Дело №1-50/2025 ...

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

26 февраля 2025 года г. Пенза 

Первомайский районный суд г. Пензы в составе:

председательствующего судьи Лесникова М.С.,

при секретаре судебного заседания Нестеркиной В.С., с участием:

государственного обвинителя – помощника прокурора Первомайского района г. Пензы Ласькова Н.А.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката адвокатского кабинета Полегаева А.В., представившего удостоверение №746 и ордер от 3 февраля 2025 года №9,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, ..., судимого 6 июня 2024 года мировым судьей судебного участка №6 Первомайского района г. Пензы по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к 180 часам обязательных работ (неотбытая часть наказания составляет 29 часов), под стражей по настоящему делу не содержавшегося, находящегося под подпиской о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

у с т а н о в и л:

ФИО1 дважды совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть дважды сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступления им совершены при следующих обстоятельствах:

ФИО1 в период с 1 сентября 2022 года по 15 сентября 2022 года, находясь по адресу: 

<

...> в ходе разговора с неустановленным лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство (далее по тексту – неустановленное лицо), получил от последнего предложение о дополнительном заработке путем предоставления документа, удостоверяющего личность-паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, для государственной регистрации юридического лица – Общества с Ограниченной Ответственностью «ЕСК» ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***> (далее – ООО «ЕСК» или организация) и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем как о подставном лице – генеральном директоре и единственном учредителе ООО «ЕСК» без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, а также об открытии расчетных счетов в банках с системой комплексного банковского обслуживания, включающую в себя систему дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ООО «ЕСК».

ФИО1, преследуя корыстную цель улучшить свое материальное положение и не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – ООО «ЕСК», в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам указанной организации, согласился с данными предложениями. 

После этого ФИО1 в период с 9 часов до 18 часов в один из дней с 01 сентября 2022 года по 15 сентября 2022 года, находясь возле автомобильной мойки по адресу: 

<

...>, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего его личность – паспорта гражданина РФ, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий и желая этого, предоставил неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельной производство, свой паспорт гражданина РФ ... года, для подготовки пакета документов, необходимых для государственной регистрации юридического лица ООО «ЕСК» и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем как о подставном лице – генеральном директоре и единственном учредителе ООО «ЕСК». Данное лицо сделало фотокопию на мобильный телефон паспорта ФИО1, после чего вернуло его.

Неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, в целях регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц юридического лица – ООО «ЕСК», по фотокопии паспорта, предоставленного ФИО1 подготовило необходимый пакет документов для регистрации в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве, а именно заявление от имени ООО «ЕСК» по форме Р11001 о государственной регистрации и внесении сведений в Единый государственный реестр юридических лиц, решение №1 единственного учредителя о создании ООО «ЕСК» от 13 сентября 2022 года, устав ООО «ЕСК», копию паспорта ФИО1

После этого, неустановленное лицо 15 сентября 2022 года посредством электронной почты направило пакет документов в отношении ООО «ЕСК» в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве, расположенную по адресу: 

<

...> домовладение 3, стр. 2 для государственной регистрации юридического лица ООО «ЕСК» в Едином государственном реестре юридических лиц и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО1 как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «ЕСК».

Поступившие 15 сентября 2022 года в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве, расположенную по адресу: 

<

...> домовладение 3, стр.2 документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 8 августа 2001 года №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем, 20 сентября 2022 года регистрационным органом – Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве, принято решение №374764А о государственной регистрации юридического лица ОО «ЕСК», на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о ФИО1 как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «ЕСК». 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ЕСК», 21 сентября 2022 года, в период с 9 часов до 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ЕСК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ЕСК», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Пензенского отделения №8624 Публичного Акционерного общества «Сбербанк» (далее по тесту – ПАО «Сбербанк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в ПАО «Сбербанк», подтверждением о присоединении, на основании которого между ООО «ЕСК» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «Сбербанк» заключен договор банковского счета, в соответствии с которыми 21 сентября 2022 года открыт расчетный счет ... на ООО «ЕСК» в ПАО «Сбербанк», (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ЕСК», присоединился к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанного договора-конструктора, условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента, поставив свою подпись, после чего, 13 октября 2022 года в период времени с 9 часов до 18 часов, находясь по адресу: 

<

...>, лично получил в пользование электронный носитель информации –банковскую карту MIR BUSNESS ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» ..., а также электронное средство – пин-код к указанной дебетовой бизнес-карте, логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Сбербанк Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету ... на ООО «ЕСК».

Таким образом, в период с 21 сентября 2022 года по 13 октября 2022 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте ..., выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» ... в ПАО «Сбербанк», а также электронные средства - пин-код к указанной банковской карте, логину и паролю, кодовому слову для входа в систему «Сбербанк Онлайн», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету .... 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ЕСК», 22 сентября 2022 года в период с 9 часов до 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ЕСК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ЕСК», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества Банка «Уралсиб» (далее по тексту – ПАО «Банк Уралсиб»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, на основании которого между ООО «ЕСК» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «Банк Уралсиб» заключен договор банковского счета, в соответствии с которым 22 сентября 2022 года открыты расчетные счета ..., ... на ООО «ЕСК» в ПАО «Банк Уралсиб», (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ЕСК», присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий. Поставил свою подпись, после чего, находясь по адресу: 

<

...>, 22 сентября 2022 года в период с 9 часов до 18 часов, лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту – мгновенную банковскую карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» ..., а также электронное средство – пин-код к указанной моментальной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам ..., ... на ООО «ЕСК».

Таким образом, 22 сентября 2022 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – мгновенной банковской карте ..., выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» ... в ПАО «Банк Уралсиб», а также к электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю, кодовому слову, позволяющим составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым счетам ..., ... на ООО «ЕСК». 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ЕСК», 23 сентября 2022 года в период времени с 9 часов до 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ЕСК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ЕСК», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества Банка «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту – ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, на основании которого между ООО «ЕСК» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» заключен единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 23 сентября 2022 года открыты расчетные счета ..., ... на ООО «ЕСК» в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ЕСК», присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий. Поставил свою подпись, после чего, находясь по адресу: 

<

...>, 23 сентября 2022 года, в период с 9 часов до 18 часов лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» ..., а также электронное средство – пин-код к указанной дебетовой бизнес-карте, логин и пароль, кодовое слово, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам ..., ... на ООО «ЕСК».

Таким образом, 23 сентября 2022 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте ..., выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» ... в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», а также к электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю, кодовому слову, позволяющим составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым счетам ..., ... на ООО «ЕСК». 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ЕСК», 27 сентября 2022 года не позднее 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ЕСК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ЕСК», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, находясь в ТЦ «ЦУМ» по адресу: 

<

...>, обратился к менеджеру Акционерного общества «Райффайзенбанк» (далее по тексту – АО «Райффайзенбанк») с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», на основании которого между ООО «ЕСК» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Райффайзенбанк» заключен договор банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в соответствии с которым 27 сентября 2022 года открыт расчетный счет ... на ООО «ЕСК» в АО «Райффайзенбанк», (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ЕСК», присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в АО «Райффайзенбанк», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий. Поставил свою подпись, после чего, находясь по адресу: 

<

...>, 27 сентября 2022 года не позднее 18 часов, лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» ..., а также электронное средство – пин-код к указанной корпоративной карте, логин и пароль, кодовое слово, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету ... на ООО «ЕСК».

Таким образом, 27 сентября 2022 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – банковской Неименной карте «Бизнес 24/7 Оптимальная», выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» ... в АО «Райффайзенбанк», а также к электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю, кодовому слову, позволяющим составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету ... на ООО «ЕСК». 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ЕСК», 27 сентября 2022 года, не позднее 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ЕСК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ЕСК», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Акционерного общества «Альфа-Банк» (далее по тексту – АО «Альфа-банк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-банк», на основании которого между ООО «ЕСК» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Альфа банк» заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», в соответствии с которыми 27 сентября 2022 открыт расчетный счет ... на ООО «ЕСК» в АО «Альфа-банк», (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ЕСК», присоединился к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» и Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных Договора и Соглашения, условиями открытия и обслуживания расчетного счета клиента, поставив свою подпись, после чего, 27 сентября 2022 года не позднее 18 часов, находясь по адресу: 

<

...>, лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» ..., а также электронное средство – пин-код к указанной дебетовой бизнес-карте, логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету ... на ООО «ЕСК». 

Таким образом, 27 сентября 2022 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте ..., выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» ... в АО «Альфа-банк», а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логину и паролю, кодовому слову для входа в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету .... 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ЕСК», 11 октября 2022 года не позднее 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ЕСК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ЕСК», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, находясь по адресу: 

<

...>, обратился к менеджеру Акционерного общества «Банк Синара» (далее по тексту – АО «Банк Синара), с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, на основании которого на основании которого между ООО «ЕСК» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Банк Синара» заключен единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 11 октября 2022 года открыт расчетный счет ..., 14 октября 2022 года открыт расчётный счет ... на ООО «ЕСК» в АО «Банк Синара», (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ЕСК», присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в АО «Банк Синара», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий. Поставил свою подпись, после чего, находясь по адресу: 

<

...>, 11 октября 2022 года, не позднее 18 часов, лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» ..., а также электронное средство – пин-код к указанной корпоративной карте, логин и пароль, кодовое слово, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам ..., ... на ООО «ЕСК».

Таким образом, в период с 11 октября 2022 года по 14 октября 2022 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте ..., выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» ... в АО «Банк Синара», а также к электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю, кодовому слову, позволяющим составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым счетам ..., ... на ООО «ЕСК». 

После этого ФИО1 13 октября 2022 года в период с 18 часов по 20 часов, находясь на участке местности, расположенном около здания по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» согласно которым:

- электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств; 

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) п. 14 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым: 

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора;

будучи надлежащим образом ознакомленным с договором- конструктором (правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях) ПАО Сбербанк, условиями открытия и обслуживания расчетного счета клиента, согласно которым:

- стороны несут ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение своих обязательств по ДБС в соответствии с действующим законодательством РФ (п. 9.1. Условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента)

- стороны несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством РФ и условиями договора-конструктора (п. 7.1. договора- конструктора (правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях))

- банк не несет ответственности в случаях невыполнения Клиентом условий договора-конструктора (п. 7.3. договора-конструктора (правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях)),

будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами открытия и обслуживания расчетных счетов в «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online»: согласно которым:

- клиент обязан не предоставлять третьим лицам, не являющимся УЛ Клиента, возможность распоряжения посредством Системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» денежными средствами, находящимися на Счете, не предоставлять им право использования Кодового слова, смс-пуш-пароля, ФИО2, Ключевого носителя с Ключами АСП и пароля от него, устройства с смс-картой Зарегистрированного номера телефона УЛ Клиента, осуществляющего прием смс-пуш-паролей, Мобильного устройства с активированным Мобильным приложением PayControl. Риски, возникающие в связи с получением доступа третьих лиц к указанным в настоящем пункте устройствам и данным, несет Клиент (п. 9.2.9);

- клиент обязан соблюдать требования по обеспечению безопасности, размещенные на официальном интернет-сайте Банка в разделе «Рекомендации по безопасности (п. 9.2.11).

Будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой №195-2013 от 2 декабря 2013 года ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», согласно которым:

- клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом Банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону, заявления (п. 4.2.8 приложения №5 к Приказу от 27 ноября 2013 года №1265);

- клиент осознает и в полном объеме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющей банковскую тайну, явившиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о компрометации кодового слова (п. 6.10 приложения №5 к Приказу от 27 ноября 2013 года №1265);

- при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами, их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п. 7.2 приложения №5 к Приказу от 27 ноября 2013 года №1265);

А также, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в АО «Райффайзенбанк», согласно которым:

- клиент обязан соблюдать следующий порядок системы: соблюдать все положения условий ДО, тарифов; не допускать совершения противозаконных операций с использованием системы, не допускать использования системы для совершения каких-либо мошеннических операций; незамедлительно уведомлять банк по телефону или в письменной форме о подозрении на компрометацию аутентификаторов, об утрате мобильного устройства, о потере контроля над программным обеспечением и средствами формирования/получения электронной подписи (если применимо), а также об обнаружении попытки несанкционированного доступа к персональной информации клиента в системе и всех несанкционированных операциях в системе; соблюдать конфиденциальность аутентификаторов, одноразового пароля, ключа простой электронной подписи, ключа просто электронной подписи с хэш-кодом, клиент обязан хранить в секрете указанные данные и не передавать их третьим лицам (в том числе сотрудникам и представителям банка), банк не несет ответственности за последствия любого использования перечисленных данных третьими лицами (п. 3.15.2. Условий предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в АО «Райффайзенбанк»);

- за неправомерный доступ к информации, хранящейся в системе, клиент несет ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ (п. 3.20.1. условий предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в АО «Райффайзенбанк»);

- данные, содержащиеся в Заявлении на подключение или предоставленные в виде смс-сообщения/пуш-уведомления, аутентификаторы и одноразовый пароль, ключ простой электронной подписи, Ключ простой электронной подписи, ключ простой электронной подписи с хэш-кодом конфиденциальны. Стороны обязаны соблюдать конфиденциальность вышеуказанных данных (п. 3.20.3. Условий предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в АО «Райффайзенбанк»);

- при подписании клиентом электронных документов в порядке, предусмотренном настоящими условиями ДО, банк не несет ответственность за использование одноразовых паролей, третьими лицами, которое стало возможно в результате передачи клиентом третьим лицам любых мобильных устройств, которые зарегистрированы в банке для целей получения Клиентом одноразовых паролей, и/или в которых используется номер мобильного телефона для одноразовых паролей. Банк уведомляет клиента, что использование одноразового пароля не гарантирует отсутствие несанкционированных действий от имени клиента со стороны третьих лиц (п. 3.20.4. Условий предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в АО «Райффайзенбанк»);

А также, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк», согласно которым:

- клиент несет ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий договора РКО и правил РКО (п. 8.4. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк»);

- банк не несет ответственности за совершение клиентом операций, противоречащих действующему законодательству (п. 8.6. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк»);

- банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и договором РКО процедур банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.8. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк»).

Будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой, в АО Банк Синара:

- клиент обязуется соблюдать требования Банка при исполнении прав и обязанностей по договору (п. 3.3.1.1 прав и обязанностей клиента и банка)

- клиент обязуется в случае утраты или неправомерного использования карты, нести ответственность за операции, совершенные с использованием карты до приема к исполнению банком заявления клиента о блокировании карты (п. 4.3.1.21. прав и обязанностей сторон),

- в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Договору, стороны несут ответственность в соответствии с законодательством РФ. (п. 4.4.1. ответственности сторон),

- клиент несет ответственность за соблюдение условий договора и правил, за операции, совершенные держателями с использованием карты и ее реквизитов, и за возникшие в связи с этим убытки (п. 4.4.2. ответственности сторон),

- клиент несет ответственность за обеспечение сохранности и конфиденциальности пин-кода, ФИО держателей, реквизитов и сроков действия карт, устройств, в памяти которых сохранены реквизиты карты, используемые в сервисах бесконтактной оплаты и паролей к ним, а также за последствия, возникшие в случае несоблюдения сохранности и конфиденциальности в отношении указанных сведений (п. 4.4.3. ответственности сторон),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту MIR BUSNESS ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» ПАО Сбербанк ..., а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету №... в ПАО Сбербанк, а также пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – мгновенную банковскую карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» ... в ПАО Банк «Уралсиб», а также электронные средства – пин-код к указанной пластиковой карте, логин и пароль, кодовое слово, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам ..., ... в АО Банк «Уралсиб», а также пакет с документами содержащий электронный носитель информации – банковскую карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ..., а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам ..., ... в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», а также пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – неименную карту «Бизнес 24\7» Оптимальная, выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» ... в АО Банк «Райффайзенбанк», а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету ... в АО «Райффайзенбанк», а также пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» АО Банк «Альфа- Банк», ..., а также к электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логину и паролю, а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету ... в АО Банк «Альфа- Банк», а также пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЕСК» АО Банк «Синара Банк» ..., а также к электронные средства – пин-коду к указанной пластиковой карте, логину и паролю, а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам ..., ... в АО Банк «Синара Банк», то есть он (ФИО1) сбыл электронные носители информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ЕСК» ПАО Сбербанк ... за период с 21 сентября 2022 года по 2 ноября 2022 года на общую сумму не менее 1792376 рублей 12 копеек, по расчетным счетам ООО «ЕСК» АО «Уралсиб» ..., ... за период с 22 сентября 2022 года по 15 января 2024 года, по расчетному счету ООО «ЕСК» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ... за период с 23 сентября 2022 года по 29 ноября 2023 года на общую сумму не менее 790190 рублей, по расчетному счету ООО «ЕСК» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ... за период с 23 сентября 2022 года по 29 ноября 2023 года на общую сумму не менее 1902627 рублей 00 копеек, по расчетному счету ООО «ЕСК» АО Банк «Райффайзенбанк» ... за период с 27 сентября 2022 года по 1 декабря 2022 года на общую сумму не менее 654715 рублей 19 копеек, по расчетному счету ООО «ЕСК» АО «Альфа-Банк» ..., за период с 27 сентября 2022 года по 28 ноября 2022 года на общую сумму не менее 2091470 рублей, по расчетному счету ООО «ЕСК» АО «Синара Банк» ..., за период с 14 октября 2022 года по 21 сентября 2023 года на общую сумму не менее 185748 рублей 00 копеек, по расчетному счету ООО «ЕСК» АО «Синара Банк» ..., за период с 14 октября 2022 года по 6 февраля 2023 года на общую сумму не менее 169330 рублей.

Он же (ФИО1 в период с 1 сентября 2022 года по 15 сентября 2022 года, находясь по адресу: 

<

...>, в ходе разговора с неустановленным лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство (далее по тексту – неустановленное лицо), получил от последнего предложение о дополнительном заработке путем предоставления документа, удостоверяющего личность-паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, для государственной регистрации юридического лица – Общества с Ограниченной Ответственностью «ЛИНК» ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***> (далее по тексту – ООО «ЛИНК» или организация) и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем как о подставном лице – генеральном директоре и единственном учредителе ООО «ЛИНК» без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, а также о открытии расчетных счетов в банках с системой комплексного банковского обслуживания, включающую в себя систему дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ООО «ЛИНК».

ФИО1, преследуя корыстную цель улучшить свое материальное положение и не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – ООО «ЛИНК», в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам указанной организации, согласился с данными предложениями. 

После этого ФИО1 в период с 9 часов до 18 часов в один из дней с 1 сентября 2022 года по 15 сентября 2022 года, находясь возле автомобильной мойки по адресу: 

<

...> реализуя свой единый преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего его личность – паспорта гражданина РФ, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий и желая этого, предоставил неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, свой паспорт гражданина РФ серии ..., для подготовки пакета документов, необходимых для государственной регистрации юридического лица ООО «ЛИНК» и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем как о подставном лице – генеральном директоре и единственном учредителе ООО «ЛИНК». Данное лицо сделало фотокопию на мобильный телефон паспорта ФИО1, после чего вернуло его.

Неустановленное следствием лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, в целях регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц юридического лица – ООО «ЛИНК», по фотокопии паспорта, предоставленного ФИО1 подготовило необходимый пакет документов для регистрации в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве, а именно заявление от имени ООО «ЛИНК» по форме Р11001 о государственной регистрации и внесении сведений в Единый государственный реестр юридических лиц, решение №1 единственного учредителя о создании ООО «ЛИНК» от 30 сентября 2022 года, устав ООО «ЛИНК», копию паспорта ФИО1

После этого, неустановленное следствием лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, 30 сентября 2022 года посредством электронной почты направило пакет документов в отношении ООО «ЛИНК» в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве, расположенную по адресу: 

<

...> для государственной регистрации юридического лица ООО «ЛИНК» в Едином государственном реестре юридических лиц и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО1 как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «ЛИНК».

Поступившие 30 сентября 2022 года в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве, расположенную по адресу: 

<

...> документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 8 августа 2001 года №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем, 5 октября 2022 года регистрационным органом – Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве, принято решение №398455А о государственной регистрации юридического лица ООО «ЛИНК», на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о ФИО1 как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «ЛИНК». 

Реализовывая свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ЛИНК», 6 октября 2022 года в период с 9 часов до 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ЛИНК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ЛИНК», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Пензенского отделения №8624 Публичного Акционерного общества «Сбербанк» (далее по тексту – ПАО «Сбербанк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в ПАО «Сбербанк», подтверждением о присоединении, на основании которого между ООО «ЛИНК» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «Сбербанк» заключен договор банковского счета, в соответствии с которыми 06 октября 2022 открыт расчетный счет ... на ООО «ЛИНК» в ПАО «Сбербанк», (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ЛИНК», присоединился к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанного договора-конструктора, условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента, поставив свою подпись, после чего, 6 октября 2022 года в период с 9 часов до 18 часов, находясь по адресу: 

<

...>, лично получил в пользование электронный носитель информации – дебетовую бизнес-карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ..., а также электронное средство – пин-код к указанной дебетовой бизнес-карте, логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Сбербанк Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету ... на ООО «ЛИНК». 

Таким образом, 6 октября 2022 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – дебетовой бизнес-карте ..., выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ... в ПАО «Сбербанк», а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логину и паролю, кодовому слову для входа в систему «Сбербанк Онлайн», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету .... 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ЛИНК», 6 октября 2022 года в период с 9 часов до 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ЛИНК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ЛИНК», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного Акционерного общества Банка «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту – ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, на основании которого между ООО «ЛИНК» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» заключен единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 6 октября 2022 открыты расчетные счета ..., ... на ООО «ЛИНК» в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ЛИНК», присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий. Поставил свою подпись, после чего, находясь по адресу: 

<

...>, 6 октября 2022 года, в период с 9 часов до 18 часов, лично получил в пользование электронный носитель информации – корпоративную карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ..., а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам ..., ... на ООО «Линк».

Таким образом, 6 октября 2022 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной карте ..., выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ..., а также к электронным средствам – пин-коду к указанной пластиковой карте, логину и паролю, позволяющим составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведением банковских операций по открытым счетам ..., ... на ООО «ЛИНК». 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ЛИНК», 6 октября 2022 года не позднее 18 часов действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ЛИНК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ЛИНК», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, находясь в ТЦ «ЦУМ» по адресу: 

<

...>, обратился к менеджеру Акционерного общества «Райффайзенбанк» (далее по тексту – АО «Райффайзенбанк»), с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанке», на основании которого между ООО «ЛИНК» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Райффайзенбанк» заключен договор банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в соответствии с которым 6 октября 2022 открыт расчетный счет ... на ООО «ЛИНК» в АО «Райффайзенбанк», (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ЛИНК», присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в АО «Райффайзенбанк», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий. Поставил свою подпись, после чего, находясь по адресу: 

<

...>, 6 октября 2022 года не позднее 18 часов, лично получил в пользование электронный носитель информации – неименную карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ..., а также электронное средство – пин-код к указанной корпоративной карте, логин и пароль, кодовое слово, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету ... на ООО «ЛИНК».

Таким образом, 06 октября 2022 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – неименной карте «Бизнес 24/7 Оптимальная» ..., выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ... в АО «Райффайзенбанк», а также к электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю, кодовому слову, позволяющим составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету ... на ООО «ЛИНК». 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ЛИНК», 6 октября 2022 года не позднее 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ЛИНК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ЛИНК», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в дополнительный офис Публичного Акционерного общества «Уральский банк Реконструкции и Развития» (далее по тексту – ПАО «УБРиР»), по адресу: 

<

...>, с заявлением об акцепте оферты, на основании которого между ООО «ЛИНК» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «УБРиР» заключен договор обслуживания счета с использованием корпоративных карт №9216-КРС-100873 в соответствии с которым 11 октября 2022 года открыт расчетный счет ... на ООО «ЛИНК» в ПАО «УБРиР», (юридический адрес: г. Москва, Ш. Каширское, 55-1-4/1-11). Также между ООО «ЛИНК» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «УБРиР» был заключен договор банковского счета №9216-РС-143503 в соответствии с которым 10 октября 2022 года открыт расчетный счет ... на ООО «ЛИНК» в ПАО «УБРиР», (юридический адрес: г. Москва, Ш. Каширское, 55-1-4/1-11).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ЛИНК», присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в Публичном акционерном обществе «Уральский банк реконструкций и развития», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий. Поставил свою подпись, после чего, находясь по адресу: 

<

...>, 6 октября 2022 года не позднее 18 часов, лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую корпоративную карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ..., а также электронное средство – пин-код к указанной банковской корпоративной карте, логин и пароль, кодовое слово, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам ..., ... на ООО «ЛИНК».

Таким образом, 6 октября 2022 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – банковской корпоративной карте ..., выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ... в ПАО «УБРиР», а также к электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю, кодовому слову, позволяющим составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым счетам ..., ... на ООО «ЛИНК». 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ЛИНК», 7 октября 2022 года в период с 9 часов до 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ЛИНК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ЛИНК», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Акционерного общества «Альфа-Банк» (далее по тексту – АО «Альфа-банк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», на основании которого между ООО «ЕСК» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Альфа банк» заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», в соответствии с которыми 11 октября 2022 открыт расчетный счет ... на ООО «ЛИНК» в АО «Альфа-банк», (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ЛИНК», присоединился к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» и Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных Договора и Соглашения, условиями открытия и обслуживания расчетного счета клиента, поставив свою подпись, после чего, 7 октября 2022 года в период с 9 часов до 18 часов, находясь по адресу: 

<

...>, лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту Альфа-Бизнес ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ..., а также электронное средство – пин-код к указанной дебетовой бизнес-карте, логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету ... на ООО «ЛИНК». 

Таким образом, 7 октября 2022 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте Альфа-Бизнес ..., выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ... в АО «Альфа банк», а также электронные средства – пиин-код к указанной банковской карте, логину и паролю, кодовому слову для входа в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету ....

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ЛИНК», 7 октября 2022 года в период с 9 часов до 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ЛИНК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ЛИНК», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества Банка «Уралсиб» (далее по тексту – ПАО «Банк Уралсиб»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, на основании которого между ООО «ЛИНК» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «Банк Уралсиб» заключен единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 7 октября 2022 открыты расчетные счета ..., ... на ООО «ЛИНК» в ПАО «Банк Уралсиб», (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ЛИНК», присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий. Поставил свою подпись, после чего, находясь по адресу: 

<

...>, 7 октября 2022 года в период с 9 часов до 18 часов, лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту – мгновенную банковскую карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ..., а также электронное средство – пин-код к указанной дебетовой бизнес-карте, логин и пароль, кодовое слово, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам ..., ... на ООО «ЛИНК».

Таким образом, 7 октября 2022 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – мгновенной банковской карте ..., выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ... в ПАО «Банк Уралсиб», а также к электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю, кодовому слову, позволяющим составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым счетам ..., ... на ООО «ЛИНК». 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ЛИНК», 11 октября 2022 года не позднее 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ЛИНК» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ЛИНК», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, находясь по адресу: 

<

...>, обратился к менеджеру Акционерного общества «Банк Синара» (далее по тексту – АО «Банк Синара), с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, на основании которого между ООО «ЛИНК» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Банк Синара» заключен единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 11 октября 2022 года открыт расчетный счет ..., 14 октября 2022 года открыт расчетный счет ... на ООО «ЛИНК» в АО «Банк Синара», (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ЛИНК», присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в АО «Банк Синара», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий. Поставил свою подпись, после чего, находясь по адресу: 

<

...>, 11 октября 2022 года не позднее 18 часов, лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ..., а также электронное средство – пин-код к указанной корпоративной карте, логин и пароль, кодовое слово, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам ..., ... на ООО «ЛИНК».

Таким образом, в период с 11 октября 2022 года по 14 октября 2022 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте ..., выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ... в АО «Банк Синара», а также электронное средство – пин-код к указанной корпоративной карте, логин и пароль, кодовое слово, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам ..., ... на ООО «ЛИНК». 

После этого, ФИО1 11 октября 2022 года, в период с 18 часов по 20 часов, находясь на участке местности, расположенном около здания по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» согласно которым:

- электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств; 

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) п. 14 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым: 

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора;

будучи надлежащим образом ознакомленным с договором-конструктором (правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях) ПАО Сбербанк, условиями открытия и обслуживания расчетного счета клиента, согласно которым:

- стороны несут ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение своих обязательств по ДБС в соответствии с действующим законодательством РФ (п. 9.1. Условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента)

- стороны несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством РФ и условиями договора-конструктора (п. 7.1. договора-конструктора (правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях))

- банк не несет ответственности в случаях невыполнения клиентом условий Договора- конструктора (п. 7.3. договора- конструктора (правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях)),

будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой №195-2013 от 2 декабря 2013 года ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», согласно которым:

- клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом Банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону, заявления (п. 4.2.8 приложения №5 к Приказу от 27 ноября 2013 года №1265);

- клиент осознает и в полном объеме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющей банковскую тайну, явившиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о компрометации кодового слова (п. 6.10 приложения №5 к Приказу от 27 ноября 2013 года № 1265);

- при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами, их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п. 7.2 приложения №5 к Приказу от 27 ноября 2013 года № 1265);

будучи, надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в АО «Райффайзенбанк», согласно которым:

- клиент обязан соблюдать следующий порядок системы: соблюдать все положения условий ДО, тарифов; не допускать совершения противозаконных операций с использованием Системы, не допускать использования системы для совершения каких-либо мошеннических операций; незамедлительно уведомлять банк по телефону или в письменной форме о подозрении на компрометацию аутентификаторов, об утрате мобильного устройства, о потере контроля над программным обеспечением и средствами формирования/ получения электронной подписи (если применимо), а также об обнаружении попытки несанкционированного доступа к персональной информации клиента в системе и всех несанкционированных операциях в системе; соблюдать конфиденциальность аутентификаторов, одноразового пароля, ключа простой электронной подписи, ключа просто электронной подписи с хэш-кодом, клиент обязан хранить в секрете указанные данные и не передавать их третьим лицам (в том числе сотрудникам и представителям Банка), банк не несет ответственности за последствия любого использования перечисленных данных третьими лицами (п. 3.15.2. Условий предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в АО «Райффайзенбанк»);

- за неправомерный доступ к информации, хранящейся в Системе, клиент несет ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ (п. 3.20.1. Условий предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в АО «Райффайзенбанк»);

- данные, содержащиеся в Заявлении на подключение или предоставленные в виде смс-сообщения/пуш-уведомления, аутентификаторы и одноразовый пароль, ключ простой электронной подписи, Ключ простой электронной подписи, Ключ простой электронной подписи с хэш-кодом конфиденциальны. Стороны обязаны соблюдать конфиденциальность вышеуказанных данных (п. 3.20.3. Условий предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в АО «Райффайзенбанк»);

- при подписании Клиентом Электронных документов в порядке, предусмотренном настоящими Условиями ДО, Банк не несет ответственность за использование одноразовых паролей, третьими лицами, которое стало возможно в результате передачи клиентом третьим лицам любых мобильных устройств, которые зарегистрированы в банке для целей получения клиентом одноразовых паролей, и/или в которых используется номер мобильного телефона для одноразовых паролей. Банк уведомляет клиента, что использование одноразового пароля не гарантирует отсутствие несанкционированных действий от имени клиента со стороны третьих лиц (п. 3.20.4. Условий предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в АО «Райффайзенбанк»);

будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в ПАО КБ «УБРиР»:

- За ненадлежащее исполнение обязательств по настоящим Правилам стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ и указанными Правилами (п. 12.1. ответственности сторон);

- Держатель карты обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты и незаконного использования карты третьими лицами. В случае утери/кражи карты, держатель должен принимать все возможные меры, чтобы способствовать розыску и нахождению утраченной карты (п. 4.1. блокирования и постановки карты в стоп-лист.).

7) с правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой, в АО Банк Синара Клиент обязуется:

- соблюдать требования банка при исполнении прав и обязанностей по Договору (п. 3.3.1.1 прав и обязанностей клиента и банка)

- в случае утраты или неправомерного использования карты, нести ответственность за операции, совершенные с использованием карты до приема к исполнению банком заявления клиента о блокировании карты (п. 4.3.1.21. прав и обязанностей сторон),

- в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Договору, стороны несут ответственность в соответствии с законодательством РФ (п. 4.4.1. ответственности сторон),

- клиент несет ответственность за соблюдение условий договора и правил, за операции, совершенные Держателями с использованием Карты и ее реквизитов, и за возникшие в связи с этим убытки (п. 4.4.2. ответственности сторон),

- клиент несет ответственность за обеспечение сохранности и конфиденциальности пин-кода, ФИО держателей, реквизитов и сроков действия карт, устройств, в памяти которых сохранены реквизиты карты, используемые в сервисах бесконтактной оплаты и паролей к ним, а также за последствия, возникшие в случае несоблюдения сохранности и конфиденциальности в отношении указанных сведений (п. 4.4.3. ответственности сторон),

будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк», согласно которым:

- клиент несет ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий договора РКО и Правил РКО (п. 8.4. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк»);

- банк не несет ответственности за совершение клиентом операций, противоречащих действующему Законодательству (п. 8.6. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк»);

- банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и договором РКО процедур банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.8. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк»),

Будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами открытия и обслуживания расчетных счетов в «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», согласно которым:

- клиент обязан не предоставлять третьим лицам, не являющимся УЛ Клиента, возможность распоряжения посредством системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» денежными средствами, находящимися на счете, не предоставлять им право использования кодового слова, смс-пуш-пароля, логина, ключевого носителя с ключами АСП и пароля от него, устройства с смс-картой Зарегистрированного номера телефона УЛ клиента, осуществляющего прием смс-пуш-паролей, Мобильного устройства с активированным Мобильным приложением. Риски, возникающие в связи с получением доступа третьих лиц к указанным в настоящем пункте устройствам и данным, несет Клиент (п. 9.2.9);

– клиент обязан соблюдать требования по обеспечению безопасности, размещенные на официальном интернет-сайте Банка в разделе «Рекомендации по безопасности (п. 9.2.11),

будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой, в АО Банк Синара:

- клиент обязуется соблюдать требования Банка при исполнении прав и обязанностей по договору (п. 3.3.1.1 прав и обязанностей клиента и банка),

- клиент обязуется в случае утраты или неправомерного использования карты, нести ответственность за операции, совершенные с использованием карты до приема к исполнению банком заявления клиента о блокировании карты (п. 4.3.1.21. прав и обязанностей сторон),

- в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по договору, стороны несут ответственность в соответствии с законодательством РФ (п. 4.4.1. ответственности сторон),

- клиент несет ответственность за соблюдение условий договора и правил, за операции, совершенные держателями с использованием карты и ее реквизитов, и за возникшие в связи с этим убытки (п. 4.4.2. ответственности сторон),

- клиент несет ответственность за обеспечение сохранности и конфиденциальности пин-кода, ФИО держателей, реквизитов и сроков действия карт, устройств, в памяти которых сохранены реквизиты карты, используемые в сервисах бесконтактной оплаты и паролей к ним, а также за последствия, возникшие в случае несоблюдения сохранности и конфиденциальности в отношении указанных сведений (п. 4.4.3. ответственности сторон),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – дебетовую бизнес-карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ПАО Сбербанк ..., а также электронные средства – пин-код к указанной дебетовой бизнес-карте, логин и пароль, кодовое слово, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету №... в ПАО Сбербанк, а также пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ... в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», а также к электронным средствам - пин-коду к указанной пластиковой карте, логину и паролю, а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам ..., ... в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», а также пакет с документами, содержащий электронный носитель информации - Неименную карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ... в АО Банк «Райффайзенбанк», а также к электронным средствам – пин-коду к указанной пластиковой карте, логину и паролю, а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету ... в АО Банк «Райффайзенбанк», а также пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ... в ПАО Банк «Уральский банк реконструкции и развития», а также к электронным средствам – пин-коду к указанной пластиковой карте, логину и паролю, а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам ..., ... в ПАО Банк «Уральский банк реконструкции и развития», а также пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ... в АО Банк «Альфа Банк», а также к электронным средствам – пин-коду к указанной пластиковой карте, логину и паролю, а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету ... в АО Банк «Альфа Банк», а также пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – мгновенную банковскую карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ... в ПАО Банк «Уралсиб», а также к электронным средствам – пин-коду к указанной пластиковой карте, логину и паролю, а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам ..., ... в АО Банк «Уралсиб», а также пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту ..., выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ЛИНК» ... в АО Банк «Синара Банк», а также к электронным средствам – пин-коду к указанной пластиковой карте, логину и паролю, а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам ..., ... в АО Банк «Синара Банк», то есть он (ФИО1) сбыл электронные носители информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ЛИНК» ПАО Сбербанк ... за период с 6 октября 2022 года по 2 ноября 2022 года на общую сумму не менее 1924166 рублей, по расчетному счету ООО «ЛИНК» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ... за период с 6 октября 2022 года по 28 июня 2024 года на общую сумму не менее 1250880 рублей, по расчетному счету ООО «ЛИНК» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ... за период с 6 октября 2022 года по 28 июня 2024 года на общую сумму не менее 399566 рублей, по расчетному счету ООО «ЛИНК» АО Банк «Райффайзенбанк» ... за период с 11 октября 2022 года по 1 декабря 2022 года на общую сумму не менее 301636 рублей 35 копеек, по расчетному счету ООО «ЛИНК» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» ..., за период с 13 октября 2022 года по 9 октября 2023 года на общую сумму не менее 82057 рублей, по расчетному счету ООО «ЛИНК» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» ..., за период с 13 октября 2022 года по 4 сентября 2023 года на общую сумму не менее 79200 рублей, по расчетному счету ООО «ЛИНК» АО «Альфа Банк» ..., за период с 11 октября 2022 года по 12 декабря 2022 года на общую сумму не менее 1167265 рублей, по расчетному счету ООО «ЛИНК» АО «Уралсиб» ..., за период с 7 октября 2022 года по 28 февраля 2023 года, по расчетному счету ООО «ЛИНК» АО «Уралсиб» ..., за период с 7 октября 2022 года по 28 февраля 2023 года, по расчетному счету ООО «ЛИНК» АО «Синара Банк» ..., за период с 14 октября 2022 года по 6 марта 2023 года на общую сумму не менее 408605 рублей 3 копейки, по расчетному счету ООО «ЛИНК» АО «Синара Банк» ... за период с 14 октября 2022 года по 19 сентября 2023 года на общую сумму не менее 406540 рублей.

Подсудимый ФИО1 вину в инкриминируемом преступлении признал, от дачи показаний в судебном заседании отказался, воспользовавшись своим правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ, пояснив, что подтверждает показания, данные им на предварительном следствии, в содеянном раскаивается. Из показаний ФИО1, данных им при производстве предварительного расследования и оглашённых в судебном заседании на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ (т.3 л.д.69-72, т.5 69-72), следует, что он действительно являлся номинальным директором ООО «ЛИНК» и ООО «ЕСК», открыв данные организации по предложению своего знакомого П.А.С. и ранее незнакомого человека по имени Вадим. При этом фактически данными юридическими лицами он не руководил и финансовые операции от своего имени не осуществлял. Так в связи с тяжелым материальным положением в сентябре 2022 года за вознаграждение в размере 15000 рублей он передал копию своего паспорта Вадиму, а спустя примерно 2 недели они снова встретились, и тот передал ему пакет документов, печать и абонентский номер +..., необходимые для открытия расчетных счетов в банковских учреждениях. С целью открытия расчетных счетов он обратился в ПАО «Сбербанк», ПАО Банк ФК «Открытие», ПАО «УБРиР», АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа Банк», АО «Уралсиб» и АО «Синара Банк». Всю полученную банковскую документацию, включая банковские карты, логины и пароли от личных кабинетов он затем передал Вадиму в период с 18 до 20 часов 13 октября 2022 года по адресу: 

<

...>. При открытии счетов в документы не вчитывался, везде ставил свои подписи. Во время открытия счетов банковские сотрудники уведомляли его, что передавать третьим лицам банковские документы, карты и другие предметы, содержащие информацию по счетам, нельзя. Денежных средств с расчётных счетов он не снимал, реальную финансово-хозяйственную деятельность как директор и учредитель ООО «ЛИНК» и ООО «ЕСК» он никогда не вёл и не ведёт. В содеянном раскаивается.

Об аналогичных обстоятельствах совершённых преступлений ФИО1 собственноручно указал в протоколах явки с повинной от 21 июня 2024 года (т.1 л.д.13, т.2 л.д.39), а также подтвердил в ходе их проверки на месте преступлений (т.2 л.д.109-114). 

Кроме собственных показаний вина подсудимого в совершённом преступлении подтверждается показаниями свидетелей и другими имеющимися в деле доказательствами:

Из показаний свидетеля П.А.С., данных им при производстве предварительного расследования и оглашённых в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т.2 л.д.92-94), следует, что в апреле 2022 года он познакомился с мужчиной, который предложил 5000 рублей за то, чтобы он передал ему копию своего паспорта, а тот в свою очередь открыл на его имя юридическое лицо, на что он согласился. В сентябре 2022 года он рассказал о таком способе легкого заработка своему другу ФИО1 и дал номер его телефона 

В соответствии со сведениями, представленными ПАО «Сбербанк»:

- 21 сентября 2022 года открыт счет ... в Пензенском отделении 8624\500 ПАО Сбербанк ООО «ЕСК» К счету выпущена банковская карта ..., 22 сентября 2022 года совершена активация карты в мобильном приложении, 13 октября 2022 года ФИО1 произведена выдача досрочно активированной карты (т.2 л.д.63-65),

- 6 октября 2022 года к счету ПАО Сбербанк ООО «ЛИНК» выпущена банковская карта ... на имя ФИО1 (т.1 л.д.41).

Согласно выписке из Договора-конструктора (Правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях в ПАО Сбербанк) в стороны несут ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение своих обязательств по договору банковского счета в соответствии с действующим законодательством РФ, стороны несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством РФ и условиями Договора-конструктора (т.3 л.д.48-49).

В соответствии со сведениями, представленным ПАО Уралсиб:

- расчетный счет ООО «ЕСК» (генеральный директор ФИО1) ... (банковская карта ...), дата открытия – 22 сентября 2022 года, дата закрытия – 15 января 2024 года, расчетный счет ООО «ЕСК» ..., дата открытия – 22 сентября 2022 года, дата закрытия – 23 ноября 2023 года (т.2 л.д.67),

- расчетный счет ООО «ЛИНК» (генеральный директор ФИО1) ..., дата открытия – 7 октября 2022 года, дата закрытия – 28 февраля 2023 года, расчетный счет ООО «ЛИНК» ... (карта ...), дата открытия – 7 октября 2022 года, дата закрытия – 28 февраля 2023 года (т.1 л.д.43).

Согласно выписке из правил открытия и обслуживания расчетных счетов в ПАО Уралсиб клиент обязан не предоставлять третьим лицам, не являющимся УЛ Клиента, возможность распоряжения посредством системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» денежными средствами, находящимися на Счете, не предоставлять им право использования кодового слова, смс/пуш-пароля, логина, ключевого носителя с ключами АСП и пароля от него, устройства с сим-картой зарегистрированного номера телефона УЛ Клиента, осуществляющего прием смс/пуш-паролей, мобильного устройства с активированным Мобильным приложением. Риски, возникающие в связи с получением доступа третьих лиц к указанным в настоящем пункте устройствам и данным, несет Клиент, который обязан соблюдать требования по обеспечению безопасности, размещенные на официальном интернет-сайте Банка (т.3 л.д.225).

В соответствии с протоколом выемки 10 декабря 2024 года в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» изъяты банковские документы ООО «ЕСК» и ООО «ЛИНК», генеральным директором которых является ФИО1 (т.3 л.д.233-235).

Согласно выписке из правил комплексного обслуживания физических лиц ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» за ненадлежащее исполнение обязательств по настоящим Правилам Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и указанными Правилами, держатель Карты обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты и незаконного использования Карты третьими лицами. В случае утери/кражи Карты, Держатель должен принимать все возможные меры, чтобы способствовать розыску и нахождению утраченной Карты (т.3 л.д.212).

В соответствии со сведениями, представленными АО Банк Синара: 

- расчетный счет ООО «ЕСК» ..., дата открытия – 11 октября 2022 года, дата закрытия – 5 декабря 2023 года; расчетный счет ... (карта ...), дата открытия – 14 октября 2022 года, дата закрытия – 5 декабря 2023 года,

- расчетный счет ООО «ЛИНК» ..., дата открытия – 11 октября 2022 года, дата закрытия – 8 ноября 2024 года, расчетный счет ... (карта ...), дата открытия – 14 октября 2022 года (т.3 л.д.242).

Согласно выписке из правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц в АО Банк Синара клиент обязан соблюдать требования Банка при исполнении прав и обязанностей по договору, клиент обязан в случае утраты или неправомерного использования карты, нести ответственность за операции, совершенные с использованием карты до приема к исполнению банком заявления клиента о блокировании карты, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по договору, стороны несут ответственность в соответствии с законодательством РФ, клиент несет ответственность за соблюдение условий договора и правил, за операции, совершенные держателями с использованием Карты и ее реквизитов, и за возникшие в связи с этим убытки, клиент несет ответственность за обеспечение сохранности и конфиденциальности пин-кода, ФИО держателей, реквизитов и сроков действия карт, устройств, в памяти которых сохранены реквизиты карты, используемые в сервисах бесконтактной оплаты и паролей к ним, а также за последствия, возникшие в случае несоблюдения сохранности и конфиденциальности в отношении указанных сведений (т.3 л.д.243).

В соответствии со сведениями, представленным ПАО Банк «Финансовая Корпорация открытие» к счету ООО «ЛИНК» ... выдана корпоративная карта ..., держателем которой является ФИО1 (т.1 л.д.45).

Согласно выписке из правил банковского обслуживания юридических лиц ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону, заявления; клиент осознает и в полном объеме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющей банковскую тайну, явившиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о компрометации кодового слова; при исполнении своих обязательств по единому договору стороны гарантируют, что они сами, их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (т.3 л.д.50).

В соответствии с протоколами выемок 5 декабря 2024 года в АО «Райффайзенбанк» изъяты документы, свидетельствующие об открытии расчетных счетов ООО «ЕСК» и ООО «ЛИНК», генеральным директором которых является ФИО1 (т.3 л.д.227-229).

Согласно выписке из условий предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в АО «Райффайзенбанк» клиент обязан соблюдать следующий порядок системы: соблюдать все положения условий ДО, тарифов; не допускать совершения противозаконных операций с использованием системы, не допускать использования системы для совершения каких-либо мошеннических операций; незамедлительно уведомлять Банк по телефону или в письменной форме о подозрении на компрометацию аутентификаторов, об утрате мобильного устройства, о потере контроля над программным обеспечением и средствами формирования/получения электронной подписи (если применимо), а также об обнаружении попытки несанкционированного доступа к персональной информации клиента в системе и всех несанкционированных операциях в системе; соблюдать конфиденциальность аутентификаторов, одноразового пароля, ключа простой электронной подписи, ключа просто электронной подписи с хэш-кодом, клиент обязан хранить в секрете указанные данные и не передавать их третьим лицам (в том числе сотрудникам и представителям Банка), банк не несет ответственности за последствия любого использования перечисленных данных третьими лицами; за неправомерный доступ к информации, хранящейся в Системе, клиент несет ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ; данные, содержащиеся в Заявлении на подключение или предоставленные в виде смс-сообщения/пуш-уведомления, аутентификаторы и одноразовый пароль, ключ простой электронной подписи, ключ простой электронной подписи, ключ простой электронной подписи с хэш-кодом конфиденциальны, при подписании клиентом электронных документов в порядке, предусмотренном настоящими условиями ДО, банк не несет ответственность за использование одноразовых паролей, третьими лицами, которое стало возможно в результате передачи клиентом третьим лицам любых мобильных устройств, которые зарегистрированы в Банке для целей получения клиентом одноразовых паролей, и/или в которых используется номер мобильного телефона для одноразовых паролей, банк уведомляет клиента, что использование одноразового пароля не гарантирует отсутствие несанкционированных действий от имени Клиента со стороны третьих лиц (т.3 л.д.219-220).

В соответствии с протоколом выемки 17 декабря 2024 года в АО «Альфа-Банк» изъяты банковские документы ООО «ЕСК» и ООО «ЛИНК», генеральным директором которых является ФИО1 (т.3 л.д.237-239).

Согласно выписке из правил открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк» клиент несет ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий Договора РКО и Правил РКО, банк не несет ответственности за совершение Клиентом операций, противоречащих действующему Законодательству, банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором РКО процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (т.3 л.д.240).

Изъятые предметы и документы, свидетельствующие о неправомерном осуществлении приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «ЕСК» и ООО «ЛИНК» в вышеуказанных кредитных организациях, как следует из протоколов осмотров (т.1 л.д.73-246, т.2 л.д.1-18, 115-249, т.3 л.д.1-38, т.4 л.д.1-249, т.5 л.д.1-17), следователем осмотрены и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.19-20, т.3 л.д.39-42, т.5 л.д.18-23).

Из аналогичных по своему содержанию в целом показаний свидетелей М.И.А. – менеджера по работе с ключевыми клиентами ПАО «Сбербанк» (т.1 л.д.70-72, т.2 л.д.97-99), С.О.Е. – главного менеджера отдела по облуживанию юридических лиц ПАО Банк «ФК Открытие» (т.2 л.д.100-102), М.Л.В. – менеджера по развитию отношений с партнерами отдела малого бизнеса АО «Альфа-Банк» (т.3 л.д.201-204), К.Т.И. – главного специалиста по работе с юридическими лицами Дополнительного офиса КБ «УБРиР» (т.3 л.д.210-211), А.Е.П. – специалиста группы внутренней безопасности Отдела расследований и сохранности активов АО «Райффайзенбанк» (т.3 л.д.213-218), П.Е.В. – менеджера по обслуживанию юридических лиц Дополнительного офиса «Пензенский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г. Уфе (т.3 л.д.221-224) следует, что в сентябре-октябре 2022 года ФИО1 в качестве учредителя и руководителя ООО «ЛИНК» и ООО «ЕСК» обращался в вышеперечисленные банковские учреждения с заявлениями об открытии расчётных счетов для своей организации, подписывая соответствующие договоры о подключении к системам банковского обслуживания, после чего ему выдавались банковские карты, а также логины, пароли и пин-коды от данных карт. При этом сотрудники банков разъясняли ФИО1, что передавать данные электронные средства и электронные носители информации третьим лицам не допускается и запрещено законом и требованиями договоров с банками. 

Не верить показаниям свидетелей у суда оснований нет, поскольку они являются последовательными, согласуются между собой и с другими доказательствами и соответствуют действительным обстоятельствам дела, оснований для оговора подсудимого у них не имеется.

Процессуальных нарушений при проведении вышеперечисленных следственных действий допущено не было, протоколы следственных действий составлены в соответствии с требованиями УПК РФ, поэтому суд считает их допустимыми доказательствами и принимает за основу.

Приговором мирового судьи судебного участка №6 Первомайского района г. Пензы от 6 июня 2024 года, вступившим в законную силу 22 июня 2024 года, ФИО1 осужден за предоставление документа, удостоверяющего личность, если эти действия совершены для внесения в единый государственный реестр юридических лиц ООО «ЕСК» и ООО «ЛИНК» сведений о подставном лице, то есть за совершение преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ (т.1 л.д.33-37).

Постановлением следователя от 8 октября 2024 года в отношении неустановленного лица, которому ФИО1 незаконно передал электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств после открытия банковских счетов ООО «ЕСК» и ООО «ЛИНК», возбуждено уголовное дело №12401560047000451 по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (т.3 л.д.43).

Исследовав и оценив в совокупности приведённые выше доказательства, суд считает, что вина подсудимого нашла своё подтверждение.

Собранными и исследованными в судебном заседании доказательствами установлено, что умысел подсудимого ФИО1 был направлен на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, с этой целью и корыстным мотивом, выразившимся в желании улучшить своё материальное положение, ФИО1, формально выступающий в качестве руководителя (генерального директора) ООО «ЕСК» и ООО «ЛИНК», от имени указанных юридических лиц открыл в ПАО Сбербанк, ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО Банк «Райффайзенбанк», ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Альфа Банк», АО «Уралсиб», АО «Синара Банк» расчётные счета, после чего получил банковские карты, являющиеся электронными носителями информации, для осуществления расчётов по указанным счетам и электронные средства, в том числе пин-коды, логины и пароли, предназначенные для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств, которые передал неустановленному следствием лицу за обещанное денежное вознаграждение.

При этом ФИО1 каждый раз действовал в нарушение вышеуказанных положений Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платёжной системе», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», о чём было достоверно известно подсудимому, который, открывая расчётные счета в банках, не имел реальных намерений управлять этим юридическим лицом, в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приёма, выдачи и переводов денежных средств по вышеуказанным расчётным счетам данной организации, при этом ФИО1 был надлежащим образом ознакомлен с условиями договора банковского обслуживания всех вышеуказанных банков.

Данные преступления являются оконченными, поскольку свой преступный умысел подсудимый ФИО1 реализовал путём отчуждения третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЕСК» и ООО «ЛИНК».

Вышеуказанные действия ФИО1 суд квалифицирует как отдельные, самостоятельные преступления, поскольку они совершены в разное время, были направлены в отношении средств платежей двух разных юридических лиц ООО «ЕСК» и ООО «ЛИНК», предполагали в каждом конкретном случае самостоятельное разрешение вопросов, связанных с открытием расчётных счетов в банковских учреждениях получением банковских карт, логинов, паролей и пин-кодов от них.

Таким образом, судом установлено, что ФИО1 совершил:

- неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (ООО «ЕСК»), и такие его действия суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ,

- неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (ООО «ЛИНК»), и такие его действия суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ.

С учетом того, что подсудимый на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит (т.3 л.д.83, 85, 91) судом не установлено обстоятельств, исключающих уголовную ответственность ФИО1, а поэтому подсудимый подлежит наказанию за содеянное.

При назначении наказания суд в соответствии со ст.ст. 6, 60 УК РФ учитывает принцип справедливости наказания, характер и степень общественной опасности совершённого преступления, а также личность подсудимого, в том числе наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Совершенные подсудимым деяния в соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ являются тяжкими преступлениями, отнесены законом к преступлениям в сфере экономической деятельности. С учётом фактических обстоятельств и степени общественной опасности преступления оснований для изменения их категорий на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает.

Изучением личности подсудимого установлено, что ФИО1 на момент совершения преступлений к уголовной и административной ответственности не привлекался (т.3 л.д.78-79), по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно (т.3 л.д.87).

В качестве смягчающих обстоятельств подсудимого суд в соответствии с п. «и» ч. 1 и ч. 2 ст. 61 УК РФ признает явки с повинной ФИО1 от 21 июня 2024 года, написанные до возбуждения уголовных дел (т.1 л.д.13, т.2 л.д.39), в которых он добровольно указал об обстоятельствах совершённых им преступлений, активное способствование расследованию преступлений, выразившееся в указании обстоятельств их совершения на месте (т.2 л.д.109-114), полное признание подсудимым вины, раскаяние в содеянном. Учитывает суд состояние здоровья ФИО1 и его родственников.

Отягчающих обстоятельств в действиях подсудимого не установлено.

Принимая во внимание имеющиеся по делу смягчающие обстоятельства, поведение подсудимого ФИО1 после совершения преступлений и в ходе судебного заседания, его отношение к содеянному, суд полагает возможным признать совокупность данных обстоятельств исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершённых преступлений, в связи с чем суд считает возможным при назначении ФИО1 наказания применить положения ст. 64 УК РФ и назначить ему более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ.

С учётом изложенного, характера, степени общественной опасности и конкретных обстоятельств преступлений, мотива и способа их совершения, данные о личности подсудимого, наличие смягчающих, отсутствие отягчающих обстоятельств, принимая во внимание необходимость достижения целей уголовного наказания, в том числе профилактики совершения преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде обязательных работ. Принимая данное решение, суд полагает, что остальные виды наказаний, не будут в полной мере способствовать исправлению виновного и не обеспечат достижение целей наказания.

При назначении наказания по совокупности преступлений на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ суд считает необходимым применить принцип частичного сложения назначенных наказаний.

Кроме того, в судебном заседании установлено, что ФИО1 осуждён приговором мирового судьи судебного участка №6 Первомайского района г. Пензы от 6 июня 2024 года, за совершение преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, к 180 часам обязательных работ (отбытая часть наказания составляет 151 час). Учитывая, что преступления по настоящему уголовному делу ФИО1 совершены до вынесения вышеуказанного приговора, наказание ему должно быть назначено в соответствии с требованиями ч. 5 ст. 69 УК РФ. 

В силу положений ч. 2 ст. 97 УПК РФ, в целях надлежащего исполнения приговора, ранее избранная в отношении ФИО1 мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении подлежит сохранению до вступления приговора в законную силу.

Решая вопрос о вещественных доказательствах в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ, суд считает, что предметы и документы, указанные в п. 5 приложения к обвинительному заключению, подлежат хранению в уголовном деле.

Процессуальные издержки, выплаченные из федерального бюджета адвокату Полегаеву А.В. за оказание юридической помощи подсудимому суд в соответствии со ст. 132 УПК РФ считает необходимым взыскать с него, поскольку он не заявил об отказе от защитника, который участвовал в судебном заседании по назначению. Кроме того, подсудимому были в полном объёме разъяснены его права в судебном разбирательстве, включая право пользоваться помощью защитника, в том числе, в предусмотренных УПК РФ случаях, – бесплатно, заявлять отводы составу суда, включая защитнику, а также в любой момент производства по уголовному делу отказаться от помощи защитника. От участия адвоката подсудимый не отказывался, пользовался юридической помощью. Против возможного взыскания процессуальных издержек каких-либо возражений подсудимый не высказывал, оснований для установления его имущественной несостоятельности не имеется. 

Руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание по:

- ч. 1 ст. 187 УК РФ (ООО «ЕСК») с применением ст. 64 УК РФ в виде обязательных работ на срок 420 (четыреста двадцать) часов,

- ч. 1 ст. 187 УК РФ (ООО «ЛИНК») с применением ст. 64 УК РФ в виде обязательных работ на срок 420 (четыреста двадцать) часов.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить ФИО1 наказание в виде обязательных работ на срок 450 (четыреста пятьдесят) часов.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путём частичного сложения наказания, назначенного по настоящему приговору, и наказания по приговору мирового судьи судебного участка №6 Первомайского района г. Пензы от 6 июня 2024 года, назначить ФИО1 окончательное наказание в виде обязательных работ на срок 480 (четыреста восемьдесят) часов.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Зачесть ФИО1 в срок отбывания наказания по настоящему приговору отбытую часть наказания по приговору мирового судьи судебного участка №6 Первомайского района г. Пензы от 6 июня 2024 года в виде 151 часа обязательных работ.

Вещественные доказательства – предметы и документы, указанные в п. 5 приложения к обвинительному заключению, хранящиеся в уголовном деле, – хранить в уголовном деле.

Взыскать с ФИО1 в доход государства процессуальные издержки – 6678 (шесть тысяч шестьсот семьдесят восемь) рублей.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Первомайский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня постановления приговора.

Апелляционные жалоба, представление должны соответствовать требованиям ст. 389.6 УПК РФ.

Осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранным им защитником либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чём он должен указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы (представления), принесённые другими участниками уголовного процесса.

Судья ... М.С. Лесников

...

... 

...

...

... 

... 

...