ею оформлен на имя Х, деньги взяла на личное пользование. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 4000 рублей, а проценты 1408 рублей остались не заплаченными. Договор № Х от Х на имя Х ею был переоформлен на сумму 4000 рублей, а проценты 752,03 рублей остались не заплаченными. Х ею был закрыт договор Х от Х на сумму 4680 рублей, деньги внесены полностью в кассу компании. Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 4 500 рублей на имя Х действителен.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 7 000 рублей на имя Х действительный.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 1 000 рублей на имя Х действительный.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 3 550 рублей на имя Х действительный.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 1 800 рублей на имя Х действительный.

Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 4 000 рублей на имя Х действительный. 

С похищенных ею денежных средств что-либо ценного не приобретала, все деньги уходили на повседневные траты – покупку продуктов питания, одежды, и иных необходимых предметов. О том, что совершила хищение денежных средств из кассы организации никому не сообщала, сотрудникам полиции и некоторым гражданам – лицам, на чье имя она оформила фиктивные договоры займов, она призналась в содеянном. Согласна с тем, что ее действиями ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» причинен материальный ущерб в сумме 290 360 рублей, который является крупным (Том Х л.д.Х; Том Х л.д. Х, л.д.Х).

Кроме признательных показаний вина подсудимой ФИО1 подтверждается иными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства.

Так из явки с повинной ФИО1 в совершении преступления от Х, зарегистрированной в КУСП МО МВД России «Харовский» за Х от Х, следует, что ФИО1, работая в должности менеджера в обособленном подразделении ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в Х, оформила фиктивные договоры займа денежных средств на сумму 72 749 рублей 28 копеек (Том Х, л.д. Х).

Из протокола явки с повинной от Х, оформленный оперуполномоченным ОУР МО МВД России «Харовский» Х, следует, что Х обратилась ФИО1, Х года рождения, с сообщением о совершенном ею преступлении, а именно в том, что что, работая в должности менеджера в обособленном подразделении ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в Х, оформила фиктивные договоры займа денежных средств на сумму 72 749 рублей 28 копеек. Денежные средства потратила на личные нужды (Том Х, л.д. Х).

