Дело № 5-968/2021

УИД: 42RS0009-01-2021-005014-03

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Кемерово 23 июня 2021 года

Центральный районный суд г. Кемерово в составе судьи Сафоновой У.П., 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, в отношении: 

общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Честное слово», ..., находящегося по адресу: ...... 

У С Т А Н О В И Л:

В Центральный районный суд г. Кемерово поступило дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Честное слово» (сокращенное наименование – ООО МФК «Честное слово»). 

Согласно протоколу об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ССЮ ### от **.**.**** в Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области – Кузбассу поступило обращение УЕН о нарушении порядка взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. 

Начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу **.**.**** вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, и проведении административного расследования в отношении ООО МФК «Честное слово». 

В ходе проведения административного расследования установлено, что между УЕН и ООО МФК «Честное слово» заключен договор потребительского займа от **.**.**** ###, по которому ООО МФК «Честное слово» предоставило УЕН денежный заем на сумму 10 000 рублей на срок до **.**.****. При заключении договора займа в анкете клиента в качестве своего контактного телефонного номера УЕН указал телефонный номер ###

В связи с неисполнением УЕН своих обязательств по возврату суммы займа и уплате процентов у УЕН с **.**.**** возникла просроченная задолженность перед ООО МФК «Честное слово» по договору потребительского займа от **.**.**** ###.

В связи с возникновением просроченной задолженности ООО МФК «Честное слово» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности УЕН 

В телефонных переговорах, состоявшихся **.**.**** в 10 часов 12 минут (московское время) представитель ООО МФК «Честное слово» сообщил УЕН следующее: ...

Кроме того в телефонных переговорах, состоявшихся **.**.**** в 11 часов 24 минуты по телефонному номеру ###, представитель ООО МФК «Честное слово» сообщил УЕН следующее: ...

Таким образом, в нарушение положений ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, передача третьим лицам сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании без согласия должника не допускается, а в силу положений ч. 8 ст. 6 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ вне зависимости от согласия должника не допускается сообщение сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании по месту работы должника, в телефонных переговорах, состоявшихся **.**.**** в 10 часов 12 минут, **.**.**** в 11 часов 24 минуты (время московское) по телефонному номеру ###, представитель ООО МФК «Честное слово» сообщил о намерении совершить заведомо противоправные действия, чем в нарушение требований п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ, оказывал на должника (УЕН) психологическое давление.

ООО МФК «Честное слово», УЕН, отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате, месте и времени судебного заседания, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявляли, в связи с чем, суд считает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие указанных лиц.

В суд до начала рассмотрения дела об административном правонарушении представлены возражения ООО МФК «Честное слово», согласно которым представитель ООО МФК «Честное слово» просит прекратить производство по делу об административном правонарушении в связи с отсутствием в их действиях состава административного правонарушения, поскольку психологическое давление на должника не оказывалось, в заблуждение должника не вводили; деятельность ООО МФК «Честное слово» осуществляется в соответствии с положениями Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 

Суд, изучив возражения ООО МФК «Честное слово», исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему. 

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от **.**.**** № 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие).

Согласно ч.ч. 5, 6 ст. 4 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласие, указанное в п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных.

В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц. 

В соответствии с ч. 8 ст. 6 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного ч. 3 ст. 6, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

Частью 1 статьи 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КРФобАП. 

Факт совершения ООО МФК «Честное слово» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), и его вина подтверждаются, а доводы возражения ООО МФК «Честное слово» опровергаются:

· протоколом об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ССЮ ### от **.**.**** (л.д. 1-7), из которого следует, что представитель ООО МФК «Честное слово» в телефонных переговорах, состоявшихся **.**.**** в 10 часов 12 минут (московское время), **.**.**** в 11 часов 24 минуты, сообщил УЕН по телефонному номеру ### сведения, оказывающие на должника (УЕН) психологическое давление;

· определением о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, и проведении административного расследования в отношении ООО МФК «Честное слово» от **.**.**** (л.д. 8-9);

· обращением УЕН, из которого следует, что **.**.**** в процессе разговора с ООО МФК «Честное слово» его представитель угрожал УЕН, были угрозы звонками работодателю, извещением о том, чем он занимается, угрозы звонками друзьям и знакомым с целью быстрого нахождения денежных средств для возврата (л.д. 10);

· ответом ООО МФК «Честное слово» на запрос начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу, из которого следует, что между ООО МФК «Честное слово» и УЕН заключен договор потребительского займа от **.**.**** ###; взаимодействие с Клиентом осуществляется в соответствии с Федеральным законом от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», общество взаимодействие с третьими лицами не осуществляло. УЕН согласие на осуществление деятельности по возврату просроченной задолженности путем взаимодействия с любыми третьими лицами, не давал (л.д. 13-16);

· заявлением УЕН на предоставление потребительского займа от **.**.**** (л.д. 17);

· договором потребительского займа от **.**.**** № ### между ООО МФК «Честное слово» и УЕН (л.д. 18-21);

· общими условиями договора потребительского займа ООО МФК «Честное слово», утвержденных приказом Генерального директора ООО МФК «Честное слово» от **.**.**** ### (л.д. 22-29);

· справкой о подтверждении ООО МФК «Честное слово» займа УЕН (л.д. 30);

· соглашением об использовании аналога собственноручной подписи, утвержденной и подписанной генеральным директором ООО МФК «Честное слово» ПАА от **.**.**** (л.д.31-33);

· справкой о наличии у УЕН непогашенного займа по договору от **.**.**** ### (л.д. 34);

· расчетами начислений и поступивших платежей по договору от **.**.**** ### (л.д. 35-38);

· агентским договором № Э/30/12/16 от **.**.**** между ООО МФК «Честное слово» и ООО «Эверест», предметом которого является выполнение юридических и фактических действий, направленных на взыскание просроченной задолженности с должников, и дополнительным соглашением ### к нему (л.д. 39-49);

· сведениями о телефонных номерах, состоявшихся телефонных переговорах между ООО МФК «Честное слово» и УЕН, о текстовых сообщениях, отправленных ООО МФК «Честное слово» УЕН, из которых следует, что между ООО МФК «Честное слово» и УЕН **.**.**** в 10 часов 12 минут, **.**.**** в 11 часов 24 минуты состоялись телефонные разговоры (л.д. 50-64);

· аудиозаписями, представленными на CD-диске (л.д. 65);

· выпиской из ЕГРЮЛ, содержащей сведения о юридическом лице - ООО МФК «Честное слово» (л.д. 155-159);

· заявлением начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу о привлечении ООО МФК «Честное слово» к административной ответственности. 

Оценивая собранные по делу доказательства в соответствии с требованиями ст. 26.11 КРФобАП, которые являются относимыми и допустимыми, суд считает вину ООО МФК «Честное слово» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), установленной и доказанной вышеперечисленными доказательствами. 

Факт совершения ООО МФК «Честное слово» административного правонарушения выявлен начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу в ходе проведения административного расследования на основании поступившего обращения УЕН 

Протокол об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ### от **.**.**** составлен в соответствии со ст. 28.2 КРФобАП в отсутствие законного представителя ООО МФК «Честное слово», будучи надлежащим образом извещенным о дате, времени и месте его составления, что подтверждается информацией о доставке почтового отправления, копия протокола направлена ООО МФК «Честное слово». Протокол составлен уполномоченным должностным лицом. 

Определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 02.04.2021 отвечает требованиям ст. 28.7 КРФобАП. 

Все материалы, полученные в ходе административного расследования, являются относимыми и допустимыми, так как получены уполномоченным должностным лицом по запросам в ходе проведения административного расследования. 

Установлено, что между УЕН и ООО МФК «Честное слово» заключен договор потребительского займа от **.**.**** ###, по которому ООО МФК «Честное слово» предоставило УЕН денежный заем на сумму 10 000 рублей на срок до **.**.****. При заключении договора займа в анкете клиента в качестве своего контактного телефонного номера УЕН указал телефонный номер ###. В связи с возникновением просроченной задолженности ООО МФК «Честное слово» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности УЕН 

В нарушение положений п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 8 ст. 6 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в телефонных переговорах, состоявшихся **.**.**** в 10 часов 12 минут, **.**.**** в 11 часов 24 минуты (время московское) по телефонному номеру ###, представитель ООО МФК «Честное слово» сообщил о намерении совершить заведомо противоправные действия, угрожал осуществлением взаимодействием с третьими лицами – родственниками и друзьями УЕН, угрожал сообщить работодателю об имеющейся задолженности УЕН, чем оказывал на должника - УЕН психологическое давление.

ООО МФК «Честное слово» не является кредитной организацией, не является юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. 

Суд квалифицирует действия ООО МФК «Честное слово» по ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) - совершение кредитором (за исключением кредитных организаций) действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КРФобАП.

Срок привлечения к административной ответственности, предусмотренный ст. 4.5 КРФобАП для данной категории дел, не истек. 

Основания для применения ст. 2.9 КРФобАП и освобождения ООО МФК «Честное слово» от административной ответственности при малозначительности административного правонарушения суд не усматривает.

В соответствии с ч. 3 ст. 4.1 КРФобАП при назначении административного наказания ООО МФК «Честное слово» суд учитывает характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица.

Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств не установлено. 

Оснований для назначения наказания с применением положений ч.ч. 3.2, 3.3 ст. 4.1 КРФобАП не имеется, поскольку в ходе рассмотрения дела об административном правонарушении не установлены исключительные обстоятельства, связанные с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, кроме того санкция ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) предусматривает минимальный размер административного штрафа для юридических лиц равный 20000 рублей. 

Основания для применения положений ч. 1 ст. 4.1.1 КРФобАП и замены административного штрафа на предупреждение отсутствуют.

Принимая во внимание характер совершенного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, суд считает, что достижение целей административного наказания, предусмотренных ст. 3.1 КРФобАП, возможно при назначении административного наказания в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ).

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9 - 29.11 КРФобАП, суд 

П О С Т А Н О В И Л:

Признать общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Честное слово», ..., находящегося по адресу: ..., виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу. 

Постановление может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Реквизиты для оплаты штрафа:

...

...

...

...

...

...

...

...

Судья: (подпись) У.П. Сафонова