Дело №

59RS0007-01-2023-002357-24

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

16 июня 2023 года г. Пермь

Свердловский районный суд г. Перми под председательством Мейлер Т.А.,

при ведении протокола помощником судьи Бушуевой А.А., секретарями судебного заседания Южаниной Д.С., Пинегиной О.А., 

с участием государственных обвинителей Гончаровой Е.И., Никитенко М.Ю., Веснина К.И., Ганиевой Э.Р., 

подсудимого ФИО2, его защитника Мухачева М.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении:

ФИО2, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в городе Перми, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, со средним профессиональным образованием, неженатого, работающего в 

<

данные изъяты>, военнообязанного, судимого, 

ДД.ММ.ГГГГ Кировским районным судом 

<

адрес> по п. «б» ч.2 ст.158 УК РФ (в редакции Федерального закона № от ДД.ММ.ГГГГ), ч.1 ст.158 УК РФ (в редакции Федерального закона № от 07 марта 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

по настоящему уголовному делу в порядке ст.ст. 91, 92 УПК РФ не задерживался, избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении

обвиняемого в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, 

установил:

В соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являясь подставным лицом, единственным учредителем и директором ООО «Легард» № (далее ООО «Легард»), а также, будучи зарегистрированным по просьбе неустановленного лица за денежное вознаграждение в качестве индивидуального предпринимателя (№), не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность юридического лица от имени директора ФИО2, а также в качестве индивидуального предпринимателя, имея умысел, на неправомерный оборот средств платежей, из корыстных побуждений согласился на предложение неустановленного лица открыть счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее — ДБО), после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, с помощью которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Легард» и ИП ФИО2

Реализуя преступный умысел, осознавая, что третьи лица самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО2 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам № и ИП ФИО2, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, обращался в банки для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ООО «Легард» и ИП ФИО2, будучи предупрежденным о запрете сообщения паролей, кодов доступа, ключей электронных подписей третьим лицам. После получения электронных средств – логина и пароля с его электронной цифровой подписью, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «Легард» и ИП ФИО2, передавал, то есть неправомерно сбывал неустановленному лицу указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ООО «Легард» и ИП ФИО2, а именно:

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, обратился в офис Банка ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: 

<

адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ, предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «Легард», паспорт на свое имя и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, скрыв от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «Легард», заполнил необходимые документы, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № для ООО «Легард» в Банке ВТБ (ПАО), а также предоставил сведения об электронной почте 

<

данные изъяты>, об абонентском номере №, для получения в дальнейшем СМС-сообщений с кодами входа в систему «Клиент-Банк» (далее по тексту СКБ) Банка ВТБ (ПАО), получив от сотрудника банка подробную инструкцию по регистрации электронного ключа, которую в последующем, при выходе из банка, передал неустановленному лицу, в результате чего посредством сети «Интернет» был зарегистрирован электронный сертификат ключа, распечатан неустановленным лицом в целях его активации. После чего ФИО2 в период со ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ вновь прибыл в офис Банка ВТБ (ПАО), расположенный по вышеуказанному адресу, где предоставил в целях активации сотруднику банка заранее распечатанный неустановленным лицом и переданный ему сертификат ключа, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП), предварительно в нем поставив свою подпись и оттиск печати ООО «Легард», после чего, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания СКБ, Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО2, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, после чего, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле офиса Банка ВТБ (ПАО), расположенного по адресу: 

<

адрес>, неправомерно сбыл последнему вышеуказанное электронное средство платежа, предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами по расчетному счету ООО «Легард».

Далее продолжая реализовывать свой умысел, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, обратился в дополнительный офис «Светлый» филиала «Пермский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» (далее по тексту ПАО КБ «УБРиР»), расположенный по адресу: 

<

адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ, предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «Легард», паспорт на свое имя и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, скрыв от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «Легард», заполнил необходимые документы, открыл для ООО «Легард» расчетный счет № в дополнительном офисе «Светлый» филиала «Пермский» ПАО КБ «УБРиР», предоставил в банк сведения об электронной почте 

<

данные изъяты> и абонентском номере №, указанном им для получения в дальнейшем СМС-сообщений с кодами входа в систему «Клиент-Банк» (далее по тексту СКБ) ПАО КБ «УБРиР», получил от сотрудника банка логин, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП), а также заполнил заявление на получение банковской карты к банковскому счету №, после открытия счета и получения документов и банковской карты, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания СКБ, Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что ФИО2 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему, защиту конфиденциальной информации, находясь возле вышеуказанного дополнительного офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал неустановленному лицу банковскую карту, а также логин, тем самым неправомерно сбыл последнему электронное средство платежа, содержащее ключ АСП, предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами по расчетному счету ООО «Легард».

Далее продолжая реализовывать свой умысел, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ обратился в Приволжский филиал ПАО «Росбанк», операционный офис «Пермский», расположенный по адресу: 

<

адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк свой паспорт, учредительные документы ООО «Легард» и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, скрыв от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «Легард» и будучи зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, не намереваясь осуществлять какой-либо финансово-хозяйственной деятельности, заполнил необходимые документы, открыл для индивидуального предпринимателя ФИО1 расчетный счет №, а также для ООО «Легард» расчетный счет № в Приволжском филиале ПАО «Росбанк», операционного офиса «Пермский», которые были подключены к системе дистанционного банковского обслуживания «PROONLINE», предоставил в банк сведения об электронной почте 

<

данные изъяты>, а также абонентских номерах №, указанных им для получения в дальнейшем СМС- сообщений с кодами входа в систему «Клиент-Банк» (далее по тексту СКБ) Приволжского филиала ПАО «Росбанк» операционного офиса «Пермский» и одновременно являющимися логинами для входа в вышеуказанную систему, то есть электронным средством платежа, позволяющим подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя ФИО2 и ООО «Легард», после открытия счета, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания СКБ, Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что ФИО2 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему, защиту конфиденциальной информации, находясь возле вышеуказанного дополнительного офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал неустановленному лицу, тем самым неправомерно сбыл последнему вышеуказанное электронное средство платежа, содержащее ключ АСП, предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами по счетам ООО «Легард» и ИП ФИО2, получив от неустановленного лица денежное вознаграждение в сумме 2000 руб. 00 коп.

Далее продолжая реализовывать свой умысел, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, обратился ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ, предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «Легард», паспорт на свое имя и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, скрыв от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «Легард», заполнил необходимые документы, открыл для ООО «Легард» расчетный счет № в ПАО «Сбербанк», предоставил в банк сведения об электронной почте 

<

данные изъяты>, абонентском номере №, указанном им для получения в дальнейшем СМС-сообщений с кодами входа в систему «Клиент-Банк» (далее по тексту СКБ) ПАО «Сбербанк» и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП), после открытия счета и получения документов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания СКБ, Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что ФИО2 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему, защиту конфиденциальной информации, находясь возле вышеуказанного офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал, тем самым неправомерно сбыл неустановленному лицу электронное средство платежа, содержащее ключ АСП, предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами по счетам ООО «Легард».

Далее продолжая реализовывать свой умысел, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, получил от неустановленного лица, сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером телефона 

<

***>, после чего встретился на территории 

<

адрес>, с выездным менеджером АО «Альфа-Банк», будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ, а также предупрежденным сотрудником Банка о том, что самостоятельно несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля для доступа к системам управления счетом в пользование третьих лиц, так как после направления Банком Клиенту логина и пароля доступа к сервисам платежей, Банк теряет возможность контроля за тем, кто пользуется счетом, поэтому с целью избежания осуществления по счету Клиента неправомерных банковских операций тот самостоятельно должен обеспечивать конфиденциальность полученной от Банка информации о доступе к системам управления счетом, предоставил менеджеру банка необходимые учредительные документы ООО «Легард» - Устав организации, Решение о создании юридического лица и назначении директора, паспорт на свое имя и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, скрыв от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «Легард», заполнил Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», согласно которого ФИО2 уведомил АО «Альфа-Банк» о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», подтвердил, что до заключения Соглашения и Договора ознакомился с положениями Соглашения и Договора через сайт Банка в сети «Интернет» по адресу 

<

данные изъяты>, подтвердил свое согласие с условиями Соглашения, Договора и Тарифами АО «Альфа-Банк» и обязуется выполнять их условия, указал в нем сведения об электронной почте 

<

данные изъяты>, а также абонентском номере № для получения в дальнейшем SMS-сообщений с кодами, одновременно являющимися логинами для входа в систему «Альфа-Офис» АО «Альфа-Банка», то есть электронным средством платежа, позволяющим подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Легард» и ИП ФИО2, а также обратился с заявлением на получение банковской карты к банковскому счету ООО «Легард» №, а также банковской карты к банковскому счету ИП ФИО2 №, в котором указал абонентский номер телефона № для получения сервисных сообщений. После чего, находясь на территории 

<

адрес>, передал неустановленному лицу, две банковские карты, а также сотовый телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона №, на который в последующем ДД.ММ.ГГГГ при открытии расчетного счета ИП ФИО2 № и ДД.ММ.ГГГГ при открытии расчетного счета ООО «Легард» № поступили логины и пароли, тем самым неправомерно сбыл последнему электронное средство платежа, позволяющее подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Легард» и ИП ФИО2, получив за это денежное вознаграждение в сумме 2000 руб. 00 коп.

Далее продолжая реализовывать свой умысел, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время обратился в офис ПАО «МТС-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ, предоставил в банк свой паспорт, а также необходимые учредительные документы ООО «Легард» - Устав организации, Решение о создании юридического лица и назначении на должность и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, скрыв от сотрудника банка информацию о том, что будучи зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, не намерен осуществлять какой-либо финансово-хозяйственной деятельности, а также является «номинальным» руководителем ООО «Легард», заполнил необходимые документы, открыл для ИП ФИО2 расчетный счет №, а также совершил действия, направленные на открытие ДД.ММ.ГГГГ расчетного счета № для ООО «Легард» в ПАО «МТС-Банк», предоставил в банк сведения об электронной почте 

<

данные изъяты>, а также абонентских номерах №, №, указанных им для получения в дальнейшем СМС-сообщений с кодами входа в систему «Клиент-Банк» (далее по тексту СКБ) ПАО «МТС-Банк», получил от сотрудника банка логин, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП), позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету ООО «Легард» и ИП ФИО2, а также обратился с заявлением на получение банковской корпоративной карты № к банковскому счету ООО «Легард» №, банковской корпоративной карты № к банковскому счету ИП ФИО2 №, в которых указал вышеуказанные абонентские номера телефонов для получения сервисных сообщений, после получения им указанных документов и банковских карт, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания СКБ, Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что ФИО2 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему, защиту конфиденциальной информации, находясь возле вышеуказанного офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал неустановленному лицу две банковские карты, а также сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером телефона №, на который в последующем ДД.ММ.ГГГГ при открытии расчетного счета для ООО «Легард» № поступил пароль для входа в СКБ. Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, прибыл в офис ПАО «МТС-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где получил от сотрудника банка логин, содержащий АСП, после чего, передал неустановленному лицу, тем самым неправомерно сбыл последнему электронные средства платежа, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Легард» и ИП ФИО2, получив от неустановленного лица денежное вознаграждение в сумме 2000 руб. 00 коп.

В судебном заседании подсудимый ФИО2 вину признал полностью, ввиду отказа от дачи показаний были оглашены его показания, данные в ходе предварительного расследования, что летом 2020 года он не работал, нуждался в денежных средствах, о чем рассказал знакомому, на что он предложил познакомить с человеком, который ему заплатит за оформление на себя организацию и открытие расчетных счетов в банках. В июне ему позвонил мужчина, назначил встречу у 

<

адрес>» по 

<

адрес>, пояснил, что на него необходимо оформить ООО «Легард» и зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, платить ему будет по 2000 рублей в день за выезд в налоговый орган и на открытие расчетных счетов. Он по просьбе Юрия открывал расчетные счета в различных банках как на ООО «Легард», так и на себя как на индивидуального предпринимателя. При этом Юрий изначально не озвучивал, сколько счетов всего он должен открыть и в каких банках, они просто каждый раз по предварительному звонку Юрия встречались в указанном им месте в 

<

адрес>, после чего на такси, которое оплачивал сам Юрий ездили в различные банки, иногда в один день он открывал по просьбе Юрия счета как на ООО «Легард», так и на свое имя. Он не планировал вести какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в ООО «Легард», а также в качестве индивидуального предпринимателя, расчетные счета открывал только с целью получить денежные средства. Юрий инструктировал, что необходимо будет говорить, что он является директором ООО «Легард», юридическое лицо занимается поставкой строительных материалов, также передал сотовый телефон, в котором был записан номер телефона и адрес электронной почты ООО «Легард» для того, чтобы в последствии на телефон приходили СМС-оповещения для входа в систему «Клиент Банк». После оформления документов, он все документы, в том числе и сотовый телефон, передавал Юрию. ДД.ММ.ГГГГ после открытия счетов в ПАО «ВТБ», «Локо-Банк», ПАО «Росбанк», ПАО «УБРиР» Юрий передал ему 2000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он открыл расчетные счета в ПАО Сбербанк, АО «Альфа-банк», после чего все документы также предал Юрию, тот взамен передал ему 2000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ им был открыт счет в ПАО «МТС Банк», за открытие счета он также получил 2000 рублей. Финансово-хозяйственной деятельности ООО «Легард» он не осуществлял, численность сотрудников ему неизвестна, в офисе никогда не был, где он находится, ему неизвестно, расчётными счетами ООО «Легард» никогда не распоряжался. Кроме того, никогда не осуществлял какой-либо деятельности как индивидуальный предприниматель, а также не пользовался расчётными счетами, оформленными на него, как на индивидуального предпринимателя. Он также понимал и осознавал то, что передавать свою электронную подпись, полученную в различных банках Перми третьим лицам запрещено. Это ему каждый раз озвучивали специалисты банка, когда принимали от него документы на открытие расчётных счетов (том 1 л.д. 150-159, том 3 л.д. 42-47, 158-159,174-176). 

Кроме показаний подсудимого, его вина в совершении преступления подтверждается исследованными в судебном заседании письменными доказательствами, оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетелей:

ФИО11, что является экспертом по обслуживанию юридических лиц в Банке ВТБ (ПАО), ДД.ММ.ГГГГ в банк обратился ФИО2, предоставил оригиналы учредительных документов и паспорта (решение о создании юридического лица, при этом Устав Общества предоставлен был в электронном виде), а также удостоверения его личности, было заполнено заявление о предоставлении услуг банка, была подписана карточка подписей, при этом в карточке указано, что подписант только один – ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет ООО «Легард». Далее ФИО2 зарегистрировал ключ, введя свои паспортные данные, распечатал его и далее в период со ДД.ММ.ГГГГ (день открытия счета) и до ДД.ММ.ГГГГ (совершение первой операции по счету) ФИО2 снова пришел в офис «Пермский», представил распечатанный сертификат ключа, сотрудник банка сличил паспорт и данные в сертификате, подпись с образцами в карточке подписей, образец печати, и отправил данный сертификат на активацию (том 2 л.д. 52-56).

ФИО12, что является начальником дополнительного офиса «Светлый» ПАО КБ «УБРиР», ДД.ММ.ГГГГ в ПАО КБ «УБРиР» поступила заявка от агентского менеджера на открытие счёта ООО «Легард». ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис «Светлый» по адресу: 

<

адрес> обратился ФИО2 С данным клиентом работал операционист ФИО13 ФИО2 предоставил паспорт, учредительные документы, заполнил анкету, было подано заявление на открытие счёта, на подключение к системе «Интернет-Банк Лайт», был выбран тариф «Промо», также ФИО2 в заявлении указал №, на который приходил код для доступа в систему Клиент-Банк. В результате обращения ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчётный счёт №, который подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк Лайт». Также на ООО «Легард» открыты счета № и №, однако движение денежных средств по ним отсутствует. ФИО2 был выдан распечатанный логин для входа в систему, также в данной в данной памятке указан телефон, на который пришёл в дальнейшем одноразовый пароль для входа в систему, была выдана корпоративная карта в конверте с пин-кодом (том 1 л.д. 106-110).

ФИО14, что является заместителем регионального управляющего по работе с малым бизнесом ПАО «РОСБАНК». ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратился в банк, предоставил паспорт, решение единственного учредителя о создании юридического лица. После проведения проверки документов была подписана карточка с образцами подписей и оттиска печати, заявление об определении сочетания подписей, из которого следует, что право подписи имеется только у ФИО2; заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», при подписании документов была оформлена бизнес-карта, данная карта доставляется в офис банка для получения в течении 10 дней с момента открытия счета, однако за картой клиент не приходил – бизнес-карту клиент не получал, ключ «токен» не выдавался (том 1 л.д. 184-185).

ФИО15, что является ведущим экспертом по безопасности ПАО «Росбанк». ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратился в банк для открытия счета, предоставил паспорт, была произведена проверка, после чего были подписаны документы: карточка с образцами подписей и оттиска печати, заявление об определении сочетания подписей, право подписи имел только сам ФИО2, заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», это подписанный договор о присоединении к банковскому обслуживанию, как на бумажном носителе, так и через систему дистанционного банковского обслуживания ДБО PRO Online, где был указан мобильный телефон – №, адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>. Также была оформлена бизнес-карта, бизнес-карту ФИО2 не получал, ключ «токен» не выдавался (том 2 л.д. 211-212).

ФИО16, что является менеджером направления Управления продаж малому бизнесу Пермского отделения № ПАО Сбербанк. ДД.ММ.ГГГГ в отделение Сбербанка по адресу: 

<

адрес> обратился ФИО2 за открытием расчетного счета по организации ООО «Легард» (№). ФИО2 предоставил пакет документов: Устав, решение о назначении на должность ЕИО, паспорт. Одновременно с открытием расчетного счета ООО «Легард» (ИНН 

<

***>) подключалась услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Доступ был предоставлен только ФИО2 с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, которые должны направляться на телефон №, указанный в заявлении ФИО2 ФИО3 для входа был направлен на электронный адрес 

<

данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ по результатам проверки стали доступны все операции по расчетному счету, также дополнительно на электронный адрес 

<

данные изъяты> было направлено уведомление о результатах проверки с инструкциями: комплаенс-рекомендации, Памятка по самоинкассации и инструкция АС СББОЛ. При подписании в п.4 Заявления о присоединении ФИО2 подтвердил, что ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания и Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет по адресу: https://www.sberbank.ru. (том 2 л.д. 81-83).

ФИО17, что является ведущим менеджером по развитию отношений с партнёрами в АО «Альфа-Банк». ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, как руководитель ООО «Легард» и как индивидуальный предприниматель, подписал подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте, открыв расчётные счета в АО «Альфа-Банк» для ООО «Легард» и ИП ФИО2, указав номер телефона № Также ДД.ММ.ГГГГ в системе «Альфа-Офис» посредством СМС-пароля было подписано подтверждение о присоединении услуг, как индивидуальный предприниматель, открыв расчётный счёт в АО «Альфа Банк» «Специальный выбор». ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 в системе «Альфа-офис» посредством СМС-пароля было подписано подтверждение о присоединении к услугам ООО «Легард», открыв тем самым расчётный счёт для Общества, тарифный план «Специальный выбор». ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 были выданы карты банка в порядке экспресс выдачи на ООО «Легард» и на ИП ФИО2. На момент выдачи указанные карты не привязаны к конкретному счету (карты не именные). В карточке образцов подписей и печатей указана дата подписания карточки ДД.ММ.ГГГГ, поскольку внутренняя проверка документов банком по ООО «Легард» заняла большее время, чем по ИП ФИО2. По этой же причине счет на ИП ФИО2 открыт раньше, чем на ООО «Легард» (том 1 л.д. 221-224, том 3 л.д. 152-153).

ФИО23, что в июне 2020 г. к ней обратился ФИО18, предложил заработать денег, сообщил ей номер телефона женщины, которая ей сказала, что необходимо ее зарегистрировать в качестве индивидуального предпринимателя, с последующим открытием расчётных счетов в банковских учреждениях за вознаграждение в размере 2 000 руб. за каждый рабочий день. После чего она заполнила какие-то документы, которые предоставила ей женщина, после чего с неизвестным ей мужчиной получили электронную подпись, зарегистрировали ее в качестве индивидуального предпринимателя, оформляли счета в различных банках. По выходу из банка она возвращала мужчине сотовый телефон, печать ИП, а также передавала ему все документы, связанные с открытием расчётного счета, коды/пароли доступа к расчётному счёту, банковские карты (полученные ею в банке), себе ничего не оставляла. Никогда самостоятельно не осуществляла финансово-хозяйственной деятельности от имени своего ИП, не распоряжалась открытыми ею в банковских учреждениях расчётными счетами, кем и для каких целей использовалось ее ИП, а также расчётные счета, ей неизвестно (том 2 л.д. 221-224).

ФИО19, что является директором офиса ПАО «МТС-Банк». ДД.ММ.ГГГГ обратился ФИО2, была проведена проверка оригиналов учредительных документов и паспорта (решение о создании юридического лица, при этом Устав Общества предоставлен им был в электронном виде). ФИО2 подписал заявление о предоставлении услуг банка, с открытием расчетного счета на ООО «Легард», подключением ДБО, пакета услуг «Точный», корпоративной карты и услугу СМС-информирование. В момент заполнения (оформления) указанных документов ФИО2 был предупрежден сотрудниками банка о недопустимости передаче кодов и паролей для доступа к расчетному счету третьим лицам. ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет ООО «Легард» №, а также выдана корпоративная карта № со счетом 40№. ФИО2 получал логин, так как по его расчетному счету ИП имеется движение денежных средств. Счета закрыты в связи с ликвидацией организации от ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д. 168-172, 173-175). 

Регистрационным делом ООО «Легард», поступившим из МИФНС № по 

<

адрес>, ИФНС по 

<

адрес> (том 1 л.д.13-16, 35-68,71-83). 

Сведениями о регистрации ФИО2 в качестве индивидуального предпринимателя, поступившими из МИФНС № по 

<

адрес>, МИ ФНС № по 

<

адрес>, в том числе по имеющимся расчетным счетам (том 2 л.д. 181-187, 188-191). 

Протоколом осмотра CD-диска с фототаблицей, содержащего документы из банковского досье ООО «Легард», а также сведения по движению денежных средств на расчетном счете, согласно которого осмотрены: заявление о предоставлении услуг банка от ДД.ММ.ГГГГ в подразделение Банка ВТБ (ПАО) ОО «Пермский»; заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и возможном сочетании подписей указанных лиц от ДД.ММ.ГГГГ; карточка с образцами подписи ФИО2 и оттиска печати ООО «Легард»; служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ о признании бенефициарным владельцем клиента Банка ООО «Легард» ФИО2; копия Устава ООО «Легард»; уведомление ООО «Легард» о государственной регистрации; решение учредителя № ООО «Легард»; копия паспорта на имя ФИО2; СНИЛС на имя ФИО1; вопросник для юридических лиц-резидентов РФ от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительные сведения о клиенте от ДД.ММ.ГГГГ; вопросник для физических лиц от ДД.ММ.ГГГГ; заявка на арбитраж при открытии расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; выписка по операциям на счете ООО «Легард» №. В ходе анализа выписки установлено, что ДД.ММ.ГГГГ от ООО «ДЕКС-ГРУПП» (ИНН №) на вышеуказанный счет ООО «Легард» поступают денежные средства в размере 1 234 600 рублей (назначение платежа – оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за комплектующие), после чего, начиная с 10 по ДД.ММ.ГГГГ данные денежные средства перечисляются «круглыми» суммами (не характерными для договорных отношений) на счета различных организаций (ИП ФИО18 (ИНН №) – 99 200 рублей, ООО «Авента» (№) – 99 800 рублей, ИП ФИО20 (№) – 99 900 рублей, ИП ФИО21 (№) – 100 000 рублей, ООО «Астерия» (№) – 100 000 рублей, ИП ФИО22 (ИНН №) – 100 000 рублей, ИП ФИО23 (№) – 100 200 рублей, ООО «ВИТЕС» (№) – 175 100 рублей. После осмотра CD-R диск, поступивший из Банка ВТБ (ПАО), содержащий банковское досье ООО «Легард» приобщен в качестве вещественного доказательства (том 2 л.д. 7,8-44, 45-49,50).

Протоколом осмотра документов ООО «Легард» с фототаблицей поступивших из ПАО КБ «УБРиР», согласно которого осмотрены: выписка по счету ООО «Легард» № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, где установлено, что денежные средства, поступающие на счет ООО «Легард», незамедлительно перечисляются со счета в равных суммах на различных контрагентов. Оборот денежных средств в указанный период составляет 1 937 000 рублей; заявление на выпуск банковской карты ПАО КБ «УБРиР» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на открытие счета в российских рублях, оформление пакета документов «сделай сам», подключение тарифного плана «комфорт» (режим «Онлайн») без предоставления выписок и документов в бумажном виде, а также подключение счета № к системе «Интернет-Банк Лайт» (с подписанием документов АСП), номер телефона ФИО2 №; заявление на открытие расчетного счета в российских рублях, оформление пакета документов «сделай сам», подключение тарифного плана «комфорт» (режим «Онлайн») без предоставления выписок и документов в бумажном виде, а также подключение счета № к системе «Интернет-Банк Лайт» (с подписанием документов АСП), номер телефона ФИО2 №; заявление на открытие расчетного счета в российских рублях, подключение тарифного плана «промо» (режим «Эконом»), номер телефона ФИО2 №; заявление об акцепте оферты; карточка с образцами подписи и печати по счетам № и №; дополнительное соглашение к договору комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ №. Впоследствии документы из банковского досье ООО «Легард» и выписка по счету ООО «Легард» из ПАО КБ «УБРиР» приобщены в качестве вещественного доказательства (том 1 л.д. 85-98, 99-103,104).

Протоколом осмотра банковских документов ООО «Легард» с фототаблицей, поступивших из ПАО «Росбанк», согласно которого осмотрены: выписка по счету ООО «Легард» №; заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк; карточка с образцами подписи ФИО2 и оттиска печати ООО «Легард»; вопросник для клиентов – юридических лиц; копия паспорта на имя ФИО2; заявление об определении сочетания подписей. Впоследствии документы из банковского досье ООО «Легард» ПАО Росбанк приобщены в качестве вещественного доказательства (том 1 л.д. 164-177, 178-181,182).

Протоколом осмотра банковских документов по ИП ФИО2 с фототаблицей, поступившие из ПАО «Росбанк», согласно которого осмотрены: заверенная копия заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк; карточка с образцами подписи ФИО2 и оттиска печати «Индивидуальный предприниматель ФИО2»; заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; заявление об определении сочетания подписей; выписка по счету ИП ФИО2 №; выписка по счету ИП ФИО2 №; выписка по счету ИП ФИО2 №. Впоследствии копии документов из банковского досье ИП ФИО2 из ПАО Росбанк приобщены к материалам дела (том 2 л.д. 201-206, 207-209, 210).

Протоколом осмотра документов из ПАО Сбербанк, согласно которого осмотрены: выписка по счету №, открытому в ПАО Сбербанк на ООО «Легард» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Обороты по счету за указанный период составляют 500 000 рублей. Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на счет поступают денежные средства от ООО «Профессорская клиника «Хорошая практика» (ИНН №) в сумме 248 000 рублей (оплата по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за услуги), а также денежные средства в сумме 252 000 рублей от ООО «Медгород» (ИНН №) (оплата по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за услуги), далее в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ со счета списываются денежные средства в сумме 170 000 рублей (выдача наличных), затем ДД.ММ.ГГГГ также в сумме 170 000 рублей (выдача наличных), и ДД.ММ.ГГГГ в сумме 142 900 рублей (выдача наличных). Результаты проверок ООО «Легард» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; Сведения о клиенте 

<

***> на 02 листах. Дата проверки ДД.ММ.ГГГГ. Заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ на 03 листах. Клиент – ООО «Легард», контактный телефон клиента №, почта 

<

данные изъяты> На основании заявления клиент просит открыть расчетный сет, оказать услуги по расчетному счету на условиях пакета услуг «Легкий старт». Просит предоставить доступ к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» ФИО2 с полномочиями в системе «единственная подпись», подключить информирование о поступлении (списании) денежных средств на счете, вариант защиты и подписания документов – одноразовые СМС-пароли. Телефон для отправки СМС-сообщений №, адрес почты для направления логина 

<

данные изъяты>. Удостоверение личности лица, уполномоченного на подписание документов в системе произведено при личной явке. Также клиент просит выдать бизнес карту на имя держателя – единоличного исполнительного органа клиента-юридического лица. Мобильный телефон держателя карты для получения СМС-сообщений №. Заявление подписано от имени директора ООО «Легард» ФИО2, чья подпись заверена печатью ООО «Легард». Местонахождение операционного подразделения: 

<

адрес> в заявлении имеется подпись от имени клиентского менеджера ФИО16 Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ООО «Легард»; Копия паспорта ФИО2 Копия решения учредителя № ООО «Легард» от ДД.ММ.ГГГГ. Впоследствии документы из банковского досье ООО «Легард», выписка по счету ООО «Легард» из ПАО Сбербанк приобщены в качестве вещественного доказательства (том 2 л.д. 59-75,76-78,79).

Протоколом осмотра CD-диска с фототаблицей, на котором содержатся банковские документы, касающиеся открытия в АО «Альфа-Банк» расчётных счетов ООО «Легард» и ИП ФИО2, а также выписки по движению денежных средств на расчетных счетах, согласно которого осмотрены: карточка с образцами подписи и оттиска печати ИП ФИО2; подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг; карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «Легард»; подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг; выписка по расчетному счету № ООО «Легард» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по счету № ИП ФИО2 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Впоследствии CD-R диск, содержащий сведения из банковского дела ООО «Легард», ИП ФИО2 из АО «Альфа-Банк» приобщен в качестве вещественного доказательства (том 1 л.д. 188-212, 213-217,218).

Протоколом осмотра банковских документов ИП ФИО2, поступившие из ПАО «МТС-Банк», согласно которого, осмотрены: Заявление о присоединении к правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций от ДД.ММ.ГГГГ от имени директора ООО «Легард» ФИО2, указан контактный номер телефона руководителя 

<

***>. В соответствии с правилами обмена ЭД ФИО2 просит предоставить доступ к системе «Клиент-Банк» ПАО «МТС-Банк» и обеспечить возможность ее использования в порядке, регламентированными Правилами обмена ЭД по системе «Клиент-Банк». Получен конверт с паролем для подсистемы «Интернет-Клиент», ID конверта просит выдать ему при личном обращении. При предоставлении доступа в системы «МТС-Бизнес», полномочия подписания электронных документов с использованием указанного номера телефона предоставлены ФИО2 В соответствии с правилами СМС-информирования просит подключить услугу «СМС-информирование» к счетам, открытым на основании заявления, сообщения отправлять на №. Заявление подписано от имени директора ООО «Легард» ФИО2, подпись заверена печатью ООО «Легард». Заявление и документы приняты работником банка ДД.ММ.ГГГГ. Заявление и документы для открытия счета проверены клиентским менеджером РКО ФИО24 ДД.ММ.ГГГГ. Имеется отметка об открытии счетов № в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ и № в соответствии с договором №. В графе «ответственный исполнитель» стоит подпись от имени ФИО24 Копия паспорта на имя ФИО2. Анкета-опрос (клиента-юридического лица). На последнем листе в графе «подтверждаю, что информация, приведенная в настоящей Анкете- опросе, является достоверной» стоит подпись от имени ФИО2, заверенная печатью ООО «Легард». Анкета бенефициарного владельца на 02 листах. Анкета подписана от имени ФИО2, подпись заверена печатью ООО «Легард». Копия решения учредителя № ООО «Легард» от ДД.ММ.ГГГГ, подписано от имени ФИО2 Копия Устава ООО «Легард». На первой странице в графе «Утвержден Решением № единственного учредителя Общества ДД.ММ.ГГГГ» имеется подпись от имени ФИО2, каждая страница заверена оттиском штампа «копия верна» ПАО «МТС-Банк» операционный офис Уфимского филиала в 

<

адрес> БИК 048073777 ДД.ММ.ГГГГ клиентский менеджер РКО ФИО24 подпись от имени последней. Заявление о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно заявлению клиентом является ИП ФИО2 (ИНН №), контактный телефон №. При предоставлении доступа в системы «МТС-Бизнес», полномочия подписания электронных документов с использованием указанного номера предоставлены ФИО2 Заявление подписано от имени ИП ФИО2, подпись заверена печатью ООО «Легард». Заявление и документы приняты указанным работником ДД.ММ.ГГГГ. Имеется отметка об открытии счетов № в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ и № в соответствии с договором №. Анкета-опрос (индивидуального предпринимателя) на 04 листах. Заявление составлено от имени ИП ФИО2, контактный номер телефона №, адрес фактического проживания: 

<

адрес>7. Основной контрагент ООО «Стройматериалы» (ИНН №), вид договора – поставки. На последнем листе в графе «подтверждаю, что информация, приведенная в настоящей Анкете-опросе, является достоверной» стоит подпись от имени ФИО2, заверенная печатью ИП ФИО2 Выписка по счету № ООО «Легард» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке, первая операция датирована ДД.ММ.ГГГГ, поступление денежных средств в сумме 98 500 рублей со счета ООО «Легард» в ПАО «МТС-Банк» №. ДД.ММ.ГГГГ происходит снятие денежных средств в сумме 96 500 рублей, а также снятие комиссии в сумме 1930 рублей. Выписка по счету № ООО «Легард» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке, первая операция датирована ДД.ММ.ГГГГ – снятие денежных средств в сумме 1 450 рублей (плата за обслуживание счета), а также перевод собственных средств на счет ООО «Легард» №. Также ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств в сумме 100 000 рублей со счета № (перевод собственных денежных средств для расчетов с контрагентами), согласно материалам дела, данный счет принадлежит ООО «Легард», открыт в Банк ВТБ (ПАО). Выписка по карте №, имеется одна операция, а именно снятие наличных в сумме 96 500 рублей ДД.ММ.ГГГГ. Выписка по счету № ИП ФИО2 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке ДД.ММ.ГГГГ происходит списание денежных средств в сумме 98 500 рублей (перевод собственных средств. НДС не облагается), ДД.ММ.ГГГГ зачисление 100 000 рублей (отправитель не отражен) (оплата по счету № по договору поставки расходных материалов №), далее ДД.ММ.ГГГГ списание денег в указанной сумме на счет №, далее ДД.ММ.ГГГГ зачисление 100 000 рублей (отправитель не отражен) (оплата по счету № по договору поставки расходных материалов №), далее ДД.ММ.ГГГГ списание денег в указанной сумме на счет №, далее ДД.ММ.ГГГГ зачисление 100 000 рублей (отправитель не отражен) (оплата по счету № по договору поставки расходных материалов №). Выписка по счету № ИП ФИО2 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке ДД.ММ.ГГГГ происходит зачисление денежных средств в сумме 98 500 рублей со счета №, ДД.ММ.ГГГГ снятие в сумме 1930 рублей (транзакции по картам, включая комиссии). Далее ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ зачисление денежных средств в сумме по 100 000 рублей со счета №. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ снятие в сумме 1960 рублей (транзакции по картам, включая комиссии), а также в указанные даты снятие в сумме по 98 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ снятие в сумме 160 рублей (перенос остатков в результате реорганизации филиала банка). Выписка по карте №, имеется три операции в виде снятия наличных, а именно: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 96 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 98 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 98 000 рублей. Впоследствии документы из банковского досье по ООО «Легард», ИП ФИО2 из ПАО «МТС-Банк» приобщены в качестве вещественных доказательств (том 2 л.д. 112-158,159-164,165).

Приговором мирового судьи судебного участка № Свердловского судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО2 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, что в период с начала июня по ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстных побуждений, не имея цели управления юридическим лицом ООО «Легард», являясь подставным лицом, предоставил документ, удостоверяющий личность - свой паспорт гражданина Российской Федерации, вследствие чего в ЕГРЮЛ были внесены сведения о поставном лице (том 3 л.д. 97-102).

Оценив в совокупности представленные доказательства, проверив их путем сопоставления друг с другом, проанализировав на предмет относимости, допустимости и достоверности, а совокупность с точки зрения достаточности для принятия решения, суд пришел к убеждению, что вина подсудимого в совершении преступления, изложенного в описательной части приговора, нашла свое подтверждение в ходе судебного следствия. 

По смыслу закона ответственность по ч. 1 ст. 187 УК РФ за приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств может наступить при условии доказанности наличия у лица умысла на совершение этих действий и осознания им предназначения электронных средств как платежных (прием, выдача, перевод денежных средств), а также возможности их использования именно в таком (неправомерном) качестве. 

Внеся в ЕГРЮЛ, ЕГРИП сведения ФИО2 достоверно знал, что является «номинальным» руководителем юридического лица и индивидуальным предпринимателем, фактически реальную финансово-хозяйственную деятельность, заявленную в ЕГРЮЛ, ЕГРИП, не будут осуществлять и условий для фактического осуществления не имеет, и сам не намеревался в действительности управлять, совершать какие-либо действия, связанные с указанной деятельностью. 

Действуя с корыстной целью ФИО2, являясь «номинальным» руководителем юридического лица и индивидуальным предпринимателем, открыл в указанных выше банковских учреждениях расчетные счета, получив при этом электронные средства, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передал неустановленному лицу.

ФИО2, будучи осведомленным об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности, достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Легард», ИП ФИО2, то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, приобрел в целях сбыта и сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Легард», ИП ФИО2, при обстоятельствах, указанных в описательной части приговора. За свои незаконные действия ФИО2 получил имущественную выгоду в виде денежного вознаграждения.

Виновность ФИО2 подтверждается показаниями свидетелей ФИО11, ФИО12, ФИО14, ФИО15, ФИО16, о том, что ФИО2 обращался в банковские учреждения, свидетеля ФИО17, о том, что к ФИО2 выезжал менеджер, при открытии расчетных счетов он предупреждался о том, что доступ к расчетному счету третьим лицам передавать нельзя, свидетеля ФИО23, что за денежное вознаграждение зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, не намереваясь фактически осуществлять указанную деятельность, открыла расчетные счета, впоследствии между расчетными счетами ООО «Легард» и ИП ФИО23 в период с 10 по ДД.ММ.ГГГГ происходило перечисление денежных средств, не характерными для договорных отношений, а также показаниями самого ФИО2 признавшего факт передачи неустановленному лицу электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также о том, что открытыми счетами ФИО2 пользоваться не намеревался, как и вести деятельность в качестве директора юридического лица и индивидуального предпринимателя. 

Оснований не доверять вышеуказанным показаниям свидетелей и подсудимого у суда не имеется, поскольку они последовательны, согласуются между собой и с другими доказательствами по делу, в своей совокупности передают картину произошедших событий, являются достоверными, в связи с чем, суд принимает их в основу приговора. Оснований для оговора ФИО2 и самооговора, не установлено.

Указанные обстоятельства подтверждаются также иными исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно, сведениями о банковских счетах открытых на имя ИП ФИО2, ООО «Легард», протоколом осмотра регистрационного дела ИП ФИО2, ООО «Легард», протоколами осмотров документов, поступивших из банков, где ФИО2 открывал расчетные счета, получив электронные средства, был предупрежден о недопустимости их передачи третьим лицам.

Вышеназванными доказательствами подтверждается факт предупреждения ФИО2 о том, что в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. 

Решая вопрос о квалификации содеянного ФИО2 суд соглашается с доводами государственного обвинителя, что неправомерный оборот средств платежа, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, совершены подсудимым одним и тем же способом, расчетные счета открыты в различных банках в непродолжительный период времени, связаны одной целью и мотивом, то есть содержат признаки продолжаемого преступления. При этом характер действий подсудимого свидетельствуют о том, что содеянное им охватывалось единым умыслом, направленным на открытие сразу нескольких расчетных счетов, и не образует три самостоятельных преступления, что также подтверждается пояснениями подсудимого в ходе предварительного расследования и в суде. Позиция государственного обвинителя в данном случае является обязательной для суда, при этом не требуется исследование собранных по делу доказательств, положение подсудимого не ухудшается и в пределах предъявленного ФИО2 обвинения. 

Кроме того, по смыслу закона (п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и прочие устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

Исходя из изложенного, суд исключает из объема предъявленного ФИО2 обвинения часть объективной стороны вмененного преступления, а именно «приобретение в целях сбыта и сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств», поскольку установлено, что ФИО2 электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не приобретал и не сбывал, сведения по ДБО – логин пароль, банковская карта для обслуживания расчетного счета таковыми не являются, приобретение в целях сбыта и сбыт электронных носителей информации не описан в предъявленном ему обвинении, то есть, не вменен ФИО2

Из предъявленного обвинения и исследованных значимых доказательств по делу следует, что ФИО2 приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному лицу только электронные средства, путем передачи электронных логинов, одноразовых паролей, в виде SMS-сообщений с кодами, предназначенных для доступа в системе ДБО по обслуживанию открытых банковских счетов юридического лица и индивидуального предпринимателя, необходимых для направления в банки поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ФИО2 как директора и индивидуального предпринимателя. 

Суд квалифицирует действия ФИО2 по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Сомнений во вменяемости ФИО2 у суда не возникло. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание, суд признает в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – активное способствование раскрытию и расследованию преступления, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ - признание вины, раскаяние в содеянном, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимого. 

Иных обстоятельств, предусмотренных ч. 1 ст. 61 УК РФ, и в обязательном порядке подлежащих признанию смягчающими наказание, не имеется. 

Отягчающим обстоятельством в соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 63 УК РФ является рецидив преступлений, в связи с чем, положения ч. 1 ст.62 УК РФ применению не подлежат. 

Учитывая фактические обстоятельства совершения преступления, данные о личности подсудимого, оснований для изменения категории совершенного ФИО2 преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется.

При назначении наказания, в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер, фактические обстоятельства и степень общественной опасности совершенного преступления, наличие смягчающих и отягчающего наказание обстоятельств, данные о личности подсудимого, который состоит на учете у врача нарколога с установленным диагнозом, у врача-психиатра не наблюдался, трудоустроен, согласно характеристике участкового уполномоченного ОП № УМВД России по 

<

адрес> состоит на профилактическом учете, как лицо, употребляющее наркотические средства без назначения врача. Неоднократно привлекался к административной ответственности, поступали жалобы со стороны соседей, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи. 

Принимая во внимание все вышеизложенное в совокупности, учитывая поведение подсудимого как до, так и после совершения преступления, в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений, суд назначает наказание в виде лишения свободы со штрафом, размер которого определяет с учетом тяжести совершенного преступления, имущественного положения подсудимого и его семьи, а также с учетом возможности получения им заработной платы или иного дохода, полагая, что такое наказание отвечает принципам справедливости и обеспечит достижение целей наказания, исправление подсудимого и пресечение совершения им новых преступлений, назначение более мягкого вида наказания не будет способствовать достижению целей наказания, предусмотренных ч.2 ст.43 УК РФ, оснований для применения ст.ст. 73, 53.1 УК РФ не имеется.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенного преступления, поведением подсудимого во время и после совершения преступления, и других юридически значимых обстоятельств, существенно уменьшающих характер и степень общественной опасности совершенного деяния, позволяющих применить к ФИО2 при назначении наказания положения ст. 64 УК РФ, суд не усматривает.

Наказание ФИО2 подлежит назначению в установленных ч. 2 ст. 68 УК РФ пределах, оснований для применения ч. 3 ст. 68 УК РФ не имеется исходя из данных о его личности, характера и степени общественной опасности совершенного преступления, обстоятельств, в силу которых исправительное воздействие предыдущего наказания оказалось недостаточным. 

Поскольку преступление по настоящему делу ФИО2 совершено до вынесения приговора Кировского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ и приговора мирового судьи судебного участка № Свердловского судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, при назначении окончательного наказания суд применяет правила назначения наказания по совокупности преступлений, предусмотренные ч.5 ст. 69 УК РФ применив принцип частичного сложения наказаний.

В соответствии с п. «в» ч. 1 ст. 58 УК РФ, при наличии в действиях ФИО2 рецидива, являющегося опасным (п. «б» ч. 2 ст. 18 УК РФ) образующего приговором от ДД.ММ.ГГГГ, лишение свободы ФИО2 следует назначить в исправительной колонии строгого режима. 

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст.ст. 81, 82 УПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд 

приговорил:

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года, со штрафом в размере 100 000 рублей.

В соответствии с ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, назначенное наказание частично сложить с наказанием, назначенным приговором Кировского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, приговором мирового судьи судебного участка № Свердловского судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ и окончательно назначить ФИО2 наказание в виде 3 лет лишения свободы со штрафом в размере 100 000 рублей с отбыванием основного наказания в исправительной колонии строгого режима.

Срок отбывания наказания ФИО2 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Меру пресечения ФИО2 до вступления приговора в законную силу изменить на заключение под стражу, взяв под стражу в зале суда.

На основании п. «а» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть ФИО2 время содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ до вступления приговора в законную силу, из расчета один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима. 

Зачесть в срок отбытия наказания в виде лишения свободы время содержания ФИО2 под стражей, а также наказание, отбытое по приговору Кировского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, по приговору мирового судьи судебного участка № Свердловского судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из расчета один за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима.

Дополнительное наказание в виде штрафа, подлежит зачислению по следующим реквизитам: получатель платежа: 

<

данные изъяты>

Вещественные доказательства: CD-R диск из Банка ВТБ (ПАО), содержащий банковское досье ООО «Легард», выписки по счетам (том 2 л.д. 7); документы из банковского досье ООО «Легард», выписки по счету ООО «Легард» из ПАО КБ «УБРиР» (том 1 л.д. 85-98); документы из банковского досье ООО «Легард» и ИП ФИО2 из ПАО «Росбанк», выписки по счетам (том 1 л.д. 164-177, том 2 л.д. 201-206); документы из банковского досье ООО «Легард», выписку по счету ООО «Легард» из ПАО Сбербанк (том 2 л.д. 59-75); CD-R диск из АО «Альфа-Банк», содержащий банковское досье ООО «ЛЕГАРД» и ИП ФИО2, выписку по счетам (том 1 л.д. 189); документы из банковского досье ООО «Легард» и ИП ФИО2 из ПАО «МТС-Банк», выписки по счетам (том 2 л.д. 112-158), оставить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего. 

Приговор может быть обжалован в Пермский краевой суд через Свердловский районный суд г. Перми в течение 15 суток с момента провозглашения, осужденным в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный имеет право участвовать в суде апелляционной инстанции с адвокатом, данные ходатайства должны быть указаны в апелляционной жалобе. 

Судья: Т.А.Мейлер