Дело № 1-465/2023 УИД: 42RS0009-01-2023-004538-08 

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

25 июля 2023 года город Кемерово

Центральный районный суд города Кемерово в составе председательствующего судьи Родиной Е.Б.

при секретаре Пинаевой А.В.

с участием государственного обвинителя заместителя прокурора города Кемерово Шаклеина К.Г.,

защитника – адвоката Смычковой О.А.,

подсудимого ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженца ..., гражданина РФ, со средним профессиональным образованием, холостого, иждивенцев не имеющего, официально не трудоустроенного, зарегистрированного по адресу: ..., проживающего по адресу: ..., ранее судимого:

- 11.08.2022 мировым судьей судебного участка № 3 Заводского судебного района города Кемерово по ст. 173.2 ч.1 УК РФ к 180 часам обязательных работ. Наказание отбыто 06.12.2022 года (том 3 л.д. 188-190, 192),

под стражей по настоящему делу не содержавшегося,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил преступление в г. Кемерово при следующих обстоятельствах:

В период с 12.07.2021 по 14.01.2022 ФИО1, находясь в городе Кемерово, после того, как Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 23 по Московской области 12.07.2021 в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о нем, как о директоре и учредителе общества с ограниченной ответственность «Капиталстрой» (далее по тексту ООО «Капиталстрой») ИНН ###, ОГРН ###, не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую и коммерческую деятельность, то есть являясь подставным лицом, действуя умышленно, не имея цели участия и управления в деятельности, и не имея намерения осуществления финансово-хозяйственной деятельности, в том числе осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации банковских организаций последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», реализуя единый преступный умысел, действуя в интересах неустановленного лица, за денежное вознаграждение совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Капиталстрой».

Так, ФИО1 действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», действуя умышленно, в период с 19.07.2021 по 23.07.2021 с 10 часов до 15 часов не менее двух раз обратился в Операционный офис «Кузбасский» ПАО Банк «Уралсиб», расположенный по адресу: 

<

...>, где предоставил сотруднику банка правоустанавливающие документы на созданное ООО «Капиталстрой», паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженца ..., ..., удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «Банк Уралсиб», заявление на подключение / изменение данных / отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, заявление о выпуске бизнес-карты, на основании которых 23.07.2021 были открыты расчетные счета №###, ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес ONLINE» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, выпущена банковская карта при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в период с 19.07.2021 по 23.07.2021 с 10 часов до 15 часов получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания, 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты MasterCard Business ### без пин-конверта,

которые в последующем в период с 19.07.2021 по 23.07.2021 с 10 часов до 15 часов, находясь около Операционного офиса «Кузбасский» ПАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: 

<

...>, действуя умышленно, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Капиталстрой», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», действуя умышленно, в период с 22.07.2021 по 13.08.2021 с 10 часов до 15 часов не менее двух раз обратился в Дополнительный офис «Кемеровский» ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, где предоставил сотруднику банка правоустанавливающие документы на созданное ООО «Капиталстрой», паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженца ..., ..., удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление – оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», на основании которого 23.07.2021 был открыт расчетный счет ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, выпущена банковская карта при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в период в период с 22.07.2021 по 13.08.2021 с 10 часов до 15 часов получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания, 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты MasterCard Business ### с пин-конвертом,

которые в последующем в период с 22.07.2021 по 13.08.2021 с 10 часов до 15 часов, находясь около Дополнительного офиса «Кемеровский» ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, действуя умышленно, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Капиталстрой», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», действуя умышленно, 23.07.2021 с 10 часов до 15 часов обратился в операционный офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: 

<

...>, где предоставил сотруднику банка правоустанавливающие документы на созданное ООО «Капиталстрой», паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженца ..., ###, удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, на основании которого 23.07.2021 были открыты расчетные счета №###, ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего 23.07.2021 с 10 часов до 15 часов получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты моментальной выдачи Visa Business Issue ### без пин-конверта,

которые 23.07.2021 с 10 часов до 15 часов, находясь около операционного офиса ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: 

<

...>, действуя умышленно, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Капиталстрой», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО2, продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», действуя умышленно, 23.07.2021 с 10 часов до 15 часов обратился в операционный офис «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, где предоставил сотруднику банка правоустанавливающие документы на созданное ООО «Капиталстрой», паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженца ..., ###, удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, на открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», на основании которого **.**.**** был открыт расчетный счет ООО «Капиталстрой» ###, с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, выпущена банковская карта при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего 23.07.2021 с 10 часов до 15 часов получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав номер ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания, 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты «Бизнес 24/7 Оптимальная» ### без пин-конверта, 

которые в последующем 23.07.2021 с 10 часов до 15 часов, находясь около операционного офиса «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, действуя умышленно, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Капиталстрой», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», действуя умышленно, в период с 23.07.2021 по 29.07.2021 с 10 часов до 15 часов не менее двух раз обратился в операционный офис ЦИК «Кузбасский» Банк «ВТБ» (ПАО), расположенный по адресу: 

<

...> где предоставил сотруднику банка правоустанавливающие документы на созданное ООО «Капиталстрой», паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженца ..., ..., удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление о предоставлении услуг Банка, Заявление на выпуск Универсальной карты Банка «ВТБ» (ПАО), Заявление об использовании системы «ВТБ Бизнес Онлайн», на основании которых 26.07.2021 были открыты расчетные счета ООО «Капиталстрой» №###, ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, выпущена банковская карта при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в период с 23.07.2021 по 29.07.2021 с 10 часов до 15 часов получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав номер ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной карты мгновенной выдачи «MasterCard Instant Business Issue» ### с пин-конвертом,

которые в последующем в период с 23.07.2021 по 29.07.2021 с 10 часов до 15 часов, находясь около операционного офиса ЦИК «Кузбасский» Банк «ВТБ» (ПАО), расположенного по адресу: 

<

...> действуя умышленно, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Капиталстрой», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», действуя умышленно, 26.07.2021 с 10 часов до 15 часов обратился в Операционный офис «Кемеровский» в г. Кемерово Филиала Новосибирский АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

...>, где предоставил сотруднику банка правоустанавливающие документы на созданное ООО «Капиталстрой», паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженца ..., ..., удостоверяющий его личность, после чего подписал подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». После чего 26.07.2021 с 10 часов до 15 получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав номер ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания, 

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты моментальной выдачи ### без пин-конверта, 

которые в последующем 26.07.2021 с 10 часов до 15 часов, действуя умышленно, находясь около Операционного офиса «Кемеровский» в г. Кемерово Филиала Новосибирский АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: 

<

...>, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Капиталстрой», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

Далее, в неустановленное время, но не позднее 26.07.2021 неустановленное лицо, используя ссылку, поступившую на абонентский номер ###, указанный ФИО1 при обращении в Операционный офис «Кемеровский» в г. Кемерово Филиала Новосибирский АО «Альфа-Банк», подписало подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, на основании которого 26.07.2021 был открыт расчетный счет ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Офис» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций.

После чего, ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», действуя умышленно, в период с 07.12.2021 по 14.01.2022 с 10 часов до 15 часов не менее трех раз обратился в Дополнительный офис «Кемеровский/42» ПАО Банк «Зенит», расположенный по адресу: 

<

...>, где предоставил сотруднику банка правоустанавливающие документы на созданное ООО «Капиталстрой», паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженца ..., ..., удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО Банк Зенит, заявление о порядке применения подписей, заявленных в карточке, сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «iBank» ПАО Банк Зенит, на основании которых 15.12.2021 были открыты расчетные счета №###, ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, выпущена банковская карта при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в период с 07.12.2021 по 14.01.2022 с 10 часов до 15 часов получил от сотрудника банка: 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав номер ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания, 

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде ключа проверки электронной подписи ### для подключения к системе дистанционного банковского обслуживания,

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной банковской карты MasterCard Business ### без пин-конверта,

которые в последующем в период с 07.12.2021 по 14.01.2022 с 10 часов до 15 часов, находясь около Дополнительного офиса «Кемеровский/42» ПАО Банк «Зенит», расположенного по адресу: 

<

...>, действуя умышленно, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «Капиталстрой», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

В судебном заседании подсудимый от дачи показаний отказался, воспользовался правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

В ходе судебного заседания на основании ст. 276 ч.1 п. 1 УПК РФ оглашены показания подсудимого, данные им в ходе предварительного расследования в качестве обвиняемого (Т.3 л.д. 176-178), согласно которым он пояснял, что в мае 2021 года через общих знакомых он познакомился с мужчиной по имени ЛИЦО_18 (где и при каких обстоятельствах не помнит). В последующем ему стало известно, что в Управлении МВД России по г. Кемерово в отношении ЛИЦО_18 расследуется уголовное дело, с его участием проводили следственное действие – опознание, в ходе которого он в ЛИЦО_18 опознал мужчину по имени ЛИЦО_18, который предложил ему открыть на его имя фирму и который после регистрации фирмы возил его по банкам города Кемерово, где он открывал расчетные счета и все документы, банковские карты, пароли и логины передавал ему. 

После их знакомства с ЛИЦО_18, тот предложил ему заработать деньги лёгким путём. ЛИЦО_18 предложил передать ему его личные документы, а именно паспорт, ИНН и СНИЛС для регистрации на его имя организации, как на подставное лицо. Данное предложение его заинтересовало, поскольку у него было на тот момент тяжёлое материальное положение, а за регистрацию фирмы ЛИЦО_18 пообещал заплатить ему денежные средства, сказал что, будет платить по 10 000 (десять тысяч) рублей каждый месяц на протяжении всей деятельности фирмы. Помимо всего этого Роман сказал, что делать ничего не нужно, просто передать личные документы, получить электронно-цифровую подпись и открыть счета в банках.

Примерно через неделю после знакомства с ЛИЦО_18 тот приехал во двор общежития, где он проживал ... на автомобиле «...» тёмного цвета, он вышел из дома и сел к нему в автомобиль. В автомобиле он передал Роману свои личные документы: паспорт, ИНН и СНИЛС для фотографирования. 

После этого ЛИЦО_18 его возил в офис, где он получал электронно-цифровую подпись. Для какой именно цели ЛИЦО_18 необходима была ЭЦП, он пояснить не может, но ЛИЦО_18 говорил, что это необходимо для организации фирмы, т.е. для создания юридического лица. После получения ЭЦП он передал ее ЛИЦО_18.

Каким именно образом ЛИЦО_18 регистрировал ООО «Капиталстрой» он пояснить не может, но все данные, указанные в сведениях об учредителе действительно его, т.е. данные паспорта, ИНН и СНИЛСА. Так же, в решении Единственного учредителя №l ООО «Капиталстрой» стоит его подпись, которую он выполнил лично, рукописным способом, когда ЛИЦО_18 отвез его в один из банков.

О том, что уставной капитал ООО «Капиталстрой» составлял 50 000 рублей, он не знал, денежные средства в уставный фонд он не вносил. Чем должно было заниматься ООО «Капиталстрой», он также не знал, но перед походом в банк ЛИЦО_18 ему говорил, что необходимо сказать сотрудникам банка о данной фирме. Что конкретно тот говорил, он уже не помнит. Он никакого отношения к ООО «Капиталстрой» не имел и не имеет, навыков и познаний в сфере разработки строительных проектов он не имеет. Деятельностью фирмы он не занимался, то есть не руководил обществом, не давал никому никаких распоряжений и не обращался от его имени в какие-либо государственные органы. Чем занимается в настоящее время данная фирма и занимается ли чем-либо вообще, ему не известно. Юридический и фактический адреса нахождения ООО «Капиталстрой» ему не известны. Ничего про эту фирму он пояснить не может. Фактически всеми вопросами по организации и подготовке документов по открытию фирмы занимался ЛИЦО_18, он лишь предоставил ему свои личные документы: паспорт, ИНН и СНИЛС для открытия фирмы на свое имя, то есть он являлся номинальным руководителем.

После того, как на его имя была зарегистрирована фирма ООО «Капиталстрой», ЛИЦО_18 ему сказал, что необходимо будет открыть расчетные счета в банках. В какие именно банки необходимо будет обратиться, они с ним не обговаривали, сразу тот ему количество банков и их название не говорил. Они с ним договорились, что тот будет ему звонить, когда потребуется открыть счет, после чего приедет за ним и отвезет его в банк. Он согласился, так как ему нужны были денежные средства. 

С его участием были осмотрены юридические дела по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», в ходе проведенного осмотра ему предъявлялись оригиналы документов. Во всех документах стоят его подписи. Исходя из данных документов, он сообщил о датах посещения кредитных организаций. В какое конкретно время ЛИЦО_18 его возил в банки, он не помнит, но точно помнит, что это было в промежутке с 10 часов до 15 часов. 

Перед тем как идти в банк, ЛИЦО_18 ему передавал мобильный телефон, в котором была установлена сим-карта, какой именно был номер телефона, он не знает, но как он понял, именно этот номер телефона (+###) ЛИЦО_18 ему сказал указывать во всех банковских документах. Кроме того, перед посещением банков ЛИЦО_18 ему передавал документы на ООО «Капиталстрой», а также печать ООО «Капиталстрой», выходя из банка он возвращал ЛИЦО_18 учредительные документы и печать. ЛИЦО_18 с ним в банки не заходил. Все документы, пароли, логины, банковские карты, которые он получал в банках, он, выйдя из банков, передавал ЛИЦО_18. Он понимал, что пароли нужны для того, чтобы управлять счетами, а карты для того, чтобы снимать денежные средства со счетов, и все это будет делать ФИО3 или кто-то другой, так как он ЛИЦО_18 передавал пароли, логины, обеспечивающие доступ к счетам, для этого и открывались ним расчетные счета для ЛИЦО_18.

19.07.2023, предварительно созвонившись до этой даты, ЛИЦО_18 отвез его в ПАО Банк «Уралсиб», расположенный по адресу: 

<

...>. В банке он предъявил свой паспорт, а также передал документы на фирму, сотрудник банка делал копии документов. В документах он указал номер телефона +###, который ему не принадлежал, кому тот принадлежал, он не знает, но так сделать ему сказал Роман. Во всех документах он в присутствии сотрудника банка поставил свои подписи. Все полученные документы он передал ЛИЦО_18, выйдя из банка. После этого в данный банк его также возил ЛИЦО_18 23.07.2023. В данном банке ему была выдана банковская карта, которую он также, выйдя из банка, передал ЛИЦО_18. 

23.07.2021 после обращения в банк Уралсиб и получения там карты, ЛИЦО_18 отвез его в ПАО «Банк «Открытие», расположенный по ул. Ноградская в городе Кемерово. В банке он предъявил свой паспорт, а также передал документы на фирму, сотрудник банка делал копии документов. Для заполнения документов он по указанию ЛИЦО_18 сообщил номер телефона +###, который ему не принадлежал, кому тот принадлежал, он не знает. Во всех документах он в присутствии сотрудника банка поставил свои подписи. В банке ему была выдана банковская карта. Все полученные документы, а также банковскую карту он передал ЛИЦО_18, выйдя из банка. 

После того, как он вышел из Банка Открытие, 23.07.2021 ЛИЦО_18 его повез в ПАО Банк «ВТБ», расположенный по улице Ноградская в городе Кемерово. Перед посещением банка тот передал ему пакет документов на ООО «Капиталстрой», печать и мобильный телефон. В банке он предъявил сотруднику банка свой паспорт и имеющиеся при нем документы. Сотрудник банка откопировал его документы. Он подписал все необходимые в банке документы. В данный банк ЛИЦО_18 его возил 26.07.2021 и 29.07.2021. Он в банке в присутствии сотрудника банка проставил свои подписи во всех документах. В банке ему была выдана банковская карта. Все полученные документы, а также банковскую карту он передал ЛИЦО_18 незамедлительно, выйдя из банка, находясь в его автомобиле, стоящем около отделения банка.

После того, как он вышел из Банка ВТБ, 23.07.2021 ЛИЦО_18 его повез в отделение АО «Райффайзенбанк», расположенный по пр. Ленина в городе Кемерово. В банке он предъявил свой паспорт, а также передал документы на фирму, которые он получил от ЛИЦО_18 перед тем, как зайти в банк. Также при нем были печать и мобильный телефон, также полученные от ЛИЦО_18. Сотрудник банка делал копии документов. Для заполнения документов он по указанию ЛИЦО_18 сообщил номер телефона +###, который ему не принадлежал, кому тот принадлежал, он не знает. Во всех документах он в присутствии сотрудника банка поставил свои подписи. В банке ему была выдана банковская карта. Все полученные документы, а также банковскую карту он передал ЛИЦО_18, выйдя из банка. 

После выхода из отделения Райффазенбанк 23.07.2021 ЛИЦО_18 его повез в отделение ПАО «Росбанк», расположенный по пр. Молодежному в городе Кемерово. В банке он предъявил свой паспорт, а также передал документы на фирму, которые он до входа в банк получил от ЛИЦО_18. Также при нем были печать и мобильный телефон, также полученные от ЛИЦО_18. Сотрудник банка делал копии документов, после чего он подписал все документы в присутствии сотрудника банка. Для заполнения документов он по указанию ЛИЦО_18 сообщил номер телефона +###, который ему не принадлежал, кому тот принадлежал, он не знает. Во всех документах он в присутствии сотрудника банка поставил свои подписи. Все полученные документы он передал ЛИЦО_18, выйдя из банка. 19.08.2021 ЛИЦО_18 его повторно возил в данный банк, где ему была выдана банковская карта, которую он сразу, выйдя из банка, передал ЛИЦО_18. 

26.07.2021 Роман его привез в отделение АО «Альфа-Банк», расположенный на пр. Советском в городе Кемерово. Перед входом в банк ЛИЦО_18 передал ему печать на ООО «Капиталстрой», мобильный телефон и документы на фирму. В банке он предъявил свой паспорт, а также передал документы на фирму. Сотрудник банка делал копии документов, после чего он подписал все документы в присутствии сотрудника банка. Для заполнения документов он по указанию ЛИЦО_18 сообщил номер телефона +###, который ему не принадлежал, кому тот принадлежал, он не знает. Во всех документах он в присутствии сотрудника банка поставил свои подписи. Все полученные документы он передал ЛИЦО_18, выйдя из банка.

14.12.2021, предварительно позвонив ему, ЛИЦО_18 повез его в ПАО «Банк Зенит». Перед входом в банк ЛИЦО_18 передал ему печать на ООО «Капиталстрой», мобильный телефон и документы на фирму. В банке он предъявил свой паспорт, а также передал документы на фирму. Сотрудник банка делал копии документов, после чего он подписал все документы в присутствии сотрудника банка. Для заполнения документов он по указанию ЛИЦО_18 сообщил номер телефона +###, который ему не принадлежал. В данный банк ЛИЦО_18 его возили несколько раз, в банке ему была выдана банковская карта. Во всех документах он в присутствии сотрудника банка поставил свои подписи. Все полученные документы, и банковскую карту он передал ЛИЦО_18, выйдя из банка.

Никакие операции по расчетным счетам он не делал, ему были в ходе осмотра с его участием предъявлены на обозрение выписки по расчетным счетам. Контрагенты, от которых поступали денежные средства или на расчетные счета которых перечислялись денежные средства, ему не знакомы. Никакие операции он по счету не совершал, денежные средства в банкоматах не снимал. 

Во все банки он заходил сам, подписывал документы, которые ему давал сотрудник банка, забирал свои экземпляры документов, и по выходу из банков передавал их ЛИЦО_18. В банках на документах он ставил оттиски печати, которую ему перед банками выдавал ЛИЦО_18, это оттиск печати фирмы, открытой на его имя. Перед входом в банк ЛИЦО_18 ему давал мобильный телефон, как он понял, на него должны были поступать смс-сообщения для подтверждения в процессе открытия счетов. Выходя из банка, он возвращал ЛИЦО_18 телефон.

Каждый раз после посещения банков, ЛИЦО_18 ему давал небольшие суммы денежных средств, где-то около 500 рублей. Всего он от него получил около 3 000 рублей. 

ЛИЦО_18 ему позвонил, когда он был вызван в таможенный орган на допрос и сказал, чтобы он ничего не рассказывал. В совершенном преступлении раскаивается, вину признает полностью. Он осознает, что в банках все документы по открытым на ООО Капиталстрой счетам и электронные носители были оформлены на его имя, и он не имел права передавать их кому-либо, все заявления и иные документы в Банках он подписывал лично, также он понимал, что открытые им банковские счета могут быть использованы для перевода и другого оборота денежных средств иными лицами в своих целях.

В судебном заседании оглашенные показания подтвердил в полном объеме.

Виновность подсудимого подтверждается совокупностью доказательств, исследованных судом.

Показания свидетеля Свидетель №1 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (Т.2 л.д. 53-54), согласно которым она поясняла, что работает в дополнительном офисе «Кемеровский/42» ПАО Банк «Зенит» с июня 2018 года в должности начальника отдела малого и среднего бизнеса. В ее должностные обязанности входит привлечение клиентов на банковское обслуживание. Дополнительный офис «Кемеровский/42» ПАО Банк «Зенит» расположен по адресу: 

<

...>. 

Для открытия от клиента поступает заявка через сайт Банка либо при личном обращении. Для открытия расчетных счетов индивидуальному предпринимателю предоставляется паспорт, для открытия расчетных счетов юридическому лицу клиент предоставляет паспорт и документы, подтверждающие его полномочия, указанные документы копируются. Проводится идентификация клиента, сверяется лицо с паспортом, его предоставившим. После этого сведения о клиентов вносятся в программу, запускается процедура согласования, в которой участвуют два департамента: данного клиента проверят отдел безопасности и отдел открытия счетов. Процедура согласования может занять до 2-х дней.

В случае согласования открытия счета сотрудник готовит документы для подписания и приглашает клиента в банк. Подписание документов происходит в банке, при необходимости они могут выехать в офис к клиенту. Клиент в обязательном порядке ставит свои подписи в присутствии сотрудника банка. 

После того как клиент подписал все документы, пакет документов сканируется и направляется в отдел открытия счетов, кроме того делается фотография клиента с паспортом. 

После этого расчетный счет открывается в течение суток, на номер телефона, указанный клиентом, придет смс-сообщение об открытии счета и его номера, при этом также направляется уведомление на адрес электронной почты. 

Логин и пароль для работы по расчетному счету клиент формирует самостоятельно, для этого на сайте банка тот входит в личный кабинет, там же формируется сертификат ключа электронной подписи, который распечатывается и подписывается вместе с документами на открытие счета в присутствии сотрудника банка. 

При наличии определенных факторов они отказывают в открытии счета: наличие клиента в списках ЦБ, это автоматизированный отказ. Могут отказать в открытии счета без указания причин, если например, будут подозрения, что клиент обратился не со своим паспортом. 

Клиент может при подаче заявки указать, имеется ли у него потребность в получении карты, в таком случае заполняется заявление на получение карты, карта моментальной выдачи не именная, выдается в день обращения. Кроме того при подписании документов на открытие счета клиент может заказать корпоративную карту, та является именной, приходит в банк через 10 дней, карту клиент также получает в банке. Клиент активирует карту и устанавливает пин-код самостоятельно. 

Дополнительные показания свидетеля Свидетель №1 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (Т.2 л.д. 55-56), согласно которым у них имеются агентские договоры на привлечение клиентов на открытие счетов и их обслуживание. При заключении агентского договора агенту приходит ссылка для входа в личный кабинет. После этого работа агента производится в личном кабинете. Агент заводит заявку на открытии счета клиента, прикрепляет фотографии паспорта клиента и учредительных документов, после чего заявка отправляется на проверку. При получении положительного решения у них в программе отражается информация о том, что клиенту одобрено открытие счета, после чего они клиента вызывают в банк, проводят идентификацию личности, распечатывают и заполняют с клиентом все необходимые документы. 

Относительно досье по расчетному счету ООО «Капиталстрой» ИНН ###, предъявленного ей на обозрение, поясняет, что к ней 14.12.2021 в дополнительный офис «Кемеровский/42» ПАО Банк «Зенит» расположенный по адресу: 

<

...>, обратился директор и учредитель ООО «Капиталстрой» ФИО1, была произведена идентификация его личности. Им был предоставлен паспорт на его имя, решение учредителя о создании, устав ООО «Капиатлстрой», с его слов была заполнена опросная анкета. Все сведения о клиенте были внесены в программу. ООО «Капиталстрой» был открыт расчетный счет ###.

Каким образом подавалась заявка, она сказать не может точно, так как заявка могла быть подана электронно. Но для идентификации личности и подписания документов клиент к ним обращался лично 14.12.2021. Все подписи в документах в обязательном порядке клиент ставит в присутствии сотрудника банка. Заявления были датированы 15.12.2021, так как при обращении к ним в банк 14.12.2021 документы не была направлены в головной офис на открытие счета в день обращения. Клиент обратился к ним 15.12.2021 и подписал оставшийся пакет документов. 

Исходя из документов, поясняет, что с клиентом были подписаны заявление о порядке применения подписей, заявленных в карточке, заявление об установлении кодового слова, карточка с образцами подписи и оттиска печати, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов. 

Кроме того 15.12.2021 клиентом в присутствии сотрудника банка был подписан сертификат ключа проверки электронной подписи. Дата регистрации сертификата ключа 14.12.2021.

Данный документ клиентом формируется самостоятельно в личном кабинете до открытия расчетного счета, но после того как принято положительное решение об открытии счета. Затем клиент его самостоятельно распечатывает и предоставляет в банк и подписывает в присутствии сотрудника банка. 

Согласно документам поясняет, что клиенту был предоставлен доступ в систему дистанционного банковского обслуживания с правом подписи в виде кодов, направляемых на абонентский номер телефона 

<

***>.

Клиенту была заказана и выдана корпоративная банковская карта 5586 96** **** 7490.

Показания свидетеля Свидетель №2 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (Т.2 л.д. 94-95), согласно которым она работает в дополнительном офисе «Кемеровский» ПАО «Росбанк» с 16.04.2021 года в должности ведущего клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц. Ее рабочее место расположено по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности входит привлечение и расчетно-кассовое обслуживание клиентов – юридических лиц.

Для открытия расчетного счета от клиента до 2022 года могла поступить заявка онлайн. Сотрудникам поступает информация, где указывается юридическое лицо и данные лица для связи. После этого они либо оказывали консультацию по телефону, либо сразу договаривались о встрече. После этого клиент приходит в банк, производится его идентификация личности и заполнение документов. В настоящее время данный способ подачи заявок у них в банке не используется. Клиент подает заявку на открытие счета при личном обращении. А также заявка на открытие счета клиенту может поступить по агентскому каналу.

У них в банке имеются агенты – юридические лица или индивидуальные предприниматели, с которыми заключены агентские договоры, которые за денежное вознаграждение привлекают клиентов на обслуживание к ним в банк. Агенты осведомлены о тарифах банка. 

Для открытия расчетных счетов индивидуальному предпринимателю предоставляется паспорт, для открытия расчетных счетов юридическому лицу клиент предоставляет паспорт директора и учредителя, учредительные документы (устав, решение о создании, протокол создания, все документы, из которых будет установлен срок полномочий руководителя).

При поступлении заявки на открытие счета по агентскому каналу сбрасывается пакет документов: учредительные документы и паспорт. После этого согласно документам проводится проверка, затем сведения о клиенте вносятся в программу, при этом агент работает с клиентом, выявляет у него приемлемый для клиента тариф, платежную систему карты. После проведенной проверки и положительного решения на открытие счета клиенту назначается время и готовился пакет документов для подписания и клиент – руководитель организации обращается к ним в банк для идентификации личности. Клиент подписывает у них документы, которые посредством внутренней связи направляются в отдел внутренней связи, после чего в этот же день либо на следующий день открывается расчетный счет. 

При личном обращении в обязательном порядке проводится идентификация клиента, сверяется лицо с паспортом, его предоставившим. После этого на основании предоставленных документов заполняется сведения о клиенте в программу, и клиент отправляется на проверку. При получении положительного решения клиенту открывается расчетный счет. 

Через 7-10 дней после открытия расчетного счета клиенту выдается карта, клиент ее может получить в течение 60 рабочих дней. Информация об открытии счета приходит клиенту в виде смс-сообщения на номер телефона, указанный в заявлении. 

При открытии счета автоматически подключается личный кабинет «Росбанк малый бизнес», клиенту приходи смс-сообщение, где указаны логин и временный пароль. Затем при первом входе клиент меняет временный пароль на постоянный. 

Все документы на открытие счета подписывается в присутствии сотрудника банка. 

При наличии определенных факторов они отказывают в открытии счета. 

Клиенту может прийти автоматически отказ, в таком случае данная информация поступает им, а они информируют об этом клиента, не уведомляя о причине. Также они могут отказать в открытии счета, если клиент вызвал подозрения, либо вызвал подозрения его паспорт, либо клиент пришел в сопровождении третьих лиц, которые отвечают на вопросы сотрудника банка, то отказывается автоматически. 

К ним в дополнительный офис «Кемеровский» ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, обратился директор и учредитель ФИО1, который предоставил свой паспорт и учредительные и уставные документы. Каким образом им подавалась заявка на открытие счета, она не может сказать, так же не может сообщить о дате его обращения. Заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк датирована 22.07.2021, кроме того, этой же датой датированы заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных, форма самосертификации. Клиент обратился к ним в банк не ранее 22.07.2021, так как в документах проставляется дата их выгрузки, а документы выгружаются после того как сведения о клиенте внесены в программу и ему пришло положительное решение об открытии счета. 

После того, как документы выгружаются, те у них могут храниться один месяц, в течение этого периода клиент может обратиться к ним в банк для подписания документов. Так как прошло много времени и у нее много клиентов, ФИО4 она не помнит. 

Тот в ее присутствии подписал весь комплект документов. После чего ему на мобильный телефон, указанный в заявлении оферте ###, пришло смс-сообщение с логином и паролем. Уточняет, что клиент может пользоваться как мобильной версией системы, так и на сайте бака. После поступления первичного пароля, клиент должен его сменить и в дальнейшем клиент заходит под своим логином, меняет временный пароль на постоянный.

При работе в системе дистанционного банковского обслуживания PRO ONLINE клиенту для совершения операций необходимо ввести код подтверждения, который ему приходит в виде смс-сообщения на номер телефона, указанный в заявлении. 

Так как Колосковым в заявлении было указано о том, что тот просит выпустить на его имя карту MasterCard Business, ему была выпущена и 13.08.2021 у нее в отделении банка получена банковская карта ###. 

Клиенту разъяснялись правовые последствия передачи карты, логина и пароля посторонним лицам.

Показания свидетеля Свидетель №3 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (Т.2 л.д. 138-139), согласно которым в период с марта 2012 по 17.10.2022 года она работала в Операционном офисе «Кемеровский в г. Кемерово» Филиала Новосибирский АО «Альфа-Банк», в период перед увольнением занимала должность главного менеджера по обслуживанию юридических лиц. В ее обязанности входило обслуживание клиентов: внесение, выдача наличных денежных средств, выдача корпоративных карт, активное продвижение банковских продуктов, в том числе открытие расчетных счетов. 

Клиент лично обращается в банк с паспортом, с решением о создании юридического лица и архивным файлом из ИФНС о том, что электронно зарегистрирован устав и само юридическое лицо. Кроме того, проводится идентификация личности, сверяется лицо с паспортом, его предоставившим. 

После этого они проверяют паспорт визуально, затем паспорт проверяют на подлинность и на наличие водных знаков, проверяют клиента по базе недействительных паспортов, проводится консультация. 

Клиенту разъясняется, что на номер телефона, указанный им в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору расчетно-кассового обслуживания, придет ссылка, пройдя по которой тот простой электронной подписью подписывает документы, которые служат основанием для открытия счета.

Реквизиты открытого счета направлялись на адрес электронной почты, указанной клиентом в заявлении. 

Подтверждение о присоединении к соглашению в обязательном порядке подписывается в присутствии сотрудника банка. 

Сотрудник банк может отказать в открытии счета. Например, если паспорт не соответствует требованиям, возникает сомнение в подлинности. В таком случае об отказе уведомляет сотрудник банка в устной форме.

В остальных случаях, если нет сомнения в том, что клиент действует самостоятельно, заявка об открытии счета вносится в программу, и решение приходит с учетом внесенных данных. Если было принято решение об отказе в открытии счета, в таком случае сведения о клиенте автоматически направляются в Росфинмониторинг. 

Клиенту в день обращения выдается банковская карта, карта не именная, моментальной выдачи. Карта выдается без пин-кода, пин-код клиент настраивает самостоятельно. 

Исходя их документов юридического дела ООО «Капиталстрой» ИНН ###, предъявленных ей на обозрение, пояснила, что 26.07.2021 к ней в отделение банка обратился ФИО1, предоставил паспорт на свое имя, была произведена идентификация его личности, в каком именно отделении, она точно не помнит, так как она работала в отделениях банка, расположенных по адресу: 

<

...> Соборная, 3. 

Кроме того, исходя их документов, предъявленных ей на обозрение, поясняет, что расчетный счет стоит на балансе в филиале «Новосибирский», возможно, клиент электронно самостоятельно производил резервирование на открытие счета в ином отделении банка, а она только осуществляла его идентификацию. 

Колосков в ее присутствии подписал подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», где им был указан абонентский ### (на данный номер телефона ему при открытии расчетного счета поступила ссылка для дальнейшего подписания с использованием простой цифровой подписи документов на открытие счета), подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, карточку с образцами подписи и оттиском печати.

Для осуществления работы по расчетному счету системе в «Альфа-Бизнес-Тотлайн» клиент устанавливал приложение, либо тот мог работать, проходя по ссылке, которая ему приходила на абонентский номер вместе с временный паролем. Кроме того клиенту была выдана карта моментальной выдачи без пин-конверта. 

Поясняет, что с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона, и клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении, непосредственно только клиент, открывший расчетный счет, имеет право водить в личный кабинет и совершать операции по расчетном счету. Все правила использования системы дистанционного банковского обслуживания прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания, с которым клиент знакомится самостоятельно на сайте банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системой. 

С целью закрытия расчетного счета ФИО1 не обращался.

Показания свидетеля Свидетель №4 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (Т.2 л.д. 188-189), согласно которым он работает в дополнительном офисе «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие» с мая 2021 года, занимает должность координатора дистанционного открытия счетов. В его должностные обязанности входит прием в работу заявок, поступающих от клиентов, встреча с клиентами, их идентификация, подготовка и подписание документов. 

Дополнительный офис «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие» расположен по адресу: 

<

...>. График работы с понедельника по пятницу с 09 часов до 18 часов. 

От клиента поступает заявка с заполненными анкетными данными, к заявке прикреплены документы: устав, решение о назначении директора на должность, паспорт, при открытии расчетного счета индивидуальному предпринимателю только паспорт. Клиент может оформить заявку электронно на сайте банка или по звонку на горячую линию. 

Если документы предоставлены не в полном объеме и невозможно подготовить пакет документов, то они связываются с клиентом. Если документы прикреплены в полном объеме, то подготавливаются документы, после чего связываются с клиентом и назначают встречу. Как правило, встреча проводится на территории банка. Его должность позволяет проводить встречи на территории клиента. 

При встрече с клиентом, они проводят идентификацию, сверяют лицо с паспортом, его предоставившим, проводят презентацию документов, в которых клиент ставит подписи в присутствии сотрудника банка. 

При подписании документов в обязательном порядке задают клиентам небольшие «стресс-вопросы», например как давно зарегистрировано юридическое лицо, последние цифры его номера телефона, сам клиент будет заниматься работой по расчетному счету или бухгалтер, какой вид деятельности, есть ли наемные сотрудники.

После того, как клиент подписал все документы, разъясняют, что расчетный счет будет открыт в течение суток, на номер телефона, указанный клиентом, придет смс-сообщение об открытии счета. 

На телефон клиента, указанного при обращении в банк, клиенту в виде смс-сообщения приходят временные логин и пароль. Вход личный в кабинет осуществляется на сайте банка. Ранее вход в личный кабинет также мог осуществляться через мобильное приложение. 

После этого они сканируют все документы, прикрепляют в программе и направляют для открытия счета. У них имеется отдел, который проверяет прикрепленный пакет документов на наличие всех подписей и опечаток, после чего производится открытие счета.

Клиент при первом входе меняет пароль на свой. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на телефон клиента в виде смс-сообщения на телефонный номер, указанный клиентом в качестве контактного в заявлении о присоединении. 

Клиент при открытии ему счета уведомляется путем поступления смс-сообщения. Также при отказе в открытии счета ему приходит смс-сообщение. В случае, если у сотрудника банка возникают основания сомневаться в законности действия клиента, то в программе возможно проставить отметку о том, что портрет клиента не отвечает должному уровню.

Клиент может при подаче заявки указать, имеется ли у него потребность в получении карты, либо при подписании документов сотрудники банка рассказывают клиенту о продуктах банка и при презентации документов презентуются условия обслуживания по картам. Карта выдается без пин-кода, пин-код устанавливается в личном кабинете. Карта выдается не именная, моментальной выдачи. Это карта предоставляется для ведения бизнеса. При необходимости получения именной карты она заказывается в личном кабинете, а при поступлении карты в офис банка, сотрудники банка осуществляют ее выдачу. 

23.07.2021 к нему обратился ФИО1 Пояснить, подавалась ли заявка электронно заранее, он не может. ФИО1 обратился к ним в отделение банка, расположенного по адресу: 

<

...>, предоставил паспорт на свое имя, была произведена идентификация его личности. Тот в его присутствии подписал карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в котором был указан номер телефона клиента ###. На данный номер телефона ему при открытии расчетного счета поступили временный логин и пароль для первого входа и дальнейшей работы в системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал».

Кроме того клиенту была выдана карта моментальной выдачи Visa Business Instant Issue ### без пин-конверта. 

С использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона, и клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении, непосредственно только клиент, открывший расчетный счет, имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетном счету. Все правила использования системы дистанционного банковского обслуживания прописаны в соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания, с которым клиент знакомится самостоятельно на сайте банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системой. 

С целью закрытия расчетного счета ФИО1 не обращалась.

Показания свидетеля Свидетель №5 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (Т.2 л.д. 245-246), согласно которым она работает в дополнительном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» с 08.08.2017 года, в должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с 01.11.2021 года.

В ее должностные обязанности входит консультация клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, сопровождение кассовых операций и платежных поручений клиентов, привлечение клиентов по партнерскому направлению, рекомендация действующих клиентов, сбор документов на открытие счета и по всем банковским продуктам, которые предлагает банк клиентам.

Для открытия расчетного счета от клиента может поступить заявка онлайн, при этом с клиентом будет работать выездной менеджер. 

Кроме того, есть сотрудники банка - хантеры (привлеченцы), которые при помощи программы «Партнер», установленной на их мобильном телефоне отправляют заявки на открытие счета, размещают учредительные документы, паспорт, и фото клиента с паспорта и заверяют электронной подписью. 

Также имеются юридические лица, которые заключили с банком договор на привлечение клиента за денежное вознаграждение, которые присылают заполненную заявку на открытие счета. Затем эта заявка автоматически отправляется на рассмотрение в «скоринг», и после получения положительного решения клиент приходит к ним в отделение банка для идентификации личности и подписания документов.

Также клиент для открытия расчетного счета может лично обратиться к ним в отделение банка. 

Для открытия расчетных счетов индивидуальному предпринимателю предоставляется паспорт, для открытия расчетных счетов юридическому лицу клиент предоставляет паспорт и учредительные документы (устав, решение о создании, протокол создания, все документы, из которых будет установлен срок полномочий руководителя). С предоставленных документов они делают копии. В настоящее время учредительные документы могут быть предоставлены в виде электронного файла, полученного из налогового органа. 

При личном обращении в обязательном порядке проводится идентификация клиента, сверяется лицо с паспортом, его предоставившим. В обязательном порядке всем будущим клиентам банка разъясняется ФЗ № 115 «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем» для того, чтобы у клиента было понимание, по каким причинам может быть снижен лимит или заблокирован счет. 

После этого заполняется электронная анкета со слов клиента, в которой указывается сумма оборотов, контрагенты, будет ли работа с наличностью, анкета отправляется на рассмотрение в «скоринг», то есть проверка проводится автоматически. После того, как приходит положительное решение, формируется заявление на подписание и выдачу моментальной карты при желании клиента. В случае если клиент пожелает именную карту, то они заполняют заявление на выдачу именной карты, именная карта выдается через 5-7 дней, смс о готовности поступает держателю.

При открытии счетов на нерезидентов, либо при наличии в уставном фонде иностранного капитала, либо при наличии двух и более учредителей, анкета заполняется в бумажном варианте. 

После того, как расчетный счет открыт на адрес электронной почты, указанной в заявлении, приходит ссылка для входа в систему банк-клиент, клиент активирует ссылку, на номер телефона приходит разовый пароль для входа в систему, который в последующем клиент формирует самостоятельно, изменяет на постоянный.

При установлении приложения логин и пароль действует тот же, установленный ранее.

На сайте банка клиент входит в личный кабинет, там же формируется сертификат ключа электронной подписи, который распечатывается и подписывается вместе с документами на открытие счет в присутствии сотрудника банка. 

При наличии определенных факторов они отказывают в открытии счета. На первом этапе, если клиент вызвал подозрения, либо вызвал подозрения его паспорт, либо клиент пришел в сопровождении третьего лица, которое отвечает на вопросы сотрудника банка, то отказывают автоматически. Кроме того, они могут отправить анкету на согласование на скоринг, ему придет отказ, либо они при этом при заполнении анкеты проставляют отметки о сомнении, то клиенту также автоматически придет отказ. 

Заявка на открытие расчетного счета поступила электронно от партнера ООО «Актуальный бизнес» 16.07.2021 года, анкета в электронном виде была направлена на проверку службы безопасности и финмониторинга. После положительного решения были подготовлены все печатные формы документов по открытию счета. 23.07.2021 ФИО1 обратился в ОО «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, для подписания документов. При этом ФИО1 обратился с оригиналами документов – паспортом на его имя и учредительными документами. Ей была произведена идентификация клиента, с предоставленных документов были изготовлены копии документов; подписаны документы: анкета потенциального клиента, форма для идентификации налогового резидентства клиента. Также 23.07.2021 ФИО1 было подписано заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 23.07.2021, в соответствии с которым ФИО1 как представитель ООО «Капиталстрой» просит банк открыть счет, осуществлять оказание услуг по счету на условиях пакета «Оптимум», предоставить доступ к системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя с правом доступа в роли Подписанта в системе Банк-Клиент уполномоченного лица, наделенного правом подписи, подключить услугу «СМС-ОТП» уполномоченному лицу ФИО1, телефон ###, подключить мобильное приложение, подключить услугу «СМС для бизнеса», выпустить к открываемому счету карту «Бизнес 24/7 Оптимальная». ФИО1 мог управлять счетом посредством сети Интернет, через приложение мобильный банк, при активации клиент получает одноразовый пароль для входа в клиент-банк. Для осуществления каждой операции на телефон, указанный в заявлении, приходит код, который клиент вводит в программу клиент-банк для подтверждения операции по переводу денежных средств по счету. 

23.07.2021 ООО «Капиталстрой» был открыт расчетный счет ###, 23.07.2021 была выдана банковская карта ### без пин-конверта. 

При работе с клиентом сотрудник банка обязательно удостоверяется в личности клиента, а также проверяет документы, которые уполномочивают права клиента как ИП или как представителя/руководителя организации. 

Клиент несет персональную ответственность за утрату банковских карт, сертификатов ключей проверки электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент или уполномоченное лицо имеет право посещать и входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка.

При подписании документов по открытию расчётного счета клиента третьи лица не присутствуют, какого-либо влияния со стороны третьих лиц в ее присутствии не оказывалось. Клиенту обязательно разъясняется Федеральный закон № 115 «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которому нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам.

Показания свидетеля Свидетель №6 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (Т.3 л.д. 69-70), согласно которым в период с июля 2021 года по октябрь 2021 года она работала в операционном офисе «Кузбасский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Новосибирске в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц. В ее обязанности входило расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц, открытие и обслуживание расчетных счетов. Операционный офис располагался по адресу: 

<

...>.

К ним обращался клиент для открытия счета, клиенты приходили от менеджеров, которые занимались привлечением клиентов. Клиенты предоставляли свой паспорт, а также документы, подтверждающие его полномочия (уставные и учредительные документы).

При обращении клиента проводилась идентификация, то есть они производили сверку лица с паспортом, его предоставившим. Все подписи клиент в обязательном порядке ставил в ее присутствии. 

После обращения клиента все сведения о нем заносились в программу, клиент подписывал все документы, происходило открытие расчетного счета. Клиенту выдавался логин и пароль: логин приходил на адрес электронной почты, а пароль в виде смс-сообщения, клиент осуществлял вход в личный в кабинет на сайте банка или с использованием приложения банка. 

После этого они копировали документы для дальнейшего формирования юридических дел.

Клиент при первом входе меняет пароль на свой. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на телефон клиента в виде смс-сообщения на телефонный номер, указанный клиентом в качестве контактного в Заявлении о присоединении. 

В программе производилась проверка юридического лица, руководителя и паспорта. В случае, если результат проверки был положительным, клиенту открывался расчетный счет, при отказе в открытии счета они сообщали об этом клиенту, не сообщая причину отказа в открытии счета.

В день обращения клиента для открытия счета ему выдавалась неименная банковская карта мгновенной выдачи без пин-конверта. При этом клиенты могли обратиться за получением именной карты. 

23.07.2021 к ней обратился ФИО1 Тот уже был проконсультирован менеджером и его к ней привел менеджер по работе с клиентами Свидетель №7 Ей было произведено копирование документов, заверены все копии. 

ФИО1 обратился к ним в отделение банка, расположенного по адресу: 

<

...>, предоставил паспорт на свое имя, была произведена идентификация его личности. Тот в ее присутствии подписал карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление на подключение/изменение данных/ отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, заявление о выпуске бизнес-карты, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов. Клиентом был указан номер телефона ###. На данный номер телефона ему при открытии расчетного счета поступил временный пароль, а на адрес электронной почты ... поступил логин для первого входа и дальнейшей работы в системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб бизнес Online». 

Кроме того клиенту была выдана карта моментальной выдачи Visa Business Instant Issue ### без пин-конверта. 

Кроме того, поясняет, что с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона, и клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении, непосредственно только клиент, открывший расчетный счет, имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетном счету. Все правила использования системы дистанционного банковского обслуживания прописаны в соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания, с которым клиент знакомится самостоятельно на сайте банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системой. 

Показания свидетеля Свидетель №7 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (Т.3 л.д. 71-72), согласно которым в период с 2003 года по 2021 год она работала в операционном офисе «Кузбасский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Новосибирске, при увольнении она занимала должность главного клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц. В ее обязанности главного клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц входило привлечение новых клиентов на весь спектр услуг: расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, эквайринг, дополнительные продажи продуктов действующим клиентам.

Операционный офис располагался по адресу: 

<

...>.

К ним обращался клиент для открытия счета, она сама в программе по открытию расчетных счетов не работала. Она проверяла документы, вносила заявку и проводила в программе проверку. В случае если клиент проходил проверку и не было стоп-факторов, она направляла клиента и заявку операционисту для того, чтобы в программе был открыт расчетный счет. 

При обращении клиента проводилась идентификация, то есть они производили сверку лица с паспортом, его предоставившим. При этом они проверяли все необходимые документы, предоставленные клиентом, делали их копии, которые заверялись. 

В программе производилась проверка юридического лица, руководителя и паспорта. В случае если результат проверки был положительным, клиенты направлялся на открытие счета, при отказе в открытии счета они сообщали об этом клиенту, не сообщая причину отказа в открытии счета.

В день обращения клиента для открытия счета ему выдавалась неименная банковская карта мгновенной выдачи без пин-конверта. Счета и карты активировали операционисты.

23.07.2021 к ней обратился ФИО1 по адресу: 

<

...>, предоставил паспорт на свое имя, была произведена идентификация его личности. Тот уже был проконсультирован, было произведено копирование документов, все копии документов были ей заверены, а затем тот был направлен операционисту на открытие счета. 

ФИО1 подписал карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление на подключение/изменение данных/ отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, заявление о выпуске бизнес-карты, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов. Клиентом был указан номер телефона ### для входа и дальнейшей работы в системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб бизнес Online». 

Кроме того клиенту была выдана карта моментальной выдачи Visa Business Instant Issue ### без пин-конверта. 

Показания свидетеля Свидетель №8 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (Т.3 л.д. 131-132), согласно которым она работает с 2017 года в операционном офисе ЦИК Кузбасский Банк «ВТБ» (ПАО), занимает должность эксперта группы обслуживания юридических лиц.

В ее должностные обязанности входит операционная работа в обслуживании юридических лиц.

От клиента поступает заявка на открытие счета одним из способов: заявка через сеть интернет, при личном обращении, через локального агента (через физическое или юридическое лицо, заключившее договор с Банком, на привлечение клиентов за денежное вознаграждение), через федерального агента (например, МФЦ). При оформлении заявки на открытие счета через сеть интернет или через агентов заявка отражается у них в программе и задача сотрудника банка позвонить клиенту и пригласить его в банк. При этом агенты новигируют клиента, то есть указывают конкретный офис, куда желает обратиться клиент. 

При личном обращении или после вызова клиента в банк клиент обращается к ним с паспортом, они производят идентификацию его личности, проверяют паспорт на подлинность, кроме того проверяют паспорт на сайте МВД, не является ли паспорт недействительным, проверяют по списку нежелательных клиентов. 

Представитель юридического лица предоставляет документы, подтверждающие его полномочия – устав с синей печатью, либо электронный, в этом случае производится проверка электронной подписи, решение учредителя.

В случае если при проверке документов нет никаких замечаний, они формируют пакет документов: вопросники, документы на комплексное обслуживание, информационное обслуживание, копируют документы, клиент ставит подписи. Подписанные документы, а также копии клиентов они загружают в программу. На основании данных документов производится открытие счета. 

Пакет документов клиент в обязательном порядке подписывает в присутствии сотрудника банка. 

Вход в личный в кабинет осуществляется на сайте банка. Клиент на сайте банка входит в личный кабинет при помощи телефона и кодового слова, создает пользователя. При подключении клиента к личному кабинету ему приходит смс-сообщение на номер телефона.

Они осуществляют проверку клиента, его паспорт и при наличии оснований отказывают ему в открытии счета, сообщив об этом в устной форме.

Клиент может при подаче заявки указать, имеется ли у него потребность в получении карты. Карты ранее выдавались с пин-кодом, сейчас карты выдаются без пин-кода, пин-код устанавливается в личном кабинете. Карта выдается как именная, так и не именная, моментальной выдачи в зависимости от желания клиента. 

23.07.2021 к ней обратился ФИО1 Заявка на открытие счета от ФИО1 к ним поступила от агента, какого именно, она не может сказать. Клиент был новигирован в офис банка, расположенный по адресу: 

<

...>, заявка попала на рассмотрение к руководителю офиса, но по какой причине заявка была перенаправлена к ним в офис, она не знает. 

Директор ООО «Капиталстрой» ФИО1 обратился к ним в отделение банка, расположенное по адресу: 

<

...> 23.06.2021 она проводила его идентификацию.

Им были предоставлены паспорт, учредительные и уставные документы на ООО «Капиталстрой». Устав ООО «Капиталстрой» был подписан электронно, поэтому проверку электронной подписи проводил ее руководитель. 

ФИО1 в ее присутствии подписал карточку с образцами подписи и оттиска печати, заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и возможном сочетании подписей указанных лиц, заявление о предоставлении услуг банка. 

На основании данных документов 26.07.2021 клиенту ООО «Капиталстрой» были открыты расчетные счета ###.

После этого 29.07.2021 руководитель ООО «Капиталстрой» ФИО1 обращался повторно к ее коллеге ЛИЦО_6, в ее присутствии подписывали заявление об использовании системы «ВТБ Бизнес онлайн», заявление на выпуск универсальной карты Банка ВТБ (ПАО), на основании которых производится подключение его к личному кабинету с использованием системы «ВТБ Бизнес онлайн» и выдача банковской карты MasterCard Instant Business Issue ### с пин-конвертом. Работа в личном кабинете осуществляется с использованием номера телефона, указанного клиентом, Колосковым был указан абонентский ###.

С использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона, и клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении, непосредственно только клиент, открывший расчетный счет, имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетном счету. Все правила использования системы дистанционного банковского обслуживания прописаны в соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания, с которым клиент знакомится самостоятельно на сайте банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системой. 

С целью закрытия расчетного счета ФИО1 не обращался.

Виновность подсудимого в совершении преступления подтверждается также письменными материалами дела, исследованными судом. В частности:

- рапортом об обнаружении признаков преступления (т.1 л.д. 20-21);

- сведениями о расчетных счетах ООО «Капиталстрой» (т.1 л.д. 31);

- регистрационным делом ООО «Капиталстрой» (т.1 л.д. 34-54);

- юридическим делом по расчетному счету ООО «Капиталстрой», открытым в ПАО БАНК «Уралсиб» (т.1 л.д. 59-94);

- юридическим делом по расчетному счету ООО «Капиталстрой», открытым в ПАО Банк ФК «Открытие» (т.1 л.д. 98-112);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от 04.04.2023, согласно которому осмотрены Материалы ОРМ № 96/14281 от 28.07.2022 в отношении ФИО1 (т.1 л.д. 113-121, 122-125);

- рапортом об обнаружении признаков преступления (т.1 л.д. 130, 134-135);

- сведениями о расчетных счетах ООО «Капиталстрой» (т.1 л.д. 141-143);

- регистрационным делом ООО «Капиталстрой» (т.1 л.д. 144-167);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от 02.07.2022, согласно которому осмотрен ответ на заявление МИФНС № 23 по Московской области о предоставлении сведений о создании юридического лица ООО «Капиталстрой» (т.1 л.д. 168-169,170-173);

- ответом на запрос ИТК (т.1 л.д. 176-181);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от 01.07.2022, согласно которому осмотрен ответ на запрос ООО «ИТК» о предоставлении сведений № 094 от 23.03.2022 (т.1 л.д. 182-183, 184-185);

- выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Капиталстрой» (т.1 л.д. 187-193);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от 18.06.2022, согласно которому осмотрена выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Капиталстрой» (т.1 л.д. 194,195);

- протоколом дополнительного осмотра предметов и документов с фототаблицей от 18.06.2022, согласно которому осмотрен ответ на запрос «ИТК» о предоставлении сведений № 094 от 23.03.2022 с приложением, ответ на заявление МИФНС 23 по Московской области о предоставлении сведений о создании юридического лица ООО «Капиталстрой» (т.1 л.д. 197-199, 200);

- служебной запиской (т.1 л.д. 213-217);

- сведениями о расчетных счетах ООО «Капиталстрой» (т.1 л.д. 236-237);

- протоколом выемки от 25.04.2023, согласно которому в ПАО Банк «Зенит» изъято юридическое дело клиента – ООО «Капиталстрой» ИНН 

<

***> (т.2 л.д. 6-11);

- юридическим делом по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», открытым в ПАО Банк Зенит (т.2 л.д. 12-16);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от 29.04.2022, согласно которому осмотрено Юридическое дело по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытым в ПАО Банк «Зенит» (т.2 л.д. 40-42, 48-51);

- выписками по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытыми в ПАО Банк «Зенит» (т.2 л.д. 43-47);

- протоколом выемки от 08.11.2022, согласно которому в ПАО «Росбанк» изъято юридическое дело клиента ООО «Капиталстрой» ИНН 

<

***> (т.2 л.д. 59-61);

- юридическим делом по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», открытым в ПАО Росбанк (т.2 л.д. 62-81);

- выписками по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытыми в ПАО Росбанк (т.2 л.д. 84-88);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от 29.04.2022, согласно которому осмотрено Юридическое дело по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытым в ПАО Росбанк (т.2 л.д. 89-90, 91-92);

- протоколом выемки от 26.10.2022, согласно которому в АО «Альфа-Банк» изъято юридическое дело ООО «Капиталстрой» ИНН 

<

***> (т.2 л.д. 98-100);

- юридическим делом по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», открытым в АО «Альфа-Банк» (т.2 л.д. 101-111);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от 15.04.2022, согласно которому осмотрено Юридическое дело по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытым в АО «Альфа-Банк» (т.2 л.д. 115-117,134-136);

- выписками по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытыми в АО «Альфа-Банк» (т.2 л.д. 118-133);

- протоколом выемки от 28.09.2022, согласно которому в ПАО Банк «ФК Открытие» изъято юридическое дело ООО «Капиталстрой» ИНН 

<

***> (т.2 л.д. 142-145);

- юридическим делом по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», открытым в ПАО Банк «ФК Открытие» (т.2 л.д. 146-156);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от 15.04.2022, согласно которому осмотрено Юридическое дело по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытым в ПАО Банк «ФК Открытие» (т.2 л.д. 160-163,185-186);

- выписками по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытыми в ПАО Банк «ФК Открытие» (т.2 л.д. 164-184);

- протоколом выемки от 17.10.2022, согласно которому в АО «Райффайзенбанк» изъято юридическое дело клиента – ООО «Капиталстрой» ИНН 

<

***> (т.2 л.д. 192-194);

- юридическим делом по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», открытым в АО «Райффайзенбанк» (т.2 л.д. 195-220);

- выписками по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытыми в АО «Райффайзенбанк» (т.2 л.д. 221-228,231-233);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от 02.05.2023, согласно которому осмотрено Юридическое дело по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытым в АО «Райффайзенбанк» (т.2 л.д. 234-241,242-243);

