Дело № 2-3011/2024

УИД: 58RS0027-01-2024-006429-78

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

13 декабря 2024 года г.Пенза 

Октябрьский районный суд г. Пензы в составе

председательствующего судьи Аргаткиной Н.Н.,

при секретаре Львовой А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Пензе гражданское дело по иску ПАО Сбербанк в лице филиала Пензенское отделение №8624 ПАО Сбербанк к ООО «АЗБУКА СТЕКЛА», ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору, 

УСТАНОВИЛ:

ПАО Сбербанк в лице филиала – Пензенского отделения №8624 ПАО Сбербанк обратилось в суд с вышеназванным иском к ответчикам ООО «АЗБУКА СТЕКЛА», ФИО1, указав, 11.11.2023 г. Банк и ООО «АЗБУКА СТЕКЛА» заключили сделку кредитования № путем подписания клиентом Заявления о присоединении к Общим условиям кредитования юридического лица и индивидуального предпринимателя. Договор заключен в электронном виде посредством использования системы «Сбербанк Бизнес Онлайн». Система «Сбербанк Бизнес Онлайн» (СББОЛ) – автоматизированная защищенная система дистанционного обслуживания Клиента через официальный сайт Банка и сети Интернет, а также Мобильное приложение Банка. Согласно п.14 Заявления о присоединении Заемщик и Кредитор признают настоящее Заявление, сформированное в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн (СББОЛ), в виде электронного документа, и подписанное в СББОЛ электронной подписью в соответствии с Условиями кредитования, является документом подтверждающими факт заключения Заёмщиком Договора кредитования и признается равнозначным Договором кредитования на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью Заемщика или уполномоченного лица Заемщика и заверенному печатью (при наличии) и в случае возникновения споров валяется надлежащим доказательством в суде. Согласно п.1 – 6 Заявления о присоединении Банком предоставлен заемщику кредит для развития предпринимательской деятельности в сумме 5 000 000 рублей сроком на 36 месяцев под переменную процентную ставку: с даты заключения договора в течение первого месяца пользования кредитом размер процентной ставки составляет 20,9 процентов годовых с даты, следующей за первой датой уплаты процентов и до окончания срока кредитования размер процентной ставки составляет 22,9 процентов годовых с возможностью уменьшения ее значения в случае подключения и (или) наличия у Заемщика услуг, указанных в Таблице 1 Заявления о присоединении. Банк свои обязательства перед Заемщиком по договору выполнил в полном объеме перечислив сумму кредита на банковский счет Заемщика. В соответствии с п.7 Заявления о присоединении Заемщик обязался погашать кредит и производить оплату начисленных процентов ежемесячно в дату, соответствующую заключения Договора каждого месяца и в дату полного погашения кредита, указанную в п.6 Заявления, начиная с месяца следующего за месяцем заключения Договора. В обеспечении исполнения обязательства по кредитному договору Банк и ФИО1 заключили договор поручительства № от 11.11.2023 г. Договор поручительства заключен путем подписания (акцептования) Поручитель простой электронной подписью в системе дистанционного обслуживания физических лиц «Сбербанк онлайн» (СБОЛ). Поручитель несет перед Банком солидарную ответственность за возврат кредитных средств в полном объеме, включая уплату процентов за пользование кредитом. Должники ненадлежащим образом исполняют свои обязательства по договору, по состоянию на 15.10.2024 г. образовалась задолженность в размере 5 236 383, 19 руб., из которых – просроченный основной долг – 4 592 100, 50 рублей; - просроченные проценты – 625 106,22 рублей; - неустойка за просроченный основной долг – 427, 18 рублей;- неустойка за просроченный проценты – 18 749, 29 рублей. В целях досудебного урегулирования спора Банком по всем известным адресам должников 12.09.2024 г. направлялись требования о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки. По истечении 30 календарных дней со дня направления требований Заемщик не исполнил обязательство по уплате задолженности. 

На основании изложенного истец просит взыскать в пользу ПАО Сбербанк солидарно с ООО «АЗБУКА СТЕКЛА», ФИО1 задолженность в размере 5 236 383, 19 руб. и судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 654, 68 руб. 

В ходе рассмотрения дела представитель истца ПАО Сбербанк ФИО2, действующая на основании доверенности уточнила исковые требований, просила в случае удовлетворения настоящего искового заявления взыскать в пользу ПАО Сбербанк солидарно с ООО «АЗБУКА СТЕКЛА», ФИО1 судебные расходы по оплате государственной пошлины за подачу заявления об обеспечении иска в размере 10 000 рублей. 

Представитель истца ПАО Сбербанк в лице филиала – Пензенское отделение №8624 ПАО Сбербанк будучи надлежащим образом извещенным, в судебное заседание не явился, представитель по доверенности ФИО2 просила рассмотреть дело в отсутствие представителя истца.

Представитель ответчика ООО «АЗБУКА СТЕКЛА», ответчик ФИО1 в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, доказательств уважительности причин неявки в суд не представили.

Исследовав материалы дела, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства возникают, в том числе, из договора,… и из иных оснований, указанных в ГК РФ.

На основании ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ (параграф 2 гл. 42 ГК РФ), банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы (положения о займе), если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа (параграфа 2) и не вытекает из существа кредитного договора.

В порядке п. 1 ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным его условиям. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии со ст.821.1 ГК РФ кредитор праве требовать досрочного возврат кредита, в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами, а при предоставлении кредита юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю также в случаях, предусмотренных кредитным договором. 

Неустойкой (штрафом, пеней) признается определённая законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков (ст.330 ГК РФ). 

В соответствии с п. 1 ст. 56, п. 1 ст. 57 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле. 

Как установлено в судебном заседании, Банк и ООО «АЗБУКА СТЕКЛА» заключили сделку кредитования № путем подписания клиентом Заявления о присоединении к Общим условиям кредитования юридического лица и индивидуального предпринимателя. Договор заключен в электронном виде посредством использования системы «Сбербанк Бизнес Онлайн». 

Согласно п.14 Заявления о присоединении Заемщик и Кредитор признают настоящее Заявление, сформированное в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн (СББОЛ), в виде электронного документа, и подписанное в СББОЛ электронной подписью в соответствии с Условиями кредитования, является документом подтверждающими факт заключения Заёмщиком Договора кредитования и признается равнозначным Договором кредитования на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью Заемщика или уполномоченного лица Заемщика и заверенному печатью (при наличии) и в случае возникновения споров валяется надлежащим доказательством в суде. 

В соответствии с п.2.1 Общих условий кредитования настоящие Общие условия кредитования для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, опубликованные на официальном сайте ПАО Сбербанк в сети Интернет по адресу: http://www.sberbank.ru, в разделе «Малому бизнесу и ИП», Заявление надлежащим образом заполненное и подписанное Заемщиком, и акцептованное Банком в совокупности являются заключенное между Заемщиком и Банком Сделкой кредитования. 

Согласно заявления о присоединении к Общим условиям кредитования № заемщик подтверждает, что просит и готов получить кредит с зачислением кредитных средств на расчетный счет № открытый у кредитора с учетом следующих условий: 1) Лимит кредитной линии 5 000 000 рублей; 2) Цель кредита: Для целей развития бизнеса Заемщика, в том числе для формирования Заемщиком у кредитора покрытия по аккредитиву для осуществления расчетов Заемщика; 3) Процентная ставка за пользование кредитом с даты заключения договора (включительно) по ближайшую дату уплаты процентов устанавливается в размере 20,9 процентов годовых. С даты, следующей за первой датой уплаты процентов и до окончания срока кредитования устанавливается процентная ставка за пользование кредитом в размере 22,9 процентов годовых. 

При подписании заявления Заемщик подтвердил, что ознакомился с Общими условиями кредитования юридического лица и индивидуального предпринимателя, действующий по состоянию на дату подписания Заявления и размещенных на официальном веб – сайте Кредитора в сети Интернет по адресу www.sberbank.ru и в региональной части раздела «Малому бизнесу и ИП», понимая их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять, что Заявление о присоединении является документом, подтверждающим факт заключения договора кредитования между Банком и Заемщиком (п.14, п.15 Заявления о присоединении). 

Согласно абз.1 п.7 заявления о присоединении к Общим условиям кредитования № погашение кредита осуществляется ежемесячно в дату, соответствующую дате заключения Договора (календарное число) каждого месяца, начиная с месяца следующего за месяцем заключения Договора и дату полного погашения кредита, указанной в п. 6 Заявления. Заемщик подтверждает, что порядок расчета платежей очередного(ых) платежей ему полностью понятен, и он обладает достаточными техническими возможностями, знаниями и умениями для осуществления расчета в соответствии с Условиями кредитования. Заемщик обязуется возвратить Кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитными средствами и другие комиссии и платы в размере, в сроки и на условиях Договора. 

Заемщик обязуется производить оплату начисленных процентов в рублях в следующем порядке: Ежемесячно в дату, соответствующую дате (календарному числу) заключения Договора (календарному числу) каждого месяца и в дату полного погашения кредита, указанную в п.6 Заявления начиная с месяца следующего за месяцем заключения Договора (абз.2, 3 п.7 Заявления). 

Согласно п.8 заявления о присоединении к Общим условиям кредитования № неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита, уплату процентов, или иных плат и комиссий, предусмотренных Договором составляет: 0,1 (Ноль целых одна десятая) процента (ов) от суммы просроченного платежа, начисляется Банком за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно). 

Таким образом, при заключении заявления о присоединении к Общим условиям кредитования № стороны согласовали все существенные условия договора, его предмет и воля сторон четко выражены, текст условий стороны подписали, с содержанием и правовыми последствиями данной сделки были ознакомлены. Вся информация об условиях договора, порядке заключения и порядке оплаты, в том числе о размере процентов за пользование суммой займа, доводилась до заемщика, была им известна, понятна и ясна.

Заемщик подтверждает, что уведомлен о возможности подписания с Банком двухстороннего кредитного договора, но делает выбор в пользу заключения Договора кредитования в форме присоединения к Общим условиям кредитования на основании настоящего Заявления (п.15 Заявления о присоединении).

ПАО Сбербанк свои обязательства перед ООО «АЗБУКА СТЕКЛА» выполнил, Банк перечислил денежные средства в сумме 5 000 000 руб. на расчётный счет заемщика, что подтверждается выпиской по операциям на счете.

В силу ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и порядке, предусмотренном договором. 

Согласно ч. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Обязательства по вышеуказанному договору надлежаще ответчик не исполняет, в добровольном порядке задолженность не погашает, что подтверждается соответствующим расчетом, имеющимся в материалах дела. 

В силу ч. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии с ч.1 и ч.2 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В силу ч. 1 ст. 399 ГК РФ до предъявления требований к лицу, которое в соответствии с законом, иными правовыми актами или условиями обязательства несет ответственность дополнительно к ответственности другого лица, являющегося основным должником (субсидиарную ответственность), кредитор должен предъявить требование к основному должнику.

Если основной должник отказался удовлетворить требование кредитора или кредитор не получил от него в разумный срок ответ на предъявленное требование, это требование может быть предъявлено лицу, несущему субсидиарную ответственность.

В силу положений ч. 1 ст. 322 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

В соответствии со ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом, как полностью, так и в части долга.

В обеспечении исполнения обязательства по кредитному договору предоставлено поручительство ФИО1 (договор поручительства № от 11.11.2023 г.).

Договор поручительства № от 11.11.2023 г. заключен путем подписания Поручителем Предложения (оферты) на заключение договора Поручительства с индивидуальными условиями, с учетом присоединения в соответствии со ст. 428 ГК РФ к действующим на момент подписания Предложения (оферты) редакции Общих условий договора поручительства №, размещенных на официальном сайте Банка в сети Интернет по адресу: http://www.sberbank.ru, в разделе «Малому бизнесу и ИП», известных Поручителю и имеющих для него обязательную силу. Индивидуальные условия поручительства и Общие условия в совокупности являются заключенной между Банком и Поручителем сделкой поручительства.

При подписании Предложения (оферты) Поручитель подтвердил, что ознакомился с Общими условиями договора поручительства № и Общими условиями кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», действующих по состоянию на дату заключения Основного договора, размещенных на официальном веб – сайте Банка в сети Интернет по адресу: www.sberbank.ru, в разделе «Малому бизнесу и ИП», понимая их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. 

Предложение (оферта) с индивидуальными условиями поручительства направленное Банком по системе СБОЛ и подписанное ПЭП ФЛ Поручителем в порядке, с учетом положений договора дистанционного обслуживания физических лиц, указанном в Условиях, является документом, подтверждающим факт заключения Договора между Банком и Поручителем и признается равнозначным Договором поручительства на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью Поручителя, и в случае возникновения споров является надлежащим доказательством в суде (п.6 Предложения (оферта) на заключение Договора поручительства с индивидуальными условиями №

В соответствии с п.1 Предложения (оферта) на заключение Договора поручительства с индивидуальными условиями № от 11.11.2023 г. Поручитель обязуется отвечать перед Банком за исполнением Должником, всех обязательств по договору, который будет заключен или заключенному между Банком и Должником. 

В соответствии с п.2 Предложения (оферта) на заключение Договора поручительства с индивидуальными условиями № от 11.11.2023 г. обязательства, исполнение которых обеспечивается договором, включают в том числе, но не исключительно: сумма кредита 5 000 000 рублей, срок возврата кредита: по истечении 36 месяцев с даты акцепта Банком основного договора, на условиях Основного договора; Порядок погашения кредита: аннуитетными платежами, рассчитанными согласно положениями Основного долга. 

В соответствии с п.1 ст. 160 ГК РФ Сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, либо должным образом уполномоченными ими лицами.

Письменная форма сделки считается соблюденной также в случае совершения лицом сделки с помощью электронных либо иных технических средств, позволяющих воспроизвести на материальном носителе в неизменном виде содержание сделки, при этом требование о наличии подписи считается выполненным, если использован любой способ, позволяющий достоверно определить лицо, выразившее волю. Законом, иными правовыми актами и соглашением сторон может быть предусмотрен специальный способ достоверного определения лица, выразившего волю.

В силу п.2 ст. 160 ГК РФ использование при совершении сделок факсимильного воспроизведения подписи с помощью средств механического или иного копирования либо иного аналога собственноручной подписи допускается в случаях и в порядке, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением сторон.

В соответствии со ст.2 Федерального закона от 06.04.2011 N 63-ФЗ (ред. от 28.12.2024) "Об электронной подписи" электронная подпись - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.

Видами электронных подписей, отношения в области использования которых регулируются настоящим Федеральным законом, являются простая электронная подпись и усиленная электронная подпись. Различаются усиленная неквалифицированная электронная подпись (далее - неквалифицированная электронная подпись) и усиленная квалифицированная электронная подпись (далее - квалифицированная электронная подпись) (ч.1 ст. 5 Федерального закона от 06.04.2011 N 63-ФЗ (ред. от 28.12.2024) "Об электронной подписи"). 

Простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом (ч.2 ст. 5 Федерального закона от 06.04.2011 N 63-ФЗ (ред. от 28.12.2024) "Об электронной подписи").

Подписание Заявления о присоединении Заемщиком в СББОЛ простой электронной подписью и подписание Поручителем в СБОЛ Предложения (оферты) на заключение договора поручительства с индивидуальными условиями простой электронной подписью, что подтверждается протоколами проведения операции по подписанию в автоматизированной система банка. 

Как усматривается из расчета задолженности, обязательства по кредитному договору не исполняются, платежи в погашение кредита и в уплату процентов в соответствии с условиями Договора не поступают. 

В соответствии с п.6.6, 6.6.1 Общих условий кредитования Банк имеет право потребовать от Заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты и иные платежи, предусмотренными условиями Заявления, а также неустойки, начисленные на дату погашения (при этом Банк имеет право предъявить аналогичные требования поручителями гарантам), а также обратить взыскание на заложенное имущество, в случаях: неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком его обязательств по Договору, а также по иным договорам о предоставлении кредита (в том числе, но не исключительно: кредитным договорам, договорам об открытии кредитных линий), по договорам о предоставлении банковских гарантий, договорам поручительства, иным видам договоров, которые заключены или могут быть заключены в течение срока действия Договора между Заемщиком и Банком. 

В соответствии с п.4.2 Общих условий договора поручительства № Поручитель признает и согласен с тем, что Банк имеет право требовать как от Должника, так и от Поручителя досрочного возврата всей суммы кредиты, процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей, начисленных на дату погашения, по Основному договору в случаях, предусмотренных Основным договором. 

Банк 12.09.2024 г. направил Заемщику и Поручителю требование о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки, однако требование Банка осталось без исполнения. 

По состоянию на 15.10.2024 г. задолженность по кредитному договору от 11.11.2023 г. № составляет 5 236 383, 19 руб., из которых – просроченный основной долг – 4 592 100, 50 рублей; - просроченные проценты – 625 106,22 рублей; - неустойка за просроченный основной долг – 427, 18 рублей;- неустойка за просроченный проценты – 18 749, 29 рублей.

Таким образом, ООО «АЗБУКА СТЕКЛА» и ФИО1 обязательства по кредитному договору от 11.11.2023 г. № не исполняют.

Разрешая исковые требования, суд признает представленный банком расчет задолженности обоснованным, математически верным и с учетом отсутствий возражений со стороны ответчиков кладет его в основу решения.

Ответчик собственный расчет, а равно документы в подтверждение внесения денежных средств, помимо учтенных банком, не представил. Доказательств отсутствия задолженности ответчиком, вопреки требованиям ст. 56 ГПК РФ, суду также не представлено.

Оценив все доказательства в совокупности, суд считает исковые требования о взыскании задолженности по кредитному договору № от 11.11.2023 г. подлежащими удовлетворению и полагает необходимым взыскать солидарно с ООО «АЗБУКА СТЕКЛА» и ФИО1 в пользу ПАО Сбербанк задолженность в сумме 5 236 383, 19 руб.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

В соответствии с положениями ч. 1 ст. 98 ГПК РФ с ответчиков в пользу истца подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в солидарном порядке в размере 60 654, 68 руб., уплаченная последним при подаче искового заявления, а также подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в солидарном порядке в размере 10 000 рублей, уплаченная истцом при подаче заявления об обеспечении иска.

Руководствуясь ст. ст. 194 - 198 ГПК РФ, суд,

РЕШИЛ:

Исковые требования ПАО Сбербанк в лице филиала – Пензенское отделение №8624 ПАО Сбербанк к ООО «АЗБУКА СТЕКЛА», ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору, удовлетворить.

Взыскать солидарно с ООО «АЗБУКА СТЕКЛА» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, адрес юридического лица: 440015, г. Пенза, тер. Совхоз Победа, уч. 2, д. 12), ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт №,) задолженность по кредитному договору № от 11.11.2023 г. в сумме 5 236 383, 19 руб., расходы по уплате государственной пошлины в сумме 60 654, 68 руб., расходы по уплате государственной пошлины при подаче заявления об обеспечении иска в размере 10 000 руб. 

Решение может быть обжаловано в Пензенский областной суд через Октябрьский районный суд города Пензы в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Решение в окончательной форме принято 27 декабря 2024 года.

Председательствующий