Уголовное дело № 1-88/2025

УИД № 27RS0014-01-2024-000226-72

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

27 августа 2025 года г. Советская Гавань

Советско-Гаванский городской суд Хабаровского края в составе: 

Председательствующего судьи Гаркуль И.В.,

с участием государственных обвинителей – старшего помощника Советско-Гаванского городского прокурора Горбачевой Е.А., помощника Советско-Гаванского городского прокурора Лисихиной В.К.,

защитника - адвоката Ульяновой Е.Л., представившей удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

подсудимой ФИО2,

представителей потерпевших ФИО17, ФИО22, ФИО18,

при секретаре судебного заседания Шарыповой В.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, гражданки РФ, образование среднее профессиональное, разведенной, не трудоустроенной, не военнообязанной, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159, ч.3 ст. 159 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

Преступление совершено ФИО2 при следующих обстоятельствах:

ФИО2, в точно неустановленный следствием период времени, но не ранее 00 часов 01 минуты и не позднее 17 часов 46 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес>, имея в пользовании смартфон неустановленной марки, принадлежащий на праве собственности ФИО31, с имеющимся на нём установленным мобильным приложением банка ПАО «Сбербанк», реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», используя персональные данные ФИО32., с целью распоряжения похищенными денежными средствами по своему усмотрению, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба в крупном размере ПАО «Сбербанк», и желая наступления данных последствий, с использованием смартфона неустановленной марки, через мобильное приложение банка ПАО «Сбербанк» с доступом к персональным данным ФИО33 и его банковскому счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в ОСБ ПАО «Сбербанк» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, выдавая себя за ФИО34 и используя его персональные данные, заведомо зная, что она не является таковым подала заявку на оформление кредита в размере 281 000 рублей на ФИО35 заведомо не намереваясь исполнять данные обязательства, тем самым ввела в заблуждение сотрудника финансово-кредитного учреждения, а после одобрения заявки и поступления денежных средств на вышеуказанный счет ФИО36 осуществила хищение поступивших денежных средств, которыми распорядилась по собственному усмотрению, причинив ПАО «Сбербанк» ущерб в крупном размере на сумму 281 000 рублей.

Она же, ФИО2 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере при следующих обстоятельствах:

ФИО2 в точно неустановленный следствием период времени, но не ранее 00 часов 01 минуты и не позднее 11 часов 22 минуты ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес>, имея в пользовании смартфон марки «Realme» модель «RMX3472» 1MEI1: № IMEI2: №, принадлежащий на праве собственности последней, с имеющимся на нём предустановленным мобильным приложением банка ПАО «Банк ВТБ», реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО «Банк ВТБ», используя персональные данные ФИО37, с целью распоряжения похищенным имуществом по своему усмотрению, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба в крупном размере ПАО «Банк ВТБ», и желая наступления данных последствий, с использованием вышеуказанного смартфона марки «Realme» модель RMX3472» через мобильное приложение банка ПАО «Банк ВТБ» с доступом к персональным данным ФИО38 и его банковскому счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> № Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, выдавая себя за ФИО39 и используя его персональные данные, заведомо зная, что она не является таковым подала заявку на оформление кредита в размере 487 092 рубля на ФИО40., заведомо не намереваясь исполнять данные обязательства, тем самым ввела в заблуждение сотрудника финансово-кредитного учреждения, а после одобрения заявки и поступления денежных средств на вышеуказанный счет ФИО41 осуществила хищение поступивших денежных средств, которыми распорядилась по собственному усмотрению, причинив ПАО «Банк ВТБ» ущерб в крупном размере на сумму 487 092 рубля.

Подсудимая ФИО2 после изложения государственным обвинителем предъявленного ей обвинения по обоим преступлениям, пояснила, что вину в инкриминируемых ей преступных деяниях она признает в полном объеме. Так же, последняя суду пояснила, что показания по делу давать отказывается, желает воспользоваться положениями ст.51 Конституции РФ. 

В связи с отказом подсудимой ФИО2 от дачи показаний, по ходатайству государственного обвинителя, на основании п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ, были оглашены показания последней, данные ею в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу в качестве подозреваемой и обвиняемой.

Из оглашенного протокола допроса ФИО2, в качестве подозреваемой следует, что ДД.ММ.ГГГГ ее супруг ФИО42 был мобилизован в зону проведения специальной военной операции. Мобильный телефон ФИО43 забрал с собой, сим-карты находились в телефоне, номера телефонов, которые были в пользовании ФИО44 она не знает. Банковские карты банков ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк ВТБ» ФИО45 оставил дома, при этом ФИО46. разрешил ей пользоваться банковским картами, а именно распоряжаться денежными средствами, находящимися на картах. Также на принадлежащий ей мобильный телефон с разрешения ФИО47 она установила приложение ПАО «ВТБ» с доступом к счету, на который ему поступало денежное довольствие как мобилизованному. У ФИО48 имелся еще один мобильный телефон, на котором было установлено мобильное приложение банка ПАО «Сбербанк», она знала логин и пароль от данного приложения, данным приложением ФИО49 ей разрешал пользоваться. Так как ФИО50 убыл в зону проведения Специальной военной операции, и тот понимал, что денежные средства ему будут нужны, то она передала ему принадлежащую ей банковскую карту нанка ПАО «Сбербанк» и они с ФИО51 договорились, что она будет ежемесячно переводить необходимую ему сумму денежных средств. Ежемесячно ФИО52 получал денежное довольствие в размере 206 000 рублей, которые поступали на его банковский счет ПАО «Банк ВТБ». ФИО53 при убытии в зону проведения Специальной военной операции забрал с собой сим-карты, однако так как на протяжении долгого периода времени он не пользовался мобильной связью, сим-карты заблокировали. Так в августе 2023 года, точную дату не помнит, в каком-то из магазинов она приобрела сим-карту мобильного оператора ООО «Т2 Мобайл», абонентский номер в настоящее время она не помнит. Данную сим-карту она поместила в принадлежащий ей смартфон, после чего, с принадлежащего ФИО54 смартфона она осуществила входы в личные кабинеты мобильных приложений банка ПАО «Сбербанк» и ПАО «Банк ВТБ» и произвела смену абонентского номера, привязанного к личным кабинетам. Сим-картой она пользовалась около одного месяца, а потом ее заблокировали. Сим-карту в последующем она выкинула за ненадобностью. Мобильный телефон, принадлежащий ФИО55, с которого она осуществляла вход в мобильное приложение банка ПАО «Сбербанк», с использованием которого она оформила кредит на имя ФИО56. она продала. На каком именно сайте и когда она не помнит. В августе 2023 года их транспортное средство получило повреждения по кузову, в связи с чем ей понадобились денежные средства на ремонт. Она обратилась в автомастерскую в 

<

адрес> к Свидетель №5 с просьбой произвести ремонт. Свидетель №5, осмотрел поврежденное транспортное средство, озвучил сумму денежных средств необходимых для производства ремонта транспортного средства, а именно 150 000 рублей за работу, а также необходимо было приобрести запасные части на сумму около 300 000 рублей. Также о том, что транспортное средство имело повреждения, она сообщила ФИО57 и сообщила, что необходимо ремонтировать транспортное средство. ФИО58 сообщил ей, чтобы она сама принимала решение о производстве ремонта. Также она сообщила ФИО59., что у нее нет денежных средств для производства ремонта, на что ФИО60. пояснил, чтобы она решала сама. Разрешение у ФИО61 она не спрашивала, чтобы оформить кредит на его имя для того чтобы полученные денежные средства в последующем потратить на ремонт транспортного средства. Сам ФИО62 ей об оформлении кредита на свое имя ничего не говорил. Так как у нее не было денежных средств, а ремонт транспортного средства было делать не на что, ДД.ММ.ГГГГ, она с использованием мобильного телефона, принадлежащего ФИО63., в котором было установлено приложение банка ПАО «Сбербанк», находясь в 

<

адрес>, оформила кредит на сумму 281 000 рублей, которые были зачислены на банковский счет, оформленный на имя ФИО64 в банке ПАО «Сбербанк». Полученные денежные средства были потрачены на ремонт транспортного средства, 150 000 рублей были переведены на банковскую карту мужчины по имени Свидетель №3, которому Свидетель №5 сказал осуществить перевод. Также ФИО65 показала, что у ФИО66 имелся кредит в ПАО «ВТБ» на приобретение транспортного средства, которое приобреталось в браке. Ежемесячный платеж по кредиту списывался автоматически в установленную банком дату. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес>, с принадлежащего ей мобильного телефона, в котором было установлено приложение «ВТБ-онлайн» она оформила кредит на имя ФИО67 на сумму 487 092 рубля, которые поступили на банковский счет, открытый на имя ФИО68 полученными денежными средствами она распорядилась по своему усмотрению (т.2 л.д.76-80, 224-226) 

Из оглашенного протокола допроса ФИО2, в качестве обвиняемой следует, что ранее данные ею показания в качестве подозреваемой она подтверждает в полном объеме, свою вину в инкриминируемых преступлениях признала полностью, в содеянном раскаивается (т.3 л.д.16-17).

После оглашения вышеуказанных показаний, подсудимая ФИО2 суду пояснила, что она добровольно давала такие показания в ходе предварительного расследования, подтверждает их в полном объеме, а также то, что между ней и ФИО70 брак был заключен дважды в 2006 и в 2017 г.г., после расторжения первого брака они оставались в фактических брачных отношениях, в 2024 году брак между ними расторгнут, она не обращалась в органы ЗАГС за получением свидетельства о расторжении брака. Данное решение было обоюдным. Когда она брала кредиты на имя ФИО71 они с ним находились в браке. Перед отъездом ее супруга ФИО72 на СВО, она по согласованию с последним и в его присутствии, используя его банковскую карту, и коды, которые приходили на телефон ее мужа, установила себе на телефон приложение Банка ВТБ. На расчетный счет ее мужа в Банке ВТБ приходило денежное довольствие. Муж, уезжая в зону проведения спец операции забрал с собой телефон, которым пользовался, а старый оставил дома. Позднее, когда мобильные приложения банков ВТБ и Сбербанк престали работать, она в личном кабинете портала Госуслуг своего супруга поменяла номер телефона на свой, также поменяла номер телефона на свой в приложении Сбербанка своего мужа. Мужу об изменении номера она не сказала. СМС-сообщения с кодами при прохождении проверок в банках приходили на ее телефон. Данным номером телефона оператора Теле2 она пользовалась два месяца, а потом номер заблокировали и она пользовалась мобильными приложениями банков через WiFi, которые продолжали работать. Мобильные приложения по-прежнему оставались привязанными к ее номеру телефона оператора Теле2. Также ФИО2 пояснила, что в августе и сентябре 2023 года она была трудоустроена, уволилась, лишь в ноябре 2023, но кредиты банки ей не давали, она могла лишь взять небольшие займы 2-3 тысячи рублей, поэтому она взяла кредит представившись ФИО73 Кредитные средства она потратила на ремонт и техническое обслуживание автомобиля, а также проиграла на биржах. Кредитные деньги со счета ПАО «Сбербанк» ФИО74 она переводила себе на счет ПАО «Сбербанк», а со счета ПАО «Банк ВТБ» ФИО75 она снимала наличными. Она вносила платежи по кредитам по март 2024 года включительно, а потом не смогла, так как получила перелом ноги. Со своим супругом ФИО76 она общалась до марта 2024, о взятых на его имя кредитах она ему не говорила. Он все выяснил тогда, когда в ДД.ММ.ГГГГ года вернулся в 

<

адрес> из зоны проведения СВО. Она ему звонила, хотела объясниться, но с ней он общаться не пожелал, написал заявление в полицию. Когда она брала кредиты, она понимала, что эти денежные средства ей не принадлежат. Она не стала решать вопрос о кредитах с супругом, поскольку считала, что он был бы против того, чтобы она их брала. Денежные средства по кредиту ВТБ она снимала наличными в размере 200 000 рублей и 39 000, а также 150 000 переводила за ремонт автомобиля, а также расплачивалась данными средствами и тратила на свои нужды.

Кроме признания своей вины подсудимой, вина ФИО2 в совершении мошенничества, то есть хищения путем обмана чужого имущества, принадлежащего ПАО «Сбербанк», совершенного в крупном размере, полностью подтверждается доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего ФИО77 пояснил, что он является 

<

данные изъяты> ПАО «Сбербанк». Ему от органов предварительного следствия стало известно, что бывшая супруга ФИО78 – ФИО2, в то время, когда он находился в зоне проведения СВО, имея доступ к персональным данным своего мужа, кодам, через приложение «СБОЛ» подала заявку на кредит на имя своего мужа, получила денежные средства и распорядилась ими по своему усмотрению. Заявка была подана через личный кабинет мобильного приложения банка. Когда лицо обладает всеми данными и входит в личный кабинет, введя логин и пароль, системой это воспринимается как клиент. В условиях пользования мобильным приложением банка прописано о неразглашении сведений, необходимых для входа в личный кабинет, третьим лицам. Органами предварительного следствия была произведена выемка документов о движении денежных средств по счетам ФИО79 Представитель потерпевшего считает, что ПАО «Сбербанк» не является потерпевшим по данному делу, но если суд признает банк потерпевшим, то просит учесть, что банку причинен ущерб на сумму 281 000 рублей с учетом сумм просроченной задолженности, начисленных процентов.

В связи с наличием существенных противоречий, по ходатайству государственного обвинителя, на основании ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания представителя потерпевшего ФИО17, данные им в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу.

Из оглашенных показаний представителя потерпевшего ФИО17, данных им в ходе предварительного расследования по делу следует, что на имя Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в банке ПАО «Сбербанк» ДД.ММ.ГГГГ было оформлено кредитное обязательство, а именно потребительский кредит без обеспечения на сумму 281 000 рублей через мобильное приложение банка ПАО «Сбербанк». Данный кредит был оформлен после успешного входа по логину и паролю в личный кабинет ФИО80 и подтвержден вводом одноразовых кодов, направленных на абонентский номер телефона, привязанный к личному кабинету ФИО81 Пароли для входа в личный кабинет «Сбербанк Онлайн» для подтверждения операций банк направляет строго на доверенный номер телефона клиента. В соответствии с условиями договора кредитные средства банком были зачислены на банковский счет № в ПАО «Сбербанк», открытый на имя ФИО82 а уже в последующем данные денежные средства были выведены с принадлежащего ФИО83 указанного расчетного счета. На момент оформления кредитного договора в ПАО «Сбербанк» от ФИО84 не поступали какие-либо сообщения, о том, что у него утерян мобильный телефон, банковская карта, либо передан пин-код третьим лицам, то есть произошла компрометация персональных данных (утеряны пароли), таким образом, у ПАО «Сбербанк» отсутствовали основания для отказа в проведении операций. В обязанности заемщика входит возврат банку суммы кредита и уплата сумм начисленных процентов. В настоящее время по кредитному договору, оформленному ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО85 имеются финансовые просрочки, рекомендованные платежи, не вносятся. В данном случае ФИО86 передал принадлежащую ему банковскую карту, открытую на его имя, а также предоставил доступ в личный кабинет мобильного приложения банка ПАО «Сбербанк» третьим лицам, что категорически запрещено правилами кредитования, в связи, с чем ФИО87 самостоятельно несет ответственность за сохранность денежных средств, находящихся на его расчетном счету. Согласно п. 4 ст. 845 ГК РФ, права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка. То есть, денежные средства, находящиеся на банковском счете, являются собственностью владельца этого счета. Все дальнейшие поручения клиента о перечислениях, выданные Банку независимо от канала передачи (при личном обращении в Банк, либо, дистанционно), являются способами распоряжения принадлежащим ему (клиенту) имуществом. Таким образом, ПАО «Сбербанк» никакой материальный ущерб причинен не был, гражданский иск не заявлен (т.1 л.д.241-243).

После оглашения вышеуказанных показаний, представитель потерпевшего ФИО17 пояснил, что такие показания в ходе предварительного расследования он давал, подтвердил их в полном объеме, сообщил, что от волнения он ошибся и в судебном заседании показал, что при оформлении кредита на имя ФИО88 посредством входа в личный кабинет более никакие пароли не направлялись, а на самом деле для подтверждения заявки на кредит требуется ввод одноразовых кодов, направленных на абонентский номер телефона.

Допрошенный в судебном заседании представитель ПАО «Сбербанк» ФИО18 пояснил, что он замещает должность 

<

данные изъяты> ПАО «Сбербанк». Ему известно, что через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» на имя ФИО89 был взят кредит в размере 281 000 рублей. В настоящее время по кредиту имеется просроченная задолженность. Пояснил, что для того чтобы взять кредит нужно совершить ряд последовательных действий, на стадии заключения договора с заемщиком, прописываются правила, согласно которым нельзя передавать личные данные третьим лицам. Внутренними документами банка регламентирован порядок предоставления услуги через удаленный канал обслуживания. В настоящее время документы те же, что и на момент заключения кредитного договора с ФИО90 Для проверки клиента по биометрическим данным необходимо его согласие, чего в данном случае не было. В приложении «Сбербанк онлайн» невозможно закрепить два номера телефона. Считает, что по данному уголовному делу ПАО «Сбербанк» не является потерпевшим, поскольку денежные средства перестают являться собственностью банка и являются займом с момента зачисления на расчётный счет заёмщика. В рамках рассматриваемого дела ФИО91 пренебрёг правилами безопасности, передал телефон и данные для входа в «Сбербанк Онлайн» третьим лицам. У банка не было возможности предвидеть и проверить это, поскольку вводились данные, одноразовые коды, которые приходят на личный телефон владельца счета, после этого ФИО92 не заявлялось о том что телефон был утерян, он не обращался в банк по указанному вопросу. Ходатайствует об исключении ПАО «Сбербанк» из числа потерпевших. 

Показаниями свидетеля, ФИО93 данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч.2 ст.281 УПК РФ, в связи с его неявкой.

Из оглашённого протокола допроса свидетеля ФИО94 следует, что ранее проживал с ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения. В ДД.ММ.ГГГГ он был мобилизован. Перед отъездом он оставил принадлежащую ему банковскую карту ПАО «Банк ВТБ», а также принадлежащий ему мобильный телефон, в котором было установлено приложение банка ПАО «Сбербанк», ФИО2, которая имела доступ к мобильным приложениям ПАО «Банк ВТБ» и банка «Сбербанк». В ДД.ММ.ГГГГ года он вернулся из зоны проведения специальной военной операции, и решил позвонить в техническую поддержку ПАО «Банк ВТБ» с целью узнать, производилась ли оплата взятого им в ДД.ММ.ГГГГ году кредита. Оператор банка сообщил, что по данному кредиту у него имеется задолженность, а также не вносятся ежемесячные обязательные платежи и по второму кредиту. Он сообщил оператору, что второй кредит он не оформлял. Через некоторое время ему поступил звонок из банка ПАО «Сбербанк». В ходе разговора с оператором он узнал, что на его имя был оформлен кредит. Однако в ходе телефонного разговора он сообщил оператору банка, что никакие кредиты не оформлял. После чего он позвонил ФИО2 и спросил почему на его им в ПАО «Банк ВТБ» и ПАО «Сбербанк» оформлены кредиты. ФИО2 пояснила, что нуждалась в денежных средствах и оформила на его имя кредиты. Также в ходе разговора ФИО2 пояснила, что денежные средства она вернет. Разрешение на оформление кредитов он ФИО2 не давал. (т.2 л.д.9-11)

Показаниями свидетеля, Свидетель №4, данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч.2 ст.281 УПК РФ, в связи с его неявкой.

Из оглашённого протокола допроса свидетеля Свидетель №4 следует, что с ФИО2 он знаком около одного года, почти сразу стал с ней сожительствовать. Когда он начал с ней сожительствовать ФИО2 уже с супругом не проживала. С ФИО95 он лично не знаком, видел его только один раз. О том, что ФИО2 оформляла кредиты на имя своего супруга ему известно от ФИО2, она ему говорила сама. Однако он не спрашивал у нее, в каких банках она оформила кредиты, на какие суммы были оформлены кредиты. Ему ФИО2 сообщала только, что при трудоустройстве сразу начнет выплачивать взятые кредиты. К нему ФИО2 с просьбой внесения денежных средств по кредитным платежам не обращалась. (т.2 л.д. 167-168)

Показаниями свидетеля, Свидетель №3, данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч.2 ст.281 УПК РФ, в связи с его неявкой.

Из оглашённого протокола допроса свидетеля Свидетель №3 следует, что он знаком с ФИО2 с ДД.ММ.ГГГГ года. Познакомился с ней, когда приехал к Свидетель №5, который занимается кузовным ремонтом. ФИО2 в этот момент находилась в автосервисе, ремонтировала принадлежащее ей транспортное средства марки «

<

данные изъяты>» вишневого цвета. К нему обратился Свидетель №5 с просьбой, чтобы ФИО2 осуществила перевод денежных средств на сумму 150 000 рублей на принадлежащую ему банковскую карту в счет оплаты выполнения ремонтных работ, которые он в последующем должен был снять и передать Свидетель №5 На данную просьбу он согласился и ему от ФИО2 поступили денежные средства в сумме 150 000 голей, которые он обналичил и передал Свидетель №5 (т.2 л.д.45-47)

Показаниями свидетеля, Свидетель №5, данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч.2 ст.281 УПК РФ, в связи с его неявкой.

Из оглашённого протокола допроса свидетеля Свидетель №5 следует, что ему знакома ФИО3, так как она обслуживалась в автосервисе, в котором он работает, она является клиентом. В ДД.ММ.ГГГГ года, точную дату он не помнит, так как прошло много времени, к нему в автосервис обратилась ФИО2 и сообщила, что принадлежащее ей транспортное средство необходимо отремонтировать, а именно провести кузовной ремонт и малярные работы. Транспортное средство марки «

<

данные изъяты>» вишневого цвета имело повреждения по передней части, отсутствовал передний бампер, крыло с левой и с правой стороны. Данные запчасти необходимо было приобрести и произвести покраску под родной цвет. Сумма за работу вышла 150 000 рублей. ФИО2 спросила его, может ли она произвести перевод денежных средств на принадлежащую ему банковскую карту. В этот момент в автосервисе находился ранее ему знакомый Свидетель №3 Он спросил у него, может ли ФИО2 осуществить перевод денежных средств на принадлежащую ему банковскую карту, которые тот в последующем снимет и передаст ему. Свидетель №3 согласился и ФИО2 осуществила перевод денежных средств в сумме 150 000 рублей на принадлежащую Свидетель №3 банковскую карту. Откуда у ФИО2 денежные средства он не интересовался. (т.2 л.д.163-164)

Кроме того, вина подсудимой ФИО2 в совершении мошенничества, то есть хищения путем обмана чужого имущества, принадлежащего ПАО «Сбербанк», совершенное в крупном размере, подтверждается также исследованными в судебном разбирательстве, имеющимися в деле, следующими письменными доказательствами:

-Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в присутствии двух понятых осмотрены документы:

1.Ответ, предоставленный банком ПАО «Сбербанк» с CD диском, выполненный на 1 листе формата А4 с приложением CD диска. В ходе осмотра установлено, что сопроводительное письмо содержит информацию: «ПАО Сбербанк на Ваш запрос № от ДД.ММ.ГГГГ (дело №) предоставляет информацию согласно запросу, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. по счетам. Приложение CD диск». К сопроводительному письму прикреплен конверт белого цвета, с пояснительной надписью: «Итого: в документе пронумеровано. Прошито и скреплено печатью 1 CD диск Ведущий специалист ООЗ ПО УОЗ ПАО Сбербанк ФИО96», также имеется рукописная подпить и оттиск печати. 

2. Оптический диск, без пояснительных надписей, при запуске которого обнаружено 5 файлов. При открытии папки ВыпискаПоВсемСчетам обнаружены 3 файла. Осмотрен файл Свидетель №1_№_№.

Далее открывается файл _ФИО11_ФИО9_ФИО4_справка_об_остатке_задолженности_по_кредита_№. Обнаружена информация задолженности по кредитному договору ПАО «Сбербанк» Свидетель №1, Номер договора № Дата договора ДД.ММ.ГГГГ, отчетная дата ДД.ММ.ГГГГ.

Фактическая задолженность на отчетную дату:

Госпошлина (присужденная) 2 391,75,

Просроченная задолженность по процентам (присужденная) 38163, 94,

Просроченная ссудная задолженность (присужденная) 274 402,17, 

Задолженность по пене за проценты 3 975,93,

Задолженность по пене за кредит 1639,06,

Просроченная задолженность по процентам 38 163,94,

Просроченные проценты за просроченный кредит на балансе 23 176,86, 

Просроченная ссудная задолженность 274 402,17,

Итого по всем видам задолженностей 656 315,82 рублей.

Далее открывается файл _ФИО11_ФИО9_ФИО4_справка_о_наличии_кредитных_обязательств_1. Во вкладке действующие установлена информация: ФИО: Свидетель №1, кредитная история в Банке: плохая, кредит Дальневосточный Банк Сбербанка России № от ДД.ММ.ГГГГ на 281 000,00 руб. 

2.Ответ, предоставленный банком ПАО «Сбербанк» с CD диском, выполненный на 1 листе формата А4 с приложением CD диска. В ходе осмотра установлено, что сопроводительное письмо содержит информацию: «ПАО Сбербанк на Ваш запрос № от ДД.ММ.ГГГГ (дело №) предоставляет информацию о наличии счетов и движении денежных средств на имя физического лица – ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в приложении. Приложение CD диск». К сопроводительному письму прикреплен конверт с диском, который опечатан.

Осматривается указанный оптический диск, без пояснительных надписей, который помещается в дисковод персонального компьютера. При запуске диска обнаружен архив файлов «№». При открытии архива обнаружены 17 файлов. Следователем осмотрены указанные файлы и содержащаяся на них информация о счетах ФИО2. При открытии одной из вкладок установлено, что проходили по банковским счетам операции с участием заемщика Свидетель №1, вместе с тем по указанным данным даты транзакций ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ. Так же установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имелись зачисления и списания денежных средств с участием ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ. (т.2 л.д. 205-222, 223, том 1 л.д. 138, 139, 141, 142)

-Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в присутствии двух понятых осмотрены следующие документы:

1.Кредитный договор ПАО «Сбербанк», выполненный на 1 листе формата А4 двустороней печатью, который содержит следующую информацию:

«Контактная информация заемщика: Адрес регистрации: 

<

адрес>, адрес проживания: 

<

адрес> Паспорт: Серия № № выдан ДД.ММ.ГГГГ ОВД СовГаванского района Хабаровского края тел. Дом. - моб. №». Полная стоимость кредита 242 647,10 рублей. Также в кредитном договоре имеется отметка о счете зачисления кредитных денежных средств, а именно №. Также имеется отметка о счетах, с которых могут происходить списания денежных средств в счет погашения кредитных платежей: №, а при недостаточности на нем денежных средств для проведения операции со следующих счетов в порядке их указания: №, №. Также имеется оттиск печати содержащий информацию: «Документ подписан простой электронной подписью: ФИО клиента: Свидетель №1, Дата и время ДД.ММ.ГГГГ 10:44:51 +03:00 Номер мобильного телефона: № Код авторизации: №.Номер операции вАС:№». Также имеется оттиск синей печати, а также рукописная подпись / СМО ФИО97/ВСП №.

2.Копия военного билета ФИО98, военный билет имеет серию № ФИО Свидетель №1, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ. Имеются сведения о призыве на службу. В графе 14 имеется отметка, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ на основании 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, призван на военную службу по мобилизации. Сведений о прекращении воинской службы не установлено.

3.Копии медицинских документов ФИО99, указано основное заболевание ДД.ММ.ГГГГ множественные ранения мягких тканей обоих нижних конечностей. Госпитализирован в экстренном порядке в отделение хирургии для дальнейшего лечения. Период нахождения в стационаре с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, количество дней нахождения в стационаре 29. Получил поражение ДД.ММ.ГГГГ.

4.Копия справки военного комиссариата, согласно которой установлено, что Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения призван на военную службу по мобилизации ДД.ММ.ГГГГ.

5.Справка ПАО Сбербанк о задолженностях заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, выполненная на 1 листе формата А4, которая содержит информацию о том, что, на имя Свидетель №1 оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, сумма кредитного договора 281 000 рублей, дата окончания кредитного договора ДД.ММ.ГГГГ. Указано, что полная задолженность по кредиту на дату расчета 322,849.50 рублей.

6.Выписка по счету дебетовой карты ПАО «Сбербанк». В ходе осмотра установлено, что выписка предоставлена по счету № открытому на имя Свидетель №1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно предоставленной выписки установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 10:45 (МСК) имеется операция- зачисление кредита. Операция по карте № зачисление на сумму +281 000,00. Далее ДД.ММ.ГГГГ в 10:59 (МСК) перевод с карты SBOL, Операция по карте № на сумму 195 000,00.

7.Ответ на запрос АО «ТБанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, установлено, что между Банком и ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ был заключен Договор расчетной карты №, в соответствии с которым выпущена расчетная карта № и открыт текущий счет №. Между Банком и ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ был заключен Договор расчетной карты №, в соответствии с которым выпущена Расчетная карта № и открыт текущий счет №. Между Банком и ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ был заключен Договор кредитной карты №, в соответствии с которым выпущена кредитная карта №. В ходе осмотра предоставленной банковской выписки Договор № установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 11:04:22 осуществлено поступление денежных средств на сумму 80 000 рублей (внутрибанковский перевод с договора 5232008022 Перевод между счетами).

В ходе осмотра предоставленной банковской выписки Договор № установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 11:01:33 осуществлено поступление денежных средств на сумму 80 000 рублей (пополнение Система быстрых платежей) ФИО4. 

8.Ответ на запрос, предоставленный ПАО «МТС», в ходе осмотра установлено, что на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт № выдан ОВД СовГаванского района Хабаровского края, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, номер телефона: № (основной), №, №, № открыт текущий банковский счет №, №, №, №.

9.Ответ на запрос, предоставленный ПАО «Сбербанк», на 3 листах формата А4. Согласно предоставленного ответа установлено, что кредитный договор оформлен ДД.ММ.ГГГГ с помощью удаленного канала обслуживания. Заявка на предоставление кредита оформлена с помощью номера телефона №. Также имеются сведения, согласно которых установлено, что на имя Свидетель №1, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, паспорт № №, имеются действующие обязательства:

Кредит Дальневосточный Банк Сбербанк России, дата ДД.ММ.ГГГГ, сумма 281 000,00, вид кредита № КФ Оферта. Потребительский кредит, % ставка 27,85, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, Дата возврата ДД.ММ.ГГГГ, срочная задолженность 4 184,03, Просрочка ОД 274 402,17, % 61 340,80, неустойки/штрафы 5 614,99; Госпошлина 2 391,75. Также предоставлены сведения об имеющейся задолженности.

10. Ответ на запрос, предоставленный банком ПАО «Сбербанк», согласно которому установлено, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ услуга «Мобильный банк» к картам физического лица- Свидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения была подключена на абонентский номер №. ДД.ММ.ГГГГ через личный кабинет «Сбербанк Онлайн» абонентский номер был изменен на №. С ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время подключен абонентский номер №. Также имеются сведения, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ 10:07:46 произошло изменение персональных данных (Подтверждение телефонного номера).

11. Ответ на запрос, предоставленный банком ПАО «Сбербанк» - движение денежных средств по счету. На втором листе имеется информация: Номер счета №; Дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ; Дата закрытия счета ДД.ММ.ГГГГ; ОСБ открытия счета № ОПЕРУ №; ФИО владельца счета Свидетель №1; Место рождения 

<

адрес>; Дата рождения владельца счета ДД.ММ.ГГГГ.

12. Ответ на запрос, предоставленный банком ПАО «Сбербанк» - движение денежных средств по карте, выполненный на трех листах формата А4. содержится информация: Номер карты №; Номер счета/вклад №; Дата открытия карты ДД.ММ.ГГГГ ФИО владельца карты Свидетель №1; Дата рождения владельца карты ДД.ММ.ГГГГ. Согласно предоставленной банковской выписке установлено, что ДД.ММ.ГГГГ 10:45:07 (МСК) сумма операции в валюте карты 281 000,00 руб., зачисление кредита; ДД.ММ.ГГГГ 10:59:06 (МСК) списание с карты на карту по операции -195000,0 ФИО2. Документ, удостоверяющий личность: №, счет карты контрагент по операции №, номер карты контрагента по операции № телефон контрагента по операции №; ДД.ММ.ГГГГ 11:01:32 (МСК), списание перевода с карты Банка через СПБ -80 000,00 руб. (т.3 л.д.1-6, 7-8, том 1 л.д. 12, 40-47,48-49, 50,51,52, 150-167, 169-217, том 2 л.д. 13-15, 133-134, 150-151, 153-155).

-Выпиской по счету дебетовой карты ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, по счету № открытому на имя Свидетель №1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 10:45 (МСК) Прочие операции ZACHISLENIE KREDITA. Операция по карте № зачисление 281 000,00 рубль. ДД.ММ.ГГГГ в 10:59 (МСК) перевод с карты SBOL. Операция по карте № 195 000,00 рублей (перевод с карты), ДД.ММ.ГГГГ в 11:01 прочие операции Tinkoff Bank 80 000 рублей ( л.д. 52 том 1), 

-Протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ с участием подозреваемой ФИО2, согласно которому ФИО2 пояснила, что находясь в 

<

адрес>, она с использованием приложений банка ПАО «Сбербанк» и ПАО «Банк ВТБ» оформила на имя ФИО100 кредитные обязательства. (т.2 л.д. 140-145)

-Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен смартфон, изъятый у подозреваемой ФИО2 В ходе осмотра установлено, что смартфон «Realme» модель RMX3472, IMEI-код (слот SIM 1) №; IMEI-код (слот SIM 2) №. На рабочем экране обнаружено приложение ПАО «ВТБ», при входе в него отображается окно ввода паролей, Участвующая в осмотре ФИО2 осуществляет вход в приложение. После ввода пароля загружаются сведения о счетах, ФИО2 пояснила, что банковские карты и кабинет оформлен на ее мать ФИО5, сведений о личной кабинете ФИО101 в смартфоне не обнаружено, ФИО2 пояснила, что именно с использованием данного смартфона она осуществляла вход в установленное мобильное приложение ПАО «Банк ВТБ», с использованием которого осуществляла оформление кредита на имя ФИО102 Осмотренные предметы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства, (т.2 л.д.101-103, 104-105)

-Справкой 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой Свидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ получил минно-взрывное ранение осколочные слепые ранения мягких тканей средней трети обоих бедер, средней трети обеих голеней, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ поступил на лечение в медицинский отряд (специального назначения 

<

адрес>) 

<

данные изъяты>.(т.4 л.д.14) 

- Выпиской о движении денежных средств по счетам ФИО2 в АО «ТБанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ в 11:01:33 осуществлено поступление денежных средств на сумму 80 000 рублей (пополнение Система быстрых платежей) ФИО4. (т.1 л.д. 151-167).

-сведениями ЗАГС администрации Советско-Гаванского муниципального района Хабаровского края от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ имеется запись акта о расторжении брака № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО103 и ФИО2 ( л.д. 48-49 том 3)

В судебном заседании участниками процесса и судом осмотрен диск, прилагаемый к ответу ПАО Сбербанк в томе 1 на л.д. 138, при открытии файла - Свидетель №1_ДД.ММ.ГГГГ_№ имеется информация: ФИО владельца счет Свидетель №1, выписка по счету №, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ.

В столбце наименование операции -выдача кредита (кред. фабрика) на действующий счет карты, указана сумма 281 000.00 руб. ДД.ММ.ГГГГ.

в столбце наименование операции -списание по выписке со счета бк в столбце сумма операции по дебету указана сумма 80 000.00 руб., ДД.ММ.ГГГГ в 11:01:00, номер карты» №. 

В столбце наименование операции -плата за перевод на карту (с карты) через атм (в пределах одного тер.банка) на сумму 1450.00 руб., ДД.ММ.ГГГГ в 10:59:00.

В столбце наименование операции-списание со счета бк по выписке (др. осб) в столбце сумма операции по дебету указана сумма 4500.00 руб., ДД.ММ.ГГГГ, списание с карты на карту по оп. перевода с карты на карту через моб.банк (с ком) №, номер карты №, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ, 11:01:00.

в столбце наименование операции-списание по выписке со счета бк в столбце сумма операции по дебету указана сумма 195 000.00 руб., ДД.ММ.ГГГГ, списание с карты на карту по оп. перевода с карты на карту через моб.банк (с ком) №, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ, 10:59:00, номер карты №.

в столбце наименование операции-списание по выписке со счета бк в столбце сумма операции по дебету указана сумма 8638.07 руб., погашение кредита через всп2351, дата совершения операции ДД.ММ.ГГГГ.

Далее открывается документ Приложение к отчётуNeWv7. В документе имеется информация: значение и содержание отчёта по банковской карте. Отчет по карте за указанный период. Отражает все приходные/расходные операции по карте, с указанием способа проведения операции.

Расшифровка видов операций: SBOL – операции, совершенные через систему Сбербанк Онлайн; ITT/ ATM – операции, совершенные с помощью банкоматов и терминалов с указанием их номера; операции, совершенные через сторонние платежные системы ( пример: VISA MONEY TRANSFER, P2P, Tinkoff Bank Card2Card, CARD2CARD ALFA и пр.); SBERBANK ONL@IN VKLAD-KARTA/KARTA-VKLAD – операции переводов с карты на вклад клиента либо со вклада на карту клиента через систему Сбербанк Онлайн.

Так же имеется таблица Выписка по счету/всем счетам за указанный период. Значение столбцов: 16. Валюта транзакции, 17. Сумма операции в валюте транзакции, 18. Дата транзакции, 19. Номер карты (данные маскированы), 20. Назначение платежа.

В выписке по счету фактическая дата совершения операции - столбец № «ДАТА ТРАНЗАКЦИИ».

В судебном заседании осмотрен диск, прилагаемый к ответу ПАО Сбербанк по счетам ФИО2 в томе 1 на л.д. 141, при открытии файла. Производится считывание диска, выводится диалоговое окно. При запуске диска обнаружен архив файлов «№». При открытии архива обнаружены 17 файлов:

Открывается файл 

<

данные изъяты>.xlsx.

В файле имеется таблица отчёт по банковской карте №, счет № ФИО2: в таблице имеются зачисления на сумму:

195 000 рублей, вид, место совершения операции SBOL, дата операции ДД.ММ.ГГГГ, номер карты №, номер счета карты №, данные отправителя/получателя Свидетель №1;

30 000 рублей, вид, место совершения операции Тинькофф Банк, дата операции ДД.ММ.ГГГГ;

В таблице имеется списание на сумму:

-170 000 рублей, вид, место совершения операции ATM № 

<

данные изъяты>, дата операции ДД.ММ.ГГГГ;

-20000 рублей, вид, место совершения операции 

<

данные изъяты>, дата операции ДД.ММ.ГГГГ;

-20000 рублей, вид, место совершения операции Sovcombank, ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме признания своей вины подсудимой, вина ФИО2 в совершении мошенничества, то есть хищения путем обмана чужого имущества, принадлежащего ПАО «Банк ВТБ», совершенное в крупном размере, полностью подтверждается доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего ФИО22 пояснил, что ФИО104 является клиентом Банка ВТБ, у него в банке ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет и есть несколько банковских карт. В настоящее время у ФИО105 имеются кредитные обязательства перед банком на сумму 487 092 рублей. Кредит был оформлен ДД.ММ.ГГГГ в приложении банка, путем правильного введения кода, направленного на номер телефона, указанного в приложении, без участия сотрудника банка была сформирована и одобрена онлайн заявка на получение кредита. Денежные средства по кредитному договору в размере 487 092 рубля были перечислены банком на мастер счет № ФИО106 Никаких действий, которые бы банк расценил как незаконные при оформлении кредита не совершалось. Кредитные средства частично были сняты посредством банкомата, а частично выведены переводами. Сначала платежи по кредиту вносились заемщиком, а в настоящее время кредитный договор имеет просроченную задолженность, которая составляет примерно 360 000 рублей. Считает, что банк не является потерпевшим по данному уголовному делу, в связи с этим гражданский иск не предъявляет.

В связи с наличием противоречий в части дат открытия счета, по ходатайству государственного обвинителя, с учетом согласия всех участников процесса, на основании п.1 ч.1 ст.276 УПК РФ, были оглашены показания представителя потерпевшего ФИО22, в указанной части, данные им в ходе предварительного расследования по настоящему уголовному делу.

Из оглашенных показаний представителя потерпевшего ФИО22, данных им в ходе предварительного расследования по делу следует, что потребительский кредит на сумму 487 092 рубля был оформлен через мобильное приложение банка ПАО «ВТБ», которые зачислились на расчетный счет клиента, который был открыт ранее в банке ПАО «Банк ВТБ», а именно на расчётный счет, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО107

После оглашения вышеуказанных показаний, представитель потерпевшего ФИО22 пояснил, что такие показания в ходе предварительного расследования он давал, подтвердил их в полном объеме, сообщил, что доступ в ВТБ-онлайн клиент получил в тот же день, когда был открыт счет в банке.

Показаниями свидетеля, ФИО108 данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч.2 ст.281 УПК РФ, в связи с его неявкой.

Из оглашённого протокола допроса свидетеля ФИО109 следует, что ранее проживал с ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения. В ДД.ММ.ГГГГ года он был мобилизован. Перед отъездом он оставил принадлежащую ему банковскую карту ПАО «Банк ВТБ», а также принадлежащий ему мобильный телефон, в котором было установлено приложение банка ПАО «Сбербанк», ФИО2, которая имела доступ к мобильным приложениям ПАО «Банк ВТБ» и банка «Сбербанк». В ДД.ММ.ГГГГ он вернулся из зоны проведения специальной военной операции, и решил позвонить в техническую поддержку ПАО «Банк ВТБ» с целью узнать, производилась ли оплата взятого им в ДД.ММ.ГГГГ кредита. Оператор банка сообщил, что по данному кредиту у него имеется задолженность, а также не вносятся ежемесячные обязательные платежи и по второму кредиту. Он сообщил оператору, что второй кредит он не оформлял. Через некоторое время ему поступил звонок из банка ПАО «Сбербанк». В ходе разговора с оператором он узнал, что на его имя был оформлен кредит. Однако в ходе телефонного разговора он сообщил оператору банка, что никакие кредиты не оформлял. После чего он позвонил ФИО2 и спросил почему на его им в ПАО «Банк ВТБ» и ПАО «Сбербанк» оформлены кредиты. ФИО2 пояснила, что нуждалась в денежных средствах и оформила на его имя кредиты. Также в ходе разговора ФИО2 пояснила, что денежные средства она вернет. Разрешение на оформление кредитов он ФИО2 не давал. (т.2 л.д.9-11)

Показаниями свидетеля, Свидетель №4, данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч.2 ст.281 УПК РФ, в связи с его неявкой.

Из оглашённого протокола допроса свидетеля Свидетель №4 следует, что с ФИО2 он знаком около одного года, почти сразу стал с ней сожительствовать. Когда он начал с ней сожительствовать ФИО2 уже с супругом не проживала. С ФИО110 он лично не знаком, видел его только один раз. О том, что ФИО2 оформляла кредиты на имя своего супруга ему известно от ФИО2, она ему говорила сама. Однако он не спрашивал у нее, в каких банках она оформила кредиты, на какие суммы были оформлены кредиты. Ему ФИО2 сообщала только, что при трудоустройстве сразу начнет выплачивать взятые кредиты. К нему ФИО2 с просьбой внесения денежных средств по кредитным платежам не обращалась. (т.2 л.д. 167-168)

Показаниями свидетеля, Свидетель №3, данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч.2 ст.281 УПК РФ, в связи с его неявкой.

Из оглашённого протокола допроса свидетеля Свидетель №3 следует, что он знаком с ФИО2 с ДД.ММ.ГГГГ. Познакомился с ней, когда приехал к Свидетель №5, который занимается кузовным ремонтом. ФИО2 в этот момент находилась в автосервисе, ремонтировала принадлежащее ей транспортное средства марки «

<

данные изъяты>» вишневого цвета. К нему обратился Свидетель №5 с просьбой, чтобы ФИО2 осуществила перевод денежных средств на сумму 150 000 рублей на принадлежащую ему банковскую карту в счет оплаты выполнения ремонтных работ, которые он в последующем должен был снять и передать Свидетель №5 На данную просьбу он согласился и ему от ФИО2 поступили денежные средства в сумме 150 000 рублей, которые он обналичил и передал Свидетель №5 (т.2 л.д.45-47)

Показаниями свидетеля, Свидетель №5, данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч.2 ст.281 УПК РФ, в связи с его неявкой.

Из оглашённого протокола допроса свидетеля Свидетель №5 следует, что ему знакома ФИО2, так как она обслуживалась в автосервисе, в котором он работает, она является клиентом. В сентябре 2023 года, точную дату он не помнит, так как прошло много времени, к нему в автосервис обратилась ФИО2 и сообщила, что принадлежащее ей транспортное средство необходимо отремонтировать, а именно провести кузовной ремонт и малярные работы. Транспортное средство марки «

<

данные изъяты>» вишневого цвета имело повреждения по передней части, отсутствовал передний бампер, крыло с левой и с правой стороны. Данные запчасти необходимо было приобрести и произвести покраску под родной цвет. Сумма за работу вышла 150 000 рублей. ФИО2 спросила его, может ли она произвести перевод денежных средств на принадлежащую ему банковскую карту. В этот момент в автосервисе находился ранее ему знакомый Свидетель №3 Он спросил у него, может ли ФИО2 осуществить перевод денежных средств на принадлежащую ему банковскую карту, которые тот в последующем снимет и передаст ему. Свидетель №3 согласился и ФИО2 осуществила перевод денежных средств в сумме 150 000 рублей на принадлежащую Свидетель №3 банковскую карту. Откуда у ФИО2 денежные средства он не интересовался. (т.2 л.д.163-164)

Кроме того, вина подсудимой ФИО2 в совершении мошенничества, то есть хищения путем обмана чужого имущества, принадлежащего ПАО «Банк ВТБ», совершенное в крупном размере подтверждается также исследованными в судебном разбирательстве, имеющимися в деле, следующими письменными доказательствами:

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены:

1. Ответ на запрос, предоставленный ПАО «Банк ВТБ», с приложением-оптический диск CD-R. Согласно сопроводительного письма, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ №, сведения предоставлены в отношении Свидетель №1.

Сведения по кредитным договорам, заключенным на имя Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, за период с даты открытия счета по ДД.ММ.ГГГГ: Номер договора №; Тип кредитного продукта Кредит наличными со страховкой (Profile); Сумма/Лимит договора 487 092.00 RUR; статус договора по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Открыт. Дата открытия кредитного договора ДД.ММ.ГГГГ.

Сведения по счетам/банковским картам, открытым/выпущенным на имя Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ: Номер счета №, Дата открытия счета/карты ДД.ММ.ГГГГ, Банковские карты: № (основная), № (основная), № (основная), № (основная), № (основная);

Выписка по счетам/банковским картам, открытым/выпущенным на имя Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Номер счета №; Банковские карты: № (основная), № (основная), № (основная), № (основная), № (основная); 

На оптическом CD-R диске белого цвета, к прилагаемому к данному ответу обнаружена папка с файлами № При открытии указанной папки обнаружено 18 файлов. 

При открытии файла 

<

данные изъяты>» установлено, что предоставлена банковская выписка по карте № ( карта основная, счет № ФИО112.) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имеются сведения:

-ДД.ММ.ГГГГ (дата) 04:21:27 (время) 200 000.00 (сумма в рублях). Снятие в банкомате; 

<

данные изъяты>

-ДД.ММ.ГГГГ (дата) 08:14:49 (время) 39000.00 (сумма в рублях). Снятие в банкомате; 

<

данные изъяты>.

При открытии файла 

<

данные изъяты>» установлено, что предоставлена банковская выписка по счету № ФИО113 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

-ДД.ММ.ГГГГ Выдача кредита по договору № в размере 487 092.00 руб., дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, заемщик Свидетель №1.

-ДД.ММ.ГГГГ Сбербанк России №, исходящий перевод СБП -ФИО114., № сумма 150 000.00 рублей,

-ДД.ММ.ГГГГ ФИЛИАЛ № БАНКА ВТБ (ПАО), № сумма 87 092.00 рублей. Оплата стоимости Услуги Ваша низкая ставка по договору № от ДД.ММ.ГГГГ клиент Свидетель №1.

2.Ответ, предоставленный банком ПАО «Сбербанк» с CD диском. В ходе осмотра установлено, что сопроводительное письмо содержит информацию «ПАО Сбербанк за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. по счетам ФИО2 

При запуске диска обнаружен архив файлов 

<

данные изъяты>». При открытии архива обнаружены 17 файлов. Имеется информация о счетах ФИО2. При открытии одной из вкладок установлено, что проходили по банковским счетам операции с участием заемщика Свидетель №1, вместе с тем по указанным данным даты транзакций ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ. Так же установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имелись зачисления и списания денежных средств с участием ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ. 

3. Ответ на запрос, предоставленный ПАО «Банк ВТБ» с CD-R диском. Сопроводительное письмо выполнено на 3-х листах. В ходе осмотра сопроводительного письма установлено, что на имя Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения заключен кредитный договор №, кредит наличными со страховкой (Profile) 487092.00 руб. Открыт ДД.ММ.ГГГГ. Также в ходе осмотра установлено, что по кредитному обязательству имеется ссудная задолженность в размере 421 052.18 рублей, в том числе просроченная задолженность 28417.59 рублей. Кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен имя Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, дистанционно, в рамках Договора комплексного обслуживания системы «ВТБ-Онлайн». Для выдачи кредита, клиент в личном кабинете ставит отметку о получении кредита и в офис не обращается, в Банк поступает отклик и выдается кредит, деньги поступают автоматически на мастер- счет клиента №. Номер телефона, указанный в анкете на получение кредита - №

Также в ходе осмотра установлены банковские счета, открытые на имя ФИО115 с указанием места открытия банковского счета:

Номер счёта/банковской карты, Дата открытия счёта/карты, Дата закрытия счёта/карты, 

Номер счёта: №

Банковские карты:

№ (основная),

№ (основная),

№ (основная),

№ (основная),

№ (основная) ДД.ММ.ГГГГ

Счета/карты на имя Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, открыты: Счет № открыт Дополнительном офисе 

<

адрес> № Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в 

<

адрес> 682860, 

<

адрес>.

К сопроводительному письму прикреплен конверт с диском. На оптическом диске обнаружена папка «

<

данные изъяты>» с 19 файлами.

При открытии файла !!! 

<

данные изъяты> установлена информация: Свидетель №1, банковская выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, Дата закрытия счета ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра установлена информация: 

ДД.ММ.ГГГГ (дата) 04:21:27 (время), сумма 200 000.00 руб., снятие в банкомате; 

<

данные изъяты>;

ДД.ММ.ГГГГ, 08:14:49, сумма 39 000.00 руб. снятие в банкомате; 

<

данные изъяты>.

При открытии файла 

<

данные изъяты> установлена информация: Свидетель №1 банковская выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра обнаружена информация: ДД.ММ.ГГГГ Выдача кредита по договору № в размере 487092.00, заемщик Свидетель №1, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ (дата), исходящий перевод по СБП, Сбербанк России, получатель Виктория Михайловна К., счет №, сумма 10 000.00 руб., СБП. Исходящий С2С;

ДД.ММ.ГГГГ Сбербанк России, перевод ФИО116., счет получателя №, сумма 150000.00 руб., СБП. Исходящий С2С;

(т.2 л.д. 205-222, 223, том 1 л.д. 134-135, 136, 141, 142, том 2 л.д. 17-19, 20)

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены:

1. Справка Банк ВТБ (публичное акционерное общество), выполнена на 1 листе формата А4. В ходе осмотра установлено, что задолженность клиента Свидетель №1 (Паспорт гражданина Российской Федерации №, выдан ДД.ММ.ГГГГ кем выдан Отделом внутренних дел Совгаванского района хабаровского края, код подразделения №) по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ (сумма по договору 487 092.00 RUR) на ДД.ММ.ГГГГ составляет 434 277.90 RUR. 

2. Копия военного билета ФИО117 выполненная на 8 листах формата А4. В ходе осмотра установлено, что военный билет имеет серию №, ФИО Свидетель №1, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, имеется личная подпись владельца. Имеются сведения о призыве на службу. В графе 14 имеется отметка, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ на основании 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ призван на военную службу по мобилизации. Сведений о прекращении воинской службы не установлено.

3. Копии медицинских документов ФИО118 выполненные на 2 листах формата А4. В ходе осмотра установлено, что основное заболевание ДД.ММ.ГГГГ множественные ранения мягких тканей обоих нижних конечностей. Госпитализирован в экстренном порядке в отделение хирургии для дальнейшего лечения. Период нахождения в стационаре с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, количество дней нахождения в стационаре 29. Получил поражение ДД.ММ.ГГГГ.

4. Копия справки военного комиссариата, выполненная на 1 листе формата А4, согласно которой установлено, что Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения призван на военную службу по мобилизации ДД.ММ.ГГГГ.

5.Банковская выписка ПАО «Банк ВТБ», выполненная на 1 листе формата А4 двусторонней печатью. В ходе осмотра установлено, что выписка предоставлена Свидетель №1, номер счета 

<

адрес> (RUB), период выписки ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ. Согласно осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ произведена операция «Выдача кредита по договору №, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, заемщик Свидетель №1» на сумму

487 092.00 RUB, ДД.ММ.ГГГГ «Оплата стоимости Услуги Ваша низкая ставка по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ клиент Свидетель №1» на сумму -87 092.00 RUB; 21.09.2023 «СБП. Исходящий С2С. ФИО119.» на сумму -150 000.00 RUB; ДД.ММ.ГГГГ «Снятие в банкомате. VB24.643. 

<

данные изъяты>.» на сумму -200 000.00 RUB.

6. Копия анкеты-заявления на получение кредита в банке ВТБ (ПАО), выполненная на 3 листах формата А4 двусторонней печатью. В ходе осмотра установлено, что оформлена заявка на получение кредита наличными на сумму 487 092,00 (четыреста восемьдесят семь тысяч девяносто два) на срок 60 мес., желаемая дата платежа 15. Персональные данные Свидетель №1, пол муж., дата рождения ДД.ММ.ГГГГ место рождения 

<

адрес>а 

<

адрес>, паспорт № дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ код подразделения №, кем выдан ОВД Совгаванского района, контактная информация №, адрес постоянной регистрации 

<

адрес>, адрес фактического проживания Не совпадает с адресом постоянной регистрации 

<

адрес>. Информация о доходах Доход по основному месту работы 

<

данные изъяты> руб. Документ подписан простой электронной подписью «Свидетель №1 ID-Операции: 

<

данные изъяты> дата: ДД.ММ.ГГГГ». Также имеется график погашения кредита и уплаты процентов к кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ. Также имеется согласие на обработку персональных данных, заявление о предоставлении кредита.

7. Копия кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ № №, выполненная на 4 листах формата А4 двусторонней печатью. В ходе осмотра установлено, что Банк ВТБ (далее - Банк) предоставляет Свидетель №1, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ паспорт №, код подразделения №, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, кем выдан ОВД Совгаванского района, сумма кредита или лимит кредитования и порядок его изменения 487 092, 00 (четыреста восемьдесят семь тысяч девяносто два рубля), срок действия договора 60 месяцев, в случае невозврата Кредита в срок - до полного исполнения обязательств. Дата предоставления кредита ДД.ММ.ГГГГ, Дата возврата кредита ДД.ММ.ГГГГ. Имеется графа «Заемщик», «Подписано простой электронной подписью Свидетель №1 ID-операции: № дата: ДД.ММ.ГГГГ». Также имеются сведения, согласно которых Процентная ставка на дату заключения договора 12,30 (двенадцать целых тридцать сотых), количество платежей 60, Размер платежа кроме первого и последнего) 10 909,08, Размер первого платежа 10 909,08, Размер последнего платежа 9 140,97, Дата ежемесячного платежа 15 числа каждого календарного месяца, Дата последнего платежа ДД.ММ.ГГГГ, Периодичность платежей Ежемесячно. В графе 17 имеется информация, согласно которой Банковский счет № (в валюте Кредита) для предоставления Кредита -№. В графе «Адреса, банковские реквизиты и подписи сторон» имеются сведения: «Банк: место нахождения 

<

адрес> Место заключения договора / получения оферты 

<

адрес>, от имени Банка ФИО6», «Заемщик: зарегистрирован по адресу 

<

адрес>. -. адрес проживания 

<

адрес>, Паспорт РФ №, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ кем выдан ОВД Совгаванского района, контактный телефон №, ФИО Свидетель №1».

8.Ответ на запрос, предоставленный ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ №, выполненный на 4 листах формата А4. В ходе осмотра установлено, что на имя ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлена выписка по счетам: номер счета: №, №, №, №. Согласно предоставленной выписке движения денежных средств отсутствует. 

11. Ответ на запрос, предоставленный ПАО «Банк ВТБ», выполненный на 1 листе формата А4. В ходе осмотра установлено, что Клиенту подключена услуга «ВТБ-Онлайн», контактный мобильный телефон для получения смс-кодов № изменен ДД.ММ.ГГГГ с №. (т.3 л.д.1-6, 7-8, том 1 л.д. 23, 40-47, 48-49, 50, 24, 25-27, 28-31, 144-147, 150-167, 169-217, том 2 л.д. 131)

Протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ с участием подозреваемой ФИО2, согласно которому ФИО2 пояснила, что находясь в 

<

адрес>, она с использованием приложений банка ПАО «Сбербанк» и ПАО «Банк ВТБ» оформила на имя ФИО121. кредитные обязательства. (т.2 л.д. 140-145)

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен смартфон, изъятый у подозреваемой ФИО2 В ходе осмотра установлено, что смартфон «Realme» модель RMX3472, IMEI-код (слот SIM 1) №; IMEI-код (слот SIM 2) №. На рабочем экране обнаружено приложение ПАО «ВТБ», при входе в него отображается окно ввода паролей, Участвующая в осмотре ФИО2 осуществляет вход в приложение. После ввода пароля загружаются сведения о счетах, ФИО2 пояснила, что банковские карты и кабинет оформлен на ее мать ФИО5, сведений о личной кабинете ФИО122 в смартфоне не обнаружено, ФИО2 пояснила, что именно с использованием данного смартфона она осуществляла вход в установленное мобильное приложение ПАО «Банк ВТБ», с использованием которого осуществляла оформление кредита на имя ФИО123 Осмотренные предметы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства, (т.2 л.д.101-103, 104-105)

Справкой 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой Свидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ получил минно-взрывное ранение осколочные слепые ранения мягких тканей средней трети обоих бедер, средней трети обеих голеней, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ поступил на лечение в медицинский отряд (специального назначения 

<

адрес>) 

<

данные изъяты>. (т.4 л.д.14)

сведениями ЗАГС администрации Советско-Гаванского муниципального района Хабаровского края от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ имеется запись акта о расторжении брака № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО124 и ФИО2 ( л.д. 48-49 том 3)

В судебном заседании судом и участниками процесса осмотрен CD диск к ответу ПАО Сбербанк на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ о наличии счетов и движении денежных средств на имя ФИО2 на л.д. 142 тома 1. При запуске диска обнаружен архив файлов «

<

данные изъяты>». При открытии архива обнаружены 17 файлов. Открывается файл ФИО2_

<

данные изъяты>.xlsx. В файле имеется информация: ФИО владельца счета ФИО1, выписка по счету №.

Открывается файл -

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>.xlsx. В файле имеется таблица отчёт по банковской карте №, счет № ФИО2: в таблице имеются зачисления на сумму: ФИО2: в таблице имеются зачисления на сумму:

195000 рублей, вид, место совершения операции 

<

данные изъяты>, дата операции ДД.ММ.ГГГГ,

39000 рублей, вид, место совершения операции 

<

данные изъяты>, дата операции ДД.ММ.ГГГГ.

В таблице имеется списание на сумму:

-170000 рублей, вид, место совершения операции 

<

данные изъяты>, дата операции ДД.ММ.ГГГГ;

-20000 рублей, вид, место совершения операции 

<

данные изъяты>, дата операции ДД.ММ.ГГГГ;

-20000 рублей, дата ДД.ММ.ГГГГ, место совершения операции Sovcombank.

Открывается файл 

<

данные изъяты>.xlsx. В файле имеется таблица отчёт по банковской карте ФИО2: Номер карты №. В таблице имеется зачисления на сумму:

37000 рублей, дата операции ДД.ММ.ГГГГ;

11500 рублей, дата операции ДД.ММ.ГГГГ, данные отправителя/получателя ФИО2;

13500 рублей, дата операции ДД.ММ.ГГГГ, данные отправителя/получателя ФИО2;

В таблице имеется списания на сумму: 35467.05 рублей, 9837.84 рублей, дата операции ДД.ММ.ГГГГ; 7000 рублей; 200 рублей; 1300 рублей; 10967.10 рублей; 132.32 рублей.

В судебном заседании судом и участниками процесса осмотрен CD диск к ответу ПАО «Банка ВТБ» о наличии счетов и движении денежных средств на имя ФИО125 на л.д. 136 тома 1. На диске имеется папка с файлами №. При открытии папки на ней имеется 19 файлов.

При открытии файла 

<

данные изъяты>». Владельцем счета указан Свидетель №1, выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Дата совершения операций указана с ДД.ММ.ГГГГ.

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000.00 рублей СБП.

- ДД.ММ.ГГГГ выдача кредита по договору №, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, заемщик Свидетель №1 на сумму 487 092.00 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000.00 рублей, перечисление средств на счет.

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000.00 рублей, получатель денежных средств ФИО126. СБП. Исходящий.

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 87 092.00 рублей Оплата стоимости Услуги Ваша низкая ставка по договору №.- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000.00 рублей СБП. Исходящий, получатель денежных средств ФИО2.

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000.00 рублей СБП. Входящий, получатель денежных средств ФИО2.

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000.00 рублей СБП. Входящий, получатель денежных средств ФИО7.

- ДД.ММ.ГГГГ «Дата совершения операции заполнена», снятие в банкомате на сумму 200 000.00 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ«Дата совершения операции заполнена», снятие в банкомате на сумму 39 000.00 рублей 

<

данные изъяты>

Графа «Дата совершения операции заполнена», а графа «Дата транзакции» не заполнена.

При открытии файла 

<

данные изъяты>». Владельцем счета указан Свидетель №1 выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

- ДД.ММ.ГГГГ снятие в банкомате 

<

данные изъяты> на сумму 200 000.00 рублей

- ДД.ММ.ГГГГ снятие в банкомате 

<

данные изъяты> 39 000.00 рублей.

Суд оценивает в соответствии со ст. 87, 88 УПК РФ по обоим преступлениям следующие доказательства: протокол проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, иные документы и вещественные доказательства, информацию содержащуюся на дисках к банковским ответам ПАО Сбербанк и ПАО ВТБ, исследованную в судебном заседании и признает их достоверными, относимыми и допустимыми доказательствами, поскольку в судебном заседании не установлено нарушений уголовно-процессуального закона при получении указанных доказательств, указанные доказательства согласуются между собой и с другими доказательствами стороны обвинения, признанными судом допустимыми.

Показания свидетелей ФИО127., Свидетель №4, Свидетель №3, Свидетель №5, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, показания представителей потерпевших ФИО17, ФИО18, ФИО22, данные в судебном заседании, по обоим преступлениям суд принимает за относимые и допустимые доказательства, а также находит их достоверными, поскольку они соответствуют фактическим обстоятельствам дела по обоим преступлениям, показания полны, последовательны, согласуются между собой, и другими доказательствами стороны обвинения в их совокупности, в судебном заседании не установлены основания оговаривать подсудимую, указанными лицами, а также не установлены основания не доверять показаниям данных свидетелей, представителей потерпевших, показания получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Показания ФИО2, данные ею в ходе предварительного следствия, и подтвержденные и дополненные в судебном заседании, судом признаются достоверными, так как они согласуются между собой и подтверждаются показаниями представителей потерпевших, свидетелей и доказательствами по делу в их совокупности, нарушений требований уголовно-процессуального закона при получении указанных доказательств не допущено. 

Данных о применении к ФИО2 незаконных методов расследования, нарушении права на защиту, материалы уголовного дела не содержат. Напротив, как видно из дела все следственные действия с участием ФИО2 произведены в присутствии адвоката, после разъяснения подсудимой процессуальных прав, правильность изложения показаний в протоколах следственных действий удостоверена ею самой, её защитником и иными лицами.

Оценивая исследованные доказательства в их совокупности, суд считает, что доказательства отвечают требованиям относимости, допустимости и достоверности, согласуются между собой, не содержат не устраненных противоречий, их совокупность признается судом достаточной для постановления обвинительного приговора по обоим преступлениям, вина подсудимой ФИО2 в совершении мошенничества, то есть хищения путем обмана чужого имущества, принадлежащего ПАО «Сбербанк», совершенного в крупном размере и в совершении мошенничества, то есть хищения путем обмана чужого имущества, принадлежащего ПАО «Банк ВТБ», совершенного в крупном размере доказана и подтверждается перечисленными выше доказательствами.

С учетом поведения подсудимой ФИО2 в судебном заседании, не дающего оснований сомневаться в осознанности ею фактического характера и общественной опасности своих действий и её способности руководить предпринимаемыми действиями, материалов дела, касающихся её личности, обстоятельств совершения ею преступлений, суд считает необходимым признать ФИО2 вменяемой в отношении инкриминируемых ей деяний, подлежащей уголовной ответственности и наказанию. 

Доводы представителя потерпевшего ПАО «Сбербанк» ФИО18 о необоснованности признания ПАО «Сбербанк» потерпевшим по настоящему уголовному делу и исключении банка из числа потерпевших, а также доводы представителя Банка ВТБ (ПАО) ФИО22 об отмене постановления о признании банка ВТБ (ПАО) потерпевшим, в части совершения подсудимой ФИО2 преступных деяний, предусмотренных ч.3 ст.159 (по факту хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк»), ч. 3 ст. 159 (по факту хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО «Банк ВТБ») УК РФ, суд признает несостоятельными, поскольку они основаны на неверном толковании норм действующего законодательства.

Как следует из разъяснений, содержащихся в п.14 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 года №48 (в редакции от 15 декабря 2022 года) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», в случаях, когда в целях хищения денежных средств лицо, например, выдавало себя за другое, представив при оформлении кредита чужой паспорт, либо действовало по подложным документам от имени несуществующего физического или юридического лица, либо использовало для получения кредита иных лиц, не осведомленных о его преступных намерениях, основание для квалификации содеянного по ст.159.1 УК РФ отсутствует, ответственность виновного наступает по ст.159 УК РФ.

Как следует из представленных материалов уголовного дела и исследованных в судебном заседании доказательств, в нем содержащихся, ФИО2, фактически, не заключала какой-либо кредитный договор с ПАО «Сбербанк» и ПАО «Банк ВТБ», не вступала с последними в какие-либо правоотношения в связи с указанным. 

Как было установлено во время судебного следствия, именно в результате преступных действий ФИО2, выдавшей себя за ФИО128., то есть путем обмана, денежные средства, принадлежащие ПАО «Сбербанк» и ПАО «Банк ВТБ», были зачислены на банковский счет ФИО129, не осведомленного о действиях последней, и находящегося в зоне проведения специальной военной операции, которыми подсудимая распорядилась по своему усмотрению.

В связи с вышеизложенным и принимая во внимание разъяснения Пленума Верховного Суда РФ, ПАО «Сбербанк» и ПАО «Банк ВТБ» были обосновано признаны потерпевшим по настоящему уголовному делу, в связи с чем, доводы представителя потерпевшего ПАО «Сбербанк» ФИО18 и ПАО «Банк ВТБ» ФИО22, изложенные в поданых в суд ходатайствах, в том числе, и о возвращении настоящего уголовного дела прокурору для устранения препятствий к его рассмотрению, не являются обоснованными.

Суд квалифицирует действия ФИО2 ( в отношении ПАО «Сбербанк») по ч.3 ст. 159 Уголовного кодекса РФ, как мошенничество, то есть хищение путем обмана чужого имущества, совершенное в крупном размере.

Суд квалифицирует действия ФИО2 ( в отношении ПАО «Банк ВТБ») по ч.3 ст. 159 Уголовного кодекса РФ, как мошенничество, то есть хищение путем обмана чужого имущества, совершенное в крупном размере.

Согласно п. 32 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 г. N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении, растрате» вопрос о наличии в действиях виновных квалифицирующего признака совершения мошенничества, присвоения или растраты в крупном или особо крупном размере должен решаться в соответствии с пунктом 4 примечаний к статье 158 УК РФ для целей частей 3 и 4 статьи 159,

Квалифицирующий признак «в крупном размере» по совершенным ФИО2 преступным деяниям в отношении потерпевших ПАО «Сбербанк» (ч.3 ст.159 УК РФ) и ПАО «Банк ВТБ» (ч.3 ст.159 УК РФ) нашел свое подтверждение совокупностью исследованных в суде доказательств и подтверждается содержанием примечания №4 к ст.158 УК РФ, согласно которому, крупным размером в статьях настоящей главы, за исключением ч.6 и ч.7 ст.159, ст.159.1 и 159.5 УК РФ, признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей.

При изучении личности ФИО2 установлено следующее: 

Согласно информации КГБУЗ «Краевая клиническая психиатрическая больница» имени профессора И.Б. Галанта Советско-Гаванский филиал Коврыга (ФИО130) Виктория Михайловна, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на учете у врача психиатра и врача нарколога не состоит. (т. 3 л.д. 53). 

Согласно характеристики участкового уполномоченного полиции ОП п.Завыеты Ильича ОМВД России по Советско-Гаванскому району по адресу 

<

адрес> ранее проживала ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, жалоб на её поведение в быту от соседей или родственников не поступало, имелись факты злоупотреблении спиртными напитками, в употреблении наркотических средств замечена не была, к административной ответственности за правонарушения в сфере нарушения общественного порядка и общественной безопасности не привлекалась, круг общения: лица ранее совершавшие преступления и склонные к этому (т.3 л.д. 55).

Согласно характеристики 

<

данные изъяты> ФИО2 являлась учетчиком паромно-перегрузочного участка в АО «

<

данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ. В процессе трудовой деятельности зарекомендовала себя отрицательно. Конфликтовала с коллегами. Лгала руководителю подразделения. К работе подходила безответственно. К исполнению должностных обязанностей относилась ненадлежащим образом. Работая учетчиком ППУ ФИО2 дважды привлекалась к дисциплинарной ответственности. (т.2 л.д.126).

При назначении наказания подсудимой ФИО2, суд руководствуется необходимостью исполнения требования закона о строго индивидуальном подходе к назначению наказания, имея ввиду, что справедливое наказание способствует решению задач и осуществлению целей, указанных в ст.2, 43 УК РФ.

Обсуждая вопрос о виде и размере наказания по обоим преступлениям ФИО2, суд учитывает её личность, а именно то, что она ранее не судима, разведена, детей и иных лиц на иждивении не имеет, по месту проживания характеризовалась посредственно (т.3 л.д. 55), на учете врача психиатра и врача нарколога не состоит (т. 3 л.д. 53), характеризовалась по месту работы АО «

<

данные изъяты>» (ДД.ММ.ГГГГ) отрицательно, в натоящее время не трудоустроена. 

Суд также учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, совершенных подсудимой, которые в соответствии с ч. 4 ст.15 УК РФ, относятся к категории тяжких преступлений.

В соответствии со ст.61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО2 по каждому из преступлений суд признает – признание вины и раскаяние в содеянном, совершение преступления впервые, состояние здоровья виновного.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО2 по каждому из преступлений на основании ч.1 ст.63 УК РФ, судом не установлено.

При назначении наказания подсудимой ФИО2 по каждому из преступлений, суд учитывает данные о личности подсудимой, которая ранее не судима, не трудоустроена, заработной платы или иного дохода не имеет, характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений против собственности, которые относятся к тяжким преступлениям, обстоятельства, смягчающее наказание и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой, на условия жизни её семьи.

Учитывая изложенное, необходимость достижения целей наказания, таких как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений, суд приходит к выводу о возможности с целью исправления применить к ней в качестве наказания лишение свободы по каждому из преступлений, размер которого определяет с учетом тяжести совершенных преступлений, влияния назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни её семьи, и с учетом положений ст.ст. 6, 60 УК РФ. 

Окончательное наказание ФИО2, следует назначить в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний. 

При этом суд приходит к выводу, что в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений, предусмотренные законом цели наказания будут достигнуты без изоляции подсудимой ФИО2 от общества, с применением положений ст. 73 УК РФ.

Оснований для применения к ФИО2 положений ст.64 УК РФ судом не установлено по каждому из преступлений, так как каких-либо обстоятельств, в том числе исключительных, связанных с целями и мотивами преступлений, её поведением во время или после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, позволяющих применить данную норму закона, по делу не выявлено. Оснований для применения в отношении подсудимой положений ч.2 ст.53.1 УК РФ, судом также не установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, признания судом подсудимой обстоятельств, смягчающего наказание, при отсутствии обстоятельств, отягчающих наказание, суд не находит возможным, в силу ст.15 ч.6 УК РФ, изменить категорию обоих преступлений, совершенных подсудимой, на менее тяжкую.

Также суд не усматривает оснований для постановления приговора без назначения наказания или освобождения ФИО2 от наказания, применения положений статей 76.2 УК РФ по каждому преступлению.

При этом суд, принимая во внимание обстоятельства совершения преступлений и данные о личности подсудимой, её семейное и материальное положение, не находит оснований для назначения ей дополнительного наказания по обоим преступлениям в виде штрафа и ограничения свободы, поскольку считает основное наказание достаточным для её исправления.

Гражданские иски по делу не заявлены. 

Постановлением Советско-Гаванского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ на имущество ФИО2: 

<

данные изъяты> наложен арест. 

Постановлением Советско-Гаванского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ на имущество ФИО2 – автомобиль 

<

данные изъяты> наложен арест.

В связи с тем, что гражданские иски по уголовному делу не заявлялись, штраф в качестве основного или дополнительного наказания за совершенные преступления не назначался, суд приходит к выводу о необходимости снять арест с имущества ФИО2, после вступления приговора в законную силу.

В соответствии с ч. 3 ст. 81, ч. 3 ст. 84 УПК РФ, вещественные доказательства и иные документы по вступлении приговора в законную силу: 

- кредитный договор ПАО «Сбербанк»; справка ПАО Банк ВТБ; копия военного билета ФИО131.; копии медицинских документов; копия справки военного комиссариата; справка о задолженностях заемщика; выписка по счету дебетовой карты ПАО «Сбербанк»; банковская выписка ПАО «Банк ВТБ»; копия анкеты-заявления на получение кредита в банке ВТБ (ПАО); копия кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ № №; ответ на запрос, предоставленный ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ на запрос, предоставленный АО «ТБанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; ответ на запрос, предоставленный ПАО «МТС»; ответ на запрос, предоставленный ПАО «Сбербанк»; ответ на запрос, предоставленный ПАО «Банк ВТБ»; ответ на запрос, предоставленный банком ПАО «Сбербанк»; ответ на запрос, предоставленный банком ПАО «Сбербанк» - движение денежных средств по счету; ответ на запрос, предоставленный банком ПАО «Сбербанк» - движение денежных средств по карте; ответ, предоставленный ПАО «Банк ВТБ» с CD-R диском; ответ, предоставленный банком ПАО «Сбербанк» с CD диском; ответ, предоставленный банком ПАО «Сбербанк» с CD диском; ответ на запрос, предоставленный ПАО «Банк ВТБ» с CD-R диском- хранящиеся в материалах настоящего уголовного дела, хранить в материалах уголовного дела до истечения срока хранения последнего.

- смартфон «Realme» модель RMX3472, хранящийся в комнате хранения вещественных доказательств ОМВД России по Советско-Гаванскому району возвратить законному владельцу ФИО2.

Учитывая, что на период судебного разбирательства по уголовному делу в отношении подсудимой ФИО2 избрана мера пресечения подписка о невыезде и надлежащем поведении, суд, в целях обеспечения исполнения приговора и с учетом данных о личности подсудимого, находит необходимым меру пресечения, до вступления приговора в законную силу, оставить без изменения.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, судья

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО2 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации и назначить ей наказание: 

по ч.3 ст.159 УК РФ (по факту хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк») в виде 2 (двух) лет лишения свободы;

по ч.3 ст.159 УК РФ (по факту хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО «Банк ВТБ») в виде 2 (двух) лет лишения свободы;

В соответствии с ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО2, наказание в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание ФИО2 считать условным с испытательным сроком 3 (три) года.

Возложить на ФИО2 обязанность не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, в котором проходить регистрацию один раз в месяц, а также в течении трех дней с момента вступления приговора в законную силу, встать на учет в уголовно –исполнительную инспекцию по месту жительства.

Меру пресечения ФИО2 – подписку о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения, после вступления приговора в законную силу отменить.

Арест, наложенный постановлением Советско-Гаванского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ на имущество ФИО2: 

<

данные изъяты>, снять по вступлению приговора в законную силу.

Арест, наложенный постановлением Советско-Гаванского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ на имущество ФИО2 – автомобиль марки 

<

данные изъяты>, снять по вступлению приговора в законную силу.

В соответствии с ч. 3 ст. 81, ч. 3 ст. 84 УПК РФ, вещественные доказательства и иные документы по вступлении приговора в законную силу: 

- кредитный договор ПАО «Сбербанк»; справка ПАО Банк ВТБ; копия военного билета ФИО132.; копии медицинских документов; копия справки военного комиссариата; справка о задолженностях заемщика; выписка по счету дебетовой карты ПАО «Сбербанк»; банковская выписка ПАО «Банк ВТБ»; копия анкеты-заявления на получение кредита в банке ВТБ (ПАО); копия кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ № №; ответ на запрос, предоставленный ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ на запрос, предоставленный АО «ТБанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; ответ на запрос, предоставленный ПАО «МТС»; ответ на запрос, предоставленный ПАО «Сбербанк»; ответ на запрос, предоставленный ПАО «Банк ВТБ»; ответ на запрос, предоставленный банком ПАО «Сбербанк»; ответ на запрос, предоставленный банком ПАО «Сбербанк» - движение денежных средств по счету; ответ на запрос, предоставленный банком ПАО «Сбербанк» - движение денежных средств по карте; ответ, предоставленный ПАО «Банк ВТБ» с CD-R диском; ответ, предоставленный банком ПАО «Сбербанк» с CD диском; ответ, предоставленный банком ПАО «Сбербанк» с CD диском; ответ на запрос, предоставленный ПАО «Банк ВТБ» с CD-R диском- хранить в материалах уголовного дела до истечения срока хранения последнего.

- смартфон «Realme» модель RMX3472, хранящийся в комнате хранения вещественных доказательств ОМВД России по Советско-Гаванскому району возвратить законному владельцу ФИО2.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Хабаровский краевой суд в течение 15 суток со дня постановления приговора, через Советско-Гаванский городской суд Хабаровского края.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела в суде апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному ею защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. О желании участвовать в заседании суда апелляционной инстанции осужденная должна указать в апелляционной жалобе, или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Судья И.В. Гаркуль