Дело № 1-97/2025

№

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

13 февраля 2025 года 

<

адрес>

Ленинский районный суд 

<

адрес> в составе:

председательствующего судьи Шихорина А.В.,

при секретаре ФИО3,

с участием государственного обвинителя помощника прокурора 

<

адрес> ФИО4,

защиты в лице адвоката ФИО6,

подсудимого ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, 

<

данные изъяты> не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимый ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств и носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1, находящемуся на территории 

<

адрес>, обратился его знакомый, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, который предложил ему обратиться в отделение: Акционерного Общества «

<

данные изъяты>» (

<

данные изъяты> для открытия банковского счета и оформления банковских карт на имя ФИО1, с возможностью дистанционного банковского обслуживания и предоставления ему электронных средств и электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), при помощи которых последний сможет самостоятельно осуществлять от имени ФИО1, без ведома владельца счета и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и карте, на что ФИО1 согласился.

Непосредственно после этого, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, находившегося на территории 

<

адрес>, после принятия указанного предложения, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя задуманное, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счетов и карт, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счетам и картам, то есть неправомерно создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ФИО1, действуя в качестве клиента – физического лица, обратился по телекоммуникационным каналам связи в АО «

<

данные изъяты>», расположенное по адресу: 

<

адрес>, (далее по тексту – АО «

<

данные изъяты>»), с целью открытия банковского счета на свое имя и банковской карты к указанному счету, указав при этом, что банковскую карту ему необходимо привезти по адресу: 

<

адрес>.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь у своего дома по адресу: 

<

адрес>, куда сотрудник АО «

<

данные изъяты>» привез банковскую карту и документы по счету, подписал заявление - анкету на открытие счета и выпуск карт от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указал находящиеся в его распоряжении адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> и абонентский номер телефона «+

<

данные изъяты>», и, заключив действующую редакцию договора банковского счета, договор дистанционного обслуживания, согласно общим условиям обслуживания счетов граждан, правилам использования банковских карт АО «

<

данные изъяты> условиям предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания АО «

<

данные изъяты>», оформил расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудниками АО «

<

данные изъяты>», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1, на указанные последним в заявлении -анкете на открытие счета и выпуск карт от ДД.ММ.ГГГГ абонентский номер телефона «+

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, находящиеся в пользовании ФИО1, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма соответственно, одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ФИО1, являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, находясь у дома, расположенного по адресу: 

<

адрес>, осуществил приобретение в целях сбыта лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, данных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Кроме того, в указанном месте и в указанное время, ФИО1 получил от сотрудника банка банковскую карту, к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (ФИО1) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление и таким образом ФИО1 приобрел указанную банковскую карту. После чего ФИО1 начал хранить при себе, а также по адресу своего проживания: 

<

адрес>, в целях сбыта вышеуказанную банковскую карту в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, тем самым осуществляя хранение в целях сбыта электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Впоследствии, ДД.ММ.ГГГГ, находясь у 

<

адрес> сбыл лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, указанное электронное средство, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета ФИО1, а именно передал из рук в руки вышеуказанную банковскую карту АО «

<

данные изъяты>» для дальнейшего неправомерного использования указанного электронного средства, электронного носителя информации, указанным лицом и иными неустановленными лицами для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1, являющегося подставным лицом.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1, в один из дней периода времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес>. 11 по 

<

адрес>, посредством отправки сообщения лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сбыл последнему электронные средства, а именно пароль, предназначенный для неправомерного доступа к аккаунту, открытому в АО «

<

данные изъяты>» к банковскому счету №.

В результате действий ФИО1, при вышеизложенных обстоятельствах в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета № на имя ФИО1 неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в общей сумме 8 447 900 рублей. 

Подсудимый ФИО1 вину в совершении инкриминируемого ему преступления признал полностью, и пояснил что действительно его друг Свидетель №1, попросил открыть расчетный счет в АО «

<

данные изъяты>» на его имя и получить к нему банковскую карту, для осуществления Свидетель №1 деятельности по продажи и покупки криптовалюты. В связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 открыл счет в АО «

<

данные изъяты>» на свое имя и получил от представителя банка конверт с банковской картой и ПИН-кодом от данной банковской карты. ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу 

<

адрес>, передал Свидетель №1 вышеуказанный конверт со всем содержимым, а также в последующем предоставил ему доступ к аккаунту в АО «

<

данные изъяты>».

Кроме полного признания вины подсудимым, его вина также подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

Показаниями свидетеля Свидетель №1, согласно которым, он попросил ФИО1, чтобы последний открыл счет в АО «

<

данные изъяты>» и передал ему банковскую карту для приобретения и продажи им «рублевого кода» на бирже «

<

данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 открыл в АО «

<

данные изъяты>» банковский счет № с пластиковой банковской картой к нему. Указанную банковскую карту АО «

<

данные изъяты>» ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ передал ему по адресу: 

<

адрес>, а также предоставил доступ к аккаунту в АО «

<

данные изъяты>». 

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в АО «

<

данные изъяты>» изъяты следующие документы: копия заявления - анкеты на открытие счета и выпуск карт от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, копия паспорта на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серия 6319 № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД России по 

<

адрес> на 3 листах, фотография клиента с конвертом с банковской картой на 1 листе, выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах, выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, справка об открытии счетов и банковских карт на имя ФИО1 на 1 листе, справка о закрытии счетов на 1 листе, которые в последующем осмотрены и приобщены к материалам дела (т. 1 л.д. 115-119, 120-123, 124-125, 126-146).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому подозреваемый ФИО1 указал на участок местности с координатами: 

<

данные изъяты> расположенный в 5 метрах от подъезда № 

<

адрес>, где он ДД.ММ.ГГГГ получил от сотрудника АО «

<

данные изъяты>» конверт с банковской картой и пин-кодом к ней, открытой к расчетному счету №, а также ДД.ММ.ГГГГ передал указанный конверт с банковской картой и пин-кодом к ней, открытой к расчетному счету № Свидетель №1 (т. 1 л.д. 169-172).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому подозреваемый ФИО1 указал 

<

адрес>. 11 по 

<

адрес>, где он в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ переслал Свидетель №1 коды для доступа в аккаунт АО «

<

данные изъяты>» (т. 1 л.д. 173-179).

Анализируя вышеуказанные доказательства, суд квалифицирует действия подсудимого ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств и носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом, суд исходит из того, что подсудимый осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий и желая их наступления, открыл банковские счета и карты на свое имя, после чего предоставил третьим лицам электронные средства и электронные носители информации системы ДБО, чтобы последние при помощи их смогли самостоятельно осуществить от имени ФИО1 прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и картам, то есть неправомерно создать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ФИО1

В ходе предварительного следствия по делу, а также его судебного рассмотрения, каких-либо объективных данных, дающих основания для сомнения во вменяемости подсудимого, судом не установлено, а потому в отношении совершенного им деяния суд признает его вменяемым.

При назначении наказания подсудимому, суд в полной мере, учитывает им содеянное, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, обстоятельства по делу, смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие обстоятельств отягчающих наказание, данные о личности подсудимого, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Смягчающими наказание подсудимому обстоятельствами суд признает полное признание вины, раскаяние в содеянном, беременность супруги, в связи с чем, наличие в будущем малолетнего ребенка.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, по делу не установлено.

Одновременно суд принимает во внимание, что ФИО1, имеет постоянное место жительства и регистрацию, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит, а также учитывает его характеристики, состояние здоровья и состояние здоровья его родственников, другие данные о его личности.

Оценивая вышеуказанные обстоятельства в их совокупности, а также исходя из принципов справедливости и задач уголовной ответственности, с учетом обстоятельств дела и данных о личности подсудимого, суд считает, что его исправление возможно без изоляции от общества, и назначает ему наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ, то есть условно с испытательным сроком со штрафом в минимальных пределах санкции статьи.

Обсуждался судом и вопрос о возможности применения к подсудимому ст. 64, однако, исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного им преступления, необходимых для применения ст. 64 УК РФ, по делу не установлено.

В соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ с учетом фактических обстоятельств совершенного подсудимым преступления, степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории совершенного им преступления на менее тяжкую, а также для замены назначенного наказания иным видом наказания и освобождению от уголовной ответственности с назначением судебного штрафа. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 308, 309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год со штрафом в размере 100000 рублей в доход государства.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 1 (один) год. 

Обязать ФИО1 в течение испытательного срока не менять свое место жительства без уведомления уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства, а также являться в указанный орган для регистрации по графику, установленному уголовно-исполнительной инспекцией.

Контроль за поведением условно осужденного возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по месту его жительства.

Дополнительное наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения.

Вещественные доказательства: документы, изъятые в ходе выемки в АО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся в материалах уголовного дела, оставить хранить в деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда через Ленинский районный суд 

<

адрес> в течение 15 суток со дня его постановления. В случае обжалования данного приговора осужденный при получении копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы, вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья :