ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г.Калуга 27 марта 2025 года

Калужский районный суд Калужской области в составе: 

председательствующего судьи Кравченко Ю.Г.,

с участием прокурора Французовой К.Н.,

подсудимого ФИО21,

защитника – адвоката Волкова А.Ю., 

представителя потерпевшего – ФИО35,

при секретаре судебного заседания Гапеевой Ю.Е.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина РФ, имеющего среднее специальное образование, женатого, имеющего 

<

данные изъяты>, не трудоустроенного, регистрации и постоянного места жительства на территории РФ не имеющего, проживавшего до задержания (со слов подсудимого) по адресу: 

<

адрес>, ранее судимого:

- 21.11.2019 года Видновским городским судом Московской области по ч.1 ст.159.1, ч.3 ст.30, ч.1 ст.159.1, ч.3 ст.30, ч.3 ст.159.1 (3 эпизода), ч.3 ст.159.1, ч.3 ст.69 УК РФ к 2 годам лишения свободы; 10.07.2020 года освобожден по отбытии срока наказания,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159.1, ч.4 ст.159.1 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

1. В 2021 году, в период, предшествующий 17.08.2021 года, у неустановленного лица, находящегося на территории Российской Федерации, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на мошенничество в сфере кредитования, совершенное в крупном размере, организованной группой.

В указанный период, руководитель организованной группы осведомленный, что в финансово-кредитных организациях, являющимися партнерами автомобильных салонов, возможно оформить потребительский кредит, в целях приобретения дорогостоящего автомобиля, без официального подтверждения доходов, разработало план совершения преступлений, а также определило свою преступную роль, как организатора, и роли участников.

Согласно преступному плану, разработанному руководителем организованной преступной группы, хищения денежных средств финансово-кредитных учреждений (банков) планировалось совершать следующим образом: лица, вовлеченные в состав организованной преступной группы должны будут подыскать лицо, согласившее выступить заемщиком, оформив кредит на свое имя и вовлекут его в состав организованной группы. После чего члену организованной группы, выступающему в роли заемщика, придумают «легенду», содержащую заведомо ложные сведения о месте работы, размере доходов, месте жительства, а также незаконно внесут в паспорт заемщика ложные сведения о регистрации по месту жительства. Кроме этого, для члена организованной группы, выступающего в роли заемщика, изготовят заведомо поддельные и подложные документы необходимые для получения потребительского кредита. 

После этого, члены организованной преступной группы должны будут подыскать автомобильный салон, в котором через банк-партнер возможно оформить потребительский кредит, в целях покупки дорогостоящего автомобиля без официального подтверждения доходов. Далее члены организованной группы должны будут создать условия для одобрения и выдачи потребительского кредита, путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщике, а именно о месте работы, размере доходов, о месте регистрации. С целью придания видимости платежеспособности заемщика, члены организованной группы приготовят денежные средства для внесения обязательного первоначального платежа. После принятия банком положительного решения о выдаче потребительского кредита на приобретение дорогостоящего автомобиля и перечисления денежных средств, на счет автомобильного салона, члены организованной преступной группы должны будут получить автомобиль, заведомо не имея намерений исполнять кредитные обязательства, распорядятся им по своему усмотрению.

В 2021 году, в период предшествующий 17.08.2021 года, неустановленный руководитель организованной группы, находясь на территории Российской Федерации, осуществил действия, направленные на формирование организованной преступной группы, в результате которых для участия в совершении преступлений вовлек в состав организованной группы ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), другое лицо Р., другое лицо Ц., и неустановленных в ходе следствия лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство (далее в приговоре другое лицо Р., другое лицо Ц.).

В указанный период, в указанном месте, руководитель организованной группы, довел до ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), другого лица Р., другого лица Ц., и неустановленных лиц план совершения преступлений, которые из корыстных побуждений, на данное предложение согласились, тем самым, вступив в состав создаваемой организованной преступной группы.

В 2021 году, в период предшествующий 17.08.2021 года, руководитель организованной группы, находясь на территории Российской Федерации, поручил ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), другому лицу Р., другому лицу Ц., и неустановленным лицам, подыскать лиц, имеющих возможность выступить в роли заемщика при оформлении потребительского кредита и вовлечь указанных лиц в состав организованной группы, доведя до них план совершения указанных преступлений.

В период с 17.08.2021 года по 23.08.2021 года, ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), находясь на территории Российской Федерации, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подыскал ФИО101, нуждающегося в денежных средствах и обратился к нему с предложением вступить в состав организованной преступной группы, в целях совершения мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств банка, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о себе при оформлении на свое имя потребительского кредита, пообещав за это часть денежных средств, вырученных от преступной деятельности, на что ФИО102 согласился, тем самым, вступив в состав организованной преступной группы.

Создав организованную преступную группу, руководитель преступной группы распределил роли между собой, ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), ФИО103 другим лицом Р., другим лицом Ц., и иными неустановленными членами организованной группы следующим образом.

Роль неустановленного лица, создавшего и руководившего организованной преступной группой, заключалась в осуществлении организационных и управленческих функций; непосредственном руководстве организованной группой; финансировании противоправной деятельности организованной преступной группы; подборе и вовлечении в состав организованной преступной группы новых членов; разработке тактики и способов совершения преступлений, методов их сокрытия; хранении и распоряжении денежными средствами, добытыми в ходе преступной деятельности; распределении прибыли, полученной от совершенных преступлений, между участниками организованной преступной группы; получении своей части денежных средств от преступной деятельности. 

Роль ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), другого лица Ц., другого лица Р., и неустановленных лиц, заключалась в участии в организованной группе в качестве исполнителей; подыскании лиц, имеющих возможность выступить в роли заемщиков и вовлечении их в состав организованной группы, изготовлении заведомо подложных документов для членов организованной группы, выступающих в роли заемщиков; подыскании автомобильного салона, в котором через банки-партнеры возможно получить потребительский кредит без официального подтверждения своих доходов, заполнение и отправка от имени заемщика анкеты-заявления на получение потребительского кредита, передача членам организованной группы, выступающим в роли заемщиков денежных средств, необходимых для внесения на банковский счет автомобильного салона, в качестве обязательного первоначального платежа; сопровождение членов организованной группы, выступающих в роли заемщиков в автомобильный салон для заключения кредитного договора, получение приобретенного заемщиком автомобиля, получение своей части денежных средств, добытых преступным путем.

Роль ФИО104 заключалась в участии в организованной группе в качестве исполнителя, предоставлении паспорта гражданина РФ, выданного на его имя, для внесения в него заведомо ложных и недостоверных сведений о месте регистрации, предоставлении своих фотографий, в целях изготовления поддельного водительского удостоверения, заучивании заведомо ложных и недостоверных сведений о себе (месте работы, должности, заработной плате, месте регистрации и месте фактического проживания, контактном телефоне) для сообщения сотрудникам автомобильного салона и банка, личная явка в автомобильный салон, непосредственное участие в оформлении кредитного договора на свое имя, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений о себе и поддельных документов; получение от членов организованной группы денежных средств и их внесение на банковский счет автомобильного салона, в качестве обязательного первоначального платежа, получение автомобиля и передача его членам организованной группы, получение части денежных средств, вырученных от преступной деятельности. 

Действия ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), другого лица Р., другого лица Ц., ФИО105 и неустановленных лиц, носили согласованный, устойчивый и сплоченный характер, участники организованной преступной группы были осведомлены о преступных действиях друг друга.

В период с 17.08.2021 года по 23.08.2021 года ФИО106 находясь на территории Российской Федерации, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, предоставил ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21) свои фотографии, необходимые для изготовления поддельного официального документа - водительского удостоверения на его имя, а также паспорт гражданина РФ, на свое имя, серийный номер №, выданный 12.08.2021 года 

<

данные изъяты>, для незаконного внесении в него заведомо ложных и недостоверных сведений о месте регистрации, которые ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21) передал неустановленным лицам для изготовления поддельного водительского удостоверения на имя ФИО108 и внесения в его паспорт заведомо ложных и недостоверных сведений о месте регистрации на территории 

<

адрес>. 

В период с 17.08.2021 года по 23.08.2021 года, неустановленными лицами было изготовлено поддельное водительское удостоверение № от 31.10.2020 года на имя ФИО109, а также внесены заведомо ложные и недостоверные сведения в указанный выше паспорт гражданина РФ на имя ФИО110, о его регистрации по адресу: 

<

адрес>, после чего указанные документы были переданы члену организованной группы ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21).

После чего, в период времени с 17.08.2021 года по 23.08.2021 года, ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), другое лицо Р., другое лицо Ц., и неустановленные лица, находясь на территории Российской Федерации, действуя согласно отведенным им преступным ролям, подыскали автомобильный салон, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где 

<

данные изъяты> занимается реализацией автомобилей марки «

<

данные изъяты>», сотрудничая с банками-партнерами, в которых возможно оформить потребительский кредит без официального подтверждения дохода и осуществили телефонный звонок в автомобильный салон 

<

данные изъяты>, сообщив его сотруднику - ФИО64 о намерении приобрести автомобиль «

<

данные изъяты>», в кредит. 

Сотрудник автомобильного салона ФИО64, не подозревающий о преступном умысле членов организованной группы передал полученную информацию менеджеру кредитования и страхования 

<

данные изъяты> ФИО65, находящейся в автомобильном салоне 

<

данные изъяты>, которая, отправила бланк заявления-анкеты на получение потребительского кредита, на электронную почту 

<

данные изъяты>, указанную для обратной связи членами организованной группы.

Далее, в вышеуказанный период времени, ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), другое лицо Р., другое лицо Ц., и неустановленные лица, действуя из корыстных побуждений, совместно и согласовано с ФИО111, от его имени заполнили и отправили через телекоммуникационную сеть интернет на электронную почту 

<

данные изъяты>, находящуюся в пользовании ФИО65 заявление-анкету на получение потребительного кредита для приобретения автомобиля, «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, указав в ней заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы ФИО112 в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, в должности мастера производственного цеха, заработной плате в размере 310 000 рублей, высшем образовании, наличии водительского удостоверения гражданина Российской Федерации №, выданного 31.10.2020 года, адресе регистрации: 

<

адрес>, адресе фактического проживания: 

<

адрес>, а также с целью сокрытия преступного умысла, направленного на хищение денежных средств банка указали о намерении внести первоначальный взнос в размере 40% от стоимости приобретаемого автомобиля.

В период с 23.08.2021 года по 26.08.2021 года, менеджер кредитования и страхования 

<

данные изъяты> ФИО65, получив от членов организованной преступной группы заявление-анкету на получение потребительного кредита, не подозревая об их преступном умысле, направила его для рассмотрения в банки-партнеры, и в указанный период времени сотрудники 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 года - 

<

данные изъяты>), не подозревая о преступном умысле организованной группы, основываясь на сведениях, содержащихся в заявлении-анкете на выдачу потребительского кредита, одобрили выдачу потребительского кредита ФИО113 Указанную информацию менеджер кредитования и страхования 

<

данные изъяты> ФИО65 передала менеджеру автосалона 

<

данные изъяты> ФИО64, после чего, последний договорился с членами организованной группы о дате посещения ими автомобильного салона - 26.08.2021 года, в целях заключения кредитного договора и получения автомобиля.

В период с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 26.08.2021 года члены организованной группы - ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), другое лицо Р., и ФИО114, по указанию руководителя организованной группы прибыли в автомобильный салон ООО «МБ-Калуга», расположенный по адресу: 

<

адрес>, в целях заключения договора на выдачу потребительного займа и получения автомобиля «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, при этом руководитель организованной группы передал члену организованной группы – другому лицу Р., денежные средства в сумме 2540000 рублей, необходимые для внесения обязательного первоначального взноса.

По пути следования в указанный автосалон ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21) передал ФИО115 поддельное водительское удостоверение № от 31.10.2020 на его имя, паспорт гражданина РФ серийным номером №, выданный 12.08.2021 года 

<

данные изъяты> на его имя, с внесенными в него заведомо ложными и недостоверными сведениями о месте регистрации по адресу: 

<

адрес>, для их использования при совершении преступления. Кроме того, ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21) и другое лицо Р., объяснили ФИО116 порядок заключения кредитного договора и довели до него «легенду», содержащую заведомо ложные сведения о месте работы, размере доходов, месте регистрации и месте проживания, которую ФИО117 должен будет сообщить кредитному специалисту при оформлении кредита. 

После чего, в указанный период времени ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), стал ожидать возле вышеуказанного автомобильного салона, а другое лицо Р. и ФИО118 зашли в автомобильный салон, где ФИО119, действуя согласно отведенной ему преступной роли, из корыстных побуждений, передал сотруднику автомобильного салона ФИО64 заведомо поддельное водительское удостоверение № от 31.10.2020 и паспорт гражданина РФ №, выданный 12.08.2021 года 

<

данные изъяты>, на свое имя, с внесенными в него заведомо ложными и недостоверными сведениями о его месте регистрации, на основании которых, был изготовлен договор купли-продажи автомобиля «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, заключенный между ФИО120 и 

<

данные изъяты>. После чего, ФИО121 и другое лицо Р., проследовали в кассу автомобильного салона, где другое лицо Р., внес денежные средства в размере 2540000 рублей в качестве первоначального взноса за приобретаемый автомобиль. 

Затем другое лицо Р. и ФИО122 проследовали к менеджеру кредитования и страхования 

<

данные изъяты> ФИО65, где ФИО123 передал ей заведомо поддельное водительское удостоверение № от 31.10.2020 и паспорт гражданина РФ №, выданный 12.08.2021 года 

<

данные изъяты>, на свое имя, с внесенными в него заведомо ложными и недостоверными сведениями о его месте регистрации, а также лично подтвердил заведомо ложные и недостоверные сведения о своем месте работы в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, в должности мастера производственного цеха, заработной плате в размере 310000 рублей, высшем образовании, адресе регистрации: 

<

адрес>, адресе фактического проживания: 

<

адрес>

Менеджер кредитования и страхования 

<

данные изъяты> ФИО65, не подозревая о преступном умысле членов организованной группы ФИО124 и другого лица Р., оформила кредитный договор № от 26.08.2021 года на приобретение автомобиля «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, идентификационный номер (№, стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 6 739 270 рублей, при общей стоимости автомашины 6 350 000 рублей. В указанном договоре ФИО125 поставил свои подписи в графах «заемщик».

26.08.2021 года на банковский счет №, открытый на имя ФИО126 в 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 - 

<

данные изъяты>) по адресу: 

<

адрес>, с банковского счета №, открытого в 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 - 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, были зачислены денежные средства в сумме 4 199 270 рублей в счет оплаты указанного выше автомобиля «

<

данные изъяты>», приобретенного ФИО127 и страховых выплат за него.

После чего, 26.08.2021 года с указанного банковского счета №, были перечислены (списаны):

- денежные средства в сумме 3 810 000 рублей в счет оплаты указанного выше автомобиля «

<

данные изъяты>»;

- денежные средства в сумме 4740 рублей в качестве комиссии за услугу по СМС информированию в рамках кредитного договора № от 26.08.2021 года;

- денежные средства в сумме 76200 рублей в счет оплаты услуги GAP-страхования (страхования гарантии сохранения стоимости автомобиля) по договору № от 27.08.2021 года c АО 

<

данные изъяты>

- денежные средства в сумме 308 330 рублей в счет оплаты по договору страхования КАСКО № № от 26.08.2021 года с АО «

<

данные изъяты>». 

В период с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 26.08.2021 года в качестве подтверждения одобренного ФИО128 кредита от 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 - 

<

данные изъяты>) автосалону 

<

данные изъяты> было выдано гарантийное письмо, получив которое, а также первоначальный взнос по кредитному договору № от 26.08.2021 года, заключенному между 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 - 

<

данные изъяты> и ФИО129, после подписания полного комплекта документов, сотрудники автосалона выдали последнему автомобиль «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, идентификационный номер (№, а также ключи и паспорт транспортного средства на него.

После чего, ФИО130 и другое лицо Р. на указанном автомобиле «

<

данные изъяты>», под управлением другого лица Р., а ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21) на неустановленном автомобиле покинули территорию автомобильного салона 

<

данные изъяты>.

В период с 27.08.2021 года по 09.09.2021 года, ФИО131 ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), другое лицо Р., действуя из корыстных побуждений, согласно отведенным им ролям в организованной преступной группе, передали неустановленным лицам автомобиль «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, идентификационный номер №, которые в нарушение запрета (обременения) банка, реализовали его третьим лицам. Кроме этого, ФИО132, в нарушение условий договора потребительского займа № от 26.08.2021 года не внес себя в качестве собственника транспортного средства в электронный паспорт транспортного средства и не предоставил выписку из электронного паспорта транспортного средства или копию регистрации транспортного средства кредитору - 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 - 

<

данные изъяты>

В период с 16.09.2021 года по 18.10.2021 года члены организованной группы, с целью сокрытия своего преступного умысла длительное время и продолжения преступной деятельности, осознавая, что несвоевременные платежи по договору потребительского займа, могут повлечь его расторжение и наложение дополнительных ограничений на автомобиль, являющийся предметом залога, осуществили два платежа по кредиту, каждый в сумме 100 000 рублей, внеся на счет 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 - 

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 200 000 рублей.

Полученные от продажи автомашины «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, идентификационный номер (№ денежные средства, лидер организованной группы поделил между собой и лицами, входящими в состав организованной преступной группы.

Таким образом, при вышеуказанных обстоятельствах неустановленными лицами, ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), ФИО133 другим лицом Р., другим лицом Ц., было совершено хищение денежных средств 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 – 

<

данные изъяты> в размере 4 199 270 рублей, что является крупным размером.

2. В 2021 году, в период времени предшествующий 17.08.2021 года, неустановленным лицом в целях совершения мошенничества в сфере кредитования, была создана организованная преступная группа, в состав которой вошли ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), другое лицо Р., другое лицо Ц., ФИО134, и неустановленные лица, и руководителем организованной группы были распределены преступные роли между собой, при описанных выше в приговоре по первому эпизоду преступления обстоятельствах. 

В период с 17.08.2021 года по 24.09.2021 года, другое лицо Р., находясь на территории г. Москвы, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подыскал ФИО25, нуждающуюся в денежных средствах и обратился к ней с предложением вступить в состав организованной преступной группы, в целях совершения мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств банка, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о себе при оформлении на свое имя потребительского кредита, пообещав за это часть денежных средств, вырученных от преступной деятельности, на что ФИО25 согласилась, тем самым вступив в состав организованной преступной группы.

При этом, руководитель организованной преступной группы, определил роль ФИО25, которая заключалась в участии в организованной группе в качестве исполнителя, предоставлении паспорта гражданина РФ, выданного на ее имя, для внесения в него заведомо ложных и недостоверных сведений о месте регистрации, предоставлении своих фотографий, в целях изготовления поддельного водительского удостоверения, заучивании заведомо ложных и недостоверных сведений о себе (месте работы, должности, заработной плате, месте регистрации и месте фактического проживания, контактном телефоне) для сообщения сотрудникам автомобильного салона и банка, личная явка в автомобильный салон, непосредственное участие в оформлении кредитного договора на свое имя, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений о себе, а также путем предоставления поддельных документов; получение от членов организованной группы денежных средств и их внесение на банковский счет автомобильного салона, в качестве обязательного первоначального платежа, получение автомобиля в автомобильном салоне и передача его членам организованной группы, получение части денежных средств, вырученных от преступной деятельности. 

Действия ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), другого лица Р., другого лица Ц., ФИО25 и неустановленных лиц, носили согласованный, устойчивый и сплоченный характер, участники организованной преступной группы были осведомлены о преступных действиях друг друга.

В период с 17.08.2021 года по 24.09.2021 года, ФИО25, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ей преступной роли, предоставила ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21) свои фотографии, необходимые для изготовления поддельного официального документа - водительского удостоверения на ее имя, а также паспорт гражданина РФ, на свое имя, серийный номер №, выданный 18.04.2018 года 

<

данные изъяты>, для незаконного внесении в него заведомо ложных и недостоверных сведений о месте регистрации, которые ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21) передал неустановленным лицам для изготовления поддельного водительского удостоверения на имя ФИО25 и внесения в ее паспорт заведомо ложных и недостоверных сведений о месте регистрации на территории г.Москвы. 

В период с 17.08.2021 года по 24.09.2021 года, неустановленными лицами было изготовлено поддельное водительское удостоверение № от 26.01.2021 на имя ФИО25, а также внесены заведомо ложные и недостоверные сведения в официальный документ - паспорт гражданина РФ серийный номер №, выданный 18.04.2018 года 

<

данные изъяты> на имя ФИО25, о ее регистрации по адресу: 

<

адрес>, после чего указанные документы были переданы члену организованной группы ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21).

После чего, в период времени с 17.08.2021 года по 24.09.2021 года, ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), другое лицо Р., другое лицо Ц. и неустановленные лица, действуя согласно отведенных им преступных ролей подыскали автомобильный салон, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где 

<

данные изъяты> занимается реализацией автомобилей марки «

<

данные изъяты>», сотрудничая с банками-партнерами, в которых возможно оформить потребительский кредит без официального подтверждения дохода и осуществили телефонный звонок в автомобильный салон 

<

данные изъяты>, сообщив его сотруднику - ФИО66 о намерении приобрести автомобиль «

<

данные изъяты>», в кредит. 

Сотрудник автомобильного салона ФИО66, не подозревающий о преступном умысле членов организованной группы передал полученную информацию менеджеру кредитования и страхования 

<

данные изъяты> ФИО65, находящейся в автомобильном салоне 

<

данные изъяты> которая, отправила бланк заявления-анкеты на получение потребительского кредита, на электронную почту 

<

данные изъяты>, указанную для обратной связи членами организованной группы.

Далее, в период с 24.09.2021 года по 27.09.2021 года, ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), другое лицо Р., другое лицо Ц., и неустановленные лица, действуя из корыстных побуждений, совместно и согласовано с ФИО25, от ее имени заполнили и отправили через телекоммуникационную сеть интернет на электронную почту 

<

данные изъяты>, находящуюся в пользовании ФИО65 заявление-анкету на получение потребительного кредита для приобретения автомобиля, «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, указав в ней заведомо ложные, недостоверные сведения, о месте работы ФИО25 в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес> в должности заместителя руководителя отдела по работе с клиентами, заработной плате в размере 400000 рублей, наличии водительского удостоверения гражданина Российской Федерации №, выданного 26.01.2021 года, адресе регистрации и фактического проживания: 

<

адрес>, а также с целью сокрытия преступного умысла, направленного на хищение денежных средств банка, указали о намерении внести первоначальный взнос в размере 40% от стоимости приобретаемого автомобиля.

В период с 24.09.2021 года по 27.09.2021 года, менеджер кредитования и страхования 

<

данные изъяты> ФИО65, получив от членов организованной преступной группы заявление-анкету на получение потребительного кредита, не подозревая об их преступном умысле, направила его для рассмотрения в банки-партнеры, и в указанный период времени сотрудники 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 - 

<

данные изъяты>), не подозревая о преступном умысле организованной группы, основываясь на сведениях, содержащихся в заявлении-анкете на выдачу потребительского кредита, одобрили выдачу потребительского кредита ФИО25 Указанную информацию менеджер ФИО65 передала менеджеру автосалона 

<

данные изъяты> ФИО66, после чего, последний договорился с членами организованной группы о дате посещения ими автомобильного салона - 27.09.2021 года, в целях заключения кредитного договора и получения автомобиля.

В период с 24.09.2021 года по 27.09.2021 года, руководитель организованной группы дал указание членам организованной группы в назначенную дату прибыть в автосалон 

<

данные изъяты> в целях заключения договора на выдачу потребительного займа и получения автомобиля «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, а также передал другому лицу Р. и другому лицу Ц., денежные средства в размере 2 620 000 рублей, необходимые для внесения обязательного первоначального взноса.