Из показаний представителя потерпевшего ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» Х следует, что он С Х занимает должность генерального директора общества с ограниченной ответственностью «ВолгоБалтФинанс». (Х от Х ИНН/КПП Х). Основным видом организации является предоставление займов и прочих видов кредитов. Юридический адрес организации: Х. По штату в организации генеральный директор и 16 менеджеров. Схема работы следующая: всю документацию по оформлению договора денежного займа на месте (в обособленном подразделении) оформляет сам менеджер из расчета на то, что, работая в небольших районных центрах менеджер знает всех клиентов и соответственно сама принимает решение о целесообразности выдачи займа и размере суммы займа. Данное условие прописано в Правилах оформления ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», с которыми менеджеры при вступлении на должность обязательно знакомятся, о чем ставят свою подпись в специально отведенном журнале. Согласно занимаемой должности в его обязанности входит общее руководство деятельностью организации. В соответствии с занимаемой должностью он правомочен представлять интересы потерпевшей организации в ходе предварительного следствия и в суде. К материалам уголовного дела по официальному запросу он приобщил правоустанавливающие документы организации – копию Устава организации, копию правил предоставления микрозаймов ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» за 2018 и 2019 г. на период трудовой деятельности ФИО1, копию протокола общего собрания участников ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», копию Приказа о назначении его на должность генерального директора, копию Свидетельства об юридическом лице, копию Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, копию выписки из ЕГРЮЛ, копию Свидетельства о государственной регистрации юридического лица. На территории Вологодской области имеется 13 обособленных подразделений в районных центрах. Обособленное подразделение в Х ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» открыто Х, находится по адресу: Х. Х, то есть с момента открытия, на основании приказа Х от Х на должность менеджера обособленного подразделения в Х назначена ФИО1 С ФИО1 заключен трудовой договор Х от Х Договор заключен сроком на три месяца, дата окончания работы 27.08.2018г. Согласно Трудовому кодексу РФ данный срок считался испытательным. По окончании данного срока ФИО1 на постоянной основе стала работать в офисе организации в должности менеджера. Согласно Разделу 6 «Ответственность сторон» ФИО1, исполняя обязанности по должности менеджера, несла полную материальную ответственность как за прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный им Работодателю, так и за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. Согласно должностной инструкции по должности менеджера в обязанности ФИО1 входили: осуществление выдачи займов: информирование клиента об условиях займа, помощь в оформлении Заявки-анкеты на получение займа, сбор документов, необходимых для оформления займа, проверка предоставленных клиентом документов, принятие решения о возможности выдачи займа, оформление договора займа, оформление расходного кассового ордера, непосредственно выдача заемных денежных средств, отслеживание своевременности возврата займа, осуществление операций по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность, ведение электронной базы данных по заемному портфелю в программно-учетных комплексах организации, своевременное информирование руководителя организации о работе с проблемными заемщиками, обеспечение сохранности документов, получаемых от заемщика и третьих лиц в ходе оформления микрозайма, оформление отчетных документов, в том числе отчета кассира, своевременное предоставление необходимых отчетов руководителю, выполнение приказов и распоряжений руководителя организации. Согласно разделу 4 «Ответственность» ФИО1 несла ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных должностной инструкцией, за правонарушения, совершенные в период осуществления своей деятельности, за причинение материального ущерба, за несоблюдение действующих инструкций, приказов и распоряжений по сохранению коммерческой Х и конфиденциальной информации, за нарушение правил противопожарной безопасности. С ФИО1 был заключен и подписан договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому, она принимала на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Работодателем имущества и денежных средств, а также за ущерб, возникший у Работодателя по вине Работника, обязывалась бережно относиться к переданному ей для осуществления возложенных на нее функций (обязанностей) имуществу Работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба, своевременно сообщать Работодателю обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ей имущества, в том числе денежных средств, вести учет, составлять и представлять в установленном порядке отчеты о движении и остатках вверенного ей имущества, в том числе денежных средств, участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенного ей имущества. Контроль за деятельность подразделений он в большей части ведет дистанционно: имеется электронная база основной программы, где отражается вся информация о заключенных договорах на местах, при этом менеджеры в обособленных подразделениях каждодневно ведут свои учеты в программе «Excel», где отражаются все операции по договорам и по кассе, в том числе и проводимая работа с должниками. Каждодневно данная информация отправляется ему в электронном виде. В конце каждого месяца при составлении отчета он анализирует информацию, однако дистанционно не может просмотреть подписи в договорах. Относительно частоты проводимых ревизий пояснил, что полноценные ревизии, то есть с инвентаризацией все договоров денежных займов в обособленных подразделениях ООО «ВолгоБалтФинанс» проводятся не чаще одного раза в год. Обособленное подразделение в Х по адресу: Х, было открыто Х, поэтому до Х. в данном подразделении инвентаризации договоров денежных займов не проводились. Раз в квартал он объезжает обособленные подразделения с целью выборочных проверок документов, проверки остатка денежных средств в кассе. В случае отсутствия недостачи по кассе в письменном виде ход и результаты проверки не фиксируются. Так, в обособленном подразделении в Х инвентаризация денежных средств, находящихся на ответственном хранении менеджера ФИО1 проведена только Х Ранее ФИО1 на протяжении ее трудовой деятельности (примерно с декабря 2018 г.) в офисе организации он неоднократно делал замечания, что по некоторым должникам, у которых образовалась задолженность в результате не внесения ими платежа по заключенным ими договорам денежного займа, она не делала записи в ведомостях по договорам о взаимодействии с должником по возврату просроченной задолженности и не отправляла документы должников на 30 день просрочки для подачи в суд. ФИО1 при поступлении на работу была ознакомлена с порядком работы с должниками, в том числе и с порядком судебного взыскания задолженностей. На тридцатый день просрочки документы должников должны направляться ему для формирования искового заявления о взыскании задолженности в судебном порядке. На вопрос, по какой причине она не вносит такие записи, ФИО1 поясняла, что взаимодействие с должниками она осуществляет, однако ввиду плохого самочувствия, в именно высокого давления, не успевает заносить информацию в ведомости и отправлять документы должников ему. Х им были проверены записи звонков с рабочего телефона подразделения в Х, в результате чего обнаружил, что некоторым должникам она вовсе не звонила. Однако база должников, числящихся в Харовском обособленном подразделении, ему видна дистанционно. Тогда у него начали появляться сомнения в подлинности заключаемых ФИО1 договоров денежных займов. Х с целью проверки фактического заключения договоров займа, оформленных ФИО1, осуществил несколько телефонных звонков указанным в договорах заемщикам, которые в ходе телефонного разговора сообщили, что договоры займов в офисе ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» не оформляли, свои подписи в договорах займа не ставили, а соответственно и заемные денежные средства не получали. По состоянию на 29.05. 2019 г. в кассе офиса по данным бухгалтерского учета (карточка счета 50.01) находились денежные средства в сумме более 70 000 рублей, ввиду чего он дал указание ФИО1 через чат 1С-Коннект выполнить инкассацию, отправив денежные средства в сумме 40 000 рублей из кассы подразделения в кассу Администрации, то есть ФИО1 должна была тем самым оформить расходный кассовый ордер и отправить денежные средства ему на карту. Они договорились, что она выполнит его указание когда пойдет на обед. В 11 часов 19 минут она оформила расходный кассовый ордер, а в 12 часов 39 минут написала ему о том, что ей необходимо забрать ребенка из садика ввиду его плохого самочувствия и на работу она выйдет только на следующий день, так как ей не с кем оставить ребенка. В указанный день денежные средства ФИО1 ему на карту так и не отправила. В конце апреля 2019 г. им в офисе, где работала ФИО1, установлена камера, то есть он смог дистанционно наблюдать за ее работой. В указанный день он видел, как она уходила из офиса, а в последующем написала ему вышеуказанное сообщение. С целью осуществления проверки деятельности подразделения в Х им было принято решение выехать в указанное подразделение. Проверку запланировал на Х. Х им издан приказ Х о проведении инвентаризации в указанном обособленном подразделении, в составе комиссии – менеджера ФИО1 и Х Х, в 09 часов 15 минут, он и менеджер организации Х прибыли в обособленное подразделение в Х. Однако, несмотря на то, что офис должен работать с 09 часов, ко времени приезда ФИО1 на рабочем месте не было. Офис был закрыт. Он позвонил ей, однако она указала, что в Х она отсутствует, уехала с ребенком в больницу в Х. О том, что в указанный день офис не будет работать по уважительной причине, она ему не сообщала. Вообще установлен такой порядок, что сотрудник в случае отсутствия на работе по уважительной причине, должен ему об этом сообщать. Каждое утро он просматривает наличие менеджеров в чате, в том случае если кого-либо с утра в чате нет, то он включает камеру и проверяет наличие менеджера в офисе. Ввиду того, что ключей от офиса у его не было (дубликаты оставил ранее в Х), он и Х вновь уехали в Х. В вечернее время Х ФИО1 ему позвонила и сказала, что в утреннее время Х ее дочь принесет ключ от офиса. Х, около 08 часов, он вновь приехал в Х и в присутствии комиссии в составе Х открыл офис подразделения ключом, который ФИО1 передала ему через свою дочь. В присутствии комиссии был вскрыт сейф и касса, что зафиксировано в соответствующем акте, который в последующем был составлен с участием ФИО1 и подписан в ее присутствии. Касса была практически пуста, на момент вскрытия в кассе находились денежные средства мелочью в сумме 84 рубля 86 копеек. Однако по его учетным данным на 31.05. 2019 г. в кассе подразделения должны были находиться денежные средства в сумме 72 834 рубля 86 копеек. Однако по учетным данным ФИО1 ввиду того, что она ранее оформила расходный кассовый ордер, должна была числиться сумма меньше на 40 000 рублей (денежные средства, которые она должна была направить ему). По результатам проверки кассы выявлена недостача в сумме 72 749 рублей 38 копеек, которая зафиксирована в акте инвентаризации наличных денежных средств по состоянию на Х С суммой выявленной недостачи ФИО1 была согласна, что удостоверила своей подписью в данном акте, с ним она была ознакомлена Х. Причину образовавшейся недостачи указала следующую: брала денежные средства из кассы на личные нужды, оформляла при этом фиктивные договоры. В письменном виде объяснительную не писала. После этого в присутствии комиссии им проверены заключенные ФИО1 договоры денежных займов, в результате чего установлено, что большая часть договоров – фиктивные, либо в них отсутствуют подписи вообще либо подписи выполнены не самими заемщиками. Данный факт подтвердила и сама ФИО1, что удостоверила своей подписью в инвентаризационной описи. Акт инвентаризации договоров был составлен в присутствии ФИО1, именно она указывала фиктивно заключенные ею договоры. Однако по поводу иных договоров у него так же имелись сомнения, поэтому в инвентаризационной описи по займам указал все договоры, по поводу которых имелись сомнения в их подлинности. Однако, несмотря на предоставленный список договоров, фиктивно оформленных ФИО1 в период ее трудовой деятельности в должности менеджера, установить точную сумму причиненного организации ущерба в результате хищения денежных средств из кассы, проблематично. Ввиду того, что ФИО1 добровольно признала факт хищения денежных средств и обязалась возвратить причиненный ущерб, организацией не проведено списание ущерба на ФИО1 в бухгалтерском учете. В ходе допроса он ознакомлен с протоколами осмотров документов – договоров займов денежных средств с процентами и расходных кассовых ордеров. Он подтверждает, что осмотренные документы действительно фиктивные, именно от их составления организации причинен материальный ущерб. Ввиду того, что ущерб, причиненный организации достоверно не установлен, согласен, что действиями ФИО1 ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» причинен материальный ущерб в общей сумме 290360 рублей. Списание суммы ущерба с виновного лица ФИО1 согласно бухгалтерскому учету будет произведено согласно решения суда. В период с Х по Х ФИО1 фактически не работала в должности менеджера в офисе ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», денежные средства ей не передавались. Заработная плата в указанный период не выплачивалась. Х ФИО1 возвратила ущерб организации первоначально в сумме 40 000 рублей, а затем из заработной платы с ее согласия были удержанные денежные средства в сумме 5 425,67 рублей, а затем при увольнении внесла в кассу организации сумму в размере 12 121,64 рублей. Приход денег в кассу в указанной сумме оформлен приходным кассовым ордером. В тот же день ФИО1 уволена из обособленного подразделения по основанию, предусмотренному п. 7 ч, 1 ст. 81 ТК РФ за совершение виновных действий работником, непосредственно обслуживающим товарные ценности (Том Х, л.д. Х, Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х следует, что с Х она занимает должность менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», генеральным директором которого является Х В обязанности согласно занимаемой должности входит обеспечение финансово-бухгалтерского сопровождения деятельности организации. На территории Х имеется 13 обособленных подразделений в районных центрах. Обособленное подразделение в Х ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» открыто Х, находится по адресу: Х. С момента открытия обособленного подразделения на основании приказа генерального директора на должность менеджера обособленного подразделения в Х назначена ФИО1 С ФИО1 заключен трудовой договор, согласно которому она, исполняя обязанности по должности менеджера, несла полную материальную ответственность как за прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный им работодателю, так и за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. Согласно должностной инструкции по должности менеджера в обязанности ФИО1 входили: осуществление выдачи займов: информирование клиента об условиях займа, помощь в оформлении Заявки-анкеты на получение займа, сбор документов, необходимых для оформления займа, проверка предоставленных клиентом документов, принятие решения о возможности выдачи займа, оформление договора займа, оформление расходного кассового ордера, непосредственно выдача заемных денежных средств, отслеживание своевременности возврата займа, осуществление операций по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность, ведение электронной базы данных по заемному портфелю в программно-учетных комплексах организации, своевременное информирование руководителя организации о работе с проблемными заемщиками, обеспечение сохранности документов, получаемых от заемщика и третьих лиц в ходе оформления микрозайма, оформление отчетных документов, в том числе отчета кассира, своевременное предоставление необходимых отчетов руководителю, выполнение приказов и распоряжений руководителя организации. Согласно разделу 4 «Ответственность» ФИО1 несла ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных должностной инструкцией, за правонарушения, совершенные в период осуществления своей деятельности, за причинение материального ущерба, за несоблюдение действующих инструкций, приказов и распоряжений по сохранению коммерческой Х и конфиденциальной информации, за нарушение правил противопожарной безопасности. С ФИО1 был заключен и подписан договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому она принимала на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей работодателем имущества и денежных средств, а также за ущерб, возникший у работодателя по вине работника, обязывалась бережно относиться к переданному ей для осуществления возложенных на нее функций (обязанностей) имуществу работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба, своевременно сообщать работодателю обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ей имущества, в том числе денежных средств, вести учет, составлять и представлять в установленном порядке отчеты о движении и остатках вверенного ей имущества, в том числе денежных средств, участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенного ей имущества. Контроль за деятельностью подразделений ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» Х в большей части ведет дистанционно: имеется электронная база основной программы, где отражается вся информация о заключенных договорах на местах, при этом менеджеры в обособленных подразделениях каждодневно ведут свои учеты в программе «Excel», где отражаются все операции по договорам и по кассе, в том числе и проводимая работа с должниками. Каждодневно данная информация отправляется Х В конце каждого месяца при составлении отчета Х анализирует информацию. Полноценные ревизии, то есть с инвентаризацией всех договоров денежных займов в обособленных подразделениях ООО «ВолгоБалтФинанс» проводятся не чаще одного раза в год. Бухгалтерский учет в ООО МКК "ВолгоБалтФмнанс" осуществляется согласно Положению Банка России от 25.10.2017 N 612-П, Указанию Банка России от 24.05.2017 N 4383-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности микрофинансовыми компаниями и микрокредитными компаниями, порядке и сроках раскрытия бухгалтерской (финансовой) отчетности и аудиторского заключения микрофинансовой компании", и другим действующим Положениям и Указаниям Банка России. Согласно действующему законодательству ООО МКК "ВолгоБалтФинанс" отправляет в Центральный Банк РФ ежегодную, ежеквартальную и ежемесячную отчетность. Обособленное подразделение в Х по адресу: Х, было открыто Х, поэтому до Х в данном подразделении инвентаризации договоров денежных займов не проводилась. Раз в квартал Х объезжает обособленные подразделения с целью выборочных проверок документов, проверки остатка денежных средств в кассе. Проверка в обособленном подразделении в Х Х была запланирована на Х, о чем им был издан приказ. Совместно с Х по его просьбе он выехал в Х для оказания практической помощи в проверке документов, оформляемых менеджером ФИО1, и сверки фактического остатка денежных средств в кассе. В 09 часов 15 минут Х он и Х прибыли в обособленное подразделение в Х. Однако, несмотря на то, что офис должен работать с 09 часов, ко времени приезда ФИО1 на рабочем месте не было. Офис был закрыт. Х позвонил ФИО1 по телефону, она указала, что в Х она отсутствует, однако, по всей видимости, о том, что в указанный день она будет отсутствовать по месту работы Х она не сообщала. Ввиду того, что ключей от офиса у Х не было, они уехали в Х, так и не проведя проверку. Ему известно, что Х в утреннее время Х с целью осуществления проверки ездил в Х, где в присутствии Х и с ее помощью проверил договоры займа и остаток денежных средств в кассе. По результатам проверки кассы выявлена недостача по кассе в сумме 72 749 рублей 38 копеек. Недостачу в кассе ФИО1 объяснила тем, что оформляла фиктивные договоры микрозаймов, денежные средства брала себе на личные нужды. По результатам проверки договоров денежных займов, заключенных ФИО1, Х и Х было установлено,

