1-186 /2025

66RS0051-01-2024-003608-85

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Серов Свердловской области «10» февраля 2025 года

Серовский районный суд Свердловской области в составе: 

председательствующего Богородской Е.Г.,

при секретаре судебного заседания Тренихиной А.А., с участием государственного обвинителя Зариповой К.Ф., подсудимого ФИО1, его защитника-адвоката Скомороховой О.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело №1-186/2025 в отношении:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, 

<

данные изъяты> зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>5, проживающего по адресу: 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ избрана мера процессуального принуждения в виде обязательства о явке, судимостей не имеющего, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации, 

УСТАНОВИЛ:

Подсудимый ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств в Свердловской области при следующих обстоятельствах: 

В один из дней в период с 01.06.2022 по 10.06.2022 в неустановленное время, ФИО1, находясь в неустановленном месте г. Серова Свердловской области, в ходе личной беседы получил от неустановленного в ходе следствия лица, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, предложение об открытии за денежное вознаграждение для нужд созданной в будущем организации, где он будет выступать в качестве подставного лица – учредителя и директора, расчётных счетов в банках, путём предоставления сотрудникам банков заранее подготовленных адреса электронной почты и абонентского номера сотовой связи для представления на них с целью дальнейшего дистанционного управления открытыми расчётными счетами логина, пароля и СМС-кодов, которые согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платёжной системе», являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, то есть обеспечивающих доступ к расчётным счетам, с использованием которых будут совершены неправомерные финансовые операции по приёму, выдаче и переводу денежных средств. 

Получив данное предложение, ФИО1, в указанное время, руководствуясь возникшим преступным умыслом, не имея намерений, выступая в качестве учредителя и директора, вести коммерческую деятельность и управлять организацией, то есть, достоверно зная, что фактически не будет осуществлять финансово-хозяйственную деятельность организации, а также не имеет условий для её осуществления, в том числе не будет осуществлять финансовые операции по правомерному приёму, выдаче, переводу денежных средств, рассчитывая на получение денежного вознаграждения, согласился на вышеуказанное предложение, осознавая, что после открытия расчётных счетов ООО «МИКСИ», предоставления третьему лицу электронных носителей информации (банковских карт), электронных средств (логина, пароля), необходимых для входа в личный кабинет и дистанционного управления расчётными счетами, в последующем будут совершены неправомерные финансовые операции по приёму, выдаче, переводу денежных средств, после чего стал действовать умышленно, из корыстных побуждений.

17.06.2022, согласно ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, от имени ФИО1 создано юридическое лицо ООО «МИКСИ» (ИНН 

<

***>), о чём внесена запись в ЕГРЮЛ №. Учредителем и директором ООО «МИКСИ» выступил ФИО1 

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчётных счетов ООО «МИКСИ», предоставления третьему лицу электронных носителей информации (банковских карт), электронных средств (логина, пароля), необходимых для входа в личный кабинет и дистанционного управления расчётными счетами, в последующем будут совершены неправомерные финансовые операции по приёму, выдаче, переводу денежных средств: 

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, находясь в отделении банка по адресу: 

<

адрес>, предоставил сотруднику ПАО «Сбербанк России» документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина РФ (серия – 6511 №, выдан отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ), а также подал заявление о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) и к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн», указав в нём предоставленные ему неустановленным лицом адрес электронной почты: anton1990baa@yandex.ru, на который необходимо направить логин для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчётным счётом, абонентский номер сотовой связи: +№, на который необходимо направить пароль для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчётным счётом и получения на него СМС-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчётному счёту, а также изъявил необходимость получения банковских карт, являющихся электронными носителями информации, с целью передачи третьим лицам для осуществления неправомерных банковских операций, при этом ФИО1 не сообщил сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «МИКСИ».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ПАО «Сбербанк России», не осведомлёнными о преступных намерениях ФИО1, ООО «МИКСИ» открыт расчётный счёт №, к которому ФИО1 выданы банковские карты, с помощью которых возможно осуществление операций по открытому расчётному счёту, а также для входа в личный кабинет с целью последующего дистанционного управления расчётным счётом с применением системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» на указанные ФИО1 в заявлении адрес электронный почты и абонентский номер сотовой связи направлены логин и пароль.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, ФИО1, находясь возле отделения банка по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами банковского обслуживания, в том числе с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, установленными в ПАО «Сбербанк России», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и СМС-кодов, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации СМС-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётным счётом, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, сбыл ему доступ в личный кабинет для последующего дистанционного управления открытым расчётным счётом с применением системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», предоставив пользование адресом электронной почты и абонентским номером сотовой связи, указанными при обращении в банк, на которые поступили необходимые для входа в личный кабинет логин и пароль, а также сбыл ему банковские карты, обеспечивающие доступ к расчётному счёту, передав их из рук в руки.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, находясь в отделении банка по адресу: 

<

адрес>, предоставил сотруднику ПАО КБ «УБРиР» документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина РФ (серия – 6511 №, выдан отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ) и подал заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в том числе содержащее условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания – «УБРиР Бизнес Лайт», указав в нём предоставленный ему неустановленным лицом абонентский номер сотовой связи: +№, на который необходимо направить пароль для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчётным счётом и получения на него СМС-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчётному счёту, с целью передачи третьим лицам для осуществления неправомерных банковских операций, при этом ФИО1 не сообщил сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «МИКСИ».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ПАО КБ «УБРиР», не осведомлёнными о преступных намерениях ФИО1, ООО «МИКСИ» открыт расчётный счёт №, а также для входа в личный кабинет с целью последующего дистанционного управления расчётным счётом с применением системы УБРиР Бизнес Лайт» передан на бумажном носителе логин и направлен на указанный ФИО1 в заявлении абонентский номер сотовой связи пароль.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, ФИО1, находясь возле отделения банка по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами банковского обслуживания, в том числе с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, установленными в ПАО КБ «УБРиР», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и СМС-кодов, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации СМС-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётным счётом, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, сбыл ему доступ в личный кабинет для последующего дистанционного управления открытым расчётным счётом с применением системы «УБРиР Бизнес Лайт», предоставив необходимые для входа в личный кабинет логин и пользование абонентским номером сотовой связи, указанным при обращении в банк, на который поступил пароль.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, находясь в отделении банка по адресу: 

<

адрес>, предоставил сотруднику ПАО «БАНК УРАЛСИБ» документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина РФ (серия – 6511 №, выдан отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ) и подал заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в том числе содержащее условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания – «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», указав в нём предоставленные ему неустановленным лицом адрес электронной почты: anton1990baa@yandex.ru, на который необходимо направить логин для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчётными счетами, абонентский номер сотовой связи: +№, на который необходимо направить пароль для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчётными счетами и получения на него СМС-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчётным счетам, а также изъявил необходимость получения банковской карты, с целью передачи третьим лицам для осуществления неправомерных банковских операций, при этом ФИО1 не сообщил сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «МИКСИ».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ПАО «БАНК УРАЛСИБ», не осведомлёнными о преступных намерениях ФИО1, ООО «МИКСИ» открыты расчётные счета № и №, выдана банковская карта, с помощью которой возможно осуществление операций по открытому расчётному счёту №, а также для входа в личный кабинет с целью последующего дистанционного управления расчётными счетами с применением системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» на указанные ФИО1 в заявлении адрес электронной почты и абонентский номер сотовой связи направлены логин и пароль.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, ФИО1, находясь возле отделения банка по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами банковского обслуживания, в том числе с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, установленными в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и СМС-кодов, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации СМС-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётными счетами, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, сбыл ему доступ в личный кабинет для последующего дистанционного управления открытыми расчётными счетами с применением системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», предоставив пользование адресом электронной почты и абонентским номером сотовой связи, указанными при обращении в банк, на которые поступили необходимые для входа в личный кабинет логин и пароль, а также сбыл ему банковскую карту, обеспечивающую доступ к расчётному счёту, передав её из рук в руки.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, находясь в неустановленном месте 

<

адрес>, предоставил представителю АО «АЛЬФА-БАНК» документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина РФ (серия – 6511 №, выдан отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ), а также подал подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», получив от представителя АО «АЛЬФА-БАНК» банковскую карту к открываемому расчётному счёту, с помощью которой возможно осуществление операций по расчётному счёту, с целью передачи третьим лицам для осуществления неправомерных банковских операций, при этом ФИО1 не сообщил сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «МИКСИ». 

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, ФИО1, находясь в неустановленном месте 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами банковского обслуживания, в том числе с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, установленными в АО «АЛЬФА-БАНК», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и СМС-кодов, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации СМС-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётным счётом, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, передал ему пользование абонентским номером сотовой связи, указанным при обращении в банк, для его последующего использования в целях получения доступа к личному кабинету и дистанционному управлению расчётным счётом с применением системы «Альфа-Бизнес Онлайн», а также сбыл ему банковскую карту, обеспечивающую доступ к расчётному счёту, передав её из рук в руки.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте 

<

адрес>, посредством электронных каналов связи, путём направления на сайт АО «АЛЬФА-БАНК» в сети интернет, действуя от имени ФИО1, с использованием указанного ФИО1 в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» телефонного номера: +№, подало в АО «АЛЬФА-БАНК» подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, с присоединением к договору о расчётно-кассовом обслуживании и к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», в том числе содержащее условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания – «Альфа-Бизнес Онлайн», указав в нём адрес электронной почты: anton1990baa@yandex.ru, на который необходимо направить логин для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчётным счётом, абонентский номер сотовой связи: +№, на который необходимо направить пароль для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчётным счётом и получения на него СМС-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчётному счёту.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками АО «АЛЬФА-БАНК», не осведомлёнными о преступных намерениях ФИО1, ООО «МИКСИ» открыт расчётный счёт №, к которому ранее ФИО1 представителем АО «АЛЬФА-БАНК» выдавалась банковская карта, а также для входа в личный кабинет с целью последующего дистанционного управления расчётным счётом с применением системы «Альфа-Бизнес Онлайн» на указанные в заявлении адрес электронной почты и абонентский номер сотовой связи направлены логин и пароль. 

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, находясь в неустановленном месте 

<

адрес>, предоставил сотруднику АО «Райффайзенбанк» документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина РФ (серия – 6511 №, выдан отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ) и подал заявление на заключение договора банковского (расчётного) счёта, открытие банковского (расчётного) счёта и подключение услуг, с присоединением к договору банковского (расчётного) счёта и соглашению об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент», указав в нём предоставленные ему неустановленным лицом адрес электронной почты: anton1990baa@yandex.ru, на который необходимо направить электронную ссылку с целью формирования логина и пароля, необходимых для входа в личный кабинет и дистанционного управления расчётным счётом, абонентский номер сотовой связи: +№ для получения на него СМС-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчётному счёту, а также изъявил необходимость получения банковской карты, с целью передачи третьим лицам для осуществления неправомерных банковских операций, при этом ФИО1 не сообщил сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «МИКСИ».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками АО «Райффайзенбанк», не осведомлёнными о преступных намерениях ФИО1, ООО «МИКСИ» открыт расчётный счёт №, к которому ФИО1 выдана банковская карта, с помощью которой возможно осуществление операций по открытому расчётному счёту, а также для входа в личный кабинет с целью последующего дистанционного управления расчётным счётом с применением системы «Банк-Клиент» на указанный ФИО1 в заявлении адрес электронной почты направлена электронная ссылка для формирования логина и пароля.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, ФИО1, находясь в неустановленном месте 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами банковского обслуживания, в том числе с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, установленными в АО «Райффайзенбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и СМС-кодов, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации СМС-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётным счётом, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, сбыл ему доступ в личный кабинет для последующего дистанционного управления открытым расчётным счётом с применением системы «Банк-Клиент», предоставив пользование адресом электронной почты, указанным при обращении в банк, на который поступила электронная ссылка для формирования логина и пароля, необходимых для входа в личный кабинет, а также сбыл ему банковскую карту, обеспечивающую доступ к расчётному счёту, передав её из рук в руки. 

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, находясь в помещении ТРЦ «МЕГАПОЛИС» по адресу: 

<

адрес>, предоставил уполномоченному представителю АО «Тинькофф Банк» документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина РФ (серия – 6511 №, выдан отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ), а также подал заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в том числе содержащее условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания – «Интернет-банк», указав в нём предоставленный ему неустановленным лицом абонентский номер сотовой связи: +№, на который необходимо направить логин и пароль для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчётным счётом и получения на него СМС-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчётному счёту, с целью передачи третьим лицам для осуществления неправомерных банковских операций, при этом ФИО1 не сообщил сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «МИКСИ».

ДД.ММ.ГГГГ уполномоченным представителем АО «Тинькофф Банк», не осведомлённым о преступных намерениях ФИО1, выдана ФИО1 банковская карта к открываемому расчётному счёту №, с помощью которой возможно осуществление операций по указанному расчётному счёту. 

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, ФИО1, находясь возле помещения ТРЦ «МЕГАПОЛИС» по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами банковского обслуживания, в том числе с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, установленными в АО «Тинькофф Банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и СМС-кодов, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации СМС-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётным счётом, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, сбыл ему доступ в личный кабинет для последующего дистанционного управления расчётным счётом с применением системы «Интернет-банк», предоставив пользование абонентским номером сотовой связи, указанным при обращении в банк, а также сбыл ему банковскую карту, обеспечивающую доступ к расчётному счёту, передав её из рук в руки.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками АО «Тинькофф Банк», не осведомлёнными о преступных намерениях ФИО1, ООО «МИКСИ» открыт расчётный счёт №, а также для входа в личный кабинет с целью последующего дистанционного управления расчётным счётом с применением системы «Интернет-банк» на указанный ФИО1 в заявлении абонентский номер сотовой связи направлены логин и пароль. 

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, находясь в отделении банка по адресу: 

<

адрес>, предоставил сотруднику Банк ВТБ (ПАО) документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина РФ (серия – 6511 №, выдан отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ), а также подал заявление о предоставлении услуг банка в соответствии с условиями открытия и ведения счетов юридических лиц – резидентов/нерезидентов (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, и в соответствии с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн», указав в нём предоставленные ему неустановленным лицом адрес электронной почты: anton1990baa@yandex.ru, на который необходимо направить логин для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчётным счётом, абонентский номер сотовой связи: +№, на который необходимо направить пароль для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчётным счётом и получения на него СМС-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчётному счёту, с целью передачи третьим лицам для осуществления неправомерных банковских операций, при этом ФИО1 не сообщил сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «МИКСИ».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками Банк ВТБ (ПАО), не осведомлёнными о преступных намерениях ФИО1, ООО «МИКСИ» открыт расчётный счёт №, а также для входа в личный кабинет с целью последующего дистанционного управления расчётным счётом с применением системы «ВТБ Бизнес Онлайн» на указанные ФИО1 в заявлении адрес электронной почты и абонентский номер сотовой связи направлены логин и пароль.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, ФИО1, находясь возле отделения банка по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами банковского обслуживания, в том числе с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, установленными в Банк ВТБ (ПАО), согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и СМС-кодов, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации СМС-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётным счётом, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, сбыл ему доступ в личный кабинет для последующего дистанционного управления открытым расчётным счётом с применением системы «ВТБ Бизнес Онлайн», предоставив пользование адресом электронной почты и абонентским номером сотовой связи, указанными при обращении в банк, на которые поступили необходимые для входа в личный кабинет логин и пароль.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, находясь в помещении ТРЦ «Гринвич» по адресу: 

<

адрес>, предоставил уполномоченному представителю АО КБ «Модульбанк» документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина РФ (серия – 6511 №, выдан отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ), а также подал заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, в том числе содержащее условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания – «Интернет-Банк», указав в нём в качестве логина для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчётными счетами предоставленный ему неустановленным лицом абонентский номер сотовой связи: +№, на который необходимо направить пароль для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчётными счетами и получения на него СМС-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчётным счетам, с целью передачи третьим лицам для осуществления неправомерных банковских операций, при этом ФИО1 не сообщил сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «МИКСИ».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками АО КБ «Модульбанк», не осведомлёнными о преступных намерениях ФИО1, ООО «МИКСИ» открыт расчётный счёт №, а также для входа в личный кабинет с целью последующего дистанционного управления расчётным счётом № и открываемым расчётным счётом № (открыт ДД.ММ.ГГГГ) с применением системы «Интернет-Банк» на указанный ФИО1 в заявлении абонентский номер сотовой связи направлен пароль.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, ФИО1, находясь возле помещения ТРЦ «Гринвич» по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами банковского обслуживания, в том числе с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, установленными в АО КБ «Модульбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и СМС-кодов, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации СМС-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётными счетами, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, сбыл ему доступ в личный кабинет для последующего дистанционного управления расчётными счетами с применением системы «Интернет-Банк», предоставив пользование абонентским номером сотовой связи, указанным при обращении в банк, используемым в качестве логина и, на который поступил необходимый для входа в личный кабинет пароль. 

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, находясь в неустановленном месте 

<

адрес>, предоставил сотруднику ПАО «Банк Синара» документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина РФ (серия – 6511 №, выдан отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ), а также подал заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, в том числе содержащее условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, указав в нём предоставленный ему неустановленным лицом абонентский номер сотовой связи: +№, на который необходимо направить логин и пароль для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчётными счетами и получения на него СМС-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчётным счетам, а также изъявил необходимость получения банковской карты, с целью передачи третьим лицам для осуществления неправомерных банковских операций, при этом ФИО1 не сообщил сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «МИКСИ».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ПАО «Банк Синара», не осведомлёнными о преступных намерениях ФИО1, ООО «МИКСИ» открыты расчётные счета № и №, выдана банковская карта, с помощью которой возможно осуществление операций по открытому расчётному счёту №, а также для входа в личный кабинет с целью последующего дистанционного управления расчётными счетами с применением системы дистанционного банковского обслуживания на указанный ФИО1 в заявлении абонентский номер сотовой связи направлены логин и пароль.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, ФИО1, находясь в неустановленном месте 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами банковского обслуживания, в том числе с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, установленными в ПАО «Банк Синара», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и СМС-кодов, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации СМС-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётными счетами, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, сбыл ему доступ в личный кабинет для последующего дистанционного управления открытыми расчётными счетами с применением системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив пользование абонентским номером сотовой связи, указанным при обращении в банк, на который поступили необходимые для входа в личный кабинет логин и пароль, а также сбыл ему банковскую карту, обеспечивающую доступ к расчётному счёту, передав её из рук в руки. 

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, находясь по адресу: 

<

адрес>, предоставил сотруднику КБ «ЛОКО-Банк» (АО) документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина РФ (серия – 6511 №, выдан отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ), а также подал заявление об открытии и обслуживании банковского счёта на условиях, изложенных в правилах открытия и обслуживания банковского счёта в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), в том числе содержащее условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания – «Интернет-банк», указав в нём предоставленный ему неустановленным лицом абонентский номер сотовой связи: +№, на который необходимо направить логин и пароль для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчётными счетами и получения на него СМС-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчётным счетам, а также изъявил необходимость получения банковской карты, являющейся электронным носителем информации, с целью передачи третьим лицам для осуществления неправомерных банковских операций, при этом ФИО1 не сообщил сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «МИКСИ».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками КБ «ЛОКО-Банк» (АО), не осведомлёнными о преступных намерениях ФИО1, ООО «МИКСИ» открыт расчётный счёт № и выдана банковская карта к открываемому расчётному счёту № (открыт ДД.ММ.ГГГГ), с помощью которой возможно осуществление операций по указанному расчётному счёту, а также для входа в личный кабинет с целью последующего дистанционного управления расчётными счетами с применением системы «Интернет-банк» на указанный ФИО1 в заявлении абонентский номер сотовой связи направлены логин и пароль. 

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 19:00, ФИО1, находясь возле здания по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами банковского обслуживания, в том числе с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, установленными в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и СМС-кодов, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации СМС-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётными счетами, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, сбыл ему доступ в личный кабинет для последующего дистанционного управления расчётными счетами с применением системы «Интернет-банк», предоставив пользование абонентским номером сотовой связи, указанным при обращении в банк, на который поступили необходимые для входа в личный кабинет логин и пароль, а также сбыл ему банковскую карту, обеспечивающую доступ к расчётному счёту, передав её из рук в руки.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении преступления признал в полном объёме, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ, в связи с чем, были оглашены показания, данные им на предварительном следствии, которые он в судебном заседании подтвердил, согласно которым в качестве подозреваемого показал, что в июне и июле 2022 года он по предложению третьего лица, за денежное вознаграждение открывал расчётные счета для нужд организации – ООО «МИКСИ», в которой являлся учредителем и директором, фактически не исполняя обязанностей учредителя и директора. Процедура открытия расчётных счетов: в заранее оговоренном месте 

<

адрес> получал от третьего лица документы, связанные с открытием ООО «МИКСИ», инструктаж, в части того, что необходимо сказать сотрудникам банков при открытии расчётных счетов, кнопочный телефон, а также стикер с указанными в нём электронной почтой и номером телефона, которые необходимо указывать в документах при открытии расчётных счетов, после чего они вместе ехали на встречу с сотрудниками банков для открытия расчётных счетов. Логины, пароли и СМС-коды, необходимые для дистанционного управления расчётными счетами, поступали на номер телефона и электронную почту, которые он указывал в документах на открытие расчётных счетов. Все расчётные счета для ООО «МИКСИ» открывались на территории 

<

адрес>. Процедура открытия расчётных счетов во всех банках была идентичная, за исключением того, что с некоторыми сотрудниками банков он встречался не в отделениях банка, а в других заранее согласованных местах 

<

адрес> (торговых центрах). При открытии расчётных счетов (в большинстве случаев) получал от сотрудников банков банковские карты. Кнопочный телефон (с поступившими на него логинами, паролями, СМС-кодами), а также выданные банковские карты передавал третьему лицу, выходя из отделений банков/торговых центров, где происходила подача/принятие документов, связанных с открытием расчётных счетов. В общей сложности за свою работу получил 40000 рублей. Какие банковские операции проводились по открытым расчётным счетам для нужд ООО «МИКСИ», не знает, сам банковских операций не совершал, так как не имеет доступа к личным кабинетам, а соответственно и к расчётным счетам. Когда открывал расчётные счета и передавал предметы/документы, обеспечивающие к ним доступ, испытывал безразличие к тому, кем и в каких целях будут использоваться расчётные счета, преследовал лишь цель заработка денежных средств (том 3 л.д. 31-36, 38-46).

В качестве обвиняемого показал, что согласен и подтверждает обстоятельства, изложенные в постановлении о привлечении его в качестве обвиняемого, признаёт вину по предъявленному ему обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно в том, что предоставил третьему лицу свой паспорт гражданина РФ для открытия на его имя организации – ООО «МИКСИ», понимал, что будет «номинальным» руководителем организации, а также, что она не будет вести никакой деятельности. Кроме того, признает, что в 

<

адрес> по указанию и инструкциям третьего лица открывал расчётные счета в банках для нужд ООО «МИКСИ». Полученные в банках документы, банковские карты, логины, пароли и СМС-коды передавал третьему лицу, понимая, что расчётными счетами будут пользоваться третьи лица. (том 3 л.д. 66-68).

В судебном заседании подсудимый ФИО1 показания подтвердил в полном объёме, вину признал, указал, что понимал, что электронные средства платежа и электронные носители информации открывались им в банках для неправомерных банковских операций и в дальнейшем были переданы третьим лицам для осуществления таких операций.

Суд, оценивая данные показания, считает возможным положить их в основу приговора, признавая достоверными, полученными в соответствии с нормами уголовно-процессуального закона, согласующимися с иными доказательствами по делу.

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №6 следует, что он состоит в должности старшего специалиста управления безопасности Уральского Банка ПАО «Сбербанк России». Открытие расчётного счёта юридического лица в ПАО «Сбербанк России» осуществляется, в частности, при личном обращении клиента в лице его уполномоченного представителя в один из офисов банка. От лица банка с клиентом взаимодействует клиентский менеджер. Для открытия расчётного счёта клиенту (юридическому лицу) необходимо представить пакет документов, их которых формируется юридическое дело: паспорт и учредительные документы. На основании указанных документов клиентским менеджером формируется заявление клиента о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), которое в последующем собственноручно подписывается уполномоченным представителем юридического лица и включается в юридическое дело. При формировании заявления о присоединении к договору-конструктору клиент оформляет доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, для чего представляет клиентскому менеджеру информацию о номере телефона и электронной почте, которые подлежат отражению в заявлении о присоединении к договору-конструктору. Логин для доступа в интернет-банк формируется автоматически и приходит на электронную почту, указанную клиентом. После входа клиента в личный кабинет с использованием заранее указанного номера телефона, клиент вводит логин, после чего на телефон клиента приходит сгенерированный программой пароль. Клиент вправе изменить или оставить данный пароль. Далее клиент использует систему интернет-банка в соответствии со своими потребностями. При совершении каждой финансовой операции клиент подписывает (одобряет) операцию при помощи одноразового кода-пароля, направленного на его номер телефона по СМС. В ПАО «Сбербанк России» действуют правила банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые запрещают представителю клиента передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица. Специалист банка обеспечивает ознакомление с указанными правилами представителя организации перед открытием расчётных счетов. Подписав заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также получив необходимые для управления расчётным счётом электронные средства, клиент (руководитель организации) не имеет права передавать третьим лицам электронные средства – сгенерированные ключи электронной подписи клиента, одноразовые СМС-сообщения с кодом и электронные носители информации – пластиковую корпоративную карту. Клиент предупреждается об ответственности за неправомерную передачу электронных средств (паролей, логинов, пин-кодов) и электронных носителей информации (банковских карт) третьим лицам для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, как устно (при встрече с менеджером в целях подписания документов на открытие расчётного счёта), так и юридически (при ознакомлении с правилами банковского обслуживания) (том 3 л.д. 16-20).

Свидетель Свидетель №1 на стадии предварительного расследования показала, что она состоит в должности главного специалиста по работе с юридическими лицами в ПАО КБ «УБРиР». ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, клиентским менеджером ПАО КБ «УБРиР» с директором ООО «МИКСИ» ФИО1 был подписан пакет документов, связанный с открытием расчётного счёта № для нужд ООО «МИКСИ», а именно: заявление об открытии расчётного счёта и заявление о подключении системы «УБРиР Бизнес Лайт», при помощи которой осуществляется дистанционное управление расчётным счётом (дистанционное банковское обслуживание). Для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ФИО1 указал адрес электронной почты: anton1990baa@yandex.ru и абонентский номер телефона: № – для получения пароля. Логин был выдан ФИО1 на бумажном носителе. Банковская карта ФИО1 не выдавалась. ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками банка, неосведомлёнными о преступных намерениях ФИО1, был открыт расчётный счёт №. Дистанционное управление расчётным счётом осуществляется клиентом при помощи системы «УБРиР Бизнес Лайт» с использованием уникальных логина и пароля, а также путём подтверждения платежей (банковских операций) одноразовыми кодами из СМС-сообщений, поступающих клиенту на указанный им в заявлении абонентский номер телефона. Перед подписанием документов клиенту в обязательном порядке разъясняются положения Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» и положения Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», согласно которым при открытии расчётных счетов в ПАО КБ «УБРиР» и при дальнейшем их использовании запрещается сообщать и разглашать сведения, которые предоставляются банком для использования доступа к расчётному счёту. При открытии расчётного счёта сотрудникам банка неизвестно о противоправных намерениях клиента, в том числе выражающихся в сбыте электронных средств и носителей информации. Третьи лица могли получить доступ к расчётному счёту ООО «МИКСИ» с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, если ФИО1 сам передал им логин и пароль для входа в систему, а также абонентский номер сотовой связи, на который приходят СМС-сообщения с одноразовыми кодами для подтверждения операций (том 3 л.д. 26-29).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что она состоит в должности руководителя группы по операционному обслуживанию юридических лиц. ДД.ММ.ГГГГ в отделение ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенное по адресу: 

<

адрес>, обратился директор ООО «МИКСИ» ФИО1, который изъявил желание открыть для нужд ООО «МИКСИ» расчётные счета. ФИО1 были разъяснены положения ФЗ «О национальной платёжной системе» от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ и положения ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путём и финансированию терроризма» от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, согласно которым клиенту запрещается разглашать третьим лицам сведения, предоставляемые ему банком в целях использования доступа к расчётным счетам. ФИО1 подал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в том числе содержащее условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания – «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», где указал контактный телефон:+№ и электронную почту: anton1990baa@yandex.ru. По результатам обращения ФИО1, после подписания документов, в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ ООО «МИКСИ» были открыты расчётные счета № и №. К расчётному счёту № ФИО1 была выдана банковская карта. Логин для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания был направлен ФИО1 на электронную почту, которую он указал в заявлении, а пароль направлен в виде СМС-сообщения на указанный ФИО1 в заявлении контактный телефон. После первого входа в систему дистанционного банковского обслуживания ФИО1 мог самостоятельно изменить пароль. ФИО1 было известно, что при использовании системы дистанционного банковского обслуживания ему запрещено отдавать, продавать или иным образом передавать третьим лицам доступ к системе дистанционного банковского обслуживания. При открытии расчётных счетов, доверенности на их управление третьими лицами, не оформлялись. Третьи лица могли управлять банковскими операциями по расчётным счетам, если ФИО1 передал им логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, а также контактный телефон, на который приходят СМС-сообщения с одноразовыми кодами для подтверждения операций по расчётным счетам. При открытии расчётных счетов сотрудникам банка не было известно о противоправных намерениях ФИО1, выразившихся в сбыте третьим лицам электронных средств платежа ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (том 3 л.д. 9-11).

Свидетель Свидетель №3 на стадии предварительного расследования показал, что состоит в должности ведущего менеджера в АО «АЛЬФА-БАНК». ДД.ММ.ГГГГ посредством электронного документооборота в банк от партнёрского сервиса по привлечению клиентов (ООО «ОРИМИ») поступила заявка об открытии расчётного счёта и необходимости выдачи банковской карты к расчётному счёту. Агент ФИО10, составив необходимый пакет документов и, подготовив банковскую карту на физическом носителе, договорилась о встрече с директором ООО «МИКСИ» ФИО1 на территории 

<

адрес>. Личность ФИО1 была идентифицирована, путём сличения с паспортом, после чего ему были разъяснены положения ФЗ «О национальной платёжной системе» от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ и положения ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путём и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, согласно которым клиенту запрещается разглашать третьим лицам сведения, предоставляемые банком в целях использования доступа к расчётному счёту. После удостоверения личности ФИО1 и подписания документов, агент подгрузила в систему все сканы документов и фотографии паспорта ФИО1 для их проверки службой безопасности банка. После проверки документов был открыт расчётный счёт №, к которому ФИО1 выдана банковская карта №******7106. В соответствии с заявлением ФИО1 к открытому расчётному счёту ООО «МИКСИ» была подключена система дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн» («Клиент-Банк»). Для доступа к указанной системе дистанционного банковского обслуживания ФИО1 указал абонентский номер сотовой связи: +№ и адрес электронной почты: anton1990baa@yandex.ru. Заявление подписано ФИО1 простой электронной подписью. Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг от имени ФИО1 могло подписать третье лицо, имеющее доступ к контактному телефону, указанному ФИО1 при подаче подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте. Доверенности в АО «Альфа-Банк» ФИО1 на третьих лиц в целях использования открытого им расчётного счёта не предоставлялись. Логин для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания был направлен ФИО1 на указанный им в заявлении адрес электронной почты, а пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания поступил ему в виде СМС-сообщения на указанный в заявлении абонентский номер сотовой связи. После первого входа в систему дистанционного банковского обслуживания ФИО1 мог самостоятельно изменить пароль. Для подтверждения совершения банковских операций по расчётному счёту с использованием системы дистанционного банковского обслуживания на указанный ФИО1 абонентский номер сотовой связи приходили СМС-сообщения с одноразовым кодом. Третьи лица могли получить доступ к расчётным счетам ООО «МИКСИ» с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, если ФИО1 передал им логин и пароль для входа в систему, а также абонентский номер сотовой связи, на который приходят СМС-сообщения с одноразовыми кодами для подтверждения операций. Сотрудникам банка не было ничего известно о противоправных намерениях ФИО1, выразившихся в сбыте электронных средств платежа АО «АЛЬФА-БАНК», как и то, что ФИО1 являлся фиктивным руководителем ООО «МИКСИ» (том 3 л.д. 6-8). 

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №7 следует, что она состоит в должности менеджера по обслуживанию юридических лиц. ДД.ММ.ГГГГ с директором ООО «МИКСИ» ФИО1 было подписано заявление на заключение договора банковского (расчётного) счёта, открытие расчётного счёта и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в котором ФИО1 изъявил желание подключить «Мобильное приложение» и доступ к Системе «Банк-Клиент» (дистанционное банковское обслуживание), а также получить к открываемому расчётному счёту банковскую карту. Для подключения системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» ФИО1 указал в заявлении абонентский номер: +№ и адрес электронной почты: anton1990baa@yandex.ru. По результатам обращения ФИО1, после подписания документов, то есть ДД.ММ.ГГГГ ООО «МИКСИ» был открыт расчётный счёт № и в тот же день выдана ФИО1 неименная банковская карта к отрытому расчётному счёту. После открытия расчётного счёта на электронную почту, указанную в заявлении, отправляется ссылка для активации интернет-банка, перейдя по которой пользователь устанавливает логин и пароль для входа в личный кабинет, после чего получает доступ к дистанционному банковскому обслуживанию. Платёжные поручения направляются клиентом в банк через систему дистанционного банковского обслуживания, путём введения кодов, поступающих посредством СМС-сообщений, направляемых на абонентский номер телефона, указанный клиентом в заявлении при открытии расчётного счёта. При использовании системы дистанционного банковского обслуживания клиенту запрещается передавать третьим лицам электронные средства (пароль, логин, пин-код) и электронные носители информации (банковскую карту), предназначенные для личного дистанционного управления расчётным счётом. Место встречи для составления и подписания документов с ФИО1 было выбрано по согласованию с клиентом, точное место встречи неизвестно, поскольку данные сведения не хранятся в банке. При приёме документов и открытии расчётного счёта сотрудникам банка не было известно о противоправных намерениях ФИО1, выразившихся в сбыте третьим лицам электронных средств и электронных носителей, предназначенных для совершения банковских операций, как и то, что ФИО1 являлся фиктивным руководителем ООО «МИКСИ». Доверенности от ФИО1 на третьих лиц для управления открытым расчётным счётом в банк не предоставлялись. Сотрудники банка не осуществляют проверку абонентского номера телефона, так как ответственность за достоверность предоставляемой информации несёт только клиент. Третьи лица могли получить доступ к расчётному счёту ООО «МИКСИ» и системе дистанционного банковского обслуживания, в частности, если ФИО1 сам передал третьим лицам логин и пароль, необходимые для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, а также номер телефона, на который приходят СМС-сообщения с кодами для подтверждения банковских операций (том 3 л.д. 23-25).

Свидетель Свидетель №4 на стадии предварительного расследования показала, что состоит в должности менеджера в Банк ВТБ (ПАО). ДД.ММ.ГГГГ в отделение Банк ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратился ФИО1, изъявивший желание открыть расчётный счёт для нужд ООО «МИКСИ». Она провела идентификацию личности ФИО1, после чего он подписал заявление о предоставлении услуг, согласно которому, как директор ООО «МИКСИ», согласился на оформление документов путём личного присутствия. Далее в присутствии ФИО1 был подготовлен необходимый пакет документов для открытия расчётного счёта, в том числе составлено заявление о предоставлении услуг – заключении с ФИО1 договора комплексного обслуживания, включающего в себя открытие расчётного счёта с дистанционным банковским обслуживанием по системе «ВТБ Бизнес Онлайн». Для получения доступа к системе «ВТБ Бизнес Онлайн» ФИО1 был указан номер телефона: +№» и электронная почта: anton1990baa@yandex.ru. Перед подписанием заявления ФИО1 разъяснялись положения ФЗ «О национальной платёжной системе» от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ и положения ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путём и финансированию терроризма» от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, согласно которым клиенту запрещается разглашать третьим лицам сведения, предоставляемые ему банком в целях использования доступа к расчётному счёту. Заявление подписывалось собственноручно ФИО1 После проведения проверки ООО «МИКСИ» был открыт расчётный счёт №. Банковская карта к расчётному счёту не выпускалась. Вход в личный кабинет системы «ВТБ Бизнес Онлайн» осуществляется путём введения автоматически сгенерированных логина, который отправляется клиенту на электронную почту, указанную в заявлении и пароля, который отправляется клиенту в виде СМС-сообщения на контактный номер, так же указанный им в заявлении. Введя логин и пароль, ФИО1 получил доступ к дистанционному банковскому управлению расчётным счётом. Пароль является временным и в течение 5 дней клиенту необходимо его сменить. При осуществлении банковских операций по расчётному счёту клиенту приходят СМС-сообщения с кодом для их подтверждения, путём введения которого осуществляется подтверждение банковской операции по расчётному счёту. В Банк ВТБ (ПАО) действуют правила банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые запрещают клиенту передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного дистанционного управления расчётным счётом организации. Клиент должен самостоятельно управлять банковскими операциями по расчётному счёту, сохранять конфиденциальный характер пользования электронными средствами и электронными носителями информации. О данных правилах клиенту сообщается при оформлении заявления, а также он может самостоятельно ознакомиться с ними на сайте Банк ВТБ (ПАО). При открытии расчётного счёта, клиент, будучи ознакомленным с правилами и поставивший в связи с этим собственноручную подпись, гарантирует банку, что все проводимые операции по расчётному счёту соответствуют закону и реально осуществляемой клиентом хозяйственной деятельности. Клиент предупреждается об ответственности за неправомерную передачу электронных средств (пароля, логина, пин-кодов) и электронных носителей информации (банковских карт) третьим лицам для последующего приёма, выдачи, перевода денежных средств. Доверенность на право управления расчётным счётом ООО «МИКСИ» иными лицами, ФИО1 в банк не предоставлял. Теоритически третьи лица могли управлять операциями по расчётному счёту ООО «МИКСИ», вопреки установленным правилам его использования, в том случае, если ФИО1 сам передал им логин и пароль для входа в личный кабинет, а также контактный номер телефона, на который приходят СМС-коды, необходимые для подтверждения банковских операций. При приёме документов и открытии расчётного счёта сотрудникам Банк ВТБ (ПАО) не было известно о том, что ФИО1 планировал передать третьим лицам электронные средства и электронные носители, предназначенные для совершения банковских операций, как и то, что ФИО1 являлся фиктивным руководителем ООО «МИКСИ». ДД.ММ.ГГГГ для нужд ООО «МИКСИ» открыт расчётный счёт №, но данный расчётный счёт открыт посредством подачи электронного распоряжения, личной встречи с ФИО1 не было. Документов с подписью ФИО1, связанных с открытием указанного расчётного счёта, не имеется. Согласно имеющимся документам юридического дела, к указанному расчётному счёту привязаны две банковские карты № и №, однако сведения об их получении отсутствуют. Расчётный счёт № могли открыть третьи лица, получившие доступ к системе «ВТБ Бизнес Онлайн» по расчётному счёту №(том 3 л.д. 21-22).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №5 следует, что состоит в должности главного эксперта отдела внутренних расследований в АО «Банк Синара». При открытии расчётного счёта в АО «Банк Синара» у клиента есть возможность подать заявку через сайт банка, через агентский канал привлечения, или обратиться лично. При подаче заявления клиент может отметить необходимость выездной процедуры открытия счёта. Менеджер проводит консультацию с клиентом, либо назначает встречу в оговоренное время. ДД.ММ.ГГГГ в отделение АО «Банк Синара», расположенное по адресу: 

<

адрес>, посредством электронного документооборота от партнёрского сервиса ООО «ОРИМИ» по привлечению клиентов в банк поступила заявка об открытии расчётного счёта. В заявке было указано о необходимости получения банковской карты на физическом носителе. Выездной специалист по работе с юридическими лицами АО «Банк Синара» ФИО12 подготовила необходимый пакет документов, банковскую карту и договорилась о встрече с ФИО1 на территории 

<

адрес> для подписания документов. Место встречи неизвестно, так как об этом нет отметок в юридическом деле. Из документов следует, что встреча прошла ДД.ММ.ГГГГ в 11:00. При встрече специалист АО «Банк Синара» удостоверяет личность клиента, путём сверки с паспортом. Документы передаются и подписываются только после удостоверения личности, присутствие третьих лиц при этом недопустимо. В соответствии с Федеральным законодательством Российской Федерации и внутренними приказами АО «Банк Синара» ФИО1 были разъяснены положения Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» и положения Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», согласно которым ему при открытии расчётных счетов в АО «Банк Синара» и при дальнейшем их использовании запрещается сообщать и разглашать сведения, которые предоставляются ему банком в целях использования доступа к расчётным счетам. После удостоверения личности и подписания документов специалист подгружает сканы документов в систему для их проверки службой безопасности банка. После проверки документов осуществляется открытие расчётных счетов, применительно к ООО «МИКСИ» - это были расчётные счета № и №, открытые ДД.ММ.ГГГГ. Согласно документам, на встрече специалистом была передана ФИО1 банковская карта №******1399, привязанная к расчётному счёту №. В соответствии с заявлением ФИО1 о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, для дистанционного доступа к открытым расчётным счетам ООО «МИКСИ» подключена система дистанционного банковского обслуживания. Для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ФИО1 указал абонентский номер сотовой связи: +№ и адрес электронной почты: anton1990baa@yandex.ru. Заявление подписано ФИО1 собственноручно. Доверенности в АО «Банк Синара» ФИО1 на третьих лиц в целях использования открытого им расчётного счёта не предоставлялись. После открытия расчётных счетов ФИО1 на указанный им в заявлении номер телефона было направлено СМС-сообщение с кодовым словом, логином и паролем для входа в систему дистанционного банковского обслуживания. Каждый раз для подтверждения совершения банковских операций по расчётным счетам с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ФИО1 на указанный им абонентский номер сотовой связи, приходили СМС-сообщения с одноразовым кодом, который необходимо было вводить. Третьи лица могли получить доступ к расчётным счетам ООО «МИКСИ» с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, если ФИО1 передал им логин и пароль для входа в систему, а также абонентский номер сотовой связи, на который приходят СМС-сообщения с одноразовыми кодами для подтверждения операций. Сотрудникам банка при приёме документов от ФИО1 для открытия расчётных счетов № и № не было ничего известно о его противоправных намерениях, выразившихся в сбыте электронных средств платежа АО «Банк Синара», как и то, что ФИО1 являлся фиктивным руководителем ООО «МИКСИ» (том 3 л.д. 12-14).

Суд, оценивая данные показания свидетелей, считает возможным положить их в основу приговора, признавая достоверными, полученными в соответствии с нормами уголовно-процессуального закона, согласующимися с иными доказательствами по делу.

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрено регистрационное дело в отношении ООО «МИКСИ», полученное из МИ ФНС № по 

<

адрес> сопроводительным письмом исх. №/дсп от ДД.ММ.ГГГГ, а именно:

Решение № единственного учредителя ООО «МИКСИ», согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (уроженец 

<

адрес>, имеющий паспорт РФ: серия – 6511 №, выдан ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, код подразделения – 660-073, зарегистрированный по адресу: 

<

адрес>5), выступив единственным учредителем, создал организацию – ООО «МИКСИ», определил её адрес местонахождения: 

<

адрес>, стр. 9, ком. 36, помещ. 9, и назначил себя на должность директора указанной организации; 

Устав ООО «МИКСИ», утверждённый решением № единственного учредителя ООО «МИКСИ» ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым в ООО «МИКСИ» определены общие положения, предмет деятельности, права и обязанности участников, уставной капитал, переход доли или части доли в уставном капитале к другому лицу, выход участника из общества, порядок хранения документов, порядок предоставления информации участникам общества и другим лицам, реорганизация и ликвидация, способ подтверждения принятия решения участниками, а также органы управления;

Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме № Р11001, в котором указаны: полное наименование юридического лица – общество с ограниченной ответственностью (ООО) «МИКСИ», адрес юридического лица: субъект – 77, внутригородская территория города федерального значения – муниципальный округ Басманный, 

<

адрес>, стр. 9, ком. 36, помещ. 9, сведения об учредителе – физическом лице: ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения – 

<

адрес>, документ, удостоверяющий личность (паспорт гражданина РФ: серия – 6511 №, выдан отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения – 660-073), адрес электронной почты: «ANTON1990BAA@YANDEX.RU» и контактный номер заявителя: +№;

Расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, согласно которой МИ ФНС № по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ за входящим №А по электронным каналам связи через сайт ФНС РФ от заявителя ФИО1 получены документы в отношении ООО «МИКСИ»: заявление о создании юридического лица по форме № Р11001, учредительный документ юридического лица, решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством РФ, иной документ в соответствии с законодательством РФ;

Решение о государственной регистрации по форме № Р80001 от ДД.ММ.ГГГГ №А, согласно которому на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом ДД.ММ.ГГГГ за входящим №А, ДД.ММ.ГГГГ МИ ФНС № по 

<

адрес> принято решение о государственной регистрации создания юридического лица – ООО «МИКСИ»; 

Лист записи ЕГРЮЛ по форме № Р50007, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о создании юридического лица – ООО «МИКСИ» за государственным регистрационным номером № (том 1 л.д. 91-121).

Из ответа МИ ФНС России № по 

<

адрес> (исх. №/дсп от ДД.ММ.ГГГГ) следует, что ООО «МИКСИ» не является собственником движимого и недвижимого имущества (том 1 л.д. 86).

Согласно протоколу выемки с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ, в кабинете № по адресу: 

<

адрес> (Серовский МСО СУ СК России по 

<

адрес>) у подозреваемого ФИО1 изъят паспорт гражданина РФ на его имя(том 1 л.д. 72-76).

Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей следует, что осмотрен паспорт гражданина РФ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца 

<

адрес>: серия – 6511 №, выдан отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д. 77-80).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрено отделение ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: 

<

адрес>, куда ДД.ММ.ГГГГ обращался ФИО1 с целью открытия расчётного счёта для нужд ООО «МИКСИ», после чего, находясь у отделения банка, сбыл третьему лицу доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (том 1 л.д. 40-43).

Из ответа МИ ФНС № по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ООО «МИКСИ» в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчётный счёт №(том 1 л.д. 87-88).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен оптический диск формата «CD-R», полученный сопроводительным письмом исх. №Е/РКК-241736 от 30.05.2024» из ПАО «Сбербанк России», содержащий в себе документацию в отношении ООО «МИКСИ», а именно:

В файле формата «csv» с наименованием «2022.csv» содержатся сведения по IP-адресам, из которых следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неоднократно осуществлялся удалённый вход в систему для доступа к расчётному счёту №;

В файле формата «xls» с наименованием «5.xls» содержатся банковские транзакции по корпоративным картам № и № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что в указанный период в 

<

адрес> неоднократно обналичивались денежные средства, поступающие на указанные корпоративные карты;

В файле формата «pdf» с наименованием «image№.pdf» содержатся сканированные копии паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и решение №, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, выступив единственным учредителем, создал ООО «МИКСИ» и назначил себя на должность директора указанной организации;

В файле формата «pdf» с наименованием «image№.pdf» содержится заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «МИКСИ» (ИНН 

<

***>) в лице директора ФИО1, адрес места нахождения: 

<

адрес>, м.о. Басманный, 

<

адрес>, ком. 36, помещ. 9, присоединяется к Договору-Конструктору (Правилам банковского обслуживания), подтверждает, что ознакомился с Договором-Конструктором (Правилами банковского обслуживания) и обязуется выполнять условия; присоединяется к «Условиям открытия и обслуживания расчётного счёта Клиента», просит заключить Договор банковского счёта и открыть счёт на основании настоящего заявления; присоединяется к «Условиям обслуживания расчётного счёта в валюте РФ и предоставления небанковских сервисов в рамках пакета услуг», просит подключить Пакет услуг «Лёгкий старт» к расчётному счёту в валюте РФ, открываемому на основании настоящего Заявления и осуществлять обслуживание по указанному Пакету услуг; присоединяется к «Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, просит заключить с ним Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк России», подключить Сервис «Проверка контрагентов», а также предоставить доступ к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» директору ФИО1, имеющему единственную подпись, с вариантом защиты системы и подписания документов в виде одноразовых СМС-паролей, номер телефона для отправки сервисных СМС-сообщений и голосовой связи: +№, адрес электронной почты Уполномоченного лица (E-mail) для направления логина: anton1990baa@yandex.ru. В графе «Подпись Уполномоченного лица о согласии на работу в Системе» имеется собственноручная подпись ФИО1, личность которого удостоверена при личной явке. К расчётному счёту на имя ФИО1 выпущены дебетовая бизнес-карта «Visa» и моментальная бизнес-карта «MasterCard» с пластиковыми носителями. В заявлении о присоединении в графе «Подпись Клиента» имеется собственноручная подпись ФИО1;

В файле формата «doc» с наименованием «NS_595498_

<

***>_20240522_info.doc» содержится справка ПАО «Сбербанк России», согласно которой ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес>, в отношении ООО «МИКСИ» открыт расчётный счёт №;

В файле формата «xlsx» с наименованием «VS_595496_40702810816540036178_20240522_info.xlsx» содержится выписка банковских операций по расчётному счёту № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно операциям по дебету, в банкоматах 

<

адрес> осуществлялись неоднократные снятия наличных денежных средств с банковских карт № и №;

В файле формата «pdf» с наименованием «СФЛ_

<

***>.pdf» содержатся сведения о директоре ООО «МИКСИ»: ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, срок полномочий – с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, паспорт гражданина РФ: серия – 6511 №, выдан отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: 

<

адрес>5, адрес электронной почты: anton1990baa@yandex.ru, абонентский номер телефона: +№ (том 1 л.д. 156-188).

Согласно рапорту начальника ОЭБиПК МО МВД России «Серовский» ФИО13 абонентские номера: +№ и +№ ФИО1 не принадлежат( том 3 л.д. 3).

Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и приложением следует, что осмотрено здание (ранее в здании располагалось отделение ПАО КБ «УБРиР»), расположенное по адресу: 

<

адрес>, куда ДД.ММ.ГГГГ обращался ФИО1 с целью открытия расчётного счёта для нужд ООО «МИКСИ», после чего, находясь у отделения банка, сбыл третьему лицу доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (том 1 л.д. 58-63).

Согласно ответу МИ ФНС № по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «МИКСИ» в ПАО КБ «УБРИР» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчётный счёт №. (том 1 л.д. 87-88).

Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и приложением следует, что осмотрена документация в отношении ООО «МИКСИ», полученная сопроводительным письмом исх. № от ДД.ММ.ГГГГ из ПАО КБ «УБРиР», а именно:

Выписка по расчётному счёту № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Операции, связанные со снятием наличных денежных средств с банковских карт, не обнаружены;

Заявление ООО «МИКСИ» в лице директора ФИО1 (сотовый телефон для получения SMS-сообщения с одноразовым паролем: +№), согласно которому он просит в рамках заключённого договора комплексного обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ № подключить систему «УБРиР Бизнес Лайт» к расчётному счёту №. Заявление подписано собственноручно ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ и ведущим специалистом по работе с юридическими лицами ФИО14, имеется оттиск печати ООО «МИКСИ»;

Заявление ООО «МИКСИ» в лице директора ФИО1, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ он просит открыть расчётный счёт в Российских рублях с тарифным планом «Комфорт»; передаёт документы, необходимые для открытия банковского счёта выбранного вида, в том числе карточку с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться этим счётом, просит принять список уполномоченных лиц клиента – юридического лица, наделённых правом подписи распоряжений клиента по счетам, и возможные сочетания подписей: одна подпись – ФИО1. В Заявлении имеются собственноручные подписи ФИО1, печать круглой формы с наименованием ООО «МИКСИ» в подтверждение того, что он ознакомился с правилами, тарифами Банка и считает их для себя обязательными. В заявлении имеется информация о клиенте ООО «МИКСИ»: адрес: РФ, 106066, 

<

адрес>, стр. 9, ком. 36, пом. 9, телефон: +№, E-mail: anton1990baa@yandex.ru. Уполномоченное лицо клиента: директор ФИО1, который действует на основании устава, телефон уполномоченного лица: +№;

Карточка с образцами подписей и оттиска печати, в которой содержатся образцы подписи ФИО1 и оттиска печати ООО «МИКСИ» от ДД.ММ.ГГГГ;

Паспортные данные на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

Сведения о СНИЛС на имя ФИО1 (№);

Решение №, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, выступив единственным учредителем, создал ООО «МИКСИ» и назначил себя на должность директора ООО «МИКСИ». В документе имеется личная подпись ФИО1;

Устав ООО «МИКСИ», на основании которого действует указанная организация, утверждённый решением № единственного учредителя ООО «МИКСИ» от ДД.ММ.ГГГГ;

Сведения об использовании системы удалённого доступа, согласно которым установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неоднократно производился удалённый вход в систему для доступа к расчётному счёту.

Согласно информации из вышеуказанного сопроводительного письма, ДД.ММ.ГГГГ через агентский портал поступила заявка на открытие счёта от агента. Расчётный счёт открывала/принимала документы – ведущий специалист по работе с юридическими лицами ФИО14 Учредительные документы для подготовки документов на открытие счёта отправлены с электронной почты: anton1990baa@yandex.ru. С руководителем ФИО1 связывались по телефону: +№. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 подошёл в офис ДО ЦБО по адресу: 

<

адрес>, для подписания документов со всеми документами на руках: паспортом гражданина РФ и Решением. Устав и свидетельство ИНН предоставлены с ЭЦП. Идентификация руководителя проводилась на основании паспорта гражданина РФ, паспорт проверялся, в том числе с помощью детектора проверки паспорта DoCash. Руководителем лично подписывались документы: заявление на открытие счёта, карточка с образцами подписей, заявление на доступ в систему Интернет-банк. В заявлении на доступ в Интернет-банк в поле «Роспись в получении логина» поставлена подпись руководителя. Пароль для системы Интернет-банк приходит на контактный номер телефона (в заявке указан: +№). При открытии банковского счёта сотрудникам банка не было известно, что ФИО1 являлся фиктивным директором (подставным лицом). Сотрудником банка ФИО1 разъяснялись Правила открытия и пользования счётом (том 2 л.д. 66-98).

Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей следует, что осмотрено отделение ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенное по адресу: 

<

адрес>, куда ДД.ММ.ГГГГ обращался ФИО1 с целью открытия расчётных счетов для нужд ООО «МИКСИ», после чего, находясь у отделения банка, сбыл третьему лицу доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (том 1 л.д. 36-39).

Согласно ответу МИ ФНС № по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ООО «МИКСИ» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ДД.ММ.ГГГГ открыты расчётные счета № и №.(том 1 л.д. 87-88).

Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и приложением следует, что осмотрена документация в отношении ООО «МИКСИ», полученная сопроводительным письмом исх. №/У01 от ДД.ММ.ГГГГ из ПАО «БАНК УРАЛСИБ», а именно:

Выписка банковских операций по расчётному счёту № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Операции, связанные со снятием наличных денежных средств с банковских карт, не обнаружены;

Выписка банковских операций по расчётному счёту № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. За указанный период по расчётному счёту отражены неоднократные операции по дебету, связанные с обналичиванием денежных средств;

Сведения по IP-адресам, из которых следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 неоднократно производился удалённый вход в систему для доступа к расчётным счетам;

Подтверждение об открытии ДД.ММ.ГГГГ ООО «МИКСИ» расчётных счетов № (карточный счёт) и №;

Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», согласно которому ООО «МИКСИ» (ИНН 

<

***>) в лице директора ФИО1, номер телефона: +№, электронная почта: anton1990baa@yandex.ru, просит заключить Договор банковского счёта и открыть расчётный счёт в российских рублях с обслуживанием на 1 месяц, просит заключить Договор счёта для совершения операций с использованием бизнес-карты и открыть соответствующий счёт, просит выпустить мгновенную бизнес-карту «MASTERCARD BUSINESS» №, держателем карты является ФИО1, просит заключить Договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» с подключением уполномоченного лица – директора ФИО1, имеющего единственную подпись, номер телефона: +№, адрес электронной почты: anton1990baa@yandex.ru. Указанный документ подписан ДД.ММ.ГГГГ собственноручно ФИО1, клиентским менеджером ФИО15 и руководителем группы ФИО16;

Паспорт гражданина РФ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

Опросный лист юридического лица, согласно которому предоставлены сведения в отношении ООО «МИКСИ», адрес: 

<

адрес>, стр. 9, ком. 36, помещ. 9, телефон: +№, адрес электронной почты: anton1990baa@yandex.ru;

Сведения о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/бенефициарными владельцами клиента, согласно которым ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, является представителем и бенефициарным владельцем ООО «МИКСИ». 

Согласно информации из вышеуказанного сопроводительного письма, расчётные счета открывались в центральном офисе филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

адрес> (том 2 л.д. 104-126).

Из ответа МИ ФНС № по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ООО «МИКСИ» в АО «АЛЬФА-БАНК» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчётный счёт № (том 1 л.д. 87-88).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и приложением, осмотрен оптический диск формата «CD-R», содержащий документацию в отношении ООО «МИКСИ», полученный сопроводительным письмом исх. № от ДД.ММ.ГГГГ из АО «АЛЬФА-БАНК», а именно:

В файле формата «Архив ZIP» с наименованием «ipAddress.zip» содержится файл формата «csv» с наименованием «IPAddress-1.csv», в котором содержатся сведения по IP-адресам, из которых следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ пользователем anton1990baa@yandex.ru неоднократно производился удалённый вход в систему для доступа к расчётному счёту №;

В файле формата «Архив ZIP» с наименованием «выписки по счетам.zip» содержится файл формата «xls» с наименованием «230524172418_GR-1458082_035_40702810538030019954_0.xls», в котором содержится информация о совершении банковских операций по расчётному счёту ООО «МИКСИ» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. За данный период по расчётному счёту № отражены неоднократные операции по дебету (списание со счёта), связанные со снятием наличных денежных средств с банковской карты №******7106 в банкоматах 

<

адрес>;

В файле формата «pdf» с наименованием «КБ 2.05 Договор банковского сч._Доп.Согл.к Договору банк.сч.pdf» содержится подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа Офис» и Договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», согласно которому ООО «МИКСИ» (ИНН 

<

***>) в лице генерального директора ФИО1 уведомляет АО «АЛЬФА-БАНК» о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», подтверждает, что до заключения Соглашения и Договора ознакомился с положениями Соглашения и Договора, подтверждает своё согласие с условиями Соглашения, Договора и Тарифами АО «АЛЬФА-БАНК», обязуется выполнять их условия. При предоставлении доступа к Системе «Альфа-ОФИС», право подписания электронных документов в соответствии с Соглашением предоставлено уполномоченному лицу клиента – ФИО1, мобильный телефон: +№. Указанный документ подписан собственноручно ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ (имеется печать круглой формы с наименованием организации ООО «МИКСИ»), а также представителем АО «АЛЬФА-БАНК» ФИО10;

В файле формата «pdf» с наименованием «КБ 2.14 Заявление на откр. Счета.pdff» содержится подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг ООО «МИКСИ» (ИНН 

<

***>) в лице руководителя ФИО1 (документ удостоверяющий личность ФИО1: серия – 6511 №), электронная почта организации: anton1990baa@yandex.ru, номер телефона руководителя организации – +№, уведомляет АО «АЛЬФА-БАНК» о присоединении к Договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», к Договору на обслуживание по системе «Альфа-бизнес Онлайн», подтверждает, что до заключения договора ознакомился с положениями через сайт Банка в сети «Интернет», подтверждает своё согласие с условиями указанного договора и тарифами Банка, обязуется выполнять их условия, просит открыть один расчётный счёт в отделении ДО «Исеть» в рублях, подключить и предоставить доступ к системе «Альфа-бизнес Онлайн» и зарегистрировать в системе в качестве уполномоченного лица руководителя ФИО1, просит установить руководителя или бухгалтера в качестве лиц, имеющих право подписания электронных документов, выдать банковскую карту Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи, держателем карты является ООО «МИКСИ» в лице руководителя ФИО1, счёт для расчётов по банковской карте – №. Указанный документ подписан простой электронной подписью ООО «МИКСИ» в лице ФИО1;

В файле формата «Архив ZIP» с наименованием «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта.zip» содержатся 2 файла формата «pdf» с наименованиями «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта.pdf» и «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта-1.pdf», в которых содержатся сканированные копии паспорта гражданина РФ ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

В файле формата «xlsx» с наименованием «транзакции_пк_общество с ограниченной20240523t172438.783 gmt.xlsx» содержатся сведения о транзакциях по банковской карте №******7106 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что в указанный период в 

<

адрес> неоднократно обналичивались денежные средства, поступающие на указанную банковскую карту (том 1 л.д. 131-150).

Из ответа МИ ФНС № по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ООО «МИКСИ» в АО «Райффайзенбанк» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчётный счёт № (том 1 л.д. 87-88).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и приложением осмотрен оптический диск формата «CD-R», содержащий документация в отношении ООО «МИКСИ», полученный сопроводительным письмом исх. №-МСК-ГЦОЗ/24 от ДД.ММ.ГГГГ из АО «Райффайзенбанк», а именно:

В файле формата «docx» с наименованием «204_CAMLCS_МИКСИ_РКО_EKT_31.05.2024_1.docx» содержится справка, из которой следует, что в отношении ООО «МИКСИ» (

<

адрес>, стр. 9, ком. 36, помещ. 9) в АО «Райффайзенбанк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, открыт расчётный счёт №;

В файле формата «pdf» с наименованием «ACOP APPL - Заявление на открытие счета...Settlement and cash services...EKT....PDF» содержится заявление на заключение договора банковского (расчётного) счёта, открытие банковского (расчётного) счёта и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», согласно которому ООО «МИКСИ» в лице директора ФИО1 присоединяется к Договору банковского (расчётного) счёта в АО «Райффайзенбанк» и Соглашению об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, подтверждает, что ознакомился с данными Договором и Соглашением, понимает их текст, выражает своё согласие с ними и обязуется их выполнять. ООО «МИКСИ» в лице директора ФИО1 просит открыть банковский (расчётный) счёт, предоставить услугу «Дистанционное обслуживание» и доступ к Системе Банк-Клиент с ролью Подписант – уполномоченному лицу, являющемуся единоличным исполнительным органом клиента ФИО1, подключить услугу «SMS-OTP» указанному лицу с использованием номера мобильного телефона: +№ и адреса электронной почты: anton1990baa@yandex.ru, выпустить и выдать неименную банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» на имя ФИО1, последние 4 цифры карты – 4987, ID карты – 1681-03-24. Указанный документ подписан ДД.ММ.ГГГГ собственноручно директором ФИО1 и сотрудником банка ФИО17, имеется оттиск печати ООО «МИКСИ»;

В файле формата «pdf» с наименованием «CNFRM ADM - Документы, подтв.полномоч. ЕИО...UNKNOWN...EKT....PDF» содержится решение №, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, выступив единственным учредителем, создал ООО «МИКСИ» и назначил себя на должность директора указанной организации;

В файле формата «pdf» с наименованием «ip_CAMLCS_

<

***>_1717143606514.pdf» содержатся сведения по IP-адресам, согласно которым установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неоднократно производился удалённый вход в систему для доступа к расчётному счёту;

В файле формата «pdf» с наименованием «POCL QUEST - Анкеты потенциального клиента...Settlement and cash services...RBA....PDF» содержатся сведения о директоре ООО «МИКСИ» ФИО1, как о бенефициарном владельце, как о единоличном исполнительном органе и лице, наделённом правом подписанта;

В файле формата «pdf» с наименованием «statement.pdf» содержится выписка банковских операций по расчётному счёту № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Установлено, что за указанный период в операциях по дебету (списание денежных средств) отражены многочисленные операции, связанные со снятием денежных средств с банковской карты «CARD**4987 ANTON BRYANTSEV» через банкоматы в 

<

адрес>;

В файле формата «pdf» с наименованием «ПАСПОРТ - Копия паспорта...UNKNOWN...EKT....PDF» содержатся сведения о паспорте гражданина РФ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (том 1 л.д. 242-271).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен ТРЦ «МЕГАПОЛИС», расположенный по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 встречался с представителем АО «Тинькофф Банк» с целью открытия расчётного счёта для нужд ООО «МИКСИ», после чего, находясь возле ТРЦ «МЕГАПОЛИС», сбыл третьему лицу доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (том 1 л.д. 44-47).

Из ответа МИ ФНС № по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ООО «МИКСИ» в АО «Тинькофф Банк» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчётный счёт № (том 1 л.д. 87-88).

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и приложением осмотрена документация в отношении ООО «МИКСИ», полученная сопроводительным письмом исх. № от ДД.ММ.ГГГГ АО «Тинькофф Банк», а именно:

Выписка операций по расчётному счёту № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. За данный период по расчётному счёту отражены неоднократные операции по дебету (списание со счёта), связанные со снятием наличных денежных средств в банкоматах;

Анкета держателя Бизнес-карты, согласно которой ООО «МИКСИ» в лице директора ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (документ, удостоверяющий личность: серия – 6511 №, телефон: +№, электронная почта: anton1990baa@yandex.ru) подтверждает, что указанные сведения достоверны, подтверждает, что ознакомлен с условиями универсального договора, подтверждает, что им лично получена Бизнес-карта №******6737. В подтверждение полноты, точности и достоверности данных, указанных в Анкете имеется собственноручная подпись ФИО1;

Заявление о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему, согласно которому ООО «МИКСИ» в лице директора ФИО1, заявляет о присоединении ООО «МИКСИ» к условиям комплексного банковского обслуживания и приложений к нему. Для оказания банком услуг и осуществления дистанционного обслуживания заявителем указан номер телефона: +№, заявитель просит заключить с ним договор расчётного счёта и открыть ему расчётный счёт на условиях, действующих на момент открытия такого счёта и изложенных в настоящем заявлении, условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой (далее по тексту – УКБО) и тарифах. Заявитель обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования, установленные УКБО. Посредством подписания заявления заявитель и его представитель заключают с банком соглашение об использовании простой и/или усиленной неквалифицированной электронной подписи, и/или иных аналогов собственноручной подписи, которые удостоверяют факт формирования и подписания заявителем и/или его представителем документов. Документы, подписанные простой и/или усиленной неквалифицированной электронной подписью и/или иными аналогами собственноручной подписи, признаются равнозначными документам на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью, и хранятся банком в электронном виде. Подписывая настоящее заявление, Заявитель подтверждает полноту, точность и достоверность данных, указанных в нём и в представленных банку документах. Заявитель ознакомлен и согласен с действующими УКБО и со всеми приложениями к нему, тарифами, понимает их и, подписывая заявление, обязуется их соблюдать. Представитель подтверждает, что ФИО1 приступил к исполнению своих обязанностей единоличного исполнительного органа заявителя в дату, указанную в протоколе об избрании/о продлении полномочий, и гарантирует наличие соответствующего приказа о вступлении в должность в соответствии с ТК РФ. Заявление подписано ДД.ММ.ГГГГ собственноручно ФИО1 и представителем АО «Тинькофф Банк» ФИО18;

Приказ № ООО «МИКСИ» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на основании решения № единственного учредителя ООО «МИКСИ» от ДД.ММ.ГГГГ, на должность директора ООО «МИКСИ» назначен ФИО1;

Договор аренды № нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому арендодатель ФИО19, являющаяся собственником нежилого помещения, расположенного по адресу: 

<

адрес>, стр. 9, ком. 36, помещ. 9, передала, а арендатор в лице директора ООО «МИКСИ» ФИО1 принял во временное владение и пользование недвижимое имущество ФИО19 по вышеуказанному адресу на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

Паспортные данные на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

Устав, утверждённый Решением № единственного учредителя ООО «МИКСИ» от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого действует организация;

Cведения по IP-адресам, согласно которым установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неоднократно производился удалённый вход в систему для доступа к расчётному счёту;

Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, которыми, в частности, определено, что для совершения Клиентом операций и оказания услуг, в том числе партнёрами Банка, через каналы Дистанционного обслуживания используются коды доступа и/или Аутентификационные данные и/или простые электронные подписи, являющиеся аналогом собственноручной подписи. Клиент соглашается, что операции, совершённые с использованием Аутентификационных данных и/или Кодов доступа, признаются совершёнными Клиентом и оспариванию не подлежат. Клиент соглашается, что использование Аутентификационных данных, в том числе Кодов доступа, является надлежащей и достаточной идентификацией Клиента и аналогом собственноручной подписи уполномоченного лица Клиента. Клиент соглашается, что использование Аутентификационных данных, в том числе сгенерированных Банком уникальных кодов, направляемых Клиенту на Абонентский номер и/или Абонентское устройство, является надлежащей и достаточной аутентификацией уполномоченных лиц Клиента, подтверждением права совершать операции через Интернет и эквивалентом собственноручной подписи уполномоченных лиц Клиента. Аутентификационные данные – коды доступа, уникальные логин, пароль клиента, а также другие данные, используемые для доступа и совершения операций, в том числе с использованием Карты через Банкомат, через Интернет-Банк, Мобильный банк и/или другие каналы обслуживания в Интернет, а также каналы сотовой связи. Аутентификационные данные являются простой электронной подписью уполномоченных лиц Клиента.

Согласно информации из вышеуказанного сопроводительного письма, ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «МИКСИ» открыт расчётный счёт №. Лицом, имеющим право управления расчётным счётом, является ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> на право управления расчётным счётом иным лицам Клиентом не выдавалась. Карточка с образцами подписей и оттиска печати не представлялась. При заключении Договора Клиенту был предоставлен доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Отдельные сертификаты на получение ключей доступа к системе «Интернет-банк» Клиенту не предоставлялись. Бизнес модель Банка построена на дистанционном обслуживании Клиентов, в связи с этим открытие счетов осуществляется дистанционно. Банк расположен по адресу: 127287, 

<

адрес>, стр. 26. Документы для заключения Договора с Клиентом были подписаны ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>. К расчётному счёту выпускалась корпоративная карта №******6737, выданная на имя ФИО1 Процедура открытия счёта: ДД.ММ.ГГГГ была сформирована заявка на открытие расчётного счёта, заявителем по заявке указан ФИО1 Заявка была подана по каналу поступления: локальные агенты, агент: ФИО2 (партнёр ООО «ОРИМИ»). Встреча с клиентом для подписания документов и заключения Договора осуществляется уполномоченным представителем Банка по согласованному заранее с Клиентом адресу. До открытия счёта банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счёта, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом. В случае если обратившееся для открытия счёта лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий. Банк также должен установить личность лица, наделённого правом подписи, а также лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счёте, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий. Представитель клиента, лица, уполномоченные распоряжаться денежными средствами, находящимися на счёте, используя аналог собственноручной подписи, и лица, наделённые правом подписи, обязаны представить документ, удостоверяющий личность, а также документы, подтверждающие наличие соответствующих полномочий. На встрече по подписанию документов, представитель проверяет документы клиента, в том числе паспорт, фотографирует их и отправляет в банк. Обслуживание в банке осуществляется на основании Универсального договора, заключённого между банком и Клиентом, включающего в себя в качестве неотъемлемых составных частей Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. Клиент присоединяется к условиям Универсального договора не иначе, как в целом. Для заключения Универсального договора Клиент предоставляет в Банк, в порядке ст. 428 ГК РФ, Заявку в составе Заявления о присоединении, подписанную уполномоченным лицом Клиента, и документы, необходимые для проведения идентификации Клиента в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и Банка. Универсальный договор заключается путём акцепта Банком оферты, содержащейся в Заявке в составе Заявления о присоединении. Акцептом оферты является открытие Клиенту Расчётного счёта, если иное не будет установлено Универсальным договором. Подписывая Заявление о присоединении/Заявку, Клиент подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания, а также подтверждает факт того, что Универсальный договор не содержит обременительных для Клиента условий. При заключении Универсального договора Клиенту предоставляется доступ в систему «Интернет-банк». На встрече ФИО1 собственноручно подписал заявление о присоединении к условиям Универсального договора - заключаемого между Банком и Клиентом договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, а также подписал иные сопутствующие документы. Информации о том, что директор является фиктивным, у сотрудников нет. (том 2 л.д. 209-226).

Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрено отделение Банк ВТБ (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, куда ДД.ММ.ГГГГ обращался ФИО1 с целью открытия расчётного счёта ООО «МИКСИ», после чего, находясь у отделения банка, сбыл третьему лицу доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (том 1 л.д. 48-52).

Согласно ответу МИ ФНС № по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ООО «МИКСИ» в Банк ВТБ (ПАО) ДД.ММ.ГГГГ открыт расчётный счёт №.(том 1 л.д. 87-88).

Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрен оптический диск формата «CD-R», полученный сопроводительным письмом исх. № от ДД.ММ.ГГГГ из Банк ВТБ (ПАО), содержащий в себе документацию в отношении ООО «МИКСИ», а именно:

В файле формата «xlsx» с наименованием «!!! VYPISKA_4295650017125533_2017-01-01_2024-05-19.xlsx» содержится выписка банковских операций по банковской карте №, из которой следует, что с указанной банковской карты неоднократно обналичивались денежные средства в банкоматах 

<

адрес>;

В файле формата «pdf» с наименованием «3cb8e799-16d8-4780-8c93-ca45daf5cae5.pdf» содержатся сканированные копии паспорта гражданина РФ ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

В файле формата «pdf» с наименованием «4fa425f5-5126-4820-9e5a-f44a31529000.pdf» содержится заявление о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «МИКСИ» (ИНН 

<

***>) в лице ФИО1, телефон: +№, электронная почта: anton1990baa@yandex.ru, адрес: 

<

адрес>, м.о. Басманный, 

<

адрес>, стр. 9, ком. 36, помещ. 9, просит заключить договор комплексного обслуживания на открытие и обслуживание банковского счёта, и его дистанционное обслуживание с пакетом услуг РКО. Просит заключить договор банковского счёта и открыть расчётный счёт в валюте РФ, для совершения операций по которому использовать образцы подписей и оттиска печати, заявленные в представленной в банк карточке с образцами подписей и оттиска печати (одна подпись любого лица, указанного в карточке с образцами подписей и оттиска печати). Просит подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» в соответствии с Условиями дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», подтверждает использование в качестве средства аутентификации и подтверждения операций в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» одноразового пароля, переданного посредством SMS-информирования на номер мобильного телефона, указанный в заявлении. Просит подключить к системе «ВТБ Бизнес Онлайн» открываемый в соответствии с заявлением счёт. Просит применить пакет услуг «САМОЕ ВАЖНОЕ» для обслуживания всех расчётных счетов, открытых на основании заявления (дата подключения пакета услуг и опций – с момента открытия банковского счёта). Просит банк принять и принимать документы в дальнейшем в электронном виде. Просит банк направлять документы посредством электронной почты в открытом виде на адрес электронной почты: anton1990baa@yandex.ru, Единственным участником ООО «МИКСИ» является ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Указанный документ подписан собственноручно директором ФИО1, имеется оттиск печати ООО «МИКСИ»;

В файле формата «pdf» с наименованием «26ce4e48-d755-4434-b80e-3b6eda985d93.pdf» содержится карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, в которой имеется собственноручный образец подписи ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (адрес: 

<

адрес>, м.о. Басманный, 

<

адрес>, стр. 9, ком. 36, помещ. 9, номер телефона: +№), а также образец оттиска печати ООО «МИКСИ». Номер счёта, в отношении которого действует карточка – №. Карточка принята главным специалистом Свидетель №4;

В файле формата «pdf» с наименованием «c3da084a-4c34-4c06-ab5e-6568b8448ac4.pdf» содержится заявление на выпуск/довыпуск виртуальной универсальной карты Банка ВТБ (ПАО), согласно которому ООО «МИКСИ» в лице директора ФИО1 просит заключить договор банковского счёта юридического лица для проведения и учёта операций с использованием Универсальных карт Банка ВТБ (ПАО) (Договор) и/или открыть счёт для расчётов по Виртуальной универсальной карте в валюте РФ. Зачисление денежных средств с использованием Виртуальной универсальной карты осуществлять на расчётный счёт №, открытый в Банке. Просит выпустить виртуальную универсальную карту с картой – компаньоном на пластиковом носителе на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> заявлению, в соответствии со ст. 428 ГК РФ ФИО1 присоединяется к Условиям предоставления и обслуживания Универсальных карт Банка ВТБ (ПАО), подтверждает, что ознакомился с Условиями, тарифами вознаграждений за услуги, оказываемые банком Клиентам, понимает их текст, выражает своё согласие с ними и обязуется их выполнять, просит использовать карточку с образцами подписей и оттиска печати, используемую в Банке ВТБ (ПАО) к счёту №. Кроме того, согласно заявлению, ФИО1 подтвердил, что вся информация, указанная в заявлении, является достоверной и полной, обязуется использовать Карту для совершений операций, не противоречащих законодательству РФ и Договору;

В файле формата «xlsx» с наименованием «VYPISKA_2200246107039284_2017-01-01_2024-05-19.xlsx» содержится выписка банковских операций по банковской карте № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Банковские операции по карте отсутствуют;

В файле формата «xlsx» с наименованием «VYPISKA_40702810020270000337_2017-01-01_2024-05-19.xlsx» содержится выписка банковских операций по расчётному счёту № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. За данный период операции, связанные с обналичиванием денежных средств, отсутствуют;

В файле формата «xlsx» с наименованием «VYPISKA_40702810300009070737_2017-01-01_2024-05-19.xlsx» содержится выписка банковских операций по расчётному счёту № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. За данный период по расчётному счёту № отражены неоднократные операции по дебету, связанные с обналичиванием денежных средств в банкоматах 

<

адрес>;

В файле формата «pdf» с наименованием «вопросник ФЛ.pdf» содержится вопросник для физических лиц – граждан РФ, согласно которому ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., является единоличным исполнительным органом ООО «МИКСИ»;

В файле формата «pdf» с наименованием «решение.pdf» содержится решение №, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, выступив единственным учредителем, создал ООО «МИКСИ» и назначил себя на должность директора указанной организации (том 2 л.д. 6-59).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен ТРЦ «ГРИНВИЧ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 встречался с представителем АО КБ «Модульбанк» с целью открытия расчётного счёта для нужд ООО «МИКСИ», после чего, находясь возле ТРЦ «ГРИНВИЧ», сбыл третьему лицу доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (том 1 л.д. 53-57).

Из ответа МИ ФНС № по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ООО «МИКСИ» в АО КБ «Модульбанк» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчётный счёт №.(том 1 л.д. 87-88).

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и приложением осмотрена документация в отношении ООО «МИКСИ», полученная сопроводительным письмом исх. № от ДД.ММ.ГГГГ из АО КБ «Модульбанк», а именно: 

Соглашение об использовании простой электронной подписи, согласно которому между Банком и физическим лицом (директором ООО «МИКСИ» ФИО1, телефон: +№) заключено Соглашение об использовании простой электронной подписи. Полным и безоговорочным акцептом физического лица является подписание физическим лицом настоящего Соглашения собственноручной подписью. Применение физическим лицом простой электронной подписи для подписания документов, возможно в рамках использования системы дистанционного банковского обслуживания Modulbank с целью подписания распоряжений на совершение различных операций, заключения/подписания различных договоров, подключения услуг, подписания и направления в Банк различных заявлений, сообщений и иных документов, в том числе являющихся основанием для установления или прекращения правоотношений с Банком в рамках Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, а также в рамках иных договоров, заключенных Банком. В целях генерации кода простой электронной подписи и подписания электронного документа, Банк, посредством смс/push сообщения направляет физическому лицу специальный одноразовый цифровой код подтверждения (ЦКП). ЦКП отправляется физическому лицу посредством направления смс/push-сообщения на номер мобильного телефона, который физическое лицо сообщило Банку, как надлежащий для успешного прохождения процедуры идентификации в системе Modulbank и получения любой информации от Банка. Указанный код физическое лицо вводит в специальное диалоговое окно в системе Modulbank в целях генерации кода простой электронной подписи и подписания сформированного электронного документа, направляемого в Банк. Физическое лицо несёт ответственность за доступ третьих лиц к абонентскому устройству/SIM-карте, с использованием которого осуществляется электронное взаимодействие с Банком, в том числе использование простой электронной подписи. Лицо, создающее электронный документ и подписывающее такой электронный документ простой электронной подписью, обязано соблюдать конфиденциальность паролей доступа в систему Modulbank, не допускать доступа третьих лиц к абонентским устройствам и SIM-карте. Указанный документ подписан ДД.ММ.ГГГГ собственноручно директором ООО «МИКСИ» ФИО1;

Решение №, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, выступив единственным учредителем, создал ООО «МИКСИ» и назначил себя на должность директора;

Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему в АО КБ «Модульбанк», согласно которому ООО «МИКСИ» в лице директора ФИО1, телефон: +№, руководствуясь действующим законодательством Российской Федерации, правилами и требованиями, установленными Договором комплексного обслуживания в АО КБ «Модульбанк», предъявляет, а Банк принимает заявление о присоединении к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложениям к нему, присоединяется к условиям Договора комплексного обслуживания, просит открыть расчётный счёт и подключить систему Modulbank на условиях выбранного Клиентом Пакета «СТАРТОВЫЙ», подтверждает, что ознакомился и согласен с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему, и Тарифами Банка, до момента присоединения к условиям Договора комплексного обслуживания и приложений к нему, обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования, установленные действующей редакцией Договора комплексного обслуживания и приложений к нему. Указанный документ подписан ДД.ММ.ГГГГ собственноручно директором ООО «МИКСИ» ФИО1, имеется оттиск печати ООО «МИКСИ»;

Согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, согласно которому ООО «МИКСИ» в лице директора ФИО1, адрес электронной почты: anton1990baa@yandex.ru, номер телефона: +№, подтверждает, что указанный адрес электронной почты принадлежит ему, и третьи лица не имеют к нему доступа. Указанный документ подписан ДД.ММ.ГГГГ посредством простой электронной подписи ФИО1;

Выписка операций по расчётному счёту № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. За данный период по расчётному счёту операции, связанные с обналичиванием денежных средств, не обнаружены;

Сведения по IP-адресам, согласно которым установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неоднократно производился удалённый вход в систему для доступа к открытому расчётному счёту с мобильного телефона: +№;

Выписка операций по расчётному счёту № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. За данный период по расчётному счёту отражены неоднократные операции по дебету (списание со счёта), связанные с обналичиванием денежных средств в банкоматах 

<

адрес>.

Согласно информации из вышеуказанного сопроводительного письма, ДД.ММ.ГГГГ уполномоченным представителем Банка проведена личная встреча с директором ООО «МИКСИ» ФИО1 по адресу: 

<

адрес>, стр. 46. Клиент принят на обслуживание на основании Заявления о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного лично директором ООО «МИКСИ» ФИО1 На встрече была проведена идентификация личности Клиента по предъявленному паспорту на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (серия – 6511 №, код подразделения: 660-073, выдан ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>). При открытии счёта Клиентом указан адрес электронной почты: anton1990baa@yandex.ru, номер телефона: +№, который в последующем привязан к личному кабинету. В день открытия расчётного счёта на номер телефона Клиента поступил временный пароль для входа в личный кабинет, логином для входа в личный кабинет является номер телефона: +№. В последующем, имея доступ с помощью логина и временного пароля к личному кабинету, Клиент заменяет временный логин. В дальнейшем подтверждать операции по счёту, имея доступ в личный кабинет, Клиент может с помощью кодов-подтверждения, которые поступают на номер телефона, привязанного в личном кабинете при каждой операции. Указанные средства управления счетом должны быть защищены от компрометации, никто, кроме уполномоченного лица Клиента, не имеет право знать и использовать их. Расчётный счёт был подключён к системе дистанционного обслуживания «Интернет-Банк». Адрес электронной почты служит для связи с банком, а также на случай утери логина и пароля для входа в личный кабинет, восстановленный пароль будет отправлен на адрес электронной почты, указанный Клиентом в заявлении. В тот же день (ДД.ММ.ГГГГ) между Банком и Клиентом заключено соглашение об использовании простой электронной подписи, которую Клиент может использовать только во внутренних системах Банка. Абонентский номер: +№ и адрес электронной почты: anton1990baa@yandex.ru должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента – генерального директора ФИО1 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как Клиент, в данном случае – как генеральный директор ООО «МИКСИ» и как Клиент банка самолично ФИО1 Клиенту были открыты расчётные счета № и №. ДД.ММ.ГГГГ к расчётному счёту № выпущена электронная платёжная карта №******404480. Право подписи всех банковских документов принадлежит генеральному директору ФИО1 Клиентом не предоставлялось в Банк доверенностей на каких-либо лиц с правом распоряжения счетами Клиента, правом получения информации по счёту и иными правами. Так как директор ФИО1 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени организации. В то же время третье лицо (неуполномоченное лицо), при наличии достаточных средств управления счётом, например, логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, приём, выдачу денежных средств по счетам, открытым на имя Клиентов. Каждому Клиенту, согласно инструкции, разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто, кроме Клиента, не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счётом, так как это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, то есть никто, кроме Клиента, не имеет право использовать средства управления расчётным счётом, о чём банк его уведомляет при открытии счёта, ответственность за компрометацию лежит исключительно на Клиенте (том 2 л.д. 134-159).

Из ответа МИ ФНС № по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ООО «МИКСИ» в АО «Банк-Синара» ДД.ММ.ГГГГ открыты расчётные счета № и №. (том 1 л.д. 87-88).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен оптический диск формата «CD-R», полученный сопроводительным письмом исх. № от ДД.ММ.ГГГГ из АО «Банк Синара», содержащий в себе документацию в отношении ООО «МИКСИ», а именно:

В файле формата «xlsx» с наименованием «090.xlsx» содержится выписка банковских операций по расчётному счёту № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. За данный период по расчётному счёту операций, связанных с обналичиванием денежных средств, не обнаружено;

В файле формата «xlsx» с наименованием «445.xlsx» содержится выписка банковских операций по расчётному счёту № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. За данный период по расчётному счёту № отражены неоднократные операции, связанные со снятием наличных денежных средств в банкоматах 

<

адрес>;

В файле формата «pdf» с наименованием «Документ, удостоверяющий личность.pdf» содержатся сканированные копии паспорта гражданина РФ ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

В файле формата «jpg» с наименованием «решение о создании.jpg» содержится решение №, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, выступив единственным учредителем, создал ООО «МИКСИ» и назначил себя на должность директора указанной организации;

В файле формата «pdf» с наименованием «Фотография должностного лица.pdf» содержится фотография, сделанная сотрудником/представителем банка АО «Банк Синара», на которой изображён директор ООО «МИКСИ» ФИО1;

В файле формата «pdf» с наименованием «Заявление на присоединение к ДКБО (ЮЛ).pdf» содержится заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №, согласно которому ООО «МИКСИ» в лице директора ФИО1, действующего на основании устава общества (адрес: 

<

адрес>, стр. 9, ком. 36, помещ. 9, сотовый телефон: +№, адрес электронной почты: anton1990baa@yandex.ru), в соответствии со ст. 428 ГК РФ заявляет о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, принимает известные ему условия правил, а также права и обязанности, предусмотренные Правилами, Тарифным справочником, и считает себя заключившим с Банком договор о комплексном банковском обслуживании с момента получения от Банка доступа к Системе ДБО: логина и пароля на номер телефона, указанный в настоящем заявлении при присоединении к Правилам, либо с момента получения в системе ДБО уведомления о заключения Договора. Просит использовать адрес электронной почты, указанный в настоящем заявлении для отправки уведомлений, предусмотренных Договором, а также номер мобильного телефона, указанный в настоящем заявлении для отправки SMS-сообщений с информацией об операциях, совершённых по счёту (в том числе с использованием Карт), о Кодах безопасности, Кодовых словах. Документ подписан собственноручно ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ и сотрудником банка, принявшем заявление ФИО12, имеется оттиск печати ООО «МИКСИ»;

В файле формата «pdf» с наименованием «Заявление на открытие банковского счета.pdf» содержится заявление об открытии банковского счёта №, согласно которому ООО «МИКСИ» в лице директора ФИО1, действующего на основании устава общества, просит открыть банковский счёт в рублях с тарифным планом «ДелоПро». Документ подписан собственноручно ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ и сотрудником банка, принявшем заявление ФИО12, имеется оттиск печати ООО «МИКСИ»;

В файле формата «pdf» с наименованием «Заявление на присоединение к ДКБО ФЛ.pdf» содержится заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, согласно которому ФИО1 (сотовый телефон: +№) заявляет в соответствии со ст. 428 ГК РФ о присоединении к «Правилам комплексного банковского обслуживания физических лиц ПАО «Банк Синара», принимает на себя все права и обязанности, предусмотренные Договором комплексного банковского обслуживания, Тарифным справочником, и считает себя заключившим в письменной форме с банком Договор на условиях, установленных Правилами, с момента получения экземпляра данного заявления с подписью представителя Банка или с момента получения на номер мобильного телефона, указанный в заявлении, логина и пароля, используемых для входа в Систему ДБО, гарантирует, что номер мобильного телефона принадлежит лично ему и третьими лицами не используется. Просит использовать номер мобильного телефона в качестве уникального идентификатора, для отправки на него SMS-сообщений и PUSH-уведомлений с информацией об операциях с использованием банковских карт, о логине и пароле для входа в систему ДБО Банка, о кодах безопасности и т.д. Уведомлен, что Правила и Тарифы в действующей редакции размещены на сайтах банка, подтверждает своё согласие с ними и обязуются их выполнять. Документ подписан собственноручно ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ и сотрудником банка, принявшем заявление ФИО12;

В файле формата «pdf» с наименованием «ООО МИКСИ.pdf» содержится выписка из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ № ЮЭ№, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности сведений о юридическом лице ООО «МИКСИ»;

В файлах формата «pdf» с наименованиями «договор аренды06.pdf», «договор аренды01.pdf», «договор аренды04.pdf», «договор аренды05.pdf», «договор аренды03.pdf», «договор аренды02.pdf», «договор аренды07.pdf», «договор аренды08.pdf», «договор аренды09.pdf», «договор аренды10.pdf», «договор аренды11.pdf» и «договор аренды12.pdf» содержится договор аренды № нежилого помещения и акт приёма-передачи нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым арендодатель ФИО19, являющаяся собственником нежилого помещения, расположенного по адресу: 

<

адрес>, стр. 9, ком. 36, помещ. 9, передала, а арендатор в лице директора ООО «МИКСИ» ФИО1 принял во временное владение и пользование недвижимое имущество ФИО19 по вышеуказанному адресу на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Документ подписан собственноручно ФИО1 и ФИО19, имеется оттиск печати ООО «МИКСИ». Кроме того, в указанных файлах содержится выписка из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой помещение, расположенное по адресу: 

<

адрес>, стр. 9, ком. 36, помещ. 9, принадлежит ФИО19 на праве собственности; 

В файле формата «rtf» с наименованием «карта.rtf» содержатся сведения о банковских транзакциях по банковской карте №******1399 (расчётный счёт №) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в указанный период неоднократно осуществлялось снятие наличных денежных средств в банкоматах 

<

адрес>;

В файле формата «xlsx» с наименованием «ip isf инн 

<

***>.xlsx» содержатся сведения по IP-адресам, согласно которым установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неоднократно производился удалённый вход в систему для доступа к расчётным счетам.

Согласно информации из вышеуказанного сопроводительного письма, заявка для открытия счетов поступила ДД.ММ.ГГГГ от партнёра ООО «ОРИМИ». Документы для открытия расчётных счетов были оформлены на выезде специалистом по работе с юридическими лицами АО «Банк Синара» ФИО12 Встреча проводилась ДД.ММ.ГГГГ в 11:00, место встречи по договорённости. Стандартный процесс идентификации подразумевает сверку паспорта с пришедшим клиентом. На встрече директор подписывает автоматически сформированный пакет документов, который направляется ответственному сотруднику на адрес электронной почты, а именно: заявление КБО юридических лиц, заявление КБО физических лиц, опросный лист, заявление на открытие расчётного счёта, а также ставит печать организации. Далее документы фотографируются и выкладываются выездным сотрудником в мобильное приложение «ДелоДелай», отправляются на проверку в Банк. После открытия расчётного счёта, директору приходит СМС-сообщение на промокодированный номер телефона с кодовым словом, логином и паролем для входа в ДБО. ДД.ММ.ГГГГ (на встрече) к расчётному счёту № ФИО1 выдана и активирована бизнес-карта №******1399. Подключался мобильный банк, активировать банковскую карту без активации мобильного приложения нельзя. Промокодирован номер: +№ (том 1 л.д. 194-236).

Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрен дом, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 встречался с сотрудником КБ «ЛОКО-Банк» (АО) с целью открытия расчётных счетов для нужд ООО «МИКСИ», после чего, находясь у указанного дома, сбыл третьему лицу доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (том 1 л.д. 64-69). 

Согласно ответу МИ ФНС № по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ООО «МИКСИ» в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) открыты расчётные счета: ДД.ММ.ГГГГ – № и ДД.ММ.ГГГГ – 40№( том 1 л.д. 87-88).

Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и приложением следует, что осмотрена документация в отношении ООО «МИКСИ», полученная сопроводительным письмом исх. № от ДД.ММ.ГГГГ из КБ «ЛОКО-Банк» (АО), а именно:

Выписка операций по расчётному счёту №. За данный период по расчётному счёту операций, связанных с обналичиванием денежных средств, не обнаружено;

Выписка операций по счёту № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. За данный период по расчётному счёту № отражены неоднократные операции по дебету, связанные с выдачей наличных денежных средств в банкоматах 

<

адрес> по корпоративной карте ООО «МИКСИ»;

Заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка, согласно которому ООО «МИКСИ» в лице директора ФИО1 заявляет о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО) в порядке, предусмотренном ст. 428 ГК РФ, путём подписания настоящего заявления о присоединении. Подтверждает, что до заключения Соглашения об ЭДО ознакомился с его положениями через сайт Банка в сети «Интернет», а также подтверждает своё согласие с условиями данного соглашения и обязуется их выполнять. Признаёт простую электронную подпись, определяемой соглашением об ЭДО, равнозначной его собственноручной подписи, а документы, подписанные с её применением, юридически значимыми, равносильными документам на бумажном носителе. Документ подписан ДД.ММ.ГГГГ собственноручно ФИО1;

Заявление об открытии и обслуживании банковского счёта, согласно которому ООО «МИКСИ» в лице директора ФИО1, действующего на основании устава (тел.:+№, электронная почта: anton1990baa@yandex.ru), просит открыть расчётный счёт с тарифным планом «Свой бизнес» с авансовой оплатой Бизнес-Пакета – ежемесячно, на условиях, изложенных в Правилах открытия и обслуживания банковского счёта. Просит принимать к исполнению Распоряжения Клиента в электронном виде посредством дистанционного проведения операций по счёту Клиента с использованием систем Интернет-банк/мобильный банк за аналогом собственноручной подписи лица, наделённого правом распоряжения денежными средствами, находящимися на счёте Клиента. Просит установить право распоряжения денежными средствами, находящимися на счёте Клиента, исключительно за уполномоченным лицом Клиента, указанным в разделе «Основные сведения о Клиенте» настоящего заявления, то есть за директором ООО «МИКСИ» ФИО1 Просит подключить услугу ЛОКО-СМС на вышеуказанный номер телефона по расчётным счетам об операциях зачисления и списания на сумму операций от 50000 рублей. Документ подписан аналогом собственноручной подписи ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ;

Опросный лист, согласно которому ООО «МИКСИ» в лице директора ФИО1 определил, что целью установления и предполагаемым характером деловых отношений с Банком является – расчётно-кассовое обслуживание; планируемые операции по счёту и цели финансово-хозяйственной деятельности – безналичные операции (сумма планируемых операций – 500000 рублей, количество планируемых операций – 10); источники происхождения денежных средств и (или) иного имущества – выручка; наличие выгодоприобретателя – нет; наличие физического лица, которое в конечном счёте имеет возможность осуществлять контроль над клиентом – нет. Документ подписан аналогом собственноручной подписи ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ;

Паспортные данные на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

Решение №, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, выступив единственным учредителем, создал ООО «МИКСИ» и назначил себя на должность директора указанной организации;

Согласно информации из вышеуказанного сопроводительного письма, ДД.ММ.ГГГГ в 10:48 по МСК через сайт Банка в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) поступила электронная заявка на открытие счёта от директора ООО «МИКСИ» ФИО1 Выездная встреча сотрудника банка с представителем ООО «МИКСИ» ФИО1 прошла ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>. Клиентом были предоставлены документы: паспорт директора ФИО1, решение о назначении на должность, устав. На встрече с клиентом были оформлены заявление об открытии и обслуживании банковского счёта, заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка, опросный лист. ДД.ММ.ГГГГ клиенту был открыт расчётный счёт №, а ДД.ММ.ГГГГ открыт расчётный счёт № для расчётов с использованием корпоративной банковской карты №. К дистанционному банковскому обслуживанию клиент был подключён после открытия счёта на основании «Заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка». Клиент в заявлении указал номер телефона: +№, на данный номер были направлены логин и пароль для входа в систему. USB-токен клиенту не выдавался. Контактная информация клиента – телефон: +№, электронная почта: anton1990baa@yandex.ru. Корпоративная банковская карта № выдана ДД.ММ.ГГГГ на встрече по открытию расчётного счёта. Доверенности не управление счетами третьими лицами клиентом не оформлялись.(том 2 л.д. 167-198).

Суд, оценивая вышеназванные доказательства, приходит к выводу о том, что они являются допустимыми, полученными в соответствии с нормами уголовно-процессуального закона, в связи с чем, кладет их в основу приговора.

Государственный обвинитель поддержал предъявленное подсудимому ФИО1 органами следствия обвинение и просил квалифицировать деяния по ч. 1 ст. 187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Оценив исследованные доказательства в совокупности, огласив показания свидетелей, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к выводу о виновности ФИО1 в совершении данного преступления.

Действия ФИО1 квалифицируются судом по ч. 1 ст. 187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Судом установлено, что ФИО1, являясь подставным лицом – учредителем и директором ООО «МИКСИ», достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приёма, выдачи, перевода денежных средств с использованием вышеуказанных расчётных счетов не имеется, а расчётные счета им открывались для последующей передаче в пользование третьим лицам для осуществления неправомерных финансовых операций, действуя умышленно, за денежное вознаграждение совершил сбыт неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к расчётным счетам ООО «МИКСИ» и предназначенных для неправомерного осуществления, приёма, выдачи, перевода денежных средств, а именно: 

– логина и пароля, необходимых для входа в личный кабинет и дистанционного управления расчётным счётом №, открытым в ПАО «Сбербанк России», с применением системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», а также банковских карт к нему;

– логина и пароля, необходимых для входа в личный кабинет и дистанционного управления расчётным счётом №, открытым в ПАО КБ «УБРиР», с применением системы «УБРиР Бизнес Лайт»;

– логина и пароля, необходимых для входа в личный кабинет и дистанционного управления расчётными счетами № и №, открытыми в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», с применением системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», а также банковской карты к расчётному счёту №;

– логина и пароля, необходимых для входа в личный кабинет и дистанционного управления расчётным счётом №, открытым в АО «Тинькофф Банк», с применением системы «Интернет-банк», а также банковской карты к нему; 

– логина и пароля, необходимых для входа в личный кабинет и дистанционного управления расчётным счётом №, открытым в АО «АЛЬФА-БАНК», с применением системы «Альфа-Бизнес Онлайн», а также банковской карты к нему;

– логина и пароля, необходимых для входа в личный кабинет и дистанционного управления расчётным счётом №, открытым в АО «Райффайзенбанк», с применением системы «Банк-Клиент», а также банковской карты к нему; 

– логина и пароля, необходимых для входа в личный кабинет и дистанционного управления расчётным счётом №, открытым в Банк ВТБ (ПАО), с применением системы «ВТБ Бизнес Онлайн»;

– логина и пароля, необходимых для входа в личный кабинет и дистанционного управления расчётными счетами № и №, открытым в АО КБ «Модульбанк», с применением системы «Интернет-Банк»;

– логина и пароля, необходимых для входа в личный кабинет и дистанционного управления расчётными счетами № и №, открытыми в ПАО «Банк Синара», с применением системы дистанционного банковского обслуживания, а также банковской карты к расчётному счёту №; 

– логина и пароля, необходимых для входа в личный кабинет и дистанционного управления расчётными счетами № и №, открытыми в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), с применением системы «Интернет-банк», а также банковской карты к расчётному счёту №.

В судебном заседании были исследованы характеризующие данные подсудимого ФИО1, согласно которым, он на учете у психиатра и нарколога не состоит, УУП характеризуется удовлетворительно, привлекался к административной ответственности, судимостей не имеет.

При назначении наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимого и его отношение к совершённому преступлению, признание им своей вины, а также влияние назначенного наказания на его исправление и условия жизни его семьи. 

Как смягчающие наказание обстоятельства, суд учитывает признание подсудимым вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья матери подсудимого (ч.2 ст.61 УК Российской Федерации), в соответствии с п. «и» ч.1 ст.61 УК Российской Федерации активное способствование раскрытию и расследованию преступления, согласно п. «г» ч.1 ст.61 УК Российской Федерации наличие малолетних детей у виновного.

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

С учетом изложенного, принимая во внимание наличие смягчающих обстоятельств, анализируя совокупность вышеизложенных обстоятельств, обстоятельства совершенного преступления, с учетом влияния назначенного наказания на исправление подсудимого, данных о личности, влияния назначенного наказания на условия жизни его семьи, в целях восстановления социальной справедливости, тяжести совершенного преступления, а также с учетом санкции статей вменяемого преступления, суд считает необходимым назначить подсудимому наказание в виде лишения свободы, вместе с тем с учетом личности подсудимого и его отношения к совершенному преступлению суд полагает возможным применить ст.73 УК Российской Федерации и считать наказание условным.

При этом, суд учитывает полное признание вины, отсутствие судимостей, положительные характеристики, поведение ФИО20 во время следствия и судебного заседания, его трудное материальное положение, влияние наказания на условия жизни семьи подсудимого и его исправление, признает указанные обстоятельства исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления и полагает возможным назначить наказание с применением ст. 64 УК Российской Федерации и освободить подсудимого от дополнительного наказания в виде штрафа.

При этом суд не находит оснований для назначения ему наказания с учетом ч. 6 ст. 15 УК Российской Федерации, исходя из социальной значимости охраняемых общественных отношений, целей наказания, восстановления социальной справедливости.

Кроме того суд не усматривает оснований для замены наказания в виде лишения свободы на принудительные работы в соответствии со ст.53.1 УК Российской Федерации, поскольку ФИО1 не назначается реальное отбытие наказания в виде лишения свободы.

Процессуальные издержки на стадии предварительного расследования суд полагает возможным отнести на счет федерального бюджета, поскольку доход подсудимого и нахождение на его иждивении двоих малолетних детей не позволят ему оплатить процессуальные издержки без ущерба для жизни детей.

При этом, при назначении наказания по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации суд руководствуется положением ч.1 ст.62 УК Российской Федерации.

Судьбу вещественных доказательств надлежит определить в соответствии со ст.ст. 81, 82 УПК Российской Федерации.

Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке суд полагает возможным оставить прежней до вступления в законную силу настоящего приговора.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.296-299, 303-304, 307, 308 и 309 УПК Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК Российской Федерации и назначить ему наказание с применением ст.64 УК Российской Федерации в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии со статьей 73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 6 месяцев.

Испытательный срок осужденному ФИО1 исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Зачесть в испытательный срок период с 10.02.2025 до дня вступления приговора в законную силу.

Возложить на ФИО1 на период испытательного срока исполнение следующих обязанностей:

- встать на учет в соответствующую уголовно - исполнительную инспекцию;

-не менять место жительства без уведомления инспекции; -регулярно, не реже 1 (одного) раза в месяц являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию в дни, установленные инспекцией; -являться по вызову в уголовно-исполнительную инспекцию; 

Контроль за поведением ФИО1 возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно-осужденных. 

Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке оставить прежней до вступления в законную силу приговора.

Процессуальные издержки отнести на счет федерального бюджета.

Вещественные доказательства:

– Копия регистрационного дела в отношении ООО «МИКСИ» (№ полученная из МИ ФНС № 14 по Свердловской области сопроводительным письмом исх. №/дсп от ДД.ММ.ГГГГ; CD-R диск, содержащий сведения о расчётном счёте, операциях по счёту, юридическое дело, представленный АО «АЛЬФА-БАНК» в отношении ООО «МИКСИ» (ИНН 

<

***>); CD-R диск, содержащий сведения о расчётном счёте, операциях по счёту, юридическое дело, представленный ПАО «Сбербанк России» в отношении ООО «МИКСИ»; CD-R диск, содержащий сведения о расчётных счетах, операциях по счетам, юридическое дело, представленный АО «Банк Синара» в отношении ООО«МИКСИ» (ИНН 

<

***>); CD-R диск, содержащий сведения о расчётном счёте, операциях по счету, юридическое дело, представленный АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «МИКСИ» (ИНН 

<

***>); CD-R диск, содержащий сведения о расчётных счетах, операциях по счетам, юридическое дело, представленный Банк ВТБ (ПАО) в отношении ООО «МИКСИ» (ИНН 

<

***>); документы – сведения о расчётном счёте, операциях по счёту, юридическое дело, представленные ПАО КБ «УБРиР» в отношении ООО «МИКСИ» (ИНН 

<

***>); Документы – сведения о расчётных счетах, операциях по счетам, юридическое дело, представленные ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в отношении ООО «МИКСИ» (ИНН 

<

***>), представленные АО КБ «Модульбанк», представленные КБ «ЛОКО-Банк» (АО), представленные АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «МИКСИ» (ИНН 

<

***>) -хранить при материалах уголовного дела на срок хранения последнего.

– Паспорт гражданина РФ на имя ФИО1 (серия – № №, выдан отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ),–оставить по месту хранения. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Свердловский областной суд, в течение 15 суток через суд его провозгласивший. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии и участии защитника при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Приговор изготовлен в совещательной комнате.

Председательствующий Е.Г. Богородская