Дело №12-746/2023

РЕШЕНИЕ

 По жалобе на постановление по делу об административном правонарушении 

14 декабря 2023 года

Судья Центрального районного суда г. Новосибирска Малахов С.Л. рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу ООО МКК «Финансовая территория» на постановление № 410/23/54000-АП от 14.09.2023 заместителя руководителя ГУФССП России по Новосибирской области – заместителя главного судебного пристава Новосибирской области майора внутренней службы ФИО1 по делу об административном правонарушении, 

у с т а н о в и л:

14.09.2023 постановлением заместителя руководителя ГУФССП России по Новосибирской области – заместителя главного судебного пристава Новосибирской области майором внутренней службы ФИО1 ООО МКК «Финансовая территория» привлечено к административной ответственности по части 1 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях и обществу назначено наказание в виде штрафа в размере 250 000 рублей.

Не согласившись с постановлением, ООО МКК «Финансовая территория» подало в суд жалобу, в которой просит отменить постановление, поскольку факт совершения Обществом административного правонарушения не доказан, также просит снизить размер административного штрафа.

В судебное заседание защитник ООО МКК «Финансовая территория» не явился, Общество извещено.

Проверив законность и обоснованность обжалуемого постановления, судья приходит к выводу о необходимости отказа в удовлетворении жалобы, исходя при этом из следующего.

В соответствии с частью 1 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 данной статьи, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств определены Федеральным законом от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ).

Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Из материалов дела следует, что 21.10.2021 между ООО МКК «Финансовая территория» (кредитор) и Ф К.С.. (заемщик) заключен договор микрозайма микрозайма № 37/1487, по которому у последнего образовалась задолженность.

В нарушение пунктов 1, 2 части 5 статьи 4, части 9 статьи 4, части 1, 3 статьи 6, Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе ООО «Финансовая территория», 05.06.2023 в 18-14 часов, 18-15 часов (4 смс сообщения), 20-23 часов, 06.06.2023 в 13-42 часов с абонентского номера 

<

***> третьему лицу Ф А.Ю. направлены текстовые сообщения в целях взыскания просроченной задолженности ФК.С., в результате чего третьему лицу Ф А.Ю. сообщены сведения о должнике и просроченной задолженности Ф К.С. 

При этом, письменное согласие должника Ф К.С. в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных на взаимодействие по вопросам возврата просроченной задолженности Ф К.С. по номеру 8953хххх принадлежащему Ф А.Ю., а также согласие самого третьего лица ФА.Ю. на взаимодействие с ней с целью возврата просроченной задолженности Ф К.С. отсутствуют. 

В силу пп. «а» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи общим числом более двух раз в сутки.

В нарушение вышеуказанных норм права, по инициативе ООО «Финансовая территория» с абонентского номера 

<

***> направлены текстовые сообщения на телефонный номер 8-953-хххх, используемый Ф А.Ю., с нарушением частоты взаимодействие в сутки, а именно 05.06.2023 - 6 раз в сутки

Однако, допустимое количество текстовых сообщений в сутки законом предусмотрено только 2 раза.

Согласно пп. «б» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи общим числом более четырех раз в неделю.

Вместе с тем, в нарушение пп. «б» пункта 2 части 5 статьи 7 федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе ООО «Финансовая территория» с абонентского номера 

<

***> направлены текстовые сообщения на телефонный номер 89537ххх, используемый Ф А.Ю. с нарушением частоты взаимодействия в неделю с 31.05.2023 по 06.06.2023 – 7 раз в неделю, при допустимости 4 раза в неделю

Часть 2 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ предусматривает, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

Согласно части 3 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, предусмотренное ч. 2 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ соглашение должно содержать указание на конкретные способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с учетом требований, предусмотренных настоящего Федерального закона.

В нарушение части 2 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, при отсутствии дополнительного соглашения на иной способ взаимодействия, по инициативе ООО «Финансовая территория» с абонентского номера 

<

***> 05.06.2023 в 18-14 часов, 18-15 (4) часов, 20-23 часов, 06.06.2023 в 13-42 часа через мессенджер «WhatsApp» на телефонный номер 89537ххх, используемый Ф А.Ю., осуществлялось взаимодействие с Ф А.Ю., направленное на возврат просроченной задолженности ФК.С.

Данный способ взаимодействия не относится ни к одному из способов, установленных 230-ФЗ, в связи с чем, является иным способом взаимодействия, для использования которого необходимо письменное соглашение, заключенное между Обществом и Ф К.С. (должником), при этом заключенного соглашения с Обществом и Ф К.С. (должником), предусматривающее иной способ взаимодействия с должником, направленного на взыскание просроченной задолженности, не представлено.

Согласно части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах,

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В нарушение пунктов 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе ООО «Финансовая территория» с абонентского номера с абонентского номера 

<

***>, в 18-14 часов, 18-15 (4) часов, 20-23 часов, 06.06.2023 в 13-42 часа на телефонный номер 8953771-ххх, используемый Ф А.Ю., осуществлялось взаимодействие с Ф А.Ю., направленное на возврат просроченной задолженности Ф К.С. 

При этом, направлены текстовые сообщения без наименование кредитора, сведений о наличии просроченной задолженности, указания номера контактного телефона кредитора.

Должностное лицо, оценив представленные доказательства в их совокупности, правильно установил, что вышеуказанные доказательства в их совокупности свидетельствуют об осуществлении ООО МКК «Финансовая территория» взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Ф К.С. по договору микрозайма от 21.10.2021.

Доказательств получения Ф К.С. займов в иных организациях, работающих под брендом «Росденьги» в материалах дела отсутствуют.

Факт совершения правонарушения и вина ООО МКК «Финансовая территория» в совершении вмененного обществу административного правонарушения установлена и подтверждается материалами дела, исследованными в соответствии со статьей 26.11 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации доказательствами.

Совокупность исследованных доказательств является достаточной для установления виновности ООО МКК «Финансовая территория» в совершении инкриминируемого Обществу деяния.

Доводы жалобы об отсутствии доказательств вины обществам опровергаются материалами дела.

Так, согласно объяснению Ф К.С., в связи с тяжелым материальным положением, 21.10.2021 он заключил договор займа с ООО «МКК Финансовая территория» № 37/1487, после чего у него возникла просроченная задолженность перед ООО «МКК Финансовая территория» по указанному договору. При этом в момент заключения договор он подписывал большое количество документов, поэтому допускает, что он мог подписать договор на оказание услуг с ООО «Делегейт», так как самостоятельно он в эту организацию не обращался, и до 18.04.2023 ему не было известно о наличии у него задолженности перед ООО «Делегейт». С 28.03.2023 ему стали поступать множественные звонки и текстовые сообщения, направленные на возврат его просроченной задолженности перед ООО «МКК Финансовая территория» в которых содержались угрозы и оскорбления. Кроме того, со слов его мамы - ФАЮ, ему стало известно о том, что ей также поступают звонки и текстовые сообщения, направленные на возврат его просроченной задолженности перед ООО «МКК Финансовая территория». 

Согласно ответу Департамента микрофинансового рынка Центрального Банка Российской Федерации от 01.03.2022 № 44-3-10/766 на определение об истребовании сведений от 17.02.2022 установлено, что под брендом «РосДеньги» осуществляют деятельность на территории Российской Федерации в период с 01.12.2021 организации: ООО МКК «УльтраДеньги»; ООО МКК «ТопЗайм»; ООО МКК «Денежная эгида»; ООО МКК «Финансовая территория».

Согласно выписке Бюро кредитной истории «Кредистория», Ф К.С. заключен договор микрозайма 21.10.2021 с ООО МКК «Финансовая территория». Займы в иных организациях бренда «Росденьги» Ф КС. не оформлялись.

Согласно Государственному реестру микрофинансовых организаций, разделу «Информация об исключенных микрофинансовых организациях по состоянию на 28.05.2023», опубликованному на сайте: https://www.cbr.ru/microfinance/registry/, ООО «Финансовая территория» исключено из реестра микрофинансовых организациях — 13.02.2023.

Из содержания скриншотов, представленных Ф А.Ю., следует, что на абонентский номер 8-953-771-ххх используемый Ф А.Ю. с 12.04.2023 поступали текстовые сообщения в мессенджере «WhatsApp» с требованием по оплате просроченной задолженности Ф К.С. 

Из содержания текстовых сообщений, представленных ФА.Ю. следует, что лицо, отправившее сообщения, располагает персональными сведениями о кредиторе, задолженности Ф К.С., то есть данными, полученными от ООО «Финансовая территория» в связи с заключением договора займа, сбором и обработкой которых с целью взыскания задолженности занимается именно ООО «Финансовая территория». Экономической заинтересованностью в действиях по взысканию просроченной задолженности обладает ООО «Финансовая территория». Иные лица, в целях осуществления действий по возврату просроченной задолженности Ф К.С., не привлекались ООО «Финансовая территория».

Таким образом, совокупностью собранных доказательств, установлен факт осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФК.С. по договору займа от 21.10.2021 со стороны ООО «Финансовая территория» в нарушение требований Федерального закона №230-Ф3.

Доводы жалобы о неоднократном привлечении к административной ответственности за одно и тоже правонарушение отклоняются, поскольку из содержания постановлений № 340/23/54000 от 03.08.2023, 272/2354000 от 06.07.2023 и в рассматриваемом случае речь идет о разных события административного правонарушения, различаемые по времени их совершения.

Постановление о привлечении ООО МКК «Финансовая территория» к административной ответственности вынесено в соответствии с требованиями закона и соответствует статье 29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Нарушения процессуальных требований, которые могли бы являться основанием к отмене постановления, при производстве по делу об административном правонарушении допущено не было.

Каких-либо неустранимых сомнений, которые должны были трактоваться в пользу ООО МКК «Финансовая территория», материалы дела не содержат.

Несогласие с оценкой, данной собранным по делу доказательствам, не является основанием к отмене обжалуемого акта, постановленного с соблюдением требований Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Судить о чрезмерной строгости назначенного наказания оснований не имеется. Административное наказание назначено обществу в соответствии с санкцией части 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в размере, предусмотренном данной нормой.

При этом при назначении наказания должностное лицо учло обстоятельства неоднократного привлечения общества по статье 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях к административной ответственности, что свидетельствует о том, что общество систематически не соблюдает требования Федерального закона № 230-ФЗ. 

Оснований для замены назначенного наказания в виде административного штрафа на предупреждение в соответствии с частью 3 статьи 3.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях не установлено.

С учетом взаимосвязанных положений части 3 статьи 3.4 и части 1 статьи 4.1.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях возможность замены наказания в виде административного штрафа предупреждением допускается при наличии совокупности всех обстоятельств, указанных в части 2 статьи 3.4 указанного Кодекса.

В рассматриваемом случае судами не установлено наличие условий, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в связи с чем соответствующие доводы жалобы подлежат отклонению.

Административное наказание в виде административного штрафа назначено в соответствии с требованиями статьи 3.1, 3.5, 4.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в пределах санкции части 1 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, с учетом характера и конкретных обстоятельств совершенного правонарушения.

При производстве по делу об административном правонарушении порядок привлечения к административной ответственности не нарушен. Оснований для удовлетворения жалобы не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь подпунктом 1 пунктом 1 статьи 30.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

р е ш и л :

Постановление № 410/23/54000-АП от 14.09.2023 заместителя руководителя ГУФССП России по Новосибирской области – заместителя главного судебного пристава Новосибирской области майора внутренней службы ФИО1 по делу об административном правонарушении оставить без изменения, а жалобу ООО МКК «Финансовая территория» - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Новосибирский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии решения.

Судья С.Л. Малахов