В окончательной форме 

решение

 изготовлено 06.05.2019 года

Дело № 2-93/2019

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

29 апреля 2019 года с. Туринская Слобода 

Слободо-Туринский районный суд Свердловской области в составе председательствующего судьи Туринского районного суда Свердловской области, исполняющей обязанности судьи Слободо-Туринского районного суда Свердловской области Сергеевой Е.В, 

при секретаре: Налимовой В.Е., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску акционерного общества коммерческий банк «Пойдём!» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору потребительского кредита, 

УСТАНОВИЛ:

Акционерное общество коммерческий банк «Пойдём!» обратилось в Слободо-Туринский районный суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности по договору потребительского кредита, в исковом заявлении указав, что в соответствии с кредитным договором № заключенным ДД.ММ.ГГГГ АО КБ «Пойдем!» и ФИО1, путем присоединения последней к кредитному договору ОАО КБ «Пойдем!» по кредитованию физических лиц «на неотложные нужды через кредитно-кассовые офисы» на основании заявления на предоставление кредита, Банк предоставил заемщику кредит в сумме 150 000 руб. 00 коп., на срок 72 месяца на условиях уплаты. Процентная ставка, применяемая в первом полугодии за пользование кредитом составляет 

<

данные изъяты> годовых. Первое полугодие определяется как период времени, начинающийся с даты выдачи кредита, и завершающийся установленной графиком платежей датой уплаты 6-го платежа. Ставка второго и последующих полугодий равна ставке предыдущего полугодия, уменьшенной на 

<

данные изъяты> процентных пунктов, но равна не менее 

<

данные изъяты>. Размер первых 6-ти ежемесячных платежей составляет 6 822 руб. 00 коп.. Размер последующих ежемесячных платежей (за исключением последнего) определяется как аннуитетный платеж, рассчитанный исходя из текущего остатка долга, процентной ставки очередного полугодия и планового срока погашения кредита. В соответствии с п.4 условий кредитного договора, при нарушении заемщиком обязательств по кредитному договору, процентная ставка по кредиту увеличивается на 

<

данные изъяты> за факт просрочки каждого аннуитетного платежа. Погашение задолженности осуществляется 10-го числа каждого месяца. Полная стоимость кредита составляет 

<

данные изъяты>. В соответствии с Условиями кредитного договора в случае нарушения срока внесения очередного ежемесячного платежа начисляются пени в размере 

<

данные изъяты> от суммы просроченной задолженности в день. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчика перед банком составляет 188 044 руб. 56 коп., в том числе: основной долг - 141 308 руб. 47 коп., проценты за пользование кредитом - 27 703 руб. 80 коп., проценты за пользование просроченным основным долгом - 9 228 руб. 59 коп., пени по просроченному основному долгу - 5 665 руб. 83 коп., пени по просроченным процентам - 4 137 руб. 87 коп. Просит взыскать с ответчика задолженность по кредитному договору в размере 188 044 руб. 568 коп. и судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 4 960 руб. 89 коп. 

Представитель истца в судебное заседание не явился, просил о рассмотрении дела без его участия.

Ответчик ФИО1, своевременно и надлежащим образом извещенная о дате, времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явилась, просила о рассмотрении дела без её участия, подала письменные возражения по заявленным исковым требованиям. В письменном возражении, не отрицая факт заключения кредитного договора «№ от ДД.ММ.ГГГГ с АО КБ «Пойдем!» и получения денежных средств по нему, выразила несогласие с образовавшейся задолженностью, в обоснование своих требований ссылается на то, что сумма основного долга и процентов за пользование кредитом рассчитана неверно с применением процентной ставки 

<

данные изъяты>, тогда как применению подлежит ставка 

<

данные изъяты>. Во исполнение обязательств по кредитному договору ею вносились денежные средства, исполнение обязательств было прекращено ввиду сложного материального положения. Также ссылается на чрезмерно высокий размер процентов по договору - 

<

данные изъяты> годовых. Просила освободить ее от уплаты процентов за пользование просроченным основным долгом - 9 228 руб. 59 коп., пени по просроченному основному долгу - 5 665 руб. 83 коп., пени по просроченным процентам - 4 137 руб. 87 коп. 