что большая часть договоров – фиктивные, либо в них отсутствуют подписи вообще либо подписи выполнены не самими заемщиками. Данный факт подтвердила сама ФИО1 Поскольку ФИО1 признала факты хищения и мошенничества и, кроме того, обещала вернуть украденное и возместить ущерб в ближайшее время, то ООО МКК "ВолгоБалтФинанс" не оформляло списание ущерба на ФИО1 в бухгалтерском учете. Списание ущерба в бухгалтерском учете будет произведено с виновного лица ФИО1 согласно решению суда. Ему известно, что Х ФИО1 уволена из обособленного подразделения по основанию, предусмотренному п. 7 ч, 1 ст. 81 ТК РФ за совершение виновных действий работником, непосредственно обслуживающим товарные ценности (Том Х, л.д.Х).

Из показаний свидетеля Х следует, что проживает по адресу: Х. С Х. занимает должность менеджера Харовского обособленного подразделения ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». В ее обязанности согласно занимаемой должности входит: осуществление выдачи займов: информирование клиента об условиях займа, помощь в оформлении Заявки-анкеты на получение займа, сбор документов, необходимых для оформления займа, проверка предоставленных клиентом документов, принятие решения о возможности выдачи займа, оформление договора займа, оформление расходного кассового ордера, непосредственно выдача заемных денежных средств, отслеживание своевременности возврата займа, осуществление операций по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность, ведение электронной базы данных по заемному портфелю в программно-учетных комплексах организации, своевременное информирование руководителя организации о работе с проблемными заемщиками, обеспечение сохранности документов, получаемых от заемщика и третьих лиц в ходе оформления микрозайма, оформление отчетных документов, в том числе отчета кассира, своевременное предоставление необходимых отчетов руководителю, выполнение приказов и распоряжений руководителя организации.

В период с Х – с момента открытия обособленного подразделения – до момента ее прихода менеджером в указанном подразделении работала ФИО1 (фактически уволена Х). ФИО1 известна как местная жительница Х, каких-либо отношений с ней не поддерживает. Ранее она как заемщик в ООО «ВолгоБалтФинанс» не обращалась. Конфликтных ситуаций между ней и ФИО1 не возникало. Поводов оговаривать ФИО1 у нее не имеется. В Х г. она состояла на учете в центре занятости населения с целью отыскания подходящей работы. Х ей поступил звонок от генерального директора ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» Х, который предложил ей должность менеджера в обособленном подразделении ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х. Она согласилась на предложение Х По договоренности с ним она подошла к 09 часам Х в офис организации по указанному адресу. В указанный день она должна была ознакомиться с работой, принять документацию. Трудовой договор, договор о полной материальной ответственности с ней составлен Х г. При трудоустройстве на работу ознакомлена со всем перечнем документации по занимаемой должности менеджера. По приходу около 09 часов Х в офис ООО «ВолгоБалтФинанс» она познакомилась с Х На основании изданного приказа перед приемом документации и денежных средств в указанный день им проведена инвентаризация денежных средств и хранящихся в офисе договоров займа денежных средств, в состав комиссии, которой входила и она как лицо, принимающее на себя обязанности нового менеджера. В ее присутствии Х вскрыта касса, в которой на тот момент находились денежные средства в сумме 84 рубля 86 копеек. По учетным данным на момент вскрытия кассы в ней должны были находиться денежные средства в сумме 72 834 рубля 86 копеек. Недостача по кассе составила 72 749 рублей 38 копеек. Результаты проведенной инвентаризации денежных средств зафиксированы в акте, их я подтвердила своей подписью в акте. Далее в моем присутствии Х вскрыт сейф, откуда извлечены договоры денежных займов с процентами, оформленные ФИО1 в период ее работы в должности менеджера. Договоры проверяли совместно с Х По результатам проверки установлено, что во многих договорах отсутствовали подписи не только заемщиков, но и самой ФИО1, во многих договорах подпись заемщиков была сомнительна, некоторые графики платежей к договорам займов были не подписаны обеими сторонами, подписи в расходных кассовых ордерах о выдаче заемных денежных средств либо отсутствовали, либо так же вызывали сомнения в их подлинности. Помимо того, некоторые лица, числящиеся как заемщики, мне были хорошо известны, поэтому она с полной уверенностью знала, что они не могли допустить просрочку по договору либо вовсе не внести денежные средства на погашение Со слов Х ей стало известно, что инвентаризация им назначена по причине возникших сомнений в подлинности заключенных ФИО1 договоров займа, т.к. большое количество займов заемщиками не были погашены и работа с ними со стороны менеджера должным образом не проводилась. Результаты проведенной инвентаризации Х отражены в инвентаризационной описи, их она так же подтвердила своей подписью. ФИО1 при проведении инвентаризации не участвовала по своим личным соображениям, причина ее отсутствия ей неизвестна, ввиду чего с результатами проведенной инвентаризации она ознакомлена позднее, с результатами была согласна. В период с Х по Х ФИО1 в офисе не появлялась. Обязанности менеджера в указанный период исполняла она, принимала под свою ответственность материальные ценности. Фиктивные ею предоставлены договоры займа денежных средств с процентами, оформленные ФИО1, в период ее трудовой деятельности в должности менеджера в Обособленном подразделении ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в Х. Иные обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, ей неизвестны. С ФИО1 по поводу оформления ею фиктивных договоров займа и по поводу выявленной недостачи она не общалась (Том Х, л.д.Х).

Из показаний свидетеля Х следует, что ФИО1 знает, так как она ранее работала менеджером в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор займа денежных средств с процентами №Х от Х на сумму 8000 рублей она не заключала, денег никаких не получала и не платила (Том Х, л.д.Х).

Из показаний свидетеля Х следует, что ФИО1 знает, так как она работала в должности менеджера в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х на сумму 6000 рублей она не заключала. Денег не получала и не оплачивала (Том Х, л.д.Х).

Из показаний свидетеля Х следует, что с ФИО1 знакома, так как ранее она работала в должности менеджера в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х на сумму 5000 рублей она не заключала. Денег не получала и не платила. Микрозайм в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» последний раз оформляла в 2018 г. (Том Х, л.д.Х).

Из показаний свидетеля Х следует, что с ФИО1 знаком, так как она ранее работала в должности менеджера в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х на сумму 7000 рублей он не заключал. Денег не получал и не платил. Кредит в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» никогда не брал (Том Х, л.д.Х).

Из показаний свидетеля Х следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор денежного займа с процентами №Х от Х на сумму 6000 рублей он не заключал. Денег не получал и не платил (Том Х, л.д.Х).

Из показаний свидетеля Х следует, с ФИО1 лично не знакома, знает ее как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х на сумму 5000 рублей она не заключала. Денег не получала и не платила по данному договору. Займ оформляла только в 2018 году и всего один раз (Том Х, л.д. Х).

Из показания свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает, и видела, что она работала в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х. на сумму 5000 рублей она не заключала. Денег не получала и не платила по данному договору. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» обращалась один раз, в какое время не знает (Том Х, л.д. Х).

Из показания свидетеля Х от Х следует, что с ФИО1 лично не знакома, но знает, что она работала в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х на сумму 6000 рублей она не заключала. Денег не получала и не платила. За кредитом в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» обращалась в какое время, не помнит (Том Х, л.д. Х).

Из показания свидетеля Х от Х следует, что с ФИО1 знаком как с менеджером ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х. на сумму 6000 рублей он не оформлял. Денег по данному договору не получал и не платил. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» обращался в 2018 году (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что с ФИО1 лично не знакома, но знает, что она работала в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х. на сумму 14000 рублей она не оформляла. Денег по данному договору не получала и не платила. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» обращалась, но в каком году не помнит (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 лично не знакома, но знает, что она ранее работала в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х на сумму 7000 рублей она не оформляла. Денег по данному договору не получала и не платила. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» обращалась в 2018 году (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 она знает лично, ранее она работала в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х. на сумму 12000 рублей она не оформляла. Денег по данному договору не получала и не платила. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» никогда не обращалась. Предполагает, что ФИО1 воспользовалась ее данными, когда отсканировала документы (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 ей известна не иначе как менеджер ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х на сумму 4000 рублей она не оформляла. Денег по данному договору не получала и не платила. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» обращалась ранее, когда точно сказать не может (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х на сумму 13000 рублей она не оформляла. Денег по данному договору не получала и не платила. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» обращалась давно, когда точно сказать не может (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х на сумму 6200 рублей она не заключала. Денег по данному договору не получала и не платила. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» ранее обращалась, когда точно сказать не может и сумму назвать тоже не может (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 знакома ему как менеджер ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х на сумму 4000 рублей он не оформлял. Денег по данному договору не получал и не платил. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» обращался один раз, когда точно вспомнить не может (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х на сумму 3700 рублей он не заключал. Денежных средств по данному договору не получал и не платил. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» обращался ранее, когда точно вспомнить не может (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х на сумму 7900 рублей она не оформляла. Денег по данному договору не получала и не платила. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» ранее обращалась, когда точно сказать не может (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х на сумму 13000 рублей он не оформлял. Денежных средств по данному договору не получал и не платил. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» обращался ранее, когда точно вспомнить не может (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 ей знакома. Ранее она обращалась в офис ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», расположенный по адресу: Х. Договор №Х от Х на сумму 10000 рублей она не оформляла. Денег по данному договору не получала и оплату не производила (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 ранее проживал в гражданском браке до осени 2019 Х №Х от Х на сумму 12000 рублей он не заключал. Денежных средств по данному договору не получал и не платил (Том Х, л.д. Х).

Из показания свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 ей знакома, ранее она работала в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х на сумму 27000 рублей она не заключала. Денег по данному договору не получала и оплату не производила. Ранее в 2018 году в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» она обращалась 2 раза (Том Х, л.д. Х

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х. на сумму 11800 рублей он не оформлял. Денежных средств по данному договору не получал и не платил. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» обращался в 2018 году (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1, знает лично, она ранее работала в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х на сумму 4500 рублей она не заключала. Денег по данному договору не получала и оплату не производила. Ранее в 2018 г. в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» обращалась (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 ей знакома, ранее она работала в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор денежного займа с процентами от Х на сумму 5000 рублей она не оформляла. Денег по данному договору не получала и оплату не производила. Ранее в 2018 г. в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» обращалась (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 ему знакома как менеджер ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 5 000 рублей не заключал, денег не получал, не платил по договору. С целью оформления микрозайма обращался к ФИО1 только в 2018 г. (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 она знает, ранее она работала в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». В 2018 г. она брала микрозайм на 3000 рублей. Договор №Х от Х. на сумму 15000 рублей не оформляла денег по данному договору не получала и оплату не производила (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 ей знакома, ранее она работала в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». В 2018 г. она брала микрозайм на 3000 рублей. Договор №Х от Х. на сумму 7000 рублей не оформляла денег по данному договору не получала и оплату не производила. Когда брала займ в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» не помнит (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х. на сумму 7000 рублей он не заключал. Денежных средств по данному договору не получал и не платил (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х. на сумму 4000 рублей она не заключала. Денежных средств по данному договору не получала и не платила. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» обращалась в 2018 г., за получение кредита, больше за кредитами не обращалась (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х. на сумму 4000 рублей она не заключала. Денежных средств по данному договору не получала и не платила. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» обращалась в 2018 году несколько раз, за получение кредита, больше за кредитами не обращалась (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает визуально, ранее она работала в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х. Договор №Х от Х. она не заключала. Денежных средств по данному договору не получала и не платила. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» обращалась в 2018 г. несколько раз (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х. на сумму 4000 рублей он не оформлял денег по данному договору не получал и не платил (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает, в 2018 г. она оформляла микрозайм в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х. Договор №Х от Х. она не оформляла. Денег по данному договору не получала и не платила. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» обращалась в 2018 г. несколько раз (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает как менеджера в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х. Договор №Х от Х на сумму 5000 рублей он не оформлял денег по данному договору не получал и не платил (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что проживает по адресу: Х, ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс. Договор №Х от Х. на сумму 3800 рублей он не заключал денег по данному договору не получал и не платил. Ранее в 2018 г. за кредитом в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» он обращался (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает, ранее брал кредит в 2018 г. в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». где она работала в должности менеджера. Договор №Х от Х. на сумму 8000 рублей он не заключал денег по данному договору не получал и не платил (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х. на сумму 7000 рублей она не оформляла. Денег по данному договору не получала и не платила (Том Х, л.д. Х).

Из показания свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», где в 2018 г. брала микрозайм. Договор №Х от Х. на сумму 5000 рублей она не оформляла. Денег по данному договору не получала и не платила. (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», где в 2018 г. брала микрозайм. Договор №Х от Х. на сумму 6000 рублей она не оформляла. Денег по данному договору не получала и не платила (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 она знает, ранее она работала в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х, где она в 2018 году оформляла у нее микрозайм на 5000 рублей. Договор №Х от Х. на сумму 6000 рублей она не оформляла. Денег по данному договору не получала и не платила (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 ей знакома как менеджер ООО «ВолгоБалтФинанс», где в 2018 г. она оформляла микрозайм. Договор №Х от Х. на сумму 6000 рублей она не заключала денег по этому договору не получала и не платила (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 известна ей как менеджер ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», где она в 2018 г. она у нее оформляла микрозайм. Договор №Х от Х. на сумму 4300 рублей она не заключала денег по этому договору не получала и не платила (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 она знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в 2018 Х №Х от Х. на сумму 5300 рублей она не оформляла денег по этому договору не получала и не платила (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает, она работала в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х нее он брал микрозайм в 2018 году. Договор №Х от Х. на сумму 5000 рублей он не заключал, денег по данному договору не получал и не платил (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», в 2018 году оформлял микрозайм. Договор №Х от Х. на сумму 6000 рублей он не оформлял денег по данному договору не получал и не платил (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 она знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х на сумму 6500 рублей она не оформляла денег по этому договору не получала и не платила (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля ФИО3 (Х) от Х, следует, что ФИО1 она знает, так как в 2018 году она оформляла микрозайм в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», где она работала. Договор №Х от Х. на сумму 10000 рублей она не оформляла денег по этому договору не получала и не платила (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 она знает, ранее она работала в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», в 2018 г. она оформляла ей договор микрозайма. Договор №Х от Х. на сумму 4000 рублей она не оформляла денег по этому договору не получала и не платила (Том Х, л.д. Х).

Из показания свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 она знает, она работала в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», на Х. В 2018 году в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» она оформляла микрозайм. Договор №Х от Х. на сумму 6000 рублей она не оформляла денег по этому договору не получала и не платила (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 она знает в 2018 году она оформляла у нее микрозайм в компании ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» на Х. Договор №Х от Х на сумму 3500 рублей она не оформляла денег по этому договору не получала и не платила (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 она знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», на Х. Договор №Х от Х на сумму 9000 рублей она не заключала денег по этому договору не получала и не платила (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что в 2018 году она оформляла микрозайм в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», который расположен на Х микрозайм брала на сумму 4000 рублей. В должности менеджера работала ФИО1 Микрозайм, оформленный Х. на сумму 3400 рублей, она не брала и не обращалась. Микрозайм оформляла только в декабре 2018 года (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что Х она оформляла микрозайм в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» на сумму 2000 рублей у ФИО1В, которая знакома ей не иначе как менеджер данной организации (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что около года назад она оформляла микрозайм в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» на сумму 1000 рублей у ФИО1 Еще один микрозайм он оформила в начале Х года (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 ей знакома как менеджер ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», где в 2018 г. она брала там займ в размере 5000 рублей, который погасила. Договор денежного займа №Х от Х она не оформляла. В настоящий момент у нее никаких договоров с данной компанией нет ( Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 известна как менеджер ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор денежного займа №Х от Х. на сумму 2200 рублей он не оформлял. Никаких договоров с ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» у него нет. В 2018 г. брал займ на 3000 рублей, но его погасил (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х. Никаких договоров о выдаче микрозаймов в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» она не оформляла (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что в мае 2018 г. оформляла у ФИО1 в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» договор микрозайма. Договор денежного займа №Х от Х на сумму 1800 она не оформляла (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», так как в июне и декабре 2018 года брала там займ. Договор денежного займа №Х от Х на сумму 2000 рублей она не оформляла (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор денежного займа №Х от Х на сумму 10000 рублей она не оформляла. Никогда в компанию ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» не обращалась (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает, как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор денежного займа №Х от Х она оформляла. Денежные средства по договору выплачивала, обращалась в компанию ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в 2018 году (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор денежного займа №Х от Х на сумму 5000 рублей она оформляла. Денежные средства по договору выплачивала (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 известна как менеджер ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор денежного займа №Х от Х он не оформлял. В 2018 г. обращался за займом в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор денежного займа №Х от Х на сумму 5500 рублей она оформляла. Ранее она обращалась в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в 2018 г. (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». В мае 2019 г. она заключала договор у ФИО1 на денежную сумму 2000 рублей. В настоящий момент кредит полностью погашен. В ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» она неоднократно обращалась, когда именно не помнит (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знакома ему как менеджер ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». В мае 2019 г. он оформил кредит на сумму 8560 рублей, на сегодняшний день кредит полностью не погашен. Ранее он неоднократно обращался за кредитом в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что в мае 2019 г. она обращалась в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» к ФИО1, которая ей знакома, как работник, выдающий займы. ФИО1 оформила ей кредит на сумму 4800 рублей. Ранее она неоднократно обращалась в этот офис с целью получения кредита, когда именно она сказать не может (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 ему знакома, так как в апреле 2019 г. он оформил у нее кредит в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Ранее он так же обращался за кредитом, но его обслуживала уже другая девушка (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 знает лично. В мае 2019 г. она обратилась в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» к ней с целью получения кредита. ФИО1 оформила ей займ на сумму 2800 рублей. В настоящее время займ полностью погашен. Ранее она так же обращалась в данный офис с целью получения займа, но там уже была другая девушка (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 знает как менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор №Х от Х. на сумму 13000 не оформляла. Ранее обращалась в эту компанию за кредитом, дату не помнит (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 знает, так как несколько раз брала микрозайм в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор денежного займа с процентами №Х от Х. на сумму 10000 оформляла или нет вспомнить не может. В 2019 г. она оформляла микрозайм на сумму 10000 рублей, но вспомнить в каком месяце она не может. Все микрозаймы она погасила, у нее задолженности нет (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 ей знакома лично. Договор денежного займа с процентами №Х от Х. на сумму 2080 рублей она не оформляла. Ранее она брала 2 раза микрозайм, но в настоящее время все микрозаймы выплачены. Примерная дата взятия микрозаймов 2017-2018 года, точную дату она назвать не может (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 знает. Договор денежного займа с процентами №Х от Х на сумму 4500 рублей она в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» не брала. В настоящее время у нее есть микрозайм в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», который она погашает. Ранее она около двух раз обращалась в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», но дату вспомнить не может (Том Х, л.д. Х). 

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает. Ей известно, что по адресу: Х расположен офис ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор денежного займа с процентами №Х от Х. на сумму 9300 рублей она в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» не оформляла. В настоящее время у нее нет ни микрозаймов ни кредитов. Ранее в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», она обращалась с целью оформления договора микрозайма раз семь (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 ему не знакома. Он знает, что ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», расположен по адресу: Х. Договор №Х от Х на сумму 2000 рублей не оформлял. Ранее он обращался в организацию за мирозаймом, дату не помнит (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 ему не знакома, знает, что организация ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», расположена по адресу: Х. Договор №Х от Х на сумму 10000 не оформлял. Ранее обращался в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» за займом на сумму 3000 рублей (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 знает. Ей известно, что по адресу: Х расположен офис ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор денежного займа с процентами №Х от Х. на сумму 4000 рублей она в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» не оформляла. Деньги не получала и не оплачивала. Ранее в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», она обращалась с целью оформления договора микрозайма в феврале 2019г. дату точно не помнит (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что ФИО1 знает. Ей известно, что по адресу: Х расположен офис ООО МКК «ВолгоБалтФинанс». Договор денежного займа с процентами №Х от Х. на сумму 2280 рублей она в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» не оформляла. Ранее в ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», она обращалась (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 ему не знакома, он знает, что ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», расположен по адресу: Х. Договор №Х от Х. на сумму 2000 рублей не оформлял. Ранее он обращался в организацию за мирозаймом, апрель - май 2019 г. на сумму 3500 рублей (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что ФИО1 ему не знакома, он знает, что ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», расположен по адресу: Х. Договор №Х от Х. на сумму 4000 рублей не оформлял. Ранее он обращался в организацию за мирозаймом Х за суммой 8000 рублей (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что в один из дней прошлого года, когда именно я не помнит, ввиду финансовых трудностей она обратилась в обособленное структурное подразделение ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х, с целью получения микрозайма. На тот момент там работала ФИО1, знакомая ей как местная жительница Х. Каких-либо отношений с ней она не поддерживает. Для получения заемных денежных средств предоставила свой паспорт. Согласно заключенному с ней договору займа денежных средств она получила денежные средства в сумме 3 000 рублей. В настоящее время документы у нее не сохранились. Оформляла ли займ на 44 000 рублей не помнит (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что на протяжении 2018-2019 гг. она неоднократно обращалась в структурное подразделение ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х, с целью оформления договора микрозайма. С ФИО1 она лично не знакома и при получении микрозаймов ей так же не было известно как ее зовут. Брала я суммы небольшие – по 2 000-3000 рублей, в настоящее время ввиду того, что прошло немало времени с точностью не может указать сколько раз обращалась за микрозаймом и на какие суммы оформлялся договор. Оплачивала иногда всю сумму займа с учетом процентов в полном объеме, а иногда только проценты, просрочек никогда не допускала. Займ на сумму 2 360 рублей от Х действительно оформляла, никаких документов от займа у нее не сохранилось. Никаких уведомлений от менеджера по поводу просроченной задолженности она не получала, все всегда платила вовремя (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что в один из дней весны 2019 г., точно дату указать не может, но допускает, что именно в апреле 2019 г. он, ввиду трудного материального положения, обратился в обособленное структурное подразделение ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х, с целью получения микрозайма. Ему достоверно известно, что на момент его обращения в офисе менеджером работала ФИО1, ее он знает только как местную жительницу Х, и исключительно потому как обращался в указанный офис. Каких-либо отношений с ФИО1 не поддерживает. В указанный офис обращался только один раз. На данный момент точно не помнит, какую сумму заемных денежных средств брал, не менее 6 000 рублей. В ходе допроса ему предъявлен договор микрозайма № Х от Х, подтверждает, что подпись в договоре его. Документы на микрозайм у него не сохранились. Сразу по истечении месяца пользования заемными денежными средствами погасить займ не смог, на протяжении нескольких месяцев уплачивал проценты. Иногда случались просрочки по выплате, однако после предупреждения со стороны менеджера полностью внес всю сумму. Больше в офис ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» не обращался, никаких иных претензий со стороны руководства организации в мой адрес не поступало (Том Х, л.д. Х

