Дело № 1-165/2017

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Барнаул 06 декабря 2017 года

Центральный районный суд г.Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего Никитиной Н.М.,

при секретарях Маймановой Р.В., Шумаковой Н.Е., Гаина О.С.,

с участием:

государственных обвинителей: 

помощников прокурора Трутановой Е.С., ФИО1, ФИО6,

представителей потерпевших Ч. А. 

ФИО54, ФИО58, ФИО56, 

подсудимого ФИО7,

защитника: адвоката ФИО53, 

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении:

ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца .... края, гражданина РФ, имеющего средне-специальное образование, женатого, имеющего двоих малолетних детей, военнообязанного, не трудоустроенного официально, инвалидом не являющегося, зарегистрированного по адресу: ....55, проживающего по адресу: ...., не судимого, 

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО5 совершил ряд преступлений против собственности при следующих обстоятельствах.

1. В период с 01 по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО5, осведомленного о порядке и условиях кредитования в банках физических лиц, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ООО 

<

данные изъяты> (ДД.ММ.ГГГГ переименовано в 

<

данные изъяты>), осуществляющего выдачу кредитов населению на территории .... и за его пределами. 

Для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО5 намеревался похитить денежные средства 

<

данные изъяты> под видом осуществления предпринимательской деятельности 

<

данные изъяты> путем оформления кредита на приобретение автомобиля «

<

данные изъяты>», государственный регистрационный знак №, 2006 года выпуска, принадлежащего ФИО31, продаваемого 

<

данные изъяты>, в лице ФИО16, действующего на основании доверенности б\н от 01.01. 2013 года, на своего знакомого ФИО2 

Во исполнение своего преступного умысла ФИО5 в указанный выше период времени, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ООО КБ «

<

данные изъяты>», в крупном размере, и желая этого, обратился к ФИО2 с просьбой оформить на свое имя кредит в ООО КБ «

<

данные изъяты>» для приобретения автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT», государственный регистрационный знак №, 2006 года выпуска. При этом ФИО7 обманул ФИО2, убедив его в заведомо ложном для него намерении погасить данный кредит и необходимости сообщить банку ООО КБ «

<

данные изъяты>» заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» в должности начальника транспортного цеха и размере заработной платы в сумме 70 000 рублей в месяц, а также в счет стоимости вышеуказанного автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT» передать ФИО31 на праве собственности, принадлежащий ФИО2 автомобиль «Subaru Forester», государственный регистрационный знак №.

ФИО2, не осведомленный о преступных намерениях ФИО7, будучи введенным в заблуждение и полагая, что ФИО7 намерен погасить полученный им кредит, согласился выступить в качестве заемщика и получить для ФИО7 кредит в ООО КБ «

<

данные изъяты>» на сумму эквивалентную стоимости приобретенного автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT» за вычетом первоначального взноса в сумме 

<

***> рублей, произведенного ФИО7, и передать ФИО31 свой вышеуказанный автомобиль «Subaru Forester», государственный регистрационный знак №, в соответствии с условиями кредитования банка.

Действуя по указанию ФИО7, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов до 20 часов, находясь в офисе по оформлению автокредитов ООО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., в целях получения кредита в ООО КБ «

<

данные изъяты>» для приобретения автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT», общей стоимостью 1 500 000 рублей, обратился к менеджеру ООО КБ «

<

данные изъяты>» ФИО17, уполномоченной оформлять кредитные документы в банке. При этом ФИО2, введенный в заблуждение и, полагая, что ФИО7 намерен погасить полученный кредит, представил свой паспорт гражданина РФ, также по указанию ФИО7, сообщил заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «ТрансСервис» и размере своей заработной платы. ФИО17, не осведомленная о преступных намерениях со стороны ФИО5, внесла в электронную систему банка ООО КБ «

<

данные изъяты>» сведения для принятия решения о кредитовании ФИО2

Далее в этот же день в указанный период времени сотрудниками ООО КБ «

<

данные изъяты>», будучи обманутыми и не подозревающими о преступных намерениях ФИО7, с учетом ложной информации сообщенной ФИО2 о его трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере заработной платы, принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товара ФИО2 путем перечисления на его расчетный счет №, открытый в кредитно-кассовом офисе ООО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., кредитных денежных средств в сумме 1 008 190 рублей и перечисления денежных средств на расчетный счет ООО Фирма «

<

данные изъяты>».

На следующий день ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов до 20 часов ФИО2, находясь по адресу: ...., по указанию ФИО7, передал ФИО16, в связи с ранее достигнутой договоренностью между ФИО7 и ФИО31, свой автомобиль «Subaru Forester», государственный регистрационный знак №, стоимостью 400 000 рублей, в счет стоимости автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT».

Затем в указанный период времени, находясь в кредитно-кассовом офисе ООО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., между ООО КБ «

<

данные изъяты>» и заемщиком ФИО2 заключено заявление-анкета о присоединении к условиям предоставление кредита под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ «

<

данные изъяты>» №, являющееся офертой, на сумму кредита 1 008 190 рублей, на срок 60 месяцев, под 18, 17 % годовых, в соответствии с которым Банк зачислил на вышеуказанный расчетный счет, открытый на имя ФИО2 в ООО КБ «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., денежные средства в сумме 1 008 190 рублей. Тогда же в соответствии с условиями указанного заявления-анкеты в качестве первоначального взноса за счет собственных средств в сумме 

<

***> рублей ФИО7 была произведена частичная оплата приобретаемого у ООО Фирма «

<

данные изъяты>», в лице ФИО16, автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT» на расчетный счет № заемщика ФИО2

После чего в обозначенный период времени в соответствии с вышеуказанным заявлением-анкетой и условиями кредитования ФИО2 денежные средства в указанной сумме перечислены ООО КБ «

<

данные изъяты>» с вышеуказанного счета заемщика ФИО2 на расчетный счет № ООО Фирма «

<

данные изъяты>», открытый в Акционерном коммерческом банке «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., в качестве оплаты за приобретенный заемщиком – ФИО2 вышеуказанный автомобиль «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT». При этом тогда же 5 500 рублей кредитных денежных средств с вышеуказанного расчетного счета ФИО2 были перечислены ООО КБ «

<

данные изъяты>» на оплату согласно обязательным условиям предоставления кредита на расчетный счет № сервиса ЗАО «

<

данные изъяты>» и 222 690 рублей за оплату страховой премии на расчетный счет № ЗАО «

<

данные изъяты>» по программе страхования жизни и от несчастных случаев. 

ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов до 20 часов ФИО2, находясь по адресу: ...., согласно акту приема-передачи принял от ФИО16, действующего в интересах ФИО31, автомобиль «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT». 

ДД.ММ.ГГГГ в период с 12 часов до 14 часов в помещении 

<

данные изъяты>, автомобиль «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT», государственный регистрационный знак № приобретенный в кредит на сумму 1 008 190 рублей, оформлен в собственность ФИО2 и поставлен на регистрационный учет.

В этот же день в обозначенный период времени, находясь по адресу: ...., ФИО2, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ФИО7, по указанию последнего, передал ему в пользование названный выше автомобиль. После чего в 2013 году ФИО7 продал автомобиль «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT», государственный регистрационный знак №, 2006 года выпуска, неустановленному лицу, распорядившись им по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО7, заведомо не намереваясь исполнять обязательства по погашению кредита, оформленного на имя ФИО2, действуя с корыстной целью, путем обмана и злоупотребления доверием похитил денежные средства, принадлежащие ООО КБ «

<

данные изъяты>» в сумме 780 000 рублей, чем причинил материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере. 

2. В период с 01 по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО7, осведомленного о порядке и условиях кредитования в банках физических лиц, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты>», осуществляющего выдачу кредитов населению на территории 

<

данные изъяты> и за его пределами.

Для хищения денежных средств и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО7 намеревался похищать кредитные деньги ПАО «АК Барс Банк» под видом осуществления предпринимательской деятельности ООО «

<

данные изъяты>» путем оформления кредитов на ФИО4, полученные же от заемщика кредитные денежные средства банку – не возвращать, распоряжаться ими по своему усмотрению, таким образом, похищать их. Не желая быть уличенным в совершении задуманного преступления, ФИО5 решил не посвящать ФИО4, поручителей и залогодателей, в свои преступные намерения и действия.

Во исполнение своего преступного умысла ФИО5, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «

<

данные изъяты>», в крупном размере, и желая этого, в период с 01 по ДД.ММ.ГГГГ под вымышленным предлогом развития собственной предпринимательской деятельности обратился к ранее знакомому ФИО4 с просьбой об оформлении на его имя кредитов в ПАО «

<

данные изъяты>» и передаче ему денежных средств, убедив в заведомо ложном для него намерении погашать кредиты, оформленные на его имя и внесении кредитных денежных средств в деятельность ООО «

<

данные изъяты>» для извлечения крупного дохода.

ФИО4, не осведомленный о преступных намерениях ФИО7, согласился на его предложение получать кредиты в ПАО «

<

данные изъяты>» в целях дальнейшей передачи денежных средств ФИО5 

С этой целью в указанный период времени ФИО18, не осведомленная о преступных действиях ФИО7 по просьбе последнего, находясь в помещении офиса ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., изготовила и подписала от имени главного бухгалтера подконтрольного ФИО5 ООО «

<

данные изъяты>», справку о доходах физического лица по форме 

<

данные изъяты>, согласно которой доход ФИО4 за 6 месяцев 2012 года в ООО «

<

данные изъяты>» составил 539 600 рублей; справку о доходах физического лица по форме 

<

данные изъяты>, согласно которой доход ФИО4 за 5 месяцев 2013 года в ООО «

<

данные изъяты>» составил 391 400 рублей; копию трудового договора 

<

данные изъяты>, согласно которому ФИО4 трудоустроен в ООО «

<

данные изъяты>» в должности главного механика. 

Также с целью реализации своих преступных действий в этот же период ФИО5, находясь на территории 

<

данные изъяты> подыскал ФИО19, которую убедил предоставить в качестве залога при кредитовании ФИО4, принадлежащий ей автомобиль «SUZUKI ELF», государственный регистрационный знак №, а также ФИО20, которую убедил выступить в качестве поручителя при кредитовании ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов 30 минут до 17 часов 30 минут ФИО7, руководствуясь корыстными побуждениями, приехал с ФИО4 и ФИО18 к офису банка, расположенному по адресу: ...., где ФИО18 по указанию ФИО7 передала ФИО4 вышеуказанные подложные документы, ФИО7 убедил ФИО4 в том, что для получения кредита сотрудникам ПАО «

<

данные изъяты>» необходимо передать данные документы и подтвердить указанные в них заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своей заработной платы.

После чего в вышеуказанный период времени ФИО4, находясь в офисе ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу, обратился к сотруднику ПАО «

<

данные изъяты>» ФИО21 для получения кредитов. При этом, ошибочно полагая, что ФИО7 намерен полностью погасить полученные им кредиты, ФИО4 представил ФИО21 свой паспорт гражданина РФ, а также вышеуказанные подложные документы и по указанию ФИО7 сообщил заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своей заработной платы. ФИО21, не осведомленная о преступных намерениях со стороны ФИО7, внесла в электронную систему банка ПАО «

<

данные изъяты>» сведения для принятия решения о кредитовании ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов 30 минут до 17 часов 30 минут сотрудниками ПАО «

<

данные изъяты>», будучи обманутыми и не подозревающими о преступных намерениях ФИО7, с учетом ложной информации, предоставленной ФИО4 о его трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере заработной платы, принято положительное решение о выдаче кредитов, путем перечисления на его расчетный счет кредитных денежных средств в сумме 600 000 рублей и выдаче кредитной банковской карты с установленным кредитным лимитом 50 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов 30 минут до 08 часов 47 минут, находясь в офисе ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу, ФИО20, не осведомленная о преступных намерениях ФИО7, подписала договор поручительства № за ФИО4, а залогодатель ФИО19, также не осведомленная о преступных намерениях ФИО7, подписала договор залога транспортного средства № – принадлежащего ей автомобиля «SUZUKI ELF», государственный регистрационный знак №. 

В этот же день, в указанный период времени, в офисе ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу, между Банком и заемщиком ФИО4 заключен кредитный договор № на сумму 600 000 рублей, сроком до ДД.ММ.ГГГГ, под 20,4 % годовых, в соответствии с которым Банк зачислил на расчетный счет №, открытый на имя ФИО4 в ПАО «

<

данные изъяты>» денежные средства в указанной сумме. 

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов 30 минут до 17 часов 30 минут в указанном офисе, между Банком и заемщиком ФИО4 заключен кредитный договор № на сумму 50 000 рублей, на срок 36 месяцев, под 19,9 % годовых, в соответствии с которым Банк зачислил на расчетный счет №, открытый на имя ФИО4 в ПАО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей. Сотрудник банка ФИО21 передала ФИО4 банковскую карту № и сведения о пин-коде к ней для распоряжения денежными средствами по счету заемщика в пределах указанного кредитного лимита.

В этот же день в 09 часов 03 минуты ФИО4 в кассе офиса ПАО «

<

данные изъяты>», расположенного по вышеуказанному адресу, получил кредитные денежные средства в сумме 600 000 рублей. После получения в указанный период времени ФИО4, введенный в заблуждение ФИО7 и не осведомленный о его преступных намерениях, возле офиса вышеуказанного банка по адресу: ...., передал ФИО7 полученные в кредит денежные средства в этой сумме. Получив от ФИО4 денежные средства, ФИО7 похитил их, распорядившись по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в октябре 2013 года ФИО7, находясь на территории 

<

данные изъяты>, сказал ФИО18, не осведомленной о его преступных намерениях, чтобы последняя попросила у ФИО4 кредитную банковскую карту № и пин-код к ней. ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: ...., ФИО18, будучи введенной в заблуждение ФИО5 и не осведомленная о его преступных намерениях, попросила у ФИО4 вышеуказанную кредитную банковскую карту и пин-код к ней. ФИО4, передал ФИО18 кредитную банковскую карту № и сообщил пин-код к ней, которую ФИО18 в октябре 2013 года передала ФИО7 и сообщила ему пин-код. Получив вышеуказанную кредитную банковскую карту с установленным кредитным лимитом в размере 50 000 рублей и сведения о пин-коде к ней, заведомо не намереваясь исполнять обязательства по погашению кредита, ФИО7 получил реальную возможность распоряжаться кредитными денежными средствами на счете заемщика ФИО4 в сумме 50 000 рублей, и впоследствии распорядился ими, тем самым похитил денежные средства. 

Таким образом, ФИО7, заведомо не намереваясь исполнять обязательства по погашению кредитов, оформленных на имя ФИО4, действуя с корыстной целью, противоправно и безвозмездно, изъяв принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 650 000 рублей и обратив их в свою пользу, тем самым похитил денежные средства указанного банка путем обмана и злоупотребления доверием, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на сумму 650 000 рублей, в крупном размере.

3. В период с 01 по ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО7, осведомленного о порядке и условиях кредитования в банках физических лиц, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ЗАО КБ «

<

данные изъяты>» (ДД.ММ.ГГГГ переименовано в АО «

<

данные изъяты>»), осуществляющего выдачу кредитов населению на территории .... и за его пределами.

Для хищения денежных средств, и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО7 намеревался похищать кредитные деньги АО «

<

данные изъяты>» под видом осуществления предпринимательской деятельности ООО «

<

данные изъяты>» путем оформления кредитов на ФИО4 и ФИО23, убедив их в законности всех действий, необходимых для формирования кредита и возможности в дальнейшем исполнить за них кредитные обязательства перед банком, полученные от заемщиков кредитные денежные средства банку – не возвращать, распоряжаться ими по своему усмотрению, таким образом, похищать их. Не желая быть уличенным в совершении задуманного преступления, ФИО7 решил не посвящать ФИО23, ФИО4 и поручителя ФИО22 в свои преступные намерения и действия.

Во исполнение своего преступного умысла ФИО7, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «

<

данные изъяты>», в крупном размере и желая этого, в указанный период времени, под вымышленным предлогом развития собственной предпринимательской деятельности обратился к ранее знакомым ФИО4 и ФИО23 с просьбой об оформлении на их имена кредитов в АО «

<

данные изъяты>» и передаче ему денежных средств, убедив в заведомо ложном для него намерении погашать кредиты, оформленные на их имена, и внесении кредитных денежных средств в деятельность ООО «

<

данные изъяты>» для извлечения крупного дохода.

ФИО4 и ФИО23, не осведомленные о преступных намерениях ФИО7, согласились на его предложение получить кредиты в АО «

<

данные изъяты>» в целях дальнейшей передачи денежных средств ФИО7 

Также с целью реализации своих преступных действий в указанный период времени ФИО7, находясь на территории 

<

данные изъяты> введя в заблуждение ФИО22, убедил выступить ее в качестве поручителя при кредитовании ФИО4

В указанный период времени ФИО22 и ФИО23, не осведомленные о преступных действиях ФИО7 по просьбе последнего, находясь в помещении офиса ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., изготовили и подписали от имени главного бухгалтера и директора подконтрольного ФИО7 ООО «

<

данные изъяты>», справку о доходах физического лица по форме №, согласно которой доход ФИО22 за ДД.ММ.ГГГГ в ООО «

<

данные изъяты>» составил 439 600 рублей; справку о доходах физического лица по форме №, согласно которой доход ФИО4 за 6 месяцев 2013 года в ООО «ТрансСервис» составил 446 100 рублей; справку о доходах физического лица по форме №-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой доход ФИО23 за ДД.ММ.ГГГГ в ООО «

<

данные изъяты>» составил 567 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 18 часов ФИО7, руководствуясь корыстными побуждениями, приехал с ФИО23 к офису АО «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., где передал ФИО23 вышеуказанные документы, убедив его в том, что для получения кредита необходимо сотрудникам АО «

<

данные изъяты>» передать данные документы и подтвердить указанные в них заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своей заработной платы.

После чего в вышеуказанный период времени ФИО9, находясь в офисе АО «

<

данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу, обратился к сотруднику АО «

<

данные изъяты>» ФИО24 для получения кредитов. При этом ошибочно полагал, что ФИО7 намерен полностью погасить полученный им кредит, ФИО23 представил ФИО24 свой паспорт гражданина РФ, а также вышеуказанные подложные документы, по указанию ФИО7, сообщил заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своей заработной платы. ФИО24, не осведомленная о преступных намерениях со стороны ФИО7, внесла в электронную систему банка АО «Бинбанк-Столица» сведения для принятия решения о кредитовании ФИО23 

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 18 часов сотрудниками АО «

<

данные изъяты>», будучи обманутыми и не подозревающими о преступных намерениях ФИО7, с учетом ложной информации, предоставленной ФИО23 о своем трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере заработной платы, принято положительное решение о выдаче кредита ФИО23, путем перечисления на его расчетный счет кредитных денежных средств в сумме 400 000 рублей, а заемщиком ФИО23 подписано предложение по кредиту № на указанную сумму кредита, на срок 60 месяцев, под 39,2037 % годовых, в соответствии с которым Банк зачислил на расчетный счет №, открытый на имя ФИО23 в ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: ...., денежные средства в указанной сумме.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО23 обналичил посредствам банкоматов кредитные денежные средства в сумме 400 000 рублей. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО23, введенный в заблуждение ФИО7 и не осведомленный о его преступных намерениях, находясь в помещении офиса ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: .... передал ФИО7 полученные в кредит денежные средства в сумме 400 000 рублей. Получив от ФИО23 денежные средства, ФИО7 похитил их, распорядившись по своему усмотрению.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 18 часов ФИО7, руководствуясь корыстными побуждениями, продолжая реализовывать свой преступный умысел, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «

<

данные изъяты>», в крупном размере и желая этого, приехал с ФИО4 и ФИО22 к офису АО «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., где передал ФИО4 и ФИО22 вышеуказанные подложные документы, убедив их в том, что для получения кредитов необходимо сотрудникам АО «

<

данные изъяты>» передать данные документы и подтвердить указанные в них заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своей заработной платы.

После чего в вышеуказанный период времени ФИО4 и ФИО22, находясь в офисе АО «

<

данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу, обратились к сотруднику АО «

<

данные изъяты>» ФИО24 для получения кредитов. При этом ошибочно полагали, что ФИО7 намерен полностью погасить полученные ими кредиты, ФИО4 и ФИО22 представили ФИО24 свои паспорта граждан РФ, а также вышеуказанные подложные документы, по указанию ФИО7 сообщили заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своих заработных плат. ФИО24, не осведомленная о преступных намерениях со стороны ФИО7, внесла в электронную систему банка АО «

<

данные изъяты>» сведения для принятия решения о кредитовании ФИО4

В указанный период времени сотрудниками АО «

<

данные изъяты>» будучи обманутыми и не подозревающими о преступных намерениях ФИО7, с учетом ложной информации, предоставленной ФИО4 и ФИО22 о их трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты> и размере заработной платы, принято положительное решение о выдаче кредита ФИО4, путем перечисления на его расчетный счет кредитных денежных средств в сумме 400 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 18 часов, находясь в офисе АО «

<

данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу, ФИО22, введенная в заблуждение ФИО7 и не осведомленная о его преступных намерениях, подписала в качестве поручителя предложение по кредиту №. В этот же день в указанный период времени, в офисе АО «

<

данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу, между Банком и заемщиком ФИО4 подписано указанное предложение на сумму кредита 400 000 рублей, на срок 60 месяцев, под 39,2245 % годовых, в соответствии с которым Банк ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 18 часов зачислил на расчетный счет №, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: ...., на имя ФИО4, денежные средства в указанной сумме. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, обналичил посредствам банкоматов кредитные денежные средства в сумме 400 000 рублей. После чего в вышеуказанный период времени ФИО4, введенный в заблуждение ФИО7 и не осведомленный о его преступных намерениях, находясь в помещении офиса ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: .... передал ФИО7 полученные в кредит денежные средства в сумме 400 000 рублей. Получив от ФИО4 денежные средства, ФИО7 похитил их, распорядившись по своему усмотрению.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, при вышеуказанных обстоятельствах, заведомо не намереваясь исполнять обязательства по погашению кредитов, оформленных на имя ФИО4 и ФИО23, действуя с корыстной целью, противоправно и безвозмездно, изъяв принадлежащие АО «

<

данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 800 000 рублей и обратив их в свою пользу, тем самым похитил денежные средства указанного банка путем обмана и злоупотребления доверием, причинив АО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на сумму 800 000 рублей, в крупном размере.

4. В период с 01 по ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> у ФИО7, осведомленного о порядке и условиях кредитования в банках физических лиц, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на мошенничество в сфере кредитования, а именно на систематическое хищение кредитных денежных средств путем представления ОАО 

<

данные изъяты>» (ДД.ММ.ГГГГ переименовано в ПАО «

<

данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ ПАО «

<

данные изъяты>» присоединен к ПАО Банк «

<

данные изъяты>») заведомо ложных и недостоверных сведений, в особо крупном размере. 

Для хищения максимально возможной суммы денежных средств у ПАО «

<

данные изъяты>» в течение максимально длительного периода времени и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО7 намеревался под видом осуществления предпринимательской деятельности ООО «

<

данные изъяты>» похищать кредитные деньги банка путем оформления кредитов на различных, специально для этого подысканных физических лиц из числа своих знакомых, полученные от заемщиков кредитные денежные средства банкам не возвращать, распоряжаться ими по своему усмотрению, таким образом, похищать их. Не желая быть уличенным в совершении задуманного преступления, ФИО7 решил не посвящать кого-либо, в том числе заемщиков, в свои преступные намерения и действия.

Во исполнение своего преступного умысла ФИО7 в указанный период времени при изготовлении подложных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения в подтверждение трудоустройства заемщиков, решил использовать имевшиеся у него реквизиты и печати подконтрольного ему ООО «

<

данные изъяты>». Тем самым, осознавая преступный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения Банку материального ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, ФИО7, приступил к реализации своего умысла. 

Так, в период с 01 по ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 под вымышленным предлогом развития собственной предпринимательской деятельности обратился к ранее знакомому ФИО23 с просьбой об оформлении на его имя кредита в ПАО «

<

данные изъяты>» и передаче ему денежных средств, убедив в заведомо ложном для него намерении погашать кредит, оформленный на его имя и внесении кредитных денежных средств в деятельность ООО «

<

данные изъяты>» для извлечения крупного дохода.

ФИО23, будучи введенным в заблуждение ФИО7, согласился на его предложение получить кредит в ПАО «

<

данные изъяты>» в целях дальнейшей передачи денежных средств ФИО7 

Далее в указанный период времени ФИО18, не осведомленная о преступных действиях ФИО7 по просьбе последнего, находясь в помещении офиса ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., изготовила и подписала от имени бухгалтера подконтрольного ему ООО «

<

данные изъяты>», копию трудовой книжки на имя ФИО23, согласно которой ФИО23 трудоустроен в ООО «

<

данные изъяты>» директором, передала вышеуказанные документы ФИО7

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов ФИО7, руководствуясь корыстными побуждениями, приехал с ФИО23 к офису ПАО «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., где передал последнему вышеуказанную копию подложного документа, убедив его в том, что для получения кредита необходимо сотрудникам ПАО «

<

данные изъяты>» передать данную копию и подтвердить указанные в ней заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своей заработной платы в ООО «

<

данные изъяты>» в сумме 300 000 рублей в месяц.

После чего в вышеуказанный период времени ФИО23, находясь в офисе ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу, обратился к сотруднику ПАО «

<

данные изъяты>» ФИО25 для получения кредита. При этом, ошибочно полагая, что ФИО7 намерен полностью погасить полученный им кредит, ФИО23 представил ФИО25 свой паспорт гражданина РФ, а также вышеуказанную копию трудовой книжки, по указанию ФИО7, сообщил заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своей заработной платы. ФИО25, не осведомленная о преступных намерениях со стороны ФИО7, внесла в электронную систему банка ПАО «

<

данные изъяты>» сведения для принятия решения о кредитовании ФИО23

Затем в этот же день в указанное время сотрудниками ПАО «

<

данные изъяты>», будучи обманутыми и не подозревающими о преступных намерениях ФИО7, с учетом ложной информации, предоставленной ФИО23 о его трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере заработной платы, принято положительное решение о выдаче кредита ФИО23 путем перечисления на его расчетные счета кредитных денежных средств в сумме 1 050 975 рублей, а заемщиком ФИО23 подписано заявление на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета №, являющееся офертой, на указанную сумму кредита, на срок 60 месяцев, под 21,5 % годовых, в соответствии с которым Банк зачислил на расчетный счет №, открытый на имя ФИО23 в ПАО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 1 050 975 рублей. При этом тогда же кредитные денежные средства в сумме 150 975 рублей с расчетного счета ФИО23 были перечислены согласно обязательным условиям предоставления кредита ПАО «

<

данные изъяты>» на расчетный счет ОАО «

<

данные изъяты>» за оплату страховой премии за страхование финансовых рисков. 

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов ФИО23 в кассе офиса ПАО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., получил кредитные денежные средства в сумме 900 000 рублей. В этот же день в указанный период времени ФИО23, введенный в заблуждение ФИО7, и не осведомленный о его преступных намерениях, возле офиса вышеуказанного банка по адресу: ...., передал ФИО7 полученные в кредит денежные средства в указанной сумме. 

Таким образом, ФИО7 похитил полученные в кредит ФИО23 в ПАО «

<

данные изъяты>» и принадлежащие данному Банку денежные средства в сумме 900 000 рублей, распорядившись кредитными денежными средствами по своему усмотрению.

Кроме того, в период с 15 по ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, продолжая реализовывать свой преступный умысел, осознавая преступный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба Банку, в особо крупном размере, и желая их наступления, под вымышленным предлогом развития собственной предпринимательской деятельности обратился к ранее знакомому ФИО4 с просьбой об оформлении на его имя кредита в ПАО «

<

данные изъяты>» и передаче ему денежных средств, убедив в заведомо ложном для него намерении погашать кредит, оформленный на его имя и внесении кредитных денежных средств в деятельность ООО «

<

данные изъяты>» для извлечения крупного дохода.

ФИО4, не осведомленный о преступных намерениях ФИО7, согласился на его предложение получить кредит в ПАО «

<

данные изъяты>» в целях дальнейшей передачи денежных средств ФИО7 

С этой целью в указанный период времени ФИО18 и директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО23, не осведомленные о преступных действиях ФИО7 по его просьбе, находясь в помещении офиса ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., изготовили и подписали копию трудового договора от 01.08. 2011, согласно которому ФИО4 трудоустроен в ООО «

<

данные изъяты>» главным механиком, затем ФИО18 передала вышеуказанные документы ФИО7

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов ФИО7, руководствуясь корыстными побуждениями, приехал с ФИО4 к офису ПАО «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., где передал ФИО4, вышеуказанную копию подложного документа, убедив его в том, что для получения кредита необходимо сотрудникам ПАО «

<

данные изъяты>» передать данную копию и подтвердить указанные в ней заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своей заработной платы.

В свою очередь ФИО4, в тот же период времени, находясь в офисе ПАО «

<

данные изъяты>»», расположенном по вышеуказанному адресу, обратился к сотруднику ПАО «

<

данные изъяты>» ФИО26 для получения кредита. При этом, ошибочно полагая, что ФИО7 намерен полностью погасить полученный им кредит, ФИО4 представил ФИО26 свой паспорт гражданина РФ, а также вышеуказанную копию подложного трудового договора, по указанию ФИО7 сообщил заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своей заработной платы в ООО «

<

данные изъяты>» в сумме 150 000 рублей в месяц. ФИО26, не осведомленный о преступных намерениях со стороны ФИО7, внес в электронную систему банка ПАО «Ханты-Мансийский банк «Открытие» сведения для принятия решения о кредитовании ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов сотрудниками ПАО «

<

данные изъяты>», будучи обманутыми и не подозревающими о преступных намерениях ФИО7, с учетом ложной информации, предоставленной ФИО4 о его трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере заработной платы, принято положительное решение о выдаче кредита ФИО4 путем перечисления на его расчетный счет кредитных денежных средств в сумме 1 050 975 рублей, а ФИО4 подписано заявление на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета №, являющееся офертой, на указанную сумму кредита, на срок 60 месяцев, под 21,5 % годовых, в соответствии с которым Банк ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов зачислил на расчетный счет №, открытый на имя ФИО4 в ПАО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 1 050 975 рублей. При этом тогда же кредитные денежные средства в сумме 150 975 рублей с вышеуказанного расчетного счета ФИО4 были перечислены ПАО «

<

данные изъяты>» на расчетный счет ОАО «

<

данные изъяты>» за оплату страховой премии за страхование финансовых рисков.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов ФИО4 в кассе офиса ПАО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., получил кредитные денежные средства в сумме 900 000 рублей. В этот же день в указанный период времени ФИО4, введенный в заблуждение ФИО7, и не осведомленный о его преступных намерениях, возле офиса вышеуказанного банка по адресу: ...., передал ФИО7 полученные в кредит денежные средства в указанной сумме. 

Таким образом, ФИО7 похитил полученные в кредит ФИО4 в ПАО «

<

данные изъяты>» и принадлежащие данному Банку денежные средства на сумму 900 000 рублей, распорядившись кредитными денежными средствами по своему усмотрению.

Кроме того, в период с 23 августа по ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, продолжая реализовывать свой преступный умысел, осознавая преступный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба Банку, в особо крупном размере, и желая их наступления, под вымышленным предлогом развития собственной предпринимательской деятельности обратился к ранее знакомому ФИО2 с просьбой об оформлении на его имя кредита в ПАО «

<

данные изъяты>» и передаче ему денежных средств, убедив в заведомо ложном для него намерении погашать кредит, оформленный на его имя и внесении кредитных денежных средств в деятельность ООО «

<

данные изъяты>» для извлечения крупного дохода.

ФИО2, не осведомленный о преступных намерениях ФИО7, согласился на его предложение получить кредит в ПАО «

<

данные изъяты>» в целях дальнейшей передачи денежных средств ФИО5 

С этой целью в указанный период времени ФИО18 и директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО23, не осведомленные о преступных действиях ФИО7 по просьбе последнего, находясь в помещении офиса ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., изготовили и подписали от имени главного бухгалтера и директора подконтрольного ФИО7 ООО «

<

данные изъяты>» справку о заработной плате и иных доходах за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой доход ФИО2 за 8 месяцев 2013 года в ООО «

<

данные изъяты>» составил 1 600 800 рублей. Затем вышеуказанные документы ФИО18 передала ФИО7

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов ФИО7, руководствуясь корыстными побуждениями, приехал с ФИО2 к офису ПАО «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., где передал ФИО2, вышеуказанную справку о заработной плате и иных доходах, убедив его в том, что для получения кредита необходимо сотрудникам ПАО «

<

данные изъяты>» передать данную справку и подтвердить указанные в ней заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своей заработной платы.

После чего в вышеуказанный период времени ФИО2, находясь в офисе ПАО «

<

данные изъяты>»», расположенном по вышеуказанному адресу, обратился к сотруднику ПАО «

<

данные изъяты>» ФИО26 для получения кредита. При этом, ошибочно полагая, что ФИО7 намерен полностью погасить полученный им кредит, ФИО2 представил ФИО26 свой паспорт гражданина РФ, а также вышеуказанную подложную справку, по указанию ФИО7 сообщил заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своей заработной платы в ООО «

<

данные изъяты>» в сумме 200 100 рублей в месяц. ФИО26, не осведомленный о преступных намерениях со стороны ФИО7, внес в электронную систему банка ПАО «

<

данные изъяты>» сведения для принятия решения о кредитовании ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов сотрудниками ПАО «

<

данные изъяты>», будучи обманутыми и не подозревающими о преступных намерениях ФИО7, с учетом ложной информации, предоставленной ФИО2 о его трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере заработной платы, принято положительное решение о выдаче кредита ФИО2 путем перечисления на его расчетный счет кредитных денежных средств в сумме 668 000 рублей, а ФИО2 подписано заявление на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета №, являющееся офертой, на указанную сумму кредита, на срок 36 месяцев, под 24,9 % годовых, в соответствии с которым Банк зачислил на расчетный счет №, открытый на имя ФИО2 в ПАО «

<

данные изъяты>» денежные средства в указанной сумме. При этом тогда же кредитные денежные средства в сумме 61 692 рубля, согласно обязательным условиям предоставления кредита с расчетного счета ФИО2 были перечислены ПАО «

<

данные изъяты>» на расчетный счет ОАО «

<

данные изъяты>» за оплату страховой премии за страхование финансовых рисков.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов ФИО2 в кассе офиса ПАО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., получил кредитные денежные средства в сумме 600 000 рублей. В этот же день в указанный период времени ФИО2, введенный в заблуждение ФИО7, и не осведомленный о его преступных намерениях, возле офиса вышеуказанного банка по адресу: ...., передал ФИО7 полученные в кредит денежные средства в указанной сумме. 

При этом перед снятием денежных средств со счета в целях завуалирования своей преступной деятельности, ФИО7 дал указание ФИО2 оставить на вышеуказанном расчетном счете кредитные денежные средства в сумме 6 308 рублей в счет уплаты процентов по кредитному договору, заключенному в ПАО «

<

данные изъяты>».

Таким образом, ФИО7 похитил полученные в кредит ФИО2 в ПАО «

<

данные изъяты>» и принадлежащие данному Банку денежные средства в сумме 600 000 рублей, распорядившись кредитными денежными средствами по своему усмотрению.

Кроме того, в период с 14 сентября по ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, продолжая реализовывать свой преступный умысел, осознавая преступный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба Банку, в особо крупном размере, и желая их наступления, под вымышленным предлогом развития собственной предпринимательской деятельности обратился к ранее знакомому ФИО4 с просьбой об оформлении на его имя кредита в ПАО «

<

данные изъяты>» и передаче ему денежных средств, убедив в заведомо ложном для него намерении погашать кредит, оформленный на его имя и внесении кредитных денежных средств в деятельность ООО «

<

данные изъяты>» для извлечения крупного дохода.

ФИО4, не осведомленный о преступных намерениях ФИО7, согласился на его предложение получить кредит в ПАО «

<

данные изъяты>» в целях дальнейшей передачи денежных средств ФИО7 

В указанный период времени ФИО7, руководствуясь корыстными побуждениями, приехал с ФИО4 к офису ПАО «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., где убедив ФИО4 в том, что для получения кредита необходимо сотрудникам ПАО «

<

данные изъяты>» сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своей заработной платы.

После чего в вышеуказанный период времени ФИО4, находясь в офисе ПАО «

<

данные изъяты>»», расположенном по вышеуказанному адресу, обратился к сотруднику ПАО «

<

данные изъяты>» ФИО25 для получения кредита. При этом, ошибочно полагая, что ФИО7 намерен полностью погасить полученный им кредит, ФИО4 представил ФИО25 свой паспорт гражданина РФ, а также сообщил заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своей заработной платы. ФИО25, не осведомленная о преступных намерениях со стороны ФИО7, внесла в электронную систему банка ПАО «

<

данные изъяты>» сведения для принятия решения о кредитовании ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов сотрудниками ПАО «

<

данные изъяты>», будучи обманутыми и не подозревающими о преступных намерениях ФИО7, с учетом ложной информации, предоставленной ФИО4 о его трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере заработной платы, принято положительное решение о выдаче ФИО4 расчетной кредитной банковской карты с установленным кредитным лимитом 30 000 рублей, а ФИО4 подписано заявление-анкета на получение кредитной банковской карты ПАО «

<

данные изъяты>» №, являющееся офертой, с установленным кредитным лимитом на указанную сумму, на срок 36 месяца, под 28,8 % годовых. В вышеуказанный период времени ПАО «

<

данные изъяты>» зачислил на расчетный счет №, открытый на имя ФИО10 в ПАО «

<

данные изъяты>» денежные средства в указанной сумме. Сотрудник банка ФИО25 передала ФИО4 кредитную банковскую карту и сведения о пин-коде к ней для распоряжения указанными денежными средствами по счету заемщика в пределах указанного кредитного лимита.

Далее, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 попросил ФИО27, не осведомленную о его преступных намерениях, чтобы последняя взяла у ФИО4 вышеуказанную кредитную банковскую карту и пин-код к ней. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., ФИО4, будучи введенным в заблуждение и доверяя ФИО7, передал ФИО18 указанную кредитную банковскую карту и сообщил пин-код к ней, которую последняя в указанный период времени передала ФИО7, сообщив пин-код. 

Получив вышеуказанную кредитную банковскую карту с установленным кредитным лимитом в размере 30 000 рублей и сведения о пин-коде к ней, заведомо не намереваясь исполнять обязательства по погашению кредита, ФИО7 получил реальную возможность распоряжаться кредитными денежными средствами на счете заемщика ФИО4 в сумме 30 000 рублей, и распорядился ими, тем самым похитил указанные денежные средства.

Кроме того, в период с 16 по ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, продолжая реализовывать свой преступный умысел, осознавая преступный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба Банку, в особо крупном размере, и желая их наступления, под вымышленным предлогом развития собственной предпринимательской деятельности обратился к ранее знакомому ФИО4 с просьбой об оформлении на его имя кредита в ПАО «

<

данные изъяты>» и передаче ему денежных средств, убедив в заведомо ложном для него намерении погашать кредит, оформленный на его имя и внесении кредитных денежных средств в деятельность ООО «

<

данные изъяты>» для извлечения крупного дохода.

ФИО4, не осведомленный о преступных намерениях ФИО7, согласился на его предложение получить кредит в ПАО «

<

данные изъяты>» в целях дальнейшей передачи денежных средств ФИО7 

С этой целью в указанный период времени ФИО18 и директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО23, не осведомленные о преступных действиях ФИО7 по его просьбе, находясь в помещении офиса ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: .... б, изготовили и подписали справку о заработной плате и иных доходах за ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой доход ФИО4 за ДД.ММ.ГГГГ в ООО «

<

данные изъяты>» составил 1 174 500 рублей. После чего ФИО23 передал вышеуказанный документ ФИО7

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов ФИО7, руководствуясь корыстными побуждениями, находясь в офисе ООО «

<

данные изъяты>» по указанному выше адресу передал ФИО4 вышеуказанную справку о заработной плате и иных доходах, убедив его в том, что для получения кредита необходимо сотрудникам ПАО «

<

данные изъяты>» передать данную подложную справку и подтвердить указанные в ней заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своей заработной платы.

После чего в вышеуказанный период времени ФИО10 в офисе ПАО «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., обратился к сотруднику ПАО «

<

данные изъяты>» ФИО25 для получения кредита. При этом, ошибочно полагая, что ФИО7 намерен полностью погасить полученный им кредит, ФИО4 представил ФИО25 свой паспорт гражданина РФ, а также вышеуказанную справку о заработной плате и иных доходах, по указанию ФИО7, сообщил заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своей заработной платы в сумме 150 000 рублей в месяц. ФИО25, не осведомленная о преступных намерениях со стороны ФИО7, внесла в электронную систему банка ПАО «

<

данные изъяты>» сведения для принятия решения о кредитовании ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов сотрудниками ПАО «

<

данные изъяты>», будучи обманутыми и не подозревающими о преступных намерениях ФИО7, с учетом ложной информации, предоставленной ФИО4 о его трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты> и размере заработной платы, принято положительное решение о выдаче кредита ФИО4 путем перечисления на его расчетный счет кредитных денежных средств в сумме 642 000 рублей, а ФИО4 подписано заявление на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета №, являющееся офертой, на указанную сумму кредита, на срок 60 месяцев, под 24,9 % годовых, в соответствии с которым Банк перечислил на расчетный счет №, открытый на имя ФИО4 в ПАО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 642 000 рублей. При этом тогда же кредитные денежные средства в сумме 92 225 рублей согласно обязательным условиям предоставления кредита с вышеуказанного расчетного счета ФИО4 были перечислены ПАО «

<

данные изъяты>» на расчетный счет ОАО «

<

данные изъяты>» за оплату страховой премии за страхование финансовых рисков. Кроме того, с вышеуказанного расчетного счета ФИО4 в счет уплаты процентов за пользование кредитными денежными средствами по кредитному договору, была перечислена денежная сумма в размере 275 рублей на расчетный счет ПАО «

<

данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 19 часов ФИО4 в кассе офиса ПАО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., получил кредитные денежные средства в сумме 549 500 рублей. В этот же день в указанный период времени около 

<

данные изъяты>, ФИО4, введенный в заблуждение ФИО7, и не осведомленный о его преступных намерениях, передал данные денежные средства ФИО23 Затем в вышеуказанный период времени ФИО23, введенный в заблуждение ФИО7, по указанию последнего, внес денежные средства в указанной сумме на расчетный счет № подконтрольного ФИО7 ООО «

<

данные изъяты>». 

Таким образом, ФИО7 похитил полученные в кредит ФИО4 в ПАО «

<

данные изъяты>» и принадлежащие данному Банку денежные средства в сумме 549 500 рублей, распорядившись кредитными денежными средствами по своему усмотрению.

Кроме того, в период с 27 сентября по ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, продолжая реализовывать свой преступный умысел, осознавая преступный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба Банку, в особо крупном размере, и желая их наступления, под вымышленным предлогом развития собственной предпринимательской деятельности обратился к ранее знакомому ФИО23 с просьбой оформить на его сестру-Свидетель №1 кредит в ПАО «

<

данные изъяты> и передать ему денежные средства, убедив в заведомо ложном для него намерении погашать кредит, оформленный на имя Свидетель №1 и внесении кредитных денежных средств в деятельность ООО «

<

данные изъяты>» для извлечения крупного дохода.

ФИО23, введенный в заблуждение ФИО7, согласился на его предложение и обратился к своей сестре с данной просьбой. Свидетель №1, не осведомленная о преступных намерениях ФИО7, согласилась на его предложение.

С этой целью в указанный период времени ФИО18 и директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО23, не осведомленные о преступных действиях ФИО7 по его просьбе, находясь в помещении офиса ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., изготовили и подписали справку о заработной плате и иных доходах за №, согласно которой доход Свидетель №1 за 10 месяцев 2013 года в ООО «

<

данные изъяты>» составил 870 000 рублей. Затем по указанию ФИО7 ФИО23 передал Свидетель №1 указанную справку. 

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов Свидетель №1 приехала в офис ПАО «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., где обратилась к сотруднику ПАО «

<

данные изъяты>» ФИО25 для получения кредита. При этом, ошибочно полагая, что ФИО7 намерен полностью погасить полученный ею кредит, Свидетель №1 представила ФИО25 свой паспорт гражданина РФ, а также вышеуказанную справку о заработной плате и иных доходах, по указанию ФИО7, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «ТрансСервис» и размере своей заработной платы в сумме 100 000 рублей в месяц. ФИО11, не осведомленная о преступных намерениях со стороны ФИО5, внесла в электронную систему банка ПАО «

<

данные изъяты>» сведения для принятия решения о кредитовании Свидетель №1

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов сотрудниками ПАО «

<

данные изъяты>», будучи обманутыми и не подозревающими о преступных намерениях ФИО7, с учетом ложной информации, предоставленной Свидетель №1 о ее трудоустройстве в ООО 

<

данные изъяты>» и размере заработной платы, принято положительное решение о выдаче кредита Свидетель №1 путем перечисления на ее расчетный счет кредитных денежных средств в сумме 701 000 рублей, а заемщиком Свидетель №1 подписано заявление на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета №13, являющееся офертой, на указанную сумму кредита, на срок 60 месяцев, под 24,9 % годовых, в соответствии с которым Банк перечислил на расчетный счет №, открытый на имя Свидетель №1 в ПАО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 600 300 рублей. При этом тогда же кредитные денежные средства в сумме 100 700 рублей с расчетного счета Свидетель №1 были перечислены согласно обязательным условиям предоставления кредита ПАО «

<

данные изъяты>» на расчетный счет ОАО «

<

данные изъяты>» за оплату страховой премии за страхование финансовых рисков. После чего сотрудник банка ФИО25 передала Свидетель №1 банковскую карту и сведения о пин-коде к ней для распоряжения денежными средствами по счету заемщика. 

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №1, находясь в помещении Торгового Центра «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., по указанию ФИО7, обналичила посредствам банкомата ПАО «

<

данные изъяты>» кредитные денежные средства в сумме 

<

***> рублей, и в этот же день, находясь около ТЦ 

<

данные изъяты>», расположенного по вышеуказанному адресу, передала ФИО7 полученные в кредит денежные средства в сумме 

<

***> рублей и кредитную банковскую карту с остатком на ней денежных средств в сумме 280 300 рублей и сведения о пин-коде к ней.

Таким образом, ФИО7 похитил полученные в кредит Свидетель №1 в ПАО «

<

данные изъяты>» и принадлежащие данному Банку денежные средства в сумме 600 300 рублей, распорядившись кредитными денежными средствами по своему усмотрению.

Кроме того, в период с 17 ноября по ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, продолжая реализовывать свой преступный умысел, осознавая преступный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба Банку, в особо крупном размере, и желая их наступления, под вымышленным предлогом развития собственной предпринимательской деятельности обратился к ранее знакомой ФИО28 с просьбой об оформлении на ее имя кредита в ПАО «

<

данные изъяты>» и передаче ему денежных средств, убедив в заведомо ложном для него намерении погашать кредит, оформленный на ее имя и внесении кредитных денежных средств в деятельность ООО «

<

данные изъяты>» для извлечения крупного дохода.

ФИО28, не осведомленная о преступных намерениях ФИО7, согласилась на его предложение получить кредит в ПАО «

<

данные изъяты>» в целях дальнейшей передачи денежных средств ФИО7 

С этой целью в указанный период времени ФИО18 и директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО23, не осведомленные о преступных действиях ФИО7 по его просьбе, находясь в помещении офиса ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу...., изготовили и подписали справку о заработной плате и иных доходах за №, согласно которой доход ФИО28 за 11 месяцев 2013 года в ООО «

<

данные изъяты>» составил 1 339 800 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов ФИО28 по указанию ФИО7 приехала в офис ПАО «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., где она передала вышеуказанную справку о заработной плате и иных доходах сотрудникам ПАО «

<

данные изъяты>» и подтвердила указанные в ней заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своей заработной платы.

При этом, ошибочно полагая, что ФИО7 намерен полностью погасить полученный ею кредит, ФИО28 представила ФИО29 свой паспорт гражданина РФ, а также вышеуказанную справку о заработной плате и иных доходах, по указанию ФИО7, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «ТрансСервис» и размере своей заработной платы в сумме 121 800 рублей в месяц. ФИО29, не осведомленная о преступных намерениях со стороны ФИО7, внесла в электронную систему банка ПАО «

<

данные изъяты>» сведения для принятия решения о кредитовании ФИО28

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов сотрудниками ПАО «

<

данные изъяты>», будучи обманутыми и не подозревающими о преступных намерениях ФИО7, с учетом ложной информации, предоставленной ФИО28 о ее трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере заработной платы, принято положительное решение о выдаче кредита ФИО28 путем перечисления на ее расчетный счет кредитных денежных средств в сумме 1 028 000 рублей, а заемщиком ФИО28 подписано заявление на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета №, являющееся офертой, на указанную сумму кредита, на срок 60 месяцев, под 19,9 % годовых, в соответствии с которым Банк перечислил на расчетный счет №, открытый на имя ФИО28 в ПАО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 1 028 000 рублей. При этом тогда же кредитные денежные средства в сумме 147 675 рублей с вышеуказанного расчетного счета ФИО28 были перечислены ПАО «

<

данные изъяты>» на расчетный счет ОАО «

<

данные изъяты>» за оплату согласно обязательным условиям предоставления кредита страховой премии за страхование финансовых рисков.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 19 часов ФИО28 в кассе офиса ПАО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., получила кредитные денежные средства в сумме 880 325 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в указанный период времени ФИО28, введенная в заблуждение ФИО7 и не осведомленная о его преступных намерениях, находясь по адресу: ...., передала ФИО7 полученные в кредит денежные средства в указанной сумме. 

Таким образом, ФИО7 похитил полученные в кредит ФИО28 в ПАО «

<

данные изъяты>» и принадлежащие данному Банку денежные средства в сумме 880 325 рублей, распорядившись кредитными денежными средствами по своему усмотрению.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, продолжая реализовывать свой преступный умысел, осознавая преступный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба Банку, в особо крупном размере, и желая их наступления, под вымышленным предлогом развития собственной предпринимательской деятельности обратился к ранее знакомой ФИО28 с просьбой об оформлении на ее имя кредита в ПАО «

<

данные изъяты>» и передаче ему денежных средств, убедив в заведомо ложном для него намерении погашать кредит, оформленный на ее имя и внесении кредитных денежных средств в деятельность ООО «

<

данные изъяты>» для извлечения крупного дохода.

ФИО28, не осведомленная о преступных намерениях ФИО7, согласилась на его предложение получить кредит в ПАО «

<

данные изъяты>» в целях дальнейшей передачи денежных средств ФИО7 

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 19 часов ФИО28, введенная в заблуждение приехала в офис ПАО «

<

данные изъяты>» по адресу: ...., где по указанию ФИО7, ошибочно полагая, что тот намерен полностью погасить полученный ею кредит, представила ФИО25 свой паспорт гражданина РФ, а также сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере своей заработной платы. ФИО25, не осведомленная о преступных намерениях со стороны ФИО7, внесла в электронную систему банка ПАО «Ханты-Мансийский банк «Открытие» сведения для принятия решения о кредитовании ФИО28

В тот же день в указанный период времени сотрудниками ПАО «

<

данные изъяты>», будучи обманутыми и не подозревающими о преступных намерениях ФИО7, с учетом ложной информации, предоставленной ФИО28 о ее трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» и размере заработной платы, принято положительное решение о выдаче ФИО28 расчетной кредитной банковской карты с установленным кредитным лимитом 50 000 рублей, заемщиком ФИО28 подписано заявление-анкета на получение кредитной банковской карты ПАО «

<

данные изъяты>» №, являющееся офертой, с установленным кредитным лимитом на указанную сумму, на ДД.ММ.ГГГГ, Банком зачислены на расчетный счет №, открытый на имя ФИО28 в ПАО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 50 000 рублей. Сотрудник банка ФИО25 передала ФИО28 кредитную банковскую карту и сведения о пин-коде к ней для распоряжения указанными денежными средствами по счету заемщика в пределах указанного кредитного лимита. При этом с вышеуказанной кредитной банковской карты в счет уплаты процентов за пользование кредитными денежными средствами по кредитному договору была перечислена денежная сумма в размере 10 000 рублей на расчетный счет ПАО «

<

данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО28 введенная в заблуждение ФИО7, и не осведомленная о его преступных намерениях, находясь в помещении Торгового Центра «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., по его указанию обналичила посредствам банкомата кредитные денежные средства в сумме 40 000 рублей и передала их ФИО7 

Таким образом, ФИО7 похитил полученные в кредит ФИО28 в ПАО «

<

данные изъяты>» и принадлежащие данному Банку денежные средства в сумме 40 000 рублей, распорядившись кредитными денежными средствами по своему усмотрению.

Так, ФИО7 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, при вышеуказанных обстоятельствах, заведомо не намереваясь исполнять обязательства по погашению кредитов, оформленных на имя ФИО4, ФИО23, ФИО2, Свидетель №1, ФИО28, действуя с корыстной целью, противоправно и безвозмездно, изъяв принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» денежные средства в общей сумме 4 500 125 рублей и обратив их в свою пользу, тем самым похитил денежные средства указанного банка путем обмана и злоупотребления доверием, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму, в особо крупном размере.

5. ДД.ММ.ГГГГ у ФИО7, осведомленного о порядке и условиях кредитования в банках физических лиц, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ОАО «

<

данные изъяты>» (ДД.ММ.ГГГГ переименовано в ПАО «

<

данные изъяты>»), осуществляющего выдачу кредитов населению на территории 

<

данные изъяты> и за его пределами.

Для хищения денежных средств, и сокрытия своей причастности к совершению задуманного преступления ФИО7 намеревался похищать кредитные деньги ПАО «

<

данные изъяты>» путем оформления кредита на ФИО4, убедив последнего в законности всех действий, необходимых для формирования кредита и возможности в дальнейшем исполнить за него кредитные обязательства перед банком, полученные от заемщика кредитные денежные средства банку не возвращать, распоряжаться ими по своему усмотрению, таким образом, похищать их. Не желая быть уличенным в совершении задуманного преступления, ФИО5 решил не посвящать ФИО4 и поручителя ФИО23 в свои преступные намерения и действия.

Во исполнение своего преступного умысла ФИО5, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба Банку, в крупном размере, и желая этого, в указанный период времени ФИО5, под вымышленным предлогом развития собственной предпринимательской деятельности обратился к ранее знакомому ФИО4 с просьбой об оформлении на его имя кредита в ПАО «

<

данные изъяты>» и передаче ему денежных средств, убедив в заведомо ложном для него намерении погашать кредит, оформленный на его имя и внесении кредитных денежных средств в деятельность ООО «

<

данные изъяты>» для извлечения крупного дохода.

ФИО4, не осведомленный о преступных намерениях ФИО7, согласился на его предложение получить кредит в ПАО «

<

данные изъяты>» в целях дальнейшей передачи денежных средств ФИО5 

В указанный выше период времени ФИО7, руководствуясь корыстными побуждениями, убедил ФИО4 в том, что для получения кредита он должен сообщить сотрудникам ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «

<

данные изъяты>» в должности механика и размере заработной платы в сумме 37 000 рублей в месяц. Также с целью реализации своих преступных действий в названный период времени ФИО7 убедил ФИО23, введя его в заблуждение, выступить в качестве поручителя при кредитовании ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 18 часов ФИО4 и ФИО23, находясь в офисе № в .... ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» по адресу: ...., обратились к сотруднику ПАО «

<

данные изъяты>» ФИО30 для получения кредита ФИО4 При этом, ошибочно полагая, что ФИО7 намерен полностью погасить полученный ФИО4 кредит. ФИО4 представил ФИО30 свой паспорт гражданина РФ, а также по указанию ФИО7 сообщил заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «ТрансСервис» и размере своей заработной платы. ФИО30, не осведомленная о преступных намерениях со стороны ФИО7, внесла в электронную систему банка ПАО «

<

данные изъяты>» сведения для принятия решения о кредитовании ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 18 часов сотрудниками ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», будучи обманутыми и не подозревающими о преступных намерениях ФИО5, с учетом ложной информации, предоставленной ФИО4 о его трудоустройстве в ООО «ТрансСервис» и размере заработной платы, принято положительное решение о выдаче кредитов путем перечисления на его расчетный счет кредитных денежных средств в сумме 251 209 рублей 19 копеек.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 18 часов, находясь в офисе № в .... ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенном по вышеуказанному адресу, ФИО23 введенный в заблуждение ФИО5 и не осведомленный о его преступных намерениях, подписал договор поручительства №.1 за ФИО4 

В этот же день между Банком и заемщиком ФИО4 заключен кредитный договор № на сумму кредита 251 209 рублей 19 копеек, на срок 60 месяцев, под 37 % годовых, в соответствии с которым Банк перечислил на расчетный счет №, открытый на имя ФИО4 в вышеуказанном офисе № в ...., денежные средства в указанной сумме. 

Тогда же ФИО4 в кассе офиса № в .... ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по вышеуказанному адресу, получил кредитные денежные средства в сумме 251 209 рублей 19 копеек.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов до 18 часов ФИО4, введенный в заблуждение ФИО5 и не осведомленный о его преступных намерениях, находясь в помещении офиса ООО «ТрансСервис», расположенного по адресу: .... б, передал ФИО5 полученные в кредит денежные средства в сумме 251 209 рублей 19 копеек. Получив от ФИО4 денежные средства, ФИО5 похитил их, распорядившись по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО5, заведомо не намереваясь исполнять обязательства по погашению кредита, оформленного на имя ФИО4, действуя с корыстной целью, противоправно и безвозмездно, изъяв принадлежащие ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» денежные средства в сумме 251 209 рублей 19 копеек и обратив их в свою пользу, тем самым похитил денежные средства указанного банка путем обмана и злоупотребления доверием, причинив ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

В судебном заседании подсудимый ФИО5 вину по всем эпизодам признал частично, указав, что в целом не отрицает фактов получения кредитных денежных средств, от дачи показаний отказался в соответствии со ст.51 Конституции РФ, в связи с чем были оглашены его показания, данные в ходе предварительного следствия. 

Так, согласно его показаниям, данным в ходе следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого по факту совершения хищения денежных средств ООО КБ «АйМаниБанк» следует, что в начале 2013 года он решил приобрести ООО «ТрансСервис» у ФИО12; он думал, что общество будет приносить доход, и они смогут рассчитаться по полученным кредитам; на тот момент ООО «ТансСервис» оказывало транспортные услуги по пассажирским перевозкам по маршрутам №,№,№ в ....; также он решил приобрести автомобиль «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT», государственный регистрационный знак К001 № регион, 2006 года выпуска, чтобы на нем буксировать автобусы в случае их поломки, который принадлежал жене ФИО12 (Никитиной); ему нужен был именно этот автомобиль, так как он полноприводный, весит 3,5 тонны, на него не нужна категория «С», которая у него не открыта, и на нем можно было буксировать автобусы; приобрести иной автомобиль с аналогичными характеристиками, но дешевле, возможности не было, так как ему было проще приобрести данный автомобиль вместе с ООО «ТрансСервис» у ФИО12, чем искать другой подходящий автомобиль; ФИО12 оценил автомобиль в 1 500 000 рублей; при этом у него было только 

<

***> рублей для оплаты автомобиля, оставшуюся сумму он решил получить в кредит; так как он имел отрицательную кредитную историю, и не выплаченные кредиты, в суммах около 10 000 рублей и 15 000 рублей, в выдаче кредитов в банках ему отказывали, поэтому он решил обратиться к ФИО59 с просьбой получить кредит для приобретения данного автомобиля; на тот момент он работал водителем на автобусе «Ситроен», принадлежащем его теще ФИО60; его доход составлял около 25 000 рублей в месяц, супруга не работала, находилась в декретном отпуске, декретные денежные средства не получала, потому кредиты выплатить не мог; у супруги тоже были невыплаченные кредиты; он планировал выплачивать кредит за указанный автомобиль за счет денежных средств, заработанных на автобусе, при этом сумма ежемесячного платежа составляла около 25 000 рублей в месяц; так, в период с 01 января по ДД.ММ.ГГГГ ФИО60 Михаил обратился к своему знакомому ФИО59, с просьбой получить кредит для приобретения автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT», государственный регистрационный знак К 001 № регион, 2006 года выпуска; по какой причине именно ФИО60 просил ФИО59 получить кредит для приобретения названного автомобиля, он не знает; у него дома они втроем обсуждали приобретение ООО «ТрансСервис», поскольку он ранее говорил ФИО60 Михаилу, что хочет приобрести данное Общество и директором в нем станет последний, а он будет учредителем; они решили приобрести и этот автомобиль; при этом кредит на свое имя должен был оформить ФИО59; для этого ДД.ММ.ГГГГ, в период с 08 до 20 часов он и ФИО59 поехали в ООО КБ «АйМаниБанк» по адресу: ...., Павловский тракт, ....; ФИО59 одобрили кредит и денег на покупку указанного выше автомобиля все равно не хватало; поэтому ФИО59 предложил передать свой автомобиль «Субару Форестер», регистрационный знак 

<

***> регион, в счет приобретения автомобиля марки «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT»; он пообещал ФИО59 выплачивать ежемесячно по 20 000 рублей, пока сумма непогашенной задолженности не достигнет 550 000 рублей, то есть выплатить ему за автомобиль не 400 000 рублей, как он стоил на тот момент, а 550 000 рублей; ФИО59 согласился, ФИО12 это тоже устроило; ДД.ММ.ГГГГ ФИО59 передал ему 700 000 рублей в счет приобретения автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT»; ФИО12 их получил, и ДД.ММ.ГГГГ в помещении МОГТО и РАМТС ГИБДД ГУ МВД РФ по АК, расположенного по адресу: ...., Павловский тракт, ...., данный автомобиль был поставлен на учет на имя ФИО59, но фактически им владел и распоряжался он; также ДД.ММ.ГГГГ частичная оплата приобретаемого автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT» была произведена ФИО61 через банкомат на расчетный счет 

<

***> рублей, откуда были данные денежные средства, он не помнит; указанным автомобилем «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT» иногда пользовался ФИО59; по факту совершения хищения денежных средств ПАО «АК Барс Банк» следует, что в декабре 2012 года он решил попросить помочь в получении кредита ФИО2 ФИО13, сотрудника службы безопасности данного банка, с которым у него сложились хорошие отношения; тот ответил, что не принимает решений о выдаче кредита, по этой причине не сможет ему помочь; тогда в июне 2013 года он попросил ФИО4 получить кредит в банке «АК Барс Банк» в сумме 600 000 рублей, для того чтобы оплатить задолженности по ранее полученным кредитам – около 223 000 рублей, отремонтировать автобусы – около 300 000 рублей, и заплатить за аренду офиса и гаража 100 000 рублей; тот согласился; он обещал ФИО4 оплачивать данный кредит и пояснил, что долгов по кредитам на тот момент не было, но у него не было денежных средств для оплаты текущих платежей по кредитам; он планировал зарабатывать денежные средства, выпуская на маршрут отремонтированные на кредитные денежные средства автобусы, в количестве 7 штук, которые он впоследствии продал на металлолом за 12 000 рублей каждый; ФИО4, который на самом деле на тот момент работал в ООО «ТрансСервис» в должности механика, получал заработную плату в размере 15 000 рублей, денежные средства, полученные в кредит, в сумме 600 000 рублей привез в офис указанного Общества по адресу: ....б; им, ФИО60 Михаилом и ФИО61 данные денежные средства были распределены на оплату обозначенных выше потребностей; данными вопросами занималась ФИО61 и ФИО60 Михаил, деньги ФИО4 были переданы им; он этих денег не получал; какие документы предоставлялись ФИО4 в банк при получении данного кредита он не знает; при получении ФИО4 данного кредита был предоставлен залог в виде грузового автомобиля, принадлежащего жене ФИО13; при этом ФИО13 просил предоставить данный автомобиль в залог по совместному с ним решению; также ФИО4 получил кредитную банковскую карту указанного банка, которая осталась у него; примерно через неделю нужно было платить заработную плату ФИО4 и ФИО60 Михаилу, но денег у него не было, он сказал, чтобы ФИО4 с ФИО23 сняли со счета данной кредитной банковской карты "АК Барс банк" по 15 000 рублей, а впоследствии он обещал вернуть им эти деньги, что они и сделали; в сентябре 2013 года он передал ФИО4 30 000 рублей для оплаты кредита по данной кредитной банковской карте; а примерно через месяц нечем было оплачивать платежи по кредитам, и он сказал ФИО61, чтобы она взяла данную карту у ФИО4, сняла с нее денежные средства и оплатила ранее полученные кредиты, что ФИО61 и сделала; кредит по данной карте до настоящего времени не погашен, так как Общество прибыли не приносило; по факту совершения хищения денежных средств АО «Бинбанк-Столица» следует, что в августе 2013 года они с ФИО60 Михаилом решили для развития деятельности ООО «ТрансСервис» необходимы денежные средства в сумме 800 000 рублей, на что конкретно он не помнит; также было необходимо выплачивать ранее полученные кредиты, а денег не было, так как Общество прибыли не приносило; они с ФИО60 Михаилом решили, что кредиты в банке «Европлан» получит последний и ФИО4; после чего они получили в указанном банке по 400 000 рублей каждый, в общей сумме 800 000 рублей; данные денежные средства были потрачены на выплаты ранее полученных кредитов и на нужды Общества, в какой сумме и на что конкретно он не помнит; по факту совершения хищения денежных средств ПАО Банк «ФК Открытие» следует, что в августе 2013 года они с ФИО60 Михаилом решили, что необходимо приобрести в лизинг автобусы «Газель», и для этого получить в банке «Открытие» кредиты на своих знакомых; в период с августа 2013 года по январь 2014 года по их с ФИО60 Михаилом просьбам в банке «Открытие» получили кредиты следующие лица: ФИО60 Михаил, ФИО4, Свидетель №1, ФИО2; всего они получили около 5 000 000 рублей; данные денежные средства они передали ему; деньги он хранил у себя дома; в последующем денежные средства были перечислены в «ВТБ-Лизинг» за автобусы «Газель Луидор», за пассажирскую страховку данных автомобилей и на газовое оборудование на них; ФИО28 в банке «Открытие» получила кредит в сумме 800 000 рублей, на данные денежные средства она приобрела у него автомобиль «Тойота Камри» 2006 года, которая была в залоге у ФИО14; по факту совершения хищения денежных средств ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» следует, что по его просьбе ФИО60 Михаил получал в "Азиатском Тихооокеанском банке" 400 000 рублей, на которые он приобрел автомобиль «Нива»; кроме того, дополнил, что просил жену ФИО27 подделывать справки 2-НДФЛ и справки о размере заработной платы в связи с тем, что не умеет их заполнять, при этом не осознавал, что таким образом совершает преступление; с ООО «ТрансСервис» был расторгнут договор № на оказание услуг по регулярным перевозкам пассажиров и багажа на маршрутной сетке города, им не подписали договор навигации, потому что данный маршрут был не выгодным, водители стали увольняться, из-за чего произошел сбой в выпуске автобусов, что было выявлено проверкой; опыта в сфере предпринимательской деятельности у него не было, но он 12 лет работал водителем маршрутного городского автобуса, и хорошо знал данную деятельность; в этот период он приобрел «Тойоту Марк 2» 1991 года выпуска, за 800 000 рублей, так как денег у него не было, он ежемесячно выплачивал по 30 000 рублей за данный автомобиль, после чего заложил его ФИО14, за какую сумму не помнит, выкупить автомобиль не смог, Чайников его продал; в то время также он передвигался на «Инфинити», «Рендж Ровер», «Лексус 350», «Хонда ЦРВ», «Тойота Камри»; он находил недорогие автомобили, которые предлагал ФИО14 в залог, последний передавал ему денежные средства, которые он отдавал продавцам, продавал данные автомобили дороже на 50 000 рублей в среднем, возвращал ФИО14 сумму займа с процентом за пользование денежными средствами, и таким образом, зарабатывал; также пользовался лодкой, мотором и водным мотоциклом, которые брал во временное пользование у ФИО51; он проживал по адресу: ....а; данный дом они с ФИО61 приобрели по ипотечному кредиту в банке «АК Барс Банк», первоначальный взнос был сделан за счет средств материнского капитала; на момент ипотечного кредитования отмечал, что фактически дохода с общества он не имел, так как общество только стало функционировать; указанный ипотечный кредит они оплачивают в настоящее время.

После оглашения показаний подсудимого на следствии ФИО5 в судебном заседании подтвердил показания, данные им в ходе следствия, пояснил, что не все кредитные денежные средства брались по его просьбе и передавались непосредственно ему, указав, что все, в том числе и ФИО60, знали, что кредиты брались для развития бизнеса, они совместно с ФИО23 принимали решения о необходимости оформления кредитов на нужды фирмы, лично для себя кредитные денежные средства не брал, никого не хотел обманывать.

Несмотря на указанную позицию подсудимого, его вина в совершении преступлений нашла свое подтверждение совокупностью исследованных в ходе судебного заседания доказательств.

По факту совершения хищения денежных средств ООО КБ «АйМаниБанк» подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно:

- показаниями в судебном заседании представителя потерпевшего ФИО57, а также оглашенными ее показаниями, данными в ходе предварительного расследования, которые ею были подтверждены, согласно им до февраля 2013 года ООО КБ «АйМаниБанк» именовалось ООО КБ «Алтайэнергобанк; Банк в том числе предоставлял потребительские кредиты; офис Банка распологался в .... по пр-кту Ленина, 67а; а по адресу: ...., Павловский тракт, 307 размещалась удаленная точка по оформлению автокредитов, где можно было подать заявку на получение кредита и оформить кредит; кредитные документы заемщика образуют кредитное досье (дело) заемщика, в котором имеется заявление-анкета клиента, график платежей по кредиту, копии паспорта и второго личного документа заемщика, другие документы по мере их необходимости; в мае 2016 года в Банк от сотрудников УЭБ и ПК УМВД России по .... поступила информация о возможных мошеннических действиях при получении кредитов с предоставлением справок 2-НДФЛ от ООО «ТрансСервис» и от ООО «Автоколонна №»; при проведении проверки было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ по справкам 2-НДФЛ от ООО «ТрансСервис» в ООО КБ «Алтайэнергобанк» получил автокредит ФИО2 в сумме 1 008 190 рублей на приобретение автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT», государственный регистрационный знак К001№ регион, собственником которого являлась ФИО31; автомобиль продавался через автосалон ООО Фирма «Тавр» на основании агентского договора; при составлении заявления-анкеты клиента ФИО2 сообщил сведения о своем месте работы в ООО «ТрансСервис» в должности начальника транспортного цеха, а также о размере заработной платы в сумме 70 000 рублей в месяц; им были предоставлены копии: счета № от ДД.ММ.ГГГГ от ООО Фирма «Тавр» на 1 100 000 рублей; квитанции ООО Фирма «Тавр» на 400 000 рублей; договора купли-продажи автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT» от ДД.ММ.ГГГГ; акта приема-передачи автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT» от ДД.ММ.ГГГГ; агентского договора № купли-продажи автотранспортного средства с ООО Фирма «Тавр» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения № к агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; паспорта технического средства; свидетельства о регистрации транспортного средства; талона технического осмотра; выдача кредита была одобрена Банком ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 подписано заявление-анкета о присоединении к условиям предоставление кредита под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ «Алтайэнергобанк» (приложение №) 

<

***>, являющееся офертой, на сумму кредита 1 008 190 рублей, на срок 60 месяцев, под 18,38 % годовых, сумма ежемесячного платежа 25 060 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО2 перечислены заемные денежные средства в сумме 1 008 190 рублей; в этот же день ФИО2 внес в качестве предоплаты за вышеуказанный автомобиль 

<

***> рублей на свой расчетный счет; таким образом на данном расчетном счете находилось 1 328 190 рублей; в этот же день от ФИО2 поступило заявление о переводе 1 100 000 рублей с его расчетного счета на расчетный счет № ООО Фирма «Тавр», открытый в АКБ «Зернобанк»; кредитные денежные средства в сумме 5 500 рублей с расчетного счета ФИО2 были списаны на расчетный счет ЗАО «АвтоАссистанс» банком, а также кредитные денежные средства в сумме 222 690 рублей были списаны за оплату страховой премии по программе страхования жизни и от несчастных случаев на расчетный счет ЗАО «Страховая компания Алико»; платежи по кредиту данного заемщика производились некоторое время, какой срок она сказать не может, после чего платежи по кредиту перестали поступать; судьба автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT» ей неизвестна;

- показаниями в судебном заседании, а также оглашенными показаниями свидетеля ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, которые последний подтвердил, о том, что в конце 2012 года они с ФИО60 проехали к ФИО61, которые проживали по адресу: ....; ФИО61 Елена – двоюродная сестра ФИО60, которую он знал ранее; при разговоре ФИО61 пояснил, что он желает приобрести транспортную организацию под названием ООО «ТрансСервис» у ФИО12 за 3 000 0000 рублей или за 3 500 000 рублей; ФИО61 рассказал, что для приобретения указанного предприятия будет получен кредит на кого-то из его знакомых, и нужен поручитель; если он ему поможет и выступит по кредиту поручителем, то ФИО61 тоже потом поможет ему, устроит на хорошую должность, конкретнее не пояснял; также ФИО61 привел в пример ему расчеты предприятия, заработки с одного маршрута и так далее; обдумав предложение ФИО61, он посчитал, что указанное дело будет прибыльным и согласился помочь; в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ему позвонил ФИО61 и сообщил, что кредит уже оформлен в размере 2 500 000 рублей на его знакомого и поручитель не нужен, что в настоящее время идет процесс переоформления организации, также сказал, что у него к нему есть еще одно предложение и необходимо встретиться и обсудить; в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ они встретились с ФИО61 на улице в ...., ФИО61 попросил его оформить на его имя кредит в ООО КБ «АйМаниБанк» для приобретения автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT», 2006 года выпуска, как он узнал позже, принадлежащего ФИО31, продаваемого ООО «Тавр» в лице ФИО16; он сказал ФИО61 о том, что нигде не работает и в выдаче кредита ему откажут, при этом ФИО5 сказал, что данный вопрос он решит, что для того, чтобы одобрили выдачу кредита, он должен сообщить сотрудникам банка ООО КБ «АйМаниБанк» недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «ТрансСервис» в должности начальника транспортного цеха, и размере заработной платы в сумме 70 000 рублей в месяц; при этом ФИО61 убедил его в том, что будет оплачивать данный кредит и погасит его полностью; он поверил ФИО61, и согласился выступить в качестве заемщика и получить для ФИО5 кредит в ООО КБ «АйМаниБанк»; ДД.ММ.ГГГГ он с ФИО61 и ФИО61 поехали в офис ООО КБ «АйМаниБанк» по адресу: ...., Павловский тракт, 307, в целях получения им кредита в ООО КБ «АйМаниБанк» для приобретения автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT» общей стоимостью 1 500 000 рублей; они вместе вошли в данный офис, он обратился к менеджеру, ФИО61 находилась рядом с ним, он представил свой паспорт гражданина РФ, также по указанию ФИО5, сообщил недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «ТрансСервис» и размере своей заработной платы в сумме 70 000 рублей в месяц; менеджер внесла в электронную систему банка ООО КБ «АйМаниБанк» сведения для принятия решения о его кредитовании; при этом он понимал, что сообщает представителю банка ложные сведения о размере своего дохода и месте работы, но он считал, что ФИО61 будет оплачивать кредит, и его обман не причинит вреда данному банку; ДД.ММ.ГГГГ ему позвонили из данного Банка и сообщили о том, что принято положительное решение о выдаче кредита; кредит был одобрен в сумме 1 008 190 рублей; так как для приобретения автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT» не хватало 400 000 рублей, он предложил ФИО61 свой автомобиль «Субару Форестер», регистрационный знак 

<

***> регион, собственником которого являлась его супруга, в счет приобретения автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT»; ФИО61 пообещал ему выплачивать ежемесячно по 20 000 рублей, пока сумма не достигнет 550 000 рублей, то есть выплатит ему за данный автомобиль не 400 000 рублей, а 550 000 рублей в рассрочку, на что он согласился; ДД.ММ.ГГГГ он предоставил в качестве задатка в ООО Фирма «Тавр» принадлежащий его жене ФИО28 автомобиль «Субару Форестер», регистрационный знак 

<

***> регион, о чем была выписана квитанция на сумму 400 000 рублей; данный автомобиль был передан ФИО31; ФИО28 была не против этого, действовал он по генеральной доверенности от нее; ДД.ММ.ГГГГ он, ФИО61 и ФИО61 приехали в ООО КБ «АйМаниБанк» по адресу: ...., пр-кт Ленина, 67а; он и ФИО61 вошли в офис банка, где между ООО КБ «АйМаниБанк» и ним было заключено заявление-анкета о присоединении к условиям предоставление кредита под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ «АйМаниБанк» 

<

***>, на сумму кредита 1 008 190 рублей, на срок 60 месяцев, под 18,17 % годовых, в соответствии с которым банк зачислил на расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на его имя в ООО КБ «АйМаниБанк», денежные средства в сумме 1 008 190 рублей, таким образом, предоставив ему кредит на оплату приобретаемого названного выше автомобиля; в этот же день частичная оплата приобретаемого автомобиля «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT» была произведена ФИО5 через банкомат на расчетный счет №, за счет собственных средств в сумме 

<

***> рублей, в качестве первоначального взноса, в соответствии с условиями указанного заявления-анкеты; ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 100 000 рублей перечислены ООО КБ «АйМаниБанк» с расчетного счета № на расчетный счет ООО Фирма «Тавр» в качестве оплаты за приобретенный вышеуказанный автомобиль; в тот же день 5 500 рублей кредитных денежных средств с его расчетного счета № было списано ООО КБ «АйМаниБанк» на оплату сервиса «РАТ» и 222 690 рублей за оплату страховой премии по программе страхования жизни и от несчастных случаев; ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: ...., согласно акта приема-передачи, принял от ФИО16, действующего в интересах ФИО31, автомобиль «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT», 2006 года выпуска; данный автомобиль он передал ФИО61, и им стал пользоваться он; ДД.ММ.ГГГГ в помещении МОГТО и РАМТС ГИБДД ГУ МВД РФ по АК, расположенного по адресу: ...., Павловский тракт, 323 указанный автомобиль, приобретенный в кредит на сумму 1 008 190 рублей, оформлен в его собственность, и поставлен на регистрационный учет в МОГТО и РАМТС ГИБДД ГУ МВД РФ по ....; в 2013 году ФИО61 попросил его заложить данный автомобиль его знакомому ФИО14 за 400 000 рублей; ФИО61 пообещал ему, что автомобиль он выкупит; при этом он написал расписку о получении от ФИО14 денежных средств, подписал не заполненный бланк договора купли-продажи, и передал ему ПТС и СР на данный автомобиль; этого потребовал Чайников, предупредив, что если денежные средства ему не будут возвращены, он продаст данный автомобиль; ФИО61 заверил его в том, что автомобиль он выкупит; переданные ему Чайниковым денежные средства он сразу передал ФИО61; осенью 2015 года от ФИО61 ему стало известно, что Чайников данный автомобиль продал, он продавать данный автомобиль ни ФИО61, ни ФИО14 не разрешал; около года ФИО61 оплачивал данный кредит со средств от других кредитов, а затем перестал платить; до настоящего времени кредит не погашен; этот автомобиль был его, он пользовался им 2-3 раза, с ним ездил, ФИО61 давал ему прокатиться; кроме того, пояснил, что необходимость оформить автокредит ФИО61 объяснил тем, что его нужно приобрести с компанией; полученные в банке 780 000 рублей передал лично ФИО61; оформлением документов необходимых для обращения в банк занималась ФИО61; супруга ФИО52 также получала кредит на сумму 880 000 рублей; при нем она передала их ФИО61, который выкупил «Рендж Ровер» за 500 000 рублей и «Ситроен» у ФИО14; после этого предложил ему поездить пока на «Ренж Ровере»; два дня машина была у него, затем ФИО61, сказал, чтобы он выкупил у ФИО14 «Камри» за 450 000 рублей, а он в течение недели вернет ему 500 000 рублей; с этого дня судьба «Ренж Ровера» ему неизвестна; в итоге пришлось заложить автомобиль «Камри» в ломбард, но уже за 400 000 рублей, за большую сумму ее продать было невозможно; психологическое давление ФИО61 оказывалось, он говорил, если не поможешь, контора не будет действовать и денег не будет, он боялся, что если откажет, ФИО61 не отдаст денежные средства; выгоды с того, что на него оформлялись кредиты не имел; остался в долгах, без машины; решения о том, чтобы заложить либо выкупить автомобиль «Рендж Ровер» принимал ФИО61;

- показаниями в судебном заседании, а также оглашенными показаниями свидетеля ФИО23, данными в ходе предварительного расследования, которые последний подтвердил, о том, что при приобретении ООО «ТрансСервис», по просьбе ФИО5 ФИО2 был получен кредит в банке «АйМани банк», на кредитные денежные средства был приобретен автомобиль «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT», которым пользовался ФИО5; для деятельности Общества автомобиль «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT» необходим не был; нужен был автомобиль 4WD с категорией «В», его приобрели позже – это была «Нива», для деятельности Общества ее было достаточно, именно на ней буксировали сломанные автобусы и привозили запасные части; на автомобиле «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT» они данных действий не выполняли; в деятельности Общества он не участвовал, на нем ездил ФИО5; позже он его заложил ФИО14 в ломбард; ФИО61 предложил ему стать директором фирмы, поскольку директором должен быть человек с чистой кредитной историей; что на фирме кредиты, он узнал намного позже; решения, что нужен очередной кредит, также о необходимости приобрести автомобиль «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT», всегда принимал ФИО61; суммы, которые должны быть одобрены банком также определял ФИО61; 

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО4, данными в ходе предварительного расследования, аналогичные показаниям ФИО23;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО32, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в декабре 2010 года он совместно со своим знакомым ФИО33 организовали ООО «ТрансСервис», где он стал директором, а ФИО60 учредителем; Общество на основании лицензии оказывало транспортные услуги по пассажирским перевозкам на территории ....; по маршрутам №, №, №; зарегистрировано было порядка 15 автомобилей, которые не стояли на балансе Общества, но ездили по указанным маршрутам; в 2011 году на Общество был оформлен кредит в банке «Интеза» на общую сумму около 10 000 000 рублей на ремонт здания по адресу: ...., ул. .... 37, которое находилось в собственности у ФИО34, а также на приобретение транспортных средств; кредит исправно платился; в конце 2012 года в связи с трудным финансовым положением, им было принято решение о продаже нескольких автомобилей; он подал объявление о продаже автобуса марки «Анкай»; через некоторое время ему позвонил мужчина, который представился ФИО5 и попросил показать автобус; ФИО61 посмотрел автобус и согласился его приобрести за 300 000 рублей, на что он согласился; после передачи денежных средств вышеуказанный автобус был переоформлен на ФИО5; через три дня к нему снова подъехал ФИО61 и предложил приобрести у него весь автопарк вместе с Обществом; он ему сказал, что на Обществе имеется кредит в размере около 10 000 000 рублей, ФИО61 сказал, что это не проблема; они обговорили условия сделки, согласно которой ФИО61 должен ему предать 3 000 000 рублей в качестве предоплаты, после чего он должен будет перевести на него Общество и часть автомобилей на общую сумму 3 000 000 рублей (около шести автобусов), после этого он ему должен был отдать оставшиеся 7 000 000 рублей, а он должен был погасить кредит и перевести остальные 10 автобусов; на все переговоры ФИО61 приезжал совместно со своей супругой ФИО61 Еленой, а также с ФИО60 Михаилом и ФИО2; в январе 2013 года ФИО61 передал ему 1 500 000 рублей в качестве задатка за Общество, в это же время на ФИО2 был оформлен автокредит в Банке «АйМани», согласно которому ФИО61 приобрел у его супруги «Рэндж Ровер», ФИО35 был передан ему автомобиль «Субару Форестер», общая сумма составила 1 500 000 рублей; ФИО61 должен был ему заплатить оставшиеся 1 500 000 рублей в качестве предоплаты за приобретение Общества, но этого не сделал; через некоторое время ФИО61 попросил его перевести на него Общество, после чего он начнет дальше рассчитываться; сначала он не соглашался, но ФИО61 говорил, что рассчитается с ним в ближайшее время, после чего он согласился, ФИО61 имел дар убеждения; у нотариуса им было переведено Общество на ФИО61, где ФИО61 стал учредителем, а директором стал ФИО60, также он перевел на Общество около шести автобусов; денежные средства ФИО61 не отдавал, ссылаясь на то, что на Обществе имеется кредит, по этой причине ему отказывают в кредитовании; ему пришлось пойти в банк «Интеза» и взять кредит на ИП его сына ФИО36 и закрыть долг по Обществу; ФИО61 ему говорил, что как только он закроет кредит, он оформит кредит на Общество и вернет ему денежные средства в размере 8 500 000 рублей; до настоящего времени ФИО61 денежные средства не вернул;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО34, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым до ноября 2013 года она имела девичью фамилию Никитина; до января 2013 года ее супруг являлся директором фирмы ООО «ТрансСервис»; деятельность фирмы – пассажирские перевозки на территории ....; в тот период времени на ее имя был зарегистрирован автомобиль марки «LAND ROVER RANGE ROVER SPRT» красного цвета; в январе 2013 года вышеуказанный автомобиль ее супруг решил продать ФИО5, который приобретал ООО «Транс Сервис», сумма продажи автомобиля составляла 1 500 000 рублей; оформлением документов занимался ФИО61, иногда с ним присутствовала его супруга, а также ФИО59; ДД.ММ.ГГГГ ей через ООО Фирма «Тавр» был заключен договор купли-продажи автомобиля на указанную сумму с ФИО2, в дальнейшем ФИО61 ездил на данном автомобиле; на ФИО2 ООО «АлтайЭнергобанк» по адресу: ...., был оформлен кредит; для оформления автокредита они вместе с мужем подъезжали к данному банку и показывали автомобиль сотрудникам банка, при этом присутствовал ФИО61, его супруга, а также ФИО59, в этот же день ей были переданы денежные средства в сумме 1 100 000 рублей, кроме того, в счет погашения долга 400 000 рублей ФИО61 и ФИО59 передали ей автомобиль марки «Субару-Форестер»;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО39, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в 2013 году ФИО61 попросил его одолжить ему около 400 000 рублей; он согласился при условии если ФИО61 оставит ему в залог автомобиль «Рендж Ровер», ФИО61 ответил согласием; через несколько дней они с ФИО61 встретились по адресу: .... – на автостоянке, которую он арендовал на тот момент, ФИО61 пришел с ФИО59 – собственником автомобиля «Рендж Ровер», они составили договор займа между ним и ФИО59, ФИО59 написал расписку о получении от него денежных средств; он передал денежные средства ФИО59, так как собственником автомобиля был он, но одолжить денежные средства его просил ФИО61, поэтому он понял, данные денежные средства были необходимы ему; ФИО61 обещал вернуть денежные средства в течение 1-2 месяцев, с процентом за пользование денежными средствами 40 000 рублей; ФИО59 передал ему данный автомобиль и ПТС и СР на него; они договорились, что если ФИО61 не вернет ему денежные средства в установленный срок, данный автомобиль становится его, ФИО61 и ФИО59 это устроило; в течение года данный автомобиль выкуплен не был, и с разрешения ФИО61, он был продан его сотрудником Никитиным; он одалживал ФИО61 денежные средства неоднократно в период с 2013 по 2014 годы, при этом в качестве залога ФИО61 предоставлял различные автомобили марки: «Тойота Камри» черного цвета с 2006 по 2008 год выпуска, «Лексус 470» черного цвета, 2006 или 2007 года выпуска, «Тойота Марк 2» серого цвета, три автомобиля «Газель», за которые ФИО61 ему денежные средства не вернул, и они были у него изъяты сотрудниками собственной безопасности лизинговой компании «ВТБ-Лизинг»; один из автомобилей «Газель» хранился у его брата ФИО37 по адресу: ....; два автомобиля «Газель» хранились у него дома; у данных автомобилей отсутствовали двигатели; ФИО61 не смог вернуть ему долг, под залог которого он передал ему три указанных автомобиля;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО38, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым его знакомый ФИО39 занимается куплей-продажей автомобилей и иногда одалживает свои личные денежные средства своим знакомым под залог транспортных средств; Чайников арендовал парковку по адресу: .... поляна, 24е, где хранил приобретенные и оставленные ему в залог автомобили, где их и продавал; в 2013 году знакомый ФИО14 – ФИО61 пришел на указанную парковку вместе со своим знакомым ФИО59 и попросил ФИО14 одолжить ему 400 000 рублей; при этом за рулем автомобиля марки «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT» был ФИО61; впоследствии этот автомобиль был оставлен у них на парковке по вышеуказанному адресу; Чайников пояснил, что данный автомобиль оставлен в залог; он стоял на парковке около года; в этот период ФИО61 на несколько дней забирал данный автомобиль и вместо него оставлял автобус «Ситроен», а потом вернул автомобиль «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT», а автобус забрал; через год на парковку приехал ФИО61 и сказал, что автомобиль «LAND ROVER RANGE ROVER SPORT» он выкупить не сможет, и сказал, что они могут его продать, и Чайников может забрать денежные средства от продажи данного автомобиля себе в счет погашения имеющейся у ФИО61 задолженности перед ним, ФИО61 передал ему ПТС, СР на данный автомобиль, копию паспорта на имя ФИО2 и не заполненный договор купли-продажи данного автомобиля, но подписанный от имени продавца, то есть ФИО59; через неделю после этого к ним на стоянку пришел ранее ей неизвестный мужчина, который приобрел данный автомобиль за 450 000 рублей, деньги он затем передал ФИО14; поставил ли данный мужчина автомобиль на учет на себя, он не знает; помимо данного автомобиля ФИО61 оставлял ФИО14 в залог автомобиль «Тойота Марк 2», 1993 года выпуска, серого цвета; данный автомобиль он тоже не смог выкупить и они его реализовали; также ФИО61 приезжал с какими-то своими знакомыми, которые закладывали автомобиль «Тойота Камри» черного цвета, выкупили ли они данный автомобиль, он не помнит;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО40, генерального директора ООО Фирма «ТАВР», данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в 2013 году у фирмы был заключен договор с ООО КБ «Алтайэнергобанк», согласно которому их общество выступало посредником при купле-продаже автотранспортных средств; ДД.ММ.ГГГГ между ООО Фирма «ТАВР» в лице ФИО41, действовавшего по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и Агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ по поручению ФИО31, реализовал автомобиль марки «Renge Rover Sport» красного цвета ФИО2, на автокредит полученный им в ООО КБ «Алтайэнергобанк»; денежные средства поступили на расчетный счет ООО Фирма «ТАВР» 40№, открытый в АКБ «Зернобанк» по адресу: .... от ФИО2; в качестве задатка был предоставлен автомобиль «Субару Форестер», общей стоимостью 400 000 рублей, о чем был выписан приходно-кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанную сумму;

- показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО18, а также оглашенными ее показаниями, данными в ходе предварительного расследования, о том, что ФИО23 и ФИО4 получали заработную плату 15 000 рублей в ООО «ТрансСервис», трудоустроены неофициально; фирма до сих пор не закрыта, приходят налоги, но существует только фактически, никакой техники там нет; ФИО23, ФИО4, ФИО20, ФИО59 и ФИО52 получили кредиты в банках «Открытие», «Европлан», «Азиатско-Тихоокеанский банк», «АйМаниБанк», «АК Барс Банк» по просьбе ФИО61; она по просьбе мужа подготовила справки о размере заработной платы указанных лиц, справки 2-НДФЛ, в которых указывала недостоверные сведения о размере их заработной платы и месте работы – ООО «ТрансСервис»; суммы, которые необходимо было указывать в справках о размере заработной платы, ей говорил ФИО61; по просьбе ФИО61 она просила ФИО4 получить кредит, для того, чтобы оплатить просроченные задолженности по кредитам; по указанию ФИО61 она попросила у ФИО4 кредитную карту банка «АК Барс Банк», с которой сняла денежные средства и оплатила ими кредиты ранее полученных лиц; ФИО61 обещал выплачивать данные кредиты; она доверяла мужу и делала то, что он ей говорил, при этом она не знала, что он не планирует выплачивать полученные по его просьбе вышеуказанными лицами кредиты; когда образовались просроченные задолженности по данным кредитам, ФИО23, ФИО4, ФИО20, ФИО59 и ФИО52 стали требовать оплаты кредитов, в том числе и от нее, она стала говорить ФИО61, что кредиты необходимо выплачивать, на что ФИО5 сказал ей, что выплачивать кредиты он не будет, и изначально, когда он просил указанных лиц получить кредиты и передать кредитные денежные средства ему, он не намеревался выплачивать данные кредиты; полученные от указанных лиц кредитные денежные средства ФИО61 тратил на аренду офиса по адресу: .... – 95 000 рублей в месяц, был приобретен в кредит автомобиль «Рендж Ровер», который впоследствии ФИО61 в качестве залога за полученные в долг от ФИО14 денежные средства, передал последнему и не смог вернуть ему долг; также полученные в кредит денежные средства ФИО61 потратил на внесение первоначального взноса за автомобили «Газель» в «ВТБ-Лизинг», кроме того, ФИО61 вел разгульный образ жизни, тратил деньги, полученные вышеуказанными лицами в кредит на личные нужды;

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО2 и подозреваемым ФИО5, согласно которому ФИО2 подтвердил свои вышеизложенные показания; 

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО42 и подозреваемым ФИО5, согласно которому ФИО39 подтвердил свои вышеизложенные показания; 

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО42 и свидетелем ФИО2, согласно которому свидетели подтвердили свои вышеизложенные показания; 

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО43 и свидетелем ФИО2, согласно которому свидетели подтвердили свои вышеизложенные показания; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО КБ «АйМаниБанк» (на тот момент ООО КГ «АлтайэнергоБанк»), расположенном по адресу: ...., изъято кредитное досье по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено указанное кредитное досье; постановлением о признании и приобщении его к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ;

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: ...., в числе прочего изъяты следующие документы: трудовая книжка № на имя ФИО2; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ; копия водительского удостоверения ФИО2 № ....; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; справка о доходах физического лица ФИО2; трудовой договор между ООО «ТрансСервис» и ФИО2; копия трудовой книжки на имя ФИО5 № ТК 0284092; копия трудовой книжки на ФИО5 № ТК 9371982; копия трудовой книжки на имя ФИО5 № ТК 9371982; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, в числе прочего осмотрено изъятое, указанное выше; постановлением о признании и приобщении изъятого и осмотреннного к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ.

По факту совершения хищения денежных средств ПАО «АК Барс Банк» подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО55 в судебном заседании о том, что он представляет интересы ПАО «АК Барс Банк» Барнаульский филиал; на ООО «Автоколонна 3» и ООО «Транссервис» был оформлено 5 действующих кредитов и по 3-4 заявкам был отказ; два из них было оформлены на ФИО60 на сумму 600 000 рублей, также же была им оформлена карта кредитная на 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ был оформлен и заключен договор от ДД.ММ.ГГГГ на 600 000 рублей на 60 месяцев, под 20,4 процентов годовых; кредитная карта была оформлена ДД.ММ.ГГГГ, под 19,9 процентов годовых; поручителем была ФИО20, был заложен автомобиль «ISUZU ELF», принадлежащий ФИО19; ФИО60 в Банк предоставлял справку от ООО «ТрансСервис», что он там работает главным механиком, размер зарплаты его около 60 000 рублей; по кредиту на 600 000 рублей было произведено 11 платежей, первые платежи были по графику, потом с просрочкой; последний платеж был ДД.ММ.ГГГГ; по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по данному кредиту долг составляет 759 766 рублей 42 копейки, это основной долг и по текущим и просроченным процентам; по карте последний платеж был в октябре 2014 года; на ДД.ММ.ГГГГ долг по карте составляет 64 557 рублей 97 копеек; кроме того, пояснил, что ему известно о том, что ФИО61 и ФИО13 решили выкупить этот бизнес, ФИО13 не мог выкупить, так как ему запрещено заниматься коммерцией; ФИО13 был заинтересованное лицо в этом бизнесе, его супруга помогала, оформляла медицинские справки, поскольку работала медсестрой в поликлинике; когда возникла необходимость в деньгах использовали все ресурсы, поэтому кредит оформили на ФИО60; кредит в 600 000 рублей был обеспечен залогом авто, при залоге ПТС изымается банком; автомобиль находится в розыске, на него наложен арест; уточнил, что ограничительные отметки ставятся следующим образом: менеджер пишет заявление на начальника, он заполняет в электронной системе и через банковскую систему отправляется в ГИБДД; в этом случае ограничительных отметок не было; судьба автомобиля неизвестна;

- показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО4, а также оглашенными его показаниями, данными в ходе предварительного расследования, которые последний подтвердил, согласно им в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он с ФИО5 находились на улице в ...., ФИО5 попросил его оформить на себя кредит в банке ПАО «АК Барс Банк» и передать ему денежные средства; при этом он убедил его в том, что погасит и данный кредит самостоятельно; ФИО5 сказал, что денежные средства ему необходимы для погашения ранее полученных по его просьбе кредитов, он поверил ФИО5 и ответил на его предложение согласием; ДД.ММ.ГГГГ он, ФИО61 и ФИО61 приехали к офису банка ПАО «АК Барс Банк», расположенному по адресу: ...., пр-кт Красноармейский, 75б, где ФИО61 передала ему справку о доходах физического лица по форме №-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой его доход за 5 месяцев 2013 года в ООО «ТрансСервис» составил 319 400 рублей; копию трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому он трудоустроен в ООО «ТрансСервис» на должность главного механика; ФИО61 сказал, что для получения кредита необходимо сотрудникам ПАО «АК Барс Банк» передать данные документы и подтвердить указанные в них недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «ТрансСервис» и размере своей заработной платы; он понимал, что данные документы являются ложными, но он поверил ФИО5, что он будет выплачивать кредит, и думал, что материального вреда это банку не нанесет; по вышеуказанному адресу он обратился к сотруднику данного банка, и представил свой паспорт гражданина РФ, а также вышеуказанные документы; затем по указанию ФИО61 сообщил недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «ТрансСервис» и размере своей заработной платы; ДД.ММ.ГГГГ из банка ему сообщили, что кредит одобрен в сумме 600 000 рублей; также можно получить банковскую карту с установленным кредитным лимитом 50 000 рублей, о чем он сообщил ФИО5; ДД.ММ.ГГГГ он и его жена Свидетель №1 с ФИО5 приехали к офису ПАО «АК Барс», расположенном по вышеуказанному адресу, ФИО5 остался ждать его на улице; он и ФИО60 вошли в офис данного банка, при этом ФИО61 сказал, чтобы он получил и карту с установленным кредитным лимитом; также в банке была ранее ему не знакомая ФИО13, которая была залогодателем при его кредитовании; в залог она предоставляла автомобиль «SUZUKI ELF», государственный регистрационный знак 

<

***> регион, 1996 года выпуска, а ФИО20 выступала поручителем; он подписал кредитный договор на сумму 600 000 рублей, на срок 60 месяцев, под 20,4 % годовых, и кредитный договор на сумму 50 000 рублей, под 19,9 % годовых, получил банковскую карту и сведения о пин-коде к ней; в этот же день в кассе офиса ПАО «АК Барс» получил кредитные денежные средства в сумме 600 000 рублей, и сразу же возле офиса вышеуказанного банка по адресу: ...., пр-кт Красноармейский, 75б, передал ФИО5 полученные в кредит денежные средства в указанной сумме; в октябре 2013 года он находился дома по адресу: ...., когда к ним пришла ФИО61 и попросила у него вышеуказанную кредитную банковскую карту с установленным кредитным лимитом 50 000 рублей и пин-код к ней, сказав, что ФИО61 употребляет спиртные напитки, полученные кредиты платить нечем, и он сказал ей, чтобы она взяла у него данную карту, сняла с нее денежные средства и оплатила кредиты, а он будет выплачивать кредит по данной карте; он поверил им, и в этот же день у себя дома по вышеуказанному адресу передал ФИО61 вышеуказанную кредитную банковскую карту и сообщил пин-код к ней; сейчас он считает, что ФИО61 похитил полученные им в кредит и переданные ему денежные средства, так как кредиты он не выплачивает, полученные в кредит денежные средства он потратил на личные цели, вел разгульный образ жизни, посещал увеселительные заведения, ночевал в гостиницах, он тратил крупные суммы денег; для ФИО61 он приобрел автомобиль «Ниссан Марч» черного цвета, данный автомобиль он предоставил в залог ФИО14 и не выкупил его, после этого он приобретал автомобили «Тойота Камри» черного цвета, «Тойота Марк 2» серого цвета, «Хонда ЦРВ» зеленого цвета, все в последующем заложил ФИО14; после этого ФИО61 приобрел «Инфинити ФХ 35» черного цвета, «Лексус 350» черного цвета, которые он тоже, скорее всего, заложил ФИО14; также ФИО61 приобрел себе резиновую лодку и мотор к ней, водный мотоцикл; он доверял ФИО61, поскольку последний говорил, что вскоре на общество как на юридическое лицо будет оформляться кредит на большую сумму, и будут закрываться данные кредиты; 

- показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО23, а также оглашенными его показаниями, данными в ходе предварительного расследования, которые последний подтвердил, аналогичными показаниям ФИО4; который также пояснил, что ФИО61 предложил ему стать директором фирмы, поскольку директором должен быть человек с чистой кредитной историей; что на фирме кредиты, он узнал намного позже; решения, что нужен очередной кредит, всегда принимал ФИО61; суммы, которые должны быть одобрены банком также определял ФИО61; 

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО44, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в декабре 2012 года в ПАО "АК Барс Банк" по адресу: ...., пр-кт Красноармейский, 75б, приехал ФИО5 и сказал, что хочет приобрести за 3 000 000 рублей общество для осуществления пассажирских перевозок и попросил помочь в получении кредита в ПАО "АК Барс Банк", он ответил, что не имеет такой возможности, так как не принимает решений о выдаче кредита; по справкам 2-НДФЛ от ООО "ТрансСервис" в ПАО "АК Барс Банк" получил кредит: ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 в сумме 600 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 – в сумме 50 000 рублей; в июне 2013 года к нему обратился ФИО5 с просьбой предоставить в качестве залога при получении кредита его знакомым принадлежащий его жене автомобиль "Исудзу Эльф" с госномером 

<

***> регион; кредит он хотел получить в ПАО "АК Барс Банк" на ФИО4, сказал, что кредитные денежные средства необходимы ему для развития бизнеса – пассажирских перевозок, он посоветовался с женой и они дали свое согласие; на тот период времени около месяца жена без трудоустройства работала в ООО "ТрансСервис" медиком, выпускала водителей на маршруты, и они знали, что ФИО4 работает в ООО "ТрансСервис" механиком; они решили помочь ФИО5, так как доверяли ему; указанный автомобиль был предоставлен в качестве залога при получении ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 в кредит в ПАО "АК Барс Банк" 600 000 рублей; в настоящее время кредит не погашен, платежи не осуществляются; от ФИО4 ему также стало известно, что полученные в кредит 600 000 рублей он передал ФИО5 и ФИО5 обещал платить по данному кредитному договору;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО19, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в июне 2013 года ФИО44 сказал, что необходимо предоставить в качестве залога при получении кредита в ПАО "АК Барс Банк" ФИО4 принадлежащий ей автомобиль "Исудзу Эльф" с госномером 

<

***> регион; для какой цели ФИО4 были необходимы денежные средства, ФИО13 ей не говорил; около месяца она работала в ООО "ТрансСервис" медиком, ФИО4 работал в ООО "ТрансСервис" механиком; они решили помочь ФИО5, так как доверяли ему; указанный автомобиль был предоставлен в качестве залога при получении ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 в кредит в ПАО "АК Барс Банк" 600 000 рублей; в настоящее время кредит не погашен, платежи не осуществляются; от ФИО4 ей стало известно, что полученные в кредит 600 000 рублей он передал ФИО5 и ФИО5 обещал платить по данному кредитному договору; вышеуказанный автомобиль в настоящее время находится у них; у ООО «ТрансСервис» ездило по маршрутом всего около 5 автобусов; это наемные водители на своих автобусах по договорам; руководство ООО «ТрансСервис» осуществлял в основном ФИО23, ФИО61 был учредителем данного общества, она его видела редко; выпуском автобусов на маршрут руководил ФИО23; была ли ФИО18 трудоустроена в ООО «ТрансСервис», она не знает, однако последняя осуществляла руководящую роль ООО «ТрансСервис»: принимала на работу водителей, контролировала выход автобусов на маршруты;

- показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО20 о том, что ее муж ФИО4 работал у ФИО5 автомехаником; в июне 2013 года она была поручителем при получении ее мужем кредита в ПАО «АК Барс Банк», муж пояснил, что ещё будет поручителем с залогом автомобиля при получении кредита ФИО61 в размере 600 000 рублей, муж хотел последнему помочь, поскольку он открывал дело, ему нужны были деньги; в банке на пр-кте Красноармейском, 75б, она расписывалась в договоре поручительства; денег она не видела, муж на них ничего домой не приобретал; муж ничего ей не пояснял, куда делись деньги; в настоящее время кредит не выплачен; со слов мужа ей известно, что ФИО23 был по документам директором; 

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО21, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым она работает ведущим специалистом в Барнаульском филиале ПАО «АК Барс Банк» с марта 2012 года, до декабря 2013 года работала старшим кредитным инспектором; до 2015 года ПАО «АК Барс Банк» Барнаульский филиал именовалось ОАО «АК Барс Банк» Барнаульский филиал; после переименования вид деятельности Банка не изменился; Общество осуществляет банковскую деятельность на территории РФ: адрес местонахождения Банка: ...., ОГРН Банка – 1031600000124; в числе прочих банковских услуг Банк предоставляет потребительские кредиты; на территории РФ у Банка имеются филиалы, один из таких филиалов находится в .... по адресу: пр-кт Красноармейский, 75б, имеется один дополнительный офис по адресу: ...., который является структурным подразделением ПАО «АК Барс Банк» Барнаульский филиал; при предоставлении заемщикам кредитов для каждого заемщика Банком открывается банковский счет, на который зачисляются кредитные денежные средства, данный счет заемщика открывается в ПАО «АК Барс Банк» Барнаульский филиал по адресу: ...., пр-кт Красноармейский, 75б; счет заемщика открывается в день подписания кредитного договора, непосредственно сразу после его подписания; в случае выдачи кредита наличными, денежные средства списываются со счета заемщика при получении им денег в кассе; в случае получения заемщиком кредита путем предоставления ему кредитной карты и установления кредитного лимита, денежные средства списываются со счета заемщика по мере их снятия в банкоматах (либо при покупке товаров с использованием карты), при этом на фактически используемую (снятую) сумму денег начисляются проценты за пользование кредитом; в случае получения заемщиком кредита с одновременным предоставлением ему расчетной карты, денежные средства списываются со счета заемщика по мере их снятия в банкоматах, но проценты за пользование кредитом дополнительно не начисляются, поскольку ранее были учтены и исчислены на всю сумму кредитных средств, предоставленных заемщику; кредитная и расчетная карты не имеют собственных счетов, они «привязаны» к счету заемщика, на который Банком первоначально зачисляются кредитные деньги (либо по которому устанавливается кредитный лимит); своим заявлением о перечислении денежных средств со своего счета на счет карты заемщик лишь выражает своё желание об использовании карты с её идентификационным номером для распоряжения деньгами на своем счете; карта служит в качестве электронного ключа доступа к распоряжению деньгами по счету заемщика; при получении заемщиком кредита уполномоченный сотрудник Банка – кредитный менеджер, либо уполномоченный представитель (менеджер по оказанию финансовых услуг) торгующей организации (Оператор), с которой Банком заключен договор по реализации товаров покупателям в кредит, производит следующие действия: визуально оценивает заемщика (внешний вид: опрятность, отсутствие признаков опьянения и т.п.), выясняет цели кредитования, требуемую сумму, способ кредитования (наличными или кредитная карта), после чего составляет следующие документы: заявление-анкету клиента, в которой указываются личные данные заемщика и другие сведения для оценки его платежеспособности (фамилия, имя, отчество, дата рождения, данные паспорта и второго личного документа, адрес регистрации по месту жительства и адрес фактического проживания, образование, место работы, должность и размер доходов - заработной платы в месяц); она составляется со слов заемщика и на основании представленных заемщиком документов: паспорта гражданина РФ, второго личного документа, которым может быть в том числе, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования; также указывается желаемая к получению сумма кредита и срок кредитования; эти данные направляются для обработки в электронную систему Банка; сведения о заемщике и кредите расцениваются компьютерной программой Банка в автоматизированном режиме, однако, в случае, повышенных рисков Банка все сведения о заемщике направляются программой кредитному инспектору в офис Банка; сведения о клиенте являются оценочными при принятии Банком (кредитным менеджером, компьютерной программой, кредитным инспектором) решения о выдаче истребуемого кредита; оценивая и проверяя эти сведения Банк, в том числе учитывая собственную базу данных о заемщиках, делает выводы о платежеспособности клиента, его надежности, возможных сумме и сроке кредитования; в случае одобрения Банком выдачи кредита по представленным Банку сведениям о клиенте, указанным в его анкете составляется кредитный договор; после подписания которого заемщику выдается заём наличными в кассе Банка, либо выдается дебетовая карта, на счет которой зачисляются кредитные деньги, либо кредитные денежные средства перечисляются на счет Продавца товара, приобретаемого заемщиком в кредит; кредитные документы заемщика образуют кредитное досье (дело) заемщика; при оформлении кредитных документов справка о доходах заемщика требуется в обязательном порядке и тоже подшивается в кредитное досье; у Банка очень лояльное и доверительное отношение к заемщикам, практически все первоначальные сведения о заемщиках Банк получает от самих заемщиков без каких-либо подтверждающих документов; наличные денежные средства заемщик получает в кассе Банка по местонахождению указанного офиса по вышеуказанным адресам; кредитная карта выдается заемщику ответственным сотрудником Банка, как правило, тем, который составлял кредитные документы, работая с заемщиком; по обстоятельствам составления кредитных документов на заемщика ФИО4 пояснила, что для получения кредита он обратился ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО «АК Барс» Барнаульский филиал по адресу: ...., пр-кт Красноармейский, 75б, в течение рабочего времени банка, то есть в период с 08 часов 30 минут до 17 часов 30 минут; за несколько дней до этого к ней подходил начальник службы безопасности их Банка – ФИО44, и сказал, что его знакомый ФИО4 хочет получить потребительский кредит; она сказала ФИО13, чтобы ФИО60 приходил в офис банка для оформления заявления на получение кредита; при этом ФИО13 не просил ее как-то лоббировать интересы ФИО60, и такой возможности она не имела, так как решение об одобрении выдачи кредита не принимала, а лишь оформляла необходимые документы и загружала данные в программу; окончательное решение о выдаче кредита принимает кредитный комитет после согласования со службой безопасности; при составлении заявления-анкеты клиента ФИО23 сообщил сведения о своем месте работы в ООО «ТрансСервис» в должности главного механика, а также о размере заработной платы в сумме около 68 135 рублей в месяц ФИО23 пожелал получить кредит в сумме 600 000 рублей на срок 60 месяцев, на какие цели хотел получить кредит, он не говорил; при получении кредита ФИО4 предоставил справку 2-НДФЛ от ООО «ТрансСервис», согласно которой в данном Обществе он работает главным механиком и его доход за 7 месяцев 2012 года составил 539 600 рублей, за 5 месяцев 2013 года – 391 400 рублей; поручителем при выдаче данного кредита выступила жена ФИО4 ФИО20, которая приходила в банк с ФИО4 и подписывала все необходимые для поручительства документы; также был предоставлен залог в виде автомобиля «ISUZU ELF» 1996 года выпуска, двигатель №, государственный регистрационный знак 

<

***> регион, принадлежащий ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения – жене ФИО44; при этом сама ФИО13 для подписания документов в офис банка не приходила; по просьбе ФИО13 она передала ФИО13 договор залога транспортного средства, который он принес на следующий день уже подписанный от имени ФИО19, это является нарушением регламента банка, но она сделала это, та как доверяла ФИО13; последний как супруг залогодателя также подписал договор залога в ее присутствии; выдача кредита была одобрена Банком ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ с ФИО4 заключен договор № на сумму кредита 600 000 рублей, на срок 60 месяцев, под 20,4 % годовых, сумма ежемесячного платежа 16 020 рублей; для заключения договора ФИО4 приходил с женой; ДД.ММ.ГГГГ она разъяснила ФИО4, что в Банке можно получить кредитную банковскую карту с лимитом 50 000 рублей – рекламировать продукцию банка при выдаче кредитов входит в ее должностные обязанности; ФИО23 сообщил сведения о своем месте работы в ООО «ТрансСервис» в должности главного механика, а также о размере заработной платы в сумме около 68 135 рублей в месяц; выдача кредита была одобрена Банком ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ с ФИО4 заключен договор №-CR-2853519 на сумму кредита 50 000 рублей, под 19,9 % годовых; ДД.ММ.ГГГГ на счет № на имя ФИО4 перечислены заемные денежные средства в сумме 50 000 рублей;

- показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО18, а также оглашенными показаниями, данными в ходе предварительного расследования, изложенными выше;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО45, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым с ноября 2013 года он работал в МУП «Горэлектротранс»; в его обязанности входило диспетчеризация, учет и анализ исполненного движения пассажирского транспорта; за период своей деятельности при директоре ФИО12 Общество осуществляло пассажирские перевозки по маршрутам №№, 56, 128; в 2013 году в период его работы начальником центральной диспетчерской службы пассажирских перевозок в МУП Горэлектротранс, собственник ООО «ТрансСервис» сменился и директором данного Общества стал ФИО23; последний говорил, что ООО «ТрансСервис» собирается участвовать в конкурсе на осуществление пассажирских перевозок по данным маршрутам; он объяснял ФИО60, что данные маршруты не прибыльны, так как действительно на тот момент по данным маршрутам был низкий и не стабильный пассажиропоток, тем более была низкая регулярность движения транспорта ООО «ТрансСервис» в виду того, что отсутствовало необходимое количество автомобилей в ООО «ТрансСервис» и малое количество водителей в данном Обществе; в июле 2013 года на конкурс на право заключения договора по оказанию услуг по перевозке пассажиров по автобусным маршрутам № была подана заявка от ООО «ТрансСервис» в лице директора ФИО23 в соответствии с постановлением администрации .... № от ДД.ММ.ГГГГ в комитет от ООО «ТрансСервис» были предоставлены необходимые документы (копии учредительных документов ООО «ТрансСервис», копии документов на право собственности или право пользования транспортом, копии трудовых договор с водителями, справки ГИБДД о количестве ДТП и нарушения ПДД данными водителями и подвижными составами, копии страховых полисов ОСАГО, штатное расписание, договор о прохождении технического, медицинского предрейсового и послерейсового осмотров); документы предоставлял директор ООО «ТрансСервис» ФИО23; по результатам проведенного конкурса с ООО «Транссервис» ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № на оказание услуг по регулярным перевозкам пассажиров и багажа на маршрутной сетке города, как с единственным участником; с ДД.ММ.ГГГГ ООО «ТрансСервис» начало осуществлять пассажирские маршрутные перевозки по маршруту №; на основании ежедневной сводки работы общественного транспорта, которая поступает в комитет от всех транспортных организаций, осуществляющих перевозки, следовало, что указанным перевозчиком – ООО «Транссервис» систематически нарушались условия договора, в частности работа без навигации, систематический недовыпуск транспорта, на основании этого ДД.ММ.ГГГГ Центральной диспетчерской службой вынесен акт № проверки работы маршрута №, в котором и были отражены данные нарушения; на основании чего вышеуказанный договор с ООО «ТрансСервис» ДД.ММ.ГГГГ расторгнут; указанный перевозчик был внесен в реестр недобросовестных перевозчиков-поставщиков транспортных услуг; маршрут № был закрыт и пассажирские перевозки по нему не осуществлялись;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО46, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым с сентября 2014 года до февраля 2015 года она работала заместителем начальника службы движение МУП «Горэлектротранс»; до этого с июня 2013 года работала специалистом по эксплуатации и организации движения МУП «Горэлектротранс»; МУП «Горэлектротранс» занимается оказанием услуг по перевозке пассажиров электротранспортом на муниципальных маршрутах и оказанием услуг по диспетчерскому обслуживанию (до ДД.ММ.ГГГГ); ДД.ММ.ГГГГ между МУП «Горэлектротранс» и ООО «ТрансСервис» в лице директора ФИО23 заключен договор №/у/д о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующим услугам; по данному договору ООО «ТрансСервис» было передано 8 навигационных устройств в аренду с правом последующего выкупа; на тот момент только начинали отслеживать работу перевозчиков по навигационным устройствам, и имелись существенные недочеты в работе; ежедневно по каждому перевозчику оформлялась база со сведениями о работе на маршруте в виде таблицы, содержащей следующие графы: «Маршрут» - в которой указывались номера маршрутов, по которым перевозчик имеет право осуществлять перевозки; «ГР» - номер в общем графике маршрута; «СМ» - смена (ООО «ТрансСервис» работало в одну смену); «Таб.Номер» - табельный номер водителя, числящего в организации (в ООО «ТрансСервис» своих водителей не было, они привлекали наемных, поэтому данная графа не заполнялась; «Гос.номер» - гаражный номер транспортного средства (если внутри предприятия гаражный номер не присвоен, значит заносится гос.номер автобуса»; «Марка ПЕ» - марка подвижной единицы (в случае если в данной графе стоит – 0, значит выход не заявлен перевозчиком в наряде); «Рейсы план» - в данной графе указывается количество рейсов, которое должен проехать каждый автобус согласно утвержденного расписания; «Рейсы план скор» - в данной графе указывается, сколько выполнено рейсов конкретным автобусом; «Рейсы факт» - количество рейсов, выполненное по факту конкретным автобусом; «Рейсы не вып. по вине водителя» - если в данной графе указан – 0, при нулевом значении фактически выполненных рейсов, значит вероятнее навигация не работала, поэтому оператор не имела возможности оценить причину невыполнения рейсов; «Водит факт %» - в данной графе указывается процент выполненных рейсов со скорректированного плана; «Кол. отм. план» - это контрольные точки на маршруте, которые автобус должен был пройти по плану; «Кол. отм. факт» - в данной графе указывается количество фактически пройденных отметок; «Рейсы с нар. п.в. водит» - рейсы выполненные с нарушениями по вине водителя; «Нулевые Рейсы час» - в данной графе указывается количество часов, проведенных автобусом в пути от гаража до конечной станции и обратно; «Время работы всего» - время работы на маршруте, непосредственно при перевозке пассажиров; «Время работы ночи» - время работы в ночное время; «Время работы Резерв» - время в ожидании работы; «Километраж Рабоч» - количество километров, проведенных на рейсах; «Километраж Нулевой» - километраж от гаража до конечной станции и обратно; в указанных таблицах данные отражались из системы ГЛОНАС, если стоят нулевые показатели, значит, они данных автобусов не видели в базе ГЛОНАС, навигационный прибор, установленный на автобусе, не фиксировал работу, либо автобус вообще не выходил на маршрут; марки передвижных единиц, заявленных на маршрут, подавались перевозчиком за день и вносились в базу ГЛОНАС их сотрудниками; данные ООО «ТрансСервис» были нулевыми;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО47, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым он работает в ОАО «ВТБ-Лизинг» главным специалистом по обеспечению безопасности по направлению Автолизинг с 2013 года; в его должностные обязанности входит проверка лизингополучателей, поставщиков и кандидатов на работу на причастность к правонарушениям; в июле 2013 года в ОАО «ВТБ-Лизинг» по адресу: ...., пр-кт Ленина, 22, офис 506 обратился учредитель ООО «ТрансСервис» ФИО5, который хотел оформить в лизинг 10 автомобилей «Газель»; ФИО5 сам выступал поручителем; он проверял платежеспособность ООО «ТрансСервис» и лично ФИО5; было установлено, что у ФИО5 в собственности имелся автомобиль «Тойота Марк II» и дом по .... в ....; в собственности ООО «ТрансСервис» автомобилей не было, Общество осуществляло пассажирские перевозки по маршруту № ...., привлекая по договорам автомобилей и водителей; было принято решение об одобрении лизинга ООО «ТрансСервис» на 8 автомобилей «Газель»; 1 автомобиль «Газель» на тот момент стоил около 697 000 рублей; по договору ООО «ТрансСервис» должно было внести предоплату за лизинг данных автомобилей около 1 500 000 рублей общая сумма лизинга составляла около 6 000 000 рублей; на каждый автомобиль был подготовлен отдельный договор лизинга; в 2013 году с ФИО5 было заключено 8 договоров лизинга, по которым он получил 8 автомобилей «Газель ЛУИДОР», за которые осуществил предоплату в общей сумме около 1 500 000 рублей; все автомобили были переданы ФИО61 не в один день, а в разные по мере поступления предоплаты; ОАО «ВТБ-Лизинг» приобрело данные автомобили «Газель ЛУИДОР» у «ООО «АлтайГАЗ» также по 8 договорам купли-продажи и передал их по 8 договорам лизинга ООО «ТрансСервис»; срок исполнения по договорам лизинга между ОАО «ВТБ-Лизинг» и ООО «ТрансСервис» составлял 22 месяца, общая сумма ежемесячного платежа по всем восьми лизинговым договорам составляла 226 565 рублей; около полугода ООО «ТрансСервис» осуществляло платежи по указанным договорам лизинга; когда ООО «ТрансСервис» прекратило осуществлять платежи, он по телефону связался с ФИО5, последний пояснил, что директор ООО «ТрансСервис» ненадлежащим образом осуществлял свои должностные обязанности, похищал прибыль ООО «ТрансСервис», общество убыточно, и он не может продолжать оплачивать договор лизинга; они потребовали от ФИО61 вернуть полученные от ОАО «ВТБ-Лизинг» в лизинг автомобиль «Газель»; ФИО5 пообещал вернуть автомобили; 8 договоров лизинга между ОАО «ВТБ-Лизинг» и ООО «ТрансСервис» были расторгнуты; ФИО5 домой по .... в .... и в офис ООО «ТрансСервис» по .... в .... были направлены уведомления о расторжении договоров лизинга и о необходимости вернуть полученные в лизинг автомобили «Газель» ОАО «ВТБ-Лизинг», а также оплатить образовавшуюся перед ОАО «ВТБ-Лизинг» задолженность за 3 месяца; в 2014 году директор ООО «ТрансСервис» вернул ОАО «ВТБ-Лизинг» 5 автомобилей «Газель ЛУИДОР», полученные ранее в лизинг; при этом ФИО60 пояснил, что 3 автомобиля находятся в командировке в ...., через неделю они вернутся, и их вернут; также он сказал, что они планируют получить кредит в сумме 3 000 000 рублей на девушку, которая передаст кредитные денежные средства им, и они смогут выкупить данные автомобили; однако прошло время, но автомобили ООО «ТрансСервис» так и не вернулись; они стали искать переданные ООО «ТрансСервис» в лизинг автомобили; ими было установлено, что они за 250 000 рублей ФИО61 заложены в ломбарде ФИО14, и хранятся у него дома по .... в .... и у его родственника дома по .... в ....; они поехали домой к родственнику ФИО14 по адресу: ...., и забрали автомобиль «Газель»; еще 2 автомобиля «Газель», принадлежащие ОАО «ВТБ-Лизинг» были ими обнаружены на приусадебной территории дома ФИО14 по .... в ...., но забрать данные автомобили они не смогли, так как Чайников находился за пределами РФ; в телефонном разговоре он пояснил, что приедет через неделю и вернет автомобили сам; через неделю им вернули два кузова от вышеуказанных автомобилей «Газель», двигатели, коробки передач, руль, приборный щиток у данных автомобилей отсутствовали; больше они ни с ФИО5, ни с ФИО23 не общались и он возмещением суммы неоплаченного долга лизинга больше не занимался;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО48, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым до декабря 2014 года он работал в ООО «Ника-1» в должности генерального директора; Общество занимается сдачей в аренду производственных и офисных помещений и по адресу: ....; в 2013 году к нему обратился ранее ему не знакомый ФИО61 – директор ООО «ТрансСервис», который хотел арендовать для деятельности данного Общества производственную площадь – гараж площадью 200 м.кв. и офисное помещение площадью 40 м.кв; Общество занималось пассажирскими маршрутными перевозками; ими была достигнута договоренность и подписан договор аренды, согласно которого ежемесячная сумма арендной платы составляла 100 000 рублей в месяц; в арендуемом гараже по адресу: .... ООО «ТрансСервис» осуществляло ремонт автомобилей «Газель», «Ситроен Джампер»; всего он у них видел около 8 автомобилей одновременно; данное общество арендовало у них гараж и офисное помещение около 5-6 месяцев; в данном гараже ООО «ТрансСервис» устроило две ремонтные ямы в счет арендной платы, также они осуществляли ремонт автомобилей ООО «Ника-1», также в счет арендной платы; также они платили и арендную плату наличными денежными средствами; по какой причине ООО «ТрансСервис» не стало арендовать у их площади он не знает; он видел, что в ООО «ТрансСервис» работало 2 сотрудника помимо ФИО61, их анкетных данных он не знает;

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО4 и подозреваемым ФИО5, согласно которому ФИО4 подтвердил свои вышеизложенные показания; 

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО4 и свидетелем ФИО43, согласно которому ФИО4 подтвердил свои вышеизложенные показания; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «АК Барс Банк» Барнаульский филиал, по адресу: ...., изъяты кредитное дело ФИО4 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ и кредитное дело ФИО4 по кредитному договору №-CD-2853519 от ДД.ММ.ГГГГ; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены указанные кредитные дела; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ; 

- заключением эксперта № от 29.12. 2016 года, согласно которому рукописные буквенно-цифровые записи «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Бухгалтер ФИО18» в нижней части листов бумаги с копией трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от имени ФИО18 в данных записях, а также на справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ формы 2-НДФЛ на имя ФИО4 на листах кредитного дела по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 выполнены последней;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО45 изъята подшивка документов об участии ООО «ТрансСервис» в конкурсе на право заключения договора по оказанию услуг о перевозке пассажиров по автобусным маршрутам № ....; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена данная подшивка документов; постановлением о признании и приобщении ее к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО46 изъяты следующие документы: договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг, заключенный между МУП «Горэлектротранс» .... и ООО «ТрансСервис», соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; дополнения к договору № от 29.06. 2012; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены указанные документы; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «Банк Интеза» по адресу: .... изъята справка по операциям на счете № ООО «ТрансСервис» ИНН 

<

***>; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена справка по операциям на счете № ООО «ТрансСервис» ИНН 

<

***>, при этом установлено, что имело место зачисление кредитных денежных средств ДД.ММ.ГГГГ на счет в сумме 600 000 рублей; постановлением о признании и приобщении ее к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО4 изъяты пластиковые карты, в том числе «АК Барс Банк» №; «АК Барс Банк» №; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указанные карты осмотрены; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Межрайонной Инспекции Федеральной налоговой службы России № по .... по адресу: ...., изъяты учетное дело ООО «ТрансСервис» ИНН 

<

***>, его налоговая отчетность и бухгалтерские балансы; протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Межрайонной Инспекции Федеральной налоговой службы России № по .... по указанному адресу изъято регистрационное дела ООО «ТрансСервис» ИНН 

<

***>; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено изъятое, при этом установлено, что данное общество стало собственностью ФИО61 с ДД.ММ.ГГГГ, тогда же ФИО23 был назначен на должность исполнительного директора; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ;

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: ...., изъята трудовая книжка ФИО5 № ТК 9371982 и печать ООО «ТрансСервис»; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, в числе прочего осмотрены названные трудовая книжка и печать; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ;

- выписками физ. лица ПАО «АК Барс Банк» ФИО4 счет №, счет №, согласно которым установлено, что ДД.ММ.ГГГГ выдано кредитных денежных средств в сумме 600 000 рублей, зачислено на карту 50 000 рублей.

По факту совершения хищения денежных средств АО «Бинбанк-Столица» подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО58 в судебном заседании о том, что он работает в ПАО «Бинбанк» главным специалистом департамента безопасности, до августа 2016 года АО «Бинбанк-Столица» называлось АО «Европлан Банк»; в августе 2013 года сначала обратился ФИО23, затем ФИО4, каждый получил по 400 000 рублей, под 39 % годовых на 60 месяцев; при оформлении ими были предоставлены документы о месте с работы и справки 2-НДФЛ; денежные средства были перечислены на карту; часть кредита какое-то время платилась, у ФИО23 последний платеж был ДД.ММ.ГГГГ, а у ФИО4 последний платеж был ДД.ММ.ГГГГ; со слов сотрудников полиции оказалось, что предоставленные документы поддельные; у ФИО23 было указано, что он директор со среднемесячным доходом в 90-95 тысяч рублей, у ФИО49 – главный механик с дохо.... тысяч рублей; они проверяют наличие организации через налоговую, для чего у них есть специальная программа, оказалось, что фирма «ТрансСервис» зарегистрирована в налоговом органе, но то, что она финансовую деятельность не осуществляет, им стало известно от сотрудников полиции; 

- показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО4, а также оглашенными его показаниями, данными в ходе предварительного расследования, которые последний подтвердил, согласно им в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО62, ФИО61 и ФИО23 находились в офисе ООО «ТрансСервис» по адресу: ....; там ФИО61 попросил их с Михаилом получить кредиты в банке АО «Европлан Банк» в сумме по 400 000 рублей каждому; ФИО61 кредиты не давали, так как у него на тот момент имелись задолженности по кредитам; об этом ему стало известно от самого ФИО61.; ФИО61 сказал, что полученные в кредит денежные средства будут направлены в «ВТБ лизинг» в качестве первоначального взноса за Газели для ООО «ТрансСервис», что за счет работы данных газелей прибыль Общества увеличится и он увеличит им заработную плату; ФИО61 обещал выплачивать данный кредит; так как он доверял ФИО61, он являлся его родственником, а его брат Михаил был директором ООО «ТрансСервис», на предложение ФИО61, он ответил согласием; Михаил тоже согласился получить кредит в АО «Европлан»; ФИО61 попросил ФИО62 выступить поручителем при получении кредита им, так как на тот момент у него уже была большая кредитная нагрузка; в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в офис ООО «ТрансСервис» по вышеуказанному адресу, ФИО61 принес справки о доходах физического лица по форме №-НДФЛ за 2013 год на его имя, на имя Михаила и на имя ФИО62; ФИО61 попросил Михаила и ФИО62 подписать данные справки; Михаил как директор ООО «ТрансСервис» подписал справку на ФИО62, а ФИО62, как якобы главному бухгалтеру ООО «ТрансСервис» подписала справки на себя и на него; фактически ФИО62 в ООО «ТрансСервис» не работала; в данных справках их заработная плата была завышена; на тот момент ООО «ТрансСервис» прибыли не приносило, и заработную плату они не получали; ДД.ММ.ГГГГ он, ФИО61, ФИО62 приехали на автомобиле к офису АО «Европлан Банк» по адресу: ...., пр-кт Калинина, 21, где ФИО61 передал ему и ФИО62 вышеуказанные справки, при этом он сказал, что для получения кредитов необходимо сотрудникам АО «Европлан Банк» передать данные документы и подтвердить указанные в них недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «ТрансСервис» и размере заработной платы, он согласился на это; после чего, он и ФИО22, представили сотруднику банка свои паспорта гражданина РФ, а также вышеуказанные документы, в этот же день кредит в сумме по 400 000 рублей был одобрен, они подписали предложения по кредиту на суммы кредита по 400 000 рублей; ФИО62 также подписала предложение по его кредиту в качестве поручителя; в этот же день кредитные денежные средства были зачислены на указанные им расчетные счета; он предоставил данные счета №, открытого в ПАО «Сбербанк России» по адресу: ....; данные денежные средства они в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ сняли в нескольких банкоматах в ...., и ДД.ММ.ГГГГ передали их ФИО61 в офисе ООО «ТрансСервис»; он доверял ФИО61, поскольку последний говорил, вскоре на общество как на юридическое лицо будет оформляться кредит на большую сумму, и будут закрываться данные кредиты; 

- показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО23, а также оглашенными его показаниями, данными в ходе предварительного расследования, которые последний подтвердил, аналогичными показаниям свидетеля ФИО4; который дополнил, что ФИО61 предложил ему стать директором Общества, поскольку директором должен быть человек с чистой кредитной историей; что на фирме кредиты, он узнал намного позже; решения, что нужен очередной кредит, всегда принимал ФИО61; суммы, которые должны быть одобрены банком, также определял ФИО61; 

- показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО18, а также оглашенными показаниями, данными в ходе предварительного расследования, изложенными выше;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО45, данными в ходе предварительного расследования, изложенными выше;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО46, данными в ходе предварительного расследования, изложенными выше; 

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО47, данными в ходе предварительного расследования, изложенными выше;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО48, данными в ходе предварительного расследования, изложенными выше;

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО4 и подозреваемым ФИО5, согласно которому ФИО4 подтвердил свои вышеизложенные показания; 

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО23 и подозреваемым ФИО5, согласно которому ФИО5 подтвердил показания свидетеля ФИО23; 

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО4 и свидетелем ФИО43, согласно которому ФИО4 подтвердил свои вышеизложенные показания; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО23 изъята справка о состоянии вклада ФИО23 счет №, а также справка о состоянии вклада ФИО4 счет №; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены указанные справки; постановлением о признании и приобщении справок к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО45 изъята подшивка документов об участии ООО «ТрансСервис» в конкурсе на право заключения договора по оказанию услуг о перевозке пассажиров по автобусным маршрутам № ....; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена данная подшивка документов; постановлением о признании и приобщении ее к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО46 изъяты следующие документы: договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг, заключенный между МУП «Горэлектротранс» .... и ООО «ТрансСервис», соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; дополнения к договору № от 29.06. 2012; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены указанные документы; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «Банк Интеза» по адресу: .... изъята справка по операциям на счете № ООО «ТрансСервис» ИНН 

<

***>; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена справка по операциям на счете № ООО «ТрансСервис» ИНН 

<

***>, при этом установлено, что имело место зачисление кредитных денежных средств ДД.ММ.ГГГГ на счет в сумме 600 000 рублей; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Межрайонной Инспекции Федеральной налоговой службы России № по .... по адресу: .... изъяты учетное дело ООО «ТрансСервис» ИНН 

<

***>, его налоговая отчетность и бухгалтерские балансы; протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Межрайонной Инспекции Федеральной налоговой службы России № по .... по указанному адресу изъято регистрационное дела ООО «ТрансСервис» ИНН 

<

***>; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено изъятое, при этом установлено, что данное общество стало собственностью ФИО61 с ДД.ММ.ГГГГ, тогда же ФИО23 был назначен на должность исполнительного директора; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ;

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: ...., изъята трудовая книжка ФИО5 № ТК 9371982 и печать ООО «ТрансСервис»; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, в числе прочего осмотрены названные трудовая книжка и печать; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ;

- копиями следующих документов, приложенными к заявлению о привлечении к уголовной ответственности представителя АО «Европлан банк»: водительского удостоверения на имя ФИО4; его паспорта, паспорта на имя ФИО22, ее согласия на раскрытие информации третьим лицам, страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, справки о доходах физического лица за 2013 год № на имя ФИО22, справки о доходах физического лица за 2013 год № на имя ФИО4, предложения по кредиту №-НСК/ПК-2013 от ДД.ММ.ГГГГ, паспорта, справки о доходах физического лица за 2013 год № на имя ФИО23, предложения по кредиту №-НСК/ПК-2013 от ДД.ММ.ГГГГ.

По факту совершения хищения денежных средств ПАО Банк «ФК Открытие» подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО54 в судебном заседании о том, что ОАО Банк «Открытие» изменилось на ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие»; ФИО23 в Банк обратился ДД.ММ.ГГГГ, подал заявку на сумму 1 миллион 50 тысяч 975 рублей на 5 лет, под 21,5% годовых, заявка была одобрена, документы были подписаны; часть суммы ушла на страховку: на руки получил 900 000 рублей, 150 975 рублей были перечислены в качестве страховой премии; в 2013 году по данному кредиту было произведено несколько платежей; данный кредит был получен в кассе банка на пр-кте Социалистическом ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ в офис на ...., обратился ФИО4, подал заявку на кредит в размере 1 миллион 50 тысяч 975 рублей; заявка была одобрена, документы подписаны; ему на руки также было выдано 900 000 рублей, остальное страховка; последние платежи по кредиту также были в 2013 году; деньги получали на пр-кте Социалистическом, 117, в кассе банка ДД.ММ.ГГГГ на 60 месяцев под 21,5% годовых; ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 снова обратился в банк, подал заявку на кредитную карту в размере 30 тысяч рублей, заявка была одобрена, карта была выдана на руки клиенту, деньги были зачислены на карту; деньги были частично обналичены; какое-то время по ней производились платежи; карта была на 36 месяцев под 28,8% годовых; ДД.ММ.ГГГГ в офис на ...., обратился ФИО59, заявление на кредит было на сумму 668 000 рублей, данная заявка была одобрена, договор был заключен, на 36 месяцев под 24,9% годовых; 606 308 рублей были переданы на руки, остальное 61 690 рублей в счет страховки; ДД.ММ.ГГГГ деньги были получены в кассе банка на пр-кте Социалистическом; далее по кредиту были платежи ДД.ММ.ГГГГ – 2000 рублей и 24550 рублей, ДД.ММ.ГГГГ было уплачено по нему 26 600, ДД.ММ.ГГГГ – 21 600 и 5 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 27 000 рублей, других платежей не было; ДД.ММ.ГГГГ обратился снова ФИО4, заявление было на сумму 642 000 рублей, заявка была одобрена, кредит был выдан в кассе офиса ДД.ММ.ГГГГ на пр-кте Социалистическом, 117; выдано было 549 500 рублей, остальное 92 225 рублей это страховая премия; по нему ДД.ММ.ГГГГ был произведен платеж в сумме 19 500 рублей, более платежей не было; кредит был на 60 месяцев под 24,9% годовых; ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №1 с заявлением на сумму 701 000 рублей, заявка была одобрена, договор был заключен; сумма снималась через банкомат, 600 300 рублей на счет было перечислено, остальное – в счет страховой премии; платежей по нему не было вообще; кредит был на 60 месяцев под 24,9% годовых; ДД.ММ.ГГГГ в банк обратилась ФИО52 с заявлением на сумму 1 миллион 28 тысяч рублей, договор был заключен на 60 месяцев под 19,9%, деньги были получены ДД.ММ.ГГГГ в кассе банка на пр-кте Социалистическом в сумме 880 325 рублей, остальное – в счет страховой премии; сумма остатка по данному кредиту 1 миллион 201 963 рубля 63 копейки, основной долг 1 миллион 28 тысяч рублей; ДД.ММ.ГГГГ ФИО52 обратилась с заявкой на кредитную карту с лимитом 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ было снято с данной карты 40 000 рублей; долг составляет 73 326 рублей 28 копеек; все данные клиенты утверждали, что трудоустроены в ООО «ТрансСервис» на разных должностях, предоставлялись либо трудовые книжки, либо трудовые договора, либо справки 2-НДФЛ, заверенные печатью данной организации; данная организация вносилась в список партнеров и ее сотрудникам по более льготным условиям выдавался кредит, процедура рассмотрения заявок тоже была упрощенная; 

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО25, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым дело № по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ заемщика ФИО23 на сумму кредита 900 000 рублей; ФИО60 был вместе с ФИО62, ФИО60 предоставил для получения кредита копию трудовой книжки; она уточняла у ФИО60 информацию из анкеты, которую ей передал ФИО63; на ее вопросы он отвечал четко и без промедлений; ФИО60 говорил, что кредит он получает для развития ООО «ТрансСервис», директором которого он являлся; подписи в деле от ее имени, выполнены ей; дело № по кредитному договору №RUR901177264 от ДД.ММ.ГГГГ заемщик ФИО4, сумма кредита 30 000 рублей (кредитная карта); при этом ФИО4 приходил к ним офис получить кредит, но ФИО63 убедил его получить кредитную карту, так как их офис не выполнял план по выдаче кредитных карт; ФИО60 сразу обратился к ФИО63, в офис он приходил с ФИО60; она внесла данные из анкеты, которую ей передал ФИО63 в программу СОЗ, при этом она уточняла информацию из анкеты у ФИО4, на ее вопросы он отвечал четко, без пауз; подписи в деле от ее имени, выполнены ей; дело № по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ заемщика ФИО4, сумма кредита 550 000 рублей; она внесла данные из анкеты в программу СОЗ, уточняя информацию у ФИО4; на ее вопросы он отвечал четко, без промедлений; для получения кредита он предоставил справку о размере заработной платы и иных доходах по форме банка, согласно которой в ООО «ТрансСервис» главным механиком; подписи в деле от ее имени, выполнены ей; дело № по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ заемщика Свидетель №1, сумма кредита 600 000 рублей; ФИО60 в офис их банка приходила с ФИО61; они сразу прошли к ФИО63, который рукописно заполнил анкету и передал ее ей, сопроводив к ней ФИО60; она внесла данные из анкеты в программу СОЗ, уточняя при этом данные у ФИО60; ФИО60 на ее вопросы отвечала четко, без пауз, но при этом ей показалось, что она была раздражена, даже агрессивна; при получении кредита ФИО60 предоставила справку о размере заработной платы и иных доходах по форме банка, согласно которой в ООО «ТрансСервис» она работала бухгалтером; подписи в деле от ее имени, выполнены ей; также она помнит, что ФИО63 уговорил ФИО60 оформить кредитную карту, она подала заявку, ей данную карту одобрили, но она отказалась ее получать; дело № по кредитному договору №RUR901568536 от ДД.ММ.ГГГГ заемщика ФИО28, сумма кредита 50 000 рублей; ранее ФИО52 кредитовалась в их банке, но работал с ней другой менеджер; получить данную карту ФИО52 уговорил ФИО63; анкета на получение кредита была такая же, что и подавалась при получении первоначального кредита; в ней было указано, что она работает в ООО «ТрансСервис» начальником отдела снабжения; какая была сумма первоначального кредита, она точно не знает, как ей кажется, около 1 000 000 рублей; подписи в деле от ее имени, выполнены ей; все люди, приходящие в их банк для кредитования от ООО «ТрансСервис» всегда проходили через ФИО63, который собственноручно заполнял потенциальным заемщикам анкеты;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО29, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым заемщик ФИО28 для получения кредита обратилась в миниофис № по .... в .... ДД.ММ.ГГГГ; она прошла в кабинет к ФИО63, который рукописно заполнил анкету на предоставление потребительского кредита на сумму 800 000 рублей; далее ФИО63 передал ей заполненную им рукописно анкету, данные из которой она внесла в программу банка «Система оценки заемщиков» («СОЗ»); на следующий день данная кредитная заявка была одобрена, ФИО63 позвонил ФИО52; ДД.ММ.ГГГГ ФИО52 подписала анкету на потребление потребительского кредита, она подготовила заявление на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета, заявление физического лица на перевод денежных средств на расчетный счет банковской карты, страховой полис, заявление на страхование, уведомление о полной стоимости кредита, график платежей, условия предоставления потребительских кредитов, которые ФИО52 изучила и подписала; ФИО52 ей предоставила страховое свидетельство на свое имя, паспорт гражданина РФ, также справку о заработной плате и иных доходах за 2013 год, согласно которой она работала в ООО «ТрансСервис» с ДД.ММ.ГГГГ в должности начальника отдела снабжения и ее заработная плата составляла 140 000 рублей в месяц, ее доход за 12 месяцев 2013 года составил 1 540 000 рублей; сумма кредита составила 1 028 000 рублей (с учетом стоимости страховки) без учета страховки сумма кредита составила 880 325 рублей на срок 60 месяцев под 19,9 % годовых; 

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО26, данными в ходе предварительного расследования, согласно в ОАО банк «Открытие» он трудоустроился ДД.ММ.ГГГГ, был принят в офис по адресу: ....; его руководителем был ФИО50; подключенными организациями являлись ООО «Транс Сервис» и ООО «Автоколонна №», некоторые заявки из данных организаций ФИО50 привез еще с мини-офиса на ФИО64, из данных организаций часто приходили клиенты на потребительское кредитование; клиенты проходили «напрямую» к ФИО50; последний просил его распечатать анкеты, сделать ксерокопии документов и сделать фотографию; всю беседу и заполнение анкеты с клиентом ФИО50 вел самостоятельно; возможность поговорить с клиентом у него была минимальная, так как ФИО50 полностью курировал клиента, даже когда он делал фотографию; по всем клиентам из данных организаций приезжали их руководители и предоставляли печати и трудовые книжки либо трудовой договор; после всех этих процессов ФИО50 отпускал клиента и подходил с анкетой, чтобы заносить заявку; когда возникали вопросы по поводу добросовестности клиентов, ФИО50 отвечал, что клиенты прошли проверку у ФИО54, либо отвечал, что клиент благонадежный заемщик; когда возникали вопросы о том, что работает ли клиент в ООО «ТрансСервис» или в ООО «Автоколонна №», ФИО50 утверждал что работает, он был в данных организациях на презентации и клиента видел; справки по форме банка ФИО50 делал сам и отдавал клиентам для подписания; у него часто возникали разногласия с ФИО50 по многим поводам, одной из причин стал отказ от заведения заявки из данных организаций, ФИО50 очень сильно разозлился и стал говорить о том, как бы он и офис в целом выполнял план, если бы не заявки, которые привозил ФИО50, либо приходили клиенты с организаций которые аккредитовал ФИО50; он стал угрожать тем, что он лично будет ходить по презентациям, с листовками и должен будет привезти заявку, либо будет писать объяснительную с последующим увольнением; как бы не заводились разговоры на данную тему в мини-офисе №, люди с данных организаций постоянно приходили; 

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО50, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым перед тем, как сотрудники ООО «ТрансСервис» приходили к ним в мини-офис банка «Открытие» для оформления заявки на получение кредита, ему звонили, как правило, ФИО61 Елена или ФИО60 Михаил, и говорили о том, что сотрудники ООО «ТрансСервис» желают получить кредиты; данное Общество было корпоративным клиентом; он назначал время, когда эти сотрудники должны были подойти, лично их принимал, составлял предварительную анкету, в которой указывал данные из представленных клиентами документов: паспорта, страхового свидетельства, водительского удостоверения, трудового договора, справки о размере заработной платы, справки 2-НДФЛ; после чего, он сопровождал данных клиентов к менеджерам, которые вносили данные из заполненных им анкет в программу банка «СОЗ»; при этом его заинтересованность и личное участие в принятии заявки от данных клиентов была в том, чтобы продать как можно больше продукции банка – то есть выдать большее количество кредитов; за то, что он лично принимал заявки на получение кредита от указанных лиц, ему ни данные лица, ни ФИО61, ни ФИО61, ни ФИО60 Михаил не платили; о том, что выданные сотрудникам ООО «ТрансСервис» кредиты не будут оплачиваться, он не знал; иногда, когда у него не было возможности принять сотрудников ООО «ТрансСервис» лично, он звонил кому-либо из клиентских менеджеров их мини-офиса и просил принять заявку на получение кредита у указанных лиц; повлиять на решение о выдачи клиенту кредита он никак не мог, так как оно принималось электронной программой, и человеческий фактор в этом был полностью исключен; редко клиенты приходили с бланками справок о размере заработной платы либо с бланками справок 2-НДФЛ, подписанными от имени директора ООО «Транссервис» ФИО23, и оттиском печати данного Общества; так как клиенты боялись допустить ошибку при заполнении данных бланков, то просили об этом его и он с их слов, вносил данные о размере их заработной платы, то есть заполнял данную справку; инструкциями ПАО «Открытие» это запрещено не было; о том, что информация, сообщенная ему клиентами, которую он вносил в данные справки является ложной он не знал; также у него оставались не заполненные бланки указанных справок с подписями ФИО23 и оттисками печати ООО «ТрансСервис», так как клиенты иногда приносили по два не заполненных бланка – на случай допущения ошибки и необходимости в перезаполнении справки; ФИО61 он видел всего около двух раз, один раз, когда он проводил презентацию в ООО «ТрансСервис», и один раз он приходил с кем-то из сотрудников ООО «ТрансСервис» в их мини-офис для кредитования данного сотрудника, но с кем конкретно он не помнит;

- показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО4, а также оглашенными его показаниями, данными в ходе предварительного расследования, которые последний подтвердил, согласно им в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО61 находились на улице в ...., последний попросил его оформить на его имя кредит в ПАО «Ханты-Мансийский банк «Открытие» и передать ему кредитные денежные средства, для того, чтобы он погасил ранее полученные им по его просьбе кредиты; при этом он убедил его в том, что погасит данный кредит; и он поверил ФИО61; ДД.ММ.ГГГГ в офисе ООО «ТрансСервис» ФИО61 передала ему копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому он трудоустроен в ООО «ТрансСервис» главным механиком, ФИО61 сказал, что в банке он должен сообщить сведения о своем трудоустройстве в ООО «ТрансСервис» и размере своей заработной платы в сумме 150 000 рублей в месяц; после чего в указанный период времени он поехал в офис ПАО «Ханты-Мансийский банк «Открытие» по адресу: ...., где он обратился к сотруднику данного банка для получения кредита, и передал ей свой паспорт гражданина РФ, а также вышеуказанную копию трудового договора, по указанию ФИО61 сообщил недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «ТрансСервис» и размере своей заработной платы в сумме 150 000 рублей в месяц; в этот же день было принято положительное решение о выдаче ему кредита в сумме 1 050 975 рублей и ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ПАО «Ханты-Мансийский банк «Открытие», он подписал заявление на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета на указанную сумму, на срок 60 месяцев под 21,5 % годовых; в этот же день 150 975 рублей кредитных денежных средств с его расчетного счета было списано ПАО «Ханты-Мансийский банк «Открытие» за оплату страховой премии за страхование финансовых рисков; он по телефону сообщил ФИО61 о том, что получил банковскую карту, на счет которой зачислены кредитные денежные средства; ФИО61 сказал, чтобы он ехал в офис данного банка по адресу: ...., пр-кт Социалистический, 117а, в кассе снимал кредитные денежные средства, он будет его ждать у этого офиса; ДД.ММ.ГГГГ он получил кредитные денежные средства в сумме 900 000 рублей, вышел из данного офиса, и возле офиса вышеуказанного банка по адресу: ...., передал ФИО61 полученные в кредит денежные средства в указанной сумме; при выдаче данного кредита ему также сообщили, что ему одобрена карта с установленным кредитным лимитом 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ он приехал в офис ПАО «Ханты-Мансийский банк «Открытие», где подписал заявление-анкету на получение банковской карты ПАО «Ханты-Мансийский банк «Открытие», с установленным кредитным лимитом 30 000 рублей, на срок 36 месяца, под 28,8 % годовых; получил карту и пин-код к ней; в сентябре 2013 года он по просьбе ФИО61 передал карту ФИО61 для оплаты платежей по кредитам; она заверила, что ФИО61 оплатит данный кредит; он поверил и передал ФИО61 данную кредитную карту; данный кредит до сих пор не погашен; он данной картой не пользовался; в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО61 находились в офисе ООО «ТрансСервис» по вышеуказанному адресу, где ФИО61 попросил его оформить на себя кредит в ПАО «Ханты-Мансийский банк «Открытие» и передать ему денежные средства; при этом ФИО61 убедил его в том, что кредит будет выплачивать он; ФИО61 сказал, что данные денежные средства необходимы для того, чтобы приобрести в лизинг автобусы; он поверил ФИО61 и на его предложение ответил согласием; ДД.ММ.ГГГГ в офисе ООО «ТрансСервис» по вышеуказанному адресу, ФИО61 передал ему справку о заработной плате и иных доходах за 2013 год, согласно которой его доход за 8 месяцев 2013 года в ООО «ТрансСервис» составил 1 174 000 рублей; также ФИО61 сказал, что данную информацию будет необходимо подтвердить и в банке; ДД.ММ.ГГГГ он пришел в офис ПАО «Ханты-Мансийский банк «Открытие», где обратился к сотруднику банка, представил свой паспорт гражданина РФ, а также вышеуказанную справку о заработной плате и иных доходах, по указанию ФИО61 сообщил заведомо недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «ТрансСервис» и размере своей заработной платы в сумме 150 000 рублей в месяц; ДД.ММ.ГГГГ ему сообщили, что принято положительное решение о выдаче ему кредита в сумме 642 000 рублей, в этот же день он приехал в офис ПАО «Ханты-Мансийский банк «Открытие»,где подписал заявление на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета, на указанную сумму, на срок 60 месяцев, под 24,9 % годовых, и получил карту с пин-кодом; в тот же день 92 225 рублей кредитных денежных средств с расчетного счета было списано банком за оплату страховой премии за страхование финансовых рисков; ДД.ММ.ГГГГ он в кассе офиса ПАО «Ханты-Мансийский банк «Открытие», расположенного по адресу: ...., пр-кт Социалистический, 117а, получил кредитные денежные средства в сумме 549 500 рублей; после чего поехал в офис банка «Интеза» по адресу: ...., где по указанию ФИО61 передал ФИО60 Михаилу полученные им в кредит в банке «Открытие» денежные средства в сумме 549 500 рублей; Михаил сразу положил данные денежные средства на счет ООО «ТрансСервис», открытый в банке «Интеза», так как данную сумму должны были списать в качестве задатка по лизингу на автобусы; указанный кредит не выплачен; со слов ФИО61 ему стало известно, что справки и другие документы, необходимые для получения кредитов изготавливала ФИО61, также он несколько раз видел, как она делала это на рабочем компьютере ООО «ТрансСервис» по вышеуказанному адресу; подготовленные ФИО61 справки для получения кредитов другими лицами по указаниям ФИО61 подписывал ФИО23; ООО «ТрансСервис» прибыли не приносило; он доверял ФИО61, поскольку последний говорил, вскоре на общество как на юридическое лицо будет оформляться кредит на большую сумму, и будут закрываться данные кредиты; 

- показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО23, а также оглашенными его показаниями, данными в ходе предварительного расследования, которые последний подтвердил, аналогичными показаниям ФИО4 относительно дат, сумм, документов для предоставления в ПАО «Ханты-Мансийский банк «Открытие»; всего им, ФИО4 и ФИО2 получено в кредит по просьбе ФИО61 и передано ему около 5 000 000 рублей; получать кредиты и передавать ему денежные средства его просил ФИО5, аргументируя это тем, что необходимо в лизинг приобрести 10 газелей; общая сумма лизинга составила 6 000 000 рублей; когда нужно было внести предоплату за данные автомобили, ФИО61 сказал, что у него есть всего 1 700 000 рублей, которые он передал ему, и он положил их на расчетный счет ООО «ТрансСервис», открытый в банке «Интеза», с которого они были списаны в счет «ВТБ лизинг»; на его вопросы, куда были потрачены деньги, ФИО61 пояснял, что вложил их в прибыльное дело, он знает что делать, и что у него все под контролем; когда наступила очередная дата платежа по договору лизинга, он сообщал об этом ФИО61, он сказал, что у него есть всего 800 000 рублей, которые ФИО61 передала ему, он положил их на расчетный счет ООО «ТрансСервис», открытый в банке «Интеза», с которого они были списаны в счет «ВТБ лизинг»; в настоящее время он считает, что ФИО61 похитил полученные им в кредит, и переданные ему денежные средства, так как кредиты он не выплачивает, полученные в кредит денежные средства он потратил на личные цели, вел разгульный образ жизни, посещал увеселительные заведения, ночевал в гостиницах, он тратил крупные суммы денег; для ФИО61 он приобрел автомобиль «Ниссан Марч» черного цвета, резиновую лодку и мотор к ней, водный мотоцикл; на его вопрос сколько он стоит, ФИО61 ответил, что дорого; печать ООО «ТрансСервис» хранилась у него и у ФИО61; со слов ФИО61 ему стало известно, что справки и другие документы, необходимые для получения кредитов изготавливала ФИО61, также он несколько раз видел, как она делала это на рабочем компьютере ООО «ТрансСервис» по вышеуказанному адресу; подготовленные ФИО61 справки для получения кредитов другими лицами он подписывал по просьбе ФИО61 и ФИО61, они говорили, что эти лица получат кредиты и передадут денежные средства ФИО61, а он направит их на развитие Общества; как он понимает сейчас, это обман; выплачивать кредиты ФИО61 было нечем, общество прибыли не приносило; заработную плату ему и ФИО4 он платил по 15 000 рублей ежемесячно около 10 месяцев; других сотрудников в ООО «ТрансСервис» не было и заработной платы, он больше никому не платил, был приходящий медик, которому он платил 300 рублей ежедневно за выход; ФИО61 предложил ему стать директором Общества, поскольку директором должен быть человек с чистой кредитной историей; что на фирме кредиты, он узнал намного позже; решения, что нужен очередной кредит, всегда принимал ФИО61; суммы, которые должны быть одобрены банком, также определял ФИО61; 

- показаниями в судебном заседании свидетеля Свидетель №1, а также оглашенными показаниями, данными в ходе предварительного расследования, которые последняя подтвердила, о том, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ей на сотовый телефон позвонил ее брат ФИО23 и попросил взять в кредит 600 000 рублей, эти кредитные денежные средства он передаст ФИО61, тот вложит их в развитие ООО «ТрансСервис» и через 2 месяца полностью погасят данный кредит, она ответила отказом; на тот момент ФИО23 являлся директором ООО «ТрансСервис», а муж ее двоюродной сестры ФИО61 Елены – ФИО5 учредителем данного общества; ООО «ТрансСервис» занималось пассажирскими грузоперевозками; через несколько дней, в начале ноября 2013 года, к ней домой по вышеуказанному адресу пришел ФИО23 и сказал, что для оплаты лизинга за «Газели», приобретенные для ООО «ТрансСервис», им необходимы денежные средства в сумме 600 000 рублей, и попросил ее получить в кредит данную сумму и передать их ему; ФИО23 убедил ее в том, что кредит они с ФИО61 выплатят и никаких проблем не возникнет, поэтому она согласилась получить в кредит 600 000 рублей и передать денежные средства им; ФИО23 сказал, что ФИО61 Елена подготовит справку о заработной плате на нее от ООО «ТрансСервис»; через несколько дней ей ФИО23 позвонил и сказал, что ФИО61 подготовила справку о заработной плате, и можно ехать в банк «Открытие» для получения кредита; ДД.ММ.ГГГГ у банка ФИО23 передал ей справку о заработной плате на нее от ООО «ТрансСервис», согласно которой она трудоустроена в ООО «ТрансСервис» в должности бухгалтера и ее заработная плата составляет 100 000 рублей в месяц; на самом деле в ООО «ТрансСервис» она никогда не работала, заработной платы в данном обществе не получала, на тот момент она работала в ООО «Лента» пекарем, ее заработная плата составляла 17 000 рублей в месяц; также ФИО23 передал ей копию трудовой книжки, в которой было указано, что она трудоустроена в ООО «ТрансСервис» бухгалтером; при этом она ни ФИО23, ни ФИО18, ни ФИО5 свою трудовую книжку не давала; на тот момент, как и сейчас ее трудовая книжка была в ООО «Лента»; она передала менеджеру банка справку о заработной плате, копию трудовой книжки, которые ей передал ФИО23, паспорт и страховое свидетельство; заполнила анкету; на следующий день ей позвонили из банка «Открытие» и сообщили, что одобрен кредит в сумме 600 000 рублей; она позвонила ФИО23 и сказала, что кредит одобрен; ДД.ММ.ГГГГ она поехала в офис банка «Открытие» по вышеуказанному адресу, где подошла к той же девушке-менеджеру, заполнила необходимые документы для получения кредита, она их подписала; после чего она выдала ей не именную кредитную банковскую карту и пин-код к ней; ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов ФИО23 с ФИО5 заехали за ней на автомобиле, марки и модели которого она не помнит, они поехали в торговый центр «Бум» по адресу: ...., где она со счета вышеуказанной кредитной банковской карты «Открытие» сняла денежные средства в сумме 

<

***> рублей, она снимала денежные средства несколькими операциями, так как банкомат не выдавал сразу всей суммы; часть денежных средств снять не удалось, так как стояло ограничение на определенную сумму снятия денежных средств; ФИО23 сказал, что остальную сумму они сами снимут со счета данной кредитной банковской карты «Открытие», они вышли на улицу, сели в автомобиль к ФИО61, денежные средства в сумме 

<

***> рублей, которые сняла с расчетного счета кредитной банковской карты «Открытие» и саму карту она сложила в пакет и сказала ФИО5 и ФИО23 пин-код к ней; ФИО61 сидел на месте водителя, а ФИО60 на пассажирском месте спереди; она передала пакет с денежными средствами и вышеуказанной кредитной картой ФИО61, он сказал, чтобы она не переживала, что все будет хорошо, он оплатит данный кредит в течение 2-х месяцев, она поверила ФИО61; в декабре 2013 года к ней домой по вышеуказанному адресу пришла ФИО61 Елена и попросила ее получить еще один кредит и передать кредитные денежные средства ей; на данное предложение она сразу ответила отказом, так как не хотела брать на себя такой ответственности; в какой сумме и на что были необходимы денежные средства, ФИО61 ей не говорила, она у нее не спрашивала; в течение двух месяцев вышеуказанный кредит в сумме 600 000 рублей полностью выплачен не был, но осуществлялись платежи по нему; ФИО18 показывала ей документы на оплату этого кредита; сумма ежемесячного платежа составляла 20 500 рублей; кредит был получен сроком на 5 лет; кредит они платили до мая 2014 года; после чего ей стали звонить из банка «Открытие» и требовать оплату по кредиту; она стала звонить ФИО61 и ФИО23, так как получить кредит ее просил он, но на ее звонки они не отвечали; дополнила, что в начале 2013 года уровень жизни ФИО5 и ФИО61 Елены значительно улучшился, ФИО61 приобрел автомобиль марки «Рендж Ровер» красного цвета, ФИО61 на день рождения он подарил автомобиль; ФИО61 часто посещал увеселительные заведения и злоупотреблял спиртными напитками; дополнила, что за то, что она брала кредит для него, она ничего не получала;

- показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО2, а также оглашенными показаниями, данными в ходе предварительного расследования, которые последний подтвердил, изложенными выше;

- показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО28, а также оглашенными показаниями, данными в ходе предварительного расследования, которые последняя подтвердила, аналогичными показаниям свидетеля ФИО2 в части обстоятельств оформления на нее кредита в сумме 880 325 рублей, обстоятельств приобретения автомобиля Тойота «Камри»; дополнила, что ФИО61 покупал машины, закладывал в ломбард и оплачивал кредиты; ФИО60 не предлагал ей брать кредиты, он просто посоветовал банк, в который можно обратиться; от ФИО60 она слышала, что он неоднократно брал для ФИО61 кредиты;

- показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО18, а также оглашенными показаниями, данными в ходе предварительного расследования, изложенными выше;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО45, данными в ходе предварительного расследования, изложенными выше;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО46, данными в ходе предварительного расследования, изложенными выше; 

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО47, данными в ходе предварительного расследования, изложенными выше; 

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО48, данными в ходе предварительного расследования, изложенными выше;

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО4 и подозреваемым ФИО5, согласно которому ФИО4 подтвердил свои вышеизложенные показания; 

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО23 и подозреваемым ФИО5, согласно которому ФИО5 подтвердил показания свидетеля ФИО23; 

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО4 и свидетелем ФИО43, согласно которому ФИО4 подтвердил свои вышеизложенные показания; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в оперативном офисе «Барнаульский» филиала «Муниципальный» ПАО «Ханты-Мансийский банк «Открытие», расположенном по адресу: .... изъяты следующие дела: дело № – заемщик ФИО2 по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ; дело № – заемщик ФИО4 по кредитному договору №RUR901177264 от ДД.ММ.ГГГГ; дело № – заемщик Свидетель №1, по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ; дело № – заемщик ФИО4 по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ; дело № – заемщик ФИО4 по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ; дело № – заемщик ФИО28 по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ; дело № – заемщик ФИО28 по кредитному договору №RUR901568536 от ДД.ММ.ГГГГ; дело № – заемщик ФИО23 по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указанные дела осмотрены; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ;

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установлено, что записи «01.08.2013г. Копия верна Бухгалтер ФИО18», «10 01 08 2013 Работает по настоящее время в должности директора Бухгалтер ФИО18», в копии трудовой книжки ТК-Ш № на листах 18-23 досье по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23, а также подписи от имени ФИО18 в строках после слов «Бухгалтер», записи «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Директор ФИО23» в копии трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ. на листах 17-20 досье по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 выполнены ФИО18; буквенно-цифровые записи, расположенные в соответствующих строках справки от ДД.ММ.ГГГГ о заработной плате и иных доходах за 2013 год на имя ФИО4, кроме записей «ФИО23» в строках после слов «Руководитель организации», «Главный бухгалтер», на листе 24 в досье по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 выполнены ФИО50; подписи от имени ФИО23 в справках о заработной плате и иных доходах за 2013 год, в строках после слов: «Руководитель организации», «Главный бухгалтер»: от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО28 на листе 22 в досье по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ на нее, от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №1 на листе 28 в досье по кредитному договору 

<

***>, от ДД.ММ.ГГГГ на Свидетель №1, от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2 на листе 17 в досье по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ. на него выполнены ФИО23;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего ФИО54 изъяты следующие документы: два бланка справки о заработной плате и иных доходах, подписанные от имени ФИО23; копия паспорта гражданина РФ серия 0101 № на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с рукописной датой «29.04.2014» и нечитаемой подписью; копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя последней, с рукописной датой «29.04.2014» и нечитаемой подписью; копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации серия 22 № на ее же имя, с рукописной датой «29.04.2014» и нечитаемой подписью; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены названные выше документы; постановлением они признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ;

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установлено, что рукописные записи в правых подстроках строк «Руководитель организации» и «Главный бухгалтер» и подписи от имени ФИО23 в левых подстроках данных двух справок выполнены ФИО23;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО45 изъята подшивка документов об участии ООО «ТрансСервис» в конкурсе на право заключения договора по оказанию услуг о перевозке пассажиров по автобусным маршрутам № ....; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена данная подшивка документов; постановлением о признании и приобщении ее к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО46 изъяты следующие документы: договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг, заключенный между МУП «Горэлектротранс» .... и ООО «ТрансСервис», соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; дополнения к договору № от 29.06. 2012; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены указанные документы; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «Банк Интеза» по адресу: .... изъята справка по операциям на счете № ООО «ТрансСервис» ИНН 

<

***>; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена справка по операциям на счете № ООО «ТрансСервис» ИНН 

<

***>, при этом установлено, что имело место зачисление кредитных денежных средств ДД.ММ.ГГГГ на счет в сумме 600 000 рублей; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО4 изъяты пластиковые карты следующих банков: «Открытие банк» №; «Открытие банк» №; «АК Барс Банк» №; «АК Барс Банк» №; сберегательная книжка Сбербанк России № ОУ 2166868 на имя ФИО4, счет №.8ДД.ММ.ГГГГ.7723734; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указанные карты и сберегательная книжка осмотрены; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Межрайонной Инспекции Федеральной налоговой службы России № по .... по адресу: .... изъяты учетное дело ООО «ТрансСервис» ИНН 

<

***>, его налоговая отчетность и бухгалтерские балансы; протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Межрайонной Инспекции Федеральной налоговой службы России № по .... по указанному адресу изъято регистрационное дела ООО «ТрансСервис» ИНН 

<

***>; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено изъятое, при этом установлено, что данное общество стало собственностью ФИО61 с ДД.ММ.ГГГГ, тогда же ФИО23 был назначен на должность исполнительного директора; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ;

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: ...., изъята трудовая книжка ФИО5 № ТК 9371982 и печать ООО «ТрансСервис»; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, в числе прочего осмотрены названные трудовая книжка и печать; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ;

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: ...., в числе прочего изъяты следующие документы: трудовая книжка № на имя ФИО2; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ; копия водительского удостоверения ФИО2 № ....; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; справка о доходах физического лица ФИО2; трудовой договор между ООО «ТрансСервис» и ФИО2; копия трудовой книжки на имя ФИО5 № ТК 0284092; копия трудовой книжки на ФИО5 № ТК 9371982; копия трудовой книжки на имя ФИО5 № ТК 9371982; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, в числе прочего осмотрено изъятое, указанное выше; постановлением о признании и приобщении изъятого и осмотренного к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ;

- выписками по расчетным счетам ПАО Банк «ФК Открытие» указанных заемщиков, согласно которым установлены периоды оплаты вносов, процентов по кредитам.

По факту совершения хищения денежных средств ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО56 в судебном заседании о том, что он представляет интересы ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк»; является ведущим специалистом по экономической безопасности; в его основные обязанности входит отслеживание возврата задолженности по кредитам; в рамках потребительского кредита клиент предоставляет сведения о работе, паспортные данные, заполняет анкету и принимается решение; ФИО4 обратился в сентябре 2014 года за получением кредита, предоставил справку с работы ООО «ТрансСервис», внесены были его анкетные данные, он указывал должность в ООО «ТрансСервис» главный механик с зарплатой 37 тысяч рублей; эту информацию они не проверяют, так как занимаются проверкой кредитов крупных юридических лиц; ФИО4 предоставил сведения, подтверждающие документы на поручителя ФИО23, который работал директором; было принято положительное решение, заемщик был об этом извещен, ДД.ММ.ГГГГ в офисе на .... был оформлен кредитный договор на сумму 251 209 рублей 19 копеек на 60 месяцев под 37% годовых, одновременно был подписан договор поручительства; ФИО4 сразу обналичил деньги; с момента получения кредита до сегодняшнего дня ни одного платежа не было произведено; данный кредит не погашался; в соответствии с этим обратились в полицию; при расследовании было выявлено, что деньги были переданы ФИО61; 

- показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО4, а также оглашенными его показаниями, данными в ходе предварительного расследования, которые последний подтвердил, согласно им в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он, ФИО23 и ФИО61 находились на улице в ...., где последний предложил оформить на его имя кредит в ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» и передать ему кредитные денежные средства, при этом он сказал, что деньги ему нужны для приобретения автомобиля «Нива» для использования его в деятельности ООО «ТрансСервис»; он убедил его в том, что кредит будет выплачивать сам; также ФИО61 сказал, что для получения кредита он должен будет сообщить сотрудникам банка недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «ТрансСервис» в должности начальника транспортного цеха и размере заработной платы в сумме 37 000 рублей в месяц; он доверял ФИО61, поверил ему, что он будет выплачивать данный кредит, и на его предложение ответил согласием; ФИО61 попросил ФИО60 Михаила выступить его поручителем, последний ответил согласием; ДД.ММ.ГГГГ они с Михаилом в офисе ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», расположенного по адресу: по адресу: ...., обратились к сотруднику банка; затем он представил ему свой паспорт гражданина РФ, а также по указанию ФИО61 сообщил недостоверные сведения о своем трудоустройстве в ООО «ТрансСервис» и размере совей заработной платы; ДД.ММ.ГГГГ по телефону ему сообщили, что принято положительное решение о выдаче ему кредита в сумме 251 209 рублей 19 копеек; ДД.ММ.ГГГГ он и Михаил приехали в офис банка, где Михаил подписал договор поручительства; он подписал кредитный договор на сумму кредита 251 209 рублей 19 копеек, на срок 60 месяцев под 37 % годовых; после чего сразу в кассе этого же офиса указанного банка получил кредитные денежные средства в обозначенной выше сумме; в этот же день в офисе ООО «ТрансСервис» он передал ФИО61 полученные в кредит в банке ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» 251 209 рублей 19 копеек; получая кредиты по просьбе ФИО61, он понимал, что предоставляет в банк недостоверные сведения о размере своего дохода, но ФИО61 уверил его в том, что будет выплачивать кредиты, он ему поверил, и считал, что материального вреда банкам его действиями причинено не будет; в настоящее время он считает, что ФИО61 похитил полученные им в кредит, и переданные ему денежные средства, так как кредиты он не выплачивает, полученные в кредит денежные средства он потратил на личные цели, вел разгульный образ жизни, посещал увеселительные заведения, ночевал в гостиницах, он тратил крупные суммы денег; для ФИО61 он приобрел автомобиль «Ниссан Марч» черного цвета, приобрел себе резиновую лодку и мотор к ней, водный мотоцикл; со слов ФИО61 справки и другие документы, необходимые для получения кредитов изготавливала ФИО61, также он несколько раз видел, как она делала это на рабочем компьютере ООО «ТрансСервис» по вышеуказанному адресу; подготовленные ФИО61 справки для получения кредитов другими лицами, по указаниям ФИО61 подписывал ФИО23; ООО «ТрансСервис» прибыли не приносило; он доверял ФИО61, поскольку последний говорил, вскоре на общество как на юридическое лицо будет оформляться кредит на большую сумму, и будут закрываться данные кредиты; 

- показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО23, а также оглашенными его показаниями, данными в ходе предварительного расследования, которые последний подтвердил, изложенными выше; дополнил, что ФИО61 предложил ему стать директором фирмы, поскольку директором должен быть человек с чистой кредитной историей; что на фирме кредиты, он узнал намного позже; решения, что нужен очередной кредит, всегда принимал ФИО61; суммы, которые должны быть одобрены банком, также определял ФИО61; 

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО30, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в 2014 году она работала кредитным экспертом в операционном офисе № в .... «Азиатско-Тихоокеанский Банк»; до ДД.ММ.ГГГГ операционный офис № в .... «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ПАО в .... именовалось операционный офис № в .... «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ОАО в ....; после переименования вид деятельности Банка не изменился; ПАО «Азиатско- Тихоокеанский Банк» осуществляет банковскую деятельность на территории РФ; адрес местонахождения Банка: ...., ОГРН Банка – 1022800000079; в числе прочих банковских услуг Банк предоставляет потребительские кредиты; операционный офис находится в .... по адресу: ...., и два дополнительных офиса по адресу: ...., пр-кт Ленина, 64, ...., которые являются структурными подразделениями операционный офис № в .... «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ПАО в ....; в части процедуры оформления кредитов аналогичными предыдущим показаниям менеджеров банков; в июле 2016 года в Банк от сотрудников УЭБ и ПК У МВД России по .... поступила информация о возможных мошеннических действиях при получении кредитов с предоставлением справок 2-НДФЛ от ООО «ТрансСервис» и от ООО «Автоколонна №»; при проведении проверки было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО4в операционном офисе № в .... «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ПАО в .... получил кредитыв сумме 251 209 рублей 19 копеек, предоставив информацию о месте работы в ООО «ТрансСервис»; при получении кредита ФИО4 сообщил, что работает главным механиком в ООО «ТрансСервис» и его заработная плата составляла от 37 000 рублей до 65 000 рублей ежемесячно; при оформлении кредитных документов указанный заемщик сообщил Банку ложные сведения о своем доходе и месте работы в ООО «ТрансСервис»; никаких справок и размере заработной платы при кредитовании ФИО4 не предоставлял; кредит не погашен; для получения кредита ФИО4 обратился ДД.ММ.ГГГГ, пожелал получить кредит в сумме 251 209 рублей 19 копеек на срок 60 месяцев, поручителем выступил ФИО23, который сообщил сведения о своем месте работы в ООО «ТрансСервис» в должности директора, а также о размере заработной платы в сумме 80 007 рублей в месяц; выдача кредита была одобрена Банком ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ с ФИО4 заключен договор № на указанную сумму кредита, на срок 60 месяцев, под 37 % годовых, с суммой ежемесячного платежа 9 236 рублей 33 копейки; ДД.ММ.ГГГГ на тех же условиях с ФИО23 заключен договор поручительства; в этот же день на счет № на имя ФИО4 перечислены заемные денежные средства в названной сумме;

- показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО18, а также оглашенными показаниями, данными в ходе предварительного расследования, изложенными выше;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО45, данными в ходе предварительного расследования, изложенными выше;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО46, данными в ходе предварительного расследования, изложенными выше;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО47, данными в ходе предварительного расследования, изложенными выше;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО48, данными в ходе предварительного расследования, изложенными выше;

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО4 и подозреваемым ФИО5, согласно которому ФИО4 подтвердил свои вышеизложенные показания; 

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО4 и свидетелем ФИО43, согласно которому ФИО4 подтвердил свои вышеизложенные показания; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в .... ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» по адресу: ...., изъято кредитное дело по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому оно осмотрено; постановлением о признании и приобщении изъятого и осмотренного к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО45 изъята подшивка документов об участии ООО «ТрансСервис» в конкурсе на право заключения договора по оказанию услуг о перевозке пассажиров по автобусным маршрутам № ....; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена данная подшивка документов; постановлением о признании и приобщении ее к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО46 изъяты следующие документы: договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг, заключенный между МУП «Горэлектротранс» .... и ООО «ТрансСервис», соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; дополнения к договору № от 29.06. 2012; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены указанные документы; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «Банк Интеза» по адресу: .... изъята справка по операциям на счете № ООО «ТрансСервис» ИНН 

<

***>; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена справка по операциям на счете № ООО «ТрансСервис» ИНН 

<

***>, при этом установлено, что имело место зачисление кредитных денежных средств ДД.ММ.ГГГГ на счет в сумме 600 000 рублей; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Межрайонной Инспекции Федеральной налоговой службы России № по .... по адресу: .... изъяты учетное дело ООО «ТрансСервис» ИНН 

<

***>, его налоговая отчетность и бухгалтерские балансы; протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Межрайонной Инспекции Федеральной налоговой службы России № по .... по указанному адресу изъято регистрационное дела ООО «ТрансСервис» ИНН 

<

***>; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено изъятое, при этом установлено, что данное общество стало собственностью ФИО61 с ДД.ММ.ГГГГ, тогда же ФИО23 был назначен на должность исполнительного директора; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ;

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: ...., изъята трудовая книжка ФИО5 № ТК 9371982 и печать ООО «ТрансСервис»; протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, в числе прочего осмотрены названные трудовая книжка и печать; постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ;

- выпиской из лицевого счета № – ФИО4, согласно которой установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на указанное лицо был оформлен кредит на сумму 251 209 рублей 19 копеек, на этот счет данные денежные средства в этот же день зачислены.

Оценивая приведенные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что виновность ФИО5 в совершении преступлений при обстоятельствах, изложенных в описательно-мотивировочной части приговора с достоверностью установлена.

Так, его вина в содеянном подтверждается показаниями представителей потерпевших банков ФИО55, ФИО56, ФИО15, ФИО58, ФИО54, которым стало известно о произошедшем, когда обнаружилось, что кредиты не погашаются, полностью согласующимися с показаниями фактических заемщиков-свидетелей ФИО23, ФИО4, ФИО2, Свидетель №1, ФИО28, которыми были подтверждены факты того, что кредиты были взяты для ФИО5, который должен был их погашать, при оформлении кредитов, все без исключения использовали поддельные документы, что следует из показаний свидетеля ФИО18, об обстоятельствах оформления кредитов на указанных лиц с предоставлением ложных, недостоверных сведений банку; показаниями ряда других свидетелей, в том числе поручителей, сотрудников банка-менеджеров, которые были допрошены в ходе предварительного расследования и в ходе судебного следствия, аналогичными относительно обстоятельств оформления кредитов; исследованными материалами дела, протоколами выемок, заключениями экспертиз и другими доказательствами, подробно изложенными в приговоре.

Кроме того, факты оформления кредитов путем представления в банк заведомо ложной информации о занимаемых заемщиками должностях и достаточном для заключения договора уровне их дохода не отрицаются и самим подсудимым.

Давая оценку показаниям допрошенных по делу представителей потерпевших и свидетелей суд приходит к выводу, что данные доказательства являются относимыми, поскольку обстоятельства, которые они устанавливают, относятся к предмету доказывания по данному уголовному делу, допустимыми, поскольку указанные доказательства получены в соответствии с требованиями УПК РФ, достоверными, поскольку у суда не имеется оснований не доверять показаниям обозначенных выше лиц, которые уверенно рассказывали о произошедшем, их показания носят последовательный, взаимодополняющий характер, они являются подробными и обстоятельными, а имеющиеся противоречия, по мнению суда, связаны с прошествием времени с момента произошедших событий и естественным состоянием памяти человека, которые в суде были устранены путем оглашения и не повлияли на выводы и решение суда о виновности подсудимого в совершении преступлений, на правильность применения уголовного закона. Указанные лица были предупреждены следователем и судом об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, уяснили значимость их пояснений для правильного разрешения дела и судьбы подсудимого. Оснований сомневаться в их объективности по делу у суда не имеется, убедительных причин для оговора ФИО5 представителями потерпевших и свидетелями не было указано, таких мотивов в судебном заседании не установлено. 

Показания указанных лиц, приведенные в приговоре, корреспондируются между собой по юридически значимым обстоятельствам дела и объективно подтверждаются другими добытыми по делу доказательствами, в том числе исследованными протоколами следственных действий, иными документами, а потому суд признает их соответствующими действительности. Письменные доказательства, сторонами не оспариваются, процессуальные документы составлены с соблюдением требований закона, оснований подвергать сомнению изложенные в них обстоятельства, у суда не имеется. 

В связи с чем суд полагает необходимым взять указанные выше доказательства в основу обвинительного приговора. 

Между тем суд относится критически к показаниям свидетеля ФИО18, супруги подсудимого, на следствии и в судебном заседании, в части того, что она изготавливала справки по просьбе ФИО8 и Михаила ФИО60, что не все кредитные денежные средства передавались ее супругу, а ФИО5 изначально намеревался добросовестно оплачивать и оплачивал кредиты. Ее доводы о том, что в ходе следствия она была вынуждена давать нужные следователю показания, поскольку следователь настаивал на том, чтобы ее муж «брал все на себя», угрожая тем, что она не покинет его кабинет, в случае неподписания протокола ее допроса от ДД.ММ.ГГГГ, не могут быть признаны состоятельными, они опровергаются материалами уголовного дела, из которых следует, что свидетелю каждый раз разъяснялись процессуальные права, предусмотренные ст. 56 УПК РФ, и последняя была согласна давать показания, после чего предупреждалась об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем в документах имеются ее подписи, протоколы допросов читала, правильность сведений, изложенных в процессуальных документах, удостоверяла собственноручными записями, при этом замечаний от нее, в том числе на незаконные методы ведения следствия, другие причины, исключающие возможность правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, от нее не поступало. Более того, в последующем действия должностных лиц в установленном законом порядке ФИО18 не оспаривались. 

Изложенное, а также показания свидетелей-заемщиков позволяют сделать вывод суду о том, что наличие противоречий в показаниях свидетеля ФИО18 обусловлено стремлением облегчить положение подсудимого. В основу приговора суд кладет показания свидетеля ФИО18, данные ею в ходе предварительного расследования, а также ее показания, данные в ходе судебного разбирательства, в той части, в которой они не противоречат установленным в судебном заседании обстоятельствам дела и согласуются с совокупностью исследуемых в судебном заседании доказательств, признавая их достоверными. 

Оценивая показания подсудимого ФИО5 в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого, обвиняемого и в суде о непризнании вины, о том, что кредиты брались им не в своих интересах, суд, по причинам, которые указаны ниже, находит их неправдивыми, расценивая их как способ защиты, вызванный желанием избежать подсудимым уголовной ответственности за содеянное, поскольку они противоречат установленным в судебном заседании фактическим обстоятельствам дела и опровергаются совокупностью исследованных и приведенных выше доказательств, в том числе признанными судом достоверными. 

Более того, следует отменить, что в целом подсудимый не оспаривает факта оформления кредитных договоров на третьих лиц и размера перечисленных денежных средств, выражая несогласие с юридической оценкой его действий, указывая, что умысла у него на хищение кредитных денежных средств не было, он намеревался полученные кредиты погасить, однако не смог этого сделать ввиду тяжелой финансовой ситуации.

Связанные с этим обстоятельством утверждения подсудимого о том, что он не знал, что на Обществе имеется задолженность, опровергается показаниями свидетеля ФИО32 Как установлено в судебном заседании, об этом обстоятельстве не сразу узнал ФИО23, который, являясь директором данной организации, обладая правом подписи, между тем никаких решений без ведома ФИО5 не принимал, без его указаний никаких документов не подписывал.

Так, основываясь на совокупности исследованных в судебном заседании доказательств по вышеуказанным эпизодам преступной деятельности ФИО5, суд находит доказанным наличие в действиях подсудимого именно хищения денежных средств банков.

При этом за основу обвинительного приговора суд берет показания подсудимого ФИО5 в части, соответствующей установленным фактическим обстоятельствам дела.

Проанализировав приведенные выше доказательства, суд приходит к выводу, что виновность подсудимого в совершении преступлений при обстоятельствах, изложенных в описательно-мотивировочной части приговора, подтверждается совокупностью относимых, допустимых и достоверных доказательств, которыми бесспорно установлено, что ФИО5 обращался опосредованно через других лиц-заемщиков в банки за получением денежных средств, не имея намерений и возможности выплачивать заемные денежные средства; предоставляя в банк несоответствующие действительности сведения о финансовом состоянии заемщиков, в результате чего с кредитными учреждениями были заключены кредитные договоры; после того, как деньги, полученные в банках в качестве кредитов, были переданы ФИО5, подсудимый ими распорядился по своему усмотрению. В результате кредитные денежные средства банкам в полном объеме возвращены не были. При этом оснований сомневаться в правдивости показаний лиц, которые поясняли, что передали ФИО5 деньги без оформления каких-либо документов, не имеется. 

Так, об умысле подсудимого на хищение денежных средств кредитных учреждений свидетельствует, прежде всего, тот факт, что они изымались путем обмана и злоупотребления доверием. Факт обмана кредитных организаций состоял в предоставлении ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитных договоров относительно данных о заемщиках, их финансовом состоянии, намерении взятый кредит погасить. ФИО23, ФИО4, ФИО28, ФИО2, выступающие в качестве заемщиков, с подачи подсудимого указывали недостоверные сведения. Именно ФИО5 (иногда посредством ФИО18, ФИО23) предоставлял им для этого необходимые документы (копии трудовых книжек, справки о заработной плате). При этом довод защиты о том, что все документы были изготовлены не ФИО5, суд, принимая показания свидетелей, в частности, ФИО18, признает не заслуживающим внимания. Допрошенные свидетели, на которых были оформлены кредиты показали, что не имели дохода, который указывался в анкете, работали в другом месте или вообще не работали, у них имелись сомнения по поводу оформления кредитов, но подсудимый заверял, что «никаких проблем не будет», злоупотребляя их доверием, он убеждал, что примет на себя обязательства погашения кредитов, кроме того, окажет помощь, к примеру ФИО2 при оформлении ипотеки, ФИО4 – с трудоустройством, что являлось для потенциальных заемщиков значимым, поэтому они и соглашались на оформление первоначальных и последующих кредитов. Однако у подсудимого отсутствовало намерение исполнять обязательства как перед заемщиками, так и перед банками.

Делая данный вывод, суд исходит из того, что подсудимый, получая денежные средства в кредитных организациях при вышеобозначенных обстоятельствах, предоставляя ложные сведения о трудоустройстве и доходе заемщиков, понимал, что не имел реальной возможности сам получать кредиты по достоверным сведениям в виду неблагоприятного финансового состояния, а потому в силу возраста и жизненного опыта не мог не осознавать о заведомом отсутствии реальной возможности исполнить условия кредитных договоров. 

Эта аксиома подтверждается его последующими действиями, связанными с получением новых кредитных денежных средств с помощью заемщиков, которых он вновь уверял, что кредиты нужны для развития предпринимательской деятельности, а также в том, что обязательства по кредитным договорам будут исполнены. Суд на основе представленных доказательств, пришел к твердому убеждению, что, не имея достаточных для желаемого уровня жизни постоянного источника дохода, ФИО5, совершал хищения, получая денежные средства, предоставленные банками по гражданско-правовым договорам, заключенными другими лицами, тем самым из корыстных побуждений исключал возможность своей гражданско-правовой ответственности по ним перед кредитными организациями, а внесение в последующем денежных сумм в качестве платежей по кредитам произведено в целях создания как видимости его желания оплачивать кредиты, так и указанным физическим лицам имиджа добросовестных заемщиков.

Однако тот факт, что кредиты какое-то время оплачивались ФИО5 не свидетельствуют о его добросовестности и отсутствии у подсудимого умысла на хищение кредитных денежных средств, поскольку на тех же лиц в дальнейшем были вновь оформлены кредиты. Как установлено в судебном заседании, кредиты погашены лишь в незначительной части. 

В данной связи, вопреки доводам стороны защиты об отсутствии умысла на хищение, внесение ряда платежей, преследовало цель завуалировать преступные намерения ФИО5, связанные с изначальной несостоятельностью заемщиков, и получения в дальнейшем на то же лицо кредитов, в том числе на более крупные суммы. Таким образом, необходимость внесения ряда платежей заранее принималась ФИО5 во внимание и была частью его преступного умысла. Кроме того, по мнению суда, внесение нескольких платежей по кредиту не указывает на отсутствие признаков хищения и потому, что погашение части кредита не аннулирует безвозмездность изъятия оставшейся суммы. 

Исследованными в судебном заседании доказательствами установлено, что новые кредиты оформлялись в течение непродолжительного периода времени, практически каждый месяц, а полученные от банков денежные средства передавались в распоряжение ФИО5 На непогашенные кредиты начислялись проценты. Объем денежных обязательств ФИО5 при этом стремительно возрастал, и это он не мог не осознавать. 

Анализ изложенного, позволяет суду сделать вывод о том, что ФИО5 изначально не имел не только намерения, но и фактической финансовой возможности исполнить свои обещания перед свидетелями – оплачивать вместо них кредиты, а также погашать стремительно возрастающий объем в результате его целенаправленных действий денежных обязательств перед банками. Ярким свидетельством указанного является факт, что для выплат по кредитным договорам использовались средства, полученные по следующим кредитам, что подтверждается показаниями свидетелей, самого подсудимого о том, что часть денежных средств, полученных от новых кредитов, направлялась на погашение предыдущих. 

В этой связи ссылки подсудимого о его возможности погашать кредиты с доходов, получаемых от деятельности ООО «ТрансСервиса», суд расценивает как способ защиты от обвинения, поскольку они опровергаются показаниями свидетелей, самого подсудимого, о том, что данная организация осуществляла свою деятельность в течение года, но прибыли не приносило, что подтверждается материалами дела. К доводам стороны защиты к называемым ФИО5 причинам прекращения выплат –экономический кризис организации, связанный с закрытием маршрутов, нерентабельностью оставшегося маршрута №, суд относится критически. В суд не представлено стороной защиты документов, подтверждающих экономический кризис, который бы отразился на «бизнесе» ФИО5 Данные суждения суда исходят, прежде всего, из того, что не имеется по делу объективных и достаточных доказательств о том, что подсудимый, не имея должного образования, опыта, навыков, стабильного источника дохода, успешно занимался предпринимательской деятельностью, приносящей реальную прибыль, которая позволяла погашать многомиллионные кредиты. 

Напротив, из представленных доказательств усматривается, что ДД.ММ.ГГГГ была ФИО5 приобретена ООО «ТрансСервис», на должность директора назначен ФИО23, в августе 2013 года осуществлялись пассажирские перевозки по одному маршруту №, при этом отсутствовало необходимое количество автомобилей и водителей у общества, которые привлекались по договорам (это примерно 3-5 автобусов), в собственности фирмы автомобилей не было, в сентябре 2013 года заключили договор лизинга, согласно которому обществу передали 8 автомобилей «Газель Луидор», через полгода договор расторгнут, поскольку перестали поступать платежи по указанным договорам лизинга, в апреле 2014 года с ООО «Транссервис» договор на оказание услуг по регулярным перевозкам пассажиров и багажа на маршрутной сетке города № был закрыт и пассажирские перевозки по нему не осуществлялись, а указанный перевозчик был внесен в реестр недобросовестных перевозчиков-поставщиков транспортных услуг. Указанное не свидетельствует о рентабельности Общества и опровергает доводы подсудимого об осуществлении им реальной предпринимательской деятельности, поскольку оборот фирмы ФИО5, учитывая совокупность представленных стороной обвинения доказательств, а также объем возникающих вследствие привлечения через кредитование физических лиц денежных средств, обязательств, а также тот факт, что процесс по привлечению таких денег был практически постоянным, не может быть признан достаточным источником финансирования. 

Не установлен судом и факт расходования полученных по кредитам денежных средств исключительно на осуществление подсудимым предпринимательской деятельности, вложения их в бизнес. Напротив, из признанных судом достоверными доказательств усматривается, что в обозначенный период, имея обязательства по многочисленным кредитам, денежные средства ФИО5 расточительно расходовал: приобретал автомобили, вел разгульный образ жизни. При этом учитывая исследованное и установленное в судебном заседании, показания свидетелей, в том числе и о цели приобретения автомобиля «Нива», ссылка стороны защиты о необходимости приобретения на кредитные денежные средства автомобиля «Ренж Ровер» для буксировки «Газелей» признается судом несостоятельной.

Разумных пояснений, как в ходе следствия, так и в суде, каким образом подсудимый намеревался полностью выполнять условия договоров, т.е. возвращать кредиты и проценты, суду не представлено, все его пояснения сводятся к тому, что он планировал, намеревался, надеялся, однако от намерений и разговоров прибыль в виде денежных средств не образуется.

Таким образом, совокупностью исследованных судом доказательств подтверждается, что погашение задолженности по текущим договорам, оплата текущих расходов осуществлялись за счет получения все новых и новых кредитных договоров, поскольку иного источника дохода у подсудимого не имелось, что также подтверждается исследованными в суде материалами дела, показаниями самого подсудимого о том, что какого-либо дохода ООО «ТрансСервис» не приносило. Доказательств того, что у подсудимого существовал заработок, связанный с перепродажей автомобилей, ни подсудимым, ни защитой представлено не было.

Более того, довод защиты о том, что деньги, получаемые ФИО5 в качестве кредитов на физических лиц, использовались им на финансирование своей фирмы для квалификации его действий значения не имеют, поскольку ФИО5 обвиняется в хищении денежных средств у банков путем обмана и злоупотребления доверием, а потому способ распоряжения похищенным имуществом для квалификации содеянного существенного значения не имеет. 

Указанное в совокупности свидетельствует о том, что подсудимый действовал с заранее образовавшимся умыслом на хищение денежных средств потерпевших, предоставляя банку заведомо ложные и недостоверные сведения, из корыстных побуждений, обращая похищенное имущество в свою пользу, а потому суд отвергает доводы защиты об отсутствии в действиях подсудимого уголовно наказуемого деяния, в силу наличия между сторонами гражданско-правовых отношений. 

Ссылка стороны защиты на добровольное оформление кредитов заемщиками не указывает на отсутствие инкриминируемых подсудимому составов преступления. Так, судом достоверно установлено, что вся процедура кредитования, а затем передача заемщиками денежных средств либо банковских карт с находящимися на них кредитными денежными средствами происходила под бдительным контролем ФИО5 Это следует как из показаний свидетелей об их сопровождении ФИО5 в банки, о его указаниях, какую сумму необходимо оставить на счете/карте и последующем изъятии полученных денег или карт подсудимым. 

Доводы защиты о том, что ФИО23, являясь директором ООО «ТрансСервис» решал все вопросы, распоряжался денежными средствами, решения о необходимости оформить тот или иной кредит принимались ФИО5 совместно с ФИО23, все заемщики, на которых были оформлены кредитные договоры, были знакомыми или родственниками ФИО23, не свидетельствуют о невиновности подсудимого.

В силу ст. 252 УПК РФ, суд проводит разбирательство только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению. Определение наличия состава преступления в действиях других лиц, в том числе ФИО23, которым в ходе предварительного следствия не было предъявлено обвинение, в компетенцию суда не входит.

Наличие же в отношении ряда свидетелей вступивших в законную силу судебных решений о взыскании с них задолженности в пользу банков устанавливают лишь факт оформления кредитных отношений между банком и заемщиком, наличие ущерба, причиненного банку, но не означает отсутствие в действиях подсудимого составов уголовно-наказуемого деяния. 

Нельзя признать убедительным и довод защиты о том, что в настоящий момент подсудимый Р.С. ничего не имеет в собственности, поскольку безусловным доказательством его невиновности это не является.

При таких обстоятельствах, исследовав и оценив доказательства в своей совокупности, суд действия ФИО5 квалифицирует:

1) по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения кредитных денежных средств ООО КБ «АйМаниБанк») – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере;

2) по ч. 3 ст.159 УК РФ (по факту хищения кредитных денежных средств ПАО «АК Барс Банк») – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере;

3) по ч. 3 ст.159 УК РФ (по факту хищения кредитных денежных средств АО «Бинбанк-Столица») – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере; 

4) по ч. 4 ст.159 УК РФ (по факту хищения кредитных денежных средств ПАО Банк «ФК Открытие») – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере;

5) по ч. 3 ст.159 УК РФ (по факту хищения кредитных денежных средств ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк») – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере. 

Данную квалификацию суд находит обоснованной, поскольку судом достоверно установлено, что при совершении инкриминируемых преступлений ФИО5 использовал путем обмана и злоупотребления доверием иных лиц, не осведомленных о его преступных намерениях, предоставлял кредитору поддельные документы о трудоустройстве и заработной плате.

Таким образом, именно подсудимый вводил в заблуждение сначала свидетелей, обещая оплату кредита полностью, а через них, опосредованно, работников и представителей банков, используя свидетелей для представления заведомо ложных сведений. 

При этом оснований для исключения из объема предъявленного обвинения выплаченные по кредитам суммы, суд не находит, поскольку, как обозначено выше, это было сделано ФИО5 в целях завуалирования своих преступных действий. Между тем внесение сумм по оплате кредитов суд расценивает как частичное возмещение ущерба причиненного банкам, за исключением эпизода хищения денежных средств ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк».

Суд полагает, что в судебном заседании с учетом п.4 примечания к ст. 158 УК РФ нашел свое подтверждение квалифицирующий признак хищения в «крупном размере» и «особо крупном размере». 

Вместе с тем суд в обвинении подсудимого понижает сумму по взятым кредитам в ООО КБ «АйМаниБанк», ПАО Банк «ФК Открытие» (за исключением 2 эпизодов: с участием ФИО4 на сумму 30 000 рублей; ФИО28 на сумму 50 000 рублей) по следующим основаниям. 

По смыслу закона преступный эпизод может считаться оконченным лишь после получения виновным реальной возможности распорядиться похищенной суммой по своему усмотрению. Как следует из совокупности установленных по делу обстоятельств и имеющихся в материалах дела доказательств, исследованных в судебном заседании, при оформлении кредитов указанными выше банками согласно обязательным условиям предоставления кредита с вышеуказанных расчетных счетов заемщиков были списаны определенные денежные суммы за оплату страховой премии по программе страхования жизни и от несчастных случаев либо за оплату страховой премии за страхование финансовых рисков. Таким образом, по факту хищения денежных средств в ООО КБ «АйМаниБанк», ПАО Банк «ФК Открытие» (за исключением 2 эпизодов, обозначенных выше) фактически подсудимому были переданы кредитные денежные средства в меньших суммах, а потому сумма причиненного ущерба названным банкам подлежит снижению, что влечет переквалификацию действий подсудимого по факту хищения кредитных денежных средств ООО КБ «АйМаниБанк» с ч.4 ст.159 УК РФ на ч.3 ст.159 УК РФ.

Оснований для иной квалификации действий подсудимого ФИО5 суд не усматривает.

Учитывая данные о личности подсудимого, который на учете в АККПБ, АКНД не состоит, ориентирован во времени, месте, судебно-следственных ситуациях, защищается в рамках избранной позиции, каких-либо сомнений в его психической полноценности у суда не возникает, поэтому суд признает ФИО5 вменяемым по отношению к инкриминируемым преступлениям. 

При назначении вида и размера наказания суд в соответствии со ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление ФИО5 и условия жизни его семьи.

Так, ФИО5 совершено пять оконченных преступлений, относящихся к категории тяжких, направленных против собственности, что свидетельствует о характере и степени общественной опасности данного деяния.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкие суд не находит. 

Как личность подсудимый характеризуются следующим образом: состоит в зарегистрированном браке с 2003 года, имеет на иждивении 3 малолетних детей; в настоящее время трудоустроен неофициально администратором в магазине; по месту жительства по адресу ...., 55, а также по адресу Кленовая, 98а, участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно, по месту работы в ИП 

<

данные изъяты> грузчиком, со стороны администрации МБОУ «

<

данные изъяты>» – положительно.

Кроме того, суд учитывает показания свидетеля ФИО18, допрошенной в судебном заседании, согласно которым ФИО7 в качестве супруга характеризуются исключительно положительно. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО5, суд признает и учитывает частичное признание вины, совершение преступлений впервые, то обстоятельство, что после совершения преступления в банки вносились денежные средства как частичное возмещение ущерба за исключением эпизода хищения денежных средств ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», мнение потерпевших, не настаивающих на назначении ему строгого наказания, наличие трех малолетних детей, положительных характеристик, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимого и его близких родственников, занятие им общественно-полезным трудом.

Иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, прямо предусмотренных ч. 1 ст. 61 УК РФ, не имеется, в то же время признание в качестве таких обстоятельств, не закрепленных данной нормой, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, является правом суда, а не его обязанностью. Таковых суд, кроме указанных выше, не усматривает.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому ФИО5, по делу не установлено. 

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами каждого преступления, ролью, поведением во время и после совершения их, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, предусмотренных ст.64 УК РФ, суд не находит.

При назначении подсудимому наказания суд, учитывая характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, направленных на отношения собственности, количества эпизодов хищения, причиненного ущерба банкам, который полностью не возмещен, сведения о личности подсудимого, обстоятельств совершения преступлений, в том числе смягчающих, считает обоснованным назначение ФИО5 наказания только в виде реального лишения свободы.

Несмотря на наличие смягчающих обстоятельств, учитывая все вышеизложенные обстоятельства, суд не усматривает оснований для применения ст. 73 УК РФ в отношении ФИО5, поскольку находит невозможным его исправление без реального отбывания лишения свободы, полагая, что в случае условного осуждения цели наказания достигнуты не будут. 

Вместе с тем суд считает, что в отношении подсудимого назначение дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы является нецелесообразным в связи с длительным лишением свободы, имущественного положения подсудимого и членов его семьи.

В соответствии с п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ наказание подсудимому ФИО5 надлежит отбывать в исправительной колонии общего режима.

По смыслу уголовно-процессуального закона совместно с уголовным делом могут быть разрешены исковые требования о возмещении имущественного вреда, причиненного преступлением. Так, в судебном заседании заявлены следующие исковые требования: ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» на сумму 4 416 621 рубль 85 копеек;

ПАО «Азиатско-Тихоокеаский Банк» на сумму 371 281 рублей 43 копейки;

ПАО «АК БАРС» Банком на сумму 909 695 рублей 10 копеек.

Однако банками заявлены исковые требования, отличные от установленного судом размера похищенного, истцы произвели подсчеты с учетом процентов по кредиту, платой за пропуск платежей по графику, без учета погашения основного долга, ответчик исковые требования не признает, кроме того, имеется ряд решений судов о взыскании с заемщиков сумм в счет погашения кредитов, указанное влечет дополнительные расчеты, которые без отложения судебного разбирательства разрешить не представляется возможным, в связи с чем суд полагает необходимым в соответствии с ч.2 ст.309 УПК РФ за потерпевшими признать их право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. Такое решение не будет ущемлять прав потерпевших и не затруднит их доступ к правосудию.

В судебном заседании защиту интересов подсудимого ФИО5 осуществляла адвокат ФИО53 Судом удовлетворено заявление адвоката об оплате ее труда за оказание юридической помощи подсудимого в размере 29 302 рублей. 

В соответствии со ст.132 УПК РФ суд, учитывая возраст подсудимого, трудоспособность, возможность получения им заработной платы и иного дохода, однако принимая во внимание возможные последствия взыскания процессуальных издержек для материального положения лиц, находящихся на его иждивении, их состояние здоровья, полагает необходимым частично взыскать с ФИО5 процессуальные издержки, связанные с участием в судебном заседании адвоката. Оснований для полного освобождения ФИО5 от уплаты процессуальных издержек суд не усматривает.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-299, 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать ФИО7 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения кредитных денежных средств ООО КБ «

<

данные изъяты>»), ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения кредитных денежных средств ПАО «

<

данные изъяты>»), ч.3 ст.159 УК РФ (по факту хищения кредитных денежных средств АО «

<

данные изъяты>»), ч.4 ст.159 УК РФ (по факту хищения кредитных денежных средств ПАО Банк «

<

данные изъяты>»), ч.3 ст.159 УК РФ (по факту хищения кредитных денежных средств ПАО «

<

данные изъяты>»), и назначить по ним наказание: 

1) по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения кредитных денежных средств ООО КБ «

<

данные изъяты>») в виде лишения свободы сроком 2 года 6 месяцев;

2) по ч. 3 ст.159 УК РФ (по факту хищения кредитных денежных средств ПАО «

<

данные изъяты>») в виде лишения свободы сроком 2 года 6 месяцев;

3) по ч. 3 ст.159 УК РФ (по факту хищения кредитных денежных средств АО «

<

данные изъяты>») в виде лишения свободы сроком 2 года 6 месяцев; 

4) по ч. 4 ст.159 УК РФ (по факту хищения кредитных денежных средств ПАО Банк «

<

данные изъяты>») в виде лишения свободы сроком 3 года;

5) по ч. 3 ст.159 УК РФ (по факту хищения кредитных денежных средств ПАО «

<

данные изъяты>») в виде лишения свободы сроком 2 года 6 месяцев. 

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно ФИО7 назначить 3 (три) года 3 (три) месяца лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО5 изменить на заключение под стражу, взяв его под стражу в зале суда.

Срок наказания ФИО5 исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Признать за потерпевшими право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Взыскать в доход федерального бюджета с ФИО5 расходы по оплате вознаграждения адвоката по назначению за участие в судебных заседаниях в сумме 20 000 (двадцати тысяч) рублей.

После вступления приговора суда в законную силу вещественные доказательства: хранящиеся при уголовном деле, а именно: кредитное дело по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное дело ФИО4 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ и кредитное дело ФИО4 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; подшивка документов об участии ООО «

<

данные изъяты>» в конкурсе на право заключения договора по оказанию услуг о перевозке пассажиров по автобусным маршрутам № .... – на 266 листах; справка по операциям на счете № ООО «

<

данные изъяты>» ИНН №; регистрационное дело ООО «

<

данные изъяты>» ИНН №; учетное дело ООО «

<

данные изъяты>» ИНН №; налоговая отчетность и бухгалтерские балансы ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № трудовая книжка ФИО5 № и печать ООО «

<

данные изъяты>»; трудовая книжка № на имя ФИО2; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ; копия водительского удостоверения ФИО2 № ....; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; приходный кассовый ордер №; справка о доходах физического лица ФИО2; трудовой договор между ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО2; копия трудовой книжки на имя ФИО5 №; копия трудовой книжки на ФИО5 №; копия трудовой книжки на имя ФИО5 №; дело № – заемщик ФИО2 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; дело № – заемщик ФИО4 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; дело № – заемщик Свидетель №1, по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; дело № – заемщик ФИО4, по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; дело № – заемщик ФИО4 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; дело № – заемщик ФИО28 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; дело № – заемщик ФИО28 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; дело № – заемщик ФИО23 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; бланки справки о заработной плате и иных доходах, подписанные от имени ФИО23; копия паспорта гражданина РФ серия 0101 № на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с рукописной датой «ДД.ММ.ГГГГ» и не читаемой подписью; копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с рукописной датой «ДД.ММ.ГГГГ» и не читаемой подписью; копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории РФ серия № на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с рукописной датой «ДД.ММ.ГГГГ» и не читаемой подписью; кредитное дело по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ – хранить при уголовном деле; справку о состоянии вклада ФИО23 счет № и справка о состоянии вклада ФИО4 счет № – хранить в уголовном деле; договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг, заключенный между МУП «

<

данные изъяты>» .... и ООО «

<

данные изъяты>», соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение № о внесении дополнений и изменений в договор №/у/д от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении услуг по диспетчерскому управлению и сопутствующих услуг от ДД.ММ.ГГГГ; дополнения к договору № от ДД.ММ.ГГГГ, переданное на хранение ФИО46, – оставить по принадлежности у последней; пластиковая банковская карта «Открытие банк» №; пластиковая банковская карта «Открытие банк» №; пластиковая банковская карта «

<

данные изъяты>» №; пластиковая банковская карта «

<

данные изъяты>» №; сберегательная книжка Сбербанк России № на имя ФИО4, счет №, хранящиеся при уголовном деле, – уничтожить. 

Приговор может быть обжалован в Алтайский краевой суд через Центральный районный суд г. Барнаула в течение 10 суток со дня провозглашения, осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. 

В случае подачи жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем необходимо указать в жалобе или в возражениях на жалобы, представление, принесенные другими участниками уголовного процесса. В суде апелляционной инстанции осужденный может поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. 

В случае необходимости ходатайство об ознакомлении с протоколом судебного заседания должно быть подано сторонами в течение трех суток со дня окончания судебного заседания. 

Судья Н.М.Никитина