Дело № 5-824/2019

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

03 июля 2019 года город Благовещенск 

Судья Благовещенского городского суда Амурской области Кургунова Н.З.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении. предусмотренном ч.3 ст. 15.27 КоАП РФ, в отношении КПК «Советский сберегательный союз регионов», ИИН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, находящегося по адресу: 675000, 

<

...>,

УСТАНОВИЛ:

в Благовещенский городской суд поступил протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч.3 ст.15.27 КоАП РФ, в отношении КПК «Советский сберегательный союз регионов» с приложенными материалами. 

Председатель правления КПК «Советский сберегательный союз регионов» ФИО1, представители Центрального Банка РФ Дальневосточного главного управления Отделения по Амурской области в судебное заседание не явились, уведомлены о месте и времени рассмотрения дела надлежащим образом, представитель ЦБ РФ в представленном письменном заявлении просил о рассмотрении дела в свое отсутствие, дополнительно сообщив, что по состоянию на 01.07.2019 г. предписание от 02.04.2019г. №Т710-20-26/2395, вынесенное надзорным органом в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма КПК «СССР» не исполнено. 

Учитывая положения ст. 25.1 КоАП РФ, судья определил рассмотреть дело в отсутствии не явившихся лиц.

Изучив материалы дела, судья приходит к следующим выводам.

В соответствии с ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность. 

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В соответствии с пп. 6 п. 3 ст. 5 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе направлять кредитным кооперативам, а также их саморегулируемым организациям предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

В соответствии со статьей 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания.

Согласно ч.3 ст. 15.27 КоАП РФ воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до двух лет; на юридических лиц - от семисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Как следует из материалов дела, в соответствии со ст. 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банком России в лице Отделения по Амурской области Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации 02.04.2019 года вынесено в отношении КПК «Советский сберегательный союз регионов» Предписание от 02.04.2019 года № Т710-20-26/2395 в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которым установлено требование о представлении КПК «Советский сберегательный союз регионов» для проверки в десятидневный срок с даты получения указанного Предписания в Отделение Благовещенск следующих документов и информации: документы, являющиеся основанием для проведения операций по выдаче/внесению наличных денежных средств из кассы/в кассу КПК «СССР», совершенных на сумму более 500 тыс. руб. и отраженных по кодам видов операций 05110 и 05120 отчетности ф. 0420001 за сентябрь 2018 года; выписку по балансовому счету «Касса» за период с 01.11.2017 по 31.03.2019 с указанием корреспонденции счетов, содержания операций, дат, сумм операций, наименований получателей/вносителей в формате MS Excel; информацию о пайщиках КПК «СССР», заключивших договоры передачи личных сбережений в КПК «СССР» и получивших от него процентные займы по договорам займа (с указанием ФИО пайщика, даты рождения, реквизитов документа, удостоверяющего личность, реквизитов договоров, заключенных с КПК «СССР», и сумм по указанным договорам) за период с 01.11.2017 по 31.03.2019 в формате MS Excel; реестр выданных займов пайщикам КПК «СССР» (с указанием в том числе ФИО пайщика, даты рождения, реквизитов документа, удостоверяющего личность) за период с 01.11.2017 по 31.03.2019 в формате MS Excel; реестр договоров передачи личных сбережений пайщиков КПК «СССР» (с указанием в том числе ФИО пайщика, даты рождения, реквизитов документа, удостоверяющего личность) за период с 01.11.2017 по 31.03.2019 в формате MS Excel; пояснения о причинах несоблюдения КПК «СССР» нормы пункта 4 Указания Банка России от 07.10.2013 № 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов», согласно которой наличные расчеты в валюте Российской Федерации между юридическим лицом и физическими лицами по выдаче (возврату) займов (процентов по займам) должны осуществляться за счет наличных денежных средств, поступивших в кассу юридического лица с его банковского счета. В случае непредставления каких-либо документов, указанных в настоящем предписании, необходимо представить справку, содержащую объяснения причин непредставления, с приложением документов, подтверждающих изложенную информацию.

Предписание от 02 апреля 2019 года № Т710-20-26/2395 направлено КПК «Советский сберегательный союз регионов» в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью через личный кабинет КПК «Советский сберегательный союз регионов» на официальном сайте Банка России без досылки бумажного экземпляра, в соответствии со ст. 76.9 Федерального закона № 86-ФЗ.

Информация о направлении Предписания содержится в системе автоматизации документооборота и делопроизводства учреждения Банка России (САДД ТУ) в виде уведомления об отправке электронного документа в ЛК с указанием номера документа (№ Т710-20-26/2395), даты и времени регистрации документа (02.04.2019 07:59 (время московское)).

Данное уведомление об отправке электронного документа в ЛК согласно пункту 4.2 главы 4 Указания Банка России № 4600-У является подтверждением получения НФО электронного документа Банка России.

В соответствии с пунктом 4.3 Указания Банка России № 4600-У электронный документ Банка России считается полученным по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. Таким образом, Предписание получено КПК «Советский сберегательный союз регионов» 03.04.2019 года.

В связи с этим, КПК «Советский сберегательный союз регионов» обязано было исполнить Предписание в срок до 08.04.2019 (включительно) (в десятидневный срок с даты получения настоящего предписания).

КПК «Советский сберегательный союз регионов» в период с 03.04.2019 по 08.04.2019 (включительно) не представило в Отделение Благовещенск документы и информацию, прямо указанные в Предписании, тем самым не исполнило Предписание, вынесенное надзорным органом в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

На дату составления протокола об административном правонарушении 04 июня 2019 года от КПК «Советский сберегательный союз регионов» документы и информация, указанные в Предписании от 03 апреля 2019 года Т710-20-26/1894, в адрес Отделения Благовещенск (

<

...>) не поступали.

Факт неисполнения предписания Банка России в лице Отделения по Амурской области Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 14 марта 2019 года Т710-20-26/2395 КПК «Советский сберегательный союз регионов» подтверждается исследованными в судебном заседании материалами дела: протоколом об административном правонарушении от 04 июня 2019 года, предписанием от 03 апреля 2019 года № Т710-20-26/2395, записи о размещении в ЛК электронных документов, согласно которому 04 апреля 2019 года КПК «Советский сберегательный союз регионов» получено предписание от 14 марта 2019 года № Т710-20-26/2395.

Оценив исследованные доказательства в их совокупности, прихожу к выводу о том, что вина КПК «Советский сберегательный союз регионов» в совершении вменяемого ему административного правонарушения, установлена.

В силу ст. 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами.

В силу ч. 1, 2 ст. 3.12 КоАП РФ административное приостановление деятельности заключается во временном прекращении деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, юридических лиц, их филиалов, представительств, структурных подразделений, производственных участков, а также эксплуатации агрегатов, объектов, зданий или сооружений, осуществления отдельных видов деятельности (работ), оказания услуг. Административное приостановление деятельности применяется в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 

Административное приостановление деятельности назначается судьей только в случаях, предусмотренных статьями Особенной части настоящего Кодекса, если менее строгий вид административного наказания не сможет обеспечить достижение цели административного наказания.

Обстоятельств, отягчающих и смягчающих административную ответственность КПК «Советский сберегательный союз регионов», судьёй не установлено. 

Принимая во внимание изложенные обстоятельства, а также учитывая, что КПК «Советский сберегательный союз регионов» пренебрежительно относится к исполнению своих публично-правовых обязанностей - игнорирует требования надзорного органа по представлению документов внутреннего контроля, определенных пунктом 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, что, в свою очередь, посягает на установленный охраняемый государством порядок осуществления противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, который должен носить устойчивый характер, и соблюдение которого является обязанностью участника правоотношений в назначенной сфере, судья полагает необходимым назначить административное наказание в виде административного приостановления деятельности КПК «Советский сберегательный союз регионов» сроком на 30 (тридцать) суток.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

признать юридическое лицо - Кредитный потребительский кооператив «Советский сберегательный союз регионов», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, зарегистрированное в Межрайонной ИФНС России № 1 по Амурской области 02 августа 2013 г., виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.3 ст. 15.27 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде административного приостановления деятельности Кредитного потребительского кооператива «Советский сберегательный союз регионов» сроком на 30 (тридцать) суток.

Срок приостановления деятельности Кредитного потребительского кооператива «Советский сберегательный союз регионов» исчислять с 09 часов 30 минут 03 июля 2019 года до 09 часов 30 минут 03 августа 2019 года включительно.

Постановление судьи об административном приостановлении деятельности исполняется судебным приставом-исполнителем немедленно после вынесения такого постановления.

Постановление может быть обжаловано в Амурский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Благовещенского

городского суда Н.З.Кургунова