Дело №...

УИД 52RS0№...-13 

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

Нижний ФИО1 25 декабря 2023 года

Советский районный суд города ФИО1 в составе:

председательствующего судьи Лазаревой М.А., 

при секретаре судебного заседания ФИО7, 

с участием государственных обвинителей – старшего помощника прокурора (адрес) ФИО1 И.В., помощников прокурора этого же района ФИО8, ФИО9, ФИО10, 

подсудимого ФИО4, 

защиты в лице адвокатов Адвокатской конторы (адрес) НОКА ФИО11, ФИО12, 

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

ФИО4, родившегося (дата) в (адрес), гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: (адрес); проживающего по адресу: (адрес); имеющего неполное среднее образование (9 классов), трудоспособного без официального источника дохода; в браке не состоящего, иждивенцев и инвалидности не имеющего, военнообязанного при ограниченной годности к военной службе, на момент совершения преступления не судимого, в настоящее время имеющего судимости: 

- по приговору Борского городского суда (адрес) от (дата) по ч.1 ст.150 УК РФ (5 преступлений), п.п. «а,б,в» ч.2 ст.158 УК РФ (3 преступления), п. «а,б» ч.2 ст.158 УК РФ (2 преступления), на основании ч.2 ст.69 УК РФ к лишению свободы на срок 3 года 2 месяца, в силу ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком 2 года; 

- по приговору мирового судьи судебного участка №... Нижегородского судебного района ФИО1 от (дата) по ч.1 ст.173.2 УК РФ к наказанию в виде обязательных работ на срок 200 часов; постановлением мирового судьи судебного участка №... Борского судебного района (адрес) от (дата) неотбытое наказание заменено на 13 дней лишения свободы, с 11 по (дата) отбывавшего наказание в колонии-поселении; (дата) освобожден из мест лишения свободы по отбытию наказания; 

обвиняемого в совершении трёх преступлений, каждое из которых предусмотрено ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО4 совершил на территории ФИО1 три тяжких преступления при следующих обстоятельствах. 

В период с 1 по (дата) к ФИО4 обратился мужчина по имени «Артем», личность которого в ходе предварительного расследования не установлена, предложивший ему за денежное вознаграждение обратиться в отделение банка АО «Райффайзенбанк» для открытия банковского счета ООО «СКАЙЛАЙН» ИНН 

<

***>, с возможностью дистанционного обслуживания и последующей неправомерной передачей ему электронных средств платежей по данному счету. С этим предложением ФИО4 согласился. 

Реализуя задуманное, (дата) в период 9 до 19 час. ФИО4, являясь формально-легитимным генеральным директором ООО «СКАЙЛАЙН» ИНН 

<

***>, несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежей, последнее сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, обратился в отделение АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: Нижний ФИО1, (адрес) ул. ФИО2 (адрес), - с заявлением об открытии банковского счета ООО «СКАЙЛАЙН» ИНН 

<

***>. После чего, подписал заявление на заключение договора банковского расчётного счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в данном Банке, указав адрес электронной почты «skyline.nn2022@gmail.com» и не принадлежащий ему абонентский номер телефона +№... для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, а также лично передал сотруднику АО «Райфайзенбанк» копии паспорта гражданина Российской Федерации на своё имя, серии 2220 №..., выдан (дата) ГУ МВД России по (адрес); а также документов, подтверждающих его полномочия в качестве генерального директора Общества.

В результате рассмотрения указанного заявления ФИО4 в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: Нижний ФИО1, ул. ФИО2 (адрес), - (дата) для ООО «СКАЙЛАЙН» был открыт банковский расчётный счет №... с целью проведения финансовых операций с контрагентами. После чего сотрудником банка ему выданы документы, в которых содержались указанные им логин «skyline.nn2022@gmail.com», а также электронные средства платежа в виде платёжной карты АО «Райффайзенбанк», в которой содержались сведения о расчётном счёте №..., одноразового пароля для её первоначального использования. 

После получения этих документов ФИО4 (дата) в период 9 до 19 час., находясь у (адрес) по ул. ФИО2, зная, что на адрес электронной почты, указанный им в заявлении на заключение договора банковского счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», должно поступить письмо со ссылкой для регистрации в личном кабинете и последующего доступа к услуге «Клиент Банк» в целях совершения банковских операций дистанционно, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал документы, в которых содержались логин «skyline.nn2022@gmail.com», одноразовый пароль для доступа к системе платежей, электронные средства платежа: платёжную карту АО «Райффайзенбанк» и сим-карту с абонентским номером +№... для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, - являющиеся в соответствии с Федеральным законом от (дата) № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

После передачи указанных электронных средств платежа ФИО4 получил от неустановленного следствием лица незаконное денежное вознаграждение.