Изучив письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 46 Конституции Российской Федерации каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод.

Согласно ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора, условия договора определяются по усмотрению сторон. Договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения (ст. 422 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с частью 1 статьи 819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заёмщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заёмщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные правилами о займе.

В соответствии со статьей 820 Гражданского кодекса РФ кредитный договор должен быть заключён в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечёт недействительность кредитного договора. Такой договор считается ничтожным.

Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами, в частности, вступившим в силу с 01 июля 2014 г. Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», в соответствии со ст. 3 которого потребительский кредит (заем) - это денежные средства, предоставленные кредитором заемщику (физическому лицу) на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.

Согласно частей 1, 9 ст. 5 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» договор потребительского кредита (займа) состоит из общих и индивидуальных условий, при этом индивидуальные условия согласовываются кредитором и заемщиком индивидуально и включают в себя, в том числе условия: сумма потребительского кредита (займа); срок действия договора потребительского кредита (займа) и срок возврата потребительского кредита (займа); валюта, в которой предоставляется потребительский кредит (заем); процентная ставка в процентах годовых, а при применении переменной процентной ставки - порядок ее определения, соответствующий требованиям настоящего Федерального закона; ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора потребительского кредита (займа), размер неустойки (штрафа, пени) или порядок их определения. 

Частью 20 ст. 5 Закона о потребительском кредите установлено, что сумма произведенного заемщиком платежа по договору потребительского кредита (займа) в случае, если она недостаточна для полного исполнения обязательств заемщика по договору потребительского кредита (займа), погашает задолженность заемщика в следующей очередности: 1) задолженность по процентам; 2) задолженность по основному долгу; 3) неустойка (штраф, пеня) в размере, определенном в соответствии с частью 21 настоящей статьи; 4) проценты, начисленные за текущий период платежей; 5) сумма основного долга за текущий период платежей; 6) иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском кредите (займе) или договором потребительского кредита (займа).

На основании пунктов 1 и 2 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

В силу статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. 

Согласно пункту 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

На основании пункта 1 ст. 9 Закона о потребительском кредите процентная ставка по договору потребительского кредита (займа) может определяться с применением ставки в процентах годовых, фиксированную величину которой стороны договора определяют в индивидуальных условиях договора потребительского кредита (займа) при его заключении (постоянная процентная ставка), ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от изменения переменной величины, предусмотренной в индивидуальных условиях договора потребительского кредита (займа) (переменная процентная ставка).

Из пункта 1 ст. 329 Гражданского кодекса Российской Федерации следует, что исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой.

На случай неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности при просрочке исполнения, законом или договором может быть предусмотрена обязанность должника уплатить кредитору определенную денежную сумму (неустойку), размер которой может быть установлен в твердой сумме - штраф или в виде периодически начисляемого платежа - пени (пункт 1 статьи 330 ГК РФ).

В силу части 21 ст.5 Закона о потребительском кредите размер неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа) не может превышать двадцать процентов годовых в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) на сумму потребительского кредита (займа) проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1 процента от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

В соответствии с ч. 1 и 2 ст. 14 Закона о потребительском кредите нарушение заемщиком сроков возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов по договору потребительского кредита (займа) влечет ответственность, установленную федеральным законом, договором потребительского кредита (займа), а также возникновение у кредитора права потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе с причитающимися по договору потребительского кредита (займа) процентами и (или) расторжения договора потребительского кредита (займа) в случае, предусмотренном настоящей статьей.

В случае нарушения заемщиком условий договора потребительского кредита (займа) в отношении сроков возврата сумм основного долга и (или) уплаты процентов продолжительностью (общей продолжительностью) более чем шестьдесят календарных дней в течение последних ста восьмидесяти календарных дней кредитор вправе потребовать досрочного возврата оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе с причитающимися процентами и (или) расторжения договора потребительского кредита (займа), уведомив об этом заемщика способом, установленным договором, и установив разумный срок возврата оставшейся суммы потребительского кредита (займа), который не может быть менее чем тридцать календарных дней с момента направления кредитором уведомления.

