Дело №1-257/18

ПРИГОВОР

 

именем Российской Федерации

Станица Полтавская 10 октября 2018 года

Красноармейский районный суд Краснодарского края в составе:

судья Фойгель И.М.,

государственный обвинитель помощник прокурора Красноармейского района Волковой В.С., 

подсудимая ФИО6,

защитник - адвокат Левина Ю.Г.,

представившая удостоверение № от 20.03.2018г. и ордер № от 17.09.2018 г.,

представитель потерпевшего Банк «Первомайский» (ПАО), действующий на основании доверенности ФИО1.,

секретарь судебного заседания Блюм И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ, уроженки 

<

данные изъяты>, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, имеющей высшее образование, замужем, имеет на иждивении двоих несовершеннолетних детей: ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., не работающей, не военнообязанной, не судимой

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ,

установил:

ФИО6 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения (в редакции от 07.03.2011 №26-ФЗ) (по эпизоду в отношении ФИО2

Также, ФИО6 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения (в редакции от 07.03.2011 №26-ФЗ) (по эпизоду в отношении ФИО3.).

Преступления совершены ей при следующих обстоятельствах:

ФИО6, в январе 2012 года, не позднее 25.01.2012, являясь на основании трудового договора № от 28.11.2011 кредитным инспектором банка «Первомайский» (ЗАО), и, осуществляя свои полномочия в сфере потребительского кредитования, являясь лицом, уполномоченным оформлять документы, необходимые для предоставления и выдачи потребительских кредитов в банке «Первомайский» (ЗАО), действуя согласовано с ФИО4 с целью хищения путем обмана денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), находясь в помещении банка «Первомайский» (ЗАО), расположенный по адресу: 

<

адрес>, реализуя преступные действия, направленные на хищение денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), путем обмана относительно истинных намерений получения потребительского кредита, возможностей клиента оплачивать потребительский кредит, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий, и, желая их наступления, используя свое служебное положение, по ранее предоставленным ФИО4. копиям страхового свидетельства, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, налоговые декларации на имя ФИО2., подготовила в электронном виде и отправила по средствам электронных каналов связи анкету-заявление физического лица на предоставление кредита якобы от имени ФИО2 указав в данных документах заведомо ложные сведения о месте работы последней в качестве индивидуального предпринимателя с доходом в размере 42500 рублей ежемесячно, в то время как в действительности ФИО2. никогда не работала индивидуальным предпринимателем.

Сотрудники банка «Первомайский» (ЗАО), в полномочия которых входило проверка оснований и одобрение выдачи потребительских кредитов, будучи введенными в заблуждение относительно истинных намерений ФИО4 ФИО6, доверяя ФИО6, как лицу представляющему интересы банка «Первомайский» (ЗАО) при заключении потребительских кредитов и уполномоченному оформлять документы, необходимые для выдачи потребительского кредита, а также осуществляющему иные действия в соответствии с договором № от 28.11.2011, одобрили предоставление потребительского кредита ФИО8 на сумму 157500 рублей, после чего направили ФИО6 посредством электронных каналов связи документы, а именно: договор о предоставлении кредита № от 25.01.2012 и приложения к нему необходимые для получения кредита.

Затем, ФИО6 в январе 2012 года, не позднее 25.01.2012, в целях хищения денежных средств путем обмана, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, уведомив ФИО4 об одобрении банком «Первомайский» (ЗАО) кредитной заявки ФИО2 находясь в помещении офиса 

<

адрес> продолжая преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), действуя согласованно с ФИО4 руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, используя свое служебное положение, распечатала договор о предоставлении кредита № от 25.01.2012 и приложения к нему, в том числе расписку в получении в банке «Первомайский» (ЗАО) кредитной карты и ПИН конверта и, продолжая обман в отношении банка «Первомайский» (ЗАО) в том, что ФИО2 намерена приобрести потребительский кредит на сумму 157500 рублей и в последующем полностью и своевременно осуществлять платежи по кредиту, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, руководствуясь корыстными побуждениями, передала указанные документы ФИО4., которая 25.01.2012, продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий, и, желая их наступления, руководствуясь корыстными побуждениями, в помещении офиса 

<

адрес>, подписала договор о предоставлении кредита № от 25.01.2012 и приложения к нему, получив от ФИО6 кредитную карту и ПИН конверт от имении ФИО2. 

После этого, сотрудники банка «Первомайский» (ЗАО), будучи введенные в заблуждение ФИО6 относительно истинных намерений, выполняя свои обязательства по данному кредитному договору № от 25.01.2012 перечислили денежные средства принадлежащие банку «Первомайский» (ЗАО) в сумме 157500 рублей на расчетный счет открытый на имя ФИО2., которые в последующем были зачислены на указанный расчетный счет.

ФИО4 завершая реализовывать преступный умысел, получив возможность распоряжаться поступившими денежными средствами, принадлежащими банку «Первомайский» (ЗАО), действуя в соответствии с преступным планом, осознавая, что ФИО4 не осведомлена о выдаче ей потребительского кредита и фактически его не получала, в связи с чем не будет исполнять принятые на себя обязательства по кредитному договору, посредством неустановленных следствием банкоматов, расположенных на территории Славянского и Красноармейского районов, сняла со счета денежные средства, принадлежащие банку «Первомайский» (ЗАО) в сумме 157500 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению.

В результате вышеуказанных действий, ФИО9 и ФИО6, из корыстных побуждений, похитили денежные средства, принадлежащие банку «Первомайский» (ЗАО) и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым причинив банку «Первомайский» (ЗАО) ущерб на сумму 157500 рублей.

Также, ФИО6 в феврале 2012 года, не позднее 11.02.2012, являясь на основании трудового договора № от 28.11.2011 кредитным инспектором банка «Первомайский» (ЗАО) и осуществляя свои полномочия в сфере потребительского кредитования, являясь лицом, уполномоченным оформлять документы, необходимые для предоставления и выдачи потребительских кредитов в банке «Первомайский» (ЗАО), действуя согласовано с ФИО4 с целью хищения путем обмана денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), находясь в помещении банка «Первомайский»(ЗАО), расположенный по адресу: 

<

адрес>, реализуя преступные действия, направленные на хищение денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), путем обмана относительно истинных намерений получения потребительского кредита, возможностей клиента оплачивать потребительский кредит, выполняя действия, согласно отведенной ей роли, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий, и, желая их наступления, используя свое служебное положение, по ранее предоставленным ФИО4. копиям страхового свидетельства, пенсионного свидетельства, свидетельства о праве собственности, справке о доходах физического лица на имя ФИО3., с внесенными в них заведомо ложными и недостоверными сведения о клиенте, подготовила в электронном виде и отправила посредством электронных каналов связи анкету-заявление физического лица на предоставление кредита якобы от имени ФИО3 указав в данных документах заведомо ложные сведения о месте работы последней у ИП ФИО10 с заработной платой в размере 43600 рублей ежемесячно, в то время как в действительности ФИО3 никогда не работала у ИП ФИО10 

Сотрудники банка «Первомайский» (ЗАО), в полномочия которых входило проверка оснований и одобрение выдачи потребительских кредитов, будучи введенными в заблуждение относительно истинных намерений ФИО4., ФИО6, доверяя ФИО6, как лицу представляющему интересы банка «Первомайский» (ЗАО) при заключении потребительских кредитов и уполномоченному оформлять документы, необходимые для выдачи потребительского кредита, а также осуществляющему иные действия в соответствии с договором № от 28.11.2011, одобрили предоставление потребительского кредита ФИО3. на сумму 105000 рублей, после чего направили ФИО6 посредством электронных каналов связи документы, а именно: договор о предоставлении кредита № от 11.02.2012 и приложения к нему необходимые для получения кредита.

Затем, ФИО6 в феврале 2012 года, не позднее 11.02.2012, в целях хищения денежных средств путем обмана, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, уведомив ФИО4 об одобрении банком «Первомайский» (ЗАО) кредитной заявки ФИО3., находясь в помещении офиса 

<

адрес>, продолжая преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), действуя согласованно с ФИО4 руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, используя свое служебное положение, распечатала договор о предоставлении кредита № от 11.02.2012 и приложения к нему, в том числе расписку в получении в банке «Первомайский» (ЗАО) кредитной карты и ПИН конверта и, продолжая обман в отношении банка «Первомайский» (ЗАО) в том, что ФИО4 намерена приобрести потребительский кредит на сумму 105000 рублей и в последующем полностью и своевременно осуществлять платежи по кредиту, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий, и, желая их наступления, руководствуясь корыстными побуждениями, передала указанные документы ФИО9, которая 11.02.2012, продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, руководствуясь корыстными побуждениями, в помещении офиса 

<

адрес>, подписала договор о предоставлении кредита № от 11.02.2012 и приложения к нему, получив от ФИО6 кредитную карту и ПИН конверт от имени ФИО3 

После этого, сотрудники банка «Первомайский» (ЗАО), будучи введенные в заблуждение ФИО6 относительно истинных намерений, выполняя свои обязательства по данному кредитному договору № от 11.02.2012 перечислили денежные средства, принадлежащие банку «Первомайский» (ЗАО) в сумме 105000 рублей на расчетный счет открытый на имя ФИО3., которые в последующем были зачислены на указанный расчетный счет.

ФИО4, завершая реализовывать преступный умысел, получив возможность распоряжаться поступившими денежными средствами, принадлежащими банку «Первомайский» (ЗАО), действуя в соответствии с преступным планом, осознавая, что ФИО3. не осведомлена о выдаче ей потребительского кредита и фактически его не получала, в связи с чем не будет исполнять принятые на себя обязательства по кредитному договору, посредством неустановленных следствием банкоматов, расположенных на территории Славянского и Красноармейского районов, сняла со счета денежные средства, принадлежащие банку «Первомайский» (ЗАО) в сумме 105000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению.

В результате вышеуказанных действий, ФИО4 и ФИО6, из корыстных побуждений, похитили денежные средства, принадлежащие банку «Первомайский» (ЗАО) и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым причинив банку «Первомайский» (ЗАО) ущерб на сумму 105000 рублей.

Подсудимая ФИО6 в судебном заседании вину признала полностью, на предварительном следствии и в судебном заседании заявила ходатайство о рассмотрении дела в порядке особого производства. 

Подсудимая осознает характер и последствия заявленного ей ходатайства, а так же то, что приговор не может быть обжалован по основаниям, предусмотренным ч.1 ст.379 УПК РФ. 

С квалификацией содеянного ФИО6 согласна полностью, подсудимая понимает существо предъявленного ей обвинения и согласилась с ним в полном объеме; своевременно, добровольно и в присутствии защитника заявила ходатайство об особом порядке, осознает характер и последствия заявленного ей ходатайства.

Защитник поддержал ходатайство подсудимой, так как подсудимая вину признала полностью, раскаялась в содеянном. 

Государственный обвинитель и представитель потерпевшего не возражали против заявленного ходатайства, и суд считает необходимым данное ходатайство удовлетворить, ввиду соблюдения требований ст.ст. 314-316 УПК РФ. 

Суд, выслушав подсудимую, защитника, представителя потерпевшего, государственного обвинителя, ходатайство удовлетворил, ввиду соблюдения требований ст.ст.314-316 УПК РФ. 

Рассмотрение дела в порядке особого производства не нарушает права иных лиц.

Обвинение, предъявленное ФИО6, обоснованно, подтверждается собранными по делу доказательствами. 

Действия ФИО6 правильно квалифицированы органами следствия по ч.3 ст.159 УК РФ по признаку мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения (в редакции от 07.03.2011 №26-ФЗ) (по эпизоду в отношении ФИО2

Также, действия ФИО6 правильно квалифицированы органами следствия по ч.3 ст.159 УК РФ по признаку мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения (в редакции от 07.03.2011 №26-ФЗ) (по эпизоду в отношении ФИО3

В ходе судебного заседания подсудимая ФИО6 вела себя адекватно, в связи с чем, вопрос о ее вменяемости не возникал.

ФИО6 по месту жительства характеризуется положительно, на учете у врача психиатра и врача нарколога не состоит. 

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимой, в соответствии со ст.61 УК РФ, суд относит: явку с повинной по эпизоду в отношении ФИО2., а признание вины и раскаяние в содеянном по обоим эпизодам.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, предусмотренных ст.63 УК РФ, суд не усматривает.

Определяя вид и меру наказания подсудимой, суд учитывает, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, относящихся к категории тяжких, обстоятельства его совершения, условия жизни ее семьи, личность подсудимой, материальное положение.

С учетом вышеуказанных обстоятельств, учитываемых при назначении наказания, конкретных обстоятельств содеянного, а также влияния назначенного наказания на исправление осужденной, дает суду основание прийти к выводу, что достижение целей наказания – исправление ФИО6 возможно без изоляции ее от общества.

В судебном заседании не установлено исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных ФИО6 преступлений, и оснований для применения ст.64,73 УК РФ суд не находит. 

Представителем потерпевшего Банк «Первомайский» (ПАО), действующий на основании доверенности ФИО1 заявлен гражданский иск на сумму 458411,19 рублей.

Рассматривая исковые требования в части возмещения материального ущерба, суд учитывает, что согласно Гражданскому законодательству, потерпевший представляет доказательства размера причиненного вреда. 

Согласно ч.1 ст.15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков. 

В порядке уголовного судопроизводства подлежит возмещению только реальный ущерб, причиненный преступлением, т.е. прямые убытки, находящиеся в прямой причинной связи с противоправным деянием. 

В связи с тем, что представителем потерпевшего заявлены исковые требования, превышающие сумму причиненного ущерба, суд считает возможным исковые требования о взыскании имущественного вреда рассмотреть в гражданском судопроизводстве.

На основании изложенного, и руководствуясь ст.ст.307-309, 314-317 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

приговорил:

ФИО6 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ и назначить наказание по данным статьям:

- по ч.3 ст.159 УК РФ в виде штрафа в размере 200000 рублей в доход государства;

- по ч.3 ст.159 УК РФ в виде штрафа в размере 200000 рублей в доход государства.

На основании части 3 статьи 69 Уголовного кодекса Российской Федерации путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить ФИО6 наказание в виде штрафа в размере 250000 рублей в доход государства.

Меру пресечения ФИО6 - подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения, до вступления приговора в законную силу. 

Срок наказания исчислять с 10 октября 2018 года.

Гражданский иск Банк «Первомайский» (ПАО) возвратить представителю потерпевшего, разъяснить право на обращение с требованиями о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением в гражданском судопроизводстве. 

Вещественные доказательства: кредитное дело на ФИО2 № от 25.01.2012 (т.3 л.д.231-234); CD-R диск, содержащий фото-файлы кредитополучателей, файл формата Microsoft Office Excel, содержащий информацию о причинах неоплаты кредитов из ПО «Модуль просрочников» (т.3 л.д.132-133); DVD-R диск содержащий телефонные разговоры ФИО5. (т.3 л.д.137-138); кредитное дело на ФИО3 № от 11.02.2012 (т.3 л.д.231-234) - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд, путем подачи жалобы в Красноармейский районный суд в течение десяти суток со дня провозглашения. 

Осужденная вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении уголовного дела в суде апелляционной инстанции.

Судья

Красноармейского районного суда И.М. Фойгель

Информация, необходимая в соответствии с правилами заполнения расчетных документов на перечисление суммы штрафа, предусмотренными законодательством Российской Федерации о национальной платежной системе:

-получатель: Управление Федерального казначейства по Краснодарскому краю (Следственное управление СК России по Краснодарскому краю)

-л/с 

<

***>

-р/с 

<

***>

-ИНН 

<

***>

-КПП 230901001

-Банк получателя: Южное ГУ Банка России 

-БИК 040349001

-ОКТМО 03701000

-КБК 417 1 16 21010 01 6000 140.