Таким образом, (дата) в период 9 до 19 час. ФИО4 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: Нижний ФИО1, (адрес) ул. ФИО2 (адрес), - приобрел электронные средства платежей, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому расчетному счету №... ООО «Скайлайн» ИНН 

<

***>, и сбыл их неустановленному следствием лицу возле вышеназванного отделения Банка, что в последующем повлекло противоправный вывод в неконтролируемый оборот денежных средств с указанного расчётного счета на общую сумму 652 087 рублей 42 копейки.

Кроме того, (дата) в 16 часов 53 минуты, находясь в отделении банка АО «АЛЬФА-Банк», расположенном по адресу: Нижний ФИО1, (адрес), ул. ФИО2, (адрес), - ФИО4, являясь формально-легитимным директором ООО «Скайлайн», подписал заявление о присоединении и подключение услуг, подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-Банк», открытию расчётного счета и подключению услуг, в котором указал адрес электронной почты «skyline.nn2022@gmail.com» и непринадлежащий ему абонентский номер телефона +№... для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, а также лично передал сотруднику АО «АЛЬФА-Банк» копии следующих документов: паспорта гражданина Российской Федерации на своё имя, серии 2220 №... (выдан (дата) ГУ МВД России по (адрес)); документов, подтверждающих его полномочия как генерального директора.

В результате рассмотрения заявления ФИО4 (дата) в отделении АО «АЛЬФА-Банк», расположенном по адресу: Нижний ФИО1, ул. ФИО2 (адрес), - для ООО «СКАЙЛАЙН» был открыт банковский расчётный счет №... с целью проведения финансовых операций с контрагентами. После чего ему сотрудником банка выданы на руки документы, в которых содержались указанные ФИО4 логин «skyline.nn2022@gmail.com», а также электронное средство платежа - платежная карта АО «АЛЬФА-Банк», в которой содержались сведения о расчётном счете №..., и её одноразовый пароль для первоначального использования. 

После получения документов, (дата) в период с 16 часов 53 минуты до 19 часов 00 минут ФИО4, находясь около (адрес) по ул. ФИО2, зная, что на адрес электронной почты, указанный в заявлении на заключение договора банковского счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «АЛЬФА-Банк», должно поступить письмо на ссылку для регистрации в личном кабинете для последующего получения доступа к услуге «Клиент Банк» для совершения операций дистанционно, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде подрыва основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежей, последнее сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковского счета №... ООО «СКАЙЛАЙН» переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передал, имея при себе вышеуказанные документы на открытие банковского расчетного счета в АО «АЛЬФА-Банк», неустановленному следствием лицу, в которых содержались логин «skyline.nn2022@gmail.com», одноразовый пароль для доступа к системе платежей, электронные средства платежа: платёжную карту АО «Райффайзенбанк» и сим-карту с абонентским номером +№... для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, - являющиеся в соответствии с Федеральным законом от (дата) № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

После передачи указанных электронных средств платежа ФИО4 получил от неустановленного следствием лица незаконное денежное вознаграждение.

Таким образом, (дата) с 16 часов 53 минуты до 19 часов 00 минут ФИО4 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении «АЛЬФА-Банк», расположенном по адресу: Нижний ФИО1, ул. ФИО2 (адрес), - приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому расчетному счету №... ООО «Скайлайн» ИНН 

<

***>, и сбыл их неустановленному следствием лицу возле указанного выше отделения Банка, что впоследствии повлекло противоправный вывод в неконтролируемый оборот денежных средств с расчетного счета №... ООО «СКАЙЛАЙН» на общую сумму 25 000 рублей.

Кроме того, (дата) в период с 9 до 18 час., ФИО4, являясь формально-легитимным генеральным директором ООО «СКАЙЛАЙН» ИНН 

<

***>, несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в отделении банка ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: Нижний ФИО1, (адрес), - подписал заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания ООО «СКАЙЛАЙН», об открытии расчетного счета и подключении услуг в ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», в котором указал адрес электронной почты «skyline.nn2022@gmail.com» и абонентский номер телефона +№... для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания. После чего, лично передал сотруднику ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» копии следующих документов: паспорта гражданина Российской Федерации на своё имя серии 2220 №... (выдан (дата)) ГУ МВД России по (адрес); а также документы, подтверждающие его полномочия как генерального директора.

В результате рассмотрения заявления ФИО4 (дата) в период с 9 до 19 час. в вышеуказанном отделении банка ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» для ООО «СКАЙЛАЙН» был открыт банковский расчётный счёт №... с целью проведения финансовых операции с контрагентами, который был подключен к системе быстрых платежей и к которому было подключено мобильное приложение для дистанционного банковского обслуживания, а также осуществлен выпуск платежной карты ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» вышеуказанного расчётного счёта. После чего ему сотрудником банка выданы на руки документы, в которых содержались сведения о расчетном счете №..., одноразовый пароль для доступа к системе платежей, а также электронное средство платежа – платежная карта ПАО «Финансовая Корпорация Открытие». 

После получения данных документов (дата) в период с 9 до 19 час., находясь возле вышеназванного отделения Банка, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде подрыва основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежей последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковского счета №... ООО «СКАЙЛАЙН» переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», ФИО4 передал вышеуказанные документы на открытие банковского расчётного счета в ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» неустановленному следствием лицу. В них содержались электронные средства платежа: указанный им логин, одноразовый пароль для доступа к системе платежей, а также платёжная карта ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» с сим-картой с абонентским номером +№... для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания. Данные электронные средства в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от (дата) № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

После передачи указанных электронных средств платежей ФИО4 получил от неустановленного следствием лица незаконное денежное вознаграждение.

Таким образом, (дата) в период с 9 до 19 час. ФИО4 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: Нижний ФИО1, (адрес), - приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому расчетному счету №... ООО «Скайлайн» ИНН 

<

***>, и сбыл их неустановленному следствием лицу возле данного отделения Банка, что в последующем повлекло противоправный вывод в неконтролируемый оборот денежных средств с расчетного счета №... ООО «СКАЙЛАЙН» на сумму 2 000 рублей.

Подсудимый ФИО4 в судебном заседании вину в совершении вышеописанных преступлений признал полностью, подтвердил соответствие действительности вмененных ему фактических обстоятельств содеянного, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ. 

В соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя были оглашены явка с повинной, ставшая поводом к возбуждению настоящего уголовного дела, показания ФИО4, данные им на предварительном следствии в качестве подозреваемого и обвиняемого (т.1 л.д. 166-171, 172-180, 192-198, 32-33), согласно которым в начале апреле 2022 года он находился дома где ранее проживал по адресу: (адрес), ул. 8 марта, (адрес), - и искал работу на сайте «Авито» информационно телекоммуникационной сети Интернет, где увидел объявление о том, что требуются молодые парни и девушки от 18 лет для работы на дому, заработная плата около 20 000 рублей в месяц. Он позвонил по указанному номеру, ему ответил мужчина, который представился Артемом и предложил ему предоставить свой паспорт, подписать ряд документов, создать на его имя электронную подпись и передать ему ключ от электронной подписи с целью создания на его имя юридического лица, где он фактически будет числиться генеральным директором, но выполнять какие-либо административно-хозяйственные и организационно – распорядительные функции созданного юридического лица не будет, то есть он не будет заниматься управлением юридического лица. За указанные действия ему Артем пообещал заплатить 20 000 рублей. Он согласился с указанным предложением. Артем ему назначил встречу. В период с 1 по (дата) в дневное время он встретился с Артемом на станции канатной дороги «Нижегородская». В автомобиле Артема тот сфотографировал каждый лист его паспорта, также СНИЛС и сообщил, что через некоторое время позвонит ему и скажет, что дальше делать. После этого он (ФИО4) уехал домой. Через несколько дне в период с 1 по (дата) ему позвонил Артем и сообщил, что необходимо вновь приехать на станцию канатной дороги «Нижегородская», где его должно было ждать такси, которое тот вызвал и оплатил. В вышеуказанный период он приехал на станцию канатной дороги «Нижегородская», сел в автомобиль «Яндекс такси», который отвёз его в верхнюю часть ФИО1. Он прошел в помещение какого-то заведения, где по указанию Артема должен был создать электронную подпись. Там его сфотографировали с паспортом в развернутом виде. Артем ждал его на улице возле данного здания. Получив соответствующие документы, он передал их, в том числе и ключ от своей электронной подписи, Артему. (дата) около 9 часов ему на мобильный телефон позвонил Артем и сообщил, что на его имя создано юридическое лицо - ООО «СКАЙЛАЙН». Он осознавал, что является фиктивным генеральным директором данной организации. В этом же разговоре Артем предложил ему проехать вместе с ним в банки и получить там какие-то документы, а в последующем передать их ему. За выполнение этого действия он предложил ему 1 000 рублей. Поскольку ему нужен был заработок, с этим предложением он согласился. По просьбе Артема (дата) около 14 часов он приехал на станцию канатной дороги «Нижегородская», где тот его встретил на машине, в которой передал ему сим-карту с неизвестным номером мобильного телефона и документы на ООО «СКАЙЛАЙН». При этом, Артем сообщил ему, что данные документы нужны для открытия расчётных счетов Общества в банках. Он (ФИО4) понимал, что данные расчетные счета нужны для неправомерного оборота электронных средств платежей. Со слов Артема, денежными средствами, находящимися на этих счетах, будет распоряжаться он или кто-то другой. Ему лишь как генеральному директору необходимо зайти в банк, подписать документы, получить ключ к электронной подписи и код доступа к расчётным счетам, после чего передать их Артему, чтобы тот мог ими пользоваться в своих целях. Хочет пояснить, что заниматься коммерческой деятельностью он не желал и не планировал, понимал, что был генеральным директором ООО «СКАЙЛАЙН» формально, какие-либо организационно – распределительные или административно-хозяйственные функции в Обществе как директор не выполнял. В Банках он подписал документы, необходимые для открытия расчетных счетов. В этот же день, т.е. (дата) около 16 часов 40 минут он и Артем подъехали на машине последнего в отделение «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: (адрес), Нижний ФИО1, ул. ФИО2, (адрес). После чего по указанию Артема с переданными им документами на ООО «СКАЙЛАН» он зашел в вышеуказанный банк, где передал банковскому сотруднику документы и свой паспорт. Через некоторое время после передачи документов ему приходили смс с паролем для открытия расчетного счета, который он сообщил банковскому сотруднику. Отмечает, что перед заходом в банк он вставил сим-карту, переданную ему Артемом, в свой мобильный телефон. После чего ему выдали логин и пароль для доступа к расчетному счету. Также в вышеуказанном банке ему выдали банковскую карту и открыли расчетный счет на организацию ООО «СКАЙЛАЙН». После этого он вышел на улицу и возле вышеуказанного банка, где его ждал Артем в машине, встретился с ним, сел в автомобиль и передал ему банковскую карту отделения банка, логин и пароль для доступа к расчётному счету. После чего по указанию Артема он прошел в АО «Альфа-Банк», который располагался по тому же адресу, где передал банковскому сотруднику документы на ООО «СКАЙЛАЙН» и свой паспорт. Через некоторое время после передачи документов ему приходили смс-сообщения с паролем для открытия расчетного счета, которые он сообщил банковскому сотруднику. После чего ему выдали логин и пароль для доступа к расчетному счету. Также в вышеуказанном банке ему выдали банковскую карту и открыли расчетный счет ООО «СКАЙЛАЙН», после чего он вышел на (адрес), сел в его автомобиль, где передал тому банковскую карту отделения банка, логин и пароль для доступа к расчётному счёту. Далее они с Артемом на автомобиле последнего проехали в отделение банка ПАО «ФК Открытие», расположенное по адресу: (адрес), Нижний ФИО1, (адрес). После чего, по указанию Артема он зашел в указанный банк, где передал банковскому сотруднику документы ООО «СКАЙЛАЙН» и свой паспорт. Через некоторое время после передачи документов ему приходили смс-сообщения с паролем для открытия расчетных счетов, которые он сообщил банковскому сотруднику. Затем ему выдали логин и пароль для доступа к двум расчетным счетам и две банковские карты на ООО «СКАЙЛАЙН». После открытия расчетных счетов в банке он вышел на (адрес), возле банка сел в его автомобиль и передал ему банковские карты, а также логины и пароли для доступа к двум расчетным счетам и сим-карту к сотовому телефону. За все вышеуказанные действия он получил от Артема 1000 рублей. В юридических делах АО «Райффазенбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по открытию расчетных счетов стоят его подписи. Таким образом, он открыл расчетные счета для ООО «СКАЙЛАЙН», номера которых не помнит, как не помнит логин и пароль от личных кабинетов в данных банках. Насколько он понял, он имел право единолично дистанционно в сети «Интернет» осуществлять денежные переводы по расчетным счетам как генеральный директор ООО «СКАЙЛАЙН». Для осуществления этих операций необходимо с использованием сети «Интернет» войти в личный кабинет, используя логин, а затем, получив одноразовый пароль на номер сотового телефона, сделать перевод. Номер телефона, который был указан в документах, ему не принадлежит. Также он понимал, что данные расчетные счета нужны для неправомерного оборота денежных средств. Об этом ему рассказал Артем. Вину по предъявленному обвинению он признаёт в полном объёме, в содеянном раскаивается, обещает впредь не совершать подобных поступков. Мотив совершения преступлений он объяснил своим тяжелым материальным положением. 

