Дело №5-901/2019

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

25 июня 2019 года г.Ханты-Мансийск

Судья Ханты-Мансийского районного суда Ханты-Мансийского автономного округа-Югры ФИО1,

с участием:

представителя Управления Федеральной службы судебных приставов по ХМАО-Югре – ФИО2, потерпевшей ФИО3,

рассмотрев в открытом судебном заседании материал об административном правонарушении в отношении юридического лица – Общество с ограниченной ответственностью "МИГФИН-ЮГРА" (правопреемник ООО МКК " МИГФИН-ЮГРА" состоявшего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в реестре микрофинансовых организаций, свидетельство о регистрации №), юридический адрес: 

<

адрес>, ИНН №, ОГРН №, обвиняемого в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

В ходе проведения проверки Управлением Федеральной службы судебных приставов по ХМАО-Югре по обращению ФИО3 о неправомерных действиях ООО «МИГФИН-ЮГРА» по возврату просроченной задолженности, возникшей у заемщика ФИО3, установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ООО «МИГФИН-ЮГРА» допустило нарушение требований:

- пп. "б" п.5 ч.2 ст. 6 Федерального Закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся во введении должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства; 

- ч.6 ст.7, пп "б" пунктов 1 ч.7 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в нарушении условий взаимодействия с должником, а именно в несообщении обязательной информации при направлении текстовых сообщений, в целях возврата просроченной задолженности; 

- ч.9 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившиеся в сообщении должнику не достоверной информации абонентского номера телефона кредитора. Кредитор вправе использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи;

- ч.8 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившиеся в раскрытии сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц.

В судебное заседание представитель юридического лица, привлекаемого к административной ответственности, не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом. Уважительных причин неявки судом не установлено, ходатайств об отложении судебного заседания не поступило. В связи с чем, суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившегося лица.

Представитель Управления Федеральной службы судебных приставов по ХМАО-Югре ФИО2 в судебном заседании указала на доказанность вины Общества и наличие состава правонарушения в действиях юридического лица, просила назначить наказание в виде штрафа в пределах санкции статьи.

Потерпевшая Потерпевший №1 также указала на виновностьОбщества в инкриминируемом правонарушении, назначение санкции оставила на усмотрение суда.

Заслушав представителя административного органа, потерпевшую, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Административная ответственность по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ наступает за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, и влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Субъектом данного административного правонарушения может являться сам кредитор (физическое или юридическое лицо) или лицо, действующее от его имени и (или) в интересах кредитора.

Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливающий правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).

Согласно ч.1 ст.4 Федерального закона №230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно ч.5 ст.4 Федерального закона №230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласно ч.1 ст.5 Федерального закона №230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только:

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи);

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

В соответствии с пп."б" ч.2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Согласно ч.6 ст.7, пп. "б" п.1 ч.7 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура.

Во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона.

В соответствии сч.9 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Согласно ч.8 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

Как следует из материалов дела ДД.ММ.ГГГГ поступило сообщение ФИО3 на неправомерные действия ООО МКК "МИГФИН-ЮГРА". Заявитель сообщила, что ей поступают звонки от сотрудников "Росденьги", в состав которого входит ООО МКК "МИГФИН-ЮГРА" о погашении задолженности. ФИО3 получено сообщение (уведомление) о наличии задолженности от ООО "МИГФМН-ЮГРА" (в уведомлении указано ООО МКК "МИГФИН-ЮГРА"), не соответствующее требованиям действующего законодательства. 

В подтверждение доводов ФИО3 представлено письменное сообщение, врученное ей ООО "МИГФИН-ЮГРА" ДД.ММ.ГГГГ. в офисе продаж МКК "РосДеньги", расположенном по адресу: 

<

адрес> (торгово-деловой центр 

<

данные изъяты> вручено "уведомление" о наличии задолженности по договору займа № в сумме 

<

данные изъяты>. 

При этом "РосДеньги" - зарегистрированный товарный знак. Согласие на использование данного знака в своей деятельности предоставлено ООО МКК "МИГФИН-ЮГРА" ДД.ММ.ГГГГ.

На основании обращения ФИО3 Управлением Федеральной службы судебных приставов по ХМАО-Югре проведена проверка, в ходе которой установлено следующее.

Как следует из выписки из Единого государственного реестра юридических лиц ООО МКК " МИГФИН-ЮГРА" (ИНН №, ОГРН №) ДД.ММ.ГГГГ. переименовано в ООО " МИГФИН-ЮГРА" ИНН № ОГРН №.

Между ООО МКК " МИГФИН-ЮГРА" и ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ заключен договор микрозайма №.

ООО МКК " МИГФИН-ЮГРА" взаимодействия с ФИО3 направленное на возврат просроченной задолженности, не производились, сообщения не направлялись, уступка прав требований задолженности ФИО3 третьим лицам не производилась.

В целях возврата просроченной задолженности, образовавшейся у ФИО3, ООО "МИГФИН-ЮГРА" осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности способами, установленными ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно путем вручения ФИО3 письменного сообщения, содержащего информацию, вводящую в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда и последствий, связанных с неисполнением обязательств ФИО3

ДД.ММ.ГГГГ. ФИО3 вручено сообщение (уведомление), вводящее ее в заблуждение о возможности применения к ней последствий неисполнения обязательства для должностных лиц.

Так, уведомление содержит следующие фразы: "с отнесением на Вас судебных расходов и, в дальнейшем, исполнительского сбора ФССП (7% от суммы ВСЕЙ задолженности).

Содержание уведомления от ДД.ММ.ГГГГ. искажает действующий Федеральный закон № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" в части предоставления судебному приставу-исполнителю статьей 112 полномочий о взыскании исполнительского сбора и статьей 116 по взысканию расходов по совершению исполнительных действий.

Исполнительский сбор представляет собой санкцию штрафного характера. это возложение на должника обязанности провести определенную дополнительную выплату в качестве меры его публично-правовой ответственности, возникающей в связи с совершенным им правонарушением в процессе исполнительного производства.

Постановление о взыскании исполнительского сбора выносится в случае неисполнения должником требований исполнительного документа в срок, установленный судебным приставом-исполнителем для добровольного исполнения, а также неисполнения должником требований исполнительного документа, подлежащего немедленному исполнению, в течение суток с момента получения копии постановления судебного пристава-исполнителя о возбуждении исполнительного производства. 

Расходами по совершению исполнительных действий являются денежные средства федерального бюджета, взыскателя и иных лиц, участвующих в исполнительном производстве, затраченные на организацию и проведение исполнительных действий и применение мер принудительного исполнения.

Данные меры могут применяться только судебными приставами-исполнителями сугубо в рамках возбужденного исполнительного производства.

В сообщении ООО "МИГФИН-ЮГРА" (от имени МКК "МИГФИН-ЮГРА"), уведомляя должника о просроченной задолженности, указывает на полномочия судебного пристава-исполнителя и вводя в заблуждение относительно их применения при отсутствии вступившего в силу судебного решения и возбужденного исполнительного производства.

Введя должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств в случае возбуждения исполнительного производства в виде искажения законодательства об исполнительном производстве, внушая возможность применения к должнику мер принудительного исполнения, ООО "МИГФИН-ЮГРА" нарушило пп. "б" п.5 ч.2 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Кроме того, при изучении представленных ФИО3 документов установлено, что ООО "МИГФИНЮГРА" (в сообщении указано как ООО МКК "МИГФИН-ЮГРА"), в отношении ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ. проводило действия, направленные на возврат просроченной задолженности, путем направления (вручения) сообщения в филиале МКК "РосДеньги", где оформлялся микрозам (который является торговой маркой ООО МККМИГФИН-ЮГРА"), находящийся по адресу: 

<

адрес> (Торгово-деловой центр "Гостиный двор"), не выполнив при этом условия пп. "б" пунктов1 части 7 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Так, в сообщении (уведомлении) отсутствует адрес электронной почты кредитора.

Факт вручения ДД.ММ.ГГГГ ООО "МИГФИН-ЮГРА" сообщения (уведомления) Потерпевший №1 подтверждается видеосъемкой и аудиозаписями, проведенными Потерпевший №1, находившейся по адресу: 

<

адрес> (Торгово-деловой центр "

<

данные изъяты>"), филиал МКК "РосДеньги".

Также в сообщении, полученном ФИО3, указан номер телефона № как контактный номер кредитора.

Между тем, при звонке ФИО3 по указанному номеру телефона, произведенном ДД.ММ.ГГГГ. (номер аудиофайла №.amr) установлено, что телефонный номер № является единым многоканальным номером Call-центра "РусИнфо", место нахождения "

<

адрес>". 

Таким образом ООО "МИГФИН-ЮГРА" допустило нарушение ч.9 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ, то есть для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров, как контактный номер телефона, указало номер, не принадлежащий ООО "МИГФИН-ЮГРА".

Кроме того, согласно ч.3 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

В соответствии с ч.8 ст. 6 указанного Закона вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

Кк следует из содержания диалога, состоявшегося между ФИО3 по номеру телефона № и сотрудником "РусИнфо", в распоряжении "РусИнфо" имеются персональные данные ФИО3, что свидетельствует о нарушении ООО "МИГФИН-ЮГРА" ч.8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Так установлено, что были переданы данные о должнике, наименовании кредитора, сумме задолженности.

Таким образом, как установлено в ходе проверки и нашло свое подтверждение в судебном заседании, ООО «МИГФИН-ЮГРА" ДД.ММ.ГГГГ. допустило нарушение требований пп. "а" п.5 ч.2 ст.6, пп. "б" п.5ч.2 ст.6, ч.6 ст.7, пп. "б" п.1ч.7ст.7, ч.9 ст.7 Федерального Закона № 230-ФЗ.

Виновность ООО «МИГФИН-ЮГРА» подтверждается: протоколом об административном правонарушении № от ДД.ММ.ГГГГ; обращением ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ., копией договора микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ.; уведомлением от ДД.ММ.ГГГГ.; аудиозаписью телефонного разговора ФИО3 на CD-диске; видеозаписью на DVD-диске, пояснениями ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ.; выпиской из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ООО "МИГФИН-ЮГРА".

Процессуальных нарушений, допущенных при составлении (оформлении) административного материала, судом не установлено.

Оценив приведённые доказательства в совокупности, суд приходит к выводу, что виновность ООО «МИГФИН-ЮГРА» нашла своё полное и объективное подтверждение в судебном заседании, и действия юридического лица суд квалифицирует по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Процессуальных нарушений, допущенных при составлении (оформлении) административного материала, судом не установлено.

Определяя вид и меру наказания юридическому лицу, суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, а также характер его деятельности. 

Смягчающих и отягчающих вину обстоятельств судом не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.29.9,29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд 

ПОСТАНОВИЛ:

Признать юридическое лицо - Общество с ограниченной ответственностью "МИГФИН-ЮГРА" (юридический адрес: 

<

адрес> 

<

адрес> ИНН №, ОГРН № виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 

<

данные изъяты> рублей.

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам:

Получатель: УФК по ХМАО-Югре (Управление Федеральной службы судебных приставов по ХМАО-Югре, л/с 

<

***>)

ИНН 

<

***> КПП 860101001

р/с №

<

***>

Наименование банка: РКЦ Ханты-Мансийск г.Ханты-Мансийск

БИК 047162000 

ОКТМО 71871000

КБК: 322 116 17000 01 6017 140 - Денежные взыскания (штрафы) за нарушения законодательства Российской Федерации.

УИН 32286000190000023017.

На основании п.1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления данного постановления в законную силу.

Неуплата штрафа в установленный срок влечет ответственность, предусмотренную ч.1 ст.20.25 КоАП РФ.

Постановление может быть обжаловано и опротестовано в суд Ханты-Мансийский автономного округа-Югры через Ханты-Мансийский районный суд в течение 10 суток с момента получения копии постановления.

Судья Ханты-Мансийского

районного суда ФИО1