64RS0045-01-2020-005265-74

Дело № 1- 14/2021 г.

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

25.03.2021 г. г. Саратов

Кировский районный суд г. Саратова в составе

председательствующего судьи Гришиной Ж.О.

при секретаре Персати Г.А., пом. судьи Скудине В.Н., 

с участием пом. прокурора г. Саратова Пузикова Н.П. 

подсудимой ФИО1 

защитника адвоката Берсудского К.С., представившего ордер №, удостоверение № 

представителя потерпевшего ФИО31 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении 

ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, с высшим образованием, замужней, имеющей двоих малолетних детей, не работающей, проживающей по адресу: 

<

адрес>, не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, 

установил:

ФИО1 совершила преступление при следующих обстоятельствах. 

08.08. 2002 года создано и зарегистрировано в едином государственном реестре юридических лиц Открытое Акционерное Общество «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (далее по тексту ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>») зарегистрированное по адресу: 

<

адрес>, одним из структурных подразделений которого является операционный офис «Кировский» филиала ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>»). Одним из видов деятельности ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» является предоставление потребительского кредита.

14.09.2015 г. на основании приказа по основной деятельности № и решения годового общего собрания акционеров Банка (протокол от 29 июня 2015 года № Открытое Акционерное Общество «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» переименовалось в Публичное акционерное общество «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (далее ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>»), а операционный офис «Кировский» филиала ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес> переименован в операционный офис «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>».

ФИО1 работала на основании трудового договора №/ОО-6 и дополнительных соглашений к договору в соответствии с приказом №ф от 21.10.2014 г. в должности ведущего клиентского менеджера филиала ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», операционного офиса «Кировский» (далее 

<

данные изъяты>), расположенного по адресу: 

<

адрес>, в отделе операционного обслуживания, являясь, на основании, договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 03.02. 2014 г., материально ответственным лицом за недостачу вверенного ей Работодателем имущества, а также, за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, исполняла обязанности ведущего клиентского менеджера, согласно, должностных инструкций обязана: осуществлять консультирование клиентов сегмента «Малого бизнеса»; обслуживать клиентов физических лиц, продавать и предоставлять продукты банка клиентам физическим лицам, осуществлять внутренний контроль, обладая в обеспечение выполнения ею (ФИО1) своих должностных обязанностей стандартной сетевой рабочей станцией (персональным компьютером) и правом подписи за ответственного исполнителя, проставляемой на учетных документах и подтверждающей факт принятия документов к исполнению, исполнения документов и совершения операции, а также правом доступа к информационным, техническим и технологическим ресурсам Банка, представляющей собой сетевой, многопользовательский программно-аппаратный комплекс программы «Ритейл», предназначенный для автоматизации работы с клиентами в офисах и на удаленных рабочих местах Банка, работающим с физическими лицами в реальном режиме времени осуществление операций в единой информационной базе данных согласно технологии работы и просмотр информации по ранее оформленным кредитам, имея доступ, для выполнения своих обязанностей, к пластиковым банковским картам и пин-кодам к ним, а также обладая определенными познаниями в области кредитования и совершения операций с пластиковыми банковскими картами, на основании трудового договора №/ОО-6 и дополнительных соглашений к договору в соответствии с приказом от 12октября2017года работала в должности руководителя направления по операционному обслуживанию юридических лиц филиала ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», операционного офиса «Кировский» (далее 

<

данные изъяты>), расположенного по адресу: 

<

адрес>, в отделе операционного обслуживания, являясь, на основании, договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12 октября 2017 года, материально ответственным лицом за недостачу вверенного ей Работодателем имущества, а также, за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам.

у ФИО1 не позднее 01.07.2016 г., находясь в точно неустановленном в ходе следствия месте на территории 

<

адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», путем обмана, то есть без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» Свидетель №14 и злоупотребления доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, в крупном размере, на своем рабочем месте - в операционном офисе «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>. 

Так, 01.07.2016 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества- денежных средств, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» Свидетель №14 и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», получила банковскую карту №, картсчет № на имя Свидетель №14, с кредитным лимитом 66000 (шестьдесят шесть тысяч) рублей, получила конверт с пин-кодом данной карты, активировала карту, оставила ее себе, тем самым, получила возможность распоряжения денежными средствами, принадлежащими ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в сумме 66000 рублей по своему усмотрению, и во исполнение своего преступного умысла похитила денежные средства, совершив следующие операции по картсчету № на имя Свидетель №14, с использованием банковской карты №, при снятии наличных денежных средств на территории 

<

адрес>: 

- 07.07.2016, находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.07.2016, находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 31.07.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 15000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 17.01.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 11000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 19.01.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 6000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 09.04.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 18.04.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 8000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 08.10.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 8500 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

Всего в период с 07.07.2016 г. по 08.10.2018 г. ФИО1 совершила снятие денежных средств с банковской карты и оплату товаров на общую сумму 120300 рублей. 

В целях сокрытия своих преступных действий в период с 31.08.2016 по 07.12.2018 ФИО1 перечислила денежные средства на картсчет №, открытый на имя Свидетель №14 в общей сумме 115410 рублей.

Таким образом, в период с 01.07.2016 г. по 08.10.2018 г., ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» на общую сумму 66000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму. 

04.07.2016 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества- денежных средств, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» ФИО14 и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», получила банковскую карту №, картсчет № на имя ФИО14, с кредитным лимитом 203000 (двести три тысячи) рублей, получила конверт с пин-кодом данной карты, активировала карту, оставила ее себе, тем самым, получила возможность распоряжения денежными средствами, принадлежащими ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в сумме 203000 рублей по своему усмотрению, и во исполнение своего преступного умысла похитила денежные средства, совершив следующие операции по картсчету № на имя ФИО14, с использованием банковской карты №, при оплате покупок и снятии наличных денежных средств на территории 

<

адрес>: 

- 07.06.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.06.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.06.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.06.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.06.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.06.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 04.08.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 13000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 31.03.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 03.04.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 11000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 01.04.2017 г., совершила оплату товара в магазине «Сиеста», на сумму 3685 рублей;

- 30.05.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 05.06.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 7000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 05.06.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 14000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 15.06.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 11000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 13.04.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 18000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 20.04.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 2000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 20.04.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 2900 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 31.07.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 30000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 08.08.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 11000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 29.08.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 17000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.12.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 13.12.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 11000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

Всего в период с 06.07.2016 по 13.12.2018 ФИО1 совершила оплату покупок и снятие денежных средств с банковской карты на общую сумму 403385 рублей. 

В целях сокрытия своих преступных действий в период с 31.08.2016 г. по 07.12.2019 г. ФИО1 перечислила денежные средства на картсчет №, открытый на имя ФИО14 в общей сумме 333200 рублей.

Таким образом, в период с 04.07.2016 г. по 13.12.2018 г., ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» на общую сумму 203000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму.

05.08.2016 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества- денежных средств в крупном размере, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» Свидетель №17 и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», получила банковскую карту №, картсчет № на имя Свидетель №17, с кредитным лимитом 300000 (триста тысяч) рублей, получила конверт с пин-кодом данной карты, активировала карту, оставила ее себе, тем самым, получила возможность распоряжения денежными средствами, принадлежащими ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в сумме 300000 рублей по своему усмотрению, и во исполнение своего преступного умысла похитила денежные средства, совершив следующие операции по картсчету № на имя Свидетель №17, с использованием банковской карты №, при переводе и снятии наличных денежных средств на территории 

<

адрес>: 

- 09.08.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459346), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 30.08.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 30.08.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 30.08.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 13.09.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 25000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

-12.09.2016 г. совершила перевод денежных средств на сумму 6000 рублей, без учета комиссии;

- 19.09.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 7500 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 28.09.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 25000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 28.10.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 28.10.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 28.10.2016 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 6000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 30.12.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 5000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 30.12.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 12000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 31.01.2017 г, находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 31.03.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 11000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.04.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 5000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 12.04.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 12000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 12.05.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 15000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 12.07.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 11000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 26.07.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 15000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 24.08.2017 г находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 24.08.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 4000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 16.04.2018 г. в неустановленном следствием месте, с использованием банкомата неустановленного банка (atm 10088682), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 5000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 19.04.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 3200 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 20.04.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 28.06.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 35000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 02.07.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 16000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 30.08.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 15000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 31.08.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 11000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 12.09.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 14000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 24.09.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 08.10.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

Всего в период с 09.08.2016 г. по 08.10.2018 г. ФИО1 совершила снятие денежных средств с банковской карты и оплату товаров на общую сумму 549300 рублей. 

В целях сокрытия своих преступных действий в период с 26.09.2016 по 01.02.2019 ФИО1 перечислила денежные средства на картсчет №, открытый на имя Свидетель №17 в общей сумме 497900 рублей.

Таким образом, в период с 05.08.2016 г. по 08.10.2018 г., ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» на общую сумму 300000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

25.11.2016 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств в крупном размере, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» К.К.ЕА. и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», получила банковскую карту №, картсчет № на имя ФИО15, с кредитным лимитом 300000 (триста тысяч) рублей, получила конверт с пин-кодом данной карты, активировала карту, оставила ее себе, тем самым, получила возможность распоряжения денежными средствами, принадлежащими ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в сумме 300000 рублей по своему усмотрению, и во исполнение своего преступного умысла похитила денежные средства, совершив следующие операции по картсчету № на имя ФИО15, с использованием банковской карты №, при снятии наличных денежных средств на территории 

<

адрес>: 

- 25.11.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 25.11.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 25.11.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 25.11.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 28.11.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 32000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 29.11.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 05.12.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 15.12.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 5000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 29.12.2016 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 25000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 15.02.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 6000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 12.04.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 26.05.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 12500 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 30.05.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 26000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 26.07.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 26.07.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 24.08.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 28.08.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 7000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 12.03.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 26000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 27.03.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 09.04.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 30.05.2018 г, находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 35000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 27.06.2018 более точное время следствием не установлено, находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 25000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 31.08.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 15000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 12.09.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 13000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 08.10.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.12.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 13000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

Всего в период с 25.11.2016 г. по 07.12.2018 г. ФИО1 совершила снятие денежных средств с банковской карты на общую сумму 542300 рублей. 

В целях сокрытия своих преступных действий в период с 29.12.2016 г. по 07.12.2018 г. ФИО1 перечислила денежные средства на картсчет №, открытый на имя ФИО15 в общей сумме 453800 рублей.

Таким образом, в период с 25.11.2016 г. по 07.12.2018 г., ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» на общую сумму 300000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

29.03.2017 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» Свидетель №35 и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», получила банковскую карту №, картсчет № на имя Свидетель №35, с кредитным лимитом 107000 (сто семь тысяч) рублей, получила конверт с пин-кодом данной карты, активировала карту, оставила ее себе, тем самым, получила возможность распоряжения денежными средствами, принадлежащими ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в сумме 107000 рублей по своему усмотрению, и во исполнение своего преступного умысла похитила денежные средства, совершив следующие операции по картсчету № на имя Свидетель №35, с использованием банковской карты №, при снятии наличных денежных средств на территории 

<

адрес>: 

- 29.03.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 50000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 30.03.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 51200 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

Всего в период с 29.03.2017 г. по 30.03.2017 г. ФИО1 совершила снятие денежных средств с банковской карты на общую сумму 101200 рублей. 

В целях сокрытия своих преступных действий в период с 27.04.2017 г. по 01.04.2019 г. ФИО1 перечислила денежные средства на картсчет №, открытый на имя Свидетель №35 в общей сумме 116150 рублей.

Таким образом, в период с 29.03.2017 г. по 30.03.2017 г., ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» на общую сумму 107000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму.

27.06.2017 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств в крупном размере, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» Свидетель №19 и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», получила банковскую карту №, картсчет № на имя Свидетель №19, с кредитным лимитом 300000 (триста тысяч) рублей, получила конверт с пин-кодом данной карты, активировала карту, оставила ее себе, тем самым, получила возможность распоряжения денежными средствами, принадлежащими ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в сумме 300000 рублей по своему усмотрению, и во исполнение своего преступного умысла похитила денежные средства, совершив следующие операции по картсчету № на имя Свидетель №19, с использованием банковской карты №, при оплате покупок и снятии наличных денежных средств на территории 

<

адрес>: 

- 27.06.2017 г. совершила перевод денежных средств на сумму 50 рублей; 

- 29.06.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 29.06.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 29.06.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 29.06.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 30000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 29.06.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 29.06.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 18000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 25.07.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 25.07.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 50000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 26.07.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 13000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 27.08.2017 г., совершила оплату товара в магазине 

<

данные изъяты>, на сумму 799 рублей;

- 27.08.2017 г. совершила оплату товара в магазине 

<

данные изъяты>, на сумму 1997 рублей;

- 18.04.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 15000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 19.04.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 15000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 20.04.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 17000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 29.06.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 13000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 29.06.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 25000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 28.09.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 2000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 28.09.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 2000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 01.10.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 15000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 08.10.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 14000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.10.2018 г., совершила оплату товара в магазине 

<

данные изъяты>, на сумму 3900 рублей;

- 10.10.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 15000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 10.10.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.12.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

Всего в период с 27.06.2017 г. по 07.12.2018 г. ФИО1 совершила снятие денежных средств с банковской карты и оплату товаров на общую сумму 460746 рублей. 

В целях сокрытия своих преступных действий в период с 28.06.2017 г. по 07.12.2018 г. ФИО1 перечислила денежные средства на картсчет №, открытый на имя Свидетель №19 в общей сумме 302554 рубля 75 копеек.

Таким образом, в период с 27.06.2017 г. по 07.12.2018 г., ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» на общую сумму 300000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

28.06.2017 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества- денежных средств, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» ФИО16 и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», получила банковскую карту №, картсчет № на имя ФИО16, с кредитным лимитом 82000 (восемьдесят две тысячи) рублей, получила конверт с пин-кодом данной карты, активировала карту, оставила ее себе, тем самым, получила возможность распоряжения денежными средствами, принадлежащими ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в сумме 82000 рублей по своему усмотрению, и во исполнение своего преступного умысла похитила денежные средства, совершив следующие операции по картсчету № на имя ФИО16, с использованием банковской карты №, при снятии наличных денежных средств на территории 

<

адрес>: 

- 26.07.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 70000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 26.07.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 5000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

Всего 26.07.2017 г. ФИО1 совершила снятие денежных средств с банковской карты на общую сумму 75000 рублей. 

В целях сокрытия своих преступных действий в период с 30.08.2017 г. по 29.05.2019 г. ФИО1 перечислила денежные средства на картсчет №, открытый на имя ФИО16 в общей сумме 80950 рублей.

Таким образом, в период с 28.06.2017 г. по 26.07.2017 г., ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» на общую сумму 82000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму.

29.08.2017 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» Свидетель №33 и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», получила банковскую карту №, картсчет № на имя Свидетель №33, с кредитным лимитом 192000 (сто девяносто две тысячи) рублей, получила конверт с пин-кодом данной карты, активировала карту, оставила ее себе, тем самым, получила возможность распоряжения денежными средствами, принадлежащими ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в сумме 192000 рублей по своему усмотрению, и во исполнение своего преступного умысла похитила денежные средства, совершив следующие операции по картсчету № на имя Свидетель №33, с использованием банковской карты №, при снятии наличных денежных средств на территории 

<

адрес>: 

- 30.08.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 26000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 30.08.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 100000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 31.08.2017 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 54000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 10.04.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 12000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 20.04.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 14000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 20.04.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 15000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 08.05.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 8000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 11.05.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 4700 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 13.06.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 12000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 27.06.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 25000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 10.08.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 11000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 30.08.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 12000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 27.09.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 15000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 09.10.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 30.11.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.12.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 13000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

Всего в период с 31.08.2017 г. по 07.12.2018 г. ФИО1 совершила снятие денежных средств с банковской карты на общую сумму 341700 рублей. 

В целях сокрытия своих преступных действий в период с 28.09.2017 г. по 07.12.2018 г. ФИО1 перечислила денежные средства на картсчет №, открытый на имя Свидетель №33 в общей сумме 190800 рублей.

Таким образом, в период с 29.08.2017 г. по 07.12.2018 г., ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» на общую сумму 192000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму.

Не позднее 24.05.2018 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу 

<

адрес>, ФИО1 имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», путем обмана, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» Свидетель №28, через систему дистанционного банковского обслуживания «Ритейл» от имени клиента Свидетель №28 оформила заявку на получение потребительского кредита (для своих) на общую сумму 189000 (сто восемьдесят девять тысяч) рублей. После чего, на основании поданной заявки, между клиентом Свидетель №28 и ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», не осведомленных о корыстных преступных намерениях ФИО1, заключен кредитный договор №-№ от 24 мая 2018 года на общую сумму 189000 рублей, сроком до 24 июня 2021 года, на основании которого на расчетный счет №, открытый на имя клиента Свидетель №28, доступ к которому имелся у ФИО1, поступили денежные средства в сумме 189000 рублей. ФИО1 имея доступ в систему дистанционного банковского обслуживания «Ритейл», от имени клиента Свидетель №28, денежными средствами в сумме 189000 рублей, находящимися на картсчете №, открытом на имя клиента ФИО17, распорядилась впоследствии по своему усмотрению.

Таким образом, в период с 24.05.2018 г. по 19.02.2019 г., ФИО1, путем обмана с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» на общую сумму 189000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму.

23.07.2018 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества- денежных средств в крупном размере, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» Свидетель №29 и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», получила банковскую карту №, картсчет № на имя Свидетель №29, с кредитным лимитом 300000 (триста тысяч) рублей, получила конверт с пин-кодом данной карты, активировала карту, оставила ее себе, тем самым, получила возможность распоряжения денежными средствами, принадлежащими ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в сумме 300000 рублей по своему усмотрению, и во исполнение своего преступного умысла похитила денежные средства, совершив следующие операции по картсчету № на имя Свидетель №29, с использованием банковской карты №, при снятии наличных денежных средств на территории 

<

адрес>: 

- 24.07.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 24.07.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 26.07.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 26.07.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 26.07.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 27.07.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 30.07.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 30.07.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 5000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 08.10.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 12000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 10.10.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 13000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

Всего в период с 24.07.2018 г. по 10.10.2018 г. ФИО1 совершила снятие денежных средств с банковской карты на общую сумму 310000 рублей. 

В целях сокрытия своих преступных действий в период с 30.08.2018 г. по 03.12.2018 г. ФИО1 перечислила денежные средства на картсчет №, открытый на имя Свидетель №29 в общей сумме 348900 рублей 80 копеек.

Таким образом, в период с 23.07.2018 г. по 10.10.2018 г., ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» на общую сумму 300000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

10.08.2018 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества- денежных средств в крупном размере, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» ФИО18 и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», получила банковскую карту №, картсчет № на имя ФИО18, с кредитным лимитом 300000 (триста тысяч) рублей, получила конверт с пин-кодом данной карты, активировала карту, оставила ее себе, тем самым, получила возможность распоряжения денежными средствами, принадлежащими ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в сумме 300000 рублей по своему усмотрению, и во исполнение своего преступного умысла похитила денежные средства, совершив следующие операции по картсчету № на имя ФИО18, с использованием банковской карты №, при оплате покупок и снятии наличных денежных средств на территории 

<

адрес>: 

- 15.08.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 24500 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 13.08.2018г., находясь в неустановленном месте, используя банкомат (sar_atm), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 21.08.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 50000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 22.08.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 30000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 21.08.2018 г. совершила оплату товара в магазине «Интимисимми», на сумму 4398 рублей;

- 24.08.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 39000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 27.08.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 27.08.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 28.08.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.12.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

Всего в период с 15.08.2018 г. по 07.12.2018 г. ФИО1 совершила оплату покупок и снятие денежных средств с банковской карты на общую сумму 287898 рублей. 

В целях сокрытия своих преступных действий в период с 26.09.2018 г. по 07.12.2018 г. ФИО1 перечислила денежные средства на картсчет №, открытый на имя ФИО18 в общей сумме 67500 рублей.

Таким образом, в период с 10.08.2018 г. по 07.12.2018 г., ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» на общую сумму 300000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

28.08.2018 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества- денежных средств, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» Свидетель №12 и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», получила банковскую карту №, картсчет № на имя Свидетель №12, с кредитным лимитом 100000 (сто тысяч) рублей, получила конверт с пин-кодом данной карты, активировала карту, оставила ее себе, тем самым, получила возможность распоряжения денежными средствами, принадлежащими ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в сумме 100000 рублей по своему усмотрению, и во исполнение своего преступного умысла похитила денежные средства, совершив следующие операции по картсчету № на имя Свидетель №12, с использованием банковской карты №, при снятии наличных денежных средств на территории 

<

адрес>:

- 29.08.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 29.08.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 29.08.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

29.08.2018 г. ФИО1 совершила снятие денежных средств с банковской карты на общую сумму 90000 рублей. 

В целях сокрытия своих преступных действий в период с 26.09.2018 г. по 07.12.2018 г. ФИО1 перечислила денежные средства на картсчет №, открытый на имя Свидетель №12 в общей сумме 21200 рублей.

Таким образом, в период с 28.08.2018 г. по 29.08.2018 г., ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» на общую сумму 100000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму.

25.09.2018 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств в крупном размере, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» Свидетель №15 и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», получила банковскую карту №, картсчет № на имя Свидетель №15, с кредитным лимитом 300000 (триста тысяч) рублей, получила конверт с пин-кодом данной карты, активировала карту, оставила ее себе, тем самым, получила возможность распоряжения денежными средствами, принадлежащими ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в сумме 300000 рублей по своему усмотрению, и во исполнение своего преступного умысла похитила денежные средства, совершив следующие операции по картсчету № на имя Свидетель №15, с использованием банковской карты №, при снятии наличных денежных средств на территории 

<

адрес>:

- 25.09.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 80000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 25.09.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 80000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 26.09.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 30000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 26.09.2019 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 27.09.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 15000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 01.10.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 11000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 09.10.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 14000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 10.10.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

В период времени с 25.09.2018 г. по 10.10.2018 г. ФИО1 совершила снятие денежных средств с банковской карты на общую сумму 280000 рублей. 

В целях сокрытия своих преступных действий в период с 16.10.2018 г. по 07.12.2018 г. ФИО1 перечислила денежные средства на картсчет №, открытый на имя Свидетель №15 в общей сумме 48010 рублей.

Таким образом, в период с 25.09.2018 г. по 10.10.2018 г., ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» на общую сумму 300000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

Не позднее 10.10.2018 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу 

<

адрес>, ФИО1 имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств принадлежащих ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», путем обмана, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» Свидетель №28, через систему дистанционного банковского обслуживания «Ритейл» от имени клиента Свидетель №28 оформила заявку на получение потребительского кредита (для своих) на общую сумму 107000 (сто семь тысяч) рублей. После чего, на основании поданной заявки, между клиентом Свидетель №28 и ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», не осведомленных о корыстных преступных намерениях ФИО1, заключен кредитный договор №-№ от 10.10.2018 г. на общую сумму 107000 рублей, сроком до 12.04.2021 г., на основании которого на расчетный счет №, открытый на имя клиента Свидетель №28, доступ к которому имелся у ФИО1, поступили денежные средства в сумме 107000 рублей. ФИО1 имея доступ в систему дистанционного банковского обслуживания «Ритейл», от имени клиента Свидетель №28, денежными средствами в сумме 107000 рублей, находящимися на картсчете №, открытом на имя клиента ФИО17, распорядилась впоследствии по своему усмотрению.

Таким образом, в период с 10.10.2018 г. по 19.02.2019 г., ФИО1, путем обмана с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» на общую сумму 107000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму.

15.10.2018 г. находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества- денежных средств, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» Свидетель №9 и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», получила банковскую карту №, картсчет № на имя Свидетель №9, с кредитным лимитом 67000 (шестьдесят семь тысяч) рублей, получила конверт с пин-кодом данной карты, активировала карту, оставила ее себе, тем самым, получила возможность распоряжения денежными средствами, принадлежащими ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в сумме 67000 рублей по своему усмотрению, и во исполнение своего преступного умысла похитила денежные средства, совершив следующие операции по картсчету № на имя Свидетель №9, с использованием банковской карты №, при снятии наличных денежных средств на территории 

<

адрес>:

- 16.10.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 17.10.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 15000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

В период времени с 16.10.2018 г. по 17.10.2018 г. ФИО1 совершила снятие денежных средств с банковской карты на общую сумму 55000 рублей. 

В целях сокрытия своих преступных действий в период с 07.11.2018 г. по 07.12.2018 г. ФИО1 перечислила денежные средства на картсчет №, открытый на имя Свидетель №9 в общей сумме 7000 рублей.

Таким образом, в период с 15.10.2018 г. по 17.10.2018 г., ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» на общую сумму 67000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму.

19.10.2018 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» Свидетель №31 и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», получила банковскую карту №, картсчет № на имя Свидетель №31, с кредитным лимитом 227000 (двести двадцать семь тысяч) рублей, получила конверт с пин-кодом данной карты, активировала карту, оставила ее себе, тем самым, получила возможность распоряжения денежными средствами, принадлежащими ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в сумме 227000 рублей по своему усмотрению, и во исполнение своего преступного умысла похитила денежные средства, совершив следующие операции по картсчету № на имя Свидетель №31, с использованием банковской карты №, при снятии наличных денежных средств на территории 

<

адрес>:

19.10.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 22.10.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 23.10.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 23.10.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 4800 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 31.10.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.11.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

В период времени с 19.10.2018 г. по 07.11.2018 г. ФИО1 совершила снятие денежных средств с банковской карты на общую сумму 184800 рублей. 

В целях сокрытия своих преступных действий в период с 07.11.2018 г. по 30.11.2018 г. ФИО1 перечислила денежные средства на картсчет №, открытый на имя Свидетель №31 в общей сумме 198229 рублей 98 копеек.

Таким образом, в период с 19.10.2018 г. по 07.11.2018 г. ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» на общую сумму 227000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму.

31.10.2018 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств в крупном размере, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» ФИО19. и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», получила банковскую карту №, картсчет № на имя ФИО19, с кредитным лимитом 300000 (триста тысяч) рублей, получила конверт с пин-кодом данной карты, активировала карту, оставила ее себе, тем самым, получила возможность распоряжения денежными средствами, принадлежащими ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в сумме 300000 рублей по своему усмотрению, и во исполнение своего преступного умысла похитила денежные средства, совершив следующие операции по картсчету № на имя ФИО19, с использованием банковской карты №, при снятии наличных денежных средств на территории 

<

адрес>:

- 01.11.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 01.11.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 01.11.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 01.11.2018 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.11.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.11.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.11.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.11.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

В период времени с 01.11.2018 по 07.11.2018 ФИО1 совершила снятие денежных средств с банковской карты на общую сумму 240000 рублей. 

В целях сокрытия своих преступных действий 07.12.2018 г. ФИО1 перечислила денежные средства на картсчет №, открытый на имя ФИО19 в общей сумме 13000 рублей.

Таким образом, в период с 31.10.2018 по 07.11.2018, ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» на общую сумму 300000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

02.11.2018 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества- денежных средств в крупном размере, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» Свидетель №6 и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», получила банковскую карту №, картсчет № на имя Свидетель №6, с кредитным лимитом 300000 (триста тысяч) рублей, получила конверт с пин-кодом данной карты, активировала карту, оставила ее себе, тем самым, получила возможность распоряжения денежными средствами, принадлежащими ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в сумме 300000 рублей по своему усмотрению, и во исполнение своего преступного умысла похитила денежные средства, совершив следующие операции по картсчету № на имя Свидетель №6, с использованием банковской карты №, при снятии наличных денежных средств на территории 

<

адрес>:

- 03.12.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 03.12.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

-03.12.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 03.12.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 03.12.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.12.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 10000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.12.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

В период времени с 03.12.2018 г. по 07.12.2018 г. ФИО1 совершила снятие денежных средств с банковской карты на общую сумму 250000 рублей. 

Таким образом, в период с 02.11.2018 г. по 07.12.2018 г., ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» на общую сумму 300000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму, крупном размере.

02.11.2018 г., находясь на своем рабочем месте, в помещении операционного офиса «Кировский» филиала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, используя свое служебное положение, без ведома клиента ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» Свидетель №10 и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», получила банковскую карту №, картсчет № на имя Свидетель №10, с кредитным лимитом 164000 (сто шестьдесят четыре тысячи) рублей, получила конверт с пин-кодом данной карты, активировала карту, оставила ее себе, тем самым, получила возможность распоряжения денежными средствами, принадлежащими ОАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в сумме 164000 рублей по своему усмотрению, и во исполнение своего преступного умысла похитила денежные средства, совершив следующие операции по картсчету № на имя Свидетель №10, с использованием банковской карты №, при снятии наличных денежных средств на территории 

<

адрес>:

- 07.11.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 20000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.11.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 07.11.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 40000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению;

- 03.12.2018 г. находясь по адресу: 

<

адрес>, используя банкомат ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (atm 00459004), совершила снятие наличных денежных средств на сумму 25000 рублей, без учета комиссии, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

В период времени с 07.11.2018 г. по 03.12.2018 г. ФИО1 совершила снятие денежных средств с банковской карты на общую сумму 125000 рублей. 

В целях сокрытия своих преступных действий 07.12.2018 г. ФИО1 перечислила денежные средства на картсчет №, открытый на имя Свидетель №10 в общей сумме 6000 рублей.

Таким образом, в период с 02.11.2018 г. по 03.12.2018 г., ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «

<

данные изъяты>» на общую сумму 164000 рублей, причинив ПАО «

<

данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму.

Из показаний подсудимой ФИО1 допррошенной в скдебном заседании и и ее показаний оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ (т. 8 л.д. 127-132, л.д. 145-149, т. 10 л.д. 166-172, л.д. 200-204, т. 12 л.д. 208-214, т. 13л.д. 125-132, т. 14 л.д. 176-180, т. 17 л.д. 110-113) из которых следует, что с 2014 г. по октябрь 2017 г. она работала в должности клиентского менеджера, в ее обязанности входило привлечение клиентов на малый бизнес, заведение заявок по кредитам по малому бизнесу, заведение заявок по кредиту физическим лицам и выдача кредитов физическим лицам, открытие вкладов физическим лицам, замещение должности управляющей, закрытие кассового узла Далее была переведена на должность руководителя направления по операционному обслуживанию юридических лиц. Обычная кредитная карта с льготным периодом при инициативе клиента оформляются клиентскими менеджерами, в том числе и ею. Без инициативы клиента центральным офисом выпускались подарочные карты на клиентов имеющих хорошую кредитную историю и у кого на счетах находились большие суммы денежных средств. Данные карты приходили в офис по акту. Суммы варьировались от сумм вклада имеющего на счете клиента. Максимальная сумма составляла 300000 рублей. В период с 2016 г. по 2017 г. она лично обзванивала клиентов и сообщала о наличии таких карт. Если клиент соглашался на ее получение, то приходил в офис с паспортом. Клиентский менеджер распечатывает уведомление об индивидуальных условиях, которое подписывает клиент, далее идет в кассу, где по расписке получает карту и пин-код к ней у клиентского менеджера. Были случаи, что она просила кассира и клиентского менеджера передать клиенту карту и пин код под расписку, либо сама получала карту и пин код и передавала под расписку вип клиентам. Расписку возвращала. Досье на ФИО19 она не оформляла. Оформляла ли уведомление об индивидуальных условиях на ФИО20 не помнит. Кредитную карту на имя Свидетель №17, Свидетель №9, Свидетель №15, Свидетель №12 не оформляла. Уведомление об индивидуальных условиях кредитования на ФИО2 не оформляла, и его не подписывала. К кредитному досье на имя ФИО18 отношение не имеет. По кредитному досье ФИО21 карту и пин код ему не выдавала, уведомление об индивидуальных условиях кредитования не оформляла. По кредитному досье ФИО16 карту и пин код ему не выдавала, уведомление об индивидуальных условиях кредитования не оформляла. По кредитному досье Свидетель №35 карту и пин код ему не выдавала, уведомление об индивидуальных условиях кредитования не оформляла. По кредитному досье Свидетель №33 карту и пин код ему не выдавала, уведомление об индивидуальных условиях кредитования не оформляла. С ФИО66 знакома на протяжении 10 лет, он является партнером ее мужа ФИО3. ФИО66 был клиентом банка ПАО «

<

данные изъяты>», в последствии им была оформлена кредитная карта, которой он пользовался до октября 2018 г. Примерно в 2017 г. ею на имя ФИО66 была оформлена кредитная карта с лимитом 150000 руб. Никаких кредитов она на его имя не оформляла. Подключала ли она ФИО66 к системе ДБО или нет не помнит, но не исключает, что могла подключить со своего номера телефона. Она по просьбе ФИО66 неоднократно вносила денежные средства на кредитную карту или через банкомат, либо через кассу. ФИО66 просил ее ежемесячно проводить оплату передавая ей денежные средства разными суммами от 5000 рублей до 15000 рублей. Операция от 16.05.2018 г. произведена на основании заявления Свидетель №28, которое формирует автоматически программа и выдает на бумажном носителе, где он расписывается. Денежные средства с одного счета перечисляются на другой. Денежные средства вносила на кредитную карту ФИО66 по его просьбе. Вход в систему ДБО где был создан документ №, заявка на клиента на получение кредита в сумме 107000 рублей, который был подтвержден СМС паролем на телефон №, принадлежащий ФИО66, создан был 31.08.2018 г. и обновлен 22.05.2018 г. не ею а с ее компьютера. Обстоятельства формирования кредитного досье на имя Свидетель №31, Свидетель №29 и выдачи кредитных карт, ей не известны. Вину не признала в полном объеме.

Несмотря на позицию подсудимой, её вина в совершенном преступлении подтверждается собранными, проверенными, исследованными доказательствами по делу. 

Показаниями представителя потерпевшего ФИО31 данных в судебном заседании, из которых следует, что в конце декабря 2018 г. ему со слов управляющей оперативным офисом «Кировский» Свидетель №22 стало известно, что в офис обратились Свидетель №29 и Свидетель №31 с претензией, что на них были оформлены кредитные карты, хотя они таких не оформляли и не получали. По данному факту была проведена проверка, в ходе которой было выявлено, что на 26 клиентов-вкладчиков операционного офиса «Кировский» (

<

адрес>) филиала ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в 

<

адрес>, в период с 2014 по 2018 г. г. были также выпущены подарочные кредитные карты и по ним проводилось несанкционированное списание денежных средств. Общая сумма задолженности на 19.02.2019 г. составила 4037917 руб. 35 коп.. В ходе опроса всех сотрудников банка было установлено, что карты указанным лицам были выпущены клиентскими менеджерами Свидетель №21 и Свидетель №20, наставником которых являлась ФИО1. Последней было поручено разобраться с ситуацией. ФИО1 сообщила Свидетель №22, что произошла ошибка, вопрос ею решен через процессинговый центр. Свидетель №22 просмотрела выписки по другим клиентам-вкладчикам, и обнаружила, что денежные средства снимались с данных карт наличными в банкомате, причем с большой комиссией, хотя безналичным расчетом пользоваться выгоднее, а пополнение счетов производилось через БПТ. Также было установлено по видеозаписям, что ФИО1 много времени проводила у банкомата и платежного терминала. Последняя поясняла, что вносила платежи за своих родственников и знакомых по их кредитам. В ходе проверки Свидетель №21 пояснила, что работала в 

<

данные изъяты> с июля 2018г. и являлась ответственным сотрудником за выдачу клиентам, учет и хранение ПИН-конвертов. ПК ней неоднократно обращалась ФИО1 с копиями паспортов лиц, и просила выдать ПИН-конверты. Поскольку она ей доверяла, то передавала ФИО1 пин-конверты по ее просьбе для передачи клиентам. В последующем ФИО1 приносила ей копии паспортов, расписки в получении ПИН-конвертов и кредитных карт с подписями клиентов. Таким же образом поступали и другие сотрудники банка, доверяя ФИО1 Свидетель №21 и другие сотрудники не видели, получали ли клиенты карты на самом деле карты и Пин-коды в кассе операционного офиса «Кировский» или нет. Также из видеозаписи было установлено, что ФИО1 снимала и клала денежные средства на счета открытые на лиц, которые их не открывали. Сумма задолженности указанная в заявлении с 19.02.2019 г. списана с клиентов и принята на баланс банка в качестве убытка. 14.05.2019 г. в ОО «Саратовский» филиала ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> с претензией обратился Свидетель №28 по факту оформления на его имя двух потребительских кредитов на сумму 107000 рублей и 189000 рублей, которые он не получал, подпись в документах не его. В результате проведенной проверки было установлено, что заявки на получение кредитов сумму 189000руб. и на сумму 107000руб. через систему дистанционного банковского обслуживания заведены не с телефона Свидетель №28. На счет клиента клала деньги ФИО1. Согласно выписки по картам клиентов Свидетель №16, и других проводилось снятие денежных средств в разные даты с использование банкомата и банковского платежного терминала и операции по снятию денежных средств с платежного терминала по одному клиенту банка с подарочной кредитной карты и внесение наличных денежных средств другому клиенту с целью погашения текущей задолженности. 

Показаниями свидетеля Свидетель №25, допрошенной в судебном заседании и ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 9 л.д. 239-243) из которых следует, что в марте 2014 г. она устраивалась на работу в «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в 

<

данные изъяты>. В ее обязанности входило обслуживание юридических ли. 

<

данные изъяты> располагался по адресу: 

<

адрес>. Её обучением занималась ФИО1 Впоследствии ФИО1 перевели на должность руководителя направления по обслуживанию юридических лиц. При работе ее на должности клиентского менеджера ФИО1 перенаправляла своих клиентов, которые обращались по вопросу обслуживания физических лиц к ней. Работая на должности клиентского менеджера, она лично никогда никакие пин-конверты ФИО1 ни по расписке, ни без нее, не давала, хотя она ее об этом просила. Ей звонила ФИО3 и интересовалась, звонила ли ей ФИО4 по картам. Далее они ей сообщили, что их вызвали к следователю. 

Показаниями свидетеля Свидетель №1, допрошенной в судебном заседании и ее показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 4 л.д. 94-101 ) из которых следует, что с сентября 2017 г. по апрель 2019 г. она работала в ПАО банк «УралСиб» на должности операциониста – кассира. В ее должностные обязанности входило: обслуживание физических и юридических лиц, выдача пластиковых карт клиентам, хранение пластиковых карт, разгрузка терминала, закрытие сейфа и закрытие офиса в конце рабочего дня совместно с клиентским менеджером. На момент ее устройства в банк в нем работала ФИО1 на должности кредитного менеджера, впоследствии ее перевели на должность руководителя направления по операционному обслуживанию юридических лиц. Когда ФИО22 работала на должности кредитного менеджера, у нее оставались свои клиенты, с которыми она продолжала работать дальше, т.е. открывала депозитные вклады. За период работы ФИО1 на должности руководителя направления по операционному обслуживанию юридических лиц, как ей, так и другими сотрудниками банка неоднократно выдавались кредитные карты клиентов банка по личной просьбе ФИО1, которая поясняла, что у нее находится клиент на приеме, и она принесет расписку от него сразу же, что она и делала впоследствии. Пользуясь доверием и авторитетом ФИО1 забирала кредитные карты из кассы у сотрудников и всегда приносила расписки с подписью клиента о приеме данной кредитной карты последним. В кредитных клиентов на получение подарочной кредитной карты на имя Свидетель №31, кредитный договор № от 19.10.2018 г., ФИО18 кредитный договор № от 10.08.2018 г., Свидетель №29 кредитный договор № от 23.07.2018 г., Свидетель №12, кредитный договор № от 28.08.2018 г., ФИО19, кредитный договор № от 31.10.2018 г., Свидетель №15 кредитный договор № от 25.09.2018 г., в расписках имеются ее подписи, но расписывалась по просьбе ФИО1, которой передавала кредитные карты, которые та должна была передать клиентам. В период с конца лета по октябрь 2018 г. у них в офисе произошли кадровые перемены, приняли новых клиентских менеджеров Свидетель №21 и Свидетель №20, которых впоследствии обучала ФИО1 ФИО1 непосредственно руководила процессом оформления кредитных досье на получение как просто кредитных карт, так и подарочных кредитных карт. ФИО1 являлась руководителем, и у нее был доступ ко всем базам клиентов, кроме того у нее находилась контрольная подпись. 

Показаниями свидетеля Свидетель №20, допрошенной в судебном заседании и ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 9 л.д. 188-193, т. 13 л.д. 184-192) из которых следует, что она работает в ПАО «

<

данные изъяты>» на должности ведущего клиентского менеджера с ноября 2018 года, а в банке - с июля 2018 г., когда была принята на должность клиентского менеджера. Когда она устраивалась на работу, на должности руководителя операционного обслуживания юридических лиц работала ФИО1 Ее непосредственно обучала работе ФИО1 Помимо основных продуктов банк на каждого клиента, у которого было предложение, выпускалась подарочная кредитная карта, которая приходила в отделение банка, лимит по карте и процентная ставка по карте у каждого клиента были строго индивидуальны. В случаи если клиент соглашался на предложение банка, ему необходимо было прийти в ближайший офис и оформить карту, собственноручно подписав договор и расписку, причем сама карта хранилась в кассе банка и для ее получения клиенту необходимо было предъявить паспорт, а конверт с пин - кодом хранился у менеджеров банка. В связи с тем, что Свидетель №21 ушла в декретный отпуск, то конверты с пин - кодами от всех банковских карт (кредитных и дебетовых) были переданы ей. Кредитные карты выдавались только кассирами Свидетель №2 и Свидетель №1. Всем клиентам с хорошей кредитной историей, в том числе и вкладчикам их центральный банк в 

<

адрес> формировал предложения и высылал кредитную карту, которая хранилась в кассе с пин-кодом в их отделении банка. При заинтересованности клиента, ими оформляется кредитное досье, а именно распечатывается клиентским менеджером с программы «Ритенйл» договор (уведомление об индивидуальных условиях кредитования) в котором указывается сумма кредитного лимита, процентная ставка. По правилам оформления кредитного досье в уведомлении об индивидуальных условиях кредитования клиент знакомится с данным документом, где им лично ставится подпись. При оформлении кредитного досье делается копия паспорта клиента, которая заверяется менеджером, оформляющим досье. После это формируется либо клиентским менеджером, либо кассиром расписка в получении карты и пин кода. В данной расписке так же клиент должен лично расписаться и лично получить и карту и пин код к ней у двух специалистов. При выдаче карты кассиром ставится в программе «Ритейл» карта выдана, после чего клиентский менеджер выдает пин код, где так же в программе «Ритейл» ставит заметку- пин код выдан. После этого карта становится активной и ей можно пользоваться. В момент ее работы в банке в 2018 г., данная программа стояла на всех компьютерах у всех работников банка, и доступ к данной программе имелся у всех, в том числе и у тех сотрудников, которые не занимались оформлением и работой с физическими лицами. Ею выдавались пин – конверты ФИО1 при отсутствии клиентов, при этом ФИО3 поясняла, что передаст клиентам их самостоятельно в руки и подпишет кредитный договор при встрече, что клиент находится в офисе. О том, что это являлось нарушением регламента, ей известно не было. По клиенту Свидетель №31 ею было оформлено кредитное досье 21.11.2018 г. по просьбе ФИО1, которая пояснила, что формирование досье необходимо для закрытия карты через службу процессинга, а также на основании заявления о расторжении договора. Пин конверт для передачи Свидетель №31 она передала ФИО1, по ее просьбе, в отсутствии клиента, т.к. ей доверяла. Также ФИО1 объясняла клиенту, что оформление на ее имя кредитной карты являлось ошибкой. Позднее карта была закрыта. Эти вопросы урегулировала ФИО1 По клиенту Свидетель №9 кредитное досье было подписано ею, пин конверт был передан ею ФИО1 якобы для передачи клиенту. По клиенту Свидетель №5 досье было сформировано ФИО1. Клиент выяснял, какая на него оформлена карта. Она звонила ФИО1 и последняя ей сообщила, что клиент вкладчик и взял карту, чтобы не закрывать вклад и закроет карту в январе. Потом ФИО1 сообщила, что это не тот клиент и она перепутала., а позже принесла досье на ФИО5 из дома в банк. Свидетель №5 она пин конверт в руки не давала, а передавала через ФИО1 якобы для передачи клиенту. По клиенту Свидетель №10 пин конверт был передан ФИО1 т.к. она оформляла клиента. По словам ФИО3 все пин конверты она передавала клиентам. Картами клиентов пользовались, имелось движение по счетам. Также ею было обнаружено, что по некоторым клиентам был изменен в программе «Ритейл» номер телефона. У ФИО3 имелся доступ ко всем программам. Также она имела доступ и к сейфу и шкафу, где хранились пин коды к подарочным картам. Расписки о получении пин –конвертов предоставленных ФИО3 она подписывала, т.к. ей доверяла. Она видела видеозапись, на которой была изображена ФИО3, которая стояла у терминала в офисе на 

<

адрес>, снимала и вносила денежные средства, что то записывала на лист бумаги. Ей ФИО3 поясняла, что вносила зарплату сотрудникам в организации в которой она подрабатывала. В начале декабря 2018 г. ФИО1, находилась в декрете приходила в банк. После того, как ФИО1 узнала, что имеется претензия по карте Свидетель №31, задолженность была погашена. В процессе ее работы на должности клиентского менеджера в данном банке неоднократно лично ФИО1 брала пин-конверты хотя в то время работала уже на должности руководителя направления по юридическим лицам. Также стало известно, что письмо от процессинга пришло не по внутренней почте, а с внешней почты, номер телефона не принадлежал процессинговому центру, а принадлежал частному лицу, что вызвало подозрение. У ФИО1 имелся доступ ко всем программам, установленным на компьютерах банка. В банке ПАО «

<

данные изъяты>» с одного счета на другой или просто между счетами сторонних лиц, перечисление денежных средств по счетам клиентов производится, когда клиент обращается в офис банка с заявлением, где клиентский менеджер на основании заявления осуществляет перевод денежных средств физического лица, либо данные операции производятся дистанционно через мобильный банк (ДБО), где производится операция на основании платежного поручения клиента. По выписке клиента Свидетель №28 по кредитам, имеющимся в ПАО «

<

данные изъяты> отражены операции выдача кредита, перечисление денежных средств согласно заявлению клиента, которое производится в офисе банка в программе которое может проводиться так же и в отсутствии клиента. Данная операция должна проводиться в присутствии клиента и после получении подписи клиента на заявлении о переводе денежных средств денежные средства сотрудником банка переводятся клиенту на счет. Так же в данной выписке имеются операции: погашение кредита по договору, погашение учтенных процентов по ссуде, погашение начисленных срочных процентов, зачисление принятых наличных денежных средств в платежном терминале, зачисление денежных средств на счет согласно заявлению через интернет банк (данная операция производится при наличии логина и пароля клиента), погашение просроченной ссудной задолженности, погашение начисленных просроченных процентов, погашение учтенных процентов по просроченной ссуде, погашение пени за несвоевременное погашение задолженности по ссуде, каждый оформленный кредит должен быть прикреплен к определенному счету, либо все кредиты могут быть прикреплены к одному счету. В том числе у сотрудника банка, который оформил кредит, имеется возможность без клиента получить доступ к интернет банку клиента и производить все операции по оформленному кредиту клиента самостоятельно, в том числе и перечислять денежные средства клиента с одного счета на другой, в том числе и на сторонние счета клиентов которые ей так же контролировались. 

Показаниями свидетеля Свидетель №9 допрошенного в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 7 л.д. 46-49) из которых следует, что примерно в конце ноября 2015 г. он открыл вклад в офисе банка ПАО « 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу : 

<

адрес>, который неоднократно продлевал. Открытие вклада и его продлением занималась ФИО1 При оформлении вклада им оформлялась анкета об открытии вклада, предоставлялся паспорт, указывался номер телефона. В мае 2018 г. он закрыл вклад. Никакой подарочной карты он не оформлял. Ознакомившись с кредитным досье показал, что подписи от его имени в расписках на получение карты и пин-конврета ему не принадлежат. О том, что на него оформлена подарочная карта с лимитом 67000 рублей, узнал от сотрудников полиции. 

Показаниями свидетеля Свидетель №19 допрошенной в судебном заседании из которых следует, что в 2011 г. она открыла вклад в офисе банка ПАО « 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу : 

<

адрес>. При оформлении вклада ею ФИО1 предоставлялся паспорт. Никакой подарочной карты она не оформляла. Ознакомившись с кредитным досье показала, что подписи от её имени в расписках на получение карты и пин-конврета ей не принадлежат. Ей поступило СМС сообщение, в котором было указано, что у нее имеется кредитная задолженность. Она позвонила в банк и ей сообщили, что это ошибка. О том, что на неё оформлена подарочная карта, узнала от сотрудников полиции. Кто оформил на ее имя подарочную карту ей не известно. 

Показаниями свидетеля Свидетель №23, допрошенной в судебном заседании и ее показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 9 л.д. 214-218 ) из которых следует, что в настоящее время она работает в ОО «

<

данные изъяты>» ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» на должности кассир-операциониста с декабря 2015 года. В январе 2011 года она устроилась в 

<

данные изъяты> на должность кассира-операциониста, где проработала на данной должности до декабря 2015 года. Управляющий офисом «Кировский» в период с 2014 года по 2015 год во время ее нахождения и работы там была Свидетель №3 

<

данные изъяты> находится по адресу: 

<

адрес>. Территориальным директором ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» была с 2014 г. Свидетель №39, ее заместителем Свидетель №36 В кассе работала с ней Свидетель №2, Свидетель №24., клиентскими менеджерами работали Свидетель №37, ФИО3. В ее должностные обязанности на должности кассира - операциониста в обязанности входило прием и пересчет наличных денег принятых от физических лиц, отправка переводов, формирование документов, выдача карт клиентам. В обязанности клиентского менеджера входило оформление банковских продуктов клиента (оформление кредитов, вкладов физических лиц), оформление кредитных карт, страхование. Со всеми работниками банка заключались трудовые договора, договора материальной ответственной и подписывались должностные инструкции. Помимо основных продуктов банк на каждого клиента, у которого было предложение, выпускалась подарочная кредитная карта, которая приходила в отделение банка, лимит по карте и процентная ставка по карте у каждого клиента были строго индивидуальны. В случаи если клиент соглашался на предложение банка, ему необходимо было прийти в ближайший офис и оформить карту, собственноручно подписав договор и расписку, причем сама карта хранилась в кассе банка в сейфе и для ее получения, клиенту необходимо было предъявить паспорт, а конверт с пин - конвертом хранился у клиентских менеджеров банка, которые так же выдавали по расписке. Карты, которые хранились в кассе ей лично выдавались непосредственно клиентам банка лично в руки, так же были случаи, что она выдавала карту клиентским менеджерам на то момент ФИО1 и Свидетель №37 так как они непосредственно сами занимались оформлением кредитного досье и получали расписки на получение карты и пин -конверта. Всем клиентам с хорошей кредитной историей, в том числе и вкладчикам их центральный банк в 

<

адрес> формировал предложения и высылал кредитную карту, которая хранилась в кассе. При заинтересованности клиента кредитными менеджерами оформлялось кредитное досье, а именно договор (уведомление об индивидуальных условиях кредитования) в котором указывалась сумма кредитного лимита, процентная ставка. При оформлении кредитного досье делается копия паспорта клиента, которая заверяется менеджером, оформляющим досье. После это формируется клиентским менеджером расписка в получении карты и пин- конверта. В данной расписке так же клиент должен лично расписаться и лично получить и карту и пин -конверт у двух специалистов. В 2014 г. при выдаче карты и пин- конверта в помещении банка никакой видеозаписи и фотосъёмки не велось. При выдаче карты кассиром ставилось в программе «Ритейл» карта выдана, после чего клиентский менеджер выдавал пин -конверт, где так же в программе «Ритейл» ставилась заметку о выдаче пин-конверта. После этого карта становится активной и ей можно пользоваться. Неоднократно были случаи, когда ей как она ранее говорила, что карта с кассы выдавалась на основании предоставленной ей ФИО1 расписки. При этом ФИО1 ее убеждала в том, что она не хотела гонять клиента и просила ее выдать карту ей лично в руки и что в это время клиент у нее находится на приеме. Она находилась в помещении кассы, и она не могла видеть находится клиент у клиентского менеджера в действительности или нет. По инструкции они не имеют право выдавать карты сотрудникам банка, но так как она знала ФИО1 очень давно и работала в данном банке тоже давно она доверяла ей как сотруднику и выдавала карты, в том числе и кредитные неоднократно. Раз в месяц в банке наличие карт и пин-конвертов проверялось управляющей офисом Свидетель №3 Правильность заполнения и оформления документов, соответствие данных, контактных телефонов и других сведений указанных в кредитном досье никем из сотрудников банка не проверялось в 2014 году. Все данные при оформлении кредитного досье брались из программы «Ритейл», где хранились все данные о всех физических клиентах банка, о юридических клиентах хранились в программе «ЦФТ».

Показаниями свидетеля Свидетель №17, допрошенного в судебном заседании из которых следует, что у него с 2011 г. в ПАО «

<

данные изъяты>» был открыт вклад на сумму 100000 рублей оформлением которого занималась ФИО1, далее он вклад пролонгировал. Никакой кредитной подарочной карты он не оформлял и никаких документов на ее оформление не подписывал, подписи в предоставленном ему на обозрение кредитном досье, ему не принадлежат. Ему приходило СМС о кредитной задолженности, но он позвонил в банк и ему сообщили, что он банку ничего не должен. О том, что на него была оформлена подарочная кредитная карта ПАО «Банка 

<

данные изъяты>», ему стало известно от сотрудников полиции. Ему стало известно, что по карте, оформленной на его имя, снимались денежные средства и пополнялись. 

Показаниями свидетеля Свидетель №10, допрошенного в судебном заседании из которых следует, что у него в 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> имелся вклад, который оформляла ФИО6. В 2018 г. ему пришло СМС, что у него имеется задолженность по кредитной карте. Он обратился в банк, где ему сообщили, что с ним свяжутся. Далее его пригласил следователь и показал ему документы, в которых была подпись от его имени, но она ему не принадлежит. Никакие подарочные карты он не получал и не оформлял, кто это сделал ему не известно. 

Показаниями свидетеля Свидетель №2, допрошенной в судебном заседании из которых следует, что в ПАО «

<

данные изъяты>» она проработала с 2008 по 2019 г. сначала старшим кассиром, заведующей кассой. ФИО1 работала на должности операциониста по физическим лицам, затем в должности клиентского менеджера, ведущего клиентского менеджера и руководителя направления по операционному обслуживанию юридических лиц. Карты ей приходили из центрального офиса. Карты распределяла кассирам, пин конверты операционистам передавались по акту. Данные карты и пин конверты передавались в опечатанном мешке, открывался который в присутствии контролера Свидетель №1. Она подписывала приходные и расходные ордера. Пин конверты хранились в специальном сейфе, который закрывался на ключ. Карты также хранились в сейфе, который закрывался на ключ и опломбировался. ФИО1 оприходовались пин-конверты, карты она могла получить в кассе для вип-клиента. Ей доверяли сотрудники, как лучшему сотруднику банка. Все что она просила, ей выдавалось безапелляционно. ФИО3 говорила, что ей нужно карту или пин конверт, для передачи клиенту, который ожидает у нее. ФИО3 приносила расписки от якобы клиентов и с их подписями о получении пин конвертов и карт. Они ей доверяли. ФИО3 также имела доступ к базе данных и контрольную подпись. Она подписывала приходные и расходные ордера, исполняла обязанности управляющего. Также у нее ФИО3 интересовалась, имеются ли в офисе камеры видеонаблюдения. Находясь в декретном отпуске, ФИО3 приходила в банк, сшивала досье, доделывала свою работу, пользовалась компьютером, что то в него вносила. Когда приходили с претензиями в банк, то ФИО3 сразу подбегала и сама решала с ними вопросы. Никто кроме Голишниковой не мог получать карты., все подчинялись ей. Карту и пин конверт должен получать сам клиент. Кредитного досье на имя Свидетель №28 она не оформляла.

Показаниями свидетеля Свидетель №3, допрошенной в судебном заседании из которых следует, что с 2013 г. по ДД.ММ.ГГГГ г. она работала в банке 

<

данные изъяты>. ФИО1 работала в должности операциониста по физическим лицам и т.д. Когда ФИО1 работала на должности клиентского менеджера, у нее оставались свои клиенты, с которыми она продолжала работать дальше и контактировала с ними, находясь на другой должности. Кредитная карта должна оформляться только в присутствии клиента. Оформлением кредитных карт занималась ФИО1 и другие лица. ФИО1 обучала новых сотрудников, как необходимо было оформлять данные карты и выдавать их клиентам. Открытием вклада клиенту занимались клиентские менеджеры, в том числе и ФИО1,ей не известно, оформлялись ли кредитные карты на лиц в их отсутствии. 

Показаниями свидетеля Свидетель №26, допрошенной в судебном заседании, и ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 10 л.д. 140-143) из которых следует, что в 2013-2014 г. она работала в банке 

<

данные изъяты> ОО « 

<

данные изъяты>» в должности ведущего менеджера. ФИО3 работала клиентским менеджером. Пин конверты хранились у ФИО3. ФИО3 оформляла вклады клиентам банка. Программа Ритейл была установлена на всех компьютерах, все сотрудники банка имеют доступ к базам данных клиентов, и могут видеть все продукты предлагаемые банком. 

Показаниями свидетеля Свидетель №38 допрошенной в судебном заседании и ее показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УКПК РФ ( т. 13 л.д. 178-182) из которых следует что она работает ПАО «

<

данные изъяты>» филиал 

<

адрес> 

<

данные изъяты> на должности управляющей операционным офисом пришла на место ФИО1 Во время исполнения ее обязанностей на должности руководителя по юридическим лицам она видела случаи, когда к ним в банк обращались клиенты, с претензиями о том, что им поступают смс оповещения и звонки об имеющихся у них задолженностях по кредитным картам, которые те не оформляли. Со всеми клиентами, разговаривала управляющая Свидетель №22 и просила ФИО1, с ними разобраться т.к. это были ее клиентами. ФИО1 говорила о том, что она позвонит в отдел процессинга и разберется. В «Ритейл» имеется возможность изменения профиля клиента, так как данная программа стояла у всех сотрудников ПАО «

<

данные изъяты>». В программе «Криф» оформляются заявки на кредиты только при наличии доступа. В связи с тем, что ФИО1 работая на должности руководителя по юридическим лицам, была наставником клиентских менеджеров, и могла осуществить вход в любую из этих программ. Программа «Криф» стояла только у клиентских менеджеров. У каждого сотрудника был свой пароль для входа в программу. Передавать пароли друг другу, было запрещено. 

Показаниями свидетеля Свидетель №27, допрошенной в судебном заседании из которых следует, что с 2014 г. она работает в банке 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> в должности кассира по адресу : 

<

адрес>. Кредитные карты хранятся в кассе. Одновременно кредитными менеджерами работали ФИО3, Свидетель №37. ФИО1 имела своих клиентов, ей все доверяли. Последняя к ней обращалась за выдачей карты с распиской и без расписки клиента, говорила, что клиент ждет и она ей давала карты. Был клиент в банке или нет, она не знает. ФИО3 говорила, что встретиться с клиентом вне банка и передаст ему карту, впоследствии приносила расписку о якобы получении карты от клиента. В кредитном досье Свидетель №9 стоит ее ФИО, а подпись не ее. Пин конверт она не выдавала, в расписке на его получении также не ее подпись. ФИО3 подходила и просила выдать ей карты на разных лиц неоднократно на протяжении многих лет, без клиента. Голишникова когда работала с юридическими лицами доступ к картам и пин кодам не имела. Все давали ей карты и пин-конверты, т.к. ей доверяли и она всех обучала. Доступ к программам компьютера имели все сотрудники. Логин и пароль у каждого сотрудника был свой. Вход в программу отражался по паролю. 

Показаниями свидетеля Свидетель №12, допрошенной в судебном заседании и ее показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 7 л.д. 109-112) из которых следует, что у нее в ПАО «

<

данные изъяты>» был вклад с 2008 г., оформлен кредит и зарплатный проект. При оформлении документов на оформление вклада у нее были заполнены анкетные данные, и она указывала свой номер телефона, на который периодически приходили смс-сообщения о предлагаемых продуктах банка. Документы на оформление вклада готовила ФИО1 При оформлении вклада, и после она никакой кредитной подарочной карты не оформляла и никаких документов на ее оформление не подписывала. При предоставлении ей на обозрение кредитных документов, а именно кредитного договора № от 28.08.2016 года об открытии кредитной карты на сумму 100 000 рублей, пояснила, что подписи в документах стоят не ее, кто именно их подделал ей неизвестно. 

Показаниями свидетеля Свидетель №33 допрошенного в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 13 л.д. 1-4), из которых следует, что он открыл вклад в офисе банка ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес> вклада составила 350 000 рублей, период вклада был первоначально 1 год с продлением, процентная ставка была 11 % годовых. После закрытия офиса в 

<

адрес> примерно в 2018 г., его вклад по его просьбе перевели в офис «

<

данные изъяты>» на 

<

адрес>.. При оформлении вклада ему сотрудник банка, менеджер, предлагала оформить кредитную карту на сумму более 100 000 рублей, которую он оформил, но не активировал ее, и никогда ей не пользовался. ФИО1 ему не знакома. При просмотре им кредитного дела № от 29.08.2017 года на сумму 192 000 рублей со сроком действия до 30.06.2020 г., он пояснил, что он получал только одну кредитную карту на сумму около 100 000 рублей, которую он ни разу не активировал и не пользовался ей. Более никаких кредитных карт он не получал. Подписи в кредитном досье ему не принадлежат. 

Показаниями свидетеля Свидетель №28 допрошенного в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 10 л.д. 214-216, т. 14 л.д. 152-156) из которых следует, что 01.04.2016 г. он впервые обратился в ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в операционный офис «

<

данные изъяты>» расположенный на 

<

адрес> для оформления кредитной карты на свое имя на сумму 60 000 рублей. После оформления данной карты им предоставлялся паспорт. Оформлением карты занималась ФИО1, с которой он ранее был знаком примерно с 2010 г.. В апреле 2019 г. ему на его адрес проживания пришло письмо от ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в форме справки о том, что на него оформлены кредиты. В данном письме было указаны номера четырех кредитных договоров, три из которых, а именно №-№ от 31.08.2017 года на сумму 1 400 000 рублей, №-№ от 10.10.2018 года на сумму 107 000 рублей, №-№ от 24.05.2018 года на сумму 189 000 рублей, им никогда не оформлялись. После получения данного письма он пошел в центральный офис банка на 

<

адрес>, где сообщил, что ни в каких документах лично не расписывался и никакие кредиты не оформлял. В том числе он так же пояснил, что никакие смс - сообщения на его телефон в период оформления данных кредитов не приходили и телефон свой сотовый он не менял. Два кредита были оформлены на него дистанционно в 2017 г.. Кредиты оплачивались кем-то, сам он его не оплачивал, не знал о их существовании и соответственно не давал никому поручений его оплачивать 

Показаниями свидетеля Свидетель №24, допрошенной в судебном заседании и ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 9 л.д. 226-231) из которых следует, что в марте 2008 г. она устроилась в «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» на должность бухгалтера- кассира, где проработала до ноября 2008 г.. Данная должность была сокращена. В июне 2010 г. она снова устроилась в «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» на должность старшего бухгалтера-кассира в операционный офис «

<

данные изъяты>», где проработала до осени 2011 года. После чего была переведена в 

<

данные изъяты>, где в декабре 2012 г. она ушла в декрет и вышла из него в октябре 2015 г.. Управляющей офисом в тот момент «Кировский» была Свидетель №3. 

<

данные изъяты> находится по адресу: 

<

адрес>. Территориальным директором ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» была Свидетель №39, ее заместителем Свидетель №36 В кассе работала с ней Свидетель №2, Свидетель №23 Клиентскими менеджерами на тот момент работали Свидетель №37, ФИО3. ФИО3 звонила ей и просила подготовить конкретные кредитные карты с конкретными номерами для клиента. Выдавала подарочные карты по просьбе ФИО3 в нарушении инструкции, поскольку ей доверяла. ФИО3 приносила ей расписки о якобы получении карт клиентами. У нее сомнений в подписи клиентов не было. Был ли клиент у ФИО3 или нет ей не известно. В основном ФИО3 обращалась с такой просьбой, когда в кассе было много народу. Ею были выданы ФИО3 карты без клиента на имя ФИО15, ФИО16, ФИО14, Свидетель №14, Свидетель №17, Свидетель №19, Свидетель №33, В расписках о получении карт клиентов: ФИО24, Свидетель №11, Свидетель №35 стоит не ее подпись. ФИО1 ее убеждала в том, что она не хотела гонять клиента и просила ее выдать карту ей лично в руки и что в это время клиент у нее находится на приеме. Даже были случаи, когда ФИО1 просила подготовить ее карты на выдачу без расписки, мотивируя это тем, что клиент не должен стоять в очереди за картой. 

Показаниями свидетеля Свидетель №39 допрошенной в судебном заседании, из которых следует, что в настоящее время она работает в ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» на должности территориального директора с 01.07.2014 г. всей саратовской территориальной дирекции. Работает в центральной офисе, расположенном по адресу: 

<

адрес>. Головной офис банка ПАО «

<

данные изъяты>» расположен в 

<

адрес>. В сентябре 2017 г. ФИО1 была предложена руководящая должность в ОО «Саратовский» с связи с тем, что та показывала высокие результаты работы на должности ведущего клиентского менеджера с изменение оклада в два раза в сумме 35 000 рублей. ФИО1 от данного предложения отказалась, мотивируя желание работать именно в 

<

данные изъяты>. В начале июня 2018 г. в 

<

данные изъяты> сложилась достаточно странная кадровая ситуация, одновременно два клиентских менеджера Свидетель №25 и ФИО4 заявили о своем желании уволиться. Несмотря на предпринятые попытки по удержанию данных сотрудников ими были написаны заявления об увольнении. ФИО74 и Свидетель №25 были переведены в 

<

данные изъяты> из ОО «Саратовский» в октябре 2017 г.. Будучи достаточно грамотными и ответственными сотрудниками в период своей работы в 

<

данные изъяты> они не позволили ФИО1 войти к ним в доверие и воспользоваться их доступом к программам банка. В результате чего из выписок видно, что с октября 2017 г. по июнь 2018 г. ФИО1 не смогла выдать ни одну кредитную карту на имя клиента банка. По имеющейся у нее информации уход сотрудников связан с созданием конфликтной ситуации в коллективе именно ФИО1 мотивируя их к увольнению из банка. В конце июня 2018 г. ФИО1 была предложена должность управляющей 

<

данные изъяты> в связи с планируемым увольнением Свидетель №3. В ходе беседы ее с ФИО1, в присутствии Свидетель №36 она им сообщила о своей беременности в связи, с чем ее назначение стало невозможным. 17.07.2018 года ФИО1 снова инициировала разговор о своем назначении управляющей 

<

данные изъяты> лично с ней, в чем ей было отказано. С момента увольнения Свидетель №3 и в период назначения Свидетель №22 управляющей с 01.08.2018 года, ФИО1 была назначена куратором для новых сотрудников 

<

данные изъяты> Свидетель №20 и Свидетель №21 с целью ввода их в курс дела на должностях клиентских менеджеров. Первые сигналы о странностях в поведении ФИО1 стали поступать от Свидетель №20 и Свидетель №38, которые акцентировали внимание на частое проведение операции в банковском платежном терминале и банкомате, так же блокирование общения с отдельными клиентами на себе. В ноябре, начале декабря 2018 г., она получала информацию от Свидетель №36, по производственным вопросам, что ФИО1 находясь на больничном значительное время проводит в офисе. На протяжении всей работы ФИО1 показывала максимально клиенто-ориентированность, которая заключалась в том, что она якобы максимально комфортного обслуживания клиентов в удобное для них время, в том числе обеденное либо просила сотрудников доступ к программам банков для проведение операции, либо просила сотрудников подписать приходно-расходные документы банка, мотивируя быстрым и качественным обслуживанием клиентов. В начале 2018 г. ей от Свидетель №36 стало известно о том, что в 

<

данные изъяты> были клиенты Свидетель №29 и Свидетель №15 и заявили о не получении ими кредитных карт банка «

<

данные изъяты>». После чего ей и Свидетель №36 начался анализ досье клиентов. При анализе указанных клиентов было выявлено, что клиенты являются вкладчиками, а кредитные карты для них были выпущены банком как подарочные. После чего ими была выгружена база клиентов 

<

данные изъяты>, которые имели кредитные карты. Из них они выделили тех клиентов, которые якобы воспользовались подарочными картами. 20.12.2018 года они сформировали первых клиентов по которым было однозначное понимание, что те не получали кредитные карты в 

<

данные изъяты> но при этом по ним шли активные операции в том числе и прямое снятие наличных денежных средств с банкоматах банка 

<

данные изъяты>. Параллельно ей было дано распоряжение сотруднику службы безопасности ФИО31 об изъятии видео о проведении операций якобы клиентами в конкретное время и дату. Впоследствии ФИО31 данная работа была проделана и он ей предоставил видео о снятии денежной наличности в банкомате банка, на котором вместо клиента была их сотрудник банка ФИО1 Проявляя социальную ответственность перед только родившей женщиной ФИО1 21.12.2018 года они решили на беседу пригласить ее мужа ФИО7 который впоследствии не пришел, не пояснив причин неявки в банк. В конце декабря при анализе счетов ФИО1 их насторожил тот факт, что с ее счетов осуществлялось погашение задолженности Свидетель №28 Свидетель №22 было дано задание осуществить звонок Свидетель №28 с целью подтверждения им имеющейся у него кредитной карты и кредитов в банке «

<

данные изъяты>». По телефону Свидетель №28 подтвердил, что тот является клиентом и имеет кредиты и кредитную карту в банке «

<

данные изъяты>». При анализе данных они увидели, что у клиентов по подарочным кредитным картам программное обеспечение банка вбиты личные данные ФИО1, а именно ее личная почта и телефон. У отдельных клиентов был указан неизвестный им адрес электронной почты. На основании этого они сделали запрос в головной офис банка о выгрузке клиентов в данных, которых внесены личные данные ФИО1 В конце февраля 2019 года при анализе счетов и ДБО Свидетель №28 было так же выявлено, что интернет -банк в профиле клиента были внесены личные данные ФИО1 07.03.2019 г. ей было дано распоряжение подготовить и направить в адрес Свидетель №28 информационное письмо с расшифровкой всей его ссудной задолженности и имеющейся у него ежемесячных обязательств по кредитам, данное письмо было направлено как заказное с уведомлением. 13.03.2019 года данное письмо было получено Свидетель №28 в почтовом отделении. 14.05.2019 он пришел в ОО «Саратовский» с просьбой разобраться в его ситуации, что впоследствии и было сделано.По результатам рассмотрения претензии Свидетель №28 было установлено, что кредиты на его имя получены через ДБО с использованием личных данных ФИО1 В результате банк вынужден был признать неправомерные действия сотрудника банка, а именно ФИО6 и последнему была выдана справка об отсутствии претензий к нему со стороны банка. К середине февраля 2019 года, когда стали известны факты незаконного использования кредитных карт клиентов Свидетель №4, ФИО25, Свидетель №14, ФИО14, Свидетель №17, ФИО15, Свидетель №35, Свидетель №19, Свидетель №6, Свидетель №33, ФИО16, ФИО18, Свидетель №9, ФИО19, Свидетель №10, Свидетель №15 банком были заблокированы все счета и доступы к тем этих клиентов. 01.03.2019 г. ФИО1 был получен кредит в размере 2000000 рублей в ОО «Пензенский». Часть этого кредита ФИО1 была использована на погашение задолженности по кредиту Свидетель №28 и иных клиентов. ФИО1 оформила кредит в 

<

адрес>, так как в 

<

адрес> она была поставлена на особый контроль. Так же ей было известно, что с мая 2019 г. по ноябрь 2019 г. ею оформлялись кредиты и кредитные карты в кредитных и микрофинансовых организациях 

<

адрес>, в том числе ПАО «

<

данные изъяты>». 

Показаниями свидетеля Свидетель №36, допрошенной в судебном заседании и ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 13 л.д. 59-66, т. 13 л.д. 228-233), из которых следует, что в период с 05.11.2014 года по 13.08.2019 года она работала в ПАО «

<

данные изъяты>» сначала на должности территориального директора саратовской территориальной дирекции по розничному бизнесу, а впоследствии заместителем территориального директора СТД по розничному бизнесу. В ее обязанности так же сходило контроль за работой управляющих офисами ПАО «Банка 

<

данные изъяты>». В августе 2019 года в 

<

адрес> было три офиса «Ленинский», «Саратовский», «Кировский» и в 

<

адрес> (ФИО8). В операционном офисе «Кировский» управляющей сначала была Свидетель №3, а после стала Свидетель №22, которая пришла осенью 2018 г.. Операционный офис «Саратовский» являлся структурным подразделение филиала ПАО «

<

данные изъяты>» 

<

адрес>. Внутри Саратовской территориальной дирекции она являлась прямой подчиненной Свидетель №39 которая являлась территориальным директором саратовской территориальной дирекции. В конце 2019 г. ей поступил сигнал от управляющей 

<

данные изъяты> Свидетель №22 об обращении в офис клиентов о наличии у последних кредитных карт, которыми те не пользуются и не оформляли. С целью проверки данных фактом ей была произведена выгрузка всего кредитного портфеля 

<

данные изъяты> в программе «ЦФТ, ИБСО-Ритейл» на предмет анализа операций по каждому физическому лицу в отдельности с момента открытия кредитного продукта, где именно имеется долг перед банком. При анализе были выявлены нестандартные операции по кредитным картам, а именно снятие наличных денежных средств через банкомат с большой комиссией. Большая часть кредитных карт была выпущена банком как подарочная, от клиента не требовалось пакеты документов для получения карты, достаточно было предъявить только паспорт. Значительный процент среди выявленных карт со снятием наличных через банкомат, это карты выданные вкладчикам в количестве 26 штук. После обнаружения данные карты были заблокированы. После блокировки карт обращения клиентов в банк не было. При проверке и анализе данной ситуации она видела только снятие денежных средств в конкретном банкомате. После обнаружения этого ею было сообщено о данных фактах в службу безопасности банка с выгрузкой по-фамильно. Было просмотрено видео с вкладчиком ФИО5, из которого было видно, что сотрудник 

<

данные изъяты> ФИО1 находилась у терминала по снятию денежных находящийся внутри офиса, где производила операции по кредитной карте ФИО5. В начале 2019 г., когда ФИО1 приходила в офис ОО «Саратовский» она совместно с территориальным директором Свидетель №39 разговаривали с ней, поясняли ей, что выявили данные сведения и что она подозревается в хищении денежных средств по выявленным кредитным картам. В том числе попросили ее добровольно закрыть все долги по выявленным случаям, в противном случае будут вынуждены обратиться в полицию. ФИО1 вела себя отстраненно и не опровергала данные случаи. Они попросили ее подумать и сообщить о ее решении, что она так и не сделала. Так же в январе 2019 г. ею продолжался мониторинг всех кредитов,и по кредиту ФИО66 был осуществлен платеж со счета ФИО1 дистанционно. Так же ей известен случай, когда по кредиту ФИО66 был один день просрочки и данный платеж внесла именно ФИО1 со своего счета. В это время в ОО «Пензенский» ФИО1 был взят кредит на сумму 2000000 рублей, так как ФИО1 не могла взять кредиты в офисах 

<

адрес>. Некоторые кредитные карты, оформленные на вкладчиков оформлялись лично ФИО1. Так же было установлено, что ФИО1 работала в программе Ритейл» и могла заниматься оформлением кредитных карт, как и кредитов самостоятельно. Случаи, которые были зафиксированы на видео с операциями с кредитными картами, свидетельствуют о том, что ФИО1 имела к данным кредитным картам отношение и неоднократно осуществляла как снятие с чужих кредитных карт денежных средств, так и начисление на другие кредитные карты для погашения процентов и суммы по кредиту. При анализе кредитных досье установленных вкладчиков, на которых были оформлены кредитные карты, были умышленно указаны ложные сведения телефонов, чтобы смс сообщения вкладчикам не приходили. Было выявлено, что в период с 2014 г. по декабрь 2018 г. на клиентов банка Свидетель №17, Свидетель №15, Свидетель №33, Свидетель №35, ФИО19, Свидетель №31, Свидетель №14, Свидетель №12, ФИО15, Свидетель №29, ФИО18, ФИО16, Свидетель №6, Свидетель №19, ФИО14, Свидетель №10, Свидетель №9, Свидетель №4, оформлялись подарочные кредитные карты, которые они не лично оформляли. Впоследствии так же были выявлены случаи незаконного получения кредитов Свидетель №28 Дистанционно кредит может оформляться с любого телефона, зная пароли этого лица. Сотрудник банка, как и любое физическое лицо, может войти только в собственный личный кабинет (ДБО). Логин и пароль от ДБО (личного кабинета физического лица/ интернетклиентбанка) выдается клиенту персонально. Сотрудник банка теоретически может оформить карту на клиента без его согласия, Для оформления карты нужен клиент лично, как получатель карты в кассе банка, пин-конверта - у другого сотрудника банка. Клиент должен расписаться в анкете клиента, расписке в получении карты, расписке в получении пин-конверта. По выписке можно определить, каким образом денежные средства попали на счет и куда были списаны, график платежей, проценты. У каждого сотрудника банка имеются доступы в рамках конкретных должностей. Нет разницы, каким образом открыт счет - через ДБО или через офис банка, менеджеры по работе с физическим лицами работают со всеми счетами. В 2018 г. ей от Свидетель №22 стало известно о том, что в 

<

данные изъяты> были клиенты Свидетель №29 и Свидетель №31 и заявили о неполучении ими кредитных карт банка «

<

данные изъяты>». После чего, ей и Свидетель №39 был проведен анализ досье клиентов, и было выявлено, что они являются вкладчиками, а кредитные карты для них были выпущены банком, как подарочные. После чего ими была выгружена база клиентов 

<

данные изъяты>, которые имели кредитные карты. Из них они выделили тех клиентов, которые якобы воспользовались подарочными картами. 20.12.2018 г. сотрудники банка сформировали первых клиентов, по которым было однозначное понимание, что они не получали кредитные карты в 

<

данные изъяты>, но при этом по ним шли активные операции в том числе и прямое снятие наличных денежных средств в банкоматах банка 

<

данные изъяты>. ФИО31 была проведена проверка, в ходе которой было предоставлено видео о снятии денежной наличности в банкомате банка, на котором вместо клиента была их сотрудник банка ФИО1 В ходе анализа операций по кредитным картам было выявлено одномоментное снятие наличных средств с карты одних клиентов и погашение задолженности по картам Свидетель №31 и Свидетель №29 в связи с написанием ими претензии. В конце декабря при анализе счетов ФИО1 было установлено, что со счетов ФИО6 осуществлялось погашение задолженности Свидетель №28. Также при анализе зарплатной карты ФИО1 был обнаружен перевод на счет Свидетель №28 для погашения его кредита. Она лично по просьбе Свидетель №22 звонила Свидетель №28 и просила сменить пароли ДБО, в связи с попыткой несанкционированного входа в его ДБО. 07.03.2019 г. ею было направлено в адрес Свидетель №28 информационное письмо с расшифровкой всей его ссудной задолженности и имеющихся у него ежемесячных обязательств по кредитам, которое было получено последним 13.03.2019 г.. ФИО26 14.05.2019 г. обратился в банк с просьбой разобраться в его ситуации о имеющейся задолженности. По результатам рассмотрения претензии Свидетель №28 было установлено, что кредиты на его имя получены через ДБО с использованием личных данных ФИО1.Банк все расходы взял на себя и списал имеющуюся у ФИО66 задолженность. При анализе также было установлено, что у клиентов по подарочным кредитным картам в программное обеспечение банка вбиты личные данные ФИО1, а именно ее личная почта и телефон. У отдельных клиентов был указан неизвестный им адрес электронной почты. В первом полугодии 2019 г. видеокамерами банкоматов, расположенных на территории ОО «Саратовский» и 

<

данные изъяты>, были зафиксированы операции по внесению денежных средств ФИО1 на счета третьих лиц. Также были выгружены кредиты на Свидетель №28, по которым осуществлялся мониторинг своевременности внесения денег. В результате, 01.03.2019 г., в ОО «Пензенский» было зафиксировано внесение денежных средств через терминал ФИО1 на счет для погашения кредита Свидетель №28, предположительно, из кредитных средств, которые ФИО1 в этот день получила на себя в сумме около 2000000 рублей в ОО «Пензенский». Кредитные карты иных лиц были уже к тому времени заблокированы. 

Показаниями свидетеля Свидетель №31 допрошенной в судебном заседании и ее показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 12 л.д. 125-128) из которых следует, что примерно с 2013 г. она открыла вклад в офисе банка ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Сумма вклада составила примерно 500 000 рублей, период вклада вначале был 1 год с продлением, процентная ставка 11 % годовых. Вклад ей оформляла менеджер банка ФИО1. Они с ней неоднократно контактировали, созванивались, по вопросу пролонгации ее вклада. При оформлении вклада она никакой подарочной карты не оформляла, и сотрудник банка при оформлении никогда ей не предлагала оформить подарочную кредитную карту, так как у нее в ней не было надобности. ФИО1 ей знакома на протяжении нескольких лет, как сотрудник банка ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», которая занималась оформлением ее вкладов в данном банке. 

Показаниями свидетеля ФИО64. допрошенной в судебном заседании и ее показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 13 л.д. 169-173) из которых следует, что примерно в декабре 2017 г. она работала в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес> на должности ведущего клиентского менеджера, менеджером по юридическим лицам работала ФИО1, и два кассира Свидетель №2 и Свидетель №1. Находясь на должности клиентского менеджера, она неоднократно передавала по просьбе ФИО1 пин-конверты, которые хранились в сейфе, за которыми она была ответственна. Также ФИО1 неоднократно брала данные пин-конверта сама лично, предупреждая ее о том, что у нее находится клиент и ему необходимо его передать. Были случаи, когда она сама лично видела клиента, но были так же случаи, когда ФИО1 брала пин-конверты и предупреждала о том, что клиент должен подъехать к ней в скором времени. Все пин-конверты, которые забирала ФИО1 взамен на них она передавала расписку в получении пин-конверта. ФИО1 передавала им с Свидетель №25 пин-конверты по акту приема-передачи под контролем управляющей. Помещение банка это один зал, в котором находились менеджеры по юридическим лицам и по физическим лицам, кассиры сидели отдельно. 10.10.2018 г. в 16.07 час. ФИО1 был произведен вход в систему ДБО, где был создан документ №, заявка от клиента на получение кредита в сумме 107000 рублей, который был подтвержден СМС паролем, отправленным на телефон №, каким образом данный телефон оказался в системе, ей не известно, данный телефон ей не принадлежит. В программу «Ритейл» они как сотрудники данного банка, в том числе и ФИО1 могли войти в профиль клиента и вносить изменения любых контактных данных клиента в его карточке имеющейся на компьютере, как паспортные данные, так и номер телефона. Все карточки клиентов содержатся в программе «Ритейл» и в том числе и тех, которые оформляли вклады в нашем банке. Вход в программу «Ритейл» и профиль клиента был осуществлен с компьютера ФИО1, где в профиле клиента в октябре 2018 года были введены изменения номера телефона на №. У ФИО1 была реальная возможность осуществить вход в программу, так как программа «Ритейл» стояла на всех компьютерах сотрудников банка. Она к данным действиям никакого отношения не имеет, так как в это время уже в данном банке не работала и никакого доступа к программам банка не имела. 

Показаниями свидетеля Свидетель №35 допрошенного в судебном заседании, из которых следует, что он являлся вкладчиком банка 

<

данные изъяты> в 2015-2016 

<

адрес> обслуживала ФИО1 Он заключал договор, предоставлял паспорт. Офис располагался по адресу : 

<

адрес>. Подарочная карта ему никогда не предлагалась и им не оформлялась. Следователем ему предъявлялись документы, в которых имелась не его подпись. Обстоятельства оформления на него подарочной карты ему не известны. Ему поступил звонок в 2018-2019 г. о задолженности по кредиту. Он позвонил в банк и ему сообщили, что задолженности не имеется. 

Показаниями свидетеля Свидетель №37, допрошенной в судебном заседании из которых следует, что она работала с 2010 г. по 2017 г. в банке 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу : 

<

адрес> должности операциониста-кассира, клиентским менеджером. В одно время она выдавала пин конверты. Пин конверты хранились в операционном зале, карты в кассе. В случае истечения срока хранения карт, они утилизировались, передавались в центральный офис. ФИО1 могла пин конверты взять сама, и сама списать их, все друг другу доверяли. ФИО1 знала ее пин код, а она ее. При снятии денежных средств наличными предусматривалась комиссия банка. Снимать наличными денежные средства не выгодно. ФИО1 часто производила оплаты через терминал банка. У карты и пин конверта к ней имеются одни номера. По программе сверяли количество пин конвертов, ФИО не сверяли. 

Показаниями свидетеля Свидетель №22, допрошенной в судебном заседании, и ее показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 9 л.д. 207-212) из которых следует, что в настоящее время она работает в ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» на должности, управляющей операционным офисом «Ленинский» с 02.12.2019 г.. 02.08.2018 г. ее пригласили на должность управляющей в операционный офис «Кировский», расположенный по адресу: 

<

адрес>. В данном офисе она проработала до 02.12.2019 г., после чего перешла в новый офис «Ленинский». Во время ее работы в офисе «Кировский» наставником у клиентских менеджеров была ФИО1. Всем клиентам банка центральным банком выпускались именные кредитные карты с лимитом до 300 000 рублей, бесплатные, без комиссии на годовое обслуживание. Лимит по карте и процентная ставка по карте у каждого клиента были строго индивидуальны. Данные кредитные карты хранились в кассе, ответственной за них была Свидетель №1, а пин-конверты хранились в зале у ведущего клиентского менеджера Свидетель №21, которая была за них ответственна.Данные карты клиентскими менеджерами предлагались клиентам банка. В случаи если клиент соглашался на предложение банка, ему необходимо было прийти в ближайший офис и оформить карту, собственноручно, подписав договор и расписку, для получения карты клиенту необходимо было предъявить паспорт в кассу. Конверт с пин - кодом хранился у менеджеров банка, который так же можно было забрать при предъявлении расписки. Примерно в сентябре 2018 г. она, находясь в офисе на работе в 

<

данные изъяты> и заметила, что ФИО1 часто стояла у терминала, расположенного в офисе банка. Когда она спрашивала у нее по каким причинам та так часто находится у терминала самообслуживания по приему денежной наличности (через него можно оплатить коммунальные услуги, заплатить кредит), ФИО1 ей пояснила, что у нее имелись клиенты по зарплатному проекту, которые просили ее положить денежные средства на карты сотрудникам. Так же она видела ФИО1, которая искала пин-конверты, находящиеся под ответственностью клиентского менеджера. Когда она спросила, по каким причинам та ищет конверт с пин-кодом, ФИО1 ей пояснила, что ищет своих клиентов, с которыми ранее работала. Так же та неоднократно работала с клиентами банка, которых консультировала, и по сути выполняла работу клиентского менеджера, помогая новым сотрудникам осваивать их обязанности. Примерно в октябре 2018 г. к ним в банк обратились две клиентки, Свидетель №29 и Свидетель №31, которые сообщили, что в мобильном банке отражается счет кредитной карты, которую они никогда не оформляли, никогда не брали ни кредит, ни кредитную карту, пользовалась только вкладами в банке. При написании претензии клиенткой Свидетель №29 она вызвала ФИО1, которую попросила помочь разобраться в данной ситуации. Она попросила разобраться с этим вопросом ФИО1. В последствии ФИО1 ей сообщила, что разобралась и придет письмо от службы процессинга, о том, что прошел сбой в программе. Через некоторое время ей на ее почту с неизвестного адреса и номера (не по внутренней почте банка) пришло письмо с неизвестного электронного адреса, что якобы произошел сбой по данному клиенту. В связи с тем, что письмо пришло не по внутренней почте банка она инициировала проверку. В ходе проверки и сравнения выданных кредитных карт клиентам банка было выявлено, что в период с 2014 г. по декабрь 2018 г. клиентам банка ФИО75 Свидетель №15, Свидетель №33, Свидетель №35, Свидетель №5, Свидетель №31, Свидетель №14, Свидетель №12, К.К.ЕБ., Свидетель №29, ФИО18, ФИО16, Свидетель №6, Свидетель №19, ФИО14, Свидетель №10, Свидетель №4, подарочные кредитные карты не оформлялись. При проверке кредитных досье было выявлено, что в кредитных досье вышеуказанных лиц стояли ложные сведения о телефонах клиентов. ФИО1 могла работать с личными делами вкладчиков, имела к ним доступ, так как клиентские менеджеры находились в ее подчинении, ФИО1 могла взять ключи в любое удобное время.Так же в ходе проверки проводимой службой безопасности банка было установлено, что именно ФИО1 занималась оформлением большинства вкладов вышеперечисленным клиентам банка, и те ей были знакомы. 

Показаниями свидетеля Свидетель №14, допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т.7 л.д. 133-136) из которых следует, что в ноябре 2013 года он обратился в ПАО «

<

данные изъяты>» для получения автокредита в сумме 145000 руб. При оформлении документов по кредитному договору им были заполнены анкетные данные, и он указывал свой номер телефона №. Кто именно готовил документы, он не помнит. При оформлении кредитного договора и после, он никакой кредитной подарочной карты не оформлял и никаких документов на ее оформление не подписывал. При предоставлении ему на обозрение кредитных документов, а именно кредитного договора № от 01.07.2016 года, от открытии кредитной карты на сумму 66 000 рублей, он пояснил, что подписи в документах стоят не его и кто именно их подделал ему неизвестно. О том, что на него была оформлена подарочная кредитная карта ПАО «

<

данные изъяты>» ему стало известно 21.10.2019 г. от сотрудников полиции.

Показаниями свидетеля ФИО15, допрошенного в судебном заседании из которых следует, что он являлся клиентом банка 

<

данные изъяты> с 2015 г., расположенного на пресечении улиц Вольская и Кутякова 

<

адрес>, имел накопительный вклад на сумму 600000 рублей, который оформляла ему ФИО1 Подарочные карты никогда не оформлял. Ему были предоставлены следователем документы, подписи в них были не его. 

Показаниями свидетеля Свидетель №15 допрошенной в судебном заседании и её показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 9 л.д. 133-136) из которых следует, что у нее 21.09.2018 г. в ПАО «

<

данные изъяты>» был открыт вклад в сумме 1 000 000 рублей. При оформлении документов на вклад у нее были заполнены анкетные данные, и она указывала все свои анкетные данные в том числе свой номер телефона №. Подарочные карты она никогда не оформляла. Через три месяца пришло СМС о том, что она должна банку 13000 рублей.. Она сразу обратилась в банк и ей сообщили, что разберутся. При предоставлении ей на обозрение кредитных документов, а именно кредитного договора № от 25.09.2018 года об открытии кредитной карты на сумму 300 000 рублей, она пояснила, что подписи в документах стоят не ее и кто именно их поставил ей неизвестно. 

Показаниями свидетеля Свидетель №21, допрошенной в судебном заседании и ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 9 л.д. 195-202) из которых следует, что она работала в ПАО «

<

данные изъяты>», в должности клиентского менеджера. Оформлением кредитов и других продуктов банка в то время занималась ФИО1, которая сначала была ведущим клиентским менеджером, потом какое -то время управляющей, потом руководителем направления по юридическим лицам. Вместе с ней на должности клиентского менеджера работала Свидетель №20 В период с июня по ноябрь 2018 г. ФИО1 обучала ее работе клиентского менеджера. При оформлении подарочной кредитной карты оформляется уведомление об индивидуальных условиях банка (кредитный договор), расписка в получении пин- конверта и кредитной карты, которые выдаются лично клиенту банка, под роспись. В кредитных досье Свидетель №29, Свидетель №15, ФИО18, Свидетель №12, стоит ее подпись и расписки оформлялись ей, самих клиентов она не помнит. У нее неоднократно пин-конверты забирала ФИО1, которая убеждала в том, что сама передаст данные пин-конверты клиентам банка. Она передавала неоднократно пин-конверты ФИО1, так как ей доверяла. У ФИО1 имелся доступ к программе «Ритейл». Так же она видела часто ФИО1 у терминала банка «

<

данные изъяты>», по приему денежных средств. По клиентам ФИО27, Свидетель №29, Свидетель №15 к ней с копией паспорта подходила ФИО3 и брала пин конверты, а после приносила расписки о выдаче карт и просила сформировать досье на клиентов. Самих клиентов она не видела, и получали ли они карты в кассе, ей ничего не известно. Распечатав из программы « Уведомление об индивидуальных условиях кредитования она отдала их ФИО3. После этого было сформировано ею досье. Отметка о выдачи пин конверта была сделана ею. 

Показаниями свидетеля Свидетель №29 допрошенной в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 12 л.д. 94-97) из которых следует, что у нее с 2016 г. в ПАО «

<

данные изъяты>» был открыт вклад. При оформлении документов на вклад у нее были заполнены анкетные данные, она указывала все свои анкетные данные с паспорта, делалась копия паспорта. При оформлении документов на вклад и после она никакой кредитной подарочной карты не оформляла и никаких документов на ее оформление не подписывала. При предъявлении ей фотографии, она опознала ФИО1, в которой узнала сотрудника банка, которая ей переоформляла вклад. При предоставлении ей на обозрение кредитных документов, а именно кредитного договора № от 23.07.2018 года об открытии кредитной карты на сумму 300 000 рублей, она пояснила, что подписи в документах стоят не ее и кто именно их подделал ей неизвестно. О том, что на нее была оформлена подарочная кредитная карта ПАО «

<

данные изъяты>» ей стало известно от сотрудников полиции.

Письменными материалами дела: 

- заявлением ФИО31 от 28.02.2020 г., в котором он указывает, что в 2018 г. в операционном офисе « Кировский» ( 

<

адрес>) филиала ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> было выдано 7 подарочных кредитных карт клиентам Банка. Сумма задолженности составляет более 1 млн. рублей. Клиенты данные карты не получали, денежными средствами не пользовались. В действиях неустановленных лиц усматриваются признаки преступления предусмотренного ст. 159 УК РФ. ( т. 1 л.д. 6) 

- уведомлением об индивидуальных условиях кредитования, расписками на получение карты и о получении пин-конверта от 30.11.2018 г., копия паспорта на имя Свидетель №4 ( т. 1 л.д. 56-61)

- уведомлением об индивидуальных условиях кредитования, расписками на получение карты и о получении пин-конверта от 01.07.2016 г. на имя Свидетель №14 ( т. 1 л.д. 83-86)

- уведомлением об индивидуальных условиях кредитования, расписками на получение карты и о получении пин-конверта от 04.07.2016 г. на имя ФИО14 ( т. 1 л.д. 87-91)

- уведомлением об индивидуальных условиях кредитования, расписками на получение карты и о получении пин-конверта от 05.08.2016 г. на имя Свидетель №17 ( т. 1 л.д. 92-95)

- уведомлением об индивидуальных условиях кредитования, расписками на получение карты и о получении пин-конверта от 25.11.2016 г. на имя ФИО15 ( т. 1 л.д. 96-98)

- уведомлением об индивидуальных условиях кредитования, расписками на получение карты и о получении пин-конверта от 29.03.2017 г. на имя Свидетель №35 ( т. 1 л.д. 99-101)

- уведомлением об индивидуальных условиях кредитования, расписками на получение карты от 27.06.2017 г. на имя Свидетель №19 ( т. 1 л.д. 108-111) 

- уведомлением об индивидуальных условиях кредитования от 29.08.2017 г. на имя Свидетель №33 ( т. 1 л.д. 112- 114)

- уведомлением об индивидуальных условиях кредитования, расписками на получение карты и о получении пин-конверта от 28.06.2017 г. на имя ФИО16 ( т. 1 л.д. 115-118)

- уведомлением об индивидуальных условиях кредитования от 10.08.2018 г. расписками на получение карты и о получении пин-конверта на имя ФИО18 ( т. 1 л.д. 119- 121, 4 л.д. 178- 184) 

- уведомлением об индивидуальных условиях кредитования от 28.08.2018 г., расписками на получение карты и пин конверта, копией паспорта на имя Свидетель №12 ( т. 1 л.д. 122-125, т. 4 л.д. 172-177) 

- уведомлением об индивидуальных условиях кредитования от 31.10.2018 г., распиской о получении карты на имя ФИО19 ( т. 1 л.д. 128-131)

- договором № Ф о полной материальной ответственности от 12.10.2017 г., заключенным между ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» и ФИО1 ( т. 1 л.д. 147- 148) 

- приказом о предоставлении отпуска ФИО1 с 31.10.2018 г. по 12.05.2019 г. (т. 1 л.д. 149) 

- приказом от 12.10.2017 г. о переводе ФИО3 на другую работу – руководителя направления по операционному обслуживанию юридических лиц. ( т. 1 л.д. 150) 

- приказом о приеме на работу от 23.08.2007 г., трудовым договором, согласно которых ФИО28 ( ФИО1) была принята в филиал ОАО « 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> дополнительный офис «Кировский» центр продаж, операционный отдел группа операционного обслуживания. ( т. 1 л.д. 156- 160) 

- приказом о приеме на работу ФИО28 ( ФИО1) в филиал ОАО « 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> дополнительный офис « Кировский» отдел операционного обслуживания на должность старшего бухгалтера- операциониста трудовым договором от 01.12.2008 г. ( т. 1 л.д. 162-165)

- договором о полной материальной ответственности от 01.12.2008 г., заключенным между ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» и ФИО28( ФИО1). ( т. 1 л.д. 166-168) 

- приказом о приеме на работу ФИО1 в филиал ОАО « 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> дополнительный офис « Кировский» Группа операционного обслуживания физических лиц на должность старшего бухгалтера- операциониста, трудовым договором от 01.06.2012 г. ( т. 1 л.д. 170- 174) 

- договором о полной материальной ответственности от 01.06.2012 г., заключенным между ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» и ФИО1. ( т. 1 л.д. 175) 

- трудовым договором от 31.01.2014 г., согласно которого ФИО1 работала на должности операциониста. ( т. 1 л.д. 176-179) 

- договором о полной материальной ответственности от 03.02.2014 г., заключенным между ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» и ФИО1. ( т. 1 л.д. 180-181) 

- должностной инструкцией ФИО1 ( т.1 л.д. 182-192, 197-207, т.2 л.д. 49-68) 

- приказом о приеме на работу ФИО1 в ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» на должность главного клиентского менеджера по работе с клиентами малого бизнеса. ( т. 1 л.д. 208) 

- протоколом осмотра предметов ( документов) в ходе которого был осмотрен ДВД РВ диск, выписки по операциям на счете ФИО19,Свидетель №9, Свидетель №15, ФИО18, Свидетель №4, Свидетель №19, ФИО14, Свидетель №10, ФИО15, Свидетель №12, Свидетель №14, Свидетель №33, Свидетель №17, ФИО16, Свидетель №35. ( т. 1 л.д. 212-218, 221-246) 

Из записи следует, что 07.12.2018 г. ФИО1 в 14.58 час. с банкомата расположенного у ОО « Кировский» сняты денежные средства со счета клиента Свидетель №6 в сумме 50000 рублей ( 10000 рублей и 40000 рублей). Далее в 15.10 час. 07.12.2018 г. ею внесены денежные средства на имя ФИО19 в сумме 13000 рублей. Далее 03.03.2019 г. ФИО1 внесла на счет клиента Свидетель №35 с 13.01 час. до 13.06 час. денежную сумму в размере 5000 рублей, 30.03.2019 г. в период времени с 18.30 час. до 18.35 час. внесла на счет клиента Свидетель №35 денежную сумму в размере 5000 рублей. Далее 30.03.2019 г. с 18.30 до 18.35 час., 30.04.2019 г., 29.05.2019 г. в период времени с 20.01 час. по 20.03 час. кладет денежные средства на счет ФИО16. 

На л.д. 221 имеются сведения, что на счет ФИО19 зачислены именно 13000 руб. 07.12.2018 г., на л.д. 244 имеются сведения, что на счет ФИО67 01.04.2019 г. зачислены денежные средства в сумме 5000 рублей. 

- приказом о предоставлении отпуска ФИО3 от 13.05.2019 г. на период с 13.05.2019 г. по 19.06.2020 г. ( т. 2 л.д. 42) 

- приказом о возложении обязанностей от 18.12.2016 г., согласно которого на ФИО1 были возложены обязанности ведущего клиентского менеджера с 18.02.2016 г. по 23.02.2016 г. ( т. 2 л.д. 43) 

- приказом от 31.10.2018 г., согласно которого ФИО1 в период с 31.10.2018 г. по 12.05.2019 г. предоставлен отпуск по беременности и родам. ( т. 2 л.д. 44) 

- приказом от 21.10.2014 г., согласно которого ФИО1 на период отсутствия Свидетель №37 перевели на ее место ведущего клиентского менеджера. ( т. 2 л.д. 45) 

- приказом от 22.05.2015 г., согласно которого на Голишникову возложено временное исполнение обязанностей ведущего клиентского менеджера. ( т. 2 л.д. 46) 

- приказом от 28.09.2015 г., согласно которого на Голишникову возложено временное исполнение обязанностей ведущего клиентского менеджера. ( т. 2 л.д. 47) 

- приказом от 09.12.2015 г., согласно которого на Голишникову возложено временное исполнение обязанностей ведущего клиентского менеджера. ( т. 2 л.д. 48) 

- распиской о получении карты 16.07.2015 г. на имя Свидетель №6, движением по счету. ( т. 3 л.д. 108, 110-113)

- уведомлением об индивидуальных условиях кредитования от 29.08.2017 г., распиской о получении карты и пин конверта, копия паспорта на имя ФИО29 (т. 3 л.д. 125-130)

- уведомлением об индивидуальных условиях кредитования от 15.10.2018 г., распиской о получении карты и пин конверта, копия паспорта на имя Свидетель №9 (т. 3 л.д.201-205)

- распиской о получении карты 02.11.2018 г. г. на имя Свидетель №10, движением по счету. (т. 3 л.д. 245,247)

- уведомлением об индивидуальных условиях кредитования от 23.07.2018 г., распиской о получении карты и пин конверта, копией паспорта на имя Свидетель №29 (т. 4 л.д. 144-149)

- уведомлением об индивидуальных условиях кредитования от 19.10.2018 г., распиской о получении карты и пин конверта, копией паспорта на имя Свидетель №31 (т. 4 л.д. 158-163)

- движением по счету Свидетель №17 ( т. 6 л.д. 13-24) 

- движением по счету Свидетель №15 ( т. 6 л.д. 25-27) 

- движением по счету Свидетель №33 ( т. 6 л.д. 60-65) 

- движением по счету Свидетель №35 ( т. 6 л.д. 66-71) 

Согласно данной информации 04.03.2019 г. на счет Свидетель №35 зачислена сумма 5000 рублей,, 01.04.2019 г. зачислена сумма 5000 рублей, именно ФИО3, поскольку в данное время и дату она находилась в банкомате. 

- движением по счету ФИО19 ( т. 6 л.д. 77-79) 

Согласно данной информации 07.12.2018 г. на счет ФИО19 зачислена сумма 13000 рублей, а именно погашение кредита по договору от 31.10.2018 г. именно ФИО3, поскольку в данное время и дату она находилась в банкомате. 

- движением по счету Свидетель №31 ( т. 6 л.д. 80-83) 

- движением по счету Свидетель №14 ( т. 6 л.д. 84-91) 

- движением по счету Свидетель №12 ( т. 6 л.д. 92-94) 

- движением по счету ФИО15 ( т. 6 л.д. 95-105) 

- движением по счету ФИО18 ( т. 6 л.д. 161-163) 

- движением по счету Свидетель №4 ( т. 6 л.д. 164-173) 

- движением по счету ФИО16 ( т. 6 л.д. 174-178) 

Согласно данной информации 01.04.2019 г. на счет Подобрий была зачислена сумма 3500 рублей, 30.04. 2019 г. зачислена сумма 500 рублей, 29.05.2019 г. зачислена сумма 3500 рублей, и именно ФИО3, поскольку в данное время и дату она находилась в банкомате. 

- движением по счету Свидетель №6 (т. 6 л.д. 185- 187) 

Согласно данной информации 07.12.2018 г. на счет Свидетель №6 зачислена сумма 10000 рублей и 40000 рублей и именно ФИО1, поскольку в данное время и дату она находилась в банкомате. 

- движением по счету Свидетель №19 (т. 6 л.д. 188-195) 

- движением по счету ФИО14 (т. 6 л.д. 196-203) 

- движением по счету Свидетель №10 (т. 6 л.д. 204-205) 

- движением по счету Свидетель №9 (т. 6 л.д. 220-221) 

- протоколом осмотра предметов ( документов) от 17.09.2019 г. были осмотрены выписки по счету клиентов ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» ( т. 6 л.д. 230-249) 

- заявлением ФИО31, в котором указано, что 24.05.2018 г. и 10.10.2018 г. между ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» и ФИО66 были заключены кредитные договора на сумму 189000 руб., 107000 руб. соответственно. 14.05.2019 г. от Свидетель №28 поступило обращение в котором последний указывает, что данные договора не заключал. Просит провести проверку по данному факту (т. 7 л.д. 211) 

- справкой об исследовании № от 07.11.2019 г., согласно выводам которой по договору №-№ от 24.05.2018 г. сумма кредита 189000 рублей, остаток основного долга 85956 руб. 69 коп., последний платеж 13.05.2019 г., по договору №- № от 10.10.2018 г. сумма кредита 107000 руб., остаток основного долга 137494 руб. 57 коп., последний платеж 27.05.2019 г. (т. 8 л.д. 1-3) 

- заключением эксперта № от 28.02.2020 г., согласно выводам, которого сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 05.08.2016 г. заключенного на имя Свидетель №17, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 05.08.2016 г. по 19.02.2019 г. составила 200140 руб. 13 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 25.09.2018 г. заключенного на имя Свидетель №15, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 25.09.2018 г. по 19.02.2019 г. составила 239812 руб. 29 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 29.08.2017 г. заключенного на имя Свидетель №33, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 25.08.2017 г. по 19.02.2019 г. составила 200677 руб. 19 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 29.03.2017 г. заключенного на имя Свидетель №35, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 29.08.2017 г. по 19.02.2019 г. составила 27235 руб. 29 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 31.10.2018 г. заключенного на имя ФИО19, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 31.10.2018 г. по 19.02.2019 г. составила 227401 руб. 20 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 19.10.2018 г. заключенного на имя Свидетель №31, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 19.10.2018 г. по 14.01.2019 г. составила 0 руб. 0 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 01.07.2016 г. заключенного на имя Свидетель №14, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 01.07.2016 г. по 19.02.2019 г. составила 42904 руб. 82 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 28.08.2018 г. заключенного на имя Свидетель №12, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 28.08.2018 г. г. по 19.02.2019 г. составила 72472 руб. 51 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 25.11.2016 г. заключенного на имя ФИО15, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 25.11.2016 г. по 19.02.2019 г. составила 225877 руб. 91 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 23.07.2018 г. заключенного на имя Свидетель №29, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 23.07.2018 г. по 17.01.2019 г. составила 0 руб. 0 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 10.08.2018 г. заключенного на имя ФИО18, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 10.08.2018 г. по 19.02.2019 г. составила 233880 руб. 24 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 04.02.2016 г. заключенного на имя Свидетель №4, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 04.02.2016 г. по 19.02.2019 г. составила 48052 руб. 28 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 28.06.2017 г. заключенного на имя ФИО16, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 28.06.2017 г. по 04.02.2019 г. составила 26241 руб. 79 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 02.11.2018 г. заключенного на имя Свидетель №6, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 02.11.2018 г. по 19.02.2019 г. составила 250000 руб. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 27.06.2017 г. заключенного на имя Свидетель №19, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 27.06.2017 г. по 19.02.2019 г. составила 239995 руб. 78 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 04.07.2016 г. заключенного на имя ФИО14, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 04.07.2016 г. по 19.02.2019 г. составила 175567 руб. 56 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 02.11.2018 г. заключенного на имя Свидетель №10, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 02.11.2018 г. по 19.02.2019 г. составила 119755 руб. 50 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 15.10.2018 г. заключенного на имя Свидетель №9, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 15.10.2018 г. по 19.02.2019 г. составила 49365 руб. 03 коп. (т. 8 л.д. 56-115) 

- протоколом выемки от 12.12.2019 г. в ходе которого у представителя потерпевшего ФИО31 изъяты документы, диск с фотографиями филиалов ОО «

<

данные изъяты>», ОО « 

<

данные изъяты>» от 03.01.2019 г. и 01.03.2019 г. ( т. 10 л.д. 28-31) 

-протоколом осмотра предметов ( документов) от 12.12.2019 г., в ходе которого были осмотрены документы, диск с фотографиями филиалов ОО «

<

данные изъяты>», ОО « 

<

данные изъяты>» от 03.01.2019 г. и 01.03.2019 г. изъятые у представителя потерпевшего ФИО31 ( т. 10 л.д. 32- 50) 

Согласно данного протокола, 07.12.2018 г. на счет Свидетель №28 № зачислена сумма 4000 руб. Согласно фото ООО «

<

данные изъяты>» 01.03.2019 г. Голишникова находилась в данном офисе с 10.10 по 10.53 час. и в это время зачислена сумма на погашение просроченных процентов по ссудам по договору №-№ на сумму 451 руб. на имя Свидетель №28. 

- предложением о заключении кредитного договора от 24.05.2018 г. на имя Свидетель №28, уведомлением о зачислении денежных средств, распоряжением на оформление и сопровождение кредитной сделки. ( т. 10 л.д. 78-80) 

Данные документы были оформлены электронным способом. 

- предложением о заключении кредитного договора от 10.10. 2018 г. на имя Свидетель №28, уведомлением о зачислении денежных средств, распоряжением на оформление и сопровождение кредитной сделки. ( т. 10 л.д. 81-98) 

- выпиской по операциям на счете № на имя Свидетель №28 ( т. 10 л.д. 99-103) 

- выпиской по счетам Свидетель №28 ( т. 10 л.д. 105-134) 

- заключением эксперта № от 27.02. 2020 г., согласно выводам которого подпись от имени Свидетель №17, в уведомлении об индивидуальных условиях кредитования, в расписке о получении карты, в расписке о получении выполнена не Свидетель №17, а другим лицом с подражанием его подписи. Подпись от имени Свидетель №17 выполнена не ФИО1, а другим лицом. ( т. 10 л.д. 225-227)

- заключением эксперта № от 26.02.2020 г., согласно выводам, которого подпись от имени Свидетель №4, в уведомлении об индивидуальных условиях кредитования, выполнена не Свидетель №4 а другим лицом с подражанием его подписи. ( т. 11 л.д. 7-9)

- заключением эксперта № от 13.02.2020 г., согласно выводам которого подпись от имени Свидетель №19, в уведомлении об индивидуальных условиях кредитования, в расписке о получении карты, в расписке о получении пин конверта выполнена не Свидетель №19, а другим лицом. ( т. 11 л.д. 19-20)

- заключением эксперта № от 17.02.2020 г., согласно выводам которого подпись от имени ФИО19, в уведомлении об индивидуальных условиях кредитования, в расписке о получении карты, в расписке о получении пин конверта выполнена не ФИО19 а другим лицом. ( т. 11 л.д. 42-43)

- заключением эксперта № от 14.02.2020 г., согласно выводам которого подпись от имени Свидетель №15, в уведомлении об индивидуальных условиях кредитования, в расписке о получении карты, в расписке о получении пин конверта выполнена не Свидетель №15, а другим лицом, с подражанием ее подписи. ( т. 11 л.д. 97-99)

- заключением эксперта № от 29.04.2020 г., согласно выводам, которого сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 10.10.2018 г. заключенного на имя Свидетель №28, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 16.05.2018 г. по 18.02.2019 г. составила 85358 руб. 69 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 24.05.2018 г. заключенного на имя Свидетель №28, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 15.06.2010 г. по 18.02.2019 г. составила 132093 руб. 16 коп. ( т. 12 л.д. 144-150) 

- заключением эксперта № от 03.03.2020 г., согласно выводам которого подпись от имени Свидетель №31, в уведомлении об индивидуальных условиях кредитования, в расписке о получении карты, в расписке о получении пин конверта выполнена не Свидетель №31, а другим лицом, с подражанием ее подписи. ( т. 12 л.д. 173- 175)

- заключением эксперта № от 10.03.2020 г., согласно выводам которого подпись от имени Свидетель №29, в расписке о получении карты выполнена не Свидетель №29, а другим лицом, с подражанием ее подписи. ( т. 12 л.д. 185-189)

- справкой от 04.06.2020 г., согласно которого ФИО1 01.03.2019 г. был выдан кредит в сумме 2050000 руб. ( т. 12 л.д. 226-227) 

После получения данного кредита, ФИО1 сразу частично произвела оплату кредита Свидетель №28

- заключением эксперта № от 15.04.2020 г., согласно выводам которого подпись от имени Свидетель №33, в уведомлении об индивидуальных условиях кредитования, в расписке о получении карты, в расписке о получении пин конверта выполнена не Свидетель №33, а другим лицом, с подражанием ее подписи. ( т. 13 л.д. 29-33)

- заключением эксперта № от 24.04.2020 г., согласно выводам которого подпись от имени Свидетель №35, в уведомлении об индивидуальных условиях кредитования, в расписке о получении карты, в расписке о получении пин конверта выполнена не ФИО67 а иным лицом ( т. 13 л.д. 76-80)

- протоколом осмотра от 24.06.2020 г., в ходе которого был осмотрен банкомат ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» расположенный по адресу : 

<

адрес> ( т. 14 л.д. 233-238)

- протоколом осмотра места происшествия от 24.06.2020 г., в ходе которого было осмотрено помещение по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес> А. (т. 14 л.д. 239- 245)

- заключением дополнительной экспертизы № от 29.06.2020 г., согласно выводам которой 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 05.08.2016 г. заключенного на имя Свидетель №17, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 05.08.2016 г. по 19.02.2019 г. составила 51407 руб. 40 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 25.09.2018 г. заключенного на имя Свидетель №15, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 25.09.2018 г. по 19.02.2019 г. составила 231990 руб. 00 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 29.08.2017 г. заключенного на имя Свидетель №33, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 29.08.2017 г. по 19.02.2019 г. составила 150900 руб. 00 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 29.03.2017 г. заключенного на имя Свидетель №35, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 29.03.2017 г. по 19.02.2019 г. составила 4950 руб. 00 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 31.10.2018 г. заключенного на имя ФИО19, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 31.10.2018 г. по 19.02.2019 г. составила 227000 руб. 00 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 19.10.2018 г. заключенного на имя Свидетель №31, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 19.10.2018 г. по 14.01.2019 г. составила 0 руб. 0 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 01.07.2016 г. заключенного на имя Свидетель №14, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 01.07.2016 г. по 19.02.2019 г. составила 8329 руб. 21 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 28.08.2018 г. заключенного на имя Свидетель №12, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 28.08.2018 г. г. по 19.02.2019 г. составила 68800 руб. 00 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 25.11.2016 г. заключенного на имя ФИО15, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 25.11.2016 г. по 19.02.2019 г. составила 88500 руб. 00 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 23.07.2018 г. заключенного на имя Свидетель №29, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 23.07.2018 г. по 17.01.2019 г. составила 0 руб. 0 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 10.08.2018 г. заключенного на имя ФИО18, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 10.08.2018 г. по 19.02.2019 г. составила 220398 руб. 00 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 04.02.2016 г. заключенного на имя Свидетель №4, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 04.02.2016 г. по 19.02.2019 г. составила 9054 руб. 00 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 28.06.2017 г. заключенного на имя ФИО16, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 28.06.2017 г. по 04.02.2019 г. составила 8051руб. 08 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 02.11.2018 г. заключенного на имя Свидетель №6, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 02.11.2018 г. по 19.02.2019 г. составила 250000 руб. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 27.06.2017 г. заключенного на имя Свидетель №19, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 27.06.2017 г. по 19.02.2019 г. составила 158191 руб. 25 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 04.07.2016 г. заключенного на имя ФИО14, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 04.07.2016 г. по 19.02.2019 г. составила 70185 руб. 00 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 02.11.2018 г. заключенного на имя Свидетель №10, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 02.11.2018 г. по 19.02.2019 г. составила 119000 руб. 00 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 15.10.2018 г. заключенного на имя Свидетель №9, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 15.10.2018 г. по 19.02.2019 г. составила 48000 руб. 00 коп.( т. 15 л.д 2- 80)

Именно данную экспертизу суд берет за основу, при решение вопроса о размере гражданского иска, поскольку считает ее более точной. 

- заключением эксперта № от 25.06.2020 г., согласно выводам которого

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 10.10.2018 г. заключенного на имя Свидетель №28, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 16.05.2019 г. по 18.02.2020 г. составила 75532 руб. 00 коп. 

сумма разницы между суммой денежных средств предоставленного кредита и суммами денежных средств в качестве погашения просроченной ссудной задолженности, комиссии, погашения кредита по договору от 24.05.2018 г. заключенного на имя Свидетель №28, согласно предоставленной выписки операций по картсчету открытому в Филиале ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> за период с 15.06.2018 г. по 18.02.2019 г. составила 98831 руб. 67 коп. ( т. 15 л.д. 90-100)

Именно данную экспертизу суд берет за основу, при решение вопроса о размере гражданского иска, поскольку считает ее более точной. 

-выпиской по счету № на имя Свидетель №28, согласно которой 13.12.2018 г. были зачислены 6010 рублей на имя Свидетель №28- ФИО1, 07.12.2018 г. были зачислены 4000 рублей на имя Свидетель №28 – ФИО1 ( т. 16 л.д. 227-231) 

- актом проверки от 25.03.2019 г.. в ходе которой допрошенные свидетели подтвердили, что пин конверты и карты передавали ФИО1 ( т. 16 л.д. 232-236) 

Свои пояснения, содержащиеся в акте, подтвердили при допросе в судебном заседании. 

- протоколом осмотра предметов ( документов) от 26.08.2020 г., в ходе которого были осмотрены акт, две выписки по счету Свидетель №28 ( т. 16 л.д. 240-244) 

Анализ собранных по делу доказательств позволяет суду сделать вывод о виновности ФИО1 в совершенном преступлении. 

Несмотря на позицию самой подсудимой, ее вина подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, не доверять которым у суда не имеется никаких оснований, каждый из них был предупрежден об уголовной ответственности за отказ от дачи показаний за дачу заведомо ложных показаний по ст. 307, 308 УК РФ. Кроме того, их показания полностью согласуются с письменными материалами дела. 

ФИО1 являлась должностным лицом, работала с 2014 г. на руководящих должностях в 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>. Имела доступ как базе данных банка, так и к получению пин-конвертов. Являлась авторитетным, грамотным сотрудником, обучала работе новых сотрудников, к ней было полное доверие. Также ФИО1 несла на основании договоров полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей работодателем имущества, а также ущерба возникшего у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, исполняющего служебные обязанности. 

Так установлено, что ФИО1 используя свое служебное положение 02.07.2016 г. получила банковскую карту и пин код на имя Свидетель №14 с кредитным лимитом 66000 рублей, 04.07.2016 г. на имя ФИО2 на сумму 203000 рублей, 05.08.2016 г. на имя Свидетель №17 на сумму 300000 рублей, 25.11.2016 г. на имя ФИО9 на сумму 300000 рублей, 29.03.2017 г. на имя Свидетель №35 на сумму 107000 рублей, 27.06.2017 г. на имя Свидетель №19 на сумму 300000 рублей, 28.06.2017 г. на имя ФИО16 на сумму 82000 рублей, 29.08.2017 г. на имя Свидетель №33 на сумму 192000 рублей, 23.07.2018 г. на имя Свидетель №29 на сумму 300000 рублей, 10.08.2018 г. на имя ФИО18 на сумму 300000 рублей, 28.08.2018 г. на имя Свидетель №12 на сумму 100000 рублей, 25.09.2018 г. на имя Свидетель №15 на сумму 300000 рублей, 15.10.2018 г. на имя Свидетель №9 на сумму 67000 рублей, 19.10.2018 г. на имя Свидетель №31 на сумму 227000 рублей, 31.10.2018 г. на имя ФИО19 на сумму 300000 рублей, 02.11.2018 г. на имя Свидетель №6 на сумму 300000 рублей, 02.11.2018 г. на имя Свидетель №10 на сумму 164000 рублей, 10.10.2018 г. кредит на имя Свидетель №28 на сумму 107000 рублей, 24.05.2018 г. кредит на имя ФИО66 на сумму 189000 рублей.

Из показаний представителя потерпевшего ФИО31 следует, что после обращения в банк Свидетель №29, Свидетель №31, которые сообщили о неполучении кредитной подарочной карты в банке была проведена проверка и были выявлены подобные случаи, когда иные клиенты подарочные кредитные карты также не получали. Со слов свидетелей, допрошенных в судебном заседании следует, что на часть клиентов банка они кредитные досье не оформляли, а на те которые оформляли - кредитные карты и пин конверты с пин кодами передавали ФИО1, она была для них авторитетом, безапелляционно доверяли ей и если она говорила, что подарочные кредитные карты и пин конверты передала клиентам, то значит передала. При этом каждый раз взамен полученных ФИО1 пин конвертов и подарочных кредитных карт, последняя передавала им расписки о их получении якобы клиентами банка. Каждый из сотрудников Банка осознавал, что подписи в расписках стояли именно клиентов и не допускали, что последняя могла их забрать себе в пользование и предоставить поддельные расписки. 

ФИО1 осознавая полное доверие к ней, с помощью своего авторитета воспользовалась этим доверием сотрудников, получила ряд банковских карт на клиентов банка без их ведома и получила возможность распоряжаться находящимися на их счету денежными средствами с использованием полученного таким же путем пин кода от банковских карт. 

Также следует отметить, что после прихода в банк Свидетель №31, Свидетель №29 с претензией, именно ФИО1 было поручено разобраться с данным вопросом. ФИО1 сообщила, что якобы обратилась в процессинговый центр, произошла ошибка, кредитные карты были тут же закрыты, в связи с оплатой лимита. 

При этом в процессинговую службу ФИО1 не обращалась, а письмо, поступившее от якобы данной организации, было направлено не сотрудником данной службы, и со сторонней электронной почты. 

Сама ФИО1 указывала, что данный вопрос решила именно она. 

Также следует отметить, что ФИО1 очень часто проводила время у Банкомата Банка, снимала и клала денежные средства в большом количестве. При этом следует отметить, что те денежные средства, которые клала и снимала в Банкомате ФИО1 по времени и дате совпадали с датой и временем пополнения счетов клиентов банка, которые банковские карты не получали. Данный факт подтверждается и видеозаписями, просмотренными в судебном заседании. 

Кроме того, установлено, что ФИО3 интересовалась у сотрудников Банка, имеются ли в зоне касс камеры, получала в основном пин конверты с пин-кодами и кредитные карты на клиентов банка, которые на себя подарочные кредитные карты в обеденное время. или когда в кассе имелась очередь. В момент сняти я денежных средств с конкретного банкомата якобы клиентами Банка, в это время на видео около данного банкомата находился не клиент банка, а именно ФИО3. 

Также в силу своего служебного положения ФИО1 имела свободный доступ к пин- конвертам, могла их взять как самостоятельно, так и просила для передачи клиентам сотрудников банка, что подтвердили допрошенные в судебном заседании свидетели. 

Также из показаний свидетелей следует, что у ФИО1 имелась своя клиентская база, постоянные клиенты обслуживались именно ею, шли к ней и она их обслуживала, несмотря на то, что уже не являлась клиентским менеджером, поясняя сотрудникам банка, что данный клиент является вип клиентом и не должен ждать. 

Сотрудники банка полностью доверяя ФИО1 передавали ей пин конверты и подарочные кредитные карты в отсутствии клиента в банке, с которыми по словам ФИО1 последняя должна была с ними встретиться в другое время, за пределами банка, но расписки всегда о получении пин конвертов и подарочных карт приносила, которые приобщались к кредитному досье. Также из показаний сотрудников банка следует, что зачастую в досье они расписывались именно по просьбе ФИО1 

У ФИО1 был не только доступ ко всем базам клиентов, но и у нее находилась контрольная подпись. 

Также в судебном заседании установлено, что иные сотрудники пин конверты и подарочные кредитные карты не получали и ими не распоряжались. 

Свидетеля Свидетель №20, ФИО1 просила оформить досье на Свидетель №31 для закрытия карты через процессинговую службу, а также на основании заявления о расторжении договора, хотя Свидетель №31 такого заявления не составляла. Пин конверт по Свидетель №31 она передавала именно ФИО1, в отсутствии клиента. Также досье на имя ФИО5 ФИО3 принесла из дома, говорила, что клиент забрал карту, что закроет ее в январе. Все это свидетельствует о том, что ФИО3 была осведомлена о том, что клиенты обращались в банк вводила в заблуждение сотрудников об открытии счетов именно клиентами банка, и быстро принимала меры к погашению кредитов, если возникали конфликтные ситуации. 

О том, что клиенты не получали пин конверты и карты знала только она, т.к. именно она их получала и распоряжалась имеющимися на них денежными средствами. 

Пин конверты и подарочные кредитные карты до клиентов не доходили, что прямо свидетельствует о том, что они находились в пользовании ФИО3 и именно ее действиями был причинен ущерб. 

Также следует отметить, что у клиентов по рассматриваемым кредитным картам в базе данных вбиты личные данные ФИО1, а именно ее личная электронная почта и телефон. 

Анализируя движение по счетам по каждой из банковских карт, денежные средства были в основном потрачены на продукты питания, косметику, духи и т.д. 

Снимая и пополняя счета клиентов банка на которых были оформлены подарочные карты и кредиты без их ведома, ФИО1 тем самым не привлекала внимание руководства банка, которые не подозревали о ее мошеннических действиях, тем самым пользуясь беспрепятственно денежными средствами банка, вводя в заблуждение последних о том, что движение по счету ведется именно самими клиентами. 

Что касается кредитов оформленных на Свидетель №28, то он являлся знакомым ФИО1, компаньоном ее мужа, оформлены были кредиты дистанционно, с использованием данных ФИО1. Сам Свидетель №28 в судебном заседании показал, что он никаких кредитов не оформлял и не получал, соответственно никаких указаний ФИО1 о их погашении не давал, так как не знал о их существовании. Договора были заведены ни с его телефона. Также имеются пополнения кредитов и именно от имени ФИО1 

Также установлено, что суммы списанной с клиентов задолженности приняты на баланс банка в качестве убытка, в связи с чем Банк правомерно признан потерпевшим по делу. 

Доводы ФИО1 о том, что она не получала пин конверты и подарочные карты на вышеуказанных клиентов банка, без их ведома, суд находит не состоятельными расценивает как способ защиты в целях уйти от уголовной ответственности. Её показания полностью опровергаются собранными по делу доказательствами. Свидетель №22 в судебном заседании показала, что видела, как ФИО3 искала пин конверты, находящиеся под ответственностью клиентского менеджера, а когда она ее спросила, что она делает, последняя сообщила, что ищет своих клиентов, с которыми ранее работала, т.е. не являясь клиентским менеджером продолжала выполнять эти обязанности. Кредиты на имя ФИО66 получены через ДБО с использование личных данных ФИО3, также имели место нестандартные операции по кредитным картам, снятие проводилось в банкомате с большой комиссией. Клиенты банка подарочные карты не получали, подписи в кредитных досье а именно в уведомлениях, расписках о получении пин конвертов и подарочных карт им не принадлежат, что подтверждено их показаниями и заключениями экспертов. 

Доводы ФИО3 о том, что подписи в документах( досье, расписках, в индивидуальных условиях ) в соответствии с экспертизой ей не принадлежат, в связи с ч ем не доказана ее причастность к совершенному преступлению, суд также считает несостоятельными, поскольку заключения экспертов судом оцениваются в совокупности с иными доказательствами и не свидетельствуют о безусловной невиновности ФИО1 в совершенном преступлении. 

Доводы ФИО1 о том, что она стояла часто у банкоматов, т.к. подрабатывала в других фирмах и перечисляла заработную плату, клала деньги по просьбе родных и знакомых ничем в судебном заседании подтверждено не было.

Напротив установлено, что денежные средства зачислялись на подарочные кредитные карты именно клиентов банка, в том числе и при получении кредита в ООО « Пензенский» часть его была переведена на погашение кредита ФИО66, другие карты клиентов были к этому времени уже заблокированы. 

Также поведение ФИО1 при разговоре с руководством банка о добровольном погашении задолженности, а именно то, что она не отрицала данный факт, обещала подумать и позвонить, но не позвонила, также свидетельствует о ее виновности в совершенном ею преступлении. 

Все клиенты банка на которых были заведены подарочные карты и которые находились в пользовании у ФИО3 были ее постоянными клиентами и последняя рассчитывала, что поскольку они ей доверяют, то при поступлении жалоб, она сама сможет сразу урегулировать все возникшие вопросы, что и делала. 

Все доказательства, исследованные в судебном заседании являются допустимыми, относимыми собранными в соответствии с УПК РФ.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотреблением доверием, совершенного лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, поскольку установлено, что обманывая клиентов Банка и ввозя в заблуждение его сотрудников, ФИО6 похитила денежные средства Банка в том числе в суммах более 250000 рублей, что является крупным размером с использованием своего служебного положения, поскольку использовала для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности. 

При определении ФИО1 вида и размера наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновной, её возраст, обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

Так, ФИО1 не судима, впервые привлекается к уголовной ответственности, имеет постоянное место жительства, замужем, имеет малолетних детей, характеризуется по месту жительства и работу положительно, имеет ряд грамот и благодарственных писем, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит. Также суд учитывает ее состояние здоровья и состояние здоровья её близких родственников. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 суд признает наличие малолетних детей. 

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, судом не установлено. 

Учитывая конкретные обстоятельства дела, данные о личности, семейное и материальное положение, суд считает необходимым назначить ей наказание в виде лишения свободы, поскольку иное более мягкое наказание не достигнет цели её исправления, без назначения дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы. 

Также судом не установлено исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением ФИО1 во время и после совершения преступления, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, в связи, с чем суд не усматривает возможности для применения к ней ст. 64 УК РФ. 

Так же, учитывая конкретные обстоятельства дела и личность подсудимой ФИО1 суд считает невозможным применить к ней условное осуждение, то есть положения ст. 73 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности, наличия смягчающих обстоятельств оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает. 

Однако учитывая то, что ФИО1 имеет на иждивении двоих малолетних детей ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ года рождения и ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, а также принимая во внимание, что обстоятельства отягчающие наказание подсудимой по делу отсутствуют, а также находясь на свободе последняя сможет погасить причиненный преступлением ущерб, суд считает возможным отсрочить ей реальное отбывание наказания в соответствии со ст. 82 УК РФ.

Гражданский иск потерпевшего суд считает необходимым удовлетворить.

На основании ст. 1064 ГПК РФ суд считает необходимым взыскать с ФИО1 в пользу ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в счет возмещения материального ущерба денежную сумму в размере 1889119 руб. 61 коп.

Также суд считает необходимым арест, наложенный постановлением Октябрьского районного суда 

<

адрес> от 18.01.2020 г., а именно на автомобиль марки «Хундай Элантра 1,6» серебристого цвета, 2004 года выпуска, VIN №, государственный регистрационный знак № регион, принадлежащий на праве собственности ФИО1 – сохранить. 

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде отменить после вступления приговора в законную силу.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на три года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. 

На основании ст. 82 УК РФ отсрочить ФИО1 реальное отбывание основного наказания в виде лишения свободы до достижения ее детьми - ФИО76 ДД.ММ.ГГГГ года рождения и ФИО77 ДД.ММ.ГГГГ года рождения четырнадцатилетнего возраста, т.е. до 19.12.2032 г. 

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде отменить после вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательствахранить при материалах уголовного дела. 

Взыскать с ФИО1 в пользу ПАО « 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в счет возмещения материального ущерба денежную сумму в размере 1889119 руб. 61 коп. (один миллион восемьсот восемьдесят девять тысяч сто девятнадцать рублей 61 коп.) 

Арест, наложенный постановлением Октябрьского районного суда 

<

адрес> от 18.01.2020 г. на имущество, принадлежащее на праве собственности ФИО1, а именно на автомобиль марки « Хундай Элантра 1,6» серебристого цвета, 2004 года выпуска, VIN №, государственный регистрационный знак № регион – сохранить. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Саратовский областной суд в 10-дневный срок со дня его провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, и в тот же срок со дня вручения апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающей ее интересы, осужденная вправе подать свои возражения в письменном виде и ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья Гришина Ж.О.