В период с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 27.09.2021 года члены организованной группы – другое лицо Ц., другое лицо Р., ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), ФИО25, проследовали в автомобильный салон 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>, по пути следования в который другое лицо Ц., другое лицо Р., ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21) передали ФИО25 поддельное водительское удостоверение № от 26.01.2021 года на ее имя, а также паспорт гражданина РФ серийный номер №, выданный 18.04.2018 года 

<

данные изъяты> на ее имя, с внесенными в него заведомо ложными и недостоверные сведениями о месте регистрации по адресу: 

<

адрес>, для их использования при совершении преступления. Кроме того, другое лицо Ц., другое лицо Р., и ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21) объяснили ФИО25 порядок заключения договора о предоставлении целевого потребительского кредита и довели до нее «легенду», содержащую заведомо ложные сведения о месте работы, размере доходов, месте регистрации и месте проживания, которую ФИО25 должна будет сообщить кредитному специалисту при оформлении договора потребительского займа. 

В период с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 27.09.2021 года, другое лицо Ц., другое лицо Р., ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), ФИО25, прибыли к автомобильному салону 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, где другое лицо Ц. и ФИО25 зашли в его помещение. В указанный период, в указанном месте ФИО25, передала сотруднику автомобильного салона ФИО66 заведомо поддельное водительское удостоверение № от 26.01.2021 года и паспорт гражданина РФ серийный номер №, выданный 18.04.2018 года 

<

данные изъяты> на свое имя, с внесенными в него заведомо ложными и недостоверные сведениями о ее месте регистрации, на основании которых был изготовлен договор купли-продажи автомобиля «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, заключенный между ФИО25 и 

<

данные изъяты>». После чего ФИО25 и другое лицо Ц. проследовали в кассу автомобильного салона, где другое лицо Ц., внесло заранее приготовленные денежные средства в размере 2 620 000 рублей в качестве первоначального взноса за приобретаемый автомобиль. 

После чего, ФИО25 и другое лицо Ц., проследовали в автосалоне к менеджеру кредитования и страхования 

<

данные изъяты> ФИО28, где ФИО25 передала ей заведомо поддельное водительское удостоверение № от 26.01.2021 года и паспорт гражданина РФ серийный номер №, выданный 18.04.2018 года 

<

данные изъяты> на свое имя, с внесенными в него заведомо ложными и недостоверными сведениями о ее месте регистрации. Кроме этого, ФИО25 лично подтвердила заведомо ложные и недостоверные сведения о своем месте работы в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, в должности заместителя руководителя отдела по работе с клиентами, заработной плате в размере 400 000 рублей, адресе регистрации и фактического проживания: 

<

адрес>

Менеджер кредитования и страхования 

<

данные изъяты> ФИО28, не подозревая о преступном умысле членов организованной группы ФИО25 и находящегося рядом с ней другого лица Ц., оформила договор о предоставлении целевого потребительского кредита № от 27.09.2021 года на приобретение автомобиля «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, идентификационный номер (№, стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 7 027 407 рублей, при общей стоимости автомашины 6 550 000 рублей. В указанном договоре ФИО25 поставила свои подписи в графах «заемщик».

27.09.2021 года на расчетный счет №, открытый на имя ФИО25 в 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 – 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, c банковского счета №, открытого в 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 – 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес> были зачислены денежные средства в сумме 4 407 407 рублей в счет оплаты автомобиля «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, идентификационный номер (VIN) № №, приобретенного ФИО25 и страховых выплат за него.

После чего, 27.09.2021 года с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 – 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, на имя ФИО25 были перечислены (списаны):

- денежные средства в сумме 3 930 000 рублей в счет оплаты автомобиля «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, идентификационный номер (VIN) №, 

- денежные средства в сумме 4740 рублей в качестве комиссии за услугу по СМС информированию в рамках кредитного договора № от 27.09.2021 года,

- денежные средства в сумме 276 167 рублей в счет оплаты по договору страхования № № от 27.09.2021 года c САО 

<

данные изъяты>

- денежные средства в сумме 196 500 рублей в счет оплаты услуги GAP-страхования (страхования гарантии сохранения стоимости автомобиля) по договору № от 27.09.2021 года с АО «

<

данные изъяты>».

В период с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 27.09.2021 года в качестве подтверждения одобренного ФИО25 кредита от 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 – 

<

данные изъяты> автосалону 

<

данные изъяты> было выдано гарантийное письмо. При этом другое лицо Ц., другое лицо Р., ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), ФИО25 и остальные члены преступной группы, заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по погашению кредита, а таким образом намеревались похитить денежные средства банка. 

В период с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 27.09.2021 года сотрудники автосалона «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, получив гарантийное письмо 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 – 

<

данные изъяты> а также первоначальный взнос по кредитному договору № от 27.09.2021 года, заключенному между 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 – 

<

данные изъяты>) и ФИО25, после подписания полного комплекта документов, выдали последней автомобиль «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, идентификационный номер №, а также ключи и выписку из электронного паспорта транспортного средства на него.

После чего, ФИО25, другое лицо Ц., на автомобиле «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, идентификационный номер (№, под управлением другого лица Ц., покинули территорию автомобильного салона 

<

данные изъяты>».

В период с 20 часов 00 минут 27.09.2021 года по 18 часов 00 минут 12.10.2021 года, другое лицо Ц., другое лицо Р., ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), ФИО25, действуя согласно отведенным им ролям в организованной преступной группе, передали неустановленным лицам автомобиль «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, идентификационный номер (VIN) № №, которые в нарушение запрета (обременения) банка, реализовали его третьим лицам. Кроме этого, ФИО25, в нарушение условий договора целевого потребительского кредита № от 27.09.2021 года не внесла себя в качестве собственника транспортного средства в электронный паспорт транспортного средства и не предоставила выписку из электронного паспорта транспортного средства или копию регистрации транспортного средства кредитору, т.е. 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 – 

<

данные изъяты>).

В период с 20.10.2021 года по 23.11.2021 года члены организованной группы, с целью сокрытия своего преступного умысла длительное время и продолжения преступной деятельности, осознавая, что несвоевременные платежи по договору потребительского займа, могут повлечь его расторжение и наложение дополнительных ограничений на автомобиль, являющийся предметом залога, осуществили два платежа по кредиту, на сумму 104000 рублей и 103000 рублей, тем самым внеся на счет 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 – 

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 207000 рублей.

Полученные от продажи автомашины «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, идентификационный номер (VIN) № денежные средства, руководитель организованной группы поделил между собой и лицами входящими в состав организованной преступной группы.

Таким образом, при вышеуказанных обстоятельствах руководителем организованной группы, ФИО36 (он же с 09.04.2022 ФИО21), другим лицом Ц., другим лицом Р., ФИО25, было совершено хищение денежных средств 

<

данные изъяты> (с 09.12.2022 – 

<

данные изъяты>) в размере 4 407 407 рублей, что является крупным размером.

Подсудимый ФИО21 свою вину в инкриминируемых ему преступлениях не признал, и отказался от дачи показаний, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

В связи с чем, были оглашены показания ФИО21 данные им на предварительном следствии, согласно которым ФИО21 пояснил, что летом 2021 года он находился на территории РФ по причине подработки. Он покупал автомобили по низкой цене, а продавал по более высокой. На «Авито» у него было размещено объявление: «куплю машину - срочный выкуп автомобилей». По данному объявлению с ним связался мужчина по имени ФИО48. По телефону ФИО48 ему сообщил о том, что он готов продать автомобиль марки «

<

данные изъяты>» за 3 200 000 рублей. ФИО48 сообщил, чтобы он подъезжал на следующий день и назвал ему адрес, какой он уже не помнит. На следующий день, он на своем автомобиле марки «

<

данные изъяты>» приехал по адресу, где располагается большой торговый центр, вроде «

<

данные изъяты>». Его встретил мужчина по имени ФИО48 и пояснил, что он отлучится на 15 минут, т.к. ему нужно съездить за еще одним человеком. Приблизительно через 15 минут ФИО48 приехал обратно с другим мужчиной высокого роста. Автомобиль, на котором они приехали, был типа «внедорожник» в кузове черного цвета. По приезду второй мужчина ему представился, но его имя он не запомнил. Как он понял, он являлся собственником автомобиля, который ему собирались продать. По приезду они ему сообщили, что необходимо съездить еще в одно место, где находится машина, которую ему собирались продать. Мужчина, который приехал с ФИО48 был плотного телосложения, высокого роста, выше 180 см, волосы черного цвета, присутствовал акцент, внешне не славянин. Далее они проследовали в его автомобиль и разговаривали про автомобиль, который он собирался покупать. Через некоторое время подъехал третий мужчина, который представился ему, однако его имени он не запомнил. Указанный мужчина был лысый, высокого роста, грузного телосложения. Мужчина по имени ФИО48 был среднего роста, длинные волосы кудрявого типа, разговаривал без акцента, на коже присутствовал псориаз, кожа шелушилась, была обильная борода, похож на представителя нерусской национальности, но разговаривал очень хорошо на русском. 

Как только приехал третий мужчина, вроде «ФИО50», так они его называли, ФИО48 со вторым мужчиной пересели в свой автомобиль и третий мужчина «ФИО50» пересел к ним в автомобиль. Они поехали по тому адресу, который они ему назвали, адрес он не запомнил. Они ехали втроем в автомобиле внедорожнике черного цвета, а он на своем автомобиле. По приезду по адресу, он увидел, что была стоянка для большегрузовых автомобилей и кафе. Отъехали они от г. Москва приблизительно на расстоянии 90 км. По приезду мужчины ему сообщили, что ему нужно будет подождать около часа, т.к. им необходимо привезти автомобиль. Приблизительно через час-полтора они приехали на автомобиле внедорожного типа марки «

<

данные изъяты>», в кузове белого цвета. На «

<

данные изъяты>» приехали ФИО48 и мужчина, который вроде был собственником. Он осмотрел автомобиль. Он его заинтересовал, и он начал пробовать «сбить» цену, т.е. за 3 100 000 рублей. Однако они не согласились, пояснив, что у них есть комплект резины к автомобилю. После чего они договорились встретиться в г. Москва, там же, где встречались первоначально, около ТЦ. В этот же день, около 17 часов 00 минут они вновь встретились около ТЦ «

<

данные изъяты>», где он отдал денежные средства в сумме 3 100 000 рублей, подписали договор «купли-продажи» и собственник автомобиля написал расписку о том, что он получил деньги от него. Таким образом, он купил указанный автомобиль и впоследствии его продал за более высокую цену мужчине по имени ФИО135, полных его данных он не запомнил. Больше он с указанными мужчинами не встречался, однако где-то через полтора месяца ему звонил мужчина - собственник той самой автомашины и искал через него мужчину ФИО48, но он сказал, что не знает, где он может быть. Также ФИО48 ему звонил еще несколько раз после покупки автомашины и предлагал ему еще приобрести автомобили у него, однако он ему отказал, т.к. у него не было покупателей. Никаких преступлений он не совершал.

ФИО136, он помнит, как собственника автомобиля «ФИО137», который он у него купил. Он считает, что допрошенный в качестве свидетеля ФИО138, его оговаривает. ФИО25 ему не знакома и он ее никогда не видел. 

ФИО21 следователем были заданы вопросы согласно показаний ФИО25, изобличающей его преступные действия, на что ФИО21 пояснил, что ФИО25 его оговаривает. 

По каким причинам ФИО139 и ФИО25 его оговаривают в совершении преступлений, он не знает.

Вина подсудимого ФИО21 в совершении преступления по первому эпизоду, подтверждается следующими доказательствами и иными материалами уголовного дела.

Показаниями свидетеля ФИО140, в суде и на предварительном следствии (т.3 л.д.187-194, 202-207), согласно которым в августе 2021 года в 

<

адрес> он познакомился с мужчиной по имени ФИО141, который показал на своем телефоне сайт, где предлагалась подработка, связанная с куплей-продажей автомашин и записал ему номер телефона, сказав, что можно заработать 150000 рублей. Он (ФИО47) впоследствии дозвонился по указанному номеру и ему ответил мужчина, который представился ФИО53. Он сказал, что данный номер он увидел в Интернете и звонит по поводу работы, связанной с куплей-продажей автомашин. ФИО53 сказал, что ему сейчас некогда и он чуть позже перезвонит. Приблизительно через 30-40 минут ФИО53 перезвонил ему (ФИО47) и он спросил, что нужно, чтобы выполнить работу. ФИО53 ответил, что если его интересует работа, то нужен внутренний Российский паспорт и сказал скинуть ему через мессенджер «Whats App» фото страниц его Российского паспорта. Также ФИО53 спросил, есть ли у него (ФИО47) водительское удостоверение. На что он ответил, что у него есть водительское удостоверение, полученное в Абхазии, на что ФИО53 ответил, что оно не подойдет и ему понадобится водительское удостоверение, выданное в России. В ходе разговора ФИО53 заверил его (ФИО47), что купля-продажа автомашин происходит официально, сказав, что они заключают договор с фирмой, потом вносят за автомашину первоначальный взнос и через три месяца его (ФИО47) признают банкротом. За выполненную работу он (ФИО47) получит 150000 рублей, и вся работа займет 3-4 дня. Он (ФИО47) согласился выполнить данную работу. ФИО53 сказал, что позвонит ему, как только будут готовы на него (ФИО47) документы, как он понял, водительское удостоверение. 

Через пару дней ФИО53 позвонил ему (ФИО47) и спросил, согласен ли он приехать в Россию и выполнить работу по купле-продаже автомашины, и что он закажет ему билет. Он согласился. ФИО53 заказал ему билет на самолет маршрут: 

<

адрес> – 

<

адрес>. Через 3 дня после этого разговора он (ФИО47) прилетел в аэропорт 

<

адрес> и позвонил ФИО53. ФИО53 сказал, что будет ожидать его на автомашине марки «

<

данные изъяты>» в кузове черного цвета, на улице у аэропорта. Он встретился с ФИО53, в лице которого он опознает подсудимого ФИО21, который разговаривал с грузинским акцентом. От аэропорта они ехали около 20 минут, остановились в новостройках и Цинцкаладзе проводил его (ФИО47) в однокомнатную квартиру. По просьбе Цинцкаладзе он передал последнему свой Российский паспорт, пролистав который, Цинцкаладзе увидел, что у него (ФИО47) нет регистрации на территории России и сказал, что он все сделает, чтобы он не переживал. Цинцкаладзе проводил его (ФИО47) в квартиру и сказал, что если он понадобится, то он ему позвонит. 

Вечером того же дня Цинцкаладзе пришел к нему (ФИО47) в квартиру, сказал, что возможно завтра они поедут за автомашиной. Цинцкаладзе кому-то звонил и разговаривал, как на русском языке, так и на грузинском. Затем Цинцкаладзе сказал, что они делают запрос на машину в несколько банков и какой быстрее откликнется, в такой и пойдут. 

На следующий день Цинцкаладзе около 08 часов позвонил ему (ФИО47) и сказал, что он ожидает около дома. Он вышел и сел в автошину к Цинцкаладзе на заднее пассажирское сиденье. На переднем пассажирском сидении сидел мужчина, которого Цинцкаладзе представил ему, как ФИО48 и сказал, что он поедет с ним (ФИО47) брать машину. 

По пути следования ФИО48 и Цинцкаладзе, что-то обсуждали на грузинском языке. Цинцкаладзе остановил автомашину около какого-то офисного здания, возможно банка, после чего зашел туда и через некоторое время вернулся в автомашину, держа в руках прозрачный пакет с деньгами. Данный пакет он передал ФИО48. Затем они отвезли его (ФИО47) на ту же съемную квартиру, сказали, что завтра поедут. 

На следующий день утром, за ним заехал Цинцкаладзе с ФИО48 и они в том же составе поехали в автосалон. В пути Цинцкаладзе сказал, что они едут в Калугу, что банк одобрил им. 

Затем Цинцкаладзе достал паспорт из бардачка автомашины и увидел, что штампа о регистрации нет. После чего, Цинцкаладзе высадил его (ФИО47) и ФИО48 на ближайшей АЗС, а сам уехал. Примерно через 40 минут Цинцкаладзе вернулся и в машине показал ему (ФИО47) его паспорт, в котором стоял штамп о регистрации. В пути следования в 

<

адрес> Цинцкаладзе достал мобильный телефон, вытащил новую сим-карту, которую вставил в этот телефон и передал ему (ФИО47) этот телефон, сказав, что сейчас ему будет звонить менеджер, чтобы он (ФИО47) ответил, что они едут и скоро будут. Примерно через 20 минут на данный телефон позвонил менеджер, назвал его по имени, отчеству и спросил, скоро ли они будут. На что он ответил, что они в пути и скоро приедут. Менеджер сказал, что он ждет их. 

Далее, Цинцкаладзе и ФИО48 стали его (ФИО47) инструктировать, как себя вести в автосалоне. ФИО48 сказал, что будет сопровождать его (ФИО47) в качестве товарища, что все покажет и расскажет, чтобы он (ФИО47) не переживал и делал все так, как он говорит. ФИО48 сказал, что где они будут разговаривать с менеджерами, есть камеры, чтобы он (ФИО47) вел себя прилично, культурно, чтобы их приняли за реальных покупателей, а то могут отбой дать, такое уже было. ФИО48 достал из бардачка лист бумаги, на котором были сведения, которые он (ФИО47) должен был выучить, пока они ехали. На данном листе было указано, что он (ФИО47) являлся генеральным директором какой-то компании, какого-то мебельного цеха, и его ежемесячная зарплата составляла 300000 рублей. Были указаны контактные данные нескольких сотрудников, с номерами телефонов. Данную информацию он (ФИО47) выучил, пока они ехали в автосалон. Цинцкаладзе в пути показал ему на своем телефоне фото водительского удостоверения РФ, выданного на его (ФИО47) имя, после чего сказал: «ФИО42, посмотри, это твое водительское удостоверение, но оно тебе уже не нужно, его данные уже есть в салоне». Находясь в г. Калуге, Цинцкаладзе припарковал свою автомашину, не доезжая примерно 150 м до автосалона, сказав, что не хочет попасть под камеры. На парковке ФИО48 достал сумку-папку, а также какие-то документы, достал денежные средства, которые были упакованы в текстильный мешочек. Деньги и документы ФИО48 положил в сумку-папку, и они направились в автосалон пешком. 

Когда они зашли в салон, их встретил менеджер - мужчина, которых провел их к столу для оформления документов. ФИО48 сел с правой стороны и активно участвовал в разговоре с менеджером. Ему (ФИО47) показалось, что ФИО48 в этом салоне все известно и сотрудников он тоже знает. Ему (ФИО47) давали на подпись много различных документов, при этом, никаких сведений ему о себе сообщить не просили, даже не потребовали предъявить его паспорт и водительское удостоверение. Затем менеджер сопроводил их к сотруднику - девушке, с которой он (ФИО47) также подписывал документы, в суть которых не вникал, видел, что там шла речь про куплю-продажу автомашины марки «Мерседес-Бенц». Далее сотрудница автосалона сказала, что он может внести деньги в кассу. Он с ФИО48 направились в кассу, где ФИО48 передал ему деньги, которые он (ФИО47) внес в кассу. Кассир, пересчитав деньги, выдала ему документы, в которых он расписался. После чего он вернулся к сотрудникам автосалона, подписал еще какие-то документы, и его с ФИО48 менеджер пригласил к автомашине. Он посидел на водительском сидении, затем пересел на пассажирское место, а за руль сел ФИО48 и они покинули на автомашине автосалон.

ФИО48 позвонил Цинцкаладзе и сказал выезжать со стоянки. В пути они останавливались и к ним подъехал автомобиль марки «

<

данные изъяты>» белого цвета, без госномеров, с 4 мужчинами, которые разговаривали с Цинцкаладзе на грузинском языке. 

В машине он (ФИО47) записал в свой телефон номер телефона ФИО48 - №. Находясь в г. Москве они остановились у магазина «Леруа Мерлен», который располагался неподалеку от дома, где Цинцкаладзе арендовал квартиру, и Цинцкладзе, который остановился там же, передал ему (ФИО47) деньги наличными в размере 150000 рублей. Цинцкаладзе сказал ФИО48, чтобы он отвез его (ФИО47) к квартире и возвращался к нему, что надо делать бумаги, машину надо скорее передавать, потому что человек ждет. 

ФИО48 отвез его (ФИО47) на квартиру, где он переночевал и на следующий день на такси самостоятельно добрался до аэропорта г. Домодедово и затем улетел в г.Адлер. Впоследствии ему (ФИО47) несколько раз звонил Цинцкаладзе и предлагал еще раз таким же образом купить автомашину. На что он ответил, что ему достаточно заработанных денег, и он собирается делать операцию. 

В его (ФИО47) телефоне номера Цинцкаладзе записаны, как «ФИО53»: №, №. 

В судебном заседании, он (ФИО47), первоначально по просьбе ФИО21 сказал, что не узнает его (Цинцкаладзе), как человека представившегося ему ФИО53 по просьбе которого на свое (ФИО47) имя приобрел в автосалоне в г.Калуге автомобиль «

<

данные изъяты>». Но впоследствии он, как на предварительном следствии, так и в суде опознает ФИО21, как человека, который представлялся ему ФИО53, по просьбе которого он в автосалоне г.Калуги приобрел на свое имя автомобиль «

<

данные изъяты>», который забрал Цинцкаладзе и мужчина по имени ФИО48, а ФИО1 заплатил ему 150000 рублей за данную работу. Все подписи в оглашенных протоколах допроса и протоколе опознания по фотографии, принадлежат ему.

Согласно приговору Калужского районного суда Калужской области от 19.01.2024 года, ФИО142 признан виновным в совершении мошеннических действий в сфере кредитования, совершенное в крупном размере, организованной группой, по преступлению, предусмотренному ч.4 ст.159.1 УК РФ, в совершении которого в настоящее время также обвиняется ФИО21 (т.5 л.д.245-249) 

Протоколом предъявления для опознания по фотографии от 06.07.2023, согласно которому обвиняемому ФИО144 была предъявлена для опознания фотография ФИО21 одновременно с фотографиями других лиц (не имеющих отношения к уголовному делу). Опознающий ФИО145 осмотрел предъявленные для опознания фотографии и заявил, что мужчину, изображенного на фотографии под № 1 он опознает как мужчину по имени Давид, с которым он познакомился в августе 2021 года. Сначала они познакомились и общались по телефону, лично встретились через несколько дней в г. Москве в аэропорту Домодедово, куда он прибыл по предложению ФИО53 заработать деньги путем приобретения на свое имя автомашины «Мерседес - Бенц» в автосалоне в г.Калуге. По итогам выполненной работы Давид заплатил ему 150000 рублей. Автомашину, приобретенную на свое имя, у него (ФИО146) забрал знакомый Давида по имени ФИО48, который сопровождал его в автосалон. Он опознал Давида по плотному телосложению, стрижке, наличию залысин на голове. (т.3 л.д.195-199)

заявлением представителя «

<

данные изъяты>, ФИО90 от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит принять установленные законом меры к ФИО147, ДД.ММ.ГГГГ г.р., который совместно и по предварительному сговору с неустановленными лицами 26.08.2021 года, находясь в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на мошенничество в сфере кредитования, предоставил агенту Банка ФИО67 заведомо ложные сведения о своей работе и доходах, благодаря чему заключил с 

<

данные изъяты> договор о предоставлении кредита № для приобретения автомобиля марки «

<

данные изъяты>» на общую сумму 4 199 270 рублей. 

Согласно условиям договора кредитный автомобиль является залоговым имуществом Банка, в связи с чем был включен в реестр залогов Федеральной нотариальной палаты (ФНП). Однако в продолжение своего преступного умысла неустановленные лица осуществили незаконные действия, направленные на исключение залогового автомобиля из реестра залогов ФНП, выразившиеся в направлении уведомления в ФНП об исключении залогового автомобиля из реестра залогов от имени якобы уполномоченного представителя Банка. Со стороны Банка подобные действия не осуществлялись, полномочиями на совершение юридически значимых действий в рамках взаимодействия с ФНП неустановленное лицо не наделялось. Таким образом, предмет залога был незаконно отчужден в пользу третьих лиц без согласия Банка. Своими действиями ФИО148 и неустановленные лица причинили 

<

данные изъяты> имущественный ущерб на сумму не менее чем 4 199 270 рублей. (т.1 л.д.126-127)

Согласно уведомления об изменении наименования от 09.12.2022 года, 

<

данные изъяты> (далее Банк) уведомляет, что с 09.12.2022 года в связи с государственной регистрацией новой редакции Устава Банка и внесением изменений в сведения о наименованиях юридического лица, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) изменилось фирменное наименование Банка. Новое полном наименование Банка на русском языке - Общество с ограниченной ответственностью 

<

данные изъяты> новое сокращенное наименование Банка на русском языке - 

<

данные изъяты> (т.2 л.д.212)

Показаниями представителя потерпевшего ФИО90, в суде и на предварительном следствии (т.2 л.д.190-201), о том, что на основании доверенности он представляет интересы 

<

данные изъяты> который ранее до декабря 2022 года назывался «

<

данные изъяты>. С августа 2013 года он работал руководителем службы защиты бизнеса 

<

данные изъяты> и занимался выявлением мошенничества в сфере автокредитования в указанном банке.

26.08.2021 года 

<

данные изъяты> реализующий автомобили в рамках целевого потребительского кредитования совместно с «

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес>, был оформлен кредитный договор № с ФИО149 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированным по адресу: 

<

адрес>, на получение кредита в сумме 4 199 270 рублей 00 копеек для покупки автомобиля марки: «

<

данные изъяты>». 

Целевой потребительский кредит ФИО151 был предоставлен Банком на основании условий Договора о предоставлении целевого потребительского кредита на приобретение автотранспортного средства от 26.08.2021 года, а также полученного от заемщика анкеты-заявления о предоставлении целевого потребительского кредита, при наличии общегражданского паспорта Российской Федерации серии № выданный 12.08.2021 года 

<

данные изъяты>. Погашение задолженности должно было осуществляться ФИО152 в соответствии с графиком платежей ежемесячно, путем внесения денежных средств на кредитный счет. С момента получения заемных средств от ФИО153 в счет погашения задолженности поступило 2 платежа, 16.09.2021 года на сумму 100 000 рублей, и 18.10.2021 года на сумму 100 000 рублей. Каналом поступления денежных средств в обоих случаях является 

<

данные изъяты>. Более никаких платежей по данному кредиту не поступало.

Сотрудником направления защиты бизнеса была проведена дополнительная проверка, в результате которой установлено, что при обращении в 

<

данные изъяты> для получения кредита, в анкете - заявлении ФИО154 были указаны заведомо ложные, недостоверные сведения о трудоустройстве и доходах. 

При выяснении обстоятельств оформления данного кредитного Договора, в качестве работодателя в анкете указана компания 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

данные изъяты>, телефон №, (

<

данные изъяты>), указан как рабочий. На момент проверки указанный номер не обслуживается. Согласно, ресурса 

<

данные изъяты> - информация об организации «Вектор» по указанному адресу не найдена. 

При заключении договора ФИО155 указал личный мобильный телефон №. На момент проведения проверки телефон не доступен. Дополнительный номер №, также был отключен. 

Им (ФИО94), была получена копия анкеты, заполненной по форме «

<

данные изъяты>», в которой указана информация о занятости клиента: 

<

данные изъяты> 

<

адрес>. Рабочий телефон указан тот же: №, однако данный номер не обслуживается. Телефон заведующего производством ФИО5 №, указанный в анкете не доступен. По указанному в анкете ИНН № организации, согласно ресурса «

<

данные изъяты> выдается информация об 

<

данные изъяты> 

<

адрес>. Контактный телефон не указан. По указанному адресу организация не найдена. По «Спарк» имеется с данным наименованием организация, расположенная по адресу: 

<

адрес> Организация недействующая. Осуществлен выезд по месту фактического проживания клиента - ФИО156 по адресу: 

<

адрес>. Квартира расположена на 5 этаже многоэтажного жилого дома. Во дворе дома устно опрошена соседка, проживающая этажом выше более 10 лет, которой была представлена на обозрение фотография ФИО157 однако данное лицо ей не знакомо. На звонки в квартиру, жильцы дверь не открывали. Дополнительной проверкой телефонного номера №, указанного в анкете клиентом, установлено, что телефонный номер действующий, зарегистрирован и ему не принадлежит. По данным ресурса «Спарк» найдена компания 

<

данные изъяты> но адрес 

<

адрес> (в анкете д.3) исключена из ЕГРЮЛ 19.11.2020 года.

Автомобиль 

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, VIN № 28.08.2021 года был поставлен на учет в ГИБДД, с момента приобретения, автомобиль дважды сменил собственников. ФИО158 среди них не значится. 28.09.2021 года автомобиль зарегистрирован на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, адрес регистрации: 

<

адрес>. Согласно, сайта ГИБДД наложенных ограничений на регистрационные действия не найдено. Информация о розыске отсутствует. Записей о ДТП автотранспортного средства нет. 

Согласно сведениям Федеральной нотариальной палаты данный автомобиль внесен Банком в реестр залогового имущества, запись от 27.08.2021 года, в этот же день залоговый учет был прекращен неустановленным лицом без согласия на данное действие Банка. 17.12.2021 года автомобиль повторно внесен Банком в реестр залогового имущества.

Им (ФИО90), были получены копии заявлений ФИО159 о расторжении полиса «КАСКО» и договора страхования, поданные в АО «

<

данные изъяты>». В копии указаны его новый номер телефона № и банковские реквизиты клиента. Телефон выключен. Расчетный счет клиента в «

<

данные изъяты>». При сравнении почерка в заявлении на расторжение полиса «КАСКО» и договора страхования с почерком в заявлении-анкете по форме «

<

данные изъяты>» видны признаки явного различия. 

Заявка была одобрена на следующих условиях: автомобиль, марка: «

<

данные изъяты>», модель: «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, VIN: №, стоимостью 6350000 рублей, первоначальный взнос 2540000 рублей, а также дополнительные услуги приобретенные клиентом: договор страхования, сумма - 76 200 рублей, сумма на оплату автострахования «КАСКО» -308 330 рублей, сумма на оплату «СМС-информатор» - 4760 рублей. Срок кредита на 60 месяцев. Сумма кредита - 4 199 270 рублей. 

В ходе проведения проверки опрошена агент Банка ФИО65, которая пояснила, что ФИО160 при оформлении кредитного договора находился в дилерском центре один. 

При проверке предоставленных клиентом документов: паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение, каких-либо признаков подделки документов не выявлено. При визуальной идентификации клиента, каких-либо подозрений у агента ФИО65, клиент ФИО161 не вызвал, на вопросы отвечал уверенно, вел себя адекватно, интересовался условиями кредитования, процентной ставкой по кредиту и способах оплаты. 

При оформлении кредитного договора, агентом ФИО65 производилось фотографирование ФИО162

Таким образом, своими действиями ФИО165 причинил 

<

данные изъяты> (ранее 

<

данные изъяты>), материальный ущерб, по основному долгу (реальный ущерб) на сумму 4 199 270 рублей 00 копеек.

Показаниями свидетеля ФИО65, в суде и на предварительном следствии т.2 л.д.214-220), о том, что она с мая 2019 года работает в должности менеджера кредитования и страхования в 

<

данные изъяты> В ее должностные обязанности входит консультация клиентов по продуктам страхования различных страховых организаций и услугам кредитования от банков-партнеров, оформление страховых полисов и автокредитов. Ее рабочее место находится в Группа компаний 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, ранее по данному адресу до 2022 года располагалась 

<

данные изъяты>

25.08.2021 года находясь на рабочем месте в 

<

данные изъяты> она получила от менеджера отдела продаж салона ФИО166 сведения о клиенте ФИО3 для расчета кредита. Далее по телефону, оставленному им для связи №, она связалась с клиентом ФИО167 с целью уточнения условий и информации по кредиту. Затем она направила на электронную почту ФИО168 адрес которой он ей указал: 

<

данные изъяты> заявление-анкету по форме, разработанной «

<

данные изъяты> ООО, для заполнения. В ответ на ее служебную электронную почту 

<

данные изъяты> была выслана анкета. Документы, удостоверяющие личность ФИО169 могли быть высланы ей, как по электронной почте, так и на ее личный телефон. На основании полученных документов на имя ФИО171 она направила заявку в банки на рассмотрение вопроса об одобрении кредита. Положительный ответ был получен от 

<

данные изъяты> Менеджер отдела продаж салона сообщил ФИО172 по телефону о том, что в отношении него 

<

данные изъяты> принято решение о кредитовании и они договорились о дате визита ФИО173 в салон для оформления кредита. 

26.08.2021 года ФИО174 приехал в салон 

<

данные изъяты> и был направлен менеджером ФИО64 к ней (ФИО175) для оформления необходимой для оформления кредита документации. ФИО179 предоставил оригиналы документов: паспорт, водительское удостоверение. К предоставленным документам вопросов об их подлинности у нее не возникло. Она сфотографировала ФИО180. для кредитного досье. Она уточнила у ФИО182 место его работы и контактные телефоны. ФИО47 указал те же сведения, что и присылал в заявлении-анкете. Во время оформления займа ФИО183 вел себя спокойно, на вопросы отвечал уверенно, ничем не вызывал подозрений, первоначальный взнос оплачивал в кассу автосалона. ФИО184 подписал подготовленные менеджером отдела продаж 

<

данные изъяты> документы на приобретение автомашины, а также кредитные документы, в том числе и договоры страхования автомашины, после чего подписанные документы были отправлены ею (ФИО185) в 

<

данные изъяты> откуда пришло гарантийное письмо, которое она передала ФИО64

На этом ее общение с ФИО186 было завершено. Она не помнит точно, были ли у ФИО187 сопровождающие в автосалоне. Договоры страхования (КАСКО, GAP) ФИО47 были заключены с 

<

данные изъяты>

копией заявления-анкеты на получение потребительского кредита, заполненного от руки, от имени ФИО188 Согласно сведениям, указанным в анкете, паспортные данные ФИО47 А.Г.: серийный номер № от 12.08.2021 года, выдан 

<

данные изъяты>; в качестве дополнительного документа указаны: водительское удостоверение с серийным номером № от ДД.ММ.ГГГГ; в качестве адреса постоянной регистрации указано: 

<

адрес>, дата регистрации 17.06.2020 года; в качестве адреса фактического проживания указано: 

<

адрес>; в качестве контактной информации для связи указан телефон №, адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> в качестве ближайшего родственника указан брат ФИО4, контактный телефон №.

В качестве информации о занятости указано 

<

данные изъяты> расположенное по адресу: 

<

адрес> ИНН №, тел. №; должность по трудовой книжке - мастер производственного цеха, дата трудоустройства 04.02.2020 года, контактное лицо - заведующий производством ФИО5, №. В графе «Информация о доходах» указана заработная плата в размере 310 000 рублей. (т.2 л.д.235-238)

Протоколом предъявления для опознания по фотографии от 04.02.2023 года, согласно которому свидетелю ФИО28 была предъявлена для опознания фотография ФИО6 одновременно с фотографиями других лиц, не имеющих отношения к расследуемому уголовному делу. Опознающая ФИО28 осмотрела предъявленные для опознания фотографии и заявила, что мужчину, изображенного на фотографии под № 1, она видела в салоне 

<

данные изъяты> при оформлении кредитных договоров с ФИО68 22.10.2021 года и ФИО69 27.11.2021 года. Также, со своей коллегой ФИО65, обсуждая обстоятельства отказа указанных лиц от страховых продуктов через небольшой промежуток времени после оформления кредитов на покупку автомашин, ФИО65 вспомнила данного мужчину, как сопровождавшего на сделке с ФИО189 Она (ФИО28) уверена в том, что именно данный мужчина сопровождал ФИО70 и ФИО68 Она узнала его по чертам лица, по стрижке, неровной коже на лице, поскольку он продолжительное время находился в поле ее зрения. (т.2 л.д.239-244)

Показаниями свидетеля ФИО71, (т.3 л.д.208-212), оглашенными в суде, согласно которым ФИО71 ранее занимал должность старшего оперуполномоченного отдела по раскрытию мошенничеств общеуголовной направленности и преступлений, совершенных с использованием ИТТ УМВД России по Калужской области. 

13.01.2022 года представителем 

<

данные изъяты> ФИО90 в полицию были поданы заявления по трем фактам совершения неустановленными лицами мошеннических действий в отношении банка при оформлении кредитных договоров на приобретение автомашин марки Мерседес Бенц в ООО «МБ-Калуга» в том числе с ФИО192 (26.08.2021) и ФИО25 (27.09.2021).

В ходе проведения доследственных проверок по указанным фактам сотрудниками УУР было установлено, что ФИО193 при заключении кредитного договора сообщил о себе заведомо ложные и недостоверные сведения, в частности, о месте регистрации, месте фактического проживания, месте работы, должности, размере заработной платы, контактных телефонах, а также предоставил сотрудникам автомобильного салона и представителю банка поддельное водительское удостоверение на свое имя, а также паспорт на свое имя, в который был внесен заведомо поддельный штамп о регистрации. 

ФИО25 при заключении кредитного договора сообщила о себе заведомо ложные и недостоверные сведения, в частности, о месте регистрации, месте фактического проживания, месте работы, должности, размере заработной платы, контактных телефонах, а также предоставила сотрудникам автомобильного салона и представителю банка поддельное водительское удостоверение на свое имя, а также паспорт на свое имя, в который был внесен заведомо поддельный штамп о регистрации. 

Также указанных лиц объединял тот факт, что заключенные наряду с кредитными договорами договоры страхования со страховыми компаниями, были через непродолжительное время расторгнуты от имени ФИО194 и ФИО25 на основании рукописных заявлений, составленных одним и тем же лицом. Впоследствии данный факт нашел свое подтверждение в заключении почерковедческой судебной экспертизы, проведенной по материалам выплатных дел перечисленных лиц в ходе расследования уголовного дела.

В дальнейшем в рамках сопровождения расследования данного уголовного дела была установлена схема совершения преступлений: 

Неустановленные лица совместно с ФИО21, ФИО6 и ФИО19, согласно разработанному преступному плану, объединившись в организованную преступную группу, подыскали лиц, согласившихся выступить в качестве заемщиков и оформить кредит на свое имя, а именно: ФИО195 ФИО25, предоставили им заведомо недостоверные сведения об их месте работы, размере дохода, месте жительства, а также, при отсутствии на территории Российской Федерации постоянной регистрации вносили в паспорта заемщиков ложные сведения о регистрации по месту жительства, а при отсутствии водительского удостоверения изготавливали и предоставляли заведомо поддельные и подложные документы, необходимые для получения потребительского кредита. 

Вместе с тем, неустановленными лицами был подыскан автомобильный салон 

<

данные изъяты>», в котором через банки-партнеры были поданы заявки от имени заемщиков на получение потребительского кредита без официального подтверждения своих доходов, где были указаны заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике. В отношении ФИО196 и ФИО25 положительное решение о выдаче потребительского кредита принял 

<

данные изъяты> Получив одобрение банка на выдачу потребительского кредита, с целью введения в заблуждение сотрудников автосалона и банка неустановленными лицами на счет автомобильного салона были внесены денежные средства. После получения автомобиля неустановленными лицами кредитные обязательства переставали выполнятся через два платежа, а самим автомобилем неустановленные лица распоряжались по своему усмотрению. 

При этом, для заключения кредитного договора ФИО201 в автомобильный салон 

<

данные изъяты> сопровождали ФИО202 и ФИО1, при этом, ФИО206 непосредственно присутствовал в салоне и вносил в кассу заранее приготовленные денежные средства в качестве первоначального взноса, а также управлял полученной в салоне автомашиной, покинув на ней салон совместно с ФИО205

ФИО25 в автомобильный салон сопровождали ФИО210 ФИО21 и ФИО19, при этом, ФИО19 непосредственно присутствовал в салоне и вносил в кассу заранее приготовленные денежные средства в качестве первоначального взноса, а также управлял полученной в салоне автомашиной, покинув на ней салон совместно с ФИО25

Кроме того, проведенным анализом имеющихся в материалах уголовного дела сведений об абонентских номерах, использованных преступниками при совершении расследуемых преступлений, было установлено, что на всех фактах преступных действия использовался мобильный телефон IMEI №; №, а именно: в период с 25.08.2021 по 26.08.2021 с абонентским номером №, указанным ФИО211 в качестве контактного для получения смс-информации от 

<

данные изъяты> в период с 26.09.2021 по 27.09.2021 с абонентским номером № указанным ФИО25, в качестве контактного для получения смс-информации от 

<

данные изъяты>

Также с одним из абонентских номеров, с которыми осуществлялись соединения устройства с IMEI №: является №, который находился в пользовании ФИО19

Мобильный телефон IMEI № используется по факту преступных действий, а именно: в период с 18.08.2021 по 25.08.2021 с абонентским номером №, указанным ФИО212 в качестве контактного для получения смс-информации от 

<

данные изъяты>

Мобильный телефон IMEI № используется в двух фактах преступных действий, а именно: в период с 28.08.2021 по 11.12.2021 с абонентским номером №, указанным ФИО213 качестве контактного для получения смс-информации от 

<

данные изъяты> в период с 28.09.2021 по 02.10.2021 с абонентским номером №, указанным ФИО25, в качестве контактного для получения смс-информации от 

<

данные изъяты>».

Показаниями свидетеля ФИО214т.3 л.д.61-64), оглашенными в суде, согласно которым, ему известно, что его отца ФИО215 01.07.2023 года задержали сотрудники полиции Российской Федерации за совершение мошенничества. Отец позвонил своей родной сестре ФИО72, когда его задержали, а она, в свою очередь, сообщила ему (ФИО216 Обстоятельств совершения отцом преступления он не знает. Ему (ФИО217.) известно, что в августе 2021 года отец нашел подработку на территории России и приблизительно на неделю улетал туда. В чем именно заключалась подработка, где его отец находился и что делал, он (ФИО218 не знает. 

После возвращения отца из России с подработки через некоторое время он обратился к нему (ФИО219 с просьбой одолжить ему денежные средства в размере 84000 рублей, поскольку, с его слов, он решил купить майнинговое оборудование, которое ему предложил его знакомый по имени ФИО48. Со слов отца, ФИО48 предлагал приобрести у него майнинговое оборудование стоимостью 42000 рублей за 1 штуку. Отец попросил его (ФИО220 перевести ФИО48 имевшиеся у него 150000 рублей, которые он заработал в ФИО49, а также одолжил у него (ФИО221 имевшиеся у него 84000 рублей. Сам отец плохо разбирается в телефоне и не умеет пользоваться приложениями. 27.09.2021 года в 18:24:58 и в 19:22:22 он (ФИО222 осуществил два перевода через установленное у него приложение «Сбербанк Онлайн» по номеру карты № (получатель ФИО223 которую ему прислал отец, а ему, в свою очередь, как он понял, эти данные переслал сам ФИО48. 

О том, что он (ФИО224 осуществил переводы, он отправил чеки отцу в мессенджере «Whats App» на номер №. Скриншоты переписки с отцом за 27.09.2021 года он прилагает к настоящему допросу и хочет уточнить, что в начале их переписки с отцом 27.09.2021 года в 15:21 часов отец переслал ему голосовое сообщение якобы от его знакомого ФИО48 следующего содержания: «У меня, братан, ничего пока нового. Я жду вас, у меня все по-старому, я жду от вас ситуации. Я по суммарно уже договорил, я сказал, по сорок две пока что есть. Если решаем, делаем, делаем, потому что в дальнейшем это помещение долго не будет держаться, он начал искать других клиентов». Как он (ФИО225 понял со слов отца, здесь речь шла о покупке майнингового оборудования. 

После того, как он (ФИО226 осуществил переводы, оборудование отцу так и не пришло. ФИО48 сначала находил постоянные причины для отсрочки исполнения обязательств, а потом перестал вообще выходить на связь. 

Показаниями свидетеля ФИО10, (т.3 л.д.75-79), оглашенными в суде, согласно которым, он официально нигде не трудоустроен, на жизнь зарабатывает случайными заработками. С 2015 года по 2020 год он отбывал наказание в ИК-1 г.Кургана, где познакомился с мужчиной по имени ФИО227 кличка «Душа». После освобождения, спустя полгода, он (ФИО95) нашел ФИО228 в социальной сети «Вконтакте» под ником «ФИО229» 

<

данные изъяты>. В ходе общения он спросил у ФИО230, нет ли у него работы, на что ФИО231 ответил, что намечается работа в г.Москве. Работа заключалась в оформлении на себя машин и в последующем их перепродажа. ФИО232 пояснил, что данная работа официальная и в этом нет никакого криминала, и рассказывал, что сам оформлял на себя несколько машин. Он (ФИО95) поверил ФИО233 и согласился. Спустя несколько месяцев ФИО234 позвонил ему (ФИО95) с неизвестного номера и сказал, что нужно ехать в Москву. Он (ФИО95) скинул ему фото своего паспорта, для того, чтобы тот купил ему авиабилет, затем ФИО235 перевел ему (ФИО95) на банковскую карту Сбербанка России - 2500 рублей, для того, что он (ФИО95) заказал себе такси от дома до аэропорта. Услуга «Мобильный банк» у него (ФИО95) не подключена, в связи с чем, он не может видеть, от кого приходят переводы. Прилетев в Москву, он (ФИО95), по указанию ФИО236, заселился в хостел. Деньги на проживание и продукты ФИО237 переводил ему на вышеуказанную карту. На следующий день ФИО238 позвонил ему с неизвестного номера и сказал, что на улице его (ФИО95) ждет мужчина по имени ФИО239, который расскажет, что ему (ФИО95) необходимо делать. Выйдя на улицу он (ФИО95) увидел Артура, которому на вид 35-40 лет, среднего телосложения, кавказской внешности, разговаривал с акцентом, при встрече опознать сможет. Артур был на машине-такси белого цвета. В ходе разговора ФИО240 сказал ему (ФИО95), чтобы он приобрел себе сим-карту для связи с ним и пояснил, что ему (ФИО95) необходимо поставить машину на учет в ГАИ. Затем они поехали в ГАИ, точный адрес он (ФИО95) не знает, так как не ориентируется в г. Москве. По приезду ФИО241 передал ему (ФИО95) документы на машину марки «

<

данные изъяты>» и договор купли-продажи, подписанный продавцом. 

Он (ФИО95) подписал его и пошел оформлять документы. На улице находился молодой человек по имени ФИО242, иные данные ему не известны, который, как он понял, приехал на вышеуказанной машине и проходил ее осмотр. На вид ФИО243 30-35 лет, славянской внешности, волосы русые, среднего телосложения, при встрече опознать сможет.

После постановки машины на учет, он (ФИО95) передал документы ФИО244, и он уехал на данной автомашине, а ФИО245 отвез его (ФИО95) в хостел. Спустя несколько дней ФИО246 позвонил ему (ФИО95) на абонентский номер оператора «Теле 2», который он приобрел на свой паспорт и сказал, что скоро заедет. В тот же день ФИО247 приехал на машине «

<

данные изъяты>» и они поехали в автосалон, название он (ФИО95) не помнит, где их уже ждал ФИО248. В салоне он (ФИО95) подписал акт приема - передачи бывшего в эксплуатации автомобиля от 09.09.2021 года, после чего менеджер передал денежные средства за продажу автомобиля «

<

данные изъяты>», который он (ФИО95) ранее ставил на учет. Данные деньги, точную сумму он (ФИО95) не помнит, ФИО249 забрал себе, часть денег он передал ФИО250, после чего ФИО252 уехал. ФИО251 вызвал такси и отвез его ( ФИО95) в хостел, отдав ему за работу 10000 рублей наличными.

Он (ФИО95) таким же образом оформлял дорогостоящие машины марки «

<

данные изъяты>» и «

<

данные изъяты>». Спустя несколько месяцев ему (ФИО95) стали приходить штрафы от вышеуказанных машин. Он созвонился с ФИО253 и объяснил ситуацию, после чего штрафы были оплачены. В последующем ФИО254 пояснил, чтобы он (ФИО95) созванивался с ФИО91 №, если ему будут приходить штрафы. ФИО255 всегда звонил ему с разных номеров и как с ним связаться в настоящий момент, он не знает. Со слов ФИО256, он проживал в г. Курган на съемных квартирах. Все подписи в документах, которые ему (ФИО95) давали подписывать, он ставил сам.

Протоколом предъявления для опознания по фотографии от 14.03.2023 года, согласно которому свидетелю ФИО10 была предъявлена для опознания фотография ФИО7 одновременно с фотографиями других лиц (не имеющих отношения к расследуемому уголовному делу). Опознающий ФИО10 осмотрел предъявленные для опознания фотографии и заявил, что мужчину, изображенного на фотографии под № 3, он опознает как мужчину по имени Артур, который сопровождал его при оформлении автомашин в ГИБДД г. Москвы. Опознанный мужчина передавал ему документы на автомашину, в том числе и Мерседес, для постановки машин в ГИБДД. Также опознанный мужчина, представлявшийся ФИО257, забирал денежные средства, полученные от продажи машин в автосалонах. ФИО10 опознает мужчину по чертам лица, прическе, цвету волос. (т.3 л.д.80-84)

Показаниями свидетеля ФИО64, в суде и на предварительном следствии (т.3 л.д.34-38), о том, что с 2017 года по осень 2023 года он работал менеджером отдела продаж в 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>. В его должностные обязанности входило: консультация клиентов по продукции «

<

данные изъяты>», официальным представителем бренда которого является 

<

данные изъяты> тест-драйв, сопровождение сделки по купле-продаже автомашин клиентами. 

23.08.2021 года через call-центр ему поступил звонок от клиента, представившегося ФИО258, который интересовался приобретением автомашины марки «

<

данные изъяты>» на заемные средства. На его (ФИО259) номер в мессенджере «Whats App» ФИО42 с абонентского номера № выслал копию паспорта и водительского удостоверения на имя ФИО3. Он передал данные документы менеджеру кредитования и страхования ФИО260, чтобы она сделала расчет стоимости страхования КАСКО и подала заявку в банки-партнеры на оформление кредита. Полученный расчет стоимости КАСКО от «ФИО261» он (ФИО262) переслал ФИО263 Однако, вскоре выяснилось, что «

<

данные изъяты>» не одобрил заявку на выдачу кредита. 25.08.2021 года ФИО264 вновь связался с ним (ФИО265) по поводу имевшихся новостей в отношении приобретения автомашины на заемные средства, и он (ФИО266) выслал ему расчет платежей по 

<

данные изъяты> который одобрил заявку ФИО267 на выдачу кредита. ФИО268 сказал, что его устраивает кредитование в 

<

данные изъяты> и они договорились о дате визита ФИО269 в салон для оформления кредита на 26.08.2021 года. Он (ФИО270) подготовил договор купли-продажи автомашины, дополнительное соглашение, акт приема-передачи автомашины, ПТС на автомашину. 

26.08.2021 года в первой половине дня ФИО271 прибыл в 

<

данные изъяты> в сопровождении незнакомого мужчины возрастом около 25-30 лет, невысокого роста, плотного телосложения, волосы темные, коротко стриженные. ФИО272 вел себя сдержанно, отвечал на вопросы односложно. Данный мужчина не оставлял ФИО273 наедине с ним (ФИО274) или ФИО65, читал документы, которые ФИО275 были предоставлены на подпись. Данный мужчина также просил, чтобы он (ФИО276) сделал какие-либо подарки от салона за покупку автомашины ФИО277 Исходя из манеры поведения, общения, он (ФИО278) сделал вывод, что данный мужчина является близким другом ФИО279

Сначала он (ФИО280) прошел вместе с ФИО281 и его спутником в салон, где они осмотрели приобретаемую автомашину, после чего он (ФИО282) сверил оригиналы документов ФИО283. с теми копиями, что он высылал. Затем они подписали договор купли-продажи автомашины, ФИО284 внес первоначальный взнос за автомашину в кассу 

<

данные изъяты> и далее он (ФИО285) направил их к ФИО65 для оформления кредитной документации. 

Все подписанные документы были отправлены в 

<

данные изъяты> откуда пришло гарантийное письмо, которое ФИО65 передала ему (ФИО286) и он провел ФИО287, с сопровождающим его мужчиной к автомашине. После чего они покинули автосалон на автомашине. 

Через 3 дня, в соответствии с установленными правилами салона, он (ФИО288) позвонил ФИО289 по номеру телефона №, для получения обратной связи от клиента по эксплуатации автомашины. Однако абонент был недоступен, ФИО290 на связь не выходил. 

Кроме того, сопровождающего ФИО291 он (ФИО292) видел еще раз, когда он также сопровождал клиента 

<

данные изъяты> В тот раз менеджером, который вел сделку по купле-продаже автомашины, был ФИО293 ФИО45. Он (ФИО294) обратил внимание, что тот мужчина избегает визуального контакта с ним.

Протоколом предъявления для опознания по фотографии от 17ФИО29503.2023 года, согласно которому свидетелю ФИО64 была предъявлена для опознания фотография ФИО6, одновременно с фотографиями других лиц, не имеющих отношения к расследуемому уголовному делу. Опознающий ФИО64 осмотрел предъявленные для опознания фотографии и заявил, что мужчину, изображенного на фотографии под № 2 он видел в салоне 

<

данные изъяты> при оформлении кредитного договора с ФИО296 26.08.2021 года. Он (ФИО297) узнал его по чертам лица, по удлиненным волосам, поскольку они общались в процессе оформления автомашины. В том, что мужчина, изображенный на фотографии № 2 - это сопровождающий ФИО298 он абсолютно уверен. (т.3 л.д.56-60)

Показаниями свидетеля ФИО73, (т.3 л.д.143-146), оглашенными в суде, согласно которым, она с 1994 года по момент допроса 29.11.2022 года, зарегистрирована и проживает по адресу: 

<

адрес>, совместно с сыном ФИО74, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Также, она и ее сын, зарегистрированы в квартире по вышеуказанному адресу с 1994 года. Собственником квартиры является она, кроме нее и ее сына в данной квартире никто не зарегистрирован и никогда не был зарегистрирован. Она в квартире никого не регистрировала. Гражданин ФИО3 ей не знаком.

Показаниями свидетеля ФИО75, (т.3 л.д.88-89), оглашенными в суде, согласно которым, около 13 лет он проживает совместно с супругой ФИО2, дочерью - ФИО76, сыном - ФИО77, по адресу: 

<

адрес> В августе 2021 года он продал автомобиль марки «

<

данные изъяты>», государственный номер №, который был оформлен на его имя. На денежные средства, полученные с продажи автомобиля, они решили приобрести автомашину его супруге. В сентябре 2021 года на сайте «Авто. ру» они нашли объявление о продаже автомашины «

<

данные изъяты>». Данную машину на продажу выставила компания автосалона «Рольф», которая находилась в г.Москва. 25.09.2021 года они приехали в г.Москву в автосалон «Рольф» и приобрели данную автомашину за 6100246 рублей. Денежные средства его супруга внесла через кассу автосалона. По возвращению в г.Пятигорск 28.09.2021 года через РЭО ГИБДД отдела МВД России по г. Пятигорску автомашину они поставили на учет, с государственными номерными знаками №.

О том, что автомашина была похищена мошенническим путем и находилась в залоге у банка, он (ФИО299) узнал от сотрудников полиции. Какими-либо сведениями о лицах сдававших автомобиль в салон «Рольф» он не располагает.

Показаниями свидетеля ФИО2, (т.3 л.д.90-91), оглашенными в суде, согласно которым, в августе 2021 года она продала, находящуюся у нее во владении автомашину «

<

данные изъяты>» и они с ее мужем начали искать ей новую машину. На сайте «Авто. ру» они нашли автомашину «

<

данные изъяты>», белого цвета, 2021 года выпуска, которая продавалась в г. Москве в автосалоне «

<

данные изъяты>» и они решили слетать с мужем в г.Москву, чтобы ее посмотреть.

25.09.2021 года они прилетели в г.Москву и приехали в автосалон «

<

данные изъяты>». Они посмотрели выбранный автомобиль, им он понравился, и они решили его приобрести. Сумма продажи составила 6100246 рублей. Они оплатили данную автомашину наличными через кассу автосалона, после чего забрав автомобиль, уехали домой в г. Пятигорск. О том, что автомашина была похищена мошенническим путем и находилась в залоге у банка, она (ФИО2) узнала от сотрудников полиции. Какими- либо сведениями о лицах, сдававших автомашину в салон «

<

данные изъяты>» она не располагает. 

Протоколом выемки от 27.10.2022 года, согласно которому в офисе № 

<

адрес> 

<

данные изъяты> у представителя потерпевшего ФИО90, было изъято кредитное досье по кредитному договору № от 26.08.2021 года, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО300 на 37 листах. (т.4 л.д.86-88)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 28.10.2022 года, согласно которому было осмотрено кредитное досье по кредитному договору № от 26.08.2021 года, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО301

В состав кредитного досье входят следующие документы:

Договор № от 26.07.2021 г. купли-продажи на 3 листах, согласно которому заемщик ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ р., паспорт № выдан 

<

данные изъяты> дата выдачи 12.08.2021, №, адрес регистрации: 

<

адрес> 

<

данные изъяты> (Кредитор), ОГРН №, заключили Договор о предоставлении целевого потребительского кредита на приобретение автотранспортного средства. Сумма лимита или лимит кредитования и порядок его изменения - 4 199 270 рублей, суммы на оплату других потребительских нужд - 389 270 рублей, срок возврата кредита - 60 платежных перевода(ов), дата возврата - 07.09.2026 года, срок действия - до момента полного исполнения Заемщиком обязательств по договору. Процентная ставка - 13,90%. 

Заявление на кредит на 4 листах, которое содержит следующие сведения: заявитель - ФИО3, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, паспорт № выдан 

<

данные изъяты>, дата выдачи 12.08.2021, №, адрес регистрации: 

<

адрес>, адрес проживания - № 

<

адрес>. Моб. телефон №, раб. телефон №, иной доп. телефон №, работодатель «

<

данные изъяты>», адрес работодателя: 

<

адрес>, доход в месяц 310000 рублей, семейное положение - холост, совокупный семейный доход-310000 рублей. Первоначальный взнос - 2 540 000 рублей, марка и модель автомобиля: «

<

данные изъяты>». Погашать задолженность 7 числа каждого месяца. В конце заявления имеются две подписи заявителя, выполненные красителем синего цвета, и подпись кредитного эксперта ФИО65 Также в конце текста заявления указано, что заявитель уведомлен и ознакомлен с условиями предоставления, использования и возврата кредита, в том числе с размером и порядком начисления процентов, а также размером применяемых Банком тарифов до заключения договора.

Договор №№ от 26.08.2021 г. купли-продажи на 8 листах, который содержит следующие сведения: 

<

данные изъяты> в лице Генерального директора ФИО11, действующего на основании Устава, именуемое в дальнейшем «Продавец», с оной стороны, и ФИО3, именуемый в дальнейшем «Покупатель», с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем: предмет договора - Продавец обязуется передать Покупателю в собственность, а покупатель оплатить и надлежащим образом принять со склада Продавца, расположенного по адресу: 

<

адрес>, следующий товар: автомобиль «

<

данные изъяты>», год выпуска 2021, цвет белый, цена товара 6 350 000 рублей, оплата товара осуществляется покупателем посредством зачисления или перевода денежных сумм на банковский счет Продавца, указанный в соответствующем счете, либо путем внесения наличных денежных средств. При подписании Сторонами настоящего договора Покупатель осуществляет предварительную оплату цены Товара в размере 2 540 000 рублей. В течении 3 дней с момента заключения настоящего договора Покупатель оплачивает часть цены Товара, определенную настоящим договором. На листе 8 имеются сведения о Покупателе и Продавце.

Распоряжение на списание денежных средств к договору № от 26.08.2021 г. на 1 листе, согласно которому: «Настоящим Я, выражаю свое согласие на то, что Банк имеет право без получения дополнительного моего согласия списывать со счета №, суммы. Стоит подпись Клиента, выполненная от руки красителем синего цвета. Распоряжение подписано в моем присутствии, личность Клиента установлена по паспорту. В графе «Кредитный эксперт/Агент ФИО65» имеется подпись, выполненная от руки красителем синего цвета. 

Заверенная копия паспорта, расположенная на 6 страницах формата А4, выданного на имя: ФИО3, дата рождения 05.05.1976г., паспорт 

<

...> выдан 

<

данные изъяты>, дата выдачи 12.08.2021, кр-№-№, адрес регистрации: 

<

адрес>.

Заверенная копия водительского удостоверения на 2 листах на имя ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, дата получения 31.10.2020, выдано ГИБДД №, серия №, 

<

адрес>.

Копия счета № от 26.08.2021 г., поставщик 

<

адрес>, тел.: №, грузоотправитель: 

<

адрес>, тел.: №, покупатель ФИО3, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, указаны паспортные данные, грузополучатель ФИО3, указаны паспортные данные. Товары: автомобиль легковой: 

<

данные изъяты>, цена - 2 540 000 рублей, стоит подпись от лица Генерального директора ФИО11, заверенная печатью круглой формы, синего цвета с надписью «

<

данные изъяты>

Счет № от 26.08.2021 г., поставщик 

<

адрес>, тел.: №, грузоотправитель: 

<

адрес>, тел.: №, покупатель ФИО3, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, указаны паспортные данные, грузополучатель ФИО3, указаны паспортные данные. Товары: автомобиль легковой: 

<

данные изъяты>, цена - 3 810 000 рублей, стоит подпись от лица Генерального директора ФИО11, заверенная печатью круглой формы, синего цвета с надписью 

<

данные изъяты>

Счет № от 26.08.2021 г., поставщик 

<

данные изъяты> Банк: Р-С №, Калужское отделение № ПАО Сбербанк, К/С № БИК №, грузоотправитель: 

<

данные изъяты> 

<

адрес>, тел.: №, грузополучатель и плательщик: ФИО3, указаны паспортные данные. Предмет счета: оплата страховой премии по Договору страхования 

<

данные изъяты> на сумму 76 200 рублей.

Заверенная копия счета № от 26.08.2021 г., принятого от ФИО3, получатель АО 

<

данные изъяты> оплата по договору страхования № от 26.08.2021 г. Сумма 308 330 рублей. В нижней части счета стоит подпись и печать круглой формы с надписью «

<

данные изъяты> Калужский филиал.

Фотография, снизу которой имеется запись, выполненная от руки красителем синего цвета «ФИО3 26.08.2021», заверенная подписью.

Выписка из электронного паспорта транспортного средства на 3 листах, содержит следующие сведения: №, статус оформления электронного паспорта - действующий, дата оформления электронного паспорта - 13.07.2021.

Заверенная копия полиса договора страхования на 2 листах на имя ФИО3, автомобиль 

<

данные изъяты>, год выпуска 2021, идентификационный номер (VIN) № в ООО 

<

данные изъяты> на сумму 76 200 рублей (т.4 л.д. 89-92, иллюстрационная таблица л.д.93-96)

Ответом на запрос 

<

данные изъяты> (прежнее наименование 

<

данные изъяты>) от 12.01.2023 года, согласно которому Банк сообщает, что на имя ФИО3 открыт текущий счет №, остаток по которому составляет 0,00 рублей. Банковские карты на имя ФИО305 Банком не выпускались. Дополнительно сообщается, что к телефону № была подключена услуга «СМС-информатор». Снятие наличных денежных средств, переводы денежных средств со счета не осуществлялись. Приложение к ответу на запрос: выписка о движении денежных средств по счету №. 

Согласно выписке о движении денежных средств по счету № 26.08.2021 года на указанный счет с Банковского счета № поступили денежные средства в размере 4199270 рублей (основание - выдача кредита по кредитному договору № от 26.08.2021 года. 

26.08.2021 года данная сумма была перечислена:

- 4740 рублей (удержание комиссии за услугу по СМС информированию в рамках кредитного договора № от 26.08.2021);

- 76200 рублей (перечисление средств за услугу ГЭП-страхование по счету № от 26.08.2021, клиент ФИО3);

- 308330 рублей (перечисление денежных средств, клиент ФИО3, в счет оплаты страховой премии по страховому полису №);

- 3810000 рублей (перечисление средств за автомашину по договору купли-продажи № от 26.08.2021, клиент ФИО3 

<

адрес>, в том числе НДС 20% - 635000 рублей)

16.09.2021 года на счет № поступили денежные средства в размере 100000 рублей (основание - автокредит), списанные на погашение кредита 07.10.2021 года в сумме 30927,69 (основание - погашение суммы основного долга по кредитному договору № от 26.08.2021), в сумме 67165,31 - погашение начисленных процентов по кредитному договору № от 26.08.2021).

18.10.2021 года на счет № поступили денежные средства в размере 100000 рублей (основание - автокредит), списанные на погашение кредита 08.11.2021 года в сумме 47296,32 (основание - погашение суммы основного долга по кредитному договору № от 26.08.2021), в сумме 50796,68 - погашение начисленных процентов по кредитному договору № от 26.08.2021), а также 3814 рублей (основание - штраф за несвоевременное предоставление ПТС/выписки ЭПТС/копии СТС по кредитному договору № от 26.08.2021). (т.4 л.д.242-243)

Ответом на запрос 

<

данные изъяты> (прежнее наименование 

<

данные изъяты>) от 27.09.2023 года, согласно которому Банк и ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., 26.08.2021 года заключили договор о предоставлении целевого потребительского кредита № на сумму 4199270 рублей на срок 60 месяцев. 26.08.2021 года согласно условиям договора ФИО306 банком открыт текущий счет №. Счет открыт по адресу: Российская Федерация, 

<

адрес> Договор был подписан ФИО307 в месте обслуживания клиентов Банка, расположенном в дилерском центре 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>. (т.4 л.д.245)

Протоколом выемки от 30.03.2023 года, согласно которому в офисе АО 

<

данные изъяты> (Калужский филиал) изъяты: материал выплатного дела по страховому полису № заключенный с ФИО308 конверт почты России; материал выплатного дела по страховому полису № конверт почты России. (т.4 л.д.103-104)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 13.07.2023 года, согласно которому осмотрены, в том числе: материал выплатного дела по страховому полису № от 26.08.2021 года - страхователь ФИО310, состоящий из: 

- рукописного заявления, адресованного в отдел расторжения полиса АО «

<

данные изъяты>» и написано от имени ФИО3: «Прошу Вас расторгнуть полис страхования в связи с ненадобностью, полис № от 26.08.2021 года, страхователь: ФИО3, указаны паспортные данные, место регистрации. Прошу Вас расторгнуть полис и вернуть уплаченную мною сумму в полном объеме. 03.09.2021» Имеется подпись и расшифровка ФИО311, а также реквизиты получателя.

- копии полиса страхования №, выполненного на 2 листах, в котором страхователем является ФИО3, указаны паспортные данные, сведения о ТС: марка, модель 

<

данные изъяты>, VIN №, 2021 года выпуска, ПТС №. Автомашина застрахована: КАСКО (полное уничтожение, хищение) страховая сумма 6350000 руб, страховая премия - 307340 рублей; несчастный случай (по паушальной системе) - 1500000 рублей, страховая премия - 990 рублей. Оплата единовременная, сумма к оплате - 308330 рублей. Срок оплаты до 26.08.2021. Дата выдачи договора - 26.08.2021. В нижней части 1 листа осматриваемой копии полиса в графе «Страхователь» имеется запись: ФИО312, заверенная рукописной подписью; в графе «Представитель страховщика» имеется запись: 

<

данные изъяты> контактное лицо доверенность № от 09.01.2021 ФИО78, заверенная оттиском печати 

<

данные изъяты>

- копии 2-4 страниц паспорта на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца 

<

адрес>. Серийный номер паспорта: № выдан 12.08.2021 

<

данные изъяты>, код подразделения №. В графе «Личная подпись» страницы 2 имеется подпись. На втором листе осматриваемой копии паспорта в разделе «Место жительства» (страница 5) имеется оттиск штампа прямоугольной формы, где указан адрес регистрации, произведенной 17.06.2020 г. по адресу: 

<

адрес>. Зарегистрировал: отдел по вопросам миграции 

<

данные изъяты>. 

- почтового конверта формата. Адресная сетка «Отправителя» содержит сведения об отправителе: ФИО313 

<

адрес>. Адресная сетка «Получателя» содержит сведения о получателе корреспонденции: АО «

<

данные изъяты>» 

<

адрес>. Индексная сетка расположена в левом нижнем углу конверта и от руки красителем черного цвета в ней указан индекс получателя: 115162. В правом верхнем углу конверта имеются две почтовые марки номиналом 50 рублей, на которые нанесен франкотип с календарным штемпелем: «

<

данные изъяты>»

Материал выплатного дела по страховому полису № от 27.08.2021 (страхователь ФИО315), состоит из: 

- рукописного заявления в отдел расторжения полиса АО «

<

данные изъяты>» и написано от имени ФИО3. Заявление содержит следующий текст: «Прошу Вас расторгнуть полис страхования в связи с ненадобностью, полис № от 27.08.2021 года, страхователь: ФИО3, указаны паспортные данные, адрес регистрации. Прошу Вас расторгнуть полис и вернуть уплаченную мною сумму в полном объеме. 03.09.2021». Имеется подпись и расшифровка ФИО316 а также реквизиты получателя.

- копии полиса страхования №, выполненного на 2 листах, согласно которому, страхователем является ФИО3, указаны паспортные данные, место регистрации, сведения о транспортном средстве: марка, модель MERCEDES 

<

данные изъяты>, VIN №, 2021 года выпуска, ПТС №. Автомашина застрахована: GAP (Guaranteed Asset Protection) - гарантия сохранения стоимости автомобиля. Страховая сумма 6350000 рублей, страховая премия - 76200 рублей. Срок действия договора: с 27.08.2021 года по 25.08.2022 года. В нижней части 1 листа осматриваемой копии полиса в графе «Страхователь» имеется запись: ФИО317 заверенная рукописной подписью; в графе «Представитель страховщика» имеется запись: ООО «Страховой 

<

данные изъяты>» контактное лицо доверенность №N от 01.06.2020 ФИО79, заверенная оттиском печати «

<

данные изъяты>». 

- копии 2-4 страниц паспорта на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца 

<

адрес>. Серийный номер паспорта: № выдан 12.08.2021 

<

данные изъяты>, код подразделения №. В графе «Личная подпись» страницы 2 имеется подпись. На втором листе осматриваемой копии паспорта в разделе «Место жительства» (страница 5) имеется оттиск штампа прямоугольной формы, где указан адрес регистрации, произведенной 17.06.2020 г. по адресу: 

<

адрес>. Зарегистрировал: отдел по вопросам миграции 

<

данные изъяты>. 

- почтового конверта. Адресная сетка «Отправителя» содержит сведения об отправителеФИО318 

<

адрес>. Адресная сетка «Получателя» содержит сведения о получателе корреспонденции: АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

адрес>. Индексная сетка расположена в левом нижнем углу конверта и от руки красителем черного цвета в ней указан индекс получателя: 115162. В правом верхнем углу конверта имеются две почтовые марки номиналом 50 рублей, на которые нанесен франкотип с календарным штемпелем: «

<

данные изъяты>». (т.4 л.д.109-119, иллюстрационная таблица л.д.120-131)

Заключением эксперта №1200 от 07.04.2023 года, согласно выводам которой рукописные тесты в заявлениях, составленных от имени ФИО80, ФИО319, ФИО25, ФИО81, ФИО68 и на почтовых конвертах, направленных от имени вышеуказанных лиц, выполнены одним лицом. (т.4 л.д.145-147, иллюстрационная таблица л.д.148-159)

Ответом на запрос ОВМ УМВД России по г. Сочи от 27.03.2023 года, согласно которому ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., согласно базы данных ОВМ ОП (Центрального района) г. Сочи ГУ МВД РФ по Краснодарскому краю не значится зарегистрированным по месту жительства по адресу: 

<

адрес>. В представленной к запросу копии паспорта на имя ФИО320, оттиск штампа о регистрации по месту жительства на странице 5 не соответствует оттиску штампа регистрации по месту жительства, используемому ОВМ ОП (Центральный район) г.Сочи ГУ МВД РФ. (т.4 л.д.169)

Ответом на запрос МРЭО ГИБДД УМВД России по Калужской области, согласно которому водительское удостоверение № от 31.10.2020 года, выдано пунктом регистрационно-экзаменационного отделения ГИБДД МО МВД России «Алейский» с. Чарышское ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., проживающему по адресу: 

<

адрес>. 

На имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., водительское удостоверение не выдавалось. (т.4 л.д.171)

Выпиской из ЕГРЮЛ в отношении 

<

данные изъяты> ИНН № -указано в качестве места работы ФИО321 согласно которой имеются сведения о прекращении деятельности указанного юридического лица 19.11.2020 года на основании решения, вынесенного межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве. (т.2 л.д.2-5)

Протоколом выемки от 05.04.2023 года, согласно которому в РЭО ОГИБДД МУ МВД России «Балашихинское» были изъяты документы, представленные при регистрации автомашины марки «

<

данные изъяты>, 2021 года выпуска, на ФИО10,ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т.3 л.д.218-219, постановление о производстве выемки т.3 л.д.217)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 13.07.2023 года, согласно которому осмотрены документы, представленные при регистрации автомашины марки «

<

данные изъяты> №, 2021 года выпуска, на владельца ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., изъятые в ходе выемки 05.04.2023 года в РЭО ОГИБДД МУ МВД «Балашихинское», в том числе: заявление № от 28.08.2021 года в Госавтоинспекцию РЭО ОГИБДД МУ МВД «Балшихинское», поданное ФИО10, в котором он просит зарегистрировать ТС новое, изготовленное в Российской Федерации с выдачей СТС. Марка, модель: «

<

данные изъяты>, 2021, VIN, идентификационный номер №. Собственником указан ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., указаны паспортные данные, адрес регистрации.

Дата 28.08.2021г., имеется подпись и расшифровка «ФИО10» 

В разделе 4 указаны сведения о транспортном средстве 

В разделе 8. Выдано заявителю указано: «Регистрационные знаки или знаки «ТРАНЗИТ»: от руки красителем синего цвета внесено: О215НВ45. 

Договор купли-продажи автомобиля от 27.08.2021 года, в котором в качестве «Продавца» указан ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированный по адресу: 

<

адрес>, указаны паспортные данные. В качестве «Покупателя» указан ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированный по адресу: 

<

адрес>, указаны паспортные данные. Предметом договора указан автомобиль «Мерседес-Бенц GLE-CLASS VIN, идентификационный номер: «№», номер кузова: «№», номер двигателя №, цвет белый. В договоре указано, что данный автомобиль принадлежит Продавцу на основании паспорта транспортного средства серии № №, выданного системой электронных паспортов транспортных средств. Кроме этого, указано, что за проданный автомобиль Продавец деньги в сумме шесть миллионов рублей получил полностью.

Оригинал договора купли-продажи № № от 26.08.2021 года с приложением (акт приема-передачи товара), содержит следующие сведения: ООО «

<

данные изъяты>» в лице Генерального директора ФИО11, действующего на основании Устава, именуемое в дальнейшем «Продавец», с оной стороны, и ФИО3, именуемый в дальнейшем «Покупатель», с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем: предмет договора Продавец обязуется передать Покупателю в собственность, а покупатель оплатить и надлежащим образом принять со склада Продавца, расположенного по адресу: 248033, 

<

адрес>, следующий товар: автомобиль 

<

данные изъяты>, год выпуска 2021, модель Mercedes-Benz GLE, цвет белый, цена товара 6 350 000 рублей, оплата товара осуществляется покупателем посредством зачисления или перевода денежных сумм на банковский счет Продавца, указанный в соответствующем счете, либо путем внесения наличных денежных средств. При подписании Сторонами настоящего договора Покупатель осуществляет предварительную оплату цены Товара в размере 2 540 000 рублей. В течение 3 дней с момента заключения настоящего договора Покупатель оплачивает часть цены Товара, определенную настоящим договором. На листе 8 имеются сведения о Покупателе и Продавце: Покупатель ФИО3, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, указаны паспортные данные, телефон №, сведения о Покупателе заверены подписью; Продавец 

<

данные изъяты>» 

<

адрес>, ИНН\КПП № р\с № в Филиал «

<

данные изъяты> Москва к.с., телефон №, оттиск печати синего цвета ООО «

<

данные изъяты>», подпись генерального директора, расшифровка ФИО11. 

Акт приема-передачи товара к договору купли-продажи № № от 26.08.2021 года, согласно которому, Продавец передал Покупателю в собственность, а Покупатель принял следующий Товар (Автомобиль) 

<

данные изъяты>, легковой, 2021 года выпуска, идентификационный номер (VIN) ТС: № цвет – белый, номер кузова (кабины, прицепа) №; серия, номер, дата выдачи и кем выдан паспорт транспортного средства (ПТС) № ДД.ММ.ГГГГ ООО «ФИО12». В нижней части акта в графе «Передал Продавец ООО «

<

данные изъяты>» от руки стоит подпись, заверенная оттиском круглой печати «

<

данные изъяты>». В графе «Принял Покупатель ФИО3» имеется подпись. (т.3 л.д.220-224, приложение л.д.225-236)

Протоколом обыска (выемки) от 09.08.2023 года, согласно которому у свидетеля ФИО2 была изъята автомашина марки «

<

данные изъяты>», VIN №, год выпуска 2021, г.р.з. №. (т.4 л.д.60-61)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 09.08.2023 года, согласно которому была осмотрена автомашина марки «

<

данные изъяты>», VIN №. (т.4 л.д.62-64)

Сведениями предоставленными ПАО «ВымпелКом» (по запросу), а именно данные об абонентах №, №, № за период с 01.08.2021 года по 09.01.2023 года; о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами. 

Вышеуказанные абонентские номера были указаны в качестве контактных при заполнении документов на предоставление кредита на имя ФИО322 а также при расторжении договора ГЭП-страхования. (т.5 л.д.41-53)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 28.01.2023 года, согласно которому осмотрена информация о входящих и исходящих звонках абонентов с абонентскими номерами: №, №, № с позиционированием, а также адресные данные о владельцах абонентских номеров, с которыми осуществлялись телефонные соединения указанных абонентских номеров в период с 01.08.2021 года по 09.01.2023 года. 

Осмотром установлено, что, согласно предоставленным сведениям, абонентский номер №, указанный в качестве контактного при заполнении документов на предоставление кредита на имя ФИО323, в период с 26.04.2021 по 01.05.2022 был зарегистрирован на гражданина ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт иностранного гражданина: № выдан 20.01.2014 ОВД Р. Таджикистан, адрес: 

<

адрес> В период с 31.05.2022 по 04.07.2022 зарегистрирован на ООО «Яндекс. Вертикали» 115035, 

<

адрес>. 

Абонентский номер №, указанный в качестве контактного при заполнении документов на предоставление кредита на имя ФИО324, в период с 07.04.2021 по 01.05.2022 был зарегистрирован на ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт иностранного гражданина: № выдан 23.12.2011 ОВД Р. Таджикистан, адрес: г

<

адрес>. В период с 31.05.2022 по 08.07.2022 зарегистрирован на ООО «Яндекс. Вертикали» 

<

адрес> 

<

адрес>. Абонентский номер №, указанный в качестве контактного в заявлении от имени ФИО325 при расторжении договора ГЭП-страхования, в период с 10.02.2021 по 09.05.2022 был зарегистрирован на ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт иностранного гражданина № выдан 16.08.2005 МИД Р. Таджикистан, адрес: 

<

адрес>.

Также осмотром установлено, что абонентский номер № в период с 17:47 час. 18.08.2021 по 14:36 час. 25.08.2021 использовался в устройстве с IMEI № и позиционировался на территории 

<

адрес>, в период с 20:35 час. 25.08.2021 по 09:36 час. 26.08.2021 абонентский номер № использовался в устройстве с IMEI №, при этом, в 20:35 час. 25.08.2021 абонент позиционируется в зоне действия базовой станции по адресу: 

<

адрес>, а в период с 09:29 час. по 09:36:43 26.08.2021 – на территории 

<

адрес>. С 21:20 час. по 21:21 час. 28.08.2021 абонентский номер используется в аппарате с IMEI № и позиционируется в зоне действия базовой станции по адресу: 

<

адрес>. Крайний раз абонентский номер использовался 11.12.2021 в аппарате с IMEI № и позиционировался в зоне действия базовой станции по адресу: 

<

адрес>. 

Позиционируясь на территории Московской области, абонентский номер имел соединения, в том числе, с абонентским номером: 

<

данные изъяты>.

Позиционируясь на территории Калужской области, абонентский номер имел соединения с абонентским номером № (продолжительность разговора 29 сек)

Также установлено, что абонентский номер № в период с 13:36 час. 19.08.2021 по 11:33 час. 27.08.2021 позиционировался на территории г. Домодедово Московской области и использовался в устройстве: с IMEI №. 

Также установлено, что абонентский номер № в период с 18:56 час. 01.09.2021 по 14:11 час. 02.09.2021 позиционировался на территории г. Казани Республики Татарстан и использовался в устройстве с IMEI №. Далее, с 13:11 час. 08.09.2021 по 23:43 27.09.2021 абонентский номер № позиционировался на территории 

<

адрес> и использовался в устройстве - с IMEI №. Далее, с 19:25 час. 15.10.2021 по 19:30 15.10.2021 абонентский номер № позиционировался на территории 

<

адрес> и использовался в устройстве: с IMEI №. Крайний раз абонентский номер № позиционировался на территории 

<

адрес> 03.12.2021 и использовался в устройстве: с IMEI №.

Позиционируясь на территории г. Казани, абонентский номер № имел соединения с абонентскими номерами: Beeline и HomeCredit

Позиционируясь на территории г. Домодедово, абонентский номер № имел соединения, в том числе с абонентскими номерами: Beelin, HomeCredit, AlfaStrah. (т.5 л.д.54-57, иллюстрационная таблица л.д.58-72)

Сведениями представленными ПАО «ВымпелКом» от 27.03.2023 года, на CD-R диске - детализация соединений по аппаратам IMEI: №, №, IMEI №, а также данные о владельцах абонентских номеров, с которыми осуществлялись телефонные соединения указанных абонентских номеров в период с 01.08.2021 по 20.03.2023. (т.5 л.д.139) 

Протоколом осмотра предметов (документов) от 08.04.2023 года, согласно которому установлено, что в устройстве имеющий IMEI № был использован абонентский номер №, который указан в качестве контактного при заполнении документов о выдаче кредита от имени ФИО326 Использовался в аппарате с IMEI №, 25.08.2021 и 26.08.2021, при этом 26.08.2021 устройство позиционируется на территории г.Калуги. Соединение с контактом №.

Также одним из абонентских номеров, с которыми осуществлялись соединения устройства с IMEI №: является №. Данный номер находился в пользовании ФИО19

- аппарат, имеющий IMEI № используется в период с 18.08.2021 по 25.08.2021 с абонентским номером №, указанным ФИО327 в качестве контактного при заполнении документов о выдаче кредита от имени ФИО328 (т.5 л.д.140-159, иллюстрационная таблица л.д.160)

Сведениями ПАО «ВымпелКом» от 08.08.2023 года представленными на CD-R диске, содержащие детализацию соединений абонентского номера № (находился в пользовании ФИО21) за период с 01.08.2021 по 07.07.2023. (т.5 л.д.194)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 23.09.2023 года, согласно которому осмотрен CD-R диск, содержащий детализацию соединений абонентского номера № за период с 01.08.2021 по 07.07.2023, а также данные о принадлежности номера.

Осмотром установлено, что абонентский номер № с 01.07.2020 по 14.10.2022 был зарегистрирован на имя ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт № выдан 21.06.2018 

<

данные изъяты>, адрес регистрации: 

<

адрес>. Данный абонентский номер использовался в 14 различных мобильных аппаратах, на территории Калужской области не позиционировался. (т.5 л.д.195-197, иллюстрационная таблица л.д.199)

Сведениями ПАО «МТС» от 07.08.2023 года, представленными на CD-R диске, содержащие детализацию соединений абонентского номера № (находился в пользовании ФИО21) за период с 01.08.2021 по 07.07.2023. (т.5 л.д.203)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 23.09.2023 года, согласно которому осмотрен CD-R диск, содержащий детализацию соединений абонентского номера № за период с 01.08.2021 по 07.07.2023, а также данные о принадлежности номера.

Осмотром установлено, что абонентский номер № зарегистрирован на ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ г.р., документированного паспортом №, выданным 27.01.2015 8089 

<

данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>. Установлены соединения абонентского номера № с абонентскими номерами:

- № указан как контактный номер при заполнении документов на кредит от имени ФИО47, установлены соединения ДД.ММ.ГГГГ (тип соединения Call in). (т.5 л.д.204-214, иллюстрационная таблица л.д.215)

Протоколом выемки от 01.07.2023 года, согласно которому у обвиняемого ФИО329 изъят принадлежащий ему мобильный телефон марки «Xiaomi Redmi 10» IMEI1: №/01, IMEI2: №/01, c сим-картой МТС абонентский номер № (т.5 л.д.232-234, иллюстрационная таблица л.д.235)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 23.09.2023 года, согласно которому осмотрен мобильный телефон марки «Xiaomi Redmi 10» IMEI1: №/01, IMEI2: №/01, c сим-картой МТС абонентский номер №, изъятый у ФИО330 В папке «Контакты» имеются данные об абонентах: «ФИО48» +№, «ФИО53» +№, «ФИО53» +№. (т.5 л.д.236-237, иллюстрационная таблица л.д.238)

Сведениями предоставленными ПАО «Сбербанк» от 17.03.2023 года, на CD-R диске о наличии счетов на имя ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ г.р., а также движение по ним в приложение на диске. Подключалась услуга «мобильный банк» к абонентским номерам: №, №, №. IP-адреса в приложении на диске. (т.5 л.д.16)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 23.09.2023 года, согласно которому осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «Сбербанк», содержащий сведения о выданных банковских картах на имя ФИО18; номерах счетов, привязанные к картам (включая счета, открытые по кредитным договорам), сведений о движении денежных средств по счетам с указанием контрагентов за период с 01.06.2021 по 16.03.2023; местах снятия наличных денежных средств со счетов карт в банкоматах РФ с момента регистрации по настоящее время; IP-адресах при выходе в личный кабинет приложения «онлайн»; номерах телефонов используемые в качестве услуги «мобильный банк», а также при обращении в службу поддержки Банка.

Осмотром движения денежных средств по банковской карте № (№ счета №) за период с 01.06.2021 по 24.01.2023. В ходе осмотра установлено наличие переводов между своими картами, а также с ФИО19 с 30.06.2021 по 24.01.2023.

Осмотром движения денежных средств по банковской карте № (№ счета №) за период с 30.06.2021 по 24.01.2023 установлено наличие переводов, как между своими счетами, так и со счетами на имя ФИО25 (30.12.2021 – 5000 рублей переведены на счет ФИО25), ФИО331 (27.09.2021 в 18:24:58 и 19:22:22 поступление денежных средств на карту ФИО18 от ФИО20 в размере 150 000 рублей и 84000 рублей соответственно), ФИО19 (14.11.2021, 15.11.2021, 18.02.2022, 26.02.2022 поступление денежных средств на карту ФИО18 от ФИО19 в размере 700 рублей, 400 рублей, 5000 рублей, 100 рублей соответственно; а также перевод 26.02.2022 денежных средств в размере 200 рублей ФИО19). (т.5 л.д.17-27, иллюстрационная таблица л.д.28-29)

Кроме вышеперечисленных доказательств по первому эпизоду преступления, вина ФИО21 по второму эпизоду преступления подтверждается следующими доказательствами и иными материалами дела.

заявлением представителя ООО «

<

данные изъяты>» (далее – Банк) ФИО90 от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит принять установленные законом меры к ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая совместно и по предварительному сговору с неустановленными лицами 27.09.2021 года, находясь в «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления в банк заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, с целью извлечения личной материальной выгоды, предоставила агенту Банка ФИО28 заведомо ложные сведения о своей работе и доходах, благодаря чему заключила с «

<

данные изъяты>» ООО договор о предоставлении кредита № для приобретения автомобиля марки «

<

данные изъяты>» на общую сумму 4 407 407 рублей. 

Согласно условиям договора кредитный автомобиль является залоговым имуществом Банка, в связи с чем, был включен в реестр залогов Федеральной нотариальной палаты (ФНП). Однако в продолжение своего преступного умысла неустановленные лица осуществили незаконные действия, направленные на исключение залогового автомобиля из реестра залогов ФНП, выразившееся в направлении уведомления в ФНП об исключении залогового автомобиля из реестра залогов от имени якобы уполномоченного представителя Банка. Со стороны Банка подобные действия не осуществлялись, полномочиями на совершение юридически значимых действий в рамках взаимодействия с ФНП неустановленное лицо не наделялось. Таким образом, предмет залога был незаконно отчужден в пользу третьих лиц без согласия Банка. Своими действиями ФИО25 и неустановленные лица причинили «

<

данные изъяты>» ООО имущественный ущерб на сумму не менее чем 4 407 407 рублей. (т.2 л.д. 13-14)

Протоколом предъявления для опознания по фотографии от 18.08.2023 года, согласно которому обвиняемой ФИО25 была предъявлена для опознания фотография ФИО21 одновременно с фотографиями других лиц (не имеющих отношения к расследуемому уголовному делу). Опознающая ФИО25 осмотрела предъявленные для опознания фотографии и заявила, что мужчину изображенного на фотографии под № 1, она опознает как мужчину по имени Давид, с которым она познакомилась в сентябре 2021 года. Давиду она позвонила сама по рекомендации знакомой с вопросом возможности получения регистрации на территории г.ФИО52. Она выслала Давиду скан-копию своего паспорта и фотографию, как он просил. Затем Давида она увидела лично, когда через несколько дней прилетела в г.Москву. Давид забрал у нее паспорт для постановки штампа о регистрации, также он познакомил ее с мужчиной по имени ФИО48, с которым они вместе жили, и она остановилась в их квартире, пока была в г.Москве. По предложению ФИО48 она согласилась оформить на себя кредит на покупку автомашины. В салон ее отвозил Давид и ФИО48, (Давид был за рулем), но сами в него не ходили. Ее сопровождал их знакомый по имени ФИО50. В салоне она предъявила паспорт на свое имя, где был проставлен штамп о регистрации в г.Москве (паспорт накануне ей передал Давид). Также по пути в салон в автомашине Давид передал ей свой телефон, сказав, что звонят из салона, и она подтвердила свою явку в салон. Давида она опознала по чертам лица, коротким волосам. (т.3 л.д.177-181)

Согласно приговора Калужского районного суда Калужской области от 18.01.2024 года, ФИО25 признана виновной в совершении мошеннических действий в сфере кредитования по преступлению, совершенное в крупном размере, организованной группой, по преступлению, предусмотренному ч.4 ст.159.1 УК РФ, в совершении которого в настоящее время также обвиняется ФИО21 (т.5 л.д.250-255)

В настоящее время, по представленным суду письменным сведениям, ФИО25 состоит на учете филиала по Центральному району г.Сочи ФКУ УИИ ФИО37 России Краснодарскому краю, как осужденная к наказанию в виде 3 лет лишения свободы с отсрочкой отбывания наказания до достижения ее ребенком четырнадцатилетнего возраста. Учитывая, что в ходе первоначальных розыскных мероприятий установить местонахождение ФИО25 не представилось возможным, 25.11.2024 года осужденная была объявлена в розыск. 

Показаниями представителя потерпевшего ФИО90, в суде и на предварительном следствии (т.2 л.д.190-201), о том, что на основании доверенности он представляет интересы ООО «

<

данные изъяты>», который ранее до декабря 2022 года назывался «

<

данные изъяты>» ООО. С августа 2013 года он работал руководителем службы защиты бизнеса ООО «

<

данные изъяты>» и занимался выявлением мошенничества в сфере автокредитования в указанном банке.

27.09.2021 года ООО «

<

данные изъяты>», реализующим автомобили в рамках целевого потребительского кредитования совместно с «

<

данные изъяты>» ООО, расположенным по адресу: 

<

адрес>, был оформлен кредитный договор № с ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>. На получение кредита в сумме 4 407 407 рублей 00 копеек для покупки автомобиля марки «

<

данные изъяты>». 

Целевой потребительский кредит ФИО25 был предоставлен Банком на основании условий Договора о предоставлении целевого потребительского кредита на приобретение автотранспортного средства, а также полученного от заемщика анкеты-заявления о предоставлении целевого потребительского кредита № от 27.09.2021 года, при наличии общегражданского паспорта Российской Федерации серии № №, выданного 18.04.2018 года ГУ МВД России по Краснодарскому краю. Погашение задолженности должно было осуществляться ФИО25 в соответствии с графиком платежей ежемесячно, путем внесения денежных средств на кредитный счет. С момента получения заемных средств от ФИО25 в счет погашения задолженности поступили два платежа: 20.10.2021 года на сумму 104000 рублей, и 23.11.2021 года на сумму 103000 рублей. Каналом поступления денежных средств в обоих случаях является АО «Райффайзенбанк» г. Москва. В настоящее время имеется задолженность, кредит не оплачивается. 

Сотрудником направления защиты бизнеса была проведена дополнительная проверка, в результате которой установлено, что при обращении в «

<

данные изъяты>» ООО для получения кредита, в анкете - заявлении ФИО25 были указаны заведомо ложные, недостоверные сведения о трудоустройстве и доходах, а именно: при выяснении обстоятельств оформления данного кредитного Договора, в качестве работодателя в анкете указана компания «Прогресс», адрес: 

<

адрес>, телефон № (ООО «МАТРИКС телеком», город Москва), указан как рабочий. На момент проведения проверки при осуществлении звонков, данный номер не обслуживался. Согласно ресурса «СПАРК» - информация об организации «Прогресс» по указанному адресу не найдена. 

При заключении договора ФИО25 указала личный мобильный телефон № (ПАО «Вымпел-Коммуникации», город Москва и Московская область). На момент проведения проверки, телефон не был доступен. Дополнительный номер № (ПАО «Мобильные ТелеСистемы», город Москва и Московская область), телефон отключен. 

Им (ФИО90) была получена копия анкеты, заполненной по форме «

<

данные изъяты>», в которой указана информация о занятости клиента: ООО «Прогресс» 

<

адрес>. Рабочий телефон указан тот же №, номер не обслуживается. Телефон руководителя отдела по работе с клиентами ФИО24 №, указанного в анкете не доступен. Согласно, ресурса «СПАРК» - информация об организации «Прогресс» по указанному адресу не найдена. По указанному в анкете ИНН 

<

***> организации, по данным ресурса «Спарк» выдается информация о - ООО «Прогресс» 

<

адрес>. оф.4, телефон №, занятость клиента не подтвердили. Осуществлен выезд по адресу регистрации и проживания клиента ФИО25, 

<

адрес>. В подъезде дома имеется консьержка (назвалась Лидией), пропустить в 

<

адрес> категорически отказалась. По предъявленному ей на обозрение фото ФИО25, консьержка сообщила, что данная женщина ей незнакома, ни разу ее не видела и здесь не проживает. При осмотре прилегающей территории возле данного дома, транспортного средства «Мерседес Бенц», белого цвета, не обнаружено. Автомобиль «

<

данные изъяты>», 2021 года выпуска, VIN №, 29.09.2021 года поставлен на учет в ГИБДД, с момента приобретения, автомобиль дважды сменил собственников. (ФИО25 среди них не значится). Согласно, сайта ГИБДД наложенных ограничений на регистрационные действия не найдено. Информация о розыске отсутствует. Записей о ДТП автотранспортного средства нет.

Согласно сведениям Федеральной нотариальной палаты данный автомобиль внесен Банком в реестр залогового имущества, запись от 28.09.2021 года, однако в этот же день залоговый учет был прекращен неустановленным лицом без согласия на то Банка. 14.12.2021 года автомобиль повторно внесен Банком в реестр залогового имущества.

Им (ФИО90) также была получена копия заявления ФИО25 о расторжении договора страхования с САО «

<

данные изъяты>». В копии указаны ее новый номер телефона (№) и банковские реквизиты клиента. Данный номер телефона заблокирован. Расчетный счет клиента в АО «Райффайзенбанк» г.Москва. При сравнении почерка в заявлении на расторжение договора, с почерком в заявлении-анкете по форме «

<

данные изъяты>», видны признаки явного различия.

Получена копия водительского удостоверения лица, вписанного в страховой полис «КАСКО», на имя ФИО22 ДД.ММ.ГГГГ г.р. На сайте ГИБДД в результате проверки не были найдены сведения об указанном водительском удостоверении. 

Заявка ФИО25 была одобрена на следующих условиях: автомобиль марка: «Мерседес», модель: «GLE», 2021 года выпуска, VIN: №, стоимостью 6 550 000 рублей, первоначальный взнос 2 620 000 рублей, а также дополнительные услуги приобретенные клиентом: Договор страхования, сумма – 196 500 рублей, сумма на оплату автострахования (КАСКО) - 276 167 рублей, сумма на оплату «СМС-информатор» - 4760 рублей. Срок кредита на 60 месяцев. Сумма кредита – 4 407 407 рублей. 

В ходе проведения проверки опрошена агент Банка ФИО28, которая пояснила, что ФИО25 при оформлении кредитного договора находилась в дилерском центре вместе с мужчиной, которого представила, как своего друга. 

При проверке предоставленных клиентом документов - паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение, каких-либо признаков подделки документов не выявлено. При визуальной идентификации клиента, каких-либо подозрений у агента ФИО28, клиент ФИО25 не вызвала, на вопросы отвечала уверенно, вела себя адекватно, интересовалась условиями кредитования, процентной ставкой по кредиту и способах оплаты. 

При оформлении кредитного договора, агентом ФИО28 производилось фотографирование ФИО25

Таким образом, своими действиями ФИО25 причинила «Сетелем Банк» ООО материальный ущерб, по основному долгу (реальный ущерб) на сумму не менее чем 4 407 407 рублей 00 копеек.

Показаниями свидетеля ФИО65, в суде и на предварительном следствии т.2 л.д.214-220), о том, что она с мая 2019 года работает в должности менеджера кредитования и страхования в ООО «

<

данные изъяты>». В ее должностные обязанности входит консультация клиентов по продуктам страхования различных страховых организаций и услугам кредитования от банков-партнеров, оформление страховых полисов и автокредитов. Ее рабочее место находится в Группа компаний «

<

данные изъяты>» - ООО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, ранее по данному адресу до 2022 года располагалась ООО «

<

адрес>». 

24.09.2021 года она находилась на рабочем месте в ООО «

<

данные изъяты>», когда получила от менеджера отдела продаж салона ФИО332 сведения о клиенте ФИО25 для расчета кредита. Далее по телефону, оставленному ею для связи №, она связалась с клиентом ФИО25 с целью уточнения условий и информации по кредиту. Далее, она направила на электронную почту ФИО25, адрес которой она ей указала 

<

данные изъяты>, заявление-анкету по форме, разработанной «Мерседес 

<

данные изъяты>» ООО, для заполнения. В ответ на ее служебную электронную почту 

<

данные изъяты> была выслана анкета. Документы, удостоверяющие личность ФИО25, могли быть высланы ей (ФИО333) как по электронной почте, так и на ее личный телефон. На основании полученных документов на имя ФИО25, она (ФИО38) направила заявку в банки на рассмотрение вопроса об одобрении кредита. Положительный ответ был получен от ООО «Сетелем Банк». Далее, ФИО92 сообщил ФИО25 по телефону о том, что в отношении нее ООО «

<

данные изъяты>» принято решение о кредитовании и они договорились о дате визита ФИО25 в салон для оформления кредита. 

Далее работу с ФИО25 в салоне при ее визите в ООО «

<

данные изъяты>» продолжила ФИО28, поскольку у нее (ФИО334) были выходные дни, согласно графику. 

До получения положительного ответа о выдаче кредита от ООО «

<

данные изъяты>» она заполнила анкету по форме ООО «

<

данные изъяты>». При заполнении анкеты в графе «Информация о занятости» ею (ФИО335) была допущена ошибка в адресе местонахождения работодателя. То есть в анкете по форме, разработанной «

<

данные изъяты>» ООО, указана информация о занятости: ООО «Прогресс» 

<

адрес> а в анкете по форме, разработанной ООО «

<

данные изъяты>» она ошибочно в данной графе указала адрес регистрации ФИО25 О допущенной ошибке ФИО65 поставила в известность ФИО28 и ФИО92

Показаниями свидетеля ФИО28, в суде и на предварительном следствии (т.2 л.д.221-228), о том, что она с 2018 года работает в должности менеджера кредитования и страхования в ООО «

<

данные изъяты>» и ранее в 2021 году в указанной должности она работала в автосалоне «Мерседес» ООО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>. Также в указанном автосалоне посменно с ней работала ФИО65

24.09.2021 года ФИО65 приняла заявку на оформление кредита для покупки автомашины у ФИО25. Ей был одобрен кредит ООО «

<

данные изъяты>», после чего согласован визит в салон 27.09.2021 года. 

27.09.2021 года она (ФИО28) находилась на своем рабочем месте в ООО «

<

данные изъяты>», когда ФИО25 прибыла в салон в сопровождении неизвестного ей мужчины, который выглядел старше ФИО96, по телосложению – крупного телосложения, на голове была залысины, волосы с сединой. Сначала менеджер салона ФИО336, который занимался сопровождением сделки с ФИО25, показал им автомашину. Они осмотрели ее, после чего ФИО66 проводил их к ней (ФИО28) и она приступила к оформлению всех необходимых документов для завершения сделки. 

ФИО25 предоставила оригиналы документов: паспорт и водительское удостоверение. К предоставленным документам вопросов об их подлинности у нее не возникло. Фото в документах на имя ФИО25 соответствовало лицу, их предъявившему, кроме того, она фотографировала ее для кредитного досье. Во время оформления займа ФИО25 вела себя спокойно, на вопросы отвечала уверенно, ничем не вызывала подозрений, на задаваемые вопросы относительно дополнительных финансовых услуг (оформлении КАСКО, GAP) реагировала спокойно, ни от чего не отказывалась, первоначальный взнос ФИО96 оплачивала в кассу автосалона. Сопровождающего ее мужчину ФИО96 представила ей, как своего знакомого и его же внесла в страховые полисы КАСКО и ОСАГО. Данный мужчина предоставил ей (ФИО28) свое водительское удостоверение, в котором были указаны его данные: ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Она сделала скан-копию с его водительского удостоверения. 

ФИО25 подписала подготовленные менеджером отдела продаж ООО «

<

данные изъяты>» документы на приобретение автомашины, а также кредитные документы, в том числе и договоры страхования автомашины, после чего подписанные документы были отправлены ею (ФИО28) в ООО «

<

данные изъяты>», откуда пришло гарантийное письмо, которое она передала ФИО66

Далее ФИО66 пригласил ФИО25 и ФИО22 для выдачи автомашины. Она запомнила, что за руль автомашины сел именно ФИО22, а ФИО25 села на пассажирское сиденье, после чего они покинули салон ООО «МБ-Калуга». 

копией заявления-анкеты на получение потребительского кредита по форме, разработанной «

<

данные изъяты>» ООО, заполненного от руки от имени ФИО25 Согласно сведениям, указанным в анкете, паспортные данные ФИО25: серийный номер № от 18.04.2018 выдан ГУ МВД России по Краснодарскому краю, в качестве дополнительного документа указано водительское удостоверение с серийным номером №, в качестве адреса постоянной регистрации указано: 

<

адрес>, дата регистрации 25.04.2018, в качестве адреса фактического проживания указано, что он совпадает с местом регистрации. В качестве контактной информации для связи указан телефон №, адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>, в качестве ближайшего родственника указан гражданский супруг ФИО23, контактный телефон №.

В качестве информации о занятости указано ООО «

<

данные изъяты>», расположенное по адресу: 

<

адрес>, ИНН № тел. №, должность по трудовой книжке - заместитель руководителя отдела по работе с клиентами, дата трудоустройства 03.12.2019, контактное лицо - руководитель отдела по работе с клиентами ФИО24, №. В графе «Информация о доходах» указана заработная плата в размере 400 000 рублей. (т. 2 л.д. 231-234)

Показаниями свидетеля ФИО66, в суде и на предварительном следствии (т.2 л.д.245-250), который пояснил, что он период с 01.10.2019 по май 2022 года работал в должности менеджера отдела продаж ООО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, 14. В его должностные обязанности входило: консультация клиентов по продукции «Мерседес-Бенц», официальным представителем бренда которого является ООО «

<

данные изъяты>». Также он занимался сопровождением сделки по купли-продаже автомашин клиентами. 

24.09.2021 года ему поступила заявка на покупку автомашины марки Мерседес-Бенц от женщины. Он точно не помнит, была ли это интернет-заявка и он перезванивал по оставленным контактам, или звонок поступил напрямую в салон и через call-центр был переадресован на него. В ходе разговора женщина представилась ФИО51, пояснила, что ее интересует автомашина марки «Мерседес-Бенц GLE», покупку которой она планирует осуществить в кредит. Он внес ее контакт в свой телефон под именем «

<

данные изъяты>», после чего передал ее данные кредитному менеджеру ФИО65, которая в тот день работала. ФИО65 связавшись с ФИО51, получила от нее необходимые сведения о личности, а также копии документов для подачи заявки в банки на выдачу кредита. Получив одобрение от банка ООО «

<

данные изъяты>», он (ФИО337) сообщил ей о положительном решении в предоставлении кредита, после чего они договорились о дате визита ФИО51 в салон на 27.09.2021 года. В личной переписке с ФИО51 в мессенджере «Whats App» он (ФИО338) выслал ей предварительный счет на оплату брони на автомашину и они договорились о том, что она приедет в салон 27.09.2021 года для завершения оформления покупки автомашины. 

27.09.2021 года ФИО25, прибыла в автосалон в сопровождении неизвестного мужчины, который был старше по возрасту ФИО96, высокого роста, плотного телосложения, волосы с сединой. Сначала он (ФИО339) показал им автомашину, которую они осмотрели. После чего он проводил ФИО25 к кредитному менеджеру ФИО28, которая приступила к оформлению всех необходимых документов для завершения покупки автомашины. Он (ФИО340) подготовил необходимый комплект документов для заключения сделки по купле-продаже автомашины ФИО25, который она подписала, после чего он передал документы кредитному менеджеру для завершения оформления кредита. После того, как от ООО «

<

данные изъяты>», одобрившего ФИО25 кредит, пришло гарантийное письмо, он (ФИО341) пригласил ФИО25 и ее сопровождающего для выдачи автомашины. Он запомнил, что за руль автомашины сел именно сопровождающий, а ФИО25 села на пассажирское сиденье, после чего они покинули салон ООО «МБ-Калуга». 

Через 3 дня, в соответствии с установленными правилами автосалона, им (ФИО342) был осуществлен звонок по номеру телефона, по которому он контактировал с ФИО25 - №, для получения обратной связи от клиента по эксплуатации автомашины. Однако абонент был недоступен, ФИО25 на связь не выходила. 

Протоколом предъявления для опознания по фотографии от 06.02.2023 года, согласно которому свидетелю ФИО83 была предъявлена для опознания фотография ФИО19 одновременно с фотографиями других лиц, не имеющих отношения к расследуемому уголовному делу. Опознающий ФИО83, осмотрел предъявленные для опознания фотографии и заявил, что в лице, изображенном на фотографии №2, он опознает мужчину, которого видел в салоне ООО «

<

данные изъяты>» при оформлении договора купли-продажи автомашины с ФИО25 27.09.2021 года. Данный мужчина сопровождал ФИО25, а также садился за руль приобретенной ФИО25 автомашины и вместе с ней покинул салон. Он уверенно опознает данного мужчину по внешности, чертам лица, волосам с сединой, поскольку находился рядом с ним продолжительное время при сопровождении сделки купли-продажи автомашины ФИО25 (т.3 л.д.22-27)

Протоколом предъявления для опознания по фотографии от 06.02.2023 года, согласно которому свидетелю ФИО83 была предъявлена для опознания фотография ФИО6 одновременно с фотографиями других лиц, не имеющих отношения к расследуемому уголовному делу. Опознающий ФИО83 осмотрел предъявленные для опознания фотографии и заявил, что мужчину, изображенного на фотографии под № 3 он видел в салоне ООО «

<

данные изъяты>» при оформлении договоров купли-продажи автомашин с ФИО68, 22.10.2021 года и ФИО69 27.11.2021 года. Он сопровождал данных лиц. Также с ним он (ФИО343) переписывался в мессенджере «Whats App» на предмет сопровождения сделки по ФИО68 и он сохранен у него как контакт «ФИО344» №. Он (ФИО345) уверенно узнает его по внешности, неровной коже на лице, прическе, поскольку видел его достаточно продолжительное время при сопровождении вышеуказанных сделок по купле-продаже автомашин. (т.3 л.д.28-33)

Показаниями свидетеля ФИО84, (т.3 л.д.164-167), оглашенными в суде, согласно которым, она проживает у себя дома по адресу: 

<

адрес> вместе с мамой и детьми. Также в ее жилище зарегистрирована ФИО25, которая у нее в жилище не проживает. В 2019 году ФИО25 снимала у нее комнату и попросила зарегистрировать ее для трудоустройства. В ее жилище ФИО25 проживала до октября 2022 года, после чего съехала. Где ФИО25 находится в настоящее время, ей не известно. 

Показаниями свидетеля ФИО87, (т.3 л.д.125-127), оглашенными в суде, согласно которым, около 2 лет назад он решил приобрести себе новый автомобиль, сдав свой автомобиль «Мерседес-Бенц» в трейд-ин. Так как на тот момент он болел ковидом, то попросил своего сына ФИО85 заняться покупкой-продажей автомашины. Сын попросил его сделать генеральную доверенность на его знакомого, который в последующем занимался покупкой-продажей автомашины. Он передал свою автомашину «Мерседес-Бенц» знакомому сына, который в последующем продал его автомашину в автосалон «Рольф» в г.Москве, и приобрел новую автомашину «Мерседес-Бенц» VIN №. В настоящий момент вышеуказанная автомашина зарегистрирована на него, передвигается на ней его сын - ФИО86

Показаниями свидетеля ФИО86, (т.3 л.д.128-130), оглашенными в суде, согласно которым, в октябре 2021 года его отец – ФИО87 решил приобрести автомашину «Мерседес-Бенц». Он попросил своего знакомого ФИО88 в качестве доверенного лица съездить в г.Москву и приобрести автомашину марки «Мерседес-Бенц». Он проверил автомашину по реестру залогов, обременений не показало. В последующем автомашина была приобретена. В марте 2023 года отцу поступило исковое заявление из Нагатинского районного суда г.Москвы в котором ООО «

<

данные изъяты>» просил обратить взыскание на ранее приобретенный автомобиль «Мерседес-Бенц». В удовлетворении данного иска было отказано судом 17.07.2023 года. В настоящее время автомобиль находится в пользовании его семьи.

Показаниями свидетеля ФИО30, (т.3 л.д.115-121), оглашенными в суде, согласно которым, 06.09.2021 года он освободился из мест лишения свободы, после чего стал искать себе работу, в том числе с помощью мессенджера «Телеграмм», где разместил объявление. Примерно через 3 дня к нему обратился мужчина, который представился ФИО347 и предложил работу, которая заключалась в следующем: он должен был прилететь в г. Москву и поставить на учет в ГИБДД на свое имя пять автомашин. Как пояснил ФИО346, данные автомашины из автосалонов и в последующем он должен будет их продать через автосалон. За каждую машину он должен будет получить 10000 рублей. Дорогу до г. Москвы и проживание ему также должны будут оплатить. Он согласился и скинул Сергею фотографию паспорта и номер телефона для связи. ФИО348 пояснил, что сам забронирует ему билет на самолет и скинет деньги на проживание. Через несколько дней ФИО349 сообщил ему дату и время вылета в г. Москву, а также переслал ему деньги на проживание и питание в г. Москве. В 20-х числах сентября 2021 года он прилетел в г. Москву и заселился в хостел недалеко от метро «Павелецкая», который ему указал ФИО350. На следующий день ему позвонил мужчина, который представился ФИО351 и сказал, что подъехал к хостелу. Он вышел на улицу и увидел автомашину «Шкода» с обозначением «каршеринговое такси», за рулем которого находился мужчина армянской национальности, который представился ФИО352 и пояснил, что на его (ФИО30) имя надо поставить на учет в ГИБДД 5 автомашин, которые потом будут проданы через автосалон, за оформление каждой машины он (ФИО30) получит 10000 рублей, также ему оплатят проживание и питание. Он согласился на данное предложение. ФИО353 проверил его паспорт, а также проверил его данные через сайт ФССП на наличие у него задолженностей. Он также взял у него номер банковской карты, чтобы переводить деньги за проживание и питание. ФИО354 сказал ему, что свяжется с ним. 

Через неделю ФИО355 позвонил ему и сказал, чтобы завтра он был готов. На следующий день ФИО356 заехал за ним, и они поехали в МРЭО ГИБДД г. Балашиха. ФИО357 сказал подождать его в кафе, а сам уехал. Вернулся он через 10 минут на автомашине «Мерседес GLE» белого цвета. ФИО358 внес его данные в договор купли-продажи, где он расписался, после чего они пошли в МРЭО, где поставили данную автомашину на учет на его имя. После получения госномеров и документов он с ФИО359 на указанном автомобиле проследовали в автосалон «Рольф», где сотрудник автосалона, подготовил документы, в которых он расписался. После чего он вместе с ФИО360 получил в кассе автосалона около 5 700 000 рублей. ФИО361 забрал деньги себе, выплатив ему 10000 рублей. 

В последующие дни по аналогичной схеме были поставлены на его имя еще 4 автомашины: «Фольксваген Таурег», две автомашины «Мерседес GLE» и «Мерседес-купе». Три автомашины они продали через автосалон «Рольф», а последний «Мерседес-купе» продать не смогли, но он (ФИО30) выписал доверенность от своего имени на совершение действий с автомашиной, которую отдал ФИО362. Телефон, где у него были контакты ФИО363, он потерял.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего «

<

данные изъяты>» ООО ФИО90 было изъято кредитное досье по кредитному договору № от 27.09.2021 года, заключенному между «

<

данные изъяты>» ООО и ФИО25 на 39 листах. (т.4 л..71-73)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 28.10.2022 года, согласно которому осмотрено кредитное досье по кредитному договору № от 27.09.2021 года, заключенному между «

<

данные изъяты>» и ФИО25

В состав кредитного досье входят следующие документы: 1) Договор № от 27.09.2021 г. купли-продажи, согласно которому Заемщик ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт № выдан ГУ МВД России по Краснодарскому краю, дата выдачи 18.04.2018, кр-230-009, адрес регистрации: 

<

адрес> Кредитор: ООО «Сетелем Банк», ОГРН №, заключили Договор о предоставлении целевого потребительского кредита на приобретение автотранспортного средства. Сумма лимита или лимит кредитования и порядок его изменения - 4 407 407 рублей, суммы на оплату других потребительских нужд - 477 407 рублей, срок возврата кредита - 60 платежных периода(ов), дата возврата - 07.10.2026 года, срок действия - до момента полного исполнения Заемщиком обязательств по договору. Процентная ставка - 13,90%. 

2) Заявление на кредит, согласно которого: заявитель - ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ рождения, указаны паспортные данные, адрес регистрации и проживания: 

<

адрес>, Моб. телефон №, раб. телефон №, иной доп. телефон №, работодатель «Прогресс», адрес работодателя 

<

адрес>, доход в месяц 360 000 рублей, семейное положение - не замужем. Первоначальный взнос - 2 620 000 рублей, марка и модель автомобиля: Mercedes-Benz GLE. Погашать задолженность 7 числа каждого месяца. В конце заявления стоит две подписи заявителя. Также стоит подпись кредитного эксперта ФИО65 Прописано, что заявитель был уведомлен и ознакомлен с условиями предоставления, использования и возврата кредита, в том числе с размером и порядком начисления процентов, а также размером применяемых Банком тарифов до заключения договора.

3) Договор №№ от 24.09.2021 г. купли-продажи, согласно которому: ООО «

<

данные изъяты>» в лице Генерального директора ФИО11, действующего(ей) на основании Устава, именуемое в дальнейшем «Продавец», с оной стороны, и ФИО25, именуемая в дальнейшем «Покупатель», с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем: предмет договора продавец обязуется передать Покупателю в собственность, а покупатель оплатить и надлежащим образом принять со склада Продавца, расположенного по адресу: 

<

адрес>, следующий товар: один автомобиль Mercedes-Benz GLE №, год выпуска 2021, модель Mercedes-Benz GLE, цвет белый, цена Товара составляет 6 550 000, оплата товара осуществляется покупателем посредством зачисления или перевода денежных сумм на банковский счет Продавца, указанный в соответствующем счете, либо путем внесения наличных денежных средств. При подписании Сторонами настоящего договора Покупатель осуществляет предварительную оплату цены Товара в размере 50 000 рублей. В течении 3 ( трех) дней с момента заключения настоящего договора Покупатель оплачивает часть цены Товара, определенную настоящим договором. На 8 листе договора указаны сведения о Покупателе и Продавце.

4) Распоряжение на списание денежных средств к договору № от 27.09.2021 г., в котором указано: «Настоящим Я, выражаю свое согласие на то, что Банк имеет право без получения дополнительного моего согласия списывать со счета №, суммы». Ниже в графе «Клиент ФИО25» стоит подпись. Также имеется графа: «Служебные отметки: подписано в моем присутствии, личность Клиента установлена по паспорту. Дата принятия распоряжения 27.09.2021 Кредитный эксперт/Агент ФИО28», в которой имеется подпись.

5) Заверенная копия паспорта, содержащая сведения владельца паспорта: ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серийным номером № выдан ГУ МВД России по Краснодарскому краю, дата выдачи 18.04.2018, кр-№, адрес регистрации 

<

адрес>, дети ФИО26 ДД.ММ.ГГГГ, ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ.

6) Заверенная копия водительского удостоверения на имя ФИО25 ДД.ММ.ГГГГ год рождения, Абхазская АССР, выдана 26.01.2021, ГИБДД 7712, серия № номер № Москва.

7) Копия квитанции к приходному кассовому ордеру №521 от 27.09.2021 г., согласно данным которой ООО «

<

данные изъяты>» принято от ФИО25 - оплата автомобиля Mercedes-Benz GLE №, сумма 262 000 рублей.

8) Копия счета №№/2 от 26.09.2021 года. Поставщик ООО «МБ-Калуга» 

<

адрес>, тел.: №, грузоотправитель: ООО «

<

данные изъяты>» 

<

адрес>, кабинет 37, тел.: №, покупатель ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., указаны паспортные данные. Товары: автомобиль ЛЕГКОВОЙ: Mercedes-Benz GLE №, цена - 2 620 000 рублей.

9) Счет №№/3 от 26.09.2021 года. Поставщик: ООО «

<

данные изъяты>» 

<

адрес>, тел.: №, Грузоотправитель: ООО «

<

данные изъяты>» 

<

адрес>, тел.: №; Покупатель ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., указаны паспортные данные. Товары: автомобиль легковой: Mercedes-Benz GLE №, цена - 3 930 000 рублей.

10) Счет № № от ДД.ММ.ГГГГ, поставщик ООО «

<

данные изъяты>», Банк: Р-С №, Калужское отделение № ПАО Сбербанк, К/С № БИК №, грузоотправитель: ООО «

<

данные изъяты>» 

<

адрес>, 

<

адрес> тел.: №, Грузополучатель и плательщик: ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., указаны паспортные данные. Предмет счета: оплата страховой премии по Договору страхования № от 27.09.2021 Калужский филиал АО «АльфаСтрахование» на сумму 196 500 рублей. 

11) Копия счета № от ДД.ММ.ГГГГ. Получатель: САО «Ресо-Гарантия», адрес: 248000, 

<

адрес>. Плательщик: ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., указаны паспортные данные. Назначение платежа: оплата по договору страхования. Сумма 276 167 рублей. 

12) Фотография с изображением женщины, сидящей за столом. Имеется рукописный текст «ФИО25 № 27.09.2021 г.».

13) Выписка из электронного паспорта транспортного средства №, статус оформления электронного паспорта - действующий, дата оформления электронного паспорта - 10.09.2021.

14) Заверенная копия полиса договора страхования гарантии сохранения стоимости автомобиля № от 27.09.2021. Страховщик: «АО «

<

данные изъяты>», Страхователь ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., Транспортное средство: автомобиль Mercedes-Benz GLE №, год выпуска 2021, идентификационный номер (VIN) №. Страховая премия 196 500 рублей.

15) Копия полиса «

<

данные изъяты>» № № от 27.09.2021, который подтверждает факт заключения Страховщиком САО «

<

данные изъяты>» и Страхователем ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., договора страхования транспортного средства (автомобиль Mercedes-Benz GLE №, год выпуска 2021, идентификационный номер (VIN) №). Согласно сведениям полиса, лицами, допущенными к управлению транспортным средством, являются ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Полис содержит подписи страхователя и представителя страховщика (ФИО28).

16) Заявление на банковское обслуживание и поручение на перечисление денежных средств по договору № от 27.09.2021 года на счет №, открытый на имя ФИО25 (т.7 л.д.74-78, иллюстрационная таблица л.д.79-81)

ответом на запрос ООО «

<

данные изъяты>» (ранее - «

<

данные изъяты>» ООО) от 12.01.2023 года, согласно которому Банк сообщает, что на имя ФИО25 открыт текущий счет №, остаток по которому составляет 0,00 рублей. Банковские карты на имя ФИО25 Банком не выпускались. Дополнительно сообщается, что к телефону 

<

***> была подключена услуга «СМС-информатор». Снятие наличных денежных средств, переводы денежных средств со счета не осуществлялись. 

Согласно выписке о движении денежных средств по счету № 27.09.2021 года поступили денежные средства в размере 4 407 407 рублей (основание - выдача кредита по кредитному договору № от 27.09.2021). 27.09.2021 данная сумма была перечислена:

- 4740 рублей (удержание комиссии за услугу по СМС информированию в рамках кредитного договора № от 27.09.2021);

- 196 500 рублей (перечисление средств за услугу ГЭП-страхование, клиент ФИО25);

- 276 167 рублей (перечисление денежных средств, клиент ФИО25, в счет оплаты страховой премии по страховому полису №SYS2038197692);

- 3 930 000 рублей (перечисление средств за автомашину по договору купли-продажи № № от 24.09.2021, клиент ФИО25, 115612, 

<

адрес>, в том числе НДС 20% - 655 000 рублей)

20.10.2021 года на счет № поступили денежные средства в размере 104 000 рублей (основание – автокредит), списанные на погашение кредита 08.11.2021 в сумме 32 460,69 (основание – погашение суммы основного долга по кредитному договору № от 27.09.2021), в сумме 70 494,36 – погашение начисленных процентов по кредитному договору № от 27.09.2021).

Далее 23.11.2021 на счет № поступили денежные средства в размере 103 000 рублей (основание - автокредит), списанные 07.12.2021 в размере 1090 рублей (основание - штраф за несвоевременное предоставление ПТС/выписки ЭПТС/копии СТС по кредитному договору № от 27.09.2021), на погашение кредита 07.12.2021 в сумме 48 316,19 (основание - погашение суммы основного долга по кредитному договору № от 27.09.2021), в сумме 54 638,81 - погашение начисленных процентов по кредитному договору № от 27.09.2021). (т. 4 л.д. 187-188)

ответом на запрос ООО «

<

данные изъяты>» (ранее - «

<

данные изъяты>» ООО) от 27.09.2023 года, согласно которому Банк и ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., 27.09.2021 гда заключили договор о предоставлении целевого потребительского кредита № на сумму 4 407 407 рублей на срок 60 месяцев. 27.09.2021 года согласно условиям договора ФИО25 банком открыт текущий счет №. Счет открыт по адресу: 

<

адрес>. Договор был подписан ФИО25 в месте обслуживания клиентов Банка, расположенном в дилерском центре ООО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>. (т. 4 л.д. 190)

Протоколом выемки от 30.03.2023 года, согласно которому в АО «

<

данные изъяты>» изъяты: материал выплатного дела по страховому полису № от 27.09.2021 (страхователь ФИО25) АО «Альфа Страхование». (т. 4 л.д.103-104)

Протоколом выемки от 15.03.2023 года, согласно которому в САО «РЕСО-Гарантия» изъяты: материал выплатного дела по страховому полису №№ от 27.09.№ года (страхователь ФИО25) (т.4 л.д.107-108)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 13.07.2023 года, согласно которому осмотрены:

Материал выплатного дела по страховому полису № от 27.09.2021 (страхователь ФИО25), состоит из: 

- рукописного заявления, которое адресовано в отдел расторжения полиса АО «Альфа Страхование» и написано от имени ФИО25, тел.№. Заявление содержит следующий текст: «Прошу Вас расторгнуть полис страхования в связи с ненадобностью, полис № от 29.09.2021 года, страхователь: ФИО25, Дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ, паспортные данные: 

<

...>, выдан 

<

данные изъяты> 18.04.2018 г. Зарегистрирована: 

<

адрес>. Прошу Вас расторгнуть полис и вернуть уплаченную мною сумму в полном объеме. 09.10.2021» Под датой имеется подпись и расшифровка ФИО25 Ниже указано: 

Мои реквизиты для перечисления: Получатель: ФИО25, р\с №, кор\с №, бик №, Банк получателя АО «Райффайзенбанк г. Москвы 09.10.2021 г.». Под датой имеется подпись и расшифровка ФИО25

- почтового конверта, на котором указан адрес ФИО25, сведения об отправителе и получателе.

- копии полиса страхования № Согласно данным полиса, страхователем является ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., адрес регистрации: 

<

адрес> тел. №. Сведения о транспортном средстве: марка, модель MERCEDES GLE KLASSE, VIN №, 2021 года выпуска, ПТС №. Автомашина застрахована: GAP (Guaranteed Asset Protection) - гарантия сохранения стоимости автомобиля. Страховая сумма 655000 рублей, страховая премия – 196500 рублей. Срок действия договора: с 27.09.2021 по 26.09.2022. 

- копии 2-4 страниц паспорта на имя ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки 

<

данные изъяты>.

Материал выплатного дела по страховому полису № № от 27.09.2021 (страхователь ФИО25), состоит из: 

- технического заголовка полиса: Номер полиса: №

Страхователь: ФИО25 (60169000)

Срок действия: с 27.09.2021 по 26.09.2022

Дата оформления: 27.09.2021

Агентство: Калуга OL (№)

Агент: ООО «Страховой партнер» (№)

Продукт: AT_USD04 (№)

Действие: Новый полис

- рукописного заявления, которое адресовано в отдел расторжения и пролонгации полиса САО «Ресо Гарантия» и написано от имени ФИО25, тел.№. Заявление содержит следующий текст: «Прошу Вас расторгнуть полис страхования в связи с ненадобностью полиса. Полис № № от 27.09.2021 года, страхователь: ФИО25, Дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ, указаны паспортные данные. Прошу Вас расторгнуть полис и вернуть уплаченную мною сумму в полном объеме. 09.10.2021» Под датой имеется подпись и расшифровка ФИО25 Ниже указаны реквизиты для перечисления: Получатель: ФИО25, р/с №, кор/с №, бик №, Банк получателя АО «Райффайзенбанк г.Москвы 09.10.2021 г.». Под датой имеется подпись и расшифровка ФИО25

- почтового конверта, который содержит сведения об отправителе: ФИО25 и сведения о получателе корреспонденции: САО «Ресо-Гарантия» 

<

адрес>.

- копия полиса «РЕСОавто» № № от 27.09.2021, согласно которого страхователем является ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес>/Представитель страховщика ООО «Страховой партнер». Срок действия полиса с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о ТС: марка, модель MERCEDES GLE, год выпуска 2021, VIN №. В графе «Лица, допущенные к управлению» печатным способом внесены записи: 

1. ФИО25. ДД.ММ.ГГГГ г.р;

2. ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ г.р. 

В графе «Порядок оплаты страховой премии» указано: Единовременно до 27.09.2021 276167 рублей. На странице 2 полиса в графе с текстом: «Все сведения, указанные в настоящем полисе мной или с моих слов, являются достоверными и соответствуют действительности. Даю согласие САО «РЕСО-Гарантия» на обработку персональных данных.

- копии 2-4 страниц паспорта на имя ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т 4 л.д.109-119, иллюстрационная таблица л.д.120-131)

Заключением почерковедческой судебной экспертизы № от 07.04.2023 года, согласно выводам которой рукописные тесты в заявлениях, составленных от имени ФИО80, ФИО364, ФИО25, ФИО81, ФИО68 и на почтовых конвертах, направленных от имени вышеуказанных лиц, выполнены одним лицом. (т. 4 л.д.145-147, иллюстрационная таблица л.д.148-159)

Протоколом обыска в жилище от 30.11.2022 года, проведенного на основании постановления Калужского районного суда Калужской области от 07.11.2022 года в жилище ФИО25 по адресу: 

<

адрес>. В ходе обыска ничего не изымалось, ФИО25 не обнаружена. ( т.3 л.д.156-157, иллюстрационная таблица л.д.158-163)

ответом на запрос ОМВД России по району Братеево г. Москвы от 12.09.2023 года, согласно которому ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., по поводу постановки на регистрационный учет по месту жительства по адресу: 

<

адрес> не обращалась. Штамп о регистрации по месту жительства по указанному адресу в паспорт 

<

...> выданному ГУ МВД России по Краснодарскому краю от 18.04.2018 года не проставлялся. Подпись, проставленная в штампе о регистрации по месту жительства не соответствует подписям сотрудников, ответственных за оформление паспорта гражданина РФ. (т.4 л.д. 165)

сведениями ГИБДД УМВД России по Калужской области, согласно которым, согласно базе данных ФИС ГИБДД-М по состоянию на 04.03.2023 года гражданину ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, выдано водительское удостоверение № от 26.01.2021 года, выдано МРЭО ГИБДД по обслуживанию г.Сочи и Туапсинского района) ГУ МВД России по Краснодарскому краю. Адрес проживания: 

<

адрес>. ФИО25, водительское удостоверение не выдавалось. (т.4 л.д.173)

Протоколом выемки от 05.04.2023 года, согласно которому в МО ГИБДД ТНРЭР № 3 ГУ МВД России по г. Москве, по адресу: 

<

адрес>, были изъяты документы, представленные при регистрации автомашины марки Mercedes-Benz GLE №, год выпуска 2021. (т. 3 л.д.240-241)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 13.07.2023 года, согласно которому осмотрены документы, представленные при регистрации автомашины марки Mercedes-Benz GLE №, год выпуска 2021, ГРЗ № владелец ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ г.р.;

1. Заявление № от 21.09.2021 в Госавтоинспекцию ОР МО ГИБДД ТНРЭР № 3 ГУ МВД России по г. Москве, поданное ФИО30, в котором он просит зарегистрировать ТС новое, изготовленное в Российской Федерации с выдачей СТС»

В разделе 2 «Транспортное средство» указаны сведения о нем: 

Марка, модель: «Mercedes-Benz GLE 300 d 4MATIC, 2021

VIN, идентификационный номер №

Регистрационный знак (при наличии) - отсутствует,

В разделе 3 «Сведения о собственнике ТС» указаны данные:

ФИО30

Дата рождения ДД.ММ.ГГГГ

Документ, удостоверяющий личность Паспорт (Россия) № выдан 15.08.2016, №, отделом УФМС 

<

данные изъяты>

Адрес регистрации №, 

<

адрес>

Телефон не указан, «Адрес эл.почты (при наличии)» не заполнено.

В графе «Дата» указано «29.09.2021», в графе «подпись» имеется рукописная подпись и расшифровка.

В разделе 4 «Сведения о транспортном средстве»

Марка, модель: «Мерседес-Бенц GLE GLE 300 d 4MATIC, 2021

Тип/категория ТС: «Легковой универсал/ B/ M1»

Цвет: «Белый»

Регистрационный знак: «ОТСУТСТВУЕТ»

VIN, идентификационный номер: «№»

Номер кузова: «№»

Номер шасси: «ОТСУТСТВУЕТ»

Номер двигателя: «№»

Мощн. Двиг., экологический класс: 244.7 (180) Шестой

Разреш. Макс. Масса (кг), масса без нагруз. (кг) 2910, 2165. 

В разделе 5 «Проверки по автоматизированным учетам» в графе «дата» печатным способом внесена запись: «29.09.2021» и от руки красителем синего цвета внесена запись: «13.15», заверенная подписью и оттиском штампа «77-0426».

В разделе 6 «Решение по заявлению» в графе «дата» печатным способом внесена запись: «29.09.2021» и от руки красителем синего цвета внесена запись: «13.20», заверенная подписью и оттиском штампа «Старший государственный инспектор ОР АМТС МО ГИБДД ТНРЭР № 3 ГУ МВД России по г. Москве ФИО39», а также имеется оттиск штампа: «Прошу оформить согласно заявлению»

В разделе 7. «Принято от заявителя» перечислены принятые документы:

«Паспорт транспортного средства (серия, №) №, 10.09.2021, Общество с ограниченной ответственностью «ФИО12»

Договор, удостоверяющий право собственности: Договор, совершенный в простой письменной форме, БН, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО25

Страховой полис (№, когда и кем выдан» ХХХ №, 28.09.2021, ГСК «Югория» 

В графе «Дата» указано: «29.09.2021», имеется подпись выполненная красителем синего цвета

В разделе 8. Выдано заявителю указано:

«Регистрационные знаки или знаки «ТРАНЗИТ»: от руки красителем синего цвета внесено: №

«Свидетельство о регистрации транспортного средства» от руки красителем синего цвета указано: №. 

В графе «подпись заявителя и получении» имеется рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета. 

2. Квитанция об оплате госпошлины от 29.09.2021 в размере 500 рублей. В графе «Плательщик» печатным способом указано: «ФИО25». В графе «Вид платежа» - «Госпошлина за изменение регистрационных данных».

3. Договор купли-продажи автомобиля от 29.09.2021, выполненный на 1 листе. В качестве «Продавца» указана ФИО25, зарегистрированная по адресу: 

<

адрес>, паспорт серии № № выдан ГУ МВД России по 

<

данные изъяты> 18.04.2018. В качестве «Покупателя» указан ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированный по адресу: 

<

адрес>, паспорт серии № выдан отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> 15.08.2016. Предметом договора указан автомобиль «Мерседес-Бенц GLE-CLASS VIN, идентификационный номер: «№», номер кузова: «№», номер двигателя 65492081226073, цвет белый. Также в договоре указано, что данный автомобиль принадлежит Продавцу на основании паспорта транспортного средства серии №, 23.09.2021. Кроме этого, имеется стоимость указанного транспортного средства – 5 650 000 рублей.

В нижней части договора в графе «Продавец деньги получил, транспортное средство передал» имеется рукописная подпись, в графе «Покупатель деньги передал, транспортное средство получил» имеется рукописная подпись.

4. Оригинал договора купли-продажи № № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (акт приема-передачи товара), выполненный на 8 листах, который содержит следующие сведения: ООО «МБ-КАЛУГА» в лице Генерального директора ФИО11, действующего(ей) на основании Устава, именуемое в дальнейшем «Продавец», с одной стороны, и ФИО25, именуемый(ая) в дальнейшем «Покупатель», с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем: предмет договора Продавец обязуется передать Покупателю в собственность, а покупатель оплатить и надлежащим образом принять со склада Продавца, расположенного по адресу: 

<

адрес>, следующий товар: 1 (один) автомобиль (транспортное средство) Mercedes-Benz GLE №, год выпуска 2021, модель Mercedes-Benz GLE, цвет белый, цена товара 6 550 000 рублей, оплата товара осуществляется покупателем посредством зачисления или перевода денежных сумм на банковский счет Продавца, указанный в соответствующем счете, либо путем внесения наличных денежных средств. На листе 7 имеются сведения о Покупателе и Продавце: Покупатель ФИО25, указаны паспортные данные; Продавец ООО «МБ-КАЛУГА» 248033, 

<

адрес>. 

Акт приема-передачи товара к договору купли-продажи № № от 27.09.2021. Согласно данному документу ООО «

<

данные изъяты>» в лице генерального директора ФИО11 (Продавец) с одной стороны и ФИО25 (Покупатель) составили настоящий акт к договору купли-продажи № № от 24.09.2021 о нижеследующем: Продавец передал Покупателю в собственность, а Покупатель принял следующий Товар (Автомобиль). Ниже по тексту следуют сведения о передаваемом автомобиле.

5. Карта регламентных проверок по заявлению № на автомобиль Mercedes-Benz GLE (VIN) ТС: №, согласно которой в розыске не значится, в базе ограничений не значится. (т.3 л.д.242-251)

Протоколом выемки от 19.09.2023 года, согласно которому у свидетеля ФИО87 изъята автомашина марки Mercedes-Benz GLE №, год выпуска 2021, г.р.з. У 123 РТ 16. (т.4 л.д.44-45, иллюстрационная таблица л.д. 46)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 19.09.2023 года, согласно которому была осмотрена автомашина марки Mercedes-Benz GLE №, год выпуска 2021, г.р.з. У 123 РТ 16. (т. 4 л.д.47-51, иллюстрационная таблица л.д.52-57)

сопроводительным письмом от 09.02.2023 года, согласно которому ПАО «ВымпелКом» на бумажном носителе предоставляет информацию о входящих и исходящих звонках абонентов с абонентскими номерами: №, №, № с позиционированием, а также адресные данные о владельцах абонентских номеров, с которыми осуществлялись телефонные соединения указанных абонентских номеров в период с 01.08.2021 года по 09.01.2023 года.

Вышеуказанные абонентские номера были указаны в качестве контактных при заполнении документов на предоставление кредита ФИО25, а также при расторжении договора ГЭП-страхования. (т. 5 л.д. 83-88)

сопроводительным письмом от 01.02.2023 года, согласно которому ПАО «МТС» на бумажном носителе и компакт диске предоставляет информацию о входящих и исходящих звонках абонентов с абонентскими номерами: №, № с позиционированием, а также адресные данные о владельцах абонентских номеров, с которыми осуществлялись телефонные соединения указанных абонентских номеров в период с 01.08.2021 года по 09.01.2023 года.

Вышеуказанные абонентские номера были указаны в качестве контактных при заполнении документов на предоставление кредита ФИО25, а также при расторжении договора ГЭП-страхования. (т.5 л.д. 90)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 13.07.2023 года, согласно которому осмотрена информация о входящих и исходящих звонках абонентов с абонентскими номерами: №, №, № с позиционированием, а также адресные данные о владельцах абонентских номеров, с которыми осуществлялись телефонные соединения указанных абонентских номеров в период с 01.08.2021 года по 09.01.2023 года. Данная информация предоставлена ПАО «ВымпелКом» на бумажном носителе на 6 листах.

Согласно предоставленным сведениям, абонентский номер № в период с 19.05.2021 по 09.06.2022 был зарегистрирован на ФИО366, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт иностранного гражданина: Р5 № выдан 12.03.2012 МВД 

<

адрес>.

Абонентский номер № и № не является абонентом ПАО «Вымпелком».

Объектом осмотра является информация о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами. Номер абонента: № за период с 01.08.2021 по 09.01.2023, предоставленная ПАО «ВымпелКом» в печатном виде на 5 страницах.

Установлено, что абонентский номер № в период с 10:10 час. 24.09.2021 по 10:52 час. 26.09.2021 использовался в устройстве с IMEI № и позиционировался на территории 

<

адрес>, в период с 19:28 час. 26.09.2021 по 09:54 час. 27.09.2021 абонентский номер № использовался в устройстве с IMEI № и позиционировался на территории 

<

адрес> до 19:44 час. 26.09.2021, затем с 08:44 час. до 09:54 час. 27.09.2021 позиционировался в зоне базовой станции по 

<

адрес>. В период с 13:02 час. 28.09.2021 до 22:34 час. 02.10.2021 абонентский номер № использовался в устройстве с IMEI № и позиционировался на территории 

<

адрес>. В период с 21:52 час. 22.11.2021 до 22:43 час. 04.12.2021 абонентский номер № использовался в устройстве с IMEI № и позиционировался на территории 

<

адрес>. 

Таким образом, абонентский номер № использовался в аппаратах: - с IMEI №, - с IMEI №, - с IMEI №, - с IMEI №.

Позиционируясь на территории Московской области, абонентский номер имел соединения с абонентскими номерами: - №, - Beeline, - BeelineOFD, - №, - МВ-KALUGA, - №, - Cetelem, - Raiffeisen.

Позиционируясь на территории Калужской области, абонентский номер имел соединения с абонентским номером: - Beeline, - №.

Осмотрена информация о входящих и исходящих звонках абонентов с абонентскими номерами: №, № с позиционированием, а также адресные данные о владельцах абонентских номеров, с которыми осуществлялись телефонные соединения указанных абонентских номеров в период с 01.08.2021 по 09.01.2023. 

Согласно предоставленным сведениям, абонентский номер № в период с 09.09.2021 по 07.07.2022 был зарегистрирован на ФИО367, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт иностранного гражданина: ВМ № выдан 24.06.2014 МИД Беларуси, адрес: 

<

адрес>. В период с 04.08.2021 по 24.09.2022 абонентский номер № был зарегистрирован на ООО «Глобал Медиа», адрес: 

<

адрес>. Абонентский номер № в период с 20.08.2021 по 06.08.2022 был зарегистрирован на ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт иностранного гражданина: № выдан 15.06.2016 МВД Таджикистан, адрес: 

<

адрес>.

Объектом осмотра является информация о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами. Установлено, что абонентский номер № в период с 20:31 час. 08.08.2021 по 16:09 час. 04.10.2021 использовался в устройстве с IMEI № и позиционировался на территории Московской области, в период с 19:30 час. 08.11.2021 по 18:55 час. 11.08.2022 абонентский номер № использовался в устройстве с IMEI № и позиционировался на территории Московской области. В период с 13:31 час. 18.08.2022 до 13:36 час. 14.12.2022 абонентский номер № использовался в устройстве с IMEI № и позиционировался на территории Оренбургской области. 

Таким образом, абонентский номер № использовался в аппаратах:- с IMEI №, - с IMEI №, - с IMEI №.

В период с 23.09.2021 по 29.09.2021 абонентский номер № был не активный и не имел соединений с иными абонентскими номерами.

Позиционируясь на территории Московской области, абонентский номер имел соединения с абонентским номером:- MTC.Gid, - MTC.

Установлено, что абонентский номер № в период с 11:48 час. 20.08.2021 по 13:03 час. 08.09.2021 использовался в устройстве с IMEI № и позиционировался на территории г. Домодедово Московской области, в период с 13:03 час. 08.09.2021 по 10:17 час. 15.09.2021 абонентский номер № использовался в устройстве с IMEI № и позиционировался на территории 

<

адрес>. В период с 11:54 час. 16.09.2021 до 17:29 час. 05.12.2022 абонентский номер № использовался в устройстве с IMEI № и позиционировался на территории Республики Татарстан и г. Домодедово Московской области. 

Таким образом, абонентский номер № использовался в аппаратах:- с IMEI №, - с IMEI №, - с IMEI №.

Позиционируясь на территории Московской области, абонентский номер имел соединения, в том числе с абонентским номером: - Sovcombank, - HomeCredit,

- MTС. (т. 5 л.д.91-105)

сопроводительным письмом ПАО «МТС» от 07.04.2023 года, согласно которому на CD-R диске предоставлена детализация соединений по аппаратам IMEI: №, №, №, №, в период с 01.08.2021 по 20.03.2023, а также адресные данные о принадлежности абонентских номеров. (т. 5 л.д.117)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 08.04.2023 года, согласно которому установлено: в устройстве с IMEI №, в числе прочих, использовался абонентский номер №. 25.11.2021 устройство с IMEI № позиционировалось на территории Калужской области с 06:01 час. по 08:57 час. 

Абонентский номер 

<

***> зарегистрирован на имя ФИО32 (ДД.ММ.ГГГГ), Иностранный паспорт KB №, выдан 15.12.2008 МВД Беларусь, страна выдачи Беларусь, 18.11.2021 - 09.10.2022

- в устройстве с IMEI №, в числе прочих, использовался абонентский номер №. Данный абонентский номер №, используемый в устройстве с IMEI № в период с 24.08.2021 8:27:25 час. по 25.08.2021 7:29:13 час. был указан в качестве контактного в заявлении от имени ФИО25 о расторжении договора GAP-страхования. 

Абонентский номер № зарегистрирован на имя ФИО31 (ДД.ММ.ГГГГ), паспорт №, выдан 15.06.2016 МВД Таджикистан, страна выдачи Таджикистан, 23.08.2021 - 06.08.2022. (т. 5 л.д. 118-132, иллюстрационная таблица л.д.133-134)

сопроводительным письмом ПАО «ВымпелКом» от 13.04.2023 года, согласно которому на CD-R диске предоставлена детализация соединений по аппаратам IMEI: №, №, IMEI №, а также данные о владельцах абонентских номеров, с которыми осуществлялись телефонные соединения указанных абонентских номеров в период с 01.08.2021 по 20.03.2023. (т.5 л.д. 139)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 08.04.2023 года, согласно которому установлено, что аппарат, имеющий IMEI №; № используется в период с 25.08.2021 по 26.08.2021 с абонентским номером №, указанным ФИО47 А.Г., в качестве контактного для получения смс-информации от ООО «Сетелем Банк»; в период с 26.09.2021 по 27.09.2021 с абонентским номером №, указанным ФИО25, в качестве контактного для получения смс-информации от ООО «Сетелем Банка»; 

Также одним из абонентских номеров, с которыми осуществлялись соединения устройства с IMEI №: является №. Данный номер находился в пользовании ФИО40 

- аппарат, имеющий IMEI № используется в период с 28.09.2021 по 02.10.2021 с абонентским номером №, указанным ФИО25, в качестве контактного для получения смс-информации от ООО «Сетелем Банка». (т.5 л.д. 140-159, иллюстрационная таблица л.д.160)

сопроводительным письмом ПАО «ВымпелКом» от 13.04.2023 года, согласно которому на CD-R диске предоставлена детализация соединений абонентского номера № за период с 01.08.2021 по 20.03.2023, а также данные о принадлежности номера. (т.5 л.д. 176)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 23.09.2023 года, согласно которому осмотрена детализация соединений абонентского номера. Согласно предоставленной информации абонентский номер №, находящийся в пользовании ФИО40, использовался, в том числе, в устройстве с IMEI № 27.09.2021 (дата заключения кредитного договора ФИО25 с «Сетелем Банк» ООО) и позиционировался на территории г. Калуги и Калужской области. (т.5 л.д.177-182, иллюстрационная таблица л.д.183)

сопроводительным письмом ПАО «МТС» от 07.04.2023 года, согласно которому на CD-R диске предоставлена детализация соединений абонентского номера № (находился в пользовании ФИО40) за период с 01.08.2021 по 20.03.2023, а также данные о принадлежности номера. (т.5 л.д.169)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 23.09.2023 года, согласно которому осмотрена детализация соединений абонентского номера № (находился в пользовании ФИО40). Осмотром установлено, что абонентский номер № зарегистрирован на Блок Афанаса, ДД.ММ.ГГГГ г.р., документированного паспортом АА №, выданного Центром государственных информационных ресурсов Молдовы 04.09.2015, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>. Период действия с 27.09.2021 года. (т.5 л.д.170-172, иллюстрационная таблица л.д.173)

сопроводительным письмом ПАО «ВымпелКом» от 08.08.2023 года, согласно которому предоставлен CD-R диск, содержащий детализацию соединений абонентского номера № (находился в пользовании ФИО21) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т.5 л.д. 194)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 23.09.2023 года, согласно которому осмотрен CD-R диск, содержащий детализацию соединений абонентского номера № за период с 01.08.2021 по 07.07.2023, а также данные о принадлежности номера.

Осмотром установлено, что абонентский номер № с 01.07.2020 по 14.10.2022 был зарегистрирован на имя ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт № выдан 21.06.2018 ОУФМС России по Республике Татарстан в Приволжском районе г. Казани, адрес регистрации: 

<

адрес>. Данный абонентский номер использовался в 14 различных мобильных аппаратах, на территории Калужской области не позиционировался. (т.5 л.д. 195-198, иллюстрационная таблица л.д.199)

Протоколом выемки от 13.08.2023 года, согласно которому у обвиняемой ФИО25 изъят принадлежащий ей мобильный телефон марки Samsung IMEI1: №, IMEI2: №, c сим-картой A-Mobile абонентский №. (т.5 л.д. 219-221, фототаблица л.д.222)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 13.09.2023 года, согласно которому осмотрен изъятый у ФИО25 мобильный телефон марки Samsung IMEI1: №, IMEI2: №, c сим-картой A-Mobile абонентский №. В папке «Контакты», в числе прочих, имеются данные об абонентах: «Владелец телефона – ФИО25»; «ФИО33» +№; «ФИО34» +№. (т. 5 л.д. 223-224, фототаблица л.д.225-229)

сопроводительным письмом от 27.12.2022 года ПАО «Сбербанк», согласно которому на 9 листах предоставлены сведения о наличии счетов на имя ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., а также движение по ним. (т.4 л.д. 192-200)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 13.07.2023 года, согласно которому осмотрен информация о выданных банковских картах на имя ФИО25; номерах счетов, привязанные к картам (включая счета, открытые по кредитным договорам), с указанием номера счета, его назначения, даты открытия, закрытия и сведений о движении денежных средств по счетам с указанием контрагентов за период с 01.06.2021 по 27.12.2022; местах снятия наличных денежных средств со счетов карт в банкоматах РФ с момента регистрации по настоящее время; IP-адресах при выходе в личный кабинет приложения «онлайн»; номерах телефонов используемые в качестве услуги «мобильный банк», а также при обращении в службу поддержки Банка, предоставленных ПАО «Сбербанк».

Согласно сопроводительному письму от 27.12.2022 г. ПАО «Сбербанк» предоставляет сведения о наличии счетов на имя ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., а также движение по ним. Подключалась услуга «мобильный банк» к абонентским номерам: 

<

***>. Имеются IP-адреса входов в систему.

Имеется выписка по банковской карте №, привязанной к счету №. Имеется пополнение 30.12.2021 в 12:13 час. на 5000 рублей с банковской карты № на имя ФИО18. (т.4 л.д. 201-210)

сопроводительным письмом от 17.03.2023 года ПАО «Сбербанк», согласно которому на CD-R диске предоставлены сведения о наличии счетов на имя ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ г.р., а также движение по ним в приложении на диске. Подключалась услуга «мобильный банк» к абонентским номерам: +№, +№, +№. IP-адреса в приложении на диске. (т. 5 л.д. 16)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 23.09.2023 года, согласно которому осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «Сбербанк», содержащий сведения о выданных банковских картах на имя ФИО18; номерах счетов, привязанные к картам (включая счета, открытые по кредитным договорам), сведений о движении денежных средств по счетам с указанием контрагентов за период с 01.06.2021 по 16.03.2023; местах снятия наличных денежных средств со счетов карт в банкоматах РФ с момента регистрации по настоящее время; IP-адресах при выходе в личный кабинет приложения «онлайн»; номерах телефонов используемые в качестве услуги «мобильный банк», а также при обращении в службу поддержки Банка.

Осмотром движения денежных средств по банковской карте № (№ счета 40№) за период с 01.06.2021 по 24.01.2023. В ходе осмотра установлено наличие переводов между своими картами, а также с ФИО40 с 30.06.2021 по 24.01.2023.

Осмотром движения денежных средств по банковской карте № (№ счета 40№) за период с 30.06.2021 по 24.01.2023 установлено наличие переводов, как между своими счетами, так и со счетами на имя ФИО25 (30.12.2021 – 5000 рублей переведены на счет ФИО25), ФИО47 Г.А. (ДД.ММ.ГГГГ в 18:24:58 и 19:22:22 поступление денежных средств на карту ФИО18 от ФИО20 в размере 150 000 рублей и 84000 рублей соответственно), ФИО40 (14.11.2021, 15.11.2021, 18.02.2022, 26.02.2022 поступление денежных средств на карту ФИО18 от ФИО40 в размере 700 рублей, 400 рублей, 5000 рублей, 100 рублей соответственно; а также перевод 26.02.2022 денежных средств в размере 200 рублей ФИО40). (т. 5 л.д. 17-27, иллюстрационная таблица л.д.28-29)

Оценив вышеприведенные доказательства в их совокупности, суд считает установленной вину ФИО21 (ранее ФИО36) в совершении инкриминируемых ему двух эпизодов преступлений, и квалифицирует действия ФИО21 по каждому эпизоду преступления, по ч.4 ст.159.1 УК РФ, - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере, организованной группой.

Вина ФИО21 в совершении вышеуказанных преступлений подтверждается показаниями представителя потерпевшего ФИО90, пояснившего по обстоятельствам приобретения в автосалоне ООО «МБ-Калуга» в кредит с привлечением заемных денежных средств ООО «Сетелем банк» (в настоящее время ООО «Драйв Клик Банк») ФИО47 А.Г. и ФИО89 дорогостоящих автомобилей, с указанием для получения кредита фиктивных сведений о своем месте жительства, места работы, сведений о доходах, в последующем прекращении залогового учета автомобилей и перепродаже автомобилей третьим лицам и невыполнении кредитных обязательств ФИО96 и ФИО47. Показаниями свидетелей ФИО38, Барохо, ФИО28, ФИО41, пояснивших обстоятельства приобретения в кредит в автосалоне ООО «МБ-Калуга» автомобилей ФИО47 и ФИО96 и пояснивших о лицах сопровождающих ФИО47 и ФИО96 в автосалоне. Показаниями свидетеля ФИО10 и ФИО30 поставивших на учет в ГИБДД в г.ФИО52 на свое имя за денежное вознаграждение несколько автомобилей, которые впоследствии были проданы через автосалон. Показаниями свидетеля ФИО43, пояснившего по обстоятельствам раскрытия вышеуказанных преступлений, совершенных организованной группой, в состав которой входили, в том числе ФИО21, ФИО25, ФИО47 А.Г. Показаниями свидетеля ФИО47 Г.А. пояснившего, что его отец ФИО47 А.Г. в августе 2021 года ездил на подработку из Абхазии в ФИО49 примерно на неделю и заработал там 150000 рублей. Показаниями свидетеля ФИО73 о том, что ФИО47 А.Г. ей не знаком и в ее квартире в 

<

адрес> она ФИО47 А.Г. не регистрировала. Свидетель Трапизонян пояснила, что она у себя в доме в 

<

адрес> в 2019 году зарегистрировала ФИО25 для трудоустройства, которая проживала у нее до октября 2022 года. Свидетели ФИО368 и ФИО2, которые являлись добросовестными приобретателями, поясняют о приобретении ими в автосалоне «Рольф» г.ФИО52 автомашины «Мерседес-Бенц GLE». Свидетели ФИО87, ФИО86, которые являлись добросовестными приобретателями, поясняют о приобретении в автосалоне «Рольф» г.Москва автомашины «Мерседес-Бенц».

Вышеприведенные доказательства по факту приобретения в автосалоне ООО «МБ-Калуга» ФИО47 А.Г. действующего в составе организованной группы, в которую входил ФИО21, на свое имя автомобиля «Mercedes Benz GLE», с получением кредитных денежных средств ООО «Сетелем Банк» (с 09.12.2022 – ООО «Драйв Клик Банк») путем мошенничества в сфере кредитования, а также по факту приобретения ФИО25 действующей в составе организованной группы, в которую входил ФИО21, на свое имя автомобиля «Mercedes Benz GLE», с получением кредитных денежных средств ООО «Сетелем Банк» (с 09.12.2022 – ООО «Драйв Клик Банк») путем мошенничества в сфере кредитования, свидетельствуют о том, что преступления, совершенные в отношении ООО «Сетелем банк» (с 09.12.2022 – ООО «Драйв Клик Банк»), совершены по единому, ранее разработанному плану, целью которого являлось завладение денежными средствами банка, у каждого участника преступления была своя преступная роль, что говорит об организованном характере совершенных преступлений. 

Свидетель ФИО369, как на предварительном следствии, так и в судебном заседании последовательно пояснил обстоятельства приобретения в кредит с привлечением денежных средств банка в автосалоне на свое имя автомобиля «Mercedes Benz GLE», по просьбе ФИО21, за денежное вознаграждение, а также, что именно Цинцкаладзе делал ему регистрацию в паспорте в г.Москве, а также водительское удостоверение Российского образца на имя ФИО370

Свидетель ФИО25 опознала по фотографии ФИО21, с которым она познакомилась в сентябре 2021 года, и который представлялся именем Давид. Давид забрал у нее паспорт для постановки штампа о регистрации, также познакомил ее с мужчиной по имени ФИО48. По предложению ФИО48 она согласилась оформить на себя кредит на покупку автомашины. В салон ее отвозил Давид и ФИО48, (Давид был за рулем), но сами в автосалон не ходили. Ее сопровождал их знакомый по имени ФИО50. В салоне она предъявила паспорт на свое имя, где был проставлен штамп о регистрации в г.Москве (паспорт накануне ей передал Давид). Также по пути в салон в автомашине Давид передал ей свой телефон, сказав, что звонят из салона, и чтобы она подтвердила свою явку в салон. 

Данные показания, по мнению суда, свидетельствуют, что члены организованной группы, в которую входил, в том числе ФИО21 тщательно готовились к совершению каждого преступления, находили автосалон, в котором в последующем путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, приобретали в кредит дорогостоящие автомобили, которые оформляли на соучастников преступлений ФИО47 А.Г. и ФИО25 Именно ФИО21 занимался простановкой в паспорте, как ФИО47 А.Г., так и ФИО25 штампа о фиктивной регистрации на территории Российской Федерации и предоставлял на имя ФИО47 А.Г. и ФИО25 фиктивные водительские удостоверения на имена последних для предъявления в автосалоне при приобретении автомобилей. ФИО21 предоставлял как ФИО47 А.Г., так и ФИО25 имеющийся в его пользовании мобильный телефон для связи с менеджером автосалона, где впоследствии были приобретены в кредит автомобили на имя ФИО47 А.Г. и ФИО25 Сам ФИО21 отвозил, как ФИО47 А.Г., так и ФИО25 в автосалон в г.Калугу, но сам, соблюдая меры конспирации, в автосалон не ходил, а ФИО47 А.Г. и ФИО25 в автосалон сопровождали иные участники организованной группы. Как ФИО47, так и ФИО96 не имели ни места работы, ни места жительства, которые указывались при приобретении последними автомобилей в кредит, в том числе, по просьбе ФИО21 и понимали, что они не будут выплачивать данные кредиты. Непосредственно после приобретения данных автомобилей, члены организованной группы перепродавали указанные автомобили третьим лицам, т.е. распоряжались по своему усмотрению. 

Согласно записи акта о перемени имени от 27.03.2018 года, ФИО21 поменял имя на ФИО44 (т.6 л.д.177). Согласно записи акта о перемени имени от 06.07.2018 года, ФИО44 поменял имя на ФИО46 (т.6 л.д.178). Согласно записи акта о перемени имени от 09.10.2018 года, ФИО46 поменял имя на ФИО54 (т.6 л.д.179). Согласно записи акта о перемени имени от 15.08.2020 года, ФИО54 поменял имя на ФИО36 (т.6 л.д.180). Согласно записи акта о перемени имени от 09.04.2022 года, ФИО36 поменял имя на ФИО21 (т.6 л.д.181). 

Как свидетель ФИО47 А.Г., так и ФИО25 опознали ФИО21, как человека представляющегося по имени Давид, что согласуется с данными о перемени имени на период совершения преступлений, по просьбе которого они оформляли на себя в кредит в автосалоне г.Калуги автомобили.

По мнению суда, вышеуказанные данные о неоднократном перемене имени, свидетельствуют о конспирации ФИО21, с целью усложнения правоохранительным органам в установлении его причастности к совершенным преступлениям.

Показания ФИО21 о его непричастности к совершенным преступления и том, что ФИО47 А.Г. и ФИО25 его оговаривают, суд считает недостоверными, поскольку они опровергаются совокупностью вышеприведенных доказательств, которым у суда нет оснований не доверять. Было установлено, что аппарат, имеющий IMEI №; № использовался в период с 25.08.2021 по 26.08.2021 с абонентским номером №, указанным ФИО47 А.Г., в качестве контактного для получения смс-информации от ООО «Сетелем Банк»; в период с 26.09.2021 по 27.09.2021 с абонентским номером №, указанным ФИО25, в качестве контактного для получения смс-информации от ООО «Сетелем Банка»; согласно выводам заключения эксперта № от 07.04.2023 года, рукописные тесты в заявлениях, составленных от имени ФИО47 А.Г., ФИО25 и на почтовых конвертах, направленных от имени вышеуказанных лиц, выполнены одним лицом, что также свидетельствует о совершении преступлений в составе организованной группы.

По тем же вышеуказанным доводам, суд считает несостоятельными доводы защиты о непричастности ФИО21 к инкриминируемым ему преступлениям.

С учетом заключения комиссии экспертов № от 28.08.2024 года (т.6 л.д.121-123), суд признает ФИО21 вменяемым при совершении содеянного.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновного, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Подсудимый ФИО21 совершил два тяжких преступления, в психиатрической больнице и наркологическом диспансере на учете не состоит, характеризуется согласно материалам дела удовлетворительно, имеет двух несовершеннолетних детей.

Обстоятельством, смягчающим наказание ФИО21, является наличие двух несовершеннолетних детей.

Обстоятельством, отягчающим наказание ФИО21, в соответствии с п. «а» ч.1 ст.63 УК РФ является рецидив преступлений.

Учитывая вышеизложенное, в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления ФИО21 и предупреждения совершения новых преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО21 наказание за совершение каждого преступления с применением ч.2 ст.68 УК РФ, в виде реального лишения свободы. Кроме того, с учетом данных о личности подсудимого, с учетом фактического получения ФИО21 денежных средств в качестве преступного дохода по эпизодам совершенных преступлений в составе организованной группы, суд считает необходимым назначить по каждому эпизоду преступления дополнительное наказание в виде штрафа, учитывая при этом материальное и имущественное положение подсудимого и его семьи.

Оснований для применения при назначении наказания ст.64, ч.3 ст.68 УК РФ, суд не усматривает. 

В соответствии с п. «в» ч.1 ст.58 УК РФ, наказание ФИО21 надлежит отбывать в исправительной колонии строгого режима, поскольку в его действиях в соответствии с п.«б» ч.2 ст.18 УК РФ имеется опасный рецидив преступлений и он ранее отбывал лишение свободы.

Для исполнения дополнительного наказания в виде штрафа, суд считает необходимым сохранить арест на имущество ФИО21: автомобиль марки «Рено Колеос» VIN №, 2018 года выпуска, двигатель № №, мощность двигателя л.с. (кВт) – 177 (130.2), государственный регистрационный знак №, свидетельство о регистрации транспортного средства №; автомобиль марки «Фольксваген Джетта», VIN №, 2014 года выпуска, двигатель №, мощность двигателя л.с. (кВт) – 122 (90), государственный регистрационный знак №, свидетельство о регистрации транспортного средства №.

При решении вопроса о вещественных доказательствах, суд руководствуется требованиями ч.3 ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО21 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159.1, ч.4 ст.159.1 УК РФ и назначить ему наказание:

по ч.4 ст.159.1 УК РФ в виде 6 лет лишения свободы со штрафом в размере 800000 рублей, 

по ч.4 ст.159.1 УК РФ в виде 6 лет лишения свободы со штрафом в размере 800000 рублей,

На основании ч.3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить ФИО21 наказание в виде 8 лет лишения свободы, со штрафом 1500000 рублей, с отбыванием наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии строгого режима. 

Назначенное ФИО21 дополнительное наказание в виде штрафа в размере 1500000 (один миллион пятьсот тысяч) рублей, - исполнять самостоятельно.

Реквизиты для перечисления штрафа: Получатель: УФК по Калужской области (УМВД России по Калужской области) Банк: 

<

данные изъяты>

Меру пресечения ФИО21 до вступления приговора в законную силу оставить прежней – содержание под стражей.

Срок отбывания наказания ФИО21 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п. «а» ч.3.1 ст.72 УК РФ, время содержания под стражей ФИО21 с 02.07.2024 года до дня вступления приговора в законную силу, зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима.

До исполнения приговора суда в части дополнительного наказания в виде штрафа, сохранить арест на имущество ФИО21: автомобиль марки «Рено Колеос» VIN №, 2018 года выпуска, двигатель № №, мощность двигателя л.с. (кВт) – 177 (130.2), государственный регистрационный знак №, свидетельство о регистрации транспортного средства №; автомобиль марки «Фольксваген Джетта», VIN №, 2014 года выпуска, двигатель № №, мощность двигателя л.с. (кВт) – 122 (90), государственный регистрационный знак №, свидетельство о регистрации транспортного средства №.

После вступления приговора в законную силу, вещественные доказательства по уголовному делу - хранить до принятия окончательного решения по уголовному делу №.

Приговор может быть обжалован в Калужский областной суд в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей в тот же срок с момента вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий