Дело № 5-1579/2021 

УИД 29RS0014-01-2021-002660-44

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о назначении административного наказания

<

...> 03 июня 2021 года 

Судья Ломоносовского районного суда города Архангельска Пяттоева Л.Э., рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении юридического лица – Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная Компания «Финансовая Свобода» (сокращенное фирменное наименование ООО МКК «Финансовая Свобода»), законный представитель ООО МКК «Финансовая Свобода» - генеральный директор ФИО1, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, юридический адрес: 197110, 

<

...>, литера А, помещение 1, офис 308/1Н, ранее не привлекавшегося к административной ответственности за совершение однородного административного правонарушения,

установил:

ООО МКК «Финансовая Свобода» допустило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, чем совершило административное правонарушение, предусмотренное частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, при следующих обстоятельствах. 

<

Дата> в Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу поступило обращение Потерпевший №1 о совершении в отношении нее незаконных действий по возврату просроченной задолженности со стороны ООО МКК «Финансовая Свобода».

Из обращения Потерпевший №1 следует, что ею заключен договор займа с ООО МКК «Финансовая Свобода». В связи с возникновением просроченной задолженности на абонентские номера ее дочери, друзей, а также коллегам по месту работы в АО «Нордавиа» стали поступать телефонные звонки и СМС-сообщения с нецензурными выражениями, тем самым оказывалось психологическое давление.

Потерпевший №1 представлена квитанция к приходному кассовому ордеру 

<

№> от 

<

Дата> о возврате заемных средств по договору 

<

№> от 

<

Дата> на сумму 

<

***> рублей, а также информационная справка от 

<

Дата> об отсутствии у Потерпевший №1, не погашенных обязательств перед ООО МКК «Финансовая Свобода».

Специалистом Управления в рамках проведения проверки был направлен запрос в ООО МКК «Финансовая Свобода» о предоставлении договора займа (со всеми приложениями) в отношении Потерпевший №1, а так же любой другой дополнительной информации касающейся работы Общества в отношении заявителя.

Согласно полученной информации между ООО МКК «Финансовая Свобода» и Потерпевший №1 

<

Дата> заключен договор займа 

<

№> на сумму 

<

***> рублей сроком на 20 дней, т.е. до 

<

Дата>. Общество указало, что не осуществляет во внесудебном порядке деятельность, регламентируемую Федеральным законом от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», так же Общество не заключало договор на оказание содействия по взысканию просроченной задолженности с заемщика с организациями, осуществляющими деятельность по возврату просроченной задолженности.

В ходе проведенного по делу административного расследования была опрошена свидетель И. замещающая должность начальника службы бортпроводников АО «Нордавиа», которая пояснила, что Потерпевший №1 является сотрудником АО «Нордавиа», непосредственно ее подчиненным. С 

<

Дата> ей (И. стали поступать звонки на номер ее мобильного телефона с неизвестных ей номеров (

<

***>, +7924-936-92-45, +7978-102-51-25, +7914-955-36-82, +7952-084-67-32, +7928-867-89-94) с требованием передать информацию Потерпевший №1 о наличии задолженности перед МФО «Деньги в руки» и необходимости ее незамедлительно оплатить. Звонки продолжались ежедневно, сопровождались ненормативной лексикой и оскорблениями в отношении ее, осуществлялись с различных телефонных номеров, в середине ноября 2020 года звонки прекратились. 

И. была представлена детализация по своему абонентскому номеру и аудиозаписи телефонных переговоров вызывавших абонентов с выше указанных телефонных номеров.

Согласно детализации, полученной от И. по ее абонентскому номеру, звонки от неизвестного лица с требованием оплатить задолженность поступали неоднократно с абонентского номера 

<

***>.

<

Дата> в 15 час. 12 мин. на абонентский номер 

<

№> поступил телефонный звонок с абонентского номера 

<

***>. В ходе телефонного переговора вызывающий абонент попросил к телефону И., получив утвердительный ответ, представился сотрудником службы безопасности компании «Деньги в руки», а также поинтересовался о трудоустройстве Потерпевший №1, сообщил о наличии оформленного займа и возникшей у Потерпевший №1 по нему просрочки, попросил вызываемого абонента передать Потерпевший №1 информацию о наличии просроченной задолженности и необходимости связаться с компанией «Деньги в руки». Вызываемый абонент (И. ответила утвердительно, (аудиозапись call 

<

Дата> в 15.12 

<

№>).

<

Дата> в 16 час. 57 мин. на абонентский номер 

<

***> поступил телефонный звонок с абонентского номера 

<

***>. В ходе телефонного переговора вызывающий абонент, в грубой, оскорбительной форме, с использованием выражений, унижающих честь и достоинство вызываемого абонента (И. интересовался передала ли последняя информацию Потерпевший №1 о наличии просроченной задолженности перед компанией «Деньги в руки» (call 

<

Дата> в 16.58 

<

№>).

Указание в телефонных переговорах на товарный знак «Деньги в руки», а также контекст телефонных переговоров свидетельствовали о том, что вызывающий абонент 

<

***> действует в интересах ООО МКК «Финансовая Свобода», указанные действия направлены на взыскание просроченной задолженности Потерпевший №1 перед ООО МКК «Финансовая Свобода».

Таким образом, ООО МКК «Финансовая Свобода» использующее с разрешения правообладателя товарный знак «Деньги в руки», являясь кредитором Потерпевший №1, 

<

Дата> недобросовестными действиями, направленными на возврат просроченной задолженности, по своей инициативе осуществило взаимодействие с И. посредством телефонных переговоров (с абонентского номера 

<

***> не принадлежащего ООО МКК «Финансовая Свобода»), в ходе которых сообщило последней об имеющихся долговых обязательствах Потерпевший №1 перед ООО МКК «Финансовая Свобода», нарушив тем самым требования, установленные ч.1 ст.6, ч.3 ст.6, ч.8 ст.6, ч.9 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ; 

<

Дата> – недобросовестными действиями, направленными на возврат просроченной задолженности, по своей инициативе ООО МКК «Финансовая Свобода» осуществило взаимодействие с И. посредством телефонных переговоров (с абонентского номера 

<

***> не принадлежащего ООО МКК «Финансовая Свобода») с употреблением оскорблений, ненормативной лексики, т.е. злоупотребляя правом, допустило действие, связанное с оказанием психологического давления, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство И. которой не были сообщены: фамилия, имя и отчество вызывающего абонента, либо наименование кредитора, что в совокупности свидетельствует о нарушении ООО МКК «Финансовая Свобода» требований, установленных ч.1 ст.6, п.4 ч.2 ст.6, ч.3 ст.6, п.п.1 и 2 ч.6 ст.7, ч. 9 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

В представленных суду возражениях на протокол об административном правонарушении законный представитель ООО МКК «Финансовая Свобода» - генеральный директор ФИО1 указывает, что административным органом не установлена и не доказана вина ООО МКК «Финансовая Свобода».

Исследовав письменные материалы дела, выслушав доводы главного специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу ФИО2, изучив возражения на протокол об административном правонарушении и возражения на отзыв административного органа, прихожу к следующим выводам.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом № 230-ФЗ от 03 июля 2016 года «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В соответствии с частью 1 статьи 6 указанного Федерального закона № 230-ФЗ от 03 июля 2016 года при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно пункту 1 части 2, частям 3 и 4 статьи 6 указанного Федерального закона № 230-ФЗ от 03 июля 2016 года не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

В соответствии с пунктом 1 и 2 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество либо наименование кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура.

В силу положений части 3 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике-, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Согласно подпункту а пункта 1 части 5 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи более двух раз в сутки.

В соответствии с частью 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи.

Представленными материалами дела объективно подтверждается, что ООО МКК «Финансовая Свобода», являющееся кредитором Потерпевший №1, нарушило требования, установленные частью 1 статьи 6, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, частью 3 статьи 6, подпунктом а пункта 1 части 5 статьи 7, пунктами 1 и 2 части 6 статьи 7, частью 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ от 03 июля 2016 года «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

При производстве по делу об административном правонарушении Обществом не оспаривалось юридически значимое по делу обстоятельство, что между ООО МКК «Финансовая Свобода» и Потерпевший №1 

<

Дата> заключен договор займа 

<

№> на сумму 

<

***> рублей сроком на 20 дней.

Признавался и тот факт, что в связи с ненадлежащим исполнением своих обязательств по договору займа Потерпевший №1 вышла на просрочку.

Установлено, что в рамках проведенного по делу административного расследования, была предоставлена детализация звонков, а также аудиозаписи телефонных разговоров и фотокопии смс-сообщений, полученных заявителем и третьими лицами.

Согласно представленной детализации звонки на номер мобильного телефона третьего лица (И. 

<

№> с неизвестных ей номеров: 

<

***>, +7924-936-92-45, +7978-102-51-25, +7914-955-36-82, +7952-084-67-32, -7928-867-89-94, поступали неоднократно. 

При прослушивании аудиозаписи звонков и просмотра фотокопий смс-сообщений, предоставленных в материалы дела и поступивших с вышеуказанных абонентских номеров, подтверждается факт направления ООО МКК «Финансовая Свобода», использовавшего с разрешения правообладателя товарного знака «Деньги в руки», оскорблений, выражений, унижающих человеческое достоинство, нецензурных выражений при взаимодействии с Потерпевший №1 и третьими лицами по вопросу взыскания просроченной задолженности с Потерпевший №1 по договору займа, что является нарушением обязательных требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ.

