Дело №12-1-58/2023 

Р Е Ш Е Н И Е

г. Жуков 25 декабря 2023 года 

Судья Жуковского районного суда Калужской области Бортникова Е.В., с участием помощника прокурора Жуковского района Калужской Шевцова С.А., защитника лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ФИО6 – Саидова Р.С., рассмотрев жалобу защитника Саидова Р.С. на постановление мирового судьи судебного участка №27 Жуковского судебного района Калужской области от 17.11.2023 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении должностного лица – исполнительного директора ООО «Альфа-Ойл» ФИО6,

У С Т А Н О В И Л :

Постановлением мирового судьи судебного участка №27 Жуковского судебного района Калужской области от 17.11.2023 года должностное лицо – исполнительный директор ООО «Альфа-Ойл» ФИО6 признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и ей назначено наказание в виде административного штрафа в размере 30000 рублей.

Не согласившись с указанным постановлением, защитник ФИО6 – Саидов Р.С. обратился в суд с жалобой, в которой просит вышеуказанное постановление отменить и прекратить производство по делу в связи с отсутствием состава административного правонарушения, указывая, что общество не занималось деятельностью по предоставлению потребительских кредитов (займов), а заключало с физическими лицами договоры хранения. 

В судебном заседании защитник ФИО6 – Саидов Р.С. просил удовлетворить жалобу по доводам и основаниям, изложенным в ней. Дополнительно суду показал, что ООО «Альфа-Ойл» использует в своей работе лицензионное программное обеспечение ПО «Хранитель», что не позволяет оформлять договоры потребительского займа, поскольку является практической реализацией разработки нового технологического процесса, включая автоматизированную, подлежащую корректировке (в рамках договора) оценку и прием вещей на хранение, возврат вещей с хранения, предоставление и возврат обеспечительных платежей, пролонгацию хранения, реализацию невостребованных вещей в соответствии с действующим законодательством. 

Помощник прокурора Жуковского района Шевцов С.А. просил отказать в удовлетворении жалобы, поскольку, несмотря на заключение ООО «Альфа-Ойл» с физическими лицами договоров хранения, носящих типовой характер, фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, выдает денежный займ под залог имущества. 

Заслушав объяснения участников процесса, проверив доводы жалобы, исследовав материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

Согласно пункту 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года №353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

На основании статьи 4 указанного закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В соответствии с положениями статьи 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года №395-1 "О банках и банковской деятельности" кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами от 08 декабря 1995 г. №193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации", №151-ФЗ от 02 июля 2010 г. "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", №190-ФЗ от 18 июля 2009 г. "О кредитной кооперации", №196-ФЗ от 19.07.2007 г. "О ломбардах".

Анализируя данные нормы права, суд приходит к выводу, что в случае, если профессиональная (систематическая) деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется юридическим лицом, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона "О ломбардах" (далее - Закон о ломбардах) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии со ст. 7 Закона о ломбардах по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Характерным признаком деятельности ломбарда является обязательное заключение договора хранения имущества одновременно с договором займа и установление срока, в течение которого имущество может быть выкуплено.

Согласно ч.1 ст.9 Закона о ломбардах по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи.

Как следует из материалов дела и установлено в судебном заседании, в результате проведенной прокуратурой Жуковского района Калужской области проверки установлено, что ООО «Альфа-Ойл», зарегистрированное в качестве юридического лица и согласно выписки из ЕГРЮЛ основным видом деятельности которого является хранение и складирование прочих грузов ОКВЭД 52.10.9, дополнительными видами деятельности являются: аренда и управление собственным или арендованным нежилым недвижимым имуществом ОКВЭД 68.20.2; деятельность по предоставлению вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки ОКВЭД 82.99, в нарушение положений ст. 2 и ч. 1, 3 ст. 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», не имея статуса ломбарда, фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займа под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства передаются гражданам непосредственно при заключении договора хранения, договор хранения содержит условия, являющиеся существенными условиями договора займа – сумма вознаграждения и срок предоставления. При этом договоры имеют типовой характер и содержат явно не соответствующие правоотношениям по поводу хранения положения о выдаче хранителем поклажедателю обеспечительного платежа. При этом, анализом государственных реестров ломбардов, микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов установлено, что ООО «Альфа-Ойл» к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов не относится, кредитной организацией, некредитной финансовой организацией, ломбардом не является, оформленного надлежащим образом разрешения на осуществление указанного вида деятельности не имеет.

ФИО6, является исполнительным директором ООО «Альфа-Ойл», которое в период с 30.08.2023 года по 31.08.2023 года по адресу: Калужская область, Жуковский район, 

<

АДРЕС>А, заключило с гражданами не менее 8 договоров хранения, носящих типовой характер с выдачей гражданам денежных средств в качестве обеспечительного платежа. Так, 30 августа 2023 года между ООО «Альфа-Ойл» и фио1 заключен договор хранения № АЖ 101098, на основании которого ООО «Альфа-Ойл» приняло от фио1 на хранение ювелирное изделие (золотые серьги) и выдало фио1 денежные средства (обеспечительный платеж) в общей сумме 9 400 рублей; 31 августа 2023 года между ООО «Альфа-Ойл» и фио2 заключены договоры хранения № АЖ 101101, № АЖ 101102, № АЖ 101103, № АЖ 101104, № АЖ 101105, на основании которых ООО «Альфа-Ойл» приняло от фио2 на хранение ювелирные изделия (золотые цепочки, кольца, кулон) и выдало фио2 денежные средства (обеспечительные платежи) в общей сумме 45 540 рублей. 

Фактические обстоятельства дела и вина должностного лица – исполнительного директора ООО «Альфа-Ойл» ФИО6 в совершении инкриминируемого ей административного правонарушения подтверждаются: 

- постановлением о возбуждении производства об административном правонарушении от 14.09.2023 года;

- копией письма прокуратуры Калужской области № 7-30-2023 от 15.08.2023 года, согласно которому по результатам анализа деятельности ООО «Альфа-Ойл» по адресу: 

<

АДРЕС>, установлено, что по данному адресу предлагаются услуги по приему материальных ценностей на хранение под обеспечительный платеж;

- актом осмотра от 05.09.2023 года, согласно которого при осмотре государственного реестра ломбардов, государственного реестра микрофинансовых организаций, государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, государственного реестра сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, размещённых на сайте Центрального Банка Российской Федерации, отсутствуют сведения в отношении ООО «Альфа-Ойл» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>);

- выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО «Альфа-Ойл» (ОКВЭД 52.10.9 Хранение и складирование прочих грузов, 68.20.2 Аренда и управление собственным и арендованным нежилым недвижимым имуществом);

- Уставом ООО «Альфа-Ойл», утвержденным протоколом №1 Совместного общего собрания участников общества с ограниченной ответственностью «Альфа-Ойл» и общества с ограниченной ответственностью «Альфа» от 04.04.2023 года;

- копиями трудового договора № 19/К от 16.01.2023 года, приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от 16.01.2023 года, согласно которым ФИО6 принята на работу в ОО «Альфа-Ойл» на должность исполнительного директора;

- копией должностной инструкции исполнительного директора ООО «Альфа-Ойл», утвержденной приказом № 3 от 16.01.2023 года, 

- копией журналов приема на хранение ООО «Альфа-Ойл» за 30.08.2023 года, 31.08.2023 года;

- копией расчетной таблицы к договору № АЖ 101106 от 31.08.2023 года, заключенному между ООО «Альфа-Ойл» и ФИО7, 

- копией расчетной таблицы к договору № АЖ 101098 от 30.08.2023 года, заключенному между ООО «Альфа-Ойл» и фио3,

- копией договора хранения от 30.08.2023 года, заключенного между ООО «Альфа-Ойл» и фио1, с расчетной таблицей № АЖ 101098, 

- письменным объяснением фио1 от 31.08.2023 года, его показаниями, данными мировому судье, по обстоятельствам заключения им вышеуказанного договора хранения,

- копиями договоров хранения от 31.08.2023 года, заключенными между ООО «Альфа-Ойл» и фио2, с расчетными таблицами №АЖ 101101, № АЖ 101102, № АЖ 101103, № АЖ 101104, № АЖ 101105, 

- письменным объяснением фио2 от 31.08.2023 года по обстоятельствам заключения им вышеуказанных договоров хранения,

- письменным объяснением ФИО6, показаниями свидетелей фио4, фио5, данными им мировому судье, о том, что ООО «Альфа-Ойл» оказывает гражданам услуги хранения, на основании заключенных с ними договоров,

иными материалами дела, которые получили оценку на предмет допустимости, достоверности и достаточности по правилам статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Исследованные в судебном заседании договоры хранения, заключенные ООО «Альфа-Ойл» с физическими лицами (оборотная сторона расчетной таблицы) - типовые и по своей правовой природе являются договорами займа под залог движимого имущества, что свидетельствует об осуществлении ООО «Альфа-Ойл» профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Согласно п.4.2 вышеуказанных договоров хранения обязательства хранителя обеспечены обеспечительным платежом, гарантирующим безубыточность поклажедателя при наступлении возможных нештатных (форс-мажорных) обстоятельств, препятствующих сохранности имущества.

Вместе с тем согласно ст. 896 ГК РФ по договору хранения вознаграждение за хранение должно быть уплачено хранителю по окончании хранения, а если оплата хранения предусмотрена по периодам, оно должно выплачиваться соответствующими частями по истечении каждого периода, при этом нормами главы 47 ГК РФ применение обеспечительного платежа хранителем не предусмотрено.

Кроме того, ст.901 ГК РФ определены основания ответственности хранителя. Согласно указанной норме закона хранитель отвечает за утрату, недостачу или повреждение вещей, принятых на хранение, по основаниям, предусмотренным статьей 401 настоящего Кодекса. Профессиональный хранитель отвечает за утрату, недостачу или повреждение вещей, если не докажет, что утрата, недостача или повреждение произошли вследствие непреодолимой силы, либо из-за свойств вещи, о которых хранитель, принимая ее на хранение, не знал и не должен был знать, либо в результате умысла или грубой неосторожности поклажедателя. За утрату, недостачу или повреждение принятых на хранение вещей после того, как наступила обязанность поклажедателя взять эти вещи обратно (пункт 1 статьи 899), хранитель отвечает лишь при наличии с его стороны умысла или грубой неосторожности.

Таким образом, правовая природа договора хранения, по сути являющегося разновидностью договора возмездного оказания услуг, согласно которой поклажедатель выплачивает хранителю вознаграждение за оказанную услугу по хранению переданного движимого имущества, в соответствии с нормами п. 1 ст. 896 ГК РФ не предусматривает иных выплат в счет возмещения расходов на хранения, кроме вознаграждения хранителя, а также возникших убытков хранителя при нарушении срока исполнения договора. То есть все имущественные затраты, которые могут возникнуть у хранителя в связи с исполнением заключенного договора хранения, закон связывает с фактически выполняемой хранителем работой. При этом оказываемые хранителем услуги даже с учетом возможных форс-мажорных обстоятельств, на которые имеется ссылка в договорах хранения, не обеспечиваются выдачей авансового (обеспечительного) платежа в соответствии со стоимостью оцененного товара.

Вопреки вышеуказанным нормам гражданского законодательства ООО «Альфа-Ойл» включило в договор хранения условие о выплате поклажедателю денежных средств в качестве обеспечительного платежа (аванса) за переданное на хранение движимое имущество в момент заключения договора, что, по сути, является предоставлением поклажедателю денежных средств под залог переданного имущества, то есть потребительским займом.

В силу п.1 ст.886 ГК РФ по договору хранения одна сторона (хранитель) обязуется хранить вещь, переданную ей другой стороной (поклажедателем), и возвратить эту вещь в сохранности.

Между тем в данном случае отсутствует предусмотренный названной нормой закона экономический смысл в указанных сделках, поскольку выплата денежных средств поклажедателю (авансового платежа, равного стоимости передаваемого имущества за вычетом стоимости услуги по хранению) противоречат целям договора хранения, который для всех клиентов является типовым, что подтверждается представленными в материалы дела договорами хранения, расчетными таблицами. Анализ заключенных договоров ООО «Альфа-Ойл» с физическими лицами в совокупности, отсутствие экономического смысла в данных сделках, а также тот факт, что такие договоры заключались систематически, свидетельствуют о том, что данная деятельность является профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов.

С учетом вышеизложенного, доводы защиты о том, что ООО «Альфа-Ойл» использует в своей деятельности лицензированное программное обеспечение ПО «Хранитель», которое не позволяет оформлять договоры потребительского займа, не свидетельствуют об отсутствии в действиях должностного лица состава инкриминируемого административного правонарушения, поскольку из исследованных в суде доказательств следует, что заключенные ООО «Альфа-Ойл», исполнительным директором которого является ФИО6, с физическими лицами договоры фактически являются договорами займа, обеспеченные залогом имущества.

Согласно сведений, размещенных на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации (Банка России), общество не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации (не состоит в Государственных реестрах некредитных финансовых организаций Банка России) в связи с чем, осуществляло свою деятельность по предоставлению займов с нарушением приведенных требований законодательства.

Тот факт, что ООО «Альфа-Ойл» состоит на специальном учете Межрегионального Управления Федеральной пробирной палаты по ЦФО, участок 11 от 12.01.2023 года, не опровергают выводы суда о виновности должностного лица - исполнительного директора ООО «Альфа-Ойл» ФИО6 в совершении административного правонарушения, а свидетельствует о том, что Общество состоит на специальном учете как организация, осуществляющая операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, вместе с тем согласно выписки из ЕГРЮЛ основным видом деятельности ООО «Альфа-Ойл» является хранение и складирование прочих грузов (код 52.10.9).

Таким образом, ООО «Альфа-Ойл», не относясь к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, осуществляет деятельность по предоставлению денежных средств под залог движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения выгоды, что является нарушением требований Закона о ломбардах, Закона о потребительском кредите.

Как следует из исследованных материалов дела, ФИО6 является исполнительным директором ООО «Альфа-Ойл», в обязанности которой входит руководство работой персонала по предоставлению услуг населению, которая в соответствии с примечанием к статье 2.3 КоАП РФ несет административную ответственность как должностное лицо.

Установив фактические обстоятельства дела, мировой судья пришел к обоснованному выводу о виновности должностного лица – исполнительного директора ООО «Альфа-Ойл» ФИО6 в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Доводы жалобы сводятся к оспариванию установленных мировым судьей фактических обстоятельств дела и несогласию заявителя с оценкой доказательств, не свидетельствуют о том, что мировым судьей допущены нарушения норм материального права. Аналогичные по существу доводы являлись предметом проверки и оценки при рассмотрении дела об административном правонарушении и были обоснованно отклонены по мотивам, приведенным постановлением мирового судьи. Оснований для переоценки выводов мирового судьи не установлено. 

В ходе рассмотрения данного дела об административном правонарушении в соответствии с требованиями ст.24.1 КоАП РФ были всесторонне, полно и объективно выяснены обстоятельства совершенного административного правонарушения. 

По своему виду и размеру назначенное должностному лицу – исполнительному директору ООО «Альфа-Ойл» ФИО6 наказание отвечает требованиям закона и санкции части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. 

Срок давности и порядок привлечения к административной ответственности не нарушены.

Нарушений норм процессуального закона в ходе производства по делу не допущено, нормы материального права применены правильно.

При таких обстоятельствах оснований для удовлетворения жалобы не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 30.6-30.8 Кодекса РФ об административных правонарушениях, 

Р Е Ш И Л :

Постановление мирового судьи судебного участка №27 Жуковского судебного района Калужской области от 17.11.2023 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении должностного лица – исполнительного директора ООО «Альфа-Ойл» ФИО6 оставить без изменения, а жалобу защитника Саидова Р.С. - без удовлетворения.

Судья Е.В.Бортникова