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что на протяжении 2018-2019 гг. ввиду тяжелого материального положения несколько раз обращалась в обособленное структурное подразделение ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х, с целью получения микрозайма. Чаще всего по займам она на протяжении некоторого времени уплачивала проценты, после чего погашала полностью весь займ. Ей известно, что в указанный период времени с момента открытия офиса обязанности менеджера исполняла ФИО1 Однако с ней она каких-либо отношений не поддерживает, знает ее исключительно потому как обращалась к ней за денежным займом. Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 8 100 рублей она действительно заключала, в договоре и в прилагающихся к нему документах ставила свои подписи. По указанному договору деньги полной суммой сразу так же не вносила, платила сначала на протяжении некоторого времени проценты. ФИО1 ей на руки при заключении договора были выданы копии договора, расходного кассового ордера, график платежей, при получении от нее денежных средств в счет погашения процентов по займу она выдавала ей на руки копию квитанции. По займу она всегда вносила деньги вовремя, из графика платежей не выходила. Нареканий в ее адрес со стороны менеджера или руководителя организации не поступало. Какой-либо документации, подтверждающей получение и оплату вышеуказанного займа, у нее не сохранилось (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что в настоящее время находится на пенсии. В один из весенних дней 2019 г., допускает, что это было Х, ввиду трудного материального положения, она обратилась в структурное подразделение ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х, с целью получения договора микрозайма. Ей достоверно известно, что на тот момент в указанном офисе в должности менеджера работала ФИО1 Знает ее только исключительно по причине того, что обращалась в данный офис, иных отношений с ней не поддерживает. ФИО1 с ней был заключен договор денежного займа, на сумму 7 000 рублей. В договоре она поставила свои подписи. Копия договора ФИО1 ей была выдана на руки. Кроме того на руки она получила расходный кассовый ордер и график платежей. Она указала ФИО1, что ранее она работала в должности бухгалтера и опасаюсь ошибок в документах, поэтому тщательно проверила договор и прилагающиеся к нему документы. По истечении одного месяца пользования займом она не смогла внести полную сумму с процентами, и на протяжении нескольких месяцев выплачивала проценты по займу, при этом ФИО1 при получении от нее денежных средств оформлялся приходный кассовый ордер, копию которого она просила выдать ей на руки, что она и делала. По истечении нескольких месяцев займ ею был полностью закрыт. Какой-либо документации по оформленному ею договору микрозайма она предоставить не может. В настоящее время у нее имеется займ, оформленный уже новым менеджером Х в том же офисе (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что 15.05.2019 г., ввиду трудного материального положения он обратился в структурное подразделение ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х, с целью получения микрозайма. На тот момент обязанности менеджера в указанном офисе исполняла ФИО1, знает ее только исключительно потому как обращался в данный офис. Никаких отношений с ней не поддерживает. Так, ФИО1 с ней был заключен договор денежного займа с процентами № Х от Х Согласно данному договору он получил заемные денежные средства в сумме 5 000 рублей. В договоре и прилагаемых к нему документах, в том числе и в расходном кассовом ордере, он поставил свои подписи. Копии документов ему были выданы на руки, однако в настоящее время не сохранились. Погасить займ по истечении одного месяца не смог, поэтому оплачивал на протяжении нескольких месяцев проценты за пользование займов. От ФИО1 при получении ею от меня денежных средств получал квитанции. Данный займ закрыл в 2019 г. От менеджера и руководства организации в его адрес никаких претензий по поводу просроченной задолженности по договору займа не было. Проценты платил вовремя, согласно графику платежей. В настоящее время им оформлен новый займ в указанном офисе, который до настоящего времени им в полном объеме не выплачен (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что один из дней прошлого года, когда именно не помнит, ввиду финансовых трудностей обратилась в обособленное структурное подразделение ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х, с целью получения микрозайма. На тот момент там работала ФИО1, ей она знакома как местная жительница Х, каких-либо отношений с ней не поддерживает. Обращалась в указанный офис за микрозаймом только один раз, однако на протяжении некоторого времени полученный мной займ продлевала, уплачивая только проценты за пользование, без оплаты основного долга. Какую сумму займа брала не помнит, допускает, что 1 000 рублей, когда полностью закрыла займ не помнит. Проценты по договору микрозайма уплачивала всегда вовремя, каких-либо нареканий со стороны менеджера в ее адрес не поступало. Каких-либо документов в настоящее время у меня не сохранилось (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что в 2019 г. ввиду трудного материального положения она обращалась в офис ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х, с целью получения микрозайма. ФИО1 ей знакома исключительно по причине обращения ею в офис, в тот период она работала в должности менеджера. Иных отношений с ней не поддерживает. Договор микрозайма № Х от Х на сумму 2 00 рублей она действительно заключала, в договоре поставила свою подпись. Копии документов ФИО1 выдала ей на руки, однако в настоящее время они не сохранились. По истечении одного месяца она не смогла в полном объеме погасить задолженность, некоторое время платила проценты, просрочек по оплате не было. Микрозайм ею погашен, однако допускает, что уже в период работы Х Никаких нареканий в ее адрес со стороны руководства ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» не поступало (Том Х, л.д. Х

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что на протяжении 2018-2019 гг. ввиду трудного материального положения неоднократно обращался в офис ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х, с целью оформления договора микрозайма. На тот момент в офисе в должности менеджера работала ФИО1, она ему не знакома, как ее зовут ему стало известно только при обращении в офис. Никаких отношений с ней не поддерживает. Брал микрозаймы различными круглыми суммами. Проценты по договорам микрозайма платил всегда вовремя, никаких нареканий в его адрес не было. Однако договор микрозайма № Х от Х на сумму 2 240 рублей он не заключал, деньги от данного договора не получал, подписи в договоре выполнены не им. Микрозаймы, оформленные им во время работы ФИО1, погасил в полном объеме. Руководство организации к нему требований об оплате просроченных займов не выдвигало (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что 20 мая 2019 г. ввиду трудного материального положения обратилась в структурное подразделение ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х, с целью оформления договора микрозайма. С ФИО1 она лично не знакома, однако знает, что в указанное время она работала там в должности менеджера. Так, ФИО1 с ней был заключен договор займа № Х от Х на сумму 2 000 рублей. В договоре поставила свою подпись. Копии документов ей были выданы на руки, однако в настоящее время не сохранились. Сразу по истечении месяца займ не погасила, некоторое время выплачивала проценты согласно графику платежей. Просрочек не допускала. Больше в указанную организацию с целью получения микрозайма я не обращалась (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что в 2018 г., дату точно указать не могла, она ввиду трудного материального положения обратилась с целью оформления микрозайма в офис ООО МКК «ВологоБалтФинанс» по адресу: Х. На тот момент менеджером в указанном офисе работала ФИО1 С ней никаких отношений она не поддерживает, знает ее исключительно по причине обращения в офис. С ней был заключен договор займа денежных средств на сумму вроде бы 4 000 рублей, но точно ввиду давности событий не помнит. Каких-либо подтверждающих документов на данный момент не имеется. Через незначительный период времени, вроде бы через две недели, займ в полном объеме погасила. Больше я к ФИО1 с целью оформления микрозайма не обращалась. В весенне-летний период 2019 года она встретила свою знакомую Х, которая в то время уже работала менеджером ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», которая спросила по какой причине она так долго не оплачивает задолженность по микрозайму. Однако она указала, что взятый мною микрозайм у ФИО1 она погасила в полном объеме. Договор микрозайма № Х от Х на сумму 4 800 рублей, о котором шла речь, она не оформляла, деньги в указанной сумме не получала. Данный договор она не подписывала (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что в 2019 г., точно дату указать не может, ввиду трудностей материального плана, она обратилась в офис ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х, с целью получения микрозайма. На тот момент в должности менеджера работала ФИО1, однако ее знает исключительно по причине ее обращения в офис, никаких иных отношений с ней не поддерживает. Так, с ней был заключен договор микрозайма на сумму 3 000 рублей, в договоре поставила свою подпись. Ввиду давности событий не помнит получала ли от нее копию договора. Данный займ она погасила ранее, чем по истечении одного месяца, уплатила сумму примерно 3 200 рублей. Больше к ФИО1 с целью оформления договора займа не обращалась. Договор микрозайма № Х от Х на сумму 5 000 рублей она не оформляла, денег от займа не получала. В последующем она обращалась за микрозаймом в указанную организацию, но уже к Х, данный займ она так же погасила (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что в 2019 г. она дважды обращалась с целью получения микрозайма в офис ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х. С ФИО1 она знакома исключительно по причине обращения ею в офис за получением займа, ранее с ней она знакома не была, в настоящее время с ней никаких отношений не поддерживает. 07.05.2019 г. она так же обращалась за микрозаймом в указанный офис. Однако на какую сумму оформляла точно не помнит. ФИО1 с ней был заключен договор микрозайма, копии документов ей были выданы на руки. В настоящее время копия договора займа не сохранилась. Подтвердила, что в договоре займа № Х от Х подписи выполнены ею, но точно не помнит какую сумму она брала, мне казалось, что она оформляла у круглые суммы. Оба займа, оформленных у ФИО1, я в настоящее время погасила, проценты по займам всегда оплачивала вовремя. В настоящее время у нее имеется оформленный микрозайм у менеджера Х (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следуеет, что в 2019 г. допускает, что именно 07.05.2019 г., ввиду трудного материального положения обратилась в офис ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х, с целью оформления микрозайма. Ей достоверно известно, что на тот момент в офисе в должности менеджера работала ФИО1 С ней она никаких отношений не поддерживает, известна ей исключительно потому как обращалась за займом. Помнит, что брала сумму 3 000 рублей, в договоре поставила свою подпись. За займом к ФИО1 обращалась только один раз. Копия договора микрозайма на данный момент не сохранилась, договор внимательно не изучала, не видела какая сумма там прописана, доверилась менеджеру. В договоре займа № Х от Х действительно ее подпись, однако ее смущает сумма 1 580 рублей, вроде бы брала 3 000 рублей. Погасить займ сразу не смогла, поэтому на протяжении некоторого времени уплачивала проценты. Просрочек по выплате не допускала. Погасила займ уже в то время когда в офисе в должности менеджера работала Х Иных микрозаймов в данном офисе не оформляла (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что в 2018 или в 2019 г. ввиду трудного материального положения обратился в офис ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» с целью оформления микрозайма. О том, что на тот момент там, в качестве менеджера работала ФИО1, ему неизвестно, фамилию и имя менеджера, оформлявшего с ним договор микрозайма не знает, в такие подробности не вдавался. Помнит, что договор заключил на сумму 5 000 рублей. Однако выплатить его по истечении одного месяца не смог, платил проценты некоторое время согласно графика платежей, просрочек не допускал. По истечении некоторого времени данный займ им был погашен в полном объеме. Документов на данный момент у него не имеется. Договор денежного займа № Х от Х на сумму 7000 рублей, договор № Х от Х на сумму 7000 рублей, договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 7 000 рублей он не заключал, данные договоры не подписывал, заемных денег в указанных суммах не брал. Каких-либо претензий по поводу просроченных задолженностей от руководства организации в его адрес не поступало (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что в 2018 или в 2019 г., когда именно не помнит, она обратилась в офис ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х, с целью получения микрозайма. Фамилию и имя менеджера, оформлявшего мне договор микрозайма, не знает. Договор денежного займа с процентами с ней был заключен на сумму 5 000 рублей. В договоре ставила свою подпись, копия договора выдавалась ей на руки, однако в настоящее время документы не сохранились. По истечении одного месяца выплатить всю сумму не могла, поэтому некоторое время уплачивала проценты согласно графика платежей, нарушений по выплатам не допускала. Когда именно погасила займ полностью не помнит. Договор № Х от Х на сумму 6 750 рублей и договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 6 300 рублей она не заключала, заемных денег не получала. От руководства организации каких-либо претензий по неуплате в ее адрес не поступало (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что с ФИО1 она знакома на протяжении примерно семи лет, поддерживает хорошие отношения, проживают в одном доме. Ей было достоверно известно, что с конца мая 2018 года ФИО1 была трудоустроена в должности менеджера в офисе ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х. В 2018 г. она один или два раза обращалась по просьбе совей сестры к ФИО1 с целью оформления договора микрозайма. Оба раза брала суммы, не превышающие 10 000 рублей, точные суммы в настоящее время не помнит. По истечении месяца пользования микрозаймом она в полном объеме их погашала, просрочек не допускала. В один из дней 2019 г., точно дату не помнит, она вновь по просьбе сестры обратилась к ФИО1 с целью оформления микрозайма, однако она ответила, что оформить займ невозможно, ввиду того, что ее договор не пропускает клиентская база. Причины этого она выяснять не стала. Однако в последующем от сотрудников полиции в осенний период 2019 г. ей стало известно, что ФИО1 в период трудойстройства в вышеуказанном офисе оформляла фиктивные договоры займов на данные клиентов, которые ранее уже обращались в офис. Так, договор денежного займа № Х от Х на сумму 12000 рублей, договор № Х от Х на 12000 рублей, договор № Х от Х она не оформляла, договоры не подписывала, денег от займов не получала. В последующем при разговоре ФИО1 призналась ей, что действительно, оформив первый фиктивный договор, в последующем переоформляла займы, уплачивая при этом основной долг и проценты по ранее оформленным фиктивным договорам, иных подробностей не сообщала (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х, следует, что на протяжении 2018-2019 гг. он неоднократно ввиду трудного материального положения обращался в офис ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х, с целью оформления микрозайма. В указанный период в должности менеджера в указанном офисе работала ФИО1, она ему известна как местная жительница Х, с ней никаких отношений не поддерживает. Займы брал небольшими суммами, не превышающими 5 000 рублей. Просрочек по займам не допускал, всегда платил вовремя. Договор денежного займа с процентами № Х от Х на сумму 18 000 рублей не заключал, в договоре свои подписи не ставил, денежные средства в указанной сумме не получал. Примерно в то же время вновь обращался в офис, хотел оформить микрозайм, так как испытывал трудности материального плана. Однако ФИО1 ему указала, что микрозайм не оформить по причине отсутствия денежных средств в кассе. Так, он ходил к ней на протяжении нескольких дней, однако ФИО1 говорила, что денег в кассе нет, после чего он прекратил обращаться в указанный офис. В последующем от сотрудников полиции ему стало известно, что на его имя ФИО1 оформлен фиктивный договор микрозайма, о котором речь шла выше. Лично ему действиями ФИО1 никакого ущерба не причинено (Том Х, л.д. Х).

Из показаний свидетеля Х от Х следует, что в 2018-2019 гг. она обращалась в офис ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» по адресу: Х, с целью получения микрозайма. Проценты платила вовремя, просрочек не допускала. Все займы ею погашены. В конце мая-в июне 2019 г. ей поступил звонок от менеджера вышеуказанной организации Х, которая спросила, заключала ли она договор микрозайма на сумму 10 000 рублей. Однако договор на указанную сумму она не заключала. У ФИО1 заключала займы на сумму не более 1 500 рублей. От местных жителей Х ей известно, что ФИО1, работая в должности менеджера, оформляла фиктивные договоры микрозаймов. Лично ей действиями ФИО1 какого-либо ущерба не причинено (Том Х, л.д. Х).

Виновность подсудимой ФИО1 в совершении преступления, также подтверждается письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании:

Из заявления генерального директора ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» Х, зарегистрированного в КУСП МО МВД России «Харовский» за Х от Х, следует, что он привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за хищение денежных средств ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» путем оформления фиктивных договоров денежных займов в обособленном подразделении организации в Х (Том Х, л.д. Х).

Из протокола осмотра места происшествия от Х с фототаблицей, следует, что местом происшествия является помещение магазина «На советской», расположенного по адресу: Х. Здание, в котором расположен магазин, двухэтажное. Вход в магазин расположен с северной стороны. На первом этаже располагаются торговые точки, справа после входа имеется лестница, ведущая на второй этаж. В восточной части второго этажа расположено помещение обособленного подразделения ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», в котором в период с Х по Х исполняла обязанности менеджера ФИО1 Помещение офиса отделено пластиковой перегородкой с дверью. Стена и дверь обклеены рекламной пленкой. Дверь оборудована запирающим устройством в виде врезного замка. Справа от двери на стене имеется информационная табличка с указанием графика работы офиса (Том Х, л.д. Х).

Из копии свидетельства о внесении сведений о юридическом лице ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в государственный реестр микрофинансовых организаций следует, что ОГРН ООО МКК «ВолгоБалтФинанс»Х от Х (Том Х, л.д. Х).

Из копии свидетельства о постановке на учет ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в налоговом органе следует, что ИНН/КПП ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» Х от Х (Том Х, л.д. Х).

Из копии протокола Х общего собрания участников ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» от Х, следует, что Генеральным директором Общества избран Х (Том Х, л.д. Х

Из протокола осмотра документов от Х следует, что осмотрен приходный кассовый ордер № Х от Х, согласно которому Х ФИО1 внесла в кассу организации в счет погашения выявленной недостачи денежные средства в общей сумме 57 547 рублей 31 копейка (Том Х, л.д. 239,240).

Из протокола выемки от Х, следует, что зафиксирован факт изъятия у представителя потерпевшего Х документов, фиксирующих трудовую деятельность ФИО1 в Обособленном подразделении ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в Х, а именно: приказ о приеме на работу Х от Х, трудовой договор Х от Х, должностная инструкция менеджера, приказ о расторжении трудового договора Х от Х, приказ Х от Х, акт инвентаризации наличных денежных средств от Х, инвентаризационная опись задолженности по займам на Х (Том Х, л.д. Х).

Из протокола осмотра документов от Х, следует, что осмотрены изъятые в ходе выемки от Х у представителя потерпевшего Х следующие документы: приказ о приеме на работу Х от Х, трудовой договор Х от Х, должностная инструкция менеджера, приказ о расторжении трудового договора Х от Х, приказ Х от Х, акт инвентаризации наличных денежных средств от Х, инвентаризационная описи задолженности по займам на Х (Том Х, л.д. Х).

Из приказа (распоряжения) о приеме работника на работу Х от Х, следует, что ФИО1 принята на должность менеджера Обособленного подразделения ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в Х с Х (Том Х, л.дХ

Из трудового договора Х от Х, заключенного между ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в лице Генерального директора Х, и ФИО1, следует, что ФИО1 принята на должность менеджера обособленного подразделения ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в Х. Согласно п. 2.2. работник обязан бережно относиться к имуществу работодателя (Том Х, л.д.Х).

Из договора о полной индивидуальной материальной ответственности от Х, заключенного между ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в лице Генерального директора Х, и ФИО1, следует, ФИО1 приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей работодателем имущества и денежных средств, а так же за ущерб, возникший у работодателя по ее вине (Том Х, л.д.Х).

Из должностной инструкции менеджера ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», следует, что менеджер обязан осуществлять выдачу займов в обособленном подразделении, обязана осуществлять операции по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность (Том Х, л.д.Х).

Из копии приказа Х от Х о проведении инвентаризации, следует, что Генеральным директором Х на указанную дату в Обособленном подразделении ООО МКК «ВолгоБалтФинас» в Х назначено проведение инвентаризации наличных денежных средств кассе и договоров займа (Том Х, л.д.Х).

Из акта инвентаризации наличных денежных средств от Х, следует, что по результатам инвентаризации в кассе Обособленного подразделения ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в Х выявлена недостача в сумме 72749 рублей 38 копеек (Том Х, л.д.Х).

Из приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) Х от Х следует, что ФИО1 уволена Х с должности менеджера Обособленного подразделения ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в Х за совершение виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, то есть по п. 7 ч. 1 ст. 81 Трудового Кодекса РФ (Том Х, л.д.Х).

Из протокола выемки от Х следует, что зафиксирован факт изъятия у свидетеля Х фиктивных договоров займа денежных средств с процентами, оформленными ФИО1 в период трудоустройства в должности менеджера в Обособленном подразделении ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в Х (Том Х, л.д.Х).

Из протокола выемки от Х следует, что зафиксирован факт изъятия у свидетеля Х фиктивных договоров займа денежных средств с процентами, оформленными ФИО1 в период трудоустройства в должности менеджера в Обособленном подразделении ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в Х (Том Х, л.дХ).

Из протокола осмотра документов от Х, следует, что осмотрены изъятые в ходе выемки от Х и в ходе выемки от Х у свидетеля Х фиктивные договоры займа денежных средств с процентами, оформленными ФИО1 в период трудоустройства в должности менеджера в Обособленном подразделении ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в Х (Том Х, л.д.Х).

Из протокола выемки от Х следует, что зафиксирован факт изъятия у свидетеля Х фиктивных договоров займа денежных средств с процентами, оформленными ФИО1 в период трудоустройства в должности менеджера в Обособленном подразделении ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в Х (Том Х, л.д.Х).

Из протокола осмотра документов от Х следует, что c участием подозреваемой ФИО1 осмотрены изъятые в ходе выемки от Х у свидетеля Х фиктивные договоры займа денежных средств с процентами, оформленными ФИО1 в период трудоустройства в должности менеджера в Обособленном подразделении ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в Х (Том Х, л.д.Х).

Из протокола выемки от Х следует, что зафиксирован факт изъятия у свидетеля Х кассовых книг ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», оформленных ФИО1 в период ее трудовой деятельности в должности менеджера за период с мая 2018 г. по май 2019 г. (Том Х, л.д.Х).

Из протокола осмотра документов от Х следует, что с участием подозреваемой ФИО1 осмотрены изъятые в ходе выемки от Х у свидетеля Х кассовые книги ООО МКК «ВолгоБалтФинанс», оформленные ФИО1 в период ее трудовой деятельности в должности менеджера за период с мая 2018 г. по май 2019 г (Том Х, л.д.Х).

Из протокола осмотра документов от Х, следует, что осмотрена копия оборотно-сальдовой ведомости по счету 50.01 на Х ООО МКК «ВолгоБалтФинанс»(Том Х, л.д.Х).

Из заключения эксперта Х-кэ от Х следует, что подписи и рукописные записи от имени Х в договоре денежного займа с процентами № Х от Х выполнены ФИО1; подписи и рукописные записи от имени Х в договоре денежного займа с процентами № Х от Х выполнены ФИО1; рукописные записи от имени Х в договоре денежного займа с процентами № Х от Х выполнены ФИО1; рукописные записи от имени Х в договоре денежного займа с процентами № Х от Х выполнены, вероятно, ФИО1; рукописные записи от имени Х в договоре денежного займа с процентами № Х от Х выполнены ФИО1; подписи от имени Х в договоре денежного займа с процентами № Х от Х выполнены, вероятно, ФИО1; рукописные записи от имени Х в договоре денежного займа с процентами № Х от Х выполнены ФИО1; подписи и рукописные записи от имени Х в договоре денежного займа с процентами № Х от Х выполнены ФИО1; подписи и рукописные записи от имени Х в договоре денежного займа с процентами № Х от Х выполнены ФИО1; рукописные записи от имени Х в договоре денежного займа с процентами № Х от Х выполнены ФИО1; подписи от имени Х в договоре денежного займа с процентами № Х от Х выполнены, вероятно, ФИО1; рукописные записи от имени Х в договоре денежного займа с процентами № Х от Х выполнены ФИО1; подписи от имени Х в договоре денежного займа с процентами № Х от Х выполнены, вероятно, ФИО1; рукописные записи от имени Х в договоре денежного займа с процентами № Х от Х выполнены ФИО1 (Том Х, л.д.Х).

Из заключения эксперта Х-кэ от Х следует, что подписи и рукописные записи от имени Х в договоре денежного займа с процентами № Х от Х выполнены ФИО1; рукописные записи от имени Х в договоре денежного займа с процентами № Х от Х выполнены ФИО1; подписи и рукописные записи от имени Х в договоре денежного займа с процентами № Х от Х выполнены ФИО1 (Том Х, л.дХ).

Оценивая изложенные доказательства в их совокупности, суд пришел к убеждению, что вина подсудимой полностью доказана и квалифицирует действия ФИО1 по ч.3 ст.159 УК РФ, так как ФИО1 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в крупном размере. 

Согласно справке БУЗ ВО «Харовская ЦРБ» от Х ФИО1 на учете у врача психиатра не состоит.

В совокупности с исследованными данными о личности подсудимой, суд признает ФИО1 вменяемой, способной нести уголовную ответственность.

При назначении размера и вида наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности, совершенного ФИО1 преступления, которое относятся к категории тяжких преступлений, конкретные обстоятельства дела, данные о личности подсудимой, которая ранее не судима, характеризуется в целом удовлетворительно, влияние назначенного наказания на исправление ФИО1, условия жизни ее семьи, наличие на иждивении четырех малолетних детей, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание. Обстоятельством, смягчающим наказание суд признает фактическую явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, признание вины в совершенном преступлении, раскаяние подсудимой в содеянном, частичное возмещение материального ущерба, наличие четырех малолетних детей. 

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

При определении срока наказания суд учитывает конкретные обстоятельства совершенного преступления, данные о личности подсудимой, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, а также пределы назначения наказания, предусмотренные ч. 1 ст. 62 УК РФ, и назначает ФИО1 наказание с учетом требований статей 6, 60, 61 УК РФ в виде двух лет лишения свободы. 

Оснований для назначения ФИО1 наказания с применением ст. 64 УК РФ, суд не усматривает. Оснований для замены ФИО1 в соответствии со ст.53.1 УК РФ наказания виде лишения свободы на принудительные работы суд не находит. 

Дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы суд полагает возможным не назначать. 

Совокупность смягчающих наказание обстоятельств, а также данные о личности виновной позволяют суду сделать вывод о том, что исправление и перевоспитание ФИО1 возможно без изоляции ее от общества, в связи с чем, суд применяет статью 73 УК РФ и постановляет считать назначенное наказание условным с установлением испытательного срока. 

Оснований для изменения категории преступления, совершенного подсудимой, в порядке ст.15 УК РФ суд не усматривает.

В ходе судебного заседания представителем потерпевшего (гражданского истца) был заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО1 компенсации вреда в сумме 232812 рублей 69 копеек, причиненного противоправными действиями ФИО1 

Гражданский ответчик ФИО1 иск признала в полном объеме, о чем представила заявление. 

Гражданский иск в соответствии со ст.1064 ГК РФ подлежит удовлетворению в полном объеме.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в порядке ст.81 УПК РФ.

Руководствуясь статьями 307 – 309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание в виде двух лет лишения свободы. 

Руководствуясь ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО1 наказание в виде двух лет лишения свободы, считать условным, с испытательным сроком два года. 

Обязать ФИО1 в течение испытательного срока не менять без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденных, свое место жительства, один раз в месяц являться в данный орган для регистрации по дням, установленным этим органом.

На период апелляционного обжалования меру пресечения ФИО1 оставить прежней – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданский иск ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в части взыскания со ФИО1 в пользу ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» компенсацию имущественного ущерба, связанного с хищением ФИО1 денежных средств - удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в возмещение материального ущерба связанного с хищением ФИО1 денежных средств 232812 рублей 69 копеек.

Вещественные доказательства по делу:

приходный кассовый ордер № Х от Х /Том Х, л.д. Х/; приказ о приеме на работу Х от Х, трудовой договор Х от Х, должностная инструкция менеджера, приказ о расторжении трудового договора Х от Х, приказ Х от Х, акт инвентаризации наличных денежных средств от Х, инвентаризационная описи задолженности по займам на Х /Том Х, л.д. Х/;- протокол выемки от Х, которым зафиксирован факт изъятия у свидетеля Х фиктивных договоров займа денежных средств с процентами, оформленными ФИО1 в период трудоустройства в должности менеджера в Обособленном подразделении ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в Х. /Том Х, л.д.Х/; договоры займа денежных средств с процентами, оформленные ФИО1 в период трудоустройства в должности менеджера в Обособленном подразделении ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в Х. /Том Х, л.д.Х, Том Х, л.д.Х/; кассовая книга за Х г. в количестве 1 тома, кассовая книга за Х года в количестве 1 тома, кассовая книга за Х года в качестве 1 тома, кассовая книга за Х года в количестве 1 тома, кассовая книга за Х года в количестве 1 тома, кассовая книга за Х года в количестве 1 тома, кассовая книга за Х года в количестве 1 тома, кассовая книга за ноябрь в количестве 1 тома, кассовая книга за декабрь в количестве 1 тома, кассовая книга за Х года в количестве 1 тома, кассовая книга за Х года в количестве 1 тома, кассовая книга за Х года в количестве 1 тома, кассовая книга за Х года в количестве 1 тома, кассовая книга за Х в количестве 1 тома./Том Х, л.д.Х/; копия оборотно-сальдовой ведомости по счету Х на Х ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» /Том Х, л.д.Х/; договоры займа денежных средств с процентами, оформленные ФИО1 в период трудоустройства в должности менеджера в Обособленном подразделении ООО МКК «ВолгоБалтФинанс» в Х, образцы почерка и подписи свидетелей, на чье имя ФИО1 оформлены фиктивные договоры займа денежных средств. /Том Х, л.д.Х/, расширенная выписка по вкладу счет Х и выписка о состоянии вклада счет Х /Том Х, л.д.Х/-хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в Вологодский областной суд через Харовский районный суд в течение 10 суток со дня провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная ФИО1 вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника в апелляционной инстанции.

Судья