Таким образом, материалами дела установлено и доказано, что ООО МКК «Финансовая Свобода», совершая действия, направленные на возврат просроченной задолженности, в нарушение требований части 1 статьи 6, пунктов 4 и 6 части 2 статьи 6, части 3 статьи 6, подпункта а пункта 1 части 5 статьи 7, пунктов 1 и 2 части 6 статьи 7, части 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ от 03 июля 2016 года «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности ио внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» допустило действие, связанное с оказанием психологического давления на должника, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Совершив действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, ООО МКК «Финансовая Свобода» совершило административное правонарушение, предусмотренное частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Вопреки доводам возражений на протокол событие административного правонарушения и вина ООО МКК «Финансовая Свобода» в его совершении объективно подтверждаются совокупностью материалов дела.

Доказательства получены уполномоченным должностным лицом с соблюдением установленного законом порядка и отнесены статьей 26.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях к числу доказательств по делу об административном правонарушении.

В протоколе об административном правонарушении содержится описание состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и указано, в чем конкретно выразились противоправные действия ООО МКК «Финансовая Свобода».

Протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным должностным лицом, соответствует требованиями статьи 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и направлен на рассмотрение в Ломоносовский районный суд города Архангельска по месту нахождения органа, проводившего административное расследование.

Довод ООО МКК «Финансовая Свобода» о недопустимости по делу доказательств, полученных с нарушением действующего законодательства в ходе административного расследования, ничем не подтвержден, доказательств тому не представлено.

Изложенные доказательства по делу согласуются между собой, дополняют друг друга, противоречий не имеют и устанавливают совершение ООО МКК «Финансовая Свобода» действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В силу положений части 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушения юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенной нормы, при решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

Вместе с тем, в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МКК «Финансовая Свобода» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, у общества имелась, что указывает на его вину.

Доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким-либо независящим от него причинам обществом не представлено.

ООО МКК «Финансовая Свобода», являясь юридическим лицом, обязано осуществлять свою деятельность в соответствии с действующим законодательством РФ и предвидеть последствия совершения или не совершения им юридически значимых действий, чего в данном случае сделано не было.

Вина Общества состоит в том, что им не были приняты все необходимые и достаточные меры для соблюдения законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

За совершенное административное правонарушение ООО МКК «Финансовая Свобода» подлежит административному наказанию.

Совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей

При назначении административного наказания учитываю характер совершенного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица.

Обстоятельств, смягчающих или отягчающих административную ответственность ООО МКК «Финансовая Свобода», судом не установлены.

Обстоятельств, свидетельствующих о малозначительности административного правонарушения, не усматриваю.

Обстоятельств, исключающих производство по делу, а также оснований для освобождения от административной ответственности, не имеется.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный частью 1 статьи 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не истек.

На основании изложенного, руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 29.9, статьями 29.10, 29.11 и 30.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

постановил:

Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная Компания «Финансовая Свобода» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (Двадцать тысяч) рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа: получатель – УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (Управление Федеральной службы судебных приставов России по Архангельской области и Ненецкому автономному округу), ИНН 

<

***>, КПП 290101001, единый казначейский счет 40102810045370000016, отделение Архангельск город Архангельск, БИК 011117401, ОКТМО 11701000, лицевой счет по доходам 04241D11120 в УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу, код по БК 32211601141019002140, УИН 32229000210000014015.

Квитанцию об уплате штрафа необходимо предоставить в канцелярию Ломоносовского районного суда города Архангельска по адресу: 

<

...>, кабинет № 113.

В случае неуплаты штрафа в шестидесятидневный срок со дня вступления данного постановления в законную силу, лицо, не уплатившее штраф, может быть подвергнуто административному наказанию по части 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административному аресту на срок до пятнадцати суток, либо обязательным работам на срок до пятидесяти часов.

Разъяснить законному представителю ООО МКК «Финансовая Свобода», что при наличии обстоятельств, вследствие которых исполнение постановления о назначении административного наказания в виде административного ареста, лишения специального права или в виде административного штрафа невозможно в установленные сроки, судья, орган, должностное лицо, вынесшие постановление, могут отсрочить исполнение постановления на срок до одного месяца.

С учетом материального положения лица, привлеченного к административной ответственности, уплата административного штрафа может быть рассрочена судьей, органом, должностным лицом, вынесшими постановление, на срок до трех месяцев (статья 31.5 Кодекса).

Постановление может быть обжаловано в Архангельский областной суд в течение десяти суток с момента вручения или получения копии постановления.

Судья Л.Э. Пяттоева