ЗАОЧНОЕ 

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 июля 2023 года г. Тольятти

Ставропольский районный суд Самарской области в составе:

председательствующего судьи Безденежного Д.В.,

при помощнике судьи Ширяевой К.И.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2057/2023 по иску Банк ВТБ (ПАО) к ФИО1 о взыскании задолженности по торговым операциям,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с вышеуказанным иском, в котором просит взыскать с ФИО1 в свою пользу задолженность по торговым операциям по Соглашению о предоставлении услуг на финансовых рынках №901619 от 04.09.2019 в сумму 847028,17 рублей и расходы по оплате государственной пошлины в размере 11670,28 рублей.

В судебное заседание представитель истца не явился о слушании дела извещен надлежащим образом, просил рассмотреть дело в их отсутствие. 

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о слушании гражданского дела извещался надлежащим образом, о причине неявки суду не сообщил, ходатайств об отложении или рассмотрении дела в его отсутствие суду не поступало.

В соответствии с ч.4 ст.167, ст.233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие, в порядке заочного производства. 

В соответствии со ст. 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Из разъяснений, содержащихся в п. п. 63 и 68 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23 июня 2015 года N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", ст. 165.1 ГК РФ подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное.

Суд приходит к выводу о надлежащем уведомлении ответчика о дате судебного заседания. Отсутствие надлежащего контроля за поступающей по месту регистрации корреспонденцией является риском самого гражданина.

Возражений относительно исковых требований ответчик не представил и не просил о рассмотрении дела в его отсутствие. Суд считает возможным рассмотреть настоящее гражданское дело в отсутствие ответчика, в порядке заочного производства, о чем вынесено определение, занесенное в протокол судебного заседания.

Исследовав материалы дела, суд считает иск обоснованным и подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ч. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В соответствии со ст. 307 ГК РФ в силу обязательств одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого (кредитора) определенное действие, как-то передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязательств. На основании ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом и соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

В соответствии со ст. 420 ГК РФ, договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. Согласно ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключение договора.

Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иным правовыми актами (ст. 422 ГК РФ).

Судом установлено и следует из материалов дела, что 04.09.2019 г. между ФИО1 и Банком ВТБ (ПАО) (далее - Банк) в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации путем присоединения к условиям Регламента оказания услуг на финансовый рынках Банка (далее - Регламент) заключено Соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках № (далее - Соглашение). 

Регламент представляет собой стандартную форму Соглашения. Для заключения Соглашения Ответчиком было предоставлено Банку Заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме Приложения №16 к Регламенту (далее - Заявление по форме Приложения №14 к Регламенту), в котором он подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, включая тарифы и правила внесения в Регламент изменений и дополнений; ознакомлен с Декларацией о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках и осознает риски, вытекающие из операций на финансовом рынке; об акцепте всех условий SMS-аутентификации, как они описаны в Регламенте и Правилах обслуживания Клиентов в системе удаленного доступа Онлайн-брокер Банка ВТБ (ПАО) (Приложение №10а к Регламенту). Срок действия Соглашения не ограничен (п. 39.1 Регламента). Ответчиком заполнена Анкета клиента - физического лица (Приложение №2(6) к Регламенту), в которой помимо прочего, указаны обязательный Доверенный номер телефона 

<

***> и адрес электронной почты perin.anatolv@vandex.ru/ В соответствии с п. 1.4.3. Регламента, наличие адреса электронной почты, Доверенного номера телефона и контактных данных в Анкете при заключении Соглашения с использованием Системы ВТБ-Онлайн является существенным условием Соглашения (стр. 6 Регламента). Текст Регламента размещен в открытом доступе на сайте Банка по адресу: https://www.vtb.ru/personal/investicii/documents/reqlament/.

Согласно Заявления, Клиент выразил намерение проводить операции в следующих Торговых Системах:

- в Торговой Системе Фондовый рынок ПАО Московская Биржа, и Торговой системе Валютный рынок ПАО Московская Биржа (вместе именуются ТС Основной рынок ФБ ММВБ)

- в Торговой Системе Срочный рынок ПАО Московская Биржа (ТС Срочный рынок FORTS),

- а также на внебиржевом рынке.

В отношении лиц, присоединившихся к Регламенту, Банк принимает на себя обязательства предоставлять за вознаграждение следующие услуги (с учетом особенностей, предусмотренных Регламентом для клиентов, заключивших Соглашение на ведение ИИС):

-Проводить за счет и в интересах Клиентов Торговые операции. При совершении Торговых операций Банк действует либо от своего имени и за счет Клиентов в качестве комиссионера, либо от имени и за счет Клиентов в качестве поверенного в соответствии с Правилами торгов, обычаями делового оборота и инструкциями Клиентов. При этом Стороны исходят из того, что по общему правилу при заключении сделок Банк действует от своего имени и за счет Клиента в качестве комиссионера, если Клиентом не сделано специальное указание в Заявке на сделку о ее заключении Банком от имени и за счет Клиента и при условии, что Клиентом предоставлена Банку соответствующая доверенность. Клиент информирован, что Банк вправе осуществлять Торговые операции, действуя в качестве комиссионера одновременно за счет и по поручению клиентов с двух сторон (с применением мер предварительного контроля в целях недопущения манипулирования рынком).

-Обеспечивать исполнение сделок, заключенных по поручениям Клиентов (производить урегулирование сделок), и совершать в связи с этим все необходимые юридические действия.

-Совершать Неторговые операции.

-Предоставлять прочие услуги, связанные с работой на рынке ценных бумаг и срочными инструментами и иностранной валютой, зафиксированные в Регламенте, в том числе производить подписку на необходимые для принятия инвестиционных решений информационные материалы и издания, обеспечивать программными средствами для дистанционного запроса котировок и подачи поручений на сделки (п. 4.1. Регламента).

Также из представленных в материалы дела документов, следует, что ФИО1 в соответствии с п.5.2 Регламента были открыты Лицевые счета № (рубли), 30№ (доллары США), по которым впоследствии образовалась взыскиваемая с Ответчика задолженность перед Банком.

Согласно пункту 22.20 Регламента Клиент обязан регулярно (Банк рекомендует - не реже одного раза в день) осуществлять контроль статуса поданных им Заявок и несет риск убытков, вызванных неисполнением указанного условия.

Согласно пункту 23.5 Регламента, несмотря на использование Банком собственной системы контроля Позиций, во всех случаях Клиент до подачи любой Заявки должен самостоятельно, на основании полученных от Банка подтверждений о сделках и выставленных («активных») Заявках рассчитывать максимальный размер собственной следующей Заявки. Любой ущерб, который может возникнуть, если Клиент совершит сделку вне собственной Позиции, будет всегда относиться за счет Клиента.

Согласно пункту 24.11 Регламента если к установленному Сроку расчетов на Плановой Позиции Клиента, соответствующей Сроку расчетов, на Площадке отсутствует необходимое количество ценных бумаг или денежных средств в необходимой валюте, Обязательства Клиента могут быть исполнены за счет расчетов по заключенным на основании подпункта «Г» пункта 29.1 Регламента Специальным сделкам РЕПО1 и/или Специальным сделкам валютный СВОП и/или внебиржевым сделкам купли-продажи иностранной валюты, предусмотренным разделом 27 Регламента.

Согласно пункту 27.1.1 Регламента одновременно с присоединением к Регламенту Клиент поручает Банку (дает Банку Длящееся поручение по форме Приложения 5з к Регламенту) совершать Специальные сделки РЕПО\Своп и внебиржевые сделки купли - продажи с иностранной валютой в соответствии с п. 29.1 «Г» Регламента и получает возможность совершать Необеспеченные сделки (с открытием Непокрытых позиций по основному субчету). Банк приступает к исполнению Длящегося поручения (заключает Специальные сделки РЕПО/Своп и внебиржевые сделки купли - продажи с иностранной валютой для переноса Непокрытых позиций Клиента) вдень наступления обстоятельств, указанных в п.

29.1 Регламента. Условия вышеперечисленных сделок на основании указанного в пункте

27.1.1 Регламента Длящегося поручения определяются в соответствии с разделом 27 Регламента.

Согласно пункту 27.9 Регламента возникновение или увеличение Непокрытой позиции допускается только по ценным бумагам/иным финансовым инструментам, в том числе иностранной валюте, признаваемым Банком «достаточно ликвидными» в соответствии с Приложением №11 к Регламенту. Перечень указанных ценных бумаг/финансовых инструментов публикуется Банком на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii/ (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru).

Согласно пункту 32.8 Регламента Банк вправе направлять Клиенту оповещения по факту наступления различных событий в рамках настоящего Регламента (принятие и исполнение распорядительных сообщений, изменение анкетных данных, закрытие позиций и т.п.), а Клиент согласен на получение таких оповещений. Указанные оповещения могут быть направлены посредством SMS-сообщения на номер мобильного телефона, указанный Клиентом в Анкете, и/или посредством сообщения по адресу электронной почты, указанному Клиентом в Анкете.Брокерская деятельность регламентирована ФЗ №39-Ф3 «О рынке ценных бумаг» (далее- «ФЗ №39») в пункте 4 статьи 3 которого определено, что брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли- продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

Согласно абзацу 2 пункта 4 статьи 3 Закона ФЗ №39, документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора. То есть брокерский отчет согласно Закона о РЦБ является документом, подтверждающим наличие маржинальных сделок клиента - сделок, совершенных на заемные средства брокера и, соответственно, задолженности по таким сделкам.

По Соглашению регулярно формируются брокерские отчеты (ежедневные, ежемесячные или годовые, а также отчеты за любые запрашиваемые Клиентом периоды). Форма и содержание отчетов, предоставляемых Банком предусмотрены в разделе 31 Регламента. Брокерский отчет содержит информацию о заключенных сделках и всех операциях, предусмотренных Регламентом, в том числе о совершенных специальных сделках. Клиент при наличии технической возможности создает запрос на формирование Ежедневного отчета в каналах удаленного доступа, предусмотренных Регламентом, получает, знакомится с Ежедневным отчетом, и в случае своего несогласия со сделками и/или какими-либо операциями, обязан сообщить об этом Банку (п. 31.5 Регламента). Ежедневный отчет приобретает статус официального отчета в Рабочий день, следующий за днем, на который предоставляется отчет. Заключая Соглашение, Клиент принимает на себя всю ответственность за невыполнение требования, указанного в пункте 31.5 Регламента. Если в течение 2 (двух) Рабочих дней с момента приобретения официального статуса Ежедневным отчетом Клиент не предоставил мотивированные возражения по отраженным в нем сделкам и/или операциям, то Банк расценивает такой отчет принятым Клиентом.

Согласно ст. 999 ГК РФ комитент, имеющий возражения по отчету, должен сообщить о них комиссионеру в течение тридцати дней со дня получения отчета, если соглашением сторон не установлен иной срок. В противном случае отчет при отсутствии иного соглашения считается принятым.

Таким образом, в силу положений ст. 999 ГК РФ, абз. 2 п. 4 ст. 3 ФЗ №39 и п. 31 Регламента единственным и надлежащим доказательством совершения брокером действий является брокерский отчет.

Судом установлено, что ФИО1 пользовался заемными средствами, что подтверждается отчетами Банка представленными в материалы дела. Наличие обязательств по Соглашению Клиента подтверждается брокерским отчетом. Информация о внебиржевых специальных РЕПО содержится в таблице в отчете, в таблице «Завершенные в отчетном периоде сделки по переносу открытой позиции Клиента» (Описание специальных сделок РЕПО содержится в Регламенте, п. 27).

По состоянию на 24.03.2022 у ответчика сложилась ситуация, связанная с возможным принудительным закрытием позиций по Соглашению в связи с наличием обязательств по ранее совершенным необеспеченным сделкам.

24.03.2022, 25.03.2022 на Доверенный номер телефона и на электронный адрес, указанные в Анкете Клиента, Банком направлялись уведомления о возможном принудительном закрытии позиций по Соглашению на Площадке Основной рынок ПАО Московская Биржа в связи со снижением показателей НПР1 и НПР2 ниже 0 и с просьбой отслеживать состояние портфеля.

25.03.2022 в связи с невыполнением Клиентом требований о своевременном самостоятельном закрытии позиций и/или пополнении Лицевого счета, Банком по Соглашению были проведены операции по принудительному закрытию позиций в соответствии с положениями пункта 28.6 и подпункта «А» пункта 29.1 Регламента.

Во исполнение указанных выше пунктов Регламента Банк осуществил в рамках Соглашения Клиента сделки по продаже ценных бумаг Сбербанк АО (RU0009029540) в количестве 1 100 шт. с целью уменьшения суммы обязательств Клиента.

После завершения расчётов на Бирже 28.03.2022 по счёту клиента образуется торговая задолженность в размере -865 821,24 руб. и -3,41 долларов США.

За счет зачисления денежных средств 09.03.2023 на сумму 1276,64 руб., сумма задолженности составила -864 545,29 руб. и - 3,41 доллар США.

Также по Соглашению клиента есть задолженность по комиссиям:

1. Комиссия банка за внебиржевые Специальные сделки РЕПО -0,01 USD;

2. Комиссия банка за внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты/специальный своп по клиенту-7,10 руб.;

3. Комиссия банка за внебиржевые Специальные сделки РЕПО -128,32 руб.;

4. Комиссия за брокерские услуги по проведению расчетов по заключенным сделкам на Основном рынке - 15,44 руб.;

5. Комиссия банка за заключение сделок на Основном рынке - 58,30 руб.

Итоговая сумма задолженности (торговая и задолженность по комиссиям) на 16.05.2023 составляет - 864 754,45 руб. и 3,42 USD (курс доллара по состоянию на 19.05.2023 г. - 80,0366 руб.) = 847 028,17 руб.

25.08.2022 г. и 10.03.2023 г. Ответчику были направлены требования о погашении образовавшейся задолженности, до настоящего момента неисполненные.

Суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1 статьи 67 ГПК РФ). При принятии решения суд оценивает доказательства, определяет, какие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения дела, установлены и какие обстоятельства не установлены, каковы правоотношения сторон, какой закон должен быть применен по данному делу и подлежит ли иск удовлетворению (часть 1 статьи 196 ГПК РФ).

Суд, с учетом изложенного выше полагает необходимым заявленные требования о взыскании с ФИО1 задолженности по Соглашению № от 04.09.2019 в размере 847028,17 рублей удовлетворить в полном объеме.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. Требование истца о взыскании с ответчика ФИО1 государственной пошлины в сумме 11670,28 рублей также подлежит удовлетворению.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 199, 233-237 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Исковые требования Банка ВТБ (ПАО) – удовлетворить.

Взыскать с ФИО1, (паспорт гражданина РФ 3602 №, выдан 16.10.2002 года Ставропольским РОВД Самарской области) в пользу Банка ВТБ (ПАО) (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) сумму задолженности по торговым операциям по Соглашению о предоставлении услуг на финансовых рынках №901619 от 04.09.2019 в сумму 847028,17 рублей и расходы по оплате государственной пошлины в размере 11670,28 рублей.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения в течение семи дней со дня вручения ему копии решения. 

Заочное решение суда может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Самарский областной суд в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления через Ставропольский районный суд Самарской области. 

Заочное решение может быть обжаловано ответчиком в апелляционном порядке в Самарский областной суд в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Мотивированное решение изготовлено 04.08.2023 г.

Судья Д.В. Безденежный 

УИД: 63RS0027-01-2023-001670-52