№ 5-473/2021

УИД 56RS0030-01-2021-002425-02

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Оренбург 16 июля 2021 года 

Судья Промышленного районного суда г. Оренбурга Болдова Г.Ф., при секретаре судебного заседания Каюмовой М.Е., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении 

генерального директора общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «

<

данные изъяты>» (ООО МКК «

<

данные изъяты>») ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, 

установил:

генеральный директор общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «

<

данные изъяты>» (далее – Общество) ФИО1 (далее – директор Общества), осуществляя руководство Обществом, которое, являясь кредитором, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно: при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО, осуществило непосредственное взаимодействие в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с ФИО на принадлежащий ей абонентский номер №, с использованием абонентских номеров №, №, выделенных оператором связи ООО «

<

данные изъяты>» третьему лицу ООО «

<

данные изъяты>», с использованием телефонных переговоров более одного раза в день и более двух раз в неделю, чем допустило нарушения норм Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ); тем самым совершила административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В судебное заседание генеральный директор Общества, потерпевшая ФИО не явились, о дате, месте и времени рассмотрения дела об административном правонарушении были извещены надлежащим образом, об отложении судебного заседания не ходатайствовали. При таких обстоятельствах суд считает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие надлежаще извещенных указанных лиц.

В судебном заседании должностное лицо УФССП России по Оренбургской области И. пояснил, что в УФССП России по Оренбургской области поступило обращение ФИО о нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ со стороны Общества. В ходе проведенной проверки было установлено, что Общество, генеральным директором которого является ФИО1, осуществляло взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности с ФИО с нарушениями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Выявленные нарушения послужили основанием для составления в отношении генерального директора Общества протокола об административном правонарушении, состав правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в действиях директора Общества имеется.

Выслушав пояснения должностного лица УФССП России, исследовав материалы дела об административном правонарушении, судья приходит к следующим выводам.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», вступившим в законную силу с 1 января 2017 года (далее - Закон №230-ФЗ), установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу п.п. 1,2,3 ч. 1 ст. 4 Закона №230-ФЗ, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с п.п. 1, 2 ч. 1 ст. 5 Закона №230-ФЗ, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п.п. 1 и 2 ч. 1 ст. 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи); лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Согласно п.п. 1,3 ч. 3, ч. 4 ст. 7 Закона №230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.

В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона №230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно ч. 9 ст. 7 Закона №230-ФЗ, кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Из материалов дела усматривается, что Общество, являясь кредитором, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно: при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО, осуществило непосредственное взаимодействие в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с ФИО на принадлежащий ей абонентский номер № по месту жительства последней: 

<

адрес>, с использованием абонентских номеров №, №, выделенных оператором связи ООО «

<

данные изъяты>» третьему лицу ООО «

<

данные изъяты>», с использованием телефонных переговоров более одного раза в день, более двух раз в неделю.

Согласно протоколу об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ №, ООО МКК «

<

данные изъяты>» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО, осуществило непосредственное взаимодействие в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с ФИО на принадлежащий ей абонентский номер № по месту жительства последней: 

<

адрес>, с абонентских номеров №, №, выделенных оператором связи ООО «

<

данные изъяты>» третьему лицу ООО «

<

данные изъяты>», состоялись следующие телефонные соединения:

-ДД.ММ.ГГГГ в 11:01 телефонное соединение продолжительностью 1 мин. 16 сек. с абонентского номера №;

-ДД.ММ.ГГГГ в 13:00 телефонное соединение продолжительностью 1 мин. 6 сек. с абонентского номера №;

-ДД.ММ.ГГГГ в 14:26 телефонное соединение продолжительностью 1 мин. 7 сек. с абонентского номера №;

-ДД.ММ.ГГГГ в 14:41 телефонное соединение продолжительностью 1 мин. 32 сек. с абонентского номера №;

-ДД.ММ.ГГГГ в 14:58 телефонное соединение продолжительностью 1 мин. с абонентского номера №;

-ДД.ММ.ГГГГ в 14:59 телефонное соединение продолжительностью 5 мин. 57 сек. с абонентского номера №.

Итого, за одни календарные сутки (ДД.ММ.ГГГГ) и за одну календарную неделю (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) состоялось 6 взаимодействий с использованием телефонных переговоров.

Данные обстоятельства, кроме протокола об административном правонарушении, подтверждаются материалами дела:

обращением ФИО о взаимодействии с ней общества по поводу просроченной задолженности с нарушениями законодательства, и скриншотами абонентских номеров, с которых происходит взаимодействие;

дополнительным письменным пояснением ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому звонки, направленные на возврат ее задолженности перед ООО МКК «

<

данные изъяты>», поступали ДД.ММ.ГГГГ на принадлежащий ей абонентский номер № по месту ее жительства с абонентских номеров №, №;

письменным объяснением ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому между ней и ООО МКК «

<

данные изъяты>» заключен договор займа от ДД.ММ.ГГГГ №, обязательства по которому ею своевременно не исполнены, ввиду чего образовалась просроченная задолженность. ДД.ММ.ГГГГ на ее телефонные номера, её родственников и коллег по работе начали поступать звонки от неизвестных лиц с абонентских номеров №, № с требованием о возврате задолженности перед ООО МКК «

<

данные изъяты>», в результате чего ФИО ДД.ММ.ГГГГ оплатила 2 500 рублей в счет погашения задолженности, а ДД.ММ.ГГГГ оплатила остаток долга в размере 27 005 рублей и закрыла задолженности перед ООО МКК «

<

данные изъяты>» в полном объеме, после чего звонки прекратились. Абонентский номер № зарегистрирован за матерью ФИО - Г.З.Н., но фактически находится у ФИО в пользовании больше года. Об организации с наименованием ООО «

<

данные изъяты>» ей не известно, задолженности перед ней не имеет;

выпиской из ЕГРЮЛ, согласно которой основным видом деятельности ООО МКК «

<

данные изъяты>» является деятельность микрофинансовая;

скриншотами с сайта ООО МКК «

<

данные изъяты>» и справкой генерального директора ООО МКК «

<

данные изъяты>» Л.Ю.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающих наличие заключенного договора № между ООО МКК «

<

данные изъяты>» и ФИО;

сообщением генерального директора ООО «

<

данные изъяты>» Г.Д.В. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому абонентские номера №, № выделены юридическому лицу ООО «

<

данные изъяты>» в рамках договора оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ;

сообщением генерального директора ООО «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ М.Ю.М. и договором об оказании услуг от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями, согласно которым абонентские номера №, № переданы в пользование ООО МКК «

<

данные изъяты>» на основании договора от ДД.ММ.ГГГГ №. ООО «

<

данные изъяты>» деятельность в области выдачи займов, возврата просроченной задолженности, не осуществляет, каких-либо правоотношений с ФИО не имеет;

выпиской из ЕГРЮЛ, согласно которой основным видом деятельности ООО «

<

данные изъяты>» является консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления;

детализацией телефонных соединений номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающей факт взаимодействия ООО МКК «

<

данные изъяты>» с ФИО по поводу просроченной задолженности с абонентских номеров №, №, выделенных оператором связи ООО «

<

данные изъяты>» третьему лицу ООО «

<

данные изъяты>», с использованием телефонных переговоров более одного раза в день, более двух раз в неделю;

протоколом об административном правонарушении № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором изложены все установленные судом обстоятельства, изложенные ранее.

В соответствии с выпиской из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 61), генеральным директором Общества является ФИО1, ИНН №. ФИО1, являясь единоличным исполнительным органом Общества, вправе действовать от его имени и в его интересах без доверенности и несет персональную ответственность за совершение ООО МКК «Каппадокия» и его сотрудниками положений действующего законодательства Российской Федерации.

Исходя из статьи 2.4 КоАП РФ, административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей. Согласно примечанию к данной норме, под должностным лицом следует понимать, в том числе лицо, выполняющее организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в государственных органах.

В силу предоставленных ст. 40 Федерального закона от 8 февраля 1998 года № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» ФИО1 как генеральному директору Общества полномочий она осуществляет руководство данным Обществом и обязана осуществлять контроль за деятельностью Общества.

Между тем, представленные в дело доказательства указывают на то, что генеральный директор Общества, имея возможность исполнить надлежащим образом свои обязанности, не принял всех зависящих от него мер по соблюдению Обществом законодательства Российской Федерации. Доказательства, подтверждающие невозможность исполнения ею своих обязанностей в силу обстоятельств, которые она не могла предвидеть и предотвратить при соблюдении обычной степени заботливости и осмотрительности, в дело не представлено.

При таких обстоятельствах судья приходит к выводу о наличии в действиях генерального директора Общества состава вмененного административного правонарушения.

Сам по себе факт неисполнения сотрудниками Общества требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» свидетельствует о том, что генеральный директор Общества как руководитель Общества не принял достаточных и эффективных мер, направленных на исключение таких нарушений работников.

Протокол об административном правонарушении составлен правомочным лицом в соответствии с требованиями ст. 28.2 КоАП РФ и является допустимым доказательством по делу. В протоколе об административном правонарушении полно и объективно отражено событие совершенного правонарушения.

Факт совершения директором Общества административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается собранными по делу доказательствами, которые являются относимыми, допустимым и достаточными для установления вины директора Общества в совершении указанного административного правонарушения.

Сведений о том, что договор микрозайма и персональные данные ФИО выбыли из владения Общества помимо его воли, в том числе каким-либо иным неправомерным способом, генеральный директор Общества в ходе производства по делу об административном правонарушении, в том числе в орган, проводивший административное расследование, не сообщала, документов, подтверждающих названные обстоятельства, не предоставила.

Процессуальные права генерального директора Общества, в том числе право на защиту, в ходе производства по делу об административном правонарушении нарушены не были.

Какие-либо неустранимые сомнения по делу, которые могли быть истолкованы в пользу генерального директора Общества отсутствуют.

Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств не установлено.

Основания признать допущенные генеральным директором Общества действия, направленные на нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ, малозначительными не усматриваются.

С учетом характера совершенного административного правонарушения судья также не усматривает оснований для применения в отношении генерального директора Общества положений ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ.

Срок давности привлечения к административной ответственности по данной статье составляет один год и на момент рассмотрения дела не истек. 

При определении вида и меры наказания суд руководствуется требованиями статей 3.1, 4.1 - 4.3 КоАП РФ, учитывает характер совершенного генеральным директором Общества административного правонарушения, его имущественное и финансовое положение, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, и приходит к выводу о назначении наказания ФИО1 в виде административного штрафа.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10, ч. 1 14.57 КоАП РФ, суд 

постановил:

генерального директора общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «

<

данные изъяты>» ФИО1 признать виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 10000,00 (десять тысяч) рублей.

Административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного ч. 1.1 и 1.3 ст. 32.2 КоАП РФ, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса, по следующим реквизитам счёта:

получатель: УФК по Оренбургской области (УФССП России по Оренбургской области, л/с 

<

***>), банк получателя: ОТДЕЛЕНИЕ ОРЕНБУРГ Г. ОРЕНБУРГСКОЙ, р/с 

<

***>, БИК 015354008, ИНН 

<

***>, КПП 561101001, ОКТМО 53701000, код бюджетной классификации 32211601141019002140, УИН 32256000210000050019.

Постановление может быть обжаловано в Оренбургский областной суд в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья Болдова Г.Ф.

Постановление вступило в законную силу 03.08.2021.