Дело № 5-1030/2021

УИД: 42RS0009-01-2021-005458-29

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Кемерово 05 июля 2021 года

Центральный районный суд г. Кемерово в составе судьи Сафоновой У.П., 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, в отношении: 

общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый супермаркет», ..., находящегося по адресу: ...... 

У С Т А Н О В И Л:

В Центральный районный суд г. Кемерово поступило дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый супермаркет» (сокращенное наименование – ООО МКК «Финансовый супермаркет»). 

Согласно протоколу об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ССЮ ### от **.**.**** в Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области – Кузбассу поступило обращение АТБ о нарушении порядка взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. 

Начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу **.**.**** вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица. 

В ходе проведения административного расследования установлено, что между АТБ и ООО МКК «Финансовый супермаркет» заключен договор займа от **.**.**** ###, в рамках которого АТБ был предоставлен денежный транш на сумму 10 000 рублей со сроком возврата до **.**.****. При заключении договора займа от **.**.**** ### телефонный номер ### указан АТБ как ее контактный телефонный номер.

В связи с неисполнением АТБ своих обязательств по возврату займа и уплате процентов начиная с **.**.**** у нее возникла просроченная задолженность перед ООО МКК «Финансовый супермаркет» по договору потребительского микрозайма от.10.2020 ###.

ООО МКК «Финансовый супермаркет» на основании агентского договора от **.**.**** № КА-3 в период с **.**.**** и по состоянию на **.**.**** привлекло Общество с ограниченной ответственностью «Контакт» ... к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности АТБ, что подтверждается Выпиской из реестра передачи уступаемых прав по агентскому договору № КА-3 от **.**.****.

Сведения об ООО «Контакт» включены в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (дата и регистрационный номер записи от **.**.**** ###-КЛ).

ООО МКК «Финансовый супермаркет» **.**.**** в 08 часов 03 минуты (время ...) направило на телефонный номер АТБ ### текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, содержащее уведомление о привлечении ООО «Контакт» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, следующего содержания: «ТБВ долг перед ООО МКК «Финансовый супермаркет» ###) в размере 13210.80 руб. передан в работу коллекторской компании ООО Контакт. ###

Таким образом, в уведомлении о привлечении ООО «Контакт» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности АТБ, направленном ООО МКК «Финансовый супермаркет» **.**.**** в 08 часов 03 минуты (время совершения административного правонарушения) посредством текстового сообщения, передаваемого по сетям электросвязи, на телефонный номер АТБ ###, в нарушение требований пп.пп. А, Б, В п. 1 ч. 7 ст. 7, ч. 2 ст. 9 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ не указаны:

- основной государственный регистрационный номер ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт»;

- идентификационный номер налогоплательщика ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт»;

- место нахождения ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт»;

- почтовый адрес ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт»;

- адрес электронной почты ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт»;

- сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия ООО «Контакт» (сведения об агентском договоре по агентскому договору от **.**.**** № КА-3). 

ООО МКК «Финансовый супермаркет», АТБ, отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате, месте и времени судебного заседания, в связи с чем, суд считает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие указанных лиц.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему. 

Согласно ч.ч. 1, 2 ст. 9 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от **.**.**** № 230-ФЗ) кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В уведомлении должны быть указаны предусмотренные ч. 7 ст. 7 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ сведения о лице, указанном в ч. 1 ст. 9 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ.

Согласно ч. 7 ст. 7 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Частью 1 статьи 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КРФобАП. 

Факт совершения ООО МКК «Финансовый супермаркет» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), и его вина подтверждаются:

· протоколом об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ССЮ ### от **.**.****, из которого следует, что между АТБ и ООО МКК «Финансовый супермаркет» заключен договор займа от **.**.**** ###. ООО МКК «Финансовый супермаркет» на основании агентского договора от **.**.**** № КА-3 в период с **.**.**** и по состоянию на **.**.**** привлекло Общество с ограниченной ответственностью «Контакт» ...) к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности АТБ ООО МКК «Финансовый супермаркет» **.**.**** в 08 часов 03 минуты (время ...) направило на телефонный номер АТБ ### текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, содержащее уведомление о привлечении ООО «Контакт» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, следующего содержания: «ТБВ долг перед ООО МКК «Финансовый супермаркет» ### в размере 13210.80 руб. передан в работу коллекторской компании ООО Контакт. ###», в котором в нарушение требований пп.пп. А, Б, В п. 1 ч. 7 ст. 7, ч. 2 ст. 9 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ не указаны: основной государственный регистрационный номер ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт», идентификационный номер налогоплательщика ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт», место нахождения ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт», почтовый адрес ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт», адрес электронной почты ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт», сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия ООО «Контакт» (сведения об агентском договоре по агентскому договору от **.**.**** № КА-3) (л.д. 1-6);

· определением о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица **.**.**** (л.д. 7-8);

· обращением АТБ, которая просит принять меры к ООО «Контакт», осуществляющему взыскание просроченной задолженности (л.д. 10-13);

· информацией ООО МКК «Финансовый супермаркет» на запрос начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу, из которого следует, что между АТБ и ООО МКК «Финансовый супермаркет» заключен договор займа от **.**.**** ###. ООО МКК «Финансовый супермаркет» на основании агентского договора от **.**.**** № КА-3 в период с **.**.**** и по состоянию на **.**.**** привлекло Общество с ограниченной ответственностью «Контакт» ... к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности АТБ, о чем **.**.**** в 08 часов 03 минуты (время ...) ей направлено на ее телефонный номер уведомление посредством текстового сообщения, передаваемого по сетям электросвязи, о привлечении ООО «Контакт» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности (л.д. 18-19);

· соглашением об использовании аналога собственноручной подписи (л.д. 20-22);

· согласием АТБ на раскрытие информации, содержащейся в основной части кредитной истории от 17.10.2020года (л.д.23);

· согласием на обработку персональных данных АТБ от **.**.**** года (л.д. 24-25);

· правилами предоставления потребительских займов (микрозаймов) «Финансовый супермаркет» (л.д. 26-31);

· общими условиями договора потребительского займа (в редакции от **.**.****), согласно п. 10.10 которых займодавец имеет право привлечь иное лицо для осуществления от его имени и (или) в его интересах взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, о чем не позднее 30 рабочих дней с даты привлечения уведомить заемщика путем направления соответствующих сведений одним из способов обмена информацией, предусмотренных Общими условиями (п. 7.1.2 (в порядке убывания по предпочтению использования): через личный кабинет, по электронной почте, через мобильное приложение, с использованием средств подвижной телефонной радиосвязи и др. (л.д. 32-40);

· заявкой АТБ на получение микрозайма в ООО МКК «Финансовый супермаркет» от **.**.**** (л.д. 41);

· договором займа между ООО МКК «Финансовый супермаркет» и АТБ (л.д. 42-47);

· агентским договором № КА-3 от **.**.****. между ООО МКК «Финансовый супермаркет» и ООО «Контакт», предметом которого является совершение действий от имени и в пользу ООО МКК «Финансовый супермаркет», направленных на возврат просроченной задолженности АТБ (л.д. 48-57);

· сообщением, направленным на телефонный номер АТБ ### содержащее уведомление о привлечении ООО «Контакт» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, следующего содержания: «ТБВ долг перед ООО МКК «Финансовый супермаркет» ### в размере 13210.80 руб. передан в работу коллекторской компании ООО Контакт. ### котором отсутствуют сведения: основной государственный регистрационный номер ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт», идентификационный номер налогоплательщика ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт», место нахождения ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт», почтовый адрес ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт», адрес электронной почты ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт», сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия ООО «Контакт» (сведения об агентском договоре по агентскому договору от **.**.**** № КА-3) (л.д.58-59);

· договором № НСК-04.09 от **.**.**** на оказании услуг центра обработки вызовов между ООО МКК «Финансовый супермаркет» и ООО «Смарт Центр» (л.д.60-62);

· выпиской из ЕГРЮЛ, содержащей сведения о юридическом лице - ООО МКК «Финансовый супермаркет» (л.д. 77-80);

· заявлением начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу о привлечении ООО МКК «Финансовый супермаркет» к административной ответственности. 

Оценивая собранные по делу доказательства в соответствии с требованиями ст. 26.11 КРФобАП, которые суд признает относимыми и допустимыми, суд считает вину ООО МКК «Финансовый супермаркет» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), установленной и доказанной вышеперечисленными доказательствами. 

Факт совершения ООО МКК «Финансовый супермаркет» административного правонарушения выявлен начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу в ходе проведения административного расследования на основании поступившего обращения АТБ

Протокол об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ### от **.**.**** составлен в соответствии со ст. 28.2 КРФобАП в отсутствие законного представителя ООО МКК «Финансовый супермаркет», будучи надлежащим образом извещенным о дате, времени и месте его составления, что подтверждается информацией о доставке почтового отправления, копия протокола направлена ООО МКК «Финансовый супермаркет». Протокол составлен уполномоченным должностным лицом. 

Определения о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 18.02.2021, о продлении срока проведения административного расследования от **.**.**** отвечают требованиям ст. 28.7 КРФобАП. 

Все материалы, полученные в ходе административного расследования, являются относимыми и допустимыми, так как получены уполномоченным должностным лицом по запросам в ходе проведения административного расследования. 

Установлено, что между АТБ и ООО МКК «Финансовый супермаркет» заключен договор займа от **.**.**** ###. ООО МКК «Финансовый супермаркет» на основании агентского договора от **.**.**** № КА-3 в период с **.**.**** и по состоянию на **.**.**** привлекло Общество с ограниченной ответственностью «Контакт» ...) к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности АТБ 

ООО МКК «Финансовый супермаркет» **.**.**** в 08 часов 03 минуты (время ...) направило на телефонный номер АТБ + ### текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, содержащее уведомление о привлечении ООО «Контакт» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, следующего содержания: «ТБВ долг перед ООО МКК «Финансовый супермаркет» ### в размере 13210.80 руб. передан в работу коллекторской компании ООО Контакт. ###», в котором в нарушение требований пп.пп. «а, б, в» п. 1 ч. 7 ст. 7, ч. 2 ст. 9 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ не указаны: основной государственный регистрационный номер ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт»; идентификационный номер налогоплательщика ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт»;

место нахождения ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт»; почтовый адрес ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт»; адрес электронной почты ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт»; сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия ООО «Контакт» (сведения об агентском договоре по агентскому договору от **.**.**** № КА-3). 

ООО МКК «Финансовый супермаркет» не является кредитной организацией, не является юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. 

Суд квалифицирует действия ООО МКК «Финансовый супермаркет» по ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) - совершение кредитором (за исключением кредитных организаций) действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КРФобАП.

Срок привлечения к административной ответственности, предусмотренный ст. 4.5 КРФобАП для данной категории дел, не истек. 

Основания для применения ст. 2.9 КРФобАП и освобождения ООО МКК «Финансовый супермаркет» от административной ответственности при малозначительности административного правонарушения суд не усматривает.

Также, отсутствуют основания для прекращения производства по делу об административном правонарушении по основаниям, предусмотренным ст. 24.5 КРФобАП. 

В соответствии с ч. 3 ст. 4.1 КРФобАП при назначении административного наказания ООО МКК «Финансовый супермаркет» суд учитывает характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица.

Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств не установлено. 

Оснований для назначения наказания с применением положений ч.ч. 3.2, 3.3 ст. 4.1 КРФобАП не имеется, поскольку в ходе рассмотрения дела об административном правонарушении не установлены исключительные обстоятельства, связанные с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, кроме того санкция ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) предусматривает минимальный размер административного штрафа для юридических лиц равный 20000 рублей. 

Основания для применения положений ч. 1 ст. 4.1.1 КРФобАП и замены ООО МКК «Финансовый супермаркет» административного штрафа на предупреждение отсутствуют.

Принимая во внимание характер совершенного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, суд считает, что достижение целей административного наказания, предусмотренных ст. 3.1 КРФобАП, возможно при назначении ООО МКК «Финансовый супермаркет» административного наказания в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ).

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9 - 29.11 КРФобАП, суд 

П О С Т А Н О В И Л:

Признать общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый супермаркет», ..., находящееся по адресу: ...... виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу. 

Постановление может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

...

...

...

...

...

...

...

...

...

Судья (подпись) У.П. Сафонова