После оглашения вышеприведённых показаний и явки с повинной ФИО4 подтвердил их в полном объеме.

Кроме собственных признательных показаний, виновность подсудимого ФИО4 по предъявленному ему обвинению подтверждается следующими доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства.

Доказательства по приобретению и сбыту ФИО4 в АО «Райффайзенбанк» электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон ввиду неявки показаний свидетеля Свидетель №1, (дата) г.р., менеджера по привлечению на расчётно-кассовое обслуживание АО «Райффайзен», следует, что процедура открытия расчетного счета для юридических лиц в данном Обществе такова: руководитель юридического лица обращается лично в отделение банка с просьбой об открытии расчетного счета либо оставляет заявку на сайте банка, либо привлекается агентами банка (его подразделениями, ответственными за привлечение). При согласии Банка с этим заявлением и предоставлении необходимой документации с её оригиналов снимаются копии в отделении Банка, а в случае выезда представителя Банка на территорию клиента, он самостоятельно удостоверяет подлинность документов и проводит идентификацию, после чего заполняется комплект документов (в том числе, заявление на присоединение к комплексному договору, заявление о присоединении к дистанционному банковскому обслуживанию, заявление на услугу СМС-информирования), необходимые для открытия расчетного счета. После заполнения указанных документов клиент их подписывает, проставляет печать Общества. Данные о клиенте заносятся в банковскую программу для открытия расчетного счета. В последующем служба безопасности банка, служба банковского мониторинга проверяет указанное юридическое лицо на предмет разрешения открытия расчетного счета. После открытия расчетного счета клиент присоединяется к комплексному договору, а также дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО), после чего осуществляется оплата за открытие расчетного счета, выдается справка с реквизитами расчетного счета. Клиенту подключается система дистанционного банковского обслуживания на мобильный телефон либо электронную почту, указанные клиентом в заявлении о присоединении к ДБО, направляются логин и пароль, необходимые для доступа к расчетному счету. После этого клиенту разъясняются правила работы с ДБО, сообщается необходимость неразглашения логина и пароля от Клиент-банка. Аналогичным способом был открыт расчетный счет на ООО «Скайлайн» ИНН 

<

***> (т.1 л.д. 66-68).

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц от (дата) ООО «СКАЙЛАЙН» образовано (дата), и с этого времени его единственным учредителем и генеральным директором является ФИО4 (т.1 л.д. 48-54).

Из протоколов выемки от (дата) и осмотра от (дата) юридического дела, сформированного в АО «Райффайзенбанк» по расчетному счету №..., следует, что данный счёт открыт (дата) ФИО4, (дата) г.р. (т. 1 л.д. 73-77, 78-81, 82, 83).

Согласно протоколу осмотра от (дата) выписки о движении денежных средств за период с (дата) по (дата), с указанного расчетного счета было выведено в незаконный оборот 652 087 рублей 42 копейки (т.1 л.д. 131-137, 138).

Доказательства по приобретению и сбыту ФИО4 в АО «Альфа-Банк» электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон ввиду неявки показаний свидетеля Свидетель №2, (дата) г.р., начальника Отдела Банк АО «АЛЬФА-БАНК», следует, что процедура открытия расчетного счета для юридических лиц в Банке такова: руководитель юридического лица обращается в отделение банка с просьбой о необходимости открытия расчетного счета для открытия и дальнейшего обслуживания либо оставляет заявку на сайте банка, либо привлекается агентами банка, подразделениями, ответственными за привлечение. В случае согласия на открытие расчетного счета и предоставления оригиналов документов, снимаются копии в отделении Банка, либо, в случае выезда представителя банка на территорию клиента, он самостоятельно удостоверяет подлинность документов и проводит идентификацию, после чего заполняется комплект документов (в том числе заявление на присоединение к комплексному договору, заявление о присоединении к дистанционному банковскому обслуживанию, заявление на услугу СМС-информирования), необходимых для открытия расчетного счета. После заполнения указанных документов клиент их подписывает, проставляет печать Общества. Данные о клиенте заносятся в банковскую программу для открытия расчетного счета. В последующем служба безопасности банка, служба банковского мониторинга проверяют указанное юридическое лицо на предмет разрешения открытия расчетного счета. По факту открытия расчетного счета клиент присоединяется к комплексному договору, а также к дистанционному банковскому обслуживанию, после чего осуществляется оплата за открытие расчетного счета, выдается справка с реквизитами расчетного счета. Клиенту подключается система дистанционного банковского обслуживания, на мобильный телефон либо электронную почту, указанные клиентом в заявлении о присоединении к ДБО, направляется логин и пароль, необходимые для доступа к расчетному счету. После этого клиенту разъясняются правила работы с ДБО, кроме того сообщается необходимость неразглашения логина и пароля от Клиент-банка. Аналогичным способом был открыт расчетный счет на ООО «Скайлайн» ИНН 

<

***> (т. 1 л.д. 63-65).

Согласно протоколам выемки от (дата) и осмотра от (дата) юридического дела, сформированного в АО «Альфа-Банк» по расчетному счету №..., данный счёт открыт (дата) ФИО4, (дата) г.р. (т.1 л.д. 107-114, 115-121, 122, 123).

Согласно протоколу осмотра от (дата) выписки о движении денежных средств за период с (дата) по (дата), с указанного расчетного счета было выведено в незаконный оборот 25 000 рублей (т.1 л.д. 151-156, 157, 158).

Доказательства по приобретению и сбыту ФИО4 в ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон ввиду неявки показаний свидетеля 

свидетеля Свидетель №3, (дата) г.р., главного менеджера по обслуживанию юридических лиц Банка ПАО «ФК Открытие», следует, что процедура открытия расчетного счета для юридических лиц в Банке такова: руководитель юридического лица обращается в отделение банка с просьбой о необходимости открытия расчетного счета для открытия и дальнейшего обслуживания либо оставляет заявку на сайте банка, либо привлекается агентами банка, либо подразделениями, ответственными за привлечение. В случае согласия на открытие расчетного счета и предоставления оригиналов соответствующих документов, снимаются копии в отделений Банка, либо, в случае выезда представителя банка на территорию клиента, он самостоятельно удостоверяет подлинность документов и проводит идентификацию, после чего заполняется комплект документов (в том числе заявление на присоединение к комплексному договору, заявление о присоединении к дистанционному банковскому обслуживанию, заявление на услугу СМС-информирования), необходимых для открытия расчетного счета. После заполнения указанных документов клиент их подписывает, проставляет печать Общества. Данные о клиенте заносятся в банковскую программу для открытия расчетного счета. Впоследствии служба безопасности банка, служба банковского мониторинга проверяют указанное юридическое лицо на предмет разрешения открытия расчетного счета. По факту открытия расчетного счета клиент присоединяется к комплексному договору, а также к дистанционному банковскому обслуживанию, после чего осуществляется оплата за открытие расчетного счета, выдается справка с реквизитами расчетного счета. Клиенту подключается система дистанционного банковского обслуживания, на мобильный телефон либо электронную почту, указанные клиентом в заявлении о присоединении к ДБО, направляются логин и пароль, необходимые для доступа к расчетному счету. После этого клиенту разъясняются правила работы с ДБО, кроме того сообщается необходимость неразглашения логина и пароля от Клиент-банка. Аналогичным способом был открыт расчетный счет на ООО «Скайлайн» ИНН 

<

***> (т.1 л.д. 60-62).

Протоколом выемки от (дата) изъято, а протоколом от 21.042023 г. осмотрено юридическое дело, сформированное при открытии ООО «Скайлайн» в ПАО ФК «Открытие» расчетного счета №.... Согласно данным протоколам указанный расчётный счёт открыт (дата) генеральным директором Общества ФИО4, (дата) г.р. (т.1 л.д. 88-95, 96-100, 101, 102).

Согласно протоколу осмотра (дата) выписки о движении денежных средств за период с (дата) по (дата), с указанного расчетного счета было выведено в незаконный оборот 2 000 рублей (т.1 л.д. 141-146, 147, 148).

Переходя к установлению фактических обстоятельств дела и юридической оценке содеянного подсудимым, суд приходит к следующему.

Суд отмечает отсутствие оснований не доверять сведениям, сообщенным подсудимым и свидетелями, поскольку неприязненных отношений между ними нет, мотивы и какие-либо причины для самооговора подсудимым либо его оговора указанными лицами, умышленного искажения ими фактических обстоятельств дела судом не установлены, и, поскольку сообщенные ими сведения полностью согласованы между собой и с данными протоколов следственных действий, иных документов, суд находит эти доказательства достоверными и их совокупность берет в основу приговора.

Суд также не усматривает нарушений уголовно-процессуального закона при сборе доказательств по уголовному делу, которые давали бы основания для признания полученных доказательств недопустимыми.

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от (дата) № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронным средством платежа признается средство и (или) способ, позволяющие клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Логины и пароли для доступа к системе платежей физического или юридического лица, а равно смс-пароли, ключи электронной подписи и ключи проверки электронной подписи, устройства визуализации, иные средства аутентификации относятся к электронным средствам.

Как установлено в судебном заседании, ФИО4, являясь формально легитимным генеральным директором ООО «СКАЙЛАЙН», за денежное вознаграждение приобрёл в целях сбыта в АО «РайффайзенБанк», АО «Альфа-Банк», ПАО ФК «Открытие» электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств данного Общества по банковским расчётным счетам (логин и пароль), платёжные карты, а затем незаконно сбыл их неустановленному лицу, не уполномоченному использовать данные электронные средства платежа, предназначенные для осуществления неправомерного перевода денежных средств, что повлекло неправомерный неконтролируемый оборот денежных средств.

Таким образом, виновность подсудимого в совершении указанных в описательной части настоящего приговора преступлений нашла своё полное подтверждение на основании исследованных судом доказательств, и у суда не имеется оснований для его оправдания либо иной квалификации действий виновного.

Существенных нарушений требований УПК РФ в ходе досудебного производства по делу, не устранимых в ходе судебного разбирательства и исключающих возможность постановления судом правосудного, то есть законного, обоснованного и справедливого приговора, не выявлено. 

Исходя из вышеизложенного, приняв во внимание все обстоятельства, которые могли существенно повлиять на выводы суда, позицию государственного обвинителя, исследовав представленные доказательства, относящиеся к предмету доказывания по данному делу, и оценив их с точки зрения достоверности, суд находит их достаточными и по вышеизложенным основаниям приходит к твердому убеждению о полной доказанности вины подсудимого ФИО4 в совершении трёх преступлений, указанных в описательной части приговора, и квалифицирует его действия как три преступления, каждое из которых предусмотрено ч.1 ст.187 УК РФ, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств. 

При этом, суд исключает из объёма обвинения ФИО4 хранение указанных электронных средств платежа, учитывая, что между их приобретением виновным в целях сбыта и самими сбытом прошёл незначительный промежуток времени, который не позволил подсудимому выполнить объективную сторону хранения электронных средств платежа.

Кроме того, в действиях подсудимого имеется совокупность преступлений, так как из материалов дела и установленных судом обстоятельств, а также показаний самого ФИО4 следует, что умысел на каждое преступление у него возникал самостоятельно, после того, как неустановленное лицо подводило его к офису каждого Банка и ставило задачу по открытию счета в этом учреждении.

Судом исследовался вопрос о вменяемости подсудимого.

Согласно заключению амбулаторной судебно-психиатрической экспертизы от (дата) №... ФИО4 выявляет признаки психического расстройства в форме расстройства личности эмоционально неустойчивого типа, пограничный вариант, компенсация, что, однако, не лишает его способности в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В период совершения инкриминируемых ему деяний, он не обнаруживал признаков какого-либо временного психического расстройства, мог в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В настоящее время он также может осознавать фактический характер своих действий, руководить ими, правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания. В применении принудительных мер медицинского характера и в проведении стационарной СПЭ не нуждается. По своему психическому состоянию ФИО4 может принимать участие в ходе следствия и суде, лично осуществлять свои процессуальные права. Признаков наркотического расстройства в форме синдрома зависимости от наркотических веществ и от алкоголя у него не выявлено (т.1 л.д. 162-163).

Данное экспертное заключение является обоснованным, мотивированным, выполнено специалистами, чья компетенция не вызывает сомнений у суда, в связи с чем, принимается судом во внимание при вынесении настоящего приговора.

Согласно материалам уголовного дела, на учёте у врачей психиатра и нарколога ФИО4 не состоит. Каких-либо сомнений в том, что во время совершения преступных действий подсудимый мог и осознавал фактический характер и общественную опасность своих действий, мог и руководил ими, у суда и сторон не имеется. Поэтому, принимая во внимание вышеназванное заключение экспертов, поведение подсудимого в суде, его характеризующие данные, суд признает ФИО4 в отношении содеянного вменяемым, подлежащим уголовной ответственности и наказанию.

При назначении наказания суд, руководствуясь принципом справедливости, закрепленным в ст.6 УК РФ, а также положениями ч.2 ст.43, ст.60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности каждого из совершенных преступлений, обстоятельства, смягчающие наказание, при отсутствии отягчающих наказание обстоятельств; данные о личности виновного, его возраст и состояние здоровья, влияние наказания на его исправление, условия его жизни и на достижение целей наказания в виде восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения новых преступлений.

ФИО4 в молодом возрасте впервые совершил три тяжких преступления в сфере экономической деятельности. По месту жительства участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно. 

В соответствии с п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого за все преступления, суд признает его явку с повинной, которая явилась поводом к возбуждению настоящего уголовного дела (т.1 л.д.32-33), а также его активное способствование расследованию преступлений, что проявилось в даче им последовательных и подробных признательных показаний по делу как на следствии, так и в суде, в том числе с проверкой их на месте происшествия (т.1 л.д. 172-180).

В соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание виновного по всем преступлениям, суд признает полное признание им вины, раскаяние в содеянном, его молодой возраст, состояние здоровья. 

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО4 по всем эпизодам преступной деятельности, в соответствии со ст.63 УК РФ судом не усматривается. 

С учетом имеющихся данных, принимая во внимание мнение участников уголовного судопроизводства, оценивая цель и мотивы совершения подсудимым преступлений, принимая во внимание влияние назначаемого наказания на исправление виновного, суд приходит к убеждению, что достижение целей уголовного наказания в отношении ФИО4 может быть достигнуто с помощью принудительных работ. При этом, препятствий, предусмотренных ч.7 ст. 53.1 УК РФ, для назначения данного вида наказания подсудимому суд не усматривает.

Поскольку судом виновному назначается не самое строгое наказание из числа, предусмотренных санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ, оснований для применения в отношении него правил, предусмотренных ч.1 ст. 62 УК РФ, не имеется.

Учитывая фактические обстоятельства совершенных ФИО4 преступлений, степень их общественной опасности, характеризующие данные о личности подсудимого, наличие смягчающих обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого, оснований для постановления приговора без назначения наказания или освобождения от наказания, применения отсрочки исполнения наказания, а также правил, предусмотренных ст.64 УК РФ, суд не усматривает, не находя достаточных оснований для изменения категории совершенных им преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

Учитывая, что преступления по данному уголовному делу ФИО4 совершил до своего условного осуждения по приговору Борского городского суда (адрес) от (дата), то в силу ч.ч.4-6 ст.74 УК РФ данный приговор в отношении подсудимого подлежит самостоятельному исполнению.

Поскольку наказание по приговору мирового судьи судебного участка №... Нижегородского судебного района ФИО1 от (дата) ФИО4 в настоящее время отбыл, то по смыслу ч.5 ст.69 УК РФ оснований для применения данной нормы закона в отношении подсудимого не имеется. 

При решении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется ч.3 ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.303-304, 307-309 УПК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО4 виновным в совершении трёх преступлений, каждое из которых предусмотрено ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему:

- за преступление, совершенное (дата) в АО «Райффайзенбанк», по ч.1 ст.187 УК РФ наказание в виде принудительных работ на срок 1 год 6 месяцев с удержанием ежемесячно из заработной платы 10% в доход государства;

- за преступление, совершенное (дата) в АО «Альфа-Банк», по ч.1 ст. 187 УК РФ наказание в виде принудительных работ на срок 1 год 6 месяцев с удержанием ежемесячно из заработной платы 10% в доход государства;

-за преступление, совершенное (дата) в ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», по ч.1 ст.187 УК РФ наказание в виде принудительных работ на срок 1 год 6 месяцев с удержанием ежемесячно из заработной платы 10% в доход государства.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путём частичного сложения назначенных наказаний окончательное наказание ФИО4 определить в виде принудительных работ на срок 2 года с удержанием ежемесячно из заработной платы 10% в доход государства. 

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу осужденному ФИО4 оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до прибытия в исправительный центр, после чего - отменить. 

Срок отбывания наказания ФИО4 исчислять со дня прибытия в исправительный центр, куда он должен следовать самостоятельно по предписанию территориального органа уголовно-исполнительной системы по месту жительства осужденного. 

Вещественные доказательства по вступления приговора в законную силу:

- документы, изъятые в ходе выемок в АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», хранить в материалах настоящего уголовного дела в течение всего срока хранения последнего. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Нижегородского областного суда путем подачи жалобы через Советский районный суд ФИО1 в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о личном участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции с участием защитника.

Судья М.А. Лазарева