- протоколом выемки от 22.09.2022, согласно которому в ПАО «Банк Уралсиб» изъято юридическое дело ООО «Капиталстрой» ИНН 

<

***> (т.3 л.д. 4-8);

- юридическим делом по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», открытым в ПАО «Банк Уралсиб» (т.3 л.д. 9-47);

- выписками по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытыми в ПАО «Банк Уралсиб» (т.3 л.д. 48-56);

- сведениями об ip-адресах (т.3 л.д. 57);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от 13.04.2023, согласно которому осмотрено Юридическое дело по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытым в ПАО «Банк Уралсиб» (т.3 л.д. 58-60,61-66);

- протоколом выемки от 10.11.2022, согласно которому в Банк «ВТБ» (ПАО) изъято юридическое дело клиента ООО «Капиталстрой» ИНН 

<

***> (т.3 л.д. 75-79);

- юридическим делом по расчетным счетам ООО «Капиталстрой», открытым в Банк «ВТБ» (ПАО) (т.3 л.д. 80-116);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей от 13.04.2023, согласно которому осмотрено Юридическое дело по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытым в Банк «ВТБ» (ПАО) (т.3 л.д. 120-121, 126-129);

- сведениями об ip-адресах (т.3 л.д. 122-123);

- выписками по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытыми в Банк «ВТБ» (ПАО) (т.3 л.д. 124-125);

- протоколом дополнительного осмотра предметов и документов с фототаблицей от 13.04.2023, согласно которому с участием подозреваемого ФИО1 осмотрены: юридическое дело по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытым в АО «Альфа-Банк»; ответ на запрос, № 941/370861 от 25.09.2022; юридическое дело по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытым в Банк «ВТБ» ПАО; ответ на запрос № 775006/8371 от 08.09.2022; юридическое дело по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытым в ПАО Банк «ФК Открытие»; ответ на запрос, № 42.2-4/41744 от 27.10.2022; юридическое дело по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытым в ПАО Банк «Росбанк»; ответ на запрос № 205/47251 от 01.11.2022; юридическое дело по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытым в АО «Райффайзенбанк»; сведения об IP- адресах; выписка по расчетному счету ООО «Капиталстрой» ###; ответ на запрос № 28970-МСК-ГЦО3/22 от 17.10.2022; юридическое дело по расчетным счетам ООО «Капиталстрой, открытым в ПАО Банк «Уралсиб» (т.3 л.д. 133-146, 147).

Оценивая изложенные доказательства, суд отмечает, что они являются относимыми и приходит к следующим выводам. 

Письменные доказательства соответствуют требованиям, установленным уголовно-процессуальным законом, согласуются между собой и с другими доказательствами, и потому признаются допустимыми и достоверными доказательствами.

У суда не имеется оснований подвергать сомнениям достоверность показаний оглашенных по делу свидетелей, поскольку не было установлено данных о заинтересованности кого-либо в оговоре подсудимого. Показания по существенным обстоятельствам непротиворечивы, согласуются с письменными доказательствами, с показаниями подсудимого в ходе предварительного расследования, конкретизируют обстоятельства совершенного преступления и в совокупности образуют полную картину произошедшего. 

Суд принимает за истинные показания подсудимого, данные в ходе предварительного расследования, данные показания, изложенные в протоколе допроса, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, обвиняемый с протоколом знакомился, пояснения давал в присутствии адвоката, замечаний к протоколу допроса не делал. Признательные показания согласуются полностью с другими доказательствами по уголовному делу. Оснований полагать, что показания в ходе расследования получены под давлением, не имеется.

Таким образом, совокупность исследованных судом доказательств, проверенных в соответствии с правилами, предусмотренными ст. 87 УПК РФ путем их сопоставления, а также оцененных с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а также достаточности в их совокупности для разрешения данного уголовного дела, приводит суд к твердому убеждению о том, что виновность подсудимого в совершении преступления установлена и доказана. Иного суду не представлено и защитой не опровергнуто. 

Учитывая исследованные в судебном заседании материалы дела, касающиеся личности подсудимого, обстоятельства совершения преступления, его поведение в судебном заседании, суд считает подсудимого вменяемым в отношении совершенного им деяния, так как его психическое состояние у суда сомнений не вызывает. 

Учитывая изложенное, суд пришел к выводу, что подсудимый подлежит наказанию за совершенное преступление.

Государственным обвинителем в судебном заседании обвинение подсудимого поддержано по ст. 187 ч.1 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Настоящее уголовное дело рассмотрено судом по предъявленному обвинению в соответствии со ст. 252 ч.1 УПК РФ.

На основании исследованных доказательств судом установлено, что подсудимый совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств при обстоятельствах, указанных в описательной части настоящего приговора. 

Суд приходит к убеждению, что подсудимый при этом действовал неправомерно и умышленно, поскольку осознавал общественную опасность своих действий, предвидел неизбежность наступления общественно-опасных последствий, открывая счета в банке, он не намеревался осуществлять операции по движению денежных средств, открывал счета по просьбе другого лица и в его интересах, после получения электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, он сбыл их неустановленному лицу, осуществляя их передачу за денежное вознаграждение. 

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ст. 187 ч.1 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Поскольку суд пришел к выводу о наличии состава преступления в действиях подсудимого, оснований для его оправдания не имеется.

В соответствии с положениями ст. 60 ч.3 УК РФ при назначении наказания подсудимому суд учитывает фактические обстоятельства совершенного преступления, характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. 

ФИО1 на момент совершения преступления не судим (Т.3 л.д. 185-186, 188-190), на учете у врача-психиатра и врача нарколога не состоит (Т.3 л.д. 193, 195, 196), по месту жительства характеризуется положительно (Т.3 л.д. 199).

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд принимает во внимание полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, молодой возраст, совершение преступления впервые, протокол опроса (л.д. 25-27) суд расценивает как явку с повинной.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено. 

В соответствии со ст. 60 УК РФ, исходя из установленных в судебном заседании обстоятельств в совокупности, влияния назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, суд полагает, что достижение целей наказания, предусмотренных ст. 43 ч.2 УК РФ, возможно при назначении ему наказания в виде лишения свободы.

Поскольку судом установлено наличие смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 61 ч.1 п. «и» УК РФ, при отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, при назначении наказания подлежат применению положения ст. 62 ч.1 УК РФ.

В качестве дополнительного наказания к лишению свободы санкцией ст. 187 ч.1 УК РФ предусмотрено наказание в виде штрафа.

Суд соглашается с позицией государственного обвинителя, полагает, что установлены исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершения преступления, поведением подсудимого во время или после его совершения, существенно уменьшающие степень общественной опасности преступления, в связи с чем при назначении наказания подсудимому возможно применить правила ст. 64 УК РФ, а именно не применять дополнительный вид наказания - штраф, предусмотренный в качестве обязательного.

Учитывая правовые основания, предусмотренные ст. 15 ч.6 УК РФ, с учетом степени общественной опасности преступления, установленных судом смягчающих наказание обстоятельств, а также личности виновного, суд не усматривает оснований для применения положений ст. 15 ч.6 УК РФ и изменения категории преступного деяния, совершенного подсудимым.

Учитывая характер и степень общественной опасности, категорию тяжести преступления, совершенного подсудимым, установленных судом смягчающих наказание обстоятельств, данных о личности подсудимого, суд полагает возможным назначить подсудимому по настоящему приговору наказание с применением ст. 73 УК РФ, возложив на него в период установленного испытательного срока соответствующие обязанности, обеспечивающие достижение цели наказания исправления.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. 

Приговор мирового судьи судебного участка № 3 Заводского судебного района города Кемерово от 11.08.2022 года подлежит самостоятельному исполнению.

Гражданский иск не заявлен.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч.1 УК РФ, назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 2 лет лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное настоящим приговором наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года, обязав осужденного встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянное место жительства без уведомления указанного органа, периодически являться на регистрацию в указанный орган.

Приговор мирового судьи судебного участка № 3 Заводского судебного района города Кемерово от 11.08.2022 года исполнять самостоятельно.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по делу: документы, оптические диски, - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в апелляционном порядке в течение 15 суток со дня его постановления.

Разъяснить осужденному право ходатайствовать о личном участии при рассмотрении настоящего уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Кроме того, осужденный вправе пригласить защитника для участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, либо о рассмотрении дела без защитника, о чем он должен в письменном виде сообщить в суд, постановивший приговор.

Судья: Е.Б. Родина