ДД.ММ.ГГГГ Банк обратился к мировому судье с заявлением о выдаче судебного приказа о взыскании задолженности по кредитному договору, пени и расходов по уплате государственной пошлины с должника ФИО1.

ДД.ММ.ГГГГ был вынесен судебный приказ № о взыскании с ФИО1 в пользу взыскателя АО КБ «Пойдем!» задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 188 044 руб. 56 коп. 

На основании определения мирового судьи судебного участка Слободо-Туринского судебного района Свердловской области от 006.02.2019 года судебный приказ № от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с должника ФИО1 отменен.

Судом установлено, что АО КБ «Пойдём!» является зарегистрированным в установленном законом порядке юридическим лицом, имеющим лицензию на осуществление банковских операций (л.д. 26-30).

В судебном заседании установлено, что между ОАО КБ «Пойдём!» и ФИО1 заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ (далее - договор № от ДД.ММ.ГГГГ, Договор).

Сумма кредита или лимит кредитования и порядок его изменения: 150 000 руб. 00 коп. (п. 1 Договора).

Срок действия договора, срок возврата кредита: 72 месяца (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) (п. 2 Договора).

Валюта - рубли (п. 3 Договора). 

Процентная ставка или порядок её определения: процентная ставка, применяемая в первом полугодии составляет 

<

данные изъяты> годовых. Первое полугодие определяется как период времени, начинающийся с даты выдачи кредита и завершающийся установленной графиком платежей датой уплаты шестого платежа.

Ставка второго и последующих полугодий равна ставке предыдущего полугодия, уменьшенной на 

<

данные изъяты> процентных пунктов, но равна не менее 

<

данные изъяты> Второе и последующие полугодия определяются как период времени, начинающийся с даты, следующей за датой истечения срока предшествующего полугодия, и завершающийся установленной графиком платежей датой уплаты шестого платежа данного полугодия (п. 4 Договора). 

Заемщик обязуется в каждом календарном месяце пользования кредитом не допускать просрочки уплаты ежемесячных аннуитетных платежей. При нарушении Заемщиком указанного выше обязательства процентная ставка по кредиту увеличивается на 

<

данные изъяты> за факт просрочки каждого аннуитетного платежа. Указанное увеличение, применяется начиная с полугодия, следующего за полугодием, в котором такое нарушение допущено и действует до даты полного возврата суммы кредита Заемщиком. 

Количество, размер и периодичность платежей заёмщика по договору или порядок определения этих платежей: погашение задолженности по Договору потребительского кредита осуществляется 10 числа каждого месяца. Количество ежемесячных платежей - 72 штуки. Размер ежемесячных платежей первого полугодия составляет 6822 руб. 00 коп. Размер ежемесячных платежей последующих полугодий определяется как аннуитетный платеж, рассчитанный исходя из текущего остатка долга, процентной ставки очередного полугодия и планового срока погашения кредита. Последний платеж производится в последний день срока действия Договора потребительского кредита и, поскольку он включает в себя остаток основного долга по кредиту и проценты за кредит, его размер может отличаться от остальных ежемесячных платежей (п. 6 Договора). 

Заемщик погашает задолженность по договору потребительского кредита в соответствии с условиями Договора потребительского кредита и Графиком платежей в порядке предусмотренном действующим законодательством (п. 8 Договора).

Ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора, размер неустойки или порядок их определения: за несвоевременное (с нарушением графика платежей) погашение кредита (его части) и несвоевременную уплату процентов по Договору потребительского кредита Клиент уплачивает Банку пени в размере 0,0545 % от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки (п. 12 Договора).

Согласие Заемщика с общими условиями договора: Заемщик ознакомлен с Общими условиями Договора потребительского кредита в ОАО КБ «Пойдём!», согласен с ними и обязуется их выполнять (п. 14 Договора). 

Договор потребительского кредита заключен сторонами в соответствии с требованиями ст. 819, 820 Гражданского кодекса Российской Федерации и Федерального закона «О потребительском кредите (займе)», в письменной форме, оговорены все существенные условия договора. 

Договор заключён по письменной заявке ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, по мемориальному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в сумме 150 000 руб. 00 коп. (л.д. 19). Факт получения денежных средств в указанном размере ответчик не оспаривала.

Таким образом, Банком надлежащим образом и в полном объёме были исполнены обязательства по кредитному договору.

Своих обязательств по заключенному с истцом кредитному договору надлежащим образом заемщик не исполняет: сумма кредита, проценты и пени погашаются с нарушением графика.

В силу ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. 

В соответствии с частью 1 статьи 810 Гражданского кодекса РФ заёмщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. 

В соответствии с частью 3 статьи 810 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращённой в момент передачи её заёмщику или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счёт.

Истцом представлен расчет, согласно которому по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчика составляет 188 044 руб. 56 коп., в том числе 141 308 руб. 47 коп. - основной долг, 27 703 руб. 80 коп. - проценты за пользование кредитом, 9 228 руб. 59 коп. - проценты за пользование просроченным основным долгом, 5665 руб. 83 коп. - пени по основному долгу, 4 137 руб. 87 коп. - пени по просроченным процентам. 

Судом проверен представленный истцом расчёт задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе, в части суммы основного долга и процентов, который обоснован, соответствует условиям кредитного договора, математически верен и не вызывает сомнений у суда. Указанные расчеты произведены истцом, исходя из условий заключённого сторонами договора. 

При рассмотрении дела, судом установлено, что ФИО1 свою обязанность по возврату заемных денежных средств надлежащим образом не исполняла, несвоевременно вносила очередные платежи на лицевой счет, что подтверждается предоставленной материалами дела выпиской по лицевому счету. 

Согласно представленной истцом выписке по лицевому счету ФИО1 дважды допустила просрочку очередного платежа в первом полугодии. 

Соответственно, учитывая п. 4 Договора № от ДД.ММ.ГГГГ, истцом была верно применена процентная ставка со второго полугодия в размере 42%. 

Суд также отклоняет доводы ответчика о чрезмерно высоком размере процентов по кредиту. Из материалов дела следует, что ответчик ФИО1 была ознакомлена со всеми условиями договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе, с установленным договором размером процентов за пользование займом. 

При заключении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ АО КБ «Пойдём!» надлежащим образом, в порядке, предусмотренном ст. 6 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» предоставило заемщику ФИО1 информацию о том, что полная стоимость потребительского кредита в случае ежемесячного погашения задолженности составляет 31,914% годовых.

С графиком платежей ответчик также была ознакомлена и согласилась под роспись.

При этом на момент заключения договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ полная стоимость потребительского кредита не превышала рассчитанное Банком России среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита соответствующей категории потребительского кредита, применяемое в соответствующем календарном квартале, более чем на одну треть.

В том случае, если ФИО1 полагала размер процентов чрезмерно высоким, она вправе была потребовать расторжения данного договора либо предложить ответчику изменить его условия. Однако данным правом ответчик ФИО1 не воспользовалась, а напротив, согласилась с условиями данного договора, подписав его, получив денежные средства, что соответствует принципу свободы договора.

Положение договора потребительского кредита ответчиком в дальнейшем также не оспаривалось, с требованиями о признании условий договора недействительными ответчик не обращалась.

При заключении кредитного договора ответчик располагала полной информацией о предложенной ей услуге и добровольно, в соответствии со своим волеизъявлением, приняла на себя все права и обязанности, изложенные в кредитном договоре. Истец была ознакомлена и согласна со всеми существенными условиями договора потребительского кредита, в том числе с условиями о процентной ставке и сроках возврата сумм кредита. Своей подписью в договоре потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ заемщик ФИО1 подтвердила свое безусловное согласие со всеми условиями кредитного договора, в том числе, с размером процентов за пользование кредитом.

Доказательств злоупотреблений Банком свободой договора в форме навязывания контрагенту несправедливых условий договора, или совершения кредитной организацией действий, выражающихся в отказе либо уклонении от заключения договора на условиях, предложенных заемщиком, материалами дела не представлено.

Таким образом, нарушения прав ответчика в данном случае не допущено.

Истцом в адрес ответчика было направлено требование о досрочном возврате суммы кредита вместе с причитающимися процентами и пенями по кредитному договору в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается требованием (л.д. 20). 

Требование в установленный срок (до ДД.ММ.ГГГГ) и до настоящего времени ответчиком не исполнено.

В соответствии со ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться должным образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения не допускается (ст. 310 ГК РФ).

Доказательств, подтверждающих наличие исключительных обстоятельств, препятствующих ответчику ФИО1 надлежащим образом исполнять обязательства по кредитному договору, материалы дела не содержат и ответчиком не представлено. 

Не установлено при рассмотрении дела обстоятельств, освобождающих ответчика от обязанностей по заключённому договору, обстоятельств непреодолимой силы. 

Доказательств того, что ответчик не имела реальной возможности надлежащим образом исполнять свои обязательства по договору либо подтверждений принятых ответчиком мер для их надлежащего исполнения в материалы дела не представлено.

Принимая во внимание, что со стороны ответчика было допущено нарушение обязательств по кредитному договору, Банком обоснованно начислены пени на просроченный основной долг и на просроченные проценты. 

Сумма пени по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, согласно представленному истцом расчёту составляет сумму 9 803 руб. 70 коп., которая состоит из: пени по просроченному основному долгу - 5 665 руб. 83 коп. и пени по просроченным процентам - 4 137 руб. 87 коп. (л.д. 23-24). 

Произведенный истцом расчёт пени за нарушение обязательств по кредитному договору в полной мере соответствует условиям кредитного договора, периоду просрочки исполнения заёмщиком обязательств по нему, математически верен, а сумма пени в размере 9 803 руб. 70 коп. не превышает сумму задолженности по нарушенному заёмщиком обязательству. 

При указанных обстоятельствах, исковые требования о взыскании с ответчика в пользу истца задолженности по пени за нарушение обязательств по кредитному договору суд признаёт законными, обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объёме. 

При таких обстоятельствах, заявленные исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

Согласно части 1 статьи 88 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесённые по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. 

Как следует из платежных поручений № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, истцом при подаче иска в суд была уплачена госпошлина. 

Поскольку исковые требования истца подлежат удовлетворению в полном объеме, с ответчика подлежат взысканию судебные расходы истца по оплате государственной пошлины с учетом требований ст. 333.19 Налогового кодекса Российской Федерациив размере 4 960 рублей 89 коп. 

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194 -199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

РЕШИЛ:

Исковые требования акционерного общества коммерческий банк «Пойдём!» удовлетворить. 

Взыскать с ФИО1 в пользу акционерного общества коммерческий банк «Пойдём!» задолженность по Договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, на ДД.ММ.ГГГГ в размере 188 044 руб. 56 коп., в том числе 141 308 руб. 47 коп. - основной долг, 27 703 руб. 80 коп. - проценты за пользование кредитом, 9 228 руб. 59 коп. - проценты за пользование просроченным основным долгом, 5665 руб. 83 коп. - пени по основному долгу, 4 137 руб. 87 коп. - пени по просроченным процентам и судебные расходы по оплате государственной пошлины в сумме 4 960 руб. 89 коп.. 

Решение суда может быть обжаловано сторонами апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме в Свердловской областной суд через канцелярию Слободо-Туринского районного суда.

В случае пропуска указанного срока по уважительным причинам он может быть восстановлен судом, вынесшим решение, по заявлению этого лица, поданного одновременно с апелляционной жалобой.

Не использование лицами, участвующими в деле, право на апелляционное обжалование может послужить препятствием для пересмотра решения в кассационном порядке.

Решение принято в совещательной комнате 29.04.2019 года. Резолютивная часть решения изготовлена печатным способом в совещательной комнате с помощью компьютерной техники 29.04.2019 года.

Председательствующий судья: подпись

Копия верна: 

Судья: Е.В. Сергеева